Информация о проведенной Национальным Банком РК работе Глобального индекса конкурентосопосбности

Информация о проведенной Национальным Банком РК работе
в рамках Плана мер по улучшению показателей
Глобального индекса конкурентосопосбности
Всемирного экономического форума до 2016 года
(на 05.10.2015г.)
Касательно удержания государственного долга не выше 50
процентов валового внутреннего продукта
По состоянию на 31 марта 2015г. долг Национального Банка РК
составил 6 911 732 миллиона тенге, в том числе внешний долг
Национального Банка РК - 760 миллионов долларов США.
На 31 марта 2015г. Национальный Банк имел 14 дочерних организаций:
АО «Казахстанский фонд гарантирования депозитов», АО «Резервный центр
НБРК "Q-BRO", АО «Центр обеспечения деятельности НБРК», АО «Единый
регистратор ценных бумаг», АО «Фонд проблемных кредитов», АО
«Центральный депозитарий ценных бумаг»,
АО «Государственное
кредитное бюро», АО «Национальная инвестиционная корпорация НБК», АО
«Казахстанская фондовая биржа», РГП на праве хозяйственного ведения
«Казахстанский центр межбанковских расчетов НБРК», РГП на праве
хозяйственного ведения «Банковское сервисное бюро НБРК», РГП на праве
хозяйственного ведения «Казахстанский монетный двор НБРК» и РГП на
праве хозяйственного ведения «Банкнотная фабрика НБРК», АО «Академия
РФЦА».
Согласно бухгалтерским балансам данных предприятий, их
обязательства на 31.03.2015г. составили в целом 230 502 826 733,1 тенге.
По данным статистической формы 1-ПБ «Отчет о финансовых
требованиях к нерезидентам и обязательствах перед ними», совокупные
внешние обязательства указанных предприятий на 31.03.2015 г. составили
1 471,0 тыс. долл. США, что является кредиторской задолженностью за
поставку товаров (работ, услуг) нерезидентами.
Информация о долге Национального Банка РК и его дочерних
предприятий на конец первого квартала 2015 года направлена в июле т.г. в
адрес Министерство финансов РК.
Касательно принятия мер денежно-кредитной политики по
регулированию инфляционных процессов
Основной целью денежно-кредитной политики Республики Казахстан
является обеспечение стабильности цен, что предполагает удержание
годовой инфляции в коридоре 6,0-8,0%.
В 2015 году достижение данной цели будет обеспечиваться
соответствующими мерами денежно-кредитной политики. Национальный
Банк РК также принимает меры, направленные на выполнение задач
содействию стабильности функционирования финансового сектора страны.
В связи с сохранением умеренных темпов инфляции в стране, а также
сложившимися условиями функционирования финансового рынка,
1
Национальный Банк РК установил с 6 августа 2012 года официальную ставку
рефинансирования на уровне 5,5% годовых.
В январе-августе 2015 года официальная ставка рефинансирования
оставалась неизменной.
На фоне ухудшения ситуации в глобальной экономике, снижения
мировых цен на энергоресурсы и металлы Национальный Банк РК совместно
с Правительством РК приступил с 20 августа 2015 года к реализации новой
денежно-кредитной политики, основанной на режиме инфляционного
таргетирования с переходом к свободно плавающему обменному курсу тенге.
Национальный Банк РК в рамках нового режима валютной политики не
вмешивается на формирование обменного курса тенге, однако, при угрозе
стабильности финансовой системы оставляет право выходить на внутренний
валютный рынок.
В рамках совершенствования системы инструментов денежнокредитной политики были внесены изменения в механизм минимальных
резервных требований.
В целях дальнейшего стимулирования роста обязательств банков в
национальной валюте и снижения долларизации финансового сектора
Национальным Банком РК внедрена более детальная структура резервных
обязательств, предполагающая разделение обязательств в тенге и
иностранной валюте с сохранением принципа резидентства и срочности.
Дополнительно, в целях улучшения возможности банков по управлению
ликвидностью изменен порядок расчета минимальных резервных требований
с сохранением принципа усреднения.
Также с 23 июня 2015 года периоды определения минимальных
резервных требований и формирования резервных активов составляют 28
календарных дней.
В январе-августе 2015 года объем привлеченных Национальным
Банком РК депозитов банков составил 2 159,7 млрд. тенге. Ставка
вознаграждения по депозитам составила 3,05% годовых.
Остатки по депозитам банков в Национальном Банке РК по состоянию
на конец августа 2015 года составили 31,7 млрд. тенге.
За январь-август 2015 года Национальный Банк РК не осуществлял
эмиссию краткосрочных нот.
Касательно регулирования размера ставок вознаграждения по
депозитам физических лиц в части установления АО «Казахстанский
фонд гарантирования депозитов» рекомендуемого размера ставок
вознаграждения банков по депозитам физических лиц и обеспечения
размера гарантийного возмещения вкладов физических лиц на уровне,
соответствующего рекомендациям Международной ассоциации систем
страхования депозитов
В соответствии с Протоколом №6 Совета директоров АО
«Казахстанский фонд гарантирования депозитов» от 25 декабря 2014г.
2
максимальные рекомендуемые ставки вознаграждения по вновь
привлекаемым депозитам физических лиц в иностранной валюте были
снижены с 4% до 3%, а по вновь привлекаемым депозитам физических лиц в
национальной валюте остались на прежнем уровне - 10%.
Данное решение вступило в силу для всех депозитов физических лиц с
1 января 2015.
В соответствии с Протоколом №3 Совета директоров АО
«Казахстанский фонд гарантирования депозитов» от 28 апреля 2015г.
размеры рекомендуемых максимальных ставок вознаграждения по вновь
привлекаемым депозитам физических лиц остались на прежнем уровне: в
размере 10% для депозитов в тенге и 3% - для депозитов в иностранной
валюте.
Данные ставки рекомендуются для использования с 1 июля 2015 года.
Повышена гарантируемая сумма по депозитам в национальной валюте
с 5 млн. тенге до 10 млн. тенге. Данная мера реализована в рамках Закона РК
№311-V от 27.04.2015г. «О внесении изменений и дополнений в некоторые
законодательные акты Республики Казахстан по вопросам страхования и
исламского финансирования».
По поручению Президента Республики Казахстан Национальным
Банком РК разработан механизм и утвержден Порядок выплаты курсовой
разницы по депозитам физических лиц, открытым в национальной валюте
(тенге), в связи с установлением свободно плавающего обменного курс курса
в рамках перехода к режиму инфляционного таргетирования.
Согласно Порядку, курсовая разница будет выплачена вкладчику при
наличии у него на конец операционного дня 18 августа 2015г. депозита,
открытого в тенге в банках второго уровня и/или АО «Казпочта». При этом
остаток по вкладу по состоянию на 18 августа 2015г. на банковском счете
должен составлять не более 1 миллиона тенге. Выплата курсовой разницы
будет осуществляться по срочным депозитам физических лиц.
Для получения курсовой разницы вкладчик берет на себя обязательство
по сохранению депозита на специальном счете на срок не менее одного года.
Касательно проведения информационно-разъяснительных работ в
части подготовки брошюр по вопросам рынка ценных бумаг, выхода на
фондовую биржу и выпуска статей, репортажей в СМИ по вопросам
развития рынка ценных бумаг
По теме развития фондового рынка в сентябре 2015 года опубликовано
3 информационных сообщения в газете «Литер», а также на интернетпорталах zakon.kz и kapital.kz.
По теме снижения уровня неработающих кредитов в сентябре 2015
года опубликовано около 40 информационных сообщений в следующих
СМИ:
http://fin.zakon.kz/,
Интерфакс,
BNews.kz,
www.kapital.kz,
www.newskaz.ru, www.vlast.kz, www.365info.kz, ҚазАқпарат, www.lsm.kz,
3
ttp://prodengi.kz,liter.kz http://www.dailynews.kz/, www.nomad.su. www.total.kz
и др.
По данным АО «Казахстанская фондовая биржа» в сентябре 2015 года
проведена следующая работа:
1) Комментарий к сюжету телеканала «Хабар» - «Нацбанк поддержал
тенге на 144 миллиона долларов США» от заместителя Председателя
Правления KASE Цалюк А.Ю.
2) Интервью о состоянии валютного рынка с заместителем
Председателя Правления KASE Цалюк А.Ю. для телеканала «Астана».
3) Репортаж о работе KASE от газеты «Время».
Касательно проведения информационно-разъяснительной работы в
части разработки и размещения на официальном сайте Национального
Банка Республики Казахстан памятки для потребителей финансовых
услуг по страхованию «Страхование как инструмент финансовой
защиты», по вкладам «Сбережения. Как достичь намеченных целей» и по
займам «5 шагов грамотного заимствования», публикации статей на
наиболее актуальные темы по финансовым услугам для населения и
проведения в рамках Дорожной карты бизнеса-2020 консультаций по
мерам государственной поддержки в части вопросов кредитования на
базе региональных палат предпринимателей и центров поддержки
предпринимательства
1) На официальном сайте Национального Банка Республики Казахстан
в подразделе «К вниманию потребителя!» разработаны и размещены памятки
для потребителей финансовых услуг по страхованию «Страхование как
инструмент финансовой защиты», по вкладам «Сбережения. Как достичь
намеченных целей» и по займам «5 шагов грамотного заимствования»;
2) В течение 2015 года разработано и опубликовано в средствах
массовой информации 90 информационных материалов, в том числе на
официальном сайте Национального Банка:
- 9 информационных сообщений «О проводимых мероприятиях по
решению проблем ипотечных заемщиков», «О фактах мошенничества,
выразившихся в выдаче кредитов по анкетным данным третьих лиц», «О
создании Национальным Банком Республики Казахстан базы данных по
кредитным и депозитным продуктам банков второго уровня и АО «Казпочта»
и «О деятельности Общественной приемной Национального Банка»;
- информация о Программе рефинансирования ипотечных жилищных
займов/ипотечных займов, утвержденной постановлением Правления
Национального Банка РК № 69 от 24.04.2015 г;
- информация о ходе реализации Программы рефинансирования
ипотечных жилищных займов/ипотечных займов;
- информация о создании Комиссий по рассмотрению жалоб заемщиков
касательно полученных отказов в рефинансировании ипотечного жилищного
займа/ипотечного займа;
4
- информация о Порядке выплаты компенсации по депозитам
физических лиц, открытым в национальной валюте (тенге), в связи с
переходом к режиму свободно плавающего обменного курса, утвержденном
постановлением Правления Национального Банка РК № 157 от 9 сентября
2015г;
- информация о внесении изменений и дополнений в Программу
рефинансирования ипотечных жилищных займов/ипотечных займов.
В настоящее время Национальным банком рассматривается вопрос
проведения широкомасштабной информационно-разъяснительной кампании
по повышению финансовой грамотности населения «Дни финансовой
грамотности» в регионах Республики Казахстан.
Касательно повышения информированности населения по вопросу
снижения доли проблемных займов в ссудном портфеле банков второго
уровня
По теме снижения уровня неработающих кредитов с 1 по 23 сентября
2015г. опубликовано около 40 информационных сообщений в следующих
СМИ:
http://fin.zakon.kz/,
Интерфакс,
BNews.kz,
www.kapital.kz,
www.newskaz.ru, www.vlast.kz, www.365info.kz, ҚазАқпарат, www.lsm.kz,
ttp://prodengi.kz,liter.kz http://www.dailynews.kz/, www.nomad.su. www.total.kz
и др.
Касательно разработки мер по улучшению механизмов снижения
проблемных кредитов в банках второго уровня
В рамках модели обусловленного финансирования Национальным
Банком РК ведется работа по организации осуществления мониторинга
обязательств банка (снижение объема NPL, соблюдение пруденциального
норматива
максимальной
доли
NPL,
кредитование
экономики,
неиспользование
выделенных
средств
в
спекулятивных
целях),
предусмотренных Меморандумом о сотрудничестве.
В рамках мер по улучшению механизмов снижения NPL ведется работа
по организации второго этапа сотрудничества как с Корейской Корпорацией
по управлению активами, так и Европейским Банком Реконструкции и
Развития.
5