Приложение №2 к Правилам выплаты. Типовое агентское

Приложение № 2 к Правилам выплаты
гарантийного возмещения депозиторам (вкладчикам),
принудительно ликвидируемого банка, утвержденным
Решением Совета директоров
АО «Казахстанский фонд гарантирования депозитов»
(протокол № 7от «06» ноября 2012 года)
ТИПОВОЕ АГЕНТСКОЕ СОГЛАШЕНИЕ
г. Алматы
«__» __________ 20__ года
АО «Казахстанский фонд гарантирования депозитов», именуемое в дальнейшем «Фонд», в
лице Председателя Маженовой Б.М., действующей на основании устава, с одной стороны, и
АО «_________________________», именуемый в дальнейшем «Банк-агент», в лице
Председателя Правления _______________________, действующего на основании устава, с другой
стороны, в дальнейшем совместно именуемые – Стороны, а по отдельности – Сторона, заключили
настоящее агентское соглашение (далее – Соглашение) о нижеследующем:
1. Преамбула
1.1. Настоящее Соглашение заключено Сторонами в соответствии с требованиями Закона
Республики Казахстан «Об обязательном гарантировании депозитов, размещенных в банках
второго уровня Республики Казахстан» (далее – Закон), иными нормативными правовыми актами
Республики Казахстан, регулирующими порядок выплаты гарантийного возмещения депозиторам
принудительно ликвидируемого банка, а также в соответствии с Правилами выплаты
гарантийного возмещения депозиторам (вкладчикам), принудительно ликвидируемого банка,
утвержденными Решением Совета директоров АО «Казахстанский фонд гарантирования
депозитов» (протокол № __ от «__» _______ 2012 года) (далее – Правила).
1.2. Соглашение регулирует взаимоотношения Сторон, возникающие в процессе организации
и выполнения процедур по выплате гарантийного возмещения депозиторам банка, являющегося
участником системы обязательного гарантирования депозитов, в случае его принудительной
ликвидации, и направлено на обеспечение права депозиторов – физических лиц (далее –
депозитор) на получение гарантийного возмещения по депозитам, являющимся объектами
обязательного гарантирования депозитов в соответствии с Законом.
1.3. Настоящее Соглашение заключено по итогам конкурса по выбору банка-агента,
проведенного Фондом «__» ___________ 20__ года, признавшим Банк-агент, соответствующим
требованиям, предъявляемым нормативными правовыми актами Республики Казахстан к банкуагенту и определившим Банк-агент победителем конкурса.
2. Предмет Соглашения
2.1. Банк-агент принимает на себя обязательства осуществлять от имени Фонда и за счет
средств Фонда все предусмотренные Законом и Правилами действия, направленные на выплату
гарантийного возмещения депозиторам – физическим лицам по депозитам, размещенным в
принудительно ликвидируемом АО «_____________________» (далее – принудительно
ликвидируемый банк), обязательства по возврату которых гарантированы Фондом в соответствии
с законодательством Республики Казахстан.
2.2. Фонд принимает на себя обязательства перечислить Банку-агенту деньги в сумме,
достаточной для выплаты гарантийного возмещения по гарантируемым депозитам в соответствии
с расчетом гарантийного возмещения по депозитам, размещенным в принудительно
ликвидируемом банке, составленным по форме, утвержденной Фондом (далее – Расчет).
3. Порядок взаимодействия Сторон в процессе организации и выполнения процедур
по выплате гарантийного возмещения
3.1. Общий порядок взаимодействия Сторон в процессе организации и выполнения процедур
по выплате гарантийного возмещения регулируется Правилами.
1
3.2. Банк-агент выполняет все действия, направленные на выплату гарантийного возмещения
в соответствии с Правилами, и настоящим Соглашением без права передачи своих обязательств по
настоящему Соглашению третьим лицам.
3.3 Фонд для выплаты гарантийного возмещения по депозитам принудительно
ликвидируемого банка направляет Банку-агенту Расчет посредством ФАСТИ в течение ____
рабочих дней со дня заключения настоящего Соглашения.
3.4. Фонд перечисляет Банку-агенту деньги, предназначенные для выплаты гарантийного
возмещения депозиторам принудительно ликвидируемого банка на специальный счет, открытый
для этих целей в Банке-агенте, в сумме, указанной в Расчете.
Перечисление денег производится отдельными траншами в следующих размерах и в
следующие сроки:
1) первый платеж в размере _________________ (________________________________) тенге
не позднее «___» ____________ 201__ года;
2) второй платеж в размере _________________ (________________________________) тенге
не позднее «___» ____________ 201__ года;
3) третий платеж в размере _________________ (________________________________) тенге
не позднее «___» ____________ 201__ года.
3.5. Банк-агент осуществляет выплату гарантийного возмещения по депозитам принудительно
ликвидируемого банка через свои структурные подразделения, в которые обратился депозитор.
3.7. В случае корректировки в соответствии с Правилами суммы денег, предназначенных для
выплаты гарантийного возмещения, указанной в Расчете, в сторону увеличения, Фонд
дополнительно перечисляет Банку-агенту разницу суммы денег, возникшую в результате
корректировки Расчета.
3.8. Банк-агент еженедельно передает Фонду ежедневные выписки со специального счета
Фонда. Стороны ежемесячно в срок __________ производят сверку сумм, содержащихся на
специальном счете с оформлением акта сверки, подписанного уполномоченными представителями
Сторон, по состоянию на последнее число отчетного месяца.
3.9. Пересылка документов депозиторов по выплаченному гарантийному возмещению из
Банка-агента в Фонд осуществляется в срок ______ с приложением описи пересылаемых
документов.
3.10. Банк-агент еженедельно в срок _________ представляет Фонду отчет о выплате
гарантийного возмещения по форме, установленной Приложением №3 к Правилам, в электронном
виде посредством ФАСТИ, и на бумажном носителе.
3.11. Фонд осуществляет компенсацию расходов Банка-агента:
- по передаче информации о выплате возмещения по ФАСТИ;
- почтовых расходов по пересылке документов депозиторов из Банка-агента в Фонд через
уполномоченные органы связи.
Компенсация расходов производится Фондом ежеквартально не позднее 20 (двадцатого)
числа месяца, следующего за отчетным месяцем, на основании счетов-фактур, выставленных
Банком-агентом не позднее 10 (десятого) числа месяца, следующего за отчетным месяцем.
К счету-фактуре по возмещению почтовых расходов Банк-агент должен приложить описи
пересылаемых документов и копии почтовых квитанций, в которых должна быть указана
информация о том, что пересылаемая корреспонденция предназначена Фонду.
3.12. Комиссионные расходы Банка-агента (изъявление депозитором желания выплатить ему
гарантийное возмещение в иностранной валюте, принятие депозитором решения о переводе
причитающихся ему средств на его банковские счета, открытые в иных банках и т.п.) Фондом не
возмещаются и уплачиваются депозитором самостоятельно.
3.13. По результатам выплаты Банком-агентом гарантийного возмещения, Стороны в
согласованные сроки обязуются произвести сверку сумм выплаченного гарантийного возмещения
и подписать следующие Акты сверок взаиморасчетов по форме, установленной Приложением №1
к Соглашению:
- промежуточный Акт сверки взаиморасчетов по выплате гарантийного возмещения,
произведенной за период с _______ по ________, в течение _______ рабочих дней со дня
окончания указанного периода;
- итоговый Акт сверки взаиморасчетов по выплате гарантийного возмещения, произведенной
за период с _______ по ________, в течение _______ рабочих дней со дня окончания указанного
периода.
3.14. В случае обнаружения Фондом фактов осуществления Банком-агентом ошибочных
выплат, указанных в пункте 49 Правил, и после согласования Сторонами указанных фактов,
2
ошибочно выплаченные суммы гарантийного возмещения отражаются в промежуточном/итоговом
Акте сверки.
В течение ___ операционных дней со дня подписания Сторонами промежуточного/итогового
Акта сверки, Банк-агент производит возврат ошибочно выплаченных сумм гарантийного
возмещения на специальный счет Фонда.
3.15. В случае остатка суммы гарантийного возмещения невостребованных депозиторами
принудительно ликвидируемого банка на специальном счете Фонда, Банк-агент в течение ____
операционных дней со дня подписания Сторонами итогового Акта сверки перечисляет
невостребованные депозиторами деньги на банковский счет Фонда по реквизитам, указанным в
разделе 7 настоящего Соглашения.
4. Обязанности и права Сторон
4.1. Банк-агент обязан:
1) открыть в головном офисе Банка-агента специальный счет в тенге для зачисления денег,
предназначенных для выплаты гарантийного возмещения депозиторам принудительно
ликвидируемого банка.
2) начать выплату гарантийного возмещения депозиторам принудительно ликвидируемого
банка не позднее срока начала выплат гарантийного возмещения, указанного в опубликованной в
периодических печатных изданиях информации Фонда.
3) обеспечивать выплату гарантийного возмещения депозиторам принудительно
ликвидируемого банка в строгом соответствии с требованиями Закона, Правил и настоящего
Соглашения.
4) обеспечивать своевременное и целевое использование денег, предназначенных для
выплаты депозиторам принудительно ликвидируемого банка гарантийного возмещения по
гарантируемым депозитам.
5) по требованию депозитора/правообладателя принудительно ликвидируемого банка
предоставлять ему выписку согласно Расчету по сумме причитающегося ему гарантийного
возмещения.
6) производить выплату гарантийного возмещения без зачисления сумм возмещения на
банковский счет депозитора, если он не изъявляет желания хранить деньги в Банке-агенте.
7) при получении от Фонда письма (на бумажном носителе и по ФАСТИ) о приостановлении
выплаты по какому-либо депозитору с запросом о наличии ранее произведенных ему выплат, в
связи с внесением Ликвидационной комиссией корректировок в Расчет, незамедлительно принять
меры по приостановлению выплаты и сообщить об этом Фонду, а также ответить на запрос Фонда
о наличии ранее произведенной выплаты данному депозитору в разрезе его счетов.
8) принять от Фонда письмо (на бумажном носителе и по ФАСТИ) о внесении изменений
и/или дополнений в Расчет с приложением полученных от Ликвидационной комиссии письма и
скорректированного Расчета по депозитору в формате XML. Осуществить выплату гарантийного
возмещения депозитору с учетом внесенных в Расчет изменений и/или дополнений, с учетом
сумм ранее произведенных ему выплат.
9) дать письменный отказ в выплате гарантийного возмещения с рекомендацией обратиться в
Ликвидационную комиссию вкладчикам (депозиторам) принудительно ликвидируемого банка,
отсутствующим в Расчете.
4.2. Фонд обязан:
1) предоставить Банку-агенту Расчет с последующим перечислением денег для
осуществления выплаты гарантийного возмещения в порядке и в сроки, установленные пунктами
3.3. и 3.4. настоящего Соглашения.
2) рассматривать заявления, документы депозиторов, представленные Банком-агентом в
сроки, установленные Правилами.
3) возмещать расходы Банка-агента в порядке и на условиях, установленных пунктом 3.11.
настоящего Соглашения.
4) осуществлять надлежащий контроль над остатками средств на специальном счете Фонда в
Банке-агенте, предназначенного для выплат гарантийного возмещения депозиторам
принудительно ликвидируемого банка в целях исключения риска недостаточности денег для
выплат гарантийного возмещения.
4.3. Банк-агент имеет право:
1) осуществлять выплату гарантийного возмещения в режиме рабочего времени Банка-агента,
но не в ущерб интересам депозиторов принудительно ликвидируемого банка.
3
2) запрашивать у Фонда информацию, необходимую для надлежащего выполнения Банкомагентом обязательств, предусмотренных Соглашением.
4.4. Фонд имеет право:
1) в любое время осуществлять контроль надлежащего исполнения Банком-агентом своих
обязательств, предусмотренных Соглашением и/или связанных с выплатой депозиторам
принудительно ликвидируемого банка гарантийного возмещения.
2) запрашивать у Банка-агента информацию, сведения и документы, необходимые для
обеспечения контроля надлежащего исполнения Банком-агентом процедур по выплате
гарантийного возмещения депозиторам принудительно ликвидируемого банка.
5. Ответственность Сторон
5.1. За неисполнение и/или ненадлежащее исполнение своих обязательств, предусмотренных
Соглашением, Стороны несут ответственность в порядке и в пределах, предусмотренных
законодательством Республики Казахстан.
5.2. В случае неисполнения и/или ненадлежащего исполнения Банком-агентом своих
обязательств по Соглашению, Банк-агент не позднее трех рабочих дней со дня установления
факта неисполнения и/или ненадлежащего исполнения своих обязательств по Соглашению
выплачивает Фонду штраф в размере 10 (десяти) месячных расчетных показателей, установленных
на день оплаты штрафа.
5.3. В случае каждого последующего факта неисполнения и/или ненадлежащего исполнения
Банком-агентом своих обязательств по Соглашению, Банк-агент не позднее трех рабочих дней со
дня установления данного факта выплачивает Фонду штраф в размере 20 (двадцати) месячных
расчетных показателей, установленных на день оплаты штрафа.
5.4. Факт неисполнения или ненадлежащего исполнения Банком-агентом своих обязательств
по Соглашению определяется Фондом и указывается в письменном уведомлении, направляемым
Фондом Банку-агенту. Банк-агент вправе доказательно опровергнуть факт неисполнения или
ненадлежащего исполнения своих обязательств по Соглашению, указанный в уведомлении. В
таком случае, санкции, указанные в пунктах 5.2. и 5.3. Соглашения к Банку-агенту не
применяются.5.5. В случае нарушения Банком-агентом срока возврата невостребованных
депозиторами денег и/или срока возврата, ошибочно выплаченных сумм гарантийного
возмещения, Банк-агент выплачивает Фонду пеню в размере 0,5% от невозвращенной суммы, за
каждый день просрочки.
5.6. В случае нарушения Фондом сроков возмещения Банку-агенту компенсационных
расходов, Фонд выплачивает Банку-агенту пеню в размере 0,5% от неоплаченной суммы, за
каждый день просрочки.
5.7. Фонд не несет ответственности и не возмещает расходы Банка-агента, не связанные с
исполнением настоящего Соглашения, не указанные в Правилах или понесенные им в связи с
ошибочно выплаченным работниками Банка-агента гарантийным возмещением.
5.8. Стороны освобождаются от ответственности за неисполнение или ненадлежащее
исполнение своих обязательств по Соглашению, если они были вызваны действием обстоятельств
непреодолимой силы, наступление которых Сторона, подвергшаяся действию таких
обстоятельств, не могла предвидеть или предотвратить разумными мерами (форс-мажор). В таком
случае исполнение обязательств по Соглашению приостанавливается на период действия таких
обстоятельств.
5.9. Сторона, подвергшаяся действию обстоятельств непреодолимой силы, препятствующих
исполнению обязательств по Соглашению, обязана не позднее двух рабочих дней со дня
наступления таких обстоятельств письменно уведомить об этом другую Сторону, с указанием
начала и предполагаемой продолжительности действия таких обстоятельств.
5.10. В случае, если действие обстоятельств непреодолимой силы будет длиться более двух
календарных месяцев, любая из Сторон вправе расторгнуть Соглашение, предупредив об этом
другую Сторону, не менее чем за 15 (пятнадцать) календарных дней до предполагаемой даты.
6. Порядок разрешения споров и иные условия
6.1. Все споры или претензии, которые возникли или могут возникнуть в связи с исполнением
Соглашения, будут решаться путем переговоров, а в случае не достижения согласия по предмету
спора или претензии, подлежат урегулированию в порядке, предусмотренном законодательством
Республики Казахстан.
4
6.2. Все изменения, дополнения в Соглашение действительны лишь в том случае, если они
оформлены в письменной форме и подписаны обеими Сторонами.
6.3. Соглашение может быть расторгнутым досрочно:
1) по взаимному согласию Сторон;
2) по основаниям, предусмотренным законодательством Республики Казахстан или
Соглашением.
6.4. Соглашение может быть признано недействительным, только по основаниям,
предусмотренным законодательством Республики Казахстан.
6.5. В случае досрочного расторжения или прекращения Соглашения по основаниям,
указанным в Соглашении, Стороны в течение ____ календарных дней со дня расторжения или
прекращения Соглашения подписывают итоговый акт сверки и производят взаиморасчеты,
предусмотренные Соглашением.
6.6. Во всем, что не предусмотрено Соглашением, Стороны руководствуются
законодательством Республики Казахстан и Правилами.
6.7. Настоящее Соглашение вступает в силу со дня его подписания Сторонами и действует до
дня полного и окончательного исполнения Сторонами своих обязательств по Соглашению или до
дня его досрочного расторжения по основаниям, указанным в Соглашении.
6.8. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, на русском языке, имеющих
одинаковую юридическую силу, по одному экземпляру для каждой из Сторон.
7. Юридические адреса и банковские реквизиты Сторон:
АО «Казахстанский фонд
гарантирования депозитов:
Республика Казахстан, 050040,
г. Алматы, мкр. Коктем-3, д. 21
тел./факс: 8 (727) 272-05-51
РНН 600 400 112 748
БИН 991 240 000 414
ИИК KZ59125KZT1001300138
в ГУ НБРК
Кбе 15
Банк-агент:
АО «_______________________»
Республика Казахстан, ____________,
г. Алматы, _________________________
тел. _____________, факс: ______________
РНН _______________
БИК _______________
ИИК _______________________
в __________________________
Кбе __
Председатель:
Председатель Правления:
__________________ Б. Маженова
_________________ (__________________)
М.П.
М.П.
5