Программа поддержки экспортно-импортных операций на 2015

УТВЕРЖДЕНО
Правлением Международного
инвестиционного банка
(Протокол от 18 февраля 2015 г. № 5)
ПРОГРАММА ПОДДЕРЖКИ ЭКСПОРТНО-ИМПОРТНЫХ
ОПЕРАЦИЙ НА 2015 – 2017 ГОДЫ
Программа поддержки экспортно-импортных операций на 2015 – 2017 годы.
СОДЕРЖАНИЕ
1
I.
Введение................................................................................................................................3
II.
Цель и задачи Программы поддержки экспортно-импортных операций.......................5
III.
Основные направления поддержки экспортно-импортных операций ............................8
IV.
Механизм реализации Программы поддержи экспортно-импортных операций ........11
V.
Мониторинг хода реализации Программы поддержки экспортно-импортных
операций..............................................................................................................................14
2
Программа поддержки экспортно-импортных операций на 2015 – 2017 годы.
I.
Введение
В соответствии со Стратегией развития Международного инвестиционного банка
(далее – МИБ, Банк) на 2013-2017 годы миссия МИБ заключается в содействии
социально-экономическому развитию, росту благосостояния населения и экономической
кооперации стран-членов.
В условиях современной глобальной экономики внешнеторговая деятельность,
привлечение иностранных инвестиций и глубокая интеграция в международные
экономические и финансовые отношения являются приоритетными направлениями
экономического развития для всех стран-членов МИБ.
Стимулирование
экспортно-импортных
операций
и
обмена
технологиями
рассматривается в качестве одного из катализаторов экономического роста, инноваций и
прогресса.
Для целей настоящей Программы под экспортно-импортными операциями
Банк понимает экспорт и импорт товаров, оборудования, технологий, услуг, которые
способствуют устойчивому развитию экономических субъектов стран-членов МИБ, а
также росту товарооборота стран-членов МИБ как между собой, так и с третьими
странами.
Поддержка экспортно-импортных операций и содействие развитию двусторонних и
многосторонних хозяйственных связей между экономическими субъектами стран-членов
МИБ, а также между экономическими субъектами стран-членов и субъектами третьих
стран включает в себя:
 содействие реализации многосторонних проектов с участием экономических
субъектов из нескольких стран-членов МИБ;
 содействие реализации проектов с участием экономических субъектов из
третьих стран, направленных на устойчивое развитие стран-членов МИБ;
 оказание поддержки экспортерам товаров и услуг стран-членов МИБ в
выходе на внешние рынки;
 оказание поддержки импортерам из стран-членов МИБ товаров и услуг,
приобретение которых отвечает основным направлениям поддержки
3
Программа поддержки экспортно-импортных операций на 2015 – 2017 годы.
экспортно-импортных операций в соответствии с положениями данной
Программы.
Поддержка осуществляется посредством предоставления следующих финансовых
инструментов:
 долгосрочное и краткосрочное финансирование корпоративных клиентов из
числа экспортеров и импортеров стран-членов МИБ, долгосрочное
финансирование финансовых институтов стран-членов МИБ в рамках
двухуровневой
системы
кредитования
(целевое
финансирование
предоставляется на поддержку экспортеров и импортеров стран-членов
МИБ);
 инструменты торгового финансирования (банковские гарантии / контргарантии
/
резервные
аккредитивы
/
безусловные
рамбурсные
обязательства), предоставляемые по поручению финансовых институтов
стран-членов МИБ в пользу экономических субъектов других стран, по
поручению финансовых институтов третьих стран в пользу экономических
субъектов стран-членов.
Банк ориентируется на принцип дополняемости экономик стран-членов и
стремится служить финансовым институтом, содействующим экономической кооперации
и росту взаимных инвестиций стран-членов МИБ.
Роль и значение Банка как многостороннего финансового института развития
во многом характеризуется его вкладом в увеличение товарооборота между
государствами-участниками МИБ и объемом инвестирования в совместные проекты
предприятий стран-членов, а также объемами поддержки экспортно-импортных
операций по краткосрочным продуктам торгового финансирования. При этом
результат поддержки реализации многосторонних проектов с участием нескольких странчленов МИБ оценивается с учетом эффекта мультипликатора, когда реализация проекта
способствует социально-экономическому развитию всех участвующих в проекте странчленов.
4
Программа поддержки экспортно-импортных операций на 2015 – 2017 годы.
II.
Цель и задачи Программы поддержки экспортно-импортных
операций
Необходимость
повышения
темпов
экономического
роста
и
дальнейшей
интеграции в международные экономические отношения ставит перед странами-членами
МИБ задачи, связанные со стимулированием экспортной деятельности, усилением дву- и
многосторонней кооперации, созданием условий для устойчивого и инновационного
развития.
В целях содействия торгово-экономической кооперации стран-членов МИБ друг с
другом, повышению доступности долгосрочного и краткосрочного финансирования для
субъектов внешнеэкономической деятельности, а также повышения узнаваемости Банка и
укрепления его деловой репутации, МИБ уделяет значительное внимание в своей
деятельности
сотрудничеству
с
ведущими
международными
и
национальными
финансовыми институтами с целью реализации совместных проектов по поддержке
экспортно-импортных операций.
Разработка и утверждение Программы поддержки экспортно-импортных операций
на 2015-2017 годы (далее – Программа) является важным шагом в рамках реализации
Стратегии развития МИБ на 2013-2017 годы и Страновых стратегий Банка на период
2015-2017 годов.
Учитывая,
что
поддержка
экспортно-импортных
операций
и
содействие
увеличению взаимного товарооборота и инвестирования в предприятия в странах-членах
является одним из приоритетов деятельности МИБ, стратегическая цель Программы
состоит
в том,
необходимых
чтобы
способствовать
финансовых
внешнеэкономической
доступности
инструментов
деятельности
для
кредитных
осуществления
экспортно-импортных
ресурсов
и
субъектами
операций
в
тех
сегментах, которые обеспечивают устойчивое развитие стран-членов МИБ, а также
росту товарооборота стран-членов МИБ как между собой, так и с третьими
странами.
При
этом
для
достижения стратегической
цели
Программы
необходима
систематизация работы Банка по данному направлению, а именно:
 Определение перечня задач и целевых количественных показателей реализации
Программы;
5
Программа поддержки экспортно-импортных операций на 2015 – 2017 годы.
 Выработка четкого и прозрачного механизма поддержки экспортно-импортных
операций в странах-членах МИБ;
 Определение и периодическая актуализация критериев отбора контрагентов и
проектов для предоставления финансирования корпоративным клиентам и долгосрочного
(более 2х лет) финансирования финансовым институтам;
 Осуществление
последующего
контроля
целевого
использования
финансирования.
Успешное выполнение поставленных перед Банком в рамках настоящей
Программы задач позволит МИБ реализовать свой потенциал в качестве
многостороннего финансового института развития и усилить его значимость для
стран-членов.
В рамках поддержки экспортно-импортных операций в странах-членах МИБ
на 2015-2017 годы Банк выделяет следующие задачи и направления деятельности, а
также перечень конкретных мероприятий-подзадач, успешное выполнение которых
является необходимым условием поступательного движения к
намеченным
стратегическим целям МИБ на период 2013-2017 годов:
 Формирование конкретных критериев отбора проектов и контрагентов в
соответствии с положениями Программы;
 Поиск проектов для реализации настоящей программы (корпоративные клиенты
из числа экспортеров и импортеров);
 Формирование широкой базы партнеров - финансовых институтов для
осуществления поддержки экспортно-импортных операций с участием стран-членов
МИБ;
 Проработка вариантов участия в совместных проектах (фонды, синдикации) по
поддержке экспортно-импортных операций с ведущими МФИ и коммерческими банками;
 Разработка и периодическая актуализация специализированных продуктов для
экономических субъектов, осуществляющих внешнеэкономическую деятельность (при
необходимости);
 Применение
гибкой
ценовой
политики,
финансирования экспортно-импортных операций;
6
учитывающей
специфику
Программа поддержки экспортно-импортных операций на 2015 – 2017 годы.
 Обеспечение контроля за использованием средств партнерами на цели
поддержки субъектов, осуществляющих внешнеэкономическую деятельность, в том
числе, разработка формата отчета о целевом использовании финансирования и перечня
документов, подтверждающих финансирование партнерами субъектов, осуществляющих
экспортную деятельность (для включения в кредитное соглашение).
 Разработка формата соглашения об информационном обмене с контрагентамипартнерами (подписывается одновременно с подписанием кредитных соглашений);
 Организация работы по расширению ресурсной базы для финансирования
Программы поддержки экспортно-импортных операций – привлечение под Программу
льготного финансирования от стран-членов МИБ, а также осуществление заимствований
финансовых средств как на национальных рынках капитала стран-членов, так и на
международных финансовых рынках;
 Изучение
государственных
проектов
и
программ
в
странах-членах,
направленных на поддержку экспорта. Анализ возможности участия МИБ в указанных
программах (в т.ч. в качестве банка-партнера и др.);
 Мониторинг динамики взаимного товарооборота между странами-членами
МИБ, а также странами-членами МИБ и другими странами;
 Изучение практик финансирования экспортно-импортных операций ведущими
МБР, МФИ и коммерческими банками;
 Организация стажировок сотрудников МИБ в ведущих финансовых институтах
развития с целью обмена опытом и изучения лучших мировых практик по
финансированию экспортно-импортных операций;
 Позиционирование МИБ в качестве МФИ, активно содействующего торговоэкономической кооперации своих стран-членов;
 Участие в конференциях, семинарах, круглых столах и иных мероприятиях по
поддержке экспортно-импортных операций;
 Новостное сопровождение Программы по поддержке экспортно-импортных
операций на вебсайте банка (информация о новых сделках, успешно реализованных
проектах и тд);
 Ежеквартальный мониторинг целевого финансирования проектов по поддержке
экспортно-импортных операций;
7
Программа поддержки экспортно-импортных операций на 2015 – 2017 годы.
 Ежегодный мониторинг хода реализации настоящей Программы и подготовка
ежегодного отчета;
 Актуализация нормативной базы Банка под требования Программы;
 Адаптация ИТ-систем Банка под нужды и требования Программы.
III.
Основные направления поддержки экспортно-импортных
операций
В
рамках
настоящей
Программы
МИБ
выделяет
следующий
перечень
приоритетных направлений финансирования экономических субъектов, осуществляющих
экспортно-импортные операции:
A. Инновации
 Финансирование
затрат
экспортно-импортную
экономического
деятельность,
субъекта,
направленных
осуществляющего
на
внедрение
в
хозяйственную деятельность и коммерциализацию технологий, основанных
на принадлежащих субъекту, осуществляющему экспортно-импортную
деятельность
промышленных
нематериальных
образцах
и
активов
иных
(патентах,
объектах
лицензиях,
интеллектуальной
собственности).
 Приобретение
субъектом,
осуществляющим
экспортно-импортную
деятельность, оборудования не старше 5 лет или технологий, основанных на
международных и национальных патентах не старше 5 лет.
 Приобретение
субъектом,
осуществляющим
экспортно-импортную
деятельность, нематериальных активов для последующего использования в
хозяйственной деятельности.
B. Модернизация (включая техническое перевооружение)
 Финансирование затрат субъекта, осуществляющего экспортно-импортную
деятельность, на приобретение основных средств (машин, оборудования,
программного обеспечения и др.) и/или инженерных коммуникаций.
 Приобретение
субъектом,
осуществляющим
экспортно-импортную
деятельность, земельных участков, зданий и сооружений, необходимых для
8
Программа поддержки экспортно-импортных операций на 2015 – 2017 годы.
совершенствования (расширения) действующего или создания нового
производства.
 Финансирование затрат субъекта, осуществляющего экспортно-импортную
деятельность, на строительство зданий и сооружений, необходимых для
совершенствования или расширения действующего (создания нового)
производства.
 Финансирование затрат субъекта, осуществляющего экспортно-импортную
деятельность, на реконструкцию зданий и сооружений, находящихся у него
в собственности или в длительной аренде.
C. Ресурсосбережение и энергоэффективность
 Финансирование затрат субъекта, осуществляющего экспортно-импортную
деятельность, на приобретение, ремонт и
установку оборудования,
позволяющего существенно экономить природные и
энергетические
ресурсы.
 Финансирование затрат субъекта, осуществляющего экспортно-импортную
деятельность, на приобретение и ремонт оборудования, соответствующего
критериям отбора по индикаторам энергетической эффективности (на
основе независимого экспертного заключения).
 Финансирование затрат субъекта, осуществляющего экспортно-импортную
деятельность, на приобретение, ремонт и
установку оборудования,
связанного с учетом энергетических ресурсов.
D. Многостороннее сотрудничество и кооперация
 Финансирование многосторонних (в том числе интеграционных) проектов с
высокой экспортно-импортной составляющей с участием экономических
субъектов из нескольких стран-членов МИБ;

Финансирование проектов с высокой экспортно-импортной составляющей,
направленных на устойчивое развитие стран-членов МИБ с участием
экономических субъектов из третьих стран;
 Финансирование экспортеров товаров и услуг с высокой добавленной
стоимостью из стран-членов МИБ и поддержка данных экономических
субъектов в выходе на внешние рынки (в том числе рынки третьих стран);
9
Программа поддержки экспортно-импортных операций на 2015 – 2017 годы.

Поддержка экономических субъектов из стран-членов МИБ при импорте
товаров и услуг, ввоз которых будет способствовать устойчивому развитию
стран-членов МИБ, а также отвечает таким приоритетам МИБ, как
инновации, модернизация и ресурсосбережение.
E. Поддержка краткосрочного торгового финансирования и экспортноимпортных операций
 Краткосрочное
экономических
финансирование
субъектов
в
под
внешнеторговые
странах-членах
МИБ
контракты
через
МФИ
и
коммерческие банки с целью поддержки экспортно-импортных операций
(краткосрочное предэкспортное финансирование или финансирование
импорта).
 Выпуск безотзывных внебалансовых обязательств МИБ на срок до 2-х лет
(банковские
гарантии
/контр-гарантии
/резервные
аккредитивы
/безусловные рамбурсные обязательства) по поручению финансовых
институтов стран-членов МИБ в пользу экономических субъектов других
стран, а также по поручению финансовых институтов третьих стран в пользу
экономических субъектов стран-членов, экспортирующих товары/услуги из
стран-членов в эти страны.
Банк считает, что именно долгосрочное финансирование таких направлений, как:
инновации, модернизация, ресурсосбережение и энергоэффективность, а также поддержка
краткосрочных операций торгового финансирования будут способствовать:
 росту объемов взаимной торговли и кооперации;
 повышению конкурентоспособности и инвестиционной привлекательности
экономик стран-членов Банка;
 увеличению занятости населения и созданию качественно новых рабочих мест;
 росту ВВП и налоговых поступлений в бюджеты стран-членов за счет
результатов
деятельности
экономических
экспортно-импортные операции.
10
субъектов,
осуществляющих
Программа поддержки экспортно-импортных операций на 2015 – 2017 годы.
IV.
Механизм реализации Программы поддержи экспортноимпортных операций
При реализации Программы поддержки экспортно-импортных операций МИБ
основывается на своей миссии и принимает во внимание индивидуальные особенности
каждой из стран участников Банка, критерии отбора контрагентов и проектов, а также
направленность кредитной и иной поддержки МИБ на создание добавленной стоимости и
устойчивое развитие стран-участников.
В рамках реализации программы поддержки экспортно-импортных операций МИБ
использует
как
одноуровневую
систему
кредитования,
когда
финансирование
предоставляется непосредственно экспортеру или импортеру в рамках проектного
финансирования, так и двухуровневую систему, которая предполагает предоставление
поддержки субъектам внешнеэкономической деятельности посредством системы агентов
(финансовых посредников).
Каналы поиска проектов и основные инструменты поддержки:

Коммерческие банки, заинтересованные в долгосрочном (более 2х лет) и
краткосрочном (до 2х лет) финансировании в рамках двухуровневой системы
кредитования.
Основные аспекты данного направления:
o банку-партнеру предоставляется целевое финансирование на последующую
поддержку экспортеров и импортеров (на поставки товаров, оборудования,
услуг);
o поддержка экспорта и импорта товаров компаниями малого, среднего,
крупного бизнеса через банк-партнер;
o предоставление финансирования банку-партнеру в определенном объеме;
o предоставление как краткосрочного, так и долгосрочного финансирования;
o предоставление финансирования банку-партнеру осуществляется на
индивидуальной основе и требует отдельного одобрения МИБ.

Коммерческие банки, заинтересованные в поддержке экспортно-импортных
операций своих клиентов без финансирования со стороны МИБ, а именно:
11
Программа поддержки экспортно-импортных операций на 2015 – 2017 годы.
o Путем выпуска внебалансовых безотзывных обязательств МИБ (банковские
гарантии /контр-гарантии /резервные аккредитивы /рамбурсные
обязательства).
При определении целевого сегмента коммерческих банков на рынке странучастников
МИБ
необходимо
акцентировать
внимание
на
специфику
внешнеэкономической деятельности каждой из стран.
 Корпоративные клиенты – экспортеры и импортеры стран участников МИБ в
рамках одноуровневой системы кредитования.
Основные аспекты данного направления:
o поддержка экспорта и импорта товаров и оборудования крупными
компаниями стран участников МИБ;
o финансирование крупных контрактов в сумме более 5 млн. евро в
эквиваленте;
o финансирование торговой сделки осуществляется на индивидуальной
основе и требует отдельного одобрения МИБ.
Определение сегмента экономики и основных игроков на рынке (из числа
экспортеров и импортеров) для поддержки экспорта и импорта планируется осуществлять
на базе стратегического анализа рынков и экономик стран участников МИБ, а также во
взаимодействии
с
ведущими
национальными
и
международными
финансовыми
институтами, и банками развития.
 Экспортные страховые агентства (Банки поддержки экспорта). Как в
одноуровневой, так и в двухуровневой системе финансирования возможно
дополнительное участие экспортно-кредитного агентства (ЭКА) страны
экспортера.
Варианты участия ЭКА:
o канал поиска новых проектов и партнеров, когда для МИБ представляет
интерес экспертиза ЭКА на национальном рынке страны-участника в части
12
Программа поддержки экспортно-импортных операций на 2015 – 2017 годы.
отличного знания местного рынка и пула существующих сделок и
контрагентов;
o ЭКА участвует в проекте в качестве партнера, софинансируя сделку;
o ЭКА предоставляет гарантийное покрытие по сделке.
Основные типы контрагентов
 В рамках одноуровневой системы кредитования выделяются:
o компания экспортер;
o компания импортер.
 В рамках двухуровневой системы кредитования выделяются:
o банки поддержки экспорта-импорта стран участников;
o национальные банки развития;
o банки с государственным участием и/или с участием национальных и
международных
банков
развития,
осуществляющие
финансирование
операций экспорта-импорта;
o коммерческие банки – участники экспортно-импортных операций на
национальных рынках;
o лизинговые
компании,
предоставляющие
в
лизинг
оборудование,
экспортируемое из страны-участника МИБ или импортируемое в страныучастники МИБ.
Критерии отбора контрагентов и проектов
 Для целей долгосрочного и краткосрочного финансирования корпоративных
клиентов из числа экспортеров и импортеров стран-членов МИБ, а также
долгосрочного финансирования финансовых институтов стран-членов МИБ в
рамках двухуровневой системы кредитования Банком устанавливаются Критерии
отбора
контрагентов
и
проектов,
которые
должны
быть
определены
в
соответствующих внутренних нормативных документах Банка;
 Для целей осуществления краткосрочного торгового финансирования требования к
партнерам–финансовым
институтам
регламентируются
внутренними
нормативными документами Банка, определяющими порядок установления
лимитов
на
финансовые
институты-партнеры
13
МИБ.
Иные
требования
Программа поддержки экспортно-импортных операций на 2015 – 2017 годы.
определяются в соответствии с общими финансовыми критериям МИБ, а также с
учетом соответствия условий предлагаемых сделок торгового финансирования
целям и задачам Банка.
При этом, помимо отбора контрагентов МИБ по общим и финансовым критериям,
Банком устанавливается перечень критериев по целевому использованию средств, а также
постоянный контроль целевого использования средств в разрезе отдельных сделок и
траншей.
В рамках данной Программы Банк выделяет следующие общие критерии отбора
проектов в целях финансирования и целевого использования средств:
 принадлежность проекта к сегменту экспортно-импортной деятельности страныучастника;
 соответствие финансируемого проекта стратегической цели Программы поддержки
экспортно-импортных операций МИБ;
 соответствие проекта приоритетным для МИБ направлениям:
 поддержка взаимной торговли и кооперации;
 социально-экономическое развитие, включая обмен опытом и технологиями;
 экология и «чистые» технологии, ресурсосбережение и энергоэффективность;
 инновации и модернизация.
V.
Мониторинг хода реализации Программы поддержки экспортноимпортных операций
С целью мониторинга хода реализации Программы, Банк должен:
1.
На ежегодной основе подготавливать Отчет о ходе реализации Программы
поддержки экспортно-импортных операций.
2.
На ежеквартальной основе отслеживать динамику целевых стоимостных и
объемных показателей, предусмотренных Программой.
3.
Не реже одного раза в квартал осуществлять контроль целевого использования
средств, направляемых на финансовую поддержку экспортеров и импортеров
из стран-членов МИБ.
14
Программа поддержки экспортно-импортных операций на 2015 – 2017 годы.
Система контроля целевого использования средств, направляемых на
финансовую поддержку экспортно-импортных операций, предусматривает:
А. Для долгосрочного финансирования:

анализ
отчетности
и
документов,
подтверждающих
финансирование
партнерами экономических субъектов, осуществляющих экспортно-импортные
операции
или
использование
средств
экспортерами/импортерами
в
соответствии с целями (направлениями) настоящей программы;

периодическое выборочное проведение выездных и камеральных проверок, в
рамках
которых
особое
внимание
уделяется
контролю
соответствия
экономических субъектов, осуществляющих экспортно-импортные операции
требованиям национального законодательства стран-членов и соответствия
целей финансирования, установленным в соглашении с контрагентом;

сбор информации об экономических субъектах, осуществляющих экспортноимпортные операции (включая фото- и видеоматериалы), получивших
финансовую поддержку за счет средств МИБ, иллюстрирующих конечные
результаты Программы поддержки экспортно-импортных операций (в целях
новостного сопровождения реализации Программы посредством вебсайта
Банка).
В. Для краткосрочного финансирования:

анализ
отчетности
и
документов,
подтверждающих
финансирование
партнерами экономических субъектов, осуществляющих экспортно-импортные
операции.

проведение выездных и камеральных проверок, в рамках которых особое
внимание уделяется контролю соответствия использования краткосрочного
финансирования установленным в кредитной документации целям.
Мониторинг целевого использования финансирования, проводимый МИБ на
основании отчетов контрагентов, осуществляется в соответствии с условиями договоров о
предоставлении финансирования на ежемесячной или ежеквартальной основе.
При этом формы отчетов разрабатываются Банком с учетом особенностей каждого
продукта. В случае выявления ошибок в заполнении отчетов или их несоответствия
15
Программа поддержки экспортно-импортных операций на 2015 – 2017 годы.
условиям договоров, контрагенту-партнеру направляется в электронном виде запрос с
целью получения разъяснений.
16