Тестовые вопросы для подготовки к зачету а) инфляцией;

Тестовые вопросы для подготовки к зачету
1. Необходимость учета фактора времени определяется:
а) инфляцией;
б) различными процентными ставками;
в) принципом неравноценности денег в различные моменты времени.
2. Фактор времени в финансовых вычислениях учитывается:
а) с помощью множителя затрат;
б) с помощью начисления процентов;
в) начальной суммой ссуды.
3. Процентами в финансовых расчетах называют:
а) наращенную сумму долга;
б) процентную ставку;
в) абсолютную величину дохода от предоставления денег в долг.
4. Субъект, предоставляющий деньги в долг есть:
а) кредитор;
б) заемщик;
в) налогоплательщик.
5. Процентная ставка представляет собой:
а) коэффициент наращения;
б) инструмент наращения долга;
в) величину ссуды с последующей выплатой процентов;
г) отношение суммы процентных денег, выплачиваемых за определенный
отрезок времени к величине ссуды
6. Процентная ставка измеряется:
а) сотыми долями ссуды;
б) периодической дробью;
в) в процентах и в виде десятичной дроби.
7. Наиболее часто проценты начисляются:
а) выборочно;
б) дискретно;
в) непрерывно.
8. Наращением или ростом первоначальной суммы называют:
а) рост процентной ставки за последующие периоды начисления процентов;
б) увеличение денег в связи с присоединением процентов к сумме долга;
в) различные виды процентных ставок.
9. В количественном финансовом анализе процентная ставка является:
а) показателем степени доходности финансовой операции;
б) инструментом способа начисления процентов;
в) коэффициентом, определяющим степень конечной суммы долга.
10. Простыми процентами называются проценты:
а) начисляемые периодически в течение всего срока ссуды;
б) часть начальной суммы долга;
в) начисляемые на одну и ту же начальную сумму.
11. «Плавающие» процентные ставки означают:
а) переменные ставки;
б) сложные процентные ставки;
в) добавки к базовой величине процентной ставки.
12. Наращенная сумма ссуды есть:
а) первоначальная ее сумма вместе с начисленными на нее процентами;
б) сумма долга, выплаченная раньше обозначенного срока;
в) изменение суммы долга по сложным процентам.
13. Формула наращения по простым процентам:
а) P(1-n/i);
б) P(1+n/i);
в) P(i+ni);
г) P/(1+ni).
14. Наращенная сумма всегда:
а) больше первоначальной суммы;
б) меньше первоначальной суммы;
в) равна первоначальной сумме.
15. При первоначальной сумме ссуды 10000 руб. и процентной ставке
простых процентов 12 % годовых наращенная сумма через два года составит:
а) 13000 руб.;
б) 12600 руб.;
в) 12400 руб.
16.
Коэффициент
наращения
при
процентной
ставке
простых
процентов 10% годовых за три года составит:
а) 1,25
б) 2,15
в) 1,5
г) 1,3
17. Обыкновенный (коммерческий) процент получают, когда за базу
сравнения берут:
а) действительное число дней в году (К = 365)
б) число дней в году (К=360)
с) непрерывное начисление процентов.
18. Наращенная сумма за 100 дней при процентной ставке простых
процентов 7% первоначальной сумме 50000 руб. и при точном проценте
составит:
а) 50959 руб.
б) 51125 руб.
в) 50324 руб.
19. Формула наращенной суммы при простых переменных процентных
ставках:
а) S(1 - ∑ nkik);
б) Р(1+кn);
в) Р(1 + ∑ nkik).
20. Множитель наращения за 1 год при ставках простых процентов за
1-ое полугодие – 12% годовых и за 2-ое полугодие – 10% годовых составит:
а) 1,25;
б) 1,11;
в) 1,17
21. Реинвестирование есть процесс, когда:
а) сумма долга погашается частями;
б) сумма депозита увеличивается в несколько раз;
в) сумма с процентами опять инвестируется.
22. Дисконтирование есть:
а) определение суммы долга на любой последующий момент времени;
б) операция наращения начальной суммы долга;
в) задача, обратная наращению процентов.
23. Величину начальной суммы долга, найденную дисконтированием,
называют:
а) приведением;
б) коммерческим учетом;
в) современной величиной конечной суммы долга.
24. При математическом учете для определения текущей стоимости
используется соотношение:
а) Р= S(1+ni);
б) Р= S /(1+ni);
в) Р= S + кn.
25. Для расчета процентов при коммерческом учете используется:
а) ставка наращения;
б) учетная ставка;
в) скидка с конечной суммы;
г) переменная ставка процентов.
26. Для указанной в векселе суммы 20000 руб. при сроке ссуды 1,5 года
и простой учетной ставке 7% годовых фактически полученная заемщиком
сумма составляет:
а) 18200 руб.;
б) 17100 руб.;
в) 17900 руб.
27. Заемщику выплачена сумма 10200 руб. при указанной сумме долга
в векселе 15000 руб. Ссуда выдана сроком на 2 года. Такие условия
соответствуют простой учетной ставке:
а) 16%
б) 12%
в) 9%
28. Ссуда выдана на 120 дней по простой учетной ставке 7% годовых.
Заемщик получил 18100 руб. Какая сумма долга проставлена в векселе при
таких условиях. Временная база составляет 360 дней.
а) 19627 руб.
б) 18532 руб.
в) 18800 руб.
29.Платежное обязательство составлено на 100 дней, где указана сумма
ссуды 1 млн. рублей. Сумма выдана под учетную ставку простых
процентов 12 % годовых. Сумма полученная заемщиком составляет
(при К = 360 дней):
а) 1010125 руб.; б) 925102 руб.;
в) 966667 руб.
30.При простой ставке наращения 10 %, начальной сумме долга 12000
руб., конечной сумме долга 15000 руб. продолжительность ссуды (в
годах) составляет:
а) 1,5 года;
б) 2,0 года;
в) 2,75 года;
г) 2,5 года.
31. Маржа во внешнеэкономических операциях является:
а) исходной суммой долгового обязательства;
б) надбавкой к базовой величине процентной ставки;
в) изменяющейся во времени базовой величины ставки процентов.
32. Наращение по простым процентам для кредитора выгодно при
продолжительности срока ссуды n:
а) 2 года;
б) 1,5 года;
в) меньше одного года.
33. Присоединение начисленных процентов к сумме, которая являлась
базой для их начисления, называют:
а) дисконтированием;
б) наращивание по сложным процентам;
в) капитализацией процентов.
34. Формула наращения по сложным процентам:
а) S=P(1-in);
б) S=P(1+in);
в) S=P/(1-in);
г) S=P(1+i)n
35. Срок ссуды составляет три года. Первоначальная сумма равна
10000 руб. Сложная процентная ставка наращения составляет 12 % за первый
год, 10 % - за 2-й и 3-й год. Наращенная сумма через 3 года составит:
а) 13552 руб.;
б) 14227 руб.;
в) 12936 руб.
36. Через сколько лет удвоится сумма при ставке простых процентов 6
% годовых:
а) 6,5 года;
37.
б) 16,7 года;
в) 12,3 года.
Сколько лет необходимо ждать (приближенно) пока сумма
удвоится по ставке сложных процентов 6% годовых:
а) 7,3 года;
б) 13,52 года;
в) 11,89 года.
38. При расчете смешанным методом наращенная сумма за 2,5 года
при ставке сложных процентов 8% годовых и первоначальной сумме 13000
рублей составляет:
а) 15570 руб.;
б) 16335 руб.;
в) 15120 руб.
39. . Номинальная годовая процентная ставка применяется в случае,
когда:
а) число периодов начисления в году – m раз;
б) ставки процентов изменяются в отдельные периоды времени;
в) периоды начисления процентов имеют различную продолжительность.
40. Число периодов начисления при m-разовом начислении в году за n
лет составляет:
а) N=m/n;
б) N=m∙n;
в) N=m+n.
41. Какой эффективной ставке процентов соответствует номинальная
ставка процентов 12% при поквартальном начислении процентов:
а) Iэ=13,43%;
б) Iэ=11,51%;
в) Iэ=12,55%.
42. Какую сумму получит заемщик при сложной учетной ставке 9%
годовых, если в векселе указана сумма ссуды 20000 руб. при сроке ссуды 2
года:
а) 16230 руб.;
б) 16562 руб.;
в) 17200 руб.
43. Дисконт при сложной учетной ставке 8% годовых за 3 года ссуды
при сумме, указанной в долговом обязательстве в размере 30000 руб.
составляет:
а) 6639 руб.;
б) 5823 руб.;
в) 6200 руб.
44. Какой эффективной ставке процентов соответствует номинальная
ставка 10% при начислении процентов по полугодиям:
а) 10,2%;
45.
б) 9,76%;
в) 9,35%.
При математическом дисконтировании по сложным процентам
текущая стоимость суммы ссуды определяется как:
а) P=S(1+i)-n
б) P=S(1+i)n
в) P=S/(1+ni)
46. Какую сумму следует указать в долговом обязательстве, если
реально выданная сумма составляет 25000 рублей, срок погашения – 3 года, а
вексель рассчитан по сложной годовой учетной ставке 10%.
а) 24900 руб.
б) 3567 руб.
в) 34293 руб.
47.Поток платежей - это:
а – рост инвестированного капитала на величину процентов;
б – распределенные во времени выплаты и поступления;
в – перманентное обесценивание денег;
г – платеж в конце периода.
48.Номинальная ставка – это:
а– годовая ставка процентов, исходя из которой определяется величина
ставки процентов в каждом периоде начисления, при начислении сложных
процентов несколько раз в год;
б– отношение суммы процентов, выплачиваемых за фиксированный отрезок
времени, к величине ссуды;
в – процентная ставка, применяется для декурсивных процентов;
г – годовая ставка, с указанием периода начисления процентов.
49.Для определения члена ренты необходимо знать:
а– наращенную сумму;
б– первоначальную сумму;
в– процентную
ставку, срок ренты, первоначальную или наращенную
сумму;
г– только процентную ставку и срок ренты.
50.Облигация это:
а– ценная бумага с фиксированным доходом.
б- платежное поручение.
в- ценная бумага, дающая право на получение части прибыли в виде
дивидендов.
ЛИТЕРАТУРА
1. Четыркин. Е. М. Финансовая математика: учебник 9е изд.- М.:
Издательство «Дело» АНХ,2010.-400с
2. Брусов П.Н. Финансовая математика: учебное пособие/П.Н.Брусов ,П.П.
Брусов, Н.П. Орехова, С. В. Скородулина.- М. : КНОРУС,2010.-224с.
3. Бабешко Л.О. Математическое моделирование финансовой деятельности:
учебное пособие.- М.: КНОРУС,2011.-224с.