Сборник статей выпускников 2007
advertisement
ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ ГУМАНИТАРНЫХ НАУК ЭКОНОМИЧЕСКИЙ ФАКУЛЬТЕТ Сборник статей выпускников Москва 2007 Александрова О.А. Оценка эффективности управления финансированием крупных судостроительных контрактов Аннотация Судостроительная промышленность Российской Федерации является крупнейшей отраслью оборонно-промышленного комплекса (ОПК), имеющей высокий научный и технический потенциал и оказывающей прогрессивное влияние на развитие многих смежных отраслей промышленности. Аккумулируя в своей продукции достижения большого числа смежных отраслей народного хозяйства (металлургии, машиностроения, электроники и т.п.), судостроение, в то же время, стимулирует их развитие, достижение ими высокого научно-технического уровня. У российской судостроительной промышленности имеется огромный опыт создания кораблей и судов всех типов и назначений. Отечественное судостроение ещё в 1980-ые гг. было одним из самых мощных в мире. За последние пятнадцать лет в судостроении, гражданском и военно-морском флоте России произошли большие изменения. В результате стихийной либерализации экономики произошла потеря управляемости научно-промышленной сферой страны в целом, что негативно отразилось в первую очередь на оборонно-промышленном комплексе. В связи с переходом России к рыночной организации экономики принципиально изменились внешние условия деятельности каждого предприятия. Для того чтобы стать полноправным субъектом рыночной системы, предприятию необходимо научиться самостоятельно осуществлять поиск источников финансирования, выбор эффективных технологий, способных обеспечить конкурентоспособность выпускаемой продукции. Решение этих задач станет возможным только в том случае, если предприятие сможет адаптироваться к новым условиям хозяйствования, а для этого необходимо изменить его внутреннюю структуру, подобрать новые формы и методы управления как текущими производственными процессами, так и процессами воспроизводственного характера, непосредственно связанными с внедрением научно-технических достижений. Опыт проведения реформ показал, что предприятиям нелегко перейти от административных принципов работы к рыночным; особенно в тех случаях, когда встает вопрос о выпуске новых видов продукции, обновлении производственных фондов. Поэтому в последнее время особую значимость приобрели проблемы, связанные с формированием организационно-экономического механизма управления инвестиционноинновационными процессами на предприятиях, этой задаче и посвящена данная дипломная работа. Переход к рыночной экономике обусловил изменение статуса и методологии формирования текущих и стратегических планов технического оснащения военной организации страны. Неэффективной оказалась и система управления процессом формирования и реализации межгосударственных контрактов на строительство и поставку продукции военного назначения (ПВН). Необходимость развития организационно-экономических механизмов обеспечения реализации военных заказов, основанных на рациональности, что включает в себя: минимизацию финансовых и временных затрат на реализацию проекта показывает актуальность данной темы. Объектом дипломной работы является судостроительная промышленность РФ. Предмет исследования – параметры и ход реализации ОАО «Балтийский завод» заказа Военно-морских сил Индии на постройку трех фрегатов проекта 11356 с 1998 по 2004 год («индийский контракт»). Цель работы – оценить эффективность организационно-экономического механизма строительства трех фрегатов 11365 по заказу ВМС Индии. Для реализации поставленной цели в работе были решены следующие задачи: - выявлены особенности современного положения и развития судостроительной промышленности России; - выявлены основные особенности проекта строительства «Балтийским заводом» трех фрегатов для ВМС Индии; - произведена адаптация метода агрегирования и механизма самоокупаемости в управлении крупными организационными структурами на примере «индийского контракта». Теоретической и методологической основой дипломной работы послужили работы по теории графов, инновационному развитию России, материалы научно-практических конференций, периодическая литература, ресурсы сети Интернет, данные «Балтийского завода» и информационных агентств. Инструментарий - метод агрегирования в управлении проектами и механизм самоокупаемости в крупных организационных структурах. Основные результаты, полученные в дипломной работе: 1. Судостроительная промышленность РФ нуждается в реформировании. Основа изменений лежит в консолидации предприятий отрасли в несколько крупных интегрированных структур, благодаря чему усиливается конкурентоспособность, а также появляется возможность аккумулировать необходимые для их поддержки государственные средства и в большем объеме привлекать российские и зарубежные частные инвестиции. 2. Основная цель создания интегрированных структур как головных организаций при выполнении ГОЗ и экспортных контрактов - создать условия для формирования полноценной кооперации по всей технологической цепи. При этом важно обеспечить соблюдение рыночных принципов взаимоотношений организаций при различной конфигурации интегрированных структур. 3. В качестве примера выполнения крупного судостроительного контракта рассмотрен «индийский контракт». Строительство «Балтийским заводом» трех фрегатов 11356 для ВМС ИНДИИ с 1999 по 2004 гг. Стоимость контракта 1 млрд. долл. Всего субподрядчиков было свыше 130, но мы рассмотрели только 9 субподрядчиков первого уровня. 4. С использованием механизма самоокупаемости проведена оценка эффективности организационно-экономической структуры данного контракта. 5. В результате проведенного исследования было установлено, что: а) Применение CALS-технологий позволило сократить этап натуриспытаний из технологической цепочки, применяя математические модели, и сэкономить около 12 млн. долл., но в результате заключительных испытаний были выявлены крупные недостатки в системах вооружения корабля, что вызвало срыв приемо-сдаточных работ. Соответственно корабль Заказчиком не был принят, а доработка систем вооружения увеличила выполнение контракта на год. б) Из-за сдвига сроков сдачи фрегатов индийская сторона выставила иск «Балтийскому заводу» в размере 40 млн. долл. в) Возросла себестоимость изготовления фрегатов, а рентабельность упала с 23,45% до 15,2%. Общая эффективность проекта упала в 1,54 раза. г) Если бы разработчики проекта изначально заложили дополнительные расходы на натуральные испытания ЗРК "Штиль" совместно с радиолокационным оборудованием фрегата на электромагнитную совместимость, то эффективность проекта по сравнению с реальным случаем был бы выше в 1,42 раза. Содержание Введение………………………………………………………………………………………….2 Глава 1. Состояние и основные тенденции развития судостроительной промышленности 1.1. Реконструкция состояния и перспективы развития судостроения РФ………………..4 1.2. Особенности судостроения, вызывающие необходимость реформирования отрасли и государственной поддержки в интеграционных процессах…………………………………32 Глава 2. Анализ методов оценки эффективности управления крупными организационными структурами и их апробация 2.1 Метод агрегирования и механизм самоокупаемости в управлении крупными организационными структурами………………………………………………………………39 2.2 Адаптация механизма самоокупаемости на примере «индийского контракта» и результаты расчетов……………………………………………………………………………48 Заключение……………………………………………………………………………………...59 Литература и информационные источники…………………………………………………..60 Литература и информационные источники 1. Бурков В.Н., Заложнев А.Ю., новиков Д.А. «Теория графов в управлении организационными системами». – М.:СИНТЕГ, 2001, 124 с. 2. Бендиков М.А., Лавринов Г.А., Хрусталев Е.Ю. «Механизмы развития производственных структур в оборонно-промышленном комплексе»/ препринт#wp/2005/183/-М.: ЦЭМИ РАН, 2005-70с. (Рус) 3. Бендиков М.А., Хрусталев Е.Ю., Цымбал В.Н. «Некоторые концептуальные подходы к развитию российского оборонного комплекса», журнал «Концепции», №2(14), 2004 г., стр. 10-27. 4. Зотова Л. «Высокотехнологичный комплекс: проблемы интеграции», журнал «Экономист», №1, 2006 г., стр. 15-25. 5. Коваленко А.Т., Лавров Д.С., Рачинский В.П. «Методы прогнозирования эффективности инновационных проектов в оборонно-промышленном комплексе». «Модели и методы прогнозирования деятельности предприятий и отраслей народного хозяйства»/сборник статей под редакцией Н.Е. Егоровой, Выпуск 2 – М.: ЦЭМИ РАН, 2005.-186 с. (рус). 6. Лавринов Г.А., Хрусталев Е.Ю. «Организационно-экономические механизмы развития оборонного производства в России», журнал «Концепции», «1(15), 2005 г., стр. 37-47. 7. Лекции по теории графов/Емеличев В.А., Мельников О.И., Сарванов В.И., Тышкевич Р.И. – М.: Наука. Гл. ред. Физ-мат. Лит., 1990. – 384 с. – ISBN 5-02-013992-0. 8. Цымбал В,И., Гаврилец Ю.Н. «Об эффективности использования результатов научных исследований в интересах оборонного и экономического потенциалов страны». «Математическое и компьютерное моделирование социально-экономических процессов»./Сборник статей под редакцией Ю.Н, Гаврильца. Выпуск 3 – М.:ЦЭМИ РАН, 2004.- 137 с. (рус). 9. Фролов И.Э. «Наукоемкий сектор промышленности РФ: экономико-технологический механизм ускоренного развития». – М.:МАКС Пресс, 2004. - 320 с. 10. Материалы сайта Федерального агентства промышленности РФ: http://rosprom.gov.ru. 11. Материалы сайта: http://www. ShipBuilding.ru. 12. Материалы сайта РосБизнесКонсалтинг: http://www.rbk.ru. 13. Материалы сайта: http://www.fishkamchatka.ru. 14. Материалы сайта «Парламентской газеты»: http://www.pnp.ru/archive. 15. Материалы сайта ОАО «Балтийский завод»: http://www.Bz.ru. 16. Материалы сайта «Независимой газеты»: http://www.ng.ru. 17. Материалы сайта ИА «Росбалт»: http://www.informacia.ru. 18. Материалы сайта: http://www.vpk.ru. 19. Материалы сайта: http://www.korabel.ru журнал «Морской вестник». 20. Материалы сайта: http://www.advis.ru информационно агентство INFOline 21. Материалы сайта «Независимое военное обозрение»: http://www.nvo.ng.ru/ 22. Материалы сайта агентства «Эксперт РА»: http://www.RAexpert.ru/ Бойко К.С. Банковские кризисы и пути предотвращения их В России Аннотация В дипломной работе рассматривается проблема предотвращения возможных кризисов в российской банковской системе, анализируются причины их возникновения в странах Юго-Восточной Азии, Латинской Америки и в России, дается оценка российской банковской системы, которая является рискованной в связи с ее недостаточной капитализацией, низким уровнем инвестиций и ошибочным регулированием. Формирование надежной и устойчивой банковской системы является в настоящее время необходимой, но не решенной задачей для России, что подтверждает актуальность выбранной темы. Остаются дискуссионными вопросы, о том финансовый кризис – это следствие государственного регулирования или, наоборот, дерегулирования кредитно-денежных отношений и о взаимодействии банковской системы и реального сектора экономики. В основе дипломного исследования лежит вопрос, связанный с выявлением факторов ведущих к кризису банковскую систему. В работе представлены модели предсказания кризисов по совокупности рисковых факторов и при структурных сдвигах в производстве. Реальный сектор экономики оказывает косвенное воздействие на банковскую систему и может спровоцировать зарождение нового кризиса, поэтому стабильность банковской системы зависит от согласованного регулирования финансового и реального секторов экономики. Именно структурная политика способствует сохранению инвестиционного потенциала банковской системы и предотвращает появление кризиса. Основываясь на оценке степени влияния дерегулирования и регулирования на банковские системы разных стран, в частности на российскую, можно заключить, что радикализм в регулировании и дерегулировании способен спровоцировать появление нового кризиса. Либерализация может привести к дестабилизации финансового сектора по причине большого объема иностранных портфельных инвестиций, поэтому в первую очередь должна стимулировать приток прямых иностранных инвестиций. На примере кризисов банковской системы в России и в упомянутых регионах мира становится ясно, что чрезмерный государственный, а равно и международный, контроль или полное его отсутствие в совокупности с либерализацией финансового сектора ведут к нарушению стабильности банковской системы, повышению системного риска, неконтролируемому росту государственного долга, подрыву финансовой системы и краху национальной валюты. До сих пор в экономической науке и практике остается дискуссионным вопрос о том, финансовый кризис – это следствие государственного регулирования или, наоборот, дерегулирования кредитно–денежных отношений в одной или нескольких странах. Либерализация финансового сектора национальной экономики может повлечь за собой приток большого объема иностранных портфельных инвестиций. Такая ситуация весьма рискованна, так как значительная часть финансовых средств может быть изъято из оборота в любой настораживающий иностранных инвесторов момент, что приведет к дестабилизации финансовой системы и негативно отразится на всей экономике. Пример – кризис 1998 года в России. В российских условиях построения современной рыночной экономики государство просто обязано четко определить и системно отслеживать параметры регулирования иностранных инвестиций в финансовую систему и правила участия иностранных инвесторов в биржевой деятельности и покупке акций национальных компаний, особенно стратегически важных или компаний военно–промышленного комплекса. Проводить эффективную структурную экономическую политику так, как это делается в других странах Европы с развитой социально–экономической системой. Наиболее значимыми факторами, влияющими на вероятность появления нового банковского кризиса в российской экономике, являются следующие макроэкономические показатели: доля сбережений населения в ВВП (не ниже 20%), степень монетизации экономики (не ниже 30%) и зависимость экономики от конъюнктуры мирового рынка (то есть чем выше степень концентрации кредитных вложений банков в сырьевых – экспортных –секторах, тем сильнее зависимость экономики от цен на продукцию на мировом рынке). Кроме макроэкономических факторов на банковскую систему косвенное воздействие оказывает реальный сектор экономики, который также может спровоцировать зарождение нового кризиса. Это предположение находит свое подтверждение при анализе модели, предложенной в данной дипломной работе, с помощью которой можно дать оценку зависимости банков от реального сектора экономики. Можно сказать, что кризиса банковской системы России можно избежать, если избегать сделок, связанных с высокими финансовыми рисками, причем ориентировать участников финансового рынка на максимальный учет российской специфики в развитии сферы финансовых и банковских услуг, когда имеет место многовекторность и даже хаотичность в организации контроля за процессами предоставления банковских услуг, несовершенство законодательных и иных нормативно–правовых актов, регулирующих кредитно–денежные отношения, плюс укоренившаяся в прошлые годы привычка коммерсантов, предпринимателей и банкиров «обходить» законы, рассчитывая на слабость государственной власти. В настоящее время, когда политика государства в банковской сфере постепенно, хотя не всегда последовательно, становится все более определенной и подобной западноевропейской (например, как в Германии) реорганизация многих банков путем слияния и присоединения, способна сделать отечественную банковскую систему более надежной, прозрачной, восприимчивой к запросам и вызовам экономического и социального развития нашей страны. Следует подчеркнуть, что одной из основных мер по предотвращению зарождения новых банковских кризисов является страхование депозитов, которое получило широкое распространение после Великой депрессии в США. Вместе с тем, такой способ подчас служит не противодействием, а наоборот, еще активнее подталкивает к осуществлению высокорискованных сделок, следствием которых является кризис. Это связано со снижением в некотором роде страха перед риском неликвидности и будущего банкротства. Здесь свое слово должны сказать законодатели (Федеральное Собрание РФ), Президент России (как субъект законодательной инициативы) и Центральный банк РФ. В настоящее время в России программа по страхованию депозитов нацелена исключительно на гарантирование вкладов населения, что негативным образом сказывается на малом и среднем бизнесе, на развитии промышленности, сельского хозяйства, инфраструктуры, то есть на всем реальном секторе экономики и является существенным недостатком системы страхования вкладов. В основе развитой банковской системы лежит регулярная ее реструктуризация, концентрация и централизация банковского капитала, увеличение объема капитализации, что подтверждается Стратегией развития банковского сектора Российской Федерации на период 2004–2008 годов. На начало 2009 года должны быть созданы более благоприятные условия для укрупнения, слияний и присоединений кредитных организаций, ускорения и удешевления процедуры их реорганизации. С повышением устойчивости коммерческих банков развитие российской банковской системы одновременно должно происходить с увеличением собственного капитала банков, с повышением его качества и обеспечением достаточного уровня покрытия капиталом принимаемых банками рисков. Существенные недостатки принятой Стратегии развития банковского национального сектора заключаются в том, что не разработаны критерии оценки качества иностранного капитала при допуске на рынок банковских услуг в России. Не установлены границы максимального объема портфельных инвестиций и максимально упрощается процедура формирования капитала кредитных организаций за счет нерезидентов. Также не фиксируется предельный объем сделок банка по ипотеке. Прозрачность системы корпоративного управления и структуры собственности доступна только акционерам. В работе показано, что одним из достаточно убедительных по возможным последствиям для России примером реструктуризации банковской системы, является опыт Чехии. Банковская система Чехии практически перестала носить национальный характер, почти полностью зависима от иностранных инвестиций и от иностранных банков, так как во всех банках преобладают иностранные акционеры. Если чешское государство такое положение дел устраивает, то необходимо ли это для российской национальной экономики – большой вопрос. Даже с учетом передовых иностранных банковских технологий, способов и механизмов работы, колоссальным опытом менеджмента и связями в мировом банковском сообществе. В настоящее время российская банковская система на пути развития деловой активности: увеличились объемы кредитования населения, малого и среднего бизнеса, совершенствуется и растет ипотечное кредитование, растут объемы собственного капитала и активы кредитных организаций, весьма активно привлекаются средства населения, укрепляется доверие граждан и предпринимательского сообщества к национальной валюте. Повышается уровень инвестиционной привлекательности российских регионов и отраслей экономики, государство получает все больше ресурсов для осуществляются мероприятия в сфере структурной модернизации национальной банковской системы и социально–экономической политики в целом в интересах более полного исполнения своих функций, определенных в Конституции Российской Федерации. Содержание Введение…………………………………………………………………... 3 Глава 1. Развитие финансовых систем и возникновение банковских кризисов............................................................................................................ 5 1.1. Понятие банковского кризиса и концептуальные вопросы его анализа………………………………………………………………………… 5 1.2. Влияние глобализации на развитие банковской системы…………… 10 1.3. Либерализация финансовых рынков как фактор, способствующий 13 зарождению банковского кризиса…………………………………………... 1.4. Неоднозначные последствия дерегулирования для развитых финансовых систем…………………………………………………………... 16 1.5. Страхование депозитов как способ предотвращения и смягчения банковских кризисов…………………………………………………………. 19 1.6. Международный опыт страхования депозитов (США, Япония, Великобритания, Германия и Швейцария, Филиппины и Аргентина)…… 20 Глава 2. Банковская система РФ: современное состояние и проблемы развития……………………………………………………………………… 26 2.1. Банковская система России на фоне других стран……………………. 26 2.2. Неоднозначное влияние иностранных инвестиций на устойчивость банковского сектора РФ……………………………………………………... 31 2.3. Банковские кризисы в России…………………………………………... 38 2.3.1. Финансовый кризис в России в 1981 году………………………. 38 2.3.2. Кризис в России лета-2004 года…………………………………. 40 2.4. Система страхования депозитов России……………………………….. 41 2.5. Общая характеристика устойчивости российской банковской системы……………………………………………………………………….. 45 2.6. Модели предсказания банковского кризиса…………………………… 48 2.6.1. Определение вероятности банковского кризиса по совокупности рисковых факторов……………………………………… 48 2.6.2. Возможность банковского кризиса при структурных сдвигах в производстве……………………………………………………………... 51 Глава3. Реструктуризация банковской системы: зарубежный опыт и уроки для России.…………………………………………………………………… 54 3.1. Уроки реструктуризации банковской системы Чехии………………... 54 3.2. Реструктуризация банковской системы России……………………….. 57 3.2.1. Политика Центрального Банка в области реструктуризации банковской системы……………………………………………………... 62 3.2.2. Агентство по реструктуризации кредитных организаций – 64 АРКО……………………………………………………………………... 3.3. Опыт укрупнения банковских систем России и за рубежом…………. 69 3.4. Подходы реорганизации коммерческого банка……………………….. 74 3.4.1. Слияние и присоединение российских банков…………………. 77 3.4.2. Слияния в банковской сфере США……………………………… 81 3.5. Возможные сценарии развития банковской системы России………… 84 Заключение…………………………………………………………………… 86 Приложение 1……...…………………………………………………………. 90 Приложение 2………………………………………………………………… 108 Приложение 3………………………………………………………………… 112 Список использованной литературы………………………………………... 121 Литература и информационные источники 1. Амосова Н.А. Глобализация экономической жизни общества. - М., 2005. www.bankir.ru. 2. Арно де Виллепуа. Комментарии текущих проблем российского банковского сектора. – М. «Деньги и кредит» №5/2005. 3. Архипов А.И. Экономический словарь. – М., 2001. 4. «Банки», ж. «Финанс» №13, 2005. 5. Баранов А.В. Слияния и поглощения в банковской системе США. – М. «США – Канада» №2 (422) февраль, 2005. 6. Бартенева А. В один прыжок не получилось. http://old.expert.ru. 7. «Без мотора», ж. «Политический журнал» № 12(63), 2005. 8. Борисов А.Б. Большой экономический словарь. – М. «Книжный мир». 2001. 9. Брюков В. Банк против Bank. Россия переживает нашествие иностранных банков. 2006. www.bankir.ru. 10. Веретенников Ю. «Экономия и прозрачность», г. «Время», №57, 05.04.2005. 11. Воронин Д.В. Кризисы и реструктуризация банковских систем в восточноевропейских странах. – М. «Банковское дело», 2006. 12. Галлямова А.З. Факторы возникновения банковских кризисов, 2005. 13. Годовой отчет государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» за 2004 г. www.asv.org.ru. 14. Гохан П. «Слияния, поглощения и реструктуризация бизнеса», Изд. Альпина бизнес букс, М.-2004. 15. Гребенюк С.Г. К вопросу о формах реорганизации коммерческих банков. – М. «Деньги и кредит», 11/2005. 16. Гриценко Р.А. Слияние банковского бизнеса с пенсионными фондами и страховыми компаниями. www.bankir.ru. 17. Групповой портрет, ж. Forbes, №04 (25), апрель, 2006. 18. Дементьев В.Е. Некоторые уроки азиатского финансового кризиса. – М., 2002. 19. «Деньги и кредит», №12, 25.01.2005, статьи: «Экономика, банки, инвестиции – настала пора действовать», «Объединение банков: оценка экономической эффективности», «Международные инвестиции и банковская система РФ». 20. Документ из ИПС «Кодекс». Оборотная сторона глобализации. ИТАРТАСС. http://www.termika.ru. 21. Долженкова Л.Д. Кризисы и реформы. Дестабилизация финансовых рынков конца 90-х годов XX в. и изменение архитектуры международной валютнокредитной системы. – М.: Логос, 2004. 22. Ершов М. Банковская система и развитие российской экономики. – М. «Мировая экономика и международные отношения» №3, март 2005. 23. Илюхина Е. Российская экономика: тенденции и перспективы (ежемесячный обзор). – М., Институт экономики переходного периода, декабрь 2005. 24. «Инвестиции – 2004», ж. «Forbes», №6, 2004. 25. Иоффе О. Кризис, которого не было. – М., «Директор», №54, сентябрь 2004. 26. Казьмин А.И. Развитие банковской системы – вызов времени. – М., «Деньги и кредит» №11/2005. 27. Каруана Х. «Вопросы финансовой стабильности с точки зрения надзорных органов, включая вклад системы Базель II в обеспечение финансовой стабильности», семинар TACIS по фин. Стабильности, 29.09.2004. 28. Козлова О.В. Международные инвестиции и банковская система Российской Федерации. – М., «Деньги и кредит» №12/2004. 29. Колесников В. «Банковское дело», Изд. «Финансы и статистика», М.-2001. 30. Комаровский В.С. Политология. Уч., - М.: Издательство РАГС, 2002. 31. Корзов Е. Международные банковские операции №3/2004. 32. Корзун А.А. ЦБ в условиях глобализации. Методический журнал «Международные банковские операции». №2/2005 – М., www. bankir.ru. 33. Коротков Э.М. Антикризисное управление – М., ИФРА-М, 2005. 34. Котина О. Система страхования вкладов в странах дальнего зарубежья. 35. Крединс Н.Е. Уроки истории (экономический кризис в 30-х гг. США) // Финансовый менеджмент №3/2001. 36. Кушлин В.И. Траектории экономических трансформаций. – М. ЗАО «Издательство «Экономика», 2004. 37. Лисичкин В., Шелепин Л. Глобальная империя зла. 38. Мадорский Е.Л. Валютные кризисы на развивающихся рынках: кратко- и среднесрочные риски банка. www.bullion.ru. 39. Меликьян Г.Г. Особенности российской системы. – М. «Аналитический банковский журнал» №01(128) январь 2006. 40. Мартыненко В. «Неизвестная политика Банка России», Изд. ИСПИ РАН, М.-2004. 41. Милюков А.И. Тенденции развития банковской системы России и их влияние на риски. Научный альманах фундаментальных и прикладных исследований.– М. «Финансы и статистика», 2005. 42. Михайлов В. Механизмы слияния и поглощения российских банков. – М. «Аналитический банковский журнал» №01(128) январь 2006. 43. Некипелов А.Д. Популярная экономическая энциклопедия.- М., 2001. 44. НСН по материалам газеты «Коммерсант-Daily» от 09.12.97. 45. Петрова С. АРКО распродало все банки. – М. «Ведомости» 16.01.2003. 46. Райзберг Б.А., Лозовский Л.Ш., Стародубцева Е.Б. Современный экономический словарь. www.smartcat.ru 47. Рыбин Е.В. Слияние и поглощение банков. – М. «Деньги и кредит» №1, январь, 2006. 48. Садовников А., Полысалова Ф. «Экспансия российского капитала», г. «Парламентская газета», №58(1675), 04.04.2005. 49. Самедова Е. «Торможение экономики в текущем году продолжается», г. «Независимая». 50. Седин А. Практика банковских слияний и поглощений. – М., «Банковское дело в Москве», 2001. 51. Соколов А. Страхование депозитов: мировой опыт и российская специфика. www.bankir.ru. 52. Сорос Дж. Кризис мирового капитализма. http://invest.antax.ru. 53. Стиглиц Д. Ревущие девяностые. – М. Изд. «Современная экономика и право», 2005 г 54. Тавасиева А.М. Банковское дело: управление и технологии: Учеб. пособие для вузов – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2001. 55. Указание Банка России № 766-У от 31.03.2000 г. «О критериях определения финансового состояния кредитных организаций». 56. Указание ЦБ № 951-У от 12.04.2001 г. об особенностях реорганизации кредитных организаций по решению АРКО. 57. Фрадков М., Игнатьев С. «Стратегия развития банковского сектора РФ на 2004 г. и на период до 2008 г.». 58. Хе Кин Фонг. Тайвань и азиатский финансовый кризис. 59. ЦБ РФ. Экономическое и финансовое положение России. – М., январь 2006. 60. «Экономико-политическая ситуация в России» (ежемесячный обзор), №12, 03.02.2005, статьи: «Денежно-кредитная политика», «Финансовые рынки», «Инвестиции в реальный сектор экономики», «Иностранные инвестиции». 61. «Экономико-политическая ситуация в России» (ежемесячный обзор), №13, 24.03.2005, статьи: «Денежно-кредитная политика», «Реальный сектор экономики: факторы и тенденции», «Конъюнктура промышленности в феврале 2005 г.». 62. Beck T., Demirguc-Kunt A., Levine R. Bank concentration and Fragility^ Impact and Mechanics. September 19, 2004. 63. Dekle R., Kletzer M. K. Domestic bank regulation and financial crises: theory and empirical evidence from East Asia. NBER, June 2001. 64. Garmaise J. M., Moskowitz J. T. Bank mergers and crime: the real and social effects of credit market competition. NBER, December 2004. 65. Hoggarth G., Reidhill J., Sinclair P. On the resolution of banking crises: theory and evidence. Bank of England 2004. 66. Kawai M. The resolution of the East Asia crisis: financial and corporate sector restructuring. Journal of Asian economics 11 (2000). 67. Miller M., Luangaram P. Financial crisis in East Asia: bank runs, asset bubbles and antidotes. July 1998. 68. Mitchell J. Theory of soft budget constraints and the analysis of banking crises. March 1999. 69. Nakaso H. The financial crisis in Japan during the 1990s: how the Bank of Japan responded and the lessons learnt. October 2001. 70. www.arb.ru. 71. www.cbr.ru. 72. www.inggroup.com. 73. www.vtb.ru. Ганичев Н.А. Оценка риска создания интегрированных структур с учетом влияния внешних факторов Аннотация В настоящие время в российском оборонно-промышленном набирают обороты интеграционные процессы. Одним из ярких примеров которых является, реализуемый в настоящие время, проект по созданию "Объединенной авиастроительной корпорации" – холдинговой структуры с головной компанией в форме ОАО, которая должна объединить основные государственные и частные авиастроительные активы. От того будет ли реализован этот проект амбициозный проект, а если будет то как и когда во многом зависит будущие всей отечественной авиационной промышленности. В связи с этим весьма актуальной является задача всесторонней оценки этого проекта. Целью работы является на основе предложенной комплексной методики оценки риска проектов - оценка риска создания ОАО "Объединенная авиастроительная корпорации" (ОАК) с точки зрения возможности не завершения проекта в отведенные для этого сроки. В рамках поставленной цели решаются следующие задачи: 1. Проводится анализ и обобщение различных подходов к определению понятия "риск", "проект". Вводятся авторские определения понятий "проект", "риск проекта", "оценка риска проекта". 2. Предлагается комплексная методика оценки риска проектов, основанная на: построении математической модели реализации проекта в виде байесовской сети доверия, отражающей ход реализации проекта с учетом воздействия различных факторов риска. 3. На основе предложенной методики проводится анализ риска проекта по созданию "Объединенной авиастроительной корпорации". Методологические основы исследования: Основой для формирования понятийного аппарата и выработки методики оценки рисков послужили работы зарубежных и отечественных экономистов: Ф. Найта, Н. Лумана, В.Л. Тамбовцева, Р.М. Качалова, Г.Б. Клейнера, И.Э. Фролова, П.Л. Виленского, Хрусталев Е.Ю. и д.р. В качестве основы для предложенной в работе методики оценки риска проектов использовался метод анализа стратегических решений в деятельности предприятия предложенный в работе Г. Б. Клейнера "Предприятие в нестабильной экономической среде: риски, стратегии, безопасность" [4]. В качестве основы построения математической модели реализации проекта, использовался метод построения байесовских сетей доверия, применяемый в экспертных системах и изложенный в частности работах С. Хабарова [8] и С. А, Терехова [67]. Объектом практической части исследования являются: Российская авиастроительная промышленность, предприятия входящие в состав ОАК, результаты действия правительственных органов участвующих в создание корпорации. (Документа, постановления, указы и прочие), информация связанная с реализацией проекта, нашедшая отражение в СМИ и других открытых источниках. Предметом исследования являются: Параметры проекта по созданию объединенной авиастроительной корпорации, а именно: цель проекта, состав и порядок действий предусмотренных проектом, факторы риска, оказывающие влияние на проект, вероятности проявления факторов риска, вероятность не достижения цели проекта, риск проекта по созданию ОАК. В работе были получены следующие основные результаты: 1. Введены основные определения: "проект" – запланированный осуществляемый комплекс последовательных действий, физическим или юридическим лицом (группой лиц), и направленный на достижение определенной, заранее поставленной цели; "риск" – возможность в результате осуществления любого целенаправленного действия не достижения поставленной цели, в следствии действия обстоятельств, которые не были, или не могли быть учтены при ее первоначальной постановке; "оценку риска" - процедура соизмерения уровня отклонения от цели в результате действия факторов риска и вероятности такого отклонения; "риск проекта" – проектом возможность в результате реализации запланированных последовательных действий получить результат, несоответствующий поставленной цели, возникший в результате возникновения неучтенных при разработке проекта обстоятельств – факторов риска. 2. Предложена комплексная методика оценки риска проектов в виде следующей последовательности действий: формулировка цели проекта; определение предмета риска, шкалы измерения уровня риска (в чем будет измеряться отклонение от цели); определение состава и порядка действий, предусмотренных проектом для достижения поставленной цели (выделение основных этапов проекта); выявление и анализ возможных опасностей (факторов риска), которые способны оказать негативное влияние на каждом из этапов реализации проекта; построении причинно-следственной сети (ПСС) реализации проекта, отражающей последовательность осуществляемых действий и влияние на них выделенных факторов риска, определение вероятности проявления каждого из факторов, а также построение таблицы условных вероятностей влияния факторов на ход реализации основных этапов проекта; на основе построенной ПСС расчет вероятности не достижения поставленной цели; на основе соизмерения вероятности и величины возможного ущерба оценка риска проекта. 3. В соответствии с предложенной методикой сформулированы следующие основные параметры проекта по созданию ОАК: Цель проекта – создание в срок до 1 апреля 2007г. интегрированной структуры холдингового типа с головной компанией в форме открытого акционерного общества на базе предприятий авиастроительной отрасли (таблица 1 и списку 1 в раздат. Мат.); Действия предусмотренные проектом – юридические и корпоративные, процедуры заключение договоров, согласование и подписание учредительных документов акционерного общества, осуществление иных действий необходимых для создания ОАК; Риск проект – возможность такого развития событий в результате которого интегрированная структура требуемого вида будет создана позднее 1 апреля 2007г; Шкала измерения риска – номинальная, рассматривается только два варианта, либо проект реализуется в срок либо нет; Факторы риска – причины, как формального так и неформального характера, в результате действия которым может произойти задержка на том или ином этапе реализации проекта. 4. Построена схема реализации проекта с учетом влияния выделенных факторов. 5. Построена модель реализации проекта по созданию ОАК на основе байесовской сети доверия; 6. На основе построенной модели, оценена в 80%. вероятность не завершения проекта в срок до 1 апреля 2007г. Содержание Введение ...................................................................................... Error! Bookmark not defined. Глава 1. Основные понятия и методологические основы исследования ............... Error! Bookmark not defined. 1.1. Понятие проекта ............................................................. Error! Bookmark not defined. 1.2. Понятие интегрированной структуры ....................... Error! Bookmark not defined. 1.3 Анализ и обобщение различных подходов к определению понятия "риск" и к методам оценки риска проектов ......................................... Error! Bookmark not defined. 1.3.1. Анализ различных подходов к определению понятия "риск" ............... Error! Bookmark not defined. 1.3.2. Основы для постановки задачи оценки риска проекта .Error! Bookmark not defined. 1.3.3. Обобщение основных подходов к определению и оценке риска, обобщенная схема оценки риска проекта ............................................ Error! Bookmark not defined. Глава 2. Построение модели реализации проекта по созданию ОАО "Объединенная авиастроительная корпорация" ............................................. Error! Bookmark not defined. 2.1. История, основные цели и задачи проекта по созданию "Объединенной авиастроительной корпорации", проект по созданию ОАК, как элемента стратегии развития российского авиапрома ...................................... Error! Bookmark not defined. 2.2. Основные характеристики проекта по созданию ОАО "объединенной авиастроительной корпорации "........................................ Error! Bookmark not defined. 2.2.1. Цели проекта ............................................................ Error! Bookmark not defined. 2.2.2. План действий предусмотренных проектом ...... Error! Bookmark not defined. 2.2.3. Участники проекта, органы управления проектом ........Error! Bookmark not defined. 2.3.Анализ внешних факторов риска проекта по созданию "объединенной авиастроительной корпорации"......................................... Error! Bookmark not defined. 2.4. Построение модели проекта по созданию "Объединенной авиастроительной корпорации" с учетом влияния внешних факторов ..... Error! Bookmark not defined. Заключение ................................................................................. Error! Bookmark not defined. Литература и другие информационные источники ........... Error! Bookmark not defined. Литература и информационные источники 1. Буренок В. М., Лавринов Г. А., Хрусталев Е.Ю. Механизмы управления производством продукции военного назначения - М.: Наука 2006. 2. Виленский П. Л., Лившиц В. Н., Смоляк С. А. Оценка эффективности инвестиционных проектов: Теория и практика: Учебное пособие. - М.: Дело, 2004. 3. Качалов Р. М. Управление хозяйственным риском – М.: Наука 2002. 4. Клейнер Г.Б., Тамбовцев В.Л., Качалов Р.М. Предприятие в нестабильной экономической среде: риски, стратегии, безопасность - М.: Экономика , 1997 5. Лукьянов А. В. Вероятность как категория научного познания // 6. Швец А.В. О наиболее целесообразном методе оценки риска // "Управление риском", №4 2002. 7. Фролов И.Э. Наукоемкий сектор промышленности РФ: экономико- технологический механизм ускоренного развития. – М.: МАКС Пресс, 2004. 8. Ф. Найт Понятие риска и неопределенности // THESIS вып. 5 1994. Превод с английского С.А. Афонцева. 9. Н. Луман Понятие риска // THESIS вып.5 1994 // Перевод с английского А.Ф. Филиппова. 10. Понятие рисков и их классификация как основной элемент теории рисков.// Инвестиции в России. №12 2000г. с. 41-43 11. C. Хабаров "Экспертные системы" (конспект лекций). 12. С.В. Симонов Современные концепции управления информационными рисками 2003 УСП Компьюлинк (http://www.pmprofy.ru/content/rus/85/850-article.asp). 13. Райсберг Б.А. Предпринимательство и риск. М. - 1992. 14. Поляк Г.Б. Финансовый менеджмент. Москва. 1997 г. 15. Зозулюк А.В. Хозяйственный риск в предпринимательской деятельности. М. – 1995. 16. Лапуста М. Г., Шаршукова Л.Г. Риски в предпринимательской деятельности. М. – 1998. 17. Воропаев В.И. Управление проектами в России. М.: Аланс, 1995. 18. "Стратегия развития авиационной промышленности на период до 2015года" Минпромэнерго, М. – 2005. 19. Указ Президента Российской Федерации от 20 февраля 2006 г. # 140 "Об открытом акционерном обществе "Объединенная авиастроительная корпорация". 20. Постановление правительства РФ от 20 апреля 2006 г. N 224 "О мерах по реализации Указа Президента Российской Федерации от 20 февраля 2006 г. # 140 "Об открытом акционерном обществе "Объединенная авиастроительная корпорация". 21. Проект пояснительной записки к указу президента РФ "Об открытом акционерном обществе "Объединенная авиастроительная корпорация". 22. Постановление правительства РФ от 20 апреля 2006г. № 233 "О правительственной комиссии по обеспечению интеграции предприятий авиастроительного комплекса Российской Федерации". 23. Материалы презентации корпорации "Иркут" на авиасалоне МАКС 2005, 17 августа 2005г. (http://www.irkut.com/ru/for_investors/presentations/). 24. "Объединенная авиастроительная компания будет окончательно сформирована в 2006-2007гг." // РБК 14.10.2004 г. (www.rbc.ru). 25. Ю. Авдеев, "Авиапром в ожидании перемен" // Красная Звезда 15.12.2004 г. (www.redstar.ru). 26. М. Кукушкин, "Премьер выступил за единство, Авиапром сольется с небольшой задержкой" // Время новостей 20.12.2004 г. 27. С. Плетнев, "Президент поставил точку в спорах о реформировании авиаотрасли" // Национальная информационная служба Страна.Ru 22.02.2005 г. (www.strana.ru). 28. А. Виноградов, "Авиапром: реанимация после реструктуризации"// RBC daily 24.02.2005 г. (www.rdcdaily.ru). 29. Д. Литовкин, "Авиапрому велено объединиться" // Газета "Финансовые Известия" 25.02.2005 г. 30. Н. Бендина, "Консолидация не поможет российскому авиапрому" // RBC daily 24.02.2005 г. (www.rdcdaily.ru). 31. "Сухой и Туполев под одним крылом" // «Российская газета» 25.02.2005 г. 32. В. Карнозов, "ОАК: Цели ясны, задачи поставлены" // ТС ВПК 02.03.2005) (www.vpk.ru). 33. В. Иванов, "Новая монополия заряжена на скандал" // Независимое военное обозрение 04.03.2005 г. (www.nvo.ng.ru). 34. Н. Петров, "Федоров ускорит объединение" // Национальная информационная служба Страна.Ru 06.03.2006 г. (www.strana.ru). 35. Н. Бендина, "Российский авиапром не спасет и миллиард долларов" // RBC daily 15.03.2005 г. (www.rdcdaily.ru). 36. Из выступления руководителя Федерального агентства по промышленности Б. Алешина, на "Круглом столе" "Перспективы развития авиационно-космического комплекса в 2005 г. и его роли в решении задачи удвоения ВВП до 2010 г., вопросы создания в России совершенствованию Объединенной налогового и авиастроительной таможенного компании, законодательства в меры по авиационно- космической сфере". // АРМС-ТАСС 16.03.2005 г. (www.armtass.su) 37. И.Кедров, "Взлетная полоса для авиапрома" // ТС ВПК 23.03.2005 (www.vpk.ru). 38. Д. Ревякин, "Крылья у Родины" // Профиль 28.03.2005 г. 39. Из доклада президента ассоциации "Союз Авиационного Двигателестроения" (АССАД) В. М. Чуйко "Характеристика общего состояния авиапромышленности и авиационной деятельности в 2004 году. Основные проблемы и вопросы реформирования" на ежегодном общем собрании предприятий - членов АССАД , // Информационное агентство "Российская авиация" 29.03.2005 г. (www.avia.ru) 40. А. Рожков, Д. Костин, "Минимизация рисков, государственный контроль над авиапромо должен быть сохранен" // ТС ВПК 06.04.2005 г. (www.vpk.ru) 41. М. Бойко, "Администрация президента не одобрила проект ОАК" // Национальная Информационная Группа News Info 05.05.2005 г. (www.newsinfo.ru). 42. А. Никольский, "Русский EADS не срастается" // Ведомости 02.06.2005 г. 43. Интервью руководителя Федерального агентства по промышленности Б. Алешина // АРМС-ТАСС 15.06.2005 г.(www.armtass.su). 44. Интервью директора департамента Минпромэнерго России Ю. Коптева // "РИА "Новости" 16.08.2005 г. (www.rian.ru/). 45. Интервью Б. Алешина // журнал "Итоги" 05.09.2005 г. 46. И. Малкова, "ОАК создадут через год" // "Ведомости" 09.11.2005 г. 47. В. Иванов "Самолетостроение подхватит единый финансовый поток" // "Независимое военное обозрение" 3.02.2006 г.(www.nvo.ng.ru). 48. Ю. А. Ковальков "Стратегия развития авиапромышленности обречена на плачевный результат" // "Независимое военное обозрение" 22.02.2006г.(www.nvo.ng.ru). 49. И.Малкова, А. Никольский, "Выбрали достойного" // "Ведомости" 07.03.2006 г. 50. ? И.Э. Фролов "Предварительный анализ этапов и форм структурных преобразований наукоёмкого, высокотехнологичного сектора промышленности" // с.274 – 302. 51. И. Сафронов, К. Лантаров "Авиастроительная корпорация ждет указа президента" // Коммерсантъ 30.03.2005 г.. 52. И. Сафронов, "Заоблачная корпорация" // Коммерсантъ (Приложение "АВИАЦИЯ") 16.08.2005 г. 53. Л. Морозова "Россия учится держать крылья" // Российская Бизнес-газета 16.08.2005 г. 54. И.Григорьев "ОАК разбег перед взлетом?" // "Воздушный транспорт", №18 с.2,4 09.09.2005 г. 55. Интервью Вице-президента некоммерческого партнерством «Объединенный авиастроительный консорциум» В. Б. Прутковского // "Промышленный еженедельник" №29 19.09.2005 г. 56. "Создание ОАК: два мнения" // "Военно-техническое сотрудничество" №45 07.11.2005 г. 57. Интервью Вице-президента некоммерческого партнерством «Объединенный авиастроительный консорциум» В. Б. Прутковского // "Аэрокосмический курьер" №6 17.11.2005 г. 58. Федеральный закон «Об акционерных обществах» от 26 декабря 1995 г. № 208-Ф3. с изменениями на 29 декабря 2004г. // система поиска нормативных документов "Гарант" (www.garant.ru). 59. Интервью президента НП "ОАК" В. Безверхова // "Военно-техническое сотрудничество" №6 06.02.2006. 60. Масютин С.А. Механизмы корпоративного управления, М. 2002. 61. Методические рекомендации по созданию интегрированных структур в оборонно-промышленном комплексе // Официальный сайт Минпромэнерго РФ. 62. Ю.Н. Старовойтов, "Правовые и финансовые последствия акционирования и холдингизации предприятий оборонно-промышленного комплекса - позитивный и негативный опыт" // жоклад на II международной конференции "Предпринимательство в промышленности: пути развития", М. 2003. 63. Указ Президента РФ от 16 ноября 1992 г. № 1392 "О мерах по реализации промышленной политики при приватизации государственных предприятий" с изменениями от 16 апреля 1998 г. и от 26 марта 2003г. // СПС "Гарант" (www.garant.ru). 64. Официальный сайт Федерального агентства по промышленности Российской Федерации (http://rosprom.gov.ru). 65. Официальный сайт министерства Промышленности и энергетики Российской Федерации (www.minprom.gov.ru). 66. Официальный сайт Президента Российской Федерации (www.kremlin.ru). Дмитриева Е.Н. Региональное развитие с опорой на свободные экономические зоны и рациональная структура банковского сектора Аннотация Рациональное сочетание банков разных размеров – актуальный вопрос развития российской банковской системы. Он является дискуссионным как с теоретической, так и с практической точки зрения. На практике регионы стремятся к сохранению своих пусть и небольших банков. Их роль в регионах велика. Они лучше знают проблемы и возможности региона, теснее сотрудничают с региональной властью. С другой стороны, политика федерального центра ориентирована на укрупнение банковского капитала, что тоже оправдано. Роль федеральных банков надо учитывать, прежде всего, потому, что в региональных банках часто недостаточно средств, необходимых для развития регионов. В теории взгляды на эту проблему также сильно различаются: одни исследования больше ориентированы на необходимость сохранения небольших банков, другие, напротив, считают, что они только обременяют банковскую систему. Роль банков как координаторов роста экономики неоднократно подчеркивалась исследователями и хорошо прослеживается при анализе международного опыта стран, особенно в периоды промышленных революций. В дипломной работе рассматривается роль банков как координаторов экономического развития регионов на примере создания особых экономических зон. Выбор ОЭЗ не случаен, он связан с тем, что создание ОЭЗ в регионах РФ на данный момент является одним из приоритетных направлений промышленного развития регионов. Закон “Об особых экономических зонах в РФ” был принят в августе 2005 года. Формирование особых экономических зон – действенный способ привлечения иностранных инвестиций, что ярко прослеживается на примере Китая. В настоящее время уже подписаны проекты по созданию 6 зон, четыре из которых технико-внедренческие и две – промышленно-производственные. Хотя проекты хорошие и перспективы радужные, не стоит забывать о том, как они отбирались. Создание ОЭЗ в уже привлекательных с точки зрения инвесторов регионах еще больше усиливает дифференциацию по экономическому развитию в регионах России. Одна из целей создания особых экономических зон - подъем депрессивных, отсталых регионов, что невозможно без достаточно сильной внутренней системы финансирования. Важным источником финансирования регионов служат российские банки. В дипломной работе были поставлены две основные задачи: определить рациональную структуру банковского сектора, обслуживающего особую экономическую зону и показать, что крупный банк является ключевым игроком для создания и работы особой экономической зоны в регионе. Была построена модель, отражающая роль банков в создании ОЭЗ в регионах. С ее помощью показано, что рациональная структура банковского сектора, обслуживающего особую экономическую зону, включает доминирующий крупный банк и множество мелких региональных банков. Обоснована важность существования в регионах крупного банка. Его роль является ключевой, так как именно он выступает в качестве координатора развития региона и ОЭЗ. В то же время роль мелких региональных банков также нужно учитывать, так как их существование вносит положительный вклад в развитие региона, а именно ограничивает возможности крупного банка завышать ставку процента по кредитам с одной стороны и снижает кредитный риск крупного банка с другой. Содержание Введение………………………………………………………………………….. 4 Глава 1. Проблемы развития российских регионов…………….. 7 1.1 Развитие региональной промышленности……………………………...………. 8 1.1.1 Послекризисный экономический рост: сущность и территориальная специфика…8 1.1.2 Послекризисный рост и усиление территориальной дифференциации…….10 1.2 Развитие региональной банковской системы………………………….……..13 1.2.1 Инвестиционная деятельность в регионах…………………………….……….13 1.2.2 Региональная финансовая инфраструктура……………………………………17 1.3 Актуальность региональной экономической политики….……………………22 Глава 2. Особые экономические зоны………………………………..24 2.1 Особые экономические зоны: определение и виды……………………………….24 2.2 Мировой опыт создания ОЭЗ. Ориентиры для России…………………………..25 2.2.1Успешный опыт Китая………………………………………………………….25 2.2.2 Свободные экономические зоны во всем мире………………………………..28 2.3 Закон об особых экономических зонах…………………………………………30 2.4 О проектах и перспективах развития ОЭЗ в России………………………….34 2.5 Значение и проблемы создания ОЭЗ в России…………………………………37 Глава 3. Банки как координаторы экономического развития ………….40 3.1 Роль банков в экономике развитых стран. Международный опыт…………..42 3.1.1 Роль банков в экономическом развитии Бельгии……………………………..42 3.1.2 Роль банков в экономическом развитии Германии…………………………..43 3.1.3 Роль банков в экономическом развитии Италии………………………………44 3.2 Роль банков в экономическом развитии России………………………………46 3.2.1 Значение банков в промышленном развитии и ………………………………46 основные проблемы, связанные с кредитованием 3.2.2 Структура банковского сектора………………………………………………..49 Глава 4. Моделирование взаимодействия банковского и промышленного секторов………………………….51 4.1 Модель вхождения фирмы в ОЭЗ в регионе………………………………………52 4.1.1 Описание модели………………………………………………………………..52 4.1.2 Множественное конкурентное равновесие и………………………………….53 необходимость координации 4.1.3 Модель, отражающая координирующую роль банка-лидера,……………… 55 максимизирующего свою прибыль 4.1.4 Модель, отражающая координирующую роль банка-лидера,………………. 59 не нацеленного на максимизацию своей текущей прибыли Заключение……………………………………………………………………….62 Литература……………………………………….…………………………………64 Приложение………………………………………………………………………..67 Литература и информационные источники 1 Бернштам Е. Банковская система России: постдефолтная эволюция и вопросы модернизации, Российский экономический журнал, №9, 2002. 2 Валитов Ш.М., Мусаева Р.А., Стимулирование кредитных вложений в реальный сектор экономики, Финансы и кредит №7 – апрель, 2004. 3 Ведев А., Лаврентьева И., Шарипова Е., Банковская система России: кризис и перспективы развития, М.: АЛ “Веди”,1999. 4 Гамза В.А. Банковская система России: основные проблемы развития, Мировая экономика и международные отношения, №10, 2003 5 Гамза В.А., Внутренние инвестиционные источники России: состояние и перспективы, Финансы и статистика, Москва, 2004. 6 Данилова Т. Н., Смирнова О. С., Банк как финансовый посредник трансформации сбережений в инвестиции, Финансы и Кредит, №11, 2004, стр. 20-26. 7 Годовой отчет Сбербанка //http://www.sbrf.ru/ruswin/YReports/2005/YR2004.htm России за 2004 год. 8 Греф. Г. О проектах федеральных законов, регулирующих порядок создания и функционирования особых экономических зон, материалы МЭРТ //http://www.economy.gov.ru/wps/portal 9 Евсеев С.Ю. Региональные банки - ориентация на экономический рост, М.: Институт Экономики РАН, 1997.-277 с. 10 Журавлева Т.А. Анализ экономического развития Центрального федерального округа, Финансы и Кредит, №11, 2004. 11 Клоцвог Ф.Н., Чернова Л.С. Тенденции и целевой прогноз экономической динамики российских регионов, Проблемы прогнозирования, №6, 2005. 12 Копылов Ю.М. Свободные экономические зоны Китая //http://www.investments.com.ua/media/sez/sez_kitai/ 13 Косачев Ю.В. Финансово-промышленная интеграция предприятий при освоении ресурсов региона, ЭНСР, №1 (28), 2005, стр. 65-71. 14 Кузнецова О. В. Доклад на тему: “Об особых экономических зонах в Российской Федерации”. //http://www.metal- profi.ru/library/economy/osobih_iekonom.htm?start=45 15 Лексин В., Швецов А. Общероссийские реформы и территориальное развитие. Статья 11. Региональная Россия начала XXI века: Новая ситуация и новые подходы к ее исследованию и регулированию, РЭЖ, №4, 2004, стр.3-23. 16 Материалы с сайта Министерства экономического развития и торговли РФ //http://www.economy.gov.ru/wps/portal 17 Розничный рынок России на пороге перемен, интервью с Михаилом Матовниковым, Банковское дело, №8, 2005, стр. 13-17 18 Пономарев И. Тюмень: острый дефицит банковских услуг. Национальный банковский журнал, февраль-март 2005. 19 Российская банковская система и экономический рост. Материалы семинара «Стратегия развития» от 27 мая 2002 г. — М.: ежегодник. М.: ТЕИС, 2002. — 56 с.//http://www.icss.ac.ru/publish/brochures/b009.pdf 20 Российский статистический Федеральная Государственной Статистики (Росстат), 2004. 21 Россия в Цифрах, Краткий статистический сборник, Росстат, 2005 Служба 22 Рудько-Силиванов В.В. Инвестиционное взаимодействие банков и предприятий на региональном уровне, Деньги и Кредит, №6, 2005. 23 Румянцева Е.Е. Некоторые негативные черты современного инвестиционного процесса в России. Финансы и кредит, №4, 2005, стр. 15-20. 24 Смулов А.М. Проблемы взаимоотношения промышленных предприятий и банков, Финансы и статистика, Москва, 2002. 25 Соколов Ю.А., Гордеев С.П. Региональная банковская система: состояние, проблемы и перспективы развития, Финансы и кредит, №3, 2005. 26 Соловьева С. В., Ремезова М. Ю. Экономический рост и Российская Банковская Система, Федеративные отношения и региональная социально-экономическая политика, №4, 2004, стр. 43-52. 27 Социально-экономическое положение России. № 11 (январь-ноябрь 2003 г.), Госкомстат России, М., 2003 г. 28 Статистические данные с сайта ЦБ РФ. //www.cbr.ru 29 Стрельцова Н.Т. Кредит в российской экономике, Новосибирск, Экор, 2001.208 с. 30 Федеральный закон Российской Федерации от 22 июля 2005 г. N 116-ФЗ об особых экономических зонах в Российской Федерации. //http://www.rg.ru/2005/07/27/ekonom-zony-dok.html 31 Фетисов Г.Г. Стратегия развития банковского сектора и проблемы реформирования банковской системы России, Ж.. Проблемы прогнозирования, №1, 2005. 32 Чекмарев В.В., Гибало Н.П., Шершунов В.А. Инвестиционный механизм в регионе. Кострома, 2000. – 102 с. 33 Чекмарев В.В., Гибало Н.П., Шершунов В.А. Многофакторная региональная модель инвестиционного процесса. Кострома, 2000. – 132 с. 34 Шаститко А.Е., Яковлева Е.Л. Принципы организации особых экономических зон в Российской Федерации, Информационно-аналитический бюллетень, №46, сентябрь 2003 //http://www.beafnd.org/common/img/uploaded/46.pdf 35 Amable B., Chatelain J.B., De Bandt O. Optimal Capasity in the Banking Sector and Economic Growth, Journal of Banking and Finance, March 2002, 26(2-3): 491-517. 36 Beck Thosten, Levine Ross. Stock Markets, Banks and Growth: Panel Evidence, 2002 //http://www.econ.brown.edu/fac/Ross_Levine/finance/rlevine/Publication/2004_JBF_Panel%20 Evidence.pdf 37 Bencivenga, Valerie R and Smith, Bruce D. (1991), “Financial Intermediation and Endogenous, Review of Economic Studies, 58(2), pp.195-209. 38 Cnews – издание о высоких технологиях. //http://www.cnews.ru/news/top/index.shtml?2005/06/15/180360 39 Da Rin M., Hellmann T. Banks as Catalysts for Industrialization, Journal of Financial Intermediation, 11(4), October 2002. 40 Mohsin S. Khan, Abdelhak S. Senhadji, Financial Development and Economic Growth: An Overview, IMF Working Paper. 41 King Robert, Ross Levine (1993), Finance and Growth: Shumpeter Might be Right, Quarterly Journal of Economics, 108(3), 681-737. 42 Levine Ross and Sara Zervos (1998), Stock Markets, Banks and Economic Growth, American Economic Review, 88(3). 43 Joseph Macri, Financial development and economic growth: the case of eight Asian countries //http://www.econ.mq.edu.au/research/1999/7-1999Sinha_Macri.PDF 44 Yoshiro Miwa, J. Mark Ramseyer, Banks and economic growth: implications from Japanese, Discussion Paper No. 289, 8/2000. 45 Rajan, Raghuram and Luigi Zingales (1998), Financial Dependence and Growth, American Economic Review, 88(3), 559-86. 46 Peter L. Rousseau, Historical Perspectives on Financial Development and Economic Growth //http://research.stlouisfed.org/publications/review/03/07/Rousseau.pdf 47 Schumpeter, Joseph A. (1912), Theorie der Wirtschaftlichen Entwicklung [The theory of economic development]. Leipzig: Dunker & Humblot, translated by REDVERS OPIE. Cambridge, MA: Harvard University Press, 1934. 48 Williams J., Gardener E.P.M. The Efficiency and European Regional Banking //http://sbard.bangor.ac.uk/site_english/docs/wmsgdr00.pdf Дудоладова К.А. Исследование динамической модели управления риском портфельного инвестирования Аннотация Работа носит теоретический характер. Цель работы: исследование динамической модели оптимизации портфеля и потребления в дискретном времени для двух случаев. 1) Финансовый рынок с одним безрисковым активом с постоянной доходностью и одним рисковым с биномиальной моделью цены. 2) Финансовый рынок также с безрисковым активом с постоянной доходностью, но с двумя рисковыми активами, чьи цены изменяются по биномиальному закону. Результатом работы является получение оптимальных инвестиционных стратегий для задачи максимизации ожидаемой полезности капитала и получение оптимальных стратегий для задачи максимизации ожидаемой суммарной дисконтированной полезности потребления. Методологическая основа работы: 1. Ширяев А.Н., «Основы стохастической финансовой математики», Издательство «Фазис», Москва, 2004. 2. Шоломицкий А.Г. «Теория риска. Выбор при неопределенности и моделирование риска», ИД ГУ ВШЭ, Москва, 2005. 3. Merton R. C. «Lifetime portfolio selection under uncertainty: The continuous-time case», Rev. Econom. and Statist, 1969. Vol. 51. P. 247-257. 4. Pliska Stanley R., «Introduction to Mathematical Finance. Discrete time models», Blackwell Publishers Inc.,1997. Объект исследования: модель финансового рынка на фильтрованном вероятностном пространстве. Предмет инструментов. Содержание исследования: управление риском с использованием финансовых Введение……………………………………………………………………………………..3 Глава 1. Динамическая задача выбора…………………………………………...………..5 1.1. портфельная теория Марковица………………………………………………........5 1.2. динамическая задача выбора………………………………………………………12 1.3. выбор при неопределенности……………………………………………………...14 1.4. обзор динамических моделей выбора оптимального портфеля…………………17 Глава 2. Описание общей модели рынка и постановка задачи………………..………..24 2.1. описание общей модели рынка…………………………………………………….24 2.2. виды оптимизационных задач……………………………………………………...27 Глава 3. Исследование динамической задачи оптимизации капитала и потребления …………………………………………………………………………29 3.1. Модель рынка с одним рисковым активом………………………..………………29 3.1.1. описание модели рынка……………………..…………………………………29 3.1.2. задача максимизации ожидаемой полезности капитала в конечный момент времени на финансовом биномиальном рынке…………………….…………….30 3.1.3. задача максимизации ожидаемой суммарной дисконтированной полезности потребления в конечный момент времени на финансовом биномиальном рынке…………………..…………………………………………………….33 3.2. Модель рынка с двумя рисковыми активами……………………………………....35 3.2.1. описание модели рынка…………………………………………..…………….35 3.2.2. задача максимизации ожидаемой полезности капитала в конечный момент времени………………………….…………………………………………………..36 3.2.3. задача максимизации ожидаемой суммарной дисконтированной полезности потребления в конечный момент времени…………………………………….41 Заключение……………………………………………………………………………...……45 Библиография………………………………………………………………………………..46 Литература и информационные источники 1. Альсевич В. В., «Введение в математическую экономику. Конструктивная теория», Издательство «Едиториал УРСС», Москва, 2004. 2. Боди З., Кейн А., Маркус А. Дж. «Принципы инвестиций», ИД «Вильямс»,2002. 3. Боди З., Мертон Р. «Финансы», ИД «Вильямс», 2004. 4. Булинский А. В., Ширяев А. Н., «Теория случайных процессов», Москва, Издательство «ФИЗМАТЛИТ»,2005. 5. Гнеденко Б. В., «Максимизация капитала на арбитражных рынках с операционными издержками. Диссертация на соискание ученой степени кандидата физико-математических наук», ЦЭМИ РАН, Москва, 2005 , стр. 26-28 6. Евстигнеев В. Р. , «Финансовый рынок в переходной экономике: инвестиционные стратегии, структурная организация, перспективы международной интеграции. Издание 2», Издательство «Едиториал УРСС», Москва, 2004. 7. Кремер Н. Ш., «Теория вероятностей и математическая статистика: Учебник для вузов», Издательство «ЮНИТИ-ДАНА», Москва, 2002. 8. Тертышный С. А., «Рынок ценных бумаг и методы его анализа: Механизм функционирования; Риски; Участники. Краткий курс», Издательство «Питер», 2004. 9. Мельников А. В., «Риск-менеджмент. Стохастический анализ рисков в экономике финансов и страхования», Издательство «Анкил», Москва, 2003. 10. Ширяев А.Н., «Основы стохастической финансовой математики», Издательство «Фазис», Москва, 2004. 11. Шоломицкий А.Г. «Теория риска. Выбор при неопределенности и моделирование риска», ИД ГУ ВШЭ, Москва, 2005. 12. Bartram M., Dufey G., «International Portfolio Investment: Theory, Evidence and Institutional Framework.» «Markets, Institutions and Instruments», Vol. 10 (3), August 2001. 13. Boguslavsky M.,Boguslavskaya E., «Arbitrage under power»,RISK, June 2003, pp. 69-73. 14. Elsinger H., Summer M., «Arbitrage and Optimal Portfolio Choice with Financial Constraints», working paper, 2002,pp 5-77 www.oenb.at/de/presse_pub/research/020_workingpapers/working_paper_49.jsp 15. Markowitz H. «Portfolio Selection», J.Finance.1952. Vol.7. P.77-91 16. Merton R. C. «Lifetime portfolio selection under uncertainty: The continuous-time case», Rev. Econom. and Statist, 1969. Vol. 51. P. 247-257. 17. Merton R. C. «Optimum consumption and portfolio rules in a continious-time model», Journal of Economic Theory, 1971. Vol.3. P. 373-413. 18. Munc C., Sorensen C., «Optimal Real Consumption and Investment Strategies in Dynamic Stochastic Economies», working paper, april 2003 www.sam.sdu.dk/~cmu/papers/wpsloth.pdf 19. Pang Tao., «Stochastic Portfolio Optimization with Log Utility.»,working paper, http://www4.ncsu.edu/~tpang/pang_IJTAF.pdf 20. Pliska Stanley R., «Introduction to Mathematical Finance. Discrete time models», Blackwell Publishers Inc.,1997. Емченко Н.С. Исследование динамических моделей минимизации риска в страховании Аннотация Объект исследования - абстрактная страховая компания, которая принимает на себя риски физических и юридических лиц. Предмет исследования - измерение рисков и управление ими с использованием финансовых инструментов. Цель работы - исследовать платежеспособность страховой компании, в том числе и с учетом инвестирования. Поставленные в работе задачи: 1) определить, что такое риск и как можно им управлять; 2) показать возможность уменьшения риска страхования посредством сначала измерения риска (биномиальная модель и модель Крамера-Лундберга), 3) а затем и правильного использования такого механизма управления, минимизации риска, как инвестирование в рисковые (акции) и безрисковые (банковский счет) активы. Основные результаты. В третьей же главе представлена модель минимизации вероятности разорения страховой компании при выборе инвестиционных стратегий. Здесь исследуется проблема оптимального управления инвестициями в классической модели страхования (биномиальной) на бесконечном интервале времени при неотрицательном капитале. Используются два вида активов – рисковые (акции) и безрисковые (банковский счет), при этом исключается возможность заимствования денежных средств и перестрахование. Финансовый рынок также предполагается биномиальным. При решении данной задачи используется принцип оптимальности Беллмана. При этом получено уравнение Беллмана для вероятности неразорения как функция начального капитала на бесконечном интервале времени. В случае, когда вероятностная мера, соответствующая распределению цен финансовых активов является риск – нейтральной (при этом ожидаемая доходность рискового актива равна процентной ставке банка), показано, что полное вложение средств в банковский счет является единственно оптимальной стратегией при некоторых предположения, выполнение которых подтверждается дальнейшими численными расчетами. То же, естественно, верно и для случая, когда ожидаемая доходность рискового актива меньше процентной ставки. В ситуации полного вложения средств в банковский счет получено интегральное уравнение для вероятности неразорения, произведены расчеты, реализующие итеративный метод его решения. Все вышесказанное является особенностями данной модели, еще одной особенностью является то, что рассматриваются два случая распределения исков: первый, когда иски поступают в каждый дискретный момент времени и имеют экспоненциальное распределение, а второй, когда количество исков на каждом конечном интервале распределено по биномиальному закону. Таким образом, работа актуальна с научной точки зрения, что обусловлено обозначенными особенностями построения модели минимизации вероятности разорения страховой компании при выборе инвестиционных стратегий. С практической же точки зрения актуальность работы подтверждается тем, что роль страхования особенно важна в контексте экономических реформ, поскольку оно стимулирует развитие рыночных отношений и деловой активности, улучшает инвестиционный климат. Степень развития страхового рынка отражает возможности экономического роста страны. Содержание Введение………………………………………………………………………………………….3 Глава 1. Риски и управление рисками………………………………………………………6 1.1.Риск-менеджмент………………………………………………………………………… 6 1.1.1. Опасности и ущерб…………………………………………………………………... 6 1.1.2. Анализ и управление рисками……………………………………………………... 8 1.1.2.1. Анализ рисков………………………………………………………………… 8 1.1.2.2. Управление рисками………………………………………………………… 9 1.2. Финансовая защита от рисков………………………………………………………… 12 1.2.1. Государственные социальные программы………………………………………. 12 1.2.2. Самообеспечение……………………………………………………………………... 13 1.2.3. Страхование рисков………………………………………………………………. 14 1.2.3.1. Понятие страхования……………………………………………………… 15 1.3. Индивидуальное и социальное страхование…………………………………………. 17 1.4. Значение индивидуального страхования……………………………………………... 18 1.4.1. Значение индивидуального страхования на микроэкономическом уровне…... 18 1.4.2. Значение индивидуального страхования на макроэкономическом уровне…... 20 Глава 2. Страховые риски…………………………………………………………………..23 2.1. Модели рисков и принципы расчета премий………………………………………… 23 2.2. Вычисление вероятности разорения как рисковой характеристики………………..30 страховой компании 2.2.2. Биномиальная модель…………………………………………………………..30 2.2.3. Модель Крамера-Лундберга…………………………………………………..35 2.3. Платежеспособность страховой компании с учетом инвестирования……………...38 Обзор различных моделей Глава 3. Модель минимизации вероятности разорения страховой компании………….42 при выборе инвестиционных стратегий. 3.1. Постановка задачи……………………………………………………………………...42 3.1.1. Описание финансового рынка. Понятие стратегии и портфеля компании….42 3.1.2. Вывод уравнения эволюции капитала………………………………………….43 3.2. Вероятность неразорения и уравнение Беллмана……………………………………45 3.2.1. Постановка задачи максимизации вероятности неразорения………………........45 на бесконечном интервале времени 3.2.2. Вывод уравнения Беллмана с учетом определения финансового рынка……45 и эволюции капитала 3.3. Понятие риск - нейтральной вероятностной меры…………………………………..46 3.4. Оптимальная стратегия инвестирования и вероятность неразорения……………...47 3.5. Решение уравнений для вероятностей неразорения…………………………………50 3.6. Иллюстративные примеры…………………………………………………………….53 Заключение……………………………………………………………………………………...57 Список использованной литературы………………………………………………………….59 Литература и информационные источники 1. Белкина Т.А., Куркина А.О. «О минимизации вероятности разорения при выборе инвестиционных стратегий, не использующих заимствования». Spectral and Evolution Problems: Proc. of the Fifteenth Crimean Autumn Math. School-Symposium (KROMSH-2004). Simferopol: National Taurida V.Vernadsky Univ., 2005, vol 15. 2. Белкина Т.А., Чеканина С.В. Оптимальное управление инвестициями в динамической модели страхования. В сб. «Моделирование механизмов функционирования экономики России на современном этапе». Вып. 5. М.: ЦЭМИ РАН, 2001 3. Белкина Т.А., Чеканина С.В., Рачкова С.Б. Дополнение к статье «Оптимальное управление инвестициями в динамической модели страхования». В сб. «Моделирование механизмов функционирования экономики России на современном этапе». Вып. 6. М.: ЦЭМИ РАН, 2001 4. Боди З., Мертон Р. Финансы. М., С-П., Киев, 2003, «Вильямс» 5. Журавин С.Г. Краткий курс истории страхования. М.: «Анкил», 2005 6. Кремер Н.Ш. Теория вероятностей и математическая статистика. М.: «Юнити», 2002 7. Лемер Ж. Система бонус - малус в автомобильном страховании, М.: Янус-К, 1998 8. Мельников А.В., Волков С.Н., Нечаев М.Л. Математика финансовых обязательств. М.: ГУ ВШЭ, 2001 9. Мельников А.В. Риск-Менеджмент. Стохастический анализ рисков в экономике финансов и страхования, 2-е изд.. М.: «Анкил», 2003 10. Мельников А.В. Элементы финансового риск-менеджмента. М.:АФЦ, 2000, 51с. 11. Норберг Р. Стохастическое исчисление в актуарной науке. Обозрение прикладной и промышленной математики. М.: ТВП, 1995, т.2, вып.5 12. Ротарь В.И., Бенинг В.Е. Введение в математическую теорию страхования. Обозрение прикладной и промышленной математики. М.: ТВП, 1994, т.1, вып.5 13. Страховое дело: учебник в 2т., пер. с нем., науч. Ред. Крюгер О.И. и Федоровой Т.А. - М.: «ЭКОНОМИСТЪ», 2004 14. Фалин Г.И. Математический анализ рисков в страховании. М.: Российский Юридический Издательский Дом, 1994 15. Ширяев А.Н. Основы стохастической финансовой математики. М.: Фазис, 1998 16. Asmussen S. Ruin probabilities. World Scientific, Singapore, 2000 17. Bowers JR. at al. Actuarial Mathematics. The Society of Actuaries, 1986 18. Browne S. Optimal investments policies for a firm with a random risk process: exponential utility and minimizing the probability of ruin. Math. Operations Res., 1995 19. Frolova A., Kabanov Yu., Pergamenshchikov S. In the Insurance business risky investments are dangerous. Finance and Stochastics, Vol.6, №2, 2002 April 20. Grandell I. Aspects of risk theory. Springer, Berlin, 1991 21. Hipp C. Optimal investment for investors with state dependent income, and for insurers. Preprint, University of Karlsruhe. 22. Hipp C., Plum M. Optimal investment for insurers. Insurance Math. Econom., 27, 215-228, 2000 23. Kalashnikov V., Norberg R. Power tailed ruin probabilities in the presence of risky investments. Preprint of Laboratory of Actuarial Mathematics, Univ. of Kopenhagen, 2000 24. Norberg R. Ruin problems wits assets and liabilities of diffusion type. J.Stoch. Proc and Appl., 1999 25. Schmidli H. On minimizing the ruin probability by investment and reinsurance. The Annals of Applied Probability, 2002, Vol.12, №3, 890-907 26. Stanley R. Pliska. Introduction to Mathematical Finance. Discrete time models». UK: Blackwell Publishers, 1998 Кольцова М.С. Межотраслевые связи и региональное развитие Аннотация Исторически сложившаяся неоднородность экономического пространства России оказывает значительное влияние на государственное устройство, структуру и эффективность экономики, стратегию и тактику институциональных преобразований и социально-экономической политики. Хотя существование территориальных диспропорций во многом порождается объективными причинами, не подлежит сомнению необходимость их смягчения. Обоснование рациональной стратегии экономического развития страны и регионов требует оценки последствий межрегиональных и межотраслевых взаимодействий в условиях изменения структуры производства и использования товаров и услуг. Это и определяет актуальность выбранной темы. Объектом исследования являются регионы Российской Федерации, развитие которых рассматривается с точки зрения межотраслевых связей в регионе. Инструментом исследования является межотраслевой баланс. Цель дипломной работы - выяснить, как изменение структуры производства и потребления отразится на благосостоянии регионов и на их развитии. В рамках данной дипломной работы был проведён анализ сложившейся социально-экономической обстановки в России и её регионах на основе экономикогеографических и исторических предпосылок. Сопоставлено положение экономических районов и федеральных округов за 1999г., на основе чего сделан вывод о том, что при переходе к новому районированию помимо усиления вертикали государственной власти, к чему, собственно, и стремились, также произошло определённое смягчение неравенства между регионами. Была описана динамика развития федеральных округов РФ. По результатам проведённых исследований выяснилось, что в структуре экономики в России за период 2000-2003гг. происходит повышение доли услуг. И всё же основой экономического благосостояния - это производство, и в нём главенствующую роль занимает промышленность. В промышленности создаётся основной объём валового внутреннего продукта (здесь формируется 27,6% ВДС на 2003г.). Промышленность определяет технический уровень других отраслей хозяйства и социальной сферы, следовательно, её положительная динамика определяет всё общественное развитие. Анализ отраслевой структуры промышленного производства показывает, что в последние годы наметился структурный сдвиг промышленного производства в сторону таких отраслей, как электроэнергетика, чёрная металлургия, машиностроение, промышленность строительных материалов, пищевая. В соответствии с задачами, которые могут быть решены на основе межотраслевого баланса (МОБ), были предложены два сценария развития регионов: первый - увеличение производства отрасли электроэнергетика на 20%; второй - рост конечного потребления домашних хозяйств на 20%. В процессе подготовки дипломной работы была рассчитана структура валовой добавленной стоимости по классификации межотраслевого баланса для семи федеральных округов, на основе которой в Лаборатории регионального развития и межотраслевых взаимодействий ЦЭМИ РАН были разработаны сценарные межотраслевые региональные балансы. Далее был проведён анализ полученных результатов. Было рассмотрено изменение структуры валовой добавленной стоимости и изменение структуры налогов в соответствии с предложенными сценариями развития. Анализ показал, что зависимость некоторых регионов от высокодоходных отраслей сырьевого сектора значительна. Развитие регионов посредством таких отраслей, как чёрная и цветная металлургия, химическая промышленность, машиностроение будет возможно только при жёсткой энергосберегающей политике или в результате обновления производственных фондов. Развитие регионов посредством развития лёгкой, пищевой, промышленности строительных материалов, сельского хозяйства необходимо стимулирование внутреннего спроса с помощью повышения реальных доходов населения. Содержание ВВЕДЕНИЕ……………………………………………………………………………………4 ГЛАВА 1. Экономическое районирование Российской Федерации……………………..6 1.1. Экономико-географическое положение России…………………………………….6 1.2. Переход к рыночной экономике и его влияние на региональное развитие……….7 1.3. Преобразование экономических районов в федеральные округа………………….9 1.4. Сопоставление основных показателей по экономическим районам и федеральным округам………………………………………………………………10 1.4.1. Основные социально-экономические показатели регионов………………...10 1.4.2. Обеспеченность регионов природными ресурсами………………………….12 1.4.3. Обеспеченность регионов полезными ископаемыми………………………..14 1.4.4. Основные фонды……………………………………………………………….16 1.4.5. Основные показатели регионального развития………………………………18 1.5. Динамика развития федеральных округов последних лет………………………….21 1.6. Отраслевая структура экономики…………………………………………………….24 ГЛАВА 2. Моделирование межотраслевых связей…………………………………………29 2.1. Описание межотраслевого баланса…………………………………………………..29 2.2. Основные соотношения и свойства модели межотраслевых материальных связей……………………………………………………………………………………31 2.2.1. Определение сбалансированных выпусков отраслей, обеспечивающих задаваемые варианты конечного спроса…………….………33 2.2.2. Определение объёмов конечного спроса исходя из заданных выпусков…………………………………………………………………………..33 2.2.3. Расчёты сбалансированных объёмов выпуска и конечного спроса со смешанным составом неизвестных…………………………………..34 2.3. Модель межотраслевых зависимостей цен и добавленной стоимости……………...35 2.4. Региональные межотраслевые балансы………………………………………………..36 2.5. Цены расчёта МОБ СНС………………………………………………………………..38 2.6. Информационная основа разработки межотраслевого баланса……………………38 2.7 .Ограничения МОБ……………………………………………………………………40 ГЛАВА 3. Анализ сценариев развития регионов…………………………………………….42 3.1. Расчёт отраслевой структуры ВРП……………………………………………………42 3.2. Анализ результатов экспериментальных расчётов сценарных региональных МОБ………………………………………………………45 3.2.1. Изменение структуры валовой добавленной стоимости……………………….46 3.2.2. Изменение структуры налогов…………………………………………………50 ЗАКЛЮЧЕНИЕ…………………………………………………………………………………55 ЛИТЕРАТУРА………………………………………………………………………………….58 ПРИЛОЖЕНИЕ 1……………………………………………………………………………….60 ПРИЛОЖЕНИЕ 2……………………………………………………………………………….64 Литература и информационные источники 1. Гранберг А.Г. Основы региональной экономики: учебник для ВУЗов. - М.: Изд. дои ГУ-ВШЭ, 4-е изд., 2004г. 2. Гранберг А.Г. Василий Леонтьев: жизненный путь и вклад в мировую науку (вступительная статья к книге В.В.Леонтьева "Межотраслевая экономика")//Российский экономический журнал. - 1999г. - №3 3. Клоцвог Ф.Н., Чернова Л.С. Тенденции и целевой прогноз экономической динамики российских регионов. Проблемы прогнозирования №6 (93), 2005г. 4. Коссов В.В. Межотраслевые модели (теория и практика использования). М.: Экономика, 1973г. 5. Кураева О.А. Макроэкономические, отраслевые и региональные аспекты экономического роста. Моделирование межрегиональных и межотраслевых взаимодействий./Сборник статей по ред. Онучак Т.С. Выпуск 2. - М.: ЦЭМИ РАН, 2006г. 6. Львов Д.С. Путь в XXI век: стратегические проблемы и перспективы российской экономики.- М.: Экономика, 1999г. 7. Михеева Н.Н. Региональная экономика и управление. Учеб. пособие для ВУЗов. - Хабаровск: Изд-во РИОТИП, 2000г. 8. Национальные счета. Стат. сборник 2003, 2004гг 9. Онучак Т.С., Разумовская И.Г. Динамика развития России и регионов в 2003- 2004гг. Моделирование межрегиональных и межотраслевых взаимодействий./Сборник статей под ред. Онучак Т.С. Выпуск 2. - М.: ЦЭМИ РАН, 2006г. 10. Онучак Т.С., Разумовская И.Г., Кураева О..А. Межрегиональные различия экономического пространства России. Моделирование региональных и отраслевых взаимодействий. Сб.статей под ред. Онучак Т.С. - М.:ЦЭМИ РАН, 2004г. 11. Промышленность России. Стат. сборник, 2003г. 12. Регионы России. Социально-экономические показатели. Стат. сборник.- М.: Госкомстат России. 2000, 2001, 2002, 2003, 2004гг. 13. Российский статистический ежегодник. 2002, 2003,2004гг. 14. Салин В.Н., Медведев В.Г., Кудряшова С.И., Шпаковская Е.П. Макроэкономическая статистика: учеб. пособие. - М.: Дело, 2001г. 15. Указ Президента РФ №849 от 13.05.2000г. "О полномочном представителе Президента Российской Федерации в федеральном округе" 16. Указ Президента № 1149 от 21.06.2000г. "Вопросы обеспечения деятельности аппаратов полномочных представителей Президента Российской Федерации в федеральных округах" 17. Федеральная целевая программа " Энергоэффективная экономика" на 20022005 годы и на перспективу до 2010 года. Постановление Правительства РФ от 17.11.01 №796 18. Шанин С.А. Влияние энергосберегающей поитики на темпы роста отраслей маериальнго производства (на примере электроэнергетики). Проблемы прогнозирования №6(87), 2004г. 19. Энергетическая стратегия России на период до 2020 года. Распоряжение Правительства РФ от 28.08.2003 №1234-р. 20. Материалы сайта ГосКомСтата РФ www.gks.ru Королева Е.А. Анализ инвестиционной привлекательности регионов РФ Аннотация В последнее время анализ инвестиционной привлекательности является объектом активных научных исследований. Проблема методического обеспечения комплексного анализа инвестиционной привлекательности представляет не только теоретический, но и практический интерес. Исторически пространства России сложившаяся оказывает неоднородность значительное влияние социально-экономического на инвестиционную привлекательность регионов, функционирование государства, структуру и эффективность экономики и социально-экономическую политику. Межрегиональная дифференциация усилилась при нарастании кризисных явлений в экономике и переходе к рыночным реформам. Возможности развития экономики региона зависят во многом от инвестиционной привлекательности региона в целом, а также, отдельных отраслей экономики, отдельных предприятий и реализуемых инвестиционных программ и проектов Объектом исследования выступает регион, как субъект Российской Федерации, осуществляющий ряд действий по привлечению в свою экономику инвестиций. Предметом исследования является инвестиционная привлекательность регионов, характеризующаяся рядом экономических показателей. Цель исследования – провести анализ инвестиционной привлекательности отраслей промышленности и регионов РФ, с использованием факторного и кластерного анализа. В рамках этой цели был сформулирован ряд задач: 1. Рассмотреть теоретические аспекты инвестиционной привлекательности; 2. Провести анализ инвестиционного климата РФ в период с 2000-2003 гг.; 3. Выявить и проанализировать влияние факторов, определяющих уровень производства и инвестиций в регионе (Федеральных округах) на базе методики, в основе которой лежит сравнительный анализ с использованием балльных оценок. 4. Составить рейтинг российских регионов, основанный на результатах проведенного анализа; 5. Провести кластерный анализ по показателям инвестиционной по показателям инвестиционной привлекательности отраслей промышленности РФ; 6. Провести кластерный анализ привлекательности регионов РФ; 7. Проверить полученные в ходе кластерного анализа результаты, сравнив их с результатами кластеризации отраслей промышленности по уровню инвестиционной привлекательности и отраслевой структуры промышленности. В результате проведения анализа влияния факторов на объемы производства ВРП и инвестиций, выяснилось, что региональные оценки эффективности использования производственных и трудовых ресурсов отражают серьезные различия в ранжировании ФО. Рассматривая динамику распределения регионов по баллам эффективности, можно сказать, что места, занимаемые ФО в составленном рейтинге, меняются из года в год и это может говорить о нестабильной ситуации в регионах. Наиболее «постоянным» регионом является Уральский Федеральный округ, этот ФО практически всегда занимал 1 место в рейтинге. А вот Центральный Федеральный округ в ходе проведенного анализа никогда не поднимался на 1 место. Более детальное исследование инвестиционной привлекательности регионов РФ было проведено в ходе кластерного анализа. Исследование проводилось по 86 субъектам РФ. Дополнительно была проведена кластеризация 14 отраслей промышленности, для того чтобы рассмотреть отраслевой структуры промышленности на инвестиционную привлекательность регионов РФ. Отрасли были распределены в четыре кластера – очень высокий, высокий, средний и низкий уровень инвестиционной привлекательности. В результате кластеризации регионы по уровню инвестиционной привлекательности были поделены на шесть кластеров с низким, средним и высоким инвестиционной привлекательностью. При этом учитывалась ориентированность отраслей промышленности – сырьевой или перерабатывающий сектор экономики. В силу неравномерности распределения природных и трудовых ресурсов, регионы РФ выглядят по-разному, отсюда и крайне неравномерное распределение регионов по кластерам. Очевидно, что дифференциация территориальная влечет за собой и отраслевую дифференциацию. Ведь именно сырьевые отрасли промышленности в сочетании с необходимой для их функционирования транспортной, энергетической и социальной инфраструктурой более предпочтительны и более реальны для инвестирования. Таким образом, фактическое и будущее состояние экономики большинства регионов России достаточно тесно связано с наличием природных ресурсов (главным образом ресурсов недр, а среди них в первую очередь - ресурсов нефти и газа) и степенью их промышленной освоенности. Именно природные ресурсы лежат в основе развития промышленности, что особенно наглядно сказывается во всех северных регионах и в ряде регионов Урало-Поволжья, Сибири и Дальнего Востока.). Полученные в ходе кластерного анализа результаты были сопоставлены с реальными результатами по привлечению регионами инвестиций и ориентированности отраслей промышленности. Выводы можно сделать следующие: в некоторых субъектах РФ отраслевая структура промышленности и инвестиционная привлекательность отраслей промышленности не совсем точно отражает инвестиционную привлекательность регионов. Это, скорее всего, можно объяснить тем, что я рассматривала только отрасли промышленности, исключив из анализа сельское хозяйство, строительство, транспорт, связь и торговлю. Практическая значимость проведенного исследования может быть выражена в полезности использования его потенциальными инвесторами, так как, обратившись к результатам составленного рейтинга, каждый инвестор может найти для себя регион с вполне удовлетворительными условиями инвестирования. Содержание ВВЕДЕНИЕ .................................................................................. Error! Bookmark not defined. ГЛАВА 1. Инвестиционная привлекательность как основа разработки инвестиционной политики ....................................................................................... Error! Bookmark not defined. §1.1 Понятие инвестиционной привлекательности как экономической категории .. Error! Bookmark not defined. §1.2 Оценка инвестиционной привлекательности и ее инструменты ..... Error! Bookmark not defined. §1.3 Инвестиционная привлекательность регионов............. Error! Bookmark not defined. ГЛАВА 2. Характеристика инвестиционного климата России за 2000-2003 гг............ Error! Bookmark not defined. §2.1 Общее состояние экономики ......................................... Error! Bookmark not defined. §2.2 Динамика инвестиционных вложений в экономику .... Error! Bookmark not defined. §2.3 Отраслевая структура инвестиций ................................. Error! Bookmark not defined. §2.4 Региональное распределение инвестиций..................... Error! Bookmark not defined. §2.5 Источники финансирования инвестиций ..................... Error! Bookmark not defined. §2.6 Иностранные инвестиции ............................................... Error! Bookmark not defined. ГЛАВА 3. Анализ влияния основных производственных факторов на объемы производства и инвестиций ........................................................ Error! Bookmark not defined. §3.1 Информационная база анализа ....................................... Error! Bookmark not defined. §3.2 Методика анализа ............................................................ Error! Bookmark not defined. §3.3 Ранжирование регионов .................................................. Error! Bookmark not defined. ГЛАВА 4. Кластерный анализ регионов и отраслей по уровню инвестиционной привлекательности ...................................................................... Error! Bookmark not defined. §4.1 Задача кластерного анализа. ........................................... Error! Bookmark not defined. §4.2 Информационная база исследования ............................. Error! Bookmark not defined. §4.3 Распределение отраслей промышленности и регионов по уровню инвестиционной привлекательности .................................................................. Error! Bookmark not defined. ЗАКЛЮЧЕНИЕ............................................................................ Error! Bookmark not defined. ЛИТЕРАТУРА: ............................................................................................................................45 Приложение 1........................................................................... Error! Bookmark not defined. Приложение 2........................................................................... Error! Bookmark not defined. Приложение 3........................................................................... Error! Bookmark not defined. Приложение 4........................................................................... Error! Bookmark not defined. Приложение 5........................................................................... Error! Bookmark not defined. Литература и информационные источники 1. Акимов М. Дорогая моя Русь. –М.: Профиль, 1997. 2. Андреев А. Ф., Дунаев В. Ф., Зубарева В. Д. и др. Основы проектного анализа в нефтяной и газовой промышленности. – М., 1997. 3. Инвестиции в России: Стат. сб. – М.: Федеральная служба государственной статистики России, 2003 4. Инвестиционный рейтинг регионов России // Эксперт. 2002. № 41. 5. Котляр З. Инвестиционная привлекательность регионов России // Деловой мир. 1993. 15 сент. 6. Крейнина М. Н. Анализ финансового состояния и инвестиционной привлекательности акционерных обществ в промышленности, строительстве и торговле. – М.: Дело и сервис, 1994. 7. Крылов Э. И., Власова В. М., Егорова М. Г. Анализ финансового состояния и инвестиционной привлекательности предприятия. – М.: Финансы и статистика, 2003. 8. Орлова Е. Р. Инвестиции. – М.: Омега-Л, 2003. 9. Прибыткова Г. Методологические подходы к оценке инвестиционной привлекательности как основы разработки инвестиционной политики // Инвестиции в России №3, 2005. 10. Регионы России: Стат. сб. – М.: Федеральная служба государственной статистики России, 2000 11. Регионы России: Стат. сб. – М.: Федеральная служба государственной статистики России, 2001 12. Регионы России: Стат. сб. – М.: Федеральная служба государственной статистики России, 2002 13. Регионы России: Стат. сб. – М.: Федеральная служба государственной статистики России, 2003 14. Сафронов Б., Мельников Б., Шкуренко А., Марковская В. Инвестиционный рынок: конъюнктура 2000 г. //Инвестиции в России// №5, 2001г. 15. Сафронов Б., Мельников Б., Шкуренко А., Марковская В. Инвестиционный рынок: конъюнктура 2001 г. //Инвестиции в России №5, 2002. 16. Сафронов Б., Мельников Б., Шкуренко А., Марковская В. Инвестиционный рынок: конъюнктура 2002 года // Инвестиции в России №5, 2003. 17. Сафронов Б., Мельников Б., Шкуренко А., Марковская В. Инвестиционный рынок: конъюнктура 2003 года // Инвестиции в России №5, 2004. 18. Сергеев И. В., Веретенникова И. И., Яновский В. В. Организация и финансирование инвестиций. – М.: Финансы и статистика, 2003. 19. Шин Н. Особенности регулирования инвестиционных процессов на региональном уровне // Инвестиции в России №5, 2005. 20. Федоров Г., Бутс Б, Юдин А. Типология российских регионов. – М.: 2002. 21. «Эксперт» № 47, 8 декабря 1997г. 22. «Эксперт» №43, 17-23 ноября 2003 год. 23. Nagaev S. A., Woergoetter A. Regional risk rating in Russia / Bank Austria. – Vienna,1995. 24. Stobaugh R. B. How to analyze foriegn investment climetes // harvard business review. 1969. 25. www.cemi.rssi.ru/gnkey Кулагин В.И. Анализ и моделирование рынка ипотечного жилищного кредитования на примере Агентства по Ипотечному Жилищному Кредитованию Аннотация Цель и задачи исследования. Целью дипломной работы является изучение и анализ рынка ипотечного жилищного кредитования в России, функций Агентства по Ипотечному Жилищному Кредитованию, как основного игрока вторичного рынка закладных для оценки рациональности выбора и поддержки на федеральном уровне американской модели формирования рынка ипотечного жилищного кредитования. А также расчеты по программе кредитования АИЖК для проверки доступности ипотечного кредитования населению. Практическая значимость работы. Проведенный в работе анализ позволяет сделать вывод о невысоком уровне доступности ипотечного кредитования населению. Несмотря на популяризацию ипотеки среди населения, наблюдаемую в последнее время, модель формирования ипотечного рынка, поддерживаемая на федеральном уровне, обладает некоторыми несовершенствами. Основными рекомендациями по решению проблем, связанных с развитием массовой ипотеки, согласно проведенному исследованию являются: 1. Улучшение общей экономической ситуации в стране, способное привести к росту дохода населения; 2. Снижение процентной ставки по кредитам с увеличением уровня доверия заемщикам со стороны банков-кредиторов; (+ кредитная история и андеррайтинг); 3. Поддержка населения, вступающего в кредитные отношения в рамках программы ИЖК со стороны государства; 4. Доработка законодательной базы, способной гарантировать банкам возмещение ущерба в случае неуплаты со стороны заемщика и минимизировать риски, связанные с долгосрочным кредитованием; 5. Улучшение ситуации на строительном рынке – увеличение объемов ввода в эксплуатацию недорогого жилья. Содержание Введение Error! Bookmark not defined. Глава 1. Анализ рынка ипотечного жилищного кредитования в России. Error! Bookmark not defined. 1.1 Понятие Ипотечного Жилищного Кредитования и субъект рынка ИЖК. Error! Bookmark not defined. 1.2 Текущее состояние строительного комплекса в Российской Федерации. Error! Bookmark not defined. 1.3 История создания и функции Агентства по Ипотечному Жилищному Кредитованию. Error! Bookmark not defined. 1.4 Законодательная база для развития рынка ИЖК в России. Error! Bookmark not defined. Глава 2. Моделирование на рынке Ипотечного Жилищного Кредитования. Error! Bookmark not defined. 2.1 Основные модели формирования рынка ИЖК, применяемые в мире. Error! Bookmark not defined. 2.1.1 Усеченно-открытая модель. Error! Bookmark not defined. 2.1.2 Расширенно-открытая модель. Error! Bookmark not defined. 2.1.3. Сбалансированно-автономная модель. Error! Bookmark not defined. 2.2. Возможность применения международного опыта в России. Error! Bookmark not defined. 2.3. Анализ модели сравнения эффективности стройсберкасс и банковской ипотеки академика В. М. Полтеровича. Error! Bookmark not defined. Глава 3. Расчеты и анализ результатов. Error! Bookmark not defined. 3.1 Описание данных, взятых для дальнейших расчетов Error! Bookmark not defined. 3.2 Расчеты по модели кредитования по стандарту АИЖК. Error! Bookmark not defined. 3.3 Анализ результатов расчетов по модели кредитования АИЖК. Error! Bookmark not defined. Заключение. Error! Bookmark not defined. Список литературы. 47 Литература и информационные источники 1. Федеральный закон РФ от 16.07.1998 № 102-ФЗ “Об ипотеке (залоге недвижимости)” (в ред. Федеральных законов от 09.11.2001 №143-Ф3, от 11.02.2002 №18-ФЗ, от 24.12.2002 №179-ФЗ, от 05.02.2004 №1-ФЗ, от 29.06.2004 №58-ФЗ, от 02.11.2004 №127-ФЗ, от 30.12.2004 №214-ФЗ, от 30.12.2004 №216-ФЗ). 2. Федеральный закон от 21.07.1997 № 122-ФЗ «О государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним» (в ред. Федеральных законов от 05.03.2001 № 20-ФЗ, от 12.04.2001 № 36-ФЗ, от 11.04.2002 № 36-ФЗ, от 09.06.2003 № 69-ФЗ, от 11.05.2004 № 39-ФЗ, от 29.06.2004 № 58-ФЗ, от 22.08.2004 № 122-ФЗ, от 02.11.2004 № 127ФЗ, от 29.12.2004 № 189-ФЗ, от 29.12.2004 № 196-ФЗ, от 30.12.2004 № 214-ФЗ, от 30.12.2004 № 217-ФЗ). 3. Федеральный закон РФ от 11.11.2003 № 152-ФЗ «Об ипотечных ценных бумагах» (в ред. Федерального закона от 29.12.2004 №193-Ф3). 4. Федеральный закон от 15.06.1996 № 72-ФЗ «О товариществах собственников жилья» (в ред. Федеральных законов от 30.12.2001 № 196-ФЗ, от 21.03.2002 №31-ФЗ, с изменениями, внесенными Постановлением Конституционного Суда РФ от 03.04.1998 № 10-П). 5. Российской Федеральный закон от 29.07.1998 № 135-ФЗ «Об оценочной деятельности в Федерации» (в ред. Федерального законов от 21.12.2001 № 178- ФЗ, от 21.03.2002 № 31-ФЗ, от 14.11.2002 № 143-ФЗ, от 10.01.2003 № 15-ФЗ, от 27.02.2003 № 29-ФЗ, от 22.08.2004 № 122-ФЗ). 6. Указ Президента РФ от 10.06.1994 № 1180 «О жилищных кредитах». 7. Указ Президента РФ от 28.02.1996 № 293 «О дополнительных мерах по раз- витию ипотечного жилищного кредитования» (в ред. Указа Президента РФ от 09.07.1997 №710). 8. Постановление Правительства РФ от 25.08.2001 № 628 «Об утверждении Правил предоставления государственных гарантий РФ по заимствованиям ОАО «Агентство по ипотечному жилищному кредитованию». 9. Постановление Правительства РФ от 11.01.2000 г. № 28 «О мерах по раз- витию системы ипотечного жилищного кредитования в Российской Федерации» (в ред. Постановлений Правительства РФ от 12.04.2001 № 291, от 08.05.2002 № 302). 10. Постановление Правительства РФ от 30.06.2003 г. № 379 «Об уста- новлении дополнительных ограничений на инвестирование средств пенсионных накоплений в отдельные классы активов и определении максимальной доли отдельных классов активов в инвестиционном портфеле в соответствии со статьями 26 и 28 Федерального закона «Об инвестировании средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации и статьей 36.15 Федерального закона «О негосударственных пенсионных фондах» (в ред. Постановлений Правительства РФ от 09.02.2004 № 67, от 30.09.2004 № 502, от 12.11.2004 № 628). 11. Письмо Госстроя РФ от 17.05.2001 № ВП-2567/8 «О государственной поддержки региональных ипотечных программ за счет средств федерального бюджета». 12. Закон г. Москвы от 31.03.1999 г. №11 «Об организационном и финансовом обеспечении внедрения системы ипотечного жилищного кредитования в городе Москве» (в ред. закона г. Москвы от 19.05.2004 № 27). 13. Концепция развития жилищной ипотеки в г. Москве (утверждена Поста- новлением Правительства Москвы от 16.01.2001 №24-ПП) (в ред. Постановления Правительства Москвы от 03.07.2001 № 583-ПП). 14. Всемирный Банк. Департамент инфраструктуры и энергетики. Регион Европы и Центральной Азии. Развитие рынков ипотечного жилищного кредитования в РФ. Заключительный отчет. 01.10.2003 г. 15. Стерник Г.М. - РЫНОК жилья МОСКОВСКОГО РЕГИОНА: итоги года и прогноз на 2006 год. Аналитический центр «МИЭЛЬ-Недвижимость». 16. Довдиенко И.В. Ипотека. Учебно-практическое пособие. М.: РДЛ, 2003. 17. Жарков С. С мертвой точки может сдвинуться ипотека в России. // Ведомости, 2002, 23 сентября. 18. Жилищное хозяйство в России: 2003 Статистический сборник/Госкомстат России. -М., 2004. 19. Иванов В.В. Ипотечное кредитование. М.: Маркетинг, 2001. 20. Ипотека. // Коммерсанть-Банк от 23.09.2004 №177 21. Ипотечные каникулы. // Коммерсант - ДомДеньги от 15.07.2004 22. Колобов С.С, Колобова B.C. Жилищное ипотечное кредитование: Состояние и перспективы развития. М.: Издательско-торговая корпорация «Дашков и К», 2002 23. Лимаренко В.И. Ипотечное кредитование жилищного строительства в России: состояние, проблемы, пути развития // Экономика стр-ва. - М., 2000.-№5 24. Меркулов В.В. Мировой опыт ипотечного жилищного кредитования и пер- спективы его использования в России. - СПб., Юрид. Центр Пресс, 2003. 25. Павлова И.В. Ипотечное жилищное кредитование. М.: Издательская группа «БДЦ-Пресс», 2004. 26. Пенкина И.А. Современная система ипотечного кредитования жилья в США. - М., МАКС-Пресс, 2000. 27. Правовые проблемы организации рынка ипотечного кредитования в России/ Ем B.C., Дудкин С.Н., Лаврищева А.А., Рогова Е.С.- М.: Статут, 2000. 28. Рогожина Н.Н. Как получить жилищный ипотечный кредит. М.: Москва, 2003. 29. Цылина Г.А. Ипотека: жилье в кредит. - М.: Экономика, 2002. 30. http://www.ahml.ru - сайт ОАО «Агентство по ипотечному жилищному кредитованию». 31. http://www.rusipoteka.ru - специализированный интернет-портал по ипотечному кредитованию. 32. Фаерман Е. Ю., Хачатрян С.Р. – Ипотечное кредитование (анализ и моделирование): Аудит и финансовый анализ 2’98. 33. Протокол АИЖК № 01 от 27.01.2005 г. «Концепция развития единой системы рефинансирования ипотечного жилищного кредитования в России». 34. Полтерович В. М., Старков О. Ю. – Создание массовой ипотеки в России: проблемы трансплантации. 35. Н. В. Мкртчян – Из России в Россию: откуда и куда едут внутренние мигранты. 36. Селюков В.К., Гончаров С.Г. Управление рисками. Ипотечная сфера. — М.: Изл-во МГТУ им. Н.Э. Баумана, 2001. 37. Официальный сайт Росстата http://www.gks.ru 38. Официальный сайт МосГорСтата http://www.mosstat.ru 39. Налоговый кодекс Российской Федерации — часть первая от 31 июля 1998 г. N 146-ФЗ и часть вторая от 5 августа 2000 г. N 117-ФЗ — статья 220 «Имущественные налоговые вычеты». 40. http://www.ipoteka-gid.ru – сайт компании «Зеленый проспект», оказывающей услуги ипотечного брокера. 41. http://babylon-realty.ru/ - официальный сайт компании Вавилон. Курская С.В. Экономические показатели развития потенциала здравоохранения Аннотация Современное здравоохранение, являясь сложной социально-экономической системой, играет одну из приоритетных ролей в движении России к социальноориентированному государству. Становление рыночных отношений в России в условиях дефицита бюджетных ресурсов на передний план выдвигает проблему удовлетворения социальных потребностей населения в медицинской помощи, непосредственно связанную с оптимизацией доминирования государственных и рыночных механизмов управления социально-экономической системой. Актуальность выбранной темы дипломной работы «Экономические показатели развития потенциала здравоохранения» обусловлена: - сложностью и неоднозначностью системы экономических отношений, интересов, стимулов и характера поведения основных экономических субъектов сферы здравоохранения; - имеющей место в России неполнотой использовании потенциала сопряженных лечебных учреждений, противоречивостью их экономических и социальных целей развития; - несовершенством действующего механизма формирования социально эффективной структуры медицинских услуг и источников их финансирования. При изучении этих проблем, очень важно выяснить экономические интересы, стимулы и характеры поведения основных экономических субъектов сферы здравоохранения, а именно: государства и представляющих его интересы, а также свои собственные, частные интересы государственных служащих; руководителей учреждений здравоохранения и отрасли в целом; врачей и другого медицинского персонала; страховых компаний и, конечно, различных групп населения с их потребностями в мед услугах. Изучение специфических свойств экономических отношений в сфере здравоохранения позволяет определить научные основы для повышения экономической и социальной эффективности этой, жизненно важной сферы. Проблема идентификации сферы здравоохранения как социально-экономической системы является относительно новой. Должное внимание отечественных исследователей она привлекла только в последнее десятилетие, о чем свидетельствуют публикации в российских журналах и монографиях. Основываясь на них, в центре внимания дипломного исследования находится система экономических показателей и отношений в сфере здравоохранения, обуславливающих ее развития в условиях современной России. Цель работы состоит в определении путей развития и повышения эффективности здравоохранения в России на основе совершенствования системы экономических отношений в этой сфере. В соответствии с целью дипломной работы, поставлены следующие задачи: - выявить социально-экономическую суть медицинской услуги; - определить оптимальное соотношение между государственным регулированием и рыночными механизмами в сфере здравоохранения, оптимальные формы вмешательства государства в финансировании здравоохранения в условиях формирования спроса и предложения этих услуг; - изучить систему и источники финансирования (в т.ч. и частного) здравоохранения в России и сравнить с практикой финансирования зарубежных стран. - оценить возможность выработки единой методики ценообразования на услуги здравоохранения; - выявить пути и формы финансового взаимодействия между субъектами сферы здравоохранения; - определить пути совершенствования экономических отношений в сфере здравоохранения. Исходя из целей и задач дипломной работы, объектом исследования является сфера здравоохранения как социально-экономическая система, предметом исследования – специфические свойства экономических отношений в этой сфере. Для достижения цели исследования и решения поставленных задач использован методологический и теоретический арсенал неоклассической, институциональной, эволюционной экономической теории, применялись методы системного анализа диалектики, сравнительного анализа и обобщений. Информационной базой исследования явились действующие нормативноправовые документы системы здравоохранения, системы обязательного медицинского страхования и статистические материалы. Практическая значимость дипломной работы заключается в определении перспектив развития сферы здравоохранения на основе совершенствования системы экономических отношений в этой сфере. В результате такого подхода: 1. выявлены и сформулированы специфические особенности экономических отношений на рынке медицинских услуг. Проведено сравнительное сопоставление рынка медицинских услуг и рынка потребительских товаров, выделены и представлены в форме таблиц наиболее существенные их отличия. Установлена ограниченность характеристики рынка медицинских услуг стандартной теорией спроса и предложения; 2. разработана и описана обобщенная схема финансирования лечебнопрофилактических учреждений. Выявлены пути и формы финансового взаимодействия между источниками финансирования, между административными органами, страховщиками, работодателями и населением; 3. предложены возможные подходы к решению основных проблем сферы здравоохранения на основе совершенствования экономических отношений. Структура дипломной работы состоит из введения, 3 глав, заключения, списка литературы и приложений. Первая глава носит теоретический характер, где производится обзор и анализ учебников, монографий, материалов периодических и статистических изданий. Вторая глава содержит комплексный анализ основных экономических показателей развития здравоохранения, на основе чего классифицируются основные направления потенциала его развития в России. Необходимым инструментом проведения анализа финансовой обеспеченности здравоохранения является система счетов здравоохранения, предназначенная для оценки взаимоувязки этих показателей на макроэкономическом уровне. Системы счетов представляют собой комплекс статистических показателей, рассчитанных на основе внутриотраслевых и отраслевых счетов и матричных таблиц, которые увязывают между собой виды деятельности производственной или социальной сферы экономики, соответствующих хозяйствующих субъектов, перечень производимых в отрасли товаров и услуг, и сопровождающие эти процессы финансовые потоки. Третья глава – проектная, в которой раскрываются и обосновываются основные предложения по совершенствованию управления и распределения финансов в сфере здравоохранения. В заключении представляются основные выводы, которые вытекают из проведенного исследования. Содержание ВВЕДЕНИЕ…...…………………………………………………………………..3 ГЛАВА 1. ХАРАКТЕРИСТИКА ГОСУДАРСТВЕННОГО УПРАВЛЕНИЯ В СФЕРЕ ЗДРАВООХРАНЕНИЯ........................................................................6 1.1. Нормативно-правовая база, регулирующая сферу здравоохранения.....6 1.2. Структура финансирования учреждений здравоохранения..................16 ГЛАВА 2. ФИНАНСОВЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ В СФЕРЕ ЗДРАВООХРАНЕНИЯ......................................................................25 2.1. Развитие отечественного здравоохранения в период с 1990-2005 гг....25 2.2. Анализ финансовой обеспеченности здравоохранения в России..........34 2.3. Анализ показателей деятельности Российской Академии Медицинских Наук...............................................................................................38 2.4. Особенности финансирования здравоохранения в зарубежных странах..........................................................................................54 ГЛАВА 3. ЭКОНОМИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ СОВЕРШЕНСТВОВАНИЯ РОССИЙСКОГО ЗДРАВООХРАНЕНИЯ.........................................................58 3.1. Совершенствование форм бюджетного финансирования здравоохранения...................................................................................................58 3.2. Формирование системы привлечения средств домохозяйств в сферу здравоохранения...................................................................................................69 ЗАКЛЮЧЕНИЕ…………………………………………………………………82 ЛИТЕРАТУРА……………………………………………..................................85 ПРИЛОЖЕНИЯ…………………………………………………....................…91 Литература и информационные источники 1. Бюджетный кодекс Российской Федерации от 31 июля 1998 г. № 145-ФЗ (с изм. от 2 февраля 2006 г. // Собрание законодательства РФ. – 2006. – № 31. 2. Закон РФ «Об основах бюджетных прав и прав по формированию и использованию внебюджетных фондов представительных и исполнительных органов государственной власти республик в составе Российской Федерации, автономной области, автономных округов, краев, областей, городов Москвы и Санкт-Петербурга, органов местного самоуправления» от 15 апреля 1993 г. // Ведомости ВС РФ. – 1993. – № 18. 3. Распоряжение Правительства РФ от 3 июля 1996 г. № 1063-р (с изменениями от 14 июля 2001 г.) // Собрание законодательства РФ. – 1996. – № 29. 4. Программа государственных гарантий обеспечения граждан Российской Федерации бесплатной медицинской помощью. Утверждена постановлением Правительства РФ от 26 октября 1999 г. № 1194 // Собрание законодательства РФ. – 1999. – № 44. 5. Постановление Правительства РФ от 13 января 1996 г. № 27 «Об утверждении Правил предоставления платных медицинских услуг населению учреждениями // Собрание законодательства РФ. – 1996. – № 3. медицинскими 6. Акопян А.С. Организационно-правовые формы медицинских организаций и платные медицинские услуги в государственных учреждениях здравоохранения. // Экономика здравоохранения, 2004. № 5-6. 7. Акимова Т.В. Финансовые ресурсы системы здравоохранения в России: Дис. ... канд. экон. наук. – Саратов, 2004. – 183 с. 8. Актуальные проблемы регионального здравоохранения: материалы Всерос. науч.-практ. конф., 7-8 окт. 2004 г., г. Саранск. – Саранск: Изд-во Мордов. ун-та, 2004. – 248 с. 9. Акопян А.С. Индустрия здоровья. – М.: Дрофа, 2003. – 447 с. 10. Акопян А.С Организационно-правовые формы медицинских организаций и платные медицинские услуги в государственных учреждениях здравоохранения// Экономика здравоохранения. 2004. № 5-6. 11. Алексеева В.М. Методы экономических оценок эффективности использования ресурсов здравоохранения при оказании медицинской помощи населению. – СПб., 2003. – 19 с. 12. Ананич М.И. Маркетинг в здравоохранении. – Новосибирск: Сиб. ун-т потреб. кооп., 2005. – 51 с. 13. Аюшиев А.Д. Финансирование здравоохранения в России: результаты и пути развития. – Иркутск: Изд-во БГУЭП, 2005. – 160 с. 14. Батурин Л.А., Бутов В.И. Социальная сфера в рыночной экономике. – Ростов н/Дону, – 1997. – 52 с. 15. Бесплатное здравоохранение: реальность и перспективы. // Под ред. С.В. Шишкина. – М.: Независимый ин-т соц. политики, 2002. – 213 с. 16. Бизнес-планирование как метод экономического развития учреждения здравоохранения. // Под ред. В.М. Бирюкова. – М.: Консалтинговый центр», 2004. – 49 с. 17. Болевые точки. // Достоинство, 2005. № 32-33. 18. Большой энциклопедический словарь. – 2-е изд. / Под ред. А.Н. Азрилияна. – М.: Институт новой экономики, 1997. – 1463 с. 19. Боричева Н.Н. Анализ эффективности инвестиций, направленных на развитие учреждений здравоохранения: Дис. ... канд. экон. наук: 08.00.05. – СПб., 2004. – 169 с. 20. Бюджетное послание Федеральному Собранию «О бюджетной политике» в 2005 году». // Финансы, 2004. № 8. 21. Вартанян Ф.Е., Рожецкая С.В. Влияние экономических параметров на развитие здравоохранение США. // Здравоохранение. 2004. № 10. с. 75-92. 22. Вестник обязательного медицинского страхования, 2005. № 1. 23. Вялков А.И. Управление и экономика здравоохранения. – 2-е изд. – М.: ГЭОТАР-МЕД, 2004. – 327 с. 24. Вялков А.И. Проблемы и перспективы реформирования здравоохранения. – М.: Гэотар-Мед, 2001. – 223 с. 25. Габуева Л.А., Татаринова М.А. Анализ организационно-экономических моделей предпринимательской деятельности в здравоохранении и перспективы их развития. // Здравоохранение, 2004. № 10. 26. Гаджиев Р.С. Экономика здравоохранения. – М.: Медицина, 2003. – 463 с. 27. Достижения, проблемы и перспективы экономики и управления здравоохранением. // Под ред. Н.Б. Дремовой. – Курск: Изд-во КГМУ, 2003. – 295 с. 28. Дорошенко Г.В. Менеджмент в здравоохранении. – М.: Форум: Инфра-М, 2005. – 91 с. 29. Дубянская Г.Ю. Заработная плата как зеркало социально-экономических преобразований в России. // Вестник Моск. Ун-та. Сер. 6 Экономика, 2005. № 2. 30. Духовное и физическое здоровье нации. // Под ред. Л.Н. Алехиной. – М.: Отечество, 2004. – 366 с. 31. Здоровье семьи – XXI век. // Под ред. А.Я. Перевалова. – Пермь: Изд-во Перм. ун-та, 2004. – 321 с. 32. Здоровье как экономический ресурс. // Под ред. И.Н. Ульяновой. – Чебоксары: Чуваш. гос. ун-т, 2004. – 11 с. 33. Здоровье человека: реалии и перспективы: материалы науч.-практ. конф., г. Ростов н/Д, 19-21 мая, 2004 г. – М.: Русский врач, 2004. – 85 с. 34. Здоровье населения России в социальном контексте 90-х годов: проблемы и перспективы. // Под ред. В.И. Стародубова. – М.: Медицина, 2003. – 287 с. 35. Здоровье и образование. Проблемы сохранения здоровья в образовательном процессе. // Под ред. И.П. Корюкиной. – Пермь: ГОУ ВПО ПГМА Росздрава, 2005. – 278 с. 36. Злобин А.Н. Управление ресурсами здравоохранения в субъекте Российской Федерации. – Тверь: Альба плюс, 2003. – 303 с. 37. Илларионов А., Пивоварова Н. Размеры государства и экономический рост. // Вопросы экономики. 2005, № 9, с. 18-33. 38. Ильичева Н.Г. Экономический механизм управления учреждениями здравоохранения. – Н.Новгород: Изд-во Волго-Вят. акад. гос. службы, 2005. – 31 с. 39. Ильичева Н.Г. Особенности развития здравоохранения в условиях рынка. – Н.Новгород: Изд-во Волго-Вят. акад. гос. службы, 2004. – 31 с. 40. Информационные технологии в управлении региональным здравоохранением. // Под ред. К.А. Виноградова. – Красноярск: КМИАЦ, 2004. – 312 с. 41. Кадыров Ф.Н. Методы оценки эффективности деятельности медицинских учреждений. – Москва: Грантъ, 2005. – 448 с. 42. Кадыров Ф.Н Теневая оплата медицинских услуг в здравоохранении: причины и последствия, методы противодействия. // Экономика здравоохранения. 2002. № 8/66. С. 19. 43. Казаков Ю.Н. Социальная инфраструктура обеспечения здоровья. – М.: Прометей, 2004. – 285 с. 44. Калиниченко В.И., Валькович В.П. Автоматизированный расчет стоимости медицинских услуг: все не так просто. // Менеджер здравоохранения, 2006, № 03, с. 24-29. 45. Каркищенко Е.И. Всемирная организация здравоохранения: структура и основные направления деятельности. – М.: Соврем. экономика и право, 2004. – 101 с. 46. Кицул И.С., Ушаков И.В., Князюк Н.Ф. Деловое совершенство. // Менеджер здравоохранения, 2006, № 03, с. 13-17. 47. Комаров Г.А., Бойко Ю.П., Меламед Л.А. Деятельность ОМС в условиях современной системы финансирования. // Экономика и практика обязательного медицинского страхования. Приложение к журналу Экономика здравоохранения, 2005. № 1. 48. Кравченко Н.А., Флек В.О., Шиляев Д.Р. Комплексный анализ реализации Программы государственных гарантий оказания гражданам РФ бесплатной медицинской помощи в 2001-2003 гг. и особенностях ее формирования в 2005 году. // Вестник ОМС 2005, № 1. 49. Кудрявцев А.А. Менеджмент в здравоохранении. – СПб.: Изд-во С.-Петерб. ун-та, 2004. – 170 с. 50. Куланин А.Н. Экономические издержки в развитии здравоохранения. – М., 2003. – 46 с. 51. Куницына С.Ю. Захарова Е.Н. Основы финансовой диагностики: Учеб. пособ. 2-е изд. доп. и перераб. Иркутск: Изд-во БГУЭП. 2005. – 354 с. 52. Лексин В., Швецов А. Общероссийские реформы и территориальное развитие. Региональная Россия начала XXI века: новая ситуация и новые подходы к ее исследованию и регулированию. // Российский экономический журнал, 2004. № 5-6. 53. Ляпунова Г.В., Файберг Т.В. О некоторых вопросах бюджетирования, ориентированного на результат. // Финансово-кредитный механизм и его влияние на экономический рост в регионе: Сб. науч. тр.- Иркутск: Изд-во БГУЭП. 2004. – 372 с. 54. Методические рекомендации по сбалансированному планированию объемных и финансовых показателей деятельности лечебно-профилактических учреждений и организаций здравоохранения (методика безубыточного планирования). // Под ред. В.О. Щепина. – М.: Гос. учреждение Нац. науч.-исслед. ин-та обществ. здоровья РАМН, 2004. – 39 с. 55. Муфтиева Г.Х. Медико-организационные и экономические основы развития платных услуг в здравоохранении. – Уфа: Уфим. ин-т РГТЭУ, 2004. – 212 с. 56. Назаров Г.Ф. Экономика и организация здравоохранения. – СПб.: ПрофиИнформ, 2004. – 167 с. 57. Накатис Я.А.. Кадыров Ф.Н. Модель реализации госзаказа на оказание медицинской помощи на примере юродского заказа Санкт-Петербурга// Экономика здравоохранения. 2003. – 261 с. 58. Общественное здоровье и здравоохранение. // Под ред. Г.И. Куценко и А.И. Вялкова. – М.: Медицина, 2003. – 493 с. 59. Основы бюджетирования в здравоохранении. // Под ред. В.А. Коровина. – М.: Консалтинговый центр, 2005. – 40 с. 60. Паничкин В.М. Социально-экономические границы рыночных отношений в здравоохранении. Дис... канд. эконом, наук. – СПб., 1998. – 196 с. 61. Попова Г.В. Основы экономики предприятия (отрасль здравоохранения). – Воронеж: Воронеж. гос. техн. ун-т, 2003. – 155 с. 62. Проблемы демографии, медицины и здоровья населения России: история и современность. // Под ред. С.Д. Морозова, В.Б. Жиромской. – Пенза: ПГСХА, 2005. – 267 с. 63. Проблемы психического здоровья населения. // Под ред. В.А. Ильина, А.А. Колинько. – Вологда: ВНКЦ ЦЭМИ РАН, 2003. – 63 с. 64. Пути совершенствования здравоохранения, Коммерсантъ, 2006, № 02, с. 12. 65. Роик В. Правительственные бюджетные проектировки на будущий год: к оценке социального блока. // Российский экономический журнал. 2004. № 9-10, с. 10-19. 66. Романова Т.Ф., Иванова О.Б, Рукина С.Н. и др. Система государственных социальных стандартов и реформирование межбюджетных отношений в Российской Федерации: Научно-практическое пособие / РГЭА. – Ростов н/Дону, 1999. – 375 с. 67. Российское здравоохранение: оплата за наличный расчет. // Под ред. Г.Е. Бесстремянной, М.Д. Красильниковой. – М.: ИД ГУ ВШЭ, 2004. – 245 с. 68. Российский статистический ежегодник. – М.: Госкомстат России, 2004, 2005. 69. Селезнев В.Д., Поляков И.В. Экономические основы воспроизводства населения в условиях переходной экономики. – СПб., 1996. – 264 с. 70. Сплетухов Ю.А. Перспективы добровольного медицинского страхования. // Финансы 2004. № 8, с. 48-57. 71. Справочник экономиста: учреждения здравоохранения. // Под ред. Л.А. Габуевой, Ф.Н. Кадырова, В.М. Шиповой. – М.: Грантъ, 2003. – 1308 с. 72. Справочник главного врача: В 2 т. Т. 2. – М.: Изд-во ГРАНТЪ, 2000. 73. Стародубцев В.И., Хальфин Р.А., Какорина Е.П.. О задачах по реализации приоритетного национального проекта в сфере здравоохранения. // Здравоохранение, 2005. № 12, с. 8-16. 74. Стекольщиков Л.В. Финансирование здравоохранения. Финансы лечебнопрофилактического учреждения. Бюджет. Смета. – Чебоксары: Изд-во Чуваш. ун-та, 2004. – 71 с. 75. Сунгатов Р.Ш. Современные технологии управления здравоохранением как экономической системой. – Казань: Идел-Пресс, 2005. – 142 с. 76. Шамшурина Н.Г. Показатели социально-экономической эффективности в здравоохранении. // Под ред. В.И. Стародубовой. – М.: МЦФЭР, 2005. – 317 с. 77. Шамшурина Н.Г. Тарифная политика в здравоохранении. – М.: МЦФЭР, 2005. – 330 с. 78. Шиляев Д.Р. Концептуальные подходы к формированию системы финансового мониторинга расходов на здравоохранение// Экономика здравоохранения. 2003. № 5-6, с. 13-14. 79. Шишкин С.В., Бесстремянная Г.Е. Красильникова М.Д. Российское здравоохранение: оплата за наличный расчет. / Под ред. С.В. Шишкина. – М., Независимый институт социальной политики, 2004. – 276. 80. Экономика здравоохранения. // Под ред. А.В. Решетникова, В.М. Алексеевой, С.А. Ефименко. – 2. изд. – М.: ГЭОТАР-МЕД, 2004. – 271 с. 81. Экономика здравоохранения региона. // Под ред. А.М. Самарина. – Самара: Перспектива, 2003. – 130 с. 82. Экономика и управление здравоохранением. // Под ред. Л.Ю. Трушкиной, Р.А. Тлепцеришева, А.Г. Трушкина. – Ростов н/Д: Феникс, 2003. – 383 с. 83. http://www.gks.ru – Федеральная служба государственной статистики. 84. http://www.mzsrrf.ru – Министерство здравоохранения и социального развития РФ. 85. www.csr.ru/material/ori ginal_203.stm – Центр Статистических Разработок. 86. Lewis D. Big doctoring in America. – Berkeley: Univ. of California press; New York: Milbank memorial fund, 2002. – 255 с. 87. OECD Health Data 2004. 88. Shapiro G. Private guns, public health. – University of Michigan press, cop. 2004. – 326 с. 89. Thompson С. Environmental public health policy for asbestos in schools. – Boca Raton: Lewis, Cop. 2002. – 141 с. 90. Xavier Private and public initiatives. – Washington: World bank, 2002. – 68 с. 91. WHO. Handbook of statistics. Bioenvironmental and public health statistics. Ed. By P.K. Sen, C.R. Rao. – Amsterdam: Elsevier, 2004. – 1105 с. Леванова М.В. Развитие рынка лизинга российской авиационной техники Аннотация Удовлетворение потребности российских авиакомпаний в современной авиатехнике и возрождение отечественной авиационной промышленности требуют привлечения значительных долгосрочных инвестиций. Результаты анализа парка воздушных судов (ВС) гражданской авиации в России и перспектив развития рынка авиаперевозок свидетельствуют о необходимости поиска технических и финансовых механизмов, способствующих удовлетворению потребностей эксплуатантов и производителей авиатехники. Авиационная промышленность России находится в настоящее время в тяжелом положении. Износ основных фондов и оборудования превышает 50%, резко сократилось производство воздушных судов гражданской авиации. В то же время большая часть существующего парка воздушных судов технически устарела и находится на заключительной стадии эксплуатации. Воздушный транспорт страны, который выполняет более трети объема пассажирских перевозок, требует в ближайшие годы обновления и увеличения парка, повышения требований к экологическим характеристикам ВС. Уровень оснащенности авиакомпаний России самолетами нового поколения существенно отстает от мирового уровня, что снижает конкурентоспособность российских авиаперевозчиков. Анализ ситуации, сложившейся в авиационной промышленности за последние годы, показывает, что практически ни одна из авиакомпаний не способна единовременно выплатить полную стоимость самолета. Поскольку процесс обновления парка ВС связан с высокой капиталоемкостью, лизинг является наиболее перспективным видом инвестиционной деятельности для гражданской авиации. Как свидетельствует зарубежная статистика, более половины авиатехники в мире приобретается на условиях лизинга. Лизинг стал основным путем финансирования западной авиационной индустрии. Таким образом, кризисная ситуация с состоянием парка ВС гражданской авиации, поиск экономически целесообразных путей выхода из сложившейся ситуации с учетом международной практики и государственной политики по развитию авиационной отрасли определяют актуальность темы исследования. Основной целью дипломной работы является построение модели оценки перспектив развития лизинга российской авиационной техники. Объект исследования - результаты и формы деятельности российских авиационных компаний, а также «Финансовой лизинговой компании» и «Ильюшин Финанс Ко». Предмет исследования – совокупные стоимостные и натуральные показатели, характеризующие результаты деятельности авиационных и авиализинговых компаний, и их динамика. Для решения поставленных задач в дипломной работе применяются методы экономического анализа, прогнозирования. В соответствии с целью в дипломной работе проведен анализ сложившейся ситуации на авиационном рынке России; анализ основных положений государственной политики в области развития авиационной отрасли, видов авиализинга. Исследовался зарубежный опыт применения различных лизинговых схем финансирования строительства воздушных судов; Построена модель оценки перспектив развития применения лизинга авиатехники в России. Основной вывод заключается в том, что в настоящее время доходов авиакомпаний недостаточно для того, чтобы они могли самостоятельно брать в лизинг авиатехнику. Это в свою очередь означает, что без помощи государства рассчитывать на восстановление российского парка авиатехники не приходится, а предпринятых государством шагов пока явно недостаточно. Содержание Введение ................................................................................... Error! Bookmark not defined. Глава 1. Основные виды лизинга в гражданской авиации .. Error! Bookmark not defined. 1.1. Понятие лизинга ........................................................... Error! Bookmark not defined. 1.2. Преимущества и недостатки лизинга ......................... Error! Bookmark not defined. 1.3 Основные виды лизинга в гражданской авиации ....... Error! Bookmark not defined. Глава 2. Состояние авиационной отрасли Российской Федерации ...Error! Bookmark not defined. 2.1 Кризисное развитие авиационной промышленности в 1991 – 1998гг. и его подъем после 1999 г. ......................................................................... Error! Bookmark not defined. 2.2. Авиационный рынок .................................................... Error! Bookmark not defined. 2.3. Государственная политика России в области развития авиационной отрасли ............................................................................................... Error! Bookmark not defined. Глава 3. Применение инструмента лизинга для приобретения воздушных судов ... Error! Bookmark not defined. 3.1. Международный опыт в сфере авиационного лизинга............Error! Bookmark not defined. 3.2. Российская практика приобретения новых воздушных судов Error! Bookmark not defined. 3.3. Авиализинговые компании России............................. Error! Bookmark not defined. 3.3.1 "Ильюшин Финанс Ко." ...................................... Error! Bookmark not defined. 3.3.2. Финансовая лизинговая компания .................... Error! Bookmark not defined. 3. 4. Проблемы российского авиализинга ......................... Error! Bookmark not defined. 3.5. Модель оценки перспектив развития лизинга российской авиационной техники ............................................................................................... Error! Bookmark not defined. Заключение............................................................................... Error! Bookmark not defined. ЛИТЕРАТУРА И ИНФОРМАЦИОННЫЕ ИСТОЧНИКИ ..................................................62 Литература и информационные источники 1.Банки и банковские операции: Учебник для вузов/Под ред. проф. Е.Ф.Жукова.М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1997.- с.243-248. 2.Закон Украины О лизинге № 723/97-ВР от 16.12.97// Новое в законодательстве Украине предпринимательстве.-Х.:ООО “Одисей”, 1998. - с.148-157. 3.Федеральный закон РФ о финансовой аренде(лизинге), http://www.podia.ru/zakon.doc 4. Словарь терминов современного рынка/Под ред. Ванчук Л.Б.-Пермь.-”Всякая всячина”.-1991. - с.36-37. 5. Киселев.А.П. ЛИБРА, 1995. 6. Теория и практика современного бизнеса.-К.: Издательство с.142-144. Фролов И.Э. Наукоемкий сектор промышленности РФ. Экономико- технологический механизм ускоренного развития. М.: Макс-пресс, 2004. с. 99-102 7. Новые горизонты//Промышленный ежегодник (Москва), №006, 21.02.2005 8. Лизинг авиатехники как фактор повышения конкурентоспособности российских авиаперевозчиков// Правила игры (Москва),№003, 28.06.2004 9. В одиночку кризис не преодолеть//Транспорт России ( Москва), № 004, 26.01.04 10.Материалы сайта ФАВТ: http://www.favt.ru/airlines/ 11. Курс на реструктуризацию//Транспорт России ( Москва), № 004, 26.01.04 12. Материалы сайта «Ильюшин финанс Ко»: http://www.ifc-leasing.com 13. Ольга Щербина, Использование потенциала лизинга воздушного судна на примере схем, действующих в США. //Правила игры (Москва), № 002, 26.04.2004. 14. Материалы сайта Финансовой лизинговой компании: http://www.f-l-c.ru/ 15. RBC daily (Москва), № 118, 28.06.2004 16. Предложения по лизингу// Промышленный еженедельник (Москва), № 022, 28.06.04 17. Крылья в аренду//Коммерсантъ-Деньги (Москва), №008, 28.02.05 18. Банки и банковские операции: Учебник для вузов/Под ред. проф. Е.Ф.Жукова.-М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1997.- с.243-248. 19. Русол В.В. Экономическая эффективность лизинга воздушных судов гражданской авиации. М.: ЭКОС, 1998. 20. Бендиков М.А., ФроловИ.Э. Авиационная и космическая промышленность России: состояние и потенциал роста. М.: ЦЭМИ, 2004 21. ВПК России в 2003 году (структурные показатели) // агентство ТС-ВПК. М., 2004 22. Материалы сайта «НИИ экономики авиационной промышленности»: http://www.avia.ru 23. Гаврилов С.Л., Перемышленникова Н.В. Экономика и потенциал механизма лизингового финансирования инвестиций // статья в электронном виде 24. Лещенко В.И. Основы лизинга.- М.: Финансы и статистика, 2000. 25. Воздушный транспорт №4, февраль 2002г. 26. Прилуцкий Л..Лизинг. – М.: Ось-89,1996 27. Федеральная целевая программа «Развитие гражданской авиационной техники России на 2002-2010 г.г. и на период до 2010г.» 28. Основы политики Российской Федерации в области авиационной деятельности на период до 2010 г. постановление РФ 03.02.01. 29.Рабочая книга по прогнозированию. Под ред. Бестужева-Лады И.В. – М.: Мысль, 1982. 30. Статистическое моделирование и прогнозирование. Под ред. А.Г. Гранберга. М. – 1990 31. Материалы сайта http://www.aviaport.ru 32. Российский статистический ежегодник, 2005 33. Авиастроительное обозрение, №38 2002 г.// ГСГА подвела итоги 34. Bunker, D.H., Canadian Aviation Finance Legislation. (Canada: Institute of Air and Space Law. McGill University,1988). 35. Bunker, D.H. The Low of Aerospace Finance in Canada. (Canada: Institute of Air and Space Lew. McGill University, 1988). Меньшикова Е.А. Об одной имитационной модели управления проектом Аннотация В данной дипломной работе рассматривается тема управления проектом в рамках системно-динамического моделирования. Основоположником системной динамики является Джей Форрестер, один из крупнейших специалистов в области теории управления, является профессором в Школе управления Альфреда П. Слоуна в Массачусетском технологическом институте. Основные его работы: «Основы кибернетики предприятия» (1961); «Динамика развития города» (1970); «Мировая динамика» (1974). В этих работах изложен метод системной динамики или концепция потокового подхода в имитации, а также урбанизированной территории, проблемы исследуются динамика предприятия, развития человеческой цивилизации. Результатом этих работ явилось создание в МТИ методологии междисциплинарных исследований сложных динамических систем, получившей название системной динамики. Системная динамика в современной редакции представляет собой тщательно разработанные методические рекомендации по анализу исследуемой проблемы, её качественному описанию в виде диаграмм, представление в виде программы на специально разработанном языке программирования DYNAMO и последующее исследование модели на ЭВМ. Актуальность выбранной темы, а именно «Управление проектом в рамках системно-динамического моделирования» заключается в том, что при равнении на глобализацию всё большую значимость в бизнесе и управленческой деятельности приобретает такая область менеджмента, как управление проектами. Профессионалы в этой области высоко ценятся (в США это третья по средней величине оплаты профессия после юристов и врачей), а сама методология управления проектами стала фактическим стандартом управления на многих тысячах предприятий и применяется в той или иной степени практически во всех крупных корпорациях. Объект исследования – небольшие фирмы, численностью персонала до 200 человек. К примеру, это могут быть компании, занимающиеся разработкой сайтов. Целью работы является построение имитационной модели управления проектом, в рамках которой можно отслеживать параметры, влияющие на выполнение проекта в заданные сроки. Результат – построение и исследование имитационной модели, с помощью которой можно спрогнозировать выполнимость проекта в срок при правильном управлении персоналом. Содержание Введение………………………………………………………………………………….…….1 Глава 1. Понятия системной динамики: 1.1. История создания системной динамики Дж. Форрестером…………………..………3 1.2. Моделирование. Основные понятия………………………………………………..…..4 1.3. Суть системной динамики, её достижения в выработке эффективной управленческой политики………………………………………………………………………………...……...7 1.4. Преимущества системно-динамического моделирования…………………..………9 1.5. Анализ систем с обратной связью…………………………..……………………….11 1.6. Имитационное моделирование – мощнейший метод анализа экономических систем……………………………………………………………………..….……………...14 Глава 2. Проектно-ориентированное управление: 2.1. Управление проектом в современных условиях………………………………..…..16 2.2. Классификация проектов………………………………………………………..……17 2.2.1. Структура проекта……………………………………………………………..……19 2.2.2. Важность управления проектом………………………………………………….....…20 2.2.3. Традиционные функционально-ориентированные системы и новые проектноориентированные системы…………………………………………………………………20 2.2.4. Области знаний, необходимые для управления проектом…………………..…...21 2.3. Успешное управление проектом………………………………………………..……22 2.3.1 Важность управления проекта……………………………………………………...23 2.3.2. Подбор и формирование команды проекта…………………………………..…....25 2.3.3. Информационные технологии управления проектом……………………….....…26 2.3.4. Методы разработки организационных инструментов………………………..…..28 2.3.5. Управление стоимостью и продолжительностью проекта…………………..…...29 2.3.6. Обучение и подготовка кадров, профессиональных руководителей проекта…..33 2.4. Экономико-математическое моделирование в процессе принятия управленческих решений……………………………………………………………………………………...35 2.5. Формы проектного финансирования…………………………………………….......38 Глава 3. Практическое использование имитационного моделирования: 3.1 Выбор инструментальной среды моделирования…………………………………...40 3.2 Программный продукт POWERSIM…………………………………………………......42 3.3. Проблемы построения модели……………………………………………………..........43 3.4. Модель «Управление проектом»………………………………………………..…….....43 3.4.1. Постановка задачи…………………………………………………………………..43 3.4.2. Реализация модели в пакете POWERSIM…………………………………..…….44 Заключение………………………………………………………………………………...……51 Список использованной литературы……………………………………………………....52 Литература и информационные источники 1. Дж. Форрестер «Основы кибернетики предприятия», перевод с английского, издательство «Прогресс», Москва, 1971 2. Форрестер Дж. Основы кибернетики предприятия.—М.: Прогресс, 1971. 3. Forrester J., Principles of Systems (Preliminary Edition ten chapters) — Cambridge: Wright Alien Press, 1968. 4. Forrester J. Market Growth as Influence by Capital Investment — Industrial Management Review, 1968, v. IX, No. 2, pp. 83—105. 5. Форрестер Дж. Динамика развития города.— М.; Прогресс, 1974. 6. Мазур И.И., Шапиро В.Д. Управление проектами. Справочное пособие. М.: Высшая школа, 2001. 7. Мередит Белдин, доктор психологических наук, директор Belbin Associates Ltd, статья в журнале «Кадровое дело» N6, июнь 2005. 8. Х. Берр «Проектный менеджмент в рыночной экономике». Москва 2005 год. К. Хелдмаш « Профессиональное управление проектом» « Бином» Москва 2005 год. 9. Клиффорд Ф, Грей Эрик У. Ларсон « Управление проектами». 10. А.С. Товб, Г.Л. Ципес « Управление проектами» « Олимп- бизнес» 2005 год Москва. 11. Д. Локк « Основы управления проектом» « Новости» Перевод с английского 2004 год Москва. 12. М.Л. Разу и др. Модуль « Управление программами и проектами» Москва 2000 год. 13. М.Л. Разу и др. « Управление проектом. Основы проектного управления». 2006 год. Москва. 14. К. Познер и М. Эпплгард « Управление проектом» Справочник для управляющего проектом. « АСТ - Московский полиграфический дом. Москва 2006г. 15. Липсис И.В. и др. « Инвестиционный проект. Методы, подготовка, анализ» Москва « БЕК» 2004г. 16. Литвак Б.К. « Разработка управленческого решения». Москва 2001 год. 17. Мэйдланд Я. « Руководство по управлению персоналом в малом бизнесе». Москва 2001г. 18. Мескон М. «Основы менеджмента». – М.,1995. 19. Гарис Р., Полковников А.В., Воропаев В.И. Московский регион как проектноориентированное общество. Доклад на 17-ом Всемирном Конгрессе об УП. 20. В.Н. Сидоренко «Системно-динамическое моделирование в среде POWERSIM»: Справочник по интерфейсу и функциям – М.: Марк – Пресс, 2001 год. 21. И.Я. Лукасевич «Анализ финансовых операций», глава 6 «Имитационное моделирование инвестиционных рисков», Москва: Юнити, 1998. 22. Н. Н. Лычкина «Модели системной динамики». 23. Л. А. Овчаров, В. С. Битюков, В. М. Волков, О. В. Юдовский, Г. П. Молотков, Б. Л. Кучин, И. С. Куроптева «Математические модели информационных процессов М 33 и управления», Учебник для вузов - М.: ОАО «Издательство «Недра», 2001. Книга выпущена при содействии ОАО «Газпром». 24. «Экономико-математические методы и прикладные модели», под ред. Федосеева В.В. , Москва «Юнити» 2001 год. 25. К.А. Багриновский, Т.И.Конник, М.Р. Левинсон и др. – «Имитационные системы принятия экономических решений», М.: Наука, 1989. 26. Бурков В.Н., Новиков Д.А. Как управлять проектами: научно-практическое издание. – М.: СИНТЕГ-ГЕО, 1997. 27. Воропаев В.И., Секлетова Г.И., Системное представление Управления проектами. В кн.: Сборник трудов международного симпозиума: “Управление проектами: Восток-Запад - Грань Тысячелетий.” – Москва, 1-4 декабрь, 1999. СОВНЕТ. – М.: СОВНЕТ, 1999. – т.1 (с.71-77). 28. Васильев В.М. и др. « Управление в сфере строительства» Москва 2000г. 29. Аверин Ю. « Обновление концепции управления в контексте современного научного знания». Москва 2004г. 30. Королевский М.И. « Поиск и отбор персонала». Москва 2000г. 31. В.Р. Крупенченко «Управление строительством». Модульная программа для менеджеров. Москва «СТРОЙИЗДАТ» 2000 г. 32. М.Ф. Макаренко и др. «Производственный менеджмент», «ПРИОР», Москва 1999 г. 33. З.П. Румянцева «Менеджмент организации», учебное пособие для менеджеров, Москва «ИНФРА». 2003 год. 34. Агеев B.C., Базаров Т. Ю., Скворцов В. В. Методика составления социальнопсихологической характеристики для аттестации кадров. — М.: МГУ, 1986. 35. Кабушкин Н.И. «Основы менеджмента». – М.,1997. 36. Коротков Э.М. «Концепции менеджмента». – М.,1997. 37. Управление проектами: Основы профессиональных знаний. Национальные требования к компетенции специалистов (под ред. В.И. Воропаева). - М.: СОВНЕТ, «Кубс Групп», 2001.–265с. 38. «Управление проектами». Толковый англо-русский словарь – справочник / Под ред. проф. В.Д. Шапиро. М.: «Высшая школа», 2000. 39. Л. А. Родина, доцент кафедры «Экономика, налоги и налогообложение» Омского государственного университета, использованы материалы с сайта http://www.vestnik.fa.ru/. 40. Марк Федин, «Управление проектами», Дата публикации: 24.06.2004, Источник: OSP.ru. 41. Бушуев С.Д., Бушуева Н.С. Формирование национального потенциала по управлению проектами при взаимодействии Государства и профессиональных ассоциаций. Доклад на 17-ом Всемирном Конгрессе о УП. 42. Справочник директора предприятия. – М.,1997. 43. Статья Владимира Либерзона, президента московского отделения Института управления проектами (Project Management Institute), генерального директора компании Spider Management Technologies в журнале "Директор ИС", N 03, 2000 год. 44. Материалы первой научно-практической конференции РАО «ЕЭС России» по дистанционному обучению в подготовке персонала энергопредприятий. М., 2002. 45. Журнал «Экономика и Жизнь» №6 2004 год. Москва. 46. Журнал № 7 «Промышленное и гражданское строительство». Июль 2005 год. 47. « Дело и сервис» научный перевод 2003 год Москва. 48. Финансовая газета ЭКСПО, 15.10.01. 49. http://www.vestnik.fa.ru/ 50. http://www.tora-centre.ru/library/reing/dynamo.htm 51. http://www.business-magazine.ru 52. http://ivan.webprojects.ru 53. http://www.projectmanagement.ru 54. http://www.project.km.ru 55. http://www.sovnet.ru 56. http://www.osp.ru/ 57. http://www.expert.ru 58. http://www.gkmim.ru/about/publications/book_history Мирзоян А.В. Оценка финансового состояния и надежности предприятия на примере ОАО ЧТПЗ Аннотация Целью данной работы является оценка финансового состояния и надежности ОАО ЧТПЗ. Обьектом исследования является ОАО Челябинский Трубопрокатный Завод. Методика оценивания – анализ финансово-экономических показателей. Формирование новых экономических отношений в последнее десятилетие выявило ряд факторов, не всегда способствующих успешному ведению бизнеса. Известно, что многие компании постоянно сталкиваются с недобросовестными деловыми партнерами по бизнесу. Участились случаи регистрации фирм по поддельным паспортам, так называемых фирм-однодневок, банкротство партнеров и должников, случаи неплатежей и т.д. Во всем цивилизованном мире прежде чем начать работу с новой компанией или фирмой принято поинтересоваться ее прошлым, выяснить насколько безупречно ее поведение в погашении кредитов, сколько компания существует на рынке. Словом, стоит ли вообще с ней иметь дело. Основными областями проверки, как правило, выступают кредитная история и общее финансовое состояние компании. Именно на оценку финансового состояния контрагентов и ориентированна данная выпускная работа., Основными источниками информации для проведения анализа финансового состояния рассматриваемого предприятия являются документы финансовой отчетности: форма №1 "Бухгалтерский баланс" за 2004 г.; форма №2 "Отчет о прибылях и убытках" за 2004 г, опубликованные на сайте компании в Интернете. Выводы: 1. Вся информацию об ОАО «ЧТПЗ» доступна. Более того, она представлена на сайте данного предприятия, что уже создает благоприятное впечатления об организации. 2. Не было выявлено никакой негативной информации о данном предприятии, его руководстве, долгах и т. д., следовательно, это предприятие уже можно рассматривать, как делового партнера. 3. В результате проведенного финансового анализа можно сделать вывод, что с ОАО «ЧТПЗ» можно работать любому предприятию. Однако предоставлять большие товарные кредиты на долгий период не стоит и от открытия кредитных линий на длительный срок лучше воздержаться. Содержание Введение…………………………………………………………………….............................3 Глава 1. Характеристика информационно-аналитического обеспечения оценки финансового состояния предприятия….………………………………………………….6 1.1.Цели и задачи информационно-аналитического обеспечения оценки финансового состояния предприятия………………………………………………………………………..6 1.2.Организация информационно-аналитического обеспечения оценки финансового состояния предприятия…………………………………………...........................................14 1.3.Анализ финансового состояния и надежности контрагентов и его роль в обеспечении экономической безопасности предпринимательской деятельности………………………………………………………………………………….26 Глава 2. Источники и методы обеспечения предприятия экономияеской и финансовой информацией………………………………………………………………….37 2.1. Информационные органы и организации и методы их работ………….................37 2.2. Динамика рынка информационно-аналитических продуктов и услуг…………..53 2.3. Методы работы по сбору и анализу финансовой информации информационноаналитической компании «Дан энд Брэдстрит СНГ»……...............................................59 Глава 3. Оценка финансового состояния и надежности оао «чтпз» по методике независимой аналитической компании «дан энд бредстрит снг»……………………………………………………………………………………………..71 3.1. Характеристика ОАО «ЧТПЗ»………………………………………...……………….72 3.2. Анализ состава и динамики результатов деятельности ОАО «ЧТПЗ» по данным отчетности……………………………………………………………………………………..82 3.3. Аналитические выводы о финансовом состоянии и надежности ОАО «ЧТПЗ»………………………………………………………………………............................90 Заключение……………………………………………………………….…………………....94 Список использованной литературы……………………………………………………….99 Приложение……………………………………………………………..................................102 Литература и информационные источники 1. Конституция Российской Федерации; 2. Гражданский кодекс РФ. Часть 1; 3. Кодекс РФ об административных правонарушениях; 4. Закон РФ от 05.03.1992 г. № 2446-1 «О безопасности»; 5. Закон РФ от 11.04.1992 г. "О частной детективной и охранной деятельности" (с изм. согл. ФЗ от 21.03.2002 N 31-ФЗ, от 10.01.2003 N 15-ФЗ); 6. Закон РФ от 20.02.1995 г. № 24-ФЗ "Об информации, информатизации и защите информации"; 7. Закон РФ от 22.02.1995 г. № 40-ФЗ «О федеральной службе безопасности» (ред. от 07.03.2005); 8. Закон РФ от 12.08.1995 г. № 144-ФЗ "Об оперативно-розыскной деятельности"; 9. Закон РФ от 21.11.1996 г. № 129-ФЗ "О бухгалтерском учете" (с изм. и доп., вступающими в силу с 01.01.2004) 10. Закон РФ от 16.08. 2004 N 98-ФЗ "О коммерческой тайне» 11. Закон РФ от 30.12.2004 г. № 218-ФЗ "О кредитных историях"; 12. Постановление Правительства РФ от 15.12.91 г. № 35 «О перечне сведений, которые не могут составлять коммерческую тайну» (в ред. Постановления Правительства РФ от 03.10.2002 N 731); 13. Положение о негосударственном реестре российских предприятий и предпринимателей, финансовое и экономическое положение которых свидетельствует об их надежности как партнеров для предпринимательской деятельности в российской федерации и за рубежом (реестр надежных партнеров) Торгово-промышленной палаты РФ 2002 г.; 14. Архипов А., Городецкий А., Михайлов Б. Экономическая безопасность: Оценки, проблемы, способы обеспечения // Вопросы экономики №12 1994г.; 15. Бендиков М.А. Экономическая безопасность промышленного предприятия в условиях кризисного развития // Менеджмент в России и за рубежом №2 2000 г.; 16. Бурцев В.В. Факторы финансовой безопасности России // Менеджмент в России и за рубежом №1 2001 г.; 17. Вишняков Я.Д. Колосов А.В., Шемякин В.Л. Оценка и анализ финансовых рисков предприятия в условиях априорно враждебной среды бизнеса.//Менеджмент в России и за рубежом № 3 2000 г. 18. Доронин А. И. Бизнес-разведка. – 2-е изд., перераб. и доп. – М.: Издательство «Ось-89», 2003. – 384 с.; 19. Драга А.А. Обеспечение безопасности предпринимательской деятельности. — М.: МГТУ им. Баумана, 1998.—304с.; 20. Забродский В., Капустин Н. Теоретические основы оценки экономической безопасности отрасли и фирмы // Бизнес-информ №15-16 1999 г.; 21. Клейнер Г.Б., Тамбовцев В.Л., Качалов Р.М. Предприятие в нестабильной экономической среде: риски, стратегии, безопасность. — М.: Экономика, 1997. - 288 с.; 22. Кузьмин В. Алгоритм действенности // РИСК №2-3 1998 г.; 23. Кузьмин И.И., Махутов Н.А., Хетагуров С.В. Безопасность и риск: экологоэкономические аспекты. — С-Пб.: Изд-во СПГУ, 1997. 24. Лисовенко В.В. Государственные гарантии как инструмент государственной финансовой поддержки предприятий // Экономика предприятия №6 1999г.; 25. Минаев С. Ю., Пилюгин П. Л. Информационная открытость – задача будущего, которую нужно решать сегодня // Информационно-аналитический электронный журнал №11 2003 г.; 26. Мак-Мак В.П. Служба безопасности предприятия. Организационно- управленческие и правовые аспекты деятельности. – М., Мир безопасности, 1999 г. 27. Пономарев В.П. Концепция экономической безопасности предприятия // Бизнес-информ № 15-16 1999 г.; 28. Сергеев М. Информационно-аналитическое обеспечение безопасности бизнеса и личности: от каждого по способности? или каждому - по потребности? // Информационно-аналитический электронный журнал № 3 1999 г.; 29. Степанов Е.А., Корнеев И.К. Информационная безопасность и защита информации // Учебное пособие. – М.: ИНФРА-М – 2001 г.; 30. Управление организацией / Под ред. А.Г. Поршнева, З.П. Румянцевой, Н.А. Саломатина. – М.: Инфра-М, 1998. - 669 с.; 31. Черкасов В. Н. Бизнес и безопасность. Комплексный подход / Худож. В. Родин. – М.: Армада-пресс, 2001. – 384 с.; 32. Чернова Н. Н. Информация и информационные услуги: взгляд юриста // Информационно аналитический электронный журнал № 3 1999 г.; 33. Чернявский А.Д. Антикризисное управление. Учеб. пособие / Межрегиональная академия управления персоналом. - К. : МАУП, 2000. - 204с.; 34. Шавшуков В.М. Кредитный рейтинг компании как зеркало ее финансовой силы и надежности // Журнал Санкт-Петербургского университета № 24 (3520), ноябрь 25, 1999 г.; 35. Шеремет А.Д., Ненашев Е.В. Методика финансового анализа. – М.: Инфра – М, 1999. — 208 с.; 36. Шлыков В. Экономическая безопасность предприятия (во что обходится хозяйствующим субъектам защита собственности и способы минимизации возможных потерь) // РИСК №6 1997 г.; 37. Шлыков В.В. Комплексное обеспечение экономической безопасности предприятия. СПб: Алетейя, 1999, 140.; 38. Экономическая безопасность. Производство–Финансы–Банки./Под ред. В.К. Сенчагова. — М.: ЗАО «Финстатинформ», 1998 — 621 с. Музыка Л.Е. Либерализация экономики и угроза возникновения финансовых пузырей Аннотация Дипломная работа посвящена исследованию причин и факторов возникновения финансовых пузырей в экономике с целью предотвращения развития таких пузырей на российском фондовом рынке. В условия развития рыночных институтов высокая волатильность современного российского фондового рынка, рост его «инвестиционного инвестиционных перегрева» этого возможностей рынка. усиливают Угроза тенденцию формирования на нем финансового пузыря в условиях либерализации отечественной экономики тем реальней, чем более привлекательной становится она для российских и зарубежных портфельных инвесторов. Это свидетельствует об актуальности темы данного дипломного исследования. Ключевым вопросом дипломного проекта является нахождение рациональной степени регулирования и дерегулирования инвестиционных процессов для раскрытия позитивного потенциала российского фондового рынка. В дипломной работе раскрыты теоретические представления о природе и причинах возникновения финансовых пузырей применительно к ряду «финансовых загадок», выделены научные подходы к условиям их существования. На основе изучения зарубежного опыта в дипломной работе представлены и проанализированы факторы и механизмы формирования финансовых пузырей в ряде конкретных стран. Одновременно приведены обоснованные выводы относительно экономической политики этих стран в преддверии и в ходе финансовых кризисов. В рамках такого анализа выделены подходы к использования государственных рычагов регулирования фондового рынка и превращения его в эффективный механизм генерирования и рационального перераспределения инвестиционных ресурсов, ориентированного на поддержку реального сектора экономики России. В работе изложена имитационная модель фондового рынка на базе деловой игры, тестирующая ряд гипотез, которые позволяют судить о степени воздействия на рост пузырей отдельных условий функционирования финансовых рынков. Одной из базовых гипотез является проверка того, насколько кредитная «подпитка» со стороны банков способствует «раздуванию» финансового пузыря. Представленная модель способствует более осмысленному и глубокому пониманию темы работы и может иметь практическое применение с точки зрения совершенствования регулирования фондового рынка. Особое внимание в работе акцентируется на проблемах развития российского фондового рынка. Подробно проанализированы складывающиеся в российской экономике условия и факторы, которые способствовали превращению его инструмент преимущественно краткосрочных финансовых спекуляций. С учетом опыта зарубежных стран приведены выводы и рекомендации путей относительно предотвращения угрозы формирования финансовых пузырей в экономике и совершенствованию инфраструктуры российского фондового рынка. Содержание Введение………………………………………………………………………………………….3 Глава 1. Финансовые пузыри на фондовом рынке: теоретический экскурс………………5 § 1.1 Финансовый рынок и его либерализация……………………………………………. 5 § 1.2 Исследование природы и причин возникновения финансовых пузырей………….10 Глава 2. Либерализация экономики и финансовые пузыри. Зарубежный опыт……………14 § 1.1 Специфика экономического развития США и природа финансовых пузырей… ...14 § 1.2 Особенности развития японского фондового рынка, предопределившие появление финансовых пузырей…………………………………………………... 21 § 1.3. Уроки Азиатского финансового кризиса…………………………………………… . 28 Глава 3. Имитационная модель фондового рынка на базе деловой игры…………………33 § 1.1. Теоретические предпосылки. Гипотезы относительно фондового рынка…………33 § 1.2. Исследование рыночного поведения и анализ результатов………………………..36 Глава 4. Российский фондовый рынок и пути его реформирования……………………….42 § 1.1 Либерализация и условия развития фондового рынка…………………………..… . 42 § 1.2 Актуальные меры регулирования фондового рынка России…………………………50 Заключение………………………………………………………………………… …………57 Приложение 1………………………………………………………………………………… 60 Приложение 2…………………………………………………………………………………64 Список используемых источников……………………………………………………….69 Литература и информационные источники 1. Абрамов А. Проблемы конкурентоспособности российского фондового рынка. - Вопросы экономики., №12, М., 2005 2. Алексеев М. Ю Рынок ценных бумаг. Биржи. - Российский экономический журнал. №4, 1995 3. Алифанова Е.Н. Влияние финансовой интеграции на гармонизацию структуры финансовых рынков/ www.rseu.ru 4. Батчиков С., Петров Ю. Формирование финансово-промышленных групп и государство. – М.: Российский экономический журнал, №2, 1995 5. Беляева И. Ю. Финансово-промышленные группы: перспективы в России. – Финансы, №1, 1999 6. Бычков А. Глобализация экономики и мировой фондовый рынок. - Вопросы экономики» №12 1997г 7. Витин А. – Рынок ценных бумаг и инвестиции: кризис и предпосылки его преодоления. – Вопросы экономики, №9, 1998 8. Владиславлев Д.Н. Конкуренция и монополия на фондовом рынке. - Москва: Экзамен, 2001 9. Гейзе А.А. Особенности японского фондового рынка, предопределившие экономику «мыльных пузырей/ www.ipoteca.ru 10. Горегляд В., Войтенко Л. Каким быть фондовому рынку России. Финансовый бизнес. 2001. №2 11. Дементьев В. Е. Некоторые уроки Азиатского финансового кризиса для формирования национальной модели экономики России/ Теория и практика институциональных преобразований в российской экономике. – М.: ЦЕМИ РАН, 2002 12. Дербенев К. В. Сущность имитационного моделирования экономических процессов. – М.: издательский дом Наука, 2002 13. Дробзина Л.А. Финансы –денежное обращение, кредит: учебник. - М.: «Финансы», 1997 14. Иванов А. В. Сценарии развития российского фондового рынка. - Проблемы прогнозирования, МАИК «Наука/Интерпериодика», № 4.,М., 2004 15. Ильин М.С., Тихонов А.Г. Финансово-промышленная интеграция и корпоративные структуры. Мировой опыт и реалии России. – М.: 2002 16. Колосов И.Н. Либерализация и интеграция. – М.: Финансово-экономический журнал, 2001 17. Котц Девид ««Неолиберализм и экономическое развитие США в 90-е гг. ПТПУ, №2, 2003 18. Крейндель Е.И. Перспективы финансово-промышленных групп в России. – М.: Проблемы прогнозирования, №2, 1998 19. Лащинский Финансы. Развитие фондового рынка. www.aora.ru/librari/finans 20. Миркин Я.М. Ценные бумаги и фондовый рынок. - М.: Перспектива, 1995 21. Пирогов Г.Г. Закат японского экономического чуда. - М, 2001 , Экономическая программа Германа Грефа: выход из кризиса или окончательная катастрофа.// “Коммунист”, №6, 2001 22. Плотницкий М. И. Экономика. Учебное пособие., М., ООО «Новое знание», 2002 23. Прохоров В. США-лидер или финансовый пузырь. – М.: Экономический журнал «Аналитика и кризисы», 2006 24. Рубцов Б.Б. Зарубежные фондовые рынки. - М.: ИНФРА-М, 1996 25. Сапир Жак. Августовский кризис 1998 г.: оценка ситуации в России и программа выхода из кризиса. – М.: Проблемы прогнозирования, №6, 1998 26. Семилютина Н. Проблемы совершенствования законодательства о рынке ценных бумаг. - Право и экономика. 2001, №1 27. Сизов С. Актуальные проблемы развития российского фондового рынка. Вопросы экономики, М., 2003 г., №7 28. Сомойлов Р. С. Фондовый рынок США: проблемы развития. - Журнал «Рынок ценных бумаг», www.rcb.ru 29. Стиглиц Джозеф Юджин. Ревущие 90-е. Семена развала/ Пер. с англ. и примеч. ГГ. Пирогова. Вступительные статьи Г. Ю. Семигина и Д. С. Львова. – М.: Современная экономика и право, 2005. 30. Тарасова О. Проблемы регулирования российского фондового рынка. – М.: издательство «Росинт», 2004 31. Толли Том. Игра на понижение или техника «коротких продаж». – М.: Издательский дом «Гранд», 2004 32. Федеральный Закон Российской Федерации «О рынке ценных бумаг» от 22.04.1996 33. Финансовый департамент/Новости.2004 www.prestige-consult.ru 34. Финансовые известия. №8. 2000 35. Шадрин. Гипотеза информационной эффективности финансовых рынков в свете современных представлений теории самоорганизации http://www.liber.rsuh.ru 36. Шохазамий Ш. Основы приватизации, рынок ее объектов и услуг. Электронный учебник, 2004 www.tfi.uz.ru 37. Экономические программы фондового рынка. www.nasledie.ru повышения эффективности российского 38. Журнал «Эксперт», 20 апреля 1998г., №15, с. 72 39. International financial Statistics, May 1998, 40. Lucy F. Ackert, Bryan K. Church, Richard Deaves. Bubbles in experimental asset markets: Irrational Exuberance No more www.repec.org 41. Robert Shiller “Irrational Exuberance. Princeton University Press, 2000 Орлова О. Ю. Проблемы корпоративного управления в России и перспективы его развития (на примере АФК «Система») Аннотация Актуальность темы дипломной работы обусловлена большой неопределенностью в отношении путей эволюции корпоративного управления в России, продолжающимися дискуссиями по поводу выбора наиболее эффективных направлений его совершенствования, нерешенностью многих проблем корпоративного управления, имеющих как прикладное , так и чисто теоретическое значение. В их числе – проблемы миноритарных акционеров, прозрачности и социальной ответственности корпораций как юридических лиц и вовлеченных в круг участников корпоративного управления физических лиц, организаций, предприятий, органов власти. Цель дипломной работы – изучение некоторых из наиболее острых проблем корпоративного управления в российской экономике и предложение путей их решения, направленных на его перспективное развитие. В качестве объекта исследования выступают модели корпоративного управления и их практическая реализация в российских корпорациях, в частности в АФК «Система». Предмет дипломной работы – наиболее острые проблемы корпоративного управления в России. В соответствии с данной проблематикой поставлены и решены задачи дипломной работы. Вследствие чего получены следующие результаты: 1. Изучена деятельность корпораций, определена специфика корпоративного управления в России, которая заключается в сохранении инсайдерской модели корпоративного управления, являющейся фундаментальной объективно обусловленной причиной порождения многих проблем корпоративного управления. 2. Проанализированы зарубежные модели корпоративного управления и обозначена необходимость создания российской модели корпоративного управления. 3. Представлена сравнительная характеристика мировых и российской моделей корпоративного управления. 4. Выявлены основные проблемы корпоративного управления, характерные для России и проанализированы пути решения проблем корпоративного управления в России. 5. Дан анализ проблем корпоративного управления на примере корпорации АФК «Система». 6. На совершенствованию необходимости основе проведенного корпоративного совершенствования исследования управления в даны России, организационно-правовых рекомендации которые форм по состоят в предприятий, введения критерия публичности, необходимости массовой разработки внутренних кодексов корпоративного управления на предприятиях, а также совершенствования законодательной базы. Содержание Введение ……………………………………………………………………………………… 3 1. Корпоративное управление в России: становление, состояние, тенденции развития ……………………………………………………………………………………… 5 1.1. Корпоративное управление: основные понятия.............................................................. 5 1.2. Этапы становления корпоративного управления в России............................................ 7 1.3. Состояние и тенденции развития корпоративного управления в России: открытые вопросы .................................................................................................................................... 10 2. Проблемы корпоративного управления в России и пути их решения.................... 16 2.1. Проблема формирования национальной модели корпоративного управления........ 16 2.1.1 «Японский» тип корпоративного управления .......................................................... 16 2.1.2 «Немецкий» тип корпоративного управления .......................................................... 19 2.1.3 «Англо-американский» тип корпоративного управления ........................................ 21 2.1.4. Становление модели корпоративного управления в России............................... 24 2.2. Конфликт интересов: проблема миноритарных акционеров...................................... 26 2.2.1. Диспропорция распределения прибыли....................................................................... 26 2.2.2. «Гринмейл»................................................................................................................... 35 2.3. Проблема информационной прозрачности.................................................................. 38 2.3.1. Внутренняя прозрачность......................................................................................... 39 2.3.2. Внешняя прозрачность............................................................................................... 41 2.4. Корпоративная социальная ответственность ............................................................. 43 2.5. Тенденции и пути улучшения корпоративного управления в России..................... 46 2.6. Рекомендации по решению проблем корпоративного управления.......................... 52 3. Корпоративное управление в АФК «Система» и перспективы его развития.... 56 3.1. Формирование и развитие корпорации АФК «Система»........................................... 56 3.2. Опыт решения проблем корпоративного управления в АФК «Система»................ 60 3.2.1. Общее собрание акционеров....................................................................................... 61 3.2.2. Совет директоров....................................................................................................... 63 3.2.3. Раскрытие информации.............................................................................................. 65 3.2.4. Социальная ответственность................................................................................... 67 Заключение ........................................................................................................................... 73 Список использованной литературы................................................................................ 75 Литература и информационные источники 1. "Большой коммерческий словарь". М.: 1996, с. 132 2. Россинский В.И. Основы корпоративного управления. – М.: Феникс, 2006. 252-с. 3. Долгопятова Т.Г. Корпоративное управление в России: акционерная собственность и корпоративный контроль в компаниях. Сборник статей под ред. Э.И. Гойзмана и Р.Н. Евстигнеева. М.: Институт бизнеса и экономики, 2004, сс. 12-24. 4. Бандурин А.В., Гуржиев В. А., Нургалиев Р. З. «Финансовая стратегия корпорации» М.: Алмаз. 1998 г. 140 с. 5. И. В. Беликов, Е. Е. Гавриленков, Г. Н. Константинов, Ю. В. Кочетыгова, Т. М. Медведева, А. В. Тимофеев. Национальный доклад «Корпоративное управление и экономический рост в России», Москва 2004. 6. Радыгин А. Д., Энтов Р. М., Межераупс И.В. Особенности формирования национальной модели корпоративного управления М., 2003. – 167 с. 7. Радыгин А. Д. Корпоративное управление в России: ограничения и перспективы // Вопросы экономики. 2002. № 1. 8. Радыгин А., Энтов Р., Турунцева М. и др. Проблемы корпоративного управления в России и регионах. М.: ИЭПП, 2002. 9. М. Третьяков. Конвергенция моделей корпоративного управления// Вопросы экономики №1. 2004. 132 10. Новоженов Д.В. Экономическая теория и реальность:влияние на эффективность инвестиционных решений российских корпораций инсайдерских способов распределения доходов// Проблемы прогнозирования №2. 2004. 97 11. Шаститко А.Е. Проблемы корпоративного управления и особенности его перераспределения в России. М. 12. Бочарова И.Ю. Корпоративный контроль в условиях перераспределения акционерного капитала// Финансы и кредит №9.2005. 48-49 13. Пумпянский Д.А. Корпоративное управление в России – М.: - ACADEMIA – РАНДЕВУ – АМ, 2002 – 320 – с. 14. Плуцер – Сарно А.Н. Проблемы информационной прозрачности бизнеса. Журнал НСКУ «Корпоративное управление», выпуск № 3, 2005 15. Потанин В. О. Корпоративное управление: на пути к «российской модели». Журнал «Россия в глобальной политике», №3, июль-сентябрь, 2003 г. 16. Статьин В. Н. Совет директоров: конфликт интересов. Бюллетень НСКУ, выпуск № 1, 2005 г. 17. Поршаков С. Н. Тенденции развития корпоративного управления. Доклад на конференции НСКУ 18. Остарков 24 июня 2005 г. в Екатеринбурге. Н. И. Проблемы корпоративного управления в России Международная жизнь. Проблемы внешней политики, дипломатии, национальной безопасности . М., № 2, 2005 19. Дзарасов Р.С., Новоженов Д.В. Инвестиционное поведение российских корпораций в условиях инсайдерского контроля. Менеджмент в России и за рубежом №5, 2003. 20. Федеральный закон Российской Федерации №208 от 26 декабря 1995 г. «Об акционерных обществах». 21. Федеральный закон «О рынке ценных бумаг». 22. Ерзнкян Б.А. Корпоративное управление: игроки и правила игры // Правила игры, 2000, №3. 23. Alchian A. Corporate Management and Property Rights. – In: Manne H.G. (ed.). Economic Policy and Regulation of Corporate Securities. – Washington, D.C.: American Enterprise Institute for Public Policy Research, 1969, pp. 337-360. 24. Rubach M.J., Sebora T.C. Comparative Corporate Governance: Competitive Implications of an Emerging Convergence / Journal of World Business, 1998, vol.33, no 2, pp.167-184. 25. Williamson O.E. Corporate Control and Business Behavior. – Englewood Cliffs, N.J.: Prentice-Hall. 1970. 26. Williamson O.E. Managerial Discretion and the Theory of the Firm // American Economic Review, 1963, vol. 53, pp. 1032-1057. 27. Marris R. The Economic Theory of “Managerial” Capitalism. – New York: Free Press of Gl., 1964. 28. www.podrobnosti.ua 29. www.sistema.ru Пересецкая И.А. Роль вступления России в ВТО в динамике рынка труда Аннотация Целью данной работы является анализ зависимости численности безработных от состояния экономики в данный момент времени и определение роли ВТО в динамике рынка труда. Объектом исследования является российский рынок труда. В работе проверяются две гипотезы. Первая гипотеза состоит в том, что увеличения импорта приведет к увеличению числа безработных. Вторая гипотеза заключается в том, что вступление в ВТО не отразится на экономическом положении сельского хозяйства. Таким образом, имеются несколько моделей ситуаций, связанных с ВТО и в работе делается попытка выяснить, какая из них будет преобладать. Исследуется влияние на занятость таких переменных как средняя номинальная заработная плата, внешнеторговый оборот, импорт, динамика общего объема производства продукции сельского хозяйства, инвестиции в основной капитал, объем промышленного производства, ИПЦ. В большинстве работ посвященных этому вопросу используются панельные данные за период времени до 2000 года. В данной работе, для анализа использовались временные ряды до 2004 года, что позволяет учесть динамику показателей во времени за современный период. Экспериментальные расчеты проводились на основе пакета регрессионного анализа E-views 5.0. Дипломная работа имеет следующую структуру: в Главе I рассматриваются выгоды и недостатки вступления в ВТО, обзор литературы, анализ показателей динамики российского рынка труда, в Главе II – моделирование влияния социально-экономических показателей на динамику рынка труда и в Главе III проанализируем влияние вступления России в ВТО на динамику рынка труда. При прогнозируемых, с помощью моделей эконометрического анализа, изменениях в численности не занятых и потребности в работниках после вступления России в ВТО, получено, что фактор объем импорта играет двойную роль с одной стороны, способствует уменьшению числа не занятых, с другой стороны уменьшает заявленную потребность в работниках. Относительно второй гипотезы, - проведенные исследования не позволяют сделать однозначный вывод о положении в сельском хозяйстве. Содержание Введение 4 Глава 1 ВТО и Российский рынок труда 6 1.1 Выгоды ВТО для потребителей 6 1.2 Выгоды ВТО для экономики страны в целом 7 1.2.1 Экономические 7 1.2.2 Политические 9 1.3 Выгоды ВТО для взаимоотношений между стран 10 1.4 Недостатки вступления в ВТО 11 1.5 Постановка вопроса – цели и условия вступления России в ВТО 11 1.6 Какие требования остались и что достигнуто 15 1.7 Обзор литературы, посвященной либерализации рынка труда 16 1.8 Анализ показателей динамики российского рынка труда 19 Глава 2. Моделирование влияния социально-экономических показателей на динамику рынка труда 2.1 Построение регрессионной модели, позволяющей оценить влияние социально-экономических показателей на численность незанятых и потребности предприятий в работниках 2.2 Построение регрессионной модели, позволяющей оценить влияние социально-экономических показателей на потребность в рабочей силе и потребности предприятий в работниках (в логарифмированном виде). 27 Глава 3. Анализ влияния вступления России в ВТО на динамику рынка труда. 3.1 37 Исследование изменения динамики занятости в результате вступления России в ВТО 3.2 Исследование изменения спроса на труд в результате вступления России в ВТО Заключение 46 Библиография 47 Приложение 49 Литература и информационные источники 1. Arellano. M., Bond S. (1991) Some Tests of Specification for Panel Data: Monte Carlo Evidence and an Application to Employment Equations. The Review of Economic Studies 58: 2. Baltagi, Badi H. Econometric Analysis of Panel Data, 2001, Second Edition, John Willey & Sons 3. Basu, Swati, Saul Estrin, Jan Svejnar (1997) Employment and wage behaviour of industrial enterprises in transition economies: The cases of Poland and Czechoslovakia. Economics of Transition, 4. Bessonova E., Cherkashin I.,Denisova I.,Grishina E.,Nekipelov D., Akhmedov A. (2004) Wto accession and the labor market: estimation for Russia. 5. Broadman, Harry G., Francesca Recanatini(2001) Is Russia Restructuring? New Evidence on Job Creation and Destruction. The World Bank Publication, available on the WB web site. 6. Brown, J. David, Earle John S. (2001) Gross Job Flows in Russian Industry Before and After Reforms: Has Destruction Become More Creative. SITE, Stockholm School of Economics, CEU 7. Cragg M.I. and M. Epelbaum (1996): “Why has Wage Dispersion Grown in Mexico? Is itIncidence of Reforms or the Growing Demand for skills?”, Journal of Development Economics, Vol. 51, pp. 99-116 8. Earle John S., Sabirianova Klara Z. (2000). How Late to Pay? Understanding Wage Arrears in Russia. WDI, SITE, Ural State University, SITE Working paper No. 139. 9. Fajnzylber, Pablo, William F. Maloney (2001) How Comparable are Labour Demand Elasticities across Countries?. Universidade Federal De Minas Gerais Belo Horizonte, the World Bank. 10. Fajnzylber, Pablo, William F. Maloney (2001) Labour Demand and Trade Reform in Latin America. Universidade Federal De Minas Gerais Belo Horizonte, the World Bank. 11. Foley, Mark (1997). Determinants of Unemployment Duration in Russia. The William Davidson Institute, Working Paper Series, Working Paper Number 81. 12. Goldberg, P.K. and N. Pavcnik (2001): “Trade Protection and Wages: Evidence From the Colombian Trade Reforms”, NBER Working Paper No. 8575. 13. Grishina Elena (2003) “The Effect of Tariff Reduction and Trade Liberalization on Wages in Russia” – NES Master Thesis. 14. Konings, Jozef, Hartmut Lehmann (1999) Going back to Basics: Marshall and Labour Demand in Russia. LICOS, Centre for Transition Economies, Economics Department Catholic University of Leuven. 15. Nekipelov Denis (2003) “Analysis of Inter-Sectoral Labor Flows in Russia” – NES Master Thesis. 16. Revenga, A. (1997): “Employment and Wage Effects of Trade Liberalization: the Case of Mexican Manufacturing”, Journal of labor Economics, Vol.15, pp.S20-43. 17. Slaughter Matthew J. (1997). International Trade And Labour-Demand Elasticities. NBER Working Paper Series, Working Paper 6262. 18. Svejnar, Jan (1999). Labour Markets In The Transitional Central And East European Economies. Handbook of Labour Economics, Vol.3, Edited by O. Ashenfelter and D. Card, Elsevier Science B.V. 19. Tcherkachine I.. Russia’s Accession to WTO: Labor Demand Story./ Working Paper # BSP/2003/064 Р. – Moscow, New Economic School, 2003. –27p. (Rus.) 20. Н.Т. Вишневская, В.Е. Гимпельсон, С.В. Захаров, и др. Обзор занятости в России (1991-2000 гг.). М.: ТЕИС, 2002-352с. 21. Журнал «Социально-экономические показатели» 1999-2004 г. 22. www.gks.ru 23. www.nes.ru 24. www.wto.ru Печенин Д.Ю. Анализ гендерной профессиональной мобильности на российском рынке труда Аннотация Дипломная работа посвящена довольно актуальной проблеме гендерного разделения труда на российском рынке труда. Гендерное разделение на рынке труда и профессиональная мобильность уже многое время исследуется учеными. Исследования ведутся по выявлению причин гендерного разделения, а так же ведется анализ факторов, способствующих ее изменению. Структура современного общества весьма патриархальна: высокооплачиваемой и престижной работой, как правило, занимаются мужчины. Статистика свидетельствует, что за одинаковую с мужчиной работу женщина получает меньше, причем не только в России, но и в большинстве других стран мира. Гендерные различия в занятости рассмотрены в работе через призму профессиональной мобильности, которая, с одной стороны, отражает желания работников быть занятыми в определённой сфере деятельности, а с другой – показывает реальные возможности для трудоустройства. В работе выдвинуты четыре гипотезы и на их основе проводится сравнительный анализ некоторых факторов, которые влияют на профессиональную мобильность мужчин и женщин. Профессиональная мобильность в этой работе выражается через эконометрическую модель заработной платы. То есть чем выше положительное влияние факторов на заработную плату, тем ниже вероятность профессиональной мобильности. Проведенные демографические исследования показали, что гендерная дифференциация мужчин и женщин по профессиям увеличилась. Этому способствовал рост концентрации занятости в гендерно-доминируемых профессиях, который происходил за счет увеличения удельного веса мужчин, имеющих "мужские" профессии и женщин, работающих в "женских" профессиях. Отмечаются различия характеристик «мужских», «промежуточных» и «женских» профессий. «Мужские» профессии являются более высокооплачиваемыми, «женские» же отличаются меньшим количеством отработанного времени, меньшим количеством подчиненных и сконцентрированы в основном в государственном секторе, так как государство предоставляет женщинам именно ту «неденежную» составляющую от занятости, на которую они так ориентируются. Эконометрическая оценка мобильности не выявила явных отличий у мужчин и женщин в факторах, влияющих на заработную плату, и как следствие, на профессиональную мобильность. Среди факторов, взятых для оценки модели, не было выявлено «чисто мужских» и «чисто женских». Содержание Введение 1 1.Основные понятия гендерного разделения труда и различия в профессиональной мобильности на рынке труда 7 1.1. Различия в выборе и принятии решения о смене профессии --------------------------------- 9 1.2. Дискриминация по гендерному признаку на российском рынке труда ------------------- 12 1.3. Изменение гендерного разделения профессий в переходный период экономики России ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ 16 1.4. Гендерные различия в динамике и направлениях профессиональной мобильности. -- 20 2. Разработка модели гендерной мобильности российского рынка труда 23 2.1. Основные гипотезы влияния факторов на гендерную мобильность. ---------------------- 25 2.2. Выбор и описание модели гендерной мобильности. ------------------------------------------ 28 3. Расчёты и анализ значимости факторов, влияющих на профессиональную мобильность. 31 3.1. Информационная база. ------------------------------------------------------------------------------- 34 3.2. Расчёты факторов, влияющих на гендерную профессиональную мобильность.-------- 39 3.3. Анализ роли факторов гендерной профессиональной мобильности и проверка гипотез ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ 43 Заключение 47 Список литературы 51 Литература и информационные источники 1. О.М. Дудина, М.А. Ратникова (1997) Профессиональная мобильность: кто и как принимает решение сменить профессию, журнал «социологические исследования», №11, стр. 48-54. 2. Маслоу А. (1982) Самоактуализация, Психология личности. Тексты. М., 1982. С. 113. 3. Комисарова, С. Рощин (2005) Гендерная дискриминация на рынке труда, журнал «Демоскоп weekly» № 219-220. 4. Трудовой кодекс Р.Ф. от 30.12.2001 № 197-ф3, Статья 3. Запрещение дискриминации в сфере труда, принят Государственной Думой 21 декабря 2001 года. Одобрен Советом Федерации 26 декабря 2001 года. 5. И. О. Мальцева (2005) Гендерные различия в профессиональной мобильности и сегрегация на рынке труда, (EERC) 6. Bayard K., J. Hellerstein, D. Neumark, and K. Troske (1999) New Evidnce on Sex Segregation and Differences in Wages from Matched Employee-Employer Data, NBER Working Paper No. 7003. 7. Juraida S. (2003) Gender Wage Gap and Segregation in Enterprises and the Public Sector in Late Transition Countries, Journal of Comparative Economics 31, 199-222. 8. Рощин С.Ю. (2003) Гендерное равенство и расширение прав и возможностей женщин в России в Контексте целей развития тысячелетия, Доклад гендерной группы ООН в России, www.owl.ru. 9. Beller A.A. (1982) Occupational Segregation by Sex: Determinants and Changes, Journal of Human Resources 20, 235-250. 10. Weiskoff, F.B. (1972) "Women's Place" in the Labor Market, American Economic Review 62, 161-166. 11. Anker R. (1997) Theories of Occupational Segregation by Sex: An Overview, International Labor Review 136. 12. Blau F.D., P. Simpson, and D. Anderson (1998) Continuing Progress? Trends in Occupational Segregation in the United States over the 1970's and 1980's, NBER Working Paper ~No. 6716. 13. И.О. Тюрина (2002) Гендерные аспекты занятости и управления, журнал "Социологические исследования" №11 2002, с.135-142. 14. Гимпельсон В.Е. Уволенные работники на рынке труда: влияние локуса контроля на восстановление занятости, Социологические исследования 1995, № 2. 15. Sabirianova K.Z. (2002) The Great Human Capital Reallocation: A Study of Occupational Mobility in Transitional Russia, Journal of Comparative Economics 30, 191-217. 16. Российский мониторинг экономического положения и здоровья населения www.cpc.unc.edu/projects/rlms 17. Козина И.М. (1999) Реструктурирование рынка труда и каналы мобильности, Занятость и поведение домохозяйств: адаптация к условиям перехода к рыночной экономике в России. Под ред. В.И.Кабалиной и С.Кларка. М.: РОССПЭН, С. 172-201. 18. Пчелинова В.В. (1998), Гендер и профессия http://www.owl.ru/win/research/genderprof.html 19. Ашвин С. (2000), Влияние советского гендерного порядка на современное поведение в сфере занятости, Социологические исследования. №11., с. 63–72. 20. Е.Ю.Мещеркина (2002), Социологическая концептуализация маскулинности, Социологические исследования. № 11. с. 15-25. 21. Flinn С J. (1986) Wages and Job Mobility of Young Workers, Journal of Political Economy 94, S88-S110. Gunderson. 22. Topel R. and M. Ward (1992) Job Mobility and the Careers of Young Men, Quarterly Journal of Economics 107, 439-480. 23. Keith K. and A. MсWilliams (1995) The Wage Effects of Cumulative Job Mobility, Industrial and Labor Relations Review 49, 121-137. 24. Магнус Я.Р., Катышев П.К., Пересецкий А.А. (2000) Эконометрика. Начальный курс. 25. Статистический сборник (1999, 2000, 2001, 2002, 2003) Обследование населения по проблемам занятости, Госкомстат России. Селиверстова В.А. Показатели наукоемкого сектора экономики Аннотация Основной задачей данной работы являлась попытка оценить по спросу динамику отдачи от инвестиций в человеческий капитал, выяснить какова взаимосвязь труда со спросом и научно техническим прогрессом в отрасли, насколько различна заработная плата для наукоемких отраслей экономики (на примере США), какие факторы влияют на уровень заработной платы. Объектом исследования является сектор экономики развитых стран США и России, субъектом являются следующие отрасли: Управленческие, научные и технические консультационные услуги; Авиакосмическая промышленность; Химическое производство, кроме фармацевтической продукции; Производство компьютеров и электронных изделий; Проектирование компьютерных систем и связанные услуги; Производство фармацевтической продукции и лекарств. Предмет исследования это показатели ВВП, затрат на НИОКР, заработной платы, основного капитала, динамики спроса на трудовые ресурсы, также показатели эффективности капиталоотдача. такие как производительность труда, капиталовооруженность и Целью работы является анализ показателей наукоемкого сектора экономики, в частности показателей динамики спроса на специалистов в наукоемких отраслях промышленности и сферы услуг, анализ показателей производственных функций и анализ показателей эффективности наукоемких отраслей (на примере США). В наукоемких отраслях материализуется основная часть результатов НИОКР, они определяют спрос на достижения науки и создают базу предложения материальновещественных и информационных новшеств практически для всех отраслей экономики. Размеры наукоемкого сектора и масштабы использования высоких технологий характеризуют научно-технический и экономический потенциал страны. Одной из основных проблем развития экономики России в настоящее время является ориентация политики не на долгосрочную перспективу, а на краткосрочные цели, что препятствует ускоренному движению к обществу знаний. Целый ряд серьезнейших проблем не позволяет пока смотреть на будущее с оптимизмом. Низкий уровень оплаты труда и пенсионного обеспечения, значительная дифференциация доходов населения свидетельствуют о существенной недооценке человеческого капитала. Особенно серьёзны проблемы, связанные со значительным сокращением финансирования исследований и разработок, образования и здравоохранения, в том числе и с возросшей трудностью обеспечения преемственности знаний. Последние десять с лишним лет в России происходит не имеющее аналогов значительное обесценивание человеческого капитала – опыта и знаний ученых, инженеров и специалистов, которое сопровождается усилением региональной дифференциации этого процесса. За годы рыночных реформ ВВП России уменьшился почти в 2 раза, однако расходы на науку сократились в середине прошедшего периода примерно в 2,5 раза больше, чем ВВП; соответственно снизилась и оплата труда ученых, инженеров и техников. Низкий уровень заработной платы специалистов высокой квалификации, занятых в сферах образования, науки и здравоохранения свидетельствует о том, что у российской молодежи нет стимулов для работы в этих основных секторах экономики, ориентированных на знания. Данные по Москве показывают, что заработная плата в среднем в науке всего лишь в 2,4 раза, а в образовании – только в 1,8 раза выше прожиточного минимума. В то же время в некоторых отраслях экономики Москвы ( в первую очередь относящихся к финансовой и рыночной сферам) заработная плата в несколько раз выше, чем в науке и образовании – в торговле и общественном питании она выше в среднем на 66%. Естественно, что молодые люди не идут в отрасли, являющиеся базовыми для экономики знаний, так как, получая там низкую заработную плату, они не могут содержать свои семьи. При разработке приоритетов развития наукоемкого сектора экономики необходимо учитывать изменения и историю развития развитых стран. Основным на что следует ориентироваться при выстраивании экономической политики являются показатели эффективности и темпы роста в наукоемких отраслях экономики. Выбирая приоритеты и меры по стимулированию отраслей надо учитывать все эти показатели. Также необходимо учитывать, что в развитых странах будут наблюдаться некоторые сдвиги, например, некоторые производства будут расти быстрее, другие вообще возможно будут переносится в развивающиеся страны. На специальности, связанные с новыми технологиями, компьютерами, различными разработками спрос будет очень велик, и будет расти и дальше. Всё это необходимо учитывать, тем более, что при глобализации экономики все это будет влиять на отток специалистов из России. Но с другой стороны производство из развитых стран Европы и Америки частично может быть перенесено в Россию и Россия должна быть готова к тому, чтобы использовать этот процесс с наибольшей выгодой для себя. Содержание Введение Глава 1. Характеристика наукоемкого сектора. 1.1 Общие особенности и характеристика наукоемкого сектора. 1.2 Экономика знаний. 1.3 Наукоемкие отрасли промышленности и сферы услуг в США. Глава 2. Анализ отдачи от инвестиций в человеческий капитал и динамика спроса на специалистов в наукоемких отраслях. 2.1 Введение. 2.2 Оценка отдачи от инвестиций в человеческий капитал для специалистов с повышенным спросом на знания (на примере США). 2.3 Анализ динамики спроса на специалистов различного профиля в наукоемких отраслях промышленности и сферы услуг (на примере США). 2.4 Выводы. Глава 3. Оценка темпов научно-технического прогресса и показателей эффективности отраслей наукоемкого сектора. 3.1 Введение. 3.2 Методология исследования и виды производственных функций. 3.3 Построение производственной функции. 3.4 Оценка показателей производственных функций. 3.5 Анализ показателей эффективности. Заключение. Рекомендации для России на основе полученных результатов Приложение Литература и информационные источники Литература и информационные источники 1. Наука и высокие технологии России на рубеже третьего тысячелетия (социально-экономические аспекты развития)/ Руководители авт.колл. В.Л. Макаров, А.Е.Варшавский, – М.:Наука.2001. 2. Инновационный менеджмент в России: вопросы стратегического управления и научно-технологической безопасности/ Руководители авт.колл. В.Л.Макаров, А.Е.Варшавский. – М.:Наука.2004. 3. http://www.bls.gov, U.S. Department of Labor, Bureau of Labor Statistics Occupational Outlook Handbook 4. http://www.bls.gov, U.S. Department of Labor, Bureau of Labor Statistics Career Guide to Industries 5. http://www.salaryexpert.com 6. http://www.eerc.ru (99-04R Инвестиции в человеческий капитал в переходный период в России, Дарья Владимировна Нестерова; Клара Закирьяновна Сабирьянова.) 7. Методы и модели отраслевого экономического прогнозирования. Гладышевский А.И..-.М.:Экономика.1977 8. Структурные изменения в социалистической экономике. Ю.В.Яременко. – М.:Мысль.1981 9. http://sre.mnogosmenka.ru 10. http://economy.mari.ru/test/lect2/lec12.html 11. Национальная экономика: учебник/под ред. П.В. Савченко. – М.: Экономистъ.2005 Тормозина К.А. Проблемы подготовки кадров в сфере профессионального образования Аннотация Развитие образования в стране - это далеко не только вопрос престижа нашего государства. Развитие образования - это задача общенациональной значимости. Россия всегда держала здесь высокую планку. Образование высокого уровня - залог успешного развития государства и общества. Но так будет только в том случае, если образование будет отвечать общим требованиям сегодняшнего дня, если оно будет доступным и качественным. Поэтому эта тема волнует практически всех в стране. Уровень образования отдельного человека влияет на развитие общества в целом. С растущим значением образования для экономического и социального прогресса повысился и интерес к экономике образования как к экономической дисциплине. Экономике образования уделяли внимание многие исследователи-экономисты, и этот круг продолжает расширяться. Однако, несмотря на то, что уже немало аспектов функционирования сферы выявлено, в том числе и по проблеме подготовки кадров в системе профессионального образования, дискуссии о причинах возникновения проблем и о возможностях их решения продолжаются до настоящего времени. Поэтому целью данного исследования является анализ проблем развития системы профессионального образования, образования, в том числе: среднего специального образования, начального профессионального высшего профессионального образования в современной рыночной экономике. А также оценка спроса на специалистов на основе использования государственной статистической информации. В соответствие с этой целью были поставлены следующие (основные) задачи: динамика показателей, структурные сдвиги, качество подготовки кадров и ряд других. Объект исследования: система профессионального образования России Субъект исследования: начальное профессиональное образование, среднее специальное образование, высшее профессиональное образование. Предметом исследования являются: численность учащихся по уровням образования, количества учреждений, обеспеченность преподавателями, проблемы финансирования и другие. Методологической основой исследования стали методы логического и сравнительного анализа. Работа опирается на статистическую базу. Опубликованные данные Госкомстата позволили проследить динамику за период с 1990 по 2002/03 гг. и проанализировать основные закономерности. В первой главе представлен ретроспективный анализ развития системы образования, рассматриваются общие положения, исследуются общие проблемы, характерные для всех уровней образования. Во второй главе анализируются основные показатели системы образования. А именно: динамика численности учащихся, изменение числа учреждений образования, структура по профессиям, приём/выпуск и другие показатели. Рассмотрены показатели качества: количество студентов на преподавателя, среднее число учащихся на 1 учебное заведение. В третьей главе рассчитываются трудозатраты на валовую добавленную стоимость с начальным профессиональным образованием, средним специальным образованием, высшим профессиональным образованием, при том с 1995 года. Показатель числа занятых в расчёте на единицу валовой добавленной стоимости характеризует в определённой степени спрос на специалистов с различным уровнем образования в той или иной отрасли. Также даны рекомендации по дальнейшему развитию системы профессионального образования. Представленный обзор российской системы образования отражает противоречивость её эволюции в последние годы. Нерешены ещё многие проблемы системы профессионального образования. Первоочередной проблемой является недофинансирование. Снижение объёмов финансирования отражается на качестве образования и его доступности. Рыночная экономика предъявляет повышенные требования к качественной подготовке занятого населения, к ее образовательному, профессиональному и квалификационному уровню. Обеспечение сбалансированности спроса и предложения занятых в экономике является важнейшей задачей государственной политики занятости, и одним из основных механизмов решения этой проблемы является взаимодействие системы профессионального образования с рынком труда. Содержание Введение Глава 1. Характеристика системы образования 1.1 Общие положения…………...……………………………………………………………3 1.2 Ретроспективный анализ организационных мероприятий в системе образования…6 1.3 Актуальные проблемы функционирования системы образования ………… 15 Глава 2. Анализ основных показателей системы образования 2.1 Общеобразовательная школа……………………….……………………………….. 18 2.2 Начальное профессиональное образование…………………………………………. 29 2.3 Среднее специальное образование…………………………………………………. 35 2.4. Высшее профессиональное образование……………………………………………. 55 Глава 3. Анализ проблем подготовки кадров в системе профессионального образования и пути их решения 3.1 Распределение занятого населения по уровню образования………………………. 77 3.3.1 Высшее профессиональное образование………………………………………… 78 3.3.2 Среднее специальное образование…………………………………………………..83 3.3.3 Начальное профессиональное образование………………………………………. 86 3.2. Анализ выпуска…………………………………………………...……………………89 3.3 Возможные пути решения…………………………………………………………… 90 Заключение Список использованной литературы Приложение 1 Приложение 2 Литература и информационные источники 1. Закон Российской Федерации «об образовании» от 10.07.1992 г. (в ред. Федерального закона от 13.01.1996 № 12-ФЗ). 2. Концепция модернизации российского образования на период до 2010 года (Правительство Российской Федерации, Распоряжение от 29 декабря 2001 г. № 1756-р) 3. Правила разработки, утверждения и введения в действие государственных образовательных стандартов начального профессионального, среднего профессионального, высшего профессионального и послевузовского профессионального образования (Правительство Российской Федерации, Постановление от 21 января 2005 г. № 36) 4. Правительство Российской Федерации, Министерство общего и профессионального образования Российской Федерации о порядке реализации Государственного образовательного стандарта высшего профессионального образования в различных формах обучения 5. Директивы ВКП(б) и постановления Правительства о народном образовании за 1917—1947 гг. // Приложение к журналу «Советская педагогика». М. - Л.: Изд-во АПН СССР, 1947. С. 10. 6. Российский статистический ежегодник за ряд лет. Официальное издание. М.: Госкомстат РФ. 7. Статистический сборник «Образование России», М.: 2003 г. 8. Белая книга российского образования. Ч. I Адриан, Жоэль, Э.Бентабет, А.Винокур, Т.Линей, Ж.Планас, Ж.Прохоров, Д.Робен, К.Сигман, Р.Третьякова, Л.М.Гохберг, Т.Л.Клячко, М.Л.Агранович, И.А.Рождественская, А.Г.Каспаржак, Е.Н.Соболева. Москва, изд-во МЭСИ, 2000, серия “Проект Тасис Управление образованием” 9. Беляков С. А. Лекции по экономике образования. М.: ГУ-ВШЭ, 2002. (Библиотека развития образования). 10. Макаров В.Л., А.Е. Варшавский «Инновационный менеджмент: вопросы стратегического управления и научно-технической безопасности». – М.: Наука, 2004. 11. Вишнякова С.М. Профессиональное образование: Словарь. Ключевые понятия, термины, актуальная лексика. – М: НМЦ СПО, 1999. 12. Нещадин А., Царёва И., Нещадина О., Экспертный институт. “Выпускники российских учебных заведений не соответствуют запросам рынка”, Партнёр № 1(10) январь 2006. 13. Матвиенко В. «Образовательная политика на современном этапе»: тезисный доклад // Alma.mater – М. 2001.-№9.-с.17-20. www.auditorium.ru 14. Анисимов П.Ф., Коломенская А.Л., О состоянии и перспективах среднего технического образования. (Среднее профессиональное образование, Апрель 2004, №4 с.3-7). www.ecsocman.edu.ru 15. Бутко Е.Я, “Образовательные и экономические стратегии учреждений начального профессионального образования в современных условиях”. (Информационный бюллетень/ГУ–ВШЭ. — М., 2004). www.isek.hse.ru 16. Огородникова Е. И., «Критерии перехода образовательных учреждений на новые формы обучения». www.itop.ru/publ/ogorodn.html. 07.06.2004 17. Кузьминов Я.И., “Среднее профессиональное образование в контексте проблем образования и экономического развития”www.hse.ru/rector_net/text/prof_edu.htm 31.01.03 18. Днепров Э.: «Поражение Фурсенко. Госсовет РФ изменил стратегию развития образования в России». www.mn.ru 19. Каспаржак А.Г, Иванова Л.Ф. Образовательная программа гимназии № 1055 ж. Завуч -2000, № 3. с.22-37.www.schule59.nm.ru/nmr.htm. 04.01.2006 20. Клячко Т.Л., Рождественская И.А. «Повышение эффективности использования средств федерального бюджета в сфере образования». Институт переходного периода, март 200. www.iet.ru 21. Доклад о развитии человеческого потенциала в Российской Федерации, 2001. ПРООН, М.: 2002 22. Гуртов В.А., Мезенцев А.Г., Питухин Е.А. Моделирование потребностей экономики региона в выпускниках системы высшего профессионального образования. www.new3.novgorod.ru 23. Кязимов К. «Рынок труда и профессиональное образование». www.pmuc.ru/journal/number21/kyazimov.htm 24. Ольга Дашковская «ПТУ: приоритетная сфера недофинансирования?» Газета «Первое сентября». www.ps.1september.ru 25. Филиппов М.В. «Образовательная политика России на современном этапе»: www.phillipov.ru 26. Адамский А. «От реформы к стабилизации». Первое сентября №57, 21.09.01г. www.1september.ru 27. «Итоги» о реформе образования. 05.05.05. www.mon.gov.ru 28. А. Ванденко «ПереЕГЭзаменовка», Итоги (Москва) № 027. 06.07.05 www.aif.ru 29. «Качество образования как социальная проблема». www.socio.msu.ru/I/library 30. Модернизация российского образования: документы и материалы. ГУ ВШЭ, 2002 www.ecsocman.edu.ru 31. Модернизация и проблемы профессионального образования. www.totem.edu.ru/articles/raw/2005.4.7.htm 25.09.05 32. Актуальные проблемы среднего образования. www.Urorao.ru/konf/tezis/2/1/ivachenko.doc 03.03.05 33. Основные параметры "производственного процесса" в системе профессионального образования и меры по их совершенствованию. www.ecsocman.edu.ru. 05.12.2004 34. Три уровня профессионального образования. (www.ecsoman.edu.ru, рубрика: учёба, 05.12.2004) 35. Вести образования www.edu.of.ru 36. Новая газета www.NovayaGazeta.ru 37. Российская газета www.rg.ru 38. Литературная газета «Образование». www.lgz.ru 39. Российское экспортное обозрение www.rusrev.org 40. Министерство образования и науки Российской Федерации www.mon.gov.ru 41. Качественное образование Приоритетный национальный проект «Образование» www.rost.ru 42. Президент России Официальный сайт «Приоритетный национальный проект образование» www.president.kremlin.ru 43. Федеральный образовательный портал www.ecsocman.edu.ru 44. Российский союз промышленников и предпринимателей. www.edu.rspp.ru 45. Информационный портал Департамента образование Москвы. www.mosedu.ru 46. Литературная газета «Образование». www.lgz.ru 47. Российское экспортное обозрение www.rusrev.org 48. www.5ballov.ru 49. www.5ka.ru 50. www.educom.ru 51. www.edu.ru 56. www.ed.informika.ru Харюшина М.С. Исследование макроэкономических показателей развития культуры в России и за рубежом Аннотация При исследовании культуры следует, с одной стороны, рассматривать ее как отрасль экономики, и с другой, как один из основных элементов экономики знаний. Развитие независимой культурной жизни является первоочередной задачей человечества. Именно здесь лежит ключ к решению проблем, возникших из неправомерного расширения с одной стороны - государства, с другой - экономики. Культурная жизнь представляет собой сегодня центр развития автономности. Нет такой сферы жизнедеятельности человека, на которую не повлияла бы культура. Наибольшее же влияние она оказывает на образ жизни каждого члена общества, любой личности. Россия идет по пути реформ и экономических преобразований, которые затронули все сферы человеческой жизни, особенно, это, коснулось культуры. Ушли в прошлые времена идеологического давления на культуру. Однако, экономический спад, безработица, имущественное расслоение общества и изменение социально-экономического положения различных групп населения сопровождаются усилением общественной напряженности, потерей многими людьми ценностных ориентиров, социальной дезинтеграцией. Эти факторы тоже сильно влияют и усугубляют ситуацию в исследуемой сфере. Роль культуры особенно возрастает в переломные моменты истории, когда важно сохранить нравственную основу общества. Это относится и к нашей современности. Огромное значение роли культуры в развитии общества придавал, академик Дмитрий Сергеевич Лихачев. Он говорил: "Без высокой нравственности и культуры не может существовать современное общество, - подчеркиваю, современное особенно. Во все времена, в любом обществе без культуры и нравственности не могут действовать законы экономики, юриспруденции, законы исторические. Культура и нравственность в стране самое могучее объединяющее начало"[1] Во всем цивилизованном мире культура является объектом пристального внимания властей, ей уделяется первостепенное значение при разработке стратегии развития городов и регионов. Сегодня культура в европейских странах выступает в качестве одного из важнейших компонентов политики устойчивого развития, содействует экономическому и социальному росту, созданию новых рабочих мест, культура обустраивает городскую и не городскую среду, положительно влияет на имидж территории. О роли культуры в развитии современного общества сказано уже немало, неоспоримым является и тот факт, что экономика и развитие культуры взаимосвязаны. Нельзя забывать, что культурная политика современного государства не должна отставать от потребностей общества и должна гибко реагировать на ее вызовы. Не только сохранение и использование традиционной культуры, историко-культурного наследия, но и эффективное участие в создании единого информационного пространства, использование информационных и коммуникационных технологий являются важными аспектами современной культурной политики. 1 http://www.kultura-portal.ru Проблема культуры в России - чрезвычайно актуальна сегодня. Несомненно, что культура - это неотъемлемая часть человеческой жизни, она организует ее и вытесняет инстинктивную деятельность. Следовательно, можно сказать, что культура - цемент здания общественной жизни, и не только потому, что она передается от одного человека к другому в процессе социализации и контактов с другими культурами, но также и потому, что формирует у людей чувство принадлежности к определенной группе. В нашей стране в ходе перестройки экономических и социальных основ государства желание обрести определенность, уверенность в завтрашнем дне вызвали возникновение новых социальных групп самых разных направленностей - и в экономике, и в культуре, даже на бытовой почве. Возрастает желание подражать Западу, исчезает духовная самобытность российской культуры, забывается история и культура целых регионов, особенно на Севере и Кавказе. Эти проблемы невозможно преодолеть, пока правительство и Президент больше заняты собственными политическими амбициями, нежели нуждами населения. Особенность проблемы положения культуры в том, что вложенные труд и средства дают результат не сразу, а в течение нескольких лет, или даже десятков лет. Ведь и ухудшение ситуации наступает не сразу - стоит вспомнить прошедшие с начала перестройки 15 лет. Телевидение, кино, радио формируют искаженный вкус у подрастающего поколения. Чтобы восстановить утерянное, потребуется целое поколение талантливых режиссеров, директоров, управляющих по делам культуры. Материальные ценности почти целиком вытеснили ценности гуманитарные, духовные. Зачастую для того, чтобы молодым людям войти во взрослую жизнь, обеспеченные родители поддерживают их абсолютно во всем, взваливая на себя все проблемы. Итог - инфантильность и неспособность самостоятельно действовать, рассеянный образ жизни, увлечение наркотиками. Всех этих данных достаточно для того, чтобы убедить кого угодно - культура в России погибает. Особенно контрастно смотрится положение провинции и центральных регионов. Одна из распространенных точек зрения - все идет, как должно быть, предполагается, что лучше руководствоваться конкретными, сиюминутными интересами нации, класса, державы или политического союза, а общественная структура, ее ценности возникнут заново на новых основах. Консервативно настроенные политики, философы, публицисты толкуют о том, что общечеловеческие ценности не рождаются в готовом виде, в панораме конкретной истории, что они существуют в форме классовых, каковым и надлежит отдать предпочтение. Другая крайняя позиция характерна для радикальной мысли, выступающей с прямо противоположных позиций от имени гуманизма и демократии. Общечеловеческие ценности предполагают, прежде всего, осмысление единства человеческого рода. Нет таких святынь, которые почитались бы во все времена. Однако есть такие абсолюты, которые значимы для всего человеческого рода, без них единство человечества не было бы столь тотальным. Общечеловеческие ценности предполагают сохранение совокупного духовного опыта. Культура характеризуется, прежде всего, способностью продуцировать, сохранять и транслировать духовные ценности различных форм и типов. Культура исторически сформировалась, в конечном счете, как способ духовного освоения действительности, как духовное производство. Главная функция культуры - сохранять и воспроизводить совокупный духовный опыт человечества, передавать его из поколения в поколение и обогащать его. Для выполнения этих задач возникли различные формы и способы духовной деятельности, которые постепенно приобрели самостоятельный статус и в современной культуре существуют уже как институты культуры. Именно их и надо задействовать для того, чтобы российская культура превратилась в сложное по деятельности, многообразное по формам духовное образование. Целью дипломной работы, которая состоит из введения, 3-х глав и заключения, является: межстрановой анализ макроэкономических показателей развития сферы культуры, с целью выработки рекомендаций, для развития данной сферы в России. Задачами исследования являются: - проанализировать закономерности развития сферы культуры, как отрасли экономики; - оценить экономические показатели и особенности состояния развития сферы культуры в различных странах (на примере США, Польши и России); - выполнить анализ структурных сдвигов, с использованием эконометрических моделей; - на этой основе разработать рекомендации для России. Предмет исследования: динамика и структурные изменения культуры, их взаимосвязь с макроэкономическими показателями. Субъект: страны с развитой и переходной экономикой (США, Польша и Россия) Объект: сфера культуры. Источники информации: в данной работе автор, в основном, ссылается на статьи К.М.Гасратян, W. J. Baumol и Bowen, А.Я.Рубинштейна, Б.Ю. Сорочкина, Guido Tabellini, Benno Togler и др. Статистические расчеты проведены с использованием следующих источников: Российский Статистический Ежегодник (за ряд лет); Statistical Abstracts of the United States (за ряд лет); Raporty Analizy Opinie. Szanse i zagrozenia uczestnictwa w kulturze 1990-2003 (Narodowe Centrum Kultury. Warszawa 2004). (польск.) и известного статистического сайта - www.census.gov.ru (см. список литературы – статистические данные). Временные ряды статистических данных, автор дипломной работы составлял сам, т.е. таблицы рассчитывались и собирались по рядам, пересчитаны в постоянных ценах. Работа построена следующим образом: В 1-ой главе представлены проблемы развития культуры и культурная политика (на примере США, России). Рассматриваются теоретические вопросы, т.е. проблемы развития данной отрасли, состав и роль культуры, в развитых странах (США), а также основные направления культурной политики (США, России), которая является главным и основным фактором развития сферы культуры. Основная работа проделана во 2-ой и 3-ей главах, где анализируются показатели развития культуры Польши, США и России, и проведена их сравнительная характеристика. Рассчитывались следующие показатели: структура, индексы изменения, удельные показатели в расчете на 1 млн. чел. (на одного человека), затраты на культуру относительно ВВП, личных расходов потребления, услуг, личного дохода, заработной платы, располагаемого личного дохода и т.д. Проведен графический и эконометрический анализ данных. На основе всех выше перечисленных расчетов сделаны выводы и рекомендации с точки зрения автора. Во второй главе внимание уделяется макроэкономическим проблемам, структуре учреждений, заработной плате, числу занятых, а также общим тенденциям, факторам развития данной сферы и роли государства (на примере США). Приведены расчеты и проделан анализ данной проблематики. В третьей главе описаны и рассмотрены проблемы культурной сферы для России. Значительное внимание данной главы посвящено роли государства в развитии культуры. Представлены результаты макроэкономического моделирования, проведено сопоставление отдельных показателей с другими рассматриваемыми странами, сделаны рекомендации для развития и улучшения положения в сфере культуры России. Как показал проделанный в дипломной работе анализ, роль и значение сферы культуры в наиболее развитых странах возрастает. Рост произошел и в относительных и в абсолютных показателях. Основными факторами развития сферы культуры являются повышенный интерес населения к искусству и культуре и увеличение спроса на различные продукты и услуги культурного назначения. Происходит увеличение посещаемости и числа культурных учреждений. Увеличение спроса привело к росту расходов личного потребления на культурные цели. Анализ показал, что большинство учреждений культуры функционируют на некоммерческой основе, цель которых, в отличие от коммерческих учреждений не извлечение прибыли, а стремление к повышению качества продукции и услуг. В работе проведен анализ соотношения затрат и доходов данной сферы, который показал, что расходы превышают доходы. В связи с этим творческая деятельность организуется на некоммерческой основе. В наиболее развитых странах усиливается государственная поддержка сферы культуры, поскольку развитие данной сферы имеет большое значение для формирования человеческого капитала. В России следствием системного политического и экономического социального кризиса стало резкое сокращение государственной поддержки всех видов культурных институтов. Учреждения культуры существенно сократили обслуживание детей, сельского населения, внутрироссийский и международный культурный обмен. Бесплатные услуги замещаются платными, повышаются цены на билеты. Нарушились конституционные права граждан на доступ к культурным ценностям и пользование учреждениями культуры. В противоположность тому, что происходит в странах с развитой экономикой, государственная культурная политика России, сегодня – это политика разных ведомств, которые самостоятельно проводят политику в областях культуры. Из-за кризиса в 1990-е годы в России развитие культурной сферы шло очень противоречиво. Предоставление творческой свободы, экономические реформы и демократические преобразования способствовали расширению и многообразию культурной деятельности. Произошли изменения в организационно-управленческой структуре учреждений культуры и искусства и в их финансировании. Для повышения эффективности развития культурной сферы, необходимо: - значительно повысить бюджетное (федеральное) финансирование хотя бы до того уровня, который был в 1990 году; - пересмотреть федеральную программу сохранения и развития культуры с учетом реальных возможностей бюджета и новых экономических механизмов и т.д., с учетом основных экономических показателей развития культуры в различных странах; культурной что касается внебюджетного финансирования, государство в рамках единой политики должно создавать организации, специализирующиеся на предпринимательской деятельности в некоммерческом секторе культуры; - целесообразно предоставить государственным органам управления, в сфере культуры, более широкие правомочия собственности на объекты культуры, включая право распоряжаться недвижимым имуществом и доходами от его эксплуатации. Нужно пересмотреть правила коммерческого использования находящихся в государственной собственности культурных ценностей, прежде всего предметов государственного музейного фонда, определить условия и порядок направления части получаемых доходов на культурные нужды; - следует разрешить государственным и муниципальным органам культуры становиться учредителями организаций, специализирующихся на предпринимательской деятельности в некоммерческом секторе культуры, а получаемые ими доходы направлять на финансирование государственных и муниципальных культурных программ; - целесообразно ввести культурную ренту в виде процента с доходов, от продажи товаров и услуг на территории культурных центров, от объема реализации чистых аудио- и видеокассет и т.д. Собранные таким образом средства целесообразно зачислять в фонд поддержки культуры; - для повышения эффективности расходования средств на развитие культуры нужно законодательно обеспечить прозрачность всех источников доходов организаций культуры и направлений их использования. Законом должна быть установлена обязательная публикация органами управления, государственными и муниципальными организациями культуры отчетов о расходовании бюджетных и внебюджетных средств, о проведении конкурсов. Необходимо законодательно оформить порядок создания и деятельности попечительских советов в государственных и муниципальных учреждениях культуры, которые занимались бы общественным надзором за их финансовохозяйственной деятельностью. Таким образом, опыт развитых стран (США) показывает, что развитие сферы культуры во многом зависит от ее финансирования и поддержки государством, а также от устранения пробелов в законодательной базе, от отношения власти и общества к культурной политике. Содержание Введение………………………………………………………………………………………..2 Глава 1: Проблемы развития культуры и культурная политика …………......6 §1. Проблемы развития культуры в наиболее развитых странах (на примере США)… 6 1.1 Институциональные формы развития культуры США §2. Основные направления культурной политики (США, Россия) ……………………...8 Глава 2: Мировые тенденции развития культуры………………………………..11 §1. Роль государства в развитии культуры (на примере США)………………………..11 §2. Анализ показателей культуры США………………………………………………….15 2.1 Структура и общие тенденции развития отрасли. Глава 3: Проблемы сохранения и развития культуры России………………….42 §1. Проблемы развития культуры в России……………………………………………….42 1.1 Показатели развития культуры в России в сопоставлении с другими странами …………………………………………………………………………………………...............45 1.2 Эконометрические модели……………………………………………………….. 51 §2. Роль государства в развитии культуры России………………………………………53 2.1 Бюджетное финансирование и ее источники…………………………………….53 2.2 Внебюджетные источники финансирования и использование госимущества ………………………………………………………………………………………………. 56 2.3 Налоговая политика в сфере культуры……………………………………………58 §3. Рекомендации по сохранению и развитию сферы культуры России………………..60 3.1 Необходимость в государственной поддержке сферы культуры………………..60 3.2 Реструктуризация сети бюджетных учреждений…………………………………61 3.3 Новые организационно-правовые формы…………………………………………63 3.4 Диверсификация источников финансирования………………………………….. 64 Заключение…………………………………………………………………………………..67 Приложение (1)……………………………………………………………………………...69 Приложение (2)…………………………………………………………………………. ….95 Список использованной литературы………………………………………………….. ……100 Литература и информационные источники 1. Российский Статистический Ежегодник (за ряд лет) 2. Statistical Abstract of the United States (за ряд лет). 3. Raporty Analizy Opinie. Szanse i zagrozenia uczestnictwa w kulturze 1990-2003 (Narodowe Centrum Kultury. Warszawa 2004). (польск.) 4. www.census.gov.ru 5. http://www.gks.ru 6. И. Витаньи «Общество, культура, социология» 1984г. 7. М.А. Волынский, В.Э. Шляпентох «Тенденции развития культуры: их изучение и прогнозирование» 1976г. 8. Зинин В.Г., Дискин И.Е., Шатаяин С.С. и др. «Культура и средства массовой информации: социально-экономические проблемы» 1985г. 9. Вопросы экономики. Институт экономики РАН. 10. «История культуры стран Западной Европы в эпоху Возрождения» (под редакцией Брагиной Л.М.) 1999г. 11. Raporty Analizy Opinie. Szanse i zagrozenia uczestnictwa w kulturze 1990-2003 (Narodowe Centrum Kultury. Warszawa 2004). (польск.) 12. Журнал: Мировая экономика и международные отношения. 13. «Performing Arts – The Economic Dilemma» W. J. Baumol, W.G. Bowen. 14. «Entertainment Industry Economics» Harold L. Vogel 15. А. Моль «Социодинамика культуры» 16. Ерасов Б.С. «Социальная культурология» - М.:Аспект-Пресс, 2000г. стр. 304331. 17. Добрынина В. И., Большаков А. В. «Актуальные проблемы культуры XX века» М. «Знание», 1993г. 18. http://usa.usem.bassy.de/arts.htm 19. www.NBER.org.ru 20. www.infoplease.com 21. www.bls.gov 22. www.unesco.org 23. http://topics.developmentgateway.org 24. http://www.findarticles.com 25. http://www.jstor.org 26. http://www.unsystem.org 27. http://rfe.org 28. http://econpapers.repec.org 29. http://www.countries.ru 30. http://www.kultura-portal.ru 31. http://www.iet.ru 32. http://www.culturaleconomics.atfreeweb.com/CEAF.htm 33. http://usakult.fud.ru/index.shtml 34. http: //www.fiper. ru 35. http://www.polska.ru 36. К. Гасратян «Проблемы развития сферы культуры» (Вопросы экономики №10, 2003г.) 37. К.М. Гасратян «Сфера культуры в постиндустриальной экономике» (Мировая экономика и международные отношения. 2001 г., № 7, стр. 84-90) 38. К.М. Гасратян «Воздействие государства на развитие культуры» (Глава 7. стр. 188-210) 39. «Анализ механизмов государственного финансирования сферы культуры» Б.Ю. Сорочкин, А.Я.Рубинштейн (апрель 2003г.) 40. Patrick Legros «Art and Internet: Blessing the Curse?» (ECARES, Université Libre de Bruxelles and CEPR February 1, 2005) 41. Guido Tabellini «Culture and Institutions: economic development in the regions of Europe» (Working Paper n. 292 June 2005) 42. ALDO SPRANZI «ART ECONOMICS: A NEW APPROACH » (Working Paper n. 2005-07 APRILE 2005) 43. Francisco Marco-Serrano «Monitoring Managerial Efficiency in the Performing Arts: A Regional Theatres Network Perspective» 44. Louis Lévy-Garboua and Claude Montmarquette «The Demand for the Arts» 45. Gregory Besharov, Department of Economics, Duke University (October 2, 2003) «The Outbreak of the Cost Disease: Baumol and Bowen’s Case for Public Support of the Arts» 46. James Alm, Benno Togler «Culture differences and Tax Morale in the US and in Europe» 47. Benno Togler, Friedrich Schneider «Does Culture Influence Tax Moral? Evidence from different European countries» 48. W. J. Baumol «Children of performing arts, the economic dilemma: the climbing costs of health care and education» Хахалева А.С. Экономические проблемы и факторы повышения объёмов жилищного строительства в России и за рубежом Аннотация В результате проведенного исследования, можно сделаны следующие выводы: 1. Основными проблемами жилищного строительства в России является: - низкая доходность жилищных операций по сравнению с доходностью вложений в других секторах экономики; - высокий уровень процентных ставок по жилищным ипотечным кредитам для населения, обусловленные ограниченностью рынка предложения ипотечных кредитов, а также недостатком конкурентности; - низкий темп роста среднедушевых доходов, не позволяющих в среднесрочной перспективе качественно изменить ситуацию с жилищной обеспеченностью; - приобретение жилья не для улучшения жилищной ситуации, а с целью последующей перепродажи и получения добавочного дохода; 2. Основными факторами «увеличения объема жилищного строительства» является: - со стороны спроса на жилье: благоприятное состояние жилищного финансирования; постоянный рост цены одного квадратного метра; - со стороны предложения: наличие развитых производственных мощностей. 3. Показатели оценки спроса на жилье в регионах России, предложенные в работе могут быть использованы для определения объемов финансирования жилищного строительства в каждом конкретном регионе. 4. Считать целесообразным усиление государственного регулирования в сфере строительства и распределения жилья в России. 5. Проблемы жилищного строительства в зарубежных странах во многом сходны с российскими, хотя и имеются некоторые существенные отличия. Содержание Введение Глава 1. «Экономика строительства» § 1.1. Процессы и факторы, влияющие на изменение цен на жилищную недвижимость. § 1.2. Обзор рынка недвижимости столицы и других стран. Глава 2. «Повешение объемов жилищного строительства зарубежом» § 2.1. Ситуация именуемая «мыльный пузырь». История возникновения. Япония, прошедшая этот этап. § 2.2. Проблемы, связанные со строительным бумом за рубежом. Глава 3. «Обзор ситуации повышения объемов жилищного строительства в России» § 3.1. Сегментация рынка недвижимости. 3.1.1. Расслоение московского рынка жилья. § 3.2. Цены на нефть и последующая их связь с ценами на жилье. 3.2.1. Мировые цены на нефть и рынок недвижимости. 3.2.2. Валютные колебания и цены на столичную недвижимость. § 3.3. Механизм функционирования рынка жилья. 3.3.1. Состояние и характеристика особенностей жилищного рынка в России. 3.3.2. Коэффициенты удовлетворенности спроса на жилье и спрос на жилье Литература и информационные источники 1. Журнал «Иностранец» №8. Автор: Тарасов Иван. «Лучше «дом без земли», чем квартира в центре Токио». 1992.03.01; 2. Жилая недвижимость в Японии; 3. http://www.oilinfo.ru/products/metodology/ 4. www.ngfr.ru 5. Елена Зотова Quote.ru; 6. http://www.confinex.ru; 7. http://www.irn.ru; 8. http://www.vip-flat.ru; 9. http://www.washprofile.org/ru; 10. Стерник Г.М., директор Аналитического центра 'МИЭЛЬ-Недвижимость', профессор кафедры экономки и управления городским строительством РЭА им. Г.В.Плеханова (Gm_sternik@sterno.ru, www.realtymarket.ru); 11. Зельднер А.Г. Жилищное строительство и ипотека в России / Зельднер А.Г., Южелевский В.К. // ЭКО. - 2004. - № 8. - с.38-43. 12. Железнова О. Ипотека - инструкция по применению // Финанс. - 2004. - № 4. с.14-20. 13. Гарипова З.Л. Развитие институтов регулирования на рынке жилищного кредитования // Деньги и кредит. - 2004. - № 6. - С.51-55. 14. Гражданский кодекс Российской Федерации. 15. Федеральный закон №102-ФЗ от 16 июля 1998 г. «Об ипотеке (залоге недвижимости)» 16. www.russianrealty.ru 17. www.maif.ru 18. Управление портфелем недвижимости: Учебное пособие для вузов: Пер.с англ. / Под ред. проф. С. Г. Беляева. - М.: Закон и право, ЮНИТИ, 2004. - 391с. 19. Стоун П.А. Экономика и организация строительства(проектирование, производственный процесс и организация. Общий обзор)/ Стоун П.А. // Москва экономика.-1979г.; 20. www.realty.lv/rus/news/ Шатравин Д.В. Особенности кредитования агропромышленного комплекса Аннотация Основное внимание в данной дипломной работе уделено обоснованию проблем кредитования предприятий агропромышленного комплекса. В дипломе проведен анализ инвестиционной ситуации в АПК в настоящее время и определена роль отечественных банков в системе обеспечения АПК инвестиционными ресурсами. Выявлены причины низкой активности российских банков на рынке кредитования инвестиционных проектов в АПК. В работе представлены к рассмотрению предложения по улучшению условий, снижению рисков и повышению эффективности банковского кредитования инвестиционных проектов в АПК на уровне отдельных банков и предприятий отрасли. Разработаны рекомендации по совершенствованию технологии банковского инвестиционного кредитования в сфере АПК с учетом особенностей агропромышленного производства. В дипломной работе сделана попытка показать, что АПК не является финансовой «черной дырой», куда деньги можно только вкладывать, представлен практический пример проекта по кредитованию приобретения оборудования для консервного производства, проведен анализ эффективности данного проекта на основе методики ОАО «Россельхозбанк» для определения возможности участия в проекте в качестве основного кредитора. Особое внимание уделено специфике осуществления банковского кредитования инвестиционных проектов в АПК. Здесь определены понятия инвестиционного кредитования и проектного финансирования, рассматриваются конкретные модели кредитоспособности заемщиков. В работе проведен сравнительный анализ 46 предприятий АПК, которые пользовались кредитами в ОАО «Россельхозбанк». По этим заемщикам была собрана финансовая информация. С помощью методов статистического анализа проведена обработка отобранных показателей (всего для анализа использовались 9 абсолютных и 15 относительных показателей), определены отклонения показателей от нормативных значений, построены графики, выбраны аппроксимирующие прямые, которые могут быть приняты для корректировки соответствующих нормативных значений показателей ликвидности, финансовой устойчивости, рентабельности и др. Также в дипломе рассмотрены методики определения кредитоспособности заемщиков, применяемые в Сбербанке, Россельхозбанке, в Постановлениях Правительства РФ №498 от 1994г. в части банкротства предприятий, №52 по оздоровлению и в программном продукте «Альт – финанс», разработанной компанией «Альт». На основании данных методик выявлена группа результирующих показателей, которые позволяют более детально оценивать кредитоспособность заемщиков, снизить риски кредитования, сформировать более устойчивый кредитный портфель, расширить число заемщиков, предоставлять кредиты на условиях проектного финансирования, когда средств заемщика от текущей деятельности не достаточно для погашения кредита и кредит может быть погашен только при условии реализации проекта, на который данный кредит запрашивается. Проблемы банковского кредитования инвестиционных проектов в АПК: не благоприятная инвестиционная ситуация в отрасли; низкая норма прибыли по инвестиционным проектам; высокие риски вложения капитала, вызванные особенностями агропромышленного производства (природно-климатические и биологические риски); недостаток долгосрочных финансовых ресурсов (недоверие вкладчиков и инвесторов, высокая стоимость, мобилизации «длинных» денег); отсутствие действенных инструментов несовершенный механизм оценки целесообразности и эффективности кредитования инвестиционных проектов (ретроспективный анализ кредитоспособности заемщика, недооценка роли бизнес-плана). Предложения по решению проблемы банковского кредитования инвестиционных проектов в АПК: создание инвестиционного эффективной кредитования и на современной базе ОАО системы банковского «Россельхозбанка» в виде банковского холдинга; разработка универсального набора показателей, применяемых при оценке кредитоспособности заемщиков (предприятий АПК); развитие ипотечного (под залог земли) кредитования в АПК; внедрение применением механизма финансовых залога сельскохозяйственной инструментов: простых и продукции двойных с складских свидетельств, опционов и фьючерсных контрактов; создание общенационального кредитного бюро и информационных баз данных по инвестиционным проектам; привлечение финансовых ресурсов с международных рынков капиталов, синдицированное кредитование; Развитие банковского кредитования инвестиционных проектов в АПК, адекватного современным требованиям, является стратегической задачей, от решения которой зависит успех возрождения отрасли, подъем аграрной экономики. От уровня развития АПК зависит не только продовольственная безопасность страны, но и уровень жизни и благосостояния многих миллионов людей. Сильный агропромышленный комплекс обеспечит успех и процветание России. Содержание введение Error! Bookmark not defined. Глава 1. Теоретические основы банковского кредитования инвестиционных проектов в агропромышленном комплексе (апк) Error! Bookmark not defined. 1.1 Теоретические основы реализации инвестиционной деятельности в АПК Error! Bookmark not defined. 1.2 Инвестиционный климат в АПК России Error! Bookmark not defined. 1.3 Объем инвестиций в АПК Error! Bookmark not defined. Глава 2. Оценка эффективности инвестиционных проектов предприятий АПК Error! Bookmark not defined. 2.1 Особенности банковского кредитования инвестиционных проектов в АПК Error! Bookmark not defined. 2.2 Сложности кредитования банковским сектором инвестиционных проектов в АПК Error! Bookmark not defined. 2.3 Модели оценки эффективности инвестиционных проектов в АПК Error! Bookmark not defined. Глава 3. Предложения по совершенствованию инвестционного кредитования предприятий АПК Error! Bookmark not defined. 3.1. Критерии принятия решения при формировании кредитного портфеля Error! Bookmark not defined. 3.2. Предложения по модификации показателей при оценке кредитоспособности Error! Bookmark not defined. 3.3. Пример определения кредитоспособности заемщика Error! Bookmark not defined. Заключение Error! Bookmark not defined. Список литературы 112 Приложения Error! Bookmark not defined. Литература и информационные источники 1. Конституция Российской Федерации от 12 декабря 1993 г. 2. Гражданский кодекс Российской Федерации (части первая, вторая и третья). 3. Налоговый кодекс Российской Федерации часть первая от 31 июля 1998 г. № 146-ФЗ и часть вторая от 5 августа 2000 г. № 117-ФЗ. 4. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 3 февраля 1996 г. № 17-ФЗ. 5. Федеральный закон «О государственном регулировании агропромышленного производства» от 14 июля 1997 г. № 100-ФЗ. 6. Федеральный закон «Об инвестиционной деятельности в Российско й Федерации, осуществляемой в форме капитальных вложений» от 25 февраля 1999 г. № 39-ФЗ. 7. Федеральный закон «Об ипотеке (залоге недвижимости)» от 16 июля 1998 г. № 102-ФЗ. 8. Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)» от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ. 9. Федеральный закон «Об обороте назначения» от 24 июля 2002 г. № 102-ФЗ. земель сельскохозяйственного 10. Федеральный закон «О федеральном бюджете на 2003 год» от 24 декабря 2002 г. № 176-ФЗ. 11. Федеральный закон «О финансовом оздоровлении сельскохозяйственных товаропроизводителей» от 9 июля 2002 г. № 83-ФЗ. 12. Федеральный закон «Об иностранных инвестициях в Российской Федерации» от 9 июля 1999 г. № 160-ФЗ. 13. Федеральный закон «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг» от 5 марта 1999 г. № 46-ФЗ. 14. Федеральный закон «О федеральном бюджете на 2006 год» от 24 декабря 2005 г. (аналогичные законы на 2001-2005г.г.). 15. Постановление Правительства РФ «О реализации Федерального закона "О финансовом оздоровлении сельскохозяйственных товаропроизводителей"» о т 30 января 2003 г. № 52. 16. Постановление Правительства РФ «Об утверждении Правил возмещения за счет средств федерального бюджета части затрат на уплату процентов по инвестиционным кредитам, полученным сельскохозяйственными товаропроизводителями, предприятиями и организациями агропромышленного комплекса, а также фермерскими хозяйствами на срок до 3 лет в российских кредитных организациях в 2001 – 2003 годах» от 11 июня 2002 г. № 403. 17. Постановление Правительства РФ «Об утверждении Правил возмещения за счет средств федерального бюджета части затрат на уплату процентов по инвестиционным кредитам, полученным сельскохозяйственными товаропроизводителями, предприятиями и организациями агропромышленного комплекса, а также фермерскими хозяйствами на срок до 8 лет в рос сийских кредитных организациях в 2006 году» от 06 февраля 2006 г. № 69. 18. Постановление Правительства РФ от 3 декабря 2002 г. №858 «О федеральной целевой программе "Социальное развитие села до 2010 года"». 19. Методические рекомендации по оценке эффективности и нвестиционных проектов. – 2-я ред., исп. и доп. - М.: Экономика, 2000, 425с. 20. Проект федерального закона «Об ипотечных эмиссионных ценных бумагах» № 63092-3. 21. Агропромышленный комплекс России в 2001 году. Министерство сельского хозяйства РФ. - М.: ФГНУ "Росинформагротех", 2002 г. - 450с. 22. Аксаков А. Законодательное обеспечение инвестиционной политики // Проблемы теории и практики управления. – 2002, №4. 23. Афанасьев М.Ю., Суров Б.П. Исследование операций в экономике: модели, задачи, решения. Учебное пособие. – М.: Инфра-М, 2003. – 448с. 24. Банки и банковское дело / Под ред. И.Т. Балабанова. – СПб.: Питер, 2001. – 304 с. 25. Бисултанов К. Банки и кредитование АПК // Банковское дело в Москве. – 2002, №5. 26. Большой экономический словарь / Под ред. А.Н. Азрилияна. – 2-е изд. доп. и перераб. – М.: Институт новой экономики, 1997. – 864 с. 27. Герасимова Е.Б. Комплексных анализ кредитоспособности заемщика. // Финансы и кредит. Журнал. – 2005, №4. 28. Гумеров Р. Инвестиционный кризис в АПК: причины, последствия, пути преодоления // Российский экономический журнал. – 2001, №8. 29. Гумеров Р.Р. Фантом российской аграрной политики. // Российский экономический журнал. – 2005, №4. 30. Долгушкин Н.К. Формирование кадрового потенциала сельского хозяйства (Вопросы теории и практики). – М.: ФГНУ «Росинформагротех», 2001. – 304 с. 31. Есть ли в России стратегия вывода сельского хозяйства из кризиса. С годичного заседания Отделения экономики и земельных отношений Россельхозакадемии // Экономика сельского хозяйства и перерабатывающих предприятий, 2003. - №3, стр.55-60. 32. Захаров В.С. Проблемы российских коммерческих банков // Деньги и кредит. – 2002. – №4. – с. 32-36. 33. Игонина Л.Л. Инвестиционная деятельность в российской экономике: Монография. – Сев.-Осет.Гос.Ун-т Владикавказ: Издательство СОГУ, 1999. – 273 с. 34. Игонина Л.Л. Инвестиции. Учебное пособие. – М.: Экономистъ, 2005. – 480с. 35. Инвестиционная деятельность. Под ред. Подшиваленко Г.П., Киселевой Н.В. – М.: Кнорус, 2005, 420с. 36. Инструкция №2 ОАО «Россельхозбанк» «О порядке предоставления среднесрочных (долгосрочных) кредитов в ОАО «Россельхозбанк». 37. Когда в деревне наступит ХХ1 век? (по материалам круглого стола). // Российская аграрная газета от 08.04.2003. - http://www.vesti-rad.ru 38. Мелкумов Я.С. Организация и финансирование инвестиций: Уч. Пособие. – М.: ИНФРА–М, 2002. – 248 с. – Серия «Высшее образование». 39. Москвин В.А. Кредитование инвестиционных проектов: Рекомендации для предприятий и коммерческих банков. – М.: Финансы и статистика, 2001. – 240 с. 40. Об иностранных инвестициях в экономику России в 1 квартале 2003 года. Минэкономразвития России. - М.:2003. – http://www.economy.gov.ru 41. Огарков А.П. Сельское хозяйство и его производственно -ресурсный потенциал. // Экономика сельского хозяйства и перерабатывающих предприятий, 2000, №5 - с.7-9. 42. Опенышев С.П. Об аграрном бюджете на 2003 год // Экономика сельского хозяйства и перерабатывающих предприятий, 2003. - №3, стр.45-46. 43. Основные Правительства РФ направления на 2001-2010 агропродовольственной годы // Информационный политики бюллетень. Министерство сельского хозяйства РФ. – 2001, № 1-2 – с.3-12. 44. Основные направления социально-экономического развития РФ на долгосрочную перспективу (Проект). Минэкономразвития РФ. – http://www.economy.gov.ru 45. Основные показатели сельского хозяйства в России в 2005 году. М.: Росстат, 2006. 64с. 46. Основы банковской деятельности (Банковское дело) / Под редакцией Тагирбекова К.Р. - М.:Издательский дом "ИНФРА-М", Издательство "Весь мир", 2003. - 720с. - (Высшее образование). 47. Проскурякова Н.А. Земельные банки Российской империи. – М.: «Российская политическая энциклопедия» (РОССПЭН), 2002. – 520 с. 48. Российскому АПК срочно нужны 100 миллиардов долларов. НТВ новости 17.01.2003. – http://www.ntv.ru 49. Сельское хозяйство, охота и лесоводство в России. Статистический сборник. – М.: Федеральная служба государственной статистики, 2004. 480с. 50. Семенов В. Налог – не продразверстка // Российская аграрная газета, 2003. – №14(17) – с.2. 51. Смулов А.М. Промышленные и банковские фирмы: взаимодействие и разрешение кризисных ситуаций. – М.: Финансы и статистика, 2003. – 495с. 52. Состояние и меры по развитию агропромышленного производства РФ: Ежегодный доклад 2001 год. – М.: Министерство сельского хозяйства РФ, 2003. – 254 с. 53. Состояние и меры по развитию агропромышленного производства РФ: Ежегодный доклад (предварительный) 2002 год. – М.: Министерство сельского хозяйства РФ, 2003. – 236 с. 54. Справка об инвестиционной активности в национальной экономике. За январь-март 2003 г. Минэкономразвития России. - М.:2003. – http://www.economy.gov.ru 55. Статистический сборник за 2004 год. 56. Трушин Ю.В. Россельхозбанк – основа государственной кредитнофинансовой системы обслуживания товаропроизводителей АПК. // Материалы Всероссийской конференции «Состояние и перспективы развития крупных предприятий и организаций АПК». – М.:2001. – с. 170-174. 57. Трушин Ю.В. Система сельскохозяйственного кредитования в России. – М.: ГУП «Агропрогресс«, 2002. – 116 с. 58. Финансы, денежное обращение и кредит. Учебник. / Под ред. В.К. Сенчагова, А.И. Архипова. – М.: «Проспект», 2000. – 496 с. 59. Хлыстун В.Н. Инвестиционный климат в АПК России // Информационный бюллетень. – 2001. №1–2. – с. 48-54. 60. Ценные бумаги: Учебник / Под ред. В.И. Колесникова, В.С. Торкановского. – 2-е изд., перераб. и доп. – М.: Финансы и статистика, 2001. – 448 с. 61. Шутьков А.А. Экспорт зерна, импорт безработицы // Газета «Новые известия» от 6 февраля 2003. 62. Экономика сельского хозяйства. Учебное пособие. Издание 2-ое / Н.Т. Назаренко. – Воронеж, ВГАУ, УКЦ, 1996. – 248 с. 63. Sinkey. Joseph F. Commercial Bank Financial Management. 4th ed. New York, Macmillan, 1992, 687p. 64. Derek Stone and Claude Hitching. Accounting. 1993, 272p. Шкобырева Е.П. Промышленная политика как инструмент преодоления технологических барьеров Аннотация Одна из особенностей современной мировой экономики состоит в нарастании и закреплении качественного технологического разрыва между странами-лидерами и периферией, где сейчас оказалась российская экономика. Закрепляясь в социальных, организационных и производственно-технологических структурах, данный разрыв приобретает труднопреодолимый характер, то есть возникают технологические барьеры развития. Технологические барьеры входа в отрасль большей частью связаны с необходимостью производства удовлетворять высоким технологическим стандартам и стандартам качества и с возможностью использования знаний. В работе определение технологических барьеров сформулировано на основе двух аспектов. Во-первых, существование разницы в технологических уровнях. Во-вторых, разница в возможности изменения технологических уровней. Владение технологией имеет огромное значение в рыночной конкуренции, что напрямую связано с достижением определенного технологического уровня, то есть с возможностью удовлетворять высоким технологическим стандартам и стандартам качества и с возможностью использования знаний. Были рассмотрены факторы формирования технологических барьеров и возможности их преодоления с учетом описания технологической окружающей среды, в которой работает та или иная фирма. Основная идея состоит в том, что технологические барьеры влияют на структуру предпринимательского поведения. Поэтому более подробно в работе приведена концепция технологических режимов, основанная на описании технологической окружающей среды, в которой работают фирмы (Нельсон, Винтер, 1982). Технологические режимы определяются процессом получения знаний и характером базовых знаний, которые связаны с производством новшества и возможностью изменения технологических уровней фирмами, действующими в различных сферах производства. В работе рассмотрен зарубежный опыт преодоления технологических барьеров. За прошедшие десятилетия каждая из этих стран разработала и претворила в жизнь свою собственную политику экономического развития сопряженную с реализацией возможностей достижения высоких технологических уровней. Это позволило им стать активными и преуспевающими участником глобальной экономики, базирующейся на знании. Примеры этих стран ещё раз доказывают, что промышленную политику важно проводить с учетом сложившихся экономических условий. Мировой опыт показывает востребованность структурной перестройки бизнеса и промышленности в пользу наукоемких секторов. Самый важный урок из опыта Финляндии и Израиля, помимо прочих, состоит в том, что успешная стратегия развития науки и технологии должна быть интегрирована с общей стратегией развития частного сектора и развития/реструктуризации промышленного сектора. В настоящее время такого рода интеграции России недостает. В третьей главе речь идет о механизмах государственного воздействия в рамках промышленной политики на стимулирование активизации нововведений. Приведена модель, которая описывает возможность формирования инновационной системы, которая будет базироваться в основном на научно-технологических, интеллектуальных и финансовых ресурсах внутри страны. Данная модель основана на утверждении, что понятие технологических барьеров тесно связано с понятиями новшества и инновационного процесса. Разница инновационных потенциалов – один из ключевых моментов в понимании природы возникновения технологических барьеров. Необходимость решения одного из важнейших вопросов в преодолении технологических барьеров – реализации возможности изменения технологического уровня. Решение данного вопроса напрямую зависит от объема инвестиций. С помощью модели в работе доказывается утверждение о возможности применения государством программы страхования рисков для привлечения инвестиций в высокорисковые проекты. Цель такого страхования – рациональное распределение ресурсов, с учетом их ограниченности. Результатом применения данной программы страхования является увеличение инвестиций в рисковые активы и, как следствие, расширение возможностей достижения необходимого технологического уровня и реализации инновационных потенциалов. Что, в свою очередь, является ключевым моментом в процессе преодоления технологических барьеров. В четвертой главе работы описываются актуальные меры российской промышленной политики в преодолении технологических барьеров. В работе отмечается ряд факторов формирования технологических барьеров в России. Для России, ключевым фактором формирования технологических барьеров стала сложная экономическая ситуация в целом. Существование некоторых весьма важных отраслей промышленности может прекратиться в ближайшем будущем, поскольку на данный момент они находятся вне конъюнктурных интересов финансового капитала и не снабжаются столь необходимыми инвестициями и к тому моменту, когда эти отрасли станут востребованными, их попросту уже не будет. Мировой опыт показывает востребованность структурной перестройки бизнеса и промышленности в пользу наукоемких секторов. Россия уже обладает развитой научно- технологической базой и высококвалифицированным научно- техническим персоналом. России необходимо сохранить и преобразовать то, что уже существует; нет необходимости в том, чтобы тратить десятилетия на создание этого важнейшего ресурса с “нуля”. Но с другой стороны, России предстоит преодолеть тяжелое наследие прошлого – институциональную негибкость и неэффективную организационную систему, доставшуюся от советского периода. Достаточно остро для России стоит проблема коммерциализация научно-исследовательского потенциала страны и приспособление научных и технологических ресурсов России к работе по созданию современной отечественной наукоемкой экономики. Необходима интеграция между сектором науки и технологии и промышленным сектором, а так же интеграция внутри промышленного сектора для наиболее эффективного развития современной экономики, базирующейся на знании. Также Россия сталкивается с проблемой недостаточного перераспределения ресурсов между отраслями. Для преодоления сырьевой направленности экономики необходим перелив капитала из энергетически-сырьевого комплекса в обрабатывающую промышленность. Теоретически государство имеет возможность использовать рычаги регулирования инвестиций для изменения этих диспропорций. Также осуществлению активной промышленной политики, реструктуризации депрессивных отраслей и развитию высокотехнологичных обрабатывающих секторов в дальнейшем периоде препятствует ряд объективных факторов, ограничивающих развитие инвестиционной активности. С учетом условий, сложившихся в нашей стране, и зарубежного опыта были приведены основные рекомендации для проводимой российской промышленной политики, связанные с реструктуризацией предприятий сектора науки и технологии. Анализ опыта новых индустриальных стран свидетельствует о необходимости изменения политики правительства в области стимулирования инноваций. Также говорится о существовании необходимости создания грамотных Проектов концепций, указов, постановлений и проектов поправок к законам. Кроме того, должны создаваться эффективные условия для работы венчурных фондов, “научных городков”, центров инновационных технологий, инкубаторов, и многих других механизмов, направленных на стимулирование коммерциализации технологий и оживление сектора науки и технологии. Также необходимо учесть важный урок, который состоит в интеграции успешной стратегии развития науки и технологии с общей стратегией развития частного сектора и развития промышленного сектора. Также целесообразно использовать возможность расширения бизнес-групп, как одного из наиболее эффективных средств преодоления технологических барьеров. Содержание Введение…………………………………………………………………………………… 3 Глава 1. Технологические барьеры: факторы их формирования и 5 преодоления… §1.1. Определение промышленной политики и технологических барьеров……… 5 §1.2. Степень исследованности…………………………………………………………. 12 §1.3. Характеристика технологических режимов с учетом технологических барьеров 15 Глава 2. Зарубежный опыт преодоления технологических 18 барьеров……………… § 2.1. Программы поддержки высокотехнологичных компаний в Израиле………… 19 § 2.2. Стимулирование инноваций в Южной Корее ………………………………… 22 § 2.3. Опыт применения промышленной политики в Японии для преодоления технологических барьеров …………………………………………………………… 24 § 2.4. Поддержка инновационного процесса со стороны государственного сектора: опыт Франции…………… 26 § 2.5. Национальная инновационная система Финляндии ……………………… 29 Глава 3. Стимулирование активизации нововведений 33 ……………………………… § 3.1. Механизмы структурной политики…………………………………………… 33 § 3.2. Модель ……………………………………………………… 35 Глава 4. Актуальные меры российской промышленной политики в преодолении технологических барьеров…………………………………………………………….. 39 § 4.1. Факторы формирования технологических барьеров в России………………… 39 § 4.2.Оценка влияния проводимой промышленной политики на преодоление технологических барьеров…………………………………………………………… 49 § 4.3. Предложения по совершенствованию промышленной политики России……… 54 Заключение……………………………………………………………………………… 59 Литература………………………………………………………………………………. 62 Приложение 1……………………………………………………………………………... 65 Приложение 2……………………………………………………………………………... 67 Литература и информационные источники 1. Вереникин А.О., Волошин Д.И., «Исследование технологической структуры с помощью показателей специализации производства»// Проблемы прогнозирования. 2005г. №1. с. 32-35 2. Данилов-Данильян А.В., “Рыночный подход к импортозамещающей промышленной политике государства”. http://prompolitika.rsppr.ru 3. Дементьев В.Е. «Догоняющая постиндустриализация» и промышленная политика / Препринт # WP/06/00_ - М.: ЦЭМИ РАН, 2006. 4. Дементьев В.Е., Некоторые уроки азиатского кризиса для формирования национальной модели экономики России, http://www.cemi.rssi.ru/ 5. Доклады по Венгрии, Финляндии, Южной Корее и Израилю, сделанные на семинаре: Helsinki Seminar on Innovation Policy and the Valorisation of Science and Technology in Russia, March 1-2, 2001 (“Инновационная политика и валоризация (повышение ценности) науки и технологии в России”, состоявшегося в г. Хельсинки 1-2 марта 2001 г.), которые размещены на сайте: http://www.oecd.org/dsti/sti/ 6. Доклад Министерства экономики России в Правительство РФ “Обеспечение приоритетного развития высокотехнологичных и наукоёмких отраслей промышленности при реализации государственной промышленной политики” . – 1999г. 7. Доклад Министерства экономики России в Правительство РФ “Осуществление мер, направленных на реализацию промышленной политики, развитие технологической базы экономического роста и обновление производственной инфраструктуры” . – 1998г. 8. Доклад Министерства экономики России в Правительство РФ “О мерах по реструктуризации российской промышленности” . – 2004г. 9. Доклад «Повышая эффективность государственных капитальных расходов», доклад №22693-RU, Всемирный банк, 2001 г. 10. Иванов А., «Как они стимулируют», Приложение к газете "Коммерсантъ" №215(3299) от 16.11.05 www.kommersant.ru, http://www.rvca.ru/ 11. Караваев В.,: «Государственное регулирование иностранных инвестиций: российские реалии и мировой опыт» 12. Кондратенко Н. Особенности национальной экономики // Экономика и жизнь. 2000г. №11. С. 2-3. 13. Кузнецов Б., «Нужна ли России промышленная политика?», материалы к докладу на семинаре «Стратегия развития», состоявшемся 17 декабря 2001 г. в Высшей школе бизнеса МГУ, http://www.prime-tass.ru/documents/documents/20011218/20011218.asp 14. Кузнецов Е., Пробудиться, догнать и устремиться вперед: Механизм запуска инновационного роста России: Пер. с англ.: WP5/2002/07- М.: ГУ ВШЭ, 2002. – 68с. 15. Липшиц И. В. Введение в экономику и бизнес (экономика для экономистов). М.: изд. Вита-пресс, 1997. 16. Материалы IV межрегиональной конференции “Промышленная политика. Современные подходы”. www.subcontract.ru 17. Отчет Минэкономразвития за период январь-ноябрь 2004 года 18. Основы новой промышленной политики России, Тезисы выступления на Круглом столе “Сравнительный анализ стратегий промышленной политики в различных регионах мира” 27 мая 2004г., http://prompolitika.rsppr.ru 19. “Основы политики Российской Федерации в области развития науки и технологий на период до 2010 года и дальнейшую перспективу” www.scrf.gov.ru 20. Проект: «Концепция государственной политики по вовлечению в хозяйственный оборот результатов научно-технической деятельности, созданных за счет средств федерального бюджета» 21. Проект «От знаний к благосостоянию: преобразование российской науки и технологии с целью создания современной экономики, основанной на знаниях», 1 апреля 2002 г., Всемирный Банк, http://www.opec.ru/ 22. Российский союз промышленников и предпринимателей: комитет по промышленной политике, Основы промышленной политики Российской Федерации, http://prompolitika.rsppr.ru 23. Рузавин Г. И. Основы рыночной экономики. М.: изд. ЮНИТИ, 1996. 24. Целевая программа развития инновационной деятельности в Ростовской области на 2004-2006 годы; http://www.donland.ru/ 25. Шудегов В., Инновационный путь развития возможен только при глубокой интеграции отечественной науки и вышей школы, 18 апреля 2006, Экспертный канал, http://www.opec.ru/ 26. Яковлев А, Гончар К., Доклад «Об использовании в России опыта новых индустриальных стран в формировании «институтов развития» и стимулировании инновационного экономического роста»// Вопросы экономики. 2004г. №8 27. Ясин Е., «Пожертвовать ростом ВВП»// "Еженедельный журнал".27.06.2003; М. Блант 28. Ясин Е., «Три пути»// «Ведомости». 2004. №6-08 29. Bai, Chong-En and Wang, Yijiang The Myth of the East Asian Miracle: The Macroeconomic Implications of Soft Budgets 30. Michele Cincera, Olivia Galgau, Impact of Market Entry and Exit on EU Productivity and Growth Performance, http://europa.eu.int/comm/economy_finance N°222 February 2005, ISSN 1725-3187, 31. Marsili Orietta, Technological regimes and sources of entrepreneurship, WP 00.10. - ECIS, April 2000 32. Orr D. An index of entry barriers and its application to the market structureperformance relationship // J. Industr. Econ. 1974. Vol. 23. P. 39-50. 33. Gort, M. and S. Klepper (1982). “Time Paths in the Diffusion of Product Innovations”, Economic Journal, 92(3) 34. Geroski, P.A. (1995). “What Do We Know About Entry?”, International Journal of Industrial Organization, 13 35. Mann M. Seller concentration, barriers to entry and rate of return in thirty industries, 1950-1960 // Rev. Econ. Statist. 1966. Vol. 48. P. 300. 36. “Role of the State in Creating a Favorable Innovation Climate in Russia,” Background Report Prepared by the Ministry of Industry Science and Technology for the Helsinki Seminar on Innovation Policy and the Valorisation of Science and Technology in Russia, March 1-2, 2001, Paragraph 3. (“Роль государства в создании благоприятного инновационного климата в России” – доклад, подготовленный Министерством промышленности, науки и технологий для семинара “Инновационная политика и валоризация науки и технологии в России”, состоявшегося в г. Хельсинки 1-2 марта 2001 г., Параграф 3”). Щеглов Д.Ф. Роль динамики продаж автомобилей иностранных марок в определении реальных доходов населения РФ Аннотация Целью данной работы является определение реальных высоких доходов населения на основе анализа динамики продаж автомобилей иностранных марок. В работе представлена детальная статистика продаж иномарок в 1998-2004 гг. на основе, которой произведена оценка доходов части населения, которая приобрела новые иномарки. Исходя из полученной оценки, произведен анализ дифференциации доходов населения РФ в сфере высоких доходов. К сожалению, собрать статистику продаж иномарок за последние годы оказалось проблематично. Госкомстат, например, не делает подобных исследований, а сами Дилеры не всегда готовы предоставить достоверную информацию, т.к. она может быть отнесена к коммерческой тайне. В данной работе представлена статистика продаж автомобилей иностранных марок, которая была получена из статей в автомобильных журналах и Интернет-ресурсов. Поэтому некоторые цифры незначительно могут отличаться от других источников. Информация о доходах населения РФ была взята с официального сайта Госкомстата. Однако, официальная статистика по доходам и уровню жизни населения, характеризующимся такими показателями как номинальная начисленная заработная плата, среднедушевые доходы населения, динамика реально располагаемых денежных доходов, не может в полной мере отразить реальное положение населения. Эти показатели, конечно, дают общее представление о динамике доходов населения. Динамика продаж иномарок позволяет проанализировать дифференциацию доходов наиболее обеспеченной части нашего общества. Большая часть данной группы владеет автомобилем, поэтому расходы на его приобретение позволят оценить реальные доходы группы. С течением времени можно наблюдать как меняется спрос на автомобили, какие а/м стали более востребованы. Проанализировав основные тенденции автомобильного рынка России можно сделать прогноз, какие классы автомобилей будут более популярны. С точки зрения руководства автосалона, которому ежегодно необходимо планировать бюджет на следующий период, анализ динамики продаж может помочь получить прогноз прибыли предприятия. Если автосалон «мультибрендовый», то анализ продаж по маркам а/м поможет выбрать наиболее прибыльную марку а/м. Ведь если рассматривать официальных Дилеров автомобилей, то каждый из них подписывает Дилерский договор, который действует на определенный срок. Если прибыль, которую приносит продажа данной марки а/м, неудовлетворительна, то у Дилера есть возможность поменять автомобильную марку или заключить договор с другим поставщиком автомобилей. Для принятия такого решения необходимо знать предпочтения покупателей. Будет ли та или иная марка автомобиля пользоваться спросом в ближайшее время. В Главе 1 п.1 описываются основные показатели, характеризующие доходы населения РФ, представлены данные по дифференциации доходов населения. В п.2 анализируется динамика рынка новых иномарок, собрана детальная статистика продаж а/м, в том числе помодельная статистика продаж за последние 2 года. В Главе 2 п.1 описывается методология решения поставленной задачи – метод кластерного анализа, а в п.2 изложены основные положения работы «гипотеза о законе распределения высоких доходов» [1], на основе которой была сделана оценка доходов населения РФ. В Главе 3 п.1 представлены результаты кластерного анализа продаж иномарок в РФ на основе основных показателей продаж. В п.2 описаны результаты оценки доходов группы населения, которая приобрела новые иномарки, анализируется дифференциация доходов населения. В п.3 рассматривается вопрос дифференциации доходов на основе экономикогеографических показателей, делается прогноз о дальнейшей динамике продаж иномарок в России. Анализ автомобильного рынка России позволяет оценить реальные доходы населения РФ. В последние годы все большим спросом в нашей стране пользуются автомобили семейного класса, а вместе с тем растет количество а/м бизнес-класса. Это говорит о том, что экономическая ситуация в стране стабильна, что люди чувствуют уверенность в завтрашнем дне. Они готовы потратить свои средства на приобретение достойного автомобиля. Росту продаж более дорогих автомобилей способствует расширение кредитной сферы. Условия покупки автомобиля в кредит стали очень выгодными, что увеличивает привлекательность российского авторынка. Он становиться одним из самых динамично развивающихся в мире, многие автопроизводители готовы инвестировать средства для расширения своего присутствия на нашем рынке. Такие компании как Ford, Hyundai, Renault, Kia, BMW, Hummer, Chevrolet и др. уже разместили свои сборочные предприятия а территории России. Еще несколько компаний (Volkswagen, Skoda, Toyota, Fiat) в ближайшее время построят такие заводы по изготовлению а/м. Это значительно изменит ситуацию на автомобильном рынке. Производство а/м у нас в стране обходится дешевле (в этом случае нет необходимости в дорогостоящем растамаживании), следовательно, дешевле будут стоить и сами автомобили этих марок. Смещение спроса в сторону более дорогих автомобилей говорит о росте благосостояния населения. Оценив доходы группы, которая приобретает новые иномарки, можно исследовать дифференциацию населения с высокими доходами. В результате проведенного анализа, можно говорить, что дифференциация доходов населения с высокими доходами даже больше, чем по России в целом. С одной стороны все большее число людей может позволить себе купить иномарку семейного или среднего класса, но с другой стороны в денежном выражении самые дорогие автомобили занимают значительную часть рынка, что говорит о сильном неравенстве доходов населения. Динамика продаж иномарок в России позволяет сделать вывод, что наиболее обеспеченная часть населения богатее быстрее, чем остальная часть, усиливается расслоение общества. Приобретение более качественных, экономичных, экологичных автомобилей выгодно для всего общества в целом. Экономиться как топливо (невоспроизводимый природный ресурс), при этом наносится меньший ущерб окружающей среде. К сожалению, отечественные автомобили не отвечают современным нормам по безопасности и экологичности. Но пока на них есть устойчивый спрос, они не должны быть сняты с производства. Слишком большая часть потребителей нуждается в недорогих практичных автомобилях. Дифференциация населения в нашей стране, как и других, была и будет. Политика государства должна быть направлена на удовлетворение потребностей населения и уменьшение доли населения, живущей ниже прожиточного минимума. С этой точки зрения поддержка отечественного автопрома и льготные условия для иностранных автопроизводителей, которые собираются открыть сборочные предприятия в России, позволит удовлетворить спрос различных слоев общества при минимизации издержек. Содержание Введение………………………………………………..………………………….3 1. Дифференциация доходов населения и динамика продаж а/м……….…..5 1.1 Анализ доходов населения………………………………………………5 1.2 Исследование динамики объема продаж а/м иностранных марок…..11 2. Методология решения поставленной задачи………………………………20 2.1 Применение кластерного анализа для классификации иномарок…...20 2.2 Исследование связи статистики продаж а/м и доходов населения….26 3. Расчеты и анализ результатов………………………………….……………29 3.1 Классификация иномарок по основным показателям продажи……..29 3.2 Расчет доходов населения на основе классификации продаж иномарок……………………………………….……………….31 3.3 Анализ дифференциации доходов населения на основе анализа динамики продаж иномарок……………………………………………….………34 Заключение……………………………………………………………………….37 Приложение………………………………………………………………………39 Список литературы…………………………………..…………………………55 Литература и информационные источники 1. http://www.spc-consulting.ru 2. http://www.gks.ru 3. Д.С. Львов. Трансформация экономического пространства России, 1999 4. http//www.autoreview.ru 5. http://www.berlin.auto.ru 6. http//www.expert.ru 7. http//www.autopress.ru 8. http//www.rbc.ru 9. Автомобильный журнал «Клаксон», № 211-325 10. Автомобильный журнал «Автопанорама», №110-113 11. Автомобильный журнал «Авторевю», № 315-333 12. Автомобильный журнал «Автомир», № 24-51 13. http//www.aimpress 14. http//www.rosbalt.ru/2004/01/23/140257.html 15. http//www.aktex.ru 16. http//www.pravda.ru 17. Российский статистический ежегодник, 2004г. 18. http//www.statsoft.ru 19. http//www.demoscope.ru 20. http://www.cislink.com/research/rasian_fmsg_rus.html 21. В.Н. Батурин. Гипотеза о Законе распределения высоких доходов и его интерпретации // Экономическая наука современной России, №4, 2005, с. 57-62 22. Пономарев А. Сопоставимы статистический анализ проблем доходов и уровня жизни в Москве и Российской Федерации // Московский Государственный Университет Экономики, статистики, информатики. 2000. http://mos.ru 23. С.А. Айвазян, В.С. Мхитарян. Прикладная статистика // М., Юнити, 2001 24. Т.Ю. Богомолова, В.С. Тапилина. Бедность в современной России // Журнал "ЭКО" №11, 2004, с. 41-56 25. Трофимова Н.А. Моделирование механизмов функционирования экономики России на современном этапе // М., ЦЭМИ, 2000