модели пространственного кругооборота товаров и денег

1
МОДЕЛИ ПРОСТРАНСТВЕННОГО КРУГООБОРОТА ТОВАРОВ И ДЕНЕГ:
ЭКОНОМИКА ФОНДОВ VS ЭКОНОМИКА ПРОДАЖ
Попков В.В. (Международный
институт Александра Богданова,
Екатеринбург)
Со времен классиков хорошо известно о существовании кругооборота товаров и денег.
Всякая покупка есть в то же время и продажа, и наоборот. Кругооборот товаров сообщает
движение и деньгам. Обращение денег есть следствие кругооборота товаров, а не его
причина, как это иногда думают. Каждый из этих рядов образует кругооборот: товар –
деньги - товар; он начинается и кончается формой товара. Но каждый кругооборот одного
товара сплетается с кругооборотами других товаров. И всё движение всех этих
бесчисленных, взаимно переплетающихся кругооборотов образует обращение товаров.
Кругооборот деньги - товар - деньги имеет по внешней форме один и тот же вид, что и
кругооборот товаров, – сменяют ли деньги товар или товар обменивается на деньги, - с точки
зрения наблюдателя, не интересующегося сутью вопроса, - не имеет значения. Однако, как
показал Маркс, оба кругооборота отличаются друг от друга по существу. Прибавочная
стоимость представляет собой отличительную особенность кругооборота Д - Т - (Д + д).
Стоимость, которая обращается в форме этого кругооборота, сама получает благодаря
прибавочной стоимости (д) новый характер: она становится капиталом. Капитал может быть
понят только внутри этого движения. Это стоимость, приносящая прибавочную стоимость.
Собственно ради этого вывода, Маркс ввел понятие кругооборота деньги – товар - деньги,
который в неявном виде содержит время. Время затем вводится в рассмотрение в виде
скорости оборота капитала и зависящей от этого нормы прибыли. Однако при этом не
рассматривается второй, не менее важный, - пространственный аспект кругооборота товаров
и денег. Рассмотрим модель в виде ящике (Рис.1.). Пусть на вход подается 100 единиц
денежного капитала (затраты), а на выходе ставится цель получить доход в 120 единиц
(первоначальные затраты 100 + прибыль 20).
Рис.1. Модель экономической пространственной системы в виде «ящика».
Рис.2. Последовательная цепочка предприятий (экономика продаж).
2
Пусть теперь нам известна внутренняя структура «ящика», состоящая из 4-х предприятий
последовательно связанных друг с другом (Рис.2.). Для простоты примем, что каждое из
предприятий обеспечивает одну и ту же прибыль на 100 единиц в объеме 5 единиц. То есть,
подавая на вход первого из них 100, мы получим 100 + 5 = 105 (5 остается как прибыль, а на
вход следующего снова подается 100 и т.д). Суммарный результат тот же самый 100 + 20 =
120. Такой вид модели будем называть экономикой продаж.
Пусть теперь предприятия внутри «ящика» связаны друг с другом кругообразно
(Рис.3), то есть входом служит D, на который вновь подается 100 единиц.
Рис.3. Внутренний цикл из четырех предприятий (экономика фондов).
После перехода D – A – B получим плюсом 10, из которых 5 единиц уходят на выход через
B, а 5 снова подаются на участок B – C – D и цикл вновь продолжается. Через четыре цикла
на выходе мы снова получим 120. Но цикл, в отличие от предыдущего линейного случая,
может продолжать работать и дальше, постоянно генерируя доход. Это напоминает водяное
колесо, где роль падающей воды играют товары, циркулирующие в кругообороте. В цикле
нет начала и конца. Единожды запущенные в замкнутый цикл деньги могут двигаться в
цикле именно таким образом, так как нет ничего, что могло бы препятствовать этому
стремлению. Такую кругообразную структуру будем называть экономикой фондов. Можно
прояснить это на простом примере с пятью участниками (Рис.4). А покупает у В и платит
ему. Пусть В не нуждается в деньгах и передает товар в долг (рассрочка платежа или
предоставление займа С). С покупает у D и платит ему. D также как и В не нуждается в
деньгах и передает товар в долг. Е покупает у А и платит ему. Цикл замкнулся. То есть
обращающийся счет трижды прошел через как платеж и дважды как займ. Если бы В не имел
излишка денег, тогда последующий акт был бы невозможен. В этом простом примере
имеются риски для В и D возвращения денег.
Рис.4. Оборот денег в виде актов платежей и займов между предприятиями.
3
В следующей модели цикла долги погашаются (Рис.5). А платит С, который гасит долг В. В
платит Е, который гасит долг D, и D платит А. Цикл по прежнему замкнут и может начаться
с любой точки. В этом случае принципиально ничего не меняется.
Рис.5. Модель цикла с погашением долгов между предприятиями.
Но ситуация будет другой в случае участия банка как посредника, использующего различные
дополнительные инструменты (Рис.6).
Рис.6. Оборот денег с участием банка.
Пусть А имеет депозит до востребования (расчетный счет) и платит с него на В
безналичным путем. В берет кредит в банке, фондируемый деньгами на счете А и платит
безналичным переводом С. С принимает этот кредитный платеж и платит наличными D. D
вносит эти деньги снова на депозит, и платит переводом F. F берет кредит и платит
переводом на А. А получает деньги и превращает их в наличные. В этом случае деньги
дважды были в форме депозита и дважды извлекались, один раз в форме наличных и
четырежды как перевод кредитных денег. Принципиальным отличием экономики фондов от
экономики продаж является то, что банк может использовать фонды, образованные
депозитами для последующего создания займов образующих расширяющийся кредитный
потенциал банка. В экономике продаж при отсутствии замкнутых кругообразных циклов
банковские депозиты «вымываются» за пределы экономической системы, так как
отсутствует постоянная подпитка деньгами, поступающими от действия кругообразного
цикла. Рассмотрение даже таких простых моделей проливает свет на известную проблему
экономики России, - крайне слабую банковскую систему при наличии больших экспортных
объемов продаж. Понятно, что эти продажи не образуют внутренних циклов и не
способствуют фондированию экономики. Наоборот, они фондируют экономики других
стран.