Содержание Введение .................................................................................................................... 2 1 Теоретические основы процесса инфляции ....................................................... 3 1.1 Понятие и сущность инфляции......................................................................... 4 1.2 Причины, виды и последствия инфляции. ...................................................... 7 1.3. Методы измерения инфляции ........................................................................ 15 2. Анализ динамики инфляции в Российской Федерации за 2018 – 2021 годы .................................................................................................................................. 20 2.1 Анализ показателей инфляции за 2018 – 2021 годы..................................... 20 2.2 Структура инфляции в 2018 – 2021 годах ..................................................... 24 2.3. Проблемы, вызванные инфляционными процессами в России за 2018 – 2021 годы, и возможные пути их решения .......................................................... 30 3. Практика антиинфляционного регулирования: Россия и мировой опыт ..... 38 3.1. Антиинфляционное регулирование в РФ: законодательство и его применение. ............................................................................................................ 40 3.2. Противодействие инфляции в странах современного мира и возможность применения в России. ............................................................................................ 45 Заключение ............................................................................................................. 51 Библиографический список .................................................................................. 56 Введение Актуальность темы исследования. Инфляция является одной из самых сложных и актуальных проблем современной экономики. Как известно, инфляция ведёт к перераспределению национального дохода в пользу предприятий-монополистов и государства, к снижению реальной заработной платы, пенсий и многих других фиксированных доходов, так же ведёт к процветанию участников теневой экономики рыночной экономики, и подрывает это всё конкурентоспособность препятствует социально- экономическому развитию. Инфляция уничтожает сбережения физических и юридических лиц, обесценивает результаты труда, препятствует долгосрочным инвестициям и экономическому росту. Высокая инфляция провоцирует бегство национального капитала за границу, ослабляет национальную валюту и способствует вытеснению национальной валюты во внутреннем обращении иностранной валютой, подрывает возможности финансирования государственного бюджета, в целом, разрушает денежную систему. Способность государства поддерживать уровень инфляции на приемлемом уровне свидетельствует об эффективности экономической политики, в том числе денежно-кредитной, о степени развития механизмов саморегуляции, об устойчивости и динамизме всей экономической системы. Объектом исследования курсовой работы является инфляция, её причины и особенности. Предметом курсовой работы выступают социально-экономические последствия инфляции в Российской Федерации и зарубежных странах. Целью курсовой работы выступает изучение антиинфляционного регулирования в теории и на мировом опыте. Для решения поставленной цели, следует выполнить следующие задачи: 1. Дать понятие и изучить сущность инфляции. 2. Определить причины и последствия инфляции, а также её виды. 3. Рассмотреть основные методы измерения инфляции. 4. Проанализировать показатели инфляции с 2018 по 2021 года, а также возникшие проблемы и пути их решения. 5. Изучить законодательство по антиинфляционному регулированию. 6. Рассмотреть противодействие инфляции в странах современного мира и возможность применения в России. Методологической основой курсовой работы являются монографический, сравнительный, статистический, аналитический, табличный методы. Степень научной разработанности темы исследования. Антиинфляционное регулирование исследовали теоретики права, учёные, юристы, экономисты. Для написания курсовой работы использовались произведения таких авторов, как Т. А. Сапунова Ф.А. Горюнов В.Д. Андрианов и других. 1 Теоретические основы процесса инфляции 1.1 Понятие и сущность инфляции Термин «инфляция» произошел от латинского корня «inflatio» — набухание, вздутие, распухание. И соответственно, относительно денежной массы можно говорить об увеличении «вздутии» последней. Инфляция — это процесс обесценивания денег, вследствие переполнения каналов товарного обращения денежной массой. Инфляция — это величина, характеризующая макроэкономическую нестабильность в экономике, которая, как уже было отмечено, выражается в повышении общего уровня цен. При этом цены могут повышаться неравномерно, цены на некоторые товары могут резко подскочить, на другие повышаться более медленно, а на остальные товары цены могут не изменяться[5,С.130]. Инфляция сопровождается «инфляционным ожиданием», что отражается в поведении и психологии покупателя и продавца. Таким образом, очередная инфляция заставляет покупателя увеличивать количество текущих покупок, а продавца — как можно медленнее реализовывать продажу своих товаров. Эти противоположные действия приводят к стихийному росту цен, противопоставляют спрос предложению и отрицательно сказываются на экономике. Часто обуздание «инфляционного ожидания» бывает сложнее, исходя исключительно из решения экономических проблем. В экономической литературе есть множество определений, которые раскрывают причины и последствия инфляции или же представляют ее другие характеристики. Хотя ни одно из них не представляет инфляцию с ее проявлениями, причинами, последствиями, влиянием на внешний мир и методами измерения полностью. Ниже приведенные определения, конечно, дают разностороннее, целостное представление о таком явлении, как инфляция, но каждое из них, в свою очередь, считается неполным, так как упускает из виду ту или иную характеристику явления. Бронфенбреннер и Гольцман различают четыре определения инфляции[13,С.97]: 1. Инфляция появляется при наличии избыточного спроса, когда « большое количество денег преследует небольшое количество товаров». 2. Инфляция — это увеличение денежных запасов или прибыли из расчета на душу населения. 3. Инфляция — это рост уровня цен с дополнительными коэффициентами и условиями, она не предусмотрена полностью и приводит к дальнейшему росту цен (посредством продаж), не увеличивает занятость, и реальный результат выше, чем какойто « безубыточный» темп роста. Это — монетаристское явление, измеряется на основе изменения цен, не включая косвенные налоги и субсидии, она является необратимой[26,С.96]. 4. Инфляция — это падение внешней стоимости денег, выраженное в обесценивании стоимости валюты или золота при увеличении избыточного спроса. Первые два подхода приводят к условию превосходства темпов роста целостного предложения относительно целостного спроса (или предложения денег) и совпадают с известной формулировкой М. Фридмана: «инфляция всегда и везде является монетарным явлением… и может возникать в условиях роста денег относительно роста ВВП». Третье определение непосредственно представляет проявления инфляции, некоторые свойства, методы измерения и, в отличие от первых двух, не объясняет ее причины. Что же касается четвертого определения, оно придает особое значение развитиям внешнего мира. Согласно другому автору: «инфляция — это явление, когда твои деньги не имеют той покупательной способности, как тогда, когда у тебя не было такого количества денег» (автор неизвестен). Это определение относится исключительно к демонстрации роста цен и ничего не говорит о его причинах и последствиях. Лайдлер и Паркин определяют инфляцию, как «процесс беспрерывного роста цен или, что является тем же самым, падения стоимости денег». Это также представляет демонстрирование роста цен[14,С.100]. Такое разнообразие формулировок исходит из-за проблемы неполноты имеющихся определений. По этому поводу теоретик инфляции Фриш отмечает, что задачи, связанные с инфляцией, возникают не в процессе объяснения этого явления, а уже в процессе его формулирования. Несколько его комментариев дополняют вышеприведенные последние определения, делая их более точными и детальными. • Инфляция не является одноразовым или кратковременным повышением общего уровня цен. Также нельзя считать инфляцией рост цен в процессе подъема экономики, что нейтрализуется в периоды упадка снижением цен. Только необратимый рост цен можно квалифицировать как инфляцию. • Рост цен на отдельные товары также нельзя считать инфляцией, поскольку инфляция — это повышение общего уровня цен, средний показатель всех цен. • Некоторые не считают инфляцией рост годового общего уровня цен ниже 1%. Инфляцией можно считать такое повышение общего уровня цен, при котором хозяйствующие субъекты пробуют уточнить свои ожидания. Однако, это субъективная оценка. Фактически, если принять критерии, схожие с определением, (одновременно проявления, причины, последствия, измерение, влияние внешней среды и т.д.) то можно сказать, что в литературе не существует целостного, точного определения инфляции. В современных учебниках инфляция определяется, как «повышение общего уровня цен». Таким образом, можно сказать, что инфляция определяется, как снижение покупательной способности, которое обычно сопровождается повышением цен на товары и услуги. 1.2 Причины, виды и последствия инфляции. Как было ранее сказано, инфляция, так же как и безработица, играть роль одну из главных макроэкономических проблем. В современной экономике инфляция зарождается как результат единого комплекса причин, что свидетельствует, что инфляция - не чисто денежное явление, а также экономический и социально-политический феномен. Инфляция зависит также от общественной психологии и общих настроений. Инфляция проявляет интенсивное воздействие на экономических агентов, кто-то из-за неё побеждает, кто-то проигрывает, но большая часть считают инфляцию серьезнейшей проблемой. Инфляция вызывается монетарными, немонетарными и структурными причинами: Монетарные и немонетарные. Монетарная связана с деятельностью банковской системы и непосредственно самого Центрального Банка. То есть это: несоответствие денежного спроса и товарной массы, когда спрос на товары и услуги превосходит потребительскими величину расходами; продажи; недостаток превышение доходов государственного над бюджета; безмерное инвестирование величины инвестиций превышает вероятность экономики; опережающий рост заработной платы по сопоставлению с ростом производства и ростом производительности труда и тд. Таким образом, можно сделать вывод, что такая инфляция целиком и полностью лежит на совести ЦБ. Немонетарная инфляция вызвана изменениями на финансовом рынке. Немонетарные причины[29,С.16]: 1. Низкий экспорт при высоком импорте. 2. Излишнее развитие военно-промышленного комплекса. 3. Инфляционные ожидания населения. Инфляционные ожидания – это предположения населения о состоянии инфляции. Когда инфляционные ожидания на высоком уровне, то субъекты экономических отношений стремятся вложить свои денежные средства в недвижимость, ценности, другую валюту. Когда инфляционные ожидания на низком уровне, то участники стремятся вложить свои денежные средства в производство, финансовые операции, разные инвестиционные проекты 4. Понижение объёма валового внутреннего продукта. Структурные причины: искажение народно-хозяйственной структуры, проявляется в запоздании формирования отраслей потребительского сектора; уменьшение результативности капиталовложения и подавление роста потребления; недостаток системы управления экономикой; межотраслевая несбалансированность. Среди институциональных причин инфляции можно выделить причины, относящиеся с денежным сектором, и основания, относящиеся с организационной структурой рынков. Причины создания инфляции могут быть как внутренние, так и внешние[4,С.7]. К внешним причинам имеет отношение отрицательное сальдо внешнеторгового и платежного балансов. Инфляционное дело в нашем государстве увеличивало снижение курса на мировом рынке на топливо и цветные металлы, создающие значительную статью отечественного вывоза, а также отрицательное состояние на зерновом рынке в условиях большого ввоза зерновых. В Венгрии, экономика в большой степени зависит от положения внешнеэкономических связей, собственно внешний показатель (осложнение обстоятельств международной торговли, повышение внешнего долга) играл едва ли не обусловливающую роль в увеличении инфляционных процессов. Политика наращивания вывоза и ослабление ввоза уменьшала интенсивность внутреннего рынка и (при неизбежном процессе) вызывала увеличение внутренних, оптовых и потребительских цен. Внутренние причины инфляции. Инфляционный рост цен вместе с назвавшими факторами вызывающимися абсолютными основаниями, располагающими главный характер. Проанализируем на их примере России. Одним из начал инфляционных операций является искажение народнохозяйственной структуры, проявляющаяся в основном в опаздывании отраслей потребительского сектора, при очевидно гипертрофированном формировании областей тяжелой индустрии, а именно военного машиностроения. Неспособность хозяйственного победить механизма. В инфляцию условиях вызывает несовершенством централизованной экономики практически не было возвратной связи, отсутствовали результативные экономические рычаги, которые смогут направить соответствие между денежной и товарной массой; что относится административных ограничителей, то они «функционировали» мало результативно. Для того капиталовложения. чтобы В удержать итоге темпы, сдерживалось стабильно увеличение увеличивались потребления; эффективность капиталовложений снижалась, что отрицательно сказывалось на экономическом росте и текущем производстве. Средств на новую технологию не хватало, а постоянные приросты фонда накапливания не давали нужного итога. Противоречия и недостатки определяли нужду все в значительных средствах, а финансовые и бюджетные ограничители были невелики или почти отсутствовали. Безусловно, инфляция представляет собой процесс, обусловленный взаимодействием двух факторов – ценообразующих и денежных. С одной стороны, обесценивание денег – это процесс, сопряженный с ростом цен, с другой – падение покупательной способности денег может произойти и под влиянием изменения их количества в обращении. Исходя из степени вмешательства государства в рыночные процессы, инфляцию подразделяют на открытую и подавленную. Первая проявляется в росте цен, вторая – в исчезновении товаров. Для открытой инфляции характерно невмешательство государства в процессы формирования цен и заработной платы. Для подавленной инфляции соответственно наоборот – характерен контроль со стороны правительства за ростом цен и заработной платой. Такая ситуация вызывает товарный дефицит. Покупателю приходится переплачивать во время поиска нужного товара. В результате чего деньги скапливаются в торговле, обходя сферу производства. По итогу увеличивается дисбаланс между спросом и предложением. Наибольшее распространение данный вид инфляции приобрёл во время СССР. Виды инфляции определяются темпом и степенью расхождения роста цен, а также её предсказуемостью[15,С.51]: 1. Ползучая инфляция (умеренная инфляция). При такой инфляции сохраняется стоимость денег, контракты подписываются в номинальных ценах. Рост цен не более 10% в год. Эта инфляция происходит за счёт обновления ассортимента и позволяет проводить корректировку цен за счёт изменений условий спроса и предложения, такая инфляция считается наилучшей, и она управляемая, потому что её можно регулировать; 2. Галопирующая инфляция (скачкообразная инфляция). При такой инфляции в заключаемых контрактах предприятия устанавливают стоимость своих товаров, работ, услуг и продукции с учетом роста цен. Рост цен от 10-20 до 50-200% в год. Население существенно ощущает эту инфляцию и начинает активно вкладывать в материальные ценности свои сбережения. В стране с такой инфляцией часто проводятся денежные реформы, эти изменения, в свою очередь свидетельствует о наличии экономического кризиса. Такая инфляция трудно поддаётся управлению. 3. Гиперинфляция. При такой инфляции между предприятиями разругаются экономические отношения. Резко ухудшается благосостояние населения. Рост цен более 50% в месяц и более 100% в год. В результате гиперинфляции продажа продукции, работ, товаров и услуг сокращается, останавливается производство, снижается реальный объём национального производства, действующие предприятия закрываются, происходит банкротство компаний, растёт безработица. Такая инфляция является неуправляемой и требует чрезвычайных мен со стороны государства. Как нам всем известно, такое было в периоды развала советского союза американский экономист Филипп Кэган ввел формальный критерий гиперинфляции: считать ее началом месяц, в течение которого цены впервые выросли более чем на 50%, а концом – месяц, в котором цены не достигают этой величины плюс еще один год. К прочим видам инфляции относятся: ожидаемая инфляция (позволяет государству предпринять меры защиты), неожидаемая инфляция, сбалансированная инфляция (при такой инфляции в одинаковой степени и одновременно меняются цены разных товаров), несбалансированная инфляция (при такой инфляции цены на товары растут неодинаково), импортируемая инфляция (она развивается под воздействием внешних факторов, вызывается чрезмерным притоком иностранной валюты в страну и повышением импортных цен), экспортируемая инфляция (такая инфляция переносится из одних стран в другие через механизм международных отношений, воздействующих на платёжеспособный спрос, денежное обращение и цены. В том числе выделяют два типа инфляции: 1) инфляция спроса; 2) инфляция издержек. Нарушение равновесия со стороны спроса называется инфляцией спроса. В случае роста издержек производства поднимается цена предложения что, в свою очередь, влечёт за собой инфляцию предложения. Инфляция спроса вызвана выпуском в обращение дополнительной массы денежных средств, что создаёт превышение спроса над предложением и приводит к росту цен. В этом случае необходимо сокращать государственные расходы, стремясь к бездефицитному бюджету ради уменьшения эмиссии денег. Причины, вызывающие инфляцию спроса[30,С.325]: 1. Милитаризация экономики и рост военных расходов (все ресурсы: интеллектуальные, материальные и др. вкладываются в военную экономку вместо гражданской продукции, т. е. потребительских товаров). 2. Дефицит государственного бюджета (инфляция неотвратима, когда расходы государства превышают доходы) и рост внутреннего долга. 3. Импортируемая инфляция (разновидность инфляции, когда в стране повышенное поступление валюты иностранных государств при повышении цен на отечественную продукцию). 4. Чрезмерные инвестиции в тяжёлую промышленность Инфляция издержек, обусловленная ростом издержек производства, допускает следующие причины её возникновения: 1. Снижение роста производительности труда и падение производства. 2. Возросшее значение сферы услуг. 3. Энергетический кризис. 4. Из-за подорожания топлива, сырья, роста импортных цен. 5. В результате повышения зарплаты под давлением профсоюзов Последствия инфляции различны, поэтому в практике возможны несколько вариантов последствий инфляции для экономических субъектов: позитивный, то есть прирост дохода; нулевой, то есть нейтральный; негативный, то есть убыточный. Позитивный вариант представляет собой такую ситуацию, когда инфляция является источником дохода для государства (сеньораж – это пошлина за право печатать деньги). А происходит это в случае, когда правительство не принимает решение увеличивать прямые налоги на финансирование своих расходов. Тогда ЦБ РФ начинает печать новых денег. С помощью этого способа можно покрыть бюджетный дефицит. Но при этом сеньораж снижает стоимость «старых» денег, то есть тех денег, которые находятся у населения страны. Очевиден тот факт, что реальные доходы населения снизятся на величину инфляционного налога. Для коммерческих банков выгодно увеличение скорости оборота денег, потому что клиенты желают, как можно быстрее потратить возросшую массу наличности. Свои плюсы от инфляции получают промышленные и торговые монополии через создание искусственного дефицита. При этом происходит снижение продажи ходовых товаров и накопление такого рода товаров на складах. Результат – рост цен на товары . Нейтральный вариант возможен очень редко, когда на отдельных предприятиях или в национальном масштабе осуществляется «автоматическая индексация» денежных доходов. То есть только в том случае, когда потери от роста цен целиком и полностью покрываются увеличением доходов. К негативному варианту последствий можно отнести: снижение денежных доходов населения, предприятий, государства. Оно определяется как различие между реальным доходом (то есть тем количеством товаров и услуг, которое может купить объект на сумму номинального дохода) и номинальным доходом (то есть количеством денежных средств, которые субъект получает в виде заработной платы, процента, прибыли, ренты). В ситуации, когда номинальный доход стабилен или растет медленнее темпов инфляции, реальный доход падает. инфляция способствует перераспределению таких категорий как доходы и богатство. То есть мы можем наблюдать, как должники будут становиться богачами при помощи кредиторов. Правительство также будет в выигрыше, так как имеет огромный государственный долг. Инфляция – источник перераспределения дохода и богатства с помощью тех, кто дает деньги, в пользу тех, кто откладывает платежи. случае рост цен на популярные товарно‐материальные ценности. В этом население и предприятия вынуждены быстро материализовать собственные обесценивающиеся денежные средства в запасы, что в свою очередь повлечет недостаток денежных средств у хозяйственных агентов. В результате бума в виде закупок товаров будет увеличение инфляции спроса. обесценение денег внутри страны ведет к обесценению относительно иностранной валюты; инфляция влияет на производство. Но при этом воздействие зависит от её размеров, то есть умеренная инфляция безвредна, а галопирующая, в свою очередь, оказывает отрицательное влияние на производство, финансы, экономику, денежное обращение. Возможно такое явление, как деформация рыночного механизма; инфляция способствует обесцениванию вкладов и сбережений. Для того чтобы избежать обесценивания вкладов, необходимо условие: равенство процента по вкладам и процента инфляции; инфляция влечет за собой скрытое изъятие денежных средств у населения и предприятий через налоги. инфляция страшна особенно для людей, которые получают фиксированные доходы. Например, пенсионеры, учащиеся, иждивенцы. Таким образом, инфляция представляет собой одну из наиболее актуальных вопросов нынешнего формирования экономики во многих странах мира. Инфляция негативно воздействует на все стороны жизни общества. Она обесценивает итоги труда, уничтожает сбережения юридических и физических лиц, мешает долгосрочным инвестициям и экономическому росту. Значительная инфляция рушит денежную систему, провоцирует бегство национального капитала за границу, ослабляет национальную валюту, содействует ее вытеснению во внутреннем обращении иностранной валютой, подрывает возможности финансирования государственного бюджета. Инфляция является самым эффективным средством перераспределения национального богатства - от более маломощных слоев общества к более обеспеченным, усиливая тем самым его социальное расслоение. 1.3. Методы измерения инфляции Измерение темпов инфляции имеет очень большое практическое значение, так как инфляционные процессы искажают рыночную информацию. В связи с изменениями уровня цен, при анализе динамики стоимостных показателей (таких, как заработная плата и процентная ставка) принято различать их номинальную величину (в действующих ценах) и реальную величину (в сопоставимых ценах). Основным показателем изменения среднего уровня цен является индекс цен. Об изменении цен в экономике дают представление различные показатели ценовой динамики — индекс потребительских цен (далее ИПЦ) и дефлятор валового внутреннего продукта (далее ВВП). Когда говорят об инфляции, обычно имеют в виду индекс потребительских цен (ИПЦ), который измеряет изменение во времени стоимости набора продовольственных, непродовольственных товаров и услуг, потребляемых средним домохозяйством (т.е. стоимости «потребительской корзины»). Периоды, за которые измеряется ИПЦ, могут быть различными. Наиболее распространены сравнения уровня потребительских цен в определенном месяце года с их уровнем в предыдущем месяце, соответствующем месяце предыдущего года, декабре предыдущего года. В частности, для измерения темпа инфляции на основе ИПЦ в течение одного года необходимо знать эти индексы за соответствующие месяцы текущего и предшествовавшего годов. Для измерения темпа инфляции используют следующую формулу: ИПЦ рассчитывается путем сопоставления стоимости определенного набора (корзины) благ в исследуемом году со стоимостью этой же корзины благ в базовом году: ИПЦ еще называют индексом стоимости жизни, который позволяет оценить изменение реальных доходов населения во времени. Напомним, что номинальный доход представляет собой доход, выраженный в денежных единицах (рублях), тогда как реальный доход — это то количество благ, которое можно приобрести на номинальный доход. Поэтому для измерения стоимости жизни населения наилучшим образом подходит ИПЦ. Но в этом случае необходим тщательный подбор благ самой потребительской корзины, который позволял бы сопоставлять их во временном разрезе. Дело в том, что в течение нескольких лет, тем более десятилетий, в современных условиях происходят относительно быстрые изменения в образе жизни и потребностях населения. Статистическое наблюдение за ценами, необходимые расчеты и публикацию данных об ИПЦ в России осуществляет Федеральная служба государственной статистики[9,С.83]. Рассмотрим ИПЦ в сентябре 2021 года. Потребительские цены в сентябре по сравнению с августом 2021 года выросли на 0,6%, по сравнению с началом года – на 5,32%. В сентябре наблюдалось снижение цен на моторное топливо. По сравнению с августом автомобильный бензин марки АИ-92 стал дешевле на 0,46%, АИ-95 – на 0,4%, АИ-98 и выше – на 0,15%. Дизельное топливо подешевело на 0,11%, газовое моторное топливо – на 0,15%. По сравнению с августом 2021 года снизились цены на санаторнооздоровительные услуги (-) 5,69%, услуги банков (-) 0,02%, а также пассажирского транспорта (-) 4,71%. Проезд в плацкартном вагоне скорого нефирменного поезда дальнего следования, в расчете на 100 км пути, в сентябре обходился 192,29 руб., в купейном вагоне того же поезда – 330,54 руб., полет в салоне экономического класса самолета в расчете на 1000 км пути – 4 942,08 руб. [28]. Следует отметить, что в России, как и в целом в странах с формирующимися рынками, характерной чертой потребительской корзины является достаточно высокая доля продовольственных товаров. Цены на них отличаются достаточно высокой изменчивостью. В значительной степени колебания инфляции на рынке продовольствия определяется изменениями объемов предложения, в первую очередь — урожая сельскохозяйственных культур в нашей стране и в мире, который существенно зависит от погодных условий. ИПЦ на плодоовущную продукцию в отношении сентябрь 2021 г. к сентябрю 2020 г. составил 115,17%, в том числе помидоры подорожали – на 24,9%, огурцы – на 17,3%. Поскольку доля продовольственных товаров в потребительской корзине высока, колебания цен на них могут оказывать значительное влияние на инфляцию в целом. Другой особенностью российской потребительской корзины, используемой для расчета ИПЦ, является наличие в ней товаров и услуг, цен и тарифов, подверженных административному воздействию. Так, государством регулируются тарифы на ряд услуг коммунального хозяйства, пассажирского транспорта, связи, некоторые другие. Кроме того, цены на табачные изделия и алкогольную продукцию существенно зависят от ставок акцизов. Потребительский спрос удовлетворяется за счет товаров и услуг как отечественного, так и иностранного производства. Статистические данные о доле импорта в ИПЦ отсутствуют, но представление о ней в части товаров может дать удельный вес импорта в структуре товарных ресурсов розничной торговли (в последние годы — около 44% ). Заметная доля товарного импорта в потребительской корзине обусловливает значимость в Другим методом измерения инфляции является дефлятор ВВП. Он характеризует изменение цен не только на потребительские продукты, но также тех, которые используется в промышленности или закупаются государством для различных нужд, и тех товаров/услуг, что продаются за рубежом. Также дефлятор ВВП показывает исключительно ценовые вариации по годам, но не изменение объемов производства. Поскольку при изменении цены товара, и оставшемся без изменений уровне производства, изменяется номинальный, а не реальный валовый продукт. Дефлятор ВВП равен отношению номинального ВВП к реальному. Номинальный ВВП – это ВВП, рассчитанный в действующих ценах и не учитывающий их изменения. Реальный ВВП – это ВВП, рассчитанный в сопоставимых ценах, т.е. с учетом изменения цен. Показатель дефлятора ВВП: Чтобы найти дефлятор ВВП нужно разделить показатель номинального на показатель реального ВВП. Для этого берется индекс цен Пааше. Рассчитывается показатель по следующей формуле: Pn = E (pt1*qt1)/E (pt0*qt1) - Pn – таким образом обозначается сам индекс цен Пааше - qt1 – объем производства соответственно для текущего периода - pt0 и pt1 – цены на товары и услуги также для базисного и текущего годов. Полученный результат переводят в проценты. Если он менее 100%, это будет указывать на падение уровня инфляции, когда дефлятор более 100%, значит, инфляция в государстве выросла. В соответствии с официальным сайтом Росстата дефлятор ВВП за 2020 г. (в % к предыдущему году) составил: 100,9%. В связи с тем, что ВВП рассчитывается на основе всех производимых в экономике товаров и услуг, он наиболее полно отражает динамику общего уровня цен в экономике и в меньшей степени подходит для измерения уровня стоимости жизни. Главный недостаток дефлятора ВВП — это громоздкий алгоритм. Экономисты обычно производят его расчет один раз в год, подгоняя под определение величины номинального и реального ВВП. Все вместе эти показатели неоднократно корректируются, иногда спустя годы. ИПЦ, напротив, — простой и гибкий показатель. Без особых затрат его подсчитывают не только для годовых, но и для месячных, еженедельных цен. Однако показатель темпа прироста потребительских цен все чаще предлагают заменить на дефлятор ВВП. Причиной является свойства последнего — громоздкость. Благодаря многоступенчатому расчету индекс-дефлятор учитывает все составляющие ВВП: частное и государственное потребление; инвестиции; мировую торговлю и генерируемый ей ценник. Соответственно, и фактор инфляции он должен учитывать точнее. Кстати, в статистике расчет дефляции ВВП иногда используют вместо основного показателя инфляции, рассчитываемого по ИПЦ. Таким образом, индекс-дефлятор предлагает более емкую и полную картину экономической жизни страны, потому обязательно рассчитывается госорганами — в первую очередь, Росстатом. Различие между дефлятором ВВП и ИПЦ показано в таблице ниже. 2. Анализ динамики инфляции в Российской Федерации за 2018 – 2021 годы 2.1 Анализ показателей инфляции за 2018 – 2021 годы. В настоящее время инфляция значится одной из самых актуальных проблем в экономике современной России, влекущей за собой стабильное, беспрерывное снижение покупательной способности денег, замедляющее рост экономики страны в общем и понижающее уровень качества жизни и благосостояние населения[25,С.133]. Инфляция является самым опасным процессом, который негативно воздействует на финансовую, денежную и экономическую деятельность. То есть она служит неотъемлемым спутником рыночной экономики государства. Рост цен негативно сказывается на результатах труда, а также уничтожает сбережения юридических и физических лиц, препятствуя долгосрочным экономическим перспективам. Одним из удивительных свойств инфляции является социальное расслоение бедных и богатых слоёв населения путем перераспределения национального богатства[8,С.76]. В 2020 году на фоне пандемии COVID-19 инфляция составила практически 5%, что привело к серьезному повышению уровня цен в стране. Этот показатель стал самым значительным с 2016 года (5,6%). Уровень инфляции в 2021 году приближается к отметке 5 процентов. За последние шесть месяцев этот показатель вырос на целых два процента, что говорит нам о неутешительных прогнозах к концу года. Изменения уровня инфляции за последние 6 лет для наглядности показана ниже в таблице. Так, с 2017 года по 2019 год инфляция оставалась на довольно низком уровне. Больше всего в 2020 году поднялись цены на продовольственные товары на 7%. В таблице 2 представлен рост цен на самые продаваемые товары в начале 2021 г. в процентном выражении[24,С.143]. Для сравнения приведена таблица 3, в которой показаны непродовольственные товары, подорожавшие в 2021 году на 5%. Так, в целом цены на продовольственные товары не значительно, но всё же подорожали сильнее, чем на непродовольственные. Отмечается всплеск цен в январе 2021 года на проезд в общественном транспорте на 17%, а авиаперелеты экономклассом в этом же месяце стали дороже на 5,8%. По данным за 2020 год страны ЕС по уровню инфляции занимали 4 место в мире. В декабре этого же года рост цен зафиксировался на уровне 0,33%, по сравнению с 2019 годом. Европейский союз объединяет 28 стран, которые используют не только Евро, но и некоторые страны продолжают использовать свои национальные валюты. Для того, чтобы сравнить уровень инфляции России и стран мира, необходимо обратиться к представленной ниже таблице[11,С.43]. Таким образом, Россия занимает последнюю строчку из вышеперечисленных стран, что свидетельствует о нанесении огромного урона по экономике страны и его населению в целом. Также уровень инфляции в Российской Федерации связан прежде всего с зависимостью государственного бюджета от продажи полезных ископаемых в зарубежные страны. На данный момент рубль практически в три раза обесценился по отношению к доллару США. То есть в нашей стране прослеживается период замедления экономического роста и увеличения цен одновременно. В таблице 5 представлен уровень инфляции в 2020 году. Таблица 5 – Помесячный уровень инфляции в Российской Федерации в годовом исчислении (2020год) Из таблицы следует, что последние месяцы года стали самыми активными в росте инфляции и определили тем самым её годовой уровень. В таблице 6 представлен уровень инфляции по каждому месяцу в 20202021гг. Так, следуя из данных в таблицы, можно убедиться в том, что 2021 год начался не особо благоприятно для экономики страны. Эти цифры являются продолжением растущей инфляции 2020 года. В связи с этим отмечается рост в начале года цен на продукты питание. С каждым годом инфляция усиливает свое влияние на бедные слои населения, усиливая рост их финансового кризиса и оставляя не с чем Таким образом, в форсированном сценарии в период с 2016 и по 2023 год инфляция будет значительно ниже, чем в инновационном и сохранится на уровне 4,5% в среднем за год, что ознаменуется ослаблением положения рубля. В свете таких событий цены на услуги ЖКХ некоторый период времени останутся благоприятными и не будут стремительно расти. В следующем 2022 году произойдут изменения в структуре выдаваемых кредитов с потребительских в сторону ипотечных и корпоративных. То есть само потребительское кредитование мало связано с обычной ставкой Центрального Банка. Оно больше опирается на готовность выдавать подобного рода кредиты. Сейчас наблюдается высокая доля людей, которые половину своего дохода пускают на погашение долгов, и этот фактор будет с каждым кварталом усиливаться сильнее. Это нужно для того, чтобы снижать мотивацию людей залезать в долги, путем оформления кредитов, с другой стороны, готовность банков правильно оценивать ситуацию, выдавая такие кредиты. Тот темп роста потребительского кредитования, который в последнее время составляет 25% в год, существенно превышает темп роста доходов граждан Российской Федерации, поэтому его считают неустойчивым и не способным держаться постоянно. Центральный Банк старается реагировать на всю эту ситуацию, ужесточая меры регулирование. Этот фактор позволит наладить нынешнюю ситуацию и приведет к тому, что темпы роста по портфелю потребительских кредитов сохранится на отметке 4%. Если снизится уровень инфляции, но Центральный банк снизит уровень процентных ставок и основный эффект будет реализован в ипотечном и корпоративном кредитовании[7,С.128]. Подводя итог вышесказанному, важно отметить, что в каждом государстве инфляция оказывает влияние как на социальную, так и экономическую сферу. К отрицательным последствиям инфляции можно отнести: снижение доходов населения, обесценивание людских сбережений, потеря спроса и предложения, ухудшение жизни общества, нарушения процесса воспроизводства, недоверие агентов рынка. То есть инфляционные процессы не могут протекать отдельно от государства, они затрагивают все его структуры. На данный момент антиинфляционная политика имеет огромное значение, так как от эффективности мер по борьбе с ней зависит состояние экономики и благополучия страны. 2.2 Структура инфляции в 2018 – 2021 годах Инфляция неоднородна по своей структуре, так как различна степень её охвата элементов экономической системы, неоднородна структура спроса по отраслям, многообразна роль каждой отрасли в воспроизводственном процессе. В различных секторах экономики механизмы и факторы ценообразования имеют индивидуальные особенности, а ценовое соотношение между ними варьируется соответственно меняющейся силе действия инфляцирующих факторов. Рассмотрим инфляцию структурно относительно индекса потребительских цен. А именно – динамику цен на продовольственные и непродовольственные товары и платные услуги. В декабре 2020 года потребительские цены в среднем по России выросли на 0,83%, тогда как годом ранее прирост составил 0,36%. В целом за 2020 году инфляция (декабрь к декабрю) выросла до 4,91% против 3,04% годом ранее, тогда как среднегодовая инфляция, напротив, снизилась до 3,38% против 4,46% в 2019 году. Таким образом, накопленная за последние 12 месяцев инфляция в отчетном году была максимальной за последние 4 года и значительно превысила целевой ориентир, установленный Банком России на уровне 4,0%. Наиболее значительно в отчетном году, как мы видим подорожали именно продовольственные товары. Прирост в указанном сегменте составил 6,7% (2,6% по итогам 2019 года). Продовольственные товары без учета плодоовощной продукции подорожали за год на 5,4% (3,1% годом ранее). Непродовольственные товары выросли в цене на 4,8% против прироста на 3,0% по итогам предыдущего года. При этом рост цен на платные услуги составил в 2020 году всего 2,7% против прироста на 3,8% в 2019 году. Ускорение инфляции в последние месяцы 2020 года объяснялось повышательной динамикой цен во всех сегментах потребительского рынка за исключением платных услуг. Наиболее уверенными темпами росли цены в сегменте продовольственных товаров. В отчетном году продовольственные товары значимо подорожали в марте – апреле (на 1,0-1,7% в месяц), на фоне ажиотажного спроса на продукты питания в условиях пандемии. В мае-сентябре ситуация на рынке продовольственных товаров немного стабилизировалась, однако с октября наметилось ускорение роста цен. Напомним, что в октябре – ноябре 2020 года наблюдалось заметное подорожание сахара, масла подсолнечного и яиц. В конце декабря 2020 года был принят закон, позволяющий правительству определять условия регулирования цен на социально значимые продукты питания. Также в декабре было подписано многостороннее соглашение о сдерживании роста цен на сахар и масло подсолнечное. В результате в декабре цены на сахар, по данным Росстата, снизились на 4,1% (+64,5% в целом за 2020 год), а цены на масло подсолнечное выросли на 1,7% (против прироста на 7,4% в ноябре; в целом за 2020 год цены выросли на 25,9%). При этом цены на плодоовощную продукцию выросли в декабре на 8,5% (17,4% за период с начала года). Потребительские цены в сегменте непродовольственных товаров выросли в декабре на 0,4% (м./м.) против 0,6% в ноябре 2020 года. Цены на большинство видов непродовольственных товаров (за исключением бензина) в сентябреноябре росли темпами, превышающими значения за предыдущие месяцы, однако в декабре рост цен замедлился. Ускорение инфляции в сегменте непродовольственных товаров объяснялось, прежде всего, ростом издержек (на фоне ослабления рубля). При этом среди лидеров по приросту цен были медикаменты (9,8% в 2020 году) и табачные изделия (8,2%). Платные услуги подорожали в декабре в среднем на 0,4%. Напомним, что в предыдущие месяцы цены в данном сегменте либо снижались, либо оставались стабильными. В отчетном месяце был зафиксирован сезонный рост цен на услуги пассажирского транспорта (+3,3% в декабре). Цены на другие виды платных услуг росли умеренными темпами. В целом за год наиболее значительно подорожали медицинские и санаторно-оздоровительные услуги (4,3% и 3,8% соответственно). Обобщая анализ динамики потребительских цен, отметим, что в декабре продолжилась тенденция к увеличению основных индексов потребительских цен (очищенных от влияния сезонных факторов). Среди причин, помимо ускорения роста цен на отдельные продовольственные товары, отметим значимое ослабление рубля, что к настоящему моменту негативно отразилось на динамике цен на непродовольственные товары, а также рост инфляционных ожиданий (что дает основание говорить о высоких рисках возникновения эффектов второго порядка от роста цен на продукты питания). Рассмотрим также подобные данные по итогам 2021 года. В декабре 2021 г. по сравнению с ноябрем 2021 г. индекс потребительских цен составил 100,82%, по сравнению с декабрем 2020 г. – 108,39% (в декабре 2020 г. – 100,83%, по сравнению с декабрем 2019 г. – 104,91%). Ниже приведена таблица ИПЦ в процентах. Также, мы можем привести в пример данные о росте потребительских цен классифицируя их по территориальному признаку. Рост потребительских цен на 0,9% и более зафиксирован в 41 субъекте Российской Федерации. В наибольшей степени (на 1,4%) – в Республике Коми в связи с удорожанием продуктов питания на 2,4%. Минимальный рост потребительских цен отмечен в Тюменской области (кроме автономных округов) – на 0,1%. В Москве цены за месяц выросли на 0,9%, Санкт-Петербурге – на 1,3% (с начала года – прирост цен составил 7,1% и 8,7% соответственно). По официальным данным на 2021 год Росстат отметил, что инфляционные процессы превысили предшествующий период относительно низких показателей – 4,9% при ключевой ставке Центробанка на уровне 7,75%. Расчет структуры прироста и темпов роста инфляции и цен на непродовольственные товары ведется без включения цен на бензин за прошедшие периоды. Финальная оценка по данным Росстата формируется на основе сведений из статистики об индексации цен на товары народного потребления и расходов российских граждан. Таким образом, за 2021 год в России, в годовом выражении инфляция в сентябре 2021 года ускорилась до 7,40% (максимума с июня 2016 года) с 6,68% на конец августа, 6,46% на конец июля, 6,50% на конец июня, 6,02% на конец мая, 5,53% на конец апреля, 5,79% на конец марта, 5,67% на конец февраля. На конец января инфляция составляла 5,19%, на конец декабря - 4,91%. Подводя итоги о статистике инфляции в нашей стране, можно сказать, что она повышается каждый месяц, а цены на продукцию растут каждую неделю. 2.3. Проблемы, вызванные инфляционными процессами в России за 2018 – 2021 годы, и возможные пути их решения Первой проблемой, вызванной инфляционными процессами в 2018-2021 года стал, безусловно, серьезный рост цен, о чем было сказано выше. Приведем в пример индексы цен на отдельные группы и виды продовольственных и непродовольственных товаров ниже в процентах. В декабре яйца куриные в среднем по России подорожали на 3,9%, в том числе в 10 субъектах Российской Федерации – на 0,2-2,0%, в 30 субъектах – на 2,1-4,0%, в 44 субъектах – на 4,1-8,0%. В Чукотском автономном округе цены на яйца куриные не изменились. Цены на плодоовощную продукцию в среднем увеличились на 3,6% в том числе на капусту белокочанную – на 19,6%, огурцы – на 19,1%, чеснок – на 13,8%, виноград – на 7,8%. В то же время подешевели: апельсины – на 6,1%, лимоны – на 2,0%, помидоры – на 0,9%. Сахар в среднем по России подорожал на 2,1%, в том числе в 45 субъектах Российской Федерации – на 0,1-2,0%, в 30 субъектах – на 2,1-4,0%, в 6 субъектах – на 4,1-4,6%. В Республике Саха (Якутия), Ненецком и Чукотском автономных округах цены не изменились. В Астраханской области сахар подешевел на 0,1%. Цены на масло подсолнечное в среднем по России выросли на 0,9%, в том числе в 31 субъекте Российской Федерации – на 0,1-1,0%, в 24 субъектах – на 1,1-2,0%, в 10 субъектах – на 2,1-7,7%. В 4 субъектах цены не изменились. В 16 субъектах цены на масло подсолнечное снизились на 0,1-5,2%. Среди прочих продовольственных товаров подорожали: крупа гречневая – на 4,1%, кальмары мороженые – на 3,7%, сельди соленые – на 3,5%, макаронные изделия – на 3,2%, крупы манная, овсяная и перловая, овсяные хлопья «Геркулес», рис, а также горох и фасоль, вермишель, мука пшеничная, рыба охлажденная и мороженая разделанная лососевых пород, филе сельди соленое, молоко пастеризованное, кисломолочные продукты, печень говяжья, маргарин – на 2,0-2,7%. Одновременно в среднем по России цены на мясо кур снизились на 1,0%, в том числе в 31 субъекте Российской Федерации – на 0,1-2,0%, в 30 субъектах – на 2,1-4,9%. В 3 субъектах цены не изменились. В 16 субъектах цены на мясо кур выросли на 0,1-2,0%, в 5 субъектах – на 2,1-6,5%. Шоколад подешевел на 0,8%. Из непродовольственных же товаров в декабре более всего выросли цены на новые отечественные легковые автомобили – на 3,9%. В группе электротоваров и других бытовых приборов подорожали: электропылесосы – на 2,2%, печи микроволновые – на 1,9%, машины стиральные, электроутюги – на 0,9%, машины швейные, миксеры, блендеры, батарейки электрические – на 0,8%. При этом снизились цены: на электрочайники – на 0,7%, лампы энергосберегающие – на 0,1%. Лекарственные препараты, не относящиеся к жизненно необходимым и важнейшим лекарственным препаратам (ЖНВЛП), стали дороже на 0,7%, в том числе бромгексин, настойка пустырника – на 3,5%, линекс – на 1,8%, сульфацетамид, троксерутин, корвалол, эссенциале форте Н, йод, поливитамины без минералов отечественные – на 0,7-1,0%. Одновременно подешевели: валидол, левомеколь – на 0,6%, комбинированные анальгетики – на 0,2%. Цены на лекарственные препараты, относящиеся к ЖНВЛП, снизились на 0,1%, в том числе на эналаприл – на 2,6%, колекальциферол (витамин Д3) – на 0,8%, ксилометазолин (галазолин), амоксициллин с клавулановой кислотой – на 0,7%, осельтамивир (номидес), азитромицин, супрастин, лоперамид, хлоргексидин, верошпирон, цефтриаксон, апиксабан (эликвис) – на 0,2-0,6%. В то же время выросли цены: на ибупрофен – на 0,9%, ацетилсалициловую кислоту (аспирин отечественный) – на 0,7%, амброксол, глицин, сеннозиды А и В, амлодипин, нитроглицерин – на 0,3-0,5%. Среди медицинских товаров и перевязочных материалов подорожали: корригирующие очки – на 0,6%, аппараты для измерения артериального давления – на 0,5%, бинты – на 0,4%, шприцы одноразовые, вата отечественная – на 0,3%. Вместе с тем подешевели термометры медицинские безртутные (галинстановые) – на 0,1%. Из наблюдаемых товаров, входящих в рекомендуемый перечень непродовольственных товаров первой необходимости, выросли цены: на спички – на 2,4%, бумажные столовые салфетки – на 2,1%, сухие корма для домашних животных – на 1,5%, мыло хозяйственное – на 1,4%, бумагу туалетную, прокладки гигиенические – на 1,1%, мыло туалетное – на 0,9%, пасты и щетки зубные – на 0,7%, пеленки для новорожденных, салфетки влажные, дезинфицирующие средства для поверхностей – на 0,6%, порошки стиральные – на 0,4%, мыло туалетное жидкое – на 0,3%, подгузники детские – на 0,2%. Одновременно снизились цены на санитарно-гигиенические маски – на 1,0%. Кроме того выросли цены на дизельное топливо – на 1,9%, бензин автомобильный – на 0,9%. При этом цены на газовое моторное топливо снизились на 5,4%. Среди прочих непродовольственных товаров подорожали: телефонные аппараты стационарные – на 2,4%, лопаты садовые – на 2,0%, кровати для новорожденных, уголь – на 1,8%, мониторы для настольного компьютера – на 1,5%, смартфоны, телевизоры, велосипеды для дошкольников, свежесрезанные цветы, полотенца, учебники, учебные пособия, дидактические материалы для общеобразовательной школы, бумажные носовые платки, а также отдельные виды одежды, обуви, мебели, посуды, постельного белья, тканей и парфюмерно-косметических товаров – на 0,8-1,3%. Цены на строительные материалы в среднем выросли на 0,2%, в том числе на кирпич красный, ламинат – на 1,9%, стекло оконное – на 1,2%, рубероид – на 0,8%. При этом подешевели: плиты древесностружечные, ориентированностружечные – на 1,4%, доски обрезные – на 0,1%. Снизились цены: на флеш-накопители USB – на 0,5%, отдельные виды одежды и обуви – на 0,2-0,4%. Также, цены выросли и на отдельные виды товаров и услуг. Например, в декабре 2021 года проезд в различных типах вагонов в поездах дальнего следования стал дороже на 13,7-18,8% по сравнению с 2020, авиаперелет экономическим классом – на 14,6%, проезд в такси – на 1,8%, городском автобусе, маршрутном такси – на 0,9%, междугородном автобусе – на 0,8%, трамвае – на 0,3%, троллейбусе – на 0,2%. Аренда автомобилей подорожала на 0,7%. Среди услуг туризма и отдыха увеличилась стоимость: проживания в гостиницах 3* – на 4,9%, билетов в кинотеатры – на 4,3%, музеи и выставки – на 2,1%, экскурсионных туров по России – на 1,3%, путевок в дома отдыха, пансионаты – на 1,2%, проживания в хостелах – на 0,7%, билетов в театры – на 0,5%. В то же время стоимость поездки (с условием бронирования за месяц) на отдых в Турцию снизилась на 36,4%, в ОАЭ – на 11,1%. Проживание в гостиницах 1*, 2* и мотелях стало дешевле на 0,3-1,4%. Среди бытовых услуг увеличились цены: на установку пластиковых окон – на 1,6%, мойку легкового автомобиля – на 1,4%, ритуальные услуги – на 0,8%, услуги парикмахерских, прачечных и фотоателье – на 0,7%, ремонт телевизоров, установку натяжного потолка – на 0,6%, услуги по воспитанию детей, предоставляемые наемным персоналом, организатора проведения торжеств, услуги бань и душевых, постановку набоек, регулировку развала-схождения колес легкового автомобиля – на 0,5%. Для того, что урегулировать проблему роста цен, прежде всего, необходимо вмешательство федеральных властей. Мерами по предотвращению и замедлению роста цен могут стать: 1. Увеличение экспортных пошлин на товары. 2. Законодательное фиксирование определенных цен для товаров первой необходимости. 3. Возмещение затрат поставщикам товаров первой необходимости на закупку сырья. Еще одной проблемой, вызванной инфляцией в 2018-2021 годах стало обесценивание, или же отрицательная доходность. Доля вкладов, открытых в банках до того, как Центробанк начал повышать ключевую ставку, варьируется от 25% до 75%. Кредитные организации не раскрыли по каким ставкам открыты вклады. Перед тем, как Банк России в марте 2021 года впервые с 2018 года повысил ключевую ставку, средняя максимальная ставка по депозитам составляла всего 4,3%. Чаще среди низкодоходных вкладов встречаются шестимесячные и годовые депозиты. Учитывая, что в 2021 году годовая инфляция вплотную приблизилась к 8%, все указанные вклады обесценились. То есть в реальности доходность по ним была отрицательная — примерно минус 3,7%. В 2021 году ставки по долгосрочным вкладам куда выше. Лидеры рейтинга предлагают от 7,25% до 8,2%. Но доходность выше годовой инфляции — единицы. Каким образом можно решить данную проблему или же снизить для себя отрицательные ее последствия? В такой ситуации лучше ограничиться открытием «коротких» вкладов (на три месяца) или накопительных счетов, подобрав оптимальный вариант. Они лучше и с точки зрения уплаты налога с дохода от вкладов. Вероятность того, что придётся делиться доходом с государством очень низкая, если общая сумма сбережений менее 1 млн рублей. Безусловно, многие россияне, обратившиеся в 2020 году на фондовый рынок, могут предложить более выгодные инвестиции — в облигации, акции и так далее. Но следует помнить, что только банковский вклад застрахован государством, остальные финансовые инструменты — нет. То есть существует риск полной утраты сбережений, а не только незначительного обесценивания. Еще одной серьезной проблемой следует отметить рост кредитной задолженности россиян. За первое полугодие 2021 г. кредитная задолженность населения выросла на 13,5%, то есть так же (в процентном выражении), как и за весь предыдущий год. В годовом выражении – июнь 2021 г. к июню 2020 г. – рост составил 24%, а объем кредитной задолженности российского населения превысил 22 трлн руб. Кредиты физическим лицам (резидентам) росли рекордными темпами – квартальные приросты заметно превышали 1 трлн руб.[12] Этот результат был в значительной мере обеспечен продолжившимся с прошлого года беспрецедентным ростом задолженности по ИЖК, подстегнутым ожиданиями ужесточения условий программы льготного ипотечного кредитования, ростом ключевой ставки. По данным Дом. РФ, на кредиты, выданные в рамках госпрограмм, приходится около 30% всего рынка ипотеки и около 95% первичного рынка. Несмотря на ужесточение кредитно-денежной политики и начавшийся рост кредитных ставок в рыночном сегменте жилищных кредитов, на первичном рынке (субсидируемый сегмент) банки продолжали снижать ставки, стремясь максимально использовать лимиты в рамках госпрограмм. В итоге средняя ставка по ипотеке в июне достигла исторического минимума – 7,07%. Средняя ставка ипотеки на первичном рынке жилья в июне 2021 г. составила 5,48%, снижение за полгода – минус 0,35 п.п. Ежемесячно темпы прироста задолженности по жилищным кредитам в первом полугодии 2021 г. стабильно превышали 20% (в годовом выражении), а в июне (последнем месяце перед завершением действия наиболее льготных условий программы) – прирост составил 29% по сравнению с июнем 2020 г. На графике ниже представлена динамика показателей по рублевым ИЖК, на долю которых приходится более 99% всей задолженности. В первом полугодии сохранилась также тенденция сокращения доли просроченной задолженности по ипотеке. По рублевым кредитам доля просрочки не превышает 0,7% объема задолженности. Продолжившийся ускоренный рост ипотечного кредитования стал драйвером потребительского кредитования в первом полугодии 2021 г. Кроме того, повышенным спросом пользовались кредиты на приобретение автомобиля. В этом сегменте в этот период также действовала программа льготного кредитования. Во втором квартале темпы роста автокредитов ускорились до 1520% (в годовом выражении) [19]. Высокие темпы роста спроса на необеспеченные потребительские кредиты в первом полугодии 2021 г., особенно ускорившиеся во втором квартале, все же были ниже темпов увеличения кредитной задолженности по обеспеченным кредитам (жилье и автокредиты). В июне 2021 г. годовой темп прироста розничных кредитов составил 21,8%, месяцем ранее – 20%. Это привело к улучшению структуры кредитного портфеля с точки зрения кредитных рисков – на 1 июля 2021 г. доля необеспеченных кредитов снизилась до менее половины всего кредитного портфеля. Ниже приведены данные об обеспеченных и необеспеченных потребительских кредитах, сгруппированных в портфели однородных ссуд, в процентах. Каким же образом можно снизить показатели кредитной и ипотечной задолженности россиян? Здесь, опять же, велика будет роль именно правительства страны. Основными мерами должны стать: 1. Введение дополнительных льготных условий по кредитным и ипотечным договорам для людей, находящихся на данный момент в трудной жизненной позиции. 2. Расширение вариантов рефинансирования. 3. Увеличение минимального размера оплаты труда. Исходя из этого с учётом происходящих социально-экономических изменений в России, а также в мире, стоит отметить важность ряда направлений развития механизмов управления инфляцией, которые заключаются не в удержании ее минимального уровня, а в развитии долгосрочных преимуществ для экономики России: 1) смягчении денежно-кредитной политики (эмиссия рубля путем продажи Минфином РФ валюты Банку России, снижение или удержание на нынешнем уровне ключевой ставки); 2) денежной помощи населению за счет резервов, отсрочке или обнулении выплат по кредиту и ипотеке на время самоизоляции; 3) денежной помощи субъектам малого предпринимательства за счет резервов, отсрочке или обнулении выплат по кредиту на время самоизоляции; 4) создании прогрессивной системы налогообложения; 5) деофшоризации экономики и ряде других направлений. Таким образом, одной из главных проблем применения механизмов управления инфляцией является то, что при конкретных её условиях не каждый из них эффективен и, безусловно, основной мерой сдерживания инфляции выступает сокращение дефицита бюджета. Государство разрабатывает всё новые и новые стратегии понижения её уровня и строит перспективы по ее дальнейшей минимизации. В тоже время зачастую большинство механизмов сдерживания инфляции используется в совокупности, однако это не всегда возможно. В связи с этим одна из ключевых задач на ближайшее время заключается в разработке такого механизма регулирования уровня инфляции, который смог бы не только ее сдерживать, но и эффективно подавлять. 3. Практика антиинфляционного регулирования: Россия и мировой опыт 3.1. Антиинфляционное регулирование в РФ: законодательство и его применение. Прежде всего отметим, для антиинфляционного регулирования, как правило, используются два типа экономической политики: 1. Политика, направленная на сокращение бюджетного дефицита, ограничение кредитной экспансии, сдерживание денежной эмиссии. В соответствии с рецептами применяется регулирование темпа прироста денежной массы в определенных пределах в соответствии с темпом роста ВНП. 2. Политика регулирования цен и доходов, имеющая целью увязать рост заработка с ростом цен. Одним из средств регулирования служит индексация доходов, определяемая уровнем прожиточного минимума или стандартной потребительской корзины и согласуемая с динамикой индекса цен. Для сдерживания нежелательных явлений могут устанавливаться пределы повышения или замораживания заработной платы, ограничиваться выдача кредитов и т.д. Некоторые из этих мер и их обусловленность мы затрагивали в предыдущем параграфе. Теперь, необходимо рассмотреть именно законодательную сторону вопроса, так как без правового закрепления и регулирования эффективная политика невозможна. Для снижения уровня инфляции, следует проводить адекватную денежнокредитную политику. Надо добиться того, чтобы все денежные средства были обеспечены товарами и услугами. Если темпы прироста денег будут опережать их товаробеспечение, то целесообразно ограничивать темпы роста денег. Но если такого опережения нет, то ограничение темпов роста денежной массы может привести к сокращению спроса и подавлению экономического развития. То есть, надо исходить из сложившейся ситуации в стране. Основные направления государственной денежно- кредитной политики должны разрабатываться Правительством РФ и в законодательном порядке утверждаться на несколько лет. Действующими сейчас являются «Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2020 год и период 2021 и 2022 годов» (одобрены Советом директоров Банка России 25.10.2019). Следуя им основными принципами денежно – кредитной политики в нашем государстве должны стать: - установление постоянно действующей публичной количественной цели по инфляции; - применение ключевой ставки и коммуникации как инструментов денежно-кредитной политики; - принятие решений по денежно-кредитной политике на основе макроэкономического прогноза с учетом анализа широкого круга информации; - информационная открытость. Наиболее подробно результаты реализации данных принципов раскрываются в официальном Вестнике органа, являющегося как раз таки главным финансовым органом правительства - Банка России. Именно Центральный банк Российской Федерации совместно с Правительством Российской Федерации разрабатывает и представляет на рассмотрение Государственной Думы основные направления денежно-кредитной политики[2]. В соответствии с актуальным Вестником Банка России №94-95 сценарии для развития экономики России в 2021-2023 года следующие: Базовый: 1. Восстановление мировой экономики будет медленным, отрицательный разрыв внешнего выпуска сохранится до конца прогнозного горизонта. 2. Повышенная неопределенность в мировой экономике, приводящая к росту волатильности потоков капитала в странах с формирующимися рынками, может сохраняться до конца 2020 года, постепенно снижаясь к концу 2021 года. 3. Цены на нефть стабилизируются на уровне 45—50 долларов США за баррель в 2022—2023 годах. 4. Российская экономика перейдет к устойчивому восстановлению в начале 2021 года и в первой половине 2022 года достигнет потенциального уровня выпуска, оставаясь на нем до конца прогнозного горизонта. 5. Инфляция стабилизируется вблизи 4% при мягкой денежно- кредитной политике. 6. Профицит счета текущих операций сократится по сравнению с 2019 годом, чистое кредитование частным сектором России остального мира уменьшится к концу прогнозного горизонта. Проинфляционный: В проинфляционном сценарии, как и в базовом, предполагается ослабление эпидемиологических рисков и постепенное восстановление мировой экономики. Однако предполагаемое более существенное влияние пандемии на мировую торговлю и неполное восстановление глобальных цепочек добавленной стоимости приведет к более глубокому по сравнению с базовым сценарием падению потенциального уровня выпуска мировой экономики. Дезинфляционный: В дезинфляционном сценарии в отличие от базового сценария предполагается, что разрабатываемые вакцины не позволят в полной мере остановить распространение вируса в мире, вынуждая правительства сохранять ограничительные меры продолжительное время. Сложности с контролем распространения вируса, слабая потребительская и инвестиционная активность приведут к более существенному, чем в базовом сценарии, росту риск-премий СФР. Однако со второй половины 2021 года, по мере адаптации населения и бизнеса к пониженному уровню потребления и производства, риск-премии постепенно начнут снижаться, в то же время оставаясь на более высоком по сравнению с базовым сценарием уровне. Рисковый: В рисковом сценарии предполагается, что в дополнение к повторному росту заболеваемости возможны и другие шоки для мировой экономики — например, усиление торговых противоречий и геополитической напряженности, долговых проблем отдельных стран или отраслей. В этом сценарии принятых мер стимулирования экономик может оказаться недостаточно, предприятиям и населению все еще будет требоваться поддержка, пусть и меньшего объема. Однако рост государственного долга и уже высокие дефициты бюджета ряда стран не позволят реализовать дополнительные меры бюджетного стимулирования. Повышенный уровень неопределенности, как ожидается, приведет к значительному росту риск-премий для СФР и сохранению их на повышенном по сравнению с базовым сценарием уровне до конца прогнозного горизонта[10]. Еще одним из основным законодательных актов в области антиинфляционного регулирования можно выделить Указ Президента РФ от 03.06.93 №842 «О некоторых мерах по сдерживанию инфляции» [22], который был принят в целях сдерживания инфляции, обесценивающей реальные доходы населения и предприятий, создания благоприятных условий для инвестирования в экономике и стабилизации финансовой системы. Основной мерой в нем предусматривалось сдерживание расходной части бюджета. Также, в целях сдерживания инфляционных процессов в экономике и соблюдения экономически обоснованных принципов формирования цен на продукцию (услуги) субъектов естественных монополий Правительство Российской Федерации в своем Постановлении от 13.10.1999 №1158 "Об обеспечении соблюдения экономически обоснованных принципов формирования цен на продукцию (услуги) субъектов естественных монополий" определяет ряд следующих антиинфляционных мер: Министерству Российской Федерации по антимонопольной политике и поддержке предпринимательства и Федеральной энергетической комиссии Российской Федерации: а) устанавливать цены (тарифы) на продукцию (услуги) субъектов естественных монополий исходя из обоснованности затрат на их производство с учетом издержек производства (реализации) продукции (услуг), налогов и других платежей, стоимости основных производственных средств, потребности в инвестициях, отчислений, необходимых прогнозируемой для воспроизводства, прибыли, удаленности амортизационных различных групп потребителей от места производства продукции (услуг), соответствия качества производимой (реализуемой) продукции (услуг) спросу потребителей, а также государственных дотаций и других мер государственной поддержки деятельности субъектов естественных монополий; б) принимать решения о методе регулирования деятельности субъектов естественных монополий с учетом необходимости стимулирования с помощью цен (тарифов) качества производимой продукции и оказываемых услуг, а также удовлетворения спроса на них; в) обеспечить раздельный учет затрат по видам деятельности субъектов естественных монополий. Теперь отметим следующее. В теории систем существует идея, что система элементов отличается от простого их набора. В системе элементы приобретают новые свойства, которыми не обладала бы их простая совокупность, элементы обязаны этим новым свойствам системным связям. В случае антиинфляционного законодательства эти связи проявляются в антиинфляционной политике, что в свою очередь должно привести к ограничению деятельности отдельных хозяйствующих одновременном субъектов осуществлении законодательными действий предписаниями государственных при органов и должностных лиц в соответствии с принципами и правового государства и верховенства права[18,С.183]. Отмечая же возрастающую в настоящее время роль права в жизнедеятельности общества и экономической деятельности государства, необходимо уделить внимание значению правовых средств, посредством которых достигаются цели правового регулирования общественных отношений в сфере публичных финансов, денежного обращения, финансовой и антиинфляционной политики. Таким образом, антиинфляционное законодательство в механизме реализации провозглашенных прав и свобод, надо сказать, выступает одним из самых важных средств формирования правового государства. 3.2. Противодействие инфляции в странах современного мира и возможность применения в России. Антиинфляционная политика − это комплекс государственных мер по ограничению инфляции путём регулирования денежно-кредитной и других сфер экономики. Цель антиинфляционной политики − получить контроль над инфляцией. Чтобы антиинфляционная политика была эффективной, необходимо, прежде всего, выявить первопричины инфляции. Если инфляция возникла на основе неудовлетворённого спроса, то основные меры правительства должны быть сосредоточены на сокращении валютной эмиссии, на повышении учётной ставки на сбережения населения, на ограничении государственных расходов, на повышении налогов с целью снижения доходов. Деловая активность многих стран мира была нарушена под давлением пандемии COVID-19, которая распространилась по миру и стала причиной разрушительных как экономических, так и социальных последствий. В настоящее время уже не является секретом, что в 2020 г. многие страны настиг кризис. Неопределенность последствий пандемии затрагивает любую страну, растет страх, что уровень финансового дефицита и массовое увеличение денежной массы будет сочетаться с длительным сокращением предложения и резким восстановлением спроса, что может привести к высокой инфляции по окончанию 2020 г. Важно отметить, что уровень инфляции Российской Федерации на протяжении многих лет значительно отличается от показателей зарубежных стран, данную закономерность можно проследить на рисунке[3]. Согласно данным, представленным на рисунке, можно сделать вывод, что цены на товары в США, Китае и Евросоюзе растут медленнее, чем в России, а ситуация с динамикой инфляции является более стабильной. На протяжении десятилетий именно в России наблюдались рекордно высокие показатели инфляции. Что касается Китая, США и стран, входящих в Еврозону, то можно увидеть незначительные колебания уровня инфляции в среднем в пределах 1–4 %. Россия смогла приблизиться к данным показателям только в последние несколько лет, что можно отметить как успешный шаг в борьбе с инфляцией[27]. Достаточно низкий уровень инфляции в зарубежных странах обусловлен тем, что их инфляция является экспортируемой. Поэтому экономика США и Европейских стран не подвергается росту инфляции даже в период кризисных событий. Доллар США и евро – это самые востребованные за пределами своих государств валюты, обладающие высокой ликвидностью, что дает возможность данным странам производить дополнительную денежную массу и излишнюю ее часть выводить за пределы страны[16,С.132]. Что касается Китая, то он занимает первое место по показателю уровня ВВП. Помимо этого, страна характеризуется высокими темпами развития, а также стабильностью валютного курса, а китайская юань наряду с долларом и евро с 2016 г. стала мировой резервной валютой. Таким образом, благодаря более стабильному положению экономика Китая в меньшей степени подвержена инфляционным потрясениям. Однако на данный момент существует высокий инфляционный риск для каждой страны в связи с ослаблением мировых экономик на фоне кризиса 2020 г. Именно поэтому важно рассмотреть основные меры, которые предпринимают Россия и зарубежные страны для того, чтобы справиться с кризисом, не допустить роста инфляции и восстановить экономику. Рассмотрим прогнозные значения показателя инфляции в России и зарубежных странах на 2021 г., которые представлены в табл. 1. Как можно увидеть из данных табл. 1, Россия и зарубежные страны прогнозируют незначительное сокращение показателя инфляции в 2021 г., несмотря на давление кризисных обстоятельств. По данным Центрального банка Российской Федерации, также планируется незначительное снижение инфляции, прогноз инфляции на 2021 г. составляет 4 %, минимальное прогнозное значение – 3,5 %, максимальное – 4,75 %[23,С.36]. Исходя из исторического опыта и данных, представленных на рисунке, зарубежные страны в меньшей мере подвергались инфляционному давлению во время кризисов, поэтому их прогнозы незначительно превышают итоговые показатели 2019 г. Таким образом, на данный момент ни одна из стран не рассматривает существенной угрозы роста инфляции. Динамика инфляции в 2020 г. будет формироваться на фоне снижения как внутреннего, так и внешнего спроса, роста безработицы и, как следствие, сокращения сбережений у населения. Данные события оказывают сдерживающее влияние на рост цен. Основные меры денежно-кредитной политики, применяемые зарубежными странами в период пандемии коронавируса, представлены в табл. 2[20]. Согласно данным табл. 2, основными инструментами денежно-кредитной политики зарубежных стран стали снижение ключевых процентных ставок, дополнительный выкуп облигаций, смягчение резервных требований, а также предоставление дополнительной краткосрочной ликвидности через сделки РЕПО. Несмотря на то, что данные меры должны привести к инфляции, этого не происходит по причине того, что все лишние средства, которые направляют Федеральная резервная система США и Европейский центральный банк в экономику страны, уходят за пределы стран, обесценивая ликвидность других валют и передавая им инфляционные риски. Подобные меры были применены в период кризиса 2008 г., при этом значительного скачка инфляции не произошло, а экономика пошла на восстановление[6,С.124]. Что касается России, то дела обстоят иначе, так как Россия не может экспортировать излишнюю денежную массу в другие страны. Помимо вспышки эпидемии, значительное давление на экономику России оказывает падение цен на нефть. С начала марта 2020 г. цены на нефть упали почти в два раза, и это самое большое падение за 2021 г. Все перечисленное может привести к росту инфляции в стране. Рост цен на некоторую продукцию связан с ограничением поставок со стороны стран-импортеров, роста себестоимости продукции изза нехватки рабочей силы, а также значительного колебания курса рубля. В связи с этим на государственные органы власти возлагается основная задача по сдерживанию роста инфляции. Государственные органы предпринимают множество мер для того, чтобы защитить потребителей от роста цен, тщательно следят за наличием продуктов питания, товаров для детей, медицинской продукции и средств индивидуальной защиты[17,С.79]. Для формирования необходимых запасов торговые предприятия получили доступ к льготным кредитам. Федеральная антимонопольная служба России следит за необоснованным повышением цен на продукты питания и товары первой необходимости во всех российских регионах. Были отменены все ограничения, включая таможенные, для поставок товаров первой необходимости. На таможне открыт «зеленый коридор», а также отменены ограничения для транспорта в городской черте, для того чтобы без затруднения осуществлять поставки социально значимых товаров. Помимо этого установлена нулевая ставка таможенной пошлины на ряд товаров, включая лекарственные препараты и медицинские средства. Данные меры помогут обеспечить население необходимой продукцией и не допустить спекулятивного повышения цен[21]. На фоне ухудшения экономической ситуации Центральный банк РФ принял решение перейти к более сдержанной денежно-кредитной политике и снизил 12 июля 2020 г. ключевую ставку до 4,5 % годовых. Данное решение позволило оказать помощь уязвимым секторам экономики и поддержать кредитование малого и среднего бизнеса. На данный момент инфляционные прогнозы стабильны, в связи с чем Банк России начал новый цикл повышения ключевой ставки. Она поднята с исторического минимума – от 4,25 % до 4,5 % годовых из-за повышенной инфляции и одновременного роста внутреннего спроса в экономике. Таким образом, если в будущем будут возникать предпосылки для значительного роста инфляции, существует возможность, что Банк России откажется от курса снижения ключевой ставки и сдержанной денежно-кредитной политики. Анализируя денежно-кредитную и антиинфляционную политику зарубежных стран и Российской Федерации, можно заметить схожие способы регулирования инфляции. Все меры, используемые странами, направлены на поддержание ценовой стабильности, а способы достижения данной цели включают в себя управление учетной процентной ставкой, применение резервных требований в отношении коммерческих банков, установление нормы обязательного резервирования. Таким образом, на данный момент ни одна из стран не рассматривает существенной угрозы роста инфляции. Спад экономической активности, низкий спрос и повышенный контроль над ростом цен тормозят рост инфляции, что дает возможность не прибегать к применению жесткой денежно-кредитной политики. Заключение Подводя итог проделанной работе, считаю, что цель курсовой работы достигнута в полном объёме путем выполнения поставленных задач. Инфляция – это повышение общего уровня цен, сопровождаемое соответствующим снижением покупательной способности денег (обесцениванием денег) и ведущее к перераспределению национального дохода. Причины возникновения инфляции могут быть как внутренние, так и внешние. Внутренние причины инфляции: - бюджетный дефицит и дополнительная эмиссия денежных средств в наличной и безналичной форме для покрытия дефицита бюджета; - сокращение объемов производства, сопровождающееся стагнацией (застоем в производстве с одновременным ростом безработицы и инфляцией) и стагфляцией (состоянием экономики, при котором застой в производстве, торговле имеет место при одновременном развитии инфляционного процесса); - возрастание издержек производства; - чрезмерные военные расходы, необоснованный рост расходов на содержание аппарата управления, оборону, милицию, социальные программы и субсидии; чрезмерные инвестиции. Внешние факторы обусловлены ростом цен на импортируемые и экспортируемые товары, обменом банками иностранной валюты на национальную, мировыми кризисами. Виды инфляции определяются темпом и степенью расхождения роста цен, а также её предсказуемостью: 1. Ползучая инфляция (умеренная инфляция). При такой инфляции сохраняется стоимость денег, контракты подписываются в номинальных ценах. Рост цен не более 10% в год. Эта инфляция происходит за счёт обновления ассортимента и позволяет проводить корректировку цен за счёт изменений условий спроса и предложения, такая инфляция считается наилучшей, и она управляемая, потому что её можно регулировать; 2. Галопирующая инфляция (скачкообразная инфляция). При такой инфляции в заключаемых контрактах предприятия устанавливают стоимость своих товаров, работ, услуг и продукции с учетом роста цен. Рост цен от 10-20 до 50-200% в год. Население существенно ощущает эту инфляцию и начинает активно вкладывать в материальные ценности свои сбережения. В стране с такой инфляцией часто проводятся денежные реформы, эти изменения, в свою очередь свидетельствует о наличии экономического кризиса. Такая инфляция трудно поддаётся управлению. 3. Гиперинфляция. При такой инфляции между предприятиями разругаются экономические отношения. Резко ухудшается благосостояние населения. Рост цен более 50% в месяц и более 100% в год. В результате гиперинфляции продажа продукции, работ, товаров и услуг сокращается, останавливается производство, снижается реальный объём национального производства, действующие предприятия закрываются, происходит банкротство компаний, растёт безработица. Перечислим экономические последствия инфляции: во-первых, инфляция разрушает нормальные хозяйственные связи, усиливает хаос и диспропорции в экономике, дезорганизует инвестиционный процесс, поскольку при неудержимом росте цен цель производства (прибыль) может быть достигнута и без роста производства; во-вторых, капиталы переливаются из сферы производства в сферу обращения, прежде всего в спекулятивные коммерческие структуры, где они быстрее оборачиваются и приносят огромные прибыли, а также перемещаются за границу в поисках большей и гарантированной прибыли. Возрастают спекуляция, теневая экономика, коррупция; в-третьих, кредитно-денежные системы перестают нормально функционировать. Это связано с тем, что из-за обесценивания денежной валюты, люди отдают предпочтение тому, чтобы хранить свои накопления в товарах, недвижимости и прочее. Со стороны кредитодателя, появляется риск того, что выданный когда-то кредит будет иметь большую ценность, чем выплаченная позже сумма заемщиком; в-четвертых, постепенно свертываются товарно-денежные отношения, и расширяется прямой продуктообмен на основе бартерных сделок. Это приводит к потере деньгами своих экономических функций, и отношения обмена откатываются назад – к простой, или случайной, форме стоимости; в-пятых, инфляция сказывается и на международных отношениях. Она подрывает конкурентоспособность и экспорт отечественных товаров, вместе с тем стимулируя импорт товаров из-за границы, поскольку на внутреннем рынке они продаются по высоким ценам. Инфляция сдерживает приток иностранного капитала, снижает официальный и рыночный курсы национальной валюты из-за ее обесценивания. Социальные последствия инфляции. Самое первое и очевидное последствие с точки зрения социума – это снижение уровня жизни, за счет того, что при тех же доходах из-за подорожания товаров и услуг, простому населению приходится ограничивать себя в некоторых благах; Следующее последствие – обесценивание уже существующих сбережений населения. Также, инфляция усиливает безработицу, подрывает мотивацию к эффективной трудовой деятельности, усиливает социальную дифференциацию населения и социальное напряжение в обществе. Для измерения инфляционных процессов используется ряд показателей, важнейшими из которых являются индексы цен. Индексы цен - это относительное изменение уровня цен во времени и исчисляются как процентное соотношение сумм цен товаров одного периода и тех же товаров базового периода времени. Основные методы: индекс потребительских цен; индекс цен производителя, или индекс оптовых цен; дефлятор валового внутреннего продукта. Для антиинфляционного регулирования, как правило, используются два типа экономической политики: 1. Политика, направленная на сокращение бюджетного дефицита, ограничение кредитной экспансии, сдерживание денежной эмиссии. В соответствии с рецептами применяется регулирование темпа прироста денежной массы в определенных пределах в соответствии с темпом роста ВНП. 2. Политика регулирования цен и доходов, имеющая целью увязать рост заработка с ростом цен. Одним из средств регулирования служит индексация доходов, определяемая уровнем прожиточного минимума или стандартной потребительской корзины и согласуемая с динамикой индекса цен. Для сдерживания нежелательных явлений могут устанавливаться пределы повышения или замораживания заработной платы, ограничиваться выдача кредитов и т.д. Так, основными нормативными правовыми актами являются: «Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2020 год и период 2021 и 2022 годов» (одобрены Советом директоров Банка России 25.10.2019). Еще одним из основным законодательных актов в области антиинфляционного регулирования можно выделить Указ Президента РФ от 03.06.93 №842 «О некоторых мерах по сдерживанию инфляции», который был принят в целях сдерживания инфляции, обесценивающей реальные доходы населения и предприятий, создания благоприятных условий для инвестирования в экономике и стабилизации финансовой системы. Основной мерой в нем предусматривалось сдерживание расходной части бюджета. Также, в целях сдерживания инфляционных процессов в экономике и соблюдения экономически обоснованных принципов формирования цен на продукцию (услуги) субъектов естественных монополий Правительство Российской Федерации в своем Постановлении от 13.10.1999 №1158 "Об обеспечении соблюдения экономически обоснованных принципов формирования цен на продукцию (услуги) субъектов естественных монополий" и тд. Анализируя денежно-кредитную и антиинфляционную политику зарубежных стран и Российской Федерации, можно заметить схожие способы регулирования инфляции. Все меры, используемые странами, направлены на поддержание ценовой стабильности, а способы достижения данной цели включают в себя управление учетной процентной ставкой, применение резервных требований в отношении коммерческих банков, установление нормы обязательного резервирования. Библиографический список Нормативно правовые акты Конституция Российской Федерации (с изменениями на 14 марта 1. 2020 года)//Российская газета, N 144, 04.07.2020 Бюджетный кодекс Российской Федерации (с изменениями на 14 2. марта 2022 года)//Собрание законодательства Российской Федерации, N 31, 03.08.98, ст.3823 О федеральном бюджете на 2020 год и на плановый период 2021 и 3. 2022 годов (с изменениями на 18 марта 2020 года)//Собрание законодательства Российской Федерации, N 49 (ч.IV), 09.12.2019, ст.6939 (продолжение приложения 34 и приложения 36-40) Научная литература, электронные источники, публикации 4. Арбузов, В. Д. Причины инфляции в России / В. Д. Арбузов // Научно-исследовательский центр "Вектор развития". – 2021. – № 6. – С. 3-7. 5. Айзетуллова Д.И. Социально-экономическая статистика инфляции в России / Д.И. Айзетуллова, Т.Г. Старостина // Вестник науки : науч. электрон. журн. – 2019. – Т. 1, № 1 (10). – С. 129–132 6. Арзамасцева В.А. Антиинфляционная политика и основные направления по борьбе с инфляцией в современной России // Экономика и социум. 2016. № 4. С. 122–125. 7. Андрианов, В.Д. Инфляция: причины возникновения и методы регулирования / В.Д. Андрианов. - М.: Экономика, 2020. - 299 c. 8. Баранова, Е.П. Инфляция и международные экономические отношения капиталистических стран / Е.П. Баранова. - М.: Финансы и статистика, 2020. - 112 c. 9. Васин, М. В. Сущность и причины инфляции. Ее виды и формы / М. В. Васин, М. Г. Магомедов, А. Ю. Каднай // Научный Лидер. – 2021. – № 39(41). – С. 81-89. 10. Вестник Банка России № 94—95 (2230—2231) 2 декабря 2020//https://www.cbr.ru/Queries/XsltBlock/File/97324?fileId=-1&scope=2230-2231 11. Горюнов, Ф. А. В петле инфляции / Ф.А. Горюнов. - М.: Издательство политической литературы, 2020. - 112 c. 12. Данные банка России, расчеты ИСП// https://www.cbr.ru/statistics/ 13. Ефанова Л.Д. Особенности инфляции в России / Л.Д. Ефанова, С.А. Шмуклер // Вестник университета. – 2019. – № 4. – С. 96–99. 14. Капова А.С. Особенности инфляции в современной России / А.С. Капова, А.В. Кожевникова, А.В. Бердышев // E-Scio : электрон. журн. – 2018. – № 12 (27). – С. 97–102. 15. Курбанов, А. Ш. Инфляция: основные её причины и способы решения данной проблемы / А. Ш. Курбанов, П. И. Муравьев // Научные горизонты. – 2021. – № 1(41). – С. 49-52. 16. Коцофана Т.В. Эволюция причин инфляции в российской экономике. М.: ИНФРА-М, 2016. 272 с. 17. Кудряков, Е. А. Современные проблемы инфляции в России / Е. А. Кудряков // Наука через призму времени. – 2018. – № 1(10). – С. 78-80. 18. Малько А.В., Шундиков К.В. Цели и средства в праве и правовой политике. Саратов, 2003. С.226. 19. года. О развитии банковского сектора российской федерации в июне 2021 Информационноаналитический материал Банка России http://www.cbr.ru/collection/collection/file/36638/razv_bs_21_06.pdf 20. Обзор мер денежно-кредитной политики, применяемых странами в период пандемии коронавируса. URL: https://nifi.ru/images/FILES/ COVID19/overviewCOVID_MCP_21.04.2020.pdf 21. РИА Новости: информационный интернет-портал. URL: https://ria.ru 22. «Российская газета». №108, 08.06.93 23. Скворцова М.А., Хайров Р.Р. АНТИИНФЛЯЦИОННАЯ ПОЛИТИКА: ОПЫТ РОССИИ И ЗАРУБЕЖНЫХ СТРАН В УСЛОВИЯХ ПАНДЕМИИ // Вестник РУК. 2021. №2 (44). 24. Сапунова, Т. А. Анализ показателей инфляции в России / Т. А. Сапунова // Modern Science. – 2021. – № 6-1. – С. 142-146. 25. Топильская А.А., Сапунов А.В. Инфляция в России: определение факторов и способов её регулирования. Modern Science. 2019. № 12-3. C. 130-134. 26. Тимошина, А. А. Виды инфляции и её причины / А. А. Тимошина, А. И. Сабитова // Студенческий. – 2021. – № 40-4(168). – С. 96-97. 27. Уровень инфляции в странах мира. URL: https://fin- plus.ru/info/inflation_index/usa 28. Федеральная служба государственной статистики. [Электронный ресурс]. Режим доступа: https://rosstat.gov.ru/ 29. Цыбаева А.Е. Инфляция в современной России: прогноз динамики инфляции в современной России / А.Е. Цыбаева, В.И. Чебыкина, Д.А. Чубаров // Молодой ученый. – 2019. – № 27 (265). – С. 15–18. 30. Эльбиева, Л. Р. Инфляция: основные виды и методы регулирования / Л. Р. Эльбиева, М. М. Абдурахманова // Естественно-гуманитарные исследования. – 2020. – № 32(6). – С. 324-326. – DOI 10.24412/2309-4788-202010738.
