Договор на подключение системы Банк-Клиент

ДОГОВОР № ______
о банковском обслуживании с использованием
программно-технического комплекса “Клиент-Банк”.
г. Ростов-на-Дону
“_______”____________________ 2012 г.
Открытое акционерное общество «АктивКапитал Банк», именуемый далее “Банк”, в лице Управляющего Ростовским
филиалом ОАО «АК Банк» Киргинцевой Елены Александровны, действующей на основании Доверенности № 52 от 20 апреля 2012
г., с одной стороны, и________________________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________________ именуемый(ое) далее “Клиент”, в лице
____________________________________________________________________________________________________________________
действующего на основании ________________________________с другой стороны, заключили настоящий договор о нижеследующем:
1. Предмет договора
1.1. Настоящий Договор регулирует обмен электронными документами (далее - ЭД), подписанными электронной цифровой
подписью (далее - ЭЦП), между Банком и Клиентом при осуществлении платежей с использованием системы «Клиент-банк», а также
устанавливает обязательства Сторон по обеспечению информационной безопасности при обмене ЭД.
1.2. Термины, используемые в Договоре, имеют следующие значения:
- Ключ ЭЦП - цифровая последовательность, формируемая Владельцем ЭЦП с использованием программно - аппаратных
средств и состоящая из закрытой (далее - секретный ключ) и публичной (далее - открытый ключ) частей, предназначенных для
формирования и проверки ЭЦП, где
секретный ключ - цифровая последовательность, предназначенная для подписания электронного документа ЭЦП;
открытый ключ - цифровая последовательность, однозначно связанная с секретным ключом и позволяющая проверить
правильность ЭЦП, которой подписан ЭД.
- Компрометация секретного ключа ЭЦП - событие, определенное Владельцем ЭЦП как ознакомление неуполномоченным
лицом (лицами) с его секретным ключом ЭЦП.
- ЭПД (электронный платежный документ) – платежный документ, созданный с помощью системы «Клиент-банк» и
переданный в банк в электронном виде (в виде файла).
2. Условия участия в обмене ЭД.
Основания для приостановления (прекращения) участия в обмене ЭД
2.1. Для участия в обмене ЭД Клиент выполняет следующие действия.
2.1.1. Назначает лиц, ответственных за осуществление обмена ЭД с Банком.
2.1.2. Самостоятельно комплектует рабочее место необходимыми аппаратными, системными, и телекоммуникационными
средствами.
2.1.3. Получает от Банка клиентскую часть программного обеспечения «Клиент-банк».
2.2. Для участия в обмене ЭД Банк выполняет следующие действия.
2.2.1. Консультирует Клиента по вопросу необходимых средств для организации обмена ЭД (оборудование, аппаратные,
системные, сетевые и телекоммуникационные средства, программное обеспечение, средства защиты информации, в том числе ЭЦП,
шифрование и др.).
2.2.2. Устанавливает на компьютере Клиента клиентскую часть программного комплекса «Клиент-банк» и оказывает
консультации по вопросам обслуживания установленного программного обеспечения.
2.2.3. Регистрирует Клиента в качестве участника обмена ЭД в базе данных банковской части программного комплекса
«Клиент-банк».
2.2.4. Регистрирует открытый ключ ЭЦП Клиента, а также другие идентификаторы Клиента.
2.2.5. Передает Клиенту открытый ключ ЭЦП Банка, а также другие идентификаторы Банка.
2.3. Основаниями для приостановления участия Клиента в обмене ЭД являются следующие условия.
2.3.1. Несоблюдение Клиентом требований к обмену ЭД и обеспечению информационной безопасности при обмене ЭД,
предусмотренных законодательством, и условий настоящего Договора.
2.3.2. Получение от Клиента письменного заявления с просьбой о приостановлении его участия в обмене ЭД.
2.3.3. Компрометация ключей ЭЦП Клиента.
2.3.4. Иные основания, предусмотренные законодательством.
2.4. О приостановлении участия Клиента в обмене ЭД Сторона - инициатор не менее чем за 10 дней уведомляет другую
Сторону письменно.
2.5. Основанием для прекращения участия Клиента в обмене ЭД является расторжение настоящего Договора в случаях,
предусмотренных настоящим Договором.
3. Порядок обмена ЭД
3.1. Стороны при обмене используют ЭД (электронные платежные документы и электронные сообщения), предусмотренные
программным комплексом «Клиент-банк».
3.2. Подготовка электронных платежных поручений, их подпись ЭЦП клиента и отправка подписанных ЭД в Банк
осуществляются Клиентом с помощью клиентской части программного комплекса «Клиент-банк» в соответствии с прилагаемой к
комплексу инструкцией (справочной системой комплекса).
3.3. Стороны осуществляют обмен ЭД в соответствии с регламентом, устанавливаемым Банком и изложенным в Приложении 1
к настоящему Договору.
3.4. В случае неполного или неверного оформления Клиентом платежного документа Банк отказывает в проводке документа.
3.5. В случае недостаточности средств на счете Клиента для осуществления платежа на момент проводки документа Банк
помещает документ в картотеку №2 (только платежи в бюджет) или отказывает в проводке документа (все остальные платежи).
3.6. В случае, если Клиент представляет в Банк в один день платежные документы на бумажных носителях и в электронном
виде по системе “Клиент-Банк”, первые имеют приоритет и в случае недостатка средств на счете Клиента для проведения всех
платежей за день проводки по документам, полученным по системе “Клиент-Банк”, могут быть отменены Банком в конце
операционного дня (даже если они были сделаны ранее, чем по документам на бумажных носителях), за исключением платежей в
бюджет.
2
3.7. Прием, проводка, отказ в проводке, или помещение в картотеку электронного платежного документа Банком
сопровождается присвоением данному ЭПД соответствующего статуса. Клиент вправе запросить другую Сторону о статусе ЭД
средствами программного комплекса «Клиент-банк».
3.8. Исполнение ЭПД осуществляется Банком, исходя из значений цифровых реквизитов ЭПД (банковские идентификационные
коды и номера корреспондентских (банковских) счетов), независимо от значений (содержания) текстовых реквизитов ЭПД.
3.9. Стороны признают юридическую силу ЭД, подписанных ЭЦП (при положительном результате проверки ЭЦП), равной
юридической силе документов на бумажном носителе, оформленных в соответствии с требованиями законодательства. Такие
документы не требуют заверения печатью и подписью клиента.
Банк имеет право оказать клиенту в приеме от него распоряжения на проведение операции по банковскому счету,
подписанному аналогом собственноручной подписи, также банк имеет право после предварительного предупреждения отказывать
клиентам в приеме от них распоряжений на проведение операции по банковскому счету, подписанных аналогом собственноручной
подписи, в случае выявления сомнительных операций клиента. Основание письмо ЦБРФ (Банк России) № 60-Т от 27 апреля 2007 года.
4. Права и обязанности Банка
4.1. При обмене ЭД Банк имеет следующие права:
4.1.1. Отказывать Клиенту в приеме ЭД с указанием причины отказа.
4.1.2. Отказать в регистрации Клиента в качестве участника обмена ЭД в случае невыполнения им условий участия,
предусмотренных настоящим Договором.
4.1.3. Приостанавливать обмен ЭД при наличии оснований, предусмотренных п. 2.3 настоящего Договора.
4.1.4. Запрашивать у Клиента, при необходимости, копии ЭД на бумажном носителе.
4.1.5. Вносить изменения в Договор в одностороннем порядке с уведомлением Клиента письменно
4.2. При обмене ЭД Банк обязан:
4.2.1. Устанавливать Клиенту актуальные версии программного комплекса «Клиент-банк»
4.2.2. Устанавливать регламент обмена ЭД.
4.2.3. Соблюдать регламент обмена ЭД.
4.2.4. Использовать при обмене ЭД в форматах, поддерживаемых программным комплексом «Клиент-банк».
4.2.5. Организовывать смену ключей ЭЦП.
4.2.6. Своевременно информировать Клиента обо всех случаях возникновения технических неисправностей или других
обстоятельств, препятствующих обмену ЭД.
4.2.7. Осуществлять контроль ЭД (пакетов ЭД), полученных от Клиента, и сообщать Клиенту об обнаруженных ошибках и
причинах невозможности исполнения ЭД.
4.2.8. В случае обнаружения сомнительных операций при осуществлении обязательных процедур внутреннего контроля,
предусмотренных Законом от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ, банк имеет право отказать в приеме ЭПД, подписанных ЭЦП, после
предварительного предупреждения клиента. Предупреждение осуществляется путем направления сообщения в виде ЭД, либо
направлением письменного предупреждения заказным почтовым отправлением.
5. Права и обязанности Клиента
5.1. При обмене ЭД Клиент имеет следующие права:
5.1.1. Составлять и направлять в Банк, а также получать от Банка ЭД в соответствии с возможностями, предоставляемыми
программным комплексом «Клиент-банк».
5.2. При обмене ЭД Клиент исполняет следующие обязанности.
5.2.1. Предоставлять доступ к аппаратным средствам представителей Банка для установки программного обеспечения
комплекса «Клиент-банк», а уполномоченным представителям Сторон для проведения проверок в случае возникновения спорных
ситуаций по настоящему Договору.
5.2.2. Обеспечивать сохранность, целостность и программного обеспечения комплекса «Клиент-банк».
5.2.3. Информировать Банк о неисправностях в работе комплекса «Клиент-банк» и, по запросам Банка, письменно
подтверждать наличие этих событий с указанием обстоятельств, при которых они возникли.
5.2.4. Использовать программный комплекс «Клиент-банк» только в целях, установленных настоящим Договором, без права
передачи третьим лицам или копирования.
5.2.5. Обеспечивать доступ к аппаратным средствам с установленным программным обеспечением комплекса «Клиент-банк»
только уполномоченным сотрудникам.
5.2.6. Соблюдать регламент обмена ЭД.
5.2.7. Использовать при обмене ЭД в форматах, поддерживаемых программным комплексом «Клиент-банк».
5.2.8. Вести архивы входящих и исходящих ЭД в соответствии с возможностями, предоставляемыми программным комплексом
«Клиент-банк».
5.2.9. Хранить программные средства, предназначенные для создания и проверки правильности ЭЦП, а также документацию на
эти средства в течение сроков хранения ЭД.
5.2.10. Своевременно информировать Банк обо всех случаях технических неисправностей или других обстоятельств,
препятствующих обмену ЭД.
5.2.11. Осуществлять контроль ЭД, полученных от Банка, при обнаружении ошибок незамедлительно сообщать о них Банку по
телефону и, по запросу банка, в письменной форме. При успешном завершении контроля полученных ЭД - принимать их к
исполнению.
5.2.12. Проводить выверку путем проверки соответствия реквизитов исполненных ЭПД реквизитам выписки из лицевого счета
в течение операционного дня, следующего за днем совершения электронных платежей, и в случае установления расхождений в течение
одного рабочего дня направлять в Банк в письменной форме извещение об отрицательных результатах, содержащее перечень не
прошедших контроль реквизитов. Неполучение Банком от Клиента извещения об отрицательных результатах выверки в указанный
срок является подтверждением правильности исполнения ЭПД.
6. Конфиденциальность
6.1. Сведения о ключевой информации и другая информация, касающаяся двухсторонних отношений Банка и Клиента, не
подлежат передаче третьим лицам, за исключением установленных законодательством случаев.
7. Ответственность Сторон и риски убытков
7.1. Клиент несет ответственность за содержание любого ЭД, подписанного его ЭЦП.
7.2. Банк несет ответственность за содержание любого ЭД, подписанного его ЭЦП, за исключением исполненных им ЭПД
клиентов - отправителей, подписанных ЭЦП Банка и направленных клиентам - получателям, в этом случае Банк несет ответственность
за неизменность реквизитов указанных ЭПД.
7.3. Если в результате надлежащего исполнения ЭД возникает ущерб для третьих лиц, ответственность несет Сторона,
подписавшая данный ЭД своей ЭЦП.
3
7.4. Банк не несет ответственности в случае невозможности осуществления обмена ЭД с Клиентом, если это вызвано
неисправностями используемых Клиентом программно - аппаратных средств и каналов связи, предоставленных третьими лицами.
7.5. Стороны освобождаются от ответственности за частичное или полное неисполнение своих обязательств по настоящему
Договору, если таковое явилось следствием обстоятельств непреодолимой силы, возникших после вступления в силу настоящего
Договора, в результате событий чрезвычайного характера, которые не могли быть предвидены и предотвращены разумными мерами.
8. Порядок разрешения споров
8.1. Разногласия, возникающие при исполнении настоящего Договора, разрешаются уполномоченными представителями
Сторон.
8.2. В случае невозможности разрешения разногласий путем переговоров Стороны передают их на рассмотрение арбитражного
суда в порядке, установленном законодательством.
9. Расчеты по договору и порядок оплаты
9.1. Установка системы “Клиент-Банк” производится Банком в соответствии с действующими тарифами.
9.2. Ежемесячная плата Клиента за пользование системой “Клиент-Банк” устанавливается в соответствии с действующими
тарифами.
9.3. Оплата услуг по договору осуществляется путем списания Банком суммы, подлежащей к оплате, с расчетного счета
клиента 1 числа каждого месяца.
9.4. Если до конца отчетного месяца оплата за оказанные услуги не будет произведена, действие настоящего договора
приостанавливается. За повторное подключение взимается плата 300 рублей (НДС не облагается).
9.5. За переустановку системы «Клиент-Банк», либо восстановление её работоспособности, взимается плата 300 рублей
(НДС не облагается).
10. Срок действия Договора, порядок его изменения
и расторжения
10.1. Настоящий Договор заключается на неопределенный срок и вступает в силу со дня его подписания.
10.2. Внесение Банком изменений в Договор в одностороннем порядке оформляется в виде документа, подписываемого
уполномоченным должностным лицом Банка и направляемого Клиенту. Начиная с даты, указанной в уведомлении Банка в
соответствии с п. 4.1.5, подлежащие изменению положения Договора утрачивают для Сторон юридическую силу.
11. Прочие условия
11.1. Стороны обязуются уведомлять друг друга об изменении своего места нахождения, а также об изменении иных
реквизитов, имеющих существенное значение для определения юридического статуса и идентификации Сторон.
11.2. Права и обязанности Сторон по настоящему Договору не могут быть переуступлены или переданы третьим лицам.
11.3. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному экземпляру для
каждой из сторон.
11.4. К настоящему Договору прилагается и является его неотъемлемой частью приложение 1.
12. Место нахождения и банковские реквизиты сторон
Банк:
Клиент:
БАНК
ОАО «АК Банк»
443001, г. Самара, ул. Вилоновская, 84
ИНН/КПП 6318109040/631601001
Ростовский
филиал
Открытого
общество «АктивКапитал Банк»
КЛИЕНТ
____________________________________________________
(сокращенное наименование клиента)
акционерного
Юридический адрес: 344011, г. Ростов-на-Дону,
пр. Буденновский, д. 9/295
к/с 30101810300000000310 в РКЦ г. Азов ГУ ЦБ РФ
по Ростовской области
БИК 046029310, Код по ОКПО 92187673
ИНН 6318109040
КПП 616543001
 Юридический адрес: ________________________
_______________________________________________
ОГРН: _________________________________________
ИНН/КПП:______________________________________
 тел. контакта: (
) ___________________________
тел. (863) 221-30-15, факс (863) 227-30-21
Управляющий
Ростовским филиалом ОАО «АК Банк»
/Е.А. Киргинцева/
_________________________/ ___________________________/
4
Приложение 1
РЕГЛАМЕНТ
ОБМЕНА ЭД МЕЖДУ БАНКОМ И КЛИЕНТОМ
С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ПРОГРАММНОГО КОМПЛЕКСА «КЛИЕНТ-БАНК»
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Сторонами устанавливается следующий регламент обмена ЭД при осуществлении расчетов:
Банк передает выписки по счету Клиента, начиная с 9-30 (Девяти часов тридцати минут).
Банк принимает платежи до 15-00 (Пятнадцать часов ноль минут). После 15-00 платежи принимаются по согласованию с Банком.
В последний рабочий день недели, месяца, а так же в предпраздничные дни, Банк принимает платежи до 14-00 (Четырнадцать
часов 00 минут).
Все платежи, принятые позже указанного времени, будут проведены следующим банковским днем, при этом Клиент
дополнительно не извещается, либо только при согласовании с Банком.
Запрос о статусе переданных в Банк ЭПД может быть направлен Клиентом в Банк до 16.00.
При невозможности доставить сформированные ЭПД в Банк по каналам связи Клиент вправе доставить их в Банк дежурному
администратору системы «Клиент-банк» на дискете в течение времени, предусмотренного в пунктах 2-3.