расчёт доходности

Расчет доходности апартамента 43м2
при условия взятия его в ипотеку при
первоначальном взносе 20%
Доходность апартамента 43 м2
ГОД
2015
Сезон
количество К
дней
загрузки
Зима высокий
Зима
Лето
Осень, весна
ИТОГО
10
140
90
125
365
Доход с учетом
Валовый
вычета (35%)
доход
упр. компании
Цена
аренды/сут
0,9
0,75
0,3
0,15
8000
5000
4000
3000
72000
525000
108000
56250
761250
46800
341250
70200
36562,5
494812,5
Коммунальн
ые платежи
2000
20000
12000
14000
48000
Прибыль/
год (с
учетом
налога
6%) для
ИП
42112
301975
54708
21208,75
420003,75
Прибыль/
год (с
учетом
налога
13%) для
физ.лиц
38976
279487,5
50634
19629,375
388726,88
При погашении ипотечных платежей годовую
прибыль - 420003 разделим на 12 месяцев и
получим сумму равную 35 000
Условия ипотечного кредитования для физ.лиц:
3870000
Стоимост апартамента 43 м2
774000
Первоначальный взнос
15
Срок кредита (лет)
13
процентная ставка
39
172
ежемесячный платеж
Условия ипотечного кредитования для ИП:
3870000
Стоимост апартамента 43 м2
774000
Первоначальный взнос
15
Срок кредита (лет)
15
процентная ставка
43
331
ежемесячный платеж
Рассмотрим доход с перспективой на 8 лет вперед с учетом коэффициента инфляции на стоимость аренды апартамента и коммунальных платежей:
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
Годовой доход с учетом
Итоговый
вычета (35%) упр. компании доход/ год
569034
643256
717478
791700
865922
940144
1014366
1088588
513834
579776
644476
707748
769377
829117
886685
941754
Доход с
учетом
налога
6%
Доход с
учетом
налога
13%
483004
544990
605808
665283
723214
779370
833484
885249
447036
504405
560694
615740
669358
721332
771416
819326
Прибыль/
(платеж за
(платеж за
год (с
ипотеку/
ипотеку/ год
учетом
год для
для физ. лиц) налога 6%)
ИП)
для ИП
519972
519972
519972
519972
519972
519972
519972
519972
470064
470064
470064
470064
470064
470064
470064
470064
-36968
25018
85836
145311
203242
259398
313512
365277
* Прогнозируемый К роста аренды апартамента/год взят на основе практики бизнеса к/о "Золотой пляж" оз.Тургояк (стоимость номера 2003г. составляла 2800
руб/сут, стоимость номера 2015г. составляет 8000 руб/сут - в высокий сезон)
Прибыль/
год (с
учетом
налога
13%) для
физ.лиц
-23028
34341
90630
145676
199294
251268
301352
349262
К УРОРТ
Год
Прогнози Прогнозир
руемый К уемый К
роста
роста
Валовый годовой доход
аренды
коммун.
апартамен платеж
та/год*
/год (15%)
15
55200
875438
15
63480
989625
15
73002
1103813
15
83952
1218000
15
96545
1332188
15
111027
1446375
15
127681
1560563
15
146833
1674750
Эффективность вложения денежных средств при использовании механизмов ипотечного кредитования с учетом инфляции
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
11
11
11
11
11
11
11
11
К
амортизац
ии
апартамен
та/ год
Прогнозируемая
стоимость апартамента
2
2
2
2
2
2
2
2
4218300
4566600
4914900
4678400
4988000
5297600
5607200
5916800
Вложенные
средства
Прирост стоимости
недвижимости на
вложенный рубль (в
рублях)
774000
774000
774000
774000
774000
774000
774000
774000
Прирост стоимости на
Прирост стоимости на вложенный
вложенный рубль с
рубль с учетом полученной прибыли учетом полученной
для ИП (в рублях)
прибыли для физ лиц
(в рублях)
5,45
5,9
6,35
6,04
6,44
6,84
7,24
7,64
5,42
5,94
6,47
6,23
6,70
7,17
7,63
8,10
5,40
5,93
6,46
6,23
6,71
7,18
7,65
8,12
ИТОГ: на 1 рубль вложенных средств по прошествии 8 лет вы получаете 9 рублей
Эффективность вложения денежных средств не используя механизм ипотечного кредитования
Год
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
Прогнозируемый К
роста стоимости
апартамента /год
(инфляция %)**
11
11
11
11
11
11
11
11
К
амортизац
ии
апартамен
та/ год
2
2
2
2
2
2
2
2
Прогнозируемая
стоимость апартамента
4218300
4566600
4914900
5263200
5611500
5959800
6308100
6656400
Вложенные
средства
3870000
3870000
3870000
3870000
3870000
3870000
3870000
3870000
Прирост стоимости на
вложенный рубль с
Прирост стоимости на вложенный
учетом полученной рубль с учетом полученной прибыли
прибыли для ИП (в
для физ. лиц (в рублях)
рублях)
1,21
1,32
1,43
1,53
1,64
1,74
1,85
1,95
1,21
1,31
1,41
1,52
1,62
1,73
1,83
1,93
** Прогнозируемый К роста стоимости апартамента /год взят на основе среднестатистических данных роста цен на недвижимость в России
К УРОРТ
Год
Прогнозируемый К
роста стоимости
апартамента /год
(инфляция %)**