Документы для открытия расчетного счета

Приложение 1 к Банковским
правилам, определяющим
порядок открытия, ведения и
закрытия счетов Клиентов –
юридических лиц и Банков –
корреспондентов, утвержденным
Приказом от 12.03.2015 №117
ББР БАНК (акционерное общество)
ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ, НЕОБХОДИМЫХ ДЛЯ ОТКРЫТИЯ РАСЧЕТНОГО СЧЕТА
ЮРИДИЧЕСКИМ ЛИЦАМ-РЕЗИДЕНТАМ, ОБОСОБЛЕННЫМ ПОДРАЗДЕЛЕНИЯМ
(ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВО, ФИЛИАЛ) ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ-РЕЗИДЕНТОВ.
Для открытия банковского счета без предъявления подлинников в Банк предоставляются копии
документов, заверенные в порядке, установленном законодательством Российской Федерации
(нотариально удостоверенные копии или копии, заверенные органом, выдавшим документ).
С предъявлением подлинников в Банк могут предоставляться:
- копии документов, заверенные Клиентом - юридическим лицом (документы должны содержать
подпись лица, заверившего копию документа, его фамилию, имя, отчество и должность, а также оттиск
печати (при ее отсутствии – штампа) Клиента).*
- копии документов могут быть изготовлены в Банке.*
1. Устав юридического лица в последней редакции (в случае, если в Устав вносились изменения, то
предоставляется Устав в последней редакции и все, внесенные в него по состоянию на момент
подачи документов для открытия счета, изменения);
2. Документы, которыми оформлены решения уполномоченных учредительными документами
юридического лица органов (актуальные на момент подачи документов для открытия счета):
 о внесении изменений в учредительные документы;
 о внесении изменений не связанных с внесением изменений в учредительные документы (при
смене единоличного исполнительного органа/ участников / видов деятельности);
 свидетельства/листы записи ЕГРЮЛ), подтверждающий факт внесения записи в ЕГРЮЛ;
3. Свидетельство о государственной регистрации юридического лица либо Свидетельство о
внесении записи в ЕГРЮЛ о юридическом лице, зарегистрированном до 01 июля 2002г.;
4. Свидетельство о постановке юридического лица на учет в налоговом органе, либо документ,
выдаваемый налоговым органом в случаях, предусмотренных законодательством РФ, в целях
открытия счета;
5. Выписка из реестра акционеров, содержащая список акционеров, владеющих не менее чем 5
процентами
акций
Общества
(предоставляется
акционерными
Обществами),
составленная по состоянию на дату не позднее месяца до подачи документов для открытия
счета;
6. Выписка из ЕГРЮЛ, составленная по состоянию на дату не позднее месяца до подачи
документов для открытия счета / Справка из ЕГРЮЛ на дату предоставления документов для
открытия счета – Справка может быть распечатана сотрудником Банка с сайта Федеральной
налоговой службы;
Для организаций, зарегистрированных не позднее месяца до подачи документов для
открытия счета, возможно предоставление Листа записи ЕГРЮЛ о внесении записи о
создании юридического лица. Выписка из ЕГРЮЛ не запрашивается.
7. Документ, подтверждающий постановку юридического лица на учет в Федеральной службе
государственной статистике и присвоении юридическому лицу кодов – данный документ может
быть распечатан Клиентом/сотрудником Банка с сайта Федеральной службы
государственной статистики;
8. Лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу, имеющие непосредственное отношение
к правоспособности Клиента заключать договор, на основании которого открывается счет;
9. Документы, подтверждающие местонахождение Общества по юридическому/фактическому
адресу (договор аренды/субаренды, свидетельство о собственности) – данные документы
могут быть заверены подписью единоличного исполнительного органа и печатью
Общества;
10. Справка об исполнении налогоплательщиком обязанности по уплате налогов, сборов, пеней,
штрафов (выдается налоговым органом), составленная по состоянию на дату не позднее
месяца до подачи документов для открытия счета или
Заявление от Клиента об отсутствии в отношении юридического лица производства по делу о
несостоятельности (банкротстве)/решений судебных органов о признании юридического лица
несостоятельным (банкротом);
Для организации, период деятельности которой не превышает трех месяцев со дня ее
регистрации - письмо об обязанности предоставления в Банк финансовой отчетности и (или)
налоговой декларации на ближайшую отчетную дату (с отметкой налогового органа об их
принятии);
11. Карточка с образцами подписей и оттиска печати;
12. Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа и лиц,
указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати:
- протокол/решение об избрании/назначении единоличного исполнительного органа;
- приказ(ы) о назначении/ доверенности на лиц, которым предоставляется право распоряжения
счетом, и наделении этих лиц правом подписи.
В случаях, когда учредительными документами предусмотрено, что срок полномочий лиц,
наделенных правом распоряжения счетом, указывается в иных документах (положение, порядок,
трудовой договор), предоставляется соответствующий документ.
13. Информация о Клиенте юридическом лице;**
14. Сведения о бенефициарных владельцах; **
В случаях, когда бенефициарный владелец (понятие «бенефицарный владелец» приведено в
Сведениях о бенефициарных владельцах) осуществляет владение через ряд «промежуточных»
юридических лиц, необходимо предоставить документы по каждому «промежуточному» юридическому
лицу до бенефициарного владельца:
- для юридических лиц-резидентов – это выписки из ЕГРЮЛ/реестра акционеров;
- для юридических лиц-нерезидентов – это документ, содержащий сведения об акционерах (certificate,
другие документы).
15. Договор банковского счета – 2 экземпляра**;
16. Документ, удостоверяющий личность лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска
печати;
В случае если лицо, указанное в карточке с образцами подписей и оттиска печати, является
иностранным гражданином/ лицом без гражданства, дополнительно представляется миграционная
карта и (или) документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без
гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации.
17. В случае если единоличный исполнительный орган не указан в карточке с образцами подписей и
оттиска печати, в Банк представляется документ, удостоверяющий личность единоличного
исполнительного органа (нотариально удостоверенная копия) либо сведения о реквизитах
документа, удостоверяющего личность (серия и номер документа, дата выдачи документа,
наименование органа, выдавшего документ и код подразделения). Сведения представляются в
свободной форме за подписью единоличного исполнительного органа и печатью Общества.
18. Опросный лист (дополнительные сведения о Клиенте – юридическом лице)**.
19. Cведения о деловой репутации Клиента (предпочтение отдается отзыву от кредитных
организаций):
- отзыв (в произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых
организация находится (находилась) на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об
оценке деловой репутации организации или
- отзыв (в произвольной письменной форме) от других клиентов Банка, имеющих с организацией,
открывающей счет, деловые отношения;
- при невозможности получения отзывов от кредитных организаций / клиентов Банка допускается
получение отзывов (в произвольной письменной форме) от контрагентов организации.
Организация, период деятельности которой не превышает трех месяцев со дня регистрации и
(или) хозяйственная деятельность которой не осуществлялась, предоставляет:
- отзыв (в произвольной письменной форме) от потенциальных контрагентов;
- при отсутствии возможности получения отзывов от потенциальных контрагентов, допускается
предоставление гарантийного письма о предоставлении отзывов от контрагентов в течение 3-х месяцев
с даты начала осуществления операций по счету.
В случае открытия доверительному управляющему счетов для операций по деятельности,
связанной с доверительным управлением (счетов доверительного управления) дополнительно к
вышеперечисленным документам предоставляется договор, на основании которого осуществляется
доверительное управление.
Для открытия расчетного счета обособленному подразделению юридического лица
(представительство, филиал) в Банк предоставляются документы, указанные в п. 1-6, 8, 11-19
предыдущего списка, и:
1. Положение об обособленном подразделении юридического лица;
2. Документы, подтверждающие полномочия руководителя обособленного подразделения:
- решение об избрании/назначении руководителя, приказ, распоряжение;
- доверенность, выданная руководителю обособленного подразделения;
3. Документ, подтверждающий постановку на учет юридического лица в налоговом органе по
месту нахождения его обособленного подразделения;
4. Документ, подтверждающий постановку обособленного подразделения на учет в Федеральной
службе государственной статистике;
5. Документы, подтверждающие местонахождение обособленного подразделения (договор
аренды/субаренды, свидетельство о собственности) - данные документы могут быть
заверены подписью руководителя и печатью обособленного подразделения;
6. Справка об исполнении обособленным подразделением обязанности по уплате налогов, сборов,
пеней, штрафов (выдается налоговым органом), составленная по состоянию на дату не
позднее месяца до подачи документов для открытия счета или
Заявление от Клиента об отсутствии в отношении юридического лица производства по делу о
несостоятельности (банкротстве)/решений судебных органов о признании юридического лица
несостоятельным (банкротом);
Для обособленного подразделения, период деятельности которого не превышает трех месяцев
со дня его регистрации - письмо об обязанности предоставления в Банк финансовой
отчетности и (или) налоговой декларации на ближайшую отчетную дату (с отметкой
налогового органа об их принятии).
Банк оставляет за собой право потребовать дополнительные документы.
*Копии документов заверяются уполномоченным сотрудником Банка. С Клиента взимается комиссия за
заверение документов, установленная тарифами Банка.
**Бланки документов выдаются в Банке/документы размещены на сайте Банка.
Cчет открывается только в случае предоставления полного комплекта документов.