Современные тенденции мошенничества с банковскими

Сейчас не удается отобразить рисунок.
Современные тенденции
мошенничества с банковскими
картами и организация
противодействия
Банковская безопасность: новые вызовы – новые решения 2014
III Международная конференция
Тенденции карточного мошенничества
2013 г.
Банкоматное
мошенничество
Мошенничество Card Not
Present
Мошенничество в
ТСП
Тенденции карточного мошенничества
2013 г.
Банкоматное мошенничество
Количество изъятых скимминговых устройств
Количество случаев установки скимминговых устройств
120
60
100
50
80
40
60
30
40
20
20
10
0
0
1 кв.
2 кв.
3 кв.
4 кв.
2011 г.
2012 г.
2013 г .
Тенденции карточного мошенничества
2013 г.
Мошенничество Card Not Present
Структура источников компрометации
Количество случаев мошенничество CNP
160
300
140
250
120
200
100
80
150
60
100
40
50
20
0
0
1 кв.
2 кв.
3 кв.
4 кв.
1 кв.
Вирусное ПО
2 кв.
Сайт/Эквайер
3 кв.
ТСП
4 кв.
Другое
Тенденции карточного мошенничества
2013 г.
Мошенничество в ТСП
Количество случаев мошенничества в ТСП
170
165
160
155
150
145
140
1 кв.
2 кв.
3 кв.
4 кв.
Прогноз карточного мошенничества
2014 г.
Банкоматное мошенничество
Transaction Reversal Fraud
Cash Trapping
Прогноз карточного мошенничества
2014 г.
Мошенничество Card Not Present
Социальная инженерия
Новое вирусное ПО
Прогноз карточного мошенничества
2014 г.
Мошенничество в ТСП
Подлимитные операции
Фиктивные договора
эквайринга
Мониторинг подозрительных операций
Мониторинг подозрительных операций - набор процедур и
мероприятий, направленных на выявление необычных
(подозрительных) событий, связанных с операциями по
платежным картам, с целью предотвращения (минимизации)
возможных финансовых потерь.
Грамотно построенная система мониторинга позволит не
только выявлять мошенничество, а и предупреждать его!
Мониторинг подозрительных операций
Анализ подозрительных
транзакций
Внутренние правила и
процедуры
Информирование/обучение
держателей
Скомпрометированные карты
Security check /
Верификация
Установка лимитов и
ограничений
Анализ тенденций
мошенничества
Отчетность
Правила мониторинга
Взаимодействие с сотрудниками
региональной безопасности
ПРИЗНАКИ
МОШЕННИЧЕСТВА
РАССЛЕДОВАНИЕ
ПРОВЕДЕНИЕ
БЕСЕДЫ
ВОЗМЕЩЕНИЕ
УЩЕРБА
Взаимодействие с участниками рынка
платежных систем
Взаимодействие с МПС, НБУ
Взаимодействие с ТТ,
платежными агрегатами
Взаимодействие с банками
Актуальные проблемы
Юридическое сопровождение
противодействия
мошенничеству с
платежными картами
Недостаточный уровень
знаний сотрудников
правоохранительных органов
- «Гуманизация» наказания по ст. 200 и 231
КК Украины
- Непонимание сущности преступлений с
использованием платежных карт
- Неверная квалификация преступлений с
использованием платежных карт
- Отсутствие действенного взаимодействия
участников рынка платежных карт и
сотрудников ПО
Сейчас не удается отобразить рисунок.
Спасибо за внимание!