II часть - Росэнергобанк
advertisement
1 ОГЛАВЛЕНИЕ Стр. Введение I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации - эмитента, сведения о банковских счетах, об аудиторе, оценщике и о финансовом консультанте кредитной организации - эмитента, а также об иных лицах, подписавших ежеквартальный отчет 1.1. Лица, входящие в состав органов управления кредитной организации - эмитента 1.2. Сведения о банковских счетах кредитной организации – эмитента 1.3. Сведения об аудиторе (аудиторах) кредитной организации – эмитента 1.4. Сведения об оценщике кредитной организации - эмитента 1.5. Сведения о консультантах кредитной организации - эмитента 1.6. Сведения об иных лицах, подписавших ежеквартальный отчет II. Основная информация о финансово-экономическом состоянии кредитной организации - эмитента 6 7 7 8 9 13 13 13 14 2.1. Показатели финансово-экономической деятельности кредитной организации эмитента 14 2.2. Рыночная капитализация кредитной организации - эмитента 2.3. Обязательства кредитной организации - эмитента 2.3.1. Кредиторская задолженность 2.3.2. Кредитная история кредитной организации - эмитента 14 14 14 14 14 2.3.3. Обязательства кредитной организации - эмитента из обеспечения, предоставленного третьим лицам 2.4. Цели эмиссии и направления использования средств, полученных в результате размещения эмиссионных ценных бумаг 2.5. Риски, связанные с приобретением размещаемых (размещенных) эмиссионных ценных бумаг 2.5.1. Кредитный риск 2.5.2. Страновой риск 2.5.3. Рыночный риск 2.5.3.1. Фондовый риск 2.5.3.2. Валютный риск 2.5.3.3. Процентный риск 2.5.4. Риск ликвидности 2.5.5. Операционный риск 2.5.6. Правовые риски 2.5.7. Риск потери деловой репутации (репутационный риск) 2.5.8. Стратегический риск 2.5.9. Информация об ипотечном покрытии III. Подробная информация о кредитной организации - эмитенте 3.1. История создания и развитие кредитной организации - эмитента 3.1.1. Данные о фирменном наименовании кредитной организации – эмитента 3.1.2. Сведения о государственной регистрации кредитной организации эмитента 3.1.3. Сведения о создании и развитии кредитной организации - эмитента 3.1.4. Контактная информация 3.1.5. Идентификационный номер налогоплательщика 15 15 15 16 16 16 17 17 17 17 17 18 18 18 19 19 19 19 20 20 20 2 3.1.6. Филиалы и представительства кредитной организации – эмитента 3.2. Основная хозяйственная деятельность кредитной организации - эмитента 3.2.1. Отраслевая принадлежность кредитной организации – эмитента 3.2.2. Основная хозяйственная деятельность кредитной организации - эмитента 3.2.3. Совместная деятельность кредитной организации - эмитента 3.3. Планы будущей деятельности кредитной организации – эмитента 3.4. Участие кредитной организации - эмитента в промышленных, банковских и финансовых группах, холдингах, концернах и ассоциациях 20 22 22 22 23 23 23 3.5. Дочерние и зависимые хозяйственные общества кредитной организации эмитента 23 3.6. Состав, структура и стоимость основных средств кредитной организации эмитента, информация о планах по приобретению, замене, выбытию основных средств, а также обо всех фактах обременения основных средств кредитной организации - эмитента 24 IV. Сведения о финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации эмитента 24 4.1. Результаты финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации эмитента 24 4.1.1. Прибыль и убытки 4.1.2. Факторы, оказавшие влияние на изменение размера прибыли (убытков) кредитной организации - эмитента от основной деятельности 4.2. Ликвидность кредитной организации - эмитента, достаточность собственных средств (капитала) 4.3. Размер и структура капитала кредитной организации - эмитента 4.3.1. Размер и структура капитала кредитной организации - эмитента 4.3.2. Финансовые вложения кредитной организации - эмитента 4.3.3. Нематериальные активы кредитной организации - эмитента 4.4. Сведения о политике и расходах кредитной организации - эмитента в области научно-технического развития, в отношении лицензий и патентов, новых разработок и исследований 4.5. Анализ тенденций развития в сфере основной деятельности кредитной организации - эмитента 24 24 24 24 24 24 24 24 25 V. Подробные сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации - эмитента, органов кредитной организации - эмитента по контролю за его финансово-хозяйственной деятельностью, и краткие сведения о сотрудниках (работниках) кредитной организации - эмитента 29 5.1. Сведения о структуре и компетенции органов управления кредитной организации - эмитента 29 5.2. Информация о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации - эмитента 36 5.3. Сведения о размере вознаграждения, льгот и/или компенсации расходов по каждому органу управления кредитной организации - эмитента 53 5.4. Сведения о структуре и компетенции органов контроля за финансовохозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента 53 5.5. Информация о лицах, входящих в состав органов контроля за финансовохозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента 57 3 5.6. Сведения о размере вознаграждения, льгот и/или компенсации расходов по органу контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента 65 5.7. Данные о численности и обобщенные данные об образовании и о составе сотрудников (работников) кредитной организации - эмитента, а также об изменении численности сотрудников (работников) кредитной организации – эмитента 66 5.8. Сведения о любых обязательствах кредитной организации - эмитента перед сотрудниками (работниками), касающихся возможности их участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента 67 VI. Сведения об участниках (акционерах) кредитной организации - эмитента и о совершенных кредитной организацией-эмитентом сделках, в совершении которых имелась заинтересованность 67 6.1. Сведения об общем количестве акционеров (участников) кредитной организации – эмитента 67 6.2. Сведения об участниках (акционерах) кредитной организации - эмитента, владеющих не менее чем 5 процентами его уставного капитала или не менее чем 5 процентами его обыкновенных акций, а также сведения об участниках (акционерах) таких лиц, владеющих не менее чем 20 процентами уставного капитала или не менее чем 20 процентами их обыкновенных акций 67 6.3. Сведения о доле участия государства или муниципального образования в уставном капитале кредитной организации – эмитента 71 6.4. Сведения об ограничениях на участие в уставном организации – эмитента капитале кредитной 71 6.5. Сведения об изменениях в составе и размере участия акционеров (участников) кредитной организации - эмитента, владеющих не менее чем 5 процентами его уставного капитала или не менее чем 5 процентами его обыкновенных акций 71 6.6. Сведения о совершенных кредитной организацией - эмитентом сделках, в совершении которых имелась заинтересованность 77 6.7. Сведения о размере дебиторской задолженности VII. Бухгалтерская отчетность кредитной организации - эмитента и иная финансовая информация 7.1. Годовая бухгалтерская отчетность кредитной организации – эмитента 77 78 7.2. Бухгалтерская отчетность кредитной организации - эмитента за последний завершенный отчетный квартал 7.3. Консолидированная бухгалтерская отчетность кредитной организации - эмитента за последний завершенный финансовый год 7.4. Сведения об учетной политике кредитной организации – эмитента 7.5. Сведения о стоимости недвижимого имущества кредитной организации - эмитента и существенных изменениях, произошедших в составе имущества кредитной организации - эмитента после даты окончания последнего завершенного финансового года 78 78 78 78 80 7.6. Сведения об участии кредитной организации - эмитента в судебных процессах в случае, если такое участие может существенно отразиться на финансовохозяйственной деятельности кредитной организации – эмитента 83 VIII. Дополнительные сведения о кредитной организации - эмитенте и о размещенных ею эмиссионных ценных бумагах 84 4 8.1. Дополнительные сведения о кредитной организации - эмитенте 8.1.1. Сведения о размере, структуре уставного капитала кредитной организации – эмитента 84 84 8.1.2. Сведения об изменении размера уставного капитала кредитной организации – эмитента 84 8.1.3. Сведения о формировании и об использовании резервного фонда, а также иных фондов кредитной организации – эмитента 85 8.1.4. Сведения о порядке созыва и проведения собрания (заседания) высшего органа управления кредитной организации – эмитента 85 8.1.5. Сведения о коммерческих организациях, в которых кредитная организация эмитент владеет не менее чем 5 процентами уставного (складочного) капитала (паевого фонда) либо не менее чем 5 процентами обыкновенных акций 91 8.1.6. Сведения о существенных сделках, совершенных кредитной организацией – эмитентом 92 8.1.7. Сведения о кредитных рейтингах кредитной организации – эмитента 8.2. Сведения о каждой категории (типе) акций кредитной организации – эмитента 8.3. Сведения о предыдущих выпусках эмиссионных ценных бумаг кредитной организации - эмитента, за исключением акций кредитной организации – эмитента 92 93 95 8.4. Сведения о лице (лицах), предоставившем (предоставивших) обеспечение по облигациям выпуска 95 8.5. Условия обеспечения исполнения обязательств по облигациям выпуска 95 95 8.6. Сведения об организациях, осуществляющих учет прав на эмиссионные ценные бумаги кредитной организации – эмитента 8.7. Сведения о законодательных актах, регулирующих вопросы импорта и экспорта капитала, которые могут повлиять на выплату дивидендов, процентов и других платежей нерезидентам 96 8.8. Описание порядка налогообложения доходов по размещенным и размещаемым эмиссионным ценным бумагам кредитной организации – эмитента 96 8.9. Сведения об объявленных (начисленных) и о выплаченных дивидендах по акциям кредитной организации - эмитента, а также о доходах по облигациям кредитной организации – эмитента 101 8.10. Иные сведения 8.11. Сведения о представляемых ценных бумагах и эмитенте представляемых ценных бумаг, право собственности на которые удостоверяется российскими депозитарными расписками 101 102 5 Введение Основание возникновения у эмитента обязанности осуществлять раскрытие информации в форме ежеквартального отчета В отношении ценных бумаг эмитента осуществлена регистрация хотя бы одного проспекта ценных бумаг "Настоящий ежеквартальный отчет содержит оценки и прогнозы уполномоченных органов управления кредитной организации - эмитента касательно будущих событий и/или действий, перспектив развития банковского сектора и результатов деятельности кредитной организации эмитента, в том числе планов кредитной организации - эмитента, вероятности наступления определенных событий и совершения определенных действий. Инвесторы не должны полностью полагаться на оценки и прогнозы органов управления кредитной организации - эмитента, так как фактические результаты деятельности кредитной организации - эмитента в будущем могут отличаться от прогнозируемых результатов по многим причинам. Приобретение ценных бумаг кредитной организации - эмитента связано с рисками, описанными в настоящем ежеквартальном отчете". а) Полное фирменное наименование кредитной организации – эмитента: Коммерческий банк "РОСЭНЕРГОБАНК" (закрытое акционерное общество) сокращенное фирменное наименование кредитной организации – эмитента: КБ "РЭБ" (ЗАО) б) Место нахождения кредитной организации – эмитента: 105062, г. Москва, пер. Подсосенский, д. 30, стр. 3 в) Контактные телефоны кредитной организации – эмитента: тел. 917-88-10, факс 917-92-10 Адрес электронной почты : info@rosenergobank.com г) Адрес страницы (страниц) в сети Интернет, на которой (на которых) публикуется полный текст ежеквартального отчета кредитной организации – эмитента: www.rosenergobank.ru 6 I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации - эмитента, сведения о банковских счетах, об аудиторе, оценщике и о финансовом консультанте кредитной организации - эмитента, а также об иных лицах, подписавших ежеквартальный отчет 1.1. Лица, входящие в состав органов управления кредитной организации - эмитента Персональный состав Совета директоров кредитной организации-эмитента: Председатель Совета директоров: Фамилия, Имя, Отчество Год рождения Баширов Рафаил Рашидович 1957 Фамилия, Имя, Отчество Год рождения Васильева Лидия Александровна 1958 Фамилия, Имя, Отчество Гордон Генади Фамилия, Имя, Отчество Год рождения 1963 Год рождения Пиганов Андрей Анатольевич 1969 Фамилия, Имя, Отчество Год рождения Монхе Симонс Марио Игнасио 1967 Фамилия, Имя, Отчество Год рождения Базулев Александр Михайлович 1961 Фамилия, Имя, Отчество Год рождения Шварц Константин Валерьевич 1966 Персональный состав Правления кредитной организации-эмитента: Фамилия, Имя, Отчество Год рождения Шварц Константин Валерьевич 1966 7 Фамилия, Имя, Отчество Год рождения Павлик Мария Викторовна 1978 Фамилия, Имя, Отчество Год рождения Шрайбер Марк Яковлевич 1977 Фамилия, Имя, Отчество Год рождения Солодкий Михаил Михайлович 1980 Лицо, занимающее должность (исполняющее функции) единоличного исполнительного органа кредитной организации-эмитента: Фамилия, Имя, Отчество Год рождения Шварц Константин Валерьевич 1966 1.2. Сведения о банковских счетах кредитной организации - эмитента 1. Номер корреспондентского счета кредитной организации – эмитента, открытого в Банке России, подразделение Банка России, где открыт корреспондентский счет. 30101810000000000741 в Отделении № 4 Московского ГТУ Банка России 2. Кредитные организации-резиденты, в которых открыты корреспондентские и иные счета кредитной организации – эмитента. Полное фирменное наименование Сокращенное фирменное наименование Место нахождения ИНН 1 2 3 4 5 Акционерный коммерческий банк "Расчетный Объединенный Союзный Европейский Банк" (открытое акционерное общество) Коммерческий банк «Мастер-Банк» (открытое акционерное общество) АКБ «Росевробанк» (ОАО) 119991, г. Москва, ул. Вавилова, д. 24 7701219266 115184, г. Москва, Руновский пер., д.12 ЗАО АКБ «ИНТЕРПРОМБАНК» БИК N кор.счета в № счета в учете кредитной организацииэмитента № счета в учете банка контрагента Тип счета 6 7 8 9 044585777 30101810800000000777 в Отделении № 2 Московского ГТУ Банка России 30110840800000000777 30109840800000006558 «Ностро» 7705420744 044585337 30110810600000000337 30110840800000000337 30110978400000000337 30109810200002004520 30109840500002004520 30109978100002004520 «Ностро» «Ностро» «Ностро» 119019, г. Москва, Гоголевский б-р, дом 9, стр, 1 7704132246 044525126 30101810800000000337 в Отделении № 2 Московского ГТУ Банка России 30101810800000000126 в ОПЕРУ Московского ГТУ Банка России 30110840600000000126 30109840200000643362 «Ностро» «Собинбанк» (ОАО) 123022, г. Москва, ул. Рочдельская, д.15, стр.56 7722076611 044525487 30101810400000000487 в ОПЕРУ Московского ГТУ Банка России 30110810900000000487 30110840200000000487 30109810400000269301 30109840700000269301 «Ностро» «Ностро» ОАО «МСП Банк» 119034, Москва, 1-й Зачатьевский переулок, дом 3, строение 1 7703213534 044525108 30101810200000000108 в ОПЕРУ Московского ГТУ Банка России 30110810500000000230 30109810600310001741 «Ностро» «НОМОС-БАНК» (ОАО) 109240, г. Москва, ул. Верхняя Радищевская, д. 3, стр. 1 121069, г.Москва, ул.Большая Никитская, д.60, стр.1 г.Москва, Пресненская набережная, д.12 7706092528 044525985 7744001433 044525243 30110810900000010985 30110840200000010985 30110978800000010985 30110810500000000243 30109810900000099713 30109840200000099713 30109978100000099714 30109810000000070424 «Ностро» «Ностро» «Ностро» «Ностро» 7702070139 044525187 30118А98600000000187 30116А98100210000013 «Ностро» 119049, г.Москва, ул.Донская,14 стр.2 7706193043 044552685 30101810300000000985 в ОПЕРУ МГТУ Банка России 30101810000000000243 в ОПЕРУ Московского ГТУ Банка России 30101810700000000187 в ОПЕРУ МГТУ Банка России 30101810800000000685 в Отделении № 5 Московского ГТУ Банка России 30110810100000000685 30110840400000000685 30110978000000000685 30109810900000000664 30109840200000000664 30109978800000000664 «Ностро» «Ностро» «Ностро» Банке России, наименование подразделения Банка России Акционерный Коммерческий Банк "ИНТЕРПРОМБАНК" (закрытое акционерное общество) Акционерный банк «Содействие общественным инициативам» (открытое акционерное общество) Открытое акционерное общество "Российский банк поддержки малого и среднего предпринимательства» Открытое акционерное общество «НОМОСБАНК» Закрытое акционерное общество коммерческий банк «ГЛОБЭКС» Банк ВТБ (открытое акционерное общество) Коммерческий Банк «Русский Славянский банк» (закрытое акционерное общество) «Мастер-Банк» (ОАО) ЗАО «ГЛОБЭКСБАНК» ОАО Банк ВТБ АКБ «Русславбанк» (ЗАО) 8 3. Кредитные организации-нерезиденты, в которых открыты корреспондентские и иные счета кредитной организации – эмитента. Полное фирменное наименование Сокращенное фирменное Место нахождения ИНН БИК N кор.счета в Банке России, наименование подразделения наименование Банка России Тип счета 7 8 9 2 3 VTB BANK (DEUTSCHLAND) AG VTB BANK (DEUTSCHLAND) AG Potfash 101732, 60017 Frankfurt am Main, WalterKolb-Str. 13 D-60594 Frankfurt-Main 30114840400000000102 30114978000000000102 30114756400000000102 30114826000000000102 30114578400000000102 0103059416 0103059010 0103059424 0103059432 0103059440 «Ностро» «Ностро» «Ностро» «Ностро» «Ностро» UBS AG UBS AG 299 Park Avenue US-New York, NY 10171, USA Kaiserplatz, 60261 Frankfurt am Main, Germany 30114840200000000001 101-WA-763913-000 «Ностро» 30114840300000000105 30114978900000000105 400886699800USD 400886699800EUR «Ностро» «Ностро» Am Stadtpark 9, A-1030 Vienna, Austria 30114978200000000106 155083539 «Ностро» Raiffeisen Zentralbank Österreich AG COMMERZBANK AG Raiffeisen Zentralbank Österreich AG 5 № счета в учете банка контрагента 1 COMMERZBANK AG 4 № счета в учете кредитной организацииэмитента 6 1.3. Сведения об аудиторе (аудиторах) кредитной организации - эмитента Полное фирменное наименование Закрытое акционерное общество «БДО» Сокращенное фирменное наименование ЗАО «БДО» Место нахождения 117545, г. Москва, Варшавское шоссе, дом 125, стр.1, секция 11. Номер телефона и факса тел. 797-56-65; факс 797-56-60 Адрес электронной почты E.KAMINER@bdo.ru Номер, дата выдачи и срок действия лицензии на осуществление аудиторской деятельности либо полное наименование и местонахождение саморегулируемой организации аудиторов, членом которой является (являлся) аудитор эмитента Орган, выдавший указанную лицензию Саморегулируемая организация аудиторов Некоммерческое партнерство «Аудиторская Палата России» 105120, г. Москва, 3-й Сыромятнический переулок, д. 3/9, строение 3 - Финансовый год (годы) или иной отчетный период, за который (за которые) аудитором проводилась независимая проверка бухгалтерского учета и финансовой (бухгалтерской) отчетности кредитной организации - эмитента. 2007, 2008, 2009 год Факторы, которые могут оказать влияние на независимость аудитора от кредитной организации - эмитента, в том числе информация о наличии существенных интересов, связывающих аудитора (должностных лиц аудитора) с кредитной организацией - эмитентом (должностными лицами кредитной организации - эмитента). Наличие долей участия аудитора (должностных лиц Аудитор (должностные лица аудитора) не аудитора) в уставном капитале кредитной организации – имеют долей участия в уставном капитале эмитента эмитента Предоставление заемных средств аудитору (должностным Эмитент не предоставлял заемных лицам аудитора) кредитной организацией - эмитентом средств аудитору (должностным лицам аудитора) Наличие тесных деловых взаимоотношений (участие в Тесные деловые взаимоотношения, а продвижении услуг кредитной организации - эмитента, также родственные связи отсутствуют участие в совместной предпринимательской деятельности и т.д.), а также родственных связей 9 Сведения о должностных лицах кредитной организации - Должностные лица эмитента не являются эмитента, являющихся одновременно должностными одновременно должностными лицами лицами аудитора (аудитором) аудитора Меры, предпринятые кредитной организацией-эмитентом и аудитором для снижения влияния указанных факторов. Нет данных, т.к. отсутствуют факторы, влияющие на независимость аудитора от кредитной организации Порядок выбора аудитора кредитной организации – эмитента. Процедура тендера, связанного с выбором аудитора, отсутствует. Акционеры (акционер), являющиеся в совокупности владельцами не менее чем 2 процентов голосующих акций общества, вносят в повестку дня годового общего собрания акционеров общества вопрос об утверждении аудитора банка на очередной финансовый год. Такие предложения должны поступить в общество не позднее чем через 30 дней после окончания финансового года. Предложение о внесении данного вопроса в повестку дня общего собрания акционеров вносятся в письменной форме с указанием имени (наименования) представивших их акционеров, количества и категории (типа) принадлежащих им акций и должны быть подписаны акционером. Совет директоров общества обязан рассмотреть поступившее предложение об утверждении аудитора и принять решение о включении его в повестку дня общего собрания акционеров или об отказе во включении в указанную повестку дня не позднее 5 дней после окончания сроков, установленных пунктами 1 и 2 статьи 53 ФЗ "Об акционерных обществах". Аудитор утверждается на годовом общем собрании акционеров эмитента. Информация о работах, проводимых аудитором в рамках специальных аудиторских заданий. Проводился аудит финансовой отчетности КБ "РЭБ" (ЗАО) за год, закончившийся 31 декабря 2008 г., подготовленной в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО). Полное фирменное наименование Сокращенное фирменное наименование Общество c ограниченной ответственностью «ФинЭкспертиза» ООО «ФинЭкспертиза» Место нахождения 129110, г. Москва, Проспект Мира, д. 69, стр. 1 Номер телефона и факса тел. 775-22-00; факс 775-22-01 Адрес электронной почты info@finexpertiza.ru Номер, дата выдачи и срок действия лицензии на осуществление аудиторской деятельности либо полное наименование и местонахождение саморегулируемой организации аудиторов, членом которой является (являлся) аудитор эмитента Орган, выдавший указанную лицензию Саморегулируемая организация аудиторов Некоммерческое партнерство «Аудиторская Палата России» 105120, г. Москва, 3-й Сыромятнический переулок, д. 3/9, строение 3 - Финансовый год (годы) или иной отчетный период, за который (за которые) аудитором проводилась независимая проверка бухгалтерского учета и финансовой (бухгалтерской) отчетности кредитной организации - эмитента. 2006 и 2010 год Факторы, которые могут оказать влияние на независимость аудитора от кредитной организации - эмитента, в том числе информация о наличии существенных интересов, связывающих аудитора (должностных лиц аудитора) с кредитной организацией - эмитентом (должностными лицами кредитной организации - эмитента). 10 Наличие долей участия аудитора (должностных лиц Аудитор (должностные лица аудитора) не аудитора) в уставном капитале кредитной организации – имеют долей участия в уставном капитале эмитента эмитента Предоставление заемных средств аудитору (должностным Эмитент не предоставлял заемных лицам аудитора) кредитной организацией - эмитентом средств аудитору (должностным лицам аудитора) Наличие тесных деловых взаимоотношений (участие в Тесные деловые взаимоотношения, а продвижении услуг кредитной организации - эмитента, также родственные связи отсутствуют участие в совместной предпринимательской деятельности и т.д.), а также родственных связей Сведения о должностных лицах кредитной организации - Должностные лица эмитента не являются эмитента, являющихся одновременно должностными одновременно должностными лицами лицами аудитора (аудитором) аудитора Меры, предпринятые кредитной организацией-эмитентом и аудитором для снижения влияния указанных факторов. Нет данных, т.к. отсутствуют факторы, влияющие на независимость аудитора от кредитной организации Порядок выбора аудитора кредитной организации – эмитента. Процедура тендера, связанного с выбором аудитора, отсутствует. Акционеры (акционер), являющиеся в совокупности владельцами не менее чем 2 процентов голосующих акций общества, вносят в повестку дня годового общего собрания акционеров общества вопрос об утверждении аудитора банка на очередной финансовый год. Такие предложения должны поступить в общество не позднее чем через 30 дней после окончания финансового года. Предложение о внесении данного вопроса в повестку дня общего собрания акционеров вносятся в письменной форме с указанием имени (наименования) представивших их акционеров, количества и категории (типа) принадлежащих им акций и должны быть подписаны акционером. Совет директоров общества обязан рассмотреть поступившее предложение об утверждении аудитора и принять решение о включении его в повестку дня общего собрания акционеров или об отказе во включении в указанную повестку дня не позднее 5 дней после окончания сроков, установленных пунктами 1 и 2 статьи 53 ФЗ "Об акционерных обществах". Аудитор утверждается на годовом общем собрании акционеров эмитента. Информация о работах, проводимых аудитором в рамках специальных аудиторских заданий. Аудитор не проводил работы в рамках специальных аудиторских заданий. Порядок определения размера вознаграждения аудитора, фактический размер вознаграждения, выплаченный кредитной организацией - эмитентом аудитору по итогам каждого финансового года или иного отчетного периода, за который аудитором проводилась независимая проверка бухгалтерского учета и финансовой (бухгалтерской) отчетности кредитной организации – эмитента, а также информация о наличии отсроченных и просроченных платежей за оказанные аудитором услуги. По итогам 2006 финансового года. Общая стоимость услуг аудитора определена в твердой сумме с учетом НДС согласно действующему законодательству Российской Федерации. Стоимость работы распределяется следующим образом: 1 этап – аудиторская проверка промежуточной финансовой (бухгалтерской) отчетности за шесть месяцев 2006 года – 50% от общей стоимости услуг, в т.ч. НДС; 2 этап – аудиторская проверка годовой финансовой (бухгалтерской) отчетности за 2006 год - 50% от общей стоимости услуг, в т.ч. НДС. Оплата услуг осуществляется на основе предъявляемых аудитором счетов эмитенту, оформленных надлежащем образом, в следующем порядке: а) эмитент в течение 5 банковских дней с даты начала работ по каждому этапу, предусмотренному договором, переводит на расчетный счет аудитора аванс в размере 50 % стоимости работ по каждому этапу. б) Окончательные расчеты по каждому этапу работ в рамках договора производятся в течение пяти банковских 11 дней после предъявления аудитором счета-фактуры эмитенту и акта выполненных работ. Фактический размер вознаграждения, выплаченный эмитентом аудитору по итогам 2006 года, за который аудитором проводилась независимая проверка бухгалтерского учета и финансовой (бухгалтерской) отчетности кредитной организации – эмитента, составил 513 000 (Пятьсот тринадцать тысяч) рублей. Отсроченные и просроченные платежи эмитента за оказанные аудитором услуги отсутствуют. По итогам 2007 финансового года. Общая стоимость услуг аудитора определена в твердой сумме с учетом НДС согласно действующему законодательству Российской Федерации. Стоимость работы распределяется следующим образом: 1 этап Предварительный этап. Аудит финансовой (бухгалтерской) отчетности Заказчика за 6 месяцев 2007 года, подготовленной в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации. – 30% от общей стоимости услуг, в т.ч. НДС; 2 этап Предварительный этап. Аудит финансовой отчетности подготовленной в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности за 2007 год. Предоставление Заказчику проекта аудиторского заключения в отношении финансовой отчетности Заказчика за год, закончившийся 31 декабря 2007 года, подготовленной в соответствии с МСФО аудиторская проверка годовой финансовой (бухгалтерской) отчетности за 2006 год – 20% от общей стоимости услуг, в т.ч. НДС. 3 этап Окончательный этап. Аудит финансовой (бухгалтерской) отчетности Заказчика за год, заканчивающийся 31 декабря 2007 года, подготовленной в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО). Предоставление Заказчику аудиторского заключения в отношении финансовой (бухгалтерской) отчетности Заказчика за год, закончившийся 31 декабря 2007 года, подготовленной в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации. Предоставление Заказчику аудиторского заключения в отношении финансовой отчетности Заказчика за год, закончившийся 31 декабря 2007 года, подготовленной в соответствии с МСФО 50% от общей стоимости услуг, в т.ч. НДС. Оплата услуг осуществляется в соответствии с графиком оплаты, приложенным к договору на оказание аудиторских услуг. Стоимость аудиторских услуг составляет 2 324 000 рублей с учётом НДС 18 %. Отсроченные и просроченные платежи эмитента за оказанные аудитором услуги отсутствуют. По итогам 2008 финансового года. В связи с необходимостью аудита консолидированной отчетности эмитента по РСБУ и МСФО общая стоимость услуг аудитора за 2008 год составила сумму 5 312 242 (пять миллионов триста двенадцать тысяч двести сорок два) рубля 00 копеек, включая применимый налог на добавленную стоимость («НДС») 18% в сумме 810 342 (восемьсот десять тысяч триста сорок два) рубля. Стоимость промежуточного этапа аудита составляет 2 318 582 (два миллиона триста восемнадцать тысяч пятьсот восемьдесят два) рубля 00 копеек, включая применимый НДС 18% в сумме 353 682 (триста пятьдесят три тысячи шестьсот восемьдесят два) рубля 00 копеек. Стоимость финального этапа аудита составляет 2 993 660 (два миллиона девятьсот девяносто три тысячи шестьсот шестьдесят) рублей 00 копеек, включая применимый НДС 18% в сумме 456 660 (сто пятьдесят одна тысяча пятьсот семьдесят восемь) рублей 00 копеек. Оплата аудиторских услуг за 2008 год производится в следующем порядке: 1 324 904 (один миллион триста двадцать четыре тысячи девятьсот четыре) рубля 00 копеек, включая применимый НДС 18% в сумме 202 104 (двести две тысячи сто четыре) рубля 00 копеек, в течение 5 (Пяти) рабочих дней с даты выставления счета (авансовый платеж); авансовый платеж выплачен эмитентом аудитору. 993 678 (девятьсот девяносто три тысячи шестьсот семьдесят восемь) рублей 00 копеек, включая применимый НДС 18% в сумме 151 578 (сто пятьдесят одна тысяча пятьсот семьдесят восемь) рублей 00 копеек, в течение 5 (пяти) рабочих дней с даты передачи Отчетных документов (платеж по промежуточному этапу), но не позднее 27 октября 2008 года. Платеж по промежуточному этапу выплачен эмитентом аудитору. 12 2 993 660 (два миллиона девятьсот девяносто три тысячи шестьсот шестьдесят) рублей 00 копеек, включая применимый НДС 18% в сумме 456 660 (сто пятьдесят одна тысяча пятьсот семьдесят восемь) рублей 00 копеек. Финальный платеж на дату завершения 2 квартала 2009 года эмитентом аудитору выплачен. Отсроченные и просроченные платежи эмитента за оказанные аудитором услуги отсутствуют. По итогам 2009 финансового года. Общая стоимость услуг аудитора за 2009 год определяется в рублях и эквивалентна сумме 147 360 (Сто сорок семь тысяч триста шестьдесят) евро, включая применимый налог на добавленную стоимость («НДС») 18% в размере эквивалентном 22 478, 64 (Двадцать две тысячи четыреста семьдесят восемь 64/100) евро. Оплата производится в рублях по курсу евро, установленному Центральным банком Российской Федерации на дату платежа. Стоимость промежуточного этапа аудита в соответствии с РПБУ определяется в рублях и эквивалентна 110 520 (сто десять тысяч пятьсот двадцать) евро, включая применимый НДС 18% в сумме, эквивалетной 16 858, 98 (шестнадцать тысяч восемьмот пятьдесят восемь 98/100) евро. Платеж по промежуточному этапу выплачен эмитентом аудитору. Стоимость финального этапа аудита в соответствии с МСФО определяется в рублях и эквивалентна 36 840 (тридцать шесть тысяч восемьсот сорок) евро, включая применимый НДС 18% в сумме, эквивалетной 5 619,66 (пять тысяч шестьсот девятнадцать 66/100) евро. Финальный платеж на дату завершения 2 квартала 2010 года эмитентом аудитору выплачен. Отсроченные и просроченные платежи эмитента за оказанные аудитором услуги отсутствуют. По итогам 2010 финансового года. В связи с необходимостью выполнения аудиторской проверки бухгалтерской (финансовой) отчетности кредитной организации-эмитента, подготовленной в соответствии с Федеральным законом РФ от 21.11.1996 г. № 129-ФЗ «О бухгалтерском учете» за период с 01 января 2010 г. по 31 декабря 2010 г. общая стоимость услуг аудитора за 2010 год составляет сумму 700 200 (Семьсот тысяч двести) рублей 00 копеек, в том числе НДС» 18% и складывается из стоимости этапов аудиторской проверки: I этап – аудит промежуточной бухгалтерской (финансовой) отчетности за 6 месяцев 2010 года – 331 800,00 (Триста тридцать одна тысяча восемьсот) рублей 00 копеек, в т.ч. НДС 18 %. II этап – аудит бухгалтерской (финансовой) отчетности за 2010 год - 368 400,00 (Триста шестьдесят восемь тысяч четыреста) рублей 00 копеек, в т.ч. НДС 18 %. Оплата аудиторских услуг за 2010 год производится в следующем порядке: Уплата аванса в размере 50 % стоимости соответствующего этапа осуществляется не позднее, чем за десять рабочих дней до даты начала оказания услуг по данному этапу. Оставшиеся 50 % стоимости соответствующего этапа уплачиваются эмитентом в течение пяти банковских дней после получения от аудитора счета на оплату. Платежи по I и II этапам аудиторской проверки выплачены эмитентом аудитору полностью. Отсроченные и просроченные платежи эмитента за оказанные аудитором услуги отсутствуют. 1.4. Сведения об оценщике кредитной организации - эмитента Эмитент оценщиков не имеет. Эмитент оценщиков - физических лиц не имеет. 1.5. Сведения о консультантах кредитной организации - эмитента Эмитент консультантов не имеет. 1.6. Сведения об иных лицах, подписавших ежеквартальный отчет Иных лиц, подписавших ежеквартальный отчет, нет. 13 II. Основная информация о финансово-экономическом состоянии кредитной организации - эмитента 2.1. Показатели финансово-экономической деятельности кредитной организации - эмитента В ежеквартальном отчете за 4 квартал 2011 года информация, содержащаяся в данном пункте, не указывается. 2.2. Рыночная капитализация кредитной организации - эмитента За 5 пять последних завершенных финансовых лет и на дату окончания последнего завершенного отчетного периода акции КБ "РЭБ" (ЗАО) не были допущены к обращению организатором торговли на рынке ценных бумаг. Рыночная цена акций КБ "РЭБ" (ЗАО) эмитентом не определялась. Методика определения рыночной капитализации кредитной организации – эмитента отсутствует. 2.3. Обязательства кредитной организации - эмитента 2.3.1. Кредиторская задолженность В ежеквартальном отчете за 4 квартал 2011 года информация, содержащаяся в данном пункте, не указывается. 2.3.2. Кредитная история кредитной организации - эмитента Кредитная организация – эмитент в течение 5 последних завершенных финансовых лет и на дату окончания отчетного квартала не имела обязательств по кредитным договорам и/или договорам займа, сумма основного долга по которым составляет 5 и более процентов балансовой стоимости активов кредитной организации - эмитента на дату последнего завершенного отчетного квартала, предшествующего заключению соответствующего договора. Кредитная организация-эмитент не осуществляла эмиссию облигаций, совокупная номинальная стоимость которых составляет 5 и более процентов балансовой стоимости активов кредитной организации-эмитента на дату окончания последнего завершенного квартала, предшествующего государственной регистрации отчета об итогах выпуска облигаций. Опционы кредитной организацией-эмитентом не выпускались. 2.3.3. Обязательства кредитной организации - эмитента из обеспечения, предоставленного третьим лицам Информация об общей сумме обязательств кредитной организации - эмитента из предоставленного ею обеспечения и общей сумме обязательств третьих лиц, по которым кредитная организация - эмитент предоставила третьим лицам обеспечение, в том числе в форме залога, поручительства или банковской гарантии, на дату окончания соответствующего отчетного квартала. Общая сумма обязательств КБ "РЭБ" (ЗАО) из предоставленного эмитентом обеспечения третьим лицам на 01.01.2012 г. составляет 3 500 826 тыс. руб. Общая сумма обязательств третьих лиц, по которым КБ "РЭБ" (ЗАО) предоставил обеспечение на 01.01.2012 г. составляет 3 500 826 тыс. руб., в том числе в форме залога или поручительства – 0 рублей. 14 Информация о каждом из обязательств кредитной организации - эмитента из обеспечения, предоставленного за период с даты начала текущего финансового года и до даты окончания отчетного квартала третьим лицам, в том числе в форме залога, поручительства и/или банковской гарантии, составляющем не менее 5 процентов от балансовой стоимости активов кредитной организации – эмитента на дату окончания последнего завершенного квартала, предшествующего предоставлению обеспечения Банк не имеет обязательств из обеспечения, составляющих не менее 5 процентов от балансовой стоимости активов. Оценка риска неисполнения или ненадлежащего исполнения обеспеченных обязательств кредитной организацией-эмитентом ( третьими лицами). Оценка риска неисполнения или ненадлежащего исполнения обеспеченных обязательств эмитентом или третьими лицами не производилась, т.к. эмитент не имеет обязательств из обеспечения, составляющих не менее 5 процентов от балансовой стоимости активов. Факторы, которые могут привести к неисполнению или ненадлежащему исполнению обязательств Изучение факторов, которые могут привести к неисполнению или ненадлежащему исполнению обеспеченных обязательств, эмитентом или третьими лицами не производилась, т.к. эмитент не имеет обязательств из обеспечения, составляющих не менее 5 процентов от балансовой стоимости активов. 2.4. Цели эмиссии и направления использования средств, полученных в результате размещения эмиссионных ценных бумаг В отчетном квартале не осуществлялось размещение ценных бумаг путем подписки. 2.5. Риски, связанные с приобретением размещаемых эмиссионных ценных бумаг Факторы, которые могут повлиять на исполнение кредитной организацией – эмитентом обязательств перед владельцами ценных бумаг: относятся к группе финансовых рисков, а именно: кредитный риск, риск ликвидности, рыночный риск, риск неплатежеспособности. Для предотвращения негативного воздействия указанных рисков Банк осуществляет диверсификацию направлений своей деятельности и организацию эффективной работы отдельных подразделений. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения кредитной организацией – эмитентом своих обязательств владельцы ценных бумаг действуют в соответствии с установленным законодательством Российской Федерации порядком осуществления своих прав. Описание влияния инфляции: риск инфляции Банк рассматривает как прогнозируемый и не имеющий высокого влияния на выплаты по ценным бумагам. Текущие и прогнозируемые значения инфляции не являются критическими для выплат по ценным бумагам. Риск инфляции предотвращается Банком путем регулирования взаимно погашающих рисков (валютный риск (инвестиции в иностранную валюту растут при увеличении риска инфляции), риск изменения процентных ставок (ставки снижаются по мере увеличения риска инфляции)). 2.5.1. Кредитный риск В целях уменьшения кредитных рисков при размещении средств, Банк осуществляет анализ финансового состояния заемщика на основании информации о нем, полученной Банком, а также финансовой отчетности, представленной заемщиком и принятой налоговым органом. Кредитование производится Банком только под ликвидные залоги. Банк предполагает размещать средства на условиях платности, срочности и возвратности. Взаимоотношения между Банком и клиентом будут строиться на основании заключаемых договоров. Оценка кредитных рисков производится Банком по всем ссудам и всей задолженности клиентов, приравненной к ссудной, в российских рублях, иностранной валюте, а именно: - по всем предоставленным кредитам, включая межбанковские кредиты (депозиты); - по векселям, приобретенным Банком; - по суммам, не взысканным по банковским гарантиям; - по операциям, осуществленным в соответствии с договором финансирования под уступку денежного требования (факторинг). Классификация ссуд осуществляется Банком самостоятельно в процессе анализа качества активов Банка. Конкретные критерии, используемые Банком при анализе активов, а также процедуры принятия и исполнения 15 решений по формированию и использованию резерва на возможные потери по ссудам содержатся в соответствующих документах Банка, определяющих его кредитную и учетную политику и подходы к ее реализации. Для минимизации основных рисков особое внимание Банк уделяет обеспеченности ссуд. Качество обеспечения (залога) определяется реальной (рыночной) стоимостью предмета залога и степенью его ликвидности. По качеству обеспечения ссуды подразделяются на обеспеченные, недостаточно обеспеченные и необеспеченные ссуды. Предполагается, что Банк будет работать только с теми клиентами, которые будут предоставлять достаточный и ликвидный залог для обеспечения выдаваемых ссуд, т.е. ссуды должны быть практически безрисковые. Принятие решений о выдаче ссуд осуществляется Кредитным комитетом Банка, на основании всестороннего изучения потенциального заемщика. В целях снижения кредитных рисков размещение денежных средств будет производиться только среди клиентов имеющих стабильное финансовое состояние и устойчивую платежеспособность, при наличии ликвидного залога, являющегося гарантированным источником обеспечения кредитных вложений и снижающего до минимума риск возможного невозврата выданных денежных средств. Также, для снижения кредитных рисков, при выдаче кредитов будет осуществляться диверсификация кредитных вложений по предприятиям и организациям различных форм собственности и работающим в различных отраслях экономики. 2.5.2. Страновой риск Кредитная организация – эмитент зарегистрирована в качестве налогоплательщика и осуществляет основную деятельность (деятельность, которая приносит более 10 процентов доходов за последний завершенный отчетный период, предшествующий дате окончания последнего отчетного квартала) в Московском регионе Российской Федерации. Основными рисками, связанными с политической и экономической ситуацией в стране и регионе, является смена правительства или проводимой экономической политики в масштабах страны; гиперинфляция, возникшая в следствии ошибок на макроэкономическом уровне управления экономики страны; политические или экономические препятствия на пути проведения внутренних и международных расчетов. Страновые и региональные риски объективно трудно поддается управлению, в связи с чем на случай отрицательного влияния изменения ситуации в стране и регионе на свою деятельность кредитная организация постоянно отслеживает внутреннюю политическую и экономическую конъюнктуру и рейтинги стран, составляемые ведущими мировыми рейтинговыми агентствами. Риски, связанные с возможным введением чрезвычайного положения и забастовками в стране и регионе, в которых эмитент зарегистрирован в качестве налогоплательщика и осуществляет основную деятельность, незначительны и относятся в большинстве к отсутствию надежных расчетно-клиринговых систем и стандартов проведения расчетов. Для предотвращения данных рисков кредитная организация – эмитент помимо ежедневного мониторинга ситуации постоянно отслеживает свою текущую ликвидность и совершенствует систему расчетов. Возникновение данных рисков предусмотрено в договорных отношениях, в которые Банк вступает со своими контрагентами. Географические особенности страны и региона, в которых эмитент зарегистрирован в качестве налогоплательщика и осуществляет основную деятельность (в том числе повышенная опасность стихийных бедствий, возможное прекращение транспортного сообщения в связи с удаленностью и труднодоступностью и т.п.) не позволяют говорить о значительной степени данного риска и его влиянии на исполнение Банком принятых на себя обязательств. 2.5.3. Рыночный риск Риск возникновения у кредитной организации – эмитента убытков вследствие неблагоприятного изменения рыночной стоимости финансовых инструментов торгового портфеля и производных финансовых инструментов кредитной организации - эмитента, а также курсов иностранных валют и/или драгоценных металлов. Рыночный риск включает в себя фондовый риск, валютный и процентный риски 2.5.3.1. Фондовый риск Фондовый риск - риск убытков вследствие неблагоприятного изменения рыночных цен на фондовые ценности (ценные бумаги, в том числе закрепляющие права на участие в управлении) торгового портфеля и производные финансовые инструменты под влиянием факторов, связанных как с эмитентом фондовых ценностей и производных финансовых инструментов, так и общими колебаниями рыночных цен на финансовые инструменты. В целях минимизации фондового риска Банк предполагает соблюдать следующие условия: приобретать высоколиквидные ценные бумаги, которые принадлежат эмитентам со стабильной деятельностью и прочным финансовым состоянием, организаций, производящих и поставляющих на внутренний и внешний рынки ликвидную и конкурентоспособную продукцию. 16 соблюдать ежедневно лимит открытой валютной позиции. соблюдать стоимость торгового портфеля в размере не превышающим 100% от капитала Банка. 2.5.3.2. Валютный риск Кредитная организация – эмитент подвержена риску, связанному: с курсом обмена иностранных валют, так как возможно изменение валютного курса национальной валюты к курсу валюты другой страны при инвестициях в иностранные финансовые активы и последующей конвертации иностранной валюты в национальную валюту. В целях снижения неблагоприятных последствий влияния вышеуказанных рисков в договорах, заключаемых Банком, предусматривается возможность изменения процентной ставки в зависимости от ситуации на рынке банковских услуг, а структура инвестиционного портфеля Банка максимально диверсифицируется. Валютный риск представляет собой риск потерь в связи с неблагоприятным изменением курсов валют. Риск ликвидности связан с невозможностью быстрой реализации активов без существенного снижения их стоимости. На случай отрицательного влияния изменения валютного курса и процентных ставок на свою деятельность кредитная организация – эмитент предусматривает диверсификацию направлений своей деятельности в соответствии с концепцией универсального Банка и организует эффективную работу отдельных подразделений при поддержании высокого уровня их взаимодействия для эффективного управления ликвидностью. 2.5.3.3. Процентный риск Кредитная организация – эмитент подвержена процентным рискам, связанным: с изменением процентных ставок, так как возможны потери Банка в результате превышения процентных ставок, уплачиваемых по привлеченным средствам по отношению к ставкам по предоставленным кредитам; с курсом обмена иностранных валют, так как возможно изменение валютного курса национальной валюты к курсу валюты другой страны при инвестициях в иностранные финансовые активы и последующей конвертации иностранной валюты в национальную валюту. В целях снижения неблагоприятных последствий влияния вышеуказанных рисков в договорах, заключаемых Банком, предусматривается возможность изменения процентной ставки в зависимости от ситуации на рынке банковских услуг, а структура инвестиционного портфеля Банка максимально диверсифицируется. 2.5.4. Риск ликвидности Финансовое состояние кредитной организации – эмитента, ее ликвидность, источники финансирования, результаты деятельности подвержены изменению валютного курса (валютным рискам). Риск ликвидности связан с невозможностью быстрой реализации активов без существенного снижения их стоимости. Банк относит данный риски к прогнозируемым и предотвращаемым, т.к. негативные последствия этого риска наступают в случае, если Банк в целом или его отдельные подразделения не выполняют своих функций должным образом. На случай отрицательного влияния изменения валютного курса и процентных ставок на свою деятельность кредитная организация – эмитент предусматривает диверсификацию направлений своей деятельности в соответствии с концепцией универсального Банка и организует эффективную работу отдельных подразделений при поддержании высокого уровня их взаимодействия для эффективного управления ликвидностью. 2.5.5. Операционный риск Операционный риск – это риск потери части доходов или капитала в связи с проблемами при предоставлении продукта или услуги. Операционный риск зависит от системы внутреннего контроля, информационных систем, операционных процессов и честности сотрудников. Для снижения операционного риска предполагается: разработать план оперативных действий на случаи сбоя в системе автоматизации банковской деятельности; осуществлять внутренний контроль за платежами, а также электронной обработкой данных в целях исключения системных ошибок, потери важной информации, злоупотреблений; осуществлять подбор квалифицированных программистов, технического персонала; обеспечить наличие резервных технических мощностей. 2.5.6. Правовые риски 17 Правовые риски, связанные с деятельностью кредитной организации – эмитента на внутреннем рынке, связаны с изменением: валютного регулирования (данный риск является для Банка незначительным); налогового законодательства (напрямую влияет на финансовый результат деятельности Банка); требований по лицензированию основной деятельности кредитной организации – эмитента и лицензированию прав пользования объектами, нахождение которых в обороте ограничено (включая природные ресурсы) (данный риск является для Банка незначительным); изменением судебной практики по вопросам, связанным с деятельностью кредитной организации – эмитента (в том числе по вопросам лицензирования), которые могут негативно сказаться на результатах его деятельности, а также результаты текущих судебных процессов, в которых участвует эмитент (данный риск является для Банка незначительным). Правовые риски, связанные с деятельностью кредитной организации – эмитента на внешнем рынке, незначительны, так как она осуществляет свою основную деятельность на внутреннем рынке. Банк принимает все меры к адекватному и своевременному реагированию на изменения в законодательстве. Все соглашения, заключаемые от имени Банка, проверяются на соответствие действующему законодательству, новые операции внедряются только при наличии позитивного заключения юридической службы относительно согласованности с нормативно - правовой базой. По каждой операции разрабатывается прогноз возможных юридических и экономических последствий. 2.5.7. Риск потери деловой репутации (репутационный риск) Риск потери деловой репутации Банком – это риск потери доходов или капитала в связи с негативным общественным мнением. Он влияет на способность Банка привлекать новых клиентов, предоставлять новые услуги или поддерживать взаимоотношения с существующими клиентами. Для минимизации риска потери репутации Банком предполагается: осуществлять операции в соответствии с высокими этическими нормами, при соблюдении законов и положений по финансовым операциям; исключать сбои и ошибки при осуществлении расчетно-кассового обслуживания; соблюдать пруденциальные нормы, установленные Банком России; проводить мероприятия, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. 2.5.8. Стратегический риск Риск возникновения у кредитной организации – эмитента убытков в результате ошибок (недостатков), допущенных при принятии решений, определяющих стратегию деятельности и развития кредитной организации - эмитента (стратегическое управление) и выражающихся в неучете или недостаточном учете возможных опасностей, которые могут угрожать деятельности кредитной организации - эмитента, неправильном или недостаточно обоснованном определении перспективных направлений деятельности, в которых кредитная организация - эмитент может достичь преимущества перед конкурентами, отсутствии или обеспечении в неполном объеме необходимых ресурсов (финансовых, материально-технических, людских) и организационных мер (управленческих решений), которые должны обеспечить достижение стратегических целей деятельности кредитной организации - эмитента. Руководство Банка формирует стратегию управления рисками в масштабе всего Банка и с учетом всего спектра возникающих и взаимосвязанных рисков. Создание жесткой и эффективной системы управления рисками является одной их стратегических целей Банка. Политика Банка по управлению стратегическим риском основана на следующих принципах: - консерватизм – Банк придерживается разумного консерватизма, по возможности не принимая на себя риски заемщиков, промышленные и другие риски; - независимый анализ – в выполнении функций по управлению рисками непосредственно участвуют подразделения Банка, не осуществляющие непосредственно банковские операции, такие как служба внутреннего контроля, отдел внутреннего аудита, юридический отдел. - коллективное принятие решений – решение о проведении тех или иных операций принимается соответствующим Комитетом Банка либо уполномоченными лицами после коллективного обсуждения на основе многоступенчатых процедур, объективных материалов, утвержденных регламентов, в пределах установленных лимитов. 2.5.9. Информация об ипотечном покрытии Нет данных, т.к. облигаций с ипотечным покрытием эмитент не выпускал. 18 III. Подробная информация о кредитной организации - эмитенте 3.1. История создания и развитие кредитной организации - эмитента 3.1.1. Данные о фирменном наименовании кредитной организации - эмитента Полное фирменное наименование Сокращенное фирменное наименование Коммерческий банк "РОСЭНЕРГОБАНК" (закрытое акционерное общество) КБ "РЭБ" (ЗАО) Данные об изменениях в наименовании и в организационно-правовой форме кредитной организации-эмитента. Дата изменения Тип изменения Полное наименование до изменения Сокращенное наименование до изменения Основание изменения 1 2 3 4 5 29.04.1997 изменение орг. правовой формы Акционерный коммерческий банк "ЭМПИЛС-БАНК" акционерное общество закрытого типа ЭМПИЛС-БАНК Протокол № 1 от 30 апреля 1996 года общего собрания акционеров эмитента 15.10.2002 изменение наименования Акционерный коммерческий банк "ЭМПИЛС-БАНК" (Закрытое акционерное общество) АКБ "ЭМПИЛСБАНК" Протокол № 1 от 28 июня 2002 г. общего собрания акционеров эмитента 3.1.2. Сведения о государственной регистрации кредитной организации - эмитента Основной государственный регистрационный номер (МНС России) Дата внесения записи о создании (о первом представлении сведений) в Единый государственный реестр юридических лиц Наименование регистрирующего органа в соответствии с данными, указанными в свидетельстве о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц 1027739136622 30.08.2002 Межрайонная инспекция Министерства Российской Федерации по налогам и сборам № 39 по г. Москве Дата регистрации в Банке России 21.12.1992 г. Номер лицензии на осуществление банковских операций 2211 Все виды лицензий, на основании которых действует кредитная организация: Вид лицензии Номер лицензии Дата получения Банковские операции (без права привлечения во вклады средств физических лиц) Банковские операции 2211 2211 13 мая 2004 г. 17 октября 2002 г. Деятельность по управлению ценными бумагами Депозитарная деятельность 177-11119- 177-11123100000 010000 177-11127001000 177-13238000100 1 апреля 2008 г. 1 апреля 2008 г. 29 июля 2010 г. Брокерская деятельность Дилерская деятельность 1 апреля 2008 г. 19 Орган, выдавший лицензию Срок действия лицензии Банк России бессрочно Банк России Федеральная служба по финансовым рынкам Федеральная служба по финансовым рынкам Федеральная служба по финансовым рынкам Федеральная служба по финансовым рынкам бессрочно Без ограничения срока действия Без ограничения срока действия Без ограничения срока действия Без ограничения срока действия 3.1.3. Сведения о создании и развитии кредитной организации - эмитента Срок существования кредитной организации – эмитента с даты ее государственной регистрации: более 19 лет (дата регистрации в Банке России 21.12.1992 г.). Кредитная организация - эмитент создана на неопределенный срок. Краткое описание истории создания и развития кредитной организации – эмитента. История создания и деятельности кредитной организации – эмитента: год образования: 1992 г. цели создания: Основная цель - извлечение прибыли за счет оказания банковских услуг физическим и юридическим лицам. Другими целями создания Банка являются оказание услуг по комплексному банковскому обслуживанию предприятий всех форм собственности и сфер деятельности, а также граждан Российской Федерации и их объединений, всемерное развитие частного и коллективного предпринимательства, расширение и развитие рынка банковских услуг. миссия кредитной организации – эмитента: отсутствует. Иная информация о деятельности кредитной организации – эмитента, имеющая значение для принятия решения о приобретении ценных бумаг: не приводится. 3.1.4. Контактная информация Место нахождения кредитной организации – эмитента Номер телефона, факса 105062, г. Москва, пер. Подсосенский, д.30, стр.3 тел.(495) 917-91-90, факс (495) 917-92-10 Адрес электронной почты info@rosenergobank.com Адрес страницы (страниц) в сети Интернет, на которой (на которых) доступна информация о кредитной организации эмитенте, www.rosenergobank. ru выпущенных и/или выпускаемых ею ценных бумагах Данные о специальном подразделении кредитной организации - эмитента (третьего лица) по работе с акционерами и инвесторами кредитной организации - эмитента специальное подразделение по работе с акционерами и инвесторами у эмитента отсутствует. 3.1.5. Идентификационный номер налогоплательщика ИНН: 6167007639 3.1.6. Филиалы и представительства кредитной организации – эмитента Наименование Дата открытия Ростовский филиал Коммерческого банка «РОСЭНЕРГОБАНК» (закрытое акционерное общество) 29 августа 2001 г. 20 Место нахождения Телефон ФИО руководителя Срок действия доверенности руководителя Наименование Дата открытия Место нахождения Телефон ФИО руководителя Срок действия доверенности руководителя Наименование Дата открытия Место нахождения 344000, Ростов – на – Дону, Кировский район, ул. Красноармейская, д. 129 8-863-268-85-55 Черкашина Марина Викторовна с 21.01.2011 г. по 21.01.2012 г. Архангельский филиал Коммерческого банка «РОСЭНЕРГОБАНК» (закрытое акционерное общество) 16 июня 2004 г. 163000, г. Архангельск, ул. Поморская, д. 2/68 8-8182-208-396 Юдинцев Сергей Петрович С 01.08.2011 г. по 01.08.2012 г. Сочинский филиал Коммерческого банка «РОСЭНЕРГОБАНК» (закрытое акционерное общество) 22 декабря 2004 г. в соответствии с Уставом (учредительными документами) 354000, г. Сочи, ул. Северная, д. 14а. Телефон ФИО руководителя Срок действия доверенности руководителя 8-8622-928-685 Галактионов Андрей Валерьевич С 19.09. 2011 г. по 19.09.2012 г. Наименование Астраханский филиал Коммерческого банка «РОСЭНЕРГОБАНК» (закрытое акционерное общество) Дата открытия 28 марта 2006 г. Место нахождения 141024, гор. Астрахань, ул. Ахшарумова, дом 3А. Телефон 8-8512-35-20-41 ФИО руководителя Нестеров Олег Викторович Срок действия доверенности руководителя С 01.10.2010 г. по 01.10.2013 г. Наименование Саратовский филиал Коммерческого банка «РОСЭНЕРГОБАНК» (закрытое акционерное общество) Дата открытия 04 февраля 2008 г. Место нахождения 410000, гор. Саратов, ул. Московская, дом 66. Телефон 8-8452-740-255 ФИО руководителя Щербатых Ольга Викторовна 21 Срок действия доверенности руководителя С 01.10.2010 г. по 01.10.2013 г. 3.2. Основная хозяйственная деятельность кредитной организации - эмитента 3.2.1. Отраслевая принадлежность кредитной организации - эмитента ОКВЭД: 65.12 3.2.2. Основная хозяйственная деятельность кредитной организации - эмитента Основная деятельность (виды деятельности), (преобладающая и имеющая приоритетное значение для кредитной организации – эмитента): Банк осуществляет следующие виды банковских операций, предусмотренных законодательством Российкой Федерации: привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок); размещение привлеченных средств от своего имени и за свой счет; открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц; осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам; инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц; купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах; выдача банковских гарантий; осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов). Банк предоставляет свои услуги юридическим и физическим лицам, проводит банковские операции в рублях и иностранной валюте в соответствии с перечнем, установленным в лицензиях, выданных Банку. Основными видами деятельности Банка, оказывающими наибольшее влияние на изменение финансового результата, являются кредитование, операции с векселями (собственными и учтенными), конверсионные операции, а также обслуживание юридических и физических лиц (в том числе выполнение функций агента валютного контроля). Преобладающей и имеющей приоритетное значение для Банка деятельностью является кредитование юридических и физических лиц. Доля доходов кредитной организации - эмитента от основной деятельности (видов деятельности, видов банковских операций, предусмотренных законом Российской Федерации) в общей сумме полученных доходов кредитной организации - эмитента за отчетный квартал. За 4 квартал 2011 года Банк получил доход: проценты, полученные за кредиты – 491 434 тыс. руб.; доходы от операций с ценными бумаги с учетом купонного дохода, но без учета переоценки – 36 818 тыс.руб; доходы от операций с производными финансовыми инструментами – 37 641 тыс.руб. доходы от комиссий полученных (в том числе за выполнение функций агента валютного контроля) –139 967 тыс. руб. Удельный вес этих доходов в общей сумме доходов, полученных Банком в 4 квартале 2011 года, составил 22,8 %, в структуре доходов за минусом суммы восстановленных резервов – 43,3 %, в структуре доходов за минусом суммы восстановленных резервов и суммы положительной переоценки счетов в инвалюте – 90,8 %. Изменения размера доходов кредитной организации - эмитента от основной деятельности (видов деятельности, видов банковских операций, предусмотренных законом Российской Федерации) на 10 и более процентов по сравнению с соответствующим отчетным кварталом предшествующего года и причины таких изменений 22 Размер доходов Банка за 4 квартал 2011 года по сравнению с 4 кварталом 2010 года увеличился на 28,3 %, в основном за счет увеличения процентных и аналогичных доходов, а также доходов от операций с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами на 25,2 % . 3.2.3. Совместная деятельность кредитной организации - эмитента Совместную деятельность с другими организациями эмитент не ведет. 3.3. Планы будущей деятельности кредитной организации - эмитента планы в отношении будущей деятельности: Банком планируется развитие по следующим направлениям: 1. Увеличение объема предоставленных кредитов, в том числе межбанковских кредитов; 2. Привлечение в Банк на обслуживание клиентуры: юридических и физических лиц; 3. Увеличение инвестиций в ценные бумаги сторонних эмитентов; 4. Выпуск Банком собственных векселей и облигаций; 5. Увеличение уставного капитала, размера собственных средств Банка. планы в отношении источников будущих доходов: В качестве источников будущих доходов планируется: 1. Проценты, полученные за предоставленные кредиты, в том числе межбанковские кредиты 2. Проценты, полученные по размещенным депозитам 3. Доходы от перепродажи ценных бумаг (векселей) 4. Доходы от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями (в том числе комиссия по операциям с иностранной валютой, по обменным операциям с иностранной валютой) 5. Комиссия за расчетно-кассовое обслуживание клиентов 3.4. Участие кредитной организации - эмитента в промышленных, банковских и финансовых группах, холдингах, концернах и ассоциациях Наименование: Ассоциация российских банков Роль (место) кредитной организации-эмитента в указанной организации: член Ассоциации Фукции кредитной организации-эмитента в указанной организации: Соблюдать положения Устава и иных нормативных актов, принятых органами управления Ассоциации, активно участвовать в реализации уставных целей и задач Ассоциации. Способствовать успешной деятельности Ассоциации. Предоставлять должностным лицам Ассоциации информацию, необходимую для реализации уставных целей и задач Ассоциации, если предоставление информации не противоречит законодательству Российской Федерации. Добросовестно выполнять поручения органов управления Ассоциации. Способствовать повышению престижа и эффективности работы финансово-кредитной системы Российской Федерации Дата вступления кредитной организации-эмитента в указанную организацию: 13 декабря 2005 года. Описание характера зависимости результатов финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации-эмитента от иных членов промышленной, банковской, финансовой группы, холдинга, концерна, ассоциации Результаты финансово-хозяйственной деятельности эмитента не зависят от иных членов Ассоциации российских банков. 3.5. Дочерние и зависимые хозяйственные общества кредитной организации – эмитента 23 Эмитент не имеет дочерних и зависимых хозяйственных обществ. 3.6. Состав, структура и стоимость основных средств кредитной организации - эмитента, информация о планах по приобретению, замене, выбытию основных средств, а также обо всех фактах обременения основных средств кредитной организации - эмитента В ежеквартальном отчете за четвертый квартал 2011 года данная информация не раскрывается. IV. Сведения о финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента 4.1. Результаты финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента В ежеквартальном отчете за 4 квартал 2011 года информация, содержащаяся в настоящем пункте, не указывается. 4.2. Ликвидность кредитной организации - эмитента, достаточность собственных средств (капитала) В ежеквартальном отчете за 4 квартал 2011 года информация, содержащаяся в настоящем пункте, не указывается. 4.3. Размер и структура капитала кредитной организации - эмитента 4.3.1. Размер и структура капитала кредитной организации - эмитента В ежеквартальном отчете за 4 квартал 2011 года информация, содержащаяся в настоящем пункте, не указывается. 4.3.2. Финансовые вложения кредитной организации - эмитента В ежеквартальном отчете за 4 квартал 2011 года информация, содержащаяся в настоящем пункте, не указывается. 4.3.3. Нематериальные активы кредитной организации - эмитента В ежеквартальном отчете за 4 квартал 2011 года информация, содержащаяся в настоящем пункте, не указывается. 4.4. Сведения о политике и расходах кредитной организации - эмитента в области научнотехнического развития, в отношении лицензий и патентов, новых разработок и исследований 24 За 4 квартал 2011 года Банком осуществлены следующие мероприятия, направленные на повышение уровня технической и технологической оснащенности, с целью повышения эффективности и качества обслуживания клиентов: - приобретено компьютерное оборудование – затраты 3345 тыс. - приобретено оборудование для развития локальной сети Банка – затраты 1313,1 тыс. руб. В 4 квартале 2011 года банком произведены расходы в области научно-технического развития в отношении лицензий и патентов, новых разработок и исследований в сумме 104 тыс. рублей. Поданы две заявки в Роспатент на регистрацию двух товарных знаков. Сведения о создании и получении кредитной организацией - эмитентом правовой охраны основных объектов интеллектуальной собственности, об основных направлениях и результатах использования основных для кредитной организации - эмитента объектах интеллектуальной собственности. На 01.01.2012 г. эмитент получил правовую охрану на такие объекты интеллектуальной собственности, как товарные знаки, то есть на обозначения, служащие для индивидуализации товаров и услуг эмитента. Эмитент имеет нематериальные активы в виде товарных знаков в количестве 5 (Пять) штук. Дата регистрации в Наименование органа, Номер свидетельства на Государственном реестре Дата истечения срока предоставившего товарный знак товарных знаков и знаков действия регистрации правовую охрану обслуживания Федеральная служба по интеллектуальной собственности, патентам и товарным знакам Федеральная служба по интеллектуальной собственности, патентам и товарным знакам Федеральная служба по интеллектуальной собственности, патентам и товарным знакам Федеральная служба по интеллектуальной собственности, патентам и товарным знакам Федеральная служба по интеллектуальной собственности, патентам и товарным знакам 431442 03 марта 2011 г. 03 февраля 2020 г. 431443 03 марта 2011 г. 03 февраля 2020 г. 431444 03 марта 2011 г. 03 февраля 2020 г. 431445 03 марта 2011 г. 03 февраля 2020 г. 431446 03 марта 2011 г. 03 февраля 2020 г. Эмитент размещает данные товарные знаки при оказании банковских услуг, в предложениях об оказании услуг, на объявлениях, вывесках и в рекламе. 4.5. Анализ тенденций развития в сфере основной деятельности кредитной организации - эмитента Основные тенденции развития банковского сектора за 5 последних завершенных финансовых лет либо за каждый завершенный финансовый год, а также основные факторы, оказывающие влияние на состояние банковского сектора. Отраслью экономики, в которой эмитент осуществляет основную деятельность, являются финансы. Сферой основной деятельности КБ "РЭБ" (ЗАО) является оказание банковских услуг на основании Устава и полученных Лицензий. Основной тенденцией развития данной отрасли экономики за 5 последних завершенных финансовых лет является недостаточная стабильность финансовых рынков на фоне наметившейся благоприятной общей экономической конъюнктуры. Основными факторами, оказывающими влияние на состояние отрасли, являются положительное сальдо внешнеторгового баланса Российской Федерации, позитивные бюджетные показатели при одновременном наращивании золото-валютных резервов. Вместе с тем, в целом общемировая экономическая конъюнктура не отличается ни стабильностью, ни положительной динамикой, продолжается снижение мировых финансовых индексов. Деятельность кредитной организации – эмитента в данной отрасли характеризуется усилением 25 качественных составляющих проводимых операций. Концепция универсальной кредитной организации позволяет Банку избежать необходимости переориентации деятельности при изменении условий на финансовых рынках. Банк закрепляет позитивные тенденции роста своих активов. В соответствии с тенденциями развития отрасли на результатах деятельности Банка сказалось снижение доходности во всех сферах банковской деятельности, но стабильность кредиторов и заемщиков позволила понизить риски для компенсации снижения доходности. Причиной, обосновывающей полученные удовлетворительные результаты деятельности Банка, явилась диверсификация направлений его деятельности и организация эффективной работы подразделений Банка при поддержании высокого уровня внутреннего взаимодействия. К факторам и условиям, влияющим на деятельность кредитной организации – эмитента и результаты такой деятельности, относятся изменение темпов инфляции, стабилизация курса национальной валюты, тенденция к снижению ставки рефинансирования Банка России, сокращение разрыва стоимости привлеченных и размещенных денежных средств. Указанные факторы и условия имеют продолжительный характер действия. Учитывая изложенное, эмитент планирует в будущем для эффективного использования данных факторов и условий активизировать действия по дальнейшей переориентации на работу с реальным сектором экономики путем коммерческого кредитования его наиболее перспективных отраслей. Для снижения негативного эффекта факторов и условий, влияющих на деятельность кредитной организации – эмитента Банк развивает спектр всех операций, предусмотренных действующей лицензией и востребованных рынком, а также планирует осуществлять дополнительные стабилизирующие мероприятия в рамках управления рисками на основе аналитически обоснованной стратегии деятельности. К существенными событиям (факторам), которые могут в наибольшей степени негативно повлиять на возможность получения эмитентом в будущем таких же или более высоких результатов, по сравнению с результатами, полученными за последний отчетный период, относится воздействие макроэкономических показателей на финансовый рынок в целом. Вероятность наступления таких событий (возникновения факторов) Банк рассматривает как не высокую, но их последствия трудно прогнозируемы и преодолимы для всех участников рынка. В целях предотвращения данного риска Банк ведет оперативный мониторинг экономических процессов и постоянную аналитическую деятельность. К существенным событиям (факторам), которые могут улучшить результаты деятельности кредитной организации – эмитента, относится стабилизация правовой базы и рост платежеспособного внутреннего спроса на результаты деятельности предприятий и организаций, являющихся потребителями банковских услуг, оказываемых эмитентом (коммерческих кредитов). Вероятность наступления таких событий (факторов) весьма высока, в настоящее время в области электроэнергетики и строительства, кредитование которых Банк считает приоритетным направлением своей деятельности, спрос устойчиво опережает предложение. Данные события (факторы) имеют продолжительное действие, так как на основании проведенного анализа можно сделать вывод о недостаточном насыщении рынка электроэнергией и качественными объектами недвижимости. Нормативная (правовая) база, обеспечивающая осуществления программ привлечения и размещения средств в данных реальных секторах экономики, постоянно совершенствуется и также имеет тенденцию к стабилизации. Указанная информация приведена в соответствии с мнениями, выраженными органами управления кредитной организации эмитента. Мнения органов управления кредитной организации – эмитента относительно предоставленной информации совпадают. Члены Совета Директоров кредитной организации – эмитента или члены Правления (коллегиального исполнительного органа кредитной организации – эмитента) не имеют особого мнения относительно представленной информации, отраженного в протоколах заседаний данных органов управления, на которых рассматривались соответствующие вопросы, и не настаивают на отражении такого мнения в ежеквартальном отчете. Общая оценка результатов деятельности кредитной организации – эмитента в банковском секторе. В условиях действия указанных тенденций развития банковского бизнеса и влияния макроэкономических факторов КБ "РЭБ" (ЗАО) успешно развивался в течение пяти последних завершенных финансовых лет. Одним из важных направлений деятельности Банка в 2004 году явилось увеличение уставного 26 капитала нашей кредитной организации: в 2004 году уставный капитал КБ "РЭБ" (ЗАО) увеличился с 51 000 000 рублей до 83 000 000 рублей, в 2006 году уставный капитал КБ "РЭБ" (ЗАО) возрос до 99 000 000 рублей, а в 2010 году уставный капитал КБ "РЭБ" (ЗАО) увеличился до суммы 699 000 000 рублей. Важнейшим направлением деятельности КБ "РЭБ" (ЗАО) является открытие в различных регионах России филиалов. В 2004 году Банк открыл два филиала: в г. Архангельске и в г. Сочи Краснодарского края. В сентябре 2005 г. Банк открыл филиал в г. Костроме; данный филиал в четвертом квартале 2011 г. был переведен в статус Операционного офиса «Костромской» КБ "РЭБ" (ЗАО). В 1 квартале 2006 года открыт Астраханский филиал КБ "РЭБ" (ЗАО). В 1 квартале 2008 года открыт Саратовский филиал КБ "РЭБ" (ЗАО). Одним из приоритетных направлений деятельности КБ "РЭБ" (ЗАО) является предоставление кредитов. В течение 2011 года клиентам Банка предоставлялся набор кредитных услуг - кредитование в рублях и иностранной валюте, предоставление гарантий, открытие лимитов овердрафтного кредитования. Активная работа с предприятиями промышленного сектора российской экономики и рост клиентской базы за счет компаний, действующих сфере производства, торговли и услуг, позволили КБ "РЭБ" (ЗАО) достигнуть эффективной отраслевой диверсификации своих кредитных вложений. Банк продолжает увеличивать объемы кредитования предприятий различных отраслей российской экономики. Среди основных тенденций кредитной политики Банка в течение 2011 года следует отметить рост кредитного портфеля, увеличение сроков кредитных вложений, активизация кредитования региональных заемщиков благодаря расширению клиентской базы и активизации кредитной работы. В Банке на высоком уровне организована система реализации кредитных продуктов корпоративным клиентам. При этом особое внимание уделено разработке системы оценки платежеспособности заемщиков и управления кредитными рисками. Консервативный подход к оценке заемщиков и мобильность в сфере модификации кредитных инструментов в соответствии с потребностями клиентов дали свои позитивные результаты. Расширение и диверсификация клиентской базы дает Банку возможность распределить риск своего кредитного портфеля по разным секторам экономики. Банк продолжает увеличивать объемы кредитования производственных, строительных, риэлторских, торговых и транспортных предприятий. В рамках стратегии в области управления рисками при формировании активов в течение 2011 года КБ "РЭБ" (ЗАО) стремился к поддержанию достаточного уровня ликвидности, сбалансированности структуры активов и пассивов Банка по срокам и видам валют, обеспечению необходимого уровня диверсификации по регионам, отраслям, клиентам и размерам инвестиций. Развитие активных операций Банка осуществляется с учетом оценки эффективности различных сегментов рынка. Главной задачей Банка в области кредитования в течение 2011 года являлось увеличение качественного и высокодоходного кредитного портфеля на основе минимизации и диверсификации кредитных рисков. В течение 2011 года года за счет взвешенной политики по регулированию процентных ставок объем привлеченных средств физических и юридических лиц был значительно увеличен. Немаловажную роль в повышении показателей по срочным вкладам сыграло непосредственное консультирование клиентов, а также качественное их обслуживание. Виды вкладов, предлагаемые физическим и юридическим лицам, предоставляют возможность удовлетворить различные пожелания клиентов. План развития розничного бизнеса Банка включает в себя одно из перспективных направлений – кредитование физических лиц. Стабилизация экономической обстановки в стране, повышение уровня жизни населения предоставляет возможность качественного изменения в различных областях: улучшение жилищных условий, покупка нового автомобиля, туристические поездки и прочее. Вместе с этим появляется потребность в доступных денежных средствах. Банк намерен оказывать услуги кредитования по нескольким направлениям – это автокредитование, ипотечное кредитование, потребительское кредитование и кредитные карты. Клиенты Банка смогут воспользоваться услугами сейфовых ячеек действующего депозитного хранилища Банка. Основные существующие и предполагаемые конкуренты кредитной организации – эмитента по основным видам деятельности, включая конкурентов за рубежом. 27 КБ «РЭБ» (ЗАО) является универсальным кредитным учреждением, оказывающим полный спектр финансовых услуг клиентам. Среди предоставляемых услуг: - расчетно-кассовое обслуживание клиентов; - кредитно-депозитные операции клиентов и физических лиц; - операции на денежных рынках и рынках ценных бумаг, включая брокерские, дилерские операции, деятельность по управлению ценными бумагами; - документарные операции и операции по торговому финансированию; - операции с пластиковыми картами; - переводы без открытия счетов для физических лиц; - валютно-обменные операции; - депозитарные услуги. К реальным конкурентам Банка можно отнести кредитные учреждения, предоставляющие аналогичный перечень услуг клиентам, имеющие сравнимые финансовые показатели (валюта баланса, размер собственных средств). Перечень факторов конкурентоспособности кредитной организации – эмитента с описанием степени их влияния на конкурентоспособность оказываемых услуг. Факторами конкурентоспособности эмитента являются: Доступность и удобство мест расположения банковских офисов, а именно: наличие филиалов, внутренних структурных подразделений в различных городах Российской Федерации, а также банкоматов. Наличие и использование наглядных информационных и справочных материалов в офисах банка по видам операций и услуг. Индивидуальный подход к каждому клиенту и контрагенту банка, включающий наличие персональных менеджеров, установление индивидуальных тарифов с учетом особенностей ведения бизнеса и региональной специфики, оперативность принятия и реализации решений и т.п. Наличие квалифицированных кадров, единых стандартов качества обслуживания клиентов и оказываемых услуг, доброжелательность и дружелюбие персонала. Наличие эффективной системы внутреннего контроля. Использование современных IT-технологий для удобства клиентов – «клиент-банк», «экспресс-платежи», а также высокотехнологичных средств межбанковских коммуникаций (телексная связь). Общие тенденции развития рынка банковских услуг, наиболее важные для кредитной организации – эмитента Общими тенденциями развития банковских услуг, наиболее важными для эмитента, являются деятельность банка по привлечению средств, организация кредитования юридических и физических лиц, деятельность банка на межбанковском кредитном рынке, организация обращения пластиковых карт, деятельность банка на рынке ценных бумаг Возможные факторы, которые могут негативно повлиять на основную деятельность кредитной организации – эмитента, и возможные действия кредитной организации – эмитента по уменьшению такого влияния Факторы, которые могут негативно повлиять на основную деятельность эмитента являются потеря доверия кредиторов, вкладчиков и контрагентов Банка вследствие формирования в обществе негативного представления о финансовой устойчивости банка, качестве оказываемых услуг и характере деятельности в целом, возникновение у Банка убытков из-за неисполнения должником финансовых обязательств перед Банком, возникновение у Банка финансовых потерь вследствие неблагоприятного изменения рыночной цены финансового инструмента торгового портфеля и производных финансовых инструментов Банка, неблагоприятной динамики процентных ставок, а также изменения курсов иностранных валют по финансовым инструментам, номинал которых выражен в иностранной валюте. Возможные действия эмитента по уменьшению влияния указанных негативных факторов: Соблюдение эмитентом законодательства Российской Федерации, учредительных и внутренних документов Банка, обычаев делового оборота, принципов профессиональной этики, четкое исполнение договорных обязательств перед кредиторами, вкладчиками и иными клиентами, организация работы по предотвращению предъявления жалоб, судебных исков со стороны контрагентов, противодействие кредитной организации, аффилированных лиц кредитной организации легализации доходов, полученных преступным путем, а также иной противоправной деятельности, недопущение рискованной кредитной, инвестиционной и рыночной политики, совершенствование системы внутреннего контроля, в том числе в целях противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию 28 терроризма, распределение активов, обязательств и внебалансовых статей баланса, чувствительных к изменению процентных ставок, на определенное число серий в соответствии с их сроком погашения (если процентные ставки фиксированные) или сроком, остающимся до пересмотра уровня процентных ставок (если процентные ставки колеблющиеся) и другие действия. Общие тенденции на рынке ипотечного кредитования и недвижимости, в том числе наиболее важные для кредитной организации – эмитента. Дается прогноз в отношении будущего развития событий на рынке ипотечного кредитования. Эмитент не осуществляет эмиссию облигаций с ипотечным покрытием. Существенные события/факторы, которые могут улучшить результаты деятельности кредитной организации – эмитента, и вероятность их наступления, а также продолжительность их действия. Существенными событиями и факторами, положительно влияющими на деятельность кредитной организации – эмитента и результаты такой деятельности, являются изменение темпов инфляции, стабилизация курса национальной валюты, тенденция к снижению ставки рефинансирования Банка России, сокращение разрыва стоимости привлеченных и размещенных денежных средств. Указанные факторы имеют продолжительный характер действия. Учитывая изложенное, эмитент планирует в будущем для эффективного использования данных факторов активизировать действия по дальнейшей переориентации на работу с реальным сектором экономики путем коммерческого кредитования его наиболее перспективных отраслей. Мнение каждого из органов управления кредитной организации – эмитента относительно представленной информации и аргументация, объясняющая их позицию Особое мнение членов Совета директоров или Правления КБ «РЭБ» (ЗАО) относительно представленной информации, отраженное в протоколах указанных органов управления Банка, отсутствует. V. Подробные сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации – эмитента, органов кредитной организации – эмитента по контролю за его финансово-хозяйственной деятельностью, и краткие сведения о сотрудниках (работниках) кредитной организации – эмитента 5.1. Сведения о структуре и компетенции органов управления кредитной организации – эмитента Органами управления Банка являются: 1) Общее собрание акционеров; 2) Совет директоров; 3) Председатель Правления; 4) Правление. Высшим органом управления Банка является общее собрание акционеров. К компетенции общего собрания акционеров относятся: 1) внесение изменений и дополнений в устав Банка или утверждение устава в новой редакции; 2) реорганизация Банка; 3) ликвидация Банка, назначение ликвидационной комиссии и утверждение промежуточного и окончательного ликвидационных балансов; 4) определение количественного состава Совета директоров Банка, избрание его членов и досрочное прекращение их полномочий; 5) определение количества, номинальной стоимости, категории (типа) объявленных акций и прав, предоставляемых этими акциями; 29 6) увеличение уставного капитала путем увеличения номинальной стоимости акций Банка; 7) уменьшение уставного капитала Банка путем уменьшения номинальной стоимости акций, путем приобретения Банком части акций в целях сокращения их общего количества, а также путем погашения приобретенных или выкупленных Банком акций; 8) избрание членов ревизионной комиссии (ревизора) Банка и досрочное прекращение их полномочий; 9) утверждение аудитора Банка; 10) утверждение годовых отчетов, годовой бухгалтерской отчетности, в том числе отчетов о прибылях и убытках Банка, а также распределение прибыли, в том числе и выплата (объявление) дивидендов, и убытков Банка по результатам финансового года; 11) определение порядка ведения общего собрания акционеров; 12) дробление и консолидация акций; 13) принятие решений об одобрении сделок, в совершении которых имеется заинтересованность, в случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации и уставом Банка; 14) принятие решений об одобрении крупных сделок в случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации и уставом Банка; 15) приобретение Банком размещенных акций в случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации и уставом Банка; 16) принятие решения об участии в холдинговых компаниях, финансово-промышленных группах, ассоциациях и иных объединениях коммерческих организаций; 17) утверждение внутренних документов, регулирующих деятельность органов Банка; 18) принятие решений об отнесении на счет Банка затрат, связанных с проведением внеочередных общих собраний, внеплановых аудиторских проверок, и проверок ревизионной комиссии, инициируемых акционерами. 19) решение иных вопросов, относящихся к компетенции общего собрания акционеров Банка в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и уставом Банка. Общее собрание не вправе рассматривать и принимать решения по вопросам, не отнесенным к его компетенции действующим законодательством Российской Федерации и уставом Банка. Вопросы, отнесенные к компетенции общего собрания акционеров, не могут быть переданы на решение исполнительному органу Банка. Вопросы, отнесенные к компетенции общего собрания акционеров, не могут быть переданы на решение Совету директоров Банка, за исключением вопросов, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации и уставом Банка. Общие собрания акционеров могут быть годовыми и внеочередными. Годовое общее собрание акционеров проводится ежегодно не ранее чем через два месяца и не позднее чем через шесть месяцев после окончания финансового года Банка. Внеочередное общее собрание акционеров Банка проводится по решению Совета директоров Банка на основании его собственной инициативы, требования ревизионной комиссии Банка, аудитора Банка, а также акционеров (акционера), являющихся владельцами не менее чем 10 процентов голосующих акций Банка на дату предъявления требования. Решение общего собрания по вопросу, поставленному на голосование, принимается большинством голосов акционеров – владельцев голосующих акций Банка, принимающих участие в собрании, если для принятия такого решения действующим законодательством Российской Федерации и уставом Банка не установлено иное. Решение по вопросам, указанным в подпунктах 1 – 3, 5, 14 и 15 пункта 15.1. устава Банка, принимается общим собранием акционеров большинством в три четверти голосов акционеров – владельцев голосующих акций, принимающих участие в общем собрании акционеров. 30 Решение по вопросам, указанным в подпунктах 2, 6, и 12 – 17 пункта 15.1. устава Банка, принимается общим собранием акционеров только по предложению Совета директоров Банка. Общее собрание акционеров не вправе принимать решения по вопросам, не включенным в повестку дня собрания, а также изменять повестку дня. Решения, принятые общим собранием акционеров, обязательны для всех акционеров, – как присутствующих, так и отсутствующих на данном собрании. Информирование акционеров о проведении общего собрания осуществляется в срок не позднее, чем за 20 дней, а сообщение о проведении общего собрания акционеров, повестка дня которого содержит вопрос о реорганизации Банка, - не позднее 30 дней до даты его проведения. В случае если предполагаемая повестка дня внеочередного общего собрания акционеров содержит вопрос об избрании членов Совета директоров Банка, которые должны избираться кумулятивным голосованием, сообщение о проведении внеочередного общего собрания должно быть опубликовано не позднее, чем за 50 дней до даты его проведения. В указанные сроки сообщение о проведении общего собрания акционеров должно быть опубликовано в газете «Город N» (г. Ростов-на-Дону), а в случае прекращения деятельности данного печатного издания – в газете «Из рук в руки» (г. Москва) или в газете «Московский комсомолец» (г. Москва). Решения, принятые общим собранием акционеров, а также итоги голосования доводятся до сведения акционеров путем публикации в газете «Город N» (г. Ростов-на-Дону), а в случае прекращения деятельности данного печатного издания – в газете «Из рук в руки» (г. Москва) или в газете «Московский комсомолец» (г. Москва), не позднее 10 дней после составления протокола об итогах голосования в форме отчета об итогах голосования. Совет директоров Банка осуществляет общее руководство деятельностью Банка, за исключением решения вопросов, отнесенных действующим законодательством Российской Федерации и уставом Банка к компетенции общего собрания акционеров. К компетенции Совета директоров Банка относятся следующие вопросы: 1) определение приоритетных направлений деятельности Банка; 2) созыв годового и внеочередного общих собраний акционеров, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации; 3) утверждение повестки дня общего собрания акционеров; 4) определение даты составления списка лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров, и другие вопросы, отнесенные к компетенции Совета директоров Банка и связанные с подготовкой и проведением общего собрания акционеров; 5) увеличение уставного капитала путем размещения Банком дополнительных акций в пределах количества и категорий (типов) объявленных акций в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и уставом Банка, и внесение соответствующих изменений и дополнений в устав Банка; 6) размещение Банком облигаций и иных эмиссионных бумаг в случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации и уставом Банка; 7) определение цены (денежной оценки) имущества, цены размещения и выкупа эмиссионных ценных бумаг, в случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации и уставом Банка; 8) приобретение размещенных Банком акций, облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг, в случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации и уставом Банка; 9) избрание Председателя Правления Банка и досрочное прекращение его полномочий; образование Правления Банка, назначение его членов и досрочное прекращение их полномочий по представлению Председателя Правления Банка; 10) рекомендации по размеру выплачиваемых членам ревизионной комиссии Банка 31 вознаграждений и компенсаций и определение размера оплаты услуг аудитора; 11) рекомендации по размеру дивиденда по акциям и порядку его выплаты; 12) использование резервного фонда и иных фондов Банка; 13) утверждение внутренних документов Банка, за исключением документов, утверждение которых отнесено действующим законодательством Российской Федерации и уставом Банка к компетенции общего собрания, а также иных внутренних документов Банка, утверждение которых отнесено уставом Банка к компетенции исполнительных органов Банка; 14) создание филиалов, открытие представительств и внутренних структурных подразделений Банка, утверждение положений о филиалах и представительствах, утверждение управляющих филиалов, заместителей управляющих, главных бухгалтеров филиалов; 15) решение об участии Банка в других организациях, за исключением случаев участия в холдинговых компаниях, финансово-промышленных группах, ассоциациях, иных объединениях коммерческих организаций; 16) одобрение крупных сделок в случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации и уставом Банка; 17) одобрение сделок, в совершении которых имеется заинтересованность в предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации и уставом Банка; случаях, 18) утверждение регистратора Банка и условий договора с ним, а также расторжение договора с ним; 19) вынесение на решение общего собрания акционеров вопросов, предусмотренных подпунктами 2, 6, 7 и 12 – 17 пункта 15.1. устава Банка; 20) распоряжение акциями, приобретенными и выкупленными Банком, а также перешедшими к Банку, вследствие неисполнения покупателем обязанности по оплате акций; 21) утверждение ежеквартального отчета по ценным бумагам; 22) утверждение отчета об итогах выпуска дополнительных акций Банка; 23) утверждение формы требования акционером о выкупе Банком акций; 24) принятие решения об образовании службы внутреннего контроля Банка, назначение на должность и освобождение от занимаемой должности руководителя службы внутреннего контроля Банка, утверждение годового отчета о работе службы внутреннего контроля; 25) иные вопросы, связанные с деятельностью законодательством Российской Федерации и уставом Банка; Банка, предусмотренные действующим Вопросы, отнесенные к компетенции Совета директоров Банка, не могут быть переданы на решение исполнительным органам Банка. Члены Совета директоров Банка избираются годовым общим собранием акционеров в порядке, предусмотренном действующим законодательством Российской Федерации и уставом Банка, на срок до следующего годового общего собрания акционеров. Лица, избранные в состав Совета директоров Банка, могут переизбираться неограниченное число раз. Члены Правления Банка не могут составлять более одной четвертой состава Совета директоров Банка. Лицо, осуществляющее функции Председателя Правления Банка, не может быть одновременно Председателем Совета директоров Банка. Совет директоров Банка состоит из 7 (Семи) человек. Председатель Совета директоров Банка избирается членами Совета директоров Банка из их числа большинством голосов от общего числа членов Совета директоров Банка. Председатель Совета директоров Банка организует его работу, созывает заседания Совета директоров Банка и председательствует на них, организует на заседаниях ведение протокола, председательствует на общем собрании акционеров. 32 В случае отсутствия Председателя Совета директоров Банка, его функции осуществляет один из членов Совета директоров Банка по решению Совета директоров Банка. Заседание Совета директоров Банка созывается Председателем Совета директоров Банка по его собственной инициативе, по требованию члена Совета директоров Банка, ревизионной комиссии Банка или аудитора Банка, Правления Банка, а также Председателя Правления Банка. Кворумом для проведения заседания Совета директоров Банка является присутствие не менее половины от числа избранных членов Совета директоров Банка. При определении наличия кворума и результатов голосования Совета директоров учитывается письменное мнение члена Совета директоров Банка, отсутствующего на заседании Совета директоров Банка, по вопросам повестки дня. Совет директоров вправе принимать решения заочным голосованием. Решения на заседании Совета директоров Банка принимаются большинством голосов членов Совета директоров, принимающих участие в заседании или принимающих участие в заочном голосовании, если для принятия такого решения действующим законодательством Российской Федерации и уставом Банка не установлено иное. При решении вопросов на заседании Совета директоров Банка каждый член Совета директоров Банка обладает одним голосом. Передача права голоса членом Совета директоров Банка иному лицу, в том числе другому члену Совета директоров Банка, не допускается. При принятии Советом директоров Банка решений в случае равенства голосов членов Совета директоров Банка председателю Совета директоров Банка принадлежит право решающего голоса. На заседаниях Совета директоров Банка ведется протокол. Протокол заседания Совета директоров Банка составляется не позднее трех дней после его проведения. В протоколе заседания указываются: 1) место и время его проведения; 2) лица, присутствующие на заседании; 3) повестка дня заседания; 4) вопросы, поставленные на голосование, и итоги голосования по ним; 5) принятые решения. Протокол заседания Совета директоров Банка подписывается председательствующим на заседании, который несет ответственность за правильность составления протокола. Исполнительными органами Банка являются: 1) единоличный исполнительный орган – Председатель Правления Банка; 2) коллегиальный исполнительный орган – Правление Банка. Руководство текущей деятельностью Банка осуществляется Председателем Правления Банка и Правлением Банка. Председатель Правления Банка избирается Советом директоров Банка. Избрание Председателя Правления Банка и досрочное прекращение его полномочий осуществляется в порядке, предусмотренном уставом Банка и действующим законодательством Российской Федерации. Образование Правления Банка, назначение его членов и досрочное прекращение их полномочий осуществляется Советом директоров Банка по представлению Председателя Правления. Председатель Правления Банка выполняет функции председателя коллегиального исполнительного органа Банка. Права и обязанности Председателя Правления Банка и членов Правления Банка по осуществлению руководства текущей деятельностью Банка определяются действующим законодательством Российской Федерации, уставом Банка и договором, заключаемым каждым из них с Банком. Договор от имени Банка подписывается Председателем Совета директоров Банка или лицом, уполномоченным Советом директоров Банка. Совет директоров Банка вправе в любое время принять решение о досрочном прекращении полномочий Председателя Правления и членов Правления Банка. 33 Председатель Правления Банка без доверенности действует от имени Банка, в том числе: 1) осуществляет руководство текущей деятельностью Банка, принимает решения по оперативным вопросам деятельности Банка; 2) имеет право первой подписи денежно-расчетных документов Банка; 3) распоряжается имуществом Банка для обеспечения его текущей деятельности; 4) представляет интересы Банка, как в Российской Федерации, так и за ее пределами, в том числе в иностранных государствах; 5) утверждает штаты, заключает трудовые договоры с работниками Банка, применяет к этим работникам меры поощрения и налагает на них взыскания; 6) утверждает положения о структурных подразделениях Банка, должностные инструкции на работников Банка, иные внутренние положения Банка, тарифы Банка, условия проведения операций и совершения сделок; 7) по решению Совета директоров Банка может председательствовать на общем собрании акционеров Банка; 8) руководит работой Правления Банка, председательствует на его заседаниях; 9) рекомендует Совету директоров Банка для утверждения персональный состав членов Правления Банка, управляющих, заместителей управляющих, главных бухгалтеров филиалов Банка; 10) совершает сделки от имени Банка, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации и уставом Банка; 11) выдает доверенности от имени Банка; 12) открывает в Банках счета Банка; 13) организует ведение бухгалтерского учета и отчетности Банка; 14) издает приказы и дает указания, обязательные для исполнения всеми работниками Банка; 15) принимает решения по другим вопросам руководства текущей деятельностью Банка и обеспечения его нормальной работы, в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и уставом Банка, за исключением вопросов, отнесенных действующим законодательством Российской Федерации и уставом Банка к компетенции других органов управления Банка. К компетенции Правления Банка относится решение следующих вопросов: 1) организация выполнения решений общего собрания акционеров Банка и Совета директоров Банка; 2) принятие решения по вопросам финансово-хозяйственной деятельности Банка, вынесенным Председателем Правления Банка на разрешение Правления Банка; 3) разработка и представление Совету директоров Банка годовых планов работы Банка, годовых балансов, отчетов о прибыли; 4) информирование Совета директоров Банка о финансовом состоянии Банка, о реализации приоритетных программ, о сделках и решениях, могущих оказать существенное влияние на состояние дел Банка; 5) проведение анализа и обобщение работы отдельных служб и подразделений Банка, а также выработка рекомендаций по совершенствованию деятельности служб и подразделений Банка; 6) организационно-техническое обеспечение деятельности общего собрания акционеров, Совета директоров Банка, ревизионной комиссии Банка, предоставление необходимой информации ревизионной комиссии и аудитору Банка; 7) определение перечня информации, составляющей коммерческую тайну Банка, порядка работы с информацией, отнесенной к коммерческой тайне Банка, и установление ответственности за нарушение этого порядка; 34 8) решение других вопросов руководства текущей деятельностью Банка, отнесенных к его компетенции уставом Банка. Решения Правления Банка по вопросам, отнесенным к его компетенции, принимаются простым большинством голосов от числа членов Правления Банка, участвующих в заседании Правления Банка. Кворум для проведения заседаний Правления Банка составляет не менее половины числа избранных членов Правления Банка. На заседании Правления Банка ведется протокол. Протокол заседания Правления Банка представляется членам Совета директоров Банка, ревизионной комиссии Банка, аудитору Банка по их требованию. Проведение заседаний Правления Банка организует Председатель Правления Банка, который подписывает все документы от имени Банка и протоколы заседаний Правления Банка, действует без доверенности от имени Банка в соответствии с решениями Правления Банка, принятыми в пределах его компетенции. Передача права голоса членом Правления Банка иному лицу, в том числе другому члену Правления Банка не допускается. Члены Совета директоров Банка, Председатель Правления Банка и члены Правления Банка при осуществлении своих прав и исполнении обязанностей должны действовать в интересах Банка, осуществлять свои права и исполнять свои обязанности в отношении Банка добросовестно и разумно. Члены Совета директоров Банка, Председатель Правления Банка и члены Правления Банка несут ответственность перед Банком за убытки, причиненные Банку их виновными действиями (бездействием), если иные основания и размер ответственности не установлены действующим законодательством Российской Федерации. При этом в Совете директоров Банка, Правлении Банка, не несут ответственности члены, голосовавшие против принятия решения, которое повлекло причинение Банку убытков, или не принимавшие участия в голосовании. Ответственность за организацию, состояние и достоверность бухгалтерского учета в Банке, своевременное представление ежегодного отчета и другой финансовой отчетности в соответствующие органы, а также сведений о деятельности Банка, представляемых акционерам Банка, кредиторам и средствам массовой информации, несет Председатель Правления Банка в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и уставом Банка. Сведения о наличии кодекса корпоративного поведения (управления) кредитной организации – эмитента. Эмитент не имеет кодекса корпоративного поведения (управления). Адрес страницы в сети Интернет Текст Кодекса корпоративного поведения (управления) эмитента не размещался на странице в сети Интернет. Сведения о наличии внутренних документов кредитной организации – эмитента, регулирующих деятельность его органов. Положение об общем собрании акционеров Коммерческого банка «РОСЭНЕРГОБАНК» (закрытое акционерное общество), утверждено годовым общим собранием акционеров эмитента (протокол № 1 от 16 мая 2005 года); Положение о Совете директоров Коммерческого банка «РОСЭНЕРГОБАНК» (закрытое акционерное общество), утверждено годовым общим собранием акционеров эмитента (протокол № 1 от 16 мая 2005 года); Положение о Правлении Коммерческого банка «РОСЭНЕРГОБАНК» (закрытое акционерное общество), утверждено годовым общим собранием акционеров эмитента (протокол № 1 от 16 мая 2005 года); Положение о Председателе Правления Коммерческого банка «РОСЭНЕРГОБАНК» (закрытое акционерное общество), утверждено годовым общим собранием акционеров эмитента (протокол № 1 от 16 мая 2005 года). Изменения в отчетном квартале в данные документы не вносились. 35 Адрес страницы в сети Интернет Тексты устава и внутренних документов, регулирующих деятельность органов эмитента, не размещались в сети Интернет, т.к. эмитент не осуществлял публичного размещения облигаций или иных ценных бумаг, не осуществлял государственную регистрацию их выпуска и не подпадает под признаки акционерного общества, указанного в пункте 8.1.1. Положения о раскрытии информации эмитентами эмиссионных ценных бумаг, утвержденного приказом № 06-117/пз-н от 10 октября 2006 года ФСФР России. 5.2. Информация о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации – эмитента Совет директоров КБ «РЭБ» (ЗАО): Фамилия, имя, отчество, год рождения: 1) Баширов Рафаил Рашидович, год рождения: 1957 г. Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация): Образование – высшее Наименование учебного заведения: Казанский авиационный институт им. А.Н. Туполева, специальность «Самолётостроение» Дата окончания: 1981 год Квалификация: инженер Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству: С 1 22.06.2009 г. 09.03.2010 г. организация должность 2 Коммерческий банк «РОСЭНЕРГОБАНК» (закрытое акционерное общество) Коммерческий банк «РОСЭНЕРГОБАНК» (закрытое акционерное общество) 3 Член Совета директоров Председатель Совета директоров Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке): С по 1 29.11.2006 г. 2 10.09.2007 г. 11.09.2007 г. 08.03.2010 г. организация 3 Коммерческий банк "РОСЭНЕРГОБАНК" (закрытое акционерное общество) Коммерческий банк "РОСЭНЕРГОБАНК" (закрытое акционерное общество) должность 4 Заместитель Председателя Правления Вице-Президент Других должностей, кроме занимаемых за последние пять лет не занимал. Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента не имеет Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента не имеет 36 Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории Приобрести такие (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления акции не может, т.к. не прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента имеет опционов Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) не имеет дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента не имеет Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента Приобрести такие акции не может, т.к. не имеет опционов дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве) Не имеет К ответственности за указанные правонарушения и преступления не привлекался. Должностей в органах коммерческих организаций банкротства не занимал. управления в период Фамилия, имя, отчество, год рождения: 2) Васильева Лидия Александровна: 1958 г. Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация): Образование высшее. В 1981 году окончил Кировский политехнический институт по специальности “технология резины”, присвоена квалификация “инженер-химик-технолог”. Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству: С 1 22.06.2009 организация должность 2 Коммерческий банк "РОСЭНЕРГОБАНК" (закрытое акционерное общество) 3 Член Совета директоров Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке): С по 1 2 03.07.2000 По настоящее время организация 3 должность 4 Коммерческий банк "РОСЭНЕРГОБАНК" Помощник Председателя Совета директоров 37 30.06.2003 21.06.2009 (закрытое акционерное общество) Коммерческий банк "РОСЭНЕРГОБАНК" (закрытое акционерное общество) Председатель ревизионной комиссии Других должностей, кроме занимаемых за последние пять лет не занимала. Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента не имеет Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента не имеет Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории Приобрести такие (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления акции не может, т.к. не прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента имеет опционов Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) не имеет дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента не имеет Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента Приобрести такие акции не может, т.к. не имеет опционов дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве) Не имеет К ответственности за указанные правонарушения и преступления не привлекалась. Должностей в органах коммерческих организаций банкротства не занимала. управления в период Фамилия, имя, отчество, год рождения: 3) Гордон Генади, год рождения: 1963 г. Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация): Образование – высшее 1. Наименование учебного заведения: Белорусский институт инженеров железнодорожного транспорта. Дата окончания: 1985 год. 38 Квалификация: инженер механик 2. Наименование учебного заведения: Московская академия предпринимательства при Правительстве Москвы. Дата окончания: 2004 год. Квалификация: профессиональная деятельность в сфере финансов и кредита; банковского менеджмента. 3. Наименование учебного заведения: Аспирантура Московской академии предпринимательства при Правительстве Москвы. Дата окончания: 2005 год Присуждена ученая степень кандидата экономических наук. Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству: С 1 18.04.2006 26.02.2008 25.02.2009 организация должность 2 Закрытое акционерное общество «Основные бизнес модели «ДжиБиЭм» Коммерческий банк "РОСЭНЕРГОБАНК" (закрытое акционерное общество) Коммерческий банк "РОСЭНЕРГОБАНК" (закрытое акционерное общество) 3 Финансовый директор Вице-президент Член Совета директоров Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке): С по 1 18.04.2006 2 по настоящее время организация 3 должность 4 Закрытое акционерное общество «Основные бизнес модели «ДжиБиЭм» Финансовый директор Других должностей, кроме занимаемых за последние пять лет не занимал. Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента не имеет Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента не имеет Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории Приобрести такие (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления акции не может, т.к. не прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента имеет опционов Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) не имеет дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента не имеет Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента Приобрести такие акции не может, т.к. не имеет опционов дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента 39 Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве) Не имеет К ответственности за указанные правонарушения и преступления не привлекался. Должностей в органах коммерческих организаций банкротства не занимал. управления в период Фамилия, имя, отчество, год рождения: 4) Пиганов Андрей Анатольевич, год рождения: 1969 г. Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация): Образование высшее. 1. Наименование учебного заведения: Московский архитектурный институт (государственная академия) Дата окончания: 2000 год. Квалификация: архитектор. 2. Наименование учебного заведения: Академия народного хозяйства при Правительстве Российской Федерации. Дата окончания: 2002 год. Квалификация: экономист по специальности «Финансы и кредит». Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству: С организация должность 1 2 3 04.05.2010 Закрытое акционерное общество «Группа компаний «Жилищный капитал» Заместитель генерального директора по финансовым рынкам 01.09.2010 Коммерческий банк "РОСЭНЕРГОБАНК" (закрытое акционерное общество) Коммерческий банк "РОСЭНЕРГОБАНК" (закрытое акционерное общество) Первый вице-президент 30.03.2011 Член Совета директоров Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке): С по 1 20.12.2001 2 14.01.2007 15.01.2007 09.04.2010 организация 3 Акционерный коммерческий банк "Национальный Резервный Банк" (открытое акционерное общество) Акционерный коммерческий банк "Национальный должность 4 Вице-Президент Заместитель Председателя Правления 40 Резервный Банк" (открытое акционерное общество) Других должностей, кроме занимаемых за последние пять лет не занимал. Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента не имеет Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента не имеет Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории Приобрести такие (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления акции не может, т.к. не прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента имеет опционов Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) не имеет дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента не имеет Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента Приобрести такие акции не может, т.к. не имеет опционов дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве) Не имеет К ответственности за указанные правонарушения и преступления не привлекался. Должностей в органах коммерческих организаций банкротства не занимал. управления в период Фамилия, имя, отчество, год рождения: 5) Монхе Симонс Марио Игнасио, год рождения: 1967 г. Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация): Образование - высшее. Наименование учебного заведения: Московский государственный университет им. М.В.Ломоносова Дата окончания: 1990 год Квалификация: инженер-геофизик. 41 Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству: С 1 01.11.2006 организация должность 2 ЗАО «ДжиБиЭМ Основные Бизнес Модели» 3 Генеральный директор 25.02.2009 Коммерческий банк "РОСЭНЕРГОБАНК" (закрытое акционерное общество) Член Совета директоров Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке): С 1 01.11.2006 по 2 По настоящее время организация должность 3 ЗАО «ДжиБиЭМ Основные Бизнес Модели» 4 Генеральный директор Других должностей, кроме занимаемых за последние пять лет не занимал. Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента не имеет Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента не имеет Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории Приобрести такие (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления акции не может, т.к. не прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента имеет опционов Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента не имеет Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента не имеет Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента Приобрести такие акции не может, т.к. не имеет опционов дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти Не имеет К ответственности за указанные правонарушения и преступления не привлекался. 42 Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было Должностей в органах возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна коммерческих организаций из процедур банкротства, предусмотренных банкротства не занимал. законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве) управления в период Фамилия, имя, отчество, год рождения: 6) Базулев Александр Михайлович, год рождения: 1961 г. Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация): Образование – высшее Наименование учебного заведения: Всесоюзный юридический заочный институт, "Правоведение" Дата окончания: 1984 год Квалификация: юрист специальность Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству: C 1 организация должность 2 3 Коммерческий банк "РОСЭНЕРГОБАНК" (закрытое акционерное общество) Коммерческий банк "РОСЭНЕРГОБАНК" (закрытое акционерное общество) 28.06.2007 21.06.2010 г. Советник Председателя Правления Член Совета директоров Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке): С по 1 27.07.2001 г. 2 27.06.2007 г. организация 3 Коммерческий банк "РОСЭНЕРГОБАНК" (закрытое акционерное общество) должность 4 Начальник юридического отдела Других должностей, кроме занимаемых за последние пять лет не занимал. Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента не имеет Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента не имеет Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории Приобрести такие (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления акции не может, т.к. не прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента имеет опционов Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) не имеет дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента не имеет 43 Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве) Приобрести такие акции не может, т.к. не имеет опционов дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента Не имеет К ответственности за указанные правонарушения и преступления не привлекался. Должностей в органах коммерческих организаций банкротства не занимал. управления в период Фамилия, имя, отчество, год рождения: 7) Шварц Константин Валерьевич, год рождения: 1966 г. Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация): Наименование учебного заведения: Московский физико-технический институт, "прикладная математика и физика" Дата окончания: 1990 год Квалификация: инженер-физик. специальность Наименование учебного заведения: Финансовая академия при Правительстве Российской Федерации по специальности «Финансы и кредит» Дата окончания: 2004 год Квалификация: экономист. Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству: С 1 организация должность 2 3 Коммерческий банк "РОСЭНЕРГОБАНК" (закрытое акционерное общество) Коммерческий банк "РОСЭНЕРГОБАНК" (закрытое акционерное общество) 16.10.2002 10.03.2010 Член Совета директоров Председатель Правления Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке): С по организация должность 1 2 3 4 16.10.2002 09.03.2010 Коммерческий банк "РОСЭНЕРГОБАНК" Председатель Совета директоров 44 (закрытое акционерное общество) Других должностей, кроме занимаемых за последние пять лет не занимал. Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента не имеет Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента не имеет Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории Приобрести такие (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления акции не может, т.к. не прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента имеет опционов Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) не имеет дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента не имеет Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента Приобрести такие акции не может, т.к. не имеет опционов дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве) Не имеет К ответственности за указанные правонарушения и преступления не привлекался. Должностей в органах коммерческих организаций банкротства не занимал. управления в период Правление КБ "РЭБ" (ЗАО) 1) Шварц Константин Валерьевич, год рождения: 1966 г. Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация): Образование высшее. В 1990 году окончил Московский физико-технический институт по специальности "Прикладная математика", присвоена квалификация инженер-физик. В 2004 году окончил Финансовую академию при Правительстве Российской Федерации по специальности 45 «Финансы и кредит», присвоена квалификация экономист. Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству: C 1 организация должность 2 3 16.10.2002 Коммерческий банк "РОСЭНЕРГОБАНК" (закрытое акционерное общество) Член Совета директоров 10.03.2010 Коммерческий банк "РОСЭНЕРГОБАНК" (закрытое акционерное общество) Председатель Правления Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке): по C 1 2 16.10.2002 09.03.2010 организация должность 3 4 Коммерческий банк "РОСЭНЕРГОБАНК" (закрытое акционерное общество) Председатель Совета директоров Других должностей, кроме занимаемых за последние пять лет не занимал. Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента не имеет Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента не имеет Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории Приобрести такие (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления акции не может, т.к. не прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента имеет опционов Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) не имеет дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента не имеет Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента Приобрести такие акции не может, т.к. не имеет опционов дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти Не имеет К ответственности за указанные правонарушения и преступления не привлекался. 46 Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было Должностей в органах возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна коммерческих организаций из процедур банкротства, предусмотренных банкротства не занимал. законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве) управления в период Фамилия, имя, отчество, год рождения: 2) Павлик Мария Викторовна, год рождения: 1978 г. Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация): Образование – высшее Наименование учебного заведения: Всероссийский заочный финансово-экономический институт, специальности "Финансы и кредит" Дата окончания: 1999 год Квалификация: экономист Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству: C 1 организация должность 2 3 24.09.2003 Коммерческий банк "РОСЭНЕРГОБАНК" (закрытое акционерное общество) Член Правления 15.05.2006 Коммерческий банк "РОСЭНЕРГОБАНК" (закрытое акционерное общество) Заместитель Председателя Правления Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке): по C 1 2 24.09.2003 по настоящее время 15.05.2006 по настоящее время организация должность 3 4 Коммерческий банк "РОСЭНЕРГОБАНК" (закрытое акционерное общество) Коммерческий банк "РОСЭНЕРГОБАНК" (закрытое акционерное общество) Член Правления Заместитель Председателя Правления Других должностей, кроме занимаемых за последние пять лет не занимала. Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента не имеет Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента не имеет Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории Приобрести такие (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления акции не может, т.к. не прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента имеет опционов 47 Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента не имеет Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента не имеет Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента Приобрести такие акции не может, т.к. не имеет опционов дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве) Не имеет К ответственности за указанные правонарушения и преступления не привлекалась. Должностей в органах коммерческих организаций банкротства не занимала. управления в период 3) Шрайбер Марк Яковлевич, год рождения: 1977 г. Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация): Образование высшее. В 1999 году окончил Финансовую академию при Правительстве Российской Федерации по специальности "Мировая экономика", присвоена квалификация экономист. Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству: C 1 организация должность 2 3 20.09.2010 Коммерческий банк "РОСЭНЕРГОБАНК" (закрытое акционерное общество) Член Правления 20.09.2010 Коммерческий банк "РОСЭНЕРГОБАНК" (закрытое акционерное общество) Заместитель Председателя Правления Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке): по C 1 2 18.12.2006 17.08.2007 организация должность 3 4 Общество с ограниченной ответственностью «ИКС 5 Руководитель проекта по развитию розничных финансовых услуг 48 Ритейл Групп» Общество с ограниченной ответственностью «Фольксваген Групп Финанц» Общество с ограниченной ответственностью «Фольксваген Финансовые услуги РУС» Не имел работы. Директор по стратегическому развитию 16.12.2009 Открытое акционерноеобщество «ОТП Банк» Начальник Управления корпоративных продаж в сети 17.12.2009 02.08.2010 Открытое акционерноеобщество «ОТП Банк» Директор по региональному развитию в Дирекции продаж 05.08.2010 19.09.2010 Коммерческий банк "РОСЭНЕРГОБАНК" (закрытое акционерное общество) Советник Председателя Правления 20.08.2007 31.12.2007 09.01.2008 26.05.2008 27.05.2008 21.07.2009 22.07.2009 Директор по стратегическому развитию Не имел работы. Других должностей, кроме занимаемых за последние пять лет не занимал. Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента не имеет Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента не имеет Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории Приобрести такие (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления акции не может, т.к. не прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента имеет опционов Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) не имеет дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента не имеет Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента Приобрести такие акции не может, т.к. не имеет опционов дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти Не имеет К ответственности за указанные правонарушения и преступления не привлекался. 49 Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было Должностей в органах возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна коммерческих организаций из процедур банкротства, предусмотренных банкротства не занимал. законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве) управления в период 4) Солодкий Михаил Михайлович, год рождения 1980 г. Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация): Образование – высшее 1. Наименование учебного заведения: Государственный Университет - Высшая школа экономики, специальность «Финансы и кредит» Дата окончания: 2002 год Квалификация: экономист. Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству: C 1 организация должность 2 3 18.07.2011 г. Коммерческий банк "РОСЭНЕРГОБАНК" (закрытое акционерное общество) Заместитель Председателя Правления 18.07.2011 г. Коммерческий банк "РОСЭНЕРГОБАНК" (закрытое акционерное общество) Член Правления Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке): С по организация должность 1 2 3 4 15.08.2005 г. 20.04.2007 г. 17.07.2009 г. 19.04.2007 г. 16.07.2009 г. 09.02.2010 г. 10.02.2010 г. 24.11.2010 г. 25.11.2010 г. 17.07.2011 г. ПЕРВЫЙ ЧЕШСКОРОССИЙСКИЙ БАНК Общество с ограниченной ответственностью ПЕРВЫЙ ЧЕШСКОРОССИЙСКИЙ БАНК Общество с ограниченной ответственностью Не имел работы Начальник отдела оценки корпоративных рисков Управления анализа и оценки рисков Коммерческий банк "РОСЭНЕРГОБАНК" (закрытое акционерное общество) Коммерческий банк "РОСЭНЕРГОБАНК" (закрытое акционерное общество) Начальник управления рисками Заместитель начальника Управления анализа и оценки рисков Не имел работы Начальник департамента кредитования Других должностей, кроме занимаемых за последние пять лет не занимал. Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента: не имеет 50 Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации – эмитента не имеет Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента: не имеет Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента Приобрести такие акции не может, т.к. не имеет опционов Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве) Не имеет К ответственности за указанные правонарушения и преступления не привлекался. Должностей в органах управления коммерческих организаций в период банкротства не занимал. Председатель Правления КБ "РЭБ" (ЗАО) Фамилия, имя, отчество, год рождения: Шварц Константин Валерьевич, год рождения: 1966 г. Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация): Образование высшее. В 1990 году окончил Московский физико-технический институт по специальности "Прикладная математика", присвоена квалификация инженер-физик. В 2004 году окончил Финансовую академию при Правительстве Российской Федерации по специальности «Финансы и кредит», присвоена квалификация экономист. Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству: C 1 организация должность 2 3 51 16.10.2002 Коммерческий банк "РОСЭНЕРГОБАНК" (закрытое акционерное общество) Член Совета директоров 10.03.2010 Коммерческий банк "РОСЭНЕРГОБАНК" (закрытое акционерное общество) Председатель Правления Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке): по C 1 2 16.10.2002 09.03.2010 организация должность 3 4 Коммерческий банк "РОСЭНЕРГОБАНК" (закрытое акционерное общество) Председатель Совета директоров Других должностей, кроме занимаемых за последние пять лет не занимал. Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента не имеет Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента не имеет Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории Приобрести такие (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления акции не может, т.к. не прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента имеет опционов Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) не имеет дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента не имеет Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента Приобрести такие акции не может, т.к. не имеет опционов дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве) Не имеет К ответственности за указанные правонарушения и преступления не привлекался. Должностей в органах коммерческих организаций банкротства не занимал. управления в период 52 5.3. Сведения о размере вознаграждения, льгот и/или компенсации расходов по каждому органу управления кредитной организации - эмитента Совет директоров КБ "РЭБ" (ЗАО) . Размер вознаграждения, льгот и/или компенсации расходов по Совету директоров (наблюдательному совету) за 2010 год: 8 348 470 руб. 90 коп. в т.ч. заработная плата: 6 855 679 руб. 12 коп. в т.ч. премии и комиссионные 1 492 791 руб. 78 коп. в текущем финансовом году: 10827615 руб. 56 коп. в т.ч. заработная плата: 8 885 464 руб. 22 коп. Существующих соглашений относительно вышеуказанных выплат (включая заработную плату) в текущем финансовом году нет. Имущественные предоставления отсутствуют. Правление КБ "РЭБ" (ЗАО) Размер вознаграждения, льгот и / или компенсации расходов по правлению: за 2010 год: 10 078 458 руб. 22 коп. в т.ч. заработная плата 8 718 215 руб. 43 коп. в т.ч. премии и комиссионные 1 360 242 руб. 79 коп. в текущем финансовом году: 8 628 118 руб. 39 коп. в т.ч. заработная плата: 7 168 240 руб. 29 коп. Существующих соглашений относительно вышеуказанных выплат (помимо заработной платы) в текущем финансовом году нет. Имущественные предоставления отсутствуют. 5.4. Сведения о структуре и компетенции органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента 1. Контроль за финансово-хозяйственной деятельностью Банка осуществляется ревизионной комиссией Банка. Члены ревизионной комиссии Банка избираются общим собранием акционеров Банка сроком на 1 (Один) год. Ревизионная комиссия Банка избирается в количестве 3 (Трех) человек. Члены ревизионной комиссии Банка не могут одновременно являться членами Совета директоров Банка, а также занимать иные должности в органах управления Банка. 2. Члены ревизионной комиссии Банка несут ответственность за добросовестное исполнение возложенных на них обязанностей в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации. 3. Ревизионная комиссия Банка проверяет соблюдение Банком законодательных и иных актов, регулирующих его деятельность, постановку внутрибанковского контроля, законность совершаемых Банком операций (сплошной или выборочной проверкой), состояние кассы и имущества Банка. Порядок деятельности ревизионной комиссии Банка и ее компетенция определяются Положением о ревизионной комиссии Банка, утверждаемым общим собранием акционеров Банка. 4. Проверка (ревизия) финансово-хозяйственной деятельности Банка осуществляется по итогам деятельности Банка за год, а также во всякое время по инициативе ревизионной комиссии Банка, решению общего собрания акционеров Банка, Совета директоров Банка или по требованию акционера (акционеров) Банка, владеющего в совокупности не менее чем 10 (Десятью) процентами голосующих акций Банка. 5. По требованию ревизионной комиссии Банка лица, занимающие должности в органах управления Банка, обязаны представить документы о финансово-хозяйственной деятельности Банка. 6. Ревизионная комиссия Банка вправе потребовать созыва внеочередного общего собрания акционеров Банка в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации. 7. По итогам проверки финансово-хозяйственной деятельности Банка ревизионная комиссия составляет заключение, в котором должны содержаться: 1) подтверждение достоверности данных, содержащихся в отчетах, и иных финансовых документах Банка; 2) информация о фактах нарушения установленных правовыми актами Российской Федерации порядка ведения бухгалтерского учета и представления финансовой отчетности, а также правовых 53 актов Российской Федерации при осуществлении финансово-хозяйственной деятельности. Сведения о системе внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента. В целях обеспечения эффективности и результативности финансово - хозяйственной деятельности при совершении банковских операций и других сделок, эффективности управления активами и пассивами; обеспечения достоверности, полноты, объективности и своевременности составления и представления финансовой, бухгалтерской, статистической и иной отчетности, а также информационной безопасности в информационной сфере; соблюдения нормативных правовых актов, стандартов саморегулируемых организаций, учредительных и внутренних документов; исключения вовлечения Банка и участия его служащих в осуществлении противоправной деятельности, в том числе легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, своевременного представления в соответствии с законодательством Российской Федерации сведений в органы государственной власти и Банк России Банк организует внутренний контроль в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах. Система внутреннего контроля Банка включает в себя следующие направления: - контроль со стороны органов управления за организацией деятельности Банка; - контроль за функционированием системы управления банковскими рисками и оценка банковских рисков - контроль за распределением полномочий при совершении банковских операций и других сделок; - контроль за управлением информационными потоками (получением и передачей информации) и обеспечением информационной безопасности; осуществляемое на постоянной основе наблюдение за функционированием системы внутреннего контроля в целях оценки степени ее соответствия задачам деятельности Банка, выявления недостатков, разработки предложений и осуществления контроля за реализацией решений по совершенствованию системы внутреннего контроля Банка. Внутренний контроль в соответствии с полномочиями, определенными уставом Банка и внутренними документами Банка, осуществляют: Общее собрание акционеров Банка; Совет директоров Банка; Председатель Правления Банка (его заместители); Правление Банка; ревизионная комиссия; главный бухгалтер Банка (его заместители); руководители (их заместители) и главные бухгалтеры (их заместители) филиалов Банка; Служба внутреннего контроля; Ответственный сотрудник по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; контролер профессионального участника рынка ценных бумаг. Порядок образования и полномочия органов управления Банка, ревизионной комиссии, Службы внутреннего контроля, определяются уставом Банка и внутренними документами Банка. Порядок образования и полномочия других субъектов внутреннего контроля определяются внутренними документами Банка. К компетенции Совета директоров Банка в области осуществления внутреннего контроля относятся следующие вопросы: создание и функционирование эффективного внутреннего контроля; регулярное рассмотрение на своих заседаниях эффективности внутреннего контроля и обсуждение с исполнительными органами Банка вопросов организации внутреннего контроля и мер по повышению его эффективности; рассмотрение документов по организации системы внутреннего контроля, подготовленных исполнительными органами Банка, Службой внутреннего контроля, должностным лицом (ответственным сотрудником, структурным подразделением) по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, иными 54 структурными подразделениями Банка, аудиторской организацией, проводящей (проводившей) аудит; принятие мер, обеспечивающих оперативное выполнение исполнительными органами Банка рекомендаций и замечаний службы внутреннего контроля, аудиторской организации, проводящей (проводившей) аудит, и надзорных органов; своевременное осуществление проверки соответствия внутреннего контроля характеру, масштабам и условиям деятельности Банка в случае их изменения. К компетенции исполнительных органов Банка в области осуществления внутреннего контроля относятся следующие вопросы: установление ответственности за выполнение решений Совета директоров, реализацию стратегии и политики Банка в отношении организации и осуществления внутреннего контроля; делегирование полномочий на разработку правил и процедур в сфере внутреннего контроля руководителям соответствующих структурных подразделений и контроль за их исполнением; проверка соответствия деятельности Банка внутренним документам, определяющим порядок осуществления внутреннего контроля, и оценка соответствия содержания указанных документов характеру и масштабам деятельности Банка; распределение обязанностей подразделений и служащих, отвечающих за конкретные направления (формы, способы осуществления) внутреннего контроля; рассмотрение материалов и результатов периодических оценок эффективности внутреннего контроля; создание эффективных систем передачи и обмена информацией, обеспечивающих поступление необходимых сведений к заинтересованным в ней пользователям. Системы передачи и обмена информацией включают в себя все документы, определяющие операционную политику и процедуры деятельности Банка; создание системы контроля за устранением выявленных нарушений и недостатков внутреннего контроля и мер, принятых для их устранения. Служба внутреннего контроля создается для осуществления внутреннего контроля и содействия органам управления Банка в обеспечении эффективного функционирования Банка. Деятельность Службы внутреннего контроля регулируется Положением о службе внутреннего контроля, в котором определены цели и сфера деятельности Службы внутреннего контроля, принципы (стандарты) и методы деятельности, отвечающие требованиям Банка России, статус Службы внутреннего контроля в организационной структуре Банка, ее задачи, полномочия, права и обязанности, а также взаимоотношения с другими подразделениями Банка, в том числе осуществляющими контрольные функции, и другие положения в соответствии с требованиями нормативных документов Банка России. Положение о Службе внутреннего контроля утверждается Советом директоров Банка. Служба внутреннего контроля осуществляет следующие функции: проверка и оценка эффективности системы внутреннего контроля; проверка полноты применения и эффективности методологии оценки банковских рисков и процедур управления банковскими рисками (методик, программ, правил, порядков и процедур совершения банковских операций и сделок, управления банковскими рисками); проверка надежности функционирования системы внутреннего контроля за использованием автоматизированных информационных систем, включая контроль целостности баз данных и их защиты от несанкционированного доступа и (или) использования, наличие планов действий на случай непредвиденных обстоятельств; проверка достоверности, полноты, объективности и своевременности бухгалтерского учета и отчетности и их тестирование, а также надежности (включая достоверность, полноту и объективность) и своевременности сбора и представления информации и отчетности; проверка достоверности, полноты, объективности и своевременности представления иных сведений в соответствии с нормативными правовыми актами в органы государственной власти и Банк России; проверка применяемых способов (методов) обеспечения сохранности имущества Банка; оценка экономической целесообразности и эффективности совершаемых Банком операций; проверка соответствия внутренних документов Банка нормативным правовым актам, стандартам саморегулируемых организаций; проверка процессов и процедур внутреннего контроля; проверка систем, созданных в целях соблюдения правовых требований, профессиональных кодексов поведения; 55 оценка работы службы управления персоналом Банка; другие вопросы, предусмотренные внутренними документами Банка. Руководитель и служащие службы внутреннего контроля имеют право: входить в помещения проверяемого подразделения, а также в помещения, используемые для хранения документов (архивы), наличных денег и ценностей (денежные хранилища), обработки данных (компьютерные залы) и хранения данных на машинных носителях, с соблюдением процедур доступа, определенных внутренними документами Банка; получать документы и копии с документов и иной информации, а также любых сведений, имеющихся в информационных системах Банка, необходимых для осуществления контроля, с соблюдением требований законодательства Российской Федерации и требований Банка по работе со сведениями ограниченного распространения; привлекать при осуществлении проверок служащих Банка и требовать от них обеспечения доступа к документам, иной информации, необходимой для проведения проверок. Численный состав, структура службы внутреннего контроля определяются Председателем Правления и должны соответствовать масштабам деятельности Банка, характеру совершаемых банковских операций и сделок. Служба внутреннего контроля должна состоять из служащих, входящих в штат Банка. Руководителю (его заместителям) Службы внутреннего контроля не могут быть функционально подчинены иные подразделения Банка, служащие Службы внутреннего контроля включая (руководителя и его заместителей) не могут совмещать свою деятельность с деятельностью в других подразделениях Банка. Руководитель службы внутреннего контроля назначается и освобождается от должности Председателем Правления Банка на основании решения Совета директоров Банка. Руководитель службы внутреннего контроля должен владеть достаточными знаниями о банковской деятельности и методах внутреннего контроля и сбора информации, ее анализа и оценки в связи с выполнением служебных обязанностей. Руководитель Службы внутреннего контроля подотчетен Совету директоров Банка. Совет директоров Банка утверждает План проведения проверок, осуществляемых Службой внутреннего контроля, включающий график осуществления проверок. Отчеты и предложения по результатам проверок представляются Службой внутреннего контроля Совету директоров не реже двух раз в год. Банк в течение трех рабочих дней уведомляет территориальное учреждение Банка России о существенных изменениях в системе внутреннего контроля, в том числе о внесении изменений в положение о службе внутреннего контроля, о назначении на должность и освобождении от должности руководителя (его заместителей) службы внутреннего контроля. Ответственный сотрудник по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма является должностным лицом, ответственным за разработку и реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, программ его осуществления и иных внутренних организационных мер в указанных целях, а также за организацию представления в уполномоченный орган по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма сведений в соответствии с Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и нормативными актами Банка России, назначается на должность и освобождается от должности Председателем Правления Банка. Компетенция ответственного сотрудника (структурного подразделения) по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, и иных подразделений Банка и ответственных сотрудников Банка в области внутреннего контроля определяется действующим законодательством Российской Федерации и внутренними документами Банка. Контролер профессионального участника рынка ценных бумаг – ответственный сотрудник, осуществляющий проверку соответствия деятельности Банка, как профессионального участника рынка ценных бумаг, требованиям законодательства Российской федерации о ценных бумагах и защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг, нормативных правовых актов федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг. Ключевым сотрудником службы внутреннего контроля Банка является Хрулева Наталья Евгеньевна – начальник службы внутреннего контроля КБ "РЭБ" (ЗАО). 56 Функции службы внутреннего аудита выполняет служба внутреннего контроля Банка. Взаимодействие службы внутреннего аудита и внешнего аудитора кредитной организации – эмитента: в случае выявления несоответствия деятельности эмитента действующим нормативным актам сотрудники внутреннего аудита проводят совместные консультации с внешним аудитором эмитента для уточнения сделанных выводов и определения путей устранения несоответствий. Заключения внешнего аудитора являются основанием для проведения работы внутреннего аудита по ликвидации недостатков в деятельности эмитента. Сведения о наличии внутреннего документа кредитной организации - эмитента, устанавливающего правила по предотвращению использования служебной (инсайдерской) информации. Процедуры, препятствующие несанкционированному доступу к служебной информации и её неправомерному использованию, в том числе при совмещении различных видов профессиональной деятельности установлены отдельными документами: - Перечень мер, направленных на предотвращение неправомерного использования служебной информации при осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, утвержденный Советом директоров КБ "РЭБ" (ЗАО) (протокол № 94 от 17.12.2004 г.). - Положение о мерах по снижению рисков совмещения различных видов профессиональной деятельности, утвержденное Советом директоров КБ "РЭБ" (ЗАО) (протокол № 94 от 17.12.2004 г.). Адрес страницы в сети Интернет: оба документа находятся по следующему адресу страницы в сети Интернет: www. rosenergobank.ru 5.5. Информация о лицах, входящих в состав органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента Ревизионная комиссия ФИО Астафурова Елена Игоревна Год рождения 1969 г. Сведения об образовании Образование высшее. В 1992 году окончила Московский институт (наименование учебного электронного машиностроения по специальности “вычислительные заведения, дата окончания, машины, комплексы, системы и сети”, присвоена квалификация квалификация) “инженер-системотехник”. Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству: 1 С 2 3 организация должность 02.02.2009 Коммерческий банк "РОСЭНЕРГОБАНК" (закрытое акционерное общество) 22.06.2009 Коммерческий банк "РОСЭНЕРГОБАНК" (закрытое акционерное общество) Начальник управления бухгалтерского учета и отчетности Председатель ревизионной комиссии Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке): С по 1 2 6.03.2006 г. 10.08.2007 г. организация должность 3 Общество с ограниченной ответственностью коммерческий банк «БЛАГОВЕСТ» 4 Заместитель главного бухгалтера 57 16.10.2007 г. Филиал «Московский» Общества с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Агросоюз» 22.10.2007 г. 3.05.2008 г. Коммерческий банк "РОСЭНЕРГОБАНК" (закрытое акционерное общество) 4.05.2008 г. 01.02.2009 Коммерческий банк "РОСЭНЕРГОБАНК" (закрытое акционерное общество) 13.08.2007 г. Заместитель начальника Управления бухгалтерского учета и отчетности Начальник отдела сводной отчетности Управления бухгалтерского учета и отчетности Заместитель начальника управления бухгалтерского учета и отчетности Других должностей, кроме занимаемых за последние пять лет не занимала. Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента не имеет Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента не имеет Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории Приобрести такие (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления акции не может, т.к. не прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента имеет опционов Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) не имеет дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента не имеет Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента Приобрести такие акции не может, т.к. не имеет опционов дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве) ФИО Год рождения Сведения об Не имеет К ответственности за указанные правонарушения и преступления не привлекалась. Должностей в органах коммерческих организаций банкротства не занимала. Конопляник Ольга Яковлевна 1959 г. образовании Образование высшее. В 2004 году управления в период окончила Московский 58 (наименование учебного государственный университет сервиса по специальности заведения, дата окончания, “государственное и муниципальное управление”, присвоена квалификация) квалификация “менеджер”. Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству: С организация должность 1 2 3 15.12.2004 Коммерческий банк "РОСЭНЕРГОБАНК" Заместитель главного бухгалтера Банка (закрытое акционерное общество) Коммерческий банк "РОСЭНЕРГОБАНК" Член ревизионной комиссии (закрытое акционерное общество) Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке): С по организация должность 1 2 3 4 15.12.2004 по настоящее Коммерческий банк Заместитель главного бухгалтера Банка время "РОСЭНЕРГОБАНК" (закрытое акционерное общество) 16.05.2005 Других должностей, кроме занимаемых за последние пять лет не занимала. Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента не имеет Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента не имеет Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории Приобрести такие (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления акции не может, т.к. не прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента имеет опционов Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) не имеет дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента не имеет Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента Приобрести такие акции не может, т.к. не имеет опционов дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти Не имеет К ответственности за указанные правонарушения и преступления не привлекалась. 59 Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было Должностей в органах возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна коммерческих организаций из процедур банкротства, предусмотренных банкротства не занимала. законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве) управления в период ФИО Богомолова Елена Викторовна Год рождения 1965 г. Сведения об образовании Образование высшее. В 1987 году окончила Ивановский государственный (наименование учебного университет, специальность "Экономика труда", присвоена квалификация заведения, дата окончания, “экономист ”. квалификация) Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству: С организация должность 1 2 3 26.10.2010 Коммерческий банк "РОСЭНЕРГОБАНК" (закрытое акционерное общество) Заместитель начальника управления в Управлении бухгалтерского учета и отчетности Член ревизионной комиссии Коммерческий банк "РОСЭНЕРГОБАНК" (закрытое акционерное общество) Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке): С по организация должность 1 2 3 4 28.08.2006 15.08.2007 Коммерческий банк Начальник отдела налогового учета и «ЛИБРА» (общество с внутрихозяйственных операций Управления ограниченной бухгалтерского учета и отчетности ответственностью) 16.08.2007 30.09.2009 Коммерческий банк Заместитель главного бухгалтера – начальник «ЛИБРА» (общество с управления бухгалтерского учета и отчетности ограниченной ответственностью) 23.10.2009 13.01.2010 г. Открытое акционерное Заместитель начальника Управления контроля г. общество «БИНБАНК» консолидированного баланса Департамента бухгалтерского учета и отчетности 14.01.2010 25.10.2010 г. Не имела работы Не имела работы г. 28.04.2011 Других должностей, кроме занимаемых за последние пять лет не занимала. Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента не имеет Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента не имеет Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории Приобрести такие (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления акции не может, т.к. не прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента имеет опционов Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) не имеет дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента 60 Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента не имеет Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента Приобрести такие акции не может, т.к. не имеет опционов дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве) Не имеет К ответственности за указанные правонарушения и преступления не привлекалась. Должностей в органах коммерческих организаций банкротства не занимала. управления в период Служба внутреннего контроля ФИО Смелянец Евгения Вячеславовна Год рождения 1971 г. Сведения об образовании Образование высшее. В 1994 году окончила Российскую Экономическую (наименование учебного Академию им. Г.В. Плеханова по специальности “Финансы и кредит” с заведения, дата окончания, присвоением квалификации «экономист». квалификация) Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству: C организация должность 1 2 3 01.07.2011 Коммерческий банк начальник службы внутреннего контроля "РОСЭНЕРГОБАНК" (закрытое акционерное общество) Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке): С по организация должность 1 2 3 4 19.08.2003 22.04.2008 Общество с ограниченной начальник службы внутреннего контроля ответственностью «БанкЕвроТрейд» 25.04.2008 30.06.2011 Коммерческий банк заместитель начальника службы "РОСЭНЕРГОБАНК" (закрытое внутреннего контроля акционерное общество) 61 Других должностей, кроме занимаемых за последние пять лет не занимала. Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента не имеет Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента не имеет Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории Приобрести такие (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления акции не может, т.к. не прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента имеет опционов Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) не имеет дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента не имеет Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента Приобрести такие акции не может, т.к. не имеет опционов дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве) Не имеет К ответственности за указанные правонарушения и преступления не привлекалась. Должностей в органах коммерческих организаций банкротства не занимала. управления в период ФИО Год рождения Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация) Билалова Евгения Викторовна 1985 г. Образование высшее. В 2009 году окончила Государственное образовательное учреждение высшего профессионального образования «Российский университет дружбы народов» по специальности “Социальнокультурный сервис и туризм”, присуждена квалификация “специалист по сервису и туризму”. Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству: C организация должность 1 2 3 03.10.2011 Коммерческий банк заместитель начальника службы внутреннего контроля "РОСЭНЕРГОБАНК" (закрытое акционерное общество) Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом 62 порядке): С 1 02.09.2006 по 2 08.01.2007 09.01.2007 06.04.2008 07.04.2008 08.10.2009 09.10.2009 23.12.2009 22.12.2009 08.02.2010 09.02.2010 01.06.2010 31.05.2010 31.08.2010 01.09.2010 02.10.2011 организация 3 Коммерческий Банк «Либра» (Общество с ограниченной ответственностью) Коммерческий Банк «Либра» (Общество с ограниченной ответственностью) Коммерческий Банк «Либра» (Общество с ограниченной ответственностью) Не имела работы Открытое акционерное общество Коммерческий банк «Социальный городской банк» (ОАО КБ «СОЦГОРБАНК») Не имела работы Коммерческий банк "РОСЭНЕРГОБАНК" (закрытое акционерное общество) Коммерческий банк "РОСЭНЕРГОБАНК" (закрытое акционерное общество) должность 4 Секретарь в Управлении делами Ведущий экономист операционного отдела Ведущий экономист в отделе межбанковского кредитования и ценных бумаг Не имела работы Экономист в отделе контроля операций обособленных подразделений управления операционного обслуживания департамента операционно-кассового обслуживания Не имела работы специалист службы внутреннего контроля главный специалист службы внутреннего контроля Других должностей, кроме занимаемых за последние пять лет не занимала. Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента не имеет Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента не имеет Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории Приобрести такие (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления акции не может, т.к. не прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента имеет опционов Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента не имеет Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента не имеет Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента Приобрести такие акции не может, т.к. не имеет опционов дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов Не имеет контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента 63 Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве) К ответственности за указанные правонарушения и преступления не привлекалась. Должностей в органах коммерческих организаций банкротства не занимала. управления в период ФИО Арзамасцева Марина Сергеевна Год рождения 1986 г. Сведения об образовании Образование высшее. В 2008 году окончила Муниципальное (наименование учебного образовательное учреждение «Волжский институт экономики, педагогики и заведения, дата окончания, права» по специальности “Бухгалтерский учет, анализ и аудит” с квалификация) присуждением квалификации экономист. Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству: C организация должность 1 2 3 20.10.2011 Коммерческий банк Специалист службы внутреннего контроля "РОСЭНЕРГОБАНК" (закрытое акционерное общество) Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке): С по организация должность 1 2 3 4 До поступления на работу в Волжское отделение № 8553 Сбербанка России работы не имела. 27.05.2008 14.07.2008 Волжское отделение № 8553 Кассир дополнительного офиса № 8553/039 Сбербанка России 15.07.2008 03.02.2010 Волжское отделение № 8553 Контролер-кассир операционного отдела Сбербанка России 04.02.2010 31.08.2010 Волжское отделение № 8553 Инспектор сектора контроля за вкладными Сбербанка России операциями отдела бухгалтерского учета и отчетности 01.09.2010 24.12.2010 Волжское отделение № 8553 Инспектор сектора учета и контроля Сбербанка России операций по привлеченным денежным средствам отдела сопровождения и оформления операций 28.12.2010 23.06.2011 Банк «НАВИГАТОР» (открытое Операционист отдела работы с акционерное общество) юридическими лицами 24.06.2011 19.10.2011 Не имела работы Не имела работы Других должностей, кроме занимаемых за последние пять лет не занимала. Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента не имеет Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента не имеет 64 Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории Приобрести такие (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления акции не может, т.к. не прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента имеет опционов Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) не имеет дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента не имеет Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента Приобрести такие акции не может, т.к. не имеет опционов дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве) Не имеет К ответственности за указанные правонарушения и преступления не привлекалась. Должностей в органах коммерческих организаций банкротства не занимала. управления в период 5.6. Сведения о размере вознаграждения, льгот и/или компенсации расходов по органу контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента Размер вознаграждения, льгот и/или компенсации расходов по ревизионной комиссии за последний завершенный финансовый год: 0 руб. 00 коп. в т.ч. заработная плата: 0 руб. 00 коп. в т.ч. премии и комиссионные 0 руб. 00 коп. в текущем финансовом году: 0 руб. 00 коп. в т.ч. заработная плата: 0 руб. 00 коп. Существующих соглашений относительно вышеуказанных выплат (включая заработную плату) в текущем финансовом году нет. Имущественные предоставления отсутствуют. Размер вознаграждения, льгот и/или компенсации расходов по Службе внутреннего контроля за 2010 год: 2 451 774 руб. 15 коп. в т.ч. заработная плата: 2 182 421 руб. 60 коп. в т.ч. премии и комиссионные 269 352 руб. 55 коп. в текущем финансовом году: 3 064 807 руб. 06 коп. в т.ч. заработная плата: 2 700 650 руб. 61 коп. Существующих соглашений относительно вышеуказанных выплат (включая заработную плату) в текущем 65 финансовом году нет. Имущественные предоставления отсутствуют. 5.7. Данные о численности и обобщенные данные об образовании и о составе сотрудников (работников) кредитной организации - эмитента, а также об изменении численности сотрудников (работников) кредитной организации - эмитента Наименование показателя Среднесписочная численность работников, чел. 01.01.2012 628 86 Доля сотрудников кредитной организации эмитента, имеющих высшее профессиональное образование, % 389857 Объем денежных средств, направленных на оплату труда, тыс. руб. 4909 Объем денежных средств, направленных на социальное обеспечение, тыс. руб. 394766 Общий объем израсходованных денежных средств, тыс. руб. Факторы, которые по мнению кредитной организации - эмитента, послужили причиной существенных изменений численности сотрудников (работников) кредитной организации эмитента за раскрываемые периоды. Последствия таких изменений для финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации-эмитента. Изменение численности работников Банка и объема денежных средств, направленных на оплату труда обусловлен расширением деятельности Банка, увеличением числа клиентов Банка, расширением перечня оказываемых банковских услуг и операций, открытием обособленных подразделений (в 2001 году Банк открыл Ростовский филиал, в 2004 году Банк открыл два филиала: Архангельский и Сочинский, в 2005 году Банк открыл Костромской филиал, который в 4 квартале 2011 года был переведен в Операционный офис «Костромской» КБ "РЭБ" (ЗАО), в 2006 году – Астраханский филиал, а в 2008 году – Саратовский филиал), дополнительных офисов (в 2006 году Банк открыл три дополнительных офиса: Отделение «Золотые ключи-2», Отделение «Таганское», Отделение «Мневники», в 2007 году Банк открыл дополнительный офис Отделение «Гончарная», в 2008 году – Операционный офис «Ярославский», в 2009 году – два дополнительный офиса: «Кропоткинский» и «Павелецкий», в 2010 году - два дополнительных офиса: «Алтуфьевский» и «Отрадное» и Операционный офис «Московский проспект»; в 2011 –два дополнительных офиса : «Полежаевский» и «Сокол», ) и других внутренних структурных подразделений. Сведения о сотрудниках, оказывающих существенное влияние на финансово-хозяйственную деятельность кредитной организации - эмитента (ключевые сотрудники). Председатель Совета директоров Баширов Рафаил Рашидович, год рождения: 1957 г., образование высшее. Единоличный исполнительный орган (Председатель Правления) Банка Шварц Константин Валерьевич, год рождения: 1966 г., образование высшее. Главный бухгалтер Банка Волкова Алина Геннадьевна, год рождения: 1971 г., образование высшее. Информация о профсоюзном органе. 66 Профсоюзный орган сотрудниками (работниками) кредитной организации – эмитента не создан. 5.8. Сведения о любых обязательствах кредитной организации - эмитента перед сотрудниками (работниками), касающихся возможности их участия в уставном капитале кредитной организации эмитента Банк не имеет соглашений или обязательств, касающихся возможности участия сотрудников (работников) кредитной организации – эмитента в его уставном капитале (приобретения акций Банка), включая любые соглашения или обязательства, которые предусматривают предоставление или возможность предоставления сотрудникам (работникам) кредитной организации – эмитента опционов Банка. VI. Сведения об участниках (акционерах) кредитной организации - эмитента и о совершенных эмитентом сделках, в совершении которых имелась заинтересованность 6.1. Сведения об общем количестве акционеров (участников) кредитной организации эмитента Общее количество акционеров (участников) кредитной организации эмитента на дату окончания отчетного квартала 2523 Общее количество лиц, зарегистрированных в реестре акционеров кредитной организации - эмитента на дату окончания последнего отчетного квартала 2523 Общее количество номинальных держателей акций кредитной организации - эмитента на дату окончания последнего отчетного квартала 0 6.2. Сведения об участниках (акционерах) кредитной организации - эмитента, владеющих не менее чем 5 процентами его уставного капитала или не менее чем 5 процентами его обыкновенных акций, а также сведения об участниках (акционерах) таких лиц, владеющих не менее чем 20 процентами уставного капитала или не менее чем 20 процентами их обыкновенных акций Полное фирменное наименование Сокращенное фирменное наименование Общество с ограниченной ответственностью "ФИНАНСГАРАНТ" ООО “ФИНАНСГАРАНТ” 7722269194 ИНН 127018, г. Москва, ул. Сущевский вал, дом 47, стр. 1, офис 11а. 20 %. Доля участника (акционера) кредитной организации - эмитента в Место нахождения уставном капитале кредитной организации – эмитента Доля принадлежащих ему обыкновенных акций кредитной организации - эмитента 20 %. 4 Полное фирменное наименование Сокращенное фирменное наименование ИНН Место нахождения Общество с ограниченной ответственностью "ЛОГОС" ООО “ЛОГОС” 7722271757 109316, г. Москва, ул. Талалихина, дом 41, стр. 2. 67 Доля участника (акционера) кредитной организации - эмитента в уставном капитале кредитной организации – эмитента Доля принадлежащих ему обыкновенных акций кредитной организации - эмитента Полное фирменное наименование Сокращенное фирменное наименование 20 % 20 % Общество с ограниченной ответственностью «СТРОЙПРИМА» ООО «СТРОЙПРИМА» 7722267599 ИНН 111020, г. Москва, ул. Боровая, дом 7, стр. 10, пом. XII, комн. 11. Доля участника (акционера) кредитной организации - эмитента в 20 % уставном капитале кредитной организации – эмитента Доля принадлежащих ему обыкновенных акций кредитной 20 % организации - эмитента Место нахождения Полное фирменное наименование Сокращенное фирменное наименование Общество с ограниченной ответственностью «РУСИНВЕСТ» ООО «РУСИНВЕСТ» 7703606126 ИНН 123056, г. Москва, ул. Большая Грузинская, д. 42, пом. II Доля участника (акционера) кредитной организации - эмитента в 19, 9999 % уставном капитале кредитной организации – эмитента Доля принадлежащих ему обыкновенных акций кредитной 19, 9999 % организации - эмитента Место нахождения Полное фирменное наименование Сокращенное фирменное наименование Общество с ограниченной ответственностью «СПЕЦЭНЕРГОЦЕНТР» ООО «СПЕЦЭНЕРГОЦЕНТР» 7703307831 ИНН Место нахождения 123056, г. Москва, ул. Большая Грузинская, д. 42, пом. I Доля участника (акционера) кредитной организации - эмитента в уставном капитале кредитной организации – эмитента Доля принадлежащих ему обыкновенных акций кредитной организации - эмитента Полное фирменное наименование Сокращенное фирменное наименование 11, 80956 % Общество с ограниченной ответственностью «Альфа-КурьерСервис» ООО «Альфа-КурьерСервис» 7708155445 ИНН Место нахождения 11, 80956 % 115114, г. Москва, ул. Дербеневская, д. 1, стр. 5 Доля участника (акционера) кредитной организации - эмитента в уставном капитале кредитной организации – эмитента Доля принадлежащих ему обыкновенных акций кредитной организации - эмитента 7,133 % 7,133 % 68 Информация о номинальных держателях: В состав лиц, зарегистрированных в реестре акционеров кредитной организации – эмитента, номинальные держатели акций кредитной организации эмитента не входят. Информация об участниках, владеющих не менее чем 20% долей участия в уставном капитале акционера (пайщика) Наименование юридического лица, чьим участником является нижеуказанное лицо: Общество с ограниченной ответственностью «ФИНАНСГАРАНТ» Полное фирменное наименование Сокращенное наименование Общество с ограниченной ответственностью «ФИНВЕСТ-РУС» ООО «ФИНВЕСТ-РУС» ИНН 7722266789 Место нахождения 127018, гор. Москва, ул. Сущевский вал, дом 47, строение 1, офис 116 Доля в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) акционера (номинального держателя), владеющего не менее чем 5% обыкновенных акций 100 % В том числе: доля обыкновенных акций 0% Доля в уставном капитале кредитной организации – эмитента 0% В том числе: доля обыкновенных акций 0% Наименование юридического лица, чьим участником является нижеуказанное лицо: Общество с ограниченной ответственностью «ЛОГОС» Фамилия, имя, отчество Васильева Лидия Александровна ИНН 770406345610 Доля в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) акционера (номинального держателя), владеющего не менее чем 5% обыкновенных акций 100 % В том числе: доля обыкновенных акций 0% Доля в уставном капитале кредитной организации – эмитента 0% В том числе: доля обыкновенных акций 0% Наименование юридического лица, чьим участником является нижеуказанное лицо: Общество с ограниченной ответственностью «СТРОЙПРИМА» Полное фирменное наименование Сокращенное наименование ИНН Место нахождения Общество с ограниченной ответственностью «УНИВЕРСАЛСТРОЙ» ООО «УНИВЕРСАЛСТРОЙ» 7722268641 109052, г. Москва, ул. Подъемная, дом 7, стр. 1 69 Доля в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) акционера (номинального держателя), владеющего не менее чем 5% обыкновенных акций 100 % В том числе: доля обыкновенных акций 0% Доля в уставном капитале кредитной организации – эмитента 0% В том числе: доля обыкновенных акций 0% Наименование юридического лица, чьим участником является нижеуказанное лицо: Общество с ограниченной ответственностью «РУСИНВЕСТ» Фамилия, имя, отчество Шварц Константин Валерьевич ИНН отсутствует Доля в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) акционера (номинального держателя), владеющего не менее чем 5% обыкновенных акций 100 % В том числе: доля обыкновенных акций 0% Доля в уставном капитале кредитной организации – эмитента 0% В том числе: доля обыкновенных акций 0% Наименование юридического лица, чьим участником является нижеуказанное лицо: Общество с ограниченной ответственностью «СПЕЦЭНЕРГОЦЕНТР» Фамилия, имя, отчество Баширов Рафаил Рашидович ИНН 501805177359 Доля в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) акционера (номинального держателя), владеющего не менее чем 5% обыкновенных акций 100 % В том числе: доля обыкновенных акций 0% Доля в уставном капитале кредитной организации – эмитента 0% В том числе: доля обыкновенных акций 0% Наименование юридического лица, чьим участником является нижеуказанное лицо: Общество с ограниченной ответственностью «Альфа-КурьерСервис» Полное фирменное наименование Сокращенное наименование Общество с ограниченной ответственностью «Бизнесстройресурс» ООО «Бизнесстройресурс» ИНН Место нахождения 7710653007 123098, г. Москва, ул. Академика Бочвара,10Б Доля в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) акционера (номинального держателя), владеющего не менее чем 5% обыкновенных акций 100 % В том числе: доля обыкновенных акций 0% Доля в уставном капитале кредитной организации – эмитента 0% 70 В том числе: доля обыкновенных акций 0% 6.3. Сведения о доле участия государства или муниципального образования в уставном капитале кредитной организации - эмитента Государство или муниципальные образования в уставном капитале эмитента доли участия не имеют. 6.4. Сведения об ограничениях на участие в уставном капитале кредитной организации эмитента Ограничения на количество акций, принадлежащих одному акционеру, и/или их суммарной номинальной стоимости, и/или максимального числа голосов, предоставляемых одному акционеру, в соответствии с уставом кредитной организации-эмитента (или указание на отсутствие таких ограничений). В уставе эмитента указанные ограничения отсутствуют. Ограничения на долю участия иностранных лиц в уставном капитале кредитной организации – эмитента в соответствии с законодательством Российской Федерации или иными нормативными правовыми актами Российской Федерации Ограничения отсутствуют. Иные ограничения Для формирования уставного капитала кредитной организации – эмитента не могут быть использованы привлеченные денежные средства, средства федерального бюджета и государственных внебюджетных фондов, свободные денежные средства и иные объекты собственности, находящиеся в ведении федеральных органов государственной власти, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации, средства бюджетов Российской Федерации, местных бюджетов. Свободные средства и иные объекты, находящиеся в ведении органов государственной власти, субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления, могут быть использованы для формирования уставного капитала кредитной организации – эмитента на основании соответствующего акта субъекта Российской Федерации или решения органа местного самоуправления. Иные ограничения на участие в уставном капитале кредитной организации – эмитента: приобретение и (или) получение в доверительное управление в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом либо группой юридических и (или) физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, свыше одного процента акций (долей) кредитной организации-эмитента требуют уведомления Банка России; приобретение и (или) получение в доверительное управление в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом либо группой юридических и (или) физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, более двадцати процентов акций (долей) кредитной организации-эмитента требуют предварительного согласия Банка России; запрет на право унитарных государственных предприятий выступать учредителями (участниками) кредитной организации – эмитента. Иные ограничения, закрепленные уставом, отсутствуют. 6.5. Сведения об изменениях в составе и размере участия акционеров (участников) кредитной организации - эмитента, владеющих не менее чем 5 процентами его уставного капитала или не менее чем 5 процентами его обыкновенных акций 71 Дата составлен ия списка лиц, имевших право участия в общем собрании акционер ов (участник ов) 1 Полное фирменное наименование акционера (участника)/ ФИО Сокращенное фирменное наименование акционера (участника) Доля в уставн ом капита ле, в % 2 3 4 Общество с ограниченной ответственностью “СПЕЦЭНЕРГОЦЕНТР” ООО «СПЕЦЭНЕРГОЦЕНТР» Общество с ограниченной ответственностью “ЛОГОС” 16 апреля 2007 года Общество с ограниченной ответственностью “ФИНАНСГАРАНТ” Общество с ограниченной ответственностью “ИСТОМИН и Ко” Общество с ограниченной ответственностью Производственностроительная компания «ВекторИнженер» Общество с ограниченной ответственностью “СПЕЦЭНЕРГОЦЕНТР” Общество с ограниченной ответственностью “ЛОГОС” Общество с ограниченной ответственностью “ФИНАНСГАРАНТ” 30 апреля 2008 г. Общество с ограниченной ответственностью “ИСТОМИН и Ко” Общество с ограниченной ответственностью Производственностроительная компания «ВекторИнженер» Общество с ограниченной ответственностью «РЕЛИЗ ПРИВАТ» 11 августа 2008 г. Общество с ограниченной ответственностью “СПЕЦЭНЕРГОЦЕНТР” Общество с ограниченной ответственностью “ЛОГОС” Доля обыкновенных акций в уставном капитале, в % 5 19,95 19,95 ООО «ЛОГОС» 19,903 19,903 ООО «ФИНАНСГАРАНТ» 19,51 19,51 ООО «ИСТОМИН и Ко» 17,402 17,402 ООО Производственностроительная компания «Вектор-Инженер» 16,16 16,16 ООО «СПЕЦЭНЕРГОЦЕНТР» 19,95 19,95 ООО «ЛОГОС» 19,903 19,903 ООО «ФИНАНСГАРАНТ» 19,51 19,51 ООО «ИСТОМИН и Ко» 16,98 16,98 ООО Производственностроительная компания «Вектор-Инженер» 8,436 8,436 ООО «РеЛизПриват» 6,63984 6,63984 19,95 19,95 19,903 19,903 ООО «СПЕЦЭНЕРГОЦЕНТР» ООО «ЛОГОС» 72 Общество с ограниченной ответственностью “ФИНАНСГАРАНТ” ООО «ФИНАНСГАРАНТ» 19,51 19,51 Общество с ограниченной ответственностью “ИСТОМИН и Ко” ООО «ИСТОМИН и Ко» 16,98 16,98 Общество с ограниченной ответственностью Производственностроительная компания «ВекторИнженер» ООО Производственностроительная компания «Вектор-Инженер» 8,436 8,436 Общество с ограниченной ответственностью «СТРОЙПРИМА» ООО «СТРОЙПРИМА» 6,639 6,639 ООО «ЛОГОС» 19,904 19,904 ООО «ФИНАНСГАРАНТ» 19,51 19,51 ООО «ИСТОМИН и Ко» 16,98 16,98 Общество с ограниченной ответственностью “ЛОГОС” Общество с ограниченной ответственностью “ФИНАНСГАРАНТ” 2 декабря 2008 г. Общество с ограниченной ответственностью “ИСТОМИН и Ко” Общество с ограниченной ответственностью "РЕЛИЗ ПРИВАТ" ООО «РеЛизПриват» 19,63 19,63 Общество с ограниченной ответственностью «СТРОЙПРИМА» ООО «СТРОЙПРИМА» 15,402 15,402 ООО «ЛОГОС» 19,904 19,904 Общество с ограниченной ответственностью “ЛОГОС” 15 января 2009 г. Общество с ограниченной ответственностью "РЕЛИЗ ПРИВАТ" ООО «РеЛизПриват» 19,63 19,63 Общество с ограниченной ответственностью “ФИНАНСГАРАНТ” ООО «ФИНАНСГАРАНТ» 19,51 19,51 Общество с ограниченной ответственностью “ИСТОМИН и Ко” ООО «ИСТОМИН и Ко» 16,98 16,98 Общество с ограниченной ответственностью «СТРОЙПРИМА» ООО «СТРОЙПРИМА» 15,402 15,402 ООО «ЛОГОС» 19,904 19,904 Общество с ограниченной ответственностью “ЛОГОС” 14 мая 2009 г. Общество с ограниченной ответственностью "РЕЛИЗ ПРИВАТ" ООО «РеЛизПриват» 19,63 19,63 Общество с ограниченной ответственностью “ФИНАНСГАРАНТ” ООО «ФИНАНСГАРАНТ» 19,51 19,51 Общество с ограниченной ответственностью «СТРОЙПРИМА» ООО «СТРОЙПРИМА» 15,402 15,402 73 Общество с ограниченной ответственностью «СПЕЦЭНЕРГОЦЕНТР» 9 февраля 2010 г. 11,98 11,98 Общество с ограниченной ответственностью “ИСТОМИН и Ко” ООО «ИСТОМИН и Ко» Общество с ограниченной ответственностью «ФИНАНСГАРАНТ» ООО «ФИНАНСГАРАНТ» Общество с ограниченной ответственностью «ЛОГОС» ООО «ЛОГОС» 20 20 Общество с ограниченной ответственностью «СТРОЙПРИМА» ООО «СТРОЙПРИМА» 20 20 ТОО «Нордвик Инвестментс» 19,63 19,63 Товарищество с ограниченной ответственностью «Нордвик Инвестментс» Общество с ограниченной ответственностью «ФИНАНСГАРАНТ» 18 мая 2010 г. ООО «СПЕЦЭНЕРГОЦЕНТР» ООО «ФИНАНСГАРАНТ» 5 19,51 19,51 5 19,51 19,51 Общество с ограниченной ответственностью «ЛОГОС» ООО «ЛОГОС» 20 20 Общество с ограниченной ответственностью «СТРОЙПРИМА» ООО «СТРОЙПРИМА» 20 20 ТОО «Нордвик Инвестментс» 19,63 19,63 Товарищество с ограниченной ответственностью «Нордвик Инвестментс» Общество с ограниченной ответственностью «ФИНАНСГАРАНТ» Общество с ограниченной ответственностью «ЛОГОС» 16 ООО «ФИНАНСГАРАНТ» 19,51 19,51 ООО «ЛОГОС» 20 20 ООО «СТРОЙПРИМА» 20 20 ООО «РУСИНВЕСТ» 19,63 19,63 сентября 2010 г. Общество с ограниченной ответственностью «СТРОЙПРИМА» Общество с ограниченной ответственностью «РУСИНВЕСТ» 10 ноября 2010 Общество с ограниченной ответственностью «ФИНАНСГАРАНТ» ООО «ФИНАНСГАРАНТ» Общество с ограниченной ответственностью «ЛОГОС» ООО «ЛОГОС» 19,51 20 19,51 20 74 18 января 2011 03 Общество с ограниченной ответственностью «СТРОЙПРИМА» ООО «СТРОЙПРИМА» 20 20 Общество с ограниченной ответственностью «РУСИНВЕСТ» ООО «РУСИНВЕСТ» 19,63 19,63 Общество с ограниченной ответственностью «ФИНАНСГАРАНТ» ООО «ФИНАНСГАРАНТ» 20 20 Общество с ограниченной ответственностью «ЛОГОС» ООО «ЛОГОС» 20 20 Общество с ограниченной ответственностью «СТРОЙПРИМА» ООО «СТРОЙПРИМА» 20 20 Общество с ограниченной ответственностью «РЕТОР» ООО «РЕТОР» 10,9722 10,9722 Общество с ограниченной ответственностью «СПЕЦЭНЕРГОЦЕНТР» Общество с ограниченной ответственностью «АльфаКурьерСервис» Общество с ограниченной ответственностью «ФИНАНСГАРАНТ» ООО «СПЕЦЭНЕРГОЦЕНТР» 18,0566 18,0566 ООО «Альфа-КурьерСервис» 6, 6899 6, 6899 ООО «ФИНАНСГАРАНТ» 20 20 Общество с ограниченной ответственностью «ЛОГОС» ООО «ЛОГОС» 20 20 Общество с ограниченной ответственностью «СТРОЙПРИМА» ООО «СТРОЙПРИМА» 20 20 Общество с ограниченной ответственностью «РЕТОР» ООО «РЕТОР» 10,9722 10,9722 февраля 2011 24 марта 2011 Общество с ограниченной ответственностью «СПЕЦЭНЕРГОЦЕНТР» Общество с ограниченной ответственностью «АльфаКурьерСервис» Общество с ограниченной ответственностью «ФИНАНСГАРАНТ» ООО «СПЕЦЭНЕРГОЦЕНТР» 18,0566 18,0566 ООО «Альфа-КурьерСервис» 6, 6899 6, 6899 ООО «ФИНАНСГАРАНТ» 20 20 Общество с ограниченной ответственностью «ЛОГОС» ООО «ЛОГОС» 20 20 Общество с ограниченной ответственностью «СТРОЙПРИМА» ООО «СТРОЙПРИМА» 20 20 Общество с ограниченной ответственностью «РЕТОР» ООО «РЕТОР» 10,9722 10,9722 75 21 июня 2011 03 Общество с ограниченной ответственностью «СПЕЦЭНЕРГОЦЕНТР» Общество с ограниченной ответственностью «АльфаКурьерСервис» Общество с ограниченной ответственностью «ФИНАНСГАРАНТ» ООО «СПЕЦЭНЕРГОЦЕНТР» 18,0566 18,0566 ООО «Альфа-КурьерСервис» 6, 6899 6, 6899 ООО «ФИНАНСГАРАНТ» 20 20 Общество с ограниченной ответственностью «ЛОГОС» ООО «ЛОГОС» 20 20 Общество с ограниченной ответственностью «СТРОЙПРИМА» ООО «СТРОЙПРИМА» 20 20 Общество с ограниченной ответственностью «РУСИНВЕСТ» ООО «РУСИНВЕСТ» 19,9999 19,9999 Общество с ограниченной ответственностью «СПЕЦЭНЕРГОЦЕНТР» Общество с ограниченной ответственностью «АльфаКурьерСервис» Общество с ограниченной ответственностью «ФИНАНСГАРАНТ» ООО «СПЕЦЭНЕРГОЦЕНТР» 11,80956 11,80956 ООО «Альфа-КурьерСервис» 6, 6899 6, 6899 ООО «ФИНАНСГАРАНТ» 20 20 Общество с ограниченной ответственностью «ЛОГОС» ООО «ЛОГОС» 20 20 Общество с ограниченной ответственностью «СТРОЙПРИМА» ООО «СТРОЙПРИМА» 20 20 Общество с ограниченной ответственностью «РУСИНВЕСТ» ООО «РУСИНВЕСТ» 19,9999 19,9999 августа 2011 01 Общество с ограниченной ответственностью «СПЕЦЭНЕРГОЦЕНТР» Общество с ограниченной ответственностью «АльфаКурьерСервис» Общество с ограниченной ответственностью «ФИНАНСГАРАНТ» ООО «СПЕЦЭНЕРГОЦЕНТР» 11,80956 11,80956 ООО «Альфа-КурьерСервис» 6, 6899 6, 6899 ООО «ФИНАНСГАРАНТ» 20 20 Общество с ограниченной ответственностью «ЛОГОС» ООО «ЛОГОС» 20 20 Общество с ограниченной ответственностью «СТРОЙПРИМА» ООО «СТРОЙПРИМА» 20 20 Общество с ограниченной ответственностью «РУСИНВЕСТ» ООО «РУСИНВЕСТ» 19,9999 19,9999 января 2012 76 Общество с ограниченной ответственностью «СПЕЦЭНЕРГОЦЕНТР» Общество с ограниченной ответственностью «АльфаКурьерСервис» ООО «СПЕЦЭНЕРГОЦЕНТР» 11,80956 11,80956 ООО «Альфа-КурьерСервис» 7, 133 7, 133 6.6. Сведения о совершенных кредитной организацией - эмитентом сделках, в совершении которых имелась заинтересованность По итогам 4 квартала 2011 года эмитент не совершал сделок, в совершении которых имелась заинтересованность. 6.7. Сведения о размере дебиторской задолженности Структура дебиторской задолженности кредитной организации – эмитента: (тыс. руб.) 1 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 Вид дебиторской задолженности 01.01.2012 2 Депозиты в Банке России в том числе просроченные Кредиты и депозиты, предоставленные кредитным организациям в том числе просроченные Кредиты и депозиты, предоставленные банкам-нерезидентам в том числе просроченные Расчеты с клиентами по факторинговым, форфейтинговым операциям Расчеты с валютными и фондовыми биржами в том числе просроченные Вложения в долговые обязательства в том числе просроченные Расчеты по налогам и сборам Задолженность перед персоналом, включая расчеты с работниками по оплате труда и по подотчетным суммам Расчеты с поставщиками, подрядчиками и покупателями Расчеты по доверительному управлению Прочая дебиторская задолженность в том числе просроченная Итого в том числе просроченная 3 3 020 000 0 1 700 000 0 0 0 0 39 122 0 807 525 0 1 903 22 23 855 0 30 673 16 550 5 623 100 16 550 77 Дебиторы, на долю которых приходится не менее 10 процентов от общей суммы дебиторской задолженности Полное фирменное наименование Сокращенное наименование Место нахождения Сумма дебиторской задолженности, тыс.руб. Размер (тыс.руб.) и условия просроченной дебиторской задолженности (процентная ставка, штрафные санкции, пени) Является/не является аффилированным лицом Центральный банк Российской Федерации (Банк России ) 107016, Москва, ул. Неглинная, 12 3 020 000 0 не является VII. Бухгалтерская отчетность кредитной организации – эмитента и иная финансовая информация 7.1. Годовая бухгалтерская отчетность кредитной организации – эмитента Годовая бухгалтерская отчетность эмитента за 2010 год в соответствии с пунктом 1.5. Указания Банка России от 8 октября 2008 г. № 2089-У «О порядке составления кредитными организациями годового отчета» представлена в ежеквартальном отчете по ценным бумагам за 2 квартал 2011 года в связи с проведением во 2 квартале 2011 года годового общего собрания акционеров, на котором данная годовая отчетность была утверждена. Годовая финансовая отчетность, составленная в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности, включена в состав ежеквартального отчета за 2 квартал 2011 года. 7.2. Бухгалтерская отчетность кредитной организации - эмитента за последний завершенный отчетный квартал В состав ежеквартального отчета за 4 квартал 2011 года бухгалтерская отчетность эмитентом не включается. 7.3. Консолидированная бухгалтерская отчетность кредитной организации - эмитента за последний завершенный финансовый год Консолидированная бухгалтерская отчетность кредитной организации-эмитента за последний завершенный финансовый год была включена в состав ежеквартального отчета по ценным бумагам за 2 квартал 2011 года КБ "РЭБ" (ЗАО) . 7.4. Сведения об учетной политике кредитной организации – эмитента Учетная политика КБ «РЭБ» (ЗАО) на 2011 год утверждена Приказом по Банку от 31.12.2010 г. № 364-03. Учетная политика банка определяет совокупность способов ведения бухгалтерского учета в соответствии с Федеральным законом Российской Федерации от 21 ноября 1996 г. № 129-ФЗ «О бухгалтерском учете» для обеспечения формирования достоверной информации о результатах деятельности банка. Банк в своей деятельности руководствуется Федеральным законом Российской Федерации от 2 декабря 1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности в РСФСР» с последующими изменениями 78 и дополнениями, другими законами и нормативными актами, действующими на территории Российской Федерации; уставом банка, решениями правления банка. Согласно п. 1.3 ч. 1 Положения Банка России от 26 марта 2007 г. № 302-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации» (далее — Правила), составными элементами учетной политики, подлежащими обязательному утверждению руководителем банка, являются: — рабочий план счетов бухгалтерского учета в кредитной организации и ее подразделениях, основанный на Плане счетов бухгалтерского учета в кредитных организациях, предусмотренном настоящими Правилами; — формы первичных учетных документов, применяемых для оформления операций, включая формы документов для внутренней бухгалтерской отчетности, по которым не предусмотрены в альбомах Федеральной службы государственной статистики типовые формы первичных учетных документов; — порядок расчетов со своими филиалами (структурными подразделениями); — порядок проведения отдельных учетных операций, не противоречащих законодательству Российской Федерации, в том числе нормативным актам Банка России; — порядок проведения инвентаризации и методы оценки видов имущества и обязательств; — порядок и случаи изменения стоимости объектов основных средств, в которой они приняты к бухгалтерскому учету (переоценка, модернизация, реконструкция и так далее); — лимит стоимости предметов для принятия к бухгалтерскому учету в составе основных средств; — способы начисления амортизации по объектам основных средств и нематериальных активов; — порядок отнесения на расходы стоимости материальных запасов; — правила документооборота и технология обработки учетной информации, включая филиалы (структурные подразделения); — порядок контроля за совершаемыми внутрибанковскими операциями; — порядок и периодичность вывода на печать документов аналитического и синтетического учета. При этом ежедневно распечатываются баланс, лицевые счета, по которым были проведены операции (операция), а также выписки (вторые экземпляры лицевых счетов) по счетам клиентов; — другие документы, необходимые для организации бухгалтерского учета. За организацию бухгалтерского учета, соблюдение законодательства при выполнении банковских операций ответственность несет руководитель банка. За формирование учетной политики, ведение бухгалтерского учета, своевременное представление полной и достоверной бухгалтерской отчетности ответственность несет главный бухгалтер, он обеспечивает соответствие осуществляемых операций законодательству Российской Федерации, указаниям Банка России, контроль за движением имущества и выполнением обязательств. Требования главного бухгалтера по документальному оформлению операций и представлению в бухгалтерию необходимых документов и сведений обязательны для всех работников банка. Без подписи главного бухгалтера или уполномоченных им должностных лиц денежные и расчетные документы, финансовые и кредитные обязательства, оформленные как документы, считаются недействительными и не должны приниматься к исполнению. Учетная политика банка сформирована на основе следующих основополагающих принципов бухгалтерского учета: — имущественной обособленности, означающей, что учет имущества других юридических лиц осуществляется обособленно от материальных ценностей, являющихся собственностью банка; — непрерывности деятельности, предполагающей, что банк будет продолжать свою деятельность в обозримом будущем и у него отсутствуют намерения и необходимость ликвидации; — последовательности применения учетной политики, предусматривающей, что выбранная банком учетная политика будет применяться последовательно, от одного отчетного года к другому. Изменения в учетной политике банка возможны при его реорганизации, смене собственников, изменениях в законодательстве Российской Федерации или в системе нормативного регулирования бухгалтерского учета в Российской Федерации, а также в случае разработки банком новых способов ведения бухгалтерского учета или существенного изменения условий его деятельности; — отражении доходов и расходов по методу «начисления». Этот принцип означает, что финансовые результаты операций (доходы и расходы) отражаются в бухгалтерском учете по факту их совершения, а 79 не по факту получения или уплаты денежных средств (их эквивалентов). Доходы и расходы отражаются в бухгалтерском учете в том периоде, к которому они относятся. Реализация Учетной политики банка основывается на следующих критериях: — преемственности — остатки на балансовых и внебалансовых счетах на начало текущего отчетного периода должны соответствовать остаткам на конец предшествующего периода; — полноте и своевременности отражения в бухгалтерском учете всех фактов хозяйственной деятельности; — осмотрительности — готовности в большей степени к учету потерь (расходов) и пассивов, чем возможных доходов и активов, не допуская создания скрытых резервов; — приоритете содержания над формой — отражении в бухгалтерском учете фактов хозяйственной деятельности, исходя не только из правовой нормы, но и из экономического содержания фактов и условий хозяйствования; — непротиворечивости — тождестве данных аналитического учета оборотам и остаткам на счетах синтетического учета на 1-е число каждого месяца, а также показателей бухгалтерской отчетности данным синтетического и аналитического учета; — рациональности — рациональном и экономном ведении бухгалтерского учета, исходя из условий хозяйственной деятельности и величины банка; — открытости — отчеты должны достоверно отражать операции банка, быть понятными информированному пользователю и избегать двусмысленности в отражении позиции банка. Организационно­технический аспект Учетной политики КБ "РЭБ" (ЗАО) состоит из следующих составляющих: 1. Рабочий План счетов бухгалтерского учета 2. Первичные учетные документы 3. Методы оценки видов имущества и обязательств 4. Регламент проведения инвентаризации имущества и финансовых обязательств 5. Правила документооборота и технологии обработки информации 6. Порядок внутрибанковского контроля за совершаемыми операциями Методологические аспекты учетной политики КБ "РЭБ" (ЗАО) состоят из следующих составляющих: 1. Метод признания доходов и расходов банка 2. Выбор периодичности формирования финансовых результатов, списания доходов и расходов будущих периодов на доходы и расходы отчетного периода 3. Учет расчетно-кассовых операций 4. Учет операций по кредитованию физических и юридических лиц 5. Учет операций по межбанковскому кредитованию 6. Учет операций с ценными бумагами 7. Учет операций с иностранной валютой 8. Учет факторинговых операций банка 9. Учет операций по Системе Вестерн Юнион 10. Учет основных средств 11. Нематериальные активы 12. Учет материальных запасов 13. Учет доходов и расходов банка 14. Методика учета финансовых результатов 15. Методика учета распределения прибыли, создания и использования фондов банка В 4 квартале 2011 года изменений в учетную политику Банка не вносилось. 7.5. Сведения о стоимости недвижимого имущества кредитной организации - эмитента и существенных изменениях, произошедших в составе имущества кредитной организации - 80 эмитента после даты окончания последнего завершенного финансового года тыс. руб. Наименование показателя На 01.01.2012 года 1 Общая стоимость недвижимого имущества на дату окончания отчетного квартала Величина начисленной амортизации на дату окончания отчетного квартала 2 Краткое описание объекта недвижимого имущества Причина изменения 1449614 85098 Офисный центр общей площадью 1293,5 кв.м. по адресу:г.Ростовна-Дону, ул.Красноармейская,д.129 покупка .Оценка объекта недвижимости Сведения о привлечении оценщика для оценки данного была проведена ООО объекта недвижимого имущества «Экспертный центр Юг» по состоянию на 01 января 2011г. Оценочная стоимость недвижимого имущества, тыс. руб. 111961 Балансовая (остаточная) стоимость выбывшего недвижимого 0 имущества, тыс. руб. Цена, по которой недвижимое имущество было приобретено, 54881,8 тыс. руб. Краткое описание объекта недвижимого имущества Причина изменения (покупка, продажа, ввод в эксплуатацию, иные причины) Земельный участок площадью 449 кв.м. по адресу: г.Ростов-наДону, ул.Красноармейская,д.129 покупка Сведения о привлечении оценщика для оценки данного Оценка объекта недвижимости не объекта недвижимого имущества проводилась Оценочная стоимость недвижимого имущества, тыс. руб. Балансовая (остаточная) стоимость выбывшего недвижимого имущества, тыс. руб. Цена, по которой недвижимое имущество было приобретено, тыс. руб. 0 0 150 Здание торгового центра общей площадью 1044,6 кв. м. по Краткое описание объекта недвижимого имущества адресу: г. Архангельск, наб. Северной Двины, д.32, корп.9 Соглашение об отступном №1 от Причина изменения 17.03.2009. с ООО «САВС» ; ввод в эксплуатацию Оценка объекта недвижимости Сведения о привлечении оценщика для оценки данного была проведена ООО объекта недвижимого имущества «Экспертный центр Юг» по состоянию на 01 января 2011г. 81 Оценочная стоимость недвижимого имущества, тыс. руб. Балансовая (остаточная) стоимость выбывшего недвижимого имущества, тыс. руб. Цена, по которой недвижимое имущество было приобретено, тыс. руб. 47 550 0 43 593 Земельный участок площадью площадью 4404 кв. м. по адресу: Краткое описание объекта недвижимого имущества г. Архангельск, наб. Северной Двины, д.32, корп.9 Соглашение об отступном №1 от Причина изменения (покупка, продажа, ввод в эксплуатацию, иные причины) 17.03.2009. с ООО «САВС»; ввод в эксплуатацию Сведения о привлечении оценщика для оценки данного Оценка объекта недвижимости не объекта недвижимого имущества проводилась 0 Оценочная стоимость недвижимого имущества, тыс. руб. Балансовая (остаточная) стоимость выбывшего недвижимого имущества, тыс. руб. Цена, по которой недвижимое имущество было приобретено, тыс. руб. 0 2703 Здания общей площадью 4269 кв. м. по адресу: г. Москва, Краткое описание объекта недвижимого имущества Подсосенский переулок, д. 30, строения 1, 2 и 3 Покупка по договору куплиПричина изменения продажи зданий от 19.02.2010г. Оценка объекта недвижимости Сведения о привлечении оценщика для оценки данного была проведена ООО «БСГобъекта недвижимого имущества Консалтинг Групп» по состоянию на 01 января 2011г. Оценочная стоимость недвижимого имущества, тыс. руб. 1 206 940 Балансовая (остаточная) стоимость выбывшего недвижимого имущества, тыс. руб. Цена, по которой недвижимое имущество было приобретено, тыс. руб. Краткое описание объекта недвижимого имущества 0 743 095 Земельный участок, общей площадью 3197 кв.м.. по адресу: г. Москва, Подсосенский переулок, д.30 Причина изменения (покупка, продажа, ввод в эксплуатацию, иные причины) покупка Сведения о привлечении оценщика для оценки данного объекта недвижимого имущества Оценка не проводилась Оценочная стоимость недвижимого имущества, тыс. руб. Балансовая (остаточная) стоимость выбывшего недвижимого имущества, тыс. руб. Цена, по которой недвижимое имущество было приобретено, тыс. руб. 34461 82 Краткое описание объекта недвижимого имущества Причина изменения Сведения о привлечении оценщика для оценки данного объекта недвижимого имущества Оценочная стоимость недвижимого имущества, тыс. руб. Балансовая (остаточная) стоимость выбывшего недвижимого имущества, тыс. руб. Цена, по которой недвижимое имущество было приобретено, тыс. руб. Нежилое помещение 241,3 кв.м. по адресу:г.Саратов, ул.Астраханская, д.62/66, 1-й этаж жилом здании, подвал Нереализованное залоговое имущество Оценка не проводилась 9433 Сведения о любых приобретениях или выбытии по любым основаниям любого иного имущества кредитной организации - эмитента, балансовая стоимость которого превышает 5 процентов балансовой стоимости активов кредитной организации – эмитента после даты окончания последнего завершенного финансового года до даты окончания отчетного квартала. Приобретения или выбытия по любым основаниям любого иного имущества кредитной организации - эмитента, балансовая стоимость которого превышает 5 процентов балансовой стоимости активов кредитной организации – эмитента, не происходило. Сведения о любых иных существенных для кредитной организации - эмитента изменениях в составе иного имущества кредитной организации - эмитента после даты окончания последнего завершенного финансового года до даты окончания отчетного квартала. В сентябре 2008 г. эмитентом были приобретены земельный участок площадью 449 кв. м. кадастровый номер 61:44:04 04 25:0027 по цене 150 тыс. руб., а также офисный центр площадью 1293,5 кв. м., условный номер 61-61-01/320/2008-143, по цене 54 881,8 тыс. руб., в т.ч. НДС 8371,8 тыс. руб. Земельный участок и офисный центр находятся по адресу: г. Ростов-на-Дону, ул. Красноармейская, д.129. В 1 квартале 2011 года ООО «Экспертный центр Юг» была проведена переоценка указанного здания, находящихся по адресу: г. Ростов-на-Дону, ул. Красноармейская, д. 129. В сентябре 2009 г. эмитентом по соглашению об отступном были приобретены земельный участок площадью 4404 кв. м. кадастровый номер 29:22:05 05 14:0012 по цене 2703 тыс. руб., а также торговый центр площадью 1044,6 кв. м., условный номер 01230367, по цене 43593 тыс. руб., в т.ч. НДС 6650 тыс. руб. Земельный участок и торговый центр находятся по адресу: г. Архангельск, наб. Северной Двины, д.32, корп.9 В 1 квартале 2011 года ООО «Экспертный центр Юг» была проведена переоценка указанного здания, находящихся по адресу: г. Архангельск, наб. Северной Двины, д.32, корп.9 Переоценка земельных участков, находящихся в собственности эмитента, в отчетном периоде не проводилась. В феврале 2010 года по договору купли-продажи зданий от 19.02.2010 года эмитентом были приобретены здания, расположенные по адресу: г. Москва, Подсосенский пер., д. 30, стр.1, 2, 3 по цене 743 095тыс.руб., в т.ч. НДС-113 353,47 тыс.руб. В 1 квартале 2011 года ООО «БСГ-Консалтинг Групп» была проведена переоценка указанных зданий, находящихся по адресу: г. Москва, Подсосенский пер., д. 30, стр.1, 2, 3 В 4 квартале 2011 года был приобретен земельный участок площадью 3197 кв.м. кадастровый номер 77:01:0001024:3 по цене 34461 тыс. рублей. Земельный участок находится по адресу: г.Москва, Подсосенский переулок,д.30., также по кредитному договору перешло право собственности на нереализованное залоговое имущество нежилое помещение общей площадью 241,3 кв.м. по адресу: г.Саратов, ул.Астраханская, д.62/66, 1 этаж в жилом здании, подвальное помещение. 7.6. Сведения об участии кредитной организации - эмитента в судебных процессах в случае, если такое участие может существенно отразиться на финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации – эмитента 83 Эмитент в течение трех лет, предшествующих дате окончания отчетного квартала (1.01.2012 г.), не участвовал и не участвует в судебных процессах по делам, вынесение решений по которым может существенно отразиться на его финансово-хозяйственной деятельности. VIII. Дополнительные сведения о кредитной организации-эмитенте и о размещенных им эмиссионных ценных бумагах 8.1. Дополнительные сведения о кредитной организации - эмитенте 8.1.1. Сведения о размере, структуре уставного капитала кредитной организации - эмитента Размер уставного капитала кредитной организации - эмитента на 1.01.2012 года составляет 699 000 000 руб. обыкновенные акции : Общая номинальная стоимость, тыс.руб. 699 000 Доля акций данной категории в уставном капитале кредитной организации-эмитента, % 100 привилегированные акции: Общая номинальная стоимость, тыс.руб. 0 Доля акций данной категории в уставном капитале кредитной организации-эмитента, % 0 КБ "РЭБ" (ЗАО) не имеет акций, которые обращаются за пределами Российской Федерации посредством обращения в соответствии с иностранным правом ценных бумаг иностранных эмитентов, удостоверяющих права в отношении указанных акций кредитной организации – эмитента. 8.1.2. Сведения об изменении размера уставного капитала кредитной организации - эмитента Дата отчетного периода Обыкновенные акции Привилегированные акции (для акционерных обществ) (для акционерных обществ) 1 Тыс. руб. 2 3 Тыс. руб. 4 01.01.2007г. 99 000 100 01.01.2008г. 01.01.2010г. 99 000 99 000 99 000 01.01.2011г. 699 000 01.01.2009г. % Наименование органа управления, принявшего решение об изменении размера УК Дата составления и№ протокола органа управления, принявшего решение об изменении УК Итого уставный капитал, тыс. руб % 5 6 0 0 годовое общее собрание акционеров 100 100 100 0 0 0 0 0 0 - 100 0 0 Внеочередное общее собрание акционеров 7 №1 от 15 мая 2006 г. 8 99 000 99 000 99 000 99 000 №1 от 12 марта 2010 г. 699 000 84 В отчетном квартале размер уставного капитала эмитента не изменился. 8.1.3. Сведения о формировании и об использовании резервного фонда, а также иных фондов кредитной организации - эмитента На 01.01.2012 г. (отчетная дата) Название фонда 1 Резервный фонд Фонды специального назначения Фонд накопления Неиспользованная прибыль прошлых лет Размер фонда, установленный учредительными документами Размер фонда на начало года Размер Размер отчислений израсходованных в фонд средств тыс. руб. в денежном выражении, тыс. руб. в % от УК тыс. руб. 2 104 850 Не установлен Не установлен 3 14 850 0 0 4 2,1 0 0 164 349 23.5 Остаток на 01.01.2012 г. тыс. руб. в денежном выражении, тыс. руб. в % от УК 5 59 871 0 0 6 0 0 0 7 74 721 0 0 8 10,7 0 0 0 0 164 349 23,5 Направление использования средств фондов Средства фондов в отчетном квартале не использовались. 8.1.4. Сведения о порядке созыва и проведения собрания (заседания) высшего органа управления кредитной организации - эмитента Высшим органом управления Коммерческого банка "РОСЭНЕРГОБАНК" (закрытое акционерное общество) является общее собрание акционеров. Банк обязан ежегодно проводить годовое общее собрание акционеров. Годовое общее собрание акционеров проводится не ранее чем через два месяца и не позднее чем через шесть месяцев после окончания финансового года. На годовом общем собрании акционеров должны решаться вопросы об избрании совета директоров Банка, ревизионной комиссии Банка, утверждении аудитора Банка, утверждение годовых отчетов, годовой бухгалтерской отчетности, в том числе отчетов о прибылях и об убытках (счетов прибылей и убытков) Банка, а также распределение прибыли (в том числе выплата (объявление) дивидендов, за исключением прибыли, распределенной в качестве дивидендов по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года) и убытков Банка по результатам финансового года, а также могут решаться иные вопросы, отнесенные к компетенции общего собрания акционеров. Проводимые помимо годового общие собрания акционеров являются внеочередными. Правом голоса на общем собрании акционеров Банка по вопросам, поставленным на голосование, обладают акционеры - владельцы обыкновенных акций Банка. Голосующей акцией Банка является обыкновенная акция, предоставляющая акционеру - ее владельцу право голоса при решении вопроса, поставленного на голосование. Решение общего собрания акционеров по вопросу, поставленному на голосование, принимается большинством голосов акционеров - владельцев голосующих акций Банка, принимающих участие в собрании, если для принятия решения Федеральным законом “Об акционерных обществах” № 208ФЗ не установлено иное. Общее собрание акционеров не вправе принимать решения по вопросам, не включенным в повестку дня собрания, а также изменять повестку дня. Решение общего собрания акционеров может быть принято без проведения собрания (совместного 85 присутствия акционеров для обсуждения вопросов повестки дня и принятия решений по вопросам, поставленным на голосование) путем проведения заочного голосования. Общее собрание акционеров, повестка дня которого включает вопросы об избрании совета директоров Банка, ревизионной комиссии Банка, утверждении аудитора Банка, а также утверждение годовых отчетов, годовой бухгалтерской отчетности, в том числе отчетов о прибылях и об убытках (счетов прибылей и убытков) Банка, а также распределение прибыли (в том числе выплата (объявление) дивидендов, за исключением прибыли, распределенной в качестве дивидендов по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года) и убытков Банка по результатам финансового года, не может проводиться в форме заочного голосования. Список лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров, составляется на основании данных реестра акционеров Банка. Дата составления списка лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров, не может быть установлена ранее даты принятия решения о проведении общего собрания акционеров и более чем за 50 дней, а в случае, если предлагаемая повестка дня внеочередного общего собрания акционеров Банка содержит вопрос об избрании членов совета директоров Банка, которые должны избираться кумулятивным голосованием, - более чем за 65 дней до даты проведения общего собрания акционеров. Список лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров, предоставляется Банком для ознакомления по требованию лиц, включенных в этот список и обладающих не менее чем 1 процентом голосов. При этом данные документов и почтовый адрес физических лиц, включенных в этот список, предоставляются только с согласия этих лиц. По требованию любого заинтересованного лица Банк в течение трех дней обязан предоставить ему выписку из списка лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров, содержащую данные об этом лице, или справку о том, что оно не включено в список лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров. Сообщение о проведении общего собрания акционеров должно быть сделано не позднее чем за 20 дней, а сообщение о проведении общего собрания акционеров, повестка дня которого содержит вопрос о реорганизации Банка, - не позднее чем за 30 дней до даты его проведения. В случае, если предлагаемая повестка дня внеочередного общего собрания акционеров Банка содержит вопрос об избрании членов совета директоров Банка, которые должны избираться кумулятивным голосованием, сообщение о проведении внеочередного общего собрания акционеров должно быть сделано не позднее чем за 50 дней до даты его проведения. В указанные сроки сообщение о проведении общего собрания акционеров должно быть опубликовано в газете “Город N” (г. Ростов-на-Дону), а в случае прекращения деятельности данного печатного издания – в газете “Из рук в руки” (г. Москва) или в газете “Московский комсомолец” (г. Москва). В сообщении о проведении общего собрания акционеров должны быть указаны: полное фирменное наименование Банка и место нахождения Банка; форма проведения общего собрания акционеров (собрание или заочное голосование); дата, место, время проведения общего собрания акционеров, дата окончания приема бюллетеней для голосования и почтовый адрес, по которому должны направляться заполненные бюллетени; время начала регистрации лиц, участвующих в общем собрании; дата составления списка лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров; повестка дня общего собрания акционеров; порядок ознакомления с информацией (материалами), подлежащей предоставлению при подготовке к проведению общего собрания акционеров, и адрес (адреса), по которому с ней можно ознакомиться. К информации (материалам), подлежащей предоставлению лицам, имеющим право на участие в общем собрании акционеров, при подготовке к проведению общего собрания акционеров Банка, относятся годовая бухгалтерская отчетность, в том числе заключение аудитора, заключение ревизионной комиссии Банка по результатам проверки годовой бухгалтерской отчетности, сведения о кандидате (кандидатах) в исполнительные органы Банка, совет директоров Банка, ревизионную комиссию Банка, проект изменений и дополнений, вносимых в устав Банка, или проект устава Банка в новой редакции, проекты внутренних документов Банка, проекты решений общего собрания Банка, а также информация (материалы), предусмотренная уставом Банка. Указанная информация (материалы) в течение 20 дней, а в случае проведения общего собрания акционеров, повестка дня которого содержит вопрос о реорганизации Банка, в течение 30 дней до 86 проведения общего собрания акционеров должна быть доступна лицам, имеющим право на участие в общем собрании акционеров, для ознакомления в помещении исполнительного органа Банка и иных местах, адреса которых указаны в сообщении о проведении общего собрания акционеров. Указанная информация (материалы) должна быть доступна лицам, принимающим участие в общем собрании акционеров, во время его проведения. Банк обязан по требованию лица, имеющего право на участие в общем собрании акционеров, предоставить ему копии указанных документов. Плата, взимаемая Банком за предоставление данных копий, не может превышать затраты на их изготовление. Акционеры (акционер), являющиеся в совокупности владельцами не менее чем 2 процентов голосующих акций Банка, вправе внести вопросы в повестку дня годового общего собрания акционеров и выдвинуть кандидатов в совет директоров Банка, коллегиальный исполнительный орган, ревизионную комиссию Банка, число которых не может превышать количественный состав соответствующего органа, а также кандидата на должность единоличного исполнительного органа. Такие предложения должны поступить в Банк не позднее чем через 30 дней после окончания финансового года. В случае, если предлагаемая повестка дня внеочередного общего собрания акционеров содержит вопрос об избрании членов совета директоров (наблюдательного совета) Банка, которые должны избираться кумулятивным голосованием, акционеры (акционер) Банка, являющиеся в совокупности владельцами не менее чем 2 процентов голосующих акций Банка, вправе предложить кандидатов для избрания в совет директоров Банка, число которых не может превышать количественный состав совета директоров Банка. Такие предложения должны поступить в Банк не менее чем за 30 дней до даты проведения внеочередного общего собрания акционеров. Предложение о внесении вопросов в повестку дня общего собрания акционеров и предложение о выдвижении кандидатов вносятся в письменной форме с указанием имени (наименования) представивших их акционеров (акционера), количества и категории (типа) принадлежащих им акций и должны быть подписаны акционерами (акционером). Предложение о внесении вопросов в повестку дня общего собрания акционеров должно содержать формулировку каждого предлагаемого вопроса, а предложение о выдвижении кандидатов - имя каждого предлагаемого кандидата, наименование органа, для избрания в который он предлагается, а также иные сведения о нем, предусмотренные уставом или внутренними документами Банка. Предложение о внесении вопросов в повестку дня общего собрания акционеров может содержать формулировку решения по каждому предлагаемому вопросу. Совет директоров (наблюдательный совет) Банка обязан рассмотреть поступившие предложения и принять решение о включении их в повестку дня общего собрания акционеров или об отказе во включении в указанную повестку дня не позднее пяти дней после окончания сроков, установленных пунктами 1 и 2 ст. 53 Федерального закона “Об акционерных обществах”. Вопрос, предложенный акционерами (акционером), подлежит включению в повестку дня общего собрания акционеров, равно как выдвинутые кандидаты подлежат включению в список кандидатур для голосования по выборам в соответствующий орган Банка, за исключением случаев, если: акционерами (акционером) не соблюдены сроки, установленные пунктами 1 и 2 ст. 53 Федерального закона “Об акционерных обществах”; акционеры (акционер) не являются владельцами предусмотренного пунктами 1 и 2 ст. 53 Федерального закона “Об акционерных обществах” количества голосующих акций Банка; предложение не соответствует требованиям, предусмотренным пунктами 3 и 4 ст. 53 Федерального закона “Об акционерных обществах”; вопрос, предложенный для внесения в повестку дня общего собрания акционеров Банка, не отнесен к его компетенции и (или) не соответствует требованиям Федерального закона “Об акционерных обществах” и иных правовых актов Российской Федерации. Мотивированное решение совета директоров Банка об отказе во включении предложенного вопроса в повестку дня общего собрания акционеров или кандидата в список кандидатур для голосования по выборам в соответствующий орган Банка направляется акционерам (акционеру), внесшим вопрос или выдвинувшим кандидата, не позднее трех дней с даты его принятия. Решение совета директоров Банка об отказе во включении вопроса в повестку дня общего собрания акционеров или кандидата в список кандидатур для голосования по выборам в соответствующий орган Банка, а также уклонение совета директоров Банка от принятия решения могут быть обжалованы в суд. Совет директоров Банка не вправе вносить изменения в формулировки вопросов, предложенных для 87 включения в повестку дня общего собрания акционеров, и формулировки решений по таким вопросам. Помимо вопросов, предложенных для включения в повестку дня общего собрания акционеров акционерами, а также в случае отсутствия таких предложений, отсутствия или недостаточного количества кандидатов, предложенных акционерами для образования соответствующего органа, совет директоров Банка вправе включать в повестку дня общего собрания акционеров вопросы или кандидатов в список кандидатур по своему усмотрению. При подготовке к проведению общего собрания акционеров совет директоров Банка определяет: форму проведения общего собрания акционеров (собрание или заочное голосование); дату, место, время проведения общего собрания акционеров и в случае, когда в соответствии с пунктом 3 статьи 60 Федерального закона “Об акционерных обществах” заполненные бюллетени могут быть направлены Банку, почтовый адрес, по которому могут направляться заполненные бюллетени, либо в случае проведения общего собрания акционеров в форме заочного голосования дату окончания приема бюллетеней для голосования и почтовый адрес, по которому должны направляться заполненные бюллетени; дату составления списка лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров; повестку дня общего собрания акционеров; порядок сообщения акционерам о проведении общего собрания акционеров; перечень информации (материалов), предоставляемой акционерам при подготовке к проведению общего собрания акционеров, и порядок ее предоставления; форму и текст бюллетеня для голосования в случае голосования бюллетенями. Внеочередное общее собрание акционеров проводится по решению совета директоров Банка на основании его собственной инициативы, требования ревизионной комиссии Банка, аудитора Банка, а также акционеров (акционера), являющихся владельцами не менее чем 10 процентов голосующих акций Банка на дату предъявления требования. Созыв внеочередного общего собрания акционеров по требованию ревизионной комиссии Банка, аудитора Банка или акционеров (акционера), являющихся владельцами не менее чем 10 процентов голосующих акций Банка, осуществляется советом директоров Банка. Внеочередное общее собрание акционеров, созываемое по требованию ревизионной комиссии Банка, аудитора Банка или акционеров (акционера), являющихся владельцами не менее чем 10 процентов голосующих акций Банка, должно быть проведено в течение 40 дней с момента представления требования о проведении внеочередного общего собрания акционеров. Если предлагаемая повестка дня внеочередного общего собрания акционеров содержит вопрос об избрании членов совета директоров (наблюдательного совета) Банка, которые должны избираться путем кумулятивного голосования, то такое общее собрание акционеров должно быть проведено в течение 70 дней с момента представления требования о проведении внеочередного общего собрания акционеров. В случаях, когда в соответствии со статьями 68 - 70 Федерального закона “Об акционерных обществах” совет директоров Банка обязан принять решение о проведении внеочередного общего собрания акционеров, такое общее собрание акционеров должно быть проведено в течение 40 дней с момента принятия решения о его проведении советом директоров Банка. В случаях, когда в соответствии с Федеральным законом “Об акционерных обществах” совет директоров Банка обязан принять решение о проведении внеочередного общего собрания акционеров для избрания членов совета директоров Банка, которые должны избираться кумулятивным голосованием, такое общее собрание акционеров должно быть проведено в течение 70 дней с момента принятия решения о его проведении советом директоров Банка. В требовании о проведении внеочередного общего собрания акционеров должны быть сформулированы вопросы, подлежащие внесению в повестку дня собрания. В требовании о проведении внеочередного общего собрания акционеров могут содержаться формулировки решений по каждому из этих вопросов, а также предложение о форме проведения общего собрания акционеров. В случае, если требование о созыве внеочередного общего собрания акционеров содержит предложение о выдвижении кандидатов, на такое предложение распространяются соответствующие положения статьи 53 Федерального закона “Об акционерных обществах”. Совет директоров Банка не вправе вносить изменения в формулировки вопросов повестки дня, формулировки решений по таким вопросам и изменять предложенную форму проведения внеочередного общего собрания акционеров, созываемого по требованию ревизионной комиссии Банка, аудитора Банка или акционеров (акционера), являющихся владельцами не менее чем 10 88 процентов голосующих акций Банка. В случае, если требование о созыве внеочередного общего собрания акционеров исходит от акционеров (акционера), оно должно содержать имена (наименования) акционеров (акционера), требующих созыва такого собрания, и указание количества, категории (типа) принадлежащих им акций. Требование о созыве внеочередного общего собрания акционеров подписывается лицами (лицом), требующими созыва внеочередного общего собрания акционеров. В течение пяти дней с даты предъявления требования ревизионной комиссии Банка, аудитора Банка или акционеров (акционера), являющихся владельцами не менее чем 10 процентов голосующих акций Банка, о созыве внеочередного общего собрания акционеров советом директоров Банка должно быть принято решение о созыве внеочередного общего собрания акционеров либо об отказе в его созыве. Решение об отказе в созыве внеочередного общего собрания акционеров по требованию ревизионной комиссии Банка, аудитора Банка или акционеров (акционера), являющихся владельцами не менее чем 10 процентов голосующих акций Банка, может быть принято в случае, если: не соблюден установленный статьей 55 Федерального закона “Об акционерных обществах” порядок предъявления требования о созыве внеочередного общего собрания акционеров; акционеры (акционер), требующие созыва внеочередного общего собрания акционеров, не являются владельцами предусмотренного пунктом 1 статьи 55 Федерального закона “Об акционерных обществах” количества голосующих акций Банка; ни один из вопросов, предложенных для внесения в повестку дня внеочередного общего собрания акционеров, не отнесен к его компетенции и (или) не соответствует требованиям Федерального закона “Об акционерных обществах” и иных правовых актов Российской Федерации. Решение совета директоров Банка о созыве внеочередного общего собрания акционеров или мотивированное решение об отказе в его созыве направляется лицам, требующим его созыва, не позднее трех дней с момента принятия такого решения. Решение совета директоров Банка об отказе в созыве внеочередного общего собрания акционеров может быть обжаловано в суд. В случае, если в течение установленного Федеральным законом “Об акционерных обществах” срока советом директоров Банка не принято решение о созыве внеочередного общего собрания акционеров или принято решение об отказе в его созыве, внеочередное общее собрание акционеров может быть созвано органами и лицами, требующими его созыва. При этом органы и лица, созывающие внеочередное общее собрание акционеров, обладают предусмотренными Федеральным законом “Об акционерных обществах” полномочиями, необходимыми для созыва и проведения общего собрания акционеров. В этом случае расходы на подготовку и проведение общего собрания акционеров могут быть возмещены по решению общего собрания акционеров за счет средств Банка. Поскольку Банк обладает числом акционеров - владельцев голосующих акций более 500, то функции счетной комиссии выполняет регистратор согласно статье 56 Федерального закона “Об акционерных обществах”. В составе счетной комиссии не может быть менее трех человек. В счетную комиссию не могут входить члены совета директоров Банка, члены ревизионной комиссии Банка, члены коллегиального исполнительного органа Банка, единоличный исполнительный орган Банка, а равно управляющая организация или управляющий, а также лица, выдвигаемые кандидатами на эти должности. Счетная комиссия проверяет полномочия и регистрирует лиц, участвующих в общем собрании акционеров, определяет кворум общего собрания акционеров, разъясняет вопросы, возникающие в связи с реализацией акционерами (их представителями) права голоса на общем собрании, разъясняет порядок голосования по вопросам, выносимым на голосование, обеспечивает установленный порядок голосования и права акционеров на участие в голосовании, подсчитывает голоса и подводит итоги голосования, составляет протокол об итогах голосования, передает в архив бюллетени для голосования. Право на участие в общем собрании акционеров осуществляется акционером как лично, так и через своего представителя. Акционер вправе в любое время заменить своего представителя на общем собрании акционеров или лично принять участие в общем собрании акционеров. 89 Представитель акционера на общем собрании акционеров действует в соответствии с полномочиями, основанными на указаниях федеральных законов или актов уполномоченных на то государственных органов или органов местного самоуправления либо доверенности, составленной в письменной форме. Доверенность на голосование должна содержать сведения о представляемом и представителе (имя или наименование, место жительства или место нахождения, паспортные данные). Доверенность на голосование должна быть оформлена в соответствии с требованиями пунктов 4 и 5 статьи 185 Гражданского кодекса Российской Федерации или удостоверена нотариально. В случае передачи акции после даты составления списка лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров, и до даты проведения общего собрания акционеров лицо, включенное в этот список, обязано выдать приобретателю доверенность на голосование или голосовать на общем собрании в соответствии с указаниями приобретателя акций. Указанное правило применяется также к каждому последующему случаю передачи акции. В случае, если акция Банка находится в общей долевой собственности нескольких лиц, то правомочия по голосованию на общем собрании акционеров осуществляются по их усмотрению одним из участников общей долевой собственности либо их общим представителем. Полномочия каждого из указанных лиц должны быть надлежащим образом оформлены. Общее собрание акционеров правомочно (имеет кворум), если в нем приняли участие акционеры, обладающие в совокупности более чем половиной голосов размещенных голосующих акций Банка. Принявшими участие в общем собрании акционеров считаются акционеры, зарегистрировавшиеся для участия в нем, и акционеры, бюллетени которых получены не позднее двух дней до даты проведения общего собрания акционеров. Принявшими участие в общем собрании акционеров, проводимом в форме заочного голосования, считаются акционеры, бюллетени которых получены до даты окончания приема бюллетеней. При отсутствии кворума для проведения годового общего собрания акционеров должно быть проведено повторное общее собрание акционеров с той же повесткой дня. При отсутствии кворума для проведения внеочередного общего собрания акционеров может быть проведено повторное общее собрание акционеров с той же повесткой дня. Повторное общее собрание акционеров правомочно (имеет кворум), если в нем приняли участие акционеры, обладающие в совокупности не менее чем 30 процентами голосов размещенных голосующих акций Банка. Сообщение о проведении повторного общего собрания акционеров осуществляется в соответствии с требованиями статьи 52 Федерального закона “Об акционерных обществах”. При этом положения абзаца второго пункта 1 статьи 52 Федерального закона “Об акционерных обществах” не применяются. Вручение, направление и опубликование бюллетеней для голосования при проведении повторного общего собрания акционеров осуществляются в соответствии с требованиями статьи 60 Федерального закона “Об акционерных обществах”. При проведении повторного общего собрания акционеров менее чем через 40 дней после несостоявшегося общего собрания акционеров лица, имеющие право на участие в общем собрании акционеров, определяются в соответствии со списком лиц, имевших право на участие в несостоявшемся общем собрании акционеров. Голосование на общем собрании акционеров осуществляется по принципу "одна голосующая акция общества - один голос", за исключением проведения кумулятивного голосования в случае, предусмотренном Федеральным законом “Об акционерных обществах”. Поскольку Банк имеет число акционеров - владельцев голосующих акций более 100, то голосование по вопросам повестки дня общего собрания акционеров, а также голосование по вопросам повестки дня общего собрания акционеров, проводимого в форме заочного голосования, осуществляются только бюллетенями для голосования. Бюллетень для голосования должен быть направлен каждому лицу, указанному в списке лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров, не позднее чем за 20 дней до проведения общего собрания акционеров. Направление бюллетеня для голосования осуществляется заказным письмом. При проведении общего собрания акционеров, за исключением общего собрания акционеров, проводимого в форме заочного голосования, лица, включенные в список лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров (их представители), вправе принять участие в таком собрании либо направить заполненные бюллетени в Банк. При этом при определении кворума и подведении итогов голосования учитываются голоса, представленные бюллетенями для 90 голосования, полученными Банком не позднее чем за два дня до даты проведения общего собрания акционеров. В бюллетене для голосования должны быть указаны: полное фирменное наименование Банка и место нахождения Банка; форма проведения общего собрания акционеров (собрание или заочное голосование); дата, место, время проведения общего собрания акционеров и в случае, когда в соответствии с пунктом 3 статьи 60 Федерального закона “Об акционерных обществах” заполненные бюллетени могут быть направлены в Банк, почтовый адрес, по которому могут направляться заполненные бюллетени, либо в случае проведения общего собрания акционеров в форме заочного голосования дата окончания приема бюллетеней для голосования и почтовый адрес, по которому должны направляться заполненные бюллетени; формулировки решений по каждому вопросу (имя каждого кандидата), голосование по которому осуществляется данным бюллетенем; варианты голосования по каждому вопросу повестки дня, выраженные формулировками "за", "против" или "воздержался"; упоминание о том, что бюллетень для голосования должен быть подписан акционером. В случае осуществления кумулятивного голосования бюллетень для голосования должен содержать указание на это и разъяснение существа кумулятивного голосования. При голосовании, осуществляемом бюллетенями для голосования, засчитываются голоса по тем вопросам, по которым голосующим оставлен только один из возможных вариантов голосования. Бюллетени для голосования, заполненные с нарушением вышеуказанного требования, признаются недействительными, и голоса по содержащимся в них вопросам не подсчитываются. В случае, если бюллетень для голосования содержит несколько вопросов, поставленных на голосование, несоблюдение вышеуказанного требования в отношении одного или нескольких вопросов не влечет за собой признания бюллетеня для голосования недействительным в целом. По итогам голосования счетная комиссия составляет протокол об итогах голосования, подписываемый членами счетной комиссии. Протокол об итогах голосования составляется не позднее 15 дней после закрытия общего собрания акционеров или даты окончания приема бюллетеней при проведении общего собрания акционеров в форме заочного голосования. После составления протокола об итогах голосования и подписания протокола общего собрания акционеров бюллетени для голосования опечатываются счетной комиссией и сдаются в архив Банка на хранение. Протокол об итогах голосования подлежит приобщению к протоколу общего собрания акционеров. Решения, принятые общим собранием акционеров, а также итоги голосования доводятся до сведения акционеров путем публикации в газете “Город N” (г. Ростов-на-Дону), а в случае прекращения деятельности данного печатного издания – в газете “Из рук в руки” (г. Москва) или в газете “Московский комсомолец” (г. Москва), не позднее 10 дней после составления протокола об итогах голосования в форме отчета об итогах голосования. Протокол общего собрания акционеров составляется не позднее 15 дней после закрытия общего собрания акционеров в двух экземплярах. Оба экземпляра подписываются председательствующим на общем собрании акционеров и секретарем общего собрания акционеров. В протоколе общего собрания акционеров указываются: место и время проведения общего собрания акционеров; общее количество голосов, которыми обладают акционеры - владельцы голосующих акций Банка; количество голосов, которыми обладают акционеры, принимающие участие в собрании; председатель (президиум) и секретарь собрания, повестка дня собрания. В протоколе общего собрания акционеров Банка должны содержаться основные положения выступлений, вопросы, поставленные на голосование, и итоги голосования по ним, решения, принятые собранием. 8.1.5. Сведения о коммерческих организациях, в которых кредитная организация - эмитент владеет не менее чем 5 процентами уставного (складочного) капитала (паевого фонда) либо не менее чем 5 процентами обыкновенных акций 91 На 01.01.2012 г. эмитент не владеет долями (акциями) в уставных (складочных) капиталах других юридических лиц, составляющих не менее чем 5 процентов уставного (складочного) капитала (паевого фонда) либо не менее чем 5 процентами обыкновенных акций. 8.1.6. Сведения о существенных сделках, совершенных кредитной организацией -эмитентом За четвертый квартал 2011 года эмитент не совершал существенных сделок (групп взаимосвязанных сделок), размер обязательств по которым составляет 10 и более процентов балансовой стоимости активов эмитента по данным его бухгалтерской отчетности за отчетный квартал, предшествующий дате совершения сделки. 8.1.7. Сведения о кредитных рейтингах кредитной организации - эмитента Объект присвоения кредитного рейтинга Кредитная организация-эмитент. Значение кредитного рейтинга на дату окончания последнего отчетного квартала. На 01.10.2011 г. кредитная организация эмитент имеет следующие значения кредитного рейтинга: 1. уровень кредитного рейтинга по национальной шкале «А+» (очень высокая кредитоспособность, первый уровень), присвоенный 20.06.2011 г. обществом с ограниченной ответственностью «Национальное Рейтинговое Агентство». 2. уровень кредитного рейтинга по международной шкале В3, присвоенный 18 мая 2011 года международным рейтинговым агентством Мудис Инвесторе Сервис (Moody's Investors Service). 3. уровень кредитного рейтинга по национальной шкале Ваа3.ru, присвоенный 18 мая 2011 года закрытым акционерным обществом «РЕЙТИНГОВОЕ АГЕНТСТВО МУДИС ИНТЕРФАКС» История изменения значений кредитного рейтинга за 5 последних завершенных финансовых лет, предшествующих дате окончания отчетного квартала, а если кредитная организация - эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет - за каждый завершенный финансовый год, предшествующий дате окончания отчетного квартала, с указанием значения кредитного рейтинга и даты присвоения (изменения) значения кредитного рейтинга. 1. Дата присвоения (изменения) значения кредитного Значение рейтинга рейтинга 20.03.2006 09.10.2006 01.01.2007 01.07.2007 1 квартал 2008 16.06.2009 16.06.2010 20.06.2011 "В+" (удовлетворительная надежность - первый уровень) "ВВ-" (средняя надежность - третий уровень) "ВВ" (средняя надежность, второй уровень) "ВВ-" (средняя надежность - третий уровень) "ВВ" (средняя надежность, второй уровень) "А-" (высокая кредитоспособность, третий уровень) "А" (высокая кредитоспособность, второй уровень) «А+» (очень высокая кредитоспособность, первый уровень) Полное фирменное наименование Общество с ограниченной ответственностью организации, присвоившей кредитный «Национальное Рейтинговое Агентство» рейтинг Сокращенное наименование ООО "НРА" Место нахождения организации, 123007, Москва, Хорошевское шоссе, д. 32А присвоившей кредитный рейтинг 2. 92 Значение рейтинга Дата присвоения (изменения) значения кредитного рейтинга В3 18.05.2011 Полное фирменное наименование Международное рейтинговое агентство организации, присвоившей кредитный Инвесторе Сервис (Moody's Investors Service) рейтинг Сокращенное наименование Мудис Компания Moody's Investors Service Inc. Место нахождения организации, США, 10007, штат Нью-Йорк, г. Нью-Йорк, улица присвоившей кредитный рейтинг Гринвич, 250, Ворлд Трейд Центер, 7 3. Значение рейтинга Дата присвоения (изменения) значения кредитного рейтинга Ваа3.ru 18.05.2011 Полное фирменное наименование Закрытое акционерное общество «РЕЙТИНГОВОЕ организации, присвоившей кредитный АГЕНТСТВО МУДИС ИНТЕРФАКС» рейтинг Сокращенное наименование ЗАО «РЕЙТИНГОВОЕ ИНТЕРФАКС» АГЕНТСТВО МУДИС Место нахождения организации, 125047, г. Москва, ул. 1-я Тверская-Ямская, д. 21 присвоившей кредитный рейтинг Описание методики присвоения кредитного рейтинга или адрес страницы в сети Интернет, на которой в свободном доступе размещена (опубликована) информация о методике присвоения кредитного рейтинга. http://www.ra-national.ru/?page=raiting-bank-individual-methodology – по методике ООО "НРА"; http://www.moodys.com – по методике Компания Moody's Investors Service Inc. http://rating.interfax.ru – по методике ЗАО «РЕЙТИНГОВОЕ АГЕНТСТВО МУДИС ИНТЕРФАКС» Иные сведения о кредитном рейтинге Иные сведения о кредитном рейтинге отсутствуют. 8.2. Сведения о каждой категории (типе) акций кредитной организации - эмитента Индивидуальный государственный регистрационный номер Дата государственной регистрации Категория Тип 1 10102211В 10102211В 10102211В 10102211В 10102211В 10102211В 10102211В 10102211В 2 20.01.1993 г. 16.07.1993 г. 25.10.1993 г. 21.12.1993 г. 26.09.1995 г. 30.10.1995 г. 29.11.1995 г. 27.12.1995 г. 3 обыкновенная обыкновенная обыкновенная обыкновенная обыкновенная обыкновенная обыкновенная обыкновенная 4 нет нет нет нет нет нет нет нет Номинальная стоимость, руб. 5 10 10 10 10 10 10 10 10 93 10102211В 10102211В 10102211В 10102211В 10102211В 10102211В 10102211В 10102211В 13.08.1996 г. 25.09.1996 г. 31.08.1999 г. 05.03.2003 г. 09.09.2003 г. 13.07.2006 г. 06.08.2010 г. 18.07.2011 г. обыкновенная обыкновенная обыкновенная обыкновенная обыкновенная обыкновенная обыкновенная обыкновенная нет нет нет нет нет нет нет нет 10 10 10 10 10 10 10 10 Количество акций, находящихся в обращении Индивидуальный государственный регистрационный номер Количество акций, находящихся в обращении, шт. 1 2 69 900 000 шт 10102211В Количество дополнительных акций, находящихся в процессе размещения Индивидуальный государственный Количество акций, находящихся в регистрационный номер размещении, шт. 1 10102211В 2 30 000 000 Количество объявленных акций: Индивидуальный государственный регистрационный номер 1 10102211В Количество объявленных, шт. 2 32 200 000 Количество акций, находящихся на балансе кредитной организации – эмитента: Индивидуальный государственный регистрационный номер Количество акций, находящихся на балансе, шт 1 2 0 10102211В Количество дополнительных акций, которые могут быть размещены в результате конвертации размещенных ценных бумаг, конвертируемых в акции, или в результате исполнения обязательств по опционам кредитной организации – эмитента: Эмитент не может размещать дополнительные акции, т.к. не размещал ценных бумаг, конвертируемых в акции; а также не размещал опционов и не имеет обязательств по ним. Права, предоставляемые акциями их владельцам: Индивидуальный государственный регистрационный номер 1 Права, предоставляемые акциями их владельцам * 2 10102211В акционеры - владельцы обыкновенных акций имеют право: - участвовать в общем собрании акционеров с правом голоса по всем вопросам его компетенции (лично или через представителя); - избирать и быть избранным на выборные должности в Банке; - получать информацию о деятельности Банка и знакомиться с документами в порядке, установленном действующим законодательством 94 Российской Федерации и уставом Банка; - получать дивиденды, а в случае ликвидации Банка получить часть его имущества; - требовать выкупа Банком всех или части принадлежащих им акций в случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации и уставом Банка. - осуществлять иные права, предусмотренные действующим законодательством и уставом Банка. Иные сведения об акциях: 18 июля 2011 года Московское главное территориальное управление Центрального банка Российской Федерации осуществило государственную регистрацию шестнадцатого дополнительного выпуска обыкновенных именных бездокументарных акций эмитента с объёмом выпуска 300 000 000 рублей, количеством ценных бумаг в выпуске 30 000 000 штук, номинальной стоимостью одной ценной бумаги 10 рублей, ценой размещения одной ценной бумаги 30 рублей. Данные акции размещаются путем закрытой подписки среди круга потенциальных приобретателей размещаемых ценных бумаг с предоставлением акционерам – владельцам обыкновенных именных бездокументарных акций эмитента, голосовавших против или не принимавших участия в голосовании по вопросу о размещении акций данного выпуска, преимущественного права приобретения дополнительных акций в количестве, пропорциональном количеству принадлежащих им акций этой категории. Срок действия преимущественного права 45 дней с момента соответствующей публикации в газете «Город N» (г. Ростов-на-Дону). 8.3. Сведения о предыдущих выпусках эмиссионных ценных бумаг кредитной организации эмитента, за исключением акций кредитной организации - эмитента Сведения отсутствуют, т.к. эмитент не осуществлял выпусков других эмиссионных ценных бумаг (облигаций, опционов, конвертируемых ценных бумаг), все ценные бумаги которых погашены, ценные бумаги которых обращаются, и выпусков ценных бумаг, обязательства по которым эмитентом не исполнены. Информация о выпуске акций эмитентом приведена в пункте 8.2. настоящего ежеквартального отчета. 8.4. Сведения о лице (лицах), предоставившем (предоставивших) обеспечение по облигациям выпуска Сведения о лице (лицах), предоставившем (предоставивших) обеспечение по облигациям выпуска, отсутствуют, т.к. эмитент не выпускал облигаций с обеспечением. 8.5. Условия обеспечения исполнения обязательств по облигациям выпуска Сведения отсутствуют, т.к. эмитент не выпускал облигаций с обеспечением. 8.6. Сведения об организациях, осуществляющих учет прав на эмиссионные ценные бумаги кредитной организации - эмитента Лицо, осуществляющее ведение реестра владельцев именных ценных бумаг кредитной организации - эмитента Полное фирменное регистратора наименование Сокращенное фирменное наименование регистратора Место нахождения регистратора Нижегородский филиал закрытого акционерного общества "ПАРТНЕР" Нижегородский филиал ЗАО "ПАРТНЕР" 603005, г. Нижний Новгород, ул. Нестерова, дом 9, офис 502 95 Номер лицензии регистратора на осуществление деятельности по ведению реестра владельцев ценных бумаг Дата выдачи лицензии регистратора на осуществление деятельности по ведению реестра владельцев ценных бумаг 10-000-1-00287 04.04.2003 Срок действия лицензии регистратора на осуществление деятельности по ведению реестра владельцев ценных бумаг без ограничения срока действия Орган, выдавший лицензию на осуществление деятельности по ведению реестра владельцев ценных бумаг Федеральная служба по финансовым рынкам Иные сведения о ведении реестра владельцев именных ценных бумаг кредитной организации эмитента Не приводятся. 8.7. Сведения о законодательных актах, регулирующих вопросы импорта и экспорта капитала, которые могут повлиять на выплату дивидендов, процентов и других платежей нерезидентам Федеральный закон от 09.07.1999 г. № 160-ФЗ “Об иностранных инвестициях в РФ”, Федеральный закон от 10.12.2003 г. № 173-ФЗ “О валютном регулировании и валютном контроле”; Налоговый кодекс РФ № 117-ФЗ от 05.08.2000 г. часть 2; Соглашения об избежании двойного налогообложения, заключенные между РФ и иностранными государствами, резидентами которых являются владельцы ценных бумаг эмитента. 8.8. Описание порядка налогообложения доходов по размещенным и размещаемым эмиссионным ценным бумагам кредитной организации - эмитента 1. Налог на доходы физических лиц Налогообложение операций по выплате доходов физическим лицам по размещенным Банком ценным бумагам производится на основании Главы 23 "Налог на доходы физических лиц" Налогового Кодекса Российской Федерации. Особенности уплаты налога на доходы физических лиц в отношении доходов от долевого участия в организации установлены статьей 214 Налогового Кодекса РФ. Особенности определения налоговой базы, исчисления и уплаты налога на доходы по операциям с ценными бумагами и операциям с финансовыми инструментами срочных сделок, базисным активом по которым являются ценные бумаги, установлены статьей 214.1 Налогового Кодекса РФ. Налогоплательщиками налога на доходы физических лиц признаются физические лица, являющиеся налоговыми резидентами Российской Федерации, а также физические лица, получающие доходы от источников, в Российской Федерации, не являющиеся налоговыми резидентами Российской Федерации. Объектом налогообложения являются доходы от реализации в РФ, либо за пределами РФ ценных бумаг, процентов по ним, дивиденды, полученные от российской или иностранной организации. Налоговая база определяется отдельно по каждому виду доходов, в отношении которых установлены различные налоговые ставки. При определении налоговой базы применяются различные виды налоговых вычетов, устанавливаемые статьями 218-221 Кодекса. Налоговые ставки: В отношении доходов налоговых резидентов РФ налоговая ставка устанавливается в размере: 13 процентов в отношении доходов от реализации ценных бумаг, процентов по ним. 9 процентов в отношении доходов, полученных и виде дивидендов. 96 В отношении всех доходов, получаемых физическими лицами, не являющимися налоговыми резидентами РФ, налоговая ставка ycтанавливается в размере 30 процентов, за исключением доходов, получаемых в виде дивидендов от долевого участия в деятельности российских организаций, в отношении которых налоговая ставка устанавливается в размере 15 процентов. Если источником дохода, полученного в виде дивидендов, является российская организация, указанная организация признается налоговым агентом и определяет сумму налога отдельно по каждому налогоплательщику. Устранение двойного налологообложения. Для освобождения oт налогообложения, получения налоговых вычетов или иных налоговых привилегий налогоплательщик должен предоставить в органы Федеральной налоговой службы Российской Федерации официальное подтверждение того, что он является резидентом государства, с которым Российская Федерация заключила действующий в течении соотвествующего налогового периода договор(соглашение) об избежании двойного налогообложения. Такое подтверждение может быть преоставлено как до уплаты налога, так и в течении года после окончания налогового периода, по результатам которого налогоплательщик претендует на получение освобождения от налогообложения, налоговых вычетов и привилегий. Особенности определения налоговой базы, исчисления и уплаты налога на доходы по операциям с ценными бумагами определяются статьей 214.1 Налогового Кодекса РФ. При определении налоговой базы по доходам по операциям с ценными бумагами, учитываются доходы, полученные по следующим операциям: - купли - продажи ценных бумаг, обращающихся на организованном рынке ценных бумаг; - купли - продажи ценных бумаг, не обращающихся на организованном рынке ценных бумаг; Налоговая база по каждой операции определятся отдельно. Доход (убыток) по операциям купли - продажи ценных бумаг определяется как сумма доходов по совокупности сделок с ценными бумагами соотвествующей категории, совершенных в течение налогового периода, за вычетом суммы убытков. Доход (убыток) по сделке купли - продажи ценных бумаг определяется как разница между суммами, полученными от реализации ценных бумаг, и расходами на приобретение, реализацию и хранение ценных бумаг, фактически произведенными налогоплательщиком (включая расходы, возмещаемые профессиональному участнику рынка ценных бумаг) и документально подтвержденными. К указанным расходам относятся: суммы, уплачиваемые продавцу в соответствии с договором, оплата услуг, оказываемых депозитарием, комиссионные отчисления профессиональным участникам рынка ценных бумаг, биржевой сбор (комиссия), оплата услуг регистратора, другие расходы, непосредственно связанные с куплей, продажей и хранением ценных бумаг, оплачиваемые за услуги, оказываемые профессиональными участниками рынка ценных бумаг в рамках их профессиональной деятельности. Доход по сделке купли - продажи ценных бумаг, обращающихся на организованном рынке ценных бумаг, уменьшается на сумму процентов, уплаченных за пользование денежными средствами, привлеченными для совершения сделки купли - продажи ценных бумаг, в пределах сумм, рассчитанных исходя из действующей ставки рефинансирования Центрального банка Российской Федерации. По сделке с ценными бумагами, обращающимися на организованном рынке ценных бумаг, размер убытка определяется с учетом предельной границы колебаний рыночной цены ценных бумаг. Вычет в размере фактически произведенных и документально подтвержденных расходов предоставляется налогоплательщику при расчете и уплате налога в бюджет у источника выплаты дохода (брокера, доверительного управляющего, управляющей компании, осуществляющей доверительное управление имуществом или у иного лица, совершающего операции по договору поручения или по иному подобному договору в пользу налогоплательщика) либо по окончании налогового периода при подаче налоговой декларации в налоговый орган. 97 Убыток по операциям с ценными бумагами, обращающимися на организованном рынке ценных бумаг, полученный по результатам указанных операций, совершенных в налоговом периоде, уменьшает налоговую базу по операциям купли - продажи ценных бумаг данной категории. Доход по операциям купли - продажи ценных бумаг, не обращающихся на организованном рынке ценных бумаг, которые на момент их приобретения отвечали требованиям, установленным для ценных бумаг, обращающихся на организованном рынке ценных бумаг, может быть уменьшены на сумму убытка, полученного в налоговом периоде, по операциям купли - продажи ценных бумаг, обращающихся на организованном рынке ценных бумаг. Порядок и сроки уплаты налога налоговыми агентами. Российские организации, индивидуальные предприниматели и постоянные представительства иностранных организаций в РФ (налоговые агенты), от которых или в результате отношений с которыми налогоплательщик получил доходы, обязаны исчислить, удержать у налогоплательщика и уплатить сумму налога. Исчисление суммы налога производится без учета доходов, полученных налогоплательщиком от других налоговых агентов, и удержанных другими налоговыми агентами сумм налога. Налоговые агенты обязаны удержать начисленную сумму налога непосредственно из доходов налогоплательщика при их фактической выплате. Удержание у налогоплательщика начисленной суммы налога производится налоговым агентом за счет любых денежных средств, выплачиваемых налоговым агентом налогоплательщику, при фактической выплате указанных денежных средств налогоплательщику либо по его поручению третьим лицам. При этом удерживаемая сумма налога не может превышать 50 процентов суммы выплаты. При невозможности удержать у налогоплательщика исчисленную сумму налога налоговый агент обязан в течение одного месяца с момента возникновения соответствующих обстоятельств письменно сообщить в налоговый орган по месту своего учета о невозможности удержать налог и сумме задолженности налогоплательщика. Налоговые агенты обязаны перечислять суммы исчисленного и удержанного налога не позднее дня фактического получения в банке наличных денежных средств на выплату дохода, а также дня перечисления дохода со счетов налоговых агентов в банке на счета налогоплательщика либо по его поручению на счета третьих лиц в банках. В иных случаях налоговые агенты перечисляют суммы исчисленного и удержанного налога не позднее дня, следующего за днем фактического получения налогоплательщиком дохода, - для доходов, выплачиваемых в денежной форме, а также дня, следующею за днем фактического удержания исчисленной суммы налога, - для доходов, полученных налгоплательщиком в натуральной форме либо в виде материальной выгоды. Совокупная сумма налога, исчисленная и удержанная налоговым агентом у налогоплательщика, в отношении которого он признается источником дохода, уплачивается по месту учета налогового агента в налоговом органе. Уплата налога за счет средств налоговых агентов не допускается. Физические лица, получающие доходы, при получении которых не был удержан налог налоговыми агентами, самостоятельно исчисляют суммы налога, подлежащие уплате в соответствующий бюджет, в порядке, установленном статьей 225 НК РФ. Общая сумма налога, подлежащая уплате в соответствующий бюджет, исчисляется налогоплательщиком с учетом сумм налога, удержанных налоговыми агентами при выплате налогоплательщику дохода. Налогоплательщики обязаны представить в налоговый орган по месту своего учета соответствующую налоговую декларацию. Налогоплательщики, получившие доходы, при выплате которых налоговыми агентами не была удержана сумма налога, уплачивают налог равными долями в два платежа первый - не позднее 30 дней с даты вручения налоговым органом налогового уведомления об уплате налога, второй - не позднее 30 дней после первого срока уплаты. 2. Налогообложение юридических лиц 2.1. Налог на добавленную стоимость Законодательные и нормативные акты, регламентирующие порядок налогообложения - Глава 21 Налогового Кодекса РФ "Налог на добавленную стоимость" В соответствии с п.12 п.2 ст. 149 Кодекса операции купли-продажи ценных бумаг, включая процентный и дисконтный доход, осуществляемые от своего имени и за свой счет, налогом на добавленную стоимость не облагаются. 2.2. Налог на прибыль организаций Законодательные и нормативные акты, регламентирующие порядок налогообложения - Глава 25 Налогового Кодекса РФ "Налог на прибыль организаций".Особенности определения налоговой базы 98 по операциям с ценными бумагами остановлены статьей 280 Кодекса.Особенности определения налоговой базы по доходам, полученным от долевого участия в других организациях установлены статьей 275 Налогового Кодекса РФ.Объектом налогообложения по данному налогу признаются в том числе доходы, полученные от реализации и иного выбытия ценных бумаг в РФ и доходы, полученные в виде дивидендов, процентов.Налогоплательщиками налога на прибыль организаций признаются: российские организации а также иностранные организации, осуществляющие свою деятельность в Российской Федерации через постоянные представительства и (или) получающие доходы от источников в РФ. Налоговой базой признается денежное выражение прибыли, подлежащей налогообложению. Доходы налогоплательщика от операций по реализации или иного выбытия ценных бумаг (в том числе погашения) определяются исходя из цены реализации или иного выбытия ценной бумаги, а также суммы накопленного процентного (купонного) дохода, уплаченной покупателем налогоплательщику, и суммы процентного (купонного) дохода, выплаченной налогоплательщику Эмитентом. При этом в доход налогоплательщика от реализации или иного выбытия ценных бумаг не включаются суммы процентного (купонного) дохода, ранее учтенные при налогообложении. Расходы при реализации (или ином выбытии) ценных бумаг, определяются исходя из цены приобретения ценной бумаги (включая расходы на ее приобретение), затрат на ее реализацию, суммы накопленного процентного (купонного) дохода, уплаченной налогоплательщиком продавцу ценной бумаги. При этом в расход не включаются суммы накопленного процентного (купонного) дохода,ранее учтенные при налогообложении. Налоговые ставки: Налоговая ставка устанавливается в размере 20 процентов.При этом: сумма налога, исчисленная по налоговой ставке в размере 2 процента, зачисляется в федеральный бюджет; сумма налога, исчисленная по налоговой ставке в размере 18 процентов, зачисляется в бюджеты субъектов Российской Федерации. Налоговая ставка налога, подлежащего зачислению в бюджеты субъектов Российской Федерации, законами субъектов Российской Федерации может быть понижена для отдельных категорий налогоплательщиков. При этом указанная налоговая ставка не может быть ниже 13,5 процента. Если иное не установлено пунктами 4 и 5 статьи 286 Налогового Кодекса РФ, сумма налога по итогам налогового периода определяется налогоплательщиком самостоятельно. По итогам каждого отчетного (налогового) периода, если иное не предусмотрено статьей 286 Налогового Кодекса РФ, налогоплательщики исчисляют сумму авансового платежа, исходя из ставки налога и прибыли, подлежащей налогообложению, рассчитанной нарастающим итогом с начала налогового периода до окончания отчетного (налогового) периода. В течение отчетного периода налогоплательщики исчисляют сумму ежемесячного авансового платежа. Сумма ежемесячного авансового платежа, подлежащего уплате в первом квартале текущего налогового периода, принимается равной сумме ежемесячного авансового. платежа, подлежащего уплате налогоплательщиком в последнем квартале предыдущего налогового периода. Сумма ежемесячного авансового платежа, подлежащего уплате во втором квартале текущего налогового периода, принимается равной одной трети суммы авансового платежа, исчисленного за первый отчетный период текущего года. Сумма ежемесячного авансового платежа, подлежащего уплате в третьем квартале текущего налогового периода, принимается равной одной трети разницы между суммой авансового платежа, рассчитанной по итогам полугодия, и суммой авансового платежа, рассчитанной по итогам первого квартала. Сумма ежемесячного авансового платежа, подлежащего уплате в четвертом квартале текущего налогового периода, принимается равной одной трети разницы между суммой авансового платежа, рассчитанной по итогам девяти месяцев и суммой авансового платежа, рассчитанной по итогам полугодия.Если рассчитанная таким образом сумма ежемесячного авансового платежа отрицательна или равна нулю, указанные платежи в соответствующем квартале не осуществляются. Налогоплательщики имеют право перейти на исчисление ежемесячных авансовых платежей исходя из фактически полученной прибыли, подлежащей исчислению, уведомив об этом налоговый орган 99 не позднее 31 декабря года, предшествующего налоговому периоду, в котором происходит переход на эту систему уплаты авансовых платежей. В этом случае исчисление сумм авансовых платежей производится налогоплательщиками исходя из ставки налога и фактически полученной прибыли, рассчитываемой нарастающим итогом с начала налогового периода до окончания соответствующего месяца. Сумма авансовых платежей, подлежащая уплате в бюджет, определяется с учетом ранее начисленных сумм авансовых платежей.Периодичность уплаты авансовых платежей не может изменяться налогоплательщиком в течение налогового периода. Если налогоплательщиком является иностранная организация, получающая доходы от источников в Российской Федерации, не связанные с постоянным представительством в Российской Федерации, обязанность по определению суммы налога, удержанию этой суммы из доходов налогоплательщика и перечислению налога в бюджет возлагается на российскую организацию или иностранную организацию, осуществляющую деятельность в Российской Федерации через постоянное представительство (налоговых агентов), выплачивающих указанный доход налогоплательщику. Налоговый агент определяет сумму налога по каждой выплате (перечислению) денежных средств или иному получению дохода. Российские организации, выплачивающие налогоплательщикам доходы в виде дивидендов подлежащим налогообложению, определяют сумму налога отдельно по каждому такому налогоплательщику применительно к каждой выплате указанных доходов. Если источником доходов налогоплательщика является российская организация, обязанность удержать налог из доходов налогоплательщика и перечислить его в бюджет возлагается на этот источник доходов. В этом случае налог в виде авансовых платежей удерживается из доходов налогоплательщика при каждой выплате таких доходов.Сроки и порядок уплаты налога на прибыль установлены статьей 287 Налогового Кодекса РФ.Налог, подлежащий уплате по истечении налогового периода, уплачивается не позднее срока, установленного для подачи налоговых деклараций за соответствующий налоговый период статьей 289 Налогового Кодекса РФ.Авансовые платежи по итогам отчетного периода уплачиваются не позднее срока, установленного для подачи налоговых деклараций за соответствующий отчетный период. Ежемесячные авансовые платежи, подлежащие уплате в течение отчетного периода, уплачиваются в срок не позднее 28-го числа каждого месяца этого отчетного периода. Налогоплательщики, исчисляющие ежемесячные авансовые платежи по фактически полученной прибыли, уплачивают авансовые платежи не позднее 28-го числа месяца, следующего за месяцем, по итогам которого производится исчисление налога. По итогам отчетного (налогового) периода суммы ежемесячных авансовых платежей, уплаченных в течение отчетного (налогового) периода, засчитываются при уплате авансовых платежей по итогам отчетного (налогового) периода. Российская организация или иностранная организация, осуществляющая деятельность в Российской Федерации через постоянное представительство (налоговые агенты), выплачивающие доход иностранной организации, удерживают сумму налога из доходов этой иностранной организации, за исключением доходов в виде дивидендов и процентов по государственным и муниципальным ценным бумагам (в отношении которых применяется порядок, установленный пунктом 4 статьи 287 Кодекса), при каждой выплате (перечислении) ей денежных средств или ином получении иностранной организацией доходов, если иное не предусмотрено Кодексом. Налоговый агент обязан перечислить соответствующую сумму налога в течении трех дней после дня выплаты (перечисления) денежных средств иностранной организации или иного получения доходов иностранной организацией. Особенности уплаты налога налогоплательщиками, имеющими обособленные подразделения, устанавливаются статьей 288 Налогового Кодекса РФ. По доходам, выплачиваемым налогоплательщиками в виде дивидентов , а также процентов пo государственным ценным бумагам, налог, удержанный при выплате дохода, перечисляется в бюджет налоговым агентом, осуществившим выплату, в течение 10 дней со дня выплаты дохода. Применение международных соглашений об избежании двойного налогообложения. В соответствии со ст 15 Конституции РФ надлежащим образом ратифицированные и вступившие в силу международные договоры РФ являются частью правовой системы России, и в случае 100 противоречия их положений нормам российского внутреннего законодательства преимущественную силу имеют международные договоры.В России существует механизм применения правил международных соглашений, который заключается в том, что иностранное юридическое лицо, желающее получить льготу в соответствии с правилами международного соглашения, должно доказать, что оно имеет постоянное местопребывание именно в той стране, на соглашение с которой оно ссылается. Налог с доходов в виде дивидендов взимается у источника выплаты этих доходов по ставке 15% и перечисляются в бюджет налоговым агентом, осуществившем выплату, в течение 10 дней со дня выплаты дохода. Налог с доходов по ценным бумагам российских организаций взимается у источника выплаты этих доходов по ставке 20%.Налог исчисляется и удерживается российской организацией, выплачивающей доход иностранной организации, при каждой выплате дохода и перечисляется налоговым агентом в федеральный бюджет одновременно с выплатой дохода в валюте выплаты этого дохода, либо в валюте РФ по курсу Банка России на дату перечисления налога. При представлении иностранной организацией налоговому агенту до даты выплаты дохода подтверждения того, что эта иностранная организация имеет постоянное местонахождение в том государстве, с которым РФ имеет международный договор, регулирующий вопросы налогообложения, в отношении дохода, по которому международным договором предусмотрен льготный режим налогообложения в РФ, производится освобождение от удержания налогов у источника выплаты или удержание налога по пониженным ставкам. В соответствии со статьей 277 Налогового Кодекса РФ при размещении эмитированных акций доходы и расходы налогоплательщика, приобретающего такие акции (далее - акционер), определяются с учетом следующих особенностей: не признается прибылью (убытком) налогоплательщика-эмитента разница между номинальной стоимостью размещаемых акций (долей, паев) и стоимостью получаемого имущества (включая денежные средства), имущественных прав, при размещении налогоплательщиком эмитированных им акций (долей, паев); не признается прибылью (убытком) налогоплательщика-акционера разница между стоимостью вносимых в качестве оплаты имущества, имущественных прав и номинальной стоимостью приобретаемых акций. При этом стоимость приобретаемых акций признается равной стоимости (остаточной стоимости) вносимого имущества (имущественных прав), определяемой по данным налогового учета на дату перехода права собственности на указанное имущество (имущественные права), с учетом дополнительных расходов, которые для целей налогообложения признаются у передающей стороны при таком внесении 8.9. Сведения об объявленных (начисленных) и о выплаченных дивидендах по акциям кредитной организации - эмитента, а также о доходах по облигациям кредитной организации эмитента За пять последних завершённых финансовых лет решение о выплате (объявлении) дивидендов кредитной организацией - эмитентом не принималось. За пять последних завершённых финансовых лет кредитная организация- эмитент не осуществляла выплат доходов по облигациям. 8.10. Иные сведения 31 августа 2011 года Московское главное территориальное управление Центрального банка Российской Федерации осуществило эмитенту государственную регистрацию первого выпуска облигаций документарных процентных неконвертируемые на предъявителя с обязательным централизованным хранением серии 01, с возможностью досрочного погашения по требованию владельцев и по усмотрению эмитента, со сроком погашения в 1 098 (Одна тысяча девяносто восьмой) день с даты начала размещения. Объем зарегистрированного выпуска облигаций – 300 000 000 рублей. Количество ценных бумаг – 300 000 штук. Номинальная стоимость одной облигации – 1000 рублей. Индивидуальный государственный регистрационный номер – [40102211В]. 101 На отчетную дату (на 01.01.2012 года) эмитент не приступил размещению указанных облигаций и облигации данного выпуска не находятся в обращении. 8.11. Сведения о представляемых ценных бумагах и эмитенте представляемых ценных бумаг, право собственности на которые удостоверяется российскими депозитарными расписками КБ "РЭБ" (ЗАО) не является эмитентом российских депозитарных расписок, находящихся в обращении и не осуществлял в отчетном квартале государственную регистрацию выпусков российских депозитарных расписок. 102