АВТОНОМНАЯ НЕКОММЕРЧЕСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ ВЫСШЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ МОСКОВСКИЙ ГУМАНИТАРНО-ЭКОНОМИЧЕСКИЙ ИНСТИТУТ
реклама
АВТОНОМНАЯ НЕКОММЕРЧЕСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ ВЫСШЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ МОСКОВСКИЙ ГУМАНИТАРНО-ЭКОНОМИЧЕСКИЙ ИНСТИТУТ Новороссийский филиал РАБОЧАЯ ПРОГРАММА УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ «БАНКОВСКОЕ ДЕЛО» по направлению подготовки 38.03.01Экономика квалификация (степень) «Бакалавр» Одобрена на заседании Научно-методического Совета НФ МГЭИ Рассмотрено на заседании кафедры экономики, анализа и управления Протокол № 1 Протокол № 1 «26» августа 2015г. «24» августа 2015г. Председатель НМС _______________ В. В. Пономарев Зав. кафедрой _______________ Т. А. Куткович Новороссийск 2015 2 Гисина О.Г. Рабочая программа учебной дисциплины «Банковское дело». – Новороссийск : НФ МГЭИ, 2015. - 44 с. Данная рабочая программа разработана на основе рабочей программы учебной дисциплины «Экономика труда» / Бабешин М. А.– М. : МГЭИ, 2013. – 24с. № ПФ Переутверждено на заседании кафедры экономики и управления Новороссийского филиала Московского гуманитарно-экономического института: Протокол № __ от « __ » ____ 20__ г. Протокол № __ от « __ » ____ 20__ г. Протокол № __ от « __ » ____ 20__ г. Протокол № __ от « __ » ____ 20__ г. © АНО ВПО Московский гуманитарно-экономический институт Новороссийский филиал, 2015 3 СОДЕРЖАНИЕ 1. 2. 3. 4. 4.1. 4.2.1. 4.2.2. 4.3. 4.4. 5. 6. 7. 8. 9. 9.1. 9.2. 9.3. 9.4. 10. Цели и задачи освоения учебной дисциплины…..…………………………………………………………………………………….. Место учебной дисциплины в структуре ООП ВПО…..……………………………………………………………………………… Компетенции студента, формируемые в результате освоения учебной дисциплины / ожидаемые результаты образования и компетенции студента по завершении освоения программы учебной дисциплины………………………………………………. Структура и содержание учебной дисциплины…………………………………................................................................................... Общая трудоемкость дисциплины……………………………………………………………………………………………………… Объем учебной дисциплины для очной формы обучения…………………………………………………………………………….. Объем учебной дисциплины для заочной формы обучения………………………………………………………………………….. Разделы учебной дисциплины…………………………………………………………………………………………………………... Практические занятия………………………………………………….................................................................................................... Образовательные технологии.…………………………………………………………………………………………………………... Самостоятельная работа студента………..………………………………………................................................................................... Оценочные средства для текущего контроля успеваемости, промежуточной аттестации по итогам освоения дисциплины………………………………………………………………………………………………………………………………. Критерии оценки учебных действий обучающихся…………………………………............................................................................ Учебно-методическое и информационное обеспечение дисциплины………….................................................................................. Основная литература ……………………………………………………………………………………………………………………. Дополнительная литература ……………………………………………………………………………………………………………. Базы данных, информационно-справочные и поисковые системы…………………………………………………………………... Учебно-методические издания и другие ресурсы в электронном виде ……………………………………………………………... Материально-техническое обеспечение дисциплины…………………………………………………………………………………. 4 4 5 9 9 9 10 11 20 21 21 34 38 42 42 42 42 43 43 4 1. ЦЕЛИ И ЗАДАЧИ ОСВОЕНИЯ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ Цели освоения дисциплины. Целью преподавания дисциплины «Банковское дело» является освоение студентами теоретических положений об организации деятельности коммерческого банка и современных кредитных технологиях, формирование навыков применения кредитных финансовых инструментов и принятия решений в различных ситуациях. Основные задачи освоения дисциплины: уяснить теоретические и правовые основы банковской деятельности; раскрыть содержание основных операций коммерческого банка; определить критерии качества кредитного портфеля и доходности деятельности коммерческого банка; выявить место рисков в банковской деятельности; сформировать профессиональные навыки применения кредитных и финансовых инструментов. Программа курса состоит из 9 тем и не предусматривает написание курсовой работы. В соответствии с рабочей программой и тематическим планом изучение дисциплины проходит в виде аудиторной и самостоятельной работы студентов. Учебный процесс в аудитории осуществляется в форме лекций и практических занятий 2. МЕСТО УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ В СТРУКТУРЕ ООП ВПО Курс «Банковское дело» является дисциплиной вариативной части профессионального цикла учебного плана по направлению подготовки «Экономика» и преподается студентам в 7-м и 8-м семестрах в объеме 6 зачетных единиц (216 часов). Освоение курса основывается на знаниях, приобретенных при изучении предшествующих финансово-экономических дисциплин: «Финансовый менеджмент», «Финансы», «Деньги, кредит, банки», «Корпоративные финансы». Дисциплина «Банковское дело» является базовым теоретическим и практическим основанием для дисциплин: «Финансовое планирование и бюджетирование», «Финансовое право», «Банковское право». 5 3. КОМПЕТЕНЦИИ СТУДЕНТА, ФОРМИРУЕМЫЕ В РЕЗУЛЬТАТЕ ОСВОЕНИЯ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ / ОЖИДАЕМЫЕ РЕЗУЛЬТАТЫ ОБРАЗОВАНИЯ И КОМПЕТЕНЦИИ СТУДЕНТА ПО ЗАВЕРШЕНИИ ОСВОЕНИЯ ПРОГРАММЫ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ В результате освоения дисциплины студент должен: № Код и название п/п компетенции 1 2 ОК-5: уметь использовать нормативно 1 документы в своей деятельности Ожидаемые результаты 3 правовые Знать сущность банков и их роль в экономике; особенности организации и функционирования центральных банков; методы денежно-кредитной политики центральных банков; механизм контроля центральных банков за деятельностью коммерческих банков в России; виды пассивных и активных операций коммерческих банков; содержание баланса коммерческого банка, принципы его построения; порядок осуществления операций по видам банковских услуг: кредитования, расчетно-кассового обслуживания, лизинга, факторинга, траста, операции с ценными бумагами и др.; основные законодательные акты и нормативные положения, регламентирующие деятельность банков на территории Российской Федерации Уметь читать баланс банка; анализировать структуру пассивных и активных операций банка; рассчитывать экономические нормативы, регулирующие деятельность коммерческих банков; определять кредитоспособность заемщика; рассчитывать частные финансовые показатели, оценивающие кредитоспособность заемщика; составлять кредитный договор; оценивать деятельность коммерческого банка по показателям надежности, устойчивости, ликвидности, платежеспособности и доходности Владеть методами анализа структуры пассивных и активных операций банка; инструментами, позволяющими рассчитывать экономические нормативы, регулирующие деятельность коммерческих банков; методами определения кредитоспособности заемщика; навыками расчета частных финансовых показателей, оценивающих кредитоспособность заемщика; 6 навыками составления кредитного договора; методами инспектирования кредитных организаций 2 ОК-6: способен логически верно, аргументировано и Знать критерии выбора и обоснования учетной и балансовой политики ясно строить устную и посменную речь организации; особенности взаимодействия и взаимоотношений бухгалтерской службы с работодателями, собственниками, персоналом организации, государственными органами и третьими лицами; правила ведения бухгалтерского учета в организациях разных форм собственности, отраслевой принадлежности и функционального назначения; особенности организации бухгалтерского учета на стадиях создания, функционирования и ликвидации предприятия; специфику бухгалтерского учета и аудита в условиях компьютерной обработки данных Уметь регистрировать, обрабатывать, резюмировать данные бухгалтерского учета; составлять и анализировать бухгалтерскую отчетность организаций; описывать и интерпретировать роль и принципы финансового учета и аудита; разбираться в международных стандартах бухгалтерского учета и аудита; представлять финансовые интересы организации в отношениях с кредиторами, инвесторами, налоговыми органами в судах Владеть культурой мышления, умением воспринимать, анализировать, обобщать информацию, ставить цель и выбирать пути её достижения; умением анализировать проблемы и направления совершенствования бухгалтерского и налогового учета, анализа и аудита, которые возникают в условиях рыночной экономики 7 ПК-3: способен выполнять необходимые для составления экономических разделов планов расчеты, обосновывать их и представлять результаты работы в соответствии с принятым в организации стандартами Знать: критерии выбора и обоснования учетной и балансовой политики организации; особенности взаимодействия и взаимоотношений бухгалтерской службы с работодателями, собственниками, персоналом организации, государственными органами и третьими лицами; правила ведения бухгалтерского учета в организациях разных форм собственности, отраслевой принадлежности и функционального назначения; особенности организации бухгалтерского учета на стадиях создания, функционирования и ликвидации предприятия; специфику бухгалтерского учета и аудита в условиях компьютерной обработки данных 3 4 Уметь: регистрировать, обрабатывать, резюмировать данные бухгалтерского учета; составлять и анализировать бухгалтерскую отчетность организаций; описывать и интерпретировать роль и принципы финансового учета и аудита; разбираться в международных стандартах бухгалтерского учета и аудита; представлять финансовые интересы организации в отношениях с кредиторами, инвесторами, налоговыми органами в судах Владеть: культурой мышления, умением воспринимать, анализировать, обобщать информацию, ставить цель и выбирать пути её достижения; умением анализировать проблемы и направления совершенствования бухгалтерского и налогового учета, анализа и аудита, которые возникают в условиях рыночной экономики ПК-5: способен выбрать инструментальные средства Знать: критерии выбора и обоснования учетной и балансовой политики для обработки экономических данных в соответствии с организации; особенности взаимодействия и взаимоотношений поставленной задачей, проанализировать результаты бухгалтерской службы с работодателями, собственниками, персоналом расчётов и обосновать полученные выводы организации, государственными органами и третьими лицами; правила ведения бухгалтерского учета в организациях разных форм собственности, отраслевой принадлежности и функционального назначения; особенности организации бухгалтерского учета на стадиях создания, функ- 8 ционирования и ликвидации предприятия; специфику бухгалтерского учета и аудита в условиях компьютерной обработки данных 5 Уметь: регистрировать, обрабатывать, резюмировать данные бухгалтерского учета; составлять и анализировать бухгалтерскую отчетность организаций; описывать и интерпретировать роль и принципы финансового учета и аудита; разбираться в международных стандартах бухгалтерского учета и аудита; представлять финансовые интересы организации в отношениях с кредиторами, инвесторами, налоговыми органами в судах Владеть: культурой мышления, умением воспринимать, анализировать, обобщать информацию, ставить цель и выбирать пути её достижения; умением анализировать проблемы и направления совершенствования бухгалтерского и налогового учета, анализа и аудита, которые возникают в условиях рыночной экономики ПК-9: способен, используя отечественные и зарубежные Знать: критерии выбора и обоснования учетной и балансовой политики источники информации, собрать необходимые данные организации; особенности взаимодействия и взаимоотношений проанализировать их и подготовить информационный бухгалтерской службы с работодателями, собственниками, персоналом обзор и/или аналитический отчет организации, государственными органами и третьими лицами; правила ведения бухгалтерского учета в организациях разных форм собственности, отраслевой принадлежности и функционального назначения; особенности организации бухгалтерского учета на стадиях создания, функционирования и ликвидации предприятия; специфику бухгалтерского учета и аудита в условиях компьютерной обработки данных Уметь: регистрировать, обрабатывать, резюмировать данные бухгалтерского учета; составлять и анализировать бухгалтерскую отчетность организаций; описывать и интерпретировать роль и принципы финансового учета и аудита; разбираться в международных стандартах бухгалтерского учета и аудита; представлять финансовые интересы организации в отношениях с кредиторами, инвесторами, налоговыми органами в судах Владеть: культурой мышления, умением воспринимать, анализировать, обобщать информацию, ставить цель и выбирать пути её достижения; умением анализировать проблемы и направления совершенствования бух- 9 галтерского и налогового учета, анализа и аудита, которые возникают в условиях рыночной экономики 4. СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ 4.1. Общая трудоемкость дисциплины составляет 6зачетные единицы 216 часов). 4.2.1. Объем учебной дисциплины для очной форму обучения Вид учебной работы Аудиторные занятия (всего), в том числе: Лекции Практические занятия (ПЗ) Семинары (С) Самостоятельная работа (всего), в том числе: Курсовой проект (работы) Расчетно-графические работы Рефераты Другие виды самостоятельной работы Работа с учебной литературой Вид промежуточной аттестации Зачет Экзамен Общая трудоемкость, часы Зачетные единицы Всего часов Семестр 7 8 90 54 36 36 18 18 54 36 18 90 36 54 30 30 30 12 12 12 18 18 18 216 72 экзамен 144 6 2 4 10 4.2.2. Объем учебной дисциплины для заочной формы обучения: Вид учебной работы Аудиторные занятия (всего), в том числе: Лекции Практические занятия (ПЗ) Семинары (С) Самостоятельная работа (всего), в том числе: Курсовой проект (работы) Расчетно-графические работы Рефераты Другие виды самостоятельной работы Работа с учебной литературой Вид промежуточной аттестации Зачет Экзамен Общая трудоемкость, часы Зачетные единицы Всего часов Семестр 5 38 24 14 38 24 14 169 169 216 экзамен 216 6 6 11 № п/п 1 1 Семестр 4.3. Разделы учебной дисциплины: 2 7 Раздел учебной дисциплины (тема) 3 Основы организации и функционирования банковской системы России Краткое содержание раздела Виды учебной деятельности, включая самостоятельную работу студентов и трудоемкость (в часах) Л ПЗ КСР СР Всего 4 5 Понятие банковской системы. Этапы 6 формирования современной банковской системы России. Центральный банк Российской Федерации как главный банк страны, осуществляющий единую государственную денежно-кредитную политику. Кредитные организации как рыночные субъекты экономики и субъекты банковской системы. Организационно-правовые формы и принципы деятельности кредитных организаций. Союзы и ассоциации кредитных организаций. Банковская консолидированная группа и банковский холдинг. Система страхования вкладов. Национальное бюро кредитных историй. Взаимоотношения Банка России с кредитными организациями. Политика Правительства 6 6* 7 8 12 9 24 Формы контроля успеваемости (по неделям семестра) Форма промежуточной аттестации (по семестрам) 10 2-я неделя Терминологический диктант 12 2 7 * Организация деятельности Центрального банка России Изучаются самостоятельно. Российской Федерации и Банка России в отношении банковского сектора*. Современное состояние и направления модернизации банковской системы Статус, полномочия, цели деятельности 6 и функции Банка России. Конституционно-правовой статус Банка России. Подотчётность Банка России Государственной Думе. Взаимоотношения Банка России с органами государственной власти и органами местного самоуправления. Нормотворческая деятельность Банка России. Основные цели деятельности Банка России. Функции Банка России. Принципы организации деятельности Банка России. Банк России как субъект налогового права. Структура Банка России, ее совершенствование. Функции и организация деятельности подразделений Банка России. Национальный банковский совет и органы управления Банком России. Состав и компетенция Национального банковского совета. Совет директоров Банка России: состав и основные функции. Председатель Банка России: полномочия, порядок назначения на должность и освобождения от должности. Организационная структура 6* 12 24 4-я неделя Контрольная работа 13 3 7 Денежно-кредитная политика Банка России Банка России*. Вертикальный принцип управления Банком России*. Функциональная структура, общая организация деятельности, полномочия и функции центрального аппарата и территориальных учреждений Банка России* Цели, направления и задачи единой 6 государственной денежно-кредитной политики*. Денежно-кредитная политика как составляющая часть экономической политики государства*. Трансмиссионный механизм воздействия денежно-кредитной политики на национальную экономику. Типы денежно-кредитной политики. Цели и задачи денежно-кредитной политики Банка России на современном этапе. Порядок, сроки разработки и утверждения основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики. Основные инструменты денежно-кредитной политики. Инструменты и методы денежнокредитной политики. Процентные ставки Банка России. Рефинансирование. Нормативы обязательных резервов. Операции Банка России на открытом рынке. Эмиссия облигаций Банка России. Валютные интервенции. Установление ориентиров роста денежной массы. Прямые 4* 12 22 6-я неделя Блиц-опрос 14 количественные ограничения. Выбор инструментов денежно-кредитной политики в различных экономических ситуациях. Использование инструментов денежно-кредитной политики на современном этапе. Зарубежный опыт разработки и реализации денежно-кредитной политики. Современный инструментарий денежно-кредитной политики. Особенности монетарной политики Федеральной резервной системы США и денежно-кредитная политика Европейского центрального банка. Основные тенденции денежнокредитной политики центральных банков на современном этапе 4 8 Банковское регулирование и надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп Правовые основы, цели и задачи 6 банковского регулирования и надзора*. Сущность и система банковского надзора. Виды надзора: государственный, ведомственный, независимый. Отношения между органами надзора и внешними аудиторами. Основополагающие принципы эффективного банковского надзора, принятые Базельским комитетом по банковскому надзору*. Банк России как орган банковского регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций и банковских групп. 2 4* 10 2 20 Зачет 8-я неделя Контрольная работа 15 Правовое обеспечение осуществления Банком России функции банковского регулирования и банковского надзора. Определение основных сфер регулирования и надзора Банка России. Полномочия Банка России. Основная цель банковского регулирования и надзора. Задачи банковского надзора, его роль в формировании экономической политики, поддержании стабильности банковской системы и защите интересов вкладчиков и кредиторов. Структурные подразделения Банка России, осуществляющие банковское регулирование и надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп, их основные функции и порядок взаимодействия. Структура и функции Комитета банковского надзора. Порядок взаимодействия территориальных учреждений и центрального аппарата Банка России в процессе банковского регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций и банковских групп. Единство целей и задач как основополагающий фактор их совместной деятельности. Организация и осуществление банковского регулирования и банковского надзора. Особенности государственной 16 5 8 Сущность коммерческого банка и организационноправовые основы его деятельности 6 8 Активные и пассивные операции коммерческого банка регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности. Основные принципы и направления организации дистанционного банковского надзора за деятельностью кредитных организаций. Инспектирование Банком России деятельности кредитных организаций. Функции и полномочия Банка России по финансовому оздоровлению проблемных кредитных организаций. Компетенция, функции и роль Банка России в процессе ликвидации кредитных организаций Сущность банка. Функции банка. Банк 6 как элемент банковской системы. Банковские операции и сделки кредитных организаций, их виды и характеристика. Активные и пассивные операции. Прибыль банка. Понятие банковской ликвидности. Основная характеристика современного банковского законодательства и его структура. Законодательные основы деятельности современного банка*. Совершенствование правового обеспечения банковской деятельности Структура банковских пассивов. 6 Капитал коммерческого банка. Структура банковского капитала. Функции капитала. Международные стандарты капитала*. Обязательства 2* 8 16 10-я неделя Тестовое задание 2* 8 16 12-я неделя Решение кейс-задач 17 7 8 Отчетность в банковской системе Российской Федерации коммерческих банков. Состав и структура активов. Качество активов банка. Принципы управления единым портфелем активов и пассивов банка. Чистая процентная маржа и ее анализ. Управление гэпом. Дюрация (длительность) Значение и виды банковской 6 отчетности. Баланс банка и принципы его построения (принципиальная схема построения банковского баланса). Текущая бухгалтерская отчетность кредитной организации. Годовая бухгалтерская отчетность кредитной организации. Финансовая отчетность банков в соответствии с международными стандартами. Состав, содержание и принципы организации отчётности Банка России. Содержание и порядок представления отчётности кредитными организациями в Банк России. Обобщение учреждениями Банка России отчётности кредитных организаций. Порядок составления и представления учреждениями Банка России отдельных видов и форм отчётности Сводная отчётность по кредитным организациям региона, представляемая структурными подразделениями Банка России. Отчётность территориальных учреждений Банка России для целей анализа и 4* 10 20 14-я неделя Терминологический диктант 18 8 8 Организация безналичных расчетов в банке 9 8 Основы банковского менеджмента и маркетинга контроля. Годовой отчёт Банка России. Порядок взаимодействия различных подразделений Банка России и его учреждений, а также кредитных организаций в процессе составления, обобщения и анализа банковской статистической отчётности. Переход на безбумажную технологию сбора информации* Безналичные расчеты в Российской 6 Федерации*. Платежные системы * Российской Федерации . Платежная система Банка России. Система валовых расчетов в режиме реального времени (RTGS) Банка России. Ключевые принципы для системно значимых платёжных систем, разработанные Комитетом по платёжным и расчётным системам Банка международных расчётов. Цели и методы наблюдения за платёжными системами Понятие, оценка и качество банковского 6 менеджмента*. Понятие окружающей среды в системе банковского * менеджмента . Информация в системах банковского менеджмента. Банковская политика. Финансовые сферы банковского менеджмента. Управление пассивами. Управление активами. Управление прибылью. Банковский риск-менеджмент. Особенности маркетинговой деятельности в банке. 4* 10 20 16-я неделя Решение кейс-задач 2* 8 16 18-я неделя Контрольная работа 19 Функции маркетинга и организационная структура. Технологии микромаркетинга. Технологии макромаркетинга Всего: * - для самостоятельного изучения ** - в том числе в интерактивной форме 54 36* - 90 36 216 Экзамен 20 4.4. Практические занятия: № п/п 1 № семестра Раздел учебной дисциплины (тема) 7 2 7 3 7 4 8 5 8 6 8 7 8 8 8 9 8 Т. 1. Основы организации и функционирования банковской системы России Т. 2. Организация деятельности Центрального банка России Т. 3. Денежно-кредитная политика Банка России Т. 4. Банковское регулирование и надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп Т. 5. Сущность коммерческого банка и организационно-правовые основы его деятельности Т. 6. Активные и пассивные операции коммерческого банка Т. 7. Отчетность в банковской системе Российской Федерации Т. 8. Организация безналичных расчетов в банке Т. 9. Основы банковского менеджмента и маркетинга 4.5. Курсовые работы не предусмотрены. Наименование практических занятий Практическое занятие в форме семинара Всего часов 6 Практическое занятие с использованием методов интерактивного обучения и диагностического компонента Практическое занятие с использованием методов интерактивного обучения и диагностического компонента Практическое занятие с использованием методов интерактивного обучения и диагностического компонента 6 Практическое занятие с использованием методов интерактивного обучения и диагностического компонента 2 Практическое занятие форме коллоквиума 2 Практическое занятие в форме семинара 4 Практическое занятие форме коллоквиума 4 Практическое занятие форме коллоквиума 2 4 4 21 5. ОБРАЗОВАТЕЛЬНЫЕ ТЕХНОЛОГИИ В соответствии с требованиями ФГОС ВПО по направлению подготовки реализация компетентностного подхода предусматривает широкое использование в учебном процессе активных и интерактивных форм проведения занятий с целью формирования профессиональных навыков обучающихся. Основными видами учебной работы являются: лекции, практические занятия, групповое обсуждение области применения полученных знаний в контексте специфических задач, решаемых преподавателем и студентами. Индивидуальные консультации студентов в процессе решения учебных задач. Индивидуальные консультации студентов посредством телекоммуникационных технологий. Метод проектов, обсуждение конкретных ситуаций. Групповые дискуссии, анализ случаев (кейс-метод). Совместное решение сложных задач. Просмотр и анализ учебных фильмов, имитационные игры (ролевые, деловые). Самостоятельная работа студентов включает изучение литературных источников, выполнение домашних заданий, решение контрольных задач, подготовку и анализ материалов по темам пропущенных занятий . Согласно учебному плану по дисциплине «Банковское дело» предусмотрено 36 часов практических занятий, в том числе 36 часов с использованием активных и интерактивных форм проведения занятий. № п/п 1 2 3 4 5 Раздел учебной дисциплины Основы организации и функционирования банковской системы России Организация деятельности Центрального банка России Денежно-кредитная политика Банка России Активные и интерактивные формы занятия Занятие в диалоговом режиме и в форме научной дискуссии Решение практических задач Занятие в диалоговом режиме и в форме научной дискуссии Решение практических задач Занятие в диалоговом режиме и в форме научной дискуссии Решение практических задач Банковское регулирование и надзор за деятель- Занятие в диалоговом режиме и в форме научной дискуссии ностью кредитных организаций и банковских Решение практических задач групп Сущность коммерческого банка и организаЗанятие в диалоговом режиме и в форме научной дискуссии Всего часов 6 6 4 4 2 22 6 7 8 9 ционно-правовые основы его деятельности Активные и пассивные операции коммерческого банка Отчетность в банковской системе Российской Федерации Организация безналичных расчетов в банке Основы банковского менеджмента и маркетинга Решение практических задач Занятие в диалоговом режиме и в форме научной дискуссии Решение практических задач Занятие в диалоговом режиме и в форме научной дискуссии Решение практических задач Занятие в диалоговом режиме и в форме научной дискуссии Решение практических задач Занятие в диалоговом режиме и в форме научной дискуссии Решение практических задач 2 4 4 2 6. САМОСТОЯТЕЛЬНАЯ РАБОТА СТУДЕНТА Самостоятельная работа студентов имеет целью закрепление и углубление полученных знаний, подготовку к предстоящим учебным занятиям, а также изучение дополнительных тем и литературы, выполнение практических заданий, подготовку сообщений. Важным условием успешности самостоятельной работы является придание ей систематического и непрерывного характера. Данный вид учебных занятий способствует формированию и развитию у студентов самостоятельности, творчества и культуры научной организации учебной работы. № п/п 1 № семестра Раздел учебной дисциплины 7 Основы организации и функционирования банковской системы России 2 7 Организация деятельности Центрального банка России Вид самостоятельной работы студента Работа со словарями и справочниками, составление глоссария Конспектирование статьи Работа с учебной литературой, словарями и справочниками, поиск определений понятий и терминов Систематизация лекционного материала Всего часов 12 12 23 3 7 Денежно-кредитная политика Банка России 4 8 Банковское регулирование и надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп 5 8 6 8 Сущность коммерческого банка и организационноправовые основы его деятельности Активные и пассивные операции коммерческого банка 7 8 Отчетность в банковской системе Российской Федерации 8 8 Организация безналичных расчетов в банке Работа с учебной литературой, словарями и справочниками, поиск определений понятий и терминов Письменные ответы на контрольные вопросы Составление плана-конспекта ответа на практическом занятии Работа с учебной литературой, заполнение таблицы Подготовка письменных ответов на контрольные вопросы Работа с учебной литературой, словарями и справочниками, поиск определений понятий и терминов Систематизация лекционного материала Подготовка письменных ответов на контрольные вопросы Работа с учебной литературой, словарями и справочниками, поиск определений понятий и терминов Систематизация лекционного материала Подготовка письменных ответов на контрольные вопросы Работа с учебной литературой, словарями и справочниками, поиск определений понятий и терминов Систематизация лекционного материала Подготовка письменных ответов на контрольные вопросы 12 10 8 8 10 10 24 9 8 Основы банковского менеджмента и маркетинга Ответы на вопросы контрольного теста (для самопроверки) 8 Итого 90 Задания для самостоятельной работы Тема 1. Основы организации и функционирования банковской системы России Задачи для самостоятельной работы 1. Сравнить банковские системы России и Японии, учитывая исторические и современные аспекты развития в научных публикациях журналов, на сайтах в Интернете. 2. В банк «Альфа» вложено 150 млн руб. на депозитные счета. Норма обязательных резервов, перечисляемых на счета в Центральном банке, — 10%. В кассе коммерческого банка — 300 млн руб. Определить фактические, обязательные и избыточные резервы банка «Альфа». На какую максимальную сумму может банк и вся банковская система увеличить денежное предложение, если все денежные средства будут обращаться внутри страны? 3. Определить сумму и чистый объем рублевых интервенций Банка России на 1 июля 2008 г., если известно изменение золотовалютных резервов по платежному балансу страны на 1 января 2008 г. — 35 млрд дол. США и прирост кредитов Банка России правительству для обслуживания внешнего долга на 1 июля 2008 г. — 25 млрд дол. США, курс 1 дол. США = 28 руб. 4. Определить сумму избыточных резервов банков в России на 1 июля 2008 г. по рублевым резервам, зная общую сумму банковских резервов 1689 млрд руб. и общий размер ФОР (фонда обязательного резервирования) по рублевым и валютным депозитам на эту дату 1255 млрд руб. 5. Определить фонд обязательного резервирования банков в России на 1 июля 2008 г. по рублевым депозитам, если известен размер узкой денежной базы на эту дату 255 млрд руб. и остатки денежных средств банков на корреспондентских счетах в РКЦ Банка России 1354 млрд руб., агрегат МО равен 646 млрд руб. 6. Банк России выкупил ранее размещенные облигации ГКО на сумму 12 млрд руб., в том числе у коммерческих банков на 8 млрд руб., у населения — на 4 млрд руб. Четвертая часть полученных денег в наличности у населения, а остальные — на банковских счетах. 25 Норма обязательных резервов, установленная Банком России, — 10%. Как изменится предложение денег, если возможности банковской системы по созданию денег будут использованы полностью? Тема 2. Организация деятельности Центрального банка России Задача для самостоятельной работы Дать оценку финансового состояния выбранного вами банка на основе официально публикуемой отчетности (www.cbr.ru), используя общепринятые методики оценки. Сделать выводы и предложения по повышению эффективности деятельности банка. 1. Какую форму собственности имеет Сбербанк России: а) государственную б) ООО в) ОАО г) ЗАО 2. Операции ЦБ РФ на открытом рынке это: а) операции с иностранной валютой б) операции с пластиковыми картами б) операции с государственными ценными бумагами г) операции с векселями 3. Кредитная система современной России состоит из: а) Центрального банка, коммерческих банков и специализированных небанковских учреждений б) Государственного банка, Госстраха в) сберегательных касс, государственного банка, страховых компаний 4. К собственным ресурсам банков относятся: а) срочные вклады населения 26 б) уставный капитал в) межбанковские кредиты 5. Определите вид профессиональной деятельности кредитной организации с ценными бумагами в следующем случае; банк приобрел на бирже ценные бумаги для клиента за его счет: а) дилерская б) клиринговая в) брокерская Тема 3. Денежно-кредитная политика Банка России Задачи для самостоятельной работы 1. Американский импортер покупает 5 млн евро, чтобы произвести платеж за товар. Сколько ему понадобится долларов США, если банк котирует дол./евро как 0,7590/0,7612? 2. Английская компания намерена приобрести американские доллары для оплаты поставки товаров из США. Банк котирует ф. ст./дол. как 1,9643/1,9655. По какому курсу будет произведен обмен: 1,9643 или 1,9655? 3. Английский экспортер получает платеж в швейцарских франках. Требуется определить, по какому курсу он обменяет франки на фунты стерлингов, если курсы этих валют к доллару США будут такими: ф. ст./дол. -- 1,2243 дол.и дол./швейц. фр. — 1,2112. 4. Арбитражер заключает следующие сделки: покупает на бирже 10 тыс. дол. США по спот-курсу 28,54 руб./дол.и заключает форвардный контракт на продажу через три месяца по курсу 30,86 руб./дол. Размещает 10 тыс. дол. США на 3 месяца на международном денежном рынке по ставке, размер которой составляет 3,16% годовых. Определить сумму прибыли от купли-продажи валюты. 5. Арбитражер заключает следующие сделки: покупает на бирже 50 тыс. дол. США по спот-курсу 28,34 руб. за 1 дол. США и заключает форвардный контракт на продажу через три месяца по курсу 31,80 руб./дол. Размещает 50 тыс. дол. США на 2 месяца на международном денежном рынке по ставке, размер которой составляет 3,12% годовых. Определить сумму прибыли от купли-продажи валюты. 6. Валютный дилер купил 1 млн евро за долларов США по курсу 1,3176 дол. за 1 евро. В конце дня он продал евро по курсу 1,3154 дол. Каков будет результат этих двух сделок для дилера? 27 7. Две компании заключили договор, по которому компания А соглашается раз в полгода платить компании Б фиксированную процентную ставку 10% годовых от основной суммы 20 тыс. евро, получая взамен плавающую ставку ЛИБОР. Определить сумму взаимной задолженности между компаниями в первом полугодии, если ставка ЛИБОР составила 9% годовых. 8. Докажите расчетами выгодность выбранного вами варианта вложения туристской фирмой 52 тыс. дол. США в банковский депозит: рублевый или валютный. Курс покупки— 27,75 руб./дол., курс продажи — 28,24 руб. на дату помещения в депозит. Ожидаемые курсы покупки — 27,20 и 28,16 руб. за 1 дол. США через три месяца. Процентные ставки по трехмесячным депозитам: по рублевому — 8%, по валютному депозиту — 6,3%. Какие ставки предложили бы вы банку, чтобы результат от вложения был равнозначным? 9. Допустим, курс евро на спот-рынке составляет 1,2345 дол. США. Банк покупает пут-опцион на 50 тыс. евро по курсу 1,4532 дол.за евро на срок 2 месяца. Премия по опциону равна 0,06 дол.за евро, т.е. 600 дол. за 10 тыс. евро. При каком курсе исполнение опциона позволит компенсировать уплаченную продавцу опциона премию частично, при каком полностью и при каком курсе покупатель опциона получит прибыль? Тема 4. Банковское регулирование и надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп 1. Вид кредита, при котором банк списывает с расчетного счета клиента сумму, превышающую остаток средств на счете: а) овердрафт б) онкольный кредит в) вексельный кредит г) срочная ссуда 2. Какие факторы оказывают влияние на процентную ставку коммерческого банка: а) срок выдаваемого кредита б) величина выдаваемого кредита в) уровень инфляции г) уровень налоговых ставок д) а),б),в) 3. Относительный показатель, характеризующий деятельность банка с точки зрения его устойчивости при возникновении различных рисков по активным операциям называется 28 а) норматив достаточности капитала б) норматив ликвидности в) норматив риска 4. При выдаче гарантий банк оформляет специальную надпись на векселе а) акцепт б) аваль в) авизо 5. К депозитным ресурсам банка не относят: а) средства, полученные от выпуска и продажи векселей б) вклад до востребования в) срочный вклад физического лица г) открытие депозита другим коммерческим банком Тема 5. Сущность коммерческого банка и организационно-правовые основы его деятельности 1. Какие их форм не относятся к современным формам безналичных расчетов а) инкассовая форма б) аккредитивная форма в) расчетыплатежными требованиями-поручениями г) расчетыплатежными поручениями 2. Лизинговая операция банка является а) пассивной операцией б) активной операций в) активно-пассивной операцией г) не является банковской операцией 29 3. Операция по привлечению денежных средств в банк является а) активной операцией банка б) пассивной операцией банка в) активно-пассивной операцией банка 4. Документ, закрепляющий кредитную сделку а) договор залога б) договор поручительства в) кредитный договор г) кредитное обязательство 5. Кредитная линия – это а) позиция банка в сфере кредитования б) выбор клиентов кредитования в) предоставление кредита частями в пределах лимита г) шкала процентов по кредиту Тема 6. Активные и пассивные операции коммерческого банка 1. Какая специализация у ОАО «Россельхозбанк» а) функциональная б) отраслевая в) клиентская 2. Лицензирование относят к а) защитному регулированию б) прямому надзору в) текущему контролю г) прямому контролю 30 3. Какая из приведенных характеристик отражает сущность банковской деятельности: а) посредничество в кредите б) создание кредитных средств обращения в) аккумуляция денежных средств с целью превращения их в ссудный капитал, приносящий процент 4. Денежные средства, образуемые за счет отчислений от прибыли и предназначенные для покрытия возможных убытков по операциям банка, это: а) добавленный капитал б) фонды специального назначения в) фонд потребления г) резервный фонд 20. Денежные средства, переданные юридическими и физическими лицами на хранение в банк на определенных условиях: а) лизинг б) депозит в) залог г) факторинг Тема 7. Отчетность в банковской системе Российской Федерации 1. Какие из документов не оформляются при предоставлении кредита: а) кредитный договор б) договор залога в) договор банковского поручительства 2. Кредит под залог недвижимости: а) факторинг б) лизинг 31 в) овердрафт г) ипотека 3. К депозитным ресурсам банка относят: а) средства, полученные от выпуска и продажи векселей б) межбанковский кредит в) срочный вклад физического лица г) открытие депозита в другом коммерческом банке 4. Сводный итоговый документ, отражающий обобщающие статьи активных и пассивных операций на определенную дату – это: а) операционный отчет банка б) финансовый план в) баланс банка 5. Банк выдал кредит 400 т.р. на 2 года по сложной ставке 20% годовых с погашением единовременным платежом. Определить погашаемую суму: a) 576 р. б) 632 р. в) 468 р. Тема 8. Организация безналичных расчетов в банке 6. К активным операциям коммерческого банка относятся: а) выпуск облигаций б) кредитование предприятий в) привлечение вкладов населения 7. Какая из банковских операций является наиболее рискованной: 32 а) межбанковское кредитование б) долгосрочный кредит в) покупка государственных ценных бумаг 8. Эмиссия банком акций является: а) активной операций б) пассивной операцией в) активно-пассивной операцией г) не является банковской операцией 9. Принципами кредитования не являются: а) обеспеченность б) возвратность в) дифференцированность г) объективность 10. Кредитный меморандум – это: а) письменно зафиксированная кредитная политика банка б) требования к заемщику погасить просроченный кредит в) список заемщиков банка Тема 9. Основы банковского менеджмента и маркетинга 31. Активной операцией банка является а) выпуск облигаций б) получение кредита ЦБ РФ в) предоставление кредита предприятию 32. Ставка процента, по которой ЦБ РФ предоставляет кредиты коммерческим банкам 33 а) ставка финансирования б) нормативная ставка в) ставка рефинансирования г) учетная ставка 33. Какая из функций не относится к функциям коммерческих банков а) посредничество в кредите б) посредничество в платежах в) создание кредитных средство обращения г) валютное регулирование 34. Банковский сберегательный сертификат предназначен а) для физических лиц б) для юридических лиц в) для физических и юридических лиц г) для государственных органов власти 35. Срочное долго вое обязательство покупателя об уплате поставщику или по его распоряжению третьим лицам определенной суммы денег в установленный срок называется а) чеком б) банковским сертификатом в) опционом г) векселем 34 7. ОЦЕНОЧНЫЕ СРЕДСТВА ДЛЯ ТЕКУЩЕГО КОНТРОЛЯ УСПЕВАЕМОСТИ, ПРОМЕЖУТОЧНОЙ АТТЕСТАЦИИ ПО ИТОГАМ ОСВОЕНИЯ ДИСЦИПЛИНЫ Текущий контроль знаний студентов осуществляется в ходе аудиторных занятий путем систематической проверки качества изученных тем, по форме и методике, выбираемой преподавателем. Промежуточным контролем знаний студентов являются контрольные работы по ключевым темам изучаемой дисциплины. Формой итогового контроля знаний студентов являются зачет в конце 7 семестра и экзамен в конце 8 семестра, в ходе которых оценивается уровень теоретических знаний и навыки решения практических задач. Зачет по дисциплине входит в общую трудоемкость дисциплины в зачетных единицах. Один семестровый экзамен выражается 1 зачётной единицей (36 часов): 3 дня подготовки (27 часов) и 1 день на экзамен (9 часов). Порядок проведения различных видов контроля успеваемости регламентирован Положением по организации текущего контроля успеваемости и промежуточной аттестации обучающихся в МГЭИ и его филиалах. № № Раздел учебной дисциплины (тема) Вид контроля Оценочные средства п/п семестра (текущий контроль, промежуточная аттестация) 1 7 Основы организации и функционирования банковской Текущий Терминологический системы России диктант 2 7 Организация деятельности Центрального банка России Текущий Контрольная работа (тест) 3 7 Денежно-кредитная политика Банка России Текущий Блиц-опрос 4 8 Банковское регулирование и надзор за деятельностью Текущий Контрольная работа кредитных организаций и банковских групп (вопросы) 5 8 Сущность коммерческого банка и организационноТекущий Тестовое задание правовые основы его деятельности 6 8 Активные и пассивные операции коммерческого банка Текущий Кейс-задача 7 8 Отчетность в банковской системе Российской Федерации Текущий Терминологический диктант 8 8 Организация безналичных расчетов в банке Текущий Кейс-задача 9 8 Основы банковского менеджмента и маркетинга Текущий Контрольная работа 35 1-9 Промежуточная аттестация - зачет (тест) Устный опрос Вопросы для подготовки к зачету и экзамену 1. Понятие банковской системы. Этапы формирования современной банковской системы России. 2. Центральный банк Российской Федерации как главный банк страны, осуществляющий единую государственную денежнокредитную политику. 3. Кредитные организации как рыночные субъекты экономики и субъекты банковской системы. 4. Организационно-правовые формы и принципы деятельности кредитных организаций. 5. Система страхования вкладов. Национальное бюро кредитных историй. 6. Взаимоотношения Банка России с кредитными организациями. 7. Политика Правительства Российской Федерации и Банка России в отношении банковского сектора. 8. Современное состояние и направления модернизации банковской системы. 9. Стратегия развития банковского сектора. 10. Статус, полномочия, цели деятельности и функции Банка России. 11. Конституционно-правовой статус Банка России. Подотчётность Банка России Государственной Думе. 12. Взаимоотношения Банка России с органами государственной власти и органами местного самоуправления. 13. Нормотворческая деятельность Банка России. 14. Основные цели деятельности Банка России. Функции Банка России. Принципы организации деятельности Банка России. 15. Банк России как субъект налогового права. Структура Банка России, ее совершенствование. 16. Функции и организация деятельности подразделений Банка России. 17. Председатель Банка России: полномочия, порядок назначения на должность и освобождения от должности. 18. Функциональная структура, общая организация деятельности, полномочия и функции центрального аппарата и территориальных учреждений Банка России. 19. Цели и направления единой государственной денежно-кредитной политики. 20. Денежно-кредитная политика как составляющая часть экономической политики государства. 36 21. Типы денежно-кредитной политики. 22. Цели и задачи денежно-кредитной политики Банка России на современном этапе. 23. Порядок, сроки разработки и утверждения основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики. 24. Инструменты и методы денежно-кредитной политики Банка России. 25. Выбор инструментов денежно-кредитной политики в различных экономических ситуациях. 26. Особенности монетарной политики Федеральной резервной системы США и денежно-кредитная политика Европейского центрального банка. 27. Основные тенденции денежно-кредитной политики центральных банков на современном этапе. 28. Правовые основы, цели и задачи банковского регулирования и надзора. 29. Сущность и система банковского надзора. Виды надзора. 30. Основополагающие принципы эффективного банковского надзора, принятые Базельским комитетом по банковскому надзору. 31. Банк России как орган банковского регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций и банковских групп. 32. Правовое обеспечение осуществления Банком России функции банковского регулирования и банковского надзора. Полномочия Банка России. 33. Структурные подразделения Банка России, осуществляющие банковское регулирование и надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп, их основные функции и порядок взаимодействия. Структура и функции Комитета банковского надзора. 34. Организация и осуществление банковского регулирования и банковского надзора. 35. Особенности государственной регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности. 36. Основные принципы и направления организации дистанционного банковского надзора за деятельностью кредитных организаций. 37. Инспектирование Банком России деятельности кредитных организаций. 38. Функции и полномочия Банка России по финансовому оздоровлению проблемных кредитных организаций. 39. Компетенция, функции и роль Банка России в процессе ликвидации кредитных организаций. 40. Сущность банка. Функции банка. Банк как элемент банковской системы. 41. Банковские операции и сделки кредитных организаций, их виды и характеристика. 42. Активные и пассивные операции. 43. Прибыль банка. Понятие банковской ликвидности. 44. Основная характеристика современного банковского законодательства и его структура. 37 45. Структура банковских пассивов. 46. Капитал коммерческого банка. Структура банковского капитала. Функции капитала. 47. Обязательства коммерческих банков. 48. Состав и структура активов. Качество активов банка. Принципы управления единым портфелем активов и пассивов банка. 49. Чистая процентная маржа и ее анализ. 50. Управление гэпом. Дюрация (длительность). 51. Значение и виды банковской отчетности. Баланс банка и принципы его построения. 52. Текущая бухгалтерская отчетность кредитной организации. Годовая бухгалтерская отчетность кредитной организации. 53. Финансовая отчетность банков в соответствии с международными стандартами. 54. Состав, содержание и принципы организации отчётности Банка России. 55. Содержание и порядок представления отчётности кредитными организациями в Банк России. Обобщение учреждениями Банка России отчётности кредитных организаций. 56. Порядок взаимодействия различных подразделений Банка России и его учреждений, а также кредитных организаций в процессе составления, обобщения и анализа банковской статистической отчётности. 57. Безналичные расчеты в Российской Федерации. Платежные системы Российской Федерации. 58. Платежная система Банка России. 59. Система валовых расчетов в режиме реального времени (RTGS) Банка России. 60. Ключевые принципы для системно значимых платёжных систем, разработанные Комитетом по платёжным и расчётным системам Банка международных расчётов. 61. Понятие, оценка и качество банковского менеджмента. 62. Информация в системах банковского менеджмента. 63. Банковская политика. Финансовые сферы банковского менеджмента. 64. Управление пассивами. Управление активами. Управление прибылью. 65. Банковский риск-менеджмент. 66. Особенности маркетинговой деятельности в банке. Функции маркетинга и организационная структура. 67. Технологии микромаркетинга. Технологии макромаркетинга. 38 8. КРИТЕРИИ ОЦЕНКИ УЧЕБНЫХ ДЕЙСТВИЙ ОБУЧАЮЩИХСЯ Оценка Характеристики ответа обучающегося «Отлично» Обучающийся глубоко и всесторонне усвоил проблему: - уверенно, логично, последовательно и грамотно его излагает; - опираясь на знания основной и дополнительной литературы, тесно привязывает усвоенные научные положения с практической деятельностью; - умело обосновывает и аргументирует выдвигаемые им идеи; - делает выводы и обобщения; - свободно владеет системой правовых понятий. «Хорошо» Обучающийсятвердо усвоил тему, грамотно и по существуизлагает ее, опираясь на знания основной литературы: - не допускает существенных неточностей; - увязывает усвоенные знания с практическойдеятельностью; - аргументирует научные положения; - делает выводы и обобщения; - владеет системой правовых понятий. «Удовлетворительно» Тема раскрыта недостаточно четко и полно, то есть обучающийся освоил проблему, по существу излагает ее, опираясь на знания только основной литературы: - допускает несущественные ошибки и неточности; - испытывает затруднения в практическом применении юридических знаний; - слабо аргументирует научные положения; - затрудняется в формулировании выводов и обобщений; - частично владеет системой правовых понятий. «Неудовлетворительно» Обучающийся не усвоил значительной части проблемы: - допускает существенные ошибки и неточности при рассмотрении ее; - испытывает трудности в практическом применении знаний; 39 - не может аргументировать научные положения; - не формулирует выводов и обобщений; - не владеет системой правовых понятий. Критерии оценки учебных действий студентов по решению учебно-профессиональных задач на практических занятиях Оценка Характеристики ответа обучающегося «Отлично» Обучающийся самостоятельно и правильно решил учебно-профессиональную задачу, уверенно, логично,последовательно и аргументировано излагал свое решение,используя правовые понятия. «Хорошо» Обучающийсясамостоятельно и в основном правильно решилучебно-профессиональную задачу, уверенно, логично,последовательно и аргументировано излагал свое решение,используя правовые понятия. «Удовлетворительно» Обучающийсяв основном решил учебно-профессиональнуюзадачу, допустил несущественные ошибки, слабоаргументировал свое решение, используя в основномправовые понятия. «Неудовлетворительно» Обучающийсяне решил учебно-профессиональную задачу. Критерии оценки учебных действий студентов по решению задачмоделирования профессиональных действий Оценка «Отлично» Характеристики ответа обучающегося Обучающийсясамостоятельно и правильно построил модельизучаемого аргументированообосновывал ее, используя правовые понятия. предмета, уверенно и «Хорошо» Обучающийсясамостоятельно и в основном правильно построилмодель изучаемого предмета, уверенно и аргументированообосновывал ее, используя правовые понятия. «Удовлетворительно» Обучающийсяв основном правильно построил модельизучаемого предмета, допустил несущественные ошибки,слабо аргументировал свое решение, используя в основномправовые понятия. 40 «Неудовлетворительно» Обучающийсяне построил модель изучаемого предмета. Критерии оценки уровня овладения студентами компетенциямина этапе контрольной работы с использованием теста по учебнойдисциплине Если контрольная работа по учебной дисциплине проводится сиспользованием предметно-ориентированного теста, то критерии оценкизнаний, навыков, умений обучающихся установлены следующие: - если обучающийся выполняет правильно до 50% тестовых заданий, то емувыставляется оценка «неудовлетворительно»; - если обучающийся выполняет правильно 51-75% тестовых заданий, то емувыставляется оценка «удовлетворительно»; - если обучающийся выполняет правильно 76-85 % тестовых заданий, то емувыставляется оценка «хорошо»; - если обучающийся выполняет правильно 86-100 % тестовых заданий, то емувыставляется оценка «отлично». Оценка Характеристики ответа обучающегося 86-100% правильных ответов Отлично / Зачтено 76-85% Хорошо / Зачтено 51-75% Удовлетворительно / Зачтено Менее 50% Неудовлетворительно / Не зачтено Критерии оценки уровня овладения обучающимися компетенциями наэтапе экзамена по учебной дисциплине. Оценка «Отлично» Характеристики ответа обучающегося - обучающийся глубоко и всесторонне усвоил программныйматериал; - уверенно, логично, последовательно и грамотно егоизлагает; - опираясь на знания основной и дополнительнойлитературы, тесно привязывает усвоенные научныеположения с практической деятельностью юриста; - умело обосновывает и аргументирует выдвигаемые имидеи; - делает выводы и обобщения; - свободно владеет системой правовых понятий. 41 «Хорошо» - обучающийсятвердо усвоил программный материал, грамотно ипо существу излагает его, опираясь на знания основнойлитературы; - не допускает существенных неточностей; - увязывает усвоенные знания с практическойдеятельностью юриста; - аргументирует научные положения; - делает выводы и обобщения; - владеет системой правовых понятий; - обучающийся усвоил только основной программный материал,по существу излагает его, опираясь на знания толькоосновной литературы; «Удовлетворительно» - допускает несущественные ошибки и неточности; - испытывает затруднения в практическом примененииюридических знаний; - слабо аргументирует научные положения; - затрудняется в формулировании выводов и обобщений; - частично владеет системой правовых понятий. «Неудовлетворительно» - обучающийся не усвоил значительной части программногоматериала; - допускает существенные ошибки и неточности прирассмотрении юридических проблем; - испытывает трудности в практическом применениизнаний; - не может аргументировать научные положения; - не формулирует выводов и обобщений. 42 9. УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКОЕ И ИНФОРМАЦИОННОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ 9.1. Основная литература № Наименование п/п 1. Банки и банковское дело 3-е изд. 2. Деньги. Кредит. Банки. Практикум Автор (ы) Боровкова В. А. Янкина И. А. Год и место издания М.: Издательство Юрайт, 2014 623с М.: КНОРУС, 2015-190с. Используется при изучении разделов 1-9 Семестр 1-9 7,8 7,8 9.2. Дополнительная литература № Наименование п/п 1. Банковское дело 2. Банковское дело. Организация деятельности коммерческого банка 3. Банковское дело Автор (ы) Год и место издания Ю. Соколова, Е. Жукова. Белоглазова, Г. С., Кроливецкая, Л. В. Семибратова, О. В. Москва: Юрайт, 2010. – 592 с. Используется при изучении разделов 1-9 Семестр 7,8 Москва: Юрайт, 2012. – 608 1-9 7,8 Москва: Academia, 2012. – 224 с. 1-9 7,8 9.3.Базы данных, информационно-справочные и поисковые системы http://www.gaudeamus.omskcity.com/PDF_library_economic_finance – электронный учебник по курсу; http://www.cbr.ru – официальный сайт Центрального Банка России; http://www.arb.ru/ – официальный сайт Ассоциации российских банков; http://www.asros.ru/ – официальный сайт Ассоциации региональных банков России (Ассоциация «Россия»); http://mbs.mfd.ru/ – официальный сайт Московского банковского союза; 43 http://www.ibdarb.ru/ – официальный сайт Института банковского дела АРБ. 9.4. Учебно-методические издания и другие ресурсы в электронном виде 1. Компьютерные программы: Деньги и кредит 2. Тестовые задания для текущей и промежуточной аттестации обучающихся. 3. Слайд-шоу, презентации 10. МАТЕРИАЛЬНО-ТЕХНИЧЕСКОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕДИСЦИПЛИНЫ 10.1. Требования к аудиториям (помещениям, кабинетам) для проведения занятий с указанием соответствующего оснащения: 1. Компьютерные классы общего пользования с подключением к сети Интернет - 4 аудитории. 2. Специализированные аудитории (учебно-практические кабинеты), используемые для проведения лекционных и практических занятий, оборудованные компьютерами, мультимедийными проекторами и экранами к ним. 3 Для обеспечения самостоятельной работы студентов не требуется дополнительного оборудования. Самостоятельная работа осуществляется студентом в библиотеке, либо в сети Интернет. 10.2. Требования к программному обеспечению при прохождении учебной дисциплины: Обеспечен доступ ксправочно-правовым системам «Гарант» и «Консультант плюс», информационным базам данных (интернетресурсам, электронной библиотеке, научным библиотечным фондам и т.д.). ОС Windows 7; Windows XP 44 УЧЕБНОЕ ИЗДАНИЕ ГИСИНА ОЛЬГА ГРИГОРЬЕВНА РАБОЧАЯ ПРОГРАММА УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ «БАНКОВСКОЕ ДЕЛО» по направлению подготовки 38.03.01Экономика квалификация (степень) «бакалавр» Технический редактор А.А. Рубанова Подписано в печать 15.09.2015. Формат 60Х84 1/16 Печать RISO. Усл.печ.л. ????. Заказ № ?????. Тираж 50 экз. Издательство: Московский гуманитарно-экономический институт Новороссийский филиал (МГЭИАНО ВПОНФ) 353900 Краснодарский край, г. Новороссийск, ул. Коммунистическая/Советов, 36/37 Web-site: http//www.nvr-mgei.ru E-mail: [email protected] (Редакционно-издательский отдел, [email protected] ) Издательство не несет ответственности за содержание авторских материалов
