Положением о порядке осуществления в ООО КБ

Приложение № 2
Коммерческий банк
К Приказу по Банку
«Славянский кредит»
от «26» сентября 2002 г. №117/1
(общество с ограниченной ответственностью)
г. Москва
ПОЛОЖЕНИЕ
о порядке осуществления в КБ «Славянский кредит»
операций по брокерскому обслуживанию клиентов
СОДЕРЖАНИЕ
1.
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ ....................................................................................................... 2
2.
ОПРЕДЕЛЕНИЯ .................................................................................................................... 2
3.
УСЛОВИЯ ОБСЛУЖИВАНИЯ КЛИЕНТОВ .................................................................... 3
4.
ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ПЕРЕД КЛИЕНТАМИ.................................................................. 5
5.
РАСКРЫТИЕ ИНФОРМАЦИИ РЕГУЛИРУЮЩИМ ОРГАНАМ .................................. 6
1
1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
Настоящее Положение разработано с учетом требований Гражданского кодекса
Российской Федерации, Федерального закона "О рынке ценных бумаг" от 22.04.1996 г. (в
редакции от 07.08.2001 г.) № 39-ФЗ, нормативных документов Центрального банка Российской
Федерации Постановлений Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг «Об утверждении
временного положения об учетных регистрах и внутренней отчетности профессиональных
участников рынка ценных бумаг» от 26 ноября 1996 г. № 21 (с изменениями от 03 ноября
1998г.) «Об утверждении правил осуществления брокерской и дилерской деятельности на рынке
ценных бумаг Российской Федерации»от 11 октября 1999 г. № 9 и определяет порядок
осуществления операций по брокерскому обслуживанию и операций по доверительному
управлению клиентов Коммерческого банка "Славянский кредит" (далее – Банк).
2. ОПРЕДЕЛЕНИЯ
Термины и определения, используемые в настоящем Положении и не определенные в
данном разделе, должны пониматься в соответствии с ГК Российской Федерации и
Федеральными законами и нормативными документами Центрального банка Российской
Федерации и ФКЦБ.
Клиент - физическое или юридическое лицо, выступающее в качестве инвестора на рынке
ценных бумаг и связанное с банком договором, регламентирующим условия и порядок
предоставления ему услуг на рынке ценных бумаг.
Ценные бумаги клиента - любые ценные бумаги, приобретенные Банком для и по
поручению клиента, поставка которых клиенту еще не совершена; сертификаты ценных бумаг,
зарегистрированные на имя клиента или на Банк как номинального держателя бумаг для
клиента и находящиеся на ответственном хранении Банка; ценные бумаги в бездокументарной
форме, в отношении которых Банк является номинальным держателем для клиента.
Договор - договор, заключенный между клиентом и Банком, определяющий условия
предоставления последним услуг клиенту на рынке ценных бумаг. Договором с клиентом
может являться договор по управлению ценными бумагами (проведение операций по
усмотрению Банка с предоставлением или без предоставления услуг номинального держателя),
договор на брокерское обслуживание (проведение операций по поручению клиента) или любой
иной вид договора, предусмотренный действующим законодательством.
Контрагент - физическое или юридическое лицо, с которым Банк заключает договор в
отношении проведения операций с ценными бумагами, имеющий лицензию на осуществление
деятельности на рынке ценных бумаг в качестве брокера или дилера.
Поставка ценных бумаг - поставка документарных ценных бумаг - передача одной
стороной другой стороне ценной бумаги на предъявителя или совершение на ордерной ценной
бумаге передаточной надписи (индоссамента); поставка бездокументарных ценных бумаг передача одной стороной другой стороне надлежащим образом оформленного документа
(выписки из реестра акционеров), удостоверяющего факт перерегистрации права собственности
на ценные бумаги.
Поставка сертификатов именных ценных бумаг - передача одной стороной другой
стороне сертификата именной ценной бумаги и должным образом оформленного передаточного
распоряжения, а также иных документов, необходимых для осуществления перерегистрации
права собственности.
Сделка с ценными бумагами - заключение соглашения между Банком и другой
стороной, при которой одна сторона соглашается продать (подарить, поменять), а другая
соглашается купить (поменять или принять в подарок) ценные бумаги по оговоренной цене и на
2
оговоренных условиях.
Операция с ценными бумагами - любое действие с ценными бумагами производимое
банком для обеспечения выполнения его обязательств перед клиентами или контрагентами в
отношении ценных бумаг, а также обязательств клиентов и контрагентов перед Банком, в
результате которого происходит движение ценных бумаг (переход прав собственности).
Момент совершения сделки или операции - момент достижения сторонами устного
соглашения обо всех существенных условиях сделки или операции или подписания
письменного договора о заключении сделки или произведения операции, в результате которого
возникают обязательства в отношении ценных бумаг и/ или денежных средств.
Завершение сделки - момент исполнения всех обязательств по договору между
покупателем и продавцом.
Место заключения сделки - фондовая биржа, внебиржевой рынок, торговая система или
иная торговая площадка.
Бэк-офис – подразделение или работник (группа работников), на которые возложена
функция ведения внутреннего учета операций с ценными бумагами Банка.
НАУФОР – Саморегулируемая организация «Национальная ассоциация участников
фондового рынка».
Законодательство Российской Федерации – законодательство Российской Федерации о
ценных бумагах и защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг, о
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и
финансированию терроризма,, нормативные правовые акты ФКЦБ и Центрального банка
Российской Федерации, иные нормативные правовые акты Российской Федерации.
ФКЦБ – Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг.
3. УСЛОВИЯ ОБСЛУЖИВАНИЯ КЛИЕНТОВ
Банк, являясь кредитной организацией и членом НАУФОР, осуществляет операции по
брокерскому обслуживанию клиентов, по доверительному управлению активами клиентов
строго в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации, а также
документов НАУФОР и внутренних документов Банка.
При осуществлении брокерской деятельности и деятельности по доверительному
управлению на рынке ценных бумаг Банк:
 заключает договор в соответствии с Приложением № 1;
 письменно уведомляет клиента о рисках, связанных с осуществлением операций на
рынке ценных бумаг;
 открывает клиенту на балансе Банка лицевой счет «Средства клиентов по брокерским
операциям с ценными бумагами и другими финансовыми активами».
Во исполнение заключенных договоров Банк обязан:
 добросовестно исполнять обязательства по договорам;
 доводить до сведения клиентов и контрагентов всю информацию, связанную с
исполнением обязательств по договорам;
 раскрывать информацию о своих операциях с ценными бумагами в случаях и в порядке,
предусмотренных законодательством Российской Федерации, а также документами
НАУФОР.
 в случае возникновения конфликта интересов, в том числе связанного с осуществлением
Банком дилерской деятельности, немедленно уведомлять клиентов о возникновении
такого конфликта интересов и принимать все необходимые меры для его разрешения в
пользу клиента;
 совершать сделки по купле - продаже ценных бумаг по поручению клиентов в
3






первоочередном порядке по отношению к собственным сделкам;
удерживать из суммы денежных средств, принадлежащих клиенту и учитываемых на
счёте клиента «Расчеты по ценным бумагам», если иное не предусмотрено договором,
причитающиеся Банку в соответствии с договором вознаграждение, а также возместить
понесённые в связи с исполнением договора расходы;
, если иное не предусмотрено договором, причитающееся Банку в соответствии с
договором вознаграждение, а также возместить понесенные в связи с исполнением
договора расходы;
вести внутренний учет операций с ценными бумагами в соответствии с требованиями
законодательства Российской Федерации, а также документов НАУФОР и внутренних
документов Банка;
предоставлять по требованию инвестора информацию и документы, перечень которых
определен ст.6 Федерального закона «О защите прав и законных интересов инвесторов
на рынке ценных бумаг» от 05.03.1999 г. (в редакции от 30.12.2001 г.) № 46-ФЗ, иными
федеральными законами и нормативными актами Российской Федерации в письменной
форме, удобной и доступной для инвестора;
уведомлять инвестора о его праве получать документы и информацию, указанную в ст.6
Федерального закона «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных
бумаг» от 05.03.1999 г. (в редакции от 30.12.2001 г.) № 46-ФЗ;
предоставлять клиентам, ценные бумаги которых находятся в его номинальном
держании, документы и информацию полученную от эмитента ценных бумаг или его
агента, необходимую для реализации прав на ценные бумаги.
Банк вправе самостоятельно удержать причитающуюся ему в соответствии с договором
сумму неустойки (штрафа, пени) за неисполнение или ненадлежащее исполнение клиентом
обязанностей по договору лишь в случае, если это предусмотрено договором.
В случае приостановления действия или аннулирования лицензии профессионального
участника рынка ценных бумаг, а также при прекращении договора между Банком и клиентом
Банк обязан передать клиенту принадлежащие ему и находящиеся (поступившие) на счет
«Расчеты по ценным бумагам»
денежные средства, за исключением денежных средств, подлежащих перечислению
продавцам ценных бумаг по договорам купли-продажи, заключенным Банком в интересах
клиента до наступления любого из указанных в настоящем пункте обстоятельств, а также иных
денежных средств, которые Банк вправе удержать из средств клиента в соответствии с
законодательством Российской Федерации и не противоречащими ему условиями договора с
клиентом.
Во исполнение заключенных договоров Клиент обязан:
 перечислить денежные средства для исполнения поручения на покупку ценных бумаг, с
учетом расходов, возникающих в момент заключения сделки;
 по требованию Банка предоставить любые доверенности и иные документы (в том числе
для открытия лицевых счетов на имя клиента, получения выписок из депозитария
/реестра акционеров), наличие которых обязательно для совершения операций с
ценными бумагами, принадлежащими клиенту по поручениям последнего, а так же в
соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации.
 Информировать Банк обо всех изменениях своих данных.
При осуществлении брокерской деятельности,
управлению на рынке ценных бумаг не допускается:

деятельности
по
доверительному
осуществление сделок с ценными бумагами в случаях, если у депозитария,
осуществляющего учет и удостоверение прав на указанные ценные бумаги по названным
4



сделкам, отсутствует лицензия на осуществление депозитарной деятельности, а также
если у регистратора, осуществляющего перерегистрацию прав собственности на
указанные ценные бумаги по названным сделкам, отсутствует лицензия на право
осуществления деятельности по ведению реестра владельцев именных ценных бумаг в
соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации;
совершение сделок с ценными бумагами до их полной оплаты и регистрации отчета об
итогах их выпуска;
рекламирование и (или) предложение неограниченному кругу лиц ценных бумаг
эмитентов, не раскрывающих информацию в объеме и порядке, которые предусмотрены
законодательством Российской Федерации о ценных бумагах для эмитентов, публично
размещающих ценные бумаги;
совершение сделок с ценными бумагами через организации, непосредственно
способствующих заключению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и не
имеющих лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на
осуществление деятельности по организации торговли на рынке ценных бумаг или
лицензии фондовой биржи выданных в порядке, установленном нормативными актами
ФКЦБ.
4. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ПЕРЕД КЛИЕНТАМИ








4.1.Взаимоотношения с клиентами.
При осуществлении брокерской деятельности на рынке ценных бумаг Банку следует:
лично исполнять поручения клиентов, за исключением случая передоверия совершения
сделок другому брокеру, если оно предусмотрено в договоре с клиентом или Банк
вынужден к этому силой обстоятельств для охраны интересов клиента с уведомлением
последнего;
исполнять обязательства по заключенным с клиентами договорам, действуя
добросовестно и исключительно в интересах клиентов;
исполнять поручения клиентов в порядке их поступления, действуя исключительно в
интересах клиентов, и обеспечивать наилучшие условия исполнения поручений клиентов
в соответствии с условиями поручений;
доводить до сведения клиентов всю информацию, связанную с осуществлением
поручений клиентов и исполнением обязательств по договору купли-продажи ценных
бумаг, в т.ч. не рекомендовать сделку, не приняв мер для того чтобы клиент мог понять
характер связанных с ней рисков;
обеспечить сохранность и отдельный учет денежных средств и ценных бумаг клиентов в
соответствии с требованиями нормативных актов ФКЦБ;
в сроки установленные договором, представлять клиенту отчеты о ходе исполнения
договора, выписки по движению денежных средств и ценных бумаг по учетным счетам
клиента (включая данные о размерах комиссии и иных вознаграждениях брокера) и иные
документы, связанные с исполнением обязательств по договору с клиентом и поручений
клиента;
в установленные договором с клиентом сроки принимать меры к устранению возникших
с клиентом разногласий при предоставлении клиенту отчетов о ходе исполнения
договора с ним;
принимать меры по обеспечению конфиденциальности имени (наименования) клиента,
его платежных реквизитов и иной информации, полученной в связи с исполнением
обязательств по договору с клиентом, за исключением информации, подлежащей
представлению в Федеральную комиссию и иные органы в пределах их компетенции,
установленной законодательством Российской Федерации, в случае если договор с
клиентом содержит условие о коммерческой тайне;
5
Настоящее Положение не разрешает использование Банком денежных средств клиентов,
без распоряжения клиентов, кроме случаев, специально оговоренных в договоре. Не
допускается также использование ценных бумаг клиентов, находящихся в номинальном
держании Банка без распоряжения клиентов, кроме случаев, специально оговоренных в
договоре.
Передача (возврат) Банком клиенту всех или части находящихся на счёте «Расчёты по
ценным бумагам» денежных средств осуществляется в течение срока действия договора по
письменному требованию клиента на условиях, установленных законодательством Российской
Федерации, а в случае, если такие условия не установлены, на условиях, указанных в договоре.
Исполнение письменного требования клиента должно быть осуществлено Банком в срок,
не превышающий 3 дня ,если иное не предусмотрено законодательством или договором с
клиентом.
4.2.Отчетность перед клиентами.
Банк обязан предоставлять клиентам отчетность по операциям, совершенным для данного
клиента в соответствии с заключенными договорами и внутренними документами Банка.
5. РАСКРЫТИЕ ИНФОРМАЦИИ РЕГУЛИРУЮЩИМ ОРГАНАМ
Банк обязан предоставлять для проверок уполномоченным лицам регулирующих органов
по их требованию все внутрибанковские документы, регулирующие его деятельность в качестве
брокера, доверительного управляющего и депозитария.
6