Приложение № 6 1.ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Реклама
Приложение № 6
к Правилам перевода денежных средств
физических лиц без открытия счета в
ООО КБ «Анелик РУ»
Публичная Оферта
О переводах электронных денежных средств по Системе «Anelik»
1.ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1.1. Данный документ является официальным предложением (публичной офертой)
Коммерческого банка «Анелик РУ» (Общества с ограниченной ответственностью)
(регистрационный номер 3443, присвоен Банком России 05 сентября 2003 года) далее –
Банк, физическим лицам далее - Клиент заключить договор оказания услуг безналичных
переводов электронных денежных средств без открытия счета по Системе «Anelik», далее
- Договор.
Заключение Договора осуществляется в соответствии со ст. 428 ГК РФ путем
присоединения к условиям Договора, изложенным ниже.
Согласно с п.3. статьи 438 ГК РФ, акцепт Оферты равносилен заключению Договора на
условиях, изложенных в Оферте.
Осуществление
Клиентом
действий, предусмотренных
настоящей
Офертой,
рассматривается как полное и безусловное принятие (Акцепт) условий настоящей
Оферты.
Оферта публикуется на сайте http://www.anelik.ru, интернет ресурсах Участников Системы
«Anelik», привлеченных к исполнению Договора, а также размещается в Пунктах
приема/выдачи переводов.
1.2. Оферта распространяется на физических лиц.
1.3. В порядке, установленном законодательством РФ, Банк обязуется сохранять тайну
информации, полученной от Клиентов в связи с осуществлением переводов денежных
средств.
1.4. Клиент обязуется не осуществлять переводы денежных средств, связанных с
предпринимательской деятельностью, противоправными целями.
1.5. Банк вправе приостановить обслуживание операций любого из Клиентов в
соответствии с требованиями Федерального Закона «О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от
07.08.2001 г. №115-ФЗ и другими нормативными актами.
1.6. Банк вправе в одностороннем порядке вносить изменения в настоящую Оферту,
информировав Клиентов путем опубликования указанных изменений на сайте Банка,
сайтах Участников Системы «Anelik», а также путем размещения на информационных
стендах в Пунктах приема/выдачи платежей.
В случае несогласия с каким - либо пунктом данной Оферты, просим отказаться от
использования услуг Банка.
2.ОПРЕДЕЛЕНИЕ ТЕРМИНОВ ОФЕРТЫ
Платежная система «АNELIK» (Система «Anelik») - совокупность организаций,
взаимодействующих по правилам платежной системы в целях осуществления перевода
денежных средств, включающая ООО КБ «Анелик РУ», совмещающее деятельность
оператора платежной системы с деятельностью оператора по переводу денежных средств,
оператора услуг платежной инфраструктуры, и участников платежной системы;
Оператор платежной системы – ООО КБ «Анелик РУ», определяющий правила
платежной системы «ANELIK», контролирующий их соблюдение участниками платежной
системы и операторами услуг платежной инфраструктуры, организующий систему
управления рисками в платежной системе, оценивающий риски в платежной системе и
управляющий ими, а также выполняющий обязанности Расчетного центра, Клирингового
центра, Оператора по переводу денежных средств;
Участники платежной системы (Участники) - организации, присоединившиеся к
правилам платежной системы в целях оказания услуг по переводу денежных средств, в
том числе банковские платежные агенты (субагенты), операторы по переводу денежных
средств, операторы электронных денежных средств;
Банковский платежный агент - юридическое лицо, за исключением кредитной
организации, или индивидуальный предприниматель, которые привлекаются ООО КБ
«Анелик РУ» в целях осуществления деятельности по оказанию услуг перевода денежных
средств от имени Банка на основании договора, заключенного с Банком;
Банковский платежный субагент - юридическое лицо, за исключением кредитной
организации, или индивидуальный предприниматель, которые привлекаются банковским
платежным агентом в целях осуществления деятельности по оказанию услуг перевода
денежных средств на основании договоров, заключаемых соответственно с банковскими
платежными агентами;
Пункты - подразделения организаций – Участников Системы «Anelik», непосредственно
осуществляющие приём и/или выдачу платежей по Системе «Anelik», подразделения
Банковского платежного агента, субагента непосредственно осуществляющие приём
переводов денежных средств, места предоставления электронных средств платежа;
Плательщик – Клиент, осуществляющий перевод денежных средств в пользу
Получателя;
Получатель – лицо, получающее денежные средства от Плательщика.
Электронные денежные средства - денежные средства, которые предварительно
предоставлены одним лицом (лицом, предоставившим денежные средства) другому лицу,
учитывающему информацию о размере предоставленных денежных средств без открытия
банковского счета (обязанному лицу), для исполнения денежных обязательств лица,
предоставившего денежные средства, перед третьими лицами и в отношении которых
лицо, предоставившее денежные средства, имеет право передавать распоряжения
исключительно с использованием электронных средств платежа;
Электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту
оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать
распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых
форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных
технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также
иных технических устройств (Система Банк-Клиент, банкомат, мобильные устройства
карманного типа (сотовые телефоны), терминал, pos-терминал, специализированные
прикассовые устройства типа Point Of Sale, переносные терминалы и кассовые аппараты, а
также web-сервер и иные программно-технические комплексы различных типов).
Неперсонифицированное электронное средство платежа – электронное средство
платежа, используемое клиентом – физическим лицом в случае непроведения оператором
электронных денежных средств идентификации клиента - физического лица, и при
условии, что остаток электронных денежных средств в любой момент времени не
превышает 15 тыс. рублей. Общая сумма переводимых электронных денежных средств с
использованием одного неперсонифицированного электронного средства платежа не
может превышать 40 тысяч рублей в течение календарного месяца.
Персонифицированное электронное средство платежа - электронное средство платежа,
используемое клиентом – физическим лицом в случае проведения оператором
электронных денежных средств идентификации клиента, и при условии, что остаток
электронных денежных средств в любой момент времени не превышает 100 тыс. рублей
либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 100 тысячам рублей по официальному
курсу Банка России.
Обязательные реквизиты перевода – Фамилия, имя, отчество (в случае наличия)
полностью Плательщика / Получателя, адрес места жительства (регистрации)
Плательщика, Пункт получателя, уникальный номер перевода, сумма.
3. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
3.1. Предметом Договора является осуществление Банком, Банковским платежным
агентом, субагентом в качестве Участника Системы:
- перечисления электронных денежных средств по поручению Плательщика указанному
им лицу через Систему «Anelik»;
- учета электронных денежных средств, перечисленных в пользу Получателя, по Системе
«Anelik».
4. ОБЩИЕ УСЛОВИЯ И ПОРЯДОК ОКАЗАНИЯ УСЛУГ
4.1. Клиент осуществляет перевод электронных денежных средств в специально
выделенных местах приема денежных средств с участием сотрудников Банка,
Банковского платежного агента, субагента посредством электронных средств платежа
временно предоставляемых Кассиром-оператором Плательщику в целях осуществления
перевода, а также без их участия (с использованием Терминалов). Операция по переводу
электронных денежных средств с использованием терминала осуществляется на сумму не
более 15 тыс. рублей. В этом случае идентификация Плательщика не проводится.
4.2. Клиент не осуществляет перевод электронных денежных средств в случае
недостаточности остатка электронных денежных средств для исполнения перевода и
списания комиссии по переводу.
4.3. Банк, Банковский платежный агент, субагент обеспечивает при использовании
электронных средств платежа возможность их определения клиентами как
неперсонифицированных или персонифицированных.
Неперсонифицированное электронное средство платежа – электронное средство
платежа, используемое клиентом – физическим лицом в случае непроведения оператором
электронных денежных средств идентификации клиента - физического лица, и при
условии, что остаток электронных денежных средств в любой момент времени не
превышает 15 тыс. рублей. Общая сумма переводимых электронных денежных средств с
использованием одного неперсонифицированного электронного средства платежа не
может превышать 40 тысяч рублей в течение календарного месяца.
Персонифицированное электронное средство платежа - электронное средство платежа,
используемое клиентом – физическим лицом в случае проведения оператором
электронных денежных средств идентификации клиента, и при условии, что остаток
электронных денежных средств в любой момент времени не превышает 100 тыс. рублей
либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 100 тысячам рублей по официальному
курсу Банка России.
4.4. Банк, Банковский платежный агент, субагент проводит идентификацию клиента физического лица, его представителя и (или) выгодоприобретателя в целях осуществления
перевода денежных средств без открытия банковского счета в соответствии с
требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ о противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма, а также направляет в Банк в полном объеме сведения, полученные при
проведении идентификации, в срок не позднее трех рабочих дней со дня принятия
Банковским платежным агентом, проводящим идентификацию, распоряжения клиента о
переводе денежных средств без открытия банковского счета.
4.5. Банк, Банковский платежный агент при обслуживании Плательщика имеет право
требовать предъявления физическим лицом документа, удостоверяющего личность, для
нерезидентов, дополнительно, миграционную карту и документ, подтверждающий
законность нахождения физического лица на территории РФ. В случае непредставления
физическим лицом указанных документов Банк, Банковский платежный агент имеют
право отказать Плательщику.
4.6. Для осуществления перевода денежных средств посредством электронного средства
платежа Плательщик следуя инструкциям, указанным в электронных формах на дисплее
электронного средства платежа, в т.ч. Терминала производит заполнение электронных
форм, представленных на электронном средстве платежа, в обязательном порядке вводит
информацию о лицевом/интернет счете/кошельке с которого будет осуществлен перевод
электронных денежных средств.
4.7. Использование неперсонифицированного электронного средства платежа
осуществляется клиентом - физическим лицом для перевода электронных денежных
средств на другое электронное средство платежа при условии, что остаток электронных
денежных средств в любой момент не превышает 15 тысяч рублей.
4.8. Клиент не осуществляет перевод электронных денежных средств, если общая сумма
переводимых
электронных
денежных
средств
с
использованием
одного
неперсонифицированного электронного средства платежа, превышает 40 тысяч рублей в
течение календарного месяца.
4.9.
Использование
персонифицированного
электронного
средства
платежа
осуществляется клиентом - физическим лицом при условии, что остаток электронных
денежных средств в любой момент не превышает 100 тысяч рублей либо сумму в
иностранной валюте, эквивалентную 100 тысячам рублей по официальному курсу Банка
России.
4.10.При осуществлении перевода электронных денежных средств электронное средство
платежа в диалоговом режиме информирует Клиента о сумме списываемых с его
электронного кошелька средств, в том числе о сумме перевода и сумме удерживаемых
комиссии. Плательщик имеет возможность отказаться от продолжения операции или
согласиться с ее завершением. Комиссия за перевод по установленной процентной ставке
от суммы перевода при этом удерживается
с лицевого/интернет/счета/кошелька
одновременно с суммой перевода.
4.11. Размер комиссии устанавливается Банком и доводится до сведения Клиентов в
подразделениях Банка, Пунктах приема/выдачи переводов, на дисплее электронных
средств платежа, на сайте Банка www.anelik.ru, информационно-сетевых ресурсах
Участников системы. При приеме перевода денежных средств Банк Плательщика взимает
с Плательщика общую комиссию всех Участников, участвующих в исполнении перевода
денежных средств. Взысканная с клиентов комиссия распределяется между Участниками,
участвующими в исполнении перевода денежных средств, в соответствии с
заключенными договорами на осуществления переводов по Системе “Anelik ”. Участники
Системы “Anelik ” не вправе менять комиссию за прием или выдачу переводов.
4.12. Перевод и его безотзывность подтверждается выдачей квитанции. Квитанция
содержит следующие реквизиты:
- Номер перевода;
- Наименование документа – квитанция;
- Наименование операции банковского платежного агента, банковского
платежного субагента;
- Общую сумму принятых (выданных) денежных средств;
- Сумма перевода;
- Размер вознаграждения, уплачиваемого физическим лицом в виде общей суммы,
включающей, в том числе, вознаграждение банковского платежного агента,
банковского платежного субагента, в случае его взимания;
- Дату, время приема денежных средств;
- Номер квитанции и терминала;
- Адрес места приема денежных средств;
- Наименование и место нахождения Банка, банковского платежного агента,
банковского платежного субагента, а также их идентификационные номера
налогоплательщика;
- Номера телефонов Банка, банковского платежного агента и банковского
платежного субагента;
- Ф.И.О. Получателя средств;
- Пункт выдачи перевода.
4.13. Плательщик должен самостоятельно проинформировать Получателя том, что для
получения перевода денежных средств Получателю необходимо предъявить документ,
удостоверяющий личность, назвать номер и сумму перевода. Банк Получателя не обязан
связываться с Получателем по телефону.
4.14. Перевод денежных средств осуществляется в течение 24 банковских часов по РФ
(рубли РФ) и в страны СНГ, в течение 48 банковских часов за пределы стран СНГ.
Минимальный срок доставки перевода – 3 банковских часа.
4.15. Выплата перевода денежных средств производится при совпадении полного имени фамилии, имени, отчества (при наличии) Получателя в предъявленном удостоверении
личности и данных указанных в переводе денежных средств, а также хотя бы одного из
дополнительных идентификаторов:
номер перевода денежных средств;
сумма перевода денежных средств;
полное имя Плательщика;
телефон Получателя.
Допускается выдача Переводов в случае расхождений в написании данных Получателя в
переводе и предъявленном документе в следующих случаях:
1-2 ошибки в написании данных, вызванные возможностью разновариантного,
сокращенного написания или опечаткой;
если данные Получателя в переводе указаны латинскими буквами, а в
предъявленном
документе, удостоверяющем личность, русскими, и наоборот;
если национальный гражданский паспорт не предполагает указание отчества, но
отчество указано в переводе (в этом случае отчество используется в качестве
дополнительного идентификатора);
если национальный гражданский паспорт предполагает указание отчества, но
отчество не указано в переводе.
Банк Плательщика не несет ответственности за отказ в выплате перевода денежных
средств при несоответствии сведений о Получателе, указанных Плательщиком,
документам, предъявленным Получателем.
4.16. Возможна выплата перевода в национальной валюте в соответствии с условиями
договора, заключенного Банком с соответствующим Участником, информация об этом
размещается на сайте www.anelik.ru.
4.17. Клиент обязан хранить квитанцию, подтверждающий перевод денежных средств, до
окончания операции– до выплаты средств Получателю. Данный документ также
необходим при осуществлении изменения и возврата перевода.
5. ПОРЯДОК ИЗМЕНЕНИЯ, ВОЗВРАТА ПЕРЕВОДОВ. РАССМОТРЕНИЯ
ПРЕТЕНЗИЙ.
5.1. В случае возникновения у Клиента претензий, связанных с его обслуживанием
Банком, а также в Пунктах Банковского платежного агента и/или проведением операции
по переводу/выдаче денежных средств по Системе «Anelik», он может обратиться как в
обслуживавший его Пункт, так и в Банк, имея при себе документ, удостоверяющий
личность. Полученная претензия рассматривается в срок не более 10 банковских дней со
дня получения претензии, ответ предоставляется клиенту, в том числе в письменной
форме по требованию клиента, в срок не более 30 дней со дня получения претензии, а
также не более 60 дней со дня получения претензии в случае использования электронного
средства платежа для осуществления трансграничного перевода денежных средств. По
согласованию с клиентом ответ о результатах рассмотрения претензии может быть предан
в Пункт Банковского платежного агента для дальнейшего предоставления клиенту.
5.2. В случае необходимости возврата перевода денежных средств, Плательщик
обращается в Банк, Пункт приема/выдачи переводов, в котором осуществлялся перевод, с
документом, удостоверяющим личность, документами, подтверждающими факт отправки
перевода и с Заявлением на возврат перевода, составленным в свободной форме, в
котором указывает дату, сумму и номер перевода, а также реквизиты Получателя.
Сотрудник Банка, Банковского платежного агента, субагента сверяет данные Плательщика
в документе, удостоверяющем личность, с данными, указанными в Заявлении на отмену
перевода, сверяет подпись заявителя в документе, удостоверяющем личность, и Заявлении
на отмену перевода. В случае, если перевод на данный момент еще не выплачен,
Клиринговым центром и Пунктом Получателя осуществляется возврат перевода
денежных средств. В случае, если перевод уже выплачен Клиринговым центром
направляется отказ в аннулировании перевода.
5.3. В том случае, если в течение 30 календарных дней перевод денежных средств не
востребован Получателем, сумма перевода возвращается в Банк Плательщика.
5.4. Выплата перевода, возвращенного по сроку, а также по результатам рассмотрения
претензии или заявления на возврат перевода, произведенного за счет электронных
денежных средств, запрещена, возврат может быть осуществлен на банковский счет
Клиента.
5.5. Уплаченные комиссии при возврате или аннулировании перевода денежных средств
не возвращаются.
5.6. Для внесения изменений в перевод Плательщик обращается с документом,
удостоверяющим личность, документами, подтверждающими факт отправки перевода и с
Заявлением на внесение изменений в перевод (в произвольной форме) в Банк, Пункт
приема/выдачи переводов, в котором осуществлялся перевод. Изменения могут вноситься
при условии, что Получателем является физическое лицо, и денежные средства не
выплачены Получателю. Изменения вносятся только в данные Получателя, Пункт
Получателя может быть изменен только в том случае, если новый Пункт Получателя
является структурным подразделениями того же Участника. В Заявлении должны быть
указаны дата, сумма и номер платежа, реквизиты Получателя до внесения изменений, а
также уточненные реквизиты. Сотрудник Банка, Банковского платежного агента,
субагента сверяет данные Получателя в документе, удостоверяющем личность, с
данными, указанными в Заявлении на внесение изменений в перевод, сверяет подпись
заявителя в документе, удостоверяющем личность, и Заявлении на внесение изменений в
перевод.
5.7. Прием претензий, внесение изменений и отзыв переводов осуществляются в
структурных подразделениях Банка, в Пунктах приема/выдачи переводов Банковского
платежного агента, субагента. Информация о данных офисах приводится на сайте
www.anelik.ru.
5.8. Внесение изменений или возврат перевода в случае утери документов,
подтверждающих факт отправки перевода, осуществляется при условии указания
Плательщиком реквизитов и суммы перевода. При этом Плательщик предупреждается об
уголовной ответственности (вплоть до лишения свободы на срок до двух лет) за
предоставление недостоверных или заведомо ложных сведений в соответствии со ст. 159
Уголовного кодекса Российской Федерации: мошенничество, то есть хищение чужого
имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или
злоупотреблением доверием.
6. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
6.1. Ответственность Сторон за исполнение условий Договора определяется в
соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
6.2. Банк не несет ответственности за невыплату перевода денежных средств по причине
отзыва лицензии у Участника Системы, который был указан Плательщиком в качестве
Пункта в переводе. В данном случае Получателю необходимо предъявлять требования к
временной Банки или конкурсному управляющему о включении своих требований в
реестр требований кредиторов, т.к. данные средства не подлежат страхованию в
соответствии с Федеральным законом №177-ФЗ от 23.12.2003 года «О страховании
вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».
6.3. Стороны признают, что при разрешении споров, которые могут возникнуть при
исполнении Договора, документами, подтверждающими факт заключения Договора и
действия Сторон по его исполнению, будут являться документы, предусмотренные
настоящим Договора, а также, при осуществлении перевода через Терминал - протокол
действий Плательщика, зарегистрированный техническими устройствами и программным
обеспечением.
6.4. Споры сторон рассматриваются в досудебном претензионном порядке. Если спор не
был разрешен в претензионном порядке, то он переносится на рассмотрение суда.
7. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ.
7.1. Заключая настоящий Договор, Клиент, чьи близкие родственники или он сам являлись
в течение последнего года, или являются в настоящее время, иностранными публичными
должностными лицами, подтверждает свое согласие на совершение перевода только при
условии открытия банковского счета в Банке.
7.2. Заключая настоящий Договор, физическое лицо дает свое согласие на обработку
своих персональных данных Банку, Банковским платежным агентам, субагентам, иным
Участникам Системы «Anelik», привлеченным Банком к осуществлению перевода, в целях
исполнения обязательств по настоящему Договору, в целях выполнения требований
законодательства. При обслуживании Получателя, а также при выполнении функций
Оператора Системы Банк получает персональные данные от иных Участников Системы
«Anelik». К персональным данным, на обработку которых дается согласие физическое
лицо, относятся данные Плательщика, введенные в электронные формы при совершении
перевода посредством электронных средств платежа, данные, предоставляемые
Получателем при заключении и исполнении настоящего Договора. Под обработкой
персональных данных понимается совершение Банком операций с персональными
данными, включая сбор, систематизацию, накопление, хранение, уточнение,
использование, передачу (в т.ч. трансграничную), блокирование, уничтожение, в т.ч. в
информационных системах Банка. Данное согласие действует с момента заключения
Договора и в течение пяти лет после совершения перевода. Передача Банком
персональных данных возможна в случаях, когда это требуется для исполнения Договора
и допускается законодательством Российской Федерации. В отношении своих
персональных данных физическое лицо имеет право:
- получать сведения о Банке, Банковских платежных агентах, субагентах, Участниках
Системы «Anelik» (сведения размещены на сайте www.anelik.ru), имеющих доступ к
персональным данным;
- требовать уточнения своих персональных данных, их блокирования или уничтожения в
случае, если персональные данные являются неполными, устаревшими, недостоверными и
т.п.;
- принимать предусмотренные законом меры по защите своих прав;
- получать доступ к своим персональным данным;
- получать информацию, касающуюся обработки своих персональных данных.
7.3. При осуществлении переводов денежных средств по поручению физических лиц без
открытия банковских счетов данные средства не подлежат страхованию в соответствии с
Федеральным законом №177-ФЗ от 23.12.2003 года «О страховании вкладов физических
лиц в банках Российской Федерации».
7.4. Отношения по Договору регулируются законодательством Российской Федерации.
7.5. Настоящий Договор разработан на основании Правил Платежной Системы «Anelik» и
содержит общие и обязательные для всех Участников Системы условия и порядок
оказания услуг, в т.ч. приема, отправки, внесения изменений, возврата переводов. При
этом Участники имеют право в соответствии с законодательством страны своей
юрисдикции и в соответствии с внутренними нормативными актами:
- установить дополнительные требования по объему предоставляемых физическим лицом
сведений и документов;
- отказать в осуществлении перевода при непредставлении дополнительных документов и
сведений;
- установить индивидуальные суммовые ограничения при осуществлении переводов
электронными денежными средствами, информация о данных ограничениях доводится до
сведения Клиентов Участниками самостоятельно.
7.6. При осуществлении перевода через других Участников правовые отношения
возникают у Клиентов с данными Участниками, Банк в данном случае выступает в
качестве Оператора Платежной Системы и Клирингового центра.
7.7. Настоящая оферта действует в течение неопределенного периода времени. Договоры,
заключенные на условиях настоящей оферты до публикации сообщения о ее отмене или
изменении, исполняются Банком на условиях, изложенных в настоящей оферте.
8. СВЕДЕНИЯ О БАНКЕ
Основной государственный регистрационный номер:1037711007773 .
Лицензия на осуществление банковских операций № 3443.
Адрес местонахождения: Россия, 125124, г. Москва, 1-я ул. Ямского Поля, дом 19, стр.1
к/с 30101810200000000616 в Отделении №1 Московского ГТУ Банка России
БИК 044583616
ИНН 7744003247 КПП 774401001
Телефон круглосуточной информационной службы:
+7(495) 980-19-19,
8-800-100-19-19. Звонок по России бесплатный,
Факс: +7(495) 785-54-27,
Адрес электронной почты: [email protected]
Похожие документы
Скачать