Акционерный коммерческий банк «Металлургический

Акционерный коммерческий банк «Металлургический инвестиционный банк»
______________________________________________________________________________________
Договор №_____________________
об открытии и ведении корреспондентского счета
г. Москва
«___»__________ 200 г.
Открытое
акционерное
общество
Акционерный
Коммерческий
Банк
«Металлургический инвестиционный банк», именуемый в дальнейшем «БанкКорреспондент», в лице Заместителя Председателя Правления Суриковой Елены
Викторовны, действующей на основании Доверенности № 1394 от 19 сентября 2007 г., с
одной стороны, и_______________________________________________________________,
именуемый в дальнейшем «Респондент», в лице _____________________________________
______________________________________________________________________________,
действующего на основании _____________________________________, с другой стороны,
заключили настоящий Договор о следующем:
1. Предмет и общие условия договора
1.1.Банк-Корреспондент открывает Респонденту счет №________________________,
в валюте Российской Федерации (далее по тексту «Счет») и в соответствии с
требованиями законодательства Российской Федерации, нормативных актов Центрального
Банка Российской Федерации (Банка России), банковскими правилами и условиями
настоящего Договора обязуется осуществлять операции по Счету.
1.2. Открытие Счета осуществляется после получения Банком-Корреспондентом от
Респондента полного пакета документов согласно перечню, приведенному в Приложении
№1 к настоящему Договору, необходимых для открытия Счета и удовлетворяющих
требованиям Банка-Корреспондента.
1.3. Респондент совершает операции по Счету после получения извещения БанкаКорреспондента об открытии Счета.
1.4. Респондент распоряжается средствами на Счете в установленном
законодательством Российской Федерации и настоящим Договором порядке и в
соответствии с режимом, предусмотренным Банком России.
2. Порядок осуществления операций по Счету
2.1. Расходование средств со Счета осуществляется на основании платежных
поручений Респондента, составленных и оформленных с соблюдением требований,
установленных нормативными документами Банка России, при условии достаточности
средств на Счете.
2.2. Списание средств со Счета без распоряжения Респондента допускается в
случаях, установленных законодательством Российской Федерации, нормативными актами
Банка России, настоящим Договором, а также иными договорами, заключенными между
Банком-Корреспондентом и Респондентом.
2.3. В целях установления порядка проведения операций по корреспондентскому
счету Респондента стороны определяют Дату перечисления платежа (далее ДПП) с
одновременным осуществлением бухгалтерских проводок Респондентом и БанкомКорреспондентом по корреспондентским счетам «ЛОРО» и «НОСТРО».
2.4. ДПП устанавливается с учетом срока прохождения расчетного документа и
указывается Респондентом в реквизите «Резервное поле» платежного поручения, если
документы получены по SWIFT и другим электронным каналам связи – в назначении
платежа.
1
Акционерный коммерческий банк «Металлургический инвестиционный банк»
______________________________________________________________________________________
2.5. Респондент указывает в платежном поручении ДПП, исходя из следующих
сроков исполнения расчетного документа:
при осуществлении платежей в системе участников прямых расчетов по городу Москве
и московской области:
- в течение текущего дня - при условии поступления в Банк-Корреспондент
расчетного документа до 18 часов 00 минут по московскому времени, при этом
платежи, поступившие после 16.30, но не позднее 18.00 – исполняются по
специальному тарифу Банка.
при осуществлении иногородних телеграфных платежей
- не позднее дня, следующего за днем поступления расчетного документа при
условии его поступления в Банк-Корреспондент не позднее 18.00.
При поступлении расчетного документа позже 18.00, Банк-Корреспондент
выполняет его следующим банковским днем;
Иногородний телеграфный платеж – третьим банковским днем. В этом случае ДПП
считается следующий банковский день; для иногородних телеграфных платежей – третий
банковский день.
Банк-Корреспондент выполняет платежи Респондента по мере их поступления.
Платежи с заявкой на более ранний рейс отправляются в приоритетном порядке.
Банк-Корреспондент вправе в одностороннем порядке изменять указанный в
настоящем пункте режим проведения платежей с предварительным уведомлением
Респондента по согласованным в настоящем Договоре каналам связи, посредством
факсимильной связи либо по почте / c нарочным в срок не менее чем за 7 дней до введения
соответствующих изменений.
2.6. Банк-Корреспондент аннулирует платежные поручения Респондента, которые не
могут быть исполнены из-за недостаточности денежных средств на Счете.
2.7. Расчетные документы на бесспорное (безакцептное) списание средств со Счета
при отсутствии или недостаточности на нём средств помещаются в картотеку к Счету
Респондента и оплачиваются в очередности, установленной законодательством.
2.8. Банк-Корреспондент отказывает в выполнении распоряжений Респондента о
проведении операций по Счету в случаях:
2.8.1. оформления расчетных документов с нарушением требований, установленных
Банком России и настоящим Договором / договором об обмене документами по
электронным каналам связи;
2.8.2.в случае, если сумма поручения вместе с комиссией и расходами БанкаКорреспондента превышает остаток денежных средств на счете, а Респондент не имеет
права на овердрафт;
2.8.3. в случае визуального выявления несоответствия подписи на расчетном
документе на бумажном носителе образцу в Альбоме подписей уполномоченных лиц
Респондента либо неверного расчета телексного ключа в документе, передаваемом по
электронному каналу связи;
2.8.4. если поручение содержит информационные искажения в результате его
передачи по электронному каналу связи;
2.8.5. в иных случаях, установленных законодательством и нормативными актами
Банка России.
2.9. Банк-Корреспондент вправе списывать в безакцептном порядке зачисленные на
Счет денежные средства в случаях:
2.9.1. ошибочного зачисления суммы на Счет;
2.9.2. в целях погашения задолженности Респондента перед БанкомКорреспондентом, в том числе по кредитам, процентам, пеням, неустойкам;
2.9.3. согласно Тарифам Банка-Корреспондента;
2
Акционерный коммерческий банк «Металлургический инвестиционный банк»
______________________________________________________________________________________
2.9.4. в целях возмещения дополнительных расходов (сверх предусмотренных
Тарифами) по техническому осуществлению операций.
2.10. о безакцептном списании в случаях предусмотренных п.2.9.1 и 2.9.2, БанкКорреспондент предварительно уведомляет Респондента.
3. Подтверждение операций по Счету
3.1. В подтверждение совершения операции по Счету Банк-Корреспондент в срок не
позднее следующего за датой проведения операции рабочего дня в установленной пунктом
4.2. настоящего Договора форме направляет Респонденту выписку по Счету.
3.2. Возражения по выписке принимаются от Респондента в течение 5 (Пяти)
рабочих дней с даты ее получения. Если в течение этого срока Респондент не сообщил о
наличии расхождений с выпиской, выписка считается подтвержденной.
4. Форма и способ передачи документов
4.1. Платежные поручения Респондента оформляются на бумажном носителе либо в
виде электронных документов, передаваемых посредством:
международной системы SWIFT
системы Telex (с использованием телексного ключа Банка)
системы «Банк-Клиент»
системы «х-400»
иное _____________________________________________
Порядок передачи расчетных и иных документов посредством электронных каналов
связи устанавливается на основании отдельного договора, заключаемого между БанкомКорреспрондентом и Респондентом.
При обмене расчетными и иными документами посредством системы SWIFT
Стороны руководствуются международными Правилами и Стандартами данной системы.
Стороны признают, что документы, передаваемые посредством указанных в
настоящем пункте телекоммуникационных систем, юридически эквивалентны документам
на бумажном носителе, заверенным первой и второй подписями уполномоченных лиц.
4.2. Выписки по Счету передаются Респонденту:
на бумажном носителе
по электронным каналам связи
___________________________
4.3. В целях передачи Банком-Корреспондентом Респонденту документов /
информации по электронным каналам связи, Респондент представляет БанкуКорреспонденту электронные адреса (Приложение №3 к настоящему Договору).
4.4. Стороны признают достоверным время поступления информации друг от друга,
фиксируемое в Протоколах приема-передачи информации, переданной по электронным
каналам связи.
5. Обязательства Банка-Корреспондента
5.1.Банк-Корреспондент обязуется:
3
Акционерный коммерческий банк «Металлургический инвестиционный банк»
______________________________________________________________________________________
5.1.1. в течение двух рабочих дней с даты предоставления необходимых документов
открыть Респонденту Счет;
5.1.2. проводить по Счету предусмотренные действующим законодательством
Российской Федерации и нормативными актами Банка России для счетов данного типа
операции на основании надлежащим образом оформленных расчетных документов;
5.1.3. предоставлять Респонденту в установленные настоящим Договором сроки и в
согласованном порядке подтверждения о совершении операций;
5.1.4. осуществлять зачисление на Счет средств, поступивших на корреспондентский
счет «Ностро» Банка-Корреспондента в Отделении 2 МГТУ Банка России, не позднее дня
получения соответствующего подтверждающего документа. Средства, поступившие на
другие корреспондентские счета «Ностро» Банка-Корреспондента зачисляются
Респонденту только при наличии Дополнительногo Соглашения. В остальных случаях
Банк-Корреспондент
дает
авторизацию
на
дебетование
соответствующего
корреспондентского счета «Ностро» и возврат средств перевододателю;
5.1.5. осуществлять списание средств со Счета в сроки, установленные пунктом 2.5.
настоящего Договора;
5.1.6. обеспечивать сохранность вверенных ему Респондентом денежных средств;
5.1.7. в период действия настоящего Договора и в течение пяти лет после
прекращения его действия не разглашать сведения, составляющие банковскую тайну, а
также иную конфиденциальную информацию, полученную Банком-Корреспондентом от
Респондента в процессе ведения Счета, за исключением случаев, установленных
законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России.
6. Обязательства Респондента
6.1. Респондент обязуется:
6.1.1. соблюдать установленные Банком России правила и инструкции,
регламентирующие порядок составления и оформления расчетных документов, а также
установленный Банком-Корреспондентом порядок документооборота;
6.1.2. осуществлять контроль за соответствием суммы платежа, включая комиссию
Банка-Корреспондента, кредитовому остатку средств на Счете;
6.1.3. письменно подтверждать сумму остатка денежных средств на Счете по
состоянию на первый рабочий день каждого месяца не позднее 10 дня месяца, следующего
за отчетным. В случае непредставления Респондентом такого письменного подтверждения,
сальдо Счета считается подтвержденным;
6.1.4. оплачивать стоимость услуг Банка-Корреспондента по обслуживанию Счета в
соответствии с Тарифами Банка-Корреспондента, а также возмещать БанкуКорреспонденту расходы, указанные в пункте 7.4. настоящего Договора;
6.1.5. незамедлительно сообщать Банку-Корреспонденту об обнаружении ошибочно
зачисленных Банком-Корреспондентом на Счет суммах и осуществить их возврат в срок не
позднее дня, следующего за датой обнаружения факта ошибочного зачисления;
6.1.6. при недостаточности средств на Счете для оплаты предъявленных к нему
расчетных документов в срок не позднее следующего рабочего дня за днем получения от
Банка-Корреспондента соответствующего уведомления пополнить Счет на недостающую
сумму;
6.1.7. письменно уведомлять Банк-Корреспондент о любых изменениях
учредительных документов, адреса местонахождения и иных ранее сообщенных сведений с
представлением в течение 1 (Одного) месяца с даты таких изменений подтверждающих
документов (сведения о смене уполномоченных распоряжаться Счетом лицах, изменении
электронных адресов, номеров телефаксов сообщаются незамедлительно);
6.1.8. в период действия настоящего Договора и в течение пяти лет после
прекращения его действия не разглашать сведения, составляющие банковскую тайну, а
4
Акционерный коммерческий банк «Металлургический инвестиционный банк»
______________________________________________________________________________________
также иную конфиденциальную информацию, полученную Респондентом от БанкаКорреспондента, за исключением случаев, установленных законодательством Российской
Федерации.
6.1.9. предоставлять отчетность и данные о соблюдении экономических нормативов
не реже одного раза в месяц (по состоянию на первое число соответствующего месяца). По
запросу Банка-Корреспондента предоставлять отчетность за более короткий период
(ежедневно, еженедельно) в срок не позднее следующего рабочего дня с даты получения
соответствующего запроса.
7. Порядок расчетов по Договору
7.1. Услуги Банка-Корреспондента по ведению Счета оплачиваются в соответствии с
установленными Банком-Корреспондентом Тарифами (Приложение № 2 к настоящему
Договору).
7.2. Если Тарифами не предусмотрено иное, оплата услуг Банка-Корреспондента
производится путем списания средств со Счета в безакцептном порядке в день совершения
соответствующей операции по Счету.
7.3. Банк-Корреспондент вправе в одностороннем порядке пересматривать Тарифы с
предварительным уведомлением Респондента по согласованным в настоящем Договоре
каналам связи, посредством факсимильной связи либо по почте / c нарочным в срок не
менее, чем за 7 дней до введения указанных изменений.
7.4. Респондент возмещает Банку-Корреспонденту дополнительные (сверх
предусмотренных Тарифами) расходы по техническому осуществлению операций, включая
комиссии, уплаченные банкам-корреспондентам, почтовые, телеграфные расходы,
стоимость курьерских передач документов и т.д.
7.5. При недостаточности или отсутствии денежных средств на Счете БанкКорреспондент сохраняет за собой право списать сумму просроченной задолженности
Респондента перед Банком-Корреспондентом в любой валюте с любого другого счета
Респондента, открытого у Банка-Корреспондента, по установленному БанкомКорреспондентом курсу на день списания денежных средств.
7.6. В случаях, установленных Тарифами либо соглашением сторон, на остаток
денежных средств на Счете начисляются проценты.
Величина процентной ставки определяется Тарифами либо соглашением сторон.
Начисление процентов производится на остаток денежных средств, учитываемый на
Счете на начало каждого операционного дня соответствующего процентного периода. Под
процентным периодом стороны понимают период с первого по последнее число текущего
месяца включительно. При открытии Счета течение процентного периода начинается со
дня, следующего за днем поступления на Счет денежных средств. При закрытии Счета
течение процентного периода прекращается в день фактического закрытия Счета.
Выплата процентов за соответствующий процентный период осуществляется
Банком-Корреспондентом ежемесячно в последний рабочий день каждого месяца путем
зачисления соответствующих денежных средств на Счет. При закрытии Счета последняя
выплата начисленных процентов осуществляется Банком-Корреспондентом в день
закрытия Счета путем перечисления соответствующих сумм по указанным Респондентом
реквизитам.
Банк-Корреспондент вправе в одностороннем порядке изменять размер процентной
ставки либо отменять начисление процентов на остаток средств на Счете с
предварительным уведомлением Респондента по согласованным в настоящем Договоре
каналам связи, посредством факсимильной связи либо по почте / c нарочным в срок не
менее чем за 7 дней до введения указанных изменений.
8. Ответственность сторон
5
Акционерный коммерческий банк «Металлургический инвестиционный банк»
______________________________________________________________________________________
8.1. За неисполнение или ненадлежащее исполнение условий настоящего Договора
стороны несут ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации
и настоящим Договором.
8.2. При нарушении Банком-Корреспондентом установленных настоящим
Договором сроков проведения операций списания со Счета / зачисления на Счет средств,
Банк-Корреспондент выплачивает Респонденту пеню из расчета ставки рефинансирования
Банка России от несвоевременно списанной со Счета/ зачисленной на Счет суммы за
каждый день просрочки.
Банк-Корреспондент не несёт ответственности за отказ в проведении операции по
Счету в случаях, установленных пунктом 2.9. настоящего Договора либо из-за
невозможности её осуществления в связи с возникновением обстоятельств непреодолимой
силы.
Банк-Корреспондент не несет ответственности за достоверность инструкций
Респондента, содержащих верный телексный ключ и должным образом оформленных.
8.3. В случае нарушения требования по возврату ошибочно зачисленных на Счет
средств в установленные пунктом 6.1.5. настоящего Договора сроки Респондент уплачивает
Банку-Корреспонденту пеню в размере ставки рефинансирования Банка России от
несвоевременно перечисленной / не перечисленной суммы за каждый день просрочки её
возврата и возмещает Банку-Корреспонденту в полной мере понесенные им убытки.
8.4. Уплата штрафных санкций не освобождает стороны от исполнения основного
обязательства.
9. Форс-мажорные обстоятельства
9.1. Стороны освобождаются от ответственности за полное или частичное
неисполнение своих обязательств по настоящему Договору, если такое неисполнение
вызвано действием обстоятельств непреодолимой силы (форс-мажорных обстоятельств).
9.2. Под обстоятельствами непреодолимой силы понимаются обстоятельства,
которые Стороны не могли предвидеть или предотвратить и которые возникли после
заключения настоящего Договора, в том числе:
9.2.1. гражданские и военные конфликты, террористические акты, забастовки,
стихийные бедствия, пожары, аварии, взрывы, механические повреждения, срывы в работе
компьютерных систем, отказ или плохое функционирование систем связи, перебои в подаче
электроэнергии,
задержка
платежей,
вызванная
неисполнением/ненадлежащим
исполнением платежных поручений подразделениями Банка России, других банков и т.п.;
9.2.2. вступившие в силу законы и подзаконные нормативные акты, судебные
решения, моратории, любые другие действия и решения государственных органов
Российской Федерации, в том числе Банка России, которые делают невозможным для
одной из Сторон исполнение своих обязательств по настоящему Договору.
9.3. Доказательством наступления и продолжительности обстоятельств
непреодолимой силы являются официальные подтверждения, выданные компетентными
органами, за исключением случаев, когда эти обстоятельства являются общеизвестными и
для другой Стороны очевиден факт их действия в отношении Стороны, ссылающейся на
эти обстоятельства.
9.4. О наступлении и прекращении действия обстоятельств непреодолимой силы
Сторона, ссылающаяся на эти обстоятельства, обязана в письменной форме уведомить
другую Сторону в срок не позднее 3-х рабочих дней с момента наступления/прекращения
указанных обстоятельств, если только эти обстоятельства не являются общеизвестными, и у
Стороны ссылающейся на эти обстоятельства, объективно имеется техническая
возможность направить другой Стороне такое уведомление. В случае отсутствия у Стороны
6
Акционерный коммерческий банк «Металлургический инвестиционный банк»
______________________________________________________________________________________
технической возможности направить другой Стороне уведомление, она направит это
уведомление незамедлительно после появления такой возможности.
Не извещение о наступлении форс-мажорных обстоятельств, влечет за собой утрату
права ссылаться на эти обстоятельства.
9.5. В случае возникновения обстоятельств непреодолимой силы срок выполнения
Сторонами своих обязательств по настоящему Договору отодвигается на период времени, в
течение которого действуют такие обстоятельства.
9.6. После прекращения действия обстоятельств непреодолимой силы Стороны
обязаны продолжить исполнение своих обязательств по настоящему Договору, если иное не
предусмотрено дополнительным соглашением Сторон.
9.7. В случае, если обстоятельства непреодолимой силы будут сохраняться свыше 2х месяцев, любая из Сторон вправе расторгнуть настоящий Договор в одностороннем
порядке.
10 . Срок действия Договора и порядок расторжения.
10.1. Договор вступает в силу с даты подписания Сторонами и действует в течение
одного года.
В случае если ни одна из Сторон не заявила намерения прекратить действие
Договора в течение 10 (Десяти) рабочих дней до окончания срока его действия, Договор
считается продленным на следующий год, если стороны не договорятся об ином.
Последующие пролонгации осуществляются в таком же порядке.
10.2. Настоящий Договор может быть досрочно расторгнут по взаимному согласию
Сторон, а также по инициативе Респондента при условии отсутствия задолженности перед
Банком-Корреспондентом.
10.3. Настоящий Договор может быть досрочно расторгнут по инициативе БанкаКорреспондента в случаях, если:
10.3.1. Респондент не выполняет свои обязательства по настоящему Договору, в том
числе – обязательства по пополнению Счета;
10.3.2. операции по Счету не проводились в течение 6 месяцев;
10.3.3. у Респондента отозвана соответствующая лицензия на совершение
банковских операций.
10.4. В случае расторжения настоящего Договора, остаток средств на Счете в
течение 7 дней с даты получения Банком-Корреспондентом соответствующего заявления
Респондента перечисляется Банком-Корреспондентом по указанным Респондентом
реквизитам.
При отсутствии инструкций Респондента Банк-Корреспондент вправе перечислить
находящиеся на Счете средства по реквизитам, указанным в настоящем Договоре либо
иным известным Банку-Корреспонденту реквизитам.
В случае расторжения настоящего Договора по основанию, указанному в пункте
10.3.3. Договора, средства со Счета перечисляются в соответствии с указаниями Банка
России.
10.5. Средства, поступающие в пользу Респондента после закрытия Счета,
возвращаются отправителю с удержанием комиссии согласно тарифам.
10.6. При наличии к Счету картотеки неоплаченных расчетных документов Счет
закрывается в соответствии с порядком, установленным Банком России.
11. Порядок разрешения конфликтов сторон
11.1. В случае возникновения между Сторонами в процессе исполнения настоящего
Договора каких-либо разногласий, Стороны будут стремиться разрешать их на
взаимоприемлемых условиях, учитывая и уважая интересы друг друга.
7
Акционерный коммерческий банк «Металлургический инвестиционный банк»
______________________________________________________________________________________
11.2. При невозможности урегулирования разногласий без применения судебной
процедуры спор рассматривается в Арбитражном суде г. Москвы.
Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, каждый из которых имеет
одинаковую юридическую силу.
Реквизиты и подписи Сторон.
Банк-Корреспондент:
Респондент:
Россия, 109074, г. Москва
Славянская площадь, д.2/5/4, стр. 3
ОАО АКБ "МЕТАЛЛИНВЕСТБАНК"
БИК 044525176
к/с 30101810300000000176 в
ОПЕРУ Московского ГТУ Банка
России
ИНН 7709138570
Тел.: 784-69-24
Факс: 784-69-24
Телекс: 709183 METIN RU.
SWIFT – SCBMRUMM
Sprint: SMETIB/DCOM.I
Заместитель
Председателя Правления
_______________Сурикова Е.В.
8
Акционерный коммерческий банк «Металлургический инвестиционный банк»
______________________________________________________________________________________
Приложение № 1
к Договору № __________________
от «___» _____________200__ года
Перечень документов,
предоставляемых кредитной организацией – резидентом РФ
для открытия корреспондентского счета*
1. Заявление на открытие счета установленной формы.
2. Анкета кредитной организации по форме Банка.
3. Договор на открытие и ведение корреспондентского счета (2 экземпляра).
4. Заверенная в установленном порядке ** копия Лицензии Банка России на осуществление
банковских операций.
5. Заверенная в установленном порядке копия Свидетельства о внесении записи в Единый
государственный реестр юридических лиц - для юридических лиц, созданных после
30.06.2002 г.
Если юридическое лицо зарегистрировано до 01.07.2002 г. - копия Свидетельства о внесении записи
в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 01
июля 2002 г., заверенная в установленном порядке.
6. Заверенные в установленном порядке копии учредительных документов, предусмотренных
законодательством Российской Федерации для данного вида юридических лиц (устав или
положение, учредительный договор или решение о создании), с отметкой регистрирующего
органа о регистрации.
7. Заверенные в установленном порядке копии изменений и/или дополнений в учредительные
документы и копии свидетельств о государственной регистрации таких изменений и/или
дополнений, заверенные в установленном порядке.
Зарегистрированные после 30.06.2002 г. изменения в учредительные документы юридического лица
либо внесенные после 30.06.2002 г. в Единый государственный реестр юридических лиц сведения о
юридическом лице, не связанные с внесением изменений в учредительные документы,
подтверждаются, соответственно, заверенными в установленном порядке копиями свидетельства о
государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы юридического лица,
и свидетельства о внесении записи в государственный реестр изменений, касающихся сведений о
юридическом лице, но не связанных с внесением изменений в учредительные документы.
8. Заверенная в установленном порядке копия Свидетельства о постановке на учет в налоговом
органе Российской Федерации.
9. Заверенная кредитной организацией копия информационного письма Госкомстата России об
учете в ЕГРПО.
10. Заверенные кредитной организацией копии всех лицензий, выданных кредитной
организации в установленном законодательством РФ порядке на право осуществления
деятельности, подлежащей лицензированию.
11. Карточка с образцами подписей и оттиска печати (если должность счетного работника в
штатном расписании не предусмотрена, в поле «Вторая подпись», указывается:
«бухгалтерский работник в штате не предусмотрен»).
9
Акционерный коммерческий банк «Металлургический инвестиционный банк»
______________________________________________________________________________________
Подлинность собственноручных подписей лиц, обладающих правом первой или второй подписи,
может быть удостоверена нотариально либо уполномоченным сотрудником Банка в установленном
Банком порядке.



12. Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа
кредитной организации, а также всех иных лиц, указанных в карточке с образцами подписей
и оттиска печати:
заверенные в установленном порядке копии писем территориального учреждения Банка России с
подтверждением согласования кандидатур руководителя, главного бухгалтера и иных
уполномоченных должностных лиц кредитной организации, образцы подписей которых
содержатся в предоставленной Банку карточке с образцами подписей и оттиска печати;
в отношении лиц, наделенных правом первой подписи – заверенные в установленном порядке
копии протокола уполномоченного органа об избрании руководителя, распоряжений (приказов)
о назначении на должности иных лиц, обладающих организационно-распорядительными и
административно-хозяйственными функциями, а в случае, если право подписи предоставляется
лицам,
не
обладающим
организационно-распорядительными
и
административнохозяйственными функциями – соответствующие доверенности.
в отношении лиц, наделенных правом второй подписи – заверенные в установленном порядке
копии распоряжений (приказов) о назначении лиц, уполномоченных на ведение бухгалтерского
учета, а в случае, если право второй подписи предоставлено лицам, не уполномоченным на
ведение бухгалтерского учета – соответствующих доверенностей. При отсутствии в штате
кредитной организации лиц, в обязанности которых входит ведение бухгалтерского учета –
приказ об отсутствии в штатном расписании указанных лиц и о возложении обязанностей
указанных лиц на руководителя.
13. Заверенные в установленном порядке копии документов, удостоверяющих личность
единоличного исполнительного органа кредитной организации, а также лиц, указанных в
карточке с образцами подписей (паспорт либо документ, заменяющий его в соответствии с
законодательством РФ).
14. В случае подписания Договора банковского счета лицом, не являющимся руководителем –
доверенность с соответствующими полномочиями и копия паспорта такого лица.
15. Заверенная в установленном порядке копия Свидетельства о постановке на учет в налоговом
органе Российской Федерации.
-
16. Для открытия корреспондентского субсчета филиалу, наряду с документами, указанными в
пунктах 1-15, кредитной организацией дополнительно представляются:
Заверенная в установленном порядке копия положения о филиале;
Заверенная в установленном порядке копия сообщения Банка России о внесении филиала в Книгу
государственной регистрации кредитных организаций и присвоении ему порядкового номера;
Заверенная в установленном порядке копия доверенности, выданной кредитной организацией
руководителю филиала, удостоверяющей его полномочия на открытие счета и ведение операций
по нему и право подписания договоров (в случае, если договор и заявление на открытие счета
подписываются руководителем филиала).
17. Письмо кредитной организации, подтверждающее осуществление кредитной организацией мер по
противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма, в том числе идентификация и изучение своих клиентов.
18. (для кредитных организаций, осуществляющих расчеты с Банком по системам SWIFT, Reuters и
иных систем с использованием аналога собственноручной подписи) Утвержденный единоличным
исполнительным органом кредитной организации документ, содержащий перечень лиц, имеющих
доступ к секретным ключам электронной цифровой подписи, полученных кредитной организацией от
Банка, а также надлежащим образом заверенные копии документов, удостоверяющих личность всех
указанных лиц (паспорт либо документ, заменяющий его в соответствии с законодательством РФ).
10
Акционерный коммерческий банк «Металлургический инвестиционный банк»
______________________________________________________________________________________
* Если в Банке имеется ранее открытый кредитной организации корреспондентский счет/субсчет,
документы, указанные в пунктах 2, 4 – 10, 12 - 18 не представляются (за исключением случаев изменения
указанных документов).
Если лица, уполномоченные распоряжаться открываемым счетом в валюте РФ, совпадают с лицами,
уполномоченными распоряжаться ранее открытым в Банке счетом в валюте РФ, кредитная организация вправе
представить в Банк письмо с просьбой использовать предоставленную ранее карточку с образцами подписей и
оттиска печати для осуществления операций по открываемому счету. Если лица, уполномоченные распоряжаться
открываемым счетом в иностранной валюте, совпадают с лицами, уполномоченными распоряжаться ранее
открытым в Банке счетом в иностранной валюте, кредитная организация вправе представить в Банк письмо с
просьбой использовать предоставленную ранее карточку с образцами подписей и оттиска печати для
осуществления операций по открываемому счету.
** под копиями документов, заверенными в установленном порядке, по тексту настоящего перечня
понимаются:
а) либо нотариально заверенные копии документов;
б) либо копии документов, заверенные кредитной организацией, при условии предоставления кредитной
организацией Банку оригиналов документов для установления Банком их соответствия оригиналам документов
Копии документов, заверенные кредитной организацией, должны содержать подпись лица, заверившего копию
документа, его фамилию, имя, отчество (при наличии) и должность, а также оттиск печати кредитной организации.
На принятой от кредитной организации изготовленной им копии документа должностное лицо Банка учиняет
надпись "сверено с оригиналом" и проставляет свою подпись с указанием фамилии, имени, отчества (при наличии)
и должности, а также оттиск печати или штампа Банка, установленного для этих целей распорядительным актом
Банка. За сверку копий документов с оригиналами Банк взимает с кредитной организации а комиссию в
соответствии с действующими Тарифами Банка;
в) либо копии документов, изготовленные и заверенные должностным лицом Банка с оригиналов
документов, представленных Клиентом (его представителем) для открытия счета, в помещении Банка. При этом
должностное лицо Банка учиняет на изготовленной копии документа надпись "копия верна" и проставляет свою
подпись с указанием фамилии, имени, отчества (при наличии) и должности, а также оттиск печати или штампа
Банка, установленного для этих целей распорядительным актом Банка. За изготовление и заверение копий
документов с оригиналами Банк взимает с кредитной организации а комиссию в соответствии с действующими
Тарифами Банка.
11
Акционерный коммерческий банк «Металлургический инвестиционный банк»
______________________________________________________________________________________
Приложение № 3
к Договору №___________________
от «___»________________ 200___ г.
об открытии и ведении
корреспондентского счета
Поскольку АКБ «Металлинвестбанк» (далее по тексту «Банк-Корреспондент») и
____________________________ (далее по тексту «Респондент»), являющиеся сторонами
Договора об открытии и ведении корреспондентского счета №_________________________
от «___»___________200___г., договорились об обмене информацией в рамках исполнения
данного Договора по электронным каналам связи, Респондент, в целях направления ему
сведений о совершаемых по Счету операциях (предоставления выписок по Счету и т.д.),
сообщает следующие электронные адреса:
Основной
(SWIFT, Telex, х-400, Банк-Клиент)
Вспомогательный
(SWIFT, Telex, х-400, Банк-Клиент)
Обо всех изменениях в указанных адресах Респондент незамедлительно извещает
Банк-Корреспондент в письменной форме с использованием согласованных каналов связи.
Всю ответственность за возможные неблагоприятные последствия, связанные с задержкой
получения Банком-Корреспондентом такого извещения, несет Респондент.
12
Акционерный коммерческий банк «Металлургический инвестиционный банк»
______________________________________________________________________________________
Приложение № 4
к Договору об открытии
и ведении рублевого
корреспондентского счета
1. Респондент обязан осуществлять контроль за проведением операций по счету по
платежам своих клиентов в соответствии с требованиями законодательства Российской
Федерации, направленными на противодействие легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе указывать в
распоряжениях о совершении операции по счету в рублях РФ, предъявляемых БанкуКорреспонденту по согласованным сторонами каналам связи (SWIFT, TELEX, система
«Банк-Клиент»), сведения, необходимые для идентификации физического лица или
юридического лица, совершающего операцию с денежными средствами (плательщика), а
также являющегося получателем денежных средств, а именно: наименование плательщика /
получателя денежных средств, его номер счета и адрес.
2. Банк-корреспондент оставляет за собой право оставлять без исполнения
распоряжения Респондента о совершении операции по счету в рублях РФ в случае, когда
плательщиком и/или получателем и/или банком получателя является юридическое лицо,
зарегистрированное или расположенное на территориях, указанных в Перечне,
предусмотренном ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма».
3. Банк-Корреспондент оставляет за собой право оставлять без исполнения
распоряжения Респондента о совершении операций по счету в рублях РФ в случае, когда в
отношении плательщика и/или получателя и/или банка получателя имеются полученные в
установленном в соответствии с законодательством Российской Федерации порядке
сведения об их участии в террористической деятельности либо плательщик и/или
получатель и/или банк получателя указаны в действующем списке организаций и
физических лиц, причастных к террористической (экстремистской) деятельности.
4. Банк-Корреспондент оставляет за собой право оставлять без исполнения
распоряжения о совершении операций как Респондента, так и в пользу Респондента, если
плательщик / получатель платежа не имеет прямого счета у Респондента, а обслуживается в
кредитной организации, имеющей счет «Лоро» у Респондента.
5. Банк-корреспондент оставляет за собой право запрашивать любые иные
документы, имеющие отношения к платежу. В случае непредоставления требуемых
документов, Банк-Корреспондент в праве оставить платеж без исполнения.
Подписи сторон:
Банк-Корреспондент:
Респондент:
Зам. Председателя Правления
ОАО АКБ «Металлинвестбанк»
________________________/Е.В. Сурикова/
___________________________
13