Банковский менеджмент и маркетинг

МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ
ФЕДЕРАЦИИ
АВТОНОМНАЯ НЕКОММЕРЧЕСКАЯ ОБРАЗОВАТЕЛЬНАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ
ВЫСШЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ
« ИНДУСТРИАЛЬНЫЙ ИНСТИТУТ »
Кафедра менеджмента и маркетинга
РАБОЧАЯ ПРОГРАММА УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ
Банковский менеджмент и маркетинг
УТВЕРЖДАЮ:
Проректор по научно – методической
работе__________________М.В.Кузнецова
(подпись, расшифровка подписи)
«_30__»__августа___2011 г.
РАССМОТРЕНО:
на заседании кафедры менеджмента и
маркетинга
Заведующий кафедрой менеджмента и
маркетига
_______________________ М.В.Кузнецова
(подпись, расшифровка подписи)
протокол №__1__от «_30__»августа
2011г.
Специальности: 080507.65 «Менеджмент организации»
Форма обучения Заочная
Курск – 2013
1
Рабочая учебная программа по дисциплине «Банковский менеджмент и маркетинг»
разработана в соответствии с Федеральным государственным образовательным
стандартом высшего профессионального образования и учебным планом,
рекомендациями и ПрООП ВПО по направлению 080507.65 «Менеджмент организации»
Рабочая программа утверждена на заседании кафедры менеджмента и маркетинга
протокол № 1 от «29» августа 2013 г.
Заведующий кафедрой менеджмента и маркетинга
_________________ М.В. Кузнецова
2
СОДЕРЖАНИЕ
ЦЕЛЬ И ЗАДАЧИ ИЗУЧЕНИЯ ДИСЦИПЛИНЫ……………………………………… 4
СОДЕРЖАНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ………………………………………………………
5
УЧЕБНО - МЕТОДИЧЕСКОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ КУРСА……………………………..
9
ТРЕБОВАНИЯ К УРОВНЮ ОСВОЕНИЯ ПРОГРАММЫ И ФОРМЫ ТЕКУЩЕГО,
ПРОМЕЖУТОЧНОГО И ИТОГОВОГО КОНТРОЛЯ…………………………………
10
МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ (МАТЕРИАЛЫ) ПРЕПОДАВАТЕЛЮ……
18
МЕТОДИЧЕСКИЕ УКАЗАНИЯ СТУДЕНТАМ……………………………………….. 18
РЕКОМЕНДАЦИИ ПО ИСПОЛЬЗОВАНИЮ ИНФОРМАЦИОННЫХ
ТЕХНОЛОГИЙ…………………………………………………………………………… 20
3
ЦЕЛЬ И ЗАДАЧИ ИЗУЧЕНИЯ ДИСЦИПЛИНЫ
Изучение дисциплины «Банковский менеджмент и маркетинг» предполагает
выделение банковского маркетинга как элемента банковского менеджмента. Такой подход
позволяет применить системный метод к изучению дисциплины и придать
упорядоченный характер знаниям студентов.
Учебная дисциплина «Банковский менеджмент и маркетинг» формирует
теоретические знания в области управления банковским делом, а также в сфере
особенностей банковского маркетинга. Дисциплина способствует выработке
практических навыков по процедурам принятия управленческих решений, а также
продвижению банковских продуктов и услуг.
Целью изучения дисциплины «Банковский менеджмент и маркетинг» является
формирование прочной теоретической базы для понимания процессов управления и
маркетинга в банке, а также привитие практических навыков принятия управленческих
решений.
Задачами изучения дисциплины «Банковский менеджмент и маркетинг» являются:
 знакомство студентов со спецификой банковского менеджмента и маркетинга;
 изучение организационно-функциональных структур банков;
 ознакомление с системой оперативного и стратегического планирования
банковской деятельности;
 формирование знаний в области управления персоналом банка
 изучение основ финансового менеджмента в банке;
 изучение основных направлений банковского маркетинга;
 формирование навыков принятия управленческих решений, в том числе в
области маркетинга.
Требования к уровню освоения рабочей программы
Изучение данной дисциплины в комплексе с другими учебными дисциплинами
формирует профессиональные знания экономистов. В результате изучения дисциплины
студент должен:
Иметь представление:
 о методах разработки целей; стратегии и их достижения в рамках управления
банком;
 о системе оперативного и стратегического планирования банковской
деятельности;
 об основных методах реализации банковского маркетинга.
Знать:
 понятие и сущность банковского менеджмента и маркетинга;
 основные направления банковского менеджмента и маркетинга;
 организационно-функциональные структуры банков
 методы и этапы разработки принятия решений при управлении банком;
 содержание и элементы банковского маркетинга.
Уметь:
 принимать основные решения в рамках банковского менеджмента;
 владеть основными методами банковского маркетинга;
 разбираться в механизме внутрибанковского управления и разработке
банковской политики;
Иметь навык:
 работы с аналитическими материалами для принятия управленческих решений;
 применения теоретических знаний при управлении банком.
4
СОДЕРЖАНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ
РАЗДЕЛ 1. ЭКОНОМИЧЕСКИЕ И ОРГАНИЗАЦИОННЫЕ ОСНОВЫ
БАНКОВСКОГО МЕНЕДЖМЕНТА
ТЕМА № 1. Общая характеристика системы банковского менеджмента
Теоретические основы банковского менеджмента. Теоретические основы
финансового менеджмента. Характеристика элементов банковского менеджмента: объект,
субъект, инструменты, процедуры, правовое обеспечение. Основные направления
финансового менеджмента и управления персоналом.
Цели и задачи банковского менеджмента. Экономические и социальные цели.
Задачи банковского менеджмента.
Содержание банковского менеджмента. Планирование, анализ, регулирование и
контроль.
Развитие системы банковского менеджмента в современных условиях. Внедрение
принципов корпоративного управления. Информационные технологии в управлении.
ТЕМА № 2. Организация банковской деятельности
Специфика организации деятельности банка.
Организационная структура
коммерческих банков. Влияние классификации банковских услуг на организационную
структуру банка.
Линейные модели организационных структур банка: функциональная модель;
дивизионная модель; модели, ориентированные на географию рынка или на группы
клиентов.
Матричные модели организационных структур банка двух- итрехмерная
матричные модели.
Изменение организационной структуры банка. Формулировка стратегии банка.
Основные направления SWOT-анализа банковской деятельности.
Организация управления деятельностью подразделений банка. Задачи
подразделения. Координация задач отдельного подразделения с общей целью банка.
Этапы и инструменты решения задачи.
ТЕМА № 3. Стратегическое и оперативное планирование деятельности банка
Планирование как основная функция стратегического менеджмента. Объекты
управления и цели, преследуемые менеджментом компании. Цели и задачи планирования
Структура системы планирования. Виды планирования: стратегическое,
маркетинговое, текущее, тактическое, оперативное, финансовое, планирование персонала,
сметное планирование. Система стратегических и операционных лимитов.
Взаимодействие субъектов системы планирования.
Стратегическое планирование. Анализ внутренней и внешней среды. Миссия
банка. Этапы разработки банковской стратегии.
Финансовое планирование. Бюджетирование в банке: задачи, формирование
центров ответственности, виды бюджетов.
РАЗДЕЛ II. УПРАВЛЕНИЕ ПЕРСОНАЛОМ В БАНКОВСКОМ
МЕНЕДЖМЕНТЕ
ТЕМА № 4. Основы управления персоналом банка
Кадровая служба банка. Структура кадровой службы и ее основные функции.
Кадровая политика.
Планирование потребности в персонале. Определение общей численности
персонала. Оценка сложившейся структуры персонала. Управление развитием персонала
5
Подбор и оценка персонала. Источники комплектование кадров.Процесс отбора
кандидатов на вакантную должность.Оценка профессиональной компетенции,
исполнительской дисциплиныиличностно-психологических качеств
Мотивация труда. Механизм и условия оплаты труда. Формы основной и
дополнительной оплаты труда. Нематериальные стимулы.
ТЕМА № 5. Современные подходы к управлению персоналом банка
Гармонизация интересов и проблемы руководства в банке. Роль коллектива и
руководителя в управлении. Функции руководителя. Принципы и особенности
формирования команды. Основные проблемы управления персоналом в банке.
Комплексный подход к совершенствованию системы управления банком.
Основные задачи по совершенствованию системы управления Комплекс мероприятий
активизации внутренних резервов банка. Развитие горизонтальных связей между
подразделениями банка
Система контроля и стимулирования работы персонала. "Двойная лестница"
карьеры и самообучение сотрудников
РАЗДЕЛ III. ФИНАНСОВЫЙ МЕНЕДЖМЕНТ В БАНКЕ
ТЕМА № 6. Управление ликвидностью и прибылью банка
Организация управления ликвидностью в банке. Инструменты управления
ликвидностью.Инструменты устранения дефицита ликвидных средств.Управление
ликвидностьюна основе экономических нормативов.
Управление прибылью банка. Структурный анализ доходов и расходов.Система
финансовых коэффициентов для оценки прибыльности. Управление рентабельностью
банковского продукта.
ТЕМА № 7.Управление пассивами и активами банка
Управление собственнымкапиталомбанка. Оценка достаточности собственного
капитала. Объекты управления собственным капиталом.
Управление привлеченными ресурсами. Депозитные и недепозитные ресурсы.
Регулирование пассивных операций. Анализ ресурсной базы банка. Контроль над
осуществлением пассивных операций. Депозитная политика.
Методы и инструменты управления привлеченными ресурсами. Стоимость
депозитных и недепозитных ресурсов. Определение стабильности ресурсов банка.
Сущность управления активами. Структура активов банка. Доходные и недоходные
активы. Ликвидность активов. Методы размещения активов.
Управление кредитом и кредитными рисками. Требования к организации
кредитования. Кредитная политика. Резервы на возможные потери. Методы оценки
кредитоспособности заемщика.
РАЗДЕЛ 4. БАНКОВСКИЙ МАРКЕТИНГ
ТЕМА № 8. Основы банковского маркетинга
Необходимость
и
причины
появления
банковского
маркетинга.
Маркетингкакэлементменеджмента
Особенности банковского продукта и услуги. Абстрактность. Неотделимость
услуги от источника. Договорный характер банковского обслуживания. Протяженность
обслуживания во времени. Вторичность удовлетворяемых потребностей.
Основные цели, задачи и принципы банковского маркетинга. Количественные,
качественные и социальные показатели. Основные приемы банковского маркетинга.
6
ТЕМА № 9. Особенности маркетинговой деятельности в банке
Процесс реализации маркетинга в банке. Потребность. Запрос. Спрос. Кривая
спроса. Позиционирование. Ценообразование. Мотивация. Сегментация рынка.
Виды маркетинговой деятельности. В зависимости от выбранной стратегии
производителя. В зависимости от контакта между потребителями и производителями. По
степени и стратегии охвата рынка. В зависимости от имеющегося спроса.
Мотивы и факторы, влияющие на поведение розничных клиентов. Внешние
побудительные факторы. Личностные факторы. Рациональные мотивы. Эмоциональные
мотивы. Процесс принятия решения о приобретении банковских продуктов.
Основные теории мотивации клиентов Теория диссонансов. Теория обучения
банковской лояльности. Теория мотивов. Теория групповых авторитетов. Рисковая
теория.
ТЕМА № 10. Современные направления развития маркетинга в банковском
ритейле
Формирование целевых профилей розничных клиентов. Поведенческие
особенности. Финансовые параметры.
Принципы составления пакетных предложений банковских продуктов для целевых
клиентских групп. Развитие банковских продуктов в составе пакетного предложения.
Совместные предложения с привлечением партнеров банка, сочетающие
банковские и небанковские продукты. Совместное предложение услуг со страховой
компанией. Совместное предложение услуг с юридической компанией.
7
Объем дисциплины и виды учебной работы
Специальность 080507.65 «Менеджмент организации»
заочная форма обучения
Организационные формы обучения и виды учебной работы
Всего часов
Общая трудоемкость дисциплины
Аудиторные занятия
Лекции
Практические занятия
Самостоятельная работа
Курсовая работа
Форма итогового контроля
54
14
8
6
40
зачет
8
СРС
Раздел № I.
Экономические и организационные
основы банковского менеджмента
Тема № 1. Общая характеристика системы
банковского менеджмента
Тема № 2. Организация банковской
деятельности
Тема № 3. Стратегическое и оперативное
планирование деятельности банка
Раздел № II.
Управление персоналом в банковском
менеджменте
Тема № 4. Основы управления персоналом
банка
Тема № 5. Современные подходы к
управлению персоналом банка
Раздел № III. Финансовый менеджмент
в банке
Тема № 6.Управление ликвидностью и
прибылью банка
Тема № 7. Управление пассивами и
активами банка
Раздел 4. Банковский маркетинг
Тема № 8. Основы банковского
Практ.
Тема
в том числе
Уч. занят.
Лекц.
Всего
ТЕМАТИЧЕСКИЙ ПЛАН
по специальности 080507.65 «Менеджмент организации»
(заочная форма обучения )
16
2
2
12
5,5
0,5
1
4
5,5
0,5
1
5
1
10
2
5
1
5
1
10
2
5
1
5
1
18
6,5
2
0,5
4
4
8
4
4
8
4
4
4
2
12
4
маркетинга
Тема № 9. Особенности маркетинговой
деятельности в банке
Тема № 10. Современные направления
развития маркетинга в банковском
ритейле
ВСЕГО:




4,5
4
0,5
1
2
4
8
6
40
7
54
Практические занятия.
Цель практических занятий состоит в следующем:
познакомить студентов с содержанием и принципами банковского менеджмента и
маркетинга,
показать их значение для выработки банковской политики,
рассмотреть основные направления развития банковского менеджмента и маркетинга,
объяснить механизм формирования и исполнения менеджмента, познакомить с
зарубежным опытом в этой области, а также дать характеристику основным
направлениям развития банковского менеджмента в России.
№
Тема
Количество
п/п
часов
1.
Общая характеристика системы банковского менеджмента
1
2.
Организация банковской деятельности
1
3.
Основы банковского маркетинга
2
4.
Современные направления развития маркетинга в банковском
ритейле
ИТОГО
2
6
УЧЕБНО – МЕТОДИЧЕСКОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ
Основная литература:
1. Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12
дек. 1993 г.).
2. Российская Федерация. Законы. Гражданский кодекс Российской Федерации
(части первая, вторая) [Текст]: [Федер. закон № 51-ФЗ: принят Гос.Думой 21 окт. 1994 г.].
3. Российская Федерация. Законы. О банках и банковской деятельности [Федер.
закон № 395-1: 02.12.1990].
Банковский менеджмент: учебник.Издательство: ЮНИТИ-ДАНА, 2012 г.
Банковский менеджмент: учебник.Автор: Жуков Е.Ф.Издательство: ЮНИТИ-ДАНА, 2007
г.
Маркетинг в отраслях и сферах деятельности: Учебник.Авторы: под ред. Ю.В. Морозова,
В.Т. Гришиной. Издательство: Дашков и К, 2012 г.
Дополнительная литература:
1. Банковское дело: учебник для студентов вузов, обучающихся по
специальности «Финансы и кредит» / Жарковская Е.П. Издательство:
Омега-Л, 2010. – 480 с. – Режим доступа: ЭБС «Книгафонд»
9
2.
Банковское дело: Учебник / кол.авторов; под ред. О.И. Лаврушина. – М.:
Кнорус, 2009. – 768 с.
3.
Банковское дело. Управление и технологии. Учебник / Под ред. А.М.
Тавасиева. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2009. – 671 с.
4.
Банковское дело: учебник/ под ред. Г.Н. Белоглазовой, Л.П. Кролевицкой. –
5-е изд., перераб. и доп. – М.: Финансы и статистика, 2009.
5.
Владиславлев Д.Н. Энциклопедия банковского маркетинга. – М.: Ось-89,
2005 – 256 с.
6. Каджаева М.Р. Банковские операции: Учебник / М.Р. Каджаева, С.В.
Дубровская. – М.: Издательский центр «Академия», 2008. – 238 с.
7. Финансовый менеджмент банка: Учебное пособие / Масленченков Ю.С. –
ЮНИТИ-ДАНА, 2012 г. – 399 с. – Режим доступа ЭБС «Книгафонд»
ТРЕБОВАНИЯ К УРОВНЮ ОСВОЕНИЯ ДИСЦИПЛИНЫ И ИСПОЛЬЗУЕМЫЕ
ФОРМЫ ТЕКУЩЕГО, ПРОМЕЖУТОЧНОГО И ИТОГОВОГО КОНТРОЛЯ
Итоговый контроль проводится в форме зачета в соответствие с учебным планом для
каждой специальности.
Применяется следующие критерии оценки, определяющие уровень усвоения
программы:
«Зачтено»- Студент правильно ответил более, чем на 50% тестовых вопросов.,
таким образом. студент умеет применять знания для решения практических задач.
Учебный материал освоен правильно, глубоко, осознано. Студент владеет понятийным
аппаратом, хорошо ориентируется в фактах и закономерностях.
«Незачтено»- выставляется студенту, ответ которого содержит существенные
пробелы в знании основного содержания учебной программы дисциплины и не умеющего
использовать полученные знания при решении практических задач (правильно ответил
мене, чем на 50% тестовых вопросов). В суждениях нарушена логика, полнота,
отсутствует аргументация.
МАТЕРИАЛЫ,
УСТАНАВЛИВАЮЩИЕ
СОДЕРЖАНИЕ
ПРОВЕДЕНИЯ ПРОМЕЖУТОЧНОЙ АТТЕСТАЦИИ
И
ПОРЯДОК
Вопросы к зачету
1. Теоретические основы банковского менеджмента.
2. Характеристика элементов банковского менеджмента: объект, субъект, инструменты,
процедуры, правовое обеспечение.
3. Основные направления финансового менеджмента и управления персоналом.
4. Цели и задачи банковского менеджмента.
5. Содержание банковского менеджмента.
6. Развитие системы банковского менеджмента в современных условиях.
7. Специфика организации деятельности банка.
8. Влияние классификации банковских услуг на организационную структуру банка.
9. Линейные модели организационных структур банка.
10. Матричные модели организационных структур банка.
11. Изменение организационной структуры банка.
12. Организация управления деятельностью подразделений банка.
13. Этапы и инструменты решения задач подразделением банка.
14. Объекты управления и цели, преследуемые менеджментом компании.
15. Цели и задачи планирования деятельности банка
16. Характеристика основных видов планирования
10
17. Система стратегических и операционных лимитов входе планирования деятельности
банка.
18. Этапы разработки банковской стратегии.
19. Финансовое планирование в банке.
20. Кадровая служба банка.
21. Оценка сложившейся структуры персонала и планирование потребности в персонале
банка.
22. Подбор и оценка персонала банка.
23. Мотивация труда в банке.
24. Роль коллектива и руководителя в управлении.
25. Принципы и особенности формирования команды.
26. Основные задачи по совершенствованию системы управления персоналом банка
27. Организация управления ликвидностью в банке.
28. Управление ликвидностью банка на основе экономических нормативов.
29. Управление прибылью банка.
30. Управление рентабельностью банковского продукта.
31. Управление собственным капиталом банка.
32. Управление привлеченными ресурсами банка.
33. Сущность управления активами банка.
34. Управление кредитом и кредитными рисками банка.
35. Маркетинг как элемент менеджмента
36. Особенности банковского продукта и услуги.
37. Основные цели, задачи банковского маркетинга.
38. Основные принципы и приемы банковского маркетинга
39. Процесс реализации маркетинга в банке.
40. Виды маркетинговой деятельности.
41. Виды маркетинговой деятельности в зависимости от имеющегося спроса.
42. Мотивы и факторы, влияющие на поведение розничных клиентов.
43. Процесс принятия решения о приобретении банковских продуктов.
44. Основные теории мотивации клиентов.
45. Формирование целевых профилей розничных клиентов. Поведенческие особенности.
46. Принципы составления пакетных предложений банковских продуктов для целевых
клиентских групп.
47. Совместные предложения с привлечением партнеров банка.
11
Варианты тестов по дисциплине
ВАРИАНТ 1.
1. Функциональная модель организационной структуры банка:
А) исходит из необходимости выделения структурных подразделений банка
соответственно предлагаемым рынку банковским продуктам и выполняемым операциям;
Б) ориентируется на географию рынка;
В) ориентирована на определенные отрасли деятельности банка;
Г) исходит из необходимости выделения структурных подразделений банка
соответственно выполняемым операциям банка;
Д) верно А и Г.
2. Дивизионная модель организационной структуры банка:
А) исходит из необходимости выделения структурных подразделений банка
соответственно предлагаемым рынку банковским продуктам и выполняемым операциям;
Б) ориентируется на географию рынка;
В) ориентирована на определенные отрасли деятельности банка;
Г) исходит из необходимости выделения структурных подразделений банка
соответственно выполняемым операциям банка;
Д) верно Б и В.
3. К линейным моделям организационных структур банка относятся:
А) функциональная модель;
Б) дивизионная модель;
В) двухмерная матричная модель;
Г) верно А и Б.
4. Особенностями банковских услуг и продуктов являются:
А) абстрактность (неосязаемость и сложность для восприятия);
Б) неотделимость услуги от источника;
В) влияние спроса и предложения на цену продукта;
Г) верно А и Б.
5. К недоходным активам банка относятся:
а) денежная наличность в кассе банка;
б) ссудная задолженность клиентов;
в) имущество банка;
г) верно «а» и «в».
6. Кассовые активы коммерческого банка представлены в виде
а) остатков на расчетных счетах клиентов;
б) остатков на ссудных счетах банка;
в) денежной наличности в банкоматах;
г) остатков на корреспондентских счетах банка;
д) верно «в» и «г».
7. Спрос – это
А) потребность, подкрепленная покупательной способностью;
Б) совокупность потребностей людей в отношении определенного товара или
услуги;
В) побуждение, вызывающее активность человека и определяющее ее направление.
12
8. Мотивация - это
А) потребность, подкрепленная покупательной способностью;
Б) совокупность потребностей людей в отношении определенного товара или
услуги;
В) побуждение, вызывающее активность человека и определяющее ее направление.
9. Классификация потенциальных потребителей банковских услуг в соответствии с
особенностями качественной структуры, их спроса и остальных характеристик является:
А) позиционированием;
Б) сегментацией;
В) мотивацией
10. Деятельность банка по убеждению потребителей в отличии своих продуктов от
конкурирующих является
А) позиционированием;
Б) сегментацией;
В) мотивацией.
11. Конверсионный маркетинг применяется при:
А) непостоянном спросе на банковский продукт;
Б) нулевом спросе на банковский продукт;
В) уменьшающемся спросе на банковский продукт;
Г) отрицательном спросе на банковский продукт;
Д) Латентном спросе на банковский продукт;
12. Стимулирующий маркетинг применяется при:
А) отрицательном спросе на банковский продукт;
Б) нулевом спросе на банковский продукт;
В) уменьшающемся спросе на банковский продукт;
Г) непостоянном спросе на банковский продукт;
Д) латентном спросе на банковский продукт;
13. Ремаркетинг применяется при:
А) отрицательном спросе на банковский продукт;
Б) нулевом спросе на банковский продукт;
В) уменьшающемся спросе на банковский продукт;
Г) непостоянном спросе на банковский продукт;
Д) латентном спросе на банковский продукт;
14. К собственным средствам банка относятся:
а) депозиты физических лиц;
б) нераспределенная прибыль;
в) эмиссионный доход от продажи акций по цене выше номинальной;
г) верно «а» и «б».
15. К недепозитным пассивным операциям банка относятся:
а) привлечение вкладов юридических лиц;
б) выпуск банком собственных облигаций;
в) вложения банка в ценные бумаги;
г) верно «б» и «в».
16. К внешним побудительным факторам маркетинга относятся:
13
А) система распространения;
Б)социальные и правовые факторы;
В) род деятельности клиента;
Г) образ жизни клиента;
Д) верно А и Б.
17. К личностным факторам маркетинга относятся:
А) продукт и цена;
Б) род деятельности клиента;
В) экономическое положение клиента;
Г) экономические и политические факторы;
Д) верно Б и В.
18.
а)
б)
в)
г)
д)
е)
К первоклассным ликвидным средствам относятся:
средства в кассе;
средства на корреспондентских счетах в Банке России;
векселя первоклассных эмитентов;
средства на корреспондентских счетах в других банках;
верно все;
верного ответа нет.
19. К рациональным мотивам, побуждающим клиента к приобретению банковских
услуг относятся:
А) качество услуг;
Б) безопасность;
В) снижение личного риска;
Г) верно А и Б;
Д) верно все.
20. К эмоциональным мотивам, побуждающим клиента к приобретению
банковских услуг относятся:
А) прибыль или экономия;
Б) эластичность услуг;
В) снижение личного риска;
Г) верно А и Б;
Д) верно все.
21. В соответствии с теорией диссонансов:
А) приобретение множества банковских услуг формирует опыт клиентов;
Б) приобретение услуги у клиента может возникнуть как позитивное отношение к
ней, так и негативное;
В) покупатель (клиент) до приобретения или после стремится посоветоваться с
авторитетным, в его глазах, человеком.
22. В соответствии с теорией обучения банковской лояльности:
А) приобретение множества банковских услуг формирует опыт клиентов;
Б) приобретение услуги у клиента может возникнуть как позитивное отношение к
ней, так и негативное;
В) покупатель (клиент) до приобретения или после стремится посоветоваться с
авторитетным, в его глазах, человеком.
23. Высшим органом управления коммерческого банка является:
14
А) собрание акционеров банка;
Б) правление банка;
В) наблюдательный совет;
Г) верно «а» и «б».
24. Дополнительный офис коммерческого банка может располагаться:
А) на всей территории РФ;
Б) в пределах территории подведомственности кредитной организации (филиала)
территориальному учреждению Банка России;
В) в пределах территории федерального округа, на территории которого находится
головной офис кредитной организации (филиала).
25. Представительство банка:
А)
имеет право проводить банковские операции;
Б)
не имеет права проводить банковские операции;
В)
имеет право проводить банковские операции по разрешению головного
банка.
ВАРИАНТ 2
1. К эмоциональным мотивам, побуждающим клиента к приобретению банковских
услуг, относятся:
А) прибыль или экономия;
Б) эластичность услуг;
В) личная власть и влияние;
Г) верно А и Б;
Д) верно все.
2. К рациональным мотивам, побуждающим клиента к приобретению банковских
услуг, относятся:
А) прибыль или экономия;
Б) эластичность услуг;
В) снижение личного риска;
Г) верно А и Б;
Д) верно все.
3. Высшим органом управления коммерческого банка является:
а) совет банка;
б) собрание пайщиков банка;
в) наблюдательный совет;
г) верно «а» и «б».
4. Операционный офис коммерческого банка может располагаться:
а) на всей территории РФ;
б) в пределах территории подведомственности кредитной организации (филиала)
территориальному учреждению Банка России;
в) в пределах территории федерального округа, на территории которого находится
головной офис кредитной организации (филиала).
5. К доходным активам банка относятся:
а) денежная наличность в кассе банка;
б) ссудная задолженность клиентов;
в) имущество банка;
15
г) верно «а» и «в».
6. Кассовые активы коммерческого банка представлены в виде:
а) остатков на расчетных счетах клиентов;
б) остатков на ссудных счетах банка;
в) остатков на корреспондентских счетах банка;
г) верно «б» и «в».
7. К собственным средствам банка относятся:
а) депозиты физических лиц;
б) полученные межбанковские кредиты;
в) эмиссионный доход от продажи акций по цене выше номинальной;
г) верно «а» и «б».
8. Синхромаркетинг применяется при:
А) отрицательном спросе на банковский продукт;
Б) нулевом спросе на банковский продукт;
В) уменьшающемся спросе на банковский продукт;
Г) непостоянном спросе на банковский продукт;
Д) латентном спросе на банковский продукт.
9. К привлеченным ресурсам коммерческого банка относятся:
а) денежные средства на расчетных счетах юридических лиц;
б) нераспределенная прибыль;
в) резервы на возможные потери по ссудам;
г) верно «а» и «в».
10. Развивающий маркетинг применяется при:
А) отрицательном спросе на банковский продукт;
Б) нулевом спросе на банковский продукт;
В) уменьшающемся спросе на банковский продукт;
Г) непостоянном спросе на банковский продукт;
Д) латентном спросе на банковский продукт.
11. К недепозитным пассивным операциям банка относятся:
а) привлечение вкладов юридических лиц;
б) привлечение межбанковских кредитов;
в) факторинг;
г) лизинг.
12. Потребность – это:
А) нужда в чем-либо необходимом для поддержания жизнедеятельности
организма;
Б) нужда, подкрепленная покупательной способностью;
В) побуждение, вызывающее активность человека и определяющее ее направление.
13.. Запрос – это:
А) нужда в чем-либо необходимом для поддержания жизнедеятельности
организма;
Б) потребность, подкрепленная покупательной способностью;
В) побуждение, вызывающее активность человека и определяющее ее направление.
16
14. Банковские операции не имеют права совершать такие обособленные подразделения
банка как:
а) филиалы;
б) представительства;
в) дополнительные офисы;
г) кредитно-кассовые офисы.
15. Функциональная модель организационной структуры банка:
А) исходит из необходимости выделения структурных подразделений банка
соответственно предлагаемым рынку банковским продуктам и выполняемым операциям;
Б) исходит из необходимости выделения структурных подразделений банка
соответственно выполняемым операциям банка;
В) ориентирована на определенные отрасли деятельности банка;
Г) ориентируется на географию рынка;
Д) верно А и Б.
16. Дивизионная модель организационной структуры банка:
А) исходит из необходимости выделения структурных подразделений банка
соответственно предлагаемым рынку банковским продуктам и выполняемым операциям;
Б) ориентирована на определенные отрасли деятельности банка;
В) ориентируется на географию рынка;
Г) исходит из необходимости выделения структурных подразделений банка
соответственно выполняемым операциям банка;
Д) верно Б и В.
17. К линейным моделям организационных структур банка относятся:
А) функциональная модель;
Б) дивизионная модель;
В) двухмерная матричная модель;
Г) верно А и Б.
18. Особенностями банковских услуг и продуктов являются:
А) абстрактность (неосязаемость и сложность для восприятия);
Б) неотделимость услуги от источника;
В) влияние спроса и предложения на цену продукта;
Г) верно А и Б.
19. К личностным факторам маркетинга относятся:
А) продукт и цена;
Б) образ жизни клиента;
В) экономическое положение клиента;
Г) экономические и политические факторы;
Д) верно Б и В.
20. К внешним побудительным факторам маркетинга относятся:
А) продукт и цена;
Б) род деятельности клиента;
В) экономические и политические факторы;
Д) верно А и В.
21. В соответствии с теорией диссонансов:
А) приобретение множества банковских услуг формирует опыт клиентов;
17
Б) приобретение услуги у клиента может возникнуть как позитивное отношение к
ней, так и негативное;
В) покупатель (клиент) до приобретения или после стремится посоветоваться с
авторитетным, в его глазах, человеком.
22. В соответствии с теорией обучения банковской лояльности:
А) приобретение множества банковских услуг формирует опыт клиентов;
Б) приобретение услуги у клиента может возникнуть как позитивное отношение к
ней, так и негативное;
В) покупатель (клиент) до приобретения или после стремится посоветоваться с
авторитетным, в его глазах, человеком.
23. Мотивация – это:
А) потребность, подкрепленная покупательной способностью;
Б) совокупность потребностей людей в отношении определенного товара или
услуги;
В) побуждение, вызывающее активность человека и определяющее ее направление.
24. Классификация потенциальных потребителей банковских услуг в соответствии
с особенностями качественной структуры, их спроса и остальных характеристик является:
А) позиционированием;
Б) сегментацией;
В) мотивацией.
25. Деятельность банка по убеждению потребителей в отличии своих продуктов от
конкурирующих является:
А) позиционированием;
Б) сегментацией;
В) мотивацией.
Критерии выставления оценки по результатам тестирования определяет
преподаватель.
МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ ( МАТЕРИАЛЫ) ПРЕПОДАВАТЕЛЮ
Процесс изучения дисциплины «Банковский менеджмент и маркетинг» включает в
себя проведение лекционных занятий в соответствии с тематическим планом. При
изложении лекционного материала преподавателю рекомендуется использовать
презентации в программе Power Point, электронный планшет, фрагменты видеоматериалов
по теме лекции.
В связи с тем, что при заочной форме обучения большая часть учебного времени
отводится на самостоятельное изучение дисциплины, преподавателю рекомендуется
уделить особое внимание организации и планированию самостоятельной работы
студентов, раскрыв существующие возможности созданных в институте корпоративных
образовательных ресурсов: электронная библиотека, компьютерные обучающие
программы (КОПР), электронные тестовые базы LAN-TESTING и STELLUS, электронные
учебные ресурсы в системе STELLUS, сетевые учебно-методические комплексы (УМК-С)
МЕТОДИЧЕСКИЕ УКАЗАНИЯ ДЛЯ СТУДЕНТОВ
18
Для студентов, обучающихся по заочной форме обучения, самостоятельная работа
является основным видом работы по изучению дисциплины. Она включает
 изучение материала установочных занятий;
 работу с рекомендованной литературой и дополнительными источниками
информации;
 выполнение контрольной работы;
 подготовку к сдаче экзамена.
Самостоятельную работу по изучению дисциплины целесообразно начинать с
изучения рабочей программы, которая содержит основные требования к знаниям,
умениям, навыкам обучаемых, ознакомления с разделами и темами.
Получив представление об основном содержании раздела, темы, необходимо
изучить данную тему, представленную в учебнике, придерживаясь рекомендаций
преподавателя, данных в ходе установочных занятий по методике работы над учебным
материалом.
Затем необходимо ознакомиться с правовыми и нормативными документами. При
этом целесообразно использовать материалы информационно-справочных систем
«Гарант», «Кодекс», «Консультант-плюс» и т.д., что позволит избежать ссылок на
устаревшие нормативные документы и принятия неверных решений.
Рекомендуется дополнить конспект лекций по результатам работы с источниками.
Подготовка к экзамену включает в себя как повторение на более высоком уровне
изученных ранее вопросов, вынесенных на экзамен, так и углубление, закрепление и
самопроверку приобретенных и имеющихся знаний.
Подготовка к экзамену – сложная и трудоемкая работа. Её следует начинать с
выполнения следующих действий:
 уточнить особенности проведения экзамена(билеты, разрешенный
вспомогательный материал и др.).
 уточнить список вопросов (проблем), которые выносятся на экзамен.
 выяснить возможные дополнительные вопросы в рамках каждой из тем,
выносимых на экзамен.
 провести идентификацию каждого вопроса с какой-либо частью конспекта
лекции или самостоятельно отработанного материала учебника, учебного пособия и др.
Изучение вопросов (проблем) целесообразно начать с изучения базовой
рекомендованной литературы по дисциплине. Как правило, базовые учебники (учебные
пособия) дают представление о проблеме, но этих сведений может оказаться
недостаточным для исчерпывающего ответа на экзаменационный вопрос. Поэтому
следует, не ограничиваясь базовым учебным изданием, изучить некоторые специальные
издания (нормативные документы), которые дадут возможность более подробно
рассмотреть некоторые специфические аспекты изучаемого вопроса (проблемы), глубже
изучить специальные методы разрешения проблем, проанализировать накопленный в этом
отношении отечественный и зарубежный опыт. Особо следует подчеркнуть, что в
процессе подготовки к экзамену следует реализовать интегративно-комплексный подход в
изучении различных вопросов (проблем), а значит, уметь анализировать и оценивать его
исторические, правовые, экономические и прочие аспекты и компоненты, выявлять их
взаимосвязь и взаимообусловленность.
На зачете по дисциплине студент должен четко и ясно формулировать ответ на
вопрос билета; уметь обосновать выбор ответа на тестовый вопрос.
19
РЕКОМЕНДАЦИИ
ТЕХНОЛОГИЙ
ПО
ИСПОЛЬЗОВАНИЮ
ИНФОРМАЦИОННЫХ
В учебном процессе при чтении лекций по дисциплине «Рынок ценных бумаг»
используются
такие технические средства, как компьютерное оборудование и
мультимедийный проектор. Практические занятия со студентами проводятся в компьютерных
классах.
В качестве информационного обеспечения используется учебная и научно-техническая
литература, периодические издания по изучаемой дисциплине, а также – программное
обеспечение и ресурсы Интернет, в том числе:
Электронные ресурсы:
1. Компьютерная обучающая программа по дисциплине «Банковский менеджмент и
маркетинг» (КОПР5-БМиМ).
Авторы: А.Н. Романов, В.С. Торопцов, Д.Б. Григорович, Л.А. Галкина, Д.В.
Смирнов, Е.Ф. Жуков, Л.Т. Литвиненко. - URL: http://repository.vzfei.ru/. - №
государственной регистрации 50200400352 от 21.04.2004
2.
Сайт компании «КонсультантПлюс». - URL: www.consultant.ru
3.
Сайт «Корпоративный менелжмент». - URL: www.cfin.ru
4.
Книжный интернет-магазин «Лабиринт» - URL: www.labirint.ru
Книжный форум «Рецензор.Ру» - URL: www.recenzor.ru.
20