Банк «Российская финансовая корпорация» открытое акционерное общество Бухгалтерский баланс по состоянию за 31 декабря 2007 года (в тысячах рублей) Примечание Активы Денежные средства и их эквиваленты Обязательные резервы на счетах в Банке России Финансовые активы, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток Средства в других банках Кредиты и дебиторская задолженность Финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи Прочие активы Основные средства Итого активов Обязательства Средства клиентов Прочие обязательства Отложенное налоговое обязательство Итого обязательств Капитал Уставный капитал Фонд переоценки по справедливой стоимости финансовых активов, имеющихся в наличии для продажи Нераспределенная прибыль/(Накопленный дефицит) 5 2007 2006 54 763 1 167 98 533 6 687 206 6 861 7 8 220 327 254 90 328 9 10 25 810 5 811 186 631 50 094 5 517 70 037 11 12 51 927 5 884 356 58 168 6 082 429 356 6 867 13 236 116 224 236 116 224 (107 876) (173 170) 128 464 63 170 186 631 70 037 6 14 Итого собственный капитал (дефицит собственного капитала) Итого обязательств и собственного капитала (дефицита собственного капитала) Примечания на странице с 8 по 40 составляют неотъемлемую часть данной финансовой отчетности «08» апреля 2008 года Президент Банка _____подпись________ А. А. Нечаев Главный бухгалтер _____подпись________ И. Н. Озернов 3 Банк «Российская финансовая корпорация» открытое акционерное общество Отчет о прибылях и убытках за год, закончившийся 31 декабря 2007 года (в тысячах рублей) Процентные доходы Процентные расходы Чистые процентные доходы Изменение сумм обесценения кредитного портфеля Чистые процентные доходы после создания резерва под обесценение кредитного портфеля Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток Доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой Доходы за вычетом расходов от переоценки иностранной валюты Доходы по дивидендам Комиссионные доходы Комиссионные расходы Доходы (расходы) от предоставления активов по ставкам ниже рыночных Прочие операционные доходы Чистые доходы Операционные расходы Операционные доходы Прибыль до налогообложения Расходы по налогу на прибыль Прибыль (убыток) за период Примечания 15 15 15 2007 2 332 (222) 2 110 (8) 2 102 2006 547 (250) 297 (397) (100) 2 286 7 619 7 813 16 16 17 18 (10) 662 (3) 924 3 447 (96) - 248 345 (14) 222 91 117 107 582 (20 303) 87 279 87 279 (21 985) 65 294 16 419 25 398 (19 634) 5 764 5 764 (1 478) 4 286 Примечания на странице с 8 по 40 составляют неотъемлемую часть данной финансовой отчетности «08» апреля 2008 года Президент Банка _____ подпись _______ А. А. Нечаев Главный бухгалтер _____ подпись _______ И. Н. Озернов 4 Банк «Российская финансовая корпорация» открытое акционерное общество Отчет об изменениях в собственном капитале акционеров за год, закончившийся 31 декабря 2007 года Примечание Остаток за 31 декабря 2005 года Прибыль за год Остаток за 31 декабря 2006 года Прибыль за год Остаток за 31 декабря 2007 года (в тысячах рублей) Нераспределенная Фонд переоценки Итого прибыль по справедливой собственный (Накопленный стоимости капитал дефицит) финансовых активов, имеющихся в наличии для продажи Уставный капитал 236 116 (177 456) 224 58 884 - 4 286 - 4 286 236 116 (173 170) 224 63 170 - 65 294 - 65 294 236 116 (107 876) 224 128 464 Примечания на странице с 8 по 40 составляют неотъемлемую часть данной финансовой отчетности «08» апреля 2008 года Президент Банка _________ подпись _________ А. А. Нечаев Главный бухгалтер _________ подпись _________ И. Н. Озернов 5 Банк «Российская финансовая корпорация» открытое акционерное общество Отчет о движении денежных средств за год, закончившийся 31 декабря 2007 года (в тысячах рублей) 2007 2006 Движение денежных средств от операционной деятельности Проценты полученные 2 316 124 Проценты уплаченные (37) (65) Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток 2 286 7 619 Доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой 7 813 662 Комиссии полученные 3 447 345 Комиссии уплаченные (96) (14) Прочие операционные доходы 25 387 16 380 Уплаченные операционные расходы (18 870) (18 231) (Расходы) Возмещение по налогу на прибыль (21 985) (1 478) Движение денежных средств, полученных от (использованных в) 261 5 342 операционной деятельности до изменений в операционных активах и обязательствах (Прирост) снижение чистых денежных средств от операционных активов и обязательств Обязательные резервы на счетах в Банке России (961) (5 623) Чистый (прирост) снижение по финансовым активам, оценивае-мым по справедливой стоимости через прибыль или убыток (91 672) 4 662 Средства в других банках 42 Кредиты и дебиторская задолженность 90 4 866 Прочие активы 24 338 (5 506) Средства клиентов 45 845 (6 082) Прочие обязательства 5 455 Чистые денежные средства, полученные от использованные в (16 602) (2 341) операционной деятельности Денежные средства от инвестиционной деятельности Приобретение финансовых активов, относящихся к категории «имеющиеся в наличии для продажи» 2 Дивиденды полученные 924 Приобретение основных средств (166) (520) Чистые денежные средства, полученные от использованные в 760 (520) инвестиционной деятельности Денежные средства от финансовой деятельности Изменение прибыли /убытка прошлых лет и фондов 65 120 4 670 Выплаченные дивиденды (1 191) (881) Чистые денежные средства, полученные от использованные в 63 929 3 789 финансовой деятельности Влияние изменений официального курса Банка России на денежные средства и их эквиваленты (10) (3) Чистый прирост денежных средств и их эквивалентов 48 076 925 Денежные средства и их эквиваленты на начало отчетного года 6 687 5 762 Денежные средства и их эквиваленты на конец года 54 763 6 687 Примечания на странице с 8 по 40 составляют неотъемлемую часть данной финансовой отчетности «08» апреля 2008 года Президент Банка _________ подпись _________ А. А. Нечаев Главный бухгалтер _________ подпись _________ И. Н. Озернов 6