Перспективы и проблемы развития мировой валютной системы и ее компонентов в начале третьего тысячелетия 1. 2. Информационные технологии в международных валютных, расчетных и кредитно-финансовых операциях Международные меры борьбы с легализацией «грязных» денег и финансированием терроризма Расчетные операции SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication) – международная сеть финансовых сообщений, использующаяся преимущественно для международных расчетов Информационные технологии в международных валютных, расчетных и кредитно-финансовых операциях TARGET (Trans-European Automated Real-time Gross settlement Express Transfer system) – платежная система Европейского Центрального Банка для стран Евросоюза Национальные платежные системы (американская CHIPS, английская CHAPS, французская SAGITAR, швейцарская SIC) EPSS (European Payment System Services) – Европейская система платежных услуг по расчетам с использованием пластиковых карт компании Europay International (карты EuroCard/Master Card) Информационные технологии в международных валютных, расчетных и кредитно-финансовых операциях Валютно-финансовые операции REUTER Information service – система информационных услуг и заключения сделок на валютном рынке Sedel – Мировая система расчетов по торговле ценными бумагами Euroclear – Европейская система расчетов по торговле ценными бумагами Информационные технологии в международных валютных, расчетных и кредитно-финансовых операциях Информационные операции EPS – NET (European Payment System Net) – общая сеть для передачи данных по сделкам с банковскими картами UN/EDIFACT (United Nations/Electronic Data Interchange For Administration, Commerce and Transpor) – система международного обмена документами в электронном виде IPSANET – система доступа к информационным ресурсам во всем мире Информационные технологии в международных валютных, расчетных и кредитно-финансовых операциях ОПР.: «Грязные» деньги – доходы, полученные в результате функционирования теневой экономики Теневая экономика Международные меры борьбы с «подпольная» «фиктивная» «неофициальная» легализацией «грязных» денег и экономика экономика экономика финансированием терроризма ОПР.: Легализация (отмывание) «грязных» денег – придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению «грязными» деньгами Международные меры борьбы с легализацией «грязных» денег и финансированием терроризма Опасность «отмывания» Уголовно-наказуемая деятельность для частных лиц Потеря репутации, разорения компании Захват криминальными деньгами сферы политики и целых секторов экономики или региона в стране Этапы «отмывания» Внедрение в финансовую систему Перемещение с использованием кредитных операций Вложение в ценные бумаги Международные меры борьбы с легализацией «грязных» денег и финансированием терроризма Международные меры борьбы 1980 г. Рекомендации Совета Европы Предпринимать меры для определения капиталов криминального происхождения Международные меры борьбы с легализацией «грязных» денег и финансированием терроризма Международные меры борьбы 1980 г. Рекомендации Совета Европы 1988 г. Венская конвенция (подписана 106 государствами-членами ООН) Главный источник «грязных» денег - торговля наркотиками Обязанность вести борьбу против отмывания «грязных» денег Банковская тайна не может служить препятствием для организации такой борьбы Необходимость международного сотрудничества Международные меры борьбы с легализацией «грязных» денег и финансированием терроризма Международные меры борьбы 1980 г. Рекомендации Совета Европы 1988 г. Венская конвенция (подписана 106 государствами-членами ООН) 1988 г. Декларация Базельского комитета о предотвращении использования банковской системы в целях отмывания денег, полученных преступным путем Устанавливать личность клиентов Сотрудничать с национальными властями Международные меры борьбы с легализацией «грязных» денег и финансированием терроризма Международные меры борьбы 1980 г. Рекомендации Совета Европы 1988 г. Венская конвенция (подписана 106 государствами-членами ООН) Декларация Базельского комитета о предотвращении использования банковской 1988 г. системы в списка целях стран, отмывания денег, полученных Определение не принимающих мер по преступным противодействию легализациипутем «грязных» денег 1989 г. образование FATF (Financial Action Task Forces) Впервые подготовлены в 1990 г. В 1996 г. был осуществлен их пересмотр Ежегодные пленарные заседания Разработка рекомендаций Международные меры борьбы с легализацией «грязных» денег и финансированием терроризма Разработка рекомендаций Общие рекомендации (рекомендации 1–3) по организации борьбы с отмыванием грязных денег Роль внутренних правовых систем в борьбе против отмывания денег Рекомендации 4–6. «Сфера применения ответственности за преступления по отмыванию денег» – отмывание грязных денег должно классифицироваться как уголовное преступление Рекомендация 7. «Обеспечительные меры и конфискация» – возможность конфискации имущества, явившегося объектом отмывания денег Международные меры борьбы с легализацией «грязных» денег и финансированием терроризма Разработка рекомендаций Общие рекомендации (рекомендации 1–3) по организации борьбы с отмыванием грязных денег Роль внутренних правовых систем в борьбе против отмывания денег Роль финансовой системы в борьбе против отмывания денег Международные меры борьбы с легализацией «грязных» денег и финансированием терроризма Роль финансовой системы в борьбе против отмывания денег Рекомендации 8–9 – о применении рекомендаций не только к банкам, но и небанковским финансовым учреждениям Рекомендации 10–13 «Установление личности клиента», в том числе запрещении е открытия «номерных» счетов Рекомендации 14–19 «Повышение прилежания финансовых учреждений» – порядок внутреннего контроля и информирования компетентных органов Рекомендации 20–21 «Меры по разрешению проблем в государствах с отсутствующими или недостаточно эффективными мерами противодействия отмыванию денег» – об отношениях с лицами зарегистрированными или имеющими бизнес в странах из «черного» списка ФАТФ Рекомендации 22–25 «Иные меры по предотвращению отмыванию денег» – о совершенствовании системы по борьбе с легализацией грязных денег Рекомендации 26–29 «Использование и роль регулирующих и иных органов управления» – о полномочиях компетентных органов Разработка рекомендаций Общие рекомендации (рекомендации 1–3) по организации борьбы с отмыванием грязных денег Роль внутренних правовых систем в борьбе против отмывания денег Роль финансовой системы в борьбе против отмывания денег Укрепление международного сотрудничества Рекомендации 30–32 «Сотрудничество на уровне исполнительных органов» – обмен общей информацией и обмен информацией относительно подозрительных сделок Рекомендации 33–40 «Иные формы сотрудничества» – основы и методы сотрудничества в сфере конфискации оказания правовой помощи и выдачи преступников, сосредоточении коллективных международных усилий и взаимопомощи на вопросах отмывания денег Международные меры борьбы с легализацией «грязных» денег и финансированием терроризма Международные меры борьбы 1980 г. Рекомендации Совета Европы 1988 г. Венская конвенция (подписана 106 государствами-членами ООН) 1988 г. Декларация Базельского комитета о предотвращении использования банковской системы в целях отмывания денег, полученных преступным путем 1989 г. образование FATF (Financial Action Task Forces) 2000 г. Волфсбергские принципы Международные меры борьбы с легализацией «грязных» денег и финансированием терроризма Волфсбергские принципы Предотвращение использования международных операций для преступных целей Проверка клиентов Ответственность банковских служащих Мониторинг операций Различные уровни контроля Информирование руководства Обучение персонала Хранение документов Расследование «подозрительных» сделок Независимое подразделение Порядок действий Признаки «подозрительных» операций Пути выявления «подозрительных» операций Международные меры борьбы с легализацией «грязных» денег и финансированием терроризма Международные меры борьбы 1980 г. Рекомендации Совета Европы 1988 г. Венская конвенция (подписана 106 государствами-членами ООН) 2000 г. «ОБазельского противодействии Декларация комитета о легализации (отмыванию) предотвращении использования банковской полученных системы в целяхдоходов, отмывания денег, полученных преступнымпутем путем, и преступным финансированию (с Task Forces) образование FATF терроризма» (Financial Action изменениями на 28 июля 2004 года) Волфсбергские принципы 2001 г. ФЗ №115-ФЗ от 7 августа 2001 года 1988 г. 1989 г. Международные меры борьбы с легализацией «грязных» денег и финансированием терроризма ФЗ №115-ФЗ от 7 августа 2001 года отмывание грязных денег классифицировано как уголовное преступление ответственность не только за «отмывание», но и за использование «отмытых» денег создан государственный орган, осуществляющий мероприятия по борьбе с «отмыванием» грязных денег система отчетности по подозрительным операциям (отклонения от стандартной практики проведения операций с наличными деньгами, операций по банковским счетам (вкладам), при получении и предоставлении займов в денежной форме, сделках с ценными бумагами) банкам и другим финансовым компаниям необходимо изучать своих клиентов требование по тесному сотрудничеству (международному и внутри страны законодательных, правоохранительных и финансовых органов) Международные меры борьбы с легализацией «грязных» денег и финансированием терроризма Современные проблемы крупные банкноты оффшорные центры интернет - технологии рынок золота вовлечение высококлассных специалистов Международные меры борьбы с легализацией «грязных» денег и финансированием терроризма