УТВЕРЖДЕНО Советом директоров ПАО КБ «САММИТ БАНК»
реклама
УТВЕРЖДЕНО Советом директоров ПАО КБ «САММИТ БАНК» Протокол № ___ от «___»___________ 2015 г. Председатель Совета директоров ________________ Ю. В. Игнатенко КОДЕКС КОРПОРАТИВНОГО ПОВЕДЕНИЯ публичного акционерного общества коммерческого банка «САММИТ БАНК» ПАО КБ «САММИТ БАНК» 2015 ГОД 2 Кодекс корпоративного поведения ПАО КБ «САММИТ БАНК» СОДЕРЖАНИЕ Введение 3 Глава 1. Принципы корпоративного поведения 3 Глава 2. Общее собрание акционеров Банка 4 Глава 3. Совет директоров Банка 5 Глава 4. Исполнительные органы Банка 11 Глава 5. Корпоративный секретарь Банка 14 Глава 6. Существенные корпоративные действия 16 Глава 7. Раскрытие информации о Банке 17 Глава 8. Контроль за финансово-хозяйственной деятельностью Банка 18 Заключительные положения 19 3 Кодекс корпоративного поведения ПАО КБ «САММИТ БАНК» Введение Публичное акционерное общество коммерческий банк «САММИТ БАНК» (далее – Банк) – динамично развивающееся общество, стремящееся в своей деятельности совместить лучшие тенденции отечественного и зарубежного банковского бизнеса, сохранить и упрочить позиции в банковском секторе услуг, расширить свою деятельность в России и за рубежом. Основными целями Банка являются: предоставление широкого спектра высококачественных финансовых продуктов и банковских услуг всем категориям клиентов; увеличение регионального присутствия; повышение прибыльности Банка, поддержание стабильности его финансового положения, развитие и укрупнение бизнеса; сочетание гибкости и надежности при реализации инвестиционных программ; построение долгосрочных взаимовыгодных отношений с акционерами, инвесторами и контрагентами. Настоящий Кодекс разработан с целью введения в повседневную практику Банка принципов и правил корпоративного поведения, способствующих защите интересов всех акционеров, независимо от размера пакета акций, которыми они владеют, увеличению финансовой стабильности и прибыльности Банка, повышения инвестиционной привлекательности и эффективности его деятельности, увеличение стоимости его активов, создание новых рабочих мест. Положения настоящего Кодекса разработаны в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации, положениями Устава Банка, внутренними документами Банка, регулирующими деятельность органов управления Банка, а также с учетом международного опыта в сфере корпоративного управления. Банк стремиться в своей повседневной деятельности руководствоваться нормами и принципами, содержащимися в настоящем Кодексе, совершенствовать свои корпоративные управление и культуру, повышать уровень деловой этики в отношениях с акционерами, клиентами, контрагентами и сотрудниками. Глава 1. Принципы корпоративного поведения 1.1. «Корпоративное поведение» – понятие, охватывающее разнообразные действия, связанные с управлением Банком. Корпоративное поведение влияет на экономические показатели деятельности Банка и на его способность привлекать капитал, необходимый для экономического роста. 1.2. Принципы корпоративного поведения – это исходные начала, лежащие в основе формирования, функционирования и совершенствования системы корпоративного управления в Банке. 1.3. В своей деятельности Банк руководствуется следующими принципами: - обеспечение реальной возможности осуществления акционерами своих прав, связанных с участием в Банке; - равное отношение к акционерам, владеющим равным числом акций одного типа (категории); - осуществление Советом директоров Банка эффективного стратегического управления и оперативного контроля за деятельностью исполнительных органов Банка, а также подотчетность членов Совета директоров Банка акционерам Банка; - обеспечение исполнительным органам Банка возможности разумно, добросовестно, эффективно и исключительно в интересах Банка руководить деятельностью Банка, а 4 Кодекс корпоративного поведения ПАО КБ «САММИТ БАНК» - - - также подотчетность исполнительных органов Банка Совету директоров Банка и его акционерам; обеспечение своевременного раскрытия полной и достоверной информации о Банке, в том числе о его финансовом положении, экономических показателях, структуре собственности и управления в целях обеспечения возможности принятия обоснованных решений акционерами Банка и инвесторами; учет предусмотренных законодательством прав заинтересованных лиц, в том числе работников Банка, и поощрение активного сотрудничества Банка и заинтересованных лиц в целях увеличения активов Банка, стоимости акций и иных ценных бумаг Банка, создания новых рабочих мест. Повышение заинтересованности работников в эффективной и успешной работе Банка, всестороннего принятия мер, направленных на построение отношений между сотрудниками Банка на основе взаимопонимания, доверия и корпоративной солидарности; обеспечение эффективной системы контроля за финансово-хозяйственной деятельностью Банка с целью защиты прав и законных интересов акционеров. Глава 2. Общее собрание акционеров Банка Участвуя в Банке, акционеры рискуют вложенным в него капиталом. Именно акционеры являются собственниками Банка, поэтому Совет директоров Банка и исполнительные органы Банка должны обеспечить возможность акционерам Банка получать подробный и достоверный отчет о политике, проводимой Банком. Проведение общего собрания акционеров предоставляет Банку возможность не реже одного раза в год информировать акционеров о своей деятельности, достижениях и планах, привлекать их к обсуждению и принятию решений по наиболее важным вопросам деятельности Банка. Участвуя в общем собрании акционеров Банка, акционер реализует принадлежащее ему право на участие в управлении Банком. 2.1. Порядок подготовки и проведения общего собрания акционеров Банка регламентируется законодательством Российской Федерации, Уставом Банка и внутренними документами Банка, регулирующими деятельность органов управления Банка, в частности Положением о порядке подготовки и проведения общего собрания акционеров публичного акционерного общества коммерческого банка «САММИТ БАНК». 2.2. При решении Советом директоров Банка вопросов, связанных с созывом и подготовкой к проведению общего собрания акционеров Банка, должны соблюдаться, в частности, следующие правила: порядок сообщения о проведении общего собрания акционеров Банка должен обеспечивать акционерам возможность надлежащим образом подготовиться к участию в нем; информация, предоставляемая при подготовке к проведению общего собрания акционеров Банка, а также порядок ее предоставления должны позволять акционерам получить полное представление о деятельности Банка и принять обоснованные решения по вопросам повестки дня общего собрания акционеров Банка; вопросы повестки дня общего собрания акционеров Банка должны быть четко определены и должна быть исключена возможность их различного толкования. Не допускается обозначение вопросов повестки дня словами "иное", "разное" и иным способом, который не позволяет судить о том, какой вопрос предполагается рассмотреть. Кроме того, при подготовке повестки дня общего собрания акционеров Банка рекомендуется указывать, кем был предложен каждый из включенных в нее вопросов. Решение некоторых вопросов невозможно без принятия решений по другим, взаимосвязанным вопросам (например, в связи с реорганизацией). Для того, чтобы 5 Кодекс корпоративного поведения ПАО КБ «САММИТ БАНК» исключить сомнения в том, приняло ли общее собрание акционеров Банка решение по подобным вопросам, такие вопросы в повестке дня необходимо объединять; при определении места, даты и времени проведения общего собрания акционеров Банка необходимо предоставить акционерам реальную и необременительную возможность принять в нем участие. 2.3. Установленный в Банке порядок ведения общего собрания акционеров Банка должен обеспечивать разумную равную возможность всем лицам, присутствующим на собрании, высказать свое мнение и задать интересующие их вопросы. Председательствующий на общем собрании акционеров Банка должен действовать добросовестно и разумно, не допуская использования своих полномочий для ограничения прав акционеров. Для обеспечения акционерам возможности получения максимально полной и объективной информации о Банке в ходе проведения общего собрания акционеров Банка рекомендуется специально предусматривать время для выступлений основных должностных лиц Банка (членов Совета директоров, Председателя Правления и др.). Кроме того, рекомендуется приглашать для участия в общем собрании акционеров Банка аудитора Банка, а также членов Ревизионной комиссии Банка. Целесообразно приглашать для участия в общем собрании акционеров Банка кандидатов в состав Совета директоров Банка, Ревизионной комиссии Банка, в аудиторы Банка, если повестка дня общего собрания акционеров Банка содержит вопрос о формировании вышеуказанных органов Банка (выборе аудитора Банка). Кроме того, акционерам рекомендуется предоставлять необходимую информацию о данных кандидатах. 2.4. Процедура регистрации участников общего собрания акционеров Банка не должна создавать препятствий для участия в нем. Время, отведенное на регистрацию, должно быть достаточным, чтобы позволить всем акционерам, желающим принять участие в общем собрании акционеров Банка, зарегистрироваться. 2.5. Порядок ведения общего собрания акционеров Банка должен обеспечивать соблюдение прав акционеров при подведении итогов голосования. Итоги голосования рекомендуется подводить и оглашать до завершения общего собрания акционеров Банка. Это позволит исключить любые сомнения в правильности подведения итогов голосования и тем самым будет способствовать укреплению доверия акционеров к Банку. Глава 3. Совет директоров Банка Члены Совета директоров Банка должны осознавать свою ответственность перед акционерами Банка и обеспечивать осуществление эффективного управления Банком в целях увеличения его прибыльности и инвестиционной привлекательности, а также обеспечение защиты прав и законных интересов всех акционеров. Совет директоров должен осуществлять свою деятельность в соответствии с законодательством Российской Федерации, Уставом Банка, Положением о Совете директоров, настоящим Кодексом и иными внутренними документами Банка. 3.1. Основные функции Совета директоров Банка. 3.1.1.Утверждение стратегических планов развития (бизнес-планов) Банка. 3.1.2.Обеспечение эффективного контроля за финансово-хозяйственной деятельностью Банка. 3.1.3. Контроль за системой управления рисками, которая позволяет оценить риски, с которыми сталкивается Банк в процессе осуществления своей деятельности, и минимизировать негативные последствия таких рисков. 6 Кодекс корпоративного поведения ПАО КБ «САММИТ БАНК» В этой связи Совет директоров утверждает внутренние процедуры по управлению рисками, обеспечению соблюдения, анализу эффективности и совершенствованию таких процедур. При этом данные процедуры должны предусматривать своевременное уведомление Совета директоров о существенных недостатках в системе управления рисками. 3.1.4. Обеспечение реализации и защиты прав акционеров, а также содействие разрешению корпоративных конфликтов. Совет директоров должен принимать все необходимые меры для предотвращения и урегулирования корпоративных конфликтов, возникающих между акционерами, акционерами и Банком, а также органами управления и должностными лицами Банка. 3.1.5. Обеспечение эффективной деятельности исполнительных органов Банка, в том числе посредством осуществления контроля за их деятельностью. 3.2. Состав Совета директоров Банка и его формирование. 3.2.1. Личностные качества члена Совета директоров и его репутация не должны вызывать сомнений в том, что он будет действовать в интересах Банка, поэтому на должность члена Совета директоров необходимо выбирать лицо, имеющее безупречную репутацию. При этом, совершение лицом преступления в сфере экономической деятельности или против государственной власти, интересов государственной службы и службы в органах местного самоуправления, а также административного правонарушения, прежде всего в области предпринимательской деятельности (в том числе, банковской деятельности), в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг, является одним из факторов, отрицательным образом влияющих на его репутацию. 3.2.2. В целях получения объективной оценки результатов деятельности Банка и формирования независимого мнения по обсуждаемым вопросам компетентные органы управления Банка должны стремиться формировать Совет директоров Банка преимущественно из независимых директоров. Независимые директора - лица, которые не являются работниками Банка их аффилированными лицами, крупными контрагентами Банка, а также не находятся с Банком в иных отношениях, которые могут повлиять на независимость их суждений. Независимыми директорами, в частности, признаются члены Совета директоров: - не являвшиеся в течение последних 3 лет и не являющиеся работниками Банка; - не являющиеся аффилированными лицами руководителей Банка. При этом, лица, относящиеся к руководителям Банка, определяются в соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» и Федеральным законом «Об акционерных обществах»; - не являющиеся аффилированными лицами Банка, а также аффилированными лицами таких аффилированных лиц; - не являющиеся сторонами по обязательствам с Банком, в соответствии с условиями которых они могут приобрести имущество (получить денежные средства), стоимость которого составляет 10 и более процентов совокупного годового дохода указанных лиц, кроме получения вознаграждения за участие в деятельности Совета директоров Банка; - не являющиеся крупным контрагентом Банка (его представителем, членом совета директоров (наблюдательного совета)), т.е. таким контрагентом, совокупный объем сделок Банка с которым в течение года составляет 10 и более процентов балансовой стоимости активов Банка; - не являющиеся представителями государства. Чтобы независимые директора могли реально влиять на решения, принимаемые Советом директоров, и им была бы обеспечена возможность формирования широкого спектра мнений по обсуждаемым вопросам, компетентные органы управления Банка должны стремиться формировать Совет директоров таким образом, чтобы независимые директора составляли не менее одной четверти состава Совета директоров Банка. 7 Кодекс корпоративного поведения ПАО КБ «САММИТ БАНК» Независимый директор по истечении 7-летнего срока исполнения обязанностей члена Совета директоров Банка не может рассматриваться как независимый. Независимый директор должен воздерживаться от совершения действий, в результате которых он может перестать быть независимым. Если после избрания в Совет директоров Банка происходят изменения или возникают обстоятельства, в результате которых независимый директор перестает быть таковым, этот директор обязан подать заявление в Совет директоров с изложением этих изменений и обстоятельств. Сведения о независимых директорах необходимо раскрывать в годовом отчете Банка. 3.3. Основные обязанности членов Совета директоров Банка. Члены Совета директоров, в частности, должны: действовать добросовестно и разумно; раскрывать в полном объеме всю информацию о своей аффилированности с акционерами или с контрагентами Банка, с их аффилированными лицами и о заинтересованности в совершении Банком сделки, а также предоставлять иную информацию, предусмотренную внутренними документами Банка и законодательством Российской Федерации. Такая информация должна раскрываться в форме личного заявления (анкеты, уведомления) избранного члена Совета директоров Банка; высказывать и отстаивать свое независимое мнение, если это, по мнению члена Совета директоров отвечает коммерческим интересам Банка; должным образом оценивать риски и последствия принятых решений; хранить в тайне конфиденциальную информацию о Банке, его деятельности и контрагентах; не использовать свое служебное положение в ущерб Банку и его акционерам. 3.4. Организация деятельности Совета директоров Банка. 3.4.1. Председатель Совета директоров должен обеспечивать эффективную организацию деятельности Совета директоров и взаимодействие его с иными органами Банка. Председатель Совета директоров отвечает за формирование повестки дня заседаний Совета директоров, организует выработку наиболее эффективных решений по вопросам повестки дня и, при необходимости, свободное обсуждение этих вопросов, а также доброжелательную и конструктивную атмосферу проведения заседаний Совета директоров. Председатель Совета директоров должен обеспечить возможность членам Совета директоров высказать свою точку зрения по обсуждаемым вопросам, способствовать поиску согласованного решения членами Совета директоров в интересах акционеров. При этом он должен проявлять принципиальность и действовать в интересах Банка. Председатель Совета директоров должен поддерживать постоянные контакты с иными органами и должностными лицами Банка. Такие контакты должны иметь своей целью не только своевременное получение максимально полной и достоверной информации, необходимой для принятия Советом директоров решений, но и обеспечение там, где это возможно, эффективного взаимодействия этих органов и должностных лиц между собой и с третьими лицами. Председатель Совета директоров должен обеспечивать эффективную работу комитетов Совета директоров (в случае их создания), принимая на себя инициативу в выдвижении членов Совета директоров в состав того или иного комитета, исходя из их профессиональных и личных качеств и учитывая предложения членов Совета директоров по формированию комитетов, обеспечивая в случае необходимости вынесение вопросов, рассматриваемых комитетом, на рассмотрение Совета директоров в целом. Председатель Совета директоров должен также принимать все необходимые организационные меры для обеспечения эффективной работы комитетов Совета директоров. Председатели комитетов должны информировать Председателя Совета директоров о работе своих комитетов. 8 Кодекс корпоративного поведения ПАО КБ «САММИТ БАНК» 3.4.2. Заседания Совета директоров необходимо проводить регулярно в соответствии со специально разработанным планом. 3.4.3. Не позднее одного месяца с даты проведения общего собрания акционеров Банка, на котором был избран Совета директоров, необходимо проводить первое заседание Совета директоров для определения, подтверждения либо корректировки приоритетных направлений деятельности Совета директоров, формирования его комитетов и избрания Председателя Совета директоров и председателей комитетов. 3.4.4. Форма (очная, заочная) проведения заседания Совета директоров должна определяться Председателем Совета директоров Банка с учетом важности вопросов повестки дня. Учитывая, что только очная форма проведения заседаний Совета директоров позволяет организовать обсуждение вопросов повестки дня, наиболее важные вопросы должны решаться на заседаниях, проводимых в очной форме. По следующим вопросам целесообразно принимать решения только на очном заседании Совета директоров: - утверждение приоритетных направлений деятельности и стратегических планов развития Банка; - созыв годового общего собрания акционеров Банка и принятие решений, необходимых для его созыва и проведения; - предварительное утверждение годового отчета Банка; - созыв или отказ в созыве внеочередного общего собрания акционеров Банка; - избрание и переизбрание Председателя Совета директоров Банка; - образование исполнительных органов Банка и досрочное прекращение их полномочий; - вынесение на рассмотрение общего собрания акционеров Банка предложений о реорганизации или ликвидации Банка; - увеличение уставного капитала путем размещения дополнительных акций в пределах количества и категорий (типов) объявленных акций. 3.4.5. Исполнительные органы Банка должны обеспечивать членов Совета директоров всей информацией, необходимой для исполнения их обязанностей. Кроме того, членам Совета директоров должна быть обеспечена возможность задавать вопросы исполнительным органам и работникам Банка и получать на них ответы. При этом, исполнительные органы Банка должны создать систему, обеспечивающую регулярное поступление информации членам Совета директоров о наиболее важных событиях в финансово-хозяйственной деятельности Банка, а также об иных событиях, затрагивающих интересы акционеров. Кроме того, Председатель Правления, члены Правления и руководители основных структурных подразделений Банка должны своевременно предоставлять полную и достоверную информацию по вопросам повестки дня заседаний Совета директоров и по запросам любого члена Совета директоров. Совета директоров вправе определить ответственность за неисполнение указанной обязанности. 3.4.6. Комитеты. При Совете директоров могут создаваться комитеты для предварительного рассмотрения наиболее важных вопросов, относящихся к компетенции Совета директоров. В состав комитетов при Совете директоров могут входить только члены Совета директоров Банка. Данные комитеты предназначены для предварительного рассмотрения наиболее важных вопросов и подготовки рекомендаций Совету директоров для принятия решений по таким вопросам. При Совете директоров могут быть созданы комитеты по стратегическому планированию, аудиту, кадрам и вознаграждениям, урегулированию корпоративных конфликтов. Совет директоров может также создавать и другие постоянно действующие или 9 Кодекс корпоративного поведения ПАО КБ «САММИТ БАНК» временные (для решения определенных вопросов) комитеты, какие он сочтет необходимым, в частности, комитет по управлению рисками, комитет по этике и другие. Количественный состав комитетов должен определяться таким образом, чтобы он позволял проводить всестороннее обсуждение рассматриваемых вопросов с учетом различных мнений. Поскольку участие в работе комитета требует от членов Совета директоров обстоятельного рассмотрения каждого вопроса, обсуждаемого комитетом, рекомендуется ограничить возможность участия членов Совета директоров в работе нескольких комитетов. В случае необходимости к работе комитетов могут привлекаться эксперты, обладающие необходимыми профессиональными знаниями для работы в конкретном комитете (в т.ч., создаваться рабочие группы). Основная роль в организации деятельности комитета принадлежит его председателю, главной задачей которого является обеспечение объективности при выработке комитетом рекомендаций Совету директоров. Поэтому рекомендуется, чтобы комитеты Совета директоров возглавлялись членами Совета директоров, не являющимися должностными лицами Банка. 3.4.6.1. Комитет по стратегическому планированию должен способствовать повышению эффективности деятельности Банка в долгосрочной перспективе. Комитет по стратегическому планированию призван играть основную роль в определении стратегических целей деятельности Банка, разработке приоритетных направлений его деятельности, выработке рекомендаций по дивидендной политике Банка, оценке эффективности деятельности Банка в долгосрочной перспективе и выработке рекомендаций Совету директоров по корректировке существующей стратегии развития Банка, исходя из необходимости увеличения эффективности деятельности Банка с учетом тенденций на рынке банковских услуг, результатов деятельности Банка и его конкурентов, а также других факторов. 3.4.6.2. Комитет по аудиту должен обеспечивать контроль Совета директоров за финансово-хозяйственной деятельностью Банка. Комитет по аудиту должен обеспечивать фактическое участие Совета директоров в осуществлении контроля за финансово-хозяйственной деятельностью Банка. В своей работе комитет по аудиту должен исходит из того, что профессиональная осведомленность членов Совета директоров в отношении финансово-хозяйственной деятельности Банка необходима для того, чтобы Совет директоров был в состоянии проконтролировать исполнение финансово-хозяйственного плана Банка, эффективность работы системы внутреннего контроля и управления рисками Банка. Одной их важнейших функций комитета по аудиту является выработка рекомендаций Совету директоров по выбору независимой аудиторской организации, а также взаимодействие с Ревизионной комиссией Банка и аудиторской организацией (аудитором) Банка. 3.4.6.3. Комитет по кадрам и вознаграждениям должен способствовать привлечению к управлению Банком квалифицированных специалистов и созданию необходимых стимулов для их успешной работы. К функциям Комитета по кадрам и вознаграждениям рекомендуется отнести: - определение критериев подбора кандидатов в члены Совета директоров; - выработку политики Банка в области вознаграждения, которая определяет принципы и критерии определения размера вознаграждения членов Совета директоров, Председателя Правления, членов Правления, руководителей основных структурных подразделений Банка и иных выплат в пользу указанных лиц за счет Банка (в том числе страхование жизни, здоровья, негосударственное пенсионное обеспечение), а также критерии оценки их деятельности; 10 Кодекс корпоративного поведения ПАО КБ «САММИТ БАНК» определение критериев подбора кандидатур Председателя Правления, членов Правления, руководителей основных структурных подразделений Банка; - разработку условий договоров с Председателем Правления и членами Правления; - предварительную оценку кандидатур Председателя Правления, членов Правления; - регулярную оценку деятельности Председателя Правления, членов Правления Банка и подготовку для Совета директоров предложений по возможности их повторного назначения; - рассмотрение и одобрение кадровой политики Банка, в том числе вопросы заработной платы. Комитет по кадрам и вознаграждениям должен осуществлять постоянный мониторинг соответствия указанных критериев и политики в области вознаграждения, стратегии развития Банка, его финансовому положению, а также ситуации на рынке труда. С целью обеспечения должной объективности рекомендаций Комитета по кадрам и вознаграждениям в состав этого комитета рекомендуется включать только независимых директоров. В тех случаях, когда это невозможно в силу объективных причин, комитет, по меньшей мере, должен возглавляться независимым директором и состоять из членов Совета директоров, не являющихся должностными лицами Банка. 3.4.6.4. Комитет по урегулированию корпоративных конфликтов должен способствовать предотвращению и эффективному разрешению корпоративных конфликтов. Одним из наиболее важных условий обеспечения прав и интересов акционеров является создание в Банке механизма, позволяющего разрешать конфликты, возникающие внутри Банка, а также между акционерами, Банком и акционерами. Существенную роль в разрешении таких конфликтов призван играть комитет Совета директоров по урегулированию корпоративных конфликтов. Для объективной оценки корпоративного конфликта и его эффективного урегулирования в состав комитета рекомендуется включать только независимых директоров. В тех случаях, когда это невозможно в силу объективных причин, рекомендуется, чтобы комитет, по крайней мере, возглавлялся независимым директором и состоял из членов Совета директоров, не являющихся работниками Банка. 3.4.6.5. Комитет по этике должен способствовать соблюдению Банком этических норм и построению доверительных отношений в Банке. Комитет по этике формулирует этические правила деятельности Банка с учетом его отраслевой принадлежности. В Банке может быть утвержден Советом директоров внутренний документ, содержащий этические правила деятельности Банка (далее - Система ценностей Банка). Система ценностей Банка должна отражать социальную ответственность Банка, в частности, за соблюдение стандартов качества услуг, продуктов, а также осознание Банком необходимости разработки и внедрения новых технологий, улучшения условий труда. Кроме того, Система ценностей Банка должна препятствовать использованию служебного положения сотрудниками Банка во вред Банку и третьим лицам, в том числе путем незаконного использования конфиденциальной и инсайдерской информации. Система ценностей Банка формулируется для того, чтобы отразить основные социальные ценности Банка, в том числе честность, взаимоуважение, справедливость, а также такие принципы коммерческой деятельности, как прибыльность, удовлетворение потребностей клиентов, высокое качество услуг, охрана здоровья работников, безопасность и эффективность труда. Комитет по этике должен выявлять и предупреждать нарушения закона и этических норм. 3.4.7. Вопросы деятельности (формирование, компетенция, порядок проведения заседаний и принятия решений и т.п.) созданных Советом директоров комитетов должны регулироваться внутренними документами Банка, утверждаемыми Советом директоров. - 11 Кодекс корпоративного поведения ПАО КБ «САММИТ БАНК» 3.4.8. В своей деятельности комитеты руководствуются законодательством Российской Федерации, Уставом Банка, настоящим Кодексом, Положениями о конкретных комитетах и иными внутренними документами Банка. 3.5. Вознаграждение членов Совета директоров. 3.5.1. При определении размера вознаграждения членов Совета директоров Банка необходимо учитывать реальный вклад члена Совета директоров в результаты деятельности Банка. Критерии определения размера вознаграждения членов Совета директоров должны разрабатываться Комитетом Совета директоров по кадрам и вознаграждениям и одобряться Советом директоров. 3.5.2. Вопросы о размере вознаграждения членов Совета директоров Банка и порядке его выплаты перед вынесением их на решение общего собрания акционеров Банка должны утверждаться Советом директоров Банка. 3.5.3. В годовом отчете Банка необходимо отражать результаты оценки деятельности Совета директоров, а также информацию об общей сумме, выплаченной в качестве вознаграждения и (или) компенсаций членам Совета директоров. 3.6. Ответственность членов Совета директоров. 3.6.1. Члены Совета директоров несут ответственность за ненадлежащее исполнение ими своих обязанностей. Одним из эффективных средств обеспечения надлежащего исполнения членами Совета директоров их обязанностей является предусмотренная законодательством ответственность перед Банком за убытки, причиненные Банком их виновными действиями. Вместе с тем необходимо иметь в виду, что управление Банком представляет собой сложный процесс, сопряженный с возможностью того, что решения, принятые Советом директоров в результате разумного и добросовестного исполнения их обязанностей, окажутся все же неверными и повлекут негативные последствия для Банка. Поскольку одним из оснований ответственности члена Совета директоров является вина, то привлечение его к ответственности зависит от того, действовал ли член Совета директоров при исполнении своих обязанностей разумно и добросовестно, то есть проявил ли он заботливость и осмотрительность, которые следует ожидать от компетентного руководителя, и принял ли он все меры для надлежащего исполнения своих обязанностей. Член Совета директоров считается действующим разумно и добросовестно, если он лично не заинтересован в принятии конкретного решения и внимательно изучил всю информацию, необходимую для принятия решения; при этом иные сопутствующие обстоятельства должны свидетельствовать о том, что он действовал исключительно в интересах Банка. 3.6.2. Банк вправе за счет собственных средств осуществлять страхование ответственности членов Совета директоров, с тем, чтобы в случае причинения убытков Банку или третьим лицам действиями членов Совета директоров эти убытки могли быть возмещены за счет средств страховой компании. Страхование ответственности членов Совета директоров призвано не только повысить эффективность гражданско-правовой ответственности членов Совета директоров, но и убедить стать членами Совета директоров компетентных специалистов, которые, в противном случае, опасались бы предъявления к ним крупных исков. Глава 4. Исполнительные органы Банка Исполнительные органы Банка, к которым относятся Президент Банка, осуществляющий функции Председателя Правления, и Правление Банка, являются ключевым звеном структуры корпоративного управления. 12 Кодекс корпоративного поведения ПАО КБ «САММИТ БАНК» Исполнительные органы обязаны служить интересам Банка, то есть осуществлять руководство деятельностью Банка таким образом, чтобы обеспечить как получение дивидендов акционерами, так и возможность развития самого Банка. Исполнительные органы Банка должны осуществлять свою деятельность в соответствии с законодательством Российской Федерации, Уставом Банка, Положением о Правлении, настоящим Кодексом и иными внутренними документами Банка. 4.1. Основные задачи исполнительных органов Банка. Для достижения вышеуказанных целей исполнительные органы должны решать, прежде всего, следующие задачи: отвечать за каждодневную работу Банка и ее соответствие стратегическому плану развития, а также добросовестно, своевременно и эффективно исполнять решения Совета директоров Банка и общего собрания акционеров Банка. Исполнительные органы должны действовать в соответствии со стратегическим планом развития Банка. Стратегический план развития должен утверждаться Советом директоров Банка. Данный документ является руководством при осуществлении текущей деятельности Банка, а его исполнение - главным критерием оценки эффективности деятельности исполнительных органов, ответственных за руководство текущей деятельностью Банка. Исполнительные органы должны согласовывать с Советом директоров совершение сделок, не соответствующих стратегическому плану развития. В связи с этим Советом директоров Банка должен быть принят внутренний документ, определяющий процедуру согласования операций, которые выходят за рамки стратегического плана развития Банка. 4.2. Состав и формирование исполнительных органов Банка. 4.2.1. Состав исполнительных органов Банка должен обеспечивать наиболее эффективное осуществление функций, возложенных на исполнительные органы. Для исполнения обязанностей Президента Банка и члена Правления Банка физическое лицо должно обладать профессиональной квалификацией, необходимой для руководства текущей деятельностью Банка. На должность Президента Банка необходимо назначать лицо, удовлетворяющее требованиям Банка России, в том числе, имеющее квалификацию как в сфере банковской деятельности, так и в сфере управления. 4.2.2. Президент Банка и члены Правления Банка должны действовать в интересах Банка. Личностные качества Президента Банка и членов Правления не должны вызывать сомнений в том, что они будут действовать в интересах Банка, поэтому на эти должности необходимо назначать лиц, имеющих безупречную репутацию. При этом совершение лицом преступления в сфере экономической деятельности или против государственной власти, интересов государственной службы и службы в органах местного самоуправления, а также административного правонарушения, прежде всего в области предпринимательской деятельности (в т.ч., банковской деятельности), в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг, является одним из факторов, отрицательно влияющих на его репутацию. 4.2.3. Исполнительные органы Банка несут ответственность за руководство текущей деятельностью Банка. Для эффективного исполнения данной задачи они должны обладать достаточной информацией о текущих проблемах деятельности Банка и работать непосредственно с руководителями его среднего звена. 4.2.4. При определении числа членов Правления Банка следует исходить из того, что количество членов Правления должно быть оптимальным для продуктивного и конструктивного обсуждения вопросов, а также для принятия своевременных и взвешенных решений. 4.2.5. В договор с Президентом Банка и членами Правления необходимо включать максимально подробный перечень прав и обязанностей этих лиц. 13 Кодекс корпоративного поведения ПАО КБ «САММИТ БАНК» В договоре рекомендуется, среди прочего, закреплять основания прекращения договора, а также обязанность данного лица заблаговременно уведомлять Банк об увольнении по собственному желанию, процедуру передачи дел вновь назначаемому Президенту Банка (члену Правления), обязанность не разглашать конфиденциальную и инсайдерскую информацию во время работы в Банке и после увольнения, возможность занятия должностей в иных организациях в период нахождения в должности Президента Банка (члена Правления) Банка. 4.3. Основные обязанности исполнительных органов Банка. 4.3.1. Президент Банка и члены Правления должны разумно и добросовестно действовать в интересах Банка. Президент Банка, член Правления, а также их аффилированные лица не должны принимать подарки или получать иные прямые или косвенные выгоды, цель которых заключается в том, чтобы повлиять на деятельность Президента Банка или члена Правления или на принимаемые ими решения. 4.3.2. В обязанности членов исполнительных органов Банка входит обеспечение деятельности Банка в строгом соответствии с законодательством Российской Федерации, Уставом и иными внутренними документами Банка, а также с политикой, проводимой Советом директоров Банка. Члены исполнительных органов Банка обязаны следить за тем, чтобы в своей деятельности Банк избегал незаконных действий, выплат или методов работы, и незамедлительно докладывать о таких фактах в письменном виде Совету директоров Банка. Рекомендуется, чтобы исполнительные органы периодически отчитывались перед Советом директоров о своей деятельности. 4.3.3. Президент Банка и члены Правления не должны разглашать или использовать в личных корыстных интересах и в интересах третьих лиц конфиденциальную и инсайдерскую информацию о Банке. 4.3.4. Исполнительные органы должны создавать атмосферу заинтересованности работников Банка в эффективной работе Банка. Исполнительные органы должны стремиться к тому, чтобы каждый работник дорожил своей работой в Банке, осознавал, что от результатов работы Банка в целом зависит его материальное положение. При установлении работникам заработной платы и иных выплат следует учитывать результаты труда и другие факторы, влияющие на оплату труда. В Банке должны быть разработаны критерии определения заработной платы, которые должны регулярно анализироваться, исходя из общих тенденций на рынке труда, и при необходимости пересматриваться. О принятых исполнительными органами решениях, которые могут оказать влияние на условия труда, исполнительным органам следует своевременно информировать работников. Кроме того, исполнительные органы должны реализовывать политику Банка, направленную на обеспечение здоровья работников и безопасности их труда, анализировать результаты проведения этой политики и, в случае необходимости, предлагать Совету директоров меры по ее совершенствованию, если для принятия данных мер необходимо решение Совета директоров. 4.4. Организация работы исполнительных органов Банка. 4.4.1. Президента Банка как Председатель Правления должен обеспечить такую организацию проведения заседаний Правления, чтобы деятельность Правления была эффективной. 4.4.2. Выполнение возложенных на исполнительные органы обязанностей невозможно без проведения плановых заседаний Правления, которые целесообразно проводить не реже одного раза в неделю. 4.4.3. В Банке должны быть обеспечены такие условия, чтобы все члены Правления заблаговременно получали уведомление о предстоящем заседании Правления. 14 Кодекс корпоративного поведения ПАО КБ «САММИТ БАНК» Срок до назначенного заседания должен быть достаточным, чтобы позволить членам Правления подготовиться к нему по всем вопросам повестки дня. 4.5. Вознаграждение Президента Банка и членов Правления Банка. 4.5.1. Вознаграждение Президента Банка и членов Правления должно соответствовать их квалификации и учитывать их реальный вклад в результаты деятельности Банка. 4.5.2. Размер вознаграждения Президента Банка и членов Правления должен зависеть от конечных результатов деятельности Банка и роли в этом указанных лиц. В этой связи в Банке необходимо предусмотреть возможность увеличения (уменьшения) их вознаграждения, а также выплаты части вознаграждения в форме премии по итогам года или долгосрочные программы поощрительных выплат. Комитет Совета директоров по кадрам и вознаграждениям должен обеспечить соответствие таких долгосрочных программ как интересам Президента Банка и членов Правления, так и интересам акционеров, а также предусмотреть реалистичность и перспективность показателей деятельности, за которые назначается поощрение. 4.6. Ответственность Президента Банка и членов Правления Банка. 4.6.1. Президент Банка и члены Правления Банка несут ответственность за ненадлежащее исполнение своих обязанностей. Одним из эффективных средств обеспечения надлежащего исполнения Президентом Банка и членами Правления Банка своих обязанностей является предусмотренная законодательством ответственность перед Банком за убытки, причиненные Банку их виновными действиями. Вместе с тем необходимо иметь в виду, что разумные и добросовестные действия Президента Банка и членов Правления и надлежащее исполнение ими своих обязанностей могут оказаться все же неверными и повлечь за собой негативные материальные последствия для Банка. Поскольку одним из оснований ответственности Президента Банка и членов Правления является вина, то привлечение его к ответственности зависит от того, действовал ли он при исполнении своих обязанностей разумно и добросовестно, то есть проявил ли он заботливость и осмотрительность, которые следует ожидать от компетентного руководителя, и принял ли он все необходимые меры для надлежащего исполнения своих обязанностей. Президент Банка и член Правления считается действующим разумно и добросовестно, если он лично не заинтересован в принятии конкретного решения и внимательно изучил всю информацию, необходимую для принятия решения; при этом иные сопутствующие обстоятельства должны свидетельствовать о том, что он действовал исключительно в интересах Банка. 4.6.2. Совет директоров должен принимать меры к прекращению полномочий виновных в причинении убытков Президента Банка, членов Правления и к привлечению их к ответственности за нарушение своих обязательств перед Банком, 4.6.3. Банк вправе за счет собственных средств осуществлять страхование ответственности Президента Банка, членов Правления, с тем, чтобы в случае причинения убытков Банку или третьим лицам действиями этих лиц убытки могли быть возмещены. Внедрение такого механизма позволит не только повысить эффективность гражданскоправовой ответственности, но и привлечь к работе в исполнительных органах компетентных специалистов, которые в противном случае опасались бы предъявления к ним крупных исков. Глава 5. Корпоративный секретарь Банка Необходимым условием обеспечения прав и интересов акционеров является строгое соблюдение органами и должностными лицами Банка процедур, установленных законодательством Российской Федерации, Уставом и иными внутренними документами 15 Кодекс корпоративного поведения ПАО КБ «САММИТ БАНК» Банка. Особое значение здесь имеет, в частности, надлежащее соблюдение порядка подготовки и проведения общего собрания акционеров Банка, деятельности Совета директоров Банка, хранения, раскрытия и предоставления информации о Банке, поскольку несоблюдение именно этих процедур влечет за собой большинство нарушений прав и интересов акционеров. Эффективно обеспечивать соблюдение упомянутых процедур может постоянно действующее самостоятельное структурное подразделение (структурные подразделения) Банка, обладающее необходимыми полномочиями и осуществляющее наряду с иными функциями функции Корпоративного секретаря Банка, предусмотренные настоящим Кодексом. 5.1. Решение о возложении функций Корпоративного секретаря на соответствующее самостоятельное подразделение Банка принимает Совет директоров Банка по согласованию с Президентом Банка. 5.2. Подразделение, осуществляющее функции Корпоративного секретаря Банка, должно обладать достаточными полномочиями для осуществления возложенных функций. 5.3. Основные функции Корпоративного секретаря Банка. 5.3.1. Обеспечение подготовки и проведения общего собрания акционеров Банка в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации, Устава и иных внутренних документов Банка на основании решения Совета директоров Банка о проведении общего собрания акционеров Банка. 5.3.2. Содействие Председателю Совета директоров Банка в обеспечении подготовки и проведения заседаний Совета директоров в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации, Устава и иных внутренних документов Банка. 5.3.3. Содействие членам Совета директоров Банка при осуществлении ими своих функций. Членам Совета директоров Банка должно оказываться содействие в получении информации, которая им необходима для исполнения своих обязанностей, в частности члены Совета директоров Банка вправе быть ознакомлены с протоколами заседаний Правления, приказами и распоряжениями Президента Банка, иными документами исполнительных органов Банка, протоколами заседаний и заключениями Ревизионной комиссии и аудитора Банка, а также, по решению Председателя Совета директоров Банка, с первичными документами бухгалтерского учета. Члены Совета директоров Банка вправе получать разъяснения требований законодательства Российской Федерации, Устава и иных внутренних документов Банка, касающихся вопросов подготовки и проведения общего собрания акционеров Банка, заседаний Совета директоров Банка, раскрытия (предоставления) информации о Банке и иных вопросов, связанных с деятельностью органов управления Банка. 5.3.4. Обеспечение раскрытия (предоставления) в установленном законодательством Российской Федерации порядке информации о Банке и хранение учредительных документов Банка, протоколов заседаний Совета директоров Банка. 5.3.5. Рассмотрение обращений акционеров Банка и разрешение конфликтов, связанных с нарушением прав акционеров. 5.3.6. Информирование Председателя Совета директоров Банка обо всех фактах, препятствующих соблюдению указанных процедур. 5.4. Корпоративный секретарь Банка по соответствующим обязанностям должен быть подотчетен Совету директоров Банка. 5.5. Корпоративный секретарь Банка (руководитель подразделения, осуществляющего функции Корпоративного секретаря Банка) должен обладать знаниями, необходимыми для осуществления возложенных на него функций, а также пользоваться доверием акционеров и членов Совета директоров Банка. 16 Кодекс корпоративного поведения ПАО КБ «САММИТ БАНК» Личностные качества Корпоративного секретаря Банка (руководителя подразделения, осуществляющего функции Корпоративного секретаря Банка) не должны вызывать сомнений в том, что он будет действовать в интересах Банка, поэтому на данные должности необходимо назначать лиц, имеющих безупречную репутацию. При этом совершение лицом преступления в сфере экономической деятельности или за преступления против государственной власти, интересов государственной службы и службы в органах местного самоуправления, а также административного правонарушения, прежде всего в области предпринимательской деятельности (в том числе, банковской деятельности), в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг, является одним из факторов, отрицательно влияющим на его репутацию. Глава 6. Существенные корпоративные действия Действия, которые могут привести к фундаментальным корпоративным изменениям, в том числе к изменению прав акционеров, принято называть существенными корпоративными действиями. 6.1. Существенные корпоративные действия должны сопровождаться максимальной открытостью и прозрачностью. При совершении таких действий Банк должен руководствоваться принципами доверия и открытости, закрепленными в настоящем Кодексе. 6.2. Принимая во внимание значимость существенных корпоративных действий, Банк должен обеспечить акционерам возможность влиять на их совершение. Эта цель достигается путем установления прозрачной и справедливой процедуры, основанной на надлежащем раскрытии информации о последствиях, которые такие действия могут иметь для Банка. 6.3. К существенным корпоративным действиям, в частности относятся: 6.3.1. Реорганизация Банка. Совета директоров Банка должен активно участвовать в определении условий реорганизации Банка. Решение Совета директоров Банка о вынесении вопроса о реорганизации на общее собрание акционеров Банка должно быть принято лишь в том случае, если Совет директоров Банка уверен в необходимости реорганизации и условия реорганизации, о которых договорились исполнительные органы юридических лиц - участников предполагаемой реорганизации, являются приемлемыми. До принятия решения о реорганизации рекомендуется, чтобы отдельные члены Совета директоров Банка участвовали в переговорах исполнительных органов о реорганизации и организовывали обсуждение хода этих переговоров Советом директоров Банка. Для работы с исполнительными органами по данному вопросу Совет директоров Банка вправе создать специальный временный комитет. Совет директоров Банка утверждает окончательные проекты документов и выносит вопрос о реорганизации на решение общего собрания акционеров Банка. Для принятия решения о вынесении вопроса о реорганизации на общее собрание акционеров Совету директоров Банка должны быть представлены информация и материалы, связанные с предполагаемой реорганизацией, в частности: - проект договора о слиянии (присоединении) или проект решения о разделении (выделении); - проект учредительных документов вновь создаваемых в результате слияния, разделения (выделения) или преобразования организаций либо учредительные документы организации, к которой осуществляется присоединение; - годовые отчеты и годовые бухгалтерские балансы всех организаций, участвующих в слиянии (присоединении) за 3 последних финансовых года; - ежеквартальные отчеты, составленные не позднее чем за шесть месяцев до предполагаемой даты проведения общего собрания акционеров, на которое 17 Кодекс корпоративного поведения ПАО КБ «САММИТ БАНК» выносится вопрос о реорганизации, если с окончания последнего финансового года прошло более шести месяцев; - проекты передаточного акта и разделительного баланса; - обоснование реорганизации. 6.3.2. Приобретение тридцати и более процентов размещенных акций Банка (поглощение). 6.3.3.Совершение крупных сделок и сделок с заинтересованностью. Совершение крупных сделок и сделок с заинтересованностью Банком производится после предварительного их рассмотрения и одобрения их соответствующими органами, в соответствии с порядком, установленным действующим законодательством Российской Федерацией, Уставом Банка и иными внутренними документами Банка. 6.3.4. Внесение изменений в Устав Банка. 6.3.5. Увеличение или уменьшение уставного капитала Банка. 6.3.6.Расширение регионального присутствия (создание филиалов, представительств и т.п.). 6.3.7. Создание банковских групп, участие в банковских холдингах. 6.3.8. Создание дочерних и зависимых обществ. 6.3.9. Ликвидация Банка. 6.4. Совет директоров Банка и исполнительные органы Банка при осуществлении существенных корпоративных действий, прежде всего, обязаны соблюдать требования законодательства Российской Федерации и Устава Банка. Глава 7. Раскрытие информации о Банке 7.1. Раскрытие информации крайне важно для оценки деятельности Банка акционерами и потенциальными инвесторами, а также способствует привлечению капитала и поддержанию доверия к Банку. 7.2. Осуществляя раскрытие информации, Банк руководствуется следующими принципами: регулярность и оперативность ее предоставления; доступность такой информации для большинства акционеров и иных заинтересованных лиц; достоверность и полнота содержания, соблюдение разумного баланса между открытостью Банка и соблюдением его коммерческих интересов. 7.3. Банк обеспечивает полное и своевременное раскрытие информации в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, а также осуществляет добровольное раскрытие дополнительной информации. 7.4. Информационная политика Банка должна обеспечивать возможность свободного и необременительного доступа к информации о Банке. За раскрытие информации о деятельности Банка отвечают исполнительные органы Банка. Выполняя обязанности по раскрытию информации, исполнительные органы Банка должны действовать в соответствии с установленными Банком правилами о раскрытии информации. Внутренний документ Банка, содержащий правила и подходы к раскрытию информации (Положение об информационной политике), утверждается Советом директоров Банка. 7.5. Доступ акционеров к информации о Банке, подлежащей представлению акционерам Банка при подготовке и проведении общего собрания акционеров Банка должен обеспечивать Корпоративный секретарь Банка (подразделение, осуществляющее функции Корпоративного секретаря Банка). 18 Кодекс корпоративного поведения ПАО КБ «САММИТ БАНК» Для предоставления документов или выдачи их копий необходимо проверять факт владения обратившимся лицом акциями Банка. Годовой отчет Банка, утверждаемый акционерами Банка, должен содержать необходимую информацию, позволяющую акционерам оценить итоги деятельности Банка за год. 7.6. Информация о Банке, составляющая коммерческую или служебную тайну, должна быть защищена. Перечень информации, составляющей коммерческую или служебную тайну, условия доступа к такой информации, а также возможность ее использования определяются Банком с учетом необходимости соблюдения разумного баланса между открытостью Банка и стремлением не нанести ущерб его интересам. В договор с должностными лицами и работниками Банка необходимо включать условия о неразглашении конфиденциальной информации. 7.7. В Банке должен осуществляться контроль за использованием инсайдерской информации. Инсайдерской является существенная информация о деятельности Банка, акциях и других ценных бумагах Банка и сделках с ними, которая не является общедоступной и раскрытие которой может оказать существенное влияние на рыночную стоимость акций и других ценных бумаг Банка. В договор с должностными лицами и работниками Банка необходимо включать условия о неразглашении инсайдерской информации. Документ об использовании инсайдерской информации (в составе Положения об информационной политике) утверждается Советом директоров Банка. Глава 8. Контроль за финансово-хозяйственной деятельностью Банка 8.1. Для обеспечения защиты капиталовложений акционеров и активов Банка, а также в целях повышения доверия инвесторов к Банку и органам его управления, в Банке создается система контроля за финансово-хозяйственной деятельностью. Контроль за финансово-хозяйственной деятельностью, в частности осуществляют: Совет директоров Банка, исполнительные органы Банка, ревизионная комиссия Банка, Служба внутреннего контроля Банка, независимый аудитор Банка и иные уполномоченные органы и должностные лица Банка. 8.2. Основной целью такого контроля является защита акционеров и активов Банка. Данная цель должна достигаться путем решения следующих задач: - принятие и обеспечение исполнения стратегического плана развития Банка; - установление и обеспечение соблюдения эффективных процедур внутреннего контроля; - обеспечение эффективной и прозрачной системы управления в Банке, в том числе предупреждение и пресечение злоупотреблений со стороны исполнительных органов и работников Банка; - предупреждение, выявление и ограничение финансовых и операционных рисков; - обеспечение достоверности финансовой информации, используемой либо раскрываемой Банком. 8.3. В Банке должна быть создана эффективная система ежедневного контроля за финансово-хозяйственной деятельностью. Система контроля за финансово-хозяйственной деятельностью Банка призвана обеспечить точное исполнение стратегического плана развития, который утверждается Советом директоров Банка. 19 Кодекс корпоративного поведения ПАО КБ «САММИТ БАНК» Компетенция входящих в систему контроля за финансово-хозяйственной деятельностью Банка органов и лиц, осуществляющих разработку, утверждение, применение и оценку эффективности процедур внутреннего контроля должна быть разграничена. Совету директоров Банка должна предоставляться полная информация о результатах финансово-хозяйственной деятельности Банка. Заключительные положения Положения настоящего Кодекса носят обязательный характер для всех работников Банка, в том числе исполнительных органов Банка (Президента Банка, членов Правления Банка), и членов Совета директоров Банка. Нарушение работниками Банка, а также членами Совета директоров Банка положений настоящего Кодекса может явиться основанием для привлечения к дисциплинарной ответственности и иным видам правовой ответственности в соответствии с законодательством Российской Федерации. Настоящий Кодекс может пересматриваться и совершенствоваться по предложениям акционеров, владеющих 10 и более процентов обыкновенных именных акций Банка, Президента Банка, членов Правления Банка, членов Совета директоров Банка, членов ревизионной комиссии. Указанные предложения направляются на имя Председателя Совета директоров Банка. Текст настоящего Кодекса должен быть размещен на сайте Банка в сети Интернет. Настоящий Кодекс, а также любые изменения и дополнения к нему вступает в силу с момента утверждения их Советом директоров Банка.
