Программа Обучения по повышению профессиональной квалификации «Универсальный кредитный консультант» Проект

Программа Обучения по повышению профессиональной квалификации «Универсальный
кредитный консультант»
Проект
Инициатор программы обучения: Национальная Ассоциация Кредитных Брокеров и
Финансовых Консультантов
При содействии:
Ассоциации региональных банков России (Ассоциация «Россия»)
Информационная поддержка:
Интернет портал Банкир.ру
Программа обучения разработана:
Федеральным государственным образовательным учреждением
высшего профессионального образования Финансового Университета
при Правительстве РФ и Учреждением «Центр кредитно-финансовых экспертиз»
г. Москва 19 марта 2012 г.
Дата проведения: с 19 марта по 24 марта 2012 года
Место проведения: Москва, Ленинградский проспект, д.49
Список аудиторий:
Дата
С 10-00 до 21-00
Время
Дом 49
19/03/2012
Ауд. 321
20/03/2012
Ауд. 321
21/03/2012
Ауд. 321
22/03/2012
Ауд. 321
23/03/2012
Ауд. 321
24/03/2012
Ауд. 321
19 марта
10:00-10:30
Регистрация
10:00-11:00
Приветственное слово.
11:00-14:00
Докладчик: Ермуллина Татьяна–Руководитель юридического управления
Продажи финансовых продуктов. Как правильно продавать самому?
Как руководить продажами подчиненных?
14:00-15:00
15:00-16:00
Докладчик: Цытович Алла Вадимовна – зам. генерального директора по
маркетингу и продажам ОСАО «Россия»
Обеденный перерыв
Привлечение оценщиков при работе с кредитными брокерами.
16:00-18:00
Докладчик: Комарова Ксения Владимировна – Руководитель отдела
экспертизы и методологии Партнерства СМАО
Банки.
Докладчик: Малышева Марина Юрьевна преподаватель Финансового
университета при Правительстве РФ
20 марта
09:00-10:00
10:00-11:00
11:00-11:15
11:15-14:00
Презентация программ кредитования. Практика
Докладчик: Ващилин Кирилл Сергеевич - Главный специалист отдела
розничных продаж Управления розничных операций АКБ "Инвестторгбанк"
(ОАО)
Состояние и перспективы рынка микрофинансовых организаций,
взаимодействие с кредитными брокерами.
Лучанинов Сергей – вице-президент МФО «Народная казна»
Кофе-пауза
Ипотека
1. Основные понятия. Преимущества ипотеки
2. Требования к заемщику. Стандартный пакет документов.
3. Расходы заемщика
Особенности отдельных программ:
1. Приобретение вторичного жилья
2. Строительство жилья в многоквартирном доме
3. Улучшение жилищных условий (Целевой кредит под залог).
4. Нецелевой кредит по залог жилья
5. Покупка коттеджа
6. Покупка земли
7. Рефинансирование ипотечного кредита
8. Рефинансирование ипотечного кредита и приобретение
нового объекта недвижимости
9. Покупка коммерческой недвижимости
10. Нецелевой кредит под залог коммерческой недвижимости
11. Покупка комнаты
12. Программа «Молодая семья»
13. Обратная ипотека
14. Наследственная ипотека
14.00-15.00
15:00-18:00
Докладчик: Шмаренков Павел – Директор ООО «Служба финансовых
решений», практик
Обеденный перерыв
Потребительский кредит
1. Сущность потребительского кредита
1.1. История возникновения потребительского кредита
1.2. Основные понятия
1.3. Этапы получения потребительского кредита
2. Требования к заемщику и поручителю
3. Основные условия потребительского кредитования
4. Перечень документов для оформления заявки на потребительский
кредит
5. Особенности работы кредитных брокеров в
рамках программы потребительского кредитования
Пластиковые карты
1. Сущность пластиковых карт
1.1. История возникновения пластиковых карт
1.2. Разновидность пластиковых карт
1.3. Основные понятия
1.4. Кредитные карты. Основные преимущества и особенности.
1.5. SMS и Internet-банкинг
2. Требования к владельцу кредитной карты
3. Основные условия предоставления кредитной карты физическому лицу
4. Перечень документов для оформления заявки на кредитную карту
5. Особенности работы кредитных брокеров в
рамках оформления кредитной карты
Автокредитование.
1. Основные понятия. Преимущества автокредитования
2. Прошлое, настоящее и будущее автокредитования
3. Этапы приобретения автомобиля в кредит
4. Условия кредитного продукта:
4.1. Требования к заемщику
4.2. Оформление
4.3.Срок кредитования
4.4. Новые и подержанные авто
4.5. Валюта
4.6. Расходы заемщика
4.7. Погашение кредита
4.8. Страхование
5. Особенности отдельных программ:
5.1. Классическая
5.2. Экспресс – кредит
5.3. Факторинг (рассрочка)
5.4. Buy – back (обратный выкуп)
5.5. Trade – in
5.6. Рефинансирование
5.7. Коммерческий транспорт
6. Потребительский кредит под залог автомобиля
18:00-18:20
18:20-19:00
Докладчик: Романов Андрей - Директор по развитию бизнеса ООО
"Финансовый сервис"
Кофе-пауза
Введение в профессию «Кредитный брокер»
- Перспективы становления и развития кредитного брокериджа России.
- Проблемные аспекты деятельности кредитных брокеров.
- Основы законодательной базы кредитного брокериджа России.
- Международный опыт.
- Ассоциация кредитных брокеров России –
как регулятор деятельности кредитно-брокерских услуг в РФ.
Докладчик: Маштакеева Диана Каримовна – Президент Национальной
Ассоциации Кредитных брокеров и финансовых консультантов, директор
ИКП Финансового университета
21 марта
09:00-12:00
12:00-13:00
13:00-15:00
Антикризисное управление портфелем заемщиков.
Антикризисное управление кредитным портфелем заемщика.
Урегулирование проблем по кредитной задолженности клиента.
Представление интересов клиента на всех этапах
возникновения и погашения кредитной задолженности:
Переговоры с банком;
Представительство в судах;
Представительство на этапе исполнительного производства (приставы,
росимущество, торгующие организации)
Докладчик: Ермуллина Татьяна–Руководитель юридического управления
Обеденный перерыв
Российский банковский рынок: жизнь после кризиса.
15:00-16:00
Докладчик: Арт Ян Александрович
Главный редактор портала www.bankir.ru, к.э.н., Вице-президент
Национальной Ассоциации Кредитных Брокеров и Финансовых
Консультантов, Вице-президент Ассоциации региональных банков России
Презентация программ кредитования. Практика.
16:00-18:00
18:00-21:00
22 марта
10:00-11:00
11:00-13:00
Докладчик: Рощина Елена Николаевна – начальник отдела партнерских
продаж Управления ипотечного кредитования АКБ «Московский Банк
Реконструкции и Развития» (ОАО)
Факторинг. Общие понятия. Схема факторинга.
Управление дебиторской задолженностью.
Докладчик: Яковлев Михаил Сергеевич – начальник отдела по работе с
банками-партнерами «Национальной Факторинговой Компании».
Профиль клиента-ЮЛ интересного банку для выдачи банковских гарантий и
кредитования.
Докладчик: Суржин Сергей Александрович – Руководитель дирекции по
работе с корпоративными клиентами АКБ «Пробизнесбанк» ОАО
Обзор ситуации в банковском секторе. Перспективы взаимодействия банкброкер.
Докладчик: Гамза Владимир Андреевич - председатель Совета Ассоциации
кредитных брокеров, к.ю.н.
Повышение эффективности работы кредитного брокера.
Докладчик: Гребенко Александр Степанович - генеральный директор
компании «Кредитный и Финансовый консультант», Вице-президент
Национальной ассоциации кредитных брокеров и финансовых
консультантов
13:00-14:00
14:00-15:00
Обед
15:00-16:00
Презентация программы «СКБ-Интерактив».
16:00-18:00
Докладчик:
Олег Попов – директор ООО «ЭкспертБизнесКонсалтинг», практик
Основы налогообложения РФ связанные с деятельностью кредитного
посредника.
Докладчик: Гудкова Мария – Финансовый университет при Правительстве
РФ
23 марта
10:00-13:00
13:00-14:00
14:00-16:00
МСБ. Правовые основы лизинга.
Докладчик: Малышева Марина Юрьевна преподаватель Финансового
университета при Правительстве РФ
Обеденный перерыв
Бизнес кредитование.
1.Общее понятие о бизнес-кредитах
2.Классификация заемщиков и банковских продуктов
3.Основной перечень документов требуемых банками для предоставления
кредитного продукта:
- юридическим лицам
- индивидуальным предпринимателям
4.Общие понятия финансового анализа
5. Ознакомительная программа Банка для внешних партнёров
6. Кредитные продукты МБ. Обучение внешних партнёров
16:00-18:00
24 марта
10:00-12:00
12:00-15:00
15.00-15.50
Докладчики: Дрёмова Анжелика Александровна - начальник отдела
организации продаж малому бизнесу МРД ОАО "УРАЛСИБ" по г. Москва
Анохин Алексей Сергеевич - менеджер отдела организации продаж малому
бизнесу МРД ОАО "УРАЛСИБ" по г. Москва.
Банковские гарантии.
Докладчик: Малышева Марина Юрьевна преподаватель Финансового
университета при Правительстве РФ
Возникновение, развитие и историческое значение страхования.
Неизбежность появления страхования в жизни человечества.
Становление страхования как науки и отрасли экономики.
Мировое значение страхования.
Развитие рынка страхования в России: состояние и перспективы.
Страхование в кредитовании.
Взаимодействие страховой компании с кредитными брокерами.
Докладчик: Подворчан Алексей директор агентства ОСАО «Ресо
Страхование»
Мастер переговоров
Докладчик: Артемьева Ольга Александровна – к.э.н., старший
преподаватель преподаватель Финансового университета кафедры
маркетинга
Система взаимодействия в рамках АКБР.
Докладчик: Маштакеева Диана Каримовна – президент Национальной
Ассоциации Кредитных брокеров и финансовых консультантов
15.50-16.00
Приветственное слово: Медведев Георгий Алексеевич, вице-президент
Ассоциации региональных банков России
16:00 -17:00 Квалификационное тестирование
17:00-18:00
Подведение итогов. Алгоритм действий после прохождения обучения.
Выдача слушателям удостоверений, методических пособий, литературы,
диски со всей информацией по пройденным предметам.
Обращаю Ваше внимание, в программе возможны изменения!
Аттестационная комиссия
- Вице-президент Ассоциации региональных банков России;
- Председатель совета Директоров АКБР;
- Профессор, советник ректора Финансового Университета при
Правительстве РФ;
- Директор Института финансово-экономических
исследований Финансовой академии при Правительстве РФ,
к.ю.н.
Маштакеева Д. К. - Президент Национальной Ассоциации Кредитных Брокеров и
Финансовых Консультантов;
-Директор Института краткосрочных программ
- Вице-президент Ассоциации региональных банков России
Медведев Г.А.
- Вице - Президент АКБР.
- Главный редактор портала www.bankir.ru, к.э.н.;
Арт Я.А.
- Вице-президент Национальной Ассоциации Кредитных Брокеров
и Финансовых Консультантов;
- Вице-президент Ассоциации региональных банков России
Председатель квалификационной комиссии
Маштакеева Д. К. - Президент Национальной Ассоциации Кредитных Брокеров и
Финансовых Консультантов;
- Директор Института краткосрочных программ
Организация тестирования
- Ведущий специалист управления по обучению и
Нигматуллина
профессиональной подготовке Национальной Ассоциации
Л.А.
Кредитных Брокеров и Финансовых Консультантов
Гамза В.А.