2 - Банк Торгового Финансирования

Форма № 0102
СОГЛАШЕНИЕ № ___________________/БК
О ПРОВЕДЕНИИ ОБМЕНА ЭЛЕКТРОННЫМИ ДОКУМЕНТАМИ В СИСТЕМЕ "iBank 2"
г. Москва
"____" _______________201__ г.
КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "БАНК ТОРГОВОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ» (Общество с ограниченной
ответственностью), именуемый в дальнейшем «Банк» в лице ___________________________________,
действующего на основании _______________________________________________, с одной стороны, и
(организационно-правовая форма и полное наименование предприятия)
именуемый в дальнейшем «Клиент», в лице
(должность, Ф.И.О. руководителя (представителя) предприятия)
действующего на основании ___________________, с другой стороны, совместно именуемые «Стороны»,
заключили настоящее Соглашение о нижеследующем:
1.
Предмет Соглашения.
1.1. Настоящее Соглашение определяет порядок организационно-технического обеспечения обмена
документами в электронной форме между Банком и Клиентом, особенности работы с электронными
документами, а также способ подтверждения авторства и процедуру установления подлинности электронных
документов, используемых Сторонами в рамках заключенного между ними Договоров об открытии счетов
Клиента в Банке (далее – Договор).
1.2. В качестве электронных документов Стороны договорились использовать документы, созданные с
помощью визуальных форм программного комплекса системы "iBank 2", в том числе вложения,
прикрепляемые к этим документам или имеющие ссылки на них.
1.3. Клиент поручает Банку исполнять операции по своим счетам, открытым в Банке, на основании
электронных документов, полученных Банком по системе "iBank 2" и заверенных зарегистрированными в
Банке электронными цифровыми подписями лиц, имеющих право подписи расчетно-денежных документов.
1.4. Клиент и Банк признают, что оформленные надлежащим образом электронные документы, которые
были получены Банком, успешно расшифрованы, и проверка электронной цифровой подписи которых дала
положительный результат, имеют юридическую силу платежных документов, составленных на бумажном
носителе и заверенных собственноручными подписями уполномоченных лиц с приложением печати Клиента,
и являются основанием для осуществления операций по счетам Клиента.
1.5. Стороны признают, что используемое в системе "iBank 2" сертифицированные программные средства
криптографической защиты информации, обеспечивающие шифрование и подписание электронной цифровой
подписью, достаточны для подтверждения авторства, подлинности и целостности ЭД, а также для
обеспечения защиты электронного документа от несанкционированного доступа.
2.
Термины, используемые в настоящем Соглашении.
2.1. Электронный документ (далее – «ЭД») - документ, в котором информация представлена в электронноцифровой форме в виде файла или записи базы данных, подписанный электронной цифровой подписью
уполномоченных лиц Клиента или Банка.
2.2. Электронная цифровая подпись (далее – «ЭЦП») - реквизит ЭД, предназначенный для защиты ЭД от
подделки, полученный в результате криптографического преобразования информации с использованием
СКЗИ и позволяющий идентифицировать Клиента или уполномоченное лицо Банка, а также установить
отсутствие искажения информации в Электронном документе.
2.3. USB-токен - это аппаратное USB-устройство, состоящее из PC/SC-совместимого USB-кардридера и
SIM-карты, в которой имеется защищенная область памяти, позволяющая хранить до 63-х секретных ключей
ЭЦП.
2.4. Сертификат – документ на бумажном носителе заверенной подписями ответственных лиц и круглыми
печатями Сторон, который включает в себя:
2.4.1.
наименование и реквизиты Клиента,
2.4.2.
сведения о владельце ключа и образец его личной подписи;
2.4.3.
реквизиты ключа ЭЦП;
2.4.4.
представление открытого ключа ЭЦП в шестнадцатеричном виде.
2.5. Система "iBank 2" - система электронного документооборота, построенная на базе программного
комплекса "iBank 2" (далее - ПК "iBank 2") и сертифицированных средств криптографической защиты
информации (далее – «СКЗИ»).
2.6. Уполномоченные лица Банка – физические лица, сотрудники Банка, уполномоченные на подписание
ЭЦП ЭД от имени Банка.
2.7. Секретный ключ - уникальная последовательность символов доступная только владельцу,
предназначенная для создания в ЭД ЭЦП с использованием СКЗИ.
2.8. Открытый ключ - уникальная последовательность символов, соответствующая Секретному ключу
ЭЦП, доступная любому пользователю информационной системы и предназначенная для подтверждения с
использованием СКЗИ подлинности ЭЦП в ЭД.
2.9. Подтверждение подлинности ЭЦП в Электронном документе - положительный результат проверки
с помощью СКЗИ (статус ЭД в ПК "iBank 2"– «ПРИНЯТ») принадлежности ЭЦП в ЭД Клиенту или
Уполномоченному лицу Банка и отсутствия искажений в подписанном данной ЭЦП ЭД.
2.10. Компрометация Секретного ключа ЭЦП, ключей для шифрования/дешифрования, пароля
доступа в ПК "iBank 2" – событие, в результате которого возникает возможность доступа неуполномоченных
лиц и/или процессов к Секретным ключам ЭЦП, ключам для шифрования/дешифрования, паролям доступа в
ПК "iBank 2".Для целей настоящего Соглашения под компрометацией Секретного ключа ЭЦП, ключей для
шифрования/дешифрования, пароля для доступа в ПК "iBank 2" понимается наступление одного из событий,
перечисленных в п.3.5 настоящего Соглашения.
3.
Общие положения
3.1. Электронные документы.
3.1.1. Стороны признают, что электронные документы, подписанные ЭЦП, направляемые Сторонами друг
другу в рамках настоящего Соглашения, юридически эквивалентны соответствующим документам на
бумажном носителе, заверенным собственноручными подписями уполномоченных лиц
Клиента или
соответствующего Уполномоченного лица Банка и скрепленных оттиском печати.
3.1.2. Подлинником ЭД является ЭД, который содержит текст документа и ЭЦП уполномоченного лица
Стороны, подписавшей этот документ, с положительным результатом проверки подлинности ЭЦП,
произведенной программными средствами ПК "iBank 2"
с использованием открытого ключа ЭЦП,
зарегистрированного в установленном настоящим Соглашением порядке.
3.2. Электронная цифровая подпись.
3.2.1. ЭЦП является аналогом собственноручной подписи, которая может быть воспроизведена только
одним лицом, а подлинность ее может быть удостоверена многими и она неразрывно связана с конкретным
документом. При соблюдении Сторонами правил обмена ЭД, установленных настоящим Соглашением, ЭЦП
уполномоченного Стороной лица, подписавшего ЭД, признается юридически эквивалентной физической
подписи данного лица на документе на бумажном носителе.
3.2.2. ЭЦП предназначена для обеспечения подлинности, целостности и подтверждения авторства ЭД,
обрабатываемых с помощью вычислительной техники. ЭЦП увязывает в одно целое содержание ЭД и
секретный ключ ЭЦП лица, подписавшего ЭД, и делает невозможным изменение ЭД без нарушения
подлинности данной ЭЦП.
3.2.3. Секретный ключ ЭЦП первой группы подписи (подписи первого должностного лица, указанного в
Карточке образцов подписей) хранится исключительно на электронном носителе USB-токене,
предусмотренном эксплуатационной документацией на используемую систему защиты информации.
3.2.4. Для сохранения возможности определения подлинности ЭЦП, открытый ключ каждого лица, имеющего
право доступа к системе, должен быть распечатан в двух экземплярах и заверен подписью уполномоченного
лица и печатью Банка и соответствующими подписями Клиента (первой и второй подписями должностных лиц
Клиента (руководителя и главного бухгалтера), указанных в Карточке образцов подписей (при наличии второго
лица в Карточке) и оттиском его печати. Один экземпляр сертификата остается в Банке, а другой передается
Клиенту.
3.3. Стороны признают, что используемое в системе "iBank 2" сертифицированные программные средства
криптографической защиты информации (СКЗИ), обеспечивающие шифрование и подписание электронной
цифровой подписью, достаточны для подтверждения авторства, подлинности и целостности ЭД, а также для
обеспечения защиты электронного документа от несанкционированного доступа.
3.4.
Подделка ЭЦП Стороны невозможна без использования секретного ключа ЭЦП Стороны,
находящейся у нее.
3.5. Перечень обстоятельств, рассматриваемых как компрометация секретного ключа ЭЦП, ключей для
шифрования/ дешифрования, пароля для доступа к ПК "iBank 2":
3.5.1. Безвозвратная утрата USB-токена.
3.5.2. Утрата USB-токена с последующим обнаружением.
3.5.3. Увольнение сотрудников, имевших доступ к USB-токенам.
3.5.4. Нарушение правил хранения USB-токена.
3.5.5. Временный доступ неуполномоченных лиц к ключевой информации.
3.5.6. Возникновение подозрений на утечку информации или её искажение в ПК "iBank 2".
3.5.7. Нарушение печати на сейфе или пенале (контейнере) с носителями секретного ключа.
Банк
2
Клиент
3.5.8. Случаи, когда невозможно достоверно установить, что произошло с носителями секретного ключа, в
том числе случаи, когда носители секретного ключа вышли из строя и доказательно не опровергнута
возможность того, что данный факт произошел в результате несанкционированных действий
злоумышленника.
3.5.9. Иные обстоятельства прямо или косвенно свидетельствующие о наличии возможности
несанкционированного доступа к системе "iBank 2" неуполномоченных лиц.
4.
Порядок работы с документами.
4.1. Клиент с помощью ПК «iBank2» оформляет заявления, финансовые документы, в том числе и
платежные документы, имеющиеся в системе «iBank2». Платежные документы оформляются Клиентом в
порядке, установленном нормативными документами Центрального Банка Российской Федерации (Банк
России).
4.2. Оформленный платежный документ передается Банку по электронным каналам связи. Время передачи
платежных документов должно соответствовать рабочему дню Банка. Поступающие в Банк платежные
документы проходят проверку на подлинность электронной цифровой подписи и правильность составления и
заполнения платежного документа. Результаты проверки платежного документа передаются Клиенту в
электронном виде по каналам электронной связи и одновременно фиксируются на сервере Банка с
использованием электронных средств.
4.3. ЭД считается подлинным, если произведено подтверждение подлинности ЭЦП.
4.4. Критерием положительной проверки платежных документов Клиента в системе "iBank 2" – является
присвоение соответствующему платежному документу Клиента статуса «НА ИСПОЛНЕНИИ».
4.5. Поступившие в Банк электронные платежные документы, прошедшие проверку на подлинность
электронной цифровой подписи и правильность их составления и заполнения, принимаются Банком к
исполнению в соответствии с Договором банковского счета. При этом распоряжение Клиента на списание
денежных средств со счета, поступившие в Банк до 15.00 московского времени, исполняются Банком
сроком - текущий день, поступившие после 15.00 часов московского времени, сроком - следующий
рабочий день.
4.6. Если результат проверки платежного документа на подлинность электронной цифровой подписи и
правильность составления и заполнения отрицательный, Банк оставляет указанный платежный документ без
исполнения. Исполнение по указанному платежному документу производится Банком только после
исправления Клиентом допущенных ошибок и повторной отправки его в Банк.
4.7. В случае возникновения конфликтных ситуаций по настоящему Соглашению, Стороны разрешают их в
порядке, установленном в п.11 настоящего Соглашения.
5.
Совместные обязанности и права Сторон
5.1.
В рамках предмета настоящего Соглашения каждая из Сторон принимает на себя следующие
обязанности:
5.1.1. при обмене ЭД соблюдать требования безопасности электронного документооборота и обеспечивать
доступ к аппаратно-программным средствам системы "iBank 2" только уполномоченных лиц;
5.1.2. не разглашать третьим лицам (за исключением случаев, прямо установленных действующим
законодательством РФ или настоящим Соглашением) способы защиты информации и обеспечения
безопасности при работе в системе "iBank 2", сохранять в тайне секретные и открытые ключи ЭЦП;
5.1.3. немедленно информировать другую Сторону обо всех случаях компрометации известных ей ключей
ЭЦП Клиента и ЭЦП Банка, их утраты, хищения, несанкционированного использования, а также повреждения
программно-технических средств, используемых для электронного документооборота в соответствии с
настоящим Соглашением;
5.1.4. соблюдать порядок и регламент обмена ЭД предусмотренные настоящим Соглашением, вести архивы
входящих и исходящих ЭД в соответствии с требованиями действующего законодательства и настоящего
Соглашения.
6.
Обязанности и права Банка
Банк обязан:
6.1
Предоставить Клиенту всю необходимую информацию по работе с системой "iBank 2".
6.2
Предоставить Клиенту под роспись программный комплекс системы "iBank 2" в составе:
6.2.1 Дистрибутив ПО «Клиент»;
6.2.2 Дистрибутив ПО JAVA;
6.2.3 Сертифицированные СКЗИ и руководство по установке в электронном виде;
6.2.4 Руководство пользователя ПК "iBank 2" в электронном виде;
6.2.5 Минимум один USB-токен с целью соблюдения требований п.5. Приложения 1 к настоящему
Соглашению.
6.3
Предоставлять консультационные услуги по работе Клиента в системе "iBank 2".
6.4
Фиксировать все случаи изменения ключа ЭЦП Клиента, произведенные в случае его плановой смены
либо компрометации.
Банк
3
Клиент
6.5
Принимать к исполнению прошедшие успешную проверку в системе "iBank 2" электронные документы
Клиента, подписанные ЭЦП.
6.6
Прекратить прием ЭД по системе "iBank 2" в случае компрометации ключей ЭЦП. Прием ЭД по системе
"iBank 2" возобновляется Банком после регистрации Клиентом в Банке вновь сгенерированных ключей.
6.7
Хранить в тайне от третьих лиц информацию о ключах ЭЦП и блокировочном слове Клиента,
используемых в соответствии с условиями настоящего Соглашения для обеспечения работы Клиента по
системе "iBank 2".
6.8
Не позднее дня, следующего за днем проведения операции по счету Клиента выдавать Клиенту
выписки об операциях, проведенных с даты заключения данного Соглашения, путем их размещения в
электронном виде в соответствующем разделе Сервера Банка. При этом выписка по счету Клиента считается
предоставленной (выданной) Клиенту с момента ее размещения на Сервере Банка. Выписки,
предоставленные Клиенту в указанном порядке, признаются Сторонами юридически тождественными
(равнозначными) выпискам на бумажных носителях.
Выписки по счету считаются подтвержденными, если Клиент в письменной форме не представит свои
возражения в течение 10 (Десяти) календарных дней с даты их размещение на Сервере Банка.
Выписки по счету на бумажном носителе могут быть предоставлены Клиенту по его запросу с
взиманием платы согласно Тарифам Банка.
6.9
Обеспечить клиента USB-токенами в количестве, необходимом для Клиента. USB-токены передаются
Клиенту в собственность. Клиент возмещает затраты Банка на приобретение USB-токенов, включая НДС.
Банк имеет право:
6.10
Требовать от Клиента неукоснительного соблюдения правил работы по системе "iBank 2", а также
соблюдения всех технических и организационных требований, предъявляемых к обеспечению работы и
безопасности системы "iBank 2".
6.11
Требовать от Клиента оплаты услуг, предоставляемых Банком в соответствии с условиями настоящего
Соглашения. В случае наличия задолженности по оплате услуг в течение 2-х месяцев по настоящему
Соглашению, Банк имеет право произвести отключение Клиента от системы "iBank 2" без предварительного
уведомления. При ликвидации задолженности по оплате услуг по настоящему Соглашению, Банк производит
подключение к системе "iBank 2" при наличии письменного заявления Клиента в свободной форме.
6.12
Приостановить прием и исполнение платежных документов Клиента посредством системы "iBank 2", а
также расторгнуть настоящее Соглашение, в связи с нарушением Клиентом своих обязательств по
настоящему Соглашению.
6.13
После предварительного предупреждения Клиенту, сделанного любым способом, отказать Клиенту в
приеме от него ЭД на проведение операции по банковскому счету, подписанному ЭЦП в случае выявления
сомнительных операций клиента, либо, по усмотрению Банка, отказаться от предоставления услуг по
настоящему Соглашению.
6.14
Требовать от Клиента предоставления подтверждающего платежного документа на бумажном
носителе,
оформленного
в
соответствии
с
требованиями,
предусмотренными
действующим
законодательством Российской Федерации и банковскими правилами.
6.15
Задержать или отказать в исполнении платежного документа в тех случаях, когда с учетом содержания
конкретного платежного документа, переданного с использованием системы "iBank 2" для выполнения
операции в соответствии с действующим законодательством РФ и Договором банковского счета требуется
представление дополнительных документов, передача которых в электронном виде невозможна.
6.16 Задержать или отказать в исполнении платежного документа в случаях, предусмотренных
соответствующим договором банковского счета.
6.17 Отказать клиенту в исполнении платежного документа, принятого Банком по системе "iBank 2", на
проведение операции по счету в случае осуществления клиентом сомнительной операции. При этом право
отнесения операций к числу сомнительных, принадлежит Банку, на что Клиент дает свое безусловное
согласие. Банк направляет по системе "iBank 2" соответствующее уведомление об отказе в исполнении
платежного документа, принятого по системе "iBank 2".
7.
Обязанности и права Клиента
Клиент обязан:
7.1. Оборудовать рабочее место системы «iBank2» исправным и проверенным на отсутствие вредоносных
программ персональным компьютером, поддерживать его в рабочем состоянии и обеспечить своевременное
обновление антивирусного программного обеспечения (антивирусных баз).
7.2. Принять в собственность от Банка минимум один USB-токен с целью соблюдения требований п.1.1.
Приложения 2 к настоящему Соглашению.
7.3. Сгенерировать секретный и открытый ключи, сформировать Сертификат ключа. Сертификат ключа
предоставить Банку для регистрации и активации.
7.4. Соблюдать требования безопасности при использовании системы "iBank 2":
7.4.1. Обеспечить хранение Секретного ключа, Сертификата ключа ЭЦП, программной части СКЗИ и USBтокена, исключающее возможность несанкционированного доступа;
7.4.2. Обеспечить доступ к работе в системе "iBank 2" только уполномоченным лицам Клиента.
7.5. Не допускать:
Банк
4
Клиент
7.5.1. тиражирование носителей с ключами ЭЦП или перенос с них информации на другие носители;
7.5.2. вывод ключевой информацию на дисплей и принтер;
7.5.3. оставление носителей с ключевой информацией без присмотра;
7.5.4. запись на носители с ключами ЭЦП посторонней информации;
7.5.5. установку носителей с ключами ЭЦП в считывающие устройства непредусмотренные для
функционирования системы «iBank2», а также в другие Персональные компьютеры;
7.5.6. несанкционированных изменений информации на ключевых носителях.
7.6. Немедленно проинформировать Банк обо всех случаях утраты либо компрометации (п.п. 2.10 и 3.4
настоящего Соглашения) ЭЦП, программной части СКЗИ, пароля доступа и блокировочного слова. С момента
уведомления, использование системы "iBank 2" прекращается, до замены утраченных (скомпрометированных)
ЭЦП, ключей, программной части СКЗИ и блокировочного слова.
7.7. В случаях увольнения, перевода в другое подразделение или на другую должность, изменения
функциональных обязанностей лица, имеющего доступ к носителям секретных ключей ЭЦП, должна быть
проведена смена ключей.
7.8. Использовать предоставленные Банком программные и аппаратные средства системы "iBank 2" только
для целей, определенных настоящим Соглашением.
7.9. Не передавать третьим лицам программное обеспечение системы "iBank 2", СКЗИ и USB-токены,
полученные от Банка.
7.10. При расторжении настоящего Соглашения уничтожить все принадлежащие ему конфиденциальные
данные и все программное обеспечение, относящиеся к системе "iBank 2".
7.11. Соблюдать требования действующего законодательства Российской Федерации в части использования
шифровальных средств (СКЗИ).
7.12. Нести риск убытков, связанных с невозможностью передачи платежных документов в установленные
сроки, из-за неисправности электронной техники, сбоев в передаче информации, нарушений программ
шифрования платежных документов со стороны Банка и Клиента, а также в случаях, независящих от Банка.
7.13. В случае невозможности проведения операций по своим банковским счетам посредством системы
"iBank 2", Клиент вправе предоставлять Банку платежные документы в бумажном виде, оформленные в
установленном порядке.
7.14. Нести полную ответственность за достоверность и правильность составления платежных документов,
переданных Банку посредством системы "iBank 2", заверенных электронной цифровой подписью Клиента и
зашифрованных средствами СКЗИ, до момента расторжения настоящего Соглашения.
7.15. Оплачивать услуги Банка по настоящему Соглашению в соответствии с Тарифами Банка в порядке и
сроки, установленные разделом 5 настоящего Соглашения.
7.16. Не позднее дня, следующего за днем проведения операции по счету Клиента посредством системы
"iBank 2", получать от Банка выписки о проведенных операциях путем входа на Сервер Банка и просмотра
соответствующего раздела Сервера Банка. При этом выписка по счету Клиента считается полученной
Клиентом с момента ее размещения в электронном виде на Сервере Банка.
7.17. Представить БАНКУ в течение 3 (трех) рабочих дней со дня получения письменного запроса БАНКА
все запрашиваемые документы и сведения, необходимые для проверки соответствия проводимых по счету
Клиента операций нормам действующего законодательства Российской Федерации . Клиент несет
ответственность за достоверность и полноту представляемых в Банк сведений.
Клиент имеет право:
7.18. Требовать от Банка исполнения платежных документов, принятых к обработке Сервером Банка и
находящихся в статусе «НА ИСПОЛНЕНИИ».
7.19. В установленном настоящим Соглашением порядке пересылать в Банк для исполнения платежные
документы, а также иные сообщения, возможность пересылки которых предусмотрена в системе "iBank 2".
7.20. Получать от Банка необходимую информацию и консультации по работе в системе "iBank 2".
7.21. После получения Клиентом уведомления об отказе в исполнении платежного документа, принятого по
системе "iBank 2" в соответствии с п.6.17 настоящего Соглашения, Клиент для осуществления расчетной
операции вправе представить в Банк надлежащим образом оформленный расчетный документ на бумажном
носителе, который исполняется Банком в соответствии с действующим законодательством и настоящим
Соглашением.
8.
Стоимость услуг и порядок расчетов.
8.1. Плата за подключение к системе производится после предоставления Клиентом в Банк и регистрацией
Банком Сертификата ключа.
8.2. Плата за ежемесячное обслуживание Клиента по системе "iBank 2" взимается Банком с Клиента в
соответствии с Тарифами Банка путем безакцептного списания денежных средств с текущего счета Клиента,
открытого ему в Банке, в последний рабочий день месяца, за который взимается плата.
8.3. Плата за ежемесячное обслуживание Клиента по системе "iBank 2" взимается в размере,
предусмотренном Тарифами Банка, независимо от количества банковских счетов Клиента, расчетное
обслуживание по которым осуществляется Банком в соответствии с условиями настоящего Соглашением.
8.4. При этом Клиент обязан обеспечить наличие денежных средств на своем текущем счете в размере,
достаточном для уплаты Банку суммы за ежемесячное обслуживание Клиента по системе "iBank 2".
Банк
5
Клиент
8.5. Плата за ежемесячное обслуживание Клиента по системе "iBank 2" взимается в рублях Российской
Федерации
8.6. Банк вправе в одностороннем порядке внести дополнения (изменения) в Тарифы Банка за
обслуживание Клиентов по системе "iBank 2", предварительно уведомив их в сроки, установленные при
изменении Тарифов.
9. Конфиденциальность
9.1.
Сведения о счете Клиента и операциях по счету Клиента, ключевой информации и средствах
шифрования, программном обеспечении, документации, форматам электронных документов и технологии их
обработки в системе "iBank 2, материалах работы комиссии по рассмотрению споров не подлежат передаче
третьим лицам, за исключением случаев, прямо установленных действующим законодательством РФ и
настоящим Соглашением.
9.2.
Стороны согласны с тем, что обязательства по настоящему Договору в части конфиденциальности,
паролей и ключей остаются в силе и исполняются Сторонами в течение трех календарных лет после
прекращения действия настоящего Соглашения.
10. Ответственность сторон
10.1. За неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по настоящему Соглашению, виновная
Сторона несет ответственность в соответствии с действующим законодательством РФ.
10.2. Стороны несут ответственность за сохранность и использование ключей ЭЦП:
10.2.1.
Банк - за сохранность ключей ЭЦП Банка и за действия своего персонала при использовании
ЭЦП для обмена ЭД;
10.2.2.
Клиент - за сохранность ключей ЭЦП Клиента, за действия владельцев ЭЦП и/или своего
персонала при использовании ЭЦП для обмена ЭД.
10.3. Ответственность за ущерб, возникший вследствие нарушения конфиденциальности, несет Сторона,
допустившая нарушение.
10.4. Банк несет ответственность в размере причиненных Клиенту убытков за неправильное определение
подлинности электронной подписи Клиента и за неточное предоставление выписок по банковским счетам
Клиента.
10.5. Банк не несет ответственности за убытки, понесенные Клиентом из-за несанкционированного доступа к
системе "iBank 2".неуполномоченных или третьих лиц, который имел место не по вине Банка.
10.6. Банк не несет ответственность за содержание платежных документов и информацию, передаваемую
Клиентом посредством системы "iBank 2", и не несет никакой ответственности за ущерб, понесенный
Клиентом в результате использования системы "iBank 2", за исключением п. 10.4. настоящего Соглашения.
10.7. Клиент несет ответственность за полноту и точность указанных в платежных документах реквизитов
получателей платежей Клиента, а также за все свои действия, связанные с проведением платежей по
банковским счетам посредством использования системы "iBank 2".
10.8. Клиент несет ответственность за обеспеченность платежа наличием денежных средств на его
банковских счетах.
10.9. Банк не несет ответственности за техническое состояние компьютерного оборудования Клиента,
возможные помехи в сетях связи и прекращение использования системы из-за отключения электроэнергии и
повреждения линий связи, а также за задержку либо отказ в исполнении платежного поручения Клиента ИРЦ
Московского ГТУ Банка России.
10.10. Стороны возмещают убытки, причиненные по их вине, в результате нарушения условий настоящего
Соглашения, в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
11. Порядок разрешения споров
Общие положения разрешения споров
11.1. В случае возникновения между Банком и Клиентом споров или разногласий в процессе электронного
документооборота, Стороны примут все меры к разрешению их путем переговоров в соответствии с
процедурой разрешения споров, установленной настоящим разделом Соглашения.
11.2. Принимая во внимание математические свойства алгоритма ЭЦП, гарантирующие невозможность
подделки ЭЦП любым лицом, не обладающим секретным ключом подписи, Стороны признают, что разбор
конфликтной ситуации в отношении авторства ЭД заключается в доказательстве принадлежности подписи
конкретного ЭД конкретному исполнителю.
11.3. Процедура разрешения споров осуществляется по инициативе любой из Сторон и состоит из:
11.3.1 предъявления письменного возражения или требования по возникшему спорному вопросу (далее –
«Претензия»);
11.3.2 рассмотрения Претензии, составления и направления мотивированного ответа на предъявленную
Претензию;
11.3.3 формирования комиссии для рассмотрения спора;
11.3.4 работы комиссии по рассмотрению спора;
11.3.5 обращения с исковыми требованиями в судебные органы в случае невозможности разрешения спора в
досудебном порядке.
Банк
6
Клиент
11.4. Претензии предъявляются в течение 15 (Пятнадцати) календарных дней с даты совершении операции с
использованием электронного документооборота в виде письменных уведомлений, официально врученных
другой Стороне. В случае неполучения претензии в указанный срок все произведенные операции с
использованием электронного документооборота считаются подтвержденными.
11.5. По существу предъявленной Претензии соответствующая Сторона проводит внутреннее расследование
и официально информирует другую Сторону о его результатах в течение 10 (Десяти) календарных дней со
дня получения Претензии.
11.6. Сторона, предъявившая Претензию, в течение 5 (Пяти) рабочих дней после получения результатов
расследования от другой Стороны, должна рассмотреть ответ на Претензию и направить официальное
уведомление об отзыве Претензии или предложение о создании комиссии по разрешению спорной ситуации
(далее – «Комиссия»).
11.7. Комиссия должна быть создана в течение 10 (Десяти) календарных дней с момента получения одной
Стороной письменного предложения о создании комиссии от другой Стороны. Срок работы Комиссии не
должен превышать 10 (Десяти) рабочих дней.
11.8. Целью работы Комиссии является установление правомерности и обоснованности Претензии, а также
установление, если необходимо, подлинности, целостности и авторства спорного документа.
11.9. В состав Комиссии входит по два уполномоченных лица как Клиента так и Банка.
11.10. При необходимости каждая из Сторон вправе привлечь к работе Комиссии для проведения
технической экспертизы независимых экспертов. При этом расходы по приглашению независимых экспертов
несет Сторона, их привлекшая.
11.11. Право представлять каждую Сторону в Комиссии должно подтверждаться доверенностью, выданной
представителям Стороны на согласованный Сторонами срок работы Комиссии.
11.12. Комиссия производит, не ограничиваясь, следующие действия:
11.12.1
конкретизирует предмет разногласий;
11.12.2
устанавливает правомерность предъявления Претензии;
11.12.3
выявляет документы в электронной форме, относящиеся к предмету разногласий;
11.12.4
устанавливает идентичность и актуальность открытых ключей Клиента или Банка;
11.12.5
устанавливает подлинность электронной цифровой подписи ЭД;
11.12.6
устанавливает дату и время поступления, отправки ЭД;
11.12.7
устанавливает наличие или отсутствие фактов компрометации ключей ЭЦП;
11.12.8
устанавливает дату и время поступления уведомления о компрометации ключей ЭЦП;
11.13.
Результат работы Комиссии оформляется Актом, в котором мотивированно излагаются выводы об
обоснованности предъявленной Претензии, отражаются все произведенные в связи с работой комиссии
расходы, их обоснованность, итоговая сумма.
11.14.
Расходы по формированию и работе Комиссии, исключая расходы Стороны, связанные с
привлечением ею в одностороннем порядке независимых экспертов, возлагаются на Стороны. В случае
признания Комиссией требований необоснованными, виновная Сторона обязана в течение 5 (пяти) дней с
даты составления Акта Комиссией возместить другой Стороне все указанные в Акте расходы.
11.15.
Процедура определения правомерности предъявления претензии:
11.15.1.
Комиссия должна сверить тексты экземпляров Соглашений об организации электронного
документооборота по системе «iBank 2» и существующих Дополнений к нему, представленных Сторонами.
11.15.2.
При наличии текстуального различия, экземпляр, имеющий правки, вставки и иные изменения,
которые подтверждены расположенным в непосредственной близости к ним текста: “Исправленному верить с
(указывается дата)”, подписей уполномоченных представителей Банка, заверенных печатью Банка и самого
Клиента, имеет приоритет перед экземпляром, таковых не имеющим. Экземпляр с внесенными изменениями,
не подтвержденными обеими Сторонами, не имеет юридической силы.
11.15.3.
При наличии текстуального различия и отсутствия видимых правок, подчисток и вставок в обоих
экземплярах Соглашения юридическую силу имеет тот экземпляр, который текстуально совпадает с типовым
Соглашением, имеющимся в Банке.
11.15.4.
Невозможность или отказ какой-либо из Сторон представить экземпляр Соглашения или
существующих Дополнений к нему протоколируется и рассматривается вопрос о согласии представителей
Сторон продолжать работу Комиссии с имеющимся экземпляром.
Процедура проверки подлинности ЭД.
11.16 Процедура проверки подлинности ЭД осуществляется Комиссией в следующем порядке:
1.16.1. оспариваемый ЭД выгружается из базы данных системы "iBank 2" и распечатывается;
1.16.2. путем сравнения распечатанного ЭД, выгруженного из базы данных системы "iBank 2" с бумажной
копией оспариваемого ЭД, представленной Клиентом, проверяется соответствие по основным реквизитам
выгруженного из базы данных ЭД оспариваемому ЭД;
1.16.3. проверяется подлинность ЭЦП Клиента, с помощью которого проверялась ЭЦП ЭД в Банке, путем
сравнения распечатки файла открытого ключа Клиента, установленного на сервере системы "iBank 2" в Банке,
с данными Сертификата открытого ключа ЭЦП Клиента;
11.17
Подтверждением подлинности ЭД является единовременное наличие следующих условий:
1.17.1. подтверждена подлинность и целостность и актуальность действующего открытого ключа Клиента, с
помощью которого проводится проверка ЭЦП оспариваемого ЭД;
Банк
7
Клиент
1.17.2. проверка ЭЦП, оспариваемого ЭД, дала положительный результат.
В указанном случае Комиссией составляется акт о признании подлинности ЭД, который является
окончательным и не может быть оспорен Сторонами.
11.18
При отсутствии одного или нескольких условий, перечисленных в пункте 11.17. Комиссией
составляется акт о не признании подлинности ЭД.
11.19 Акты, составленные Комиссией, являются доказательством при дальнейшем разбирательстве спора в
Арбитражном суде г. Москвы.
11.20
Подтверждение Комиссией подлинности ЭД, принятого Банком по системе "iBank 2", означает, что
этот ЭД имеет юридическую силу и является законным основанием для осуществленных Банком операций по
счетам Клиента.
11.21
Не подтверждение Комиссией подлинности ЭД, принятого Банком по системе "iBank 2", означает, что
этот ЭД не имеет юридической силы и не является законным основанием для осуществленных Банком
операций по счетам Клиента.
11.22 В случае, если Стороны не достигли взаимного согласия или одна из Сторон не согласна с
предоставленным Комиссией Актом, а также в случае уклонения одной из Сторон от досудебного порядка
рассмотрения споров, связанных с признанием подлинности ЭЦП в Электронном документе, эти споры
рассматриваются в Арбитражном суде г. Москвы в соответствии с законодательством РФ. При этом бремя
доказывания тех или иных фактов и достоверности ЭЦП лежит на лице, которое на данные факты или
доказательства ссылается.
12. Срок действия Соглашения
12.1. Настоящее Соглашение вступает в силу с момента его подписания уполномоченными
представителями Сторон и действует до окончания срока действия Договоров банковского счета,
заключенных к моменту подписания Сторонами настоящего Соглашения.
12.2. Настоящее Соглашение может быть также расторгнуто досрочно по инициативе одной из Сторон с
предупреждением другой Стороны за 1 (Один) месяц до досрочного расторжения. В случае досрочного
расторжения настоящего Соглашения без расторжения Договоров банковского счета, платежные документы
Клиента принимаются Банком на общих основаниях.
12.3. Настоящее Соглашение может быть изменено и дополнено по соглашению Сторон, а также в случае
изменения законодательства Российской Федерации, регулирующих взаимоотношения в сфере электронных
платежей, путем подписания Дополнительных соглашений, которые после их подписания уполномоченными
представителями Сторон становятся неотъемлемой частью настоящего Соглашения.
12.4. К моменту расторжения либо окончанию срока действия настоящего Соглашения Стороны обязаны
исполнить все свои обязательства, предусмотренные настоящим Соглашением.
13. Особые условия
13.1. В части не предусмотренной настоящим Соглашением, Стороны руководствуются действующим
законодательством Российской Федерации.
13.2. Неотъемлемой частью настоящего Соглашения является Приложение 1, Приложение 2, Приложение
3, Приложение 4, Приложение 5.
13.3. Настоящее Соглашение составлено в 2 (Двух) экземплярах, каждый из которых имеет одинаковую
юридическую силу, по экземпляру для каждой Стороны.
14.
Юридические адреса, реквизиты и подписи Сторон
БАНК:
КЛИЕНТ:
КБ “БТФ” ООО
117485, г. Москва, ул. Профсоюзная, 84\32,стр. Наименование:
14, тел. 748-35-50
ИНН 7730027618 / КПП 775001001 ОГРН
Адрес:
1037739296825 БИК 044525279 кор.счет
30101810100000000279 в ГУ Банка России по
ЦФО
От имени БАНКА
От имени КЛИЕНТА
____________________ /__________________/
__________________________ /___________________/
М.П.
Банк
М.П.
8
Клиент
Приложение 1
к форме 0102 «Соглашение о проведении обмена
электронными документами в системе «iBank 2»
ТЕХНИЧЕСКИЕ ТРЕБОВАНИЯ
(для организации работы Клиента в системе "iBank 2")
1. Клиент должен иметь доступ к Интернет-каналу по 443, 9091 портам и доменному имени https:\\ibank.tfbank.ru.
2. Терминал Клиента (PC-платформа) - минимальные требования:
а) компьютер с процессором Intel Pentium 1ГГц, операционная система Windows 2000/XP;
б) Web-браузер c поддержкой JDK 1.1. - Microsoft Internet Explorer 6.0 и более поздние версии с установленной виртуальной Javaмашиной, или же Netscape Communicator 4.7 (и более новые версии).
3. Доступ Клиента в сеть Интернет. Скорость соединения с Интернет (определяет уровень комфорта клиента при работе):
достаточная скорость соединения - 14.4 Кбит/сек; рекомендуемая скорость соединения – 33.6 Кбит/сек. В случае доступа в сеть Интернет
по телефонной коммутируемой линии, необходимо наличие модема, обеспечивающего вышеуказанные скорости соединения.
4. В случае некорректной работы приложений, необходимо обновить Java-машину, т.е. получить в Банке – файл jre-6u13windows-i586-p-s.exe. Файл доступен также для получения на интернет-сайте Банка www.tfbank.ru.
5. Необходимо получить в Банке USB-токены, в количестве равному количеству рабочих мест в системе «Ibank2», подписав Акт
приема-передачи в пользование устройства USB-токен «iBank2 Key» (Приложение 5 к форме 0102 «Соглашение о проведении обмена
электронными документами в системе «iBank 2»)
Приложение 2
к форме 0102 «Соглашение о проведении обмена
электронными документами в системе «iBank 2»
Порядок регистрации Клиента и условия работы в системе "iBank 2"
1. Порядок регистрации Клиента в системе "iBank 2":
1.1. Клиент, используя свой Интернет-канал, должен войти через интернет-сайт Банка www.tfbank.ru на Сервер Банка "iBank 2",
пройти регистрацию и сгенерировать ключи доступа на Сервер Банка "iBank 2", следуя инструкциям, предоставленным системой.
Хранилищем ключей доступа на сервер Банка должен быть только USB-токен предлагаемый Банком.
1.2. Осуществив регистрацию на Сервере Банка "iBank 2", Клиент распечатывает на бумажном носителе 2 (Два) экземпляра
Сертификата открытого ключа ЭЦП Клиента в системе "iBank 2". Указанные Сертификаты подписывают уполномоченные лица Клиента,
указанные в Карточке образцов подписей и оттиска печати, заверяются оттиском печати Клиента и предоставляются в операционное
подразделение Банка, обслуживающее Клиента. Один экземпляр Сертификата открытого ключа ЭЦП Клиента, после проставления на
нем сроков действия, передается Клиенту.
1.3. Клиент несет полную ответственность за содержание информации, внесенной в Сертификат открытого ключа ЭЦП Клиента в
системе "iBank 2" и предоставленной Банку в целях регистрации Клиента в базе данных Сервера Банка "iBank 2".
Клиент несет полную ответственность за сохранность зарегистрированного Сертификата и полученной от Банка программной
части СКЗИ, а также за сохранность в тайне от третьих лиц блокировочного слова.
1.4. Проведение платежей электронным способом в режиме системы "iBank 2" осуществляется Клиентом в соответствии с
условиями и правилами работы Клиента в системе "iBank 2" .
2. Блокировка работы Клиента в системе "iBank 2":
2.1. Временная блокировка работы Клиента в системе "iBank 2" может быть осуществлена Банком на период смены ключей,
ЭЦП, регистрации нового Сертификата открытого ключа ЭЦП Клиента (взамен утраченного либо скомпрометированного), утраты
(компрометации) программной части СКЗИ – независимо от волеизъявления Клиента.
2.2. Временная блокировка работы Клиента в системе "iBank 2" может быть осуществлена по устному сообщению Клиента по
телефонному каналу связи. При этом Клиент обязан назвать наименование предприятия, свои фамилию, имя, отчество и блокировочное
слово в системе "iBank 2", которое было определено Клиентом при его регистрации на Сервере Банка "iBank 2". Уполномоченный
сотрудник Банка, приняв по телефону сообщение о временной блокировке работы Клиента в системе "iBank 2", сверяет названное
блокировочное слово с информацией, имеющейся в базе данных Сервера Банка "iBank 2". Сотрудник Банка, принявший устное сообщение
о временной блокировке работы Клиента в системе "iBank 2", не устанавливает личность звонившего. Банк не несет ответственность за
использование блокировочного слова третьими лицами. Сотрудник Банка имеет право уточнить у Клиента факт устного обращения о
временной блокировке работы Клиента в системе "iBank 2".
При соответствии блокировочного слова, названного Клиентом, блокировочному слову, зарегистрированному на Сервере Банка
"iBank 2" – работа Клиента в системе "iBank 2" блокируется, после чего в срок не позднее следующего рабочего дня Клиент обязан
предоставить в Банк письменное заявление с просьбой о блокировке работы Клиента в системе "iBank 2". В случае не предоставления
Клиентом письменного заявления о блокировке его работы в системе "iBank 2" в указанный срок, Банк вправе отменить блокировку
самостоятельно, при этом Банк не несет ответственность за убытки Клиента, связанные с действиями Банка по разблокировке работы
Клиента в системе "iBank 2".
2.3. Блокировка работы Клиента в системе "iBank 2" может быть снята только при условии поступления от Клиента письменного
заявления с просьбой о снятии блокировки. Указанное заявление Клиента должно быть заверено собственноручной подписью Клиента.
Приложение 3
к форме 0102 «Соглашение о проведении обмена
электронными документами в системе «iBank 2»
Контактная информация для связи
Для получения полной информации при подключении к системе «iBank 2», либо в случае возникновения проблем при
использовании программы, Вы можете связаться с нашим сотрудником одним из следующих способов:
тел: 748-35-43; e-mail: [email protected] и [email protected]. веб сайт: www.tfbank.ru
Приложение 4
к форме 0102 «Соглашение о проведении обмена
электронными документами в системе «iBank 2»
Руководство пользователя
Руководство пользователя доступно в сети Интернет на сайте разработчика системы «iBank 2» http://www.bifit.com/download/docs/clients
Банк
9
Клиент
Приложение 5
к форме 0102 «Соглашение о проведении обмена
электронными документами в системе «iBank 2»
АКТ ПРИЕМА-ПЕРЕДАЧИ
устройства USB – токен «iBank2 Key»
“___” _________ 200___г.
Настоящим Актом подтверждается, что КБ «БТФ» ООО, именуемое в дальнейшем Банк, в
лице __________________________________________________, действующего на основании
_____________________________________________________________
передал,
а
___________________________________________________________________________, именуемый
в дальнейшем Клиент, в лице _________________________________________________,
действующего на основании ____________________________________________________________,
получил
устройство
USB
–
токен
«iBank2
Key»
(Устройство),
в
количестве
_________________________________________________________ штук для использования его в
рамках Соглашения № ___________________/БК о проведении обмена электронными документами в
системе "iBank 2" (Соглашение).
Клиент подтверждает, что корпус переданного Устройства не имеет видимых признаков
повреждения и взлома.
Настоящий акт составлен на 1 странице в двух экземплярах, имеющих одинаковую
юридическую силу.
ОТ БАНКА ПЕРЕДАЛ:
ОТ КЛИЕНТА ПОЛУЧИЛ:
___________________ / __________________ /
____________________ / _________________ /
« ___» _____________ 200__ г
«___ » _____________200___г
М.П.
Банк
М.П.
10
Клиент