FLEXTERA «Противодействие легализации доходов

FLEXTERA «Противодействие легализации доходов»:
сомнительные сделки не пройдут!
FLEXTERA «Противодействие легализации доходов»:
сомнительные сделки не пройдут!
РЕШЕНИЕ
Решение «Противодействие легализации доходов» предназначено для автоматизации работы службы финансового
мониторинга кредитной организации по идентификации клиентов и проверке совершаемых ими операций на причастность к финансированию терроризма и легализации доходов, полученных преступным путём.
Функционал решения позволяет централизованно контролировать операции многофилиального банка в едином подразделении финансового мониторинга, разграничивать права доступа сотрудников в зависимости от их роли и вида
выполняемых операций, осуществлять подробный аудит всех действий пользователей системы.
Использование решения позволяет снизить нагрузку на сотрудников службы финансового мониторинга по анализу
проводимых банком операций, повысить качество этой работы и уменьшить риск проведения сомнительных или
потенциально опасных операций.
ФУНКЦИОНАЛЬНОСТЬ
Решение «Противодействие легализации доходов» позволяет:
▪▪ Предотвращать случаи нарушения законодательства в части ПОД/ФТ, минимизировать финансовые
и репутационные риски банка:
• автоматически проверять клиентов и финансовые операции;
• использовать готовые алгоритмы контроля для настройки схем проверки операций практически любой
сложности и глубины покрытия;
• вести справочники проверяемых лиц и организаций, внутренний справочник клиентов с сомнительной
репутацией, а также справочник стран и территорий, не участвующих в противодействии легализации
незаконных доходов;
• проводить контроль недействительных паспортов по данным Федеральной миграционной службы
в режиме онлайн, выявлять публичных должностных лиц.
▪▪ Вести централизованный контроль всех банковских операций:
• контроль операций филиалов банка в едином подразделении финансового мониторинга;
• разграничение прав доступа в зависимости от роли сотрудника и вида выполняемой операции;
• подробный аудит всех действий пользователей системы.
▪▪ Снизить издержки при обеспечении контроля:
• сократить количество операций, осуществляемых вручную сотрудниками подразделения финансового
мониторинга;
• использовать встроенные механизмы для определения операций высокого уровня риска и операций,
не требующих контроля служб финансового мониторинга.
БИЗНЕС-ПРОЦЕССЫ
Решение «Противодействие легализации доходов» обеспечивает автоматизацию бизнес-процессов
кредитной организации:
▪▪ Онлайн-контроль соблюдения требований законодательства по финансовому мониторингу при регистрации и
изменении данных клиента, вводе и последующей обработке банковских операций:
• ведение анкет клиентов;
• выявление бенефициаров и выгодоприобретателей;
• выявление операций, подлежащих обязательному контролю;
• выявление необычных и подозрительных операций;
• выявление операций, связанных с повышенным уровнем риска;
• контроль уровня риска клиентской базы.
▪▪ Регистрация отказов от проведения операций.
▪▪ Взаимодействие с ТУ ЦБ РФ по передаче сведений в ФСФМ.
▪▪ Взаимодействие с ТУ ЦБ РФ по подготовке ответов на запросы ФСФМ по клиентам банка.
ПРЕИМУЩЕСТВА
Решение «Противодействие легализации доходов» предоставляет следующие возможности и преимущества:
▪▪ Единые правила. Стандартизация правил контроля для всех территориальных подразделений банка. Уменьшение
загрузки сотрудников, удобство работы. Готовность к поддержке новых положений регулятора в области ПОД/ФТ.
Конвейерная обработка платежей в режиме онлайн. Непрерывный контроль операций банка.
▪▪ Полная информация. Хранение и отображение разносторонней связанной информации по анкетам и операциям
клиентов. Возможность консолидации информации из нескольких учётных систем.
▪▪ Автоматическое формирование уведомлений в соответствующий регулирующий орган. Автоматическое формирование уведомления по операции в случае совпадения со схемами контроля (пользователю остаётся лишь принять
решение об отправке). Подготовка и отправка ответов на запросы ФСФМ в электронном формате согласно 407-П.
▪▪ Ведение анкет клиентов. Автоматический расчёт и актуализация степени риска для вновь введённых и уже имеющихся клиентов при совершении операции с повышенным уровнем риска. Ведение историчности анкетных данных
и актуализации уровня риска.
▪▪ Ведение единого журнала запросов клиентам. Автоматическое формирование запросов для актуализации информации о клиенте (с периодичностью в зависимости от уровня рисков) на электронных и бумажных носителях.
Возможность интеграции с системой «Клиент-Банк». Формирование задач пользователям по контролю исполнения
запросов. Автоматический контроль сроков актуализации клиентской информации. Получение статистики по запросам.
▪▪ Ведение задач пользователя. Эффективный механизм назначения задач пользователям, обработка задач в режиме
«одного окна». Автоматическая отправка напоминаний пользователям по электронной почте.
▪▪ Разграничение прав пользователей.
▪▪ Ведение расследований, построение графиков отклонений в операциях клиентов, контроль связей клиентов и операций.
▪▪ Формирование уведомлений согласно 321-П, 3041-У, 3063-У. Возможность многофилиальной стадийной работы.
▪▪ Формирование и отправка оповещений о необходимости актуализации анкетных данных, уровня риска, изменении
уровня риска, истечении сроков действия документов.
Россия, 127018, Москва
ул.Полковая 3, стр.14
т: +7(495) 780 7575; 789 9339
ф: +7(495) 780 7576; 789 9338
[email protected], www.diasoft.ru