Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации Кафедра «Банки и банковский менеджмент» (для студентов специалитета Института заочного обучения, декабрь 2014 - февраль 2015) Перечень вопросов для подготовки к государственному итоговому междисциплинарному экзамену по специальности «Финансы и кредит» специализация «Банковское дело» 1. Управление ликвидностью коммерческого банка. 2. Правовое регулирование деятельности центральных банков. 3. Критерии и методы оценки финансовой устойчивости коммерческих банков. 4. Банковские риски: виды, содержание, классификация и методы минимизации. 5. Подходы Банка России к оценке финансовой устойчивости коммерческого банка. 6. Общая характеристика Федерального Закона Российской Федерации «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». 7. Необходимость и сущность кредита. Структура кредита. Особенности развития кредитных отношений в современных условиях. 8. Формы и виды и денег. Эволюция форм и видов денег. 9. Порядок регистрации, лицензирования, реорганизации и ликвидации коммерческих банков в России. 10.Формы обеспечения возвратности банковских кредитов и особенности их применения в банках. 11.Необходимость и предпосылки появления и применения денег. 12.Формирование и развитие банковской системы России в условиях финансовой нестабильности. 13.Структура денежной массы. Особенности структуры денежной массы современной России. 14.Банковская система: понятие, типы, структура. 15.Характеристика банковского менеджмента и его правовые основы 1 16.Понятие денежной массы, денежных агрегатов и денежной базы. 17.Процесс управления кредитным риском в коммерческом банке. 18.Инструменты Банка России по предоставлению ликвидности коммерческим банкам в условиях ограничения доступа к внешним рынкам финансирования. 19.Спрос на деньги и предложение денег: понятие и факторы, их определяющие. 20.Расходы коммерческого банка: структура, виды, оценка уровня. 21.Виды деятельности коммерческого банка на рынке ценных бумаг. Особенности инвестиционной политики коммерческого банка. 22.Характеристика законов денежного обращения. 23.Организация и порядок предоставления банковских кредитов. 24.Зарубежные модели оценки финансовой устойчивости коммерческого банка. 25.Понятие и содержание совокупного денежного оборота. Факторы его устойчивости. 26.Доходы коммерческого банка: структура, источники, оценка уровня. 27.Активные операции коммерческого банка: виды, структура, способы оценки качества активов. 28.Оценка достаточности капитала в соответствии с рекомендациями Базеля III 29.Платежная система: понятие и структура. 30.Оценка ликвидности коммерческого банка и ее взаимосвязь с финансовой устойчивостью. 31.Современное состояние национальной платежной системы России. 32.Функции и значение собственного капитала. 33.Денежная эмиссия: сущность, виды, механизм. 34.Дистанционное банковское обслуживание: виды услуг, состояние и перспективы развития в России. 35.Инфляция в России. Применение Банком России режима инфляционного таргетирования и плавающего курса рубля. 2 36.Пассивные операции коммерческих банков: виды, значение в формировании ресурсной базы коммерческого банка 37.Денежная система: определение, элементы, принципы организации. 38.Центральные банки и их роль в современном обществе. 39.Депозитная политика коммерческого банка: сущность и направления развития. 40.Инфляция: сущность, причины, формы проявления, социально- экономические последствия. 41.Розничное кредитование: виды кредитов и порядок их предоставления 42.Маркетинг в коммерческом банке и его значение в деятельности банка 43.Привлеченные ресурсы коммерческих банков, состав и классификация. Факторы, влияющие на размер привлеченных ресурсов. 44.Залоговое обеспечение банковских кредитов. 45.Теории денег и их эволюция. Особенности развития теории денег в российской экономической науке. 46.Управление ресурсами коммерческого банка. Оценка сбалансированности ресурсов в коммерческом банке. 47.Кредитные операции коммерческого банка: сущность; виды кредитов и источники их погашения 48.Показатели прибыльности и рентабельности коммерческого банка и их характеристика. 49.Безналичный денежный оборот в Российской Федерации и его организация. 50.Наличный денежный оборот и его характеристика 51.Валютный рынок и его элементы. Характеристика современного валютного рынка России 52.Роль Банка России по поддержанию устойчивости и формированию условий для стабильного развития банковской системы. 53.Организационно-правовые основы деятельности коммерческих банков Российской Федерации и классификация банков. 54.Управление операционным риском коммерческого банка. 3 55.Кредитование коммерческим банком корпоративных заемщиков: состояние и перспективы развития. 56.Федеральный Закон Российской Федерации «О валютном регулировании и валютном контроле» 57.Система денежно-кредитного регулирования и ее элементы. 58.Управление валютным риском коммерческого банка и его влияние на результаты банковской деятельности. 59.Операционный банковский риск и его характеристика 60.Задачи и функции центрального банка и их развитие в современных условиях. 61.Понятие валюты. Виды валют. Основные признаки классификации валют. 62.Управление банком в процессе санации: основные процедуры и особенности проведения в современных условиях. 63.Влияние валютной политики на макроэкономическое равновесие. 64.Методы оценки кредитоспособности юридических лиц. 65.Налично-денежный оборот в России и особенности его организации. 66.Управление фондовым риском коммерческого банка: состояние и влияние на финансовую устойчивость. 67.Банковские кризисы: сущность, формы проявления в различных странах, меры регулятора по предотвращению последствий кризиса. 68.Использование банковской гарантии и поручительства в процессе обеспечения банковских ссуд. 69.Особенности применения различных форм безналичных расчетов в практике современной России. 70.Банковский маркетинг: содержание и характеристика его составных элементов, принципы и приемы банковского маркетинга. 71.Особенности взаимоотношений банка с клиентами и их регулирование. 72.Основные формы и методы банковского надзора в России. 73.Управление рыночными рисками коммерческого банка: структура рисков, влияние на доходность банковского бизнеса. 4 74.Стратегическое и текущее планирование в коммерческом банке. 75.Страхование рисков при предоставлении банковских кредитов. 76.Особенности банковского регулирования и надзора в развитых странах. 77.Межбанковский кредитный рынок: состояние и перспективы развития в России. 78.Формы взаимодействия банков развития с кредитными организациями по поддержке субъектов малого и среднего предпринимательства. 79. Банковские продукты и услуги: сущность, виды и перспективы развития. 80.Центральные банки и основы их деятельности. Понятие и формы независимости центрального банка. 81.Управление процентным риском коммерческого банка. 82.Лизинговые операции коммерческого банка. 83.Ключевая ставка и основные индикаторы финансового рынка России. 84.Денежный и платежный оборот: сходства и различия. Структура денежного и платежного оборота и ее изменение в современных условиях. 85.Деятельность коммерческих банков в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем. 86.Факторинговые операции коммерческого банка. 87.Перспективы развития центральных банков в условиях мирового финансового кризиса. 88.Роль кредита в современной рыночной экономике. Границы применения кредита на макро - и микроуровне. 89.Формы и виды кредита. Современные проблемы кредитования и тенденции его развития. 90.Организация кредитного процесса в коммерческом банке. 91.Эволюция возникновения и развития института центрального банка. 92.Дискуссионные проблемы сущности денег. Новые явления в функциях денег на современном этапе. 93.Операции коммерческого банка с банковскими картами: сущность, виды и направления развития. 5 94.Современные представления о сущности и функциях банка. 95. Взаимодействие коммерческих банков и Агентства по ипотечному жилищному кредитованию в реализации ипотечных жилищных программ. 96.Содержание и механизм действия банковского (депозитного) мультипликатора. 97.Сущность и свойства денег. 98.Минимизация кредитных рисков на основе оценки кредитоспособности заемщиков. 99. Электронные банковские услуги: состояние и перспективы развития в России. 100. Цели, задачи, объекты и методы валютного регулирования и контроля Банком России 101. Ссудный процент и его экономическая роль. 102. Кредитная система и ее структура. Современное состояние кредитной системы России. 103. Сущность, виды, формы валютной политики. Ее взаимосвязь с денежнокредитной политикой. 104. Расчетно-кассовое обслуживание коммерческим банком юридических и физических лиц 105. Кредитные риски и их характеристика 106. Риск ликвидности коммерческого банка. Управление ликвидностью 107. Банковская система России. Современные проблемы стабильности на рынке банковских систем. 108. Собственные средства банков. Проблемы формирования ликвидности в банках России 109. Банк России: цели, функции, современный порядок взаимодействия с коммерческими банками 110. Виды инфляции и их характеристика 6