инвестиционная политика как фактор устойчивого развития

ИНВЕСТИЦИОННАЯ ПОЛИТИКА КАК ФАКТОР
УСТОЙЧИВОГО РАЗВИТИЯ ГОСУДАРСТВА В
УСЛОВИЯХ ФИНАНСОВОЙ НЕСТАБИЛЬНОСТИ
Жаксыбергенов Асылхан
к.э.н., доцент
НОУ «Алматы Менеджмент Университет»
(АЛМА Университет)
[email protected]
Аннотация: Государство для выполнения своих функций регулирования экономики
использует
различные методы воздействия
на инвестиционную деятельность и
экономику страны путем издания и корректировки соответствующих законодательных
актов, а также путем проведения определенной экономической, в том числе
инвестиционной политики. Актуальность данного вопроса обуславливается тем, что в
условиях финансово-экономической нестабильности и нехватки бюджетных средств для
реализации социально значимых проектов и программ появляется возможность
привлечения иностранных и внебюджетных источников финансирования, а также иных
ресурсов частного сектора. Поэтому исследование инвестиционной политики государства,
достоинств и недостатков, а также перспектив и тенденций ее развития представляется
актуальным и своевременным.
Түсініктеме: Мемлекет экономиканы басқарудағы өзінің инвестициялық қызметін ықпал
етуші әртүрлі әдістерді қолдану және ел экономикасын заң актілеріне сәйкес шығару мен
түзету, сондай-ақ белгілі бір экономикалық, оның ішінде инвестициялық саясат жүргізу
жолдары арқылы атқарады. Бұл мәселенің өзектілігі – қаржылық-экономикалық
тұрақсыздық пен бюджет қаржыларының жетіспеушілігі жағдайында әлеуметтік маңызы
бар жобалар мен бағдарламаларды іске асыруға шетелдік және бюджеттен тыс
қаржыландыру көздерін, сонымен қатар басқа да жеке секторлар қаржыларын тарту
мүмкіндігінің пайда болуы. Сондықтан мемлекеттің инвестициялық саясатын, оның
жетістіктері мен кемшіліктерін, сондай-ақ даму тенденциялары мен перспективаларын
зерттеу қазіргі уақытта аса маңызды болып отыр.
Abstract: The state in order to fulfil its functions of economic regulation uses different methods
to stimulate investment and the country’s economy by issuing and corrections of relevant
legislation, as well as through certain economic policy, including investment policy. The
relevance of this issue is caused by the fact that in terms of financial and economic instability
and lack of budgetary funds for the implementation of socially important projects and programs
an opportunity arises to attract foreign and non-budgetary sources of funding, and other
resources of the private sector. Therefore, the investigation of the investment policy of the state,
advantages and disadvantages, as well as the prospects and trends of its development seems
relevant and timely.
Инвестиционная политика - составное звено экономической политики государства,
система мер, определяющая объем, структуру и направление капитальных вложений, рост
основных фондов и их обновление на основе новейших достижений науки и техники. Она
стимулирует и регулирует инвестиционный процесс, создает условия для устойчивого
социально-экономического развития государства, региона, отрасли, бизнеса в целом.
В связи с этим инвестиционная политика Казахстана является неотъемлемой
частью государственной социально-политической и экономической политики. От
инвестиций и инвестиционной политики Казахстана зависит в огромной степени рост
производственного потенциала республики, темпы экономического роста, увеличение
объемов и качества производства материальных и духовных благ, развитие
инфраструктуры.
Инвестиционная политика, как и финансовая политика, является составной частью
экономической политики государства. Инвестиционная политика - это важный рычаг
воздействия, как на экономику страны, так и на предпринимательскую деятельность ее
хозяйствующих субъектов.
Инвестиционная политика государства включает: региональную инвестиционную
политику; отраслевую инвестиционную политику; инвестиционную политику
хозяйствующих субъектов.
Все виды инвестиционной политики тесно связаны между собой, в результате
общегосударственная инвестиционная политика способствует
инвестиционной
активности в стране.
Региональная инвестиционная политика представляет собой совокупность мер,
проводимых государством в целях обеспечения инвестиционной привлекательности
региона для иностранных и отечественных инвесторов и эффективного использования
инвестиций. На инвестиционную активность региона влияют такие факторы, как:
природные ресурсы; экономический потенциал; природно-климатические условия.
Отраслевая инвестиционная политика проводится в целях: 1)
выбора
и
поддержки приоритетных отраслей; 2) проведения государственной структурной
политики в целях инвестирования малоприбыльных отраслей; 3) в целях ускорения
научно-технического прогресса и внедрения в производство новых технологий и форм
организации труда.
Инвестиционная политика хозяйствующих субъектов связана с поиском
источников инвестиций и их эффективным вложением в строительство новых, ремонтом
и расширением действующих производств, а также получением определенной выгоды от
инвестирования. Инвестиционная деятельность предприятия находится в прямой
зависимости от государственной экономической, в том числе и инвестиционной
политики. С ее помощью государство непосредственно может воздействовать на темпы
объема производства, на ускорение НТП, на изменение структуры общественного
производства и решения многих социальных проблем.
В условиях нестабильности на мировых финансовых рынках все страны мира
стремятся привлечь прямые иностранные инвестиции, предоставляя более
привлекательные и льготные условия для инвесторов
В рамках решения задач по созданию благоприятного инвестиционного климата и
привлечения прямых иностранных инвестиций (ПИИ) в приоритетные сектора экономики,
деятельность государства была сконцентрирована на реализации индустриальноинновационной программы Республики Казахстан на 2010-2014 годы [1]. Одними из
основных целей Программы были: - улучшение бизнес - климата и стимулирование
притока инвестиций; - развитие приоритетных секторов экономики, обеспечивающих ее
диверсификацию и рост конкурентоспособности; - формирование центров
экономического роста на основе рациональной территориальной организации
экономического потенциала; - обеспечение эффективного взаимодействия государства и
бизнеса в процессе развития приоритетных секторов экономики; - смягчение налоговых
режимов; - снижение административных барьеров и др. В Программе особое внимание
уделялось развитию предпринимательства, укреплению инвестиционного потенциала и
расширению рынка сбыта продукции. Однако не все параметры этой программы были
выполнены.
В 2013 году приток иностранных инвестиций в Казахстан впервые за 8 лет показал
снижение – в 2013 году объем валового притока иностранных прямых инвестиций
составил $24,1 млрд., что на 16,6% меньше, чем объем ПИ в 2012 году.
Для сравнения, по итогам кризисного 2009 года объем прямых иностранных
инвестиций в РК вырос по сравнению с предыдущим годом на 0,6%. Затем темпы притока
инвестиций ускорялись, достигнув в 2011 году наиболее высокого прироста в 19,0% по
сравнению с показателем годом ранее. Однако в 2012 году темпы притока иностранных
инвестиций начали замедление, показав рост на 9,3%, и по итогам 2013 года мы имеем
снижение притока инвестиций.
Тем не менее, экономика нашей страны остается достаточно привлекательной для
других стран для инвестирования. KursivResearch представляет топ-30 стран, показавших
максимальный приток прямых иностранных инвестиций в экономику РК в 2013 году.
Первое место в этом ряду занимают Нидерланды, объем прямых инвестиций,
которых в РК по итогам 2013 года составил $6,7 млрд. Несмотря на лидирующие позиции,
приток голландских инвестиций в нашу экономику снизился на 23,2% по сравнению с
2012 годом. В течение года наибольший объем инвестиций был получен в течение
третьего квартала 2013 года в размере $2,0 млрд., в четвертом квартале объем инвестиций
резко снизился до $1,4 млрд. Доля Нидерландов в притоке прямых иностранных
инвестиций значительная – 27,6% от общего объема 2013 года.
Вторым крупнейшим прямым инвестором Казахстана является экономика США – в
2013 году по этому направлению в РК пришло порядка $2,4 млрд. Необходимо отметить,
что в 2013 году поток американских инвестиций в РК увеличился, прирост составил
23,5%. Если приток инвестиций из Нидерланд в 2013 году показал снижение в четвертом
квартале, то здесь ситуация иная – показывая темпы увеличения притока во втором
квартале, в третьем квартале приток американских инвестиций снизился на 38,7%, а вот в
четвертом приток значительно вырос в 2,0 раза. Доля инвестиций США в экономику РК
составляет 10,1% от общего объема.
Третье место занимает Китай, инвестировавший в Казахстан в 2013 году порядка
$2,2 млрд. Парадоксально, что две крупнейшие экономики мира показали практически
одинаковые объемы прямых инвестиций в РК. По сравнению с 2012 годом потом
инвестиций из Китая снизился на 9,6%. Здесь ситуация выглядела следующим образом – в
течение 2013 года поток китайских инвестиций показывал рост три квартала подряд,
однако в четвертом квартале приток неожиданно снизился на 24,6%, до $489,0 млн. На
сегодня Казахстан безоговорочно лидирует в плане привлечения китайских ПИИ среди
стран Евразийского экономического
союза. Общий объем накопленных ПИИ в
Казахстане, России и Беларуси по итогам 2013 года составил $24,67 млрд. или 91% из них
пришелся на нашу страну, то есть доля инвестиций Китая в РК составляет 9,0%.
Казахстанско- китайское сотрудничество выходит на новый уровень. До недавнего
времени большинство инвестиционных проектов компаний КНР в Казахстане были
связаны с топливным комплексом – добычей нефти и природного газа, а также
строительством магистральных трубопроводов. Переломным моментом можно считать
переговоры глав правительств РК и КНР в декабре 2014г., когда был подписан пакет
соглашений на общую сумму $14, млрд. Предполагается, в частности, реализовать
совместные проекты в сферах энергетики, индустрии, транспорта, сельского хозяйства,
нефти и газа. Осуществление договоренностей с Китаем должно стать подспорьем
правительству в его усилиях уменьшить сырьевую зависимость, а также подготовить
инфраструктуру экономику к посткризисному развитию.
На четвертом месте – Швейцария, откуда в экономику Казахстана поступило $2,0
млрд. прямых инвестиций. Следует отметить, что приток швейцарских инвестиций в 2013
году значительно ослаб – снижение показателя по сравнению с 2012 годом составляет
41,8%. В течение 2013 года поток инвестиций в принципе держался на уровне в $500 млн.,
плюс-минус несколько десятков миллионов. Напомним, в 2012 году в четвертом квартале
приток инвестиций из Швейцарии в РК неожиданно вырос и составил рекордные $2,0
млрд., поэтому по сравнению с таким итогом результаты 2013 года выглядят более чем
скромными.
Замыкает пятерку крупнейших инвесторов РК Россия, откуда к нам в 2013 году
пришло $1,3 млрд. прямых инвестиций. По сравнению с 2012 годом приток российских
инвестиций вырос на 21,6%, что, видимо, объясняется активизацией торговоэкономического взаимодействия в рамках ТС. Ретроспектива показывает, что в начале
года поток инвестиций из РФ рос, достигну во втором квартале $477,1 млн., однако в
третьем квартале приток резко снизился до $67,2 млн. В четвертом квартале 2013 года
приток российских прямых инвестиций в экономику РК вернулся к уровню в $473,2 млн.
В топ-30 по итогам 2013 года произошли следующие изменения. Больше верили в
экономику РК, а, следовательно, и показали рост в позициях США – на 2 позиции, РФ – на
2 позиции, Виргинские острова – на 6 позиций, ОАЭ – на 6 позиций, Кипр – на 3 позиции,
Япония – на 1 позицию, Турция – на 2 позиции, Беларусь – на 2 позиции, Ирландия – на
целых 48 позиций, Финляндия – на 3 позиции, Сингапур – на 5 позиций, Оман – на 3
позиции, Португалия – на 4 позиции, Азербайджан – на 7 позиций, Каймановы острова –
на 17 позиций, Венгрия – на 80 позиций и Гонконг – на 9 позиций.
Особое значение приобретает взаимодействие с иностранными партнерами на
институциональной основе, что свидетельствует о пристальном внимании к иностранным
инвесторам. Подтверждением тому является действующий с 1998 года Совет иностранных
инвесторов. Для Казахстана как молодого независимого государства, вставшего на путь
интеграции в мировое хозяйство и перехода к открытой экономике, крайне важно было
участие в процессах миграции капитала в качестве импортера и экспортера. Это
способствует вовлечению страны в интернационализацию производства. На сегодняшний
день участие Казахстана в этих процессах незначительно по сравнению с другими
азиатскими и латиноамериканскими странами, более привлекательными для иностранных
инвесторов. Стремление привлечь, как можно больше иностранных вложений связано с
необходимостью решения стратегических и текущих задач. Инвестиции формируют
производственный потенциал на новой научно-технической базе и предопределяют
конкурентные позиции стран на мировых рынках. При этом далеко не последнюю роль
для многих государств, особенно вырывающихся из экономического и социального
неблагополучия, играет привлечение иностранного капитала в виде прямых
капиталовложений, портфельных инвестиций и других активов.
По мнению Ассоциации Казахстанского совета иностранных инвесторов, первая
пятилетка ПФИИР была успешной. Во-первых, Казахстан сделал однозначную ставку на
диверсификацию, наращивание несырьевого экспорта и поощрение ПИИ в эти сектора;
во-вторых, упорядочена система институтов развития, продолжено развитие системы
государственной поддержки бизнеса с упором на МСБ, что расширяет и упрочивает
базис экономической «пирамиды»; в третьих, вхождение в ЕАЭС,Казахстан налаживает
ряд других, платформ для дальнейшего развития. Например, совета иностранных
инвесторов с казахстанскими партнерами фокусируется на вопросах инвестиционной
политики, инновационно - технологического развития, диверсификации.
В целях поэтапного развития промышленной политики 1 августа 2014г. Указом
Президента Республики Казахстан №874 была утверждена Государственная программа
индустриально-инновационного развития Республики Казахстан на 2015-2019 годы.
Государственная программа индустриально-инновационного развития Республики
Казахстан на 2015 – 2019 годы (далее - Программа) разработана в соответствии с
долгосрочными приоритетами Стратегии «Казахстан-2050», в реализацию ключевого
направления «Ускорение диверсификации экономики» Стратегического плана развития
Республики Казахстан до 2020 года, Концепцией по вхождению Казахстана в число 30-ти
развитых государств мира, а также во исполнение поручения Главы государства, данного
на XXVI пленарном заседании Совета иностранных инвесторов при Президенте
Республики
Казахстан,
и
в
рамках
реализации
Послания Президента Республики Казахстана народу Казахстана «Казахстанский путь –
2050: единая цель, единые интересы, единое будущее» от 17 января 2014 года.
Программа является логическим продолжением Государственной программы по
форсированному индустриально-инновационному развитию Республики Казахстан на
2010 – 2014 годы и учитывает опыт ее реализации.
Программа является частью промышленной политики Казахстана и сфокусирована
на развитии обрабатывающей промышленности с концентрацией усилий и ресурсов на
ограниченном числе секторов, региональной специализации с применением кластерного
подхода и эффективном отраслевом регулировании.
Основной целью Программы является стимулирование диверсификации и
повышения конкурентоспособности обрабатывающей промышленности. Для достижения
этой цели отобраны шесть приоритетных отраслей: металлургия, химия, нефтехимия,
машиностроение, производство строительных материалов и продуктов питания и
определены следующие задачи:
1) опережающее развитие обрабатывающей промышленности;
2) повышение эффективности и увеличение добавленной стоимости в
приоритетных секторах;
3) увеличение несырьевого экспорта;
4) сохранение продуктивной занятости;
5) придание
нового
уровня
технологичности
приоритетным
секторам
обрабатывающей промышленности и создание основы для развития секторов будущего
через формирование инновационных кластеров;
6) стимулирование предпринимательства и развитие малого и среднего бизнеса в
обрабатывающей промышленности.
Реализация Программы позволит в 2019 году достичь следующих экономических
показателей к уровню 2012 года:
- прироста объёмов произведённой продукции обрабатывающей промышленности
на 43% в реальном выражении;
- роста валовой добавленной стоимости в обрабатывающей промышленности не
менее чем в 1,4 раза в реальном выражении;
- роста производительности труда в обрабатывающей промышленности в 1,4 раза
в реальном выражении;
- роста стоимостного объёма несырьевого (обработанного) экспорта не менее чем
в 1,1 раза;
- снижения энергоёмкости обрабатывающей промышленности не менее чем на 15
%;
- роста занятости в обрабатывающей промышленности на 29,2 тыс. человек.
Большое значение придается разработке закона по кардинальному улучшению
бизнес-климата, уже принят закон озащите инвестиций, готовится закон о введении
принципаYellowPages, запрещающего заходить госкомпаниям в сектора, где успешно
работает частный сектор. Правительство очень близко к подписанию соглашения, по
которому Казахстан берет на себя обязательства внедрить все стандарты ОЭСР по
бизнес-климату. Подписаны соглашения с Всемирным банком, Европейским банком
реконструкции и развития, Азиатским баком развития, Исламским баком развития - как в
части финансирования, так и проведения структурных реформ в экономике.
Что касается региональных инвестиционных программ, то из обобщения успехов
и поражений первой пятилетки были извлечены определенные уроки. В первую
пятилетку все акимы и министры разрабатывали собственные программы, притом что
компетенции и понимание
везде разное. Для того, чтобы создать нормальный
работающий документ, компетенции необходимы. Поэтому программу второй пятилетки
правительство разработало централизованно, с привлечением лучших экспертов, которые
вместе с бизнесом, банками объехали все области. По каждому региону был сделан
расклад, с кластеризацией. Был проведен анализ по каждой отрасли, по каждой позиции,
отобраны приоритеты, разработаны региональные специализации. Так, Акмолинская
область будет специализирована в области производства продуктов питания и
стройматериалов, цветной металлургии, железнодорожного и сельхозмашиностроения.
Карагандинская область наряду с традиционной специализацией в области черной и
цветной металлургии, будет заниматься производством химикатов, машин и оборудования
для
нефтегазового
комплекса
и
горно-металлургического
комплекса,
электрооборудования, продуктов питания, стройматериалы. Специализация столицы
направлена на производство продуктов питания, железнодорожное машиностроение,
производство электрооборудования и выпуск стройматериалов. Во второй пятилетке в
отличие от первой пятилетки государственная поддержка будет оказана проектам,
которые вписываются в региональную специализацию. Так, нет смысла организовывать
сборку тракторов на голом месте, например, в Шымкенте, когда компетенции сложились
в Семее и Костанае. Вторая пятилетка будет кардинально отличаться от первой тем, что
усилия и ресурсы будут сконцентрированы на ограниченном числе секторов,
региональной специализации с применением кластерного подхода и эффективном
отраслевом регулировании.
К таким секторам относятся: отрасли мобильных и мультимедийных технологий,
нано - и космических технологий, робототехники, генной инженерии, поиска и открытия
энергии будущего.
Также в Программе определена кластерная политика, которая будет направлена на
перевод экономики страны на новую технологическую платформу, формирование
отраслей с высоким уровнем производительности, добавленной стоимости и степени
передела продукции и услуг.
В период реализации Программы государство сконцентрируется на развитии и
сбалансированной поддержке:
- одного национального кластера из базовых ресурсных секторов, связанных с
добычей и переработкой нефти и газа, нефте-газохимии, нефте-газохимического
машиностроения и сервисных услуг для нефтегазовой промышленности;
- трех территориальных кластеров в рыночно-ориентированных секторах
обрабатывающей промышленности, которые будут определены по результатам
проведения конкурсных процедур;
двух инновационных кластеров в секторах «новой экономики» - в городе Астане
(кластер «Назарбаев Университет»), городе Алматы (кластер «Парк инновационных
технологий»).
В Казахстане создано шесть специальных экономических зон: «Морпорт Актау» по
транспортно -логистическим услугам; «Астана - Новый город» по строительству и
производству строительных материалов; Парк информационных технологий под городом
Алматы; «Онтустик» в Южно-Казахстанской области – по развитию текстильной
промышленности, Национальный индустриальный нефтехимический технопарк в
Атырауской области и СЭЗ «Бурабай» – по развитию туристического кластера в 200 км от
Астаны. СЭЗ имеют огромные льготы. Но забюрократизированность, разделение
полномочий между местными исполнительными органами и центральным аппаратом не
дают нормально развиваться этим СЭЗ. Другой аспект – СЭЗ ничем не отличаются от
инвестиционных преференций, который предоставляются
Министерством по
инвестициям и развитию. Тогда возникает вопрос – а зачем СЭЗ нужны? Самым главным
преимуществом СЭЗ должно быть наличие обособленного правого законодательства и
защиты инвестиций. Ведь многие инвесторы в Казахстане не идут не потому, что у нас
большое налоговое бремя, а потому, что у нас слабая защита их интересов.
В настоящее время Казахстан придает большое значение развитию
государственно- частного партнерства и заинтересован в привлечении инвесторов к
реализации проектов ГЧП. Участие частных инвестиций позволит расширить сферы
предпринимательской деятельности, привлечь опыт, квалификацию и технологии
частного сектора в традиционную сферу ответственности государства. Государство уже
приступило к реализации концессионных проектов с привлечением частных инвестиций.
Среди таких проектов: - проект строительства и эксплуатации железнодорожной линии
«Станция Шар – Усть-Каменогорск»; - Строительство линии электропередач «Северный
Казахстан - Актюбинская область. Что касается проектов на перспективу, в настоящее
время ожидается начало реализации проекта Реконструкции и эксплуатации участка
«Алматы – Хоргос». Автодорога «Алматы – Хоргос» является инвестиционно
привлекательным участком, поскольку обладает огромным транспортным потенциалом и
способен обеспечить условия для межгосударственного транзита грузов и пассажиров.
Учитывая геополитическое расположение, у Казахстана имеется большой потенциал в
подобных привлекательных проектах автодорожной отрасли. В то же время, с целью
повышения инвестиционной привлекательности механизмов государственно-частного
партнерства для частного сектора Правительство намерено внедрить механизм проектного
финансирования под уступку прав требования, позволяющий обеспечить справедливое
распределение рисков между государством и концессионером. Потенциал проектного
финансирования будет использован путем создания специальных проектных организаций
для привлечения институциональных инвесторов для проектов ГЧП. Формирование
Единого экономического пространства (ЕЭП). Общий рынок Таможенного союза,
емкостью порядка 170 млн. человек, с учетом создаваемых условий для упрощения
взаимной торговли, является хорошим аргументом повышения инвестиционной
привлекательности Казахстана, и открывает дополнительные возможности для
эффективной реализации инвестиционных проектов на территории республики.
Унификация и гармонизация законодательств, единый таможенный тариф и единая
торговая политика в отношении третьих стран позволяет устранить административные
барьеры и способствует упрощению условий для ведения бизнеса на едином пространстве
Таможенного союза. У стран-участниц ЕЭП существует взаимная заинтересованность в
инвестициях. Казахстанско-российские отношения представляют наиболее успешную и
эффективную модель двустороннего сотрудничества на всем постсоветском пространстве.
Основными направлениями новой инвестиционной политики являются:
повышение эффективности инвестиций с целью стабилизации и роста экономики,
усиления ее социальной ориентации;
нахождение и реализация с использованием научных разработок самых выгодных
форм собственности и вариантов становления рыночных отношений;
ускорение
технического
перевооружения
производства
с
внедрением
прогрессивных технико-технологических систем, в частности, для глубокой переработки
сырья и накопившихся отходов в тяжелой промышленности, увеличение производства
товаров народного потребления;
привлечение иностранных инвестиций на взаимовыгодной основе в приоритетные
отрасли экономики;
создание научной системы мотиваций и санкций, обеспечивающих в условиях
рыночных отношений сокращение сроков и снижение стоимости строительства
На инвестиционную привлекательность Казахстана оказывают влияние три
основных фактора.
Первый - это бизнес-климат страны, поддерживаемый благоприятным
инвестиционным законодательством, привлекательными мерами поддержки инвестиций, а
также экономической и политической стабильностью.
Второй - это наличие богатых природных и минеральных ресурсов. По оценкам
ученых наша страна занимает шестое место в мире по запасам природных ресурсов. Из
110 элементов таблицы химических элементов Д.И. Менделеева в недрах Казахстана
выявлено 99 элементов, разведано – 70, извлекаются и используются 60. Казахстан
занимает первое место в мире по разведанным запасам цинка, вольфрама и барита, второе
– по запасам серебра, свинца, урана и хромитов, третье – по меди и флюоритам, четвертое
– по молибдену и шестое – по золоту.
Третий фактор – это выгодное географическое положение Казахстана,
предоставляющее инвесторам потребительский рынок почти в полмиллиарда человек, то
есть рынки центрально-азиатского региона, России и Китая.
Литература
1. Государственная
программа
индустриально-инновационного
развития
Республики Казахстан на 2015 – 2019 год [Электронный ресурс]/Режим доступа
http://strategy2050.kz/ru/page/gosprog3/
2. Закон РК «Об инвестициях» от 8 января 2003 г. (с изменениями и дополнениями)
[Электронный ресурс]/Режим доступа ttp://online.zakon.kz/Document/?doc_id
=1035552