АНКЕТА_ЗАЕМЩИКА

АНКЕТА ЗАЕМЩИКА
1. Сведения о Заемщике
1.1. Полное наименование организации (компании)
Адрес организации (регистрации и фактический), телефон, факс, адрес электронной почты
1.2. Дата, место и орган регистрации, номер свидетельства о регистрации
1.3. Сведения о постановке на учет в налоговой инспекции
1.4. Руководитель организации (компании)
Должность, полномочия
ФИО
Дата рождения
Число
Телефон
Паспорт
Серия
Паспорт
Кем выдан
Адрес регистрации
Образование
Стаж работы в
компании
Месяц
Номер
Доля в капитале, %
Год
Дата выдачи:
Стаж работы в отрасли
Предыдущее место работы, отрасль, должность
Организации, в которых имеет доли участия и/или является руководителем:
Наименование организации
1.5. Главный бухгалтер
Должность
ФИО
Дата рождения
Телефон
Паспорт
Паспорт
Адрес регистрации
Образование
Адрес регистрации
Число
Месяц
Серия
Кем выдан
Стаж работы в
компании
Отношение к компании (руководитель/участник) с указанием должности и /или
доли в УК, %
ИНН
Номер
Доля в капитале, %
Год
Дата выдачи:
Стаж работы в отрасли
Предыдущее место работы, отрасль, должность
Организации, в которых имеет доли участия и/или является руководителем:
Наименование организации
Юридический адрес
ИНН
Отношение к компании (руководитель/участник) с указанием должности и /или
доли в УК, %
2. Сведения об учредителях и связанных организациях (компаниях)
2.1. Наличие связанных компаний (объединенных едиными финансово-хозяйственными связями с компанией-Заемщиком)
Да (с указанием полного наименования компаний)
Нет
2.2. Информация по учредителям (по компании – заемщику и связанным с ней компаниям)
ГражданДоля в
Дата
Наличие доли в иных
ство или
УК комвключения
организациях (НаимеНаименование / ФИО учредителя
страна
паниив список
нование организации,
(с долей более 5%)
регистраЗаемщиучредитеИНН, размер доли в
ции учрека (тыс.
лей
%)
дителя
руб./%)
Полное наименование компании___________________________
Адрес регистрации (для физ.
лица дополнительно указываются паспортные данные:
серия, № дата выдачи).
Общее количество учредителей
Подпись руководителя организации (заместителя с правом подписи) ___________________________
1
Полное наименование компании___________________________
Общее количество учредителей
Полное наименование компании___________________________
Общее количество учредителей
Полное наименование компании___________________________
Общее количество учредителей
* если учредителем компании является юридическое лицо Банк вправе запросить дополнительную информацию об учредителях данного юридического лица.
3. Сведения об имуществе Заемщика
3.1. Сведения о недвижимости
Тип помещения (офис,
магазин,
склад и т.д.)
1 - собственность,
2 – аренда
Наименование
компанииарендодателя
(собственника)
Адрес
(город, улица, дом,
офис, станция метро)
Площадь,
кв.м./
ставка
арендной
платы,
тыс.
руб.
Балансовая/Фактичес
кая (рыночная) стоимость, тыс.
руб.
Договор, на основе которого осуществляется пользование площадями
(в случае аренды – с указанием даты
окончания договора)*
*) с приложением копий свидетельств о праве собственности на объекты недвижимости (если есть) и договоров аренды офисных, производственных и складских помещений.
3.1.1. Сумма уплаченных Заемщиком арендных платежей за использование недвижимости за последние 4 квартала
За ___ квартал 20___ г. ,
За ___ квартал 20___ г. ,
За ___ квартал 20___ г. ,
За ___ квартал 20___ г. ,
Всего за 4 последних
тыс.руб.
тыс.руб.
тыс.руб.
тыс.руб.
квартала, тыс.руб.
3.2. Сведения о прочем имуществе
Наименование (с указанием срока эксплуатации)
Колво, шт.
1 - собственность,
2 – аренда
Наименование
арендодателя
(собственника)
Адрес, по которому расположено
имущество
Балансовая/Фактич
еская (рыночная)
стоимость,
тыс. руб.
Договор, на основе которого осуществляется
пользование имуществом (в случае аренды –
с указанием даты окончания договора)
Транспорт
Торговое и производственное оборудование
Мебель и оргтехника
3.2.1. Сумма уплаченных Заемщиком арендных платежей за использование прочего имущества за последние 4 квартала
За ___ квартал 20___ г. ,
За ___ квартал 20___ г. ,
За ___ квартал 20___ г. ,
За ___ квартал 20___ г. ,
Всего за 4 последних
тыс.руб.
тыс.руб.
тыс.руб.
тыс.руб.
квартала, тыс.руб.
3.3. Наличие векселей, акций, облигаций и других ценных бумаг сторонних эмитентов
Серия, номер
для документарной ценной
Биржевая котиБалансоВид ценной
бумаги или
ровка (стоивая/Фактическая
бумаги, наименомер государКоличество, щт.
мость за 1 шт.
(рыночная)
нование эмитенственной регипри наличии),
стоимость, тыс.
та
страции для
тыс. руб.
руб.
акций, облигаций, паев
Подпись руководителя организации (заместителя с правом подписи) ___________________________
Дата погашения
Место хранения
2
3.4. Наличие объектов незавершенного строительства*
Дата ввода в эксплуатаАдрес, по которому расположены
Наименование
цию
объекты
Балансовая/Фактическая (рыночная)
стоимость, тыс. руб.
*) с приложением копий документов, подтверждающих факт наличия незавершенного строительства.
4. Информация о бизнесе Заемщика
4.1. Вид деятельности
Доля в общем объеме за
отчётный период, %
Вид деятельности
4.2. Необходимость обязательного лицензирования деятельности
Да
Дата начала деятельности
Нет
4.2.1. Виды лицензий, разрешений (при наличии)
Наименование, кем и кому выдана
Дата получения
Дата окончания
4.3. Сотрудники
Количество сотрудников, работающих по контракту (штатных
сотрудников)
Группа сотрудников
(основные отделы, подразделения)
Количество сотрудников, работающих по трудовому соглашению
Общее количество сотрудников на дату заполнения Анкеты
Фонд заработной платы на дату заполнения Анкеты
4.3.1. Информация о выплатах сотрудникам за последние 4 квартала
Наименование показателя
За __ кв. 20__ г.
За __ кв. 20__ г.
За __ кв. 20__ г.
За __ кв. 20__ г.
Всего за 4 последних квартала
Сумма выплат и иных вознаграждений в рамках трудовых отношений, начисленных в пользу физических лиц за квартал, тыс.руб.
Количество физических лиц, которым были осуществлены выплаты
в рамках трудовых отношений за
квартал
4.4. Основные поставщики*
Наименование
Вид продукции
(что поставляет)
Доля от
объема
поставок,
%
Срок
сотрудничества
Условия расчетов
Предоплата
Рассрочка платежа, в днях
Форма расчетов
Наличная
Безналичная
Общее количество поставщиков
*) с приложением копий договоров с крупнейшими поставщиками.
4.5. Основные покупатели*
Наименование
Вид продукции
(что покупает)
Доля от
объема
продаж,
%
Срок
сотрудничества
Условия расчетов
Предоплата
Рассрочка платежа (в днях)
Форма расчетов
Наличная
Безналичная
Общее количество покупателей
*) с приложением копий договоров с крупнейшими покупателями.
Подпись руководителя организации (заместителя с правом подписи) ___________________________
3
4.6. Стратегия развития и методы ее реализации
Открытие новых
Продажа новых
Расширение круга
представительств,
видов продукции,
поставщиков
филиалов
услуг
Сокращение доли
постоянных затрат
Иное
Краткое описание стратегии развития Заемщика:
________________________________________________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________________________________________________
4.7. Основные конкуренты
Наименование
4.8. Реклама
Листовки, буклеты,
календари и т.п.
Основные преимущества перед конкурентами
В печатных СМИ
Наружная реклама (рекламные щиты)
Прочее
Общие затраты на рекламу в год (тыс. руб.)
4.9. Объем товарных остатков, характеристика, местонахождение (адрес), среднемесячные остатки
Количественная
Остатки на отБалансовая стоиСреднемесячные
характеристика
Наименование
чётную дату в
мость остатков на
остатки за последединиц хранетоварных остатков
единицах хранеотчётную дату, тыс.
ний завершенный
ния, кв.м., кг,
ния
руб.
год, тыс. руб.
шт. …
Адрес местонахождения
товара
4.10. Наличие сезонности продаж
Период пика продаж/производства (месяц)
Период спада продаж/производства (месяц)
Х
Х
Х
Х
Х
Х
% изменения объемов от среднемесячного уровня
«+» _________ %
«+» _________ %
«+» _________ %
«-» _________ %
«-» _________ %
«-» _________ %
Сезонность продаж/производства отсутствует
5. Отношения с банками и заемные средства
5.1. Обслуживающие банки
Наименование (полное)
Признак*
* Признаки: О – основной обслуживающий; Кр – основной кредитующий; К – есть кредитная история.
5.2. Сведения о действующих банковских кредитах, займах и сделках финансовой аренды (лизинга)*
Процентная
Вид обеспечения, для залога указать
Наименование
Сумма задолженноДата выдаДата погаставка, %
залогодателя и залоговую стоимость
кредитора
сти, тыс.руб.
чи
шения
годовых
имущества
*) с приложением копий кредитных договоров (договоров займа), договоров обеспечения и договоров по сделкам финансовой аренды (лизинга) по состоянию
на последнюю отчетную дату и дату запроса кредита;
Подпись руководителя организации (заместителя с правом подписи) ___________________________
4
5.3. Кредитная история в банках (за весь период деятельности или за последний год, если длительная)*
Наименование кредитора
Сумма кредита,
Дата выдачи
Дата погашения по
Дата фактического погашетыс. руб.
Договору
ния
*) документы, подтверждающие кредитную историю (копии кредитных, лизинговых договоров, договоров, заключенных в качестве обеспечения исполнения
обязательств по кредитным, лизинговым договорам).
5.4. Выданные гарантии, поручительства, открытые аккредитивы без денежного покрытия, проставленные авали на векселях*
Сумма, тыс.
Вид обязательства
За кого
В пользу кого
Дата окончания
Обеспечение/условия
руб.
*) с приложением соответствующих копии договоров и иных документов.
6. Общие вопросы
6.1. Отношения с ИФНС
Дата последней проверки
Выявленные нарушения и сумма штрафов
6.1.1. Форма представления бухгалтерской и налоговой отчётности
В электронном виде
На бумажном носителе
6.2. Наличие автоматизированных систем обработки информации, указать программу ведения учета
Да
Нет
6.3. Форма обеспечения безопасности деятельности
Государственная
Нет
(с указанием наименования обслуживающей организации)
Частная
(с указанием наименования обслуживающей организации)
6.4. Соответствие критериям обязательного аудита
Да
Неформальная
Нет
6.5. Наличие информации о судебных решениях, судебных процессах и арбитражных исков к Заемщику
Судебное решение (краткое изложение, кем и когда
Номер дела
Наименование истца
Сумма иска, тыс.руб.
вынесено)
------------------------------------------------------------------------Настоящим ____________________________________________________________________________________________________________
Наименование организации (компании-заемщика)
ИНН
, ОГРН
______________________________________________________________________________________________________________________
в лице _______________________________________________________________________________________________________________ ,
Должность и Ф.И.О. руководителя организации (компании-заемщика)
действующего на основании _____________________________________________________________________________________________,
Выражает свое:
СОГЛАСИЕ на предоставление Банком в целях формирования кредитной истории нашей организации всех необходимых сведений о нас, о
наших обязательствах по кредитному договору и иной информации, предусмотренной Федеральным законом «О кредитных историях» №
218-ФЗ от 30.12.2004г. в одно или несколько бюро кредитных историй в порядке, предусмотренном указанным Федеральным законом.
Право выбора бюро кредитных историй предоставляется Банку по его усмотрению и дополнительного согласования не требует;
СОГЛАСИЕ на направление Банком запроса в Центральный каталог кредитных историй (ЦККИ) о представлении информации о бюро
кредитных историй, в котором(ых) хранится наша кредитная история, и получения КБ «РИАЛ-КРЕДИТ» (ООО) данной и иной информации из ЦККИ;
СОГЛАСИЕ на получение КБ «РИАЛ-КРЕДИТ» (ООО) кредитного отчета (основной части кредитной истории) из бюро кредитных историй, в котором(ых) по информации, в том числе полученной из ЦККИ, хранится наша кредитная история. Предоставляем Банку право обращаться в одно или несколько бюро кредитных историй для проверки сведений, указанных в настоящей Анкете Заемщика, и получения
информации о нашей организации. Право выбора бюро кредитных историй предоставляется Банку по его усмотрению и дополнительного
согласования не требует.
Подпись руководителя организации (заместителя с правом подписи) ___________________________
5
Подтверждает, что приведенная информация является полной, точной и достоверной во всех отношениях.
Обязуется немедленно информировать Банк обо всех изменениях сведений, приведенных в настоящей Анкете, или существенных изменениях финансового состояния компании-заемщика.
Дает свое согласие на проверку и перепроверку в любое время КБ «РИАЛ-КРЕДИТ» (ООО) всех сведений, содержащихся в Анкете.
Организация оповещена о том, что Банк имеет право отказать в выдаче кредита без объяснения причин. Обнаружение скрытой или ложной
информации является достаточным условием для прекращения процесса кредитования и отказа в выдаче кредита.
Руководитель организации (заместитель с правом подписи) ___________________________ ______________________
подпись
Ф.И.О.
«_____» _________________ 20___ г.
М.П.
-------------------------------------------------------------------------
Для служебных отметок Банка:
Полный комплект документов принят "________" _________________________ ___________ г.
Ф.И.О. и подпись работника Банка, принявшего и проверившего Анкету Заемщика ________________________________________________
Подпись руководителя организации (заместителя с правом подписи) ___________________________
6