БИЗНЕС-ПЛАН Цель: Привлечение долгового финансирования для реализации проекта по добыче россыпного золота в долине реки Кадара, Читинской области Объем кредита: 25 млн. руб Срок кредита: 8 месяцев Москва, 2009 СОДЕРЖАНИЕ Резюме проекта. ...........................................................................................................................2 1. МАРКЕТИНГ ..........................................................................................................................3 2. ПРОИЗВОДСТВЕННЫЙ ПЛАН ........................................................................................6 3. ОРГАНИЗАЦИОННЫЙ ПЛАН. .......................................................................................11 4. ФИНАНСОВЫЙ ПЛАН. .....................................................................................................14 Допущения………………………………………………………………………………..14 Прогноз движения денежных средств….….………………………………………….15 Расчет потребности в финансировании .….………………………………………….16 Расчет параметров кредита…………..….….………………………………………….16 1 Резюме проекта. Настоящий проект имеет целью извлечение прибыли за счет организации и осуществления добычи россыпного золота в пределах лицензионной площади в бассейне р. Кадара, Читинской области (лицензия ЧИТ 01747 БЭ) в период с февраля по ноябрь месяц 2009 года. Проект имеет следующие производственно-финансовые характеристики. Объем добытой руды 46 898 куб.м. Объем добытого металла 106 667 кг Выручка от реализации 97 млн. руб Производственные затраты 18.7 млн. руб. Прочие затраты 25.7 млн.руб. Инвестиционные затраты 11.2 млн. руб. Чистая нераспределенная прибыль проекта 52.6 млн. руб. Денежный поток накопленным итогом 40.1 млн. руб. Для реализации проекта компания ООО «ФаворитЦентр» планирует привлечь инвестиционный заем в размере 25 миллионов рублей под 25% годовых, погашение которого будет осуществлено не позднее 1 ноября 2009 г. Привлеченные средства пойдут на финансирование затрат по приобретению техники и оборудования, а также обеспечения четырехмесячного резерва текущих затрат на добычу, необходимого для бесперебойной работы полевого участка. 2 1. МАРКЕТИНГ В 2008 году мировая добыча золота составила 2 400 т / 77,16 млн. унций. Предполагается, что в 2009 г мировая добыча вырастет на 3 процента до 2476 т / 79,6 млн унций. Рост возможен за счет ожидаемой добычи руды с более высокими содержаниями металла и меньшим количеством незапланированных остановок добычи по всем миру, чем в этом году. Китай должен оказать существенный вклад в рост производства, в первую очередь, за счет нового месторождения White Mountain компании Sinogold. В то же время, ввод некоторых новых проектов в развитых странах может быть отложен в связи с нехваткой финансирования, вызванной кризисом на рынке кредитования. Чистые продажи золота со стороны государственных структур, по прогнозу, упадут на 290 т в 2009 году. Такое снижение отражает, в первую очередь, падение продаж со стороны Европейских центральных банков. С июля по октябрь только 60 т золота было продано ими на рынок в рамках соглашение о продажах золота CBGA / European Central Bank Gold Agreement/. CBGA ограничивает ежегодные продажи 18 европейских центральных банков, подписавших соглашение, на уровне не более 500 т золота в год. Действующее сегодня соглашение было подписано в 2004 г и истекает в сентябре 2009 г. Ожидается, что в следующем году Центробанки Франции, Германии и Швейцарии сократят продажи резервов в рамках CBGA. Общие продажи центральных банков в 2009 году сократятся на 24 процентов до 220 т золота. В 2009 году промышленный спрос, как ожидается, должен вырасти на 5 процентов до 2873 т / 92,4 млн унций/. Это произойдет во многом за счет усиления спроса в 2009 году со стороны Индии и Ближнего Востока, на которых приходится около половины мирового потребления золота. В то же время, спрос со стороны ювелирной промышленности в развитых странах в последние годы существенно снизился, и, учитывая ухудшение ситуации в мировой экономике, падение продолжится и в 2009 г. Эксперты Merrill Lynch в своем январском (2009) обзоре рынка отмечают, что вложения в золото будут более доходными и безопасными по сравнению с рынком акций, где в первой половине 2009 года на фоне господдержки экономик по всему миру может начаться ралли, которое, однако, может прекратиться уже к середине года. По сообщению Merrill Lynch, на фоне опасений за мировую финансовоэкономическую систему возрос спрос на физическое золото, а не на производные от него финансовые инструменты. По прогнозу Merrill Lynch, стоимость унции вскоре пробьет исторический рекорд в 1030 долл., зафиксированный в марте 2008 года, а к июню текущего года достигнет отметки 1150 долл. Большинство аналитиков также ждут, что драгметалл будет дорожать, правда, не столь сильно: согласно срединному прогнозу 20 аналитиков, опрошенных Bloomberg, средняя цена за тройскую унцию в 2009 году составит 910 долл., а четверо из них прогнозируют, что к концу года золото подорожает до 1 тыс. долл. Их оптимизм сдерживает тот факт, что золото дорожает уже восьмой год подряд, это наибольший период роста с 1949 года. А с 2001 года его стоимость по отношению к 3 доллару утроилась. Впрочем, даже скептики считают, что динамика цен на золото будет выше рынка в целом. В Merrill Lynch полагают, что золото будет расти в цене как при инфляции, так и при дефляции, угроза которой на Западе резко возросла после понижения ставок ведущими центробанками и падения цен на сырье. «Золото хорошо чувствует себя в период дефляции, когда на фоне страхов и недоверия к финансовой системе растет покупательная способность денег, а стоимость активов падает». Унция также будет расти в цене в случае возможного ослабления доллара. Удорожанию драгметалла будет способствовать и продолжение экономических неурядиц. Россия: Доля золота в золотовалютных резервах РФ составляет около 3%. Действующая в настоящий момент учетная цена золота ЦБ РФ составляет 1 067.86 рубля за грамм. В прошлом году Россия увеличила производство золота на 13.3% по сравнению с 2007 годом - до 184 тонн 487.8 кг. Добыча золота выросла на 13.1% - до 163 тонн 891.3 кг. В то же время Сбербанк РФ сообщил о продаже через «металлические» счета мелким инвесторам 420 тонн золота по итогам 2008 года. Ожидаемое увеличение спроса в 2009 году – 6% , что превышает объем золотого резерва страны в четыре раза. Сложившаяся ситуация указывает на значительный спрос на золото в слитках для инвестиционных целей. Механизм, предлагаемый инвестору в ходе осуществления настоящего проекта, предполагает получение реального товарного золота, размещенного в хранилище. В последние годы в отрасли малые и средние золотодобывающие компании не занимались финансированием разведки новых перспективных площадей, что потребовало бы участия специалистов, создания геологических служб и соответствующей инфраструктуры; и ограничивались добычей на известных участках. Оборудование таких компаний в настоящий момент простаивает, финансирование работ прекращено в связи с текущей экономической ситуацией. Добывающие мощности таких компаний могут быть мобилизованы в рамках настоящего проекта на условиях покупки либо аренды оборудования. Разведанные и оцененные в той или иной степени ресурсы находятся в ведении небольших юниорных компаний, которые в настоящее время не могут вести полномасштабные разведочные работы в соответствии с лицензионными соглашениями. Наиболее перспективные площади этих компаний могут быть взяты в хозяйственный оборот на основании смены инвестиционной политики и продления сроков исполнения этапов лицензионных соглашений Крупные золотодобывающие компании привлекают под свои инвестиционные программы финансовые средства через крупные финансовые институты (фонды и банки). 4 Такая программа привлечения средств не позволяет среднему инвестору участвовать в получении прибыли и тем более получать на выходе товарное золото. Этим участникам рынка доступны только рисковые спекулятивные операции с акциями таких компаний. Учитывая результаты маркетинговых исследований, в проекте предлагается коммерческая идея, которая заключается в решении трех основных задач: 1. 2. 3. Определение наиболее перспективных участков на обнаружение крупнообъемных месторождений золота. Вовлечение выбранных лицензионных участков в хозяйственный оборот, путем изменения условий лицензионного соглашения, Привлечение технических ресурсов малых добывающих предприятий на выделенные перспективные участки. Методика осуществления технологии работ при решении этих задач предполагает выделение путем опережающего опробования участков с высоким содержанием россыпного золота, формирование отвалов из золотосодержащих песков, экспрессопределения содержания золота в созданных отвалах, оценку запасов отвалов и последующую добычу золота из них гравитационным способом. Предлагаемый технологический подход обеспечит высокую эффективность процесса поиска, разведки и извлечения золота за счет максимального сокращения участков проведения разведочных работ. Исходя из консенсуса аналитиков Bloomberg на 2009 год, объединив иные оценки и собственный прогноз рынка товарного золота на 2009 год, принимаем среднюю расчетную цену золота на период осуществления работ по настоящему проекту равной 910 рублям за грамм 5 2. ПРОИЗВОДСТВЕННЫЙ ПЛАН Целью производственного плана в рамках настоящего проекта является организация добычи золота в размере 106 кг в течение восьми месяцев текущего года – с начала марта по октябрь включительно. Ранее проведенными геологоразведочными работами было установлено наличие золота в делювиально–пролювиальных отложениях в долине реки Кадара (см. Приложение №2). В пределах перспективных участков планируется проходка канав общим объемом 84 710 м³, при этом геологические запасы составят: пески – 46 898 м³; содержание полезного компонента – 2.42 гр./ м³; геологические запасы металла – 113 470 гр. В том числе по проектируемым горным выработкам: № канавы 1-ая канава 2-ая канава 3-ая канава 4-ая канава 5-ая канава 6-ая канава 7-ая канава 8-ая канава Зумпфы ВСЕГО Длина канавы (м) 1 300 1 100 900 400 550 600 620 800 6 270 Объем вскрыши (м3) 7 800 6 600 5 400 2 400 3 300 3 600 3 720 4 800 192 37 812 Объем песков (м3) 9 445 7 992 6 539 2 906 3 996 4 359 4 505 5 812 1 344 46 898 Общий объем (м3) 17 245 14 592 11 939 5 306 7 296 7 959 8 225 10 612 1 536 84 710 Среднее Геологические содержание запасы золота (г/м3) кг 2.7 25.50 2.5 19.98 2.6 17.00 1.7 4.94 2.1 8.39 1.9 8.28 2.5 11.26 2.7 15.69 1.8 2.42 2.42 113.471 Учитывая особенности проходки траншей бульдозерным способом, частичное перемешивание торфов и песков, а также коэффициент разрыхления породы, промышленные запасы составят: пески – 70 347 м³; содержание полезного компонента – 1.52 гр./ м³; запасы металла – 106 667 гр. Добыча полезной компоненты предполагает производство следующих видов работ: Наименование работ Штук Проведение горных работ Вскрышные работы Добыча песков Обустройство горных выработок Проходка водосливной канавы Строительство зумпфов Складирование горной массы 6 270 м 24 Объем м³ Бригадосмен 37 620 44 676 53 63 878 1 536 293 3 6 Вскрыша Пески 56 430 67 014 Объем м³ Наименование работ Штук Опробование Отбор проб из вскрыши Отбор проб из песков Обработка проб Анализ на золото Транспортировка Пески Промывка Пески Рекультивация Засыпка канав 752 1 756 2 508 2 508 80 95 Бригадосмен 236 552 180 2 508 67 014 95 67 014 170 83 174 117 Технологический регламент: ОПРОБОВАНИЕ (123 пробы) Аналитические работы ПРОХОДКА КАНАВЫ (2 смены) Пройдено: 308 п.м. Добыто: вскрыши – 1848 м³ песков – 2 238 м³ ПРОМЫВКА ПЕСКОВ на двух гидровашгердах (2 смены) Промыто: 700 м³ РЕКУЛЬТИВАЦИЯ Засыпка канав. Объем породы: 4 086 м³ Рабочий цикл по настоящему регламенту составляет 10 дней. Для обеспечения двухсменной работы цеха необходимо добыть 2 238 м³ песков и 1 848 м³ вскрыши. Такой объем работ может быть произведен в 2 рабочих смены (1 день). 7 Технологический цикл, определяющий производства, составляет 10 рабочих дней. продолжительность незавершенного Диаграмма, отражающая работы по проекту в 2009 году: Наименование работ № Недели 2009 года 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 Горные работы Обустройство водосливной канавы Складирование горной массы Опробование Транспортировка Промывка Рекультивация 1 2 3 4 5 6 7 ■ ■ ■ ■ ■ ■ ■ ■ ■ ■ ■ ■ ■ ■ ■ ■ ■ ■ ■ ■ ■ ■ ■ ■ ■ ■ ■ ■ ■ ■ ■ ■ ■ ■ ■ ■ ■ ■ ■ ■ ■ ■ ■ ■ ■ ■ ■ ■ ■ ■ ■ ■ ■ ■ ■ ■ ■ ■ ■ ■ ■ ■ Запасы ГСМ и материалов, учитывая удаленность места работ, сложность поставки ГСМ и материалов, составляют 90 рабочих дней. Расчет оптимального периода частоты транспортных операций (отправка добытого золота на аффинажное предприятие), с учетом изменения в способах охраны места работ и добытого металла). Приведенные расходы, руб Расчетный период транспортировки Добыча золота за период, гр. Расходы в день на 1 гр. золота, руб. 1 раз в смену 1 раз в день 1 раз в 2 дня 1 раз в 4 дня 1 раз в 6 дней 1 раз в 10 дней 1 раз в 15 дней 358 716 1 432 2 864 4 296 7 160 10 740 421 215 112 61 45 33 66 450 400 350 300 250 Ряд1 200 150 100 50 0 1 раз в смену 1 раз в день 1 раз в 2 1 раз в 4 1 раз в 6 1 раз в 10 1 раз в 15 дня дня дней дней дней Частота транспортировки 8 Исходя из соотношения затрат на транспортировку и хранение золота целесообразно осуществлять транспортировку золота каждые 10 дней, предусматривая в течение этого периода хранение готовой продукции в специально оборудованном складском помещении. Инвестиционные затраты, которые планируется осуществить по проекту определяются закупкой необходимой техники и технологического оборудования. Список необходимого оборудования приведен в таблице ниже. Наименование техники Бульдозер Т-130 (новый) Бульдозер Т-330 (б/у) Бортовой автомобиль Урал 4320-0111-41 Одноковшовый Гусеничный экскаватор Насос для монитора ИТОГО Количество единиц Стоимость единицы, руб. 2 2 1 200 000 150 000 Общая стоимость, руб. 2 400 000 300 000 2 1 1 500 000 2 700 000 3 000 000 2 700 000 2 300 000 600 000 9 000 000 Коэффициент на транспортировку и обслуживание: 0.3 (2 700 000 руб.). Учитывая необходимость доставки оборудования и осуществления послепродажного обслуживания, объем инвестиционных затрат составит: 9 000 000 + 2 700 000 = 11 700 000 руб. Инвестиционные затраты планируется осуществить до начала работ по проекту или в течении первого месяца его осуществления. Принимая во внимание сложные технологические условия проведения работ дополнительные затраты на ремонт и восстановление техники и оборудования и в течение года составят 2 500 000 руб. В ходе производства работ по предлагаемой технологической схеме планируемый расход топлива на технологические операции составит: № п/п 1 2 3 4 5 Наименование техники Бульдозер Т - 130 Бульдозер Т - 330 Экскаватор Гидроустановка Бортовой автомобиль Урал 4320-0111-41 ИТОГО Единиц техники 2 2 1 2 2 7 Расход топлива, кг/час 11 15 22 8 Часы работы техники 56 984 588 245 21 130 Потребленное топливо, кг. 12 936 7 350 462 2 080 3 600 26 428 9 Исходя из прогнозируемой средней цены топлива на время производства работ при расчетном диапазоне от 24 000 до 30 000 рублей за тонну, затраты на обеспечение работ топливом составят от 634 272 до 792 840 рублей. В случае задержек с доставкой приобретенной техники и оборудования возможно временное привлечение подрядных организаций для проведения горных работ. 10 3. ОРГАНИЗАЦИОННЫЙ ПЛАН. Участники проекта: 1. Общество с ограниченной ответственностью «ФаворитЦентр», г. Москва. Держатель лицензии ЧИТ 01747 БЭ от 21 сентября 2006 года на право геологического изучения и добычи рудного золота и попутных компонентов бассейна р. Кадара (Могочинский район Читинской области). Генеральный директор – Глазов Михаил Станиславович. Выступает заемщиком по привлекаемому кредиту. Является держателем лицензии, оборудования, техники и автотранспорта. Участники ООО «ФаворитЦентр»: Ivmentressa Holdings Limited – 100% 2. Закрытое акционерное общество «Национальная геологоразведочная компания», г. Москва. Компания ЗАО «НГРК» – оператор геологоразведочных работ на лицензионном участке. Действует в интересах ООО «ФаворитЦентр» на условиях договора подряда. В рамках настоящего проекта производит опережающие геологоразведочные работы и отвечает за постановку на текущий баланс запасов россыпных залежей, а также производит горные и горнопроходческие работы, работы по извлечению золота и транспортировке его на аффинажное предприятие. Ответственный за производство работ – генеральный директор Ефремов Игорь Владимирович. Управление проектом: Директор проекта Горный отряд Геологическая служба Добычной отряд Отдел охраны и транспортировки Оперативное управление предприятием на месте работ осуществляет Директор проекта Шамаев В.В. Имеет положительный опыт руководящей работы в отрасли, в том числе и в организации работ от начальной стадии. 11 Руководство горным отрядом осуществляет горный инженер Веселков И.И.. Веселков И.И. имеет многолетний (с 70-х годов) положительный опыт работы в золотодобывающей отрасли, в том числе опыт работ в сложных условиях (Магадан). Руководство геологической службой осуществляет главный геолог Панасенко В.Г. Кандидат Г-МН, имеет длительный (с начала 70 годов) положительный опыт работы в качестве главного геолога, в том числе и в золотодобывающей промышленности. Большинство персонала и менеджеров проекта оформлено на ЗАО «НГРК». Часть персонала привлекается на условиях подряда. Штатное расписание проекта: № п/п 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. 17. Наименование должности Директор проекта ИТР Главный геолог Горный инженер Главный технолог Начальник отдела охраны и транспортировки Горный отряд Начальник смены Машинист бульдозера Машинист экскаватора Маркшейдер Помощник маркшейдера Добычной отряд Машинист гидроустановки Помощник машиниста гидроустановки Геологическая служба Геолог Пробоотборщик Отдел охраны и транспортировки Охранник – водитель Охранник Вспомогательные рабочие ИТОГО Единиц 1 Итого денежное содержание, руб.в месяц 60 000 1 1 1 1 45 000 45 000 45 000 45 000 2 8 2 1 1 60 000 200 000 50 000 25 000 15 000 4 4 80 000 60 000 2 18 60 000 270 000 2 10 40 000 200 000 6 65 90 000 1 390 000 Расходы проекта на содержание персонала: № п/п 1. 2. 3. Наименование ИТР Вспомогательные рабочие Горный отряд Денежное содержание, руб. в месяц 240 000 90 000 350 000 12 4. 5. 6. Добычной отряд Геологическая служба Отдел охраны и транспортировки ИТОГО 140 000 330 000 240 000 1 390 000 Работу планируется осуществлять Вахтовым способом, длительность Вахты 45 дней продолжительность смены 8 часов. Дополнительные расходы на содержание персонала рассматриваются по статье накладные расходы и предусматривают: Оплату полевого довольствия сотрудников Аренду автотранспорта для хозяйственных целей Закупку необходимого снаряжения и оборудования Наименование статей расходов Полевое довольствие работников экспедиции Аренда автотранспорта Снаряжение и оборудование ИТОГО Сумма руб. в месяц 594 750 Сумма на технологический период работ (8 месяцев) 4 758 000 20 000 24 250 639 000 160 000 194 000 5 112 000 за 8 месяцев исполнения проекта дополнительные затраты составят 5 112 тыс руб. 13 4. ФИНАНСОВЫЙ ПЛАН. Допущения Для расчета финансового плана были приняты следующие исходные данные: 1. Годовая мощность создаваемого предприятия оценивается: по добыче металла – 160 кг по добыче горной массы - 172 тыс. куб.м. по переработке песков - 70 тыс. куб. м. 2. Продажи золота осуществляются каждые 10 дней равными долями не превышающим объем 14 кг в месяц по цене 910 руб. за 1гр. В плане заложена возможность задержки начала работ на две недели задержки поступлений выручки от реализации золота на месяц с момента начала финансирования работ. 3. Затраты на добычу в течение полевого сезона (с марта по октябрь), оценивались по следующим позициям: Расходы на материалы и комплектующие приняты в объеме дополнительных затрат на ремонт и восстановление технологической техники 1 667 тыс. руб. Затраты на энергоресурсы приняты в размере стоимости необходимого объема топлива на технологические операции в размере 790 тыс. руб. Затраты на заработную плату составят 11 117 тыс. руб. Накладные расходы предусматриваются в размере 639 тыс. руб. ежемесячно или 5 112 тыс. руб. за 8 мес. полевого сезона. Итого затраты составили 18 685 тыс. руб. 4. Инвестиционные затраты включают затраты на покупку, доставку и обслуживание необходимого технологического оборудования, а также непредвиденные затраты и составляют 13 353 тыс. руб. Инвестиционные вложения осуществляются в первый месяц реализации проекта. 5. Налогообложение принято следующее: НДС –18% от объемов проданной продукции НДПИ – 4%- от объема добытого металла ЕСН- 26% - от объема денежного вознаграждения Налог на прибыль –20% от суммы прибыли 14 ПРОГНОЗ ДВИЖЕНИЯ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ Операционная деятельность Объем добычи золота, грамм Выручка от реализации золота Затраты на добычу Материалы и комплектующие Энергоресурсы Заработная плата Прочие затраты на добычу Итого затраты на добычу Прочие затраты Отчисления на социальное страхование(ЕСН) НДПИ Налог на имущество Амортизация Проценты по кредитам Итого прочие затраты Прибыль до налога Налог на прибыль Чистая прибыль Корректировка на амортизацию Денежный поток от операционной деятельности Инвестиционная деятельность Приобретение и обслуживание техники Непредвиденные затраты Денежный поток от инвестиционной деятельности Финансовая деятельность Кредиты полученные Погашение кредитов Денежный поток от финансовой деятельности Общий денежный поток Накопленным итогом март апрель май июнь июль август сентябрь октябрь ноябрь Итого 6 667 13 333 13 333 13 333 13 333 13 333 13 333 20 000 0 106 667 0 6 067 12 133 12 133 12 133 12 133 12 133 12 133 18 200 97 067 -208 -99 -1 390 -639 -2 336 -208 -99 -1 390 -639 -2 336 -208 -99 -1 390 -639 -2 336 -208 -99 -1 390 -639 -2 336 -208 -99 -1 390 -639 -2 336 -208 -99 -1 390 -639 -2 336 -208 -99 -1 390 -639 -2 336 -208 -99 -1 390 -639 -2 336 0 -1 667 -790 -11 117 -5 112 -18 685 -361 -361 -361 -361 -361 -361 -361 -361 0 -521 -882 -243 -25 -112 -521 -1 262 -111 -521 -993 -110 -521 -992 -1 213 -73 -109 -521 -2 278 -108 -521 -991 -108 -347 -816 -1 456 -71 -107 -174 -2 168 -1 213 -69 -106 0 -1 389 -4 125 -238 -871 -3 646 -11 771 8 804 8 805 8 982 8 804 111 8 805 110 7 520 -4 016 3 504 109 8 807 -3 218 0 2 469 0 2 469 112 8 807 108 8 982 108 7 629 -5 062 2 567 107 16 811 -4 888 11 923 106 66 611 -13 966 52 645 871 -3 218 2 582 8 916 8 916 3 614 8 916 9 089 2 674 12 029 53 516 -11 700 -1 755 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 -11 700 -1 755 -13 453 0 0 0 0 0 0 0 0 -13 453 25 000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 -8 333 0 -8 333 0 -8 334 25 000 -25 000 25 000 0 0 0 0 0 -8 333 -8 333 -8 334 0 8 329 8 329 2 582 10 911 8 916 19 826 8 916 28 742 3 614 32 355 8 916 41 271 756 42 027 -5 659 36 368 3 695 40 063 40 063 -3 218 -2 890 15 Ед.изм.: тыс. руб. РАСЧЕТ ПОТРЕБНОСТИ В ФИНАНСИРОВАНИИ Выручка Резерв затрат на добычу на 4 месяца для обеспечения работы экспедиции Прочие денежные затраты март апрель май июнь июль август сентябрь октябрь ноябрь 0 6 067 12 133 12 133 12 133 12 133 12 133 12 133 18 200 97 067 -9 343 0 0 0 -9 343 0 0 0 0 -18 685 -882 -1 262 -993 -992 -2 278 -991 -816 -2 168 -1 389 -11 771 Налог на прибыль 0 0 0 0 -4 016 0 0 -5 062 -4 888 -13 966 Корректировка на амортизацию Инвестиции: Приобретение и обслуживание техники Инвестиции: Непредвиденные затраты Потребность во внешнем финансировании Накопленным итогом 0 112 111 110 109 108 108 107 106 871 -11 700 0 0 0 0 0 0 0 0 -11 700 -1 755 0 0 0 0 0 0 0 0 -1 755 -23 680 4 917 11 251 11 251 -3 393 11 251 11 425 5 010 12 029 40 061 -23 680 -18 763 -7 511 3 740 346 11 598 23 022 28 032 40 061 * Для обеспечения стабильной работы экспедиции в течение полевого сезона, необходим 4х месячный резерв денежных средств на финансирование текущих затрат на участке: заработная плата персонала, материалы и комплектующие, ГСМ, и др. Необходимость резерва обусловлена тем, что задержки в финансировании текущих затрат на добычу могут привести к простоям и соответственно - невыполнению планов по добыче на текущий полевой сезон. РАСЧЕТ КРЕДИТА март Получение кредита 25 000 апрель май июнь июль август сентябрь Проценты ноябрь 25 000 Возврат тела кредита Задолженность на конец периода октябрь -8 333 -8 333 -8 334 25 000 25 000 25 000 25 000 25 000 25 000 16 667 8 334 0 521 521 521 521 521 521 347 174 0 Выдача кредита: 25 000 тыс. руб. единовременно; Дата получения кредита: 01.03.2009; Срок кредита: График погашения: -25 000 3 646 01.11.2009 - 8 334 тыс. руб.; Ставка процента по кредиту: 25%; 8 месяцев; Начисление процентов: ежемесячно; 01.09.2009 - 8 333 тыс. руб.; 01.10.2009 - 8 333 тыс. руб.; Сумма процентов: 3646 тыс. руб. 16