Дайджест Faktura.ru. Второе полугодие 2014
реклама
Вот и наступил новый календарный год. Его мы встретили с новыми идеями, интересными разработками, ещё большим количеством партнеров и пользователей Faktura.ru. Год минувший был богат на события не только в жизни страны, но и нашего сервиса. Нам удалось реализовать совместно с нашими партнерами несколько десятков проектов по запуску в промышленную эксплуатацию сервисов Faktura.ru для корпоративных и частных клиентов, принять участие во множестве мероприятий и форумов, а также провести Faktura.Day в Екатеринбурге, Санкт-Петербурге и первый межбанковский турнир по кёрлингу. Не скрою, что 2014 год был для нас знаковым в части совершенствования продуктов Faktura.ru, а ключевым событием стал выпуск обновленной версии Интернет-банка для корпоративных клиентов. Кроме того, нам удалось успешно завершить первый этап запуска нового информационного сервиса, который позволит общаться банкам-партнерам с клиентами не только при помощи ставших традиционными SMS и e-mail каналов, но и Push-уведомлений. Также в сервисе Интернет-банк для физических лиц появилась возможность предлагать пользователям покупку страховых продуктов, а в конце года осуществлен запуск в промышленную эксплуатацию сервиса по анализу расходов. Он позволит клиентам банка контролировать свои расходы, планировать и грамотно распоряжаться своим бюджетом. В ближайшее время мы готовим к запуску новый проект – сервис бесконтактной оплаты товаров и услуг при помощи мобильного телефона, оснащенного NFC-модулем. Сервис построен на базе технологии HCE (Host-based Card Emulation) и позволяет путем простых настроек смартфона эмулировать в нем бесконтактную smart-карту, то есть, по сути, превратить телефон в полноценный платежный инструмент. Подводя итог всему вышесказанному можно с уверенностью сказать, что наступивший год будет по-настоящему интересным! От лица команды Faktura.ru желаю, чтобы каждый день приносил вам больше приятных новостей, открытий и возможностей для укрепления вашего бизнеса. Благодарим за то, что вы с нами! С уважением, директор Faktura.ru Мадина Муканова Мадина Муканова Ксения Сидорова Нияз Теркулов директор Faktura.ru заместитель директора по работе с партнерами Faktura.ru заместитель Председателя Правления по розничному бизнесу ОАО «ИнтехБанк» ЭКСПЕРТЫ ВЫПУСКА Ярослав Медокс Олег Мохов Сергей Ершов директор по ИТ ЗАО КБ «Мираф-Банк» начальник отдела информационных технологий ООО «КБ «Тальменка-банк» руководитель Департамента информационных технологий и управления проектами ООО «КБ «Лайтбанк» МАДИНА МУКАНОВА ПОТЕНЦИАЛ РОСТА РЫНКА ДБО ДАЛЕКО НЕ ИСЧЕРПАН — Как вы оцениваете актуальное состояние рынка дистанционного банковского обслуживания в России? МАЛО КТО СОМНЕВАЕТСЯ, ЧТО ЗА ДИСТАНЦИОННЫМИ КАНАЛАМИ ОБСЛУЖИВАНИЯ – БУДУЩЕЕ БАНКОВСКОГО БИЗНЕСА. О ТОМ, КАК РАЗВИВАЕТСЯ РЫНОК ДБО, ЧТО ЕГО ЖДЕТ И В ЧЕМ ПРЕИМУЩЕСТВА ОБЛАЧНЫХ СЕРВИСОВ — В ИНТЕРВЬЮ «Б.О» С ДИРЕКТОРОМ FAKTURA.RU МАДИНОЙ МУКАНОВОЙ — Несмотря ни на что, рынок ДБО в России растет, причем положительная динамика стабильно сохраняется уже продолжительное время. Для иллюстрации можно привести данные по активным пользователям за последние четыре года. В 2010 году общее число активных пользователей Интернет-банкинга в России составляло всего порядка 1,5 млн человек — чуть более 1% общей численности населения, или 4,6% от аудитории российской зоны Интернета. Спустя четыре года, согласно исследованию e-Finance User Index 2014, проведенного агентством Markswebb Rank & Report, 19,4 млн человек в России регулярно пользуются сервисами онлайн-банкинга. Это уже 13,5% от всего населения страны и 68,7% пользователей Рунета. Схожая динамика наблюдается и в отношении емкости рынка ДБО. Обороты в сегменте Интернет- и мобильного банкинга составляли в 2010 году около 600 млрд рублей. В 2013 году сегмент ДБО показал обороты уже по- рядка 1 трлн рублей, что составляет свыше 33–35% рынка электронных платежных средств в целом. Такая динамика, конечно, во многом обусловлена сравнительной молодостью рынка. Но не меньшую роль играет и бурное развитие технологий, в первую очередь мобильных решений. Растет число мобильных приложений для разных мобильных платформ, появляются мобильные решения для различных категорий клиентов, расширяется линейка онлайн-сервисов и функциональность систем дистанционного банкинга — все это, безусловно, позволяет сохранять положительную динамику на рынке ДБО, увеличивать количество активных пользователей, обеспечивать рост оборота и числа совершаемых операций. На сегодняшний день через Интернет совершается уже более 35% от общего количества банковских платежей клиентов-физлиц. При всем этом потенциал роста далеко не исчерпан. Даже у лидеров рынка ДБО число активных пользователей систем онлайн-банкинга не превышает 30%. В среднем же по отрасли число клиентов банка, использующих каналы ДБО, составляет не более 15% от всей клиентской базы, при этом пользователь в среднем находится на ресурсе не более восьми минут, выполняя строго определенный, неизменный набор операций. Для банков и для поставщиков решений ДБО это ресурс для дальнейшего развития. — Непростая экономическая ситуация как-то влияет на рынок ДБО? — Конечно. Все, что влияет на финансовый рынок в целом, влияет и на рынок ДБО как его сегмент, в частности. Для банков, в который уже раз за последнее время, актуализировались вопросы экономии ресурсов, оптимизации бизнес-процессов. И вот здесь как раз ставка на онлайн-банкинг может помочь. Прежде всего, речь идет о снижении стоимости обслуживания клиентов при перенаправлении клиентского трафика из офисов в онлайн — это и мировой, и уже российский опыт. По данным IBM Global Services, в США стоимость одной операции в кассе банка стоит 1,4 доллара, а через Интернет — уже 20 центов. Эта тенденция четко экстраполируется и на наш рынок: российские банки оценивают стоимость обслуживания клиента в офисе и в Интернет-банке как 10 к 1. То есть онлайновый контакт с клиентом в 10 раз дешевле очного в офисе. Но для того чтобы перенаправить клиентский трафик из офисов в ДБО, нужно предложить полноценную по функциям замену. Здесь, на первый взгляд, возникает дилемма курицы и яйца: чтобы начать экономить, необходимо инвестировать. Действительно, развитие сервисов ДБО отчасти сдерживает неготовность банков инвести- ровать в оборудование, ПО, информационную безопасность, персонал. Но сегодня технологии позволяют банку запустить мультисервисное ДБО без капитальных затрат. Инвестиции не потребуются, если прибегнуть к услугам облачного ДБО, когда весь комплекс продуктов и услуг предоставляется как единый, готовый к использованию сервис. Банк подключается как абонент, без капитальных вложений и без забот о том, каким образом сервисы функционируют и обновляются. Облачное ДБО позволяет банку пользоваться уже готовой инфраструктурой не только технологической, но и бизнесовой, например, действующей базой поставщиков услуг или специализированной системой фрод-мониторинга. Облачный подход позволяет с минимальными финансовыми издержками получить под ключ готовое решение — мультисервисные системы ДБО — и платить провайдеру только за фактически совершенные клиентами операции, превратить капитальные затраты банка в операционные, сконцентрироваться на своей профильной деятельности.Мне кажется, это хорошее решение в условиях экономической нестабильности и неблагоприятного среднесрочного прогноза относительно состояния гло- бальных рынков. Кроме того, специализированный провайдер сервисов ДБО, как агрегатор рынка, может предложить своим партнерам услуги, которые доступны далеко не всякому банку, просто в силу масштабов его деятельности. В качестве примера могу привести проекты по автоплатежам, которые Faktura.ru сейчас реализует совместно с операторами мобильной связи. Отдельному банку осуществить такой проект самостоятельно будет весьма сложно как технологически, так и организационно. Также за счет масштабов бизнеса ДБО-провайдер может предлагать своим партнерам дополнительные преференции, льготы и преимущества при пользовании различными сервисами, например, предоставляя бесплатный сервис коротких номеров для запросов пользователей или обеспечивая по льготной стоимости актуальные механизмы защиты. Все эти возможности, предоставляемые онлайн-банкингом, не только избавляют банк от непрофильных затрат, но и дают возможность увеличивать комиссионные доходы и клиентскую лояльность. — Какие операции в системах онлайн-банкинга являются на сегодня наиболее популярными? — Самыми востребованными, конечно, являются транзакционные функции: оплата услуг, переводы между собственными счетами, оплата штрафов ГИБДД и налогов. Все большую популярность набирают операции, позволяющие поддерживать транзакционную активность, например, пополнение карты с карт стороннего банка. Есть целый ряд сервисов, крайне востребованных клиентами банков, но до недавнего времени недоступных в системах ДБО. Например, услуга получения кредитной истории. На сегодняшний день число россиян, вовлеченных в кредитные отношения, превышает 64 млн. или около 85% экономически активного населения страны. То есть потенциальная клиентская база огромная. Faktura.ru реализовала этот сервис в своем Интернет-банкинге, и теперь банки-партнеры могут зарабатывать на этой услуге, не нагружая при этом свой фронт-офис. Весьма перспективной мы считаем технологию автоплатежей или автобаланса, когда клиент настраивает автоматическое пополнение со своего картсчета баланса телефона при его снижении до определенного порога, установлен- ного клиентом. Услугой «автоплатеж» можно будет воспользоваться как для пополнения собственного мобильного телефона, так и для поддержания положительного баланса лицевых счетов телефонов родных и близких. Процедура пополнения счета осуществляется в течение нескольких минут при достижении порогового значения и происходит независимо от местонахождения абонента, даже в роуминге. Облачный подход позволяет с минимальными финансовыми издержками получить под ключ готовое решение — Что еще значимого с точки зрения технологий и сервисной составляющей сделано Faktura.ru в 2014-м? — В 2014 году вышла полностью обновленная версия Интернет-банка Faktura.ru на платформе Web 2.0 для юридических лиц — кроссбраузерная и мультиплатформенная. В новом интерфейсе нашли применение самые современные дизайнерские подходы, использована усовершенствованная структура меню, обеспечена удобная навигация, быстрый поиск необходи- мой информации, высокий уровень юзабилити. Удобство и дружелюбие интерфейса поддерживаются множеством приятных нюансов. Например, счета теперь разделяются не по банкам, а по организациям, в адрес которых осуществляются платежи. Создана функция автоматического поиска шаблонов платежей, реализован сервис уведомления контрагента о поступлении платежа через SMS и e-mail, решение позволяет кастомизировать интерфейс в соответствии с фирменным стилем банка-партнера, использовать мобильную версию и так далее. Именно на этой платформе будет происходить дальнейшее функциональное развитие дистанционного банкинга Faktura.ru, его дальнейшее насыщение сервисами. Другая большая тема, которой мы активно занимаемся, а первый этап промышленного выпуска произойдет в конце 2014 года, — это новый многоканальный информационный сервис, который подразумевает коммуникацию с клиентами не только посредством SMS и e-mail, но и различных других каналов. В первую очередь речь идет о технологии пуш-уведомлений. На сегодняшний день в Faktura.ru это реализовано для получения разовых паролей, которые раньше доставлялись в SMS-сообщении, что очень выгодно с точки зрения экономии средств для банков на фоне резко выросшей в последнее время стоимости отправки SMS. С помощью пуш-уведомлений банки смогут передавать клиентам почти весь поток оперативной информации — об операциях по картам, о движении средств по счету и т.д. В качестве дополнительных каналов коммуникации в системы онлайн-банкинга рассматриваются Viber, WhatsApp и другие каналы взаимодействия с клиентами. В 2014 году особенная активность была направлена на развитие мобильных решений. Мы ведем постоянную работу по расширению платежной функциональности мобильных приложений Faktura.ru и оптимизации их структуры. В новой версии мобильного приложения Faktura.ru на платформах iOS и Android для частных клиентов не только изменился дизайн интерфейса, но и был расширен список поставщиков услуг, в чью пользу можно осуществлять платежи: сетевые компании, электронные кошельки, популярные интернет-сервисы (Ozon.ru, Ozon. Travel, Groupon и другие), усовершенствован механизм поиска геообъектов банка (офисы, устройства самообслуживания) с применением технологии кластеризации. В обновленной версии приложения реализована возможность работы с кредитными и депозитными продуктами. В разделе «Кредиты» пользователям доступна возможность просмотр подробной информации о кредите, условий кредитного договора, графика платежей, а также непосредственно оплата кредита. Аналогично организован раздел «Вклады», позволяющий работать с депозитами. Пользователям доступны функции просмотра подробной информации по вкладу, его пополнение, снятие и конвертация средств, а также запрос и просмотр выписки по вкладу. Важный, на мой взгляд, момент: большой вклад в создание новой версии вносят сами пользователи — клиенты наших банков-партнеров. Личные встречи и общение с ними становятся доброй традицией для нас и всегда являются хорошим стимулом для развития сервиса. Мы с большим вниманием относимся к замечаниям и пожеланиям пользователей. Еще одно перспективное направление — персонализированное продвижения различных финансовых продуктов через каналы дистанционного банкинга. Для банка это дополнительный канал индивидуальной коммуникации, который позволяет предлагать каждому клиенту сервисы или программы, подобранные специально для него. В форме обратной связи, заверенной клиентом при помощи средств электронной подписи, банк получает оформленный документ, который можно включать в процесс юридического оформления сделки. Этот сервис сейчас доступен в банкоматах, в интернет-банке и мобильном приложении, и используя его, банк становится ближе к клиенту, а коммуникация становится личностной. При этом решаются не только задачи, связанные с up- и cross-продажами, но и повышается лояльность клиента к банку, клиент понимает, что банк знает его потребности. не требуют ввода пин-кода, и расчет без всякого преувеличения происходит в один момент и в одно касание. Также до конца года мы планируем запустить в промышленную эксплуатацию сервис анализа расходов, предоставляющий пользователям интернет-банкинга возможность визуализации расходов, планирования и исполнения персонального бюджета. Мы считаем, что технология имеет большое будущее, поскольку рынок NFC-платежей в России переходит из стадии становления в фазу активного роста. Растет число телефонов, поддерживающих технологию NFC, появляются интеграционные проекты, реализуемые совместно вендорами, платежными системами и ритейлерами. Массовость сервису NFC-платежей, безусловно, придаст мощный драйвер, например, бесконтактная оплата проезда в общественном транспорте, прежде всего в метрополитене. — Есть ли в активе Faktura.ru в 2014 году новый сервис, который может претендовать на звание «технологический прорыв года»? — Думаю, такой сервис есть в активе группы компаний ЦФТ, куда Faktura.ru входит. Речь идет об абсолютной технологической новинке не только для российского платежного рынка, но и глобального рынка в целом. Это сервис бесконтактной оплаты с мобильного телефона при помощи технологии HCE (Hostbased Card Emulation). По сути, технология HCE дает возможность эмулировать в телефоне бесконтактную smart-карту, просто загрузив в смартфон мобильное приложение. Эта виртуальная карта является дополнительной функцией физического носителя — пластиковой карты. Кстати, транзакции до тысячи рублей даже — Куда в целом будут двигаться технологии онлайн-банкинга в ближайшем будущем? — Онлайн-сервисы будут помогать банку переходить в коммуникации с клиентом от реактивной позиции к проактивной. Интерфейс дистанционного банкинга будет максимально интерактивным и будет побуждать пользователя к диалогу, предлагая информацию об актуальных продуктах, предоставляя возможность дистанционно оформлять заявки на продукты, осуществляя продажу услуг партнеров. Все большее распространение получат многофункциональные сервисы планирования и контроля исполнения персонального бюджета. При этом в коммуникации банка с клиентом будет реализовываться омниканальная концепция, максимально задействующая все удаленные каналы доступа к счетам: интернет-банк, SMS-банк, мобильные приложения, электронную почту,социальные сети. Для повышения качества коммуникации финансовыми организациями будут активно развиваться инструменты анализа потребительского поведения, на основе которого будут формироваться максимально точные персонализированные предложения, учитывающие массу нюансов, включая актуальное местоположение клиента, определяемое при помощи сервисов геолокации. Эволюция онлайн-банкинга приобретает интеллектуальную направленность, и новейшие дистанционные сервисы будут учитывать возраст пользователя, историю его финансовых операций, графики платежей и другие особенности. Банки смогут использовать интеллектуальный веб для более эффективных адресных кросс-продаж своих продуктов и сервисов. НОВЫЕ ПРОЕКТЫ FAKTURA.RU 1 2 3 ООО «КБ «Тальменка-банк» выбрал Интернет-банк Faktura.ru для корпоративных клиентов Faktura.ru расширяет пул сервисов для частных клиентов КБ «КБР Банк» (ООО) Банк «Кредитинвест» предложил корпоративным клиентам Интернет-банк Faktura.ru 4 Faktura.ru открывает клиентам ОАО «ИнтехБанк» новые возможности 5 Народный банк Республики Тыва стал новым партнером Faktura.ru 6 7 Гринкомбанк предложил частным клиентам Интернет-банкинг Faktura.ru БайкалБанк завершил переход на комплекс сервисов ДБО Faktura.ru 8 ДБО-провайдер Faktura.ru и «И.Д.Е.А Банк» укрепили сотрудничество новым проектом 9 АКБ «МИРЪ» предложил своим клиентам Интернет-банкинг Faktura.ru 10 Донкомбанк запустил в промышленную эксплуатацию Интернетбанк Faktura.ru для розничных клиентов 11 КС Банк – новый партнер Faktura.ru 12 Рускобанк подключился к сервису Faktura.ru 13 Банк «ВЕК» предложил частным клиентам сервисы Faktura.ru 14 Частным клиентам Лайтбанка доступен сервис Интернет-банк Faktura.ru 15 Центрально-Европейский Банк подключил сервис Интернет-банк Faktura.ru для корпоративных клиентов 16 Мираф-Банк доверил Faktura.ru дистанционное банковское обслуживание всех групп клиентов Новые проекты 1 Уверен, что сервис Faktura.ru не только приятно порадует наших корпоративных клиентов, но и станет одним из важных шагов к достижению стратегических целей, поставленных руководством. ООО «КБ «ТАЛЬМЕНКАБАНК» ВЫБРАЛ ИНТЕРНЕТБАНК FAKTURA.RU ДЛЯ КОРПОРАТИВНЫХ КЛИЕНТОВ ООО «КБ «Тальменка» запустил в промышленную эксплуатацию сервис «Интернет-банк» Faktura.ru для корпоративных клиентов. ООО «КБ «Тальменка-банк» осуществляет свою деятельность с октября 1990 года преимущественно на финансовом рынке Алтайского края и является старейшим в регионе. Банк специализируется на обслуживании и кредитовании корпоративных клиентов, привлечении денежных средств физических лиц во вклады, операциях с ценными бумагами и т.д. ООО «КБ «Тальменка-банк» активно развивается и демонстрирует позитивную динамику на протяжении нескольких лет. Положительное влияние на кредитоспособность банка оказывают высокий уровень достаточности капитала, хороший уровень рентабельности, а также сбалансированность активов и пассивов. Средний темп прироста совокупных активов ООО «КБ «Тальменка-банк» за период 01.06.2011 – 01.06.2014 гг. составил 51,2%, а темп прироста кредитного портфеля – 26%. Согласно стратегии, принятой на ближайшие годы, банк намерен существенно увеличить капитал, расширить филиальную сеть в регионе и за его пределами, а также регулярно обновлять ассортимент банковских продуктов. Кроме того, ООО «КБ «Тальменка-банк» активно реализует мероприятия, направленные наповышение удобства, качества и скорости обслуживания. Одним из таких стало внедрение сервиса Интернет-банк Faktura.ru для юридических лиц. Новое решение ДБО позволит корпоративным клиентам банка работать со всеми счетами нескольких организаций в режиме «одного окна», вести учет доходов и расходов финансовых средств, оперативно оформлять документы в электронном виде, совершать операции непосредственно из интерфейса «1C: Предприятие 8» и многое другое. «Практика показывает, что качество системы дистанционного банковского обслуживания во многом определяет успех организаций и лояльность со стороны клиентов на финансовом рынке. Уверен, что сервис Faktura.ru не только приятно порадует наших корпоративных клиентов, но и станет одним из важных шагов к достижению стратегических целей, поставленных руководством», – считает начальник отдела информационных технологий ООО «КБ «Тальменка-банк» Олег Мохов. «Подводя итоги, особо хотела бы отметить, что проект был реализован в кратчайшие сроки во многом благодаря совместной слаженной работе со специалистами банка. Нам импонирует нацеленность руководства ООО «КБ «Тальменка-банк» на обеспечение клиентов высоким качеством сервиса, и мы уверены, что система Faktura.ru не только позволит достигнуть поставленных целей, но и приумножит возможности корпоративных клиентов нашего партнера», – подчеркнула директор Faktura.ru Мадина Муканова. ООО «КБ «Тальменка-банк» (г. Барнаул) учрежден в 16.11.1990 года (Генеральная лицензия ЦБ РФ № 826 от 16.11.1990 года). Банк является участником системы обязательного страхования вкладов, членом Алтайского банковского союза, участником ОАО «Национального бюро кредитных историй», а также сотрудничает с «Алтайским гарантийным фондом» в области кредитования малого и среднего бизнеса. По состоянию на 01.06.2014 величина активов банка по РСБУ составила 867,3 млн руб. (713-е место согласно рэнкингу «Эксперта РА»), размер собственного капитала – 256,4 млн руб. Подробнее на: www.tb22.ru Куратор ООО «КБ «Тальменка-банк»: Веселов Андрей, (383) 336-49-49 (доб. 5637), [email protected] 10 Новые проекты 2 FAKTURA.RU РАСШИРЯЕТ ПУЛ СЕРВИСОВ ДЛЯ ЧАСТНЫХ КЛИЕНТОВ КБ «КБР БАНК» (ООО) ДБО-провайдер Faktura.ru внедрил сервис дистанционного банковского обслуживания «Интернет-банк для частных клиентов» КБ «КБР Банк» (ООО). «Коммерческий банк развития» (общество с ограниченной ответственностью) успешно работает на рынке финансовых услуг с 2001 года. Банк специализируется на кредитовании и расчетно-кассовом обслуживании корпоративных клиентов, привлечении средств населения во вклады, имеет региональные подразделения в гг. Нижний Новгород, Рязань, Уфа. Банк ведет активную работу по увеличению клиентской базы, расширяет продуктовую линейку банковских услуг, совершенствует программу обслуживания, а также осваивает передовые технологии в тесном сотрудничестве с ГК ЦФТ. Партнерство между организациями берет свое начало в августе 2012 года, когда был реализован проект по внедрению сервиса «Золотая Корона – Денежные переводы». В рамках нового этапа сотрудничества в мае 2014 года специалисты ГК ЦФТ завершили проект миграции карточного бизнеса банка на мощности процессингового центра «КартСтандарт», а в августе осуществили запуск в промышленную эксплуата- цию сервиса Интернет-банка Faktura.ru для физических лиц. Новый сервис дистанционного банковского обслуживания позволит частным клиентам банка, минуя временные и географические ограничения, пополнять счета мобильных телефонов, электронных кошельков, онлайн-игр, оплачивать услуги различных поставщиков по созданным шаблонам, совершать покупки в Интернете, погашать кредиты любого банка РФ и многое другое. КБ «КБР Банк» (ООО) (г. Москва) (Генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 3364 от 11.04.2001 г.). Банк является участником системы обязательного страхования вкладов (Свидетельство № 952 от 23 августа 2006 года), а такжечленом валютной секции Международной Межбанковской Валютной Биржи. Подробнее www.kbrbank.ru Куратор ООО « КБ «КБР Банк»: Богатырчук Дмитрий, (383) 336-49-49 (доб. 5151), [email protected] «Надежность и высокое качество услуг является визитной карточкой нашего банка. Мы уверены, что новый сервис «Интернет-банк» Faktura.ru не только приятно удивит наших клиентов, но и позволит еще больше укрепить наше положение на финансовом рынке», – отметила начальник управления неторговых операций КБ «КБР Банк» (ООО) Евгения Михальчук. «Убеждена, что сервис Faktura.ru в сочетании с другими продуктами ГК ЦФТ позволит нашим партнерам эффективно решать ключевые стратегические задачи и штурмовать высокие позиции на динамичном и высококонкурентном рынке банковских услуг», – подчеркнула директор Faktura.ru Мадина Муканова. ...новый сервис «Интернет-банк» Faktura.ru не только приятно удивит наших клиентов, но и позволит еще больше укрепить наше положение на финансовом рынке 11 Новые проекты 3 БАНК «КРЕДИТИНВЕСТ» ПРЕДЛОЖИЛ КОРПОРАТИВНЫМ КЛИЕНТАМ ИНТЕРНЕТ-БАНК FAKTURA.RU ООО «КБ «Кредитинвест» стал новым партнером ДБО-провайдера Faktura. ru и приступил к промышленной эксплуатации сервиса «Интернет-банк для юридических лиц». ООО «КБ «Кредитинвест» успешно работает с 1990 года и является одним из ключевых игроков на финансовом рынке Республики Дагестан. Банк предоставляет широкий спектр услуг и специализируется на расчетно-кассовом обслуживании, кредитовании корпоративных клиентов, а также привлечении средств частных лиц во вклады. По состоянию на 01.07.2014 г. банк занимает первую строчку в регионе по чистой прибыли, а также входит в тройку лидеров по нетто-активам. Согласно принятой стратегии, руководство банка намерено охватить всю республику сетью дополнительных офисов, открыть новые филиалы, пополнить ассортимент новыми банковскими продуктами, а также усовершенствовать ИТ-инфраструктуру банка и повысить качество обслуживания. Особую роль в достижении заявленных целей банк возлагает на сервисы ДБО Faktura.ru, которые не только позволяют увеличивать комиссионные доходы банка, снижать операционные затраты и нагрузку на фронт-офисы, но и обеспечивают эффективную работу с корпоративными клиентами. Клиентов банка новый сервис порадует богатым набором функций, надежностью, а также возможностью работать с банком в любой точке мира через персональный компьютер и мобильные устройства. «Учитывая оптимальные для нашего банка условия сотрудничества и широкий функционал сервиса, руководство банка отдало предпочтение продукту Faktura.ru. Уверен, что этот сервис подарит нашим клиентам еще больше приятных минут от общения с банком, а также позволит экономить время на совершении финансовых операций», – сказал Начальник АБТ Исламутдин Шайхмагомедов. «Нам приятно строить партнерские отношения с банком, ставящим перед собой высокие цели. Убеждена, что расширение спектра дистанционных сервисов позволит клиентам банка «Кредитинвест» по достоинству оценить все преимущества современных технологий и работать с финансами с еще большей легкостью и удобством», – отметила заместитель директора по работе с партнерами Faktura.ru Ксения Сидорова. ООО «КБ «Кредитинвест» (г. Кизилюрт) учрежден в 14.12.1990 года (Генеральная лицензия ЦБ РФ № 1197 от 16.11.1990 года). Банк является участником системы обязательного страхования вкладов. По данным ЦБ РФ, по состоянию на 01.07.2014 г. величина нетто-активов составляет 1,43 млрд рублей, Чистая прибыль – 18,5 млн рублей. Подробнее: www.creditinvestbank.ru Куратор ООО «КБ Кредитинвест»: Богатырчук Дмитрий, (383) 336-49-49 (доб. 5151), [email protected] Учитывая оптимальные для нашего банка условия сотрудничества и широкий функционал сервиса, руководство банка отдало предпочтение продукту Faktura.ru. 12 Новые проекты 4 FAKTURA.RU ОТКРЫВАЕТ КЛИЕНТАМ ОАО «ИНТЕХБАНК» НОВЫЕ ВОЗМОЖНОСТИ ОАО «ИнтехБанк» (г. Казань) совместно с ДБО-провайдером Faktura.ru запустили в промышленную эксплуатацию сервис дистанционного банковского обслуживания для розничных клиентов. период 01.07.2011 – 01.07.2014 гг. показывает, что кредитный портфель организации увеличился более чем в 2 раза, а темп прироста активов составил 87%. Использование ИТ-технологий становится сегодня определяющим фактором успешного развития банковского бизнеса. Именно поэтому ИнтехБанк уделяет особое внимание внедрению передовых информационных технологий и продуктов, позволяющих максимально удовлетворять потребности клиентов. Во главу угла всей своей деятельности ИнтехБанк всегда ставит интересы клиента. Будь то физическое или юридическое лицо, каждому из них готовы предложить уникальные банковские продукты. Так, для физических лиц в банке представлена широкая линейка вкладов, кредитов и предложений по пластиковым картам. Ипотечное кредитование – одно из основных направлений деятельности банка, именно ИнтехБанк первым в Татарстане начал осуществлять выдачу ипотечных кредитов. ОАО «ИнтехБанк» успешно работает на рынке финансовых услуг на протяжении 20 лет и на сегодняшний день по основным показателям деятельности входит в число 200 крупнейших банков РФ. Высокая надежность банка подтверждается рейтинговыми агентствами «Эксперт РА» и «АК&М», присвоившими банку рейтинг на уровне «А» – высокий уровень кредитоспособности. Как следует из отчета банка, в 2013 году произошел существенный прирост его основных финансовых показателей. По итогам года валюта баланса увеличилась на 24%, чистые активы увеличились на 21%, а размер собственного капитала на 31%. Анализ результатов работы ИнтехБанка за Банк планирует регулярно расширять линейку банковских продуктов и услуг, повышать уровень качества обслуживания, оптимизировать бизнес-процессы и развивать ИТ-инфраструктуру в партнерстве с ГК ЦФТ, которое началось еще в 2009 году, когда в ИнтехБанке был внедрен информационный банковский комплекс ЦФТ-Банк (Платформа 1). В рамках нового этапа сотрудничества в августе 2014 года в кратчайшие сроки был запущен в эксплуатацию сервис Руководство нашего банка убеждено, что надежность и гибкость в бизнесе является залогом успеха на рынке финансовых услуг. Этими характеристиками, на наш взгляд, обладают и продукты ГК ЦФТ, которые не только помогают повышать качество сервиса, но и способствуют созданию сильной и конкурентоспособной бизнес-модели на рынке. «Интернет-банк для частных клиентов» на базе технологии Faktura.ru, осуществлена его интеграция с карточным процессингом банка (МПС MasterCard). В настоящий момент разрабатывается проект по внедрению сервиса «Золотая Корона – Денежные переводы». Внедренная в ИнтехБанке система дистанционного банкинга на платформе Faktura.ru позволяет клиентам управлять счетами, депозитами, кредитами, пластиковыми картами, совершать любые платежи с любого устройства, имеющего доступ в Интернет. Комплекс дистанционных банковских сервисов позволит увеличить комиссионные доходы банка за счет использования сервисов по опла- 13 Новые проекты 5 НАРОДНЫЙ БАНК РЕСПУБЛИКИ ТЫВА СТАЛ НОВЫМ ПАРТНЕРОМ FAKTURA.RU те коммунальных, государственных, муниципальных услуг через Федеральную Систему «Город», отправки мгновенных переводов и других платежей, а также снизить нагрузку на фронт-офисы и сократить операционные расходы. Кроме того, Faktura.ru порадует частных клиентов ОАО «ИнтехБанк» возможностью работать в Интернет-банке не только через компьютер или ноутбук, но и с помощью бесплатных приложений для мобильных устройств на базе платформ iOS и Android OS. «Руководство нашего банка убеждено, что надежность и гибкость в бизнесе является залогом успеха на рынке финансовых услуг. Этими характеристиками, на наш взгляд, обладают и продукты ГК ЦФТ, которые не только помогают повышать качество сервиса, но и способствуют созданию сильной и конкурентоспособной бизнес-модели на рынке», – отметил Заместитель Председателя Правления по розничному бизнесу ОАО «ИнтехБанк» Нияз Теркулов. «Так же как и наш партнер, в своей работе мы ставим во главу угла интересы, пожелания и потребности каждого пользователя Интернет-банка. Убеждена, что сервис Faktura.ru станет эффективным помощником в достижении больших результатов и высокого уровня обслуживания в условиях постоянно меняющейся конъюнктуры рынка», – прокомментировала директор Faktura.ru Мадина Муканова. Отдельно стоит отметить комплексность подхода ГК ЦФТ в работе с партнерами. Во время реализации проекта по запуску Faktura.ru специалисты компании провели обучение сотрудников головного офиса ОАО «ИнтехБанк» и его филиалов работе в сервисе. ОАО «ИнтехБанк» (г. Казань) создан в 1994 году при участии нескольких организаций в форме ТОО. В 2007 году банк преобразован в открытое акционерное общество. (Ген.лицензия ЦБ РФ № 2705 от 21.02.1994 г.). Банк является участником системы обязательного страхования вкладов. По данным «Интерфакс-100» по размеру чистых активов на 01.01.2014г. ИнтехБанк занимает 173-е место. По данным «РБК Рейтинг» на 01.01.2014г. – 56-е место в рейтинге крупнейших региональных банков Российской Федерации. Рейтинговые агентства «AK&M» и «Эксперт РА» подтвердили рейтинг кредитоспособности банка на уровне «А» со стабильным прогнозом. Подробнее: www.intechbank.ru Куратор ОАО «ИнтехБанк»: Веселов Андрей, (383) 336-49-49 (доб. 5637), [email protected] Провайдер сервисов дистанционного банковского обслуживания Faktura.ru запустил Интернет-банк для частных клиентов в ОАО АБ «Народный банк Республики Тыва». Банк работает на рынке более 20 лет и является единственной самостоятельной кредитной организацией в регионе. Народный банк Республики Тыва специализируется на расчетно-кассовом обслуживании, привлечении средств во вклады, активно развивает программы кредитования частных клиентов, а также принимает коммунальные платежи от населения. В рамках модернизации розничного бизнеса банка в третьем квартале 2014 года завершилось внедрение полнофункциональной ритейловой системы «ЦФТ-Ритейл банк (на базе Oracle)», а также началась эмиссия карт российской платежной системы «Золотая Корона». В это же время в кратчайшие сроки был осуществлен запуск в промышленную эксплуатацию сервиса «Интернет-банк Faktura.ru для частных клиентов». Переход на новую розничную платформу, а также внедрение высокотехнологичного продукта ДБО позволит Народному банку Республики Тыва значительно расширить линейку услуг 14 Новые проекты Переход на новую розничную платформу, а также внедрение высокотехнологичного продукта ДБО позволит Народному банку Республики Тыва значительно расширить линейку услуг и повысить качество обслуживания физических лиц. и повысить качество обслуживания физических лиц. «Комплекс сервисов Faktura.ru на протяжении 14 лет успешно используется в большом количестве кредитных организаций на территории Российской Федерации. Теперь они стали доступны и частным клиентам Народного банка Республики Тыва. Уверена, что продукт Faktura. ru станет приятным открытием для физических лиц, порадует их большим количеством функций, а также подарит возможность получать комплексное банковское обслуживание в любое удобное для пользователей время», – отметила заместитель директора по работе с партнерами Faktura.ru Ксения Сидорова. ОАО АБ «Народный банк РТ» (г. Кызыл) (Ген.лицензия ЦБ РФ № 1309 от 28.12.1990 г.) Банк является участником системы страхования вкладов. В 2003 году банк вошел в группу Международного Промышленного банка (МПБ). По данным ЦБ РФ, по состоянию на 01.09.2014 г. величина нетто-активов составляет 368 млн рублей, кредитный портфель – 226,7 млн рублей. www.pbrt.ru Куратор ОАО «АБ «Народный банк РТ»: Лабушева Наталья, (383) 336-49-49 (доб. 5133) 6 ГРИНКОМБАНК ПРЕДЛОЖИЛ ЧАСТНЫМ КЛИЕНТАМ ИНТЕРНЕТБАНКИНГ FAKTURA.RU Провайдер сервисов дистанционного банковского обслуживания Faktura.ru совместно ЗАО «Гринкомбанк» осуществили запуск в промышленную эксплуатацию сервиса «Интернет-банк для физических лиц». Банк работает на финансовом рынке Иркутской области с 1990 г. Ключевыми направлениями деятельности ЗАО «Гринкомбанк» являются кредитование юридических и физических лиц, а также привлечение средств населения во вклады. Банк ставит перед собой амбициозную цель стать лучшим региональным банком по количеству и качеству банковских услуг, предоставляемых корпоративным и розничным клиентам в регионе. В ближайшее время Гринкомбанк планирует наращивать капитал, развивать карточный и терминальный бизнес, расширять сеть подразделений, совершенствовать систему управления рисками, а также вывести дистанционное обслуживание клиентов на качественно новый уровень в партнерстве с ДБО-провайдером Faktura.ru. Руководство ЗАО «Гринкомбанк» уверено, что решение, предложенное Faktura.ru, обладает всеми необходимыми характеристиками, способными удовлетворить требования к надежности, удобству интерфейса и функциональной оснащенности даже у самых взыскательных клиентов. В рамках сотрудничества с ГК ЦФТ Гринкомбанком, помимо запуска в промышленную эксплуатацию Faktura.ru, в 2014 году также был завершен проект по подключению к процессинговому центру «КартСтандарт». «Мы осознанно перевели дистанционное банковское обслуживание на платформу Faktura.ru и убеждены, что будущее за ИТ-продуктами, построенными по облачному принципу. Уверены, что принятое нашим руководством решение в скором времени даст плоды и позволит нам превзойти поставленные стратегические цели и задачи», – подчеркнула начальник отдела сопровождения эмиссии и эквайринга банковских карт ЗАО «Гринкомбанк» Александра Волкова. ЗАО «Гринкомбанк» (г. Усолье-Сибирское) (Генеральная лицензия ЦБ РФ № 1184 от 1990 г.). Банк является победителем Общероссийской премии «Финансовая Россия -2007» в номинации «Лучший региональный банк Сибирского федерального округа – 2007 по обслуживанию клиентов», участником системы обязательного страхования вкладов, а также членом Ассоциации Российских Банков с 1992 года. Подробнее: www.greencombank.ru Куратор ЗАО «Гринкомбанк»: Богатырчук Дмитрий, (383) 336-49-49 (доб. 5151), [email protected] 15 Новые проекты 7 БАЙКАЛБАНК ЗАВЕРШИЛ ПЕРЕХОД НА КОМПЛЕКС СЕРВИСОВ ДБО FAKTURA.RU В БайкалБанке завершен проект внедрения продукта «Интернет-банк Faktura.ru для корпоративных клиентов». Таким образом, весь комплекс сервисов дистанционного банковского обслуживания для физических и юридических лиц в БайкалБанке реализован на базе технологий Faktura. БайкалБанк осуществляет деятельность на финансовом рынке более 20 лет и на сегодняшний день является одной из самых динамично развивающихся кредитных организаций на территории Сибирского федерального округа. Первостепенное значение банк придает качеству сервиса и расширению спектра предоставляемых клиентам услуг. В их число входит: комплексное расчетно-кассовое обслуживание, кредитование, обслуживание на рынке ценных бумаг, обслуживание экспортно-импортных сделок, привлечение и размещение временно свободных денежных средств в депозиты и собственные векселя банка, услуги по осуществлению денежных переводов физических лиц без открытия счета, в том числе проведение платежей по системе «Золотая Корона – Денежные переводы». Из года в год банк удерживает прочные позиции на рынке финансовых услуг. По состоянию на август 2014 года по ключевым показателям деятельности ОАО «АК «БайкалБанк» входит в ТОП- 300 в рейтинге российских банков. За период 01.08.2011 – 01.08.2014 гг. средний темп прироста активов организации составил 24%, а кредитный портфель увеличился на 31,4%. Следуя принятой стратегии, БайкалБанк ведет комплексную работу по совершенствованию технической базы и на протяжении многих лет внедряет передовые технологии с одним из своих ключевых партнеров – ГК ЦФТ. История сотрудничества между компаниями берет свое начало в 1999 году, когда банк стал участником российской платежной системы «Золотая Корона». За 15 лет тесного сотрудничества компаниям удалось осуществить миграцию карточного бизнеса банка на мощности процессингового центра «КартСтандарт», внедрить систему дистанционного банкинга на платформе Faktura.ru для физических лиц, осуществить проект по централизации бизнеса банка на базе информационного банковского комплекса ЦФТ-Банк. Юбилейный для сотрудничества БайкалБанка и ЦФТ год также не стал исключением и отмечен запуском в промышленную эксплуатацию Интернет-банка и Мобильного банка Faktura.ru для юридических лиц. Дистанционные сервисы Faktura.ru позволят корпоративным клиентам БайкалБанка воспользоваться всеми преимуществами современных технологий и осуществлять оперативное управление своими финансами, используя целый пул различных инструментов для совершения банковских операций через персональный компьютер и мобильные устройства. «В этом году партнерство между ГК ЦФТ и БайкалБанком отмечает 15-летний юбилей. За это время нам удалось решить множество нетривиальных задач и реализовать целый ряд успешных проектов, одним из которых по праву можно считать запуск в промышленную эксплуатацию сервиса Faktura.ru для юридических лиц. Уверена, что он станет весомым конкурентным преимуществом для нашего партнера, а для его корпоративных клиентов – незаменимым помощником в решении различных задач, связанных с финансовыми операциями», – прокомментировала директор Faktura.ru Мадина Муканова. ОАО «Акционерный коммерческий «БайкалБанк» (Генеральная лицензия ЦБ РФ № 2632 от 24.12.1993 г.). Банк является членом Ассоциации Российских банков и Московской Межбанковской валютной биржи. Банк имеет разветвленную филиальную сеть из 20 дополнительных офисов в различных районах республики Бурятия, а также городах Иркутск, Красноярск, Москва, Троицк. Банк является участником платежной системы «Золотая Корона» и неизменно входит в тройку лидеров платежной системы по безналичному обороту по картам «Золотая Корона». ОАО АК «БайкалБанк» неоднократно удостаивался премии «Банковское дело» в номинации «Лучший региональный банк года» и награжден памятным знаком «Платина», а также пять раз становился победителями конкурса «100 лучших товаров России», одну из которых он получил за сервис «Интернет-банк» Faktura.ru для частных клиентов. По данным ЦБ РФ, по состоянию на 01.09.2014 г. величина нетто-активов составляет 14 млрд 766 млн. рублей, собственный капитал – 1,4 млрд руб. Подробнее: www.bbank.ru Куратор ОАО «АК «БайкалБанк»: Шульгин Сергей, (383) 336-49-49 (доб. 5622), [email protected] 16 Новые проекты 8 ДБО-ПРОВАЙДЕР FAKTURA.RU И «И.Д.Е.А БАНК» УКРЕПИЛИ СОТРУДНИЧЕСТВО НОВЫМ ПРОЕКТОМ В рамках стратегии развития розничного бизнеса ОАО «Инвестиционный Доверительный Европейский Акционерный Банк» совместно со специалистами ГК ЦФТ успешно осуществили запуск в промышленную эксплуатацию сервиса Интернет-банкинга Faktura.ru для частных клиентов. Реализация проекта позволит банку расширить спектр возможных каналов коммуникации с клиентом и укрепить позиции на рынке банковского ритейла. По данным РА «Эксперт», в течение трех последних лет банк значительно укрепил свои позиции на рынке. Темп прироста активов за период 01.09.2011 – 01.09.2014 гг. составил 103%, а кредитный портфель вырос на 110,6%. Проект ввода в эксплуатацию сервиса Интернет-банкинга Faktura.ru для частных клиентов стал продолжением сотрудничества «И.Д.Е.А Банка» с Группой Компаний ЦФТ. Ранее мы сообщали, что в банке успешно внедрены автоматизированная банковская система ЦФТ-Банк (Платформа 1), обслуживание банковских карт на мощностях процессингового центра «КартСтандарт», сервис мгновенных денежных переводов «Золотая Корона», а также Интернет-банк Faktura.ru для корпоративных клиентов. Благодаря новому сервису «IdeaConnect» клиенты «И.Д.Е.А Банка» смогут просматривать информацию по текущим счетам, контролировать расходы по банковской карте, отправлять и получать переводы в рублях, долларах и евро, получать актуальную информацию об остатке задолженности и графика платежей по кредиту, отслеживать состояние депозитного счета и многое другое. «Мы тесно взаимодействовали со специалистами ОАО ”И.Д.Е.А Банк” на протяжении полугода и сумели запустить в промышленную эксплуатацию весь комплекс банковских сервисов Faktura.ru для корпоративных и розничных клиентов. Уверена, что новые продукты сделают обслуживание в банке еще более технологичным, современным и станут хорошим фундаментом для достижения стратегических целей нашего партнера», – прокомментировала заместитель директора по работе с партнерами Faktura.ru Ксения Сидорова. ОАО «И.Д.Е.А Банк» (бывший ОАО «Кубаньбанк») (г. Краснодар) учрежден 01.10.1990 г. (Генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций №430 от 02.09.2013 г.). Банк является участником системы обязательного страхования вкладов, а также членом Ассоциации региональных банков России, участвует в разработке и обсуждении готовящихся законопроектов в области банковского дела, принимает участие в семинарах и конференциях. По данным ЦБ РФ, на 01.09.2014 г. величина активов составила 4,8 млрд руб., размер собственного капитала – 591 млн руб., кредитный портфель – 3,4 млрд руб. Подробнее: www.ideabank.ru Куратор ОАО «И.Д.Е.А. Банк»: Сидорова Ксения, (383) 336-49-49 (доб.5142), [email protected] Реализация проекта позволит банку расширить спектр возможных каналов коммуникации с клиентом и укрепить позиции на рынке банковского ритейла. 17 Новые проекты 9 АКБ «МИРЪ» ПРЕДЛОЖИЛ СВОИМ КЛИЕНТАМ ИНТЕРНЕТ-БАНКИНГ FAKTURA.RU Дистанционное банковское обслуживание корпоративных и частных клиентов банка «МИРЪ» передано на аутсорсинг в межбанковский процессинговый центр Faktura.ru. Акционерный Коммерческий Банк «МИРЪ» (Открытое Акционерное Общество) ориентирован на предоставление полного спектра банковских продуктов и услуг, использует опыт передовых финансовых институтов и стремится быстро и гибко реагировать на изменение потребностей клиентов. Согласно принятой стратегии развития, руководство банка «МИРЪ» намерено расширить географию присутствия и продуктовую линейку, а также вывести на качественно новый уровень обслуживание частных и корпоративных клиентов с помощью высокотехнологичных решений, предлагаемых ГК ЦФТ. Благодаря тесному сотрудничеству компаний в кратчайшие сроки удалось реализовать проект по централизации бизнеса банка на базе информационного банковского комплекса ЦФТ-Банк (Платформа 1), подключить банк к Федеральной Системе «Город» и запустить в работу сервисы дистанционного банкинга для юридических и физических лиц на мощностях ДБО-провайдера Faktura.ru. Внедрение автоматизированной банковской системы открывает перед банком широкие возможности для дальнейшего развития бизнеса, а высокотехнологичная система ДБО предоставляет всем группам клиентов богатый набор инструментов, которые позволят каждому из них с легкостью и комфортом совершать большинство финансовых операций. «С первого дня сотрудничества нас приятно радует отношение к работе специалистов ГК ЦФТ, которые всегда кропотливо подходят к реализации каждого совместного проекта. Одним из показательных примеров я бы назвал запуск в промышленную эксплуатацию комплекса сервисов Faktura.ru для физических и юридических лиц. Благодаря этим продуктам мы сможем обеспечить нашим клиентам современный подход к банковскому обслуживанию», – комментирует Начальник Управления Банковских Технологий АКБ «МИРЪ» Алексей Татаринов. Акционерный Коммерческий Банк «МИРЪ» (Открытое Акционерное Общество) (ранее – ОАО «Флексинвест Банк», ОАО «Волжский универсальный банк») был основан в 1994 году. Сегодня это современный, динамично развивающийся, высокотехнологичный универсальный банк, ориентированный на предоставление полного спектра финансовых продуктов и услуг для физических лиц. В своей деятельности банк опирается на опыт передовых зарубежных финансовых институтов и стремится быстро и гибко реагировать на изменение потребностей своих клиентов. Банк входит в Систему страхования вкладов, является членом международной платежной системы MasterCard, членом Объединенной расчетной системы (ОРС). Лицензия ЦБ РФ №3089 от 20.06.2014 г. Подробнее: mirbank.com Куратор ОАО «АКБ «МИРЪ»: Лабушева Наталья, (383) 336-49-49 (доб. 5133), [email protected] ... высокотехнологичная система ДБО предоставляет всем группам клиентов богатый набор инструментов, которые позволят каждому из них с легкостью и комфортом совершать большинство финансовых операций. 18 Новые проекты 10 ДОНКОМБАНК ЗАПУСТИЛ В ПРОМЫШЛЕННУЮ ЭКСПЛУАТАЦИЮ ИНТЕРНЕТ-БАНК FAKTURA.RU ДЛЯ РОЗНИЧНЫХ КЛИЕНТОВ Сервисы дистанционного банковского обслуживания Faktura.ru для частных клиентов были подключены во всех отделениях ОАО «Донкомбанк». Теперь физические лица смогут пользоваться целым комплексом востребованных финансовых инструментов. ОАО «Донкомбанк» осуществляет деятельность с 1990 года и специализируется на обслуживании и кредитовании корпоративных клиентов, а также привлечении средств физических лиц во вклады. За годы работы банк сумел заслужить репутацию надежного делового партнера и одного из лидеров донского рынка финансовых услуг. Кредитная организация входит в тройку лучших по объемам нетто-активов, размерам капитала, кредитного портфеля, вкладов физических лиц и вложениям в ценные бумаги. По состоянию на 01.10.2014 г. за 3 года банку удалось увеличить активы на 19,2%, а кредитный портфель на 25%. Ключом к успеху в банке называют гибкий подход в работе, прозрачную стратегию развития и совершенствование технологической составляющей бизнес-процессов. В течение последних лет Донкомбанк активно внедряет передовые банковские продукты в партнерстве с ГК ЦФТ. В 2013 году кредитная организация подключила сервис «Золотая Корона – Денежные переводы», а в течение текущего года внедрила Федеральную Систему «Город», осуществила миграцию карточного бизнеса банка на мощности ПЦ «КартСтандарт» и запустила в промышленную эксплуатацию Интернет-банк Faktura.ru для частных клиентов. «В этом году мы наблюдаем увеличение заинтересованности в наших продуктах. Количество совместных проектов с банками с каждым месяцем становится все больше, и мы уверены, что в будущем эта тенденция сохранится», – отметила заместитель директора по работе с партнерами Faktura.ru Ксения Сидорова. ОАО «Донкомбанк» (Ген.лицензия №492 от 17.10.1990 г.). Является участником системы обязательного страхования вкладов, членом Ассоциации региональных банков России (Ассоциации «Россия») и аффилированным членом международных платежных систем MasterCard и VISA International. По состоянию на 01.10.2014 г. совокупный объем активов – 5,2 млрд руб., собственный капитал – 614 млн руб., портфель коммерческих кредитов – 3,4 млрд руб. Подробнее на www.doncombank.ru Куратор ОАО «Донкомбанк»: Богатырчук Дмитрий, (383) 336-49-49 (доб. 5151), [email protected] 19 Новые проекты 11 КС БАНК – НОВЫЙ ПАРТНЕР FAKTURA.RU ДБО-провайдер Faktura.ru и КС БАНК запустили в эксплуатацию сервис дистанционного банковского обслуживания «Интернет-банк для частных клиентов». Одновременно в банке внедрен программный продукт «Центр Управления Платежами», реализованы проекты по централизации системы учета банковских операций и миграции карточного бизнеса банка на мощности ПЦ «КартСтандарт». КС БАНК начал свою работу в г. Саранске в 1992 году. Ключевым направлением деятельности банка является кредитование корпоративных и частных лиц, а ключевым источником фондирования являются вклады населения. КС БАНК имеет широкую сеть подразделений, состоящую из 49 дополнительных офисов, расположенных на территории Мордовии и г. Пенза, а база частных клиентов насчитывает более 400 тысяч человек. За период 01.10.11 – 01.10.14 гг. кредитное учреждение сумело увеличить нетто-активы на 41,7%, капитал на 47,5%, кредитный портфель на 44,7%, вклады физических лиц на 46,5% и в настоящий момент удерживает лидерство по всем перечисленным показателям среди банков Республики Мордовия. Особое внимание руководство кредитного учреждения уделяет обслуживанию клиентов, постоянно совершенствуя работу и развивая технологическую базу в партнерстве со специалистами ГК ЦФТ. В течение этого года в КС БАНКе был реализован проект по внедрению АБС «ЦФТ-Ритейл банк (на базе Oracle)» с конвертацией всех данных из предыдущей АБС. Кроме того, в кредитном учреждении был установлен программный продукт «Центр Управления Платежами», который позволит банку в дистанционном режиме осуществлять централизованное управление услугами, доступными для оплаты в устройствах самообслуживания: оперативно добавлять новые услуги, настраивать различные наборы услуг, управлять их параметрами и многое другое. Также в июне 2014 года банк осуществил миграцию карточного портфеля на мощности ПЦ «КартСтандарт». «Мы очень довольны результатами совместной работы. Теперь специалистам КС БАНКа стали доступны современные инструменты для работы с розничными клиентами. Уверены, что новые технологические возможности позволят оптимизировать работу кредитной организации, а значит, сделать ее еще более конкурентоспособной на финансовом рынке», — отметила заместитель директора по работе с партнерами Faktura.ru Ксения Сидорова. Мы очень довольны результатами совместной работы. КС БАНК (АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ КРЕДИТНО-СТРАХОВОЙ БАНК «КС БАНК» (ОАО)) (Генеральная лицензия ЦБ РФ № 1752 от13.04. 1992 г.) По состоянию на 01.10.2014 г. совокупный объем активов банка составляет 9,4 млрд руб., собственный капитал – 1,1 млрд руб., кредитный портфель – 7,3 млрд руб., вклады физических лиц – 7,3 млрд руб. Подробнее www.ks-bank.ru Куратор ОАО «АККСБ «КС БАНК»: Богатырчук Дмитрий, (383) 336-49-49 (доб. 5151), [email protected] 20 12 РУСКОБАНК ПОДКЛЮЧИЛСЯ К СЕРВИСУ FAKTURA.RU Специалисты Faktura.ru совместно с сотрудниками банка успешно завершили проект по запуску в промышленную эксплуатацию сервиса «Интернет-банк для частных клиентов». ОАО «Русский торгово-промышленный банк» является одной из первых кредитных организаций, начавших работу на территории Ленинградской области. За четверть века ему удалось закрепить за собой прочные позиции на рынке финансовых услуг Северо-Западного региона. Банк имеет разветвленную сеть из 33 подразделений на территории Российской Федерации, включающую 28 офисов на территории Ленинградской области, 4 офиса в Санкт-Петербурге, а также кредитно-кассовый офис в Москве. Клиентская база Рускобанка насчитывает около 10 тысяч юридических и более 28 тысяч физических лиц. Банк специализируется на кредитовании и обслуживании счетов коммерческих предприятий и привлечении денежных средств частных лиц во вклады. Пассивы банка на 66% представлены депозитами физических лиц, а кредитный портфель примерно на 85% состоит из корпоративных займов. Руководствуясь потребностями частных клиентов, кредитное учреждение предлагает им широкую линейку вкладов, возможности внесения В ближайшее время наш продукт будет дополнен сервисом анализа расходов, который позволит пользователям анализировать, планировать и контролировать состояние личных финансов и расходов коммунальных платежей и перевода денежных средств через различные платежные системы и многое другое. Юридическим лицам банк оказывает услуги по расчетно-кассовому обслуживанию, сопровождает внешнеэкономическую деятельность, предоставляет инкассаторские услуги и поддерживает ряд других опций. В кредитной организации убеждены, что доверие клиентов является их главным капиталом. Чтобы обеспечить своим клиентам максимальный комфорт при совершении финансовых операций и предоставить им максимум возможностей в сфере платежей, ОАО «Рускобанк» реализует целый комплекс мероприятий, в число которых входит внедрение высокотехнологичных банковских инструментов в партнерстве с ГК ЦФТ. В настоящий момент в Рускобанке запущены в промышленную эксплуатацию такие продукты, как ЦФТ-Ритейл Банк (на базе Oracle), сервис мгновенных денежных переводов «Золотая Корона», карточный процессинг на базе ПЦ «КартСтандарт», Федеральная Система «Город», а также Интернет-банк Faktura.ru для частных клиентов. «Мы успешно тиражируем проекты, благодаря которым по всей стране клиентам наших партнеров открывается больше возможностей для обслуживания в банках. ДБО-сервисы Faktura.ru – это не только эффективные инструменты для увеличения комиссионных доходов, сокращения операционных затрат и снижения нагрузки на фронт-офисы, но и механизм, делающий взаимоотношения между кредитным учреждением и клиентом более прозрачными. В ближайшее время наш продукт будет дополнен сервисом анализа расходов, который позволит пользователям анализировать, планировать и контролировать состояние личных финансов и расходов», – прокомментировала заместитель директора по работе с партнерами Faktura.ru Ксения Сидорова. Открытое акционерное общество «Русский торгово-промышленный банк» (ОАО «Рускобанк») (Генеральная лицензия ЦБ РФ № 138 от 11.04.1991 г.). С 2004 года Рускобанк – участник государственной системы страхования вкладов. Банк является участником Российской национальной ассоциации членов SWIFT, Ассоциации банков Северо-Запада, членом валютной секции Московской межбанковской валютной биржи, Санкт-Петербургской валютной биржи, Ленинградской областной торгово-промышленной палаты. По данным ЦБ РФ, по состоянию на 01.10.2014 г. величина нетто-активов составляет 8,4 млрд руб., кредитный портфель – 4,1 млрд руб., вклады физических лиц – 5,4 млрд руб. Подробнее: www.ruscobank.ru Куратор ОАО «Рускобанк»: Богатырчук Дмитрий, (383) 336-49-49 (доб. 5151), [email protected] Новые проекты 13 БАНК «ВЕК» ПРЕДЛОЖИЛ ЧАСТНЫМ КЛИЕНТАМ СЕРВИСЫ FAKTURA.RU В АКБ «ВЕК» (ЗАО) успешно реализован проект по запуску сервисов дистанционного банковского обслуживания для частных клиентов на базе решений ДБО-провайдера Faktura.ru. Банк «ВЕК» работает на финансовом рынке уже более 20-ти лет. Приоритетным направлением бизнеса банка является кредитование и расчетно-кассовое обслуживание малых и средних предприятий различных секторов экономики – от розничной и оптовой торговли до производства оборудования для нефтехимической промышленности. Для физических лиц кредитное учреждение предоставляет такие услуги, как размещение денежных средств в банковские вклады, проведение расчетов с использованием пластиковых карт, аренда индивидуальных банковских сейфов и др. На протяжении многих лет банк уверенно сохраняет прочные позиции на финансовом рынке, о чем свидетельствуют показатели деятельности за период 01.10.11-01.10.14 гг. Согласно им, за три года банк сумел увеличить активы и нарастить кредитный портфель более чем в 1,5 раза. Руководство кредитной организации стремится к постоянному развитию и наращивает активность в розничном сегменте. Для этого банк не только совершенствует уже имеющиеся услуги, но и осваивает передовые технологии совместно с ГК ЦФТ. В настоящий момент, помимо проекта по запуску Faktura.ru для физических лиц, направления сотрудничества кредитного учреждения с ГК ЦФТ включают автоматизацию розничного бизнеса на базе АБС «ЦФТ Ритейл–Банк», оснащение сети банкоматов программным комплексом «ЦФТ – Устройства самообслуживания», эмиссию и эквайринг карт платежной системы «Золотая Корона», процессинг карт международных платежных систем на мощностях ПЦ «КартСтандарт», автоматизацию процесса сбора и обработки платежей от населения на базе Федеральной Системы «Город». Также в банке действует сервис мгновенных безадресных денежных переводов без открытия счета «Золотая Корона». Каждое из технологических новшеств от ГК ЦФТ откроет клиентам банка «ВЕК» целый пул инструментов, позволяющих осуществлять финансовые операции с большим удобством и легкостью. «Мы поставили перед собой амбициозную цель вывести качество обслуживания клиентов на новый уровень и сделали ставку на продукты ГК ЦФТ, которые доказали свою эффективность на рынке. Мы уверены, что они не только сделают наш сервис еще привлекательней, но и укрепят позиции организации в банковских рейтингах», – отметил Начальник Управления платежных карт АКБ «ВЕК» (ЗАО) Дамир Мухамадиев. АКБ «ВЕК» (ЗАО) (г. Москва) (Ген. лицензия ЦБ РФ № 2299 от 16.04.1993 г.). Банк имеет филиал в г. Саратове. Банк входит в Систему страхования вкладов. По состоянию на 01.10.2014 величина активов Банка по РСБУ составила 5,7 млрд руб. (353-е место в рэнкинге «Эксперта РА» (RAEX)), кредитный портфель – 4,6 млрд руб., вклады физ. лиц – 1,6 млрд руб., размер собственного капитала – 1,3 млрд руб., прибыль до налогообложения за 9 мес. 2014 года – 65,7 млн руб. 05.11.2014 года Банк получил свидетельство рейтингового агентства «Эксперта РА» (RAEX) о присвоении рейтинга кредитоспособности на уровне «А». Подробнее: www.vek.ru Куратор ЗАО АКБ «ВЕК»: Богатырчук Дмитрий, (383) 336-49-49 (доб. 5151), [email protected] 22 Новые проекты 14 ЧАСТНЫМ КЛИЕНТАМ ЛАЙТБАНКА ДОСТУПЕН СЕРВИС ИНТЕРНЕТ-БАНК FAKTURA.RU ООО «КБ «Лайтбанк» (Москва) стал новым партнером ДБО-провайдера Faktura.ru и уже приступил к промышленной эксплуатации сервиса Интернет-банк для физических лиц. ООО «КБ «Лайтбанк» является универсальным кредитным учреждением и работает на финансовом рынке с декабря 1994 года. Банк оказывает комплекс услуг, как для корпоративного, так и для розничного сегмента, однако большую часть клиентов «Лайтбанка» составляют компании, участвующие во внешнеэкономической деятельности, а также субъекты малого и среднего бизнеса. В перечень услуг для юридических лиц входит: расчетно-кассовое обслуживание, кредитование, брокерское обслуживание, предоставление банковских гарантий и т.д. Частные лица могут воспользоваться такими банковскими продуктами, как ипотечное, авто и потребительское кредитование, вклады и денежные переводы без открытия счета. Одним из основных векторов развития ЛайтБанка является укрепление торговых отношений с банками Китайской Народной Республикой. В рамках него на текущий момент кредитная организация имеет корреспондент- ские отношения с Bank of China, China Construction Bank, ICBC и в ближайшей перспективе планирует увеличить количество деловых связей с банками Поднебесной. За период 01.11.1101.11.14 гг. он сумел увеличить кредитный портфель на 29 %. Faktura.ru для физических лиц. Новое решение позволит совершать оплату услуг мобильных операторов, Интернет-провайдеров, осуществлять оплату коммунальных платежей, погашать кредиты, минуя временные и географические границы. В кредитном учреждении убеждены, что освоение нового рынка требует не только детально проработанной стратегии, слаженной работы команды, но и новых высокотехнологичных решений, внедрение которых банковское учреждение доверило ГК ЦФТ. «В настоящее время мы активно развиваем линейку банковских продуктов для наших клиентов. Руководство банка убеждено, что от надежности и качества технологической базы во многом зависит стабильность и успех банковского учреждения на рынке. На наш взгляд, всеми этими характеристиками обладают продукты нашего партнера – ГК ЦФТ», – прокомментировал руководитель Департамента информационных технологий и управления проектами ООО «КБ «Лайтбанк» Сергей Ершов. В рамках достигнутых договоренностей между компаниями в середине этого года в «Лайтбанке» был осуществлен запуск эмиссии ко-брендовых карт «UnionPay – Золотая Корона». Благодаря реализации проекта, пользователям стали доступны абсолютно все операции, реализованные для карт «Золотая Корона». Новое решение открыло клиентам «Лайтбанка» возможности обслуживания в широкой банкоматной и POS-терминальной сети UnionPay, а также позволило совершать покупки и оплачивать услуги на всех Интернет-ресурсах, принимающих оплату по картам данной платежной системы. Совершая комплексное технологическое переоснащение организации, руководство банка уделило внимание и частным клиентам, внедрив в ноябре 2014 года сервис Интернет-банк ООО «КБ «Лайтбанк» (г. Москва) (Ген. лицензия ЦБ РФ № 3177 от 13.12.1994 г.). Является участником системы обязательного страхования вкладов, а также членом ММВБ, НКО ЗАО «Национальный расчетный депозитарий» (НКО ЗАО НРД), ОАО «Национальное бюро кредитных историй», Московской торгово-промышленной палаты. По данным ЦБ РФ совокупный объем активов банка составляет 2,5 млрд руб., кредитный портфель– 1,1 млрд руб., вклады физических лиц – 245 млн руб. Подробнее: lightbank.ru Куратор ООО КБ «Лайтбанк»: Богатырчук Дмитрий, (383) 336-49-49 (доб. 5151), [email protected] 23 Новые проекты 15 ЦЕНТРАЛЬНО-ЕВРОПЕЙСКИЙ БАНК ПОДКЛЮЧИЛ СЕРВИС FAKTURA.RU ДЛЯ КОРПОРАТИВНЫХ КЛИЕНТОВ ОАО КБ «Центрально-Европейский Банк» совместно со специалистами ГК ЦФТ осуществили запуск в промышленную эксплуатацию сервис Интернет-банк Faktura.ru для юридических лиц. Для их обслуживания банк не только расширяет линейку кредитных продуктов, но и совершенствует механизмы дистанционного банковского обслуживания в партнерстве с ГК ЦФТ. ООО КБ «Центрально-Европейский Банк» стабильно работает на финансовом рынке с 1994 года. Поддержку позициям банка оказывает высокий уровень достаточности собственных средств, значительный запас ликвидности, низкий уровень просроченной задолженности по совокупному кредитному портфелю, а также сбалансированность активов и пассивов. Благодаря совместным усилиям партнеров в течение этого года в промышленную эксплуатацию был запущен информационный комплекс ЦФТ-Банк (Платформа 1), а также внедрен сервис Интернет-банк Faktura.ru для корпоративных клиентов. В настоящее время кредитная организация оказывает клиентам широкий спектр банковских услуг: комплексное расчетно-кассовое обслуживание в рублях и иностранной валюте, привлечение или размещение средств на межбанковском рынке денежных средств физических лиц во вклады, оказание консультационных услуг по вопросам размещения свободных денежных средств, международные банковские переводы и многое другое. Однако основной специализацией Центрально-Европейского Банка является кредитование малых и средних предприятий строительной сферы. Особо стоит отметить, что Центрально-Европейский Банк начал использовать новую версию сервиса Интернет-банк для юридических лиц. Простой, удобный и хорошо продуманный интерфейс продукта существенно повышает скорость работы в сервисе и его usability. «Новый Интернет-банк Faktura. ru для корпоративных клиентов – большой проект, который включил в себя как серьезные изменения в интерфейсе, так и расширение возможностей: работа в любом браузере и поддержка различных операционных сред. Уверена, что преимущества продукта будут по достоинству оценены клиентами Центрально-Европейского Банка и станут стимулом для роста и даль- нейшего развития», – прокомментировала заместитель директора по работе партнерами Faktura.ru Ксения Сидорова. ООО КБ «Центрально-Европейский Банк» (г. Москва) (Ген. лицензия ЦБ РФ №2670 от 28.01.1994 г.). Банк является участником государственной системы страхования вкладов. По данным ЦБ РФ – величина нетто-активов – 2,2 млрд руб., кредитный портфель – 1,7 млрд руб., чистая прибыль – 708 млн руб. Куратор ООО КБ «Центрально-Европейский Банк»: Богатырчук Дмитрий, (383) 336-49-49 (доб. 5151), [email protected] Новый Интернет-банк Faktura.ru для корпоративных клиетов – большой проект, который включил в себя как серьезные изменения в интерфейсе, так и расширение возможностей: работа в любом браузере и поддержка различных операционных сред. 24 Новые проекты 16 МИРАФ-БАНК ДОВЕРИЛ FAKTURA.RU ДИСТАНЦИОННОЕ БАНКОВСКОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ ВСЕХ ГРУПП КЛИЕНТОВ Мираф-Банк совместно со специалистами ГК ЦФТ завершили проект по запуску в промышленную эксплуатацию сервисов ДБО для юридических лиц. ЗАО КБ «Мираф-Банк» – универсальный, динамично развивающийся банк, работающий на российском рынке банковских услуг уже более 20 лет. Банк предлагает широкий комплекс услуг для частных лиц и бизнеса, занимая уверенные позиции на финансовом рынке. Мираф-Банк входит в тройку крупнейших кредитных организаций в Омской области по объему активов, вкладов физических лиц и вложений в ценные бумаги. В настоящее время кредитная организация располагает сетью из 12 офисов продаж в городах Омск, Тольятти, Москва, Санкт-Петербург, Самара, Кострома и намерен расширять географию присутствия. В ближайшие годы Мираф-Банк ставит перед собой цель стать еще ближе к своим клиентам. Достичь ее банк намерен за счет развития продуктовой линейки для розничного и корпоративного сегмента, совершенствования бизнес-процессов, а также внедрения передовых ИТ-решений в партнерстве с ГК ЦФТ. Сотрудничество между компаниями началось в сентябре 2013 года. В рамках достигнутых договоренностей специалисты ГК ЦФТ менее чем за год реализовали проект по замене ранее установленной в банке АБС на информационный банковский комплекс ЦФТ-Банк (Платформа 1), обеспечили переход на процессинговый центр «КартСтандарт» и Интернет-банк Faktura.ru для корпоративных клиентов. «Запуск продукта Faktura.ru для юридических лиц в сочетании с другими разработками ГК ЦФТ станет весомым конкурентным преимуществом для нашего партнера на динамичном и насыщенном рынке банковских услуг. Уверена, что обновленное решение ДБО для корпоративных клиентов позволит Мираф-Банку расширить границы своего бизнеса, привлечь новые сегменты клиентской аудитории и увеличить комиссионные доходы без значительных трудозатрат и финансовых вложений», – считает директор Faktura.ru Мадина Муканова. ... обновленное решение ДБО для корпоративных клиентов позволит Мираф-Банку расширить границы своего бизнеса, привлечь новые сегменты клиентской аудитории и увеличить комиссионные доходы без значительных трудозатрат и финансовых вложений. ЗАО КБ «Мираф-Банк» (рег. № 2244) основан в 1993 году в Омске. С 2004 года ЗАО КБ «Мираф-Банк» является участником Системы обязательного страхования вкладов с целью защиты сбережений населения, размещаемых во вкладах и на счетах в российских банках на территории РФ. 14 октября 2004 года ЗАО КБ «Мираф-Банк» был включен в реестр банков-участников системы под номером 79. В 2005 году ЗАО КБ «Мираф-Банк» вышел на рынок ипотечного кредитования, став партнером Агентства по ипотечному жилищному кредитованию. В 2010 году ЗАО КБ «Мираф-Банк» вступил в международную платежную систему MasterCardWorldwide и осуществил первую эмиссию пластиковых карт. По данным ЦБ РФ, величина активов банка по РСБУ составила 4 млрд руб., объем кредитного портфеля – 2,8 млрд руб., капитал – 580 млн руб. Куратор ЗАО КБ «Мираф-Банк»: Богатырчук Дмитрий, (383) 336-49-49 (доб. 5151), [email protected] 25 РЕЙТИНГИ ИНТЕРНЕТ- И МОБИЛЬНЫЙ БАНК FAKTURA.RU ВОШЛИ В ОЧЕРЕДНОЙ РЕЙТИНГ СИСТЕМ ДБО ДЛЯ ЧАСТНЫХ КЛИЕНТОВ Frank Research Group обнародовала результаты исследования систем дистанционного банковского обслуживания для физических лиц. В нем приняли участие 23 крупнейших Интернет-банка и 20 Мобильных банков. По итогам исследования, решение, построенное на базе технологии Faktura.ru было отнесено к группе достаточно оснащенных и имеющих хороший потенциал для дальнейшего развития. Исследовательская компания Frank Research Group проанализировала Интернет- и Мобильные банки кредитных организаций, входящих в число 25 лучших на территории Российской Федерации по показателю объема портфеля розничных кредитов. Каждому из исследуемых решений компания Frank RG давала оценки с помощью контрольного списка, который включал различные параметры продуктов ДБО. В большинстве из них устанавливалось наличие или отсутствие определенной функциональной возможности, а также оценивалось устройство интерфейса, логика его работы и юзабилити. Каждому из параметров присваивался вес от 1 до 4 баллов, а итоговым результатом являлся индекс, учитывающий наличие или отсутствие той или иной функции в каждом конкретном сервисе по сравнению с основной массой других исследуемых сервисов. В результате исследовательская компания Frank Research Group отнесла ДБО-сервис на базе технологии Faktura.ru к группе достаточно оснащенных и отметила, что он имеет хороший потенциал для дальнейшего развития. Особо следует подчеркнуть, что среди всех участников продукт ГК ЦФТ стал единственной мультибанковской платформой, которая была отмечена в рейтинге. «Мы рады, что Faktura.ru является постоянным участником большинства рейтингов функциональности систем ДБО банков РФ. Для нас значимо признание профессионального сообщества, так как основной принцип нашей работы – предлагать рынку наиболее востребованные и качественные разработки в области дистанционного банкинга. Например, совсем недавно мы внедрили сервис push-уведомлений в мобильном приложении Faktura.ru, который на первом этапе позволит отправлять пользователям разовые пароли для подтверждения в Интернет-банк, а в дальнейшем и все сообщения информационного характера. Данный канал уведомлений считается более безопасным и в тоже время более выгодным с точки зрения организации уведомлений», – прокомментировала директор Faktura.ru Мадина Муканова. Кроме того, до конца 2014 года в Интернет-банке Faktura.ru для частных клиентов появится сервис анализа расходов, а также возможность оперативного пополнения карты с других карт международной платежной системы Visa, принадлежащих клиенту (на данный момент такая возможность уже реализована для карт МПС MasterCard). В начале 2015 года в мобильном приложении Faktura.ru появится уникальный для российского рынка финансовый инструмент – бесконтактная оплата товаров и услуг при помощи мобильного телефона, – построенный на базе технологии HCE (Host Card Emulation). МЕРОПРИЯТИЯ FAKTURA.RU ПРИНЯЛА УЧАСТИЕ В V МЕЖДУНАРОДНОМ ФОРУМЕ «ДИСТАНЦИОННЫЙ БАНКИНГ 2014» 25 июня 2014 г. в Международном мультимедийном пресс-центре МИА «Россия сегодня» в Москве состоялся V Международный форум «Дистанционный банкинг 2014». Одним из партнеров мероприятия выступил ДБО-провайдер Faktura.ru. Участие в нем приняли более 150 делегатов, представлявших банки, розничные торговые организации, регулирующие органы, компании – разработчики решений для автоматизации банковского бизнеса, аналитические агентства и др. Ключевой темой Форума в этом году стала востребованность дистанционных сервисов со стороны клиентов. Перед многочисленной аудиторией выступили компании, обеспечивающие создание и функционирование всей инфраструктуры дистанционных банковских сервисов: крупные банки, компании, специализирующиеся на разработке систем защиты от киберугроз, операторы связи, ритейлеры, консалтинговые компании, а также иные разработчики и поставщики программных решений. Мероприятие состояло из двух сессий: «ДБО и цифровой банкинг: технологии, клиенты, идеи» и «Цифровой банкинг и ДБО в практике российских банков». В своих докладах эксперты Форума рассказывали о проблемах, перспективах и вызовах, стоящих перед сервисами ДБО, правилах сегментирования предложения данных услуг для разных категорий клиентов, а также типичных ошибках реализации требований по безопасности электронных платежных систем. Особый интерес слушателей вызвала тема технологического аутсорсинга бизнеса банка, в рамках которой заместитель директора по работе с партнерами Faktura.ru Ксения Сидорова и директор по ИТ Мираф-Банка Ярослав Медокс выступили с докладом и поделились практическим опытом использования аутсорсинговой модели ДБО. В первой части презентации были подробно освещены преимущества комплексного подхода к аутсорсингу дистанционного банковского обслуживания. В своем выступлении Ксения Мероприятия Сидорова озвучила данные, подтверждающие эффективность этой модели. Широкие функциональные возможности, мобильные приложения для всех категорий клиентов, технологии upsale, маркетинговая поддержка – вот неполный перечень преимуществ доступных банку-партнеру Faktura.ru. Продолжил затронутую тему директор по ИТ Мираф-Банка Ярослав Медокс. Он поделился со слушателями практическим кейсом выбора и перехода банка на комплексный аутсорсинг, в том числе предполагающий и «облачную» АБС. Ярослав Медокс начал свое выступление с рассказа о том, что в течение 20 лет Мираф-Банк самостоятельно разрабатывал и поддерживал АБС собственными силами, но со временем руководство пришло к выводу, что для дальнейшего развития банка существующее решение должно быть обновлено. «Руководство потратило около полугода на формирование различных предложений, в которых рассматривались варианты от полного владения системой банком до комплексного технологического аутсорсинга. При- нимая решение, банк оценивал стоимость владения системой на пять лет, учитывая все расходы, которые возможно структурировать. По результатам тендера руководство банка отдало предпочтение информационному банковскому комплексу ЦФТ-Банк, которое было предложено ГК ЦФТ. Прорабатывая план-проект внедрения, мы получили ответы на все волнующие нас вопросы, связанные с аутсорсингом.По ходу работ специалисты ЦФТ проводили еженедельные встречи с представителями ключевых подразделений банка и осуществляли совместно с сотрудниками Мираф-Банка поиск проблем и их решения. Особо отмечу, что одной из самых сложных задач было подготовить персонал банка, но и этот вопрос нам с успехом удалось разрешить», – резюмировал Ярослав Медокс. В итоге Мираф-Банк перевел на аутсорсинг в ЦФТ не только АБС, но и осуществил миграцию карточного бизнеса на мощности ПЦ «КартСтандарт», запустил в эксплуатацию Интернет-банк для частных клиентов и в настоящее время переводит корпоративных клиентов на решение Faktura.ru. Отметим, что на текущий момент ГК ЦФТ является единственной компанией на российском рынке, предлагающей финансовым организациям комплексный технологический аутсорсинг ИТ-инфраструктуры. В заключительной части мероприятия состоялся «круглый стол», участники которого обсудили текущую ситуацию с использованием систем ДБО российскими банками и востребованность таких систем со стороны пользователей, перспективы мобильного банкинга, особенности российского законодательства, влияющие на функциональность и возможности использования систем предоставления удаленных банковских услуг, и другие актуальные вопросы. 28 ПОДВЕДЕНЫ ИТОГИ ПЕРВОГО ФОРУМА БАНКОВСКОЙ АВТОМАТИЗАЦИИ 15-16 октября 2014 в Москве прошел Первый Международный Форум «Вся банковская автоматизация 2014», собравший лучшие решения и сервисы в сфере ИТ для банков. Свыше 1400 человек стали участниками Форума Форум прошел в одном из самых больших павильонов ЦВК «Экспоцентр» (павильон №1), где одновременно с конференцией на выставочной площади 5 тыс. кв. м. работала выставка, на которой 70 ИТ-компаний представили решения и продукты, обеспечивающие автоматизацию всех аспектов и направлений банковской деятельности. Многопотоковая конференция включала в себя доклады и дискуссии на самые актуальные темы. За два дня в 13-ти секциях было представлено 145 докладов и практических кейсов, состоялось 3 круглых стола. Деловая программа Форума была сформирована из специализированных секций, соответствующих основным сегментам рынка банковской автоматизации: АБС (corebanking); автоматизация фронт-офиса, филиальной сети, розничного и корпоративного бизнеса; системы ДБО; банковские карты, платежные системы, процессинг; управление продажами и банковским обслуживанием, CRM-системы, call-центры и др. В работе Форума приняла участие представительная делегация ЦФТ, в которую вошли топ-менеджеры и Мероприятия ведущие специалисты софтверного направления бизнеса компании, платежной системы «Золотая Корона», процессингового центра «КартСтандарт», ДБО-провайдера Faktura.ru. В рамках программы Форума ЦФТ представил самую многочисленную команду докладчиков – вниманию аудитории было предложено 6 выступлений. Одно из них было посвящено теме стоимости владения системами ДБО, которую подробно раскрыла заместитель директора по работе с партнерами Faktura.ru Ксения Сидорова. В своем докладе она всесторонне проанализировала три подхода к организации дистанционного банковского обслуживания и привела убедительные аргументы, подтверждающие эффективность и большие возможности решений, построенных по принципам аутсорсинга. Ксения Сидорова подчеркнула, что по сравнению с коробочными решениями и собственными разработками кредитных организаций модель технологического аутсорсинга является наименее затратной в аспекте стоимости владения, а также позволяет эффективнее увеличивать комиссионные доходы банка, многократно снижать нагрузку на фронт-офисы и существенно сокращать операционные расходы. «Форум стал новым ярким и полезным в практическом плане мероприятием для всех профессионалов рынка. На его площадках в течение двух дней нам удалось обсудить множество передовых разработок и актуальные тенденции индустрии банковской автоматизации. Организаторам удалось подобрать оптимальный формат для обмена мнениями, форум был богат интересными докладами, технологическими новинками, разнообразием подходов к проблемам информатизации банковского сектора. Надеюсь, в будущем году мероприятие станет еще более интересным и масштабным», – поделилась впечатлениями заместитель директора по работе с партнерами Faktura.ru Ксения Сидорова. Завершил свою работу Форум «Вся банковская автоматизация 2014» розыгрышем призов от спонсоров мероприятия. Компания ЦФТ предоставила в качестве приза Сертификат на бесплатное участие одного представителя банка в XII Банковском саммите по инновациям и развитию. Первый Международный форум «Вся банковская автоматизация 2014» завершился на позитивной праздничной ноте. Участники поблагодарили организаторов за хорошо организованное мероприятие и выразили желание встретиться в следующем году. 29 FAKTURA.RU ПРИНЯЛА УЧАСТИЕ В НАЦИОНАЛЬНОМ ПЛАТЕЖНОМ ФОРУМЕ 13-14 ноября 2014 года в Москве во второй раз состоялось главное событие российской платежной индустрии – Национальный платежный форум. Глобальным партнером мероприятия выступила российская платежная система «Золотая Корона», партнером – ДБО-провайдер Faktura.ru, входящие в ГК ЦФТ. Второй год подряд на Форуме собрались ведущие эксперты рынка платежей со всего мира, чтобы поделиться друг с другом опытом в регулировании и развитии платежной индустрии, принять участие в дискуссиях и представить успешные стартапы и кейсы. Мероприятие посетило более 500 представителей платежных систем, банков, экспертов из России, США, Евросоюза, Индии, Сингапура, Азербайджана, Белоруссии, Армении и Японии.В деловой части, включающей, три пленарных заседания и семь дискуссионных сессий, выступило 68 российских и зарубежных спикеров. Главными темами Национального платежного форума в этом году стали: глобальные тренды развития платежной индустрии, основные вызовы и приоритетные направления развития национальной платежной системы России, финансовая грамотность, практика создания национальных систем платежных карт, создание эффективной эко-системы для развития бизнеса в сфере платежей, вызовы Мероприятия развития системы передачи финансовых сообщений, безопасность платежных услуг и др. Форум был насыщен актуальными дискуссиями и докладами, в череде которых состоялась дискуссионная сессия «Защита информации и безопасность платежных услуг». В ней приняли участие представители компаний Visa, MasterCard, Faktura.ru, ВТБ24, QIWI, а также делегаты от Банка России, Европейского платежного совета и Национального агентства финансовых исследований. Поддержку со стороны участников сессии вызвали предложения директора Faktura.ru Мадины Мукановой, затронувшей актуальные вопросы повышения скорости реагирования банков на сомнительные операции, а также создания легитимного межбанковского оперативного центра противодействия сомнительным операциям в области ДБО. Несмотря на то что официальное закрытие мероприятия уже состоялось, для организаторов Национального платежного форума, включая платежную систему «Золотая Корона» и ДБО-провайдера Faktura.ru, его работа пока не подошла к концу. Как и в прошлом году, итогом совместных усилий станет принятие Резолюции Форума, выражающей позицию платежной индустрии по ключевым направлениям ее развития и формирующей основу для создания актуальной повестки Платежного форума-2015. 30
