РУКОВОДСТВО ПОЛЬЗОВАТЕЛЯ «Система дистанционного банковского обслуживания «iBank2» для физических лиц

РУКОВОДСТВО ПОЛЬЗОВАТЕЛЯ
«Система дистанционного банковского
обслуживания «iBank2»
для физических лиц
г. Москва
2014 г.
Руководство пользователя «Система дистанционного банковского
обслуживания «iBank2»
для физических лиц в АКБ "СТРАТЕГИЯ" (ПАО)
Версия 2.4
стр. 2 из 12
Содержание
1. Регистрация клиента ...................................................................................................................4
2. Вход в систему ............................................................................................................................4
3. Интерфейс....................................................................................................................................7
Стартовая страница ......................................................................................................................7
Редактор документов....................................................................................................................8
4. Работа с документами.................................................................................................................9
Виды и статусы документов в системе ДБО «iBank2» .............................................................9
Основные операции над документами ......................................................................................10
Шаблоны.......................................................................................................................................10
Почта .............................................................................................................................................10
Выписки........................................................................................................................................11
Справочники ...............................................................................................................................12
5. Многофакторная аутентификация...........................................................................................12
6. Настройка...................................................................................................................................12
Руководство пользователя «Система дистанционного банковского
обслуживания «iBank2»
для физических лиц в АКБ "СТРАТЕГИЯ" (ПАО)
Версия 2.4
стр. 3 из 12
Предисловие
Настоящий документ является руководством пользователя - для физических лиц по работе в
системе дистанционного банковского обслуживания «iBank2» (система ДБО «iBank2»).
Документ содержит описание функционала сервиса и возможные механизмы защиты
информации, передаваемой в электронном виде посредством сервиса.
Банк самостоятельно определяет интерфейс сервиса и порядок получения доступа к нему, при
этом Банк обеспечивает защиту от несанкционированного доступа и сохранение конфиденциальности
информации, обрабатываемой в банке.
Банк
оказывает
Клиенту
услуги
дистанционного
банковского
обслуживания
с
использованием системы
ДБО
«iBank2»
согласно
заключенному
между
ними
соответствующему договору на оказание услуг.
Все сведения, содержащиеся в данном документе, носят исключительно информационный
характер. Представленная информация не является исчерпывающей. Для получения более полной и
подробной информации обратитесь в АКБ "СТРАТЕГИЯ" (ПАО).
Назначение и функциональные возможности
Система ДБО «iBank2» для физических лиц предназначена для удаленного управления
своими банковскими счетами и картами через Интернет в режиме реального времени.
Система ДБО «iBank2» не требует никакого дополнительного программного обеспечения для
работы. Достаточно наличие современного компьютера, планшета или смартфона с любой
операционной системой с любым Web-браузером и доступом в Интернет.
Сервисные возможности:
1. осуществлять отправку в банк заявлений по работе с банковскими счетами и картами, например
пополнение счета/карты и т. д.;
2. получать выписки по своим счетам и картам;
3. осуществлять платежи по заданным реквизитам, например, по оплате мобильной связи, интернета,
коммунальных услуг и пр.;
4. осуществлять рублевые, валютные, а также переводы по своим счетам и картам;
5. осуществлять конверсионные операции между своими счетами.
3
Руководство пользователя «Система дистанционного банковского
обслуживания «iBank2»
для физических лиц в АКБ "СТРАТЕГИЯ" (ПАО)
Версия 2.4
стр. 4 из 12
1. Регистрация клиента
Для работы в Системе ДБО «iBank2» Клиенту необходимо лично явиться в отделение Банка по
месту ведения счета/счетов, по возможности имея при себе распечатанное и заполненное «Заявление о
присоединении к Договору оказания банковских услуг физическим лицам с использованием системы
дистанционного банковского обслуживания «iBank2» в двух экземплярах. Далее Клиенту придет SMSсообщение из банка на номер телефона, указанный Клиентом в «Заявлении о присоединении к
Договору оказания банковских услуг физическим лицам с использованием системы дистанционного
банковского обслуживания «iBank2», содержащее логин и долговременный пароль для входа в систему
ДБО «iBank2».
2. Вход в систему
Перед авторизацией в системе ДБО «iBank2» Вы можете ознакомиться с краткой аннотацией о
каждом разделе системы ДБО «iBank2»., кликнув на название раздела в меню.
Для входа в систему ДБО «iBank2» для физических лиц введите логин, и нажмите кнопку Вход
(см. рис. 2.1).
Внимание!
Ни в коем случае н и к о м у не сообщайте Ваш долговременный пароль и/или одноразовый пароль,
не записывайте пароли на бумажные или электронные носители.
Рис. 2.1. Страница входа в ДБО «iBank2»
4
Руководство пользователя «Система дистанционного банковского
обслуживания «iBank2»
для физических лиц в АКБ "СТРАТЕГИЯ" (ПАО)
Версия 2.4
стр. 5 из 12
Антифишинговая страница (рис. 2.2.) — страница, где клиент для аутентификации в InternetБанкинге должен предъявить дополнительные идентификаторы, удостоверяющие его личность.
Страница отображается клиенту в том случае, если он работает с незарегистрированного в системе
компьютера. На антифишинговой странице клиент должен пройти аутентификацию путем ввода
антифишингового кода, который доставляется путем отправки клиенту сообщения на электронную
почту (e-mail).
Ситуации, при которых может быть отображена антифишинговая страница:
• первый вход клиента в систему;
• клиент использует незарегистрированный компьютер в системе;
• клиент неверно ввел логин для входа в систему;
• клиент попал на сайт злоумышленников.
Рис. 2.2. Антифишинговая страница
Для прохождения антифишинговой страницы Вам необходимо указать на странице код
подтверждения, который придет на электронную почту (e-mail) указанную в «Заявлении о
присоединении к Договору оказания банковских услуг физическим лицам с использованием системы
дистанционного банковского обслуживания «iBank2». Если Вы считаете компьютер достаточно
защищенным и безопасным для работы с Вашими счетами и картами через сервис ДБО «iBank2», то
отметьте на странице - Запомнить этот компьютер и укажите наименование доверенного рабочего
места. После этого Вы больше не будете видеть антифишинговую страницу при входе в сервис. Для
входа нажмите кнопку Продолжить.
5
Руководство пользователя «Система дистанционного банковского
обслуживания «iBank2»
для физических лиц в АКБ "СТРАТЕГИЯ" (ПАО)
Версия 2.4
стр. 6 из 12
Введите долговременный пароль (рис.2.3) для входа в систему. При вводе пароля учитываются
язык (русский или английский) и регистр (заглавные или прописные буквы). Для получения SMSсообщения нажмите ссылку «Выслать пароль по SMS». Введите одноразовый пароль, затем
долговременный пароль и нажмите кнопку «Вход».
Рис. 2.3. Ввод паролей
6
Руководство пользователя «Система дистанционного банковского
обслуживания «iBank2»
для физических лиц в АКБ "СТРАТЕГИЯ" (ПАО)
Версия 2.4
стр. 7 из 12
3. Интерфейс
Сервис системы ДБО «iBank2» предоставляет клиентам банка (частным лицам) услуги по
удаленному управлению банковскими счетами и картами через Интернет. Для работы в системе ДБО
«iBank2» не требуется дополнительное программное обеспечение. Вход в систему ДБО «iBank2»
осуществляется на Интернет-сайте банка. После подключения к Интернет запустите Web-браузер и
перейдите по ссылке https://ibank.strat.ru/web_banking на страницу, с которой осуществляется вход в
систему ДБО «iBank2», вход для физических лиц.
Стартовая страница
Основные элементы системы ДБО «iBank2» показаны на рис. 3.1. На стартовой странице
отображена информация о входе (дата и время входа, IP-адрес, с которого осуществлен вход).
Представлена страница с информацией о текущих счетах и остатках. Если есть входящие документы
(письма) или отправленные документы, эта информация также будет отражена на стартовой странице.
Слева представлено меню, состоящее из:
• Счета и карты – позволяют работать с текущими счетами и картами (получить выписку, создать
перевод и т.д.).
• Переводы – создание рублевых, валютных переводов, переводов по своим счетам, создание шаблона,
расписания отправки переводов.
• Платежи – создание переводов в пользу фиксированного получателя.
• Обмен валюты – позволяет совершать конверсионные операции между счетами Клиента.
• Кредиты – в разделе Кредиты находится информация о выданных Вам кредитах, условия и ставки по
кредитам, кредитный калькулятор, график платежей, история платежей, погашение кредита,
расписание платежей и оформление нового кредита.
• Депозиты – перечень вкладов Банка.
• Почта – общение Клиента с сотрудниками банка в свободной форме.
• Справочники – справочники банков, курсов валют, КБК.
• Настройка – настройка входа в систему, просмотр личных данных, настройка уведомлений.
Рис. 3.1. Стартовая страница
7
Руководство пользователя «Система дистанционного банковского
обслуживания «iBank2»
для физических лиц в АКБ "СТРАТЕГИЯ" (ПАО)
Версия 2.4
стр. 8 из 12
Редактор документов
Основная работа пользователя с документами осуществляется в разделах «Переводы», «Платежи»,
«Обмен валют». Внешний вид формы для создания рублевого перевода представлен на рис. 3.2.
Рис. 3.2. Создание рублевого перевода
Для создания перевода заполните необходимые поля. Выбирайте значения полей из справочников,
если есть такая возможность.
Для отправки перевода отметьте подтверждение согласия с тарифами Банка и нажмите кнопку
«Далее». Перевод можно добавить в расписание, нажав по соответствующей ссылке. После проверки
данных нажмите кнопку «Отправить».
Отправленный перевод Вы можете увидеть, кликнув по ссылке «Рублевые переводы».
8
Руководство пользователя «Система дистанционного банковского
обслуживания «iBank2»
для физических лиц в АКБ "СТРАТЕГИЯ" (ПАО)
Версия 2.4
стр. 9 из 12
Заявление на обмен валюты:
4. Работа с документами
В настоящем разделе рассмотрены
предусмотренными в системе ДБО «iBank2».
особенности
работы
с
различными
документами,
Общий принцип работы с исходящими документами следующий: клиент создает новый
документ, заполняя поля соответствующей формы, сохраняет его и отправляет, тем самым поручая
банку исполнить созданный документ.
Виды и статусы документов в системе ДБО «iBank2»
В системе ДБО «iBank2» используются документы следующих видов:
Исходящие документы — финансовые документы, формируемые клиентом с целью поручить банку
выполнить определенные действия в соответствии с документом.
Выписки — выписки по счетам клиента, формируемые по его запросу.
Письма — информационные сообщения между банком и клиентом. Применяются входящие письма адресуемые клиенту, и исходящие письма - адресуемые банку.
Справочники — содержат в себе информацию о реквизитах банков и корреспондентов, о кодах валют
и другие данные, наиболее часто применяемые при заполнении документов. Используются для
упрощения процедуры заполнения документов.
Для исходящих документов и писем предусмотрено понятие «статус». Статус документа характеризует
стадию обработки документа. В системе ДБО «iBank2» предусмотрены следующие статусы документов,
автоматически загружаемых в АБС:
Новый — присваивается при создании и прохождении проверки на корректность заполнения полей
(после нажатия кнопки «Далее» в окне создания перевода). Документ со статусом Новый Банк не
рассматривает и не обрабатывает.
Принят — присваивается документу, когда он отправлен по системе. Статус Принят является для
банка указанием начать обработку документа (исполнить или отвергнуть).
На обработке — присваивается документу при его выгрузке в автоматизированную банковскую
систему (АБС) после прохождения всех ее проверок.
На исполнении — присваивается при принятии документа к исполнению.
Исполнен — присваивается документу при его исполнении банком.
9
Руководство пользователя «Система дистанционного банковского
обслуживания «iBank2»
для физических лиц в АКБ "СТРАТЕГИЯ" (ПАО)
Версия 2.4
стр. 10 из 12
Отвергнут — присваивается документу, не принятому к исполнению. После удаления документ
исчезнет из истории платежей.
Основные операции над документами
Для осуществления любых операций над документами следует выбрать необходимую
категорию, тип документа.
К основным операциям над документами относятся:
Создание документа. Для создания документа необходимо заполнить поля формы и нажать
кнопку «Далее». Документу присваивается статус «Новый» При сохранении документ подвергается
проверке в АРМ и на Сервере Приложения: проверяется заполнение всех обязательных полей, а также
корректность их заполнения.
Помимо описанных выше способов новый документ можно создать на основе существующего
документа. Для этого откройте требуемый документ, кликнув по ссылке «Посмотреть» и нажать кнопку
«Повторить перевод»: система создаст новый документ, скопировав значения полей предыдущего
документа в поля вновь созданного документа.
Редактирование документа. Редактированию подлежат только документы в статусе Новый.
Экспорт в RTF. В результате данной операции осуществится сохранение открытого документа на
компьютере пользователя в формате RTF.
Удаление документа. Удалению подлежат только документы со статусами Новый и Отвергнут.
Шаблоны
В системе ДБО «iBank2» реализована возможность создания и последующей работы с шаблонами
некоторых типов документов. Шаблон представляет собой документ, на основе которого можно создать
неограниченное количество новых документов с определенным образом заполненными полями. Их
использование упрощает процедуру заполнения форм документов.
Клиентам доступны операции создания, редактирования, удаления шаблонов, а также создания
документов на основе шаблона.
Для создания шаблона выберете пункт меню Шаблоны переводов в разделе Переводы,
выберите ссылку Создать шаблон в зависимости от валюты документа. В открывшемся диалоговом
окне введите название шаблона, заполните нужную информацию в те поля, которые Вы хотите
видеть заполненными в данном шаблоне, и нажмите кнопку «Сохранить».
Документ на основе шаблона можно создать в разделе «Переводы», выбрав название шаблона в
списке «Создать перевод по шаблону».
Почта
В системе ДБО «iBank2» предусмотрена возможность обмена между клиентами и Банком
информационными сообщениями с прикрепленными файлами. Клиенты могут использовать этот канал
для отправки запросов или претензий относительно своих банковских операций. Банк, в свою очередь,
может использовать письма для ответа на письма клиентов и информирования о новых продуктах,
услугах и т. п.
В дереве документов письма группируются по следующим папкам:
• Входящие— входящие письма от банка.
• Рабочие— письма, адресованные клиентом Банку. Письма могут быть только в статусах Новый,
готовые для отправки в Банк.
• Отправленные — письма клиента, адресованные банку. Письма могут быть в статусах Доставлен,
На обработке, На исполнении, Исполнен, Отвергнут.
Для просмотра списка присоединенных к письму файлов войдите в письмо и рядом со словом
«Вложения» представлен перечень файлов, прикрепленных к письму. Для сохранения выбранного
документа кликните по его названию.
При необходимости присоединить к письму файлы используется ссылка Добавить. Максимальный
размер присоединенных файлов задается Банком, но не может превышать 3Мб.
По завершению оформления письма нажмите кнопку «Сохранить», а затем «Отправить в
Банк». Подписанные исходящие письма приобретают статус Принят и перемещаются в папку
Отправленные.
10
Руководство пользователя «Система дистанционного банковского
обслуживания «iBank2»
для физических лиц в АКБ "СТРАТЕГИЯ" (ПАО)
Версия 2.4
стр. 11 из 12
Выписки
Для получения выписки по счету необходимо выбрать слева пункт меню Счета и Карты, далее
по ссылке Выписка по счетам / картам. В рабочей области выбрать счет или карту, указать период
выписки и нажать кнопку «Получить выписку».
Если дата окончания периода получения выписки больше даты последнего закрытого
операционного дня, то полученная выписка будет иметь значение Предварительная выписка.
Полученная по счету выписка может быть экспортирована в формате RTF нажатием кнопки
«Экспорт в RTF» (рис. 4.1).
Подробную информацию об отдельной операции (проводке) можно просмотреть в окне
«Информация об операции по счету», которое вызывается на экран при нажатии на ссылку
«Посмотреть» в столбце «Детальная информация».
Из этого окна для рублевых расчетных счетов можно создать платежное поручение
нажатием кнопки «Создать перевод».
Рис. 4.1. Окно Информация об операции по карте для выписки по рублевому счету
11
Руководство пользователя «Система дистанционного банковского
обслуживания «iBank2»
для физических лиц в АКБ "СТРАТЕГИЯ" (ПАО)
Версия 2.4
стр. 12 из 12
Справочники
Справочники Web-банкинга разделены на два раздела: справочники системы и справочники
пользователя.
Справочники системы
К справочникам системы относятся справочники, управляемые и обновляемые банком:
• Российские банки (справочник БИК) – содержит информацию о российских банках (БИК,
наименование, корр. счет);
• Иностранные банки (справочник SWIFT) – содержит информацию об иностранных банках
(SWIFT код, наименование, город, адрес);
• Справочник КБК – содержит информацию о кодах бюджетной классификации с описанием;
• Курсы валют – содержит следующую информацию: название валюты, код валюты, курс ЦБ РФ,
курс покупки, курс продажи, страны.
Справочники системы используются для упрощения процедуры заполнения форм документов
(например, при введении БИК банка остальные реквизиты банка автоматическом заполняются системой в
соответствии с записями справочника банков с рублевыми реквизитами).
Справочники пользователя
Справочники пользователя создаются и используются самим пользователем. К ним относятся:
• Получатели рублевых переводов - для совершения рублевого перевода Вам необходимо указать
получателя. Чтобы не вводить каждый раз данные о получателе вручную, добавьте его в этот справочник.
После этого Вам достаточно будет нажать ссылку "Выбрать из списка" и указать в открывшемся окне
нужного человека или организацию. Все данные о них будут подставлены автоматически.
• Получатели валютных переводов - справочник предназначен для облегчения работы с валютными
переводами. Достаточно один раз добавить получателя Ваших переводов в этот справочник, и заполнять
заявления станет гораздо проще.
Как и справочники системы, справочники пользователя используются для упрощения заполнения
форм документов, при этом записи справочников пользователя фомируются и изменяются самим
пользователем.
5. Многофакторная аутентификация
Для минимизации рисков использования параметров входа клиента третьими лицами в системе
ДБО «iBank2» используется механизм многофакторной аутентификации клиента в системе. Источником
одноразовых паролей выступает SMS-сообщение.
1. Клиентам необходимо вводить одноразовый пароль при входе в систему (рис. 2.2).
Для получения одноразового пароля по SMS нужно нажать ссылку «Выслать пароль по SMS».
2. Подтверждение платежных распоряжений. Действие предназначено для дополнительной
защиты электронных распоряжений: для отправки документа в Банк, клиенту потребуется
использовать одноразовый пароль.
6. Настройка
•
•
Раздел «Мои данные» содержит персональные данные (ФИО, ИНН и т.д.), которые используются
при заполнении заявлений.
В разделе «Параметры входа в систему» Вы можете настроить параметры входа в систему:
o сменить долговременный пароль,
o сменить логин для входа в систему,
o зарегистрировать компьютер.
12