Оглавление 1. Государственное регулирование рынка; фиксированные цены, налоги и дотации.................... 2 2. Кардиналистский и ординалистский подходы к оценке полезности. Оптимум потребителя.... 3 3. Коэффициенты эластичности спроса. Факторы, определяющие эластичность. Эластичность предложения и общей выручки. ........................................................................................................ 7 4. Производственная функция: общий, средний и предельный продукт. Холм производства и оптимум фирмы. Линия роста фирмы и отдача от масштаба. ......................................................... 9 5. Затраты фирмы в коротком и длительном периодах. Показатели монопольной власти. Выручка фирмы при совершенной конкуренции и чистой монополии. ....................................... 11 6. Условия максимизации прибыли фирмы при совершенной конкуренции: сопоставление TR и TC, MR и MC. ................................................................................................................................... 14 7. Условия максимизации прибыли фирмы при чистой монополии: сопоставление TR и TC, MR и MC. ................................................................................................................................................. 16 8. Ценовая дискриминация: три степени ценовой дискриминации. Установление предельных цен, потоварного и паушального налогов. ...................................................................................... 17 9. Регулирование естественной монополии. Поведение фирмы при олигополии и монополистической конкуренции. .................................................................................................. 19 10. Предельная доходность и стоимость факторов производства. Стоимость предельного продукта и равновесие фирмы. Функция порожденного спроса на факторы производства при совершенной конкуренции и чистой монополии. .......................................................................... 21 11. Рынок труда: условия найма рабочей силы. Спрос на рабочую силу со стороны монопсониста . Спрос на рабочую силу со стороны монопсониста-монополиста. ...................... 23 12. Рынок капитала: спрос и предложение капитала. Альтернативные затраты капитала. Оптимум на рынке капитала и межвременное бюджетное ограничение. Эффект замены и эффект дохода. .................................................................................................................................. 25 13. Рынок земли: спрос и предложение земли. Рента и арендная плата. Цена земли. ................. 28 14. Эффективность производства и распределения продукции. Эффективная структура выпуска продукции. ........................................................................................................................................ 30 15. Внешние эффекты и внешние затраты. ..................................................................................... 33 16. Социальная справедливость и общественные блага. Определение оптимального объёма производства общественных благ. Теории благосостояния. ......................................................... 36 17. Неоклассическая модель общего экономического равновесия. Рынок благ, занятости и денег. ................................................................................................................................................. 38 18. Инструментарий кейнсианской теории: потребление, сбережения, инвестиции. Равновесный объём производства и его изменение. Мультипликатор и его свойства. Парадокс бережливости.41 19. Общее равновесие на рынке труда, в кейнсианской модели. Задачи государства в теории Кейнса. Равновесие на рынке благ и денег. Линия IS и LM. ......................................................... 45 20. Модель Хикса-Хансена. Сдвиг линии IS и LM. Ликвидная и инвестиционная ловушки. ..... 48 21. Модель совокупного спроса. Ценовые и неценовые факторы, определяющие AD. Модель совокупного предложения (классический и кейнсианский подходы). Равновесие AD и AS и его сдвиг. Эффект храповика. Стагфляция. .......................................................................................... 51 22. Классическая и неокейнсианская формулы совокупного спроса. Основные гипотезы дохода.54 23. Теории инвестиций. .................................................................................................................... 57 24. Система национального счетоводства. Экономический рост и способы его измерения. Темпы и факторы экономического роста. Экономические циклы и их типы и причины. Виды кризисов. ........................................................................................................................................... 59 25. Безработица и ее виды. Фактический и естественный уровень безработицы. Закон Оукена.62 26. Сущность и классификация видов инфляции. Исходная и инфляционная кривая Филлипса.63 27. Двухуровневая банковская система. Денежный рынок. Структура денежной массы. Денежные агрегаты. ......................................................................................................................... 65 1. Государственное регулирование рынка; фиксированные цены, налоги и дотации. Регулирования за счёт налогов, установления фиксированных цен. Налог — это обязательный платеж, взимаемый государством с юридических и физических лиц для финансирования своих экономических и социальных функций. P - Цена; Q - Объём Потоварный налог на производителя Сокращение объёма производства Повышение цен Сокращение выручки производителя Потери для общества AEE1 (BEE1 потребитель) Фиксированные цены Поддерживающие цены AB - избыток продукции Налог на покупателя BAE потребитель Налоговое бремя на покупателя составит площадь прямоугольника (РАВРе), на продавца – (РеВЕ Р– 1). Потолочные цены CD - дефицит Чёрный рынок Дотации – это бюджетные средства вышестоящего уровня, которые выделяются нижестоящему уровню для покрытия текущих расходов Субсидии производителям Дотации потребителям 2. Кардиналистский и ординалистский подходы к оценке полезности. Оптимум потребителя. Кардиналистский – это количественный подход к оценке полезности. При данном подходе полезность измеряется в гипотетических единицах U= f(x) max. MU TU x MUa MUb MUc Pa Pb Pc , где TU – общая полезность всех потребленных блага; MU – полезность каждого последующего потребляемого блага, x – это дополнительная единица потребляемого блага, – полезность денег; Рс – цена товара С; MUс – предельная полезность товара С; MUc Pc – взвешенная предельная полезность товара С. 1 З-н Госсена (предельной полезности – полезность уменьшается – благо приносит меньше График полезности График предельной полезности (спроса MU = D) удовлетворения) Цена спроса – это предельная полезность, выраженная в деньгах 2 З-н Госсена(закон оптимального потребления – оптимум достигается если потребитель распределяет дс так, что удовлетворение от благ на одинаковом уровне) MUx Px будет покупать MUу Pу не будет Ординалистский подход к оценке полезности Аксиома полной Аксиома Аксиома ненасыщения упорядоченности. транзитивности. Если в наборе В на Все наборы товаров можно Если А В и В С, то А единицу меньше, чем в А, упорядочить с помощью С; то А В. знаков: если А В и В ~ С, то А (предпочтение) или ~ С; (безразличие), то есть А если А ~ В и В С, то А С. В или А ~ В. Первое свойство: кривая, лежащая выше и правее (U3), отражает более предпочтительные наборы. Кривая, лежащая ниже и левее (U1), отражает менее предпочтительные наборы. Второе свойство: кривые безразличия не пересекаются (доказательство от обратного). Третье свойство: кривые безразличия имеют отрицательный наклон, поскольку при уменьшении блага У необходимо увеличить благо Х Четвертое свойство: кривые безразличия являются вогнутыми или выпуклыми в начало координат. Линия ABCD – кривая безразличия – линия, которая показывает наборы двух товаров, имеющих одинаковую общую полезность Предельная норма замены блага У благом Х (MRSxy) – это такое количество блага У, которое надо уменьшить при увеличении блага Х на единицу так, чтобы общая полезность не изменилась. y MRSxy tg x Угол наклона касательных при переходе от одного набора к другому уменьшается, то есть Если потребитель будет тратить свой доход на приобретение товара Х (продукты) по цене Px и товара У (одежда) по цене Pу, и при этом он потратит свой доход полностью, то уравнение бюджетной линии будет имеет следующий вид. I - доход - запись бюджетного ограничения Оптиум потребителя 3. Коэффициенты эластичности спроса. Факторы, определяющие эластичность. Эластичность предложения и общей выручки. Линии индивидуального и рыночного спроса Коэффициент эластичность спроса показывает, на сколько изменится спрос на товар А при изменении какого - либо фактора на единицу. точечная дуговая - коэффициент прямой эластичности; - коэффициент перекрестной эластичности; - коэффициент эластичности спроса по доходу. С разной эластичности Линия неэластичного 0<1 Линия эластичного 1< беск С единой эластичностью = 1 С нулевой эластичностью =0 С бесконечной эластичность ю = беск На эластичность влияют: кол-во товаров заменителя; степень агрегрированности; специфика рынка; доля расхода в доходе; величина дохода; степень насыщения; период времени; срочность и необходимость покупки. Коэффициент перекрёстной эластичности показывает, на сколько изменится спрос на товар Х при изменении цены на товар У. если < 0, то товары А и В – взаимодополняемые товары; если > 0, то товары А и В – взаимозаменяемые товары; если = 0, то товары А и В – нейтральные товары (цемент и духи). а) A и B – взаимодополняемые товары; b) А и B – взаимозаменяемые товары. с) А и В – нейтральные товары. если Еi < 0, то товар низкокачественный; если Еi = 0, то это товар, независимый от дохода; если Еi > 0, то товар нормальный, при этом; если Еi < 1, то это товар первой необходимости; если Еi = 1, то это товар второй необходимости; если Еi > 1, то это предмет роскоши. Неэласти чное Эластич ное Единичн ая Неэластичное Эластичное Эластичное предложение 4. Производственная функция: общий, средний и предельный продукт. Холм производства и оптимум фирмы. Линия роста фирмы и отдача от масштаба. Х1……Хn - факторы производства. ; от применяемого труда и от капитала ; TP – общий продукт фирмы. AP – средний продукт фирмы. MP – предельный продукт. Холм производства = график производственной функции Карта изоквант Линия роста фирмы Замещение ресурсов Общий, средний и предельный продукт фирмы Вертикальный и горизонтальный разрезы холма Изокоста Предельная норма технического замещения Разновидности изоквант При убывающей отдаче от масштаба каждая последующая единица продукции производится с большими затратами. При возрастающей отдаче от масштаба каждая последующая единица продукции производится с меньшими затратами. При постоянной отдаче каждая последующая единица продукции производится с тем же объёмом затрат. Оптимум фирмы Отдача от масштаба убыв., возр., постоян. 5. Затраты фирмы в коротком и длительном периодах. Показатели монопольной власти. Выручка фирмы при совершенной конкуренции и чистой монополии. ; ; ; ; ТС – общие затраты фирмы. TFC – общие постоянные затраты. TVC – общие переменные затраты. АC – средние затраты. AFC – средние постоянные затраты. AVC – средние переменные затраты. MC – предельные затраты. График TFC представляет собой линию, параллельную оси абсцисс, потому что эти затраты не зависят от объема производства. График TVC имеет возрастающий характер, но неравномерный График TC это суммарное сложение двух предыдущих графиков. Предельные затраты – это первая производная функции общих затрат. LTC – общие затраты в длительном периоде. LAC – средние затраты в длительном периоде. LMC – предельные затраты в длительном периоде. График AFC имеет падающий характер Графики AVC и AC имеют U-образную форму из-за динамики отдачи от масштаба. График МС также первоначально имеет нисходящий характер, проходя через минимумы графиков AVC и AC, возрастает. График МС пересекает Затраты в длительном периоде при графики AVC и AC в постоянной отдаче от масштаба. точках минимумов Графическая иллюстрация затрат фирмы PM цена IL = 1, то фирма получает монополиста; монополистическую прибыль Индекс Лернера : Pr – прибыль; (стремится к величине общей TR – общая выручки); выручка; IL = 0 это совершенная ed конкуренция (меньше прибыль по эластичность отношению к общей выручке) спроса Если больше чем 1800, то отрасль Индекс Херфиндаля-Хиршмана : S доля считается фирмы на высокомонополизированной. Если рынке мнонополия, то 10000. Р – цена единицы TR – общая выручка. товара; AR – средняя выручка. Q – MR – предельная выручка(первая количество производная функции общей проданного выручки). товара Предельный доход связан с эластичностью Ценовая дискриминация Ценовая дискриминация Ценовая дискриминация первой степени второй степени третьей степени 6. Условия максимизации прибыли фирмы при совершенной конкуренции: сопоставление TR и TC, MR и MC. Прибыль = выручка - затраты Pr - прибыль фирмы Прибыль = темп выручки - темп затрат обеспечит фирме максимальную прибыль так как При совершенной конкуренции цену задает рынок, поэтому фирме достаточно выбрать только объем производства, при котором выполняется равенство Метод сопоставления TR и TC представлен на рис. 92 а). Отрезок [0;QA] показывает убыточный участок производства, когда TR < TC. На отрезке [QВ;QA] убытки возникают не по переменным, а по постоянным затратам, поэтому для ликвидации убытков необходимо не закрывать производство, а увеличивать объем выпуска продукции, минимизируя затраты. Точка А – точка безубыточности (TR=TC). Отрезок [QA;Q1] отражает прибыльный участок производства, когда TR >TC. Qmax pr – объем производства, при котором прибыль максимальна. На отрезке [Q1;Q2] фирма вновь несет убытки. Расширять объем производства больше Q2 нельзя, поскольку даже TVC > TR. Графическая иллюстрация максимизации прибыли конкурентной фирмы И Графическая иллюстрация механизма увеличения прибыли в длительном и коротком периодах в) представлена типичная фирма, получающая нулевую экономическую прибыль. Поведение фирмы в коротком и длительном периодах при совершенной конкуренци 7. Условия максимизации прибыли фирмы при чистой монополии: сопоставление TR и TC, MR и MC. Отрезок [0; QA] показывает убыточный участок производства, когда TR<TC. Однако данные убытки возникают не по переменным, а по постоянным затратам, поэтому для ликвидации убытков необходимо увеличивать объем производства. Точка А – точка безубыточности (TR=TC). Отрезок [QA; Q2] отражает прибыльный участок, Qmax pr – объем производства, при котором прибыль максимальна. Рис. Сопоставление TR и TC у монополиста Для максимизации прибыли выбирает объем производства условию. Площадь монополиста. PMMQм0 монополист Qм и – цену Рм по общая выручка – выручка Площадь PCKEQCK0 совершенного конкурента. Площадь 0PZZQM – затраты монополиста. Площадь PZPMMZ – прибыль монополиста. Площадь монополиста. PMMСPCK Площадь PCKEZ`PZ совершенного конкурента. – сверхприбыль – прибыль Площадь BPMM – выгода потребителя. Площадь MEA – «мертвый груз» монополиста, или потери общества. Харбергеровские треугольники: – площадь MCE – потери потребителя; – площадь CEA – потери производителя. Рис. Сопоставление MR и MC у монополиста 8. Ценовая дискриминация: три степени ценовой дискриминации. Установление предельных цен, потоварного и паушального налогов. Три степени ценовой дискриминации Ценовая дискриминация первой степени Ценовая дискриминация первой степени применяется в основном для эксклюзивных товаров и товаров по индивидуальному заказу. В этом случае монополист продает каждую единицу товара по своей цене. Ценовая дискриминация первой степени Ценовая дискриминация второй степени связана с системой скидок, дисконта, продажей первого или последнего товара по более низким ценам. Используется система сезонных скидок. Ценовая дискриминация первой степени Ценовая дискриминация третьей степени связана с делением самих покупателей на разные группы, то есть с сегментацией рынка. Установление предельных цен, потоварного и паушального налогов Введение потоварного налога Введение паушального налога Потоварный налог зависит от объема Паушальный налог не зависит от объема производства. производства (лицензии, патенты, вмененный налог). Фиксированные цены После того как государство установит фиксированную цену PF, монополист будет вынужден с целью максимизации прибыли увеличить производство продукции до величины Q*. При объеме производства Q* монополист будет получать максимальную прибыль. Дальнейшее увеличение производства приведет к сокращению прибыли. 9. Регулирование естественной монополии. Поведение фирмы при олигополии и монополистической конкуренции. Регулирование естественной монополии Первый вариант: цена может быть установлена по правилу монополии (2.57). В этом случае объем выпуска составит QM, а цена реализации – PM. При этом монополист получит прибыль, равную площади PMMZмPZм, однако произведенный объем является недостаточным, а цена – слишком высокой. Второй вариант: цена может быть установлена по правилу совершенной конкуренции, когда LMC = LAC. В этом случае объем производства составит QК, а продукция будет реализовываться по цене PК. Данный объем производства является достаточным, а цена довольно низкой, однако при этом монополист будет нести убытки в Третий вариант: цену можно установить на уровне средних затрат в длительном периоде. При этом объем производства сократится по сравнению со вторым вариантом незначительно и составит QF. Цена РF является приемлемой, а предприятие будет получать нулевую экономическую прибыль, которая включена в LAC. размере площади Однако и данный вариант PZкZкKPK. Государство не лишен недостатков. может предоставить субсидии предприятию, но это также предполагает усиление налогового бремени. Поведение фирмы при олигополии и монополистической конкуренции Олигополия – это рыночная структура, при которой производство осуществляется небольшим числом производителей, которые могут повлиять на рыночную цену. По крайней мере, некоторые фирмы обладают крупной долей на рынке и поэтому могут влиять на рыночную цену. – линия спроса продукцию фирмы А. Db – линия спроса продукцию фирмы В. Da на Поведение фирмы при монополистической конкуренции в коротком и длительном периодах на 10. Предельная доходность и стоимость факторов производства. Стоимость предельного продукта и равновесие фирмы. Функция порожденного спроса на факторы производства при совершенной конкуренции и чистой монополии. Предельная доходность и стоимость факторов производства. Предельную доходность ресурса Предельные издержки ресурса TR( xi ) MRP( xi ) = X i TC MIC( xi ) = X i Стоимость предельного продукта и равновесие фирмы. Стоимость предельного продукта Равновесие фирмы Условие оптимума и максимизации VMP( xi ) P(q) MP( xi ) прибыли фирмы: Prmax TR( xi ) TC ( xi ) 0 X i X i Выразив левую часть равенства через предельные величины, мы получим следующее условие оптимума и максимизации прибыли фирмы: Prmax MRP MIC 0 или Prmax MRP MIC , где При выполнении данного равенства будет достигнут оптимум фирмы, то есть нельзя будет увеличить прибыль фирмы путем изменения потребления ресурса. Функция порожденного спроса на факторы производства при совершенной конкуренции и чистой монополии. Совершенная конкуренция Чистая монополия Линия предельной доходности, линия стоимости Линия предельной предельного продукта ресурса, а также линия доходности ресурса, спроса на ресурс и продукт данного ресурса определяющая спроса на совпадают. ресурсы, будет лежать ниже MRP( xi ) MR(q) MP( xi ) P(q) MP( xi ) VMP( Xi) D( xi) D(q) линии стоимости предельного продукта данного ресурса, то поэтому предельная доходность ресурса равна есть монополист предъявляет стоимости предельного продукта ресурса и спрос на ресурсы ниже эффективного определяет спрос на данный ресурс. 11. Рынок труда: условия найма рабочей силы. Спрос на рабочую силу со стороны монопсониста . Спрос на рабочую силу со стороны монопсониста-монополиста. Условия найма рабочей силы При совершенной конкуренции фирма будет нанимать рабочую силу до тех пор, пока предельный доход рабочей силы будет больше, чем ее предельные издержки, то есть MRPl > MICl=w. Линия спроса и предложения на рынке труда представлена на рис. Конкурентная фирма наймет рабочую силу в эффективном объеме L* по заработной плате w*. Монопсонист на рынке труда Профсоюз при монопсонии Найм рабочей силы монопсонистом с монопольной Монопсонист будет нанимать рабочую силу за заработную плату ниже эффективного уровня, потому что при монополии (монопсонии) стоимость предельного продукта труда больше предельной доходности рабочей силы, определяющей спрос на рабочую силу, то VMP MRP l l есть и, соответственно, D(l) <D(q). Последствия вмешательства профсоюзов при монопсонии будут отличаться от последствий на конкурентном рынке. Как уже отмечалось, монопсонист будет нанимать Lм количество работников по заработной плате wм. Профсоюз может установить заработную плату на уровне wт. При данном уровне заработной платы монопсонист в равновесии будет нанимать уже Lе количество работников. Еще большую прибыль получит монопсонист, обладающий монопольной властью при реализации своей продукции. Он достигает равновесия в точке Е, когда MICL = MRPL. Данной точке оптимума соответствует уровень занятости Lм-м при MIC = w уровень заработной платы для Lм-м количества работников должен составить wск, но монопсонист будет выплачивать более низкую заработную плату wм-м, Установление профсоюзом соответствующую уровню заработной платы на уровне средних затрат (рис. 2.116). wт, дает монопсонисту возможность при необходимости увеличивать найм до объема Lт 12. Рынок капитала: спрос и предложение капитала. Альтернативные затраты капитала. Оптимум на рынке капитала и межвременное бюджетное ограничение. Эффект замены и эффект дохода. Рынок капитала В условиях конкурентного рынка линия предельных издержек MICk совпадает с процентной ставкой. Равновесная ставка процента i* устанавливается при равенстве спроса и предложения капитала. В точке Е (точка равновесия) Dk = Sk = MRPk = MOC = MICk = i* (рис. - Равновесие на рынке капитала). Краткосрочные инвестиц. Альтернативные затраты капитала: Инвестиции Сбережения Долгосрочные инвестиции Временные предпочтения Этот доход R R n Rj R n 1 2 представляет собой C ... (1 r ) (1 r )2 (1 r )n j 1 (1 r ) j предельную норму окупаемости инвестиций где С – предельная стоимость (r), которая определяется инвестиций; по формуле: R – предельный вклад инвестиций в MRPk MICk r 100% увеличение дохода; r – внутренняя норма окупаемости MICk инвестиций; n – количество лет службы нового капитала. Временные предпочтения отражаются кривой безразличия – это линия, показывающая распределение между настоящим и будущим потреблением. Различают положительное, отрицательное и нулевое временные предпочтения (рис. ). Межвременное бюджетное ограничение Точка I/Cf показывает, что весь доход откладывается на будущее потребление. Точка I/Cp– показывает, что весь доход идет на текущее потребление. В точке Е потребитель достигает оптимума. В условиях равновесия объем текущего потребления составляет Cp*, а будущего – Cf*. Уравнение межвременного бюджетного ограничения имеет вид: f p C (1 i) ( I C ) где I – доход; Cf – объем будущего потребления; Cp – объем текущего потребления; (1+i) – сложный процент. Условие равновесия потребителя на рынке капитала: Эффект замены и эффект дохода Эффект замены и эффект дохода (текущее потребление – качественное благо) В случае когда потребитель предпочитает меньше сберегать и больше потреблять, эффект дохода больше, чем эффект замены, и их движение разнонаправлено. Первоначально при повышении ставки процента потребитель увеличивает свои сбережения, уменьшая текущее потребление с Cp1 до Cp2, то есть (Cp1 – Cp2) – это эффект замены. Если для потребителя более качественным благом является текущее потребление, а сбережения планируются им в каком-то фиксированном объеме, то при более высоком проценте он будет откладывать меньшую сумму для сбережений. Поэтому он увеличит свое текущее потребление с Cp2 до Cp3. (Cp3 – Cp2) – это эффект дохода. Общий эффект соответствует переходу из оптимума Е1 в Е3, то есть (Cp3 – Cp1). Эффект замены и эффект дохода (сбережения – качественное благо) 13. Рынок земли: спрос и предложение земли. Рента и арендная плата. Цена земли. Основными свойствами земли являются: неподвижность и ограниченность. Линия предложения земли St является вертикальной, потому что количество земли невозможно изменить при изменении цены. Поскольку предложение земли абсолютно неэластично, ее цена полностью определяется спросом на нее. Рыночная цена установится на уровне P* При постоянстве других факторов производства доходность земли убывает, поэтому линия спроса имеет отрицательный наклон и представляет собой линию предельной доходности земли, выраженной в денежной форме. Спрос и предложение на рынке земли Земельная рента бывает двух видов: дифференциальная и абсолютная (чистая). Дифференциальная рента бывает Дифференциальная рента первого рода получается на первого и второго рода. Условием лучших и средних участках земли по плодородию и образования дифференциальной местоположению. Дифференциальная рента второго рода ренты первого рода являются получается при дополнительных вложениях капитала, различия в плодородии почвы и поэтому, чтобы получить дифференциальную ренту с местоположении участка. худшего участка, необходимо вложить в него капитал для улучшения качества земли. На лучшем участке величина ренты составит площадь Pt*EAPa. На среднем – площадь Pt*E'A'Pa. На худшем участке дифференциаль ной ренты не будет). Величина ренты в условиях абсолютной неэластичности предложения будет определяться только спросом на данный ресурс. При увеличении спроса на ресурс рента увеличится с площади 0PTET' до площади 0P'ТE'T' (рис. 2.133). Цена земли: n Rj Pt j 1 (1 i) j Где: В связи с тем, что Pt – цена земли; срок службы земли Rj – годовая рента, неограничен, то есть ожидаемая в j году; показатель (j) n – срок службы земли в приближается к годах; бесконечности, то сумма дополнительного i – ставка ссудного дохода добавляемое к полученной сумме, процента. достигает своего предела при одинаковой ежегодной ренте. R Pt 100% i 14. Эффективность производства и распределения продукции. Эффективная структура выпуска продукции. Эффективное распределение (обмен) достигается в том случае, если нельзя улучшить благосостояние какого-либо субъекта, не уменьшив при этом благосостояние какого-либо другого субъекта. Достижение эффективного распределения можно проследить с помощью коробки Эжворта Пусть общество состоит из двух субъектов: в коробке Эджворта представлены две наложенные друг на друга карты кривых безразличия: субъекта А и субъекта В, которые потребляют весь объем товаров Х и У. Карта субъекта В повернута на 180°. Точки M, C, N отражают эффективность в распределении (обмене), то есть нельзя выйти из этого состояния, не ухудшив при этом положение хотя бы одного из потребителей. Если соединить точки M, C, N, то получим контрактную кривую (Contract Curve), все точки которой отражают эффективное распределение (обмен), потому что в этих точках предельные нормы замены обоих субъектов совпадают, то есть выполняется равенство Px А В MRS xy MRS ху Py На основе коробки Эджворта можно построить кривую, отражающую границу возможных благосостояний, или границу потребительских возможностей (Utility Possibility Curve). На осях графика отложены уровни благосостояния субъекта А и субъекта В. Все точки, расположенные в границах сектора 0AMCNB, достижимы, но не отражают эффективное распределение благ между двумя потребителями. Все точки, лежащие за границей возможного благосостояния, не достижимы при данном объёме выпуска продукции. Только точки, лежащие на границе, являются Парето-оптимальными, отражающими эффективность в обмене Эффективность в производстве достигается в том случае, если нельзя перераспределить имеющиеся ресурсы таким образом, чтобы увеличить производство какого-либо товара, не уменьшив выпуск какого-либо другого товара. В коробке представлены карты изоквант (С), отражающие производство товаров Х и У. Точки D, E, F отражают технологическую эффективность, когда нельзя увеличить производство одного товара, не уменьшив производство какого-либо другого товара. Соединив эти точки, мы получим кривую производственных контрактов, каждая точка которой отражает эффективность в производстве. Во всех точках на контрактной кривой предельная норма замены одного ресурса другим для каждого из товаров является одинаковой, то есть выполняется равенство MRTS х kl MRTS у Pk kl Pl На основе коробки Эджворта можно построить кривую, отражающую границу производственных возможностей (Production Possibility Curve). На осях графика отложены объёмы выпускаемых товаров Х и У. Все точки, расположенные в границах сектора 0Y*FEDX*, отражают неоптимальные комбинации товаров Х и У, поскольку не все ресурсы задействованы. Все точки, лежащие за границей производственных возможностей, не достижимы при имеющихся ограниченных ресурсах и данной технологии производства. Только точки, лежащие на границе, являются Парето-оптимальными, отражающими эффективность в производстве. (MRPT) – предельная норма продуктовой трансформации показывает, от какого количества одного продукта (У) необходимо отказаться для получения дополнительной единицы другого товара (Х) и находится по формуле y MRPTxy x Px y MRPTxy x MC y Py Предельную норму продуктовой трансформации можно выразить через издержки производства, поскольку предельные затраты на увеличение товара Х на единицу (MCx) равны объёму выпуска товара У (∆У), которым придётся пожертвовать при перераспределении ресурсов на увеличение производства товара Х, то есть MCx = ∆У. MC x Оптимальная структура выпуска продукции Это случится, когда предельные нормы будет достигнута только тогда, когда будет замены для всех потребителей уравняются с достигнута эффективность одновременно в предельной нормой продуктовой производстве и в распределении (обмене). трансформации, то есть будет выполнено следующее условие: MRS A xy MRS B xy MRPTxy Эффективная структура выпуска продукции достигается в точке Е. Одновременная эффективность в производстве и распределении будет достигнута в том случае, когда углы наклона касательных к кривым безразличия субъекта А и субъекта В уравняются с углом наклона касательной к кривой производственных возможностей. 15. Внешние эффекты и внешние затраты. Внешние затраты – это вредные эффекты, сопровождающие процессы производства и потребления некоторых товаров и услуг, которые испытывают на себе лица, непосредственно не участвующие в этих процессах. Внешние эффекты – это, соответственно, полезные эффекты. (ТЕС) – общие внешние затраты. (МЕС) – предельные внешние затраты (издержки). (MPC) – предельные индивидуальные затраты. MSC) – предельные общественные затраты (MSU) – предельная общественная полезность. Эффективный объем выпуска продукции и цена будут достигнуты при выполнении (2.100) следующего условия: Графически отрицательный внешний эффект MSC MPC MEC MSC MSU Без учета внешних затрат по условию MPC=P для максимизации прибыли фирма устанавливает цену на уровне Ре, а объем производства – на уровне q1, (рис. а). В этом случае объем производства товара является чрезмерным, потому что с позиции общественных затрат (MSC = P) достаточно было бы производить товар в объеме q2. Однако и в данном случае равновесия не наступает, поскольку при объеме q2 и цене Ре не выполняется равенство (2.100). Общество несет дополнительные затраты в объеме MEC, поэтому данный товар обходится ему по цене Ps, в результате общество несет убытки в объеме площади PsSEPe. Если цену на данный товар повысить до уровня Ps, обществу также будет наноситься ущерб в размере площади SEE*, поскольку при этом объеме предельная общественная полезность меньше предельных общественных затрат (MSU < MSC). Для установления эффективного объема производства и уровня цен по условию (MSC = MSU) государство должно включить предельные внешние затраты в индивидуальные затраты фирмы, чтобы последние отражали действительные общественные издержки. В результате объем производства установится на уровне q*, а цена – на уровне Р*. Государство может интернализировать негативные внешние эффекты, то есть трансформировать их во внутренние путем продажи лицензий и прав на загрязнение окружающей среды и установления норм выбросов, соглашений о компенсации ущерба, введения налогов и штрафных санкций. Кроме того, фирмы должны быть заинтересованы в строительстве очистительных сооружений и утилизации отходов. На рис. б показано введение налога, равного по величине предельным внешним затратам, то есть Т = MEC. В результате введения налога линия отраслевого предложения сдвинется из S в S* и равновесие установится в точке Е* с оптимальным объемом производства Q* и рыночной ценой Р*. При этом негативный эффект, компенсирующийся за счет введения налога, составит площадь P*E*TPT. (TEU) – общая внешняя полезность. (MEU) – предельная внешняя полезность. (MPU) – предельная индивидуальная полезность. Графически внешние положительные эффекты Без учёта внешних эффектов фирма ориентируется только на объем реального платёжеспособного спроса и устанавливает объем производства на уровне q1, то есть по условию MSC = Р (рис. а). Данный объем производства товара является недостаточным, поскольку с учетом общественной выгоды фирма должна производить данный товар в объеме q2. Однако в данном случае равновесия также не наступает, потому что при объеме q2 и цене Ре не выполняется равенство (2.100). Общество получает дополнительный положительный эффект в объёме MEU, поэтому данный товар с учётом общественной пользы имеет цену Ps. Достижение равновесия в точке Е приводит к возникновению положительных внешних эффектов в объёме площади PsSEPe. Если цену на данный товар повысить до уровня Ps, то при объёме производства q1 упущенная выгода общества составит площадь SEE*, поскольку при этом объеме выпуска продукции предельная общественная полезность меньше предельных общественных затрат (MSU < MSC). Для установления эффективного объема производства и уровня цен по условию (MSC = MSU) государство должно трансформировать внешние выгоды во внутренние путем введения потоварной субсидии потребителям в размере предельной внешней полезности. В результате объем производства установится на уровне q*, а цена – на уровне Р*. На рис. б показано предоставление субсидии, равной по величине предельному внешнему эффекту, то есть V = MEU. В результате предоставления субсидии линия отраслевого спроса сдвинется из D в D* и равновесие установится в точке Е* с оптимальным объемом производства Q* и рыночной ценой Р*. При этом внешний положительный эффект, оплачиваемый за счет субсидий, составит площадь P*E*VPv. 16. Социальная справедливость и общественные блага. Определение оптимального объёма производства общественных благ. Теории благосостояния. Степень неравенства в распределении доходов наглядно демонстрирует кривая Лоренца По горизонтальной оси откладывают процент населения, по вертикальной оси – процент дохода. Население обычно делят на пять частей. Луч 0F показывает абсолютное равенство, когда каждая группа населения получает равную долю дохода. Кривая 0ABCDЕ – это луч Лоренца. Кривая показывает реальное распределение доходов. Чем ближе кривая Лоренца к линии абсолютного равенства, тем более равномерно распределены доходы в стране. Оси показывают абсолютное неравенство. Уровень неравенства определяется с помощью коэффициента Джини, или коэффициента концентрации, который рассчитывается как отношение площади фигуры 0ABCDЕ к площади фигуры 0KЕ. Чем больше коэффициент, тем больше неравенство. Блага, которые субъекты потребляют в одинаковом количестве независимо от того, оплачивают они их или нет, называются общественными благами.(национальная оборона, уличное освещение, работа маяка) Существуют блага, которые не являются ни чисто общественными, ни чисто частными. Такие блага называются квазиобщественными. (здравоохранение, образование, музеи) Общественные блага бывают: перегружаемые и исключаемые: Перегружаемыми общественными благами Исключаемыми общественными называются блага, которых может не хватать. благами называются блага, доступ к которым можно ограничить. Оптимальный объем Согласно широко производства распространенному общественного блага эгалитарному взгляду будет достигнут при справедливым считается равенстве предельной уравнительное общественной распределение. Для полезности и ликвидации неравенства предельных государство использует общественных политику издержек, то есть перераспределений доходов должно выполниться с помощью налогов и условие (2.100). трансфертных платежей. S K 0 ABCDE D S 0K E Согласно другому Также на ликвидацию взгляду, утилитарному, неравенств направлена представителями социальная политика которого являются У. государства. Джевонс, Дж. Ст. Милль, материальные блага надо распределять между людьми так, чтобы максимизировать общую полезность, получаемую всеми членами общества. Утилитарный подход может быть проиллюстрирован двумя графиками. Распределение дохода при одинаковых функциях полезности. Согласно третьему взгляду, рыночному, проблему социальной справедливости должен решать рыночный механизм. В результате его действия получаемое распределение будет вполне справедливым, поскольку в этом случае больше вознаграждается тот, кто способнее и трудолюбивее. Точка F соответствует равенству доходов потребителей А и В (I'A= I'B). Увеличение дохода более предприимчиво го субъекта В допустимо от точки F до точки Е, поскольку на этом отрезке увеличение дохода субъекта В приводит к увеличению дохода и субъекта А. Распределение доходов при разных функциях полезности Согласно четвертому подходу, роулсианскому (по имени американского философа Джона Роулса), неравенство в доходах допускается в той мере, в какой оно способствует росту благосостояния низкодоходных групп населения, поскольку определенное неравенство в доходах стимулирует предприимчивых, энергичных людей, способных созидать и делать общество богаче. Более богатому обществу легче оказывать поддержку своим социально незащищенным членам. <======== 17. Неоклассическая модель общего экономического равновесия. Рынок благ, занятости и денег. Основные гипотезы неоклассической модели 1. Реальный сектор состоит из трех рынков: рынка труда, рынка заемных средств и товарного рынка, два последних объединим в один – рынок благ. Таким образом, в модели будут рассматриваться три рынка: рынок труда рынок благ и рынок денег. 2. Неоклассическая модель – это модель, изучающая экономику со стороны совокупного предложения. 3. Неоклассическая модель – это модель, описывающая долгосрочный период. Это модель «long-run». 4. Поскольку на всех этих рынках действует совершенная конкуренция, то (P), (w), (w/p), (i) являются абсолютно эластичными. Гибкость означает, что все эти показатели меняются, адаптируясь к изменениям рыночной конъюнктуры, и обеспечивают восстановление нарушенного равновесия на любом из рынков. 5. Существует гипотеза предпочтения сбережений, то есть человек – это сберегающий субъект, который сначала сберегает и только потом потребляет. Эту гипотезу можно выразить следующим уравнением: Y S С , где: Y – объем национального дохода; S – объем сбережений; С – объем потребления. Равновесие на рынке труда Равновесие описывается следующими уравнениями: w Ns N( ) p , где Ns – График производственной функции иллюстрирует 2-е и 3-е предложение рабочей силы. уравнения. Второе уравнение – уравнение производственной функции: Y Y (N ) Третье уравнение: w Y ( N ) ; p Y w N p Четвертое уравнение отражает равновесие на рынке Равновесие спроса и предложения рабочей силы труда: иллюстрирует 1-е и 4-е уравнения. N s N d ,где Nd – спрос на рабочую силу Ns – предложение рабочей силы. Таким образом, равновесие на рынке занятости устанавливается за счет гибкости заработной платы. Равновесие на рынке благ Равновесие описывается Равновесие сбережений и инвестиций на рынке благ. тремя уравнениями. Первое уравнение: При ставке процента (i) S S (i) , где S – объем равновесие на сбережений. рынке благ, (S) = Второе уравнение: (I), I I (i) , где I – объем устанавливается в инвестиций. точке Е. Третье уравнение: S (i) I (i) Таким образом, равновесие на рынке благ устанавливается за счет гибкости процентной ставки. Равновесие на денежном рынке Первое уравнение – это уравнение обмена (уравнение Фишера): MV PY ,откуда P MV Y PY M V или , где V – скорость обращения денег. Второе уравнение это кембриджской школы: M КPY уравнение Ms Md , где K=1/V – коэффициент предпочтения ликвидности, показывающий долю дохода, которую желательно хранить в денежной форме. Третье уравнение описывает равновесие на денежном рынке: Таким образом, равновесие на рынке денег устанавливается за счет гибкости уровня цен. 18. Инструментарий кейнсианской теории: потребление, сбережения, инвестиции. Равновесный объём производства и его изменение. Мультипликатор и его свойства. Парадокс бережливости. Основным фактором, определяющим потребление, является доход после уплаты налогов. Доход делится на потребляемую и сберегаемую части Yd C S К факторам, влияющим на потребительские расходы, относятся: - богатство домохозяйств; - ожидания потребителей увеличения доходов; - инфляционные Сдвиг линии ожидания; потребления - налоги; потребительская задолженность APS – средняя S склонность к APS S d Y сбережению. ,где 0 APS 1 APC – средняя C склонность к APC C d Y потреблению. , где 0 APC 1 1. Луч (ОА) показывает, что весь доход Yо идет на потребительские расходы Со, сбережения равны нулю (S = 0). Луч (ОВ) показывает, что доход делится на потребляемую и сберегаемую части (Y=C+S) (рис.а). 2. На (рис.б) показана зависимость сбережений от дохода. При доходе Yо сбережения равны нулю. При доходе меньшем, чем Yо сбережения отрицательные, при доходе большем, чем Yо сбережения положительные, то есть субъект начинает сберегать только после уровня дохода Yо. 3. На (рис.в) показана линия потребления, при которой уровень дохода Yо соответствует нулевым сбережениям. При доходе Y < Yо потребитель живет в долг (или за счет прошлых сбережений). При доходе Y > Yо потребитель начинает сберегать. Сумма средней склонности к потреблению и средней склонности к сбережению равна 1: C S CS Yd APC APS 1 d d d d Y Y Y Y МPS – S MPS S y предельная Y d склонность сбережению. MPC – предельная склонность к потреблению к ,где 0 MPS 1 На рис. а) линия С отражает меньшую предельную склонность к потреблению, чем линия С1. (MPC1 > MPC). На рис. б) линия S отражает меньшую склонность к сбережению, чем S1 (MPS1 > MPS). C Измерение равновесного объёма производства MPC C y МЕТОД МЕТОД «УТЕЧЕК И d Y СОПОСТАВЛЕНИЯ ИНЪЕКЦИЙ» СОВОКУПНЫХ РАСХОДОВ И , где 0 1 Сумма предельной склонности к ДОХОДОВ потреблению и предельной склонности к сбережению равна 1: C S C S Y d MPC MPS 1 d d d d Y Y Y Y Для достижения равновесия будет сокращаться объем производства, что приведет к уменьшению доходов и сбережений. В результате за счет незапланированных инвестиций сбережения и фактические инвестиции Линия инвестиций идет уравняются с планируемыми. Однако параллельно оси абсцисс, уменьшение выпуска продукции В точке Е совокупные поскольку это автономные сопровождается безработицей, то есть расходы (AR) равны инвестиции, независимые возникает разрыв безработицы. совокупным доходам от дохода. В точке Е Разрыв безработицы может быть (AI) = фактические сбережения равны преодолен несколькими способами: расходы, равные объему фактическим 1. Увеличить В результате выпуска продукции, инвестициям, которые автономных увеличения совпадают в точке Е с совпадают с инвестиций автономных планируемым расходам. планируемыми инвестиций У* – это равновесный инвестициями. равновесие объем производства. Точка Е соответствует перейдет из точки Е равновесному объему в точку Е1, а производства У*. равновесным Изменение объема производства и эффект объемом мультипликатора, его свойства, парадокс производства бережливости станет У1*, так как Мультипликатор Кm– это коэффициент, S = I1 (рис. 3.19). показывающий, во сколько раз увеличится/сократится совокупный доход (объем выпуска) при увеличении/сокращении расходов на единицу. MPC 2. Уменьшение При этом линия сбережений. сбережений (S) сдвинется вправо из S в S1. В результате сокращения сбережений равновесие перейдет из точки Е в точку Е1, а равновесным объемом производства станет У1*, так как S1 = I Величина равновесного объема производства находится по формуле: Y – совокупный доход; C – автономное (независимое от дохода) потребление; Y С C yY I Cy – предельная склонность к потреблению; I – автономные инвестиции. Отсюда можно вывести формулу мультипликатора автономных расходов: Y C yY C I Y (1 C y ) C I Y где 3. Изменение склонности к сбережению Можно изменить склонность к сбережению, при этом линия сбережений (S) изменит свой наклон и сдвинется из S в S1. В результате равновесие перейдет из точки Е в точку Е1, а равновесным объемом производства станет У1*, так как S1= I. Мультипликатор действует в обоих направлениях: как в сторону увеличения, так и в сторону уменьшения равновесного объема производства (совокупного дохода) Всякое приращение автономных инвестиций порождает волну первичных, вторичных и т.д. доходов. Первоначальное изменение в расходах вызывает многократное изменение объема производства, поэтому осуществляется непрерывный поток приращений: CI 1 Y (C I ) (1 C y ) (1 C y ) 1 (1 C y ) – мультипликатор. Зависимость между приростом инвестиций и приростом дохода формулой: Km Y K m I автономных выражается , где 1 (1 C y ) Механизм мультипликатора бережливости AR1 AI1 AR2 AI 2 AR3 AI 3 Теоретически значение мультипликатора может меняться от единицы до бесконечности, потому что (0 < Су < 1). Если MPC = 0, то действие мультипликатора отсутствует, если MPC = 1 – действие мультипликатора не прекращается. и парадокс На рис. а) показано, что увеличение предельной склонности к сбережению приведет к смещению линии S1 в S2, в результате чего, тот же прирост автономных инвестиций приведет к увеличению дохода с Y* только до Y2*, который меньше, чем Y1*. На рис. б) показано, что при увеличении автономных инвестиций линия I сдвигается в I1. Это приведет к возрастанию дохода с Y* до Y1* и переходу равновесия из точки Е в точку Е1. Если же при этом произойдет увеличение величины сбережений, что будет сопровождаться сдвигом линии S1 в S2, то равновесие перейдет из Е в Е', а не в Е1. В результате увеличения дохода не произойдет. Если же сбережения возрастут, а инвестиции не увеличатся, то совокупный доход сократится до Y2*, а равновесие перейдет в точку Е2. 19. Общее равновесие на рынке труда, в кейнсианской модели. Задачи государства в теории Кейнса. Равновесие на рынке благ и денег. Линия IS и LM. А) На рис. представлено общее экономическое равновесие в кейнсианской модели. 1)Отражает совместное равновесие на рынке благ и денег, характеризуя уровень эффективного спроса. 2)Иллюстрирует график производственной функции, через которую определяется спрос на рабочую силу. 3)Иллюстрирует состояние на рынке труда и уровень безработицы. Б) Задачи государства в теории Кейнса включают: 1) поддержания занятости на эффективном (равновесном) уровне. 2) поддержание спроса на эффективном уровне 3)поддерживать автономные инвестиции 4)поддерживать оптимальное соотношение между потреблением и сбережениями В, Г) 1)Отражает функциональную зависимость инвестиций от ставки процента. 2)Отражает соотношение инвестиций и сбережений. 3)Отражает функциональную зависимость сбережений от дохода. 4)Отражает линию «инвестиции-сбережения». Кривая IS и равновесие на рынке благ в кейнсианской модели. Равновесие описывается тремя уравнениями. Первое уравнение: S S ( y) Сбережения находятся в функциональной зависимости от дохода. Второе уравнение: I I (i) Инвестиции находятся в функциональной зависимости от ставки процента. Третье уравнение: S ( y) I (i) Сбережения, зависящие от дохода равны инвестициям, зависящим от процентной ставки. 1)Отражает зависимость операционного спроса на деньги от дохода. 2)Отражает равновесие на рынке денег: M d ( y) Ld (i) M s 3)Отражает зависимость ликвидного спроса на деньги от ставки процента. 4)Отражает линию «ликвидность-деньги». Равновесие описывается двумя уравнениями. Первое уравнение состоит из двух агрегатов: Кривая LM и равновесие на рынке денег в кейнсианской модели 1 а) P Y M ( y) V , где P – уровень цен в стране. V – скорость оборота денег; M(y) – операционный (трансакционный) спрос на деньги. L L(i) 1 б) , где L(i) – спекулятивный (ликвидный) спрос на деньги. Второе уравнение: 2. L( y, i ) M s , где Md – совокупный спрос на деньги; Ms – предложение денег. Линия IS отражает равенство совокупного дохода и совокупного спроса на блага и услуги. Линия LM отражает равенство предложения и спроса на деньги. Пересечение линий IS и LM определяет общее равновесие в экономике, устанавливая уровень процентной ставки, дохода и уровня цен. 20. Модель Хикса-Хансена. Сдвиг линии IS и LM. Ликвидная и инвестиционная ловушки. Модель Хикса-Хансена, также известная как модель двух секторов, является развитием кейнсианской модели и учитывает взаимосвязь между рынком товаров и услуг (IS-кривая) и рынком денег (LM-кривая). На рис. показано совместное равновесие на рынке благ и денег, которое устанавливается в точке Е при ставке процента i0 и доходе y0. Модель IS-LM позволяет преодолеть классическую дихотомию, которая заключается в отсутствии взаимосвязи между денежным рынком и рынком благ, поскольку деньги рассматриваются только как инструмент для облегчения обмена. Проведение фискальной политики приводит к сдвигу кривой IS в IS1. На горизонтальном участке увеличение автономных расходов в стране, в том числе автономных инвестиций, приводит к увеличению дохода с y0 до y1, а равновесие переходит из точки Е в точку Е1. Сдвиг линии IS на горизонтальном участке LM Такая ситуация получила название «эффект полного вытеснения» частных инвестиций автономными расходами. При этом из-за высокой ставки процента механизм мультипликатора на вертикальном участке LM прекращает свое действие, в результате любое увеличение автономных расходов не приводит к возрастанию дохода. Сдвиг линии IS на вертикальном участке LM Сдвиг LM на горизонтальном участке LM Из-за минимальной ставки процента проведение монетарной политики на кейнсианском участке линии LM не приводит к возрастанию дохода. На рис. показан сдвиг кривой LM на горизонтальном участке линии «ликвидность-деньги». Денежная экспансия на горизонтальном участке не приводит к увеличению дохода изза минимальной ставки процента. Такая ситуация получила название «ликвидная ловушка». В случае вертикальной (кейнсианской) линии «инвестициисбереже-ния», когда инвестиции не эластичны по ставке процента, проведение монетарной политике не приведет к увеличению дохода, поскольку предприниматель не реагирует на уменьшение процентной ставки увеличением инвестиций. Эта ситуация получила название «инвестиционная ловушка». Сдвиг LM на промежуточном участке LM при вертикальной (кейнсианской) линии IS 21. Модель совокупного спроса. Ценовые и неценовые факторы, определяющие AD. Модель совокупного предложения (классический и кейнсианский подходы). Равновесие AD и AS и его сдвиг. Эффект храповика. Стагфляция. Модель совокупного спроса 1) Совокупный спрос – это сумма всех индивидуальных спросов на конечные товары и услуги, предлагаемые на товарном рынке. Формулы совокупного спроса: Кейнсианская: y d C ( y ) I (r ; i ) G X n (T ; y ) Неоклассическая y d C (i ) I (r*; i ) G X n (T ; i ) (AD) – совокупный спрос в стране . У – это реальный объем производства в стране. 2) Нисходящий характер линии совокупного спроса определяется тремя ценовыми факторами. Первый фактор – «эффект процентной ставки (эффект Кейнса ) Второй фактор – «эффект богатства (эффект реальных кассовых остатков, или эффект Пигу» Третий фактор – «эффект импортных закупок» К неценовым факторам относятся четыре группы факторов. Первая – это изменения в потребительских расходах. Вторая – это изменения в инвестиционных расходах. Третья – изменение в государственных расходах. Четвертая – изменение в расходах на чистый экспорт. 3) Модель совокупного предложения Совокупное предложение – это модель, которая показывает реальный объем национального производства, то есть то количество товаров и услуг, которое все производители согласны предложить при любом из уровней цен. (AS) – совокупное предложение в стране (aggregated supple). У – это реальный объем производства в стране. Кривая предложения состоит из трех участков. Первый участок – горизонтальный, или кейнсианский. Он характеризует экономику в состоянии депрессии и застоя. Кейнсианский участок отражает совокупное предложение в коротком периоде. Второй участок – промежуточный, или восходящий. Третий участок – вертикальный, или классический. Он характеризует экономику полной занятости. Классический участок отражает совокупное предложение в длительном периоде. 4) Равновесие совокупного спроса и предложения и его изменение на участках AS различных Равновесие совокупного спроса и совокупного предложения возникает при пересечении кривых AD и AS Эффект храповика Стагфляция Если совокупный спрос уменьшится (сдвиг из Уd1 в Уd), то равновесие не вернется из точки Е1 в точку Е, а перейдет в точку Е'. При этом цены останутся на уровне Р1, а объем производства сократится с У1 до У'. При этом линия AS сдвинется из Уs в Уs1. Это происходит из-за эффекта храповика. Суть его заключается в том, что цены не имеют тенденции к снижению В экономике существует такое явление, как стагфляция. При неизменном совокупном спросе в стране равновесие может изменяться за счет сдвига кривой совокупного предложения. Если увеличиваются издержки производства, то кривая AS сдвигается из Уs в Уs1. При этом произойдет одновременное сокращение производства с У до У1 (стагнация), и рост уровня цен с Р до Р1 (инфляция). 22. Классическая и неокейнсианская формулы совокупного спроса. Основные гипотезы дохода. Совокупный спрос – это модель, представляющая реальный объем национального производства, то есть те объемы товаров и услуг, которые потребители готовы приобрести при любом из уровней цен. Формулы совокупного спроса: Кейнсианская: y d C ( y ) I (r ; i ) G X n (T ; y ) Неоклассическая y d C (i ) I (r*; i ) G X n (T ; i ) (AD) – совокупный спрос в стране . У – это реальный объем производства в стране. 1. Гипотеза абсолютного дохода Это гипотеза предполагает, что потребление домашнего хозяйства зависит от абсолютной величины текущего дохода. Формула потребления по Кейнсу: C C0 C y y , где 0 C y 1 Cy – предельная склонность к потреблению; C0 – автономное потребления, которое при сокращения имущества, то есть за счет сбережений. Рис-Линии потребления в кейнсианской теории нулевом доходе осуществляется за счет 2. Гипотеза относительного дохода В соответствии с этой гипотезой потребление отдельного домашнего хозяйства определяется не его абсолютным доходом, а соотношением его дохода со средним доходом того социального слоя, которому принадлежит данный субъект, то есть на потребление отдельного домашнего хозяйства влияют покупки ближайших соседей. Формула потребления по Дьюзенбери: Сti yt С0 a i i yt yt , где С0 > 0 и a >0 yi – абсолютный доход i-го домашнего хозяйства; y – доход социального слоя, к которому принадлежит домашнее хозяйство; t – период времени; Ci – потребления отдельного i-го домашнего хозяйства; Со – автономное потребление; a – коэффициент. 3. Гипотеза перманентного дохода Это гипотеза является еще одним объяснением постоянства средней и предельной склонности к потреблению в длительном периоде. yp – перманентный доход, представляющий собой взвешенную величину из всех доходов, ожидаемым субъектом в будущих периодах. y p y1 T ( y2 y1) y p Ty2 (1 T ) y1 , где T – доля приращения будущего дохода, которая присоединяется к текущему доходу (0<T<1). Формула потребительских расходов по Фридману: Ct C yTyt C y (1 T ) yt 1 Кроме того, перманентный доход рассматривается как усредняемый доход от всех видов имущества, в том числе от человеческого капитала. Имущество тоже является источником дохода. Его оценка через капитализацию дохода. Человеческий капитал (здоровье, врожденные способности, таланты, образование, квалификация) – это тоже источник. Он оценивается путем к данному времени суммы всех ожидаемых в будущем доходов от труда посредством дисконтирования по формуле: n Rj R1 R2 Rn PDV ... n 2 (1 i) (1 i) (1 i) j 1 (1 i ) j ,где i – ставка ссудного процента; n – число лет. 23. Теории инвестиций. 1. Базовая теория инвестиций: * I K 1 K I – объем автономных инвестиций в период t; К – объём капитала существующий на начало периода t; К* – оптимальный объём капитала. Максимизация прибыли достигается в том случае, если: r* d i r* – предельная производительность капитала; d – норма амортизации; i – ставка процента; С учетом износа основного капитала: * K ) dK I (K 1 dK – амортизация капитала. 2. Базовая теория инвестиций с учетом налогов и субсидий: При введении налоговой ставки на прибыль в размере t предельная производительность капитала будет равна r* (1-t). 1 s r * (1 t ) (d i ) (1 s ) r* ( )d i 1 t t – налоговая ставка на прибыль; s – доля цены инвестиционных товаров Если (s > t), то произойдет поощрительное стимулирование инвестиций, что следует делать в условиях низкой инвестиционной активности. Если (s < t), то произойдет ограничение прироста инвестиций, что следует делать в условиях «перегрева» в экономике. 3. Модель акселератора инвестиционного процесса: Оптимальный размер капитала представляет собой постоянную долю (α) объема производства: K* Y Y – объем выпуска продукции. Когда величина (d+i) меняется незначительно: * K Y * Y (Y * Y ) I K 1 t 1 1 С учётом амортизации: I (Y*1 Y ) dK 4. Теория инвестиций на основе издержек регулирования: * I ( K 1 K ) ; (0 < φ < 1). φ – коэффициент частичного регулирования Если φ = 1, то это - модель акселератора инвестиционного процесса. Если φ < 1, то разрыв между К и К* сокращается постепенно 5. q-теория инвестиций: MRPk d r * d q i i , при r*= const, q – отношение стоимости фирмы на фондовом рынке к восстановительной стоимости её капитала Если q >1, то это означает, что К*+1 > К. Если К*+1 >К, то r* > (d+i). Если q < 1, то это означает, что К*+1 < К. Если К*+1 < К, то r* < (d+i). Если капитал находится на желаемом уровне К*, то r* = (d+i), при этом q=1. 6. Теория инвестиций, основанные на рационировании кредитов: Рационирование кредитов применяется тогда, когда существуют неравновесные процентные ставки, а также различные оценки рисков в условиях неопределенности. Tеория инвестиций, основанная на рационировании кредитов объясняет постепенное приближение величины основного капитала к оптимальному (К*). 24. Система национального счетоводства. Экономический рост и способы его измерения. Темпы и факторы экономического роста. Экономические циклы и их типы и причины. Виды кризисов. Важнейшими показателями в системе национального счетоводства является валовой внутренний продукт(ВВП). ВВП - стоимость товаров и услуг, произведенных в данной стране, независимо где находятся факторы производства Расчет ВВП по потоку расходов: ВВП C I G X n С – потребительские расходы; I – инвестиционные расходы; G – государственные расходы; Хn – чистый экспорт, или расходы заграницы Расчет ВВП по потоку доходов: ВВП А T (w r i p) k А – амортизации, расходы на содержание оборудования; Tk – косвенные налоги; w – зарплата и все начисления на зарплату (w*); r – рента; i – ставка процента; p – прибыль. Чистый национальный продукт (ЧП): ЧП ВВП А Национальный доход (НД): НД (w r i p) Личный доход (ЛД): ЛД НД (w* Т р Fd ) Tr ; w* – все начисления на заработную плату; TP – прямые налоги (налог на прибыль); Fd – фонд развития производства; Tr – трансфертные платежи. Располагаемый доход (РД): РД ЛД подоходный и имуществен ные налоги Измерение экономического роста: Yt Yt 1 Y Yt 1 (∆Y) - темпы экономического роста; Yt – объем конечного производства текущего периода (t); Yt-1 – объем конечного производства предыдущего периода (t-1). Типы экономического роста: Интенсивный тип: Yt Yt 1 Nt N t 1 Yt – объем производства за период времени t; Yt-1 – объем производства за период времени t-1; Nt – объем занятости за период времени t; Nt-1 – объем занятости за период времени t-1. Экстенсивный тип: Yt Yt 1 N t N t 1 Факторы экономического роста: П – факторы предложения. Дают потенциальную возможность экономического роста. С – факторы спроса. Недостаточный совокупный спрос ограничивает экономический рост. Р – факторы распределения. Неэффективное размещение ресурсов ограничивает экономический рост. И – институциональные факторы. Они могут ограничивать экономический рост или способствовать ему. Виды циклов: Циклы Тоффлера. Это циклы развития цивилизации, продолжительностью 1000 – 2000 лет. Циклы Форрестера. Это циклы, связанные с появлением новых видов энергий и материалов, продолжительностью 100 - 200 лет. Циклы Кондратьева. Это большие циклы экономической конъюнктуры, или длинные волны, характеризующие уровень инвестиционной активности, продолжительностью 40 – 60 лет. Классические или средние циклы. Это циклы, характеризующие колебания ВНП, уровня цен и занятости, продолжительностью 8 – 12 лет. Циклы Китчена. Короткие или промежуточные циклы, продолжительностью 2 – 4 года. Причины: Ряд учёных объясняют циклы войнами, революциями, политическими событиями, открытием новых земель и ресурсов, миграцией населения и т.д. Виды кризисов: 1. Регулярный – кризис перепроизводства, охватывает все сферы хозяйства 2. Промежуточный – не даёт начало новому циклу, может прервать течение любой из фаз, в том числе фазы оживления и подъема 3. Отраслевой – охватывает одну или несколько отраслей экономики, может возникать на фоне экономического подъема 4. Структурный – диспропорциональное развитие экономики, может охватывать несколько циклов 25. Безработица и ее виды. Фактический и естественный уровень безработицы. Закон Оукена. Безработица – это социально-экономическое явление, которое проявляется в превышении предложения труда над спросом на труд. Классификация безработицы: 1. Открытая – делится на зарегистрированную и незарегистрированную, причинами нежелания проходить регистрацию являются: низкая вероятность получения работы по специальности с приемлемой оплатой; низкий уровень пособий по сравнению с заработком; сложная процедура получения пособий. Скрытая - лица, занятые в неполную рабочую неделю или неполный рабочий день; сезонные рабочие; лица находящиеся во временных, вынужденных отпусках. 2. Ищущие либо стремящиеся сменить работу 3. Добровольная – работник стремиться изменить свою специальность, отрасль, регион Вынужденная – негативная для работника и гос-во пытается защитить права работника, потерявшего занятость против своей воли 4. Фрикционная – вызвана постоянным движением населения из одного района страны в другой, из одной отрасли в другую. Структурная – вызвана несоответствием профессионально-квалификационного уровня рабочей силы имеющейся структуре рабочих мест Циклическая – связана с колебаниями экономической активности и вызывается кризисами Естественный уровень безработицы: u* u u f s U f Us L 100% u* – естественный уровень безработицы; uf – уровень фрикционной безработицы; us – уровень структурной безработицы; Uf – количество фрикционных безработных; Us – количество структурных безработных; L – количество активной рабочей силы. Фактический уровень безработицы: u u u u f s k U f Us Uk L 100% uk – уровень конъюнктурной безработицы; Uk – количество конъюнктурных безработных; u – уровень фактической безработицы. Закон Оукена: Согласно этому закону, если фактическая безработица превышает естественный уровень безработицы на 1%, то фактический ВВП отстает от потенциально возможного ВВП на 2–3%: y *y (u u*) y γ – коэффициент Оукена; у* – потенциальный ВВП; у – фактический ВВП. 26. Сущность и классификация видов инфляции. Исходная и инфляционная кривая Филлипса. Инфляция – это социально-экономическое явление, проявляющееся в обесценивании денег и соответствующем повышении уровня цен в стране. Pt Pt 1 Pt 1 π – темпы инфляции; Рt – уровень цен в период времени t; Рt-1 – уровень цен в период времени t-1; Классификация инфляции: 1. Инфляция спроса, когда объем совокупного спроса превышает достигнутый объем производства. Эта инфляция проявляется в сдвиге кривой АD (шок спроса). Инфляция издержек вызывается уменьшением предложения из-за увеличения издержек, то есть затрат на единицу продукции. В данном случае происходит сдвиг линии совокупного предложения (AS). 2. Прогнозируемая инфляция - это инфляция, которая учитывается в ожиданиях и поведении населения. Непрогнозируемая инфляция - это инфляция, к которой люди не успели подготовиться. Такая инфляция является для населения неожиданностью. 3. Сбалансированная - темпы увеличения цен на ресурсы равны темпам возрастания цен на готовую продукцию. Несбалансированная - темпы увеличения цен на ресурсы не равны темпам, с которыми увеличиваются цены на готовую продукцию. 4. Открытая инфляция проявляется в повышении общего уровня цен в стране. Скрытая инфляция отражается в ухудшении качества товаров при неизменном уровне цен, то есть в повышении цены одного потребительского эффекта. Подавленная инфляция - представляет собой увеличении неудовлетворенного спроса из-за дефицита товаров и услуг. 5. Умеренная инфляция характеризуется незначительным ростом цен в течение года (до 10% в год). Этот вид инфляции является позитивным, поскольку он повышает экономическую активность, стимулируя потребительский и инвестиционный спрос. Ползучая инфляция является симптомом, который говорит о начинающемся расстройстве денежного обращения. Она измеряться в пределах от 10 до 20%. Галопирующая инфляция отражает уже серьезные нарушения денежной сфере. Темпы инфляции характеризуется значительными колебаниями и изменяются в промежутке от 20 до 200% в год. Гиперинфляция - это такой вид инфляции, при котором происходит затухание всей экономической активности в стране, полностью нарушается сбалансированность экономики страны и ее денежной системы. Оригинальная кривая Филлипса отражает зависимость между изменением уровня номинальной заработной платы и изменением уровня безработицы: e Wt 1 t 1 b (u u*) Wt 1 Wt W t 1 ∆Wt+1 – изменение ставки заработной платы( Wt е P e t 1 Pt πt+1e – ожидаемая инфляция ( t 1 Pt ); ); u, u – фактический и естественный уровни безработицы; b – коэффициент, определяющий реакцию заработной платы на конкретный уровень безработицы. W , значит, что можно записать как: e t 1 t 1 b (u u*) Кривая Филлипса в краткосрочном и долгосрочном периодах: Кривые (PfS0) и (PfS1) представляют собой кривые Филлипса в краткосрочном периоде. Кривая (PfL) – это долгосрочная, или инфляционная, кривая Филлипса. При долгосрочной кривой: u* = u, а πе = π. 27. Двухуровневая банковская система. Денежный рынок. Структура денежной массы. Денежные агрегаты. Двухуровневая банковская система: Первый уровень – Центральный Банк Центральный Банк выполняет четыре основные функции: - осуществление денежно-кредитной и валютной политики; - эмиссия банкнот и хранение золотовалютного резерва страны; - осуществление функции фискального агента государства, хранение денежных ресурсов государственного бюджета и осуществление кассового обслуживания государственных учреждений; - хранение обязательных резервов коммерческих банков, обеспечение их кредитной поддержки и ведение межбанковских расчетов. Второй уровень - это коммерческие банки и различные небанковские финансовые институты. Коммерческие банки подразделяются на специализированные и универсальные. Универсальные банки совершают различные виды операций. Основная часть российских коммерческих банков является универсальными. Специализированные банки осуществляют в основном какой-либо один из видов операций. Банки могут специализироваться: - по целям (инвестиционные, инновационные, ипотечные); - по отраслям (промышленно-строительный, сельскохозяйственный, внешнеэкономический); - по клиентам (обслуживающие только фирмы, обслуживающие только население). Денежная масса – это совокупность наличных и безналичных денежных средств, обеспечивающих обращение товаров и услуг в экономике. Показатели денежной массы называются денежными агрегатами. Ликвидность – это показатель, который характеризует скорость конвертации финансовых активов в наличность без каких-либо потерь его стоимости. Структура денежных агрегатов в Российской Федерации: (М1) = наличные деньги + депозиты до востребования М2 = (М1) + срочные депозиты М3 = М2 + депозитные и сберегательные сертификаты и облигации государственных займов Структура денежных агрегатов в США: (М1) = наличные деньги + чековые вклады и счета до востребования М2 = (М1) + сберегательные депозиты и мелкие срочные депозиты М3 = М2 + крупные счета с фиксированным сроком платежа в виде депозитных сертификатов L = М3 + прочие ликвидные финансовые активы 28.Резервы коммерческих банков. Депозитный, денежный и кредитные мультипликаторы. 1.Коммерческие банки выдают кредиты не на всю сумму депозитов, поскольку часть вкладов они переводят в резервы, то есть ту часть денежных средств, внесенных на банковские счета, но не выданных в качестве кредитов. Существует несколько видов банковских резервов. Фактические резервы (Rf) – это сумма обязательных и избыточных резервов: R f R0 RE (3.174) Обязательные резервы (R0) – это минимальный размер вклада, который коммерческий банк должен держать в Центральном Банке. Они находятся по формуле: R0 rr D , где (3.175) rr – норма обязательных резервов; D – величина депозитов. Избыточные резервы (RE) (excess reserves) представляют собой кассовую наличность коммерческого банка. Доля избыточных резервов (er) составляет 1,5–2% от суммы всех активов и находится по формуле: RЕ еr D , где (3.176) Избыточные резервы используются для исполнения текущих обязательств перед клиентами, а также служат источником создания новых денег коммерческими банками. 2. Денежная масса (М) – это сумма наличных денег (С) и депозитов (D), то есть: М СD (3.177) Если общий объем депозитов сокращается, то часть денежной базы выводится из банковской системы. Отношение наличных денег к величине депозитов представляет собой коэффициент депонирования (cr): C cr , то есть D С cr D (3178) Объединяя формулы (3.177) и (3.178) мы получим, что денежная масса находится по формуле: М cr D D 1 D М (1 cr ) (3.179) или М (1 cr ) D , откуда Денежная база (Мh) – это так называемые деньги высокой эффективности, которые включают в себя наличные деньги и обязательные резервы коммерческих банков.Денежная база находится по формуле: Мh С R (3.180) Используя коэффициент депонирования, нормы обязательного и избыточного резервирования, формулу (180) можно представить в виде: Мh cr D rr D er D Мh (cr rr er) D или (3.181) Из формулы (3.181) можно вывести формулу зависимости величины депонентов от денежной базы: 1 D Mh , где (cr rr er) 1 (cr rr er ) (3.182) – это депозитный мультипликатор, который показывает, насколько можно увеличить объем депозитов при имеющейся денежной базе. Однако кроме мультипликационного расширения банковских депозитов происходит и увеличение денежной массы в стране. Если приравнять формулы (3.179) и (3.182), то мы получим уравнение денежной массы: 1 cr M Mh , где (cr rr er) 1 cr (cr rr er ) (3.183) это денежный мультипликатор , который показывает , насколько можно увеличить денежную массу при данной денежной базе. Объем предлагаемых кредитов (К) находится по формуле: 1 rr К Mh , где (cr rr er) (3.184) 1 rr (cr rr er ) – это кредитный мультипликатор, который показывает, насколько коммерческие банки могут увеличить объем выдаваемых кредитов при данной денежной базе. //(286-288ст) 29. Кредитно-денежная политика государства: сущность и инструменты. Виды кредитно-денежной политики Центрального Банка.(275-277) Денежно-кредитная политика – это составная часть стабилизационной антициклической политики государства. Данная цель предполагает решение следующих задач: - обеспечение устойчивости национальной валюты; - разработка правил для обеспечения эффективного денежного обращения в стране. Денежно-кредитная политика направлена на: - увеличение денежного предложения и стимулирование совокупных расходов в стране во время экономического спада; - уменьшение денежного предложения и ограничение совокупных расходов в период инфляции. Основные инструменты кредитно-денежной политики Основными инструментами денежно-кредитной политики являются: - политика открытого рынка; - резервная политика; - учетная политика; - валютная политика. Операции Центрального банка на открытом рынке ценных бумаг – это важнейший инструмент денежно-кредитной политики. Они заключаются в купле-продаже (государственных краткосрочных облигаций). Если Центральный Банк покупает у населения и коммерческих банков ГКО, то он увеличивает денежную массу в стране, если Центральный Банк продает ГКО, то, соответственно, уменьшает денежное предложение в стране. Установление резервной нормы. Резервная политика заключается в том, что Центральный Банк устанавливает нормативы обязательного отчисления в резервы части денежных средств, поступающих на депозитные счета коммерческих банков. Учетная политика предполагает манипулирование учетной ставкой, или ставкой рефинансирования. По этой ставке выдаются ссуды коммерческим банкам. Кроме ставки рефинансирования существует ломбардная ставка, то есть процентная ставка, по которой Центральный Банк кредитует коммерческие банки под залог их собственных долговых обязательств. Валютная политика также оказывает непосредственное воздействие на величину денежной массы в стране. Если Центральный Банк продает валюту, то денежная масса в стране сокращается, если покупает – то увеличивается. Виды денежно-кредитной политики. Существует несколько типов классификаций денежно-кредитной политики. Во-первых, денежно-кредитная политика делится на гибкую и автоматическую. Гибкая денежно-кредитная политика получила название дискреционной политики. Она изменяется в соответствии с фазами экономического цикла, то есть в период спада используется стимулирующая, а в период инфляции сдерживающая политика. Автоматическая денежно-кредитная политика сводится к монетарному правилу, которое заключается в том, что масса денег в обращении должна ежегодно увеличиваться с темпами, которые равны потенциальному росту реального ВВП (3–5% в год). ОВо-вторых, денежно-кредитная политика делится на мягкую и жесткую. Мягкая денежно-кредитная политика получила название «политика дешевых денег». Она применяется для стимулирования совокупных расходов в стране во время экономического спада. Суть ее заключается в следующем: Центральный Банк покупает государственные ценные бумаги, уменьшает резервную норму, снижает учетную ставку. Жесткая денежно-кредитная политика получила название «политика дорогих денег». Она применяется для ограничения совокупных расходов в период инфляции. Суть ее заключается в следующем: Центральный Банк продает государственные ценные бумаги, увеличивает резервную норму, повышает учетную ставку. 30. Фискальная политика государства: сущность и виды Фискальная политика является также частью стабилизационной антициклической политикой в стране. Главной целью фискальной политики является сглаживание колебаний экономических циклов и достижение экономического равновесия в стране путем системы государственных расходов и трансфертов, а также системы налогов и льгот. Данная цель предполагает решение следующих задач: - достижение высокого уровня занятости при умеренной инфляции; - обеспечение устойчивого экономического роста. Фискальная политика направлена на: - снижение налогов для поддержки частных инвестиций и увеличение государственных расходов для стимулирования производства в период экономического спада. - увеличение налогов для сокращения частных инвестиций и уменьшение государственных расходов для ограничения производства в период циклического подъема. Объектом фискальной политики является экономический цикл. Виды фискальной политики Существует два вида фискальной политики: недискреционная и дискреционная. Недискреционная фискальная политика основана на автоматическом регулировании экономики. Она обусловлена тем, что изменения в уровне государственных расходов и налогов происходят автоматически в зависимости от колебании величины национального дохода. При циклическом спаде в экономике совокупные доходы сокращаются, следовательно, уменьшаются налоги и увеличиваются трансфертные платежи. При циклическом подъеме происходит увеличение совокупных доходов, в результате повышаются налоговые поступления и уменьшаются трансфертные платежи, следовательно, сокращаются совокупное предложение и совокупный спрос в стране. Дискреционная фискальная политика основана на жестком вмешательстве государства в экономику. Целью ее является максимальное приближение равновесного объема производства к объему производства при полной занятости. Существует два вида дискреционной политики: стимулирующая и рестрикционная. Стимулирующая политика проводится в период циклического спада. Она нацелена на увеличение объема производства и объема совокупных расходов. Этот вид фискальной политики заключается в увеличении государственных расходов и уменьшении налогов. Для уменьшения негативного последствия стимулирующая политика должна проводиться одним из двух способов: - увеличение государственных расходов при неизменных налогах; - уменьшение налогов при постоянных государственных расходах (с целью увеличении частных расходов). 31. Налоговая политика: кривая Лаффера. Адам Смит дал определение налога и сформулировал четыре основных принципа налоговой системы: - подданные государства должны участвовать в содержании правительства соответственно доходу, какими они пользуются под покровительством и защитой государства; - налог, который обязан уплачивать определенный субъект налогообложения, должен быть точно определен (срок уплаты, способ платежа, сумма платежа); - каждый налог должен взиматься в то время и тем способом, когда и как налогоплательщику удобнее всего уплатить его. - каждый налог должен быть задуман и разработан таким образом, чтобы брал и удерживал из кармана народа возможно меньше сверх того, что он приносит казначейству государства. - должен выполняться принцип защиты свободы личности и коммерческой тайны. Налоговая система базируется на соответствующих законодательных актах государства, которые определяют ее конкретные элементы. К структурным элементам налоговой системы относятся: - субъект налогообложения; - объект налогообложения; - налогооблагаемая база; - единица измерения и система показателей оценки объектов; - налоговая ставка в процентах или в абсолютном значении; - порядок исчисления налога; - налоговый период; Существует два вида налоговой системы: - глобальная, при которой все доходы физических и юридических лиц облагаются одинаково; - шедулярная, когда весь получаемый доход делится на части (шедулы), для каждой из которых применяются свои элементы налоговой системы. Зависимость между налоговой ставкой и объемом налоговых поступлений отражается кривой Лаффера (рис. 3.73). До налоговой ставки t* объем налогов возрастает. При ставке t* величина налоговых отчислений максимальна. После t* объем налоговых поступлений уменьшается. Кривая Лаффера показывает, что увеличивать налоговую ставку, то есть налоговое бремя, можно лишь до определенных пределов, поскольку потом снижается объем налоговых поступлений. Дальнейшее увеличение налоговой ставки будет подрывать стимулы к производству. Кривая Лаффера показывает, что при определенных условиях снижение налоговых ставок будет способствовать созданию дополнительных стимулов для бизнеса и, соответственно, стимулов для инвестиционной активности. Увеличение субъектов налогообложения и уменьшение числа банкротств увеличит величину налогооблагаемой базы. Таким образом, налоговая политика является важнейшей составной частью фискальной политики государства, направленной на достижение экономического равновесия в стране. 32. Концепции регулирования бюджета. Государственный долг и бюджетный дефицит. Мультипликатор государственных расходов, налогов и сбалансированного бюджета. Мультипликатор государственных расходов показывает зависимость между приростом государственных расходов и приростом национального дохода. У 1 1 Cy (1 Ty ) 1 G , где 1 Cy (1 Ty ) (3.185) – мультипликатор государственных расходов, или бюджетный мультипликатор. Налоговый мультипликатор показывает зависимость между изменением налогов и изменением национального дохода в стране. У Cy 1 Cy (1 Ty ) Cy T , где 1 Cy (1 Ty ) (3.186) – налоговый мультипликатор. Налоговый мультипликатор равен мультипликатору умноженному на предельную склонность к потреблению: M t M g C y , где государственных расходов, (3.187) Mg – мультипликатор государственных расходов; Mt – налоговый мультипликатор; Су – предельная склонность к потреблению. Таким образом, сбалансированность бюджета достигается при равенстве налогов и государственных расходов, а мультипликатор сбалансированного бюджета показывает, что прирост государственных расходов, обусловленный равным по величине приростом налогов, ведёт к увеличению чистого национального продукта или национального дохода на сумму прироста государственных расходов Бюджетный дефицит Дефицит государственного бюджета возникает в том случае, когда государственные расходы превышают доходы бюджета. Так как значительную часть доходов бюджета составляют налоги, то формулу бюджетного дефицита можно представить следующим образом: Def (G G t i ) T , Структурный дефицит Def s G Tу У * , где (3.189) Циклический дефицит представляет собой разность между структурным и фактическим дефицитами: Def к Tу У * Tу У или Def к Tу (У * У ) где (3.190) Бюджетный дефицит бывает общим и первичным. Общий дефицит представляет собой фактический дефицит бюджета. Первичный дефицит – это фактический за минусом процентных выплат по государственному долгу. Прирост государственных расходов приводит к увеличению дефицита бюджета на следующую величину: 1 D (1 )G , где 1 Cy (1 Ty ) (3.191) ∆D – прирост дефицита бюджета. Сокращение налогов приводит к увеличению бюджетного дефицита на следующую величину: Су Tу D (1 )T 1 Cy (1 Ty ) (3.192) Государственный долг Государственный долг – это сумма накопленных бюджетных дефицитом за минусом бюджетных избытков. По абсолютной величине государственного долга невозможно определить его бремя для экономики. Для этого используется показатель (d), который показывает отношение величины государственного долга к ВНП: Dg d y , где (3.195) Dg – величина государственного долга; У – валовой национальный продукт. Если темпы роста долга меньше, чем темпы увеличения ВНП, то есть Dg y , то этот долг не вызывает серьезную опасность. Концепции регулирования государственного бюджета Первая концепция – это концепция ежегодно балансируемого государственного бюджета. Любой прирост задолженности государства воспринимается как прирост налогов в будущем. Эта концепция строится на основе рикардианского равенства: Т t 1 Gt 1 Tt Gt 1i 1i , где (3.196) G – государственные расходы; Т– налоги; t – период времени; i – процентная ставка Вторая концепция – это концепция балансирования бюджета на циклической основе. В этом случае бюджет должен балансироваться по ходу экономического цикла, а не каждый год. Амплитуда колебаний экономического цикла может быть уменьшена, как за счет применения дискреционной фискальной политики, так и путем использования встроенных стабилизаторов. Рис. 3.72 - Балансирование бюджета на циклической основе. Третья концепция – это концепция функциональных финансов. Для этой концепции характерно, что стабилизация экономики рассматривается как основная цель, а стабилизация бюджета, как второстепенная. В этом случае возможны три варианта: - государственный долг достаточно обслуживать и рефинансировать (его полное возвращение не требуется); - государство может снизить бремя государственного долга, например, путем увеличения денежной массы в стране; - государство может повысить налоги.