СВОДНЫЙ РЕЕСТР ПЕРЕВОДОВ Сводный реестр - файл, формируемый клиринговым центром, и содержащий информацию обо всех Денежных переводах/Платежах в одной валюте, поступивших в КЦ в пользу Контрагента за период с момента формирования предыдущего Сводного реестра и участвующих в расчетах. Контрольная запись – запись в реестрах, содержащая итоговую информацию о количестве и сумме по всем платежам, включенным в данный реестр. Тело реестра состоит из записей платежей (количество записей должно соответствовать количеству платежей в реестре) и контрольной записи. Каждая запись содержит информацию о платеже. ПОРЯДОК ПРИЕМА И ОБРАБОТКИ СВОДНОГО РЕЕСТРА КОНТРАГЕНТОМ 1. Сводный реестр может быть отвергнут Контрагентом полностью по следующим причинам: Реестр не расшифрован или электронная цифровая подпись не корректна. Имя реестра не соответствует Соглашению. Нарушен формат контрольной записи Количество платежей и сумма по всем платежам в реестре не соответствует контрольной записи. При наличии любой из этих причин Контрагент не обрабатывает поступивший реестр переводов и сообщает в Клиринговый банк по электронной почте на адрес [email protected]. Тема письма содержит слово CONTACT, пробел, первые четыре символа имени файла реестра. В первой строке письма сообщается имя отвергнутого реестра. В последующих строках – причина, по которой реестр был отвергнут полностью. Клиринговый банк формирует и повторно высылает Сводный реестр с тем же именем. 2. При отсутствии ошибок, указанных выше в п.1. реестр переводов подлежит обработке. ПРАВИЛА ФОРМИРОВАНИЯ ИМЕНИ ФАЙЛА РЕЕСТРА Имя файла реестра платежей имеет следующую структуру: Имя файла Сводного реестра Денежных переводов/Платежей имеет следующую структуру: XXXX_ZZZYYYYMMDD_NNNNN.TXT, где XXXX – код точки в системе CONTACT (код ПУ, либо код точки расчетов); ZZZ – код валюты реестра; RUR – сводный реестр Денежных переводов/Платежей в валюте РФ USD – сводный реестр Денежных переводов/Платежей в долларах США EUR – сводный реестр Денежных переводов/Платежей в Евро YYYYMMDD – дата формирования сводного реестра в формате YYYY – год, MM – месяц, DD – день. NNNNN – уникальный в пределах одних суток порядковый номер реестра, присваиваемый КЦ. Для Сводного реестра по итогам дня NNNNN = 99999. ФОРМАТ СВОДНОГО РЕЕСТРА Комментарий Формат файла TXT Кодировка WIN-1251 Символ разделителя полей #9 (табуляция) Символы окончания строки #13#10 Ставится в конце каждой строки СТРУКТУРА ПОЛЕЙ КОНТРОЛЬНОЙ ЗАПИСИ Контрольная запись всегда первая в файле реестра. 1 2 Признак контрольной записи Количество Денежных переводов/Платежей Numeric 1 Numeric 10,0 Равен 0 (нулю) Количество переводов/Платежей, данном реестре Денежных содержащихся в Соглашение об осуществлении денежных переводов с целью погашения кредитов и пополнения счетов по поручению физических лиц без открытия им текущих счетов в рамках Корреспондентской сети «CONTACT» -1- 3 Сумма по Денежным переводам/Платежам Numeric 15,2 4 Сумма комиссий Numeric 15,2 Сумма по всем Денежным переводам/Платежам в данном реестре До 15 символов целой части + символ разделителя (точка) + 2 символа дробной части Сумма по всем суммам комиссий в данном реестре (поле 19 записей тела реестра) До 15 символов целой части + символ разделителя (точка) + 2 символа дробной части СТРУКТУРА ПОЛЕЙ ЗАПИСИ ПЛАТЕЖА № Тип данных Макс длина Уникальный номер транзакции (ID) Номер Денежного перевода/Платежа Numeric 10,0 VarChar 16 3 Дата приема Денежного перевода/Платежа Numeric 8 4 Сумма Денежного перевода/Платежа Numeric 15,2 5 Char 3 XXX 6 Код валюты Денежного перевода/Платежа по ISO Код точки отправления Char 4 XXXX 7 ФИО Отправителя VarChar 100 8 Дата рождения Отправителя Вид документа Отправителя Номер документа Отправителя Кем выдан документ Отправителя Дата выдачи документа Отправителя Numeric 8 VarChar 100 VarChar 100 VarChar 100 Numeric 8 13 Адрес места жительства Отправителя (или регистрации) 14 Код точки получения (платежной услуги) 15 Идентифицирующая информация VarChar 100 Char 4 VarChar 100 16 Идентифицирующая информация VarChar 100 17 Идентифицирующая информация VarChar 100 1 2 9 10 11 12 Наименование поля Формат YYYYMMDD Комментарий Уникальный номер транзакции в системе CONTACT. Формируется КЦ Номер Денежного перевода/Платежа, сообщаемый отправителю. Формируется в точке приема (отправления) Денежного перевода/Платежа Дата приема Денежного перевода/Платежа в точке приема (отправления) Денежного перевода/Платежа. YYYY - год, MM месяц, DD - день До 15 символов целой части + символ разделителя (точка) + 2 символа дробной части Возможные значения - RUR, USD, EUR Код точки в системе CONTACT YYYYMMDD где YYYY - год, MM - месяц, DD - день YYYYMMDD где YYYY - год, MM - месяц, DD - день XXXX Код точки в системе CONTACT Определяемая Контрагентом идентифицирующая информация. В случае отсутствия заполняется пробелом. Определяемая Контрагентом идентифицирующая информация. В случае отсутствия заполняется пробелом. Определяемая Контрагентом идентифицирующая информация. В случае отсутствия заполняется пробелом. Соглашение об осуществлении денежных переводов с целью погашения кредитов и пополнения счетов по поручению физических лиц без открытия им текущих счетов в рамках Корреспондентской сети «CONTACT» -2- 18 Идентифицирующая информация VarChar 100 19 Сумма комиссии Numeric 15,2 Определяемая Контрагентом идентифицирующая информация. В случае отсутствия заполняется пробелом. Комиссия, удержанная с Контрагента имеет положительное значение Комиссия, зачисляемая Контрагенту имеет отрицательное значение До 15 символов целой части + символ разделителя (точка) + 2 символа дробной части. Пример сводного реестра: 0 3 101111 01 400.90 2.00 20080530 100.23 RUR MCHR ИВАНОВ ИВАН ИВАНОВИЧ 19800628 ПАСПОРТ 4569 265896 ОВД ХОВРИНО Г. МОСКВЫ 20030619 Г. МОСКВА УЛ. ДЕКАБРИСТОВ 100 КВ. 46 XXXX 42301810100000000003 ИВАНОВ ИВАН ИВАНОВИЧ 1.00 101112 202 20080530 100.23 RUR MCHR СЕМЕНОВ СЕМЕН СЕМЕНОВИЧ 19661120 ПАСПОРТ 4959 180636 ОВД ЛЕФОРТОВО Г. МОСКВЫ 20000401 Г. МОСКВА УЛ. СИРЕНЕВЫЙ Б-Р 62 КВ. 39 XXXX 42301810100000000005 СЕМЕНОВ СЕМЕН СЕМЕНОВИЧ -1.00 101113 113 20080530 200.44 RUR MCHR ПЕТРОВ ПЕТР ПЕТРОВИЧ 19750216 ПАСПОРТ 9568 245879 ОВД БУТОВО Г. МОСКВЫ 20050708 Г. МОСКВА УЛ. ДЗЕРЖИНСКОГО 32 КВ. 16 XXXX 40817810010000000007 ПЕТРОВ ПЕТР ПЕТРОВИЧ 2.00 Соглашение об осуществлении денежных переводов с целью погашения кредитов и пополнения счетов по поручению физических лиц без открытия им текущих счетов в рамках Корреспондентской сети «CONTACT» -3-