Подсистемы обслуживания клиентов 1 из 5

Подсистемы обслуживания клиентов
Система FORPOST способна обработать неограниченное количество данных, независимо от количества
клиентов, счетов и проч. Фактически, количество обрабатываемых данных физически ограничить может
лишь мощность компьютерной системы банка.
Система не ограничивает:
число филиалов;
число агентур;
число пользователей;
число клиентов;
число счетов;
число пластиковых карт;
число сделок;
число употребляемых языков;
число транзакций.
Система FORPOST поддерживает все функции и операции Front-office, Middle-office и Back-office.
Распределение структурных подразделений современных банков на Front-office, Middle-office и
Back-office отражает распределение работы, которая сформировалась в банковском секторе в течение
нескольких десятилетий. Каждая функциональная единица выполняет назначенную ей роль в
организации работы банка. Такая структура позволяет комплексно взглянуть на работу банка и его
управление, а также обеспечивает всесторонний анализ всей структуры и его частей.
Front-office
Предприятие предлагает комплексную банковскую систему управления работой Front-office
(автоматизацию работы кассиров, операторов, оплату коммунальных платежей, обмен валюты и др.):
работа с клиентами;
операции со счетами;
комиссионные платежи;
чековые книжки;
валюта;
оперативные документы;
договоры по регулярным платежам;
управление операциями;
платежные поручения;
обслуживание срочных депозитов;
картотека.
Middle-office
Middle-office предназначена для конструирования рабочего места группы пользователей FORPOST –
моделирование меню аппликации с установкой каждого пункта меню:
наименование;
детализация;
место в дереве меню;
ул. Тускулену, 33 C
LT-09219, Вильнюс, Литва
Телефоны: (+370 ~5) 234 93 04
Факс: (+370 ~5) 234 93 06
1 из 5
Подсистемы обслуживания клиентов
вызываемая форма;
параметры формы;
иконка;
приоритет;
график запуска;
группы пользователей, которые имеют права на данный пункт меню – другим группам данный
пункт меню не будет отображен.
Преимущества возможности конструирования рабочего места работников Middle-office:
удобный для использования тогда, когда возможности Front-office слишком малы, а в
Back-office их слишком много;
предоставить доступ к необходимым формам из Middle-office намного проще, чем ограничить
доступ к другим формам Back Office;
можно предоставить доступ к Front-office либо к Back-office;
в зависимости от потребностей банка можно индивидуализировать наименования пунктов
меню, расположение, вызываемые формы;
можно установить не только доступ пользователей к формам, но и уровень доступа к
информации через формы.
Back-office
Функции Back-office – бухгалтерский учет, оформление договоров, подписание и сбор документов,
контроль работы Front-office и разъяснение возможных ошибок, предоставление данных для отчетности.
FORPOST*Customer Raltionship Management (CRM)
Операционная подсистема управления связями с клиентами предназначена для ввода и всестороннего
ведения информации о клиентах, физических лицах и предприятиях.
Система позволяет в базе данных регистрировать физические лица и предприятия, которые не
являются клиентами банка. После того как они станут клиентами, устанавливается связь между
клиентом и физическим лицом либо предприятием, в зависимости от типа клиента. Таким образом,
гарантируется корректная кластеризация информации, однократность и непротиворечивость хранения
данных.
Основной реквизит идентификации физического лица – это его личный код. В некоторых странах еще не
принято общее использование личного кода, поэтому в системе реализована возможность
идентифицировать физическое лицо по номеру его документа (паспорта). Стремясь гарантировать
уникальность личного кода, присваиваемого ему, он отождествляется с внутренним, уникальным кодом
физического лица, который генерируется системой.
Основной реквизит идентификации предприятия – код предприятия. Им обычно является код
регистрации предприятия (Литва, Латвия), ИНН (Россия) либо УНП (Беларусь). Рядом с кодом
предприятия в системе предусмотрено хранить НДС код плательщика, а также номер регистрации.
При регистрации в системе клиента-физического лица указывается его личный код, имя, фамилия,
адреса, (регистрационный и корреспондентский адреса), средства связи (телефонные номера, адрес
электронной почты), документы, предназначенные для идентификации лица (паспорт, карточка
удостоверения личности). Для ввода адресов можно установить формат адреса самой разнообразной
структуры, который описывается в формате XML.
При регистрации в системе клиента-юридического лица, указывается код регистрации предприятия,
наименование, дата регистрации, адреса (регистрационный и корреспондентский адрес), а также лицо,
ул. Тускулену, 33 C
LT-09219, Вильнюс, Литва
Телефоны: (+370 ~5) 234 93 04
Факс: (+370 ~5) 234 93 06
2 из 5
Подсистемы обслуживания клиентов
представляющее предприятие.
Имя и фамилия физического лица, а также название фирмы могут вводиться на нескольких языках.
Также на нескольких языках могут указываться наименования элементов, которые составляют адрес.
Для каждого зарегистрированного клиента ведется «досье» (дело), которое предназначено для
управления такой информацией:
виды деятельности. Система позволяет использовать неограниченное число классификаторов;
связи клиента. Информационный блок предназначен для описания связей между клиентами.
Типы связи могут быть описаны для разных целей, используется открытый, устанавливаемый
при необходимости, классификатор;
события. Информационный блок предназначен для регистрирования самых разнообразных
событий клиента. Событие каждого типа должно иметь формализованную оценку.
Классификатор возможных оценок является открытым.
телефоны. В данном информационном блоке отображаются все контактные данные клиента:
телефонные номера, адреса электронной почты. Типы контактов описываются с
использованием открытого классификатора.
счета в других банках. В системе предусмотрена возможность хранить данные о счетах
клиента в других банках. Данная информация используется в системе платежей, а также при
обслуживании различных сделок клиента.
черная Книга. Информационный блок предназначен для регистрации неблагоприятных
событий клиента. События такого типа должны иметь формализованную оценку.
Классификатор возможных оценок является открытым. Пользователь, который обслуживает
клиента, предупреждается о наличии событий Черной Книги;
контрагенты. В системе предусмотрена возможность хранить данные о партнерах клиента.
Данная информация используется в платежной системе, а также при обслуживании
различных сделок клиента.
Информация, которая связана с предприятием, хранится и ведется отдельно, так как в системе могут
регистрироваться предприятия, которые не являются клиентами банка. Основная информация о
предприятии, хранимая в системе:
данные регистрации предприятия;
виды деятельности;
список акционеров/владельцев предприятия. Для каждого акционера может указываться
часть его акций;
основные финансовые данные: уставный капитал, среднее годовое число работников, средние
продажи за год, средние продажи за квартал, годовой оборот продаж, годовой доход, оборот
продаж за квартал, доход за квартал;
события, телефоны;
адреса. При регистрационном и корреспондентском адресе можно указать: адреса типа
Actual, Residence, Central и Legal. Структура адресов разного типа может быть разной для
разных стран;
работники. Блок информации предназначен для ведения списка работников банка. Данная
информация используется в определенных продуктах, напр., для распределения заработной
платы;
документы предприятия. Блок информации предназначен для регистрирования и хранения
различных документов предприятия, в том числе и регистрационных;
финансовые документы предприятия. Информационный блок предназначен для ввода и
хранения документов о финансово-хозяйственной деятельности предприятия, а также
показателей документов. В системе реализована возможность импорта таких документов,
используя XMLAPI.
Информация, которая связана с физическим лицом, хранится и ведется отдельно, так как в системе
могут регистрироваться физические лица, которые не являются клиентами банка. Основная
ул. Тускулену, 33 C
LT-09219, Вильнюс, Литва
Телефоны: (+370 ~5) 234 93 04
Факс: (+370 ~5) 234 93 06
3 из 5
Подсистемы обслуживания клиентов
информация о физическом лице, хранимая в системе:
личный код;
имя;
фамилия;
дата рождения;
язык общения;
обращение;
пол;
место рождения;
НДС код плательщика;
образование (согласно классификатору, который устанавливается банком);
семейное положение и дата его установки;
число иждивенцев;
количество детей;
девичья фамилия матери;
дата смерти.
Прочая информация о физическом лице подразделена на блоки согласно ее характеру и назначению:
телефоны. В данном информационном блоке отображаются все контактные данные клиента:
телефонные номера, адреса электронной почты. Типы контактов описываются с
использованием открытого классификатора;
счета в банке. В данном информационном блоке отображаются счета всех клиентов, которых
представляет физическое лицо. Допускается открыть счет указанному клиенту;
права на счета. Отображается и ведется информация о правах физического лица на счета
клиентов, представителем которых он является. Данные права являются только
информационными (предназначены для информирования клиентов): при выполнении
финансовых операций права не принимаются во внимание;
события. Информационный блок предназначен для регистрирования самых разнообразных
событий, которые связаны с физическим лицом. Событие каждого типа должно иметь
формализованную оценку. Классификатор возможных оценок является открытым;
графическая информация. В данном блоке размещается отсканированная подпись, а также
фотография физического лица. Такая информация доступна для пользователя, который
использует интерфейс обслуживания клиента и помогает идентифицировать клиента;
адреса. При регистрационном и корреспондентском адресе можно указать: адреса типа
Actual, Residence, Central и Legal. Структура адресов разного типа может быть разной для
разных стран;
счета в других банках. В системе предусмотрена возможность хранить данные о счетах
физического лица в других банках. Данная информация используется в системе платежей, а
также при обслуживании различных сделок клиента;
деятельность. Система позволяет использовать неограниченное число классификаторов.
Каждый классификатор имеет описание области его использования: применяется физическим
лицам, предприятиям либо для всех;
связь. Информационный блок предназначен для описания связей физических лиц. Типы связи
могут описываться в разных целях, используется открытый, устанавливаемый по
необходимости, классификатор;
место работы. В данном блоке регистрируется информация о месте работы физического лица:
предприятие, должность, с какого времени работает, когда уволен, причина увольнения.
В системе реализована гибкая группировка клиентов: клиенты группируются с целью установки прав
пользователей (группы доступа), а также в целях сегментации (5 стандартных групп FORPOST и
ул. Тускулену, 33 C
LT-09219, Вильнюс, Литва
Телефоны: (+370 ~5) 234 93 04
Факс: (+370 ~5) 234 93 06
4 из 5
Подсистемы обслуживания клиентов
неограниченное число свободно описываемых групп клиентов). Назначение и содержание групп
(подгруппы, означающие допускаемые позиции данных классификаторов) устанавливаются свободно.
Каждый клиент может быть присвоен к неограниченному числу групп, однако в одну группу он может
быть внесен только один раз.
В составе системы реализована установка индивидуальных тарифов клиента. Кроме того, создан
механизм счетов, которые используются для списания комиссионных платежей, для поддержки списка.
Базовая функциональность операционной подсистемы управления связями с клиентами состоит
из следующих функций:
ввод клиента;
ведение информации клиента;
закрытие клиента;
ввод физического лица;
ведение информации о физическом лице;
ввод предприятия;
ведение информации о предприятии;
установка и изменение интерфейса между клиентом и предприятием;
установка и изменение интерфейса между клиентом и физическим лицом;
индивидуализация тарифов комиссионных платежей;
ведение списка счетов клиента, которые используются для списания комиссионных платежей.
Операционная подсистема управления связями с клиентами является неотъемлемой частью ядра
системы, без которой невозможно внедрение ни всей системы, ни какого-либо отдельно взятого
продукта либо подсистемы.
ул. Тускулену, 33 C
LT-09219, Вильнюс, Литва
Телефоны: (+370 ~5) 234 93 04
Факс: (+370 ~5) 234 93 06
5 из 5