08010007 Организация банковского регулирования и надзора

1.
Цели и задачи дисциплины
1.1. Цель, задачи дисциплины, ее место в подготовке бакалавра, специалиста (с учетом
требований ФГОС)
Целью изучения дисциплины «Организация банковского регулирования и надзора»
является подготовка работников для профессиональной деятельности в кредитных и финансовых
учреждениях, владеющих теоретическми знаниями и практическими навыками в области
банковского регулирования и надзора, ознакомление с основными категориями, понятиями и
терминами, раскрывающими сущность, принципы и методы банковского регулирования и
надзора.
Основными задачами дисциплины являются:
- формирование фундаментальных знаний в области организации банковского регулирования
и надзора;
- изучение основ банковского регулирования и надзора, раскрытие их сущности и
необходимости;
- ознакомление с нормативными и законодательными актами, регулирующими деятельность
надзорных органов и применение инструментов и методов банковского регулирования и надзора;
- раскрытие содержания и специфики отдельных направлений банковского надзора и
механизма действия инструментов регулирования банковской деятельности;
- выявление проблем развития банковского регулирования и надзора на основе изучения
мировой и отечественной практики
1.2.
Требования к уровню усвоения дисциплины
Обучающийся должен знать
-содержание социальных процессов, происходящих во взаимоотношениях общества и банковской
системе;
- нормативно-правовую и законодательную базу банквоского регулирования и надзора, основы
мировых банковских соглашений по банковскому надзору;
- стандарты и нормы банковского регулирования и надзора;
- методы и приемы экономического анализа механизма действия инструментов банковского
регулирования;
- перечень финансовой и бухгалтерской отчетности банков, необходимых для целей
регулирования и надзора;
- современные технические средства и информационные технологии, необходимые для решения
аналитических и исследовательских задач в области банковского регулирования и надзора;
- методы организации деятельности малой группы, сформированной для решения конкретной
задачи надзорного реагирования.
Обучающийся должен уметь
- анализировать социально-значимые результаты этих взаимоотношений;
- использовать нормативно-правовые документы в профессиональной деятельности;
- составлять перечень показателей, необходимых для расчета планируемых результатов
использования иструментов денежно-кредитного регулирования;
- формулировать цель и задачи при осуществлении надзорных функций;
- интегрировать и анализировать сведения, содержащиеся в банковской отчетности;
- использовать технические средства и информационные технологии в банковском надзорном
анализе;
- формулировать частные задачи для достижения общей цели в банковском регулировании и
надзоре.
Обучающийся должен владеть
- навыками анализа и прогноза социальных последствий банковских процессов;
- навыками поиска необходимой нормативно-правовой документации и методами ее анализа;
- навыками оформления результатов экономических расчетов и их обоснования;
•
•
- навыками сбора и анализа данных для решения задач банковского регулирования и надзора;
- навыками составления мотивированного суждения о соблюдении норм банковского
регулирования для принятия управленческих решений;
- правилами и приемами использования информационных технологий;
- навыками управления персоналом для реализации конкретных задач банковского регулирования
и надзора
У обучающегося должны быть сформированы следующие общекультурные
компетенции (ОК) и профессиональные компетенции (ПК)
- способен анализировать социально-значимые проблемы и процессы, происходящие в обществе,
и прогнозировать возможное их развитие в будущем (ОК-4);
– умеет использовать нормативные правовые документы в своей деятельности (ОК-5);
- способен выполнять необходимые для составления экономических разделов планов расчеты,
обосновывать их и представлять результаты работы в соответствии с принятыми в организации
стандартами (ПК-3);
- способен осуществлять сбор, анализ и обработку данных , необходимых для решения
поставленных экономических задач (ПК-4);
- способен анализировать и интегрировать финансовую, бухгалтерскую и иную информацию,
содержащуюся в отчетности различных форм собственности, организаций, ведомств и
использовать полученные сведения для принятия управленческих решений (ПК-7);
- способен использовать для решения аналитических и исследовательских задач современные
технические средства и информационные технологии (ПК- 10);
- способен организовывать деятельность малой группы, созданной для реализации конкретного
экономического проекта (ПК-11).
Связь с другими дисциплинами Учебного плана
Перечень действующих и предшествующих
Перечень последующих дисциплин, видов
дисциплин
работ
«Макроэкономика»,
«Деньги, кредит, банки»,
«Математические методы и модели
«Экономическая теория»,
кредита»,
«Банковское дело»,
«Банковский менеджмент»,
«Производственная практика»
«Учетно-операционная деятельность
банков»,
«Производственная практика»
1.3.
2.
Содержание дисциплины, способы и методы учебной деятельности преподавателя
Методы обучения – система последовательных, взаимосвязанных действий, обеспечивающих усвоение
содержания образования, развитие способностей студентов, овладение ими средствами самообразования и
самообучения; обеспечивают цель обучения, способ усвоения и характер взаимодействия преподавателя и
студента; направлены на приобретение знаний, формирование умений, навыков, их закрепление и контроль.
Монологический (изложение теоретического материала в форме монолога)
Показательный (изложение материала с приемами показа)
Диалогический (изложение материала в форме беседы с вопросами и ответами)
Эвристический (частично поисковый) (под руководством преподавателя студенты
рассуждают, решают возникающие вопросы, анализируют, обобщают, делают выводы и
решают поставленную задачу)
Проблемное изложение (преподаватель ставит проблему и раскрывает доказательно пути
ее решения)
Исследовательский (студенты самостоятельно добывают знания в процессе разрешения
проблемы, сравнивая различные варианты ее решения)
Программированный (организация аудиторной и самостоятельной работы студентов
осуществляется в индивидуальном темпе и под контролем специальных технических средств)
Другой метод, используемый преподавателем (формируется самостоятельно), при этом в п.п.
2.1.-2.4. дается его наименование, необходимые пояснения
М
П
Д
Э
ПБ
И
ПГ
Приведенные в таблице сокращения обозначения педагогических методов используются составителем
Рабочей программы для заполнения п.п. 2.1., 2.2. и 2.3. в столбце «Методы».
1-5
10
-
Лекции
Модуль 1 «Концептуальные основы банковского регулирования и
надзора»
1-2
4
-
Тема1 «Основы банковского регулирования и надзора»








3-4
4




5
2



6-9
8
-
6-7
4





Объекты, субъекты, формы и методы государственного
управляющего воздействия на банковскую систему.
Предмет, задачи и функции банковского надзора.
Основные уровни государственного регулирования банковской
системы и банковской деятельности,
Основные задачи надзорной деятельности
Факторы, влияющие на содержание банковского регулирования и
надзора,
Виды и формы банковского надзора
Методы банковского регулирования и надзора,
Принципы банковского надзора
Тема 2«Пруденциальное регулирование банковской
деятельности»
Сущность и методы пруденциального регулирования и
пруденциального надзора
Цель пруденциального регулирования
Функции
пруденциального
регулирования
банковской
деятельности:
Обязательные нормативы, устанавливаемые Банком России для
кредитных организаций.
Тема 3. Основы организации надзорной деятельности ЦБ РФ
Полномочия и функции Банка России как органа банковского
регулирования и надзора.
Цели деятельности и правовой статус Банка России.
Надзорные и регулятивные полномочия Банка России.
Модуль 2 «Основные направления банковского надзора»
Тема 1«Инспектирование кредитных организаций»
Организация инспекционной деятельности ЦБ РФ.
Цели и задачи инспекционных подразделений Банка России
Порядок проведения проверок кредитных организаций (их
филиалов) уполномоченными представителями ЦБ РФ.
Права, обязанности и ответственность уполномоченных
представителей Банка России.
Проведение проверки кредитных организаций (их филиалов)
М, П,
ПБ
Реализуемые
компетенции
Вид занятия, модуль, тема и краткое содержание
Методы
Неделя
в том числе в
интерактивной
форме, час.
Аудиторные занятия (лекции, лабораторные, практические, семинарские)
Кол. час
2.1.
М,П,
ПБ
ОК-4,
ОК-5,
ПК-3,
ПК-4,
ПК-7
ОК-4,
ПК-3
М,П,
ПБ
ОК-5,
ПК-4
М, П,
ПБ
ПК-7
М, П,
ПБ
ОК-4,
ОК-5,
ПК-3,
ПК-7,
ПК-10,
ПК-11
ОК4,ОК-5
ПК-3,
ПК-10,
ПК-11
М, П,
ПБ









8
2






9
2
-
Оформление результатов проверки кредитной организации
(филиала). Ознакомление кредитной организации с актом
проверки
Комплексные и тематические проверки банков Банком России.
Особенности проведения проверок выполнения кредитными
организациями нормативов обязательных резервов
Особенности поведения проверок организации работы,
совершения и учета отдельных видов операций с наличной
иностранной валютой в обменных пунктах вне кассового узла
уполномоченных банков (их филиалов)
Особенности проведения проверок зарубежных дочерних
кредитных организаций, филиалов и представительств зарубежных
банков
Особенности осуществления надзора за деятельностью филиалов
кредитных организаций
Отчетность филиалов кредитных организаций. Контроль за
соблюдением лимитов осуществления банковских операций.
Надзор за соблюдением филиалами требований законодательства и
нормативных актов Банка России
Особенности применения мер воздействия за нарушения
филиалами кредитных организаций пруденциальных норм
деятельности.
Взаимодействие территориальных подразделений Банка России
при осуществлении надзора за банками, имеющими филиалы
Тема 2«Надзор за банками, осуществляющими привлечение
вкладов населения. Страхование вкладов физических лиц в
банках РФ»
Требования, предъявляемые Банком России, к банкам,
осуществляющим привлечение вкладов населения.
Особенности надзора за банками, привлекающими средства
физических лиц во вклады
Система страхования вкладов. ФЗ «О страховании вкладов
физических лиц в банках»
Порядок рассмотрения Банком России ходатайства банка о
вынесении заключения и соответствии банка требованиям к
участию в системе страхования вкладов.
Оценка финансовой устойчивости банка в целях признания ее
достаточной для участия в системе страхования вкладов.
Порядок составления и представления банками отчетности об
остатках подлежащих страхованию денежных средств физических
лиц, размещенных во вклады
Тема 3 «Надзор за соблюдением кредитными организациями
требований Федерального закона № 115-ФЗ «О
противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию
терроризма
»
Концепция национальной стратегии противодействия
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма.
Правовые основы системы противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма: Федеральный закон, нормативные
правовые акты, принятые в соответствии с ним.
Рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с
отмыванием денег (ФАТФ) и другие международно признанные
стандарты в области противодействия легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма.
Федеральный закон от 7 августа 2001 № 115-ФЗ «О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма».
М, П,
ПБ
ОК4,ОК-5
ПК-3,
ПК-10,
ПК-11
М, П,
ПБ
ОК4,ОК-5
,ПК-7,
ПК-10,
ПК-11
Коммерческие банки как субъекты выявления и
предупреждения преступлений в сфере легализации доходов.
Обязанности банков по ПОД/ФТ в соответствии с действующим
законодательством.
Участники системы противодействия легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма.
Государственные органы, осуществляющие противодействие
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма.
Меры, направленные на противодействие легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма.
Обязательный контроль за операциями с денежными
средствами и иным имуществом. Организации, осуществляющие
операции с денежными средствами и иным имуществом. Операции
с денежными средствами и иным имуществом, подлежащие
обязательному контролю.
Требования по идентификации клиентов. Требования по
фиксированию и хранению информации.
Обязательные процедуры внутреннего контроля.
Специальные должностные лица, ответственные за соблюдение
правил внутреннего контроля и реализацию программ его
осуществления.
Проблема легализации доходов, полученных преступным
путем, и финансирования терроризма в условиях глобализации.
Противодействие легализации доходов, полученных
преступным путем в соответствии с международными
стандартами.
Организация деятельности международных организаций в
сфере противодействия легализации доходов, полученных
преступным путем.
Меры, предпринимаемые банками по предотвращению
отмывания денег: идентификационные процедуры, процедуры
мониторинга, процедуры обучения персонала, аудиторские
проверки и отчетность, организация специального подразделения
по борьбе с отмыванием денег, роль руководства.
Правила внутреннего контроля кредитных организаций в целях
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма.
Ответственность за нарушение требований Федерального
закона.
1-2
4
2
Практические занятия /семинары
Модуль 1 «Концептуальные основы банковского регулирования и
надзора»
Д,И,Э
1
2
-
Тема «Основы банковского регулирования и надзора»
Д,И
1.
2.
3.
Вопросы для обсуждения
Объекты, субъекты, формы и методы государственного
управляющего воздействия на банковскую систему.
Предмет, задачи и функции банковского надзора.
Основные уровни государственного регулирования банковской
системы и банковской деятельности: регулирование государством
макроэкономических процессов, связанных с денежно-кредитными
отношениями и осуществление непосредственной регулирующей
деятельности уполномоченных государственных органов при
создании,
организации,
регистрации,
лицензировании
ОК-4,
ОК-5,
ПК-3,
ПК-4,
ПК-7,
ПК-10,
ПК-11
ОК-4,
ПК-3,
ПК-4
2
2
коммерческих организаций, включенных в банковскую систему
РФ, и осуществлении ими банковской деятельности.
Тема «Пруденциальное регулирование банковской
деятельности»
2
1.
2.
3.
4.
3-9
14
12
3
2
2
1.
2.
3.
4.
5.
4
2
2
Вопросы для обсуждения
Сущность и методы пруденциального регулирования и
пруденциального надзора.
Цель пруденциального регулирования
Функции
пруденциального
регулирования
банковской
деятельности
Обязательные нормативы, устанавливаемые Банком России для
кредитных организаций:
Модуль 2 «Основные направления банковского надзора»
Тема «Инспектирование кредитных организаций»
Вопросы для обсуждения
Порядок проведения проверок кредитных организаций.
Порядок подготовки к проверке кредитных организаций.
Проведение проверки кредитных организаций.
Оформление
результатов
проверки
кредитной
организации.(Деловая игра)
Комплексные и тематические проверки банков Банком России
Тема «Надзор за банками, осуществляющими привлечение
вкладов населения. Страхование вкладов физических лиц в
банках РФ»
Вопросы для обсуждения
1. Система страхования вкладов. ФЗ «О страховании вкладов
физических лиц в банках»
2. 2. Порядок составления и представления банками отчетности об
остатках подлежащих страхованию денежных средств физических
лиц, размещенных во вклады
2
Тема «Отчетность коммерческих банков перед Банком России»
1. Требования, предъявляемые Банком России к кредитным
организациям при составлении и представлении отчетности
2. Ежемесячная, ежеквартальная бухгалтерская отчетность.
3. Годовой отчет кредитных организаций
4. Предоставление отчетности по некоторым видам валютных
операций
5. Финансовая отчетность – переход к отчетности банков по
международным стандартам
6. Составление и предоставление финансовой отчетности
кредитными организациями
Д
ОК-5,
ПК-3,
ПК-7
Д,И,П
ОК-5,
ПК-3,
ПК-4,
ПК-7,
ПК-10,
ПК-11
ОК-5,
ПК-7,
ПК-10,
ПК-11
Д
Д, Н
ОК-5,
ПК-3,
ПК-4,
ПК-7
Д, П
ПК-3,
ПК-4,
ПК-7,
ПК-10
Д, Н
ОК-5
ПК-7,
ПК-11
Д
ОК-5
ПК-7,
ПК-10
Д
ОК-5
ПК-7,
1.
5
2
6
2
2
1.
7
2
2
1.
2.
3.
8
2
2
Тема «Банковские правонарушения и меры воздействия,
применяемые к кредитным организациям
Меры воздействия, применяемые надзорным органом к кредитным
организациям(Конкретная ситуация)
Тема «Валютное регулирование и надзор»
Вопросы для обсуждения
1. Объект валютного контроля.
2. Субъекты валютного контроля.
3. Механизм валютного контроля.
4. Принципы валютного контроля.
Тема «Контроль за соблюдением кредитными организациями
требований Федерального закона № 115-ФЗ «О
1.
9
2
-
1.
2.
3.
противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию
терроризма
»
Вопросы для обсуждения
1. Правовые основы системы противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма: Федеральный закон, нормативные
правовые акты, принятые в соответствии с ним.
2. Участники системы противодействия легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма.
3. Меры, направленные на противодействие легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма.
Тема «Проблемы и перспективы развития банковского
регулирования и надзора»
ПК-10
Д, Н
ОК-5
ПК-7,
ПК-11
Вопросы для обсуждения
Основные тенденции развития банковского регулирования и
надзора в России.
Причины, отражающие общий низкий уровень управления в
кредитных организациях.
Формирование механизма раннего предупреждения возникающих
проблем (раннего реагирования на них).
Развитие методик оценки качества организации деятельности
банков, включая управление и внутренний контроль.
-
Тема «Основы банковского регулирования и надзора»
Реализуемые
компетенции
4
Вид занятия, модуль, тема и краткое содержание
Методы
в том числе в
интерактивной
форме, час.
-
Кол. час
Неделя
Аудиторные занятия (лекции, практические, семинарские) заочная форма обучения –
5г.00м
М,П,
ПБ
ОК-4,
ПК-3
М,П,
ПБ
ОК-5,
ПК-4
Объекты, субъекты, формы и методы государственного
управляющего воздействия на банковскую систему.
Предмет, задачи и функции банковского надзора.
Основные уровни государственного регулирования банковской
системы и банковской деятельности:
Основные задачи надзорной деятельности:
Виды банковского надзора: прямой (превентивный) и
либеральный (защитное регулирование). «Разумный банковский
надзор».
Основные формы банковского надзора: дистанционный (надзор
по документам, представленным в Центральный банк) и
контактный (инспектирование кредитных организаций).
Методы банковского регулирования и надзора:
Принципы банковского надзора:
-
6
-
Тема «Пруденциальное регулирование банковской
деятельности»
Сущность и методы пруденциального регулирования и
пруденциального надзора .
Цель пруденциального регулирования.
Функции пруденциального регулирования банковской
деятельности.
Обязательные нормативы, устанавливаемые Банком России для
-
4
кредитных организаций.
Практические занятия /семинары
Тема «Основы банковского регулирования и надзора»
2
Д,И
ОК-4,
ПК-3,
ПК-4
Д
ОК-5
ПК5,ПК-7
Вопросы для обсуждения
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
-
2
-
1.
2.
3.
4.
Объекты, субъекты, формы и методы государственного
управляющего воздействия на банковскую систему.
Предмет, задачи и функции банковского надзора.
Основные уровни государственного регулирования банковской
системы и банковской деятельности:
Основные задачи надзорной деятельности:
Виды банковского надзора: прямой (превентивный) и либеральный
(защитное регулирование). «Разумный банковский надзор».
Основные формы банковского надзора: дистанционный (надзор по
документам, представленным в Центральный банк) и контактный
(инспектирование кредитных организаций).
Методы банковского регулирования и надзора:
Принципы банковского надзора:
Тема «Пруденциальное регулирование банковской
деятельности»
Вопросы для обсуждения:
Сущность и методы пруденциального регулирования и
пруденциального надзора .
Цель пруденциального регулирования.
Функции пруденциального регулирования банковской
деятельности.
Обязательные нормативы, устанавливаемые Банком России для
кредитных организаций.
Аудиторные занятия (лекции, практические, семинарские) заочная форма обучения –
3г.06м (в)
Лекции
Тема «Основы организации надзорной деятельности ЦБ РФ»
2
Вопросы для обсуждения
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Банковский
надзор
как
самостоятельное
направление
государственной деятельности в РФ, определяемое особой сферой
его применения.
Полномочия и функции Банка России как органа банковского
регулирования и надзора. Цели деятельности и правовой статус
Банка России.
Надзорные и регулятивные полномочия Банка России.
Основные
направления
государственного
регулирования
банковской системы и банковской деятельности в России.
Организация инспекционной деятельности Банка России.
Взаимодействие Банка России с международными организациями,
центральными банками и регулирующими органами в сфере
банковского надзора.
Тема «Основы организации надзорной деятельности ЦБ РФ»
Вопросы для обсуждения
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Банковский
надзор
как
самостоятельное
направление
государственной деятельности в РФ, определяемое особой сферой
его применения.
Полномочия и функции Банка России как органа банковского
регулирования и надзора. Цели деятельности и правовой статус
Банка России.
Надзорные и регулятивные полномочия Банка России.
Основные
направления
государственного
регулирования
банковской системы и банковской деятельности в России.
Организация инспекционной деятельности Банка России.
Взаимодействие Банка России с международными организациями,
центральными банками и регулирующими органами в сфере
банковского надзора.
М,П,
ПБ
ОК-4,
ПК-3
4
Практические занятия /семинары
Тема «Основы организации надзорной деятельности ЦБ РФ»
2
Д,И
Вопросы для обсуждения
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Банковский
надзор
как
самостоятельное
направление
государственной деятельности в РФ, определяемое особой сферой
его применения.
Полномочия и функции Банка России как органа банковского
регулирования и надзора. Цели деятельности и правовой статус
Банка России.
Надзорные и регулятивные полномочия Банка России.
Основные
направления
государственного
регулирования
банковской системы и банковской деятельности в России.
Организация инспекционной деятельности Банка России.
Взаимодействие Банка России с международными организациями,
центральными банками и регулирующими органами в сфере
банковского надзора.
ОК-3,
ОК-4,
ПК-4
Аудиторные занятия (лекции, практические, семинарские) заочная форма обучения –
3г.06м (с)
Лекции
Тема «Основы организации надзорной деятельности ЦБ РФ»
2
Вопросы для обсуждения
Банковский
надзор
как
самостоятельное
направление
государственной деятельности в РФ, определяемое особой сферой
его применения.
8. Полномочия и функции Банка России как органа банковского
регулирования и надзора. Цели деятельности и правовой статус
Банка России.
9. Надзорные и регулятивные полномочия Банка России.
10. Основные
направления
государственного
регулирования
банковской системы и банковской деятельности в России.
11. Организация инспекционной деятельности Банка России.
12. Взаимодействие Банка России с международными организациями,
центральными банками и регулирующими органами в сфере
банковского надзора.
Тема «Основы организации надзорной деятельности ЦБ РФ»
М,П,
ПБ
ОК-4,
ПК-3
Д,И
ОК-3,
ОК-4,
ПК-4
7.
Вопросы для обсуждения
Банковский
надзор
как
самостоятельное
направление
государственной деятельности в РФ, определяемое особой сферой
его применения.
8. Полномочия и функции Банка России как органа банковского
регулирования и надзора. Цели деятельности и правовой статус
Банка России.
9. Надзорные и регулятивные полномочия Банка России.
10. Основные
направления
государственного
регулирования
банковской системы и банковской деятельности в России.
11. Организация инспекционной деятельности Банка России.
12. Взаимодействие Банка России с международными организациями,
центральными банками и регулирующими органами в сфере
банковского надзора.
7.
4
Практические занятия /семинары
Тема «Основы организации надзорной деятельности ЦБ РФ»
2
Вопросы для обсуждения
7.
8.
9.
Банковский
надзор
как
самостоятельное
направление
государственной деятельности в РФ, определяемое особой сферой
его применения.
Полномочия и функции Банка России как органа банковского
регулирования и надзора. Цели деятельности и правовой статус
Банка России.
Надзорные и регулятивные полномочия Банка России.
10. Основные
направления
государственного
регулирования
банковской системы и банковской деятельности в России.
11. Организация инспекционной деятельности Банка России.
12. Взаимодействие Банка России с международными организациями,
центральными банками и регулирующими органами в сфере
банковского надзора.
Кол. час
Неделя
Темы, разделы, вынесенные на самостоятельную подготовку, вопросы к практическим и
лабораторным занятиям; тематика рефератной работы, контрольных работ, рекомендации
по использованию литературы и ЭВМ и др.
4
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
Тема «Пруденциальное регулирование банковской деятельности »
Темы рефератов:
4
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Особенности банковского регулирования в условиях действия системы страхования
вкладов.
Концептуальные основы совершенствования банковского регулирования и надзора в
современных условиях.
Инструменты системного воздействия на банковский сектор.
Вопросы обеспечения системной стабильности органами банковского надзора и
регулирования.
Сравнительный анализ банковских рисков в соответствии с Базельским соглашением и
указаниями ЦБ РФ.
Влияние стандартов Базельского Комитета на банки в развивающихся странах.
Тема «Основы организации надзорной деятельности ЦБ РФ»
Вопросы для обсуждения
4
Банковский надзор как самостоятельное направление государственной деятельности в РФ,
определяемое особой сферой его применения.
2. Полномочия и функции Банка России как органа банковского регулирования и надзора.
3. Цели деятельности и правовой статус Банка России.
4. Надзорные и регулятивные полномочия Банка России:
4
Тема «Инспектирование кредитных организаций»
Вопросы для обсуждения:
1. Организация инспекционной деятельности ЦБ РФ.
2. Цели и задачи инспекционных подразделений Банка России
3. Порядок проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными
представителями ЦБ РФ.
4. Права, обязанности и ответственность уполномоченных представителей Банка России.
5. Порядок подготовки к проверке кредитных организаций (филиалов)
Модуль 2.«основные направления банковского надзора»
4
Тема «Отчетность коммерческих банков перед Банком России»
Вопросы для обсуждения:
1. Требования, предъявляемые Банком России к кредитным организациям при составлении и
представлении отчетности
1.
910
Модуль 1. «Концептуальные основы банковского регулирования и надзора»
Тема «основы банковского регулирования и надзора»
Темы для рефератов:
Банковский надзор в системе государственного финансового контроля.
Организация системы внутреннего контроля в кредитной организации.
Надзор и регулирование как инструмент формирования в России современной
банковской системы.
Банковский сектор России на современном этапе: анализ текущего состояния и
актуальные проблемы развития.
Стратегия, основные пути и принципы формирования современной банковской
системы.
Банковский надзор и регулирование в современных российских условиях.
Методы совершенствования банковского надзора в Российской Федерации.
Формирование современной структуры органов регулирования и надзора.
Реализуемые
компетенции
Самостоятельная работа обучающегося (очная форма обучения)
2.2.
ОК-4,
ОК-5,
ПК-3,
ПК-4
ОК-5,
ПК-3,
ПК-4,
ПК-7
ПК-3,
ПК-4,
ПК-7
ОК-5,
ПК-4,
ПК-7,
ПК11
ПК-3,
ПК-4,
ПК-7,
ПК-
2.
3.
4.
5.
6.
1112
4
1314
4
1.
4.
5.
6.
1516
4
2.
1718
4
1.
2.
3.
118
118
4
Ежемесячная, ежеквартальная бухгалтерская отчетность.
Годовой отчет кредитных организаций
Предоставление отчетности по некоторым видам валютных операций
Финансовая отчетность – переход к отчетности банков по международным стандартам
Составление и предоставление финансовой отчетности кредитными организациями
Тема «Банковские правонарушения и меры воздействия, применяемые к кредитным
организациям
Вопросы для обсуждения
Меры воздействия, применяемые надзорным органом к кредитным организациям
Тема «Валютное регулирование и надзор»
Вопросы для обсуждения
1. Объект валютного контроля.
2. Субъекты валютного контроля.
3. Механизм валютного контроля.
4. Принципы валютного контроля.
Тема «Контроль за соблюдением кредитными организациями требований
Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
»
Вопросы для обсуждения
1. Правовые основы системы противодействия легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма: Федеральный закон,
нормативные правовые акты, принятые в соответствии с ним.
2. Участники системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма.
3. Меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Тема «Проблемы и перспективы развития банковского регулирования и надзора»
Вопросы для обсуждения
Основные тенденции развития банковского регулирования и надзора в России.
Причины, отражающие общий низкий уровень управления в кредитных организациях.
Формирование механизма раннего предупреждения возникающих проблем (раннего
реагирования на них).
Развитие методик оценки качества организации деятельности банков, включая управление
и внутренний контроль.
Темы и вопросы, определенные преподавателем с учетом интересов студента
10
ОК4,ОК5 ПК7
ОК-4,
ОК-5,
ПК-3,
ПК-4,
ПК-7
ОК-4,
ОК-5,
ПК-3,
ПК-7,
ПК11
ОК4,ОК5 ПК7,
ПК10
Усвоение текущего материала
Самостоятельная работа обучающегося (заочная форма обучения 5 лет)
Модуль 1. «Концептуальные основы банковского регулирования и надзора»
ТЕМА «Основы банковского регулирования и надзора»
Темы рефератов:
1. Объекты, субъекты, формы и методы государственного управляющего воздействия на
банковскую систему.
2. Предмет, задачи и функции банковского надзора.
3. Основные уровни государственного регулирования банковской системы и банковской
деятельности:
4. Основные задачи надзорной деятельности:
5. Факторы, влияющие на содержание банковского регулирования и надзора:
6. Виды банковского надзора:
7. Основные формы банковского надзора:
8. Методы банковского регулирования и надзора:
8
ТЕМА «Пруденциальное регулирование банковской деятельности»
Вопросы для обсуждения:
1. Сущность и методы пруденциального регулирования и пруденциального надзора.
2. Цель пруденциального регулирования
6
ОК-4,
ОК-5,
ПК-3,
ПК-4
ОК-5,
ПК-3,
ПК-4,
ПК-7
3.
Функции пруденциального регулирования банковской деятельности:
4. Обязательные нормативы, устанавливаемые Банком России для кредитных организаций:
8
1.
2.
3.
4.
5.
6
1.
2.
3.
4.
4
1.
2.
3.
4.
5.
6.
4
1.
2.
3.
4.
5.
6.
4
1.
2.
3.
4.
5.
6.
4
1.
2.
3.
4.
Тема « Основы организации надзорной деятельности ЦБ РФ»
Вопросы для обсуждения:
Банковский надзор как самостоятельное направление государственной деятельности в РФ,
определяемое особой сферой его применения.
Полномочия и функции Банка России как органа банковского регулирования и надзора.
Цели деятельности и правовой статус Банка России.
Надзорные и регулятивные полномочия Банка России:
Основные направления государственного регулирования банковской системы и
банковской деятельности в России.
Тема «Зарубежный опыт организации банковского регулирования и надзора»
Вопросы для обсуждения:
Модели банковского надзора в зарубежных странах.
Статус Центральных банков, их полномочия и основные функции.
Этапы банковского надзора в международной практике: лицензирование;
Системы банковского надзора зарубежных стран.
Тема «Финансовое оздоровление и реструктуризация кредитных организаций»
Вопросы для обсуждения:
Положения Федеральных законов «О реструктуризации кредитных организаций» и «О
несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций»
Порядок осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства)
кредитных организаций.
Порядок предъявления требования Банка России об осуществлении мер по финансовому
оздоровлению кредитной организации, о реорганизации кредитной организации
Разработка кредитными организациями планов финансового оздоровления и контроль со
стороны Банка России за его выполнением
Особенности реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения в
рамках мер по предупреждению банкротства в соответствии с ФЗ «О несостоятельности
(банкротстве) кредитных организаций»
Порядок осуществления контроля за реорганизацией кредитной организации
Тема «Ликвидация кредитных организаций»
Вопросы для обсуждения:
Отзыв лицензии на осуществление банковских операций и принудительная ликвидация
кредитной организации (при установлении существенной недостоверности отчетных
данных)
Банкротство кредитных организаций. ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных
организаций»
Введение временной администрации по управлению кредитной организацией
Порядок выдачи и аннулирования Банком России аттестатов руководителей временной
администрации по управлению кредитной организацией и арбитражного управляющего
при банкротстве кредитной организации
Добровольная ликвидация кредитной организации
Порядок представления в Банк России документов, необходимых для осуществления
государственной регистрации кредитной организации в связи с ее ликвидацией
Тема « Организация системы внутреннего контроля кредитной организации»
Вопросы для обсуждения:
Понятие и значение внутреннего контроля в кредитной организации.
Основные цели внутреннего контроля:
Основные элементы системы внутреннего контроля
Контрольные процедуры.
Принципы формирования системы внутреннего контроля.
Основные принципы организации риск-ориентированной службы внутреннего контроля:
Тема «Отчетность коммерческих банков перед Банком России»
Вопросы для обсуждения:
Требования нормативных актов по предоставлению кредитными организациями
отчетности в Банк России.
Перечень, формы и порядок предоставления форм отчетности кредитных организаций в
ЦБ РФ.
Правила составления и представления от отчетности кредитных организаций в ЦБ РФ
Требования, предъявляемые Банком России к кредитным организациям при составлении и
представлении отчетности
ПК-3,
ПК-4,
ПК-7
ПК-3,
ПК-4,
ПК-7,
ПК10
ОК-4,
ОК-5,
ПК-3,
ПК-4,
ПК-7,
ПК10
ОК-3,
ПК-4,
ПК-7,
ПК10
ПК-3,
ОК-5,
ПК-4,
ПК10
ПК-3,
ПК-4,
ПК10,
ОК-5,
ОК-7
5.
Ежемесячная, ежеквартальная бухгалтерская отчетность.
6. Годовой отчет кредитных организаций
Модуль 2.«основные направления банковского надзора»
4
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
6
4
Тема «Инспектирование кредитных организаций»
Вопросы для обсуждения:
Организация инспекционной деятельности ЦБ РФ.
Цели и задачи инспекционных подразделений Банка России
Порядок проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными
представителями ЦБ РФ.
Права, обязанности и ответственность уполномоченных представителей Банка России.
Обязанности кредитной организации (ее филиала), возникающие при проведении
инспекционной проверки Банка России
Порядок подготовки к проверке кредитных организаций (филиалов)
Проведение проверки кредитных организаций (их филиалов)
Взаимодействие территориальных подразделений Банка России при осуществлении
надзора за банками, имеющими филиалы
Темы и вопросы, определенные преподавателем с учетом интересов студента
Усвоение текущего материала
ОК-5,
ПК-3,
ПК-4,
ПК-7,
ПК10
Самостоятельная работа обучающегося (заочная форма обучения 3 г. 6 м.(с))
6
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
Заочная форма обучения – 2г.06м
Тема «основы банковского регулирования и надзора»
Темы для рефератов:
Банковский надзор в системе государственного финансового контроля.
Организация системы внутреннего контроля в кредитной организации.
Надзор и регулирование как инструмент формирования в России современной
банковской системы.
Банковский сектор России на современном этапе: анализ текущего состояния и
актуальные проблемы развития.
Стратегия, основные пути и принципы формирования современной банковской
системы.
Банковский надзор и регулирование в современных российских условиях.
Методы совершенствования банковского надзора в Российской Федерации.
Формирование современной структуры органов регулирования и надзора.
Тема «Пруденциальное регулирование банковской деятельности »
Темы рефератов:
8
Особенности банковского регулирования в условиях действия системы страхования
вкладов.
8. Концептуальные основы совершенствования банковского регулирования и надзора в
современных условиях.
9. Инструменты системного воздействия на банковский сектор.
10. Вопросы обеспечения системной стабильности органами банковского надзора и
регулирования.
11. Сравнительный анализ банковских рисков в соответствии с Базельским соглашением и
указаниями ЦБ РФ.
12. Влияние стандартов Базельского Комитета на банки в развивающихся странах.
7.
Тема «Основы организации надзорной деятельности ЦБ РФ»
Вопросы для обсуждения
6
Банковский надзор как самостоятельное направление государственной деятельности в РФ,
определяемое особой сферой его применения.
6. Полномочия и функции Банка России как органа банковского регулирования и надзора.
7. Цели деятельности и правовой статус Банка России.
8. Надзорные и регулятивные полномочия Банка России:
8
Тема «Инспектирование кредитных организаций»
Вопросы для обсуждения:
6. Организация инспекционной деятельности ЦБ РФ.
7. Цели и задачи инспекционных подразделений Банка России
8. Порядок проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными
представителями ЦБ РФ.
9. Права, обязанности и ответственность уполномоченных представителей Банка России.
10. Порядок подготовки к проверке кредитных организаций (филиалов)
5.
ОК-4,
ОК-5,
ПК-3,
ПК-4
ОК-3,
ОК-5,
ПК-4,
ПК-7
ПК-3,
ПК-4,
ПК-7
ПК-4,
ПК-7,
ПК11
Тема «Отчетность коммерческих банков перед Банком России»
Вопросы для обсуждения:
7. Требования, предъявляемые Банком России к кредитным организациям при составлении и
представлении отчетности
8. Ежемесячная, ежеквартальная бухгалтерская отчетность.
9. Годовой отчет кредитных организаций
10. Предоставление отчетности по некоторым видам валютных операций
11. Финансовая отчетность – переход к отчетности банков по международным стандартам
12. Составление и предоставление финансовой отчетности кредитными организациями
6
Тема «Банковские правонарушения и меры воздействия, применяемые к кредитным
организациям
Вопросы для обсуждения
2. Меры воздействия, применяемые надзорным органом к кредитным организациям
4
Тема «Валютное регулирование и надзор»
6
7.
8.
9.
4
3.
4
4.
5.
6.
8
4
Вопросы для обсуждения
1. Объект валютного контроля.
2. Субъекты валютного контроля.
3. Механизм валютного контроля.
4. Принципы валютного контроля.
Тема «Контроль за соблюдением кредитными организациями требований
Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
»
Вопросы для обсуждения
1. Правовые основы системы противодействия легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма: Федеральный закон,
нормативные правовые акты, принятые в соответствии с ним.
2. Участники системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма.
3. Меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Тема «Проблемы и перспективы развития банковского регулирования и надзора»
Вопросы для обсуждения
Основные тенденции развития банковского регулирования и надзора в России.
Причины, отражающие общий низкий уровень управления в кредитных организациях.
Формирование механизма раннего предупреждения возникающих проблем (раннего
реагирования на них).
Развитие методик оценки качества организации деятельности банков, включая управление
и внутренний контроль.
Темы и вопросы, определенные преподавателем с учетом интересов студента
Усвоение текущего материала
ПК-3,
ПК-4,
ПК-7,
ПК10
ОК4,ОК5 ПК7
ОК-4,
ОК-5,
ПК-3,
ПК-4,
ПК-7
ОК-4,
ОК-5,
ПК-3,
ПК-7,
ПК11
ОК-4,
ОК-5,
ПК-7,
ПК10
Самостоятельная работа обучающегося (заочная форма обучения 3 г. 6 м.(в))
6
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
8
5.
6.
Заочная форма обучения – 3г06м
ТЕМА «Основы банковского регулирования и надзора»
Темы рефератов:
Объекты, субъекты, формы и методы государственного управляющего воздействия на
банковскую систему.
Предмет, задачи и функции банковского надзора.
Основные уровни государственного регулирования банковской системы и банковской
деятельности:
Основные задачи надзорной деятельности:
Факторы, влияющие на содержание банковского регулирования и надзора:
Виды банковского надзора:
Основные формы банковского надзора:
Методы банковского регулирования и надзора:
ТЕМА «Пруденциальное регулирование банковской деятельности»
Вопросы для обсуждения:
Сущность и методы пруденциального регулирования и пруденциального надзора.
Цель пруденциального регулирования
ОК-4,
ОК-5,
ПК-3,
ПК-4
ОК-5,
ПК-3,
ПК-4,
ПК-7
7.
Функции пруденциального регулирования банковской деятельности:
8. Обязательные нормативы, устанавливаемые Банком России для кредитных организаций:
8
6.
7.
8.
9.
10.
8
1.
2.
3.
4.
6
7.
8.
9.
10.
11.
12.
4
7.
8.
9.
10.
11.
12.
4
7.
8.
9.
10.
11.
12.
4
7.
8.
9.
10.
Тема « Основы организации надзорной деятельности ЦБ РФ»
Вопросы для обсуждения:
Банковский надзор как самостоятельное направление государственной деятельности в РФ,
определяемое особой сферой его применения.
Полномочия и функции Банка России как органа банковского регулирования и надзора.
Цели деятельности и правовой статус Банка России.
Надзорные и регулятивные полномочия Банка России:
Основные направления государственного регулирования банковской системы и
банковской деятельности в России.
Тема «Зарубежный опыт организации банковского регулирования и надзора»
Вопросы для обсуждения:
Модели банковского надзора в зарубежных странах.
Статус Центральных банков, их полномочия и основные функции.
Этапы банковского надзора в международной практике: лицензирование;
Системы банковского надзора зарубежных стран.
Тема «Финансовое оздоровление и реструктуризация кредитных организаций»
Вопросы для обсуждения:
Положения Федеральных законов «О реструктуризации кредитных организаций» и «О
несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций»
Порядок осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства)
кредитных организаций.
Порядок предъявления требования Банка России об осуществлении мер по финансовому
оздоровлению кредитной организации, о реорганизации кредитной организации
Разработка кредитными организациями планов финансового оздоровления и контроль со
стороны Банка России за его выполнением
Особенности реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения в
рамках мер по предупреждению банкротства в соответствии с ФЗ «О несостоятельности
(банкротстве) кредитных организаций»
Порядок осуществления контроля за реорганизацией кредитной организации
Тема «Ликвидация кредитных организаций»
Вопросы для обсуждения:
Отзыв лицензии на осуществление банковских операций и принудительная ликвидация
кредитной организации (при установлении существенной недостоверности отчетных
данных)
Банкротство кредитных организаций. ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных
организаций»
Введение временной администрации по управлению кредитной организацией
Порядок выдачи и аннулирования Банком России аттестатов руководителей временной
администрации по управлению кредитной организацией и арбитражного управляющего
при банкротстве кредитной организации
Добровольная ликвидация кредитной организации
Порядок представления в Банк России документов, необходимых для осуществления
государственной регистрации кредитной организации в связи с ее ликвидацией
Тема « Организация системы внутреннего контроля кредитной организации»
Вопросы для обсуждения:
Понятие и значение внутреннего контроля в кредитной организации.
Основные цели внутреннего контроля:
Основные элементы системы внутреннего контроля
Контрольные процедуры.
Принципы формирования системы внутреннего контроля.
Основные принципы организации риск-ориентированной службы внутреннего контроля:
Тема «Отчетность коммерческих банков перед Банком России»
Вопросы для обсуждения:
Требования нормативных актов по предоставлению кредитными организациями
отчетности в Банк России.
Перечень, формы и порядок предоставления форм отчетности кредитных организаций в
ЦБ РФ.
Правила составления и представления от отчетности кредитных организаций в ЦБ РФ
Требования, предъявляемые Банком России к кредитным организациям при составлении и
представлении отчетности
ПК-3,
ПК-4,
ПК-7
ПК-3,
ПК-4,
ПК-7
ОК-4,
ОК-5,
ПК-3,
ПК-4,
ПК-7,
ПК10
ОК-5,
ПК-4,
ПК-7,
ПК10
ОК-5,
ПК-3,
ПК-4,
ПК-7,
ПК10
ОК-5,
ПК-3,
ПК-4,
ПК-7,
ПК10
11. Ежемесячная, ежеквартальная бухгалтерская отчетность.
12. Годовой отчет кредитных организаций
4
Тема «Инспектирование кредитных организаций»
Вопросы для обсуждения:
9. Организация инспекционной деятельности ЦБ РФ.
10. Цели и задачи инспекционных подразделений Банка России
11. Порядок проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными
представителями ЦБ РФ.
12. Права, обязанности и ответственность уполномоченных представителей Банка России.
13. Обязанности кредитной организации (ее филиала), возникающие при проведении
инспекционной проверки Банка России
14. Порядок подготовки к проверке кредитных организаций (филиалов)
15. Проведение проверки кредитных организаций (их филиалов)
16. Взаимодействие территориальных подразделений Банка России при осуществлении
надзора за банками, имеющими филиалы
4
Темы и вопросы, определенные преподавателем с учетом интересов студента
4
Усвоение текущего материала
2.3.
Интерактивные технологии
образовательном процессе
и
инновационные
методы,
ОК-5,
ПК-3,
ПК-4,
ПК-7,
ПК10
используемые
в
Основаны на использовании современных достижений науки и информационных технологий. Направлены
на повышение качества подготовки путем развития у студентов творческих способностей и
самостоятельности (методы проблемного обучения, исследовательские методы, тренинговые формы,
рейтинговые системы обучения и контроля знаний и др.). Нацелены на активизацию творческого
потенциала и самостоятельности студентов и могут реализовываться на базе инновационных структур
(научных лабораторий, центов, предприятий и организаций и др.).
№
Наименование основных форм
Краткое описание и примеры,
Часы
использования в модулях темах,
оч
заоч
место проведения
5л 3,6в 3,6с
1.
Деловые и ролевые игры
В теме «Инспектирование кредитных
организаций» используется ролевая
игра
«Оформление
результатов
проверка кредитной организации».
Цель деловой игры :сформировать
навыки выработки мотивированного
надзорного суждения по различным
направлениям
банковской
деятельности, используя результаты
инспекционной проверки.
4
2.
Разбор конкретных ситуаций
4
3.
Психологические и иные тренинги
4.
Использование информационных
ресурсов и баз данных
В теме «Правонарушения и меры
воздействия, применяемые к
кредитным организациям».
Используется конкретная ситуация
«Проверкой выявлено!!!». Цель:
формирование у обучающегося
навыков применения мер надзорного
реагирования.
В теме «Контроль за соблюдением
кредитных организаций требований
Ф№ №11593 проводится
психологический тренинг по
операциям банка, несущим риск
вовлечения в теневые схемы.
Использование информационных
ресурсов и баз данных, Интернет –
сайтов для:
сравнительного
анализа
финансовых
результатов
деятельности банков;
4
2
2
2
2
5.
6.
Применение электронных
мультимедийных учебников и учебных
пособий
Ориентация содержания на лучшие
отечественные аналоги образовательных
программ
7.
Применение предпринимательских идей
в содержании курса
8.
Использование проблемноориентированного междисциплинарного
подхода к изучению наук
Применение активных методов обучения,
на основе опыта и др.
9.
10.
Использование методов, основанных на
изучении практики (case studies)
11.
Использование проектно-организованных
технологий обучения работе в команде
над комплексным решением
практических задач
3.
3.1.
№
1.
2
3
4.
5.
6.
- исследования состава и структуры
совокупного капитала банков РФ;
анализа состава и структуры
совокупных активов банков РФ
- анализа состава и структуры
совокупных пассивов банков РФ и
др.
Для решения задач используется
электронный задачник, составленный
преподавателями кафедры.
При составлении рабочей программы
и методических пособий
учитывались материалы ГУ Высшей
школы экономики, Финансового
университета при Правительстве РФ
и др.
В процессе подготовки и проведения
дискуссий по проблемным вопросам
студенты изучают и анализируют
идеи, предложения руководителей и
специалистов банков по
совершенствованию банковского
законодательства, банковских
операций, различных методик и т.д.
Используется при составлении планов
и конспектов лекций, а также задач и
кейсов
Проблемные лекции
Лекции- беседы
Семинары-совещания
Деловые игры
Тестовый контроль усвоения тем
дисциплины.
Кейс-стади используются при
проведении практических занятий по
темам: «Доходы, расходы, прибыль
банка», «Активные операции
коммерческого банка»,
« Кредитный процесс и его этапы» и
др.
Деловые игры.
Мозговой штурм
Средства обучения
Информационно-методические
Перечень основной и дополнительной литературы, методических разработок; с указанием наличия в
библиотеке
Основная учебная литература:
Гражданский Кодекс РФ. Ч.1.,2
Федеральный Закон от 10.07.02. № 86 "О Центральном банке РФ (Банке
России)" с изм. и доп.
Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-I "О банках и банковской
деятельности" с изм. и доп.
Федеральный Закон «О национальной платежной системе» N161-ФЗ от
27.06.2011
Федеральный закон РФ от 23.12.2003 №177-ФЗ «О страховании вкладов
физических лиц в коммерческих банках» с изм. и доп.
Федеральный закон РФ от 30.12.2004 года № 218-ФЗ "О кредитных
историях", ред от 21.07.05 г.
Правовая
система
«Консультант
Плюс»,
библиотека,
электронный
читальный зал
7
8
1
2
Инструкция ЦБР от 3.12.2012 г. N 139-И " Об обязательных нормативах
банков"
Инструкция ЦБ РФ №135-И от 02.04.10 «О порядке принятия Банком России
решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче
лицензий на осуществление банковских операций»
Банковское дело. Учебник. Под ред. Лаврушина О.И., М.: Кнорус, 2011. – 768
с.
Дополнительная литература:
Банковская система в современной экономике Под редакцией Лаврушина
О.И.М.:Кнорус ,2011. – 360 с.
Банк и банковские операции Под ред. Лаврушина О.И., М.: Кнорус, 2012. – 272
с.
3
Ермаков С.Л. Юденков Ю.Н. Основы организации деятельности коммерческого
банка М.Кнорус, 2009.-656 с.
100 экз.
10 экз.
10 экз
10 экз.
4.
Специализированные периодические издания:
журнал «Деньги и кредит»
журнал «Финансы и кредит»
журнал «Банковское дело»
еженедельник «Бизнес и банки»
5.
Сайты Интернета:
www.cbr.ru -Центральный банк Российской Федерации
www.sbrf.ru - Сбербанк России
www.bankir.ru - "Банкир.ру" - портал о банковском бизнесе
www.arb.ru - Ассоциация российских банков
www.credits.ru - "Кредиты.Ру" - новости и публикации
bo.bdc.ru -"Банковское обозрение" - журнал
mbkcentre.webforum.ru - Интернет-форум банковских аналитиков
www.bankpress.ru - "Bankpress.ru" - лента новостей
www.ibdarb.ru - Институт банковского дела АРБ
3.2.
№ ауд.
Материально-технические
Основное оборудование, стенды, макеты, компьютерная
техника, наглядные пособия и другие дидактические
материалы, обеспечивающие проведение лабораторных и
практических занятий, научно-исследовательской работы
студентов с указанием наличия
Основное назначение (опытное,
обучающее, контролирующее) и
краткая характеристика
использования при изучении явлений
и процессов, выполнении расчетов.
Оборудованный кабинет банковского дела: учебнометодическая лаборатория
1.Мультимедийный проектор.
416
2.Экран
3. Моноблоки компьютерные – 9 шт
4. Ноутбук – 2 шт.
1. Обучающее.
2. Контролирующее.
3. Изложение лекционного материала
с использованием мультимедийного
показа, использование на
практических занятиях для решения
задач
4.Презентацияиндивидуальных
заданий, курсовых работ, докладов,
рефератов.
424,
602.
603,604
Текущий контроль успеваемости и промежуточная аттестация
4.
№
1.
1.Мультимедийный проектор
2. Ноутбук – 2 шт.
5. Проведение олимпиад, круглых
столов, по учебным дисциплинам,
научным проблемам; научнопрактических конференций.
6. Самостоятельная работа
обучающегося – доступ в интернет
.1 Изложение лекционного материала
с использованием мультимедийного
показа
2. Проведение олимпиад, круглых
столов, по учебным дисциплинам,
научным проблемам; научнопрактических конференций.
3.Самостоятельная работа студента –
доступ в интернет
Тесты, темы курсовых работ/проектов, вопросы для текущего контроля, для подготовки к зачету,
экзамену
Текущий контроль - модуль 1.
Рубежная точка соответствует завершению изучения модуля 1 «Концептуальные основы банковского
регулирования и надзора»
Оценочные средства текущего контроля – устный опрос, доклад/реферат, тестирование
Вопросы для устного опроса (модуль 1,2).
Что является главной целью банковского надзора?
Перечислите основные функции ЦБ РФ как органа банковского регулирования и надзора.
Назовите виды банковского регулирования.
В каких случаях к кредитной организации применяются принудительные меры воздействия?
Перечислите принудительные меры воздействия.
5. Назовите основные цели внутреннего контроля в кредитной организации.
6. Что представляет собой контрольная среда системы внутреннего контроля?
7. Охарактеризуйте понятие «банковский риск».
8. Что представляет собой операционный риск?
9. Охарактеризуйте систему субъектов валютного контроля. Какие государственные органы
относятся к субъектам валютного контроля?
10. Что представляет собой легализация (отмывание) доходов в соответствии с российским
законодательством? В каком случае доходы считаются полученными преступным путем?
1.
2.
3.
4.
2.
Регламент проведенгия мероприятия оценивается:
Устный опрос проводится на семинарском занятии. Опрос студентов в течение 5 минут на каждый
вопрос. Возможны дополнительные вопросы преподавателя, включая наводящие. Поощряются
дополнения со стороны других студентов, кроме опрашиваемого.
Критерии оценивания (в соответствии с Положением РГЭУ о балльно-рейтинговой
системе) (соответствие оценки количеству баллов приведено в листе контрольных мероприятий
по дисциплине):
- оценка «зачтено» выставляется обучающемуся, если прозвучал полный, развёрнутый ответ
на поставленный вопрос, в соответствии с логикой изложения
- оценка «не зачтено» выставляется в случае, если обучающийся не владеет материалом по
заданному вопросу
Тематика докладов и рефератов
Контрольная точка 1.
Тема «Основы банковского регулирования и надзора».
Необходимость банковского регулирования и надзора
Социальная ответственность банковского бизнеса
Факторы влияющие на качество банковского регулирования и надзора
Основные проблемы реформирования банковского надзора
Тема «Пруденциальное регулирование банковской деятельности»
Нормативы регулирования банковской деятельности
Мировой опыт пруденциального регулирования банковской деятельности
Значение пруденциального банковского регулирования для устойчивого развития
банковской системы
Тема: «Основы организации надзорной деятельности ЦБ РФ»
Институты банковского надзора
Реформирования банковского надзора в условиях глобализации
Надзорные и регулятивные полномочия Банка России
Методические рекомендации по выполнению приведены в УМК по дисциплине.
Обучающиеся выбирают тему реферата или доклада по желанию. Доклад в готовом и
оформленном виде сдается преподавателю. Некоторые доклады заслушиваются в рамках
семинарского занятия(5-6мин.)
В соответствии с положением РГЭУ о балльно-рейтинговой системе приведены в ЛКМ
по дисциплине
- оценка «зачтено» выставляется обучающемуся, если изложенный
материал
фактически верен, выявлено наличие глубоких исчерпывающих знаний в объеме изученной
темы, грамотное и логически стройное изложение материала. Работа имеет законченный,
самостоятельный характер. Оформление соответствует требованиям.
оценка «не зачтено» выставляется обучающемуся . если материал слабо связан с темой,
при наличии грубых ошибок , непонимания сущности излагаемого вопроса, неуверенности и
неточности ответов. Работа имеет незаконченный, несамостоятельный характер,
присутствует плагиат.
Тестовый контроль проводится по тестовым заданиям закрытого типа. В задании может быть один
или несколько правильных ответов. Критерии оценивания соответствуют приведенным в Положении
РГЭУ о балльно-рейтинговой системе. и приведены в ЛКМ по дисциплине.
Образец теста.
Вариант 1.
.Выберите все правильные ответы.
1. Из перечисленных ниже укажите инвестиции, которые, как правило, в наибольшей
степени подходят для получения текущего дохода в развитой рыночной экономике?
a) Акции венчурных компаний
b) Привелигерованные акции первоклассных компаний
c) Банковские депозиты
d) Корпоративные облигации с нулевым купоном
e) Инструменты денежного рынка
2.Каким образом резмещение и выкуп правительством краткосрочных обязательств
влияет на состояние банковских ресурсов:
a) Размещение правительством краткосрочных обязательств сокращает ресурсы
b) Размещение правительством краткосрочных обязательств увеличивает ресурсы
c) Выкуп правительством краткосрочных обязательств сокращает ресурсы
d) Выкуп правительством краткосрочных обязательств увеличивает ресурсы
3.Если процентная ставка ЦБ РФ , то коммерческая процентная ставка будет:
a) Также снижаться
b) Расти
c) Оставаться на прежнем уровне
d) Изменяться только в том случае, если это государственная облигация
4.Какой надзорный орган является мегарегулятором:
a) Банк России
b) Минфин РФ
c) Финмониторинг РФ
d) Налоговая служба РФ
5.Регулятором банковской деятельности являются:
a) Нормы обязательного резервирования
b) Налог на добавленную стоимость
c) МСФО
d) Налог на имущество
Правильные ответы: 1-c; 2-a,c; 3-a; 4-a; 5-a.
Критерии оценивания: ( в соответствии с положением РГЭУ о балльно-рейтинговой
системе)
Зачтено – если студент ответил правильно более чем на 50% заданий теста;
неудовлетворительно если менее 50%
Регламент мероприятия оценивания: тестирование проводится письменно (или в
компьютерном классе) в течение 20 мин. (10 вариантов по 5 заданий)
Промежуточная аттестация
Вопросы к зачету
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
Какие виды проверок кредитных организаций проводят уполномоченные представители Банка
России, охарактеризуйте их.
Назовите Комитет Банка России, через который ЦБ РФ осуществляет регулирующие и
надзорные функции.
Какие структурные подразделения Банка России входят в состав Комитета Банковского
надзора?
Какие вопросы в сфере банковского регулирования и надзора относятся к компетенции
Комитета банковского надзора?
С какой целью осуществляется назначение кураторов кредитных организаций?
Что является основной задачей куратора кредитной организации?
Назовите основные схемы организации банковского надзора, чем они различаются?
Какая модель организации банковского надзора применяется в России?
Назовите виды банковского регулирования.
Что представляет собой пруденциальное регулирование?
Назовите функции пруденциального регулирования банковской деятельности.
Охарактеризуйте цели денежного и пруденциального регулирования.
Охарактеризуйте превентивную функцию пруденциального регулирования банковской
деятельности.
Назовите основные обязательные нормативы, установленные ЦБ РФ для кредитных
организаций.
Назовите основной документ, устанавливающий обязательные нормативы для кредитных
организаций.
16. Какие меры воздействия применяют надзорные органы Банка России к кредитным
организациям? Могут ли к кредитной организации одновременно применяться меры
воздействия различных типов?
17. Какие факторы оказывают влияние на выбор мер воздействия надзорными органами?
18. Назовите предупредительные меры воздействия, в каких случаях они применяются к
кредитным организациям?
19. Назовите принудительные меры воздействия, в каких случаях они применяются к кредитной
организации?
20. В каких случаях к кредитной организации применяется мера воздействия в виде штрафа,
назовите максимальную величину штрафа для кредитных организаций за отчетный месяц,
каким документом оформляется наложение штрафа?
21. В каких случаях надзорный орган может ввести ограничение на осуществление кредитными
организациями отдельных банковских операций, и на какой срок?
22. В каких случаях кредитной организации может быть запрещено выполнение отдельных
банковских операций и сделок, предусмотренных выданными лицензиями?
23. Что является основанием для отзыва Банком России лицензии у кредитной организации?
24. Назовите элементы системы банковского надзора в зарубежных странах.
25. Перечислите основные этапы банковского надзора в международной практике.
26. Что представляет собой модельCAMEL, для каких целей она применяется?
27. Что относится к официальным и неофициальным мерам воздействия на кредитные
организации в зарубежных странах?
28. Назовите основные цели банковского надзора в зарубежной практике.
29. Назовите основные цели внутреннего контроля в кредитной организации.
30. Перечислите и охарактеризуйте основные элементы системы внутреннего контроля.
31. Назовите основные способы организации службы внутреннего контроля в российских
кредитных организациях.
32. Охарактеризуйте концепцию риск-ориентированного контроля в кредитной организации.
33. Перечислите основные принципы организации службы внутреннего контроля в кредитной
организации.
34. Что представляет собой система внутреннего контроля кредитной организации?
35. Назовите основные задачи внутреннего контроля в кредитной организации.
36. Какие факторы влияют на организацию системы внутреннего контроля в кредитной
организации?
37. Что относится к объектам системы внутреннего контроля кредитной организации?
38. Что относится к субъектам системы внутреннего контроля в кредитной организации?
39. Что представляет собой контрольная среда?
40. Что представляют собой контрольные процедуры? Назовите виды контрольных процедур.
41. Что представляет собой Базельский комитет по банковскому надзору?
42. Назовите группы банковских рисков в соответствии с нормативными документами
Базельского комитета по банковскому надзору.
43. Что представляют собой Базельские базовые принципы?
44. Назовите основные предпосылки разработки Базовых принципов эффективного банковского
надзора.
45. Какие действия (в соответствии с Базельскими принципами) вправе осуществлять надзорные
органы при проведении проверок кредитных организаций?
46. Какие меры рекомендуется применять надзорному органу при осуществлении превентивного
вмешательства в деятельность кредитной организации, у которой возникает угроза снижения
уровня собственных средств (капитала) ниже минимально установленного уровня (по
Базелю)?
47. Назовите требования Базеля к раскрытию информации кредитными организациями.
48. Назовите составные элементы процесса управления рисками в соответствии с Базелем.
49. Охарактеризуйте понятие «банковский риск»
50. Перечислите типичные банковские риски в соответствии с разъяснениями Банка России.
51. Охарактеризуйте кредитный риск, в чем проявляется его концентрация?
52. Что представляет собой рыночный риск, какие банковские риски он включает?
53. Что представляет собой риск ликвидности, в каких условиях он возникает?
54. Охарактеризуйте страновой риск кредитной организации.
55. Что представляет собой правовой банковский риск, в каких случаях он возникает?
56. На какие группы делятся банковские риски в зависимости от методов, применяемых для
управления рисками.
57. Назовите основные источники процентного риска.
58. Что представляет собой операционный риск?
59.
60.
61.
62.
63.
64.
65.
66.
67.
68.
69.
70.
71.
72.
73.
74.
75.
76.
77.
78.
Назовите основные задачи управления рисками в кредитной организации.
Назовите основные способы управления рисками и охарактеризуйте их.
Что представляет собой хеджирование банковских рисков?
Охарактеризуйте понятие «валютный контроль».
Что является объектом валютного контроля?
В каких случаях допускается совершение операций между резидентами РФ в иностранной
валюте?
Что представляет собой механизм валютного контроля?
Назовите основные принципы валютного контроля.
Что представляет собой валютное ограничение, назовите основные виды валютных
ограничений, действующие в настоящее время в России.
Охарактеризуйте систему субъектов валютного контроля. Какие государственные органы
входят в структуру системы субъектов валютного контроля?
Какие государственные органы являются органами валютного контроля, чем их функции в
сфере валютного контроля отличаются от функций агентов валютного контроля.
Назовите виды контрольных мероприятий, которые могут проводить органы и агенты
валютного контроля.
Какие банки относятся к уполномоченным агентам валютного контроля, какие права и
обязанности они имеют?
Назовите рекомендации, выработанные Международной группой по борьбе с финансовыми
злоупотреблениями для стран мирового сообщества.
Перечислите процедуры, которые должна выполнять кредитная организация, по мнению
FATF, в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем.
Какие меры обязана предпринимать кредитная организация в соответствии с Федеральным
Законом № 115-ФЗ в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным
путем?
Какие действия запрещены банкам Федеральным законом № 115-ФЗ?
Что является основанием для коммерческого банка для документального фиксирования
операций с денежными средствами и последующей передачи информации о них в
Федеральную службу по финансовому мониторингу?
Какой законодательный или нормативный акт регламентирует порядок организации
внутреннего контроля в российских кредитных организациях?
Какой законодательный или нормативный акт регламентирует организацию контроля за
проведением операций с денежными средствами или иным имуществом, в целях
предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием)
доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.
Регламент проведения оценивания:
Время, отводимое на подготовку письменного ответа : 40 минут.
Критерии оценивания Эталонным считается ответ на вопросы в письменной форме,
соответствующий по объему, содержанию и смыслу изложению программного материала,
включенному в УМК по дисциплине. Студент демонстрирует понимание излагаемого
материала и возможностей его использования для практического применения.
- оценка «зачтено» (50-100 б) выставляется обучающемуся, если письменный ответ на вопрос
полный и развернутый,
- оценка «не зачтено» (0-49 б) выставляется обучающемуся, если он не владеет материалом по
данному вопросу
5.
Дополнения и изменения в рабочей программе на учебный год _____/______
Следующие записи относятся к п.п.
Автор
Зав. кафедрой
Принято УМУ__________________________________ Дата:_____________________