Приложение 2. Перечень электронных документов, с которыми

Приложение 2
к
Условиям
предоставления
Северо-Западным
региональным
центром Банка ВТБ (ПАО) услуги
дистанционного банковского обслуживания «КлиентБанк»
Перечень электронных документов,
с которыми реализована возможность работы в Системе
1. В Системе реализована возможность работы со следующими электронными
документами:
1.1. Документы, передаваемые Клиентом в Банк.
1.1.1. Документы в валюте РФ:
Платежное поручение;
Заявление о бронировании средств;
Заявление об акцепте, отказе от акцепта.
1.1.2. Документы в иностранной валюте:
Заявление на перевод валюты;
Поручение на покупку безналичной иностранной валюты;
Заявка на продажу безналичной иностранной валюты;
Распоряжение о списании иностранной валюты с транзитного валютного счета;
Заявление на проведение коммерческой конверсии (к исходящему платежу в иностранной
валюте);
Заявление на проведение коммерческой конверсии (с перечислением на счет Клиента).
1.1.3. Документы валютного контроля:
Справка о валютных операциях;
Паспорт сделки по внешнеторговому договору;
Паспорт сделки по кредитному договору;
Справка о подтверждающих документах;
Информация о подтверждающих документах;
Идентификация;
Заявление о переоформлении паспорта сделки;
Заявление о закрытии паспорта сделки.
Документы, указанные в пункте 1.1, заверяются ЭП лиц, зарегистрированных в Системе с правом
подписи ЭД и указанных в Карточке с образцами подписей и оттиска печати / действующих на
основании представленных в Банк документов, подтверждающих их полномочия распоряжаться
денежными средствами, находящимися на счете Клиента, используя аналог собственноручной
подписи.
В соответствии с выбранной Клиентом схемой подписания ЭД, указываемой в Анкете Клиента для
установки Системы (далее – Схема подписания ЭД), ЭД для отправки в Банк должен быть
подписан:
- Одной подписью Абонента Клиента в случае выбора Схемы подписания ЭД «Одна Подпись» из
Группы «А»;
- Двумя подписями Абонентов Клиента из разных групп «А» и «Б» в случае выбора Схемы
подписания ЭД «Две подписи» с использованием сочетания подписей Группы «А» и Группы «Б»;
- Тремя подписями Абонентов Клиента из разных групп «А», «Б» и «В» в случае выбора Схемы
подписания ЭД «Три подписи» с использованием сочетания подписей Группы «А», Группы «Б» и
Группы «В».
Документы, указанные в пункте 1.1.3, могут быть заверены ЭП только одного лица,
зарегистрированного в Системе с правом подписи ЭД из любой Группы «А» или «Б».
1.2. Документы (информация), передаваемые(-ая) Банком Клиенту.
1.2.1. Документы в валюте РФ:
Извещение о постановке в картотеку;
Выписка по счету;
Документы по выписке.
1.2.2. Документы в иностранной валюте:
Выписка по счету;
-
Входящий валютный платеж (копия SWIFT-сообщения).
1.2.3. Информация по валютному контролю:
Уведомление о зачислении средств на валютный транзитный счет;
Мотивированный отказ в подписании Паспорта сделки;
Извещение (о поступлении валюты РФ от нерезидента);
Запрос;
Уведомление о закрытии паспорта сделки;
Паспорт сделки и ведомость банковского контроля в установленных форматах.
Документы/информация, указанные(-ая) в пункте 1.2, передаются(-ётся) от Банка Клиенту без
заверения ЭП.
1.3. Документы свободного формата, передаваемые Клиентом в Банк / Банком Клиенту:
- Электронное сообщение - текстовый документ (содержащий последовательность печатных
символов);
- Прочий документ в виде вложения в сообщение (иная информация, например: текстовый
документ, графический файл и т.д.), в т.ч. оферты/акцепты, направляемые Сторонами друг другу с
целью заключения, изменения, расторжения сделок между Банком и Клиентом.
Документы, указанные в пункте 1.3, передаются от Банка Клиенту, без заверения ЭП либо, по
усмотрению Банка, заверенные ЭП уполномоченного сотрудника Банка. Проверка корректности
ЭП производится сервером Банка. Клиенту доступен результат проверки ЭП под сообщением в
Системе.
Сообщения, содержащие документы свободного формата, указанные в пункте 1.3, передаваемые
от Клиента в Банк, заверяются ЭП лица, направляющего сообщение.
1.4. Документы свободного формата, на основании которых заполнены передаваемые Клиентом в
Банк электронные формы документов валютного контроля, указанные в п. 1.1.3 настоящего
Приложения, могут быть переданы в Банк через Систему в виде хорошо читаемых
отсканированных копий с оригиналов/копий документов на бумажных носителях, оформленных в
установленном порядке. Сообщения, содержащие данные документы свободного формата,
заверяются ЭП лиц (-а), обладающих правом подписи ЭД в соответствии с Карточкой образцов
подписей и оттиска печати или иным сотрудником Клиента, наделенным таким правом, в том
числе на основании распорядительного акта, доверенности, выдаваемой в порядке,
установленном действующим законодательством.
2.
Исполнение электронных документов в Системе.
2.1. Поступившие в Банк от Клиента ЭД исполняются в сроки, установленные Договором
банковского счета, а также иными соглашениями и договорами, заключенными Сторонами;
2.2. В случае если остаток средств на счете недостаточен для совершения операций на
основании представленных платежных документов, Банк помещает распоряжения в очередь не
исполненных в срок распоряжений в целях их дальнейшего исполнения в срок и в порядке
очередности списания денежных средств, установленных действующим законодательством
Российской Федерации.
3. Информирование Клиента о совершенных операциях.
3.1. Банк осуществляет информирование Клиента о совершении каждой операции по счету с
использованием Системы на основании ЭД, заверенных ЭП (с использованием электронного
средства платежа), путем формирования выписки из лицевого счета Клиента (рублевой и
валютной) и передачи выписки из лицевого счета в Систему.
3.2. Выписка из лицевого счета (рублевая и валютная) формируется в случае наличия
движения денежных средств по счету Клиента за текущий операционный день и передается в
Систему, не позднее 9.30 утра следующего операционного дня.
3.3. Запрос на получение выписки (в валюте РФ и иностранной валюте) – электронный
документ, направляемый Клиентом в Банк, содержащий запрос о движении денежных средств по
банковским счетам Клиента за указанную в Запросе дату.
4. Отзыв Электронных документов.
4.1.
Клиент может отозвать ЭД отправленный в Банк средствами Системы, используя сервис
«Отзыв документа», только до начала исполнения ЭД Банком.
4.2. Отзыв ЭД может быть осуществлен после начала его исполнения Банком и до момента
списания средств со счета Клиента на основании направленного в обслуживающий филиал Банка
заявления Клиента. Заявление может быть направлено в Банк:
2
4.2.1. на бумажном носителе в произвольной форме, подписанное руководителем Клиента либо
уполномоченным лицом, действующим на основании надлежащим образом оформленной
доверенности, заверенное оттиском печати Клиента (при наличии) с указанием номера, даты,
суммы ЭД, реквизитов плательщика и получателя средств, номера счета, а также банка
плательщика и банка получателя средств;
4.2.2. с использованием Системы «Клиент-Банк» как вложение в документы свободного форма с
указанием в поле «Тема» сообщения «Отзыв», заверенное ЭП уполномоченного лица Клиента (в
этом случае наличие подписи и оттиска печати на заявлении Клиента не требуется) или в
отсканированном виде, оформленное в соответствии с требованиями п.4.2.1. настоящего
Приложения, заверенное ЭП Абонента Клиента, обладающего полномочиями в Системе по
«Отправке» документов в Банк.