Степень (уровень) риска Клиента в соответствии с

I. Для заключения договора купли – продажи векселя и/или открытия
депозитного счета юридическому лицу, являющемуся клиентом ОАО
КБ «МПСБ», представляются:
1. Письмо с предложением о заключении договора купли – продажи векселя (в
произвольной форме) и/или заявление на открытие депозитного счета (по
форме, установленной Банком).
2. Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц, заверенная
печатью налогового органа, либо нотариально удостоверенная копия сроком
выдачи не более 50 дней. При этом должностное лицо Банка вправе
самостоятельно формировать Выписку из ЕГРЮЛ, используя официальный
сайт Федеральной налоговой службы Российской Федерации. Такая выписка
должна быть заверена уполномоченным должностным лицом Банка.
Выписки по таким счетам обновляются каждые 50 дней.
II. Для заключения договора купли – продажи векселя и/или открытия
депозитного счета юридическому лицу, не являющемуся клиентом
ОАО КБ «МПСБ», представляются:
1. Письмо с предложением о заключении договора купли – продажи векселя (в
произвольной форме) и/или заявление на открытие депозитного счета (по форме,
установленной Банком).
2.
Опросный лист
по форме, установленной Банком (приложение № 14 к
Банковским Правилам).
Оригиналы или копии документов, подлинность которых должна быть
заверена в порядке, установленном законодательством Российской Федерации:
3.Свидетельство о государственной регистрации юридического лица (для
организаций, зарегистрированных после 01 июля 2002г. по форме № Р 51001) или
Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических
лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 01 июля 2002г. (ф. № Р 57001).
4.Устав со всеми изменениями и дополнениями и свидетельство (постановление
администрации) о регистрации изменений (если изменения были зарегистрированы
до 01 июля 2002г.) или Свидетельство о внесении записи в Единый
государственный реестр юридических лиц (если изменения были зарегистрированы
после 01 июля 2002г. форма № Р 50003).
5. Учредительный договор с изменениями и дополнениями либо Решение
единственного учредителя о создании, когда указанные документы являются
учредительными.
6. Свидетельство о постановке на учёт в налоговом органе либо документ,
выдаваемый налоговым органом в случаях, предусмотренных законодательством
Российской Федерации в целях открытия банковского счета (подлинник для
обозрения).
7. Документ о статистических данных (кодах), выданный уполномоченным органом
Российской Федерации.
8. Протокол о назначении единоличного исполнительного органа (генеральный
директор, директор, президент и т.д.), приказ о вступлении в должность
единоличного исполнительного органа с указанием даты вступления в должность
либо выписка из внутреннего документа, образующегося в деятельности Клиента –
юридического лица, о назначении руководителя юридического лица, заверенная
нотариально.
9. Приказы о назначении иных лиц, кроме единоличного исполнительного органа,
указанных в Карточке с образцами подписей и оттиска печати, приказы
(распоряжения) о предоставлении права первой или второй подписи на платежных
(расчетных) документах лицам, указанным в Карточке. Право первой подписи
может предоставляться на основании доверенности, выдаваемой в порядке,
установленном законодательством Российской Федерации (с предоставлением
доверенности). Доверенность на право первой подписи выдается сотруднику
юридического лица.
Могут быть представлены выписки из внутренних документов, образующихся в
деятельности Клиента – юридического лица, удостоверяющих права лиц,
уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете.
10. Карточка с образцами подписей и оттиска печати (ф.0401026) заверенная в
порядке, установленной Инструкцией № 28-И.
Указание наименования обязательно:
Банка: Акционерный коммерческий Банк «МОРДОВПРОМСТРОЙБАНК» Открытое Акционерное Общество или сокращенное – ОАО КБ «МПСБ».
Филиала:
Филиал «Московский» Акционерного коммерческого Банка
«МОРДОВПРОМСТРОЙБАНК» - Открытое Акционерное Общество или
сокращенное – Филиал «Московский» ОАО КБ «МПСБ».
Если руководитель клиента – юридического лица в случаях, предусмотренных
законодательством Российской Федерации, ведет бухгалтерский учет лично, то в
Карточке проставляется собственноручная подпись руководителя юридического
лица. При этом в Карточке напротив поля «Вторая подпись» в полях «Фамилия,
имя, отчество» и «Образец подписи» указывается, что лицо, наделенное правом
второй подписи, отсутствует.
11. Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц, заверенная
печатью налогового органа, либо нотариально удостоверенная копия. Срок
представления в Банк выписки (копии) не должен превышать 30 календарных дней
со дня выдачи регистрирующим органом.
12. Копии документов, удостоверяющих личность (копия паспорта) лиц,
наделенных правом первой или второй подписи, а также копия паспорта
представителя клиента, обратившегося для открытия счета (подлинник документа
для обозрения).
13. Копия документа, подтверждающего оплату комиссии за открытие счета.
14. Лицензии (разрешения) имеющиеся у Клиента.
15. Договор, на основании которого осуществляется доверительное управление,
или Правила доверительного управления (для открытия доверительному
управляющему счетов для расчетов по деятельности, связанной с доверительным
управлением).
16. Письмо в произвольной форме, содержащее подтверждение фактического
местонахождения постоянно действующего исполнительного органа (руководителя
филиала, представительства) и документы:
- копию свидетельства о праве собственности на здание или помещение либо
договор аренды и копию свидетельства о праве собственности на здание или
помещение, заверенные руководителем организации с расшифровкой подписи и
указанием должности и скрепленные оттиском печати организации;
- либо договор субаренды, согласие собственника здания или помещения согласно
условиям договора аренды и копию свидетельства о праве собственности на
здание или помещение, заверенные руководителем организации с расшифровкой
подписи и указанием должности и скрепленные оттиском печати организации;
- иные документы по усмотрению Банка.
Документы представляются:
В Головной офис, Филиал или внутреннее структурное подразделение Банка, в
котором намерен обслуживаться Клиент – юридическое лицо.
Примечание:
1. При представлении Копии документов, заверенных нотариусом, органом,
осуществившим государственную регистрацию или Клиентом - юридическим
лицом, одновременно предоставляется оригинал документа для обозрения.
2. При представлении Копии документов, заверенных
нотариусом либо
должностным лицом Банка, также представляется оригинал документа на
обозрение.
3. В случае увеличения срока рассмотрения документов, представленных для
открытия счета, по причинам, зависящим от Клиента, Банк оставляет за собой
право истребовать новую выписку, действительную на дату открытия счета.
4. При заверке копий документов
иными лицами, уполномоченными заверять
выписки из внутренних документов юридического лица, в Банк также должна
быть представлена копия приказа, доверенности о наделении указанного лица
такими правами.
5. В случае если Клиент действует в интересах выгодоприобретателя, в Банк
представляются
документы,
необходимые
для
идентификации
выгодоприобретателя в порядке, предусмотренном законодательством РФ и
Банковскими правилами.
Дополнить раздел «Документы» файлом «Заявление на открытие депозитного
счета» следующего содержания:
Приложение №12
к Банковским правилам
по открытию и закрытию банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам) в Акционерном
коммерческом Банке "МОРДОВПРОМСТРОЙБАНК"- Открытое Акционерное Общество
В Акционерный коммерческий Банк
«МОРДОВПРОМСТРОЙБАНК» Открытое Акционерное Общество, г.
Саранск
( При открытии счета в филиале или ВСП Банка –
указывается также наименование филиала или ВСП и соответственно его адрес)
ЗАЯВЛЕНИЕ
на заключение договора банковского счета и открытие банковского счета
Прошу (сим) заключить договор банковского счета
с_____________________________________
________________________________________________________________________
__________
(полное наименование юридического лица)
и открыть депозитный счет в валюте Российской Федерации
Порядок выдачи выписок по счету:______________________
Периодичность выдачи выписок по счету:_______________________
_________________________________
_____________
(наименование должности / представитель Клиента)
____________
(подпись)
(расшифровка)
________________________________
____________
(наименование должности / представитель Клиента)
(расшифровка)
М.П.
«……..»…………………………… 20..… года
____________
(подпись)
ОТМЕТКИ БАНКА
Документы на оформление открытия нескольких банковских счетов на основании договора
банковского счета в соответствии с Инструкцией ЦБР
от 14 сентября 2006г. № 28-И
проверены:
Форма собственности
федеральная
Характер деятельности
финансовая
ная
………………………………………………………………………………………………………………………………
……………...
(дата и подпись юриста, должностного лица филиала, ВСП)
Сведения о клиенте, его местонахождении, о представителе и выгодоприобретателе,
проверены:
по головному офису Банка и ВСП, расположенных в пределах городского округа Саранск сотрудником отдела безопасности;
по филиалам (ВСП), расположенных
за пределами
городского округа Саранск
уполномоченным сотрудником филиала (ВСП).
…………………………………………………..…………………………………………
………
(дата и подпись уполномоченного лица)
Степень (уровень) риска Клиента в соответствии с требованиями Федерального закона от 7
августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма» (со всеми изменениями) и Программой
идентификации Клиентов Банка установлен:______________________________
(указать степень (уровень) риска)
сотрудник отдела финансового мониторинга либо иное уполномоченное лицо (при этом
указать
его
должность
и
структурное
подразделение):
________________________________________________________________________________
(дата и подпись)
РАСПОРЯЖЕНИЕ
Разрешаю
открыть_____________________________________________________________
(полное наименование юридического лица / фамилия, имя и отчество индивидуального
предпринимателя /
________________________________________________________________________
_____
/ физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой)
Счет(а) _____________________ в валюте
_____________________________________________
(указывается вид счета)
(указывается валюта счета каждого)
Порядок выписок со счета(ов):
1)
порядок
выдачи
……………………………………………………………………………………
2) периодичность выдачи …………………………………………………………………………
____________________________________
___________________________________________
(указывается Уполномоченное должностное лицо Банка)
инициалы)
(подпись)
(расшифровка фамилии и
Открыт(ы) Счет(а):
№ балансового счета
№ лицевого счета
Дата внесения записи в книгу регистрации счета(ов) и открытия банковского(их)
счета(ов):
«……….» ……………………….…… 20..… года.
_________________________________________
____________________________________________
(подпись и расшифровка фамилии и инициалы)
(должность)
«___» ________________20_____г.
Дополнить раздел «Документы» файлом «Опросный лист» следующего
содержания:
Приложение № 14
к Банковским правилам
по открытию и закрытию банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)
в Акционерном коммерческом Банке "МОРДОВПРОМСТРОЙБАНК"-
Открытое Акционерное Общество
ОПРОСНЫЙ ЛИСТ
( для ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ)
Наименование клиента (полное/сокращенное)
______________________________________________________________________________
_______
______________________________________________________________________________
_______
Государственный регистрационный номер
_______________________________________________
Дата государственной регистрации
_____________________________________________________
Орган государственной регистрации
____________________________________________________
ИНН
______________________________________________________________________________
_
Адрес местонахождения (места регистрации)
____________________________________________
______________________________________________________________________________
_______
Присутствуют ли по своему местонахождению юридического лица, его постоянно
действующий орган управления, иной орган или лицо, которые имеют право действовать
от имени юридического лица без доверенности (нужное подчеркнуть) - присутствует,
отсутствует
Если отсутствует, то укажите адрес фактического местонахождения юридического лица,
его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют
право действовать от имени юридического лица без доверенности
______________________________________________________________________________
______________________________________________________________________________
______________
Почтовый адрес, электронная почта
____________________________________________________
______________________________________________________________________________
_______
Номера контактных телефонов и факсов
________________________________________________
______________________________________________________________________________
_______
Руководитель
______________________________________________________________________________
__
(ф.и.о.)
Главный бухгалтер
___________________________________________________________________________
(ф.и.о.)
Иные лица, имеющие право действовать от имени Вашей организации без
доверенности
________________________________________________________________________
(ф.и.о.)
Укажите, пожалуйста, сведения о лице, открывающем счет (представителе клиента):
Фамилия, имя, отчество:
Дата и место рождения:
Гражданство (подданство):
Адрес места жительства (регистрации):
Адрес места пребывания:
Сведения о документе, удостоверяющем личность
(наименование, серия и номер, кем выдан (с указанием кода
подразделения (если имеется)), дата выдачи, срок действия):
Какие виды банковских услуг Вы хотели бы получить?
□ безналичные расчеты в рублях
«МПСБ»
□ безналичные расчеты в иностранной
валюте
□ операции по покупке/продаже
иностранной валюты
использованием
□ прием и выдача наличных денежных
средств
□ инкассация выручки
□ документарные операции
(аккредитивы, гарантии, инкассо)
«Клиент-WEB»
□ брокерские услуги на рынке ценных бумаг
ценностей
□ операции с ценными бумагами ОАО КБ
□ операции с корпоративными банковскими
картами
□ выдача заработной платы сотрудникам с
банковских карт
□ депозиты
□ кредитование
□ обслуживание по системе«Клиент-Банк» или
□ аренда индивидуальных ячеек для хранения
□ информационные и консультационные
услуги
□ другие (укажите) ______________________
□ Отметьте выбранные варианты
Совершает ли Ваша организация операции к выгоде других лиц, действуя в качестве агента на
основании агентского договора, комиссионера на основании договора комиссии, поверенного на
основании договора поручения, доверительного управляющего на основании договора
доверительного управления имуществом?1
□ Да
□ Нет
Укажите, пожалуйста, основные виды Вашей деятельности.
□ аудиторская деятельность
□ внешнеэкономическая деятельность
□ геология и разведка недр
□ деятельность, связанная с реализацией
предметов искусства и антиквариата
□ жилищно-коммунальное хозяйство
□ здравоохранение и физическая культура
□ игорный бизнес
□ издательское дело
□ оптовая торговля
□ посреднические услуги
□ промышленность
□ реклама и маркетинговые исследования
□ розничная торговля
□ сельское хозяйство
□ страхование
□ строительство
□ транспорт и связь
1
Если «Да», заполните анкеты, указанные в приложениях №№ 19 или 20 или 21 к
Банковским Правилам.
□ инвестиционная деятельность
□ информационно-вычислительное
обслуживание
□ культура и искусство
□ лесное хозяйство
□ наука
□ общественное питание
□ торговля драгоценными металлами, камнями
и ювелирными изделиями
□ торговля недвижимым имуществом
□ туристическая деятельность
□ юридические и консалтинговые услуги
□ прочие виды деятельности
(укажите) __________________________
Имеете ли Вы лицензии (разрешения) на осуществление своей деятельности (операций).
□ Да
□ Нет
Укажите какие.
Номер лицензии
На осуществление какого
Дата выдачи лицензии
Орган, выдавший лицензию
(разрешения)
вида деятельности
(разрешения)
(разрешение)
(операции) выдана
Кто является Вашим бенефициаром?2
Наименование
Место нахождения (страна, город)
Является ли Ваша компания филиалом, дочерним или зависимым обществом?
□ Да
□ Нет
Назовите головную организацию.
_____________________________________________________________________________________
Имеет ли Ваша компания филиалы и представительства, дочерние и зависимые общества?
□ Да
□ Нет
Укажите их.
Наименование
Место нахождения (страна,
город)
Обслуживающий банк
2
Бенефициар – физическое(-ие) лицо(-а), которые в конечном итоге владеют правами
собственности или реально контролируют клиента.
Укажите, пожалуйста, банки, клиентом которых Вы являетесь:
_________________________
______________________________________________________________________________
_______
___________________________________________________________________________________
Почему Вы выбрали ОАО КБ «МПСБ»?
□ рекомендация знакомых
□ репутация и имидж ОАО КБ «МПСБ» на финансовом рынке
□ требование зарубежных партнеров
□ приемлемые стоимостные условия услуг
□ наличие услуг, которых нет в других Банках
□ качество и культура обслуживания клиентов
□ удобное место расположения
□ наличие в ОАО КБ «МПСБ» филиальной сети
□ наличие контрагентов, обслуживающихся в ОАО КБ «МПСБ»
□ требование Вашей головной организации
□ возможность эффективно управлять своими финансовыми средствами
□ своевременное исполнение обязательств ОАО КБ «МПСБ» перед своими клиентами
□ возможность установления долгосрочного сотрудничества с ОАО КБ «МПСБ».
□ другие (укажите) __________________________________________________________________
Руководитель ______________________________________________________________________
(подпись, ф.и.о., должность)
«______»_______________ 20___г