М И К Р О Э К О Н О М И К А

УЧЕБНЫЕ ПОСОБИЯ
ДЛЯ СЕЛЬСКОХОЗЯЙСТВЕННЫХ
ВЫСШИХ УЧЕБНЫХ ЗАВЕДЕНИЙ
МИКРОЭКОНОМИКА
Учебное пособие
Издательство «Фолиант»
Астана-2006
ББК 65.012 я 73
Рекомендовано к изданию Учебно-методическим объединением
по экономичнским специальностям ВУЗов Республики Казахстан
при Казахском экономическом университете им. Т.Рыскулова,
Ученым Советом Казахского Национального аграрного Университете
Рецензенты:
К.А.Сагадиев – доктор экономичнских наук, профессор, академик Национальной
Академии Наук Казахстана (председатель комитета Мажилиса по финансам и бюджету);
С.К.Сураганова – доктор экономичнских наук, профессор Евразийского Национального Университета.
Авторы:
С.А.Константинов,
В.А.Воробьев, Л.В.Пакуш, А.М.Филипцов,
В.Т.Лукьянов,
В.И.Зарянкин,
В.В.Червинский,
И.И.Воробьева,
Ю.В.Чеплянский, В.Д.Шмыков,
Л.Н.Ковалева,
А.А.Чеплянская,
Н.Н.Сапронова, А.В.Чеплянский, Н.Н.Минина.
Ф.С.Приходько,
И.А.Сказецкая,
Н.А.Беляцкая,
Под редакцией доктора экономическх наук С.А.Константинова, доктора экон.
наук, профессора В.А.Воробьева, доктора экон. наук Л.В.Пакуш, кандидата экон.
наук А.М.Филипцова.
М 59 Микроэкономика: Учебное пособие / С.А.Константинов, В.А.Воробьев,
Л.В.Пакуш, А.М.Филипцов и др. – Астана: Фолиант, 2006. – 520 с.
ISBN9965-35-047-7
Учебное пособие раскрывает основные темы курса «Микроэкономика». Структура издания соответствует общепризнанным стандартам экономического образования. В данной рукописи в систематизированном виде раскрываются основные темы
курса «Микроэкономика». Наряду с изложением традиционных тем, представлены
последние достижения мировой экономической мысли, но, в отличие от зарубежных
учебников, оно адаптировано к современным условиям республики и менталитету
белорусского народа.
В данном пособии применяется расширенный инструментарий микроэкономического анализа, в частности, широко используются кривые безразличия и бюджетных ограничений.
Пособие предназначено, прежде всего, для студентов сельскохозяйственных
высших учебных заведений. Поэтому при его написании особое внимание уделено
проявлению общих закономерностей рыночной экономики в сельском хозяйстве. Но
авторский коллектив надеется, что книга окажется полезной и для читателей, не связанных с аграрным сектором экономики.
ББК 65.012 я 73
@Коллектив авторов, 2006
@Издательство «Фолиант», 2006
2
ПРЕДИСЛОВИЕ
Переход к рыночным отношениям вызвал необходимость коренным образом
изменить систему экономического образования. В Беларуси имеется большое количество учебной литературы по экономической теории – как переводных учебников
зарубежных авторов, так и белорусских и российских ученых. Одним из первых
учебников по экономической теории нового поколения, изданных в Беларуси, является учебное пособие «Основы экономической теории», написанное преподавателями экономической теории Белорусской государственной сельскохозяйственной академии (1995 г.). Названное издание вызвало интерес у всех, кто интересуется экономикой, достигло поставленных целей: позволило получить студентам знания об
основных закономерностях функционирования рыночной экономики, сформировать
у читателя современный образ экономического мышления, что дало им возможность
уверенно находить применение своим способностям в условиях многообразия форм
современной хозяйственной жизни.
Развитие экономического образования вызвало необходимость выделения в самостоятельную дисциплину микроэкономики. Целью изучения курса «Микроэкономика» является: дальнейшее развитие экономического мышления студентов; анализ
институциональной структуры современного рыночного хозяйства, в том числе социально ориентированной его модели; изучение процессов принятия решений
субъектами рынка в условиях экономического выбора; определение экономических
границ вмешательства государства в экономику на уровне отдельных предприятий,
рынков, отраслей.
Структура учебного пособия включает теорию поведения потребителя, теорию
фирмы, теорию ценообразования на рынках продуктов в различных рыночных ситуациях, теорию ценообразования на рынках производственных ресурсов, анализ микроэкономической политики государства, направленной на преодоление несовершенств (фиаско) рынка. В данном пособии используется расширенный инструментарий микроэкономического анализа, в частности, широко используются кривые
безразличия и бюджетных ограничений.
В данном учебном пособии «Микроэкономика» излагаются традиционные темы, а также представлены последние достижения мировой экономической мысли
(теории внешних эффектов, общественного выбора, асимметричной информации и
др.), но, в отличие от зарубежных учебников, оно адаптировано к современным
условиям республики и менталитету белорусского народа.
Пособие предназначено, прежде всего, для студентов сельскохозяйственных
высших учебных заведений. Поэтому при его написании особое внимание уделено
проявлению общих закономерностей рыночной экономики в сельском хозяйстве. Но
3
авторский коллектив надеется, что книга окажется полезной и для читателей, не связанных с аграрным сектором экономики.
В написании пособия принимали участие следующие авторы: доктор экон. наук
С.А.Константинов (главы 7, 8, 16); доктор экон. наук, профессор В.А.Воробьев (глава 17); доктор экон. наук
Л.В.Пакуш (глава 11); кандидат философ. наук, доцент
Ф.С.Приходько (глава 16); кандидаты экон. наук, доценты В.Т.Лукьянов (глава 14),
В.И.Зарянкин (глава 2), И.А.Сказецкая (главы 1, 3), В.В.Червинский (главы 13, 15),
И.И.Воробьева (глава 4); кандидаты экон. наук А.М.Филипцов (главы 4, 5, 6, 10,
11), Ю.В.Чеплянский (главы 11, 14, 18, 19); В.Д.Шмыков (главы 10, 13),
Л.Н.Ковалева (глава 9), А.А.Чеплянская (глава 13), Н.А.Беляцкая (главы 12, 20),
Н.Н.Сапронова (глава 12), А.В.Чеплянский (глава 21), Н.Н.Минина (глава 16).
Научное редактирование учебного пособия выполнили доктор экон. наук
С.А.Константинов, доктор экон. наук, профессор В.А.Воробьев, доктор экон. наук
Л.В.Пакуш, кандидат экон. наук А.М.Филипцов.
4
Глава 1
ВВЕДЕНИЕ В МИКРОЭКОНОМИКУ
Цель изучения темы состоит в следующем:
изучить эволюцию экономической теории от меркантилизма и физиократов к
классической политической экономики и современным экономическим концепциям;
познать при помощи общенаучных методов экономической теории предмет
микроэкономики;
ознакомиться с инструментами микроэкономического анализа.
1.1. Эволюция экономической теории
Впервые термин «политическая экономия» ввел в 1615 г. французский экономист А. Монкретьен. Он образован от греческих слов: politikós –государственный,
общественный; óikoc – дом, хозяйство; nómos – закон, т.е. термин «политэкономия»
условно можно перевести как «наука о ведении общественного хозяйства». Поэтому
исторически экономическая теория возникла в XVII в. и развивалась на протяжении
трех веков как политическая экономия.
Первым памятником экономической мысли является «Поучения гераклеопольского царя своему сыну Мерикару», датированное XXII в. до н. э. Для создания
условий процветания края предлагалось применять следующие принципы:
а) поощрение работающих и за дела выдвижение на руководящие посты;
б) сильный не должен притеснять слабого;
в) экономия в расходах;
г) обеспечение достатка народа;
д) сохранение излишков.
В средние века, когда господствующей идеологией являлась религия, все рассуждения экономистов осуществлялись в религиозно - этической форме:
а) осуждалось стремление к богатству;
б) продавать можно было лишь излишки;
в) превозносилась общинная собственность, проклиналась частная собственность;
г) богоугодным делом считалось земледелие и ремесло, а торговля и ростовщичество осуждались, ими могли заниматься лишь иностранцы.
д) проповедовались утопические идеи «потребительского коммунизма».
В период первоначального накопления капитала (т.е. в период разложения феодализма и возникновения капитализма XV–XVI вв.) возникла теория меркантилизма.
В это время натуральное хозяйство вытеснялось товарным производством, развивалась торговля. Для обслуживания возросшего обмена товарами все больше требовалось денег. Страны, обладавшие природными запасами благородных металлов,
оказались как бы более богатыми, чем страны, производящие товары. Испания и
Португалия были сильнейшими государствами в XVI в. Складывалось убеждение,
что наличие денег в стране является ключом к проблеме национального богатства.
5
Представителями меркантилизма являлись Ж.Б. Кольбер и А. Монкретьен во
Франции, Т. Мен в Англии. Они исследовали сферу обращения, а не производство.
Основные положения теории меркантилизма сводились к следующему: деньги – это
абсолютная форма богатства, материальный рычаг власти, они постоянно должны
быть в обороте; торговля – это главная цель ремесла; богатство накапливается в торговле. Надо запретить вывоз денег из страны (так в Англии иностранные купцы были обязаны купить английские товары на свою выручку). Экспорт товаров должен
превышать импорт, считали меркантилисты, поэтому необходимо вывозить не сырье, а изделия из него. Иностранные товары надо облагать высокой пошлиной и
необходимо развивать протекционизм.
В середине XVIII в. во Франции появилась новая школа в политической экономии – школа физиократов. В Англии к этому времени уже произошел промышленный переворот, а Франция оставалась аграрной феодальной страной.
Ф.Кенэ (1694–1774), основатель школы физиократов, разработал «Экономическую таблицу». Это была первая попытка количественного макроэкономического
анализа натуральных и денежных потоков в общественном хозяйстве.
Физиократы придерживались следующих взглядов: они считали, что единственным источником богатства является природа; основное богатство общества создается не в сфере обращения, а в сфере производства; отраслью, где создается чистый продукт, является сельское хозяйство, а промышленность лишь преобразует
продукт сельского хозяйства. Принципом экономической политики является «laissez
faire, laissez passer» – «позволяйте делать, кто что хочет, позволяйте идти, кто куда
хочет»
Классическая экономическая теория, во главе которой стояли У. Петти, А.
Смит и Д. Рикардо, возникла во второй половине XVII в.
Она характеризуется следующими положениями:
1.Впервые осуществлена научная трактовка предмета и метода политической
экономии.
2.В отличие от меркантилистов классики объявили предметом не обращение, а
все сферы материального производства.
3.Впервые были поставлены проблемы экономических законов, исследован их
объективный характер и механизм действия.
4.Доказана необходимость использования экономических законов в практике.
5.Представители классической политэкономии явились авторами трудовой теории стоимости.
Уильям Петти (1623–1687) сначала находился на позиции меркантилизма:
«… богатство нации заключается в активном торговом балансе». В последующие
годы пришел к выводу, что богатство создается в сфере материального производства, а сфера обращения лишь обеспечивает его перераспределение.
У. Петти является родоначальником трудовой теории стоимости: «Труд – отец
богатства, земля – его мать». Пытался найти причинную зависимость экономических явлений, использовал метод научной абстракции для открытия экономических
законов.
Адам Смит (1723–1790) учился в университетах Глазго и Оксфорда, изучал литературу, историю, физику и математику. В 25 лет читал публичные лекции, в 28 –
6
был избран профессором в университете Глазго. Его собеседниками были Вольтер,
Дидро и Кенэ.
Книга А.Смита «Исследование о природе и причинах богатства народов» принесла автору мировую известность и оказала влияние на все последующее развитие
экономической мысли. В ней он исследовал вопросы стоимости и доходов, государственных финансов и накопления капитала, проблемы экономической политики.
А.Смит утверждал, что человеку от природы присущ эгоизм. Исходя из идеи естественного порядка, люди, оказывая услуги, обмениваясь трудом и продуктом, стремятся к личной выгоде. Но, преследуя личную выгоду, они способствуют развитию
общества – росту производительных сил. Смит оправдывал капиталиста как именно
такого «homo economic» – «экономического» человека. В соответствии с этим действует невидимая рука рынка, управляющая сложным взаимодействием хозяйственной деятельности людей. Эгоистов-индивидуалов связывает воедино разделение
труда, поэтому экономическая жизнь подчинена объективным закономерностям.
Давид Рикардо (1772–1823) учился в торговой школе в Амстердаме, самостоятельно изучал математику, физику, химию, геологию, но особенно интересовался
экономическими проблемами. Его главным научным трудом является книга «Принципы политической экономии и налогообложения», написанная в 1817 г.
Д. Рикардо твердо верил в незыблемость капитализма как самого эффективного
строя, самой рациональной системы производства. Сформулировал целую серию
экономических законов, которые вошли в сокровищницу экономической мысли.
Развивал идею «экономического человека», отрицая «моральные моменты».
Д. Рикардо стремился сделать экономическую науку математически точной,
глубоко вникл в суть экономических процессов. Он впервые сформулировал принцип сравнительного преимущества для международной торговли.
Большой вклад в развитие мировой экономической теории внес Карл Маркс
(1818–1883), который провел строго научный анализ экономического функционирования товарного хозяйства, наиболее полно отражающий экономические процессы
своего времени. Он определил исторические тенденции развития капитализма.
К. Маркс и Ф. Энгельс разработали теорию общественно-экономических формаций: «Ни одна общественно-экономическая формация не сходит со сцены истории, пока она не исчерпала всех заложенных в ней возможностей». Завершили, опираясь на труды предшественников, особенно Д. Рикардо, трудовую теорию стоимости, согласно которой в основе цены на товар лежит стоимость, определяемая количеством труда, затраченного не его производство.
К.Марксом создана теория прибавочной стоимости, на которой основана теория эксплуатации рабочего капиталистом. Обоснована необходимость революционной борьбы пролетариата за свои права и уничтожение частной собственности.
К. Марксом написана фундаментальная книга «Капитал», работа над которой
продолжалась свыше 30-ти лет и она до сих пор остается образцом экономического
исследования.
Однако рубеж XIX и XX вв. характеризовался исчерпанностью таких прежних
экономических идей, как теория трудовой стоимости и эквивалентного обмена.
С конца XIX в. на первое место выходит другая основная проблема – проблема
общеполитического равновесия, потому что классический капитализм перерос в социальную рыночную экономику. В 1890 г. выходит в свет книга английского эконо7
миста, основоположника неоклассического направления, Альфреда Маршалла
(1842–1924) «Принципы экономики». Именно в это время произошло оформление
микроэкономики в самостоятельную дисциплину, так как на смену политической
экономии приходит экономикс. Структура экономикс состоит из двух частей: микроэкономики и макроэкономики. Микроэкономика выясняет способы эффективного
использования ограниченных ресурсов (земли, труда, оборудования, технических
знаний) для производства различных товаров и распределения их между различными членами общества. Таким образом, экономикс – наука выбора. Курс создавался
несколькими поколениями выдающихся экономистов и представлен множеством
научных школ и направлений.
Основная проблема, с которой сталкивается каждое общество и каждый человек, заключается в несоответствии неограниченных потребностей в товарах и услугах ограниченным ресурсам, которые могут быть использованы для удовлетворения
этих потребностей.
В основу теории спроса А. Маршалла лег маржинализм – учение о предельной
полезности, разработанное У. Джевонсом, К. Менгером, Э. Бем-Баверком, Ф. Визером, Л. Вальрасом и др.
В теории предложения маржиналисты использовали концепцию факторов производства, дополненную позднее теорией предельной производительности
Дж.Б.Кларка. Аппарат предельной полезности наряду с анализом воздействия полезности на цены и количество товаров создал недостающее звено в законченной
теории рыночного механизма.
До 30-х годов XX в. проблема общеэкономического равновесия решалась просто: существовал принцип невмешательства государства в экономику. 1936 г. является переломным годом: вышла книга Дж. М. Кейнса «Общая теория процента, занятости и денег».
Экономическая теория Дж. М. Кейнса, известного английского экономиста
(1883–1946) возникла в 30-е годы XX в., когда разразился мировой экономический
кризис 1929–33гг. В основу формирования этого направления легли идеи Дж. М.
Кейнса о хронической неустойчивости экономики и необходимости воздействия
государства на экономические процессы с целью устранения кризисных явлений,
достижения полной занятости, повышения темпов роста.
Дж. М. Кейнс разработал макроэкономический метод исследования, предполагающий анализ взаимозависимости таких величин, как национальный доход, капиталовложения, потребление и накопление. Основным фактором, воздействующим на
динамичное развитие экономики, Дж. М. Кейнс считал эффективный спрос, определяемый размерами потребления и накопления. Государство должно регулировать
экономический рост с помощью кредитно-денежной и налогово-бюджетной политики.
Решающее значение Дж. М. Кейнс придавал стимулированию, прежде всего,
частных предпринимателей, а для этого государство должно сдерживать инфляцию,
рост заработной платы, регулировать уровень ссудного процента.
Дж. М. Кейнс анализировал экономические процессы на основе психологического закона склонности к сбережению: «люди склонны, как правило, увеличивать
свое потребление с ростом доходов, но не в той же мере, в какой растет доход».
Стремление же индивидуумов тратить не все, что они получили, а частично сбере8
гать, ведет к сокращению потребления. Это сокращает эффективный спрос, что, в
свою очередь, ведет к замедлению темпов роста производства и занятости. Таким
образом, из психологии людей выводятся кризисные явления.
Взгляды Дж. М. Кейнса были наиболее распространены в 50-60-ые годы XX в.,
когда они позволили смягчить экономические кризисы на основе антициклической
политики. В 70-ые годы кейнсианская система регулирования экономики утратила
свое значение в силу того, что она не могла справиться с одновременным ростом
безработицы, спадом производства и высочайшим уровнем инфляции.
Создание теории монетаризма профессором Чикагского университета Милтоном Фридменом произошло в середине 50-х годов XX в. В основе лежит положение
о том, что деньги, находящиеся в обращении, являются главной и решающей пружиной всей рыночной экономики. М. Фридмен утверждал, что рыночное хозяйство
– это саморегулирующая система, вмешательство государства способно только все
испортить, порождая новые диспропорции в развитии экономики. Только частное
предпринимательство способно вывести экономику из кризисного состояния, обеспечить ее подъем и полную занятость. Существует причинная связь между количеством денег и уровнем цен на товары. Роль государства сводится к поддержанию
темпов прироста денежной массы в соответствии с ростом объемов производства.
Необходимо проводить жесткую денежную и стабильную налоговую политику,
поддерживать бюджетное равновесие, соблюдать режим законности и правопорядка
как непременное условие функционирования свободной рыночной экономики. В
связи с этим необходимо отбросить лозунги социальной справедливости, в том числе поддержание полной занятости как не входящие в компетенцию государственной
власти и затягивающие в пучину экономического и социального хаоса тех, кто пытается реализовать их на практике, считают монетаристы. Безработица вторична по
отношению к инфляции и, прежде всего надо проводить жесткую ценовую политику. Институционалисты, наоборот, обратили внимание на социальные аспекты этой
политики.
В настоящее время новые теории и гипотезы в макроэкономике рассматриваются и анализируются только после их анализа на микроуровне. Происходит сближение микро- и макроэкономики.
1.2. Предмет и метод микроэкономики
Микроэкономика – это наука, изучающая взаимодействие на рынке отдельных
производителей и потребителей, а также экономику фирмы. Это достаточно общее
определение.
Предмет исследования микроэкономики сводится к изучению поведения человека, фирмы, домохозяйства, стремящихся к удовлетворению своих интересов путем
потребления экономических благ в условиях ограниченных ресурсов.
Деятельность людей в условиях редкости ресурсов является центральной темой
микроэкономики, поэтому она может быть определена как общественная наука, изучающая выборы, которые люди совершают, используя редкие ресурсы для удовлетворения своих желаний и потребностей.
Микроэкономика по своему характеру является позитивной наукой.
9
Позитивная экономика имеет дело с фактами и реальными зависимостями, не
являющимися спорными, она имеет научное объяснение функционирования экономики, не предлагая никаких оценочных суждений, и имеет дело с тем, что есть или
что может быть. Так, например, все согласны с тем, что введение налога увеличит
цену на товар.
Нормативная экономика имеет в основе оценочные суждения о том, что должно
быть: справедливость в распределении, правильность принимаемых мер по стабилизации и т.п. Если, например, при обсуждении проекта бюджета высказывается мнение, что налоги должны быть увеличены с целью избежания дефицита бюджета, то
это нормативное рассуждение.
Экономическая наука, в том числе и микроэкономика, развивается эволюционно, развивая гипотезы, изучая данные, проверяя их и достигая единства. Вот почему
выяснение методологических позиций, существующих сегодня в экономической
теории и микроэкономики, является важным условием, которое может привести к
пониманию действительности в ее постоянном развитии. Подобного результата
нельзя достичь без соответствующего метода исследования, берущего на вооружение все инструменты, которые выработало мышление человека в ходе своего развития.
Современная экономическая мысль находится под воздействием трех различных типов методологических подходов. В общем виде их можно определить следующим образом: подход с позиций субъективного идеализма, с позиций идеалистического рационализма, с позиций неопозитивистского эмпиризма и скептицизма.
Сегодня больше не существует четкой дифференциации между этими различными
направлениями, чаще всего они сливаются воедино.
В соответствии с субъективистским подходом микроэкономика представляет
собой науку о человеческой деятельности, определяемой ограниченностью ресурсов
или редкостью благ и неограниченностью потребностей, удовлетворение которых
является целью человеческой деятельности. Экономика становится, таким образом,
теорией выбора, осуществляемого хозяйствующим субъектом из различных вариантов. Хозяйствующий субъект воздействует своим выбором на окружающий мир.
Таким образом, рассматривается поведение этого субъекта как производителя
или как потребителя в различных ситуациях. Иногда даже система цен берется в качестве исходного пункта. У авторов этого подхода сохраняет значение утверждение
Е. Бем-Баверка: «Экономическая наука, которая не развивает теорию субъективной
стоимости, висит в воздухе».
Субъективистская теория стоимости получила развитие. Она возникла в тесной
связи с предпосылками теории полезности благ. Профессор логики и политической
экономии У. Джевонс утверждал, что «стоимость всецело зависит от полезности», и
прямо ссылался на И. Бентама. К. Менгер и австрийские теоретики развивали теорию школы «предельной полезности», понимали полезность как рациональность поведения человека в гедонистическом смысле. Затем экономисты связывают этот
смысл с поведением хозяйствующего субъекта, используя и другие термины
(например, «желаемость вещи» у В. Парето). Признавалась возможность различных
комбинаций, т.е. «кривых безразличия» для создания «теории выбора» независимо
от того, что служило психологической основой такого выбора и какие использова10
лись термины. Например, «факт элементарного опыта» или «обнаружение предпочтения» у Дж. Робинсон.
Неопозитивистский – эмпирический подход связан с неустойчивостью экономической системы после 1914 г., когда было нарушено единство мирового рынка и
системы стабильного золотого и денежного обращения. Экономисты строили заключения на основании объективных, общих категорий и определяли количественные отношения между явлениями.
На смену традиционным категориям приходит термин «агрегат». Сторонники
концепции строят свой анализ на основе логико-математических структур, т.е. используют усовершенствованный статистический и математический аппарат, эконометрику и кибернетику. Вмешательство в рыночные процессы осуществляют средствами экономической политики и заключения строят на основании объективных,
общих категорий, таких как национальный доход, потребление, инвестиции, сбережения и т.д.
Самые современные работы по экономике П. Самуэльсона и Д. Линдсея исходят из неопозитивистской концепции. Данная концепция стремится в некотором роде утвердить различие между микроэкономикой – или наукой об экономическом
субъекте, где существуют понятия, выработанные субъективистской маржиналистской теорией – и макроэкономикой. В последней господствующее положение занимает неопозитивистско-эмпирическое направление, но в нем в современной теории
«моделирования» чувствуется влияние, которое называется неорационалистическим.
Рационалистический подход имел целью использование и открытие «естественных» (естественный порядок), или рациональных, законов всего общества.
Вершиной рационалистического подхода является «экономическая таблица» Ф. Кенэ. Таково же значение «естественных» законов заработной платы, прибыли, ренты,
цены у А. Смита, Т. Мальтуса и Д. Рикардо. Объектом анализа становятся земельные собственники, трудящиеся, предприниматели и категории, производные от ренты, заработной платы и прибыли.
В работах Д. Рикардо и других английских классиков не подвергается сомнению тот факт, что причиной человеческой деятельности в экономической области
является стремление получить пользу. Для всей науки классической эпохи, когда
доминирующей стала субъективная школа, логической основой изучения экономики
оставался рационалистический подход.
Здесь нет еще деления на законы микроэкономики и законы макроэкономики.
Но рационалистический подход заложил основы экономической науки, дал метод
исследования и основные понятия, которые доминировали в развитии научной
мысли.
Первая четко фиксированная система экономических знаний от А. Смита и
Д. Рикардо – это традиционный, рационалистический подход, опирающийся на
принципы диалектической логики: анализ и синтез; индукцию и дедукцию; качественный и количественный анализ и практику. Эта система знаний использует абстракции, т.е. мысленное отвлечение от ряда свойств предметов и отношений между
ними.
Анализ сводится к мысленному или фактическому разложению целого на составные части, а синтез состоит в познании явления как единого целого.
11
Логическое умозаключение от частных, единичных случаев к общему выводу и
от отдельных фактов к обобщениям представляет собой индукцию, а дедукция – это
логическое умозаключение от общего к частному.
Качество объекта обнаруживается в совокупности его свойств, в то время как
количество отображает общее и единое в вещах и явлениях.
Сравнение становиться возможным только после качественного познания
предметов, а исследование количественных отношений связано с процессом абстрагирования.
Мерилом проверки истинности результатов познания является практика.
В микроэкономике важны математический и маржиналистский подходы, метод
статистического анализа и графических изображений.
Основные маржиналистские концепции (предельная полезность и предельная
производительность) используются в современных теориях спроса, фирмы, цены и
рыночного равновесия.
Таким образом, существует три современных различных типа методологических подходов. В общем виде их можно определить следующим образом: подход с
позиций субъективного идеализма, с позиций идеалистического рационализма и с
позиций неопозитивистского эмпиризма и скептицизма. На практике зачастую они
сливаются воедино.
Цель научного исследования состоит в том, чтобы, начав с тщательного анализа
отдельных явлений, прийти к выявлению связей, существующих между ними, к познанию действительности в ее глубоком единстве и постоянном обновлении.
Подобного результата нельзя достичь без соответствующего метода исследования, берущего на вооружение все инструменты, которые мышление человека смогло
выработать в ходе своего развития.
ВЫВОДЫ
1.Процесс формирования и развития микроэкономики берет начало от А. Смита
и его последователей (Д. Рикардо, Ж.-Б. Сэя, Дж. С. Миля), т.е. от классической политической экономии. Из классической политической экономии вышли два направления экономического анализа – марксизм и неоклассическая школа.
2.Микроэкономика – наука об эффективном использовании редких ресурсов в
производстве товаров и услуг для удовлетворения потребностей.
3.Позитивные утверждения воплощают факты и показывают «что есть», а нормативные утверждения охватывают оценочные суждения «что должно быть».
4.Микроэкономика базируется на теориях предельной полезности блага, убывающей доходности факторов производства и т.п.
5.Задачи микроэкономики сводятся к проверке гипотез с помощью фактов с целью их подтверждения, опираясь на принципы диалектической логики и математического моделирования явлений и процессов.
ТОЛКОВЫЙ СЛОВАРЬ ОСНОВНЫХ ПОНЯТИЙ
Абстракция (abstraction) – исключение из экономического анализа не относящихся к делу экономических и неэкономических фактов.
12
Дедукция (deduction) – метод рассуждений, с помощью которого правильность
гипотезы (допущения) проверяется путем сравнения вытекающих из нее выводов с
реальными экономическими фактами.
Индукция (induction) – метод умозаключения, представляющий собой движение от фактов к обобщениям.
Кейнсианство, неокейнсианство (keynesianism) – направление экономической
теории, в котором предполагаются относительная негибкость цен, несовершенства
различных функциональных рынков, отсутствие механизма саморегуляции рыночной экономики и необходимость государственного вмешательства.
Классическая теория (classical theory) – рассматривает экономику как саморегулирующуюся систему, равновесие в которой достигается за счет свободного изменения относительных цен, а объем производства определяется естественными факторами и не зависит от денежной политики.
Микроэкономика (microeconomics) – раздел экономической науки, изучающий
деятельность отдельных экономических агентов (индивидов, домохозяйств, фирм и
др.) и их поведение на отраслевых рынках.
Нормативная экономическая теория (normative economics) – направление
экономической науки, основанное на оценочных суждениях людей относительно того, какой должна быть экономика; трактует проблемы экономических целей и экономической политики.
Позитивная экономическая теория (positive economics) – анализ фактов или
данных с целью выведения научных обобщений относительно экономического поведения.
Глава 2
СПРОС, ПРЕДЛОЖЕНИЕ И РЫНОЧНОЕ РАВНОВЕСИЕ
Рыночная экономика функционирует на основе хорошо отлаженного в течении
многих веков рыночного механизма, основными элементами которого являются рыночная цена, спрос и предложение. Их взаимодействие – это достаточно сложный и
противоречивый процесс, который еще не в полной мере изучен и по отдельным
проблемам которого все еще продолжаются научные поиски и дискуссии. Познание
закономерностей этого процесса имеет основополагающее значение для понимания
сущности многих экономических явлений, изучаемых экономической теорией в
частности, ее составной частью – микроэкономикой.
Цель изучения данной темы состоит в том, чтобы:
уяснить сущность таких экономических категорий как рыночная цена, спрос и
предложение;
рассмотреть влияние на спрос и предложение рыночной цены и неценовых
факторов;
исследовать механизм взаимодействия спроса и предложения и установление
на этой основе их рыночного равновесия и, соответственно, равновесной рыночной
цены.
13
2.1. Спрос
Рынок – это постоянно функционирующая система производства и реализации
товаров и услуг, которые имеют определенную полезность для человека. Именно
это и предопределяет желание у потенциальных покупателей приобрести эти блага.
Но, по-видимому, одной потребности и, соответственно, желания приобрести товар
или услугу еще недостаточно, чтобы был и спрос на них. Необходимо чтобы у потенциальных покупателей была возможность приобрести их, т.е. чтобы они были
платежеспособными.
Следовательно, спрос – это платежеспособная потребность покупателей в
определенных товарах и услугах.
Исходным, основным фактором, который определяет объем спроса, является
цена товара или услуги. Это можно записать в виде функции:
Qd = F (P),
(2.1)
где Qd – объем спроса,
P – цена товара или услуги.
Зависимость объема спроса от цены обратная: чем выше цена, тем меньше объем спроса, и наоборот, чем ниже цена, тем больше объем спроса.
Эту обратную зависимость можно рассмотреть на примере простейших табличных данных (табл.2.1) и соответственно проиллюстрировать построением графика
кривой спроса (рис. 2.1).
Таблица 2.1
Зависимость объема спроса от цены
Цена за единицу товара
в денежных единицах (Р)
2000
4000
7000
Объем спроса
в единицах товара (Q)
6000
3000
1000
Кривая спроса может иметь как выпуклую, так и вогнутую к началу координат
конфигурацию. Выпуклая иллюстрирует возрастание, а вогнутая – убывание абсолютных приращений объема спроса на товар или услугу по мере снижения цены. Но
как в первом, так и во втором случаях она всегда имеет отрицательный наклон, что
отражает обратную зависимость объема спроса от цены.
Эта обратная зависимость в экономической теории получила название закона
спроса.
Действие этого закона в первую очередь обусловлено действием закона убывающей предельной полезности.
14
P
a
7000
4000
b
c
2000
D
1000
3000
6000
Q
Рис. 2.1. Кривая спроса.
Влияние на спрос закона убывающей предельной полезности заключается в
том, что каждая дополнительная единица приобретаемого блага имеет для потребителя все меньшую полезность и поэтому стимулом ее приобретения может быть
лишь более низкая, по сравнению с предыдущей, цена единицы этого блага.
Наряду с этим действие закона спроса обусловлено эффектом дохода и эффектом замещения, а также психологией самого покупателя.
Суть эффекта дохода заключается в том, что доходы покупателей ограничены и
при росте цены увеличивается недоступность для них приобретения данного товара
или услуги, и наоборот.
Эффект дохода находит свое логическое продолжение в эффекте замещения:
рост цены на данный товар и, соответственно, увеличивающаяся его недоступность
побуждает покупателей к переключению их спроса на более дешевые товары – субституты.
И, наконец, психология покупателя такова, что он всегда предпочитает большее
количество товара, по низкой цене, меньшему, по высокой.
Из общего правила убывания спроса при росте цены имеются исключения.
Во-первых, в случаях со спросом на отдельные продукты питания со стороны
низкооплачиваемых слоев населения; во-вторых, в случаях, когда товары рассчитаны на спрос со стороны богатых людей; и в некоторых других случаях, скажем, при
сильных инфляционных ожиданиях, или когда покупатели судят о свойствах нового
вида товара по его цене.
Так, при росте цен на продовольственные товары, объем спроса на отдельные
из них, которые составляют основу потребления низкооплачиваемых слоев населения такие, как картофель, хлеб и др., может не только не сократиться, но даже возрасти, так как другие более дорогие продукты питания становятся для них все более
недоступными.
Это явление в экономической теории получило название парадокса Р. Гиффена
– английского экономиста, который еще в XIX в. подметил и описал его на примере
спроса на хлеб в Англии и на картофель в Ирландии со стороны беднейших слоев
населения.
15
Исключением из общего правила убывания объема спроса при росте цены является также так называемый «эффект Веблена».
Суть этого эффекта в том, что дорогие вещи, как предметы роскоши – ювелирные изделия из драгоценных камней и металлов, модельная одежда, виллы, яхты –
престижны, так как обусловливают определенный статус человека в обществе. Поэтому рост цен на них может привлечь дополнительный спрос со стороны самых состоятельных покупателей.
При сильном инфляционном ожидании, когда общий уровень цен начинает
неуклонно расти, спрос на отдельные, жизненно важные для населения блага, как
мука, крупа, мыло, сахар, также может быстро возрастать.
То же самое наблюдается и в некоторых случаях при выпуске одного и того же
товара, но в новом виде и с более высокой ценой. В расчете на то, что более высокая цена отражает и более высокие свойства данного товара, спрос на него временно
может резко возрасти.
На спрос могут оказывать влияние неценовые факторы. С учетом этих факторов функцию спроса можно записать в развернутом виде:
Qd = F (Px, I, T, Ps, Pc, N, ...),
(2.2)
где Qd – объем спроса;
Px – цена данного товара или услуги;
I – доходы покупателей;
T – вкусы и предпочтения потребителей;
Ps – цена товаров-субститутов;
Pc – цены комплекторных товаров;
N – количество покупателей;
... – другие факторы.
Рассмотрим влияние на спрос, скажем, такого неценового фактора, как доходы
покупателей.
Рост доходов населения на первых порах, как правило, ведет к общему росту
объема спроса на традиционно потребляемые ими товары и услуги. При насыщении
спроса на эти товары, он начинает снижаться на товары низкого качества и увеличиваться на товары нормального и высокого качества. Таким образом, потребители
все больше и больше начинают приобретать высококалорийные и экологически чистые продукты питания, одежду и обувь из естественного сырья, кухонные и спальные гарнитуры и т.д. Спрос же на высококачественные товары длительного пользования, как телевизоры, холодильники, автомобили, при росте доходов населения,
постоянно имеет тенденцию к устойчивому повышению.
Если же доходы населения начинают снижаться, то все происходит в обратном
направлении.
Влияние на спрос неценовых факторов можно проиллюстрировать графически
(рис. 2.2). Под воздействием неценовых факторов спрос увеличивается, кривая
спроса смещается вправо (D1), а при уменьшении – влево (D2).
Таким образом, спрос – это функция многих переменных, которые наряду с ценой оказывают влияние на его объем. В связи с этим принято различать такие понятия, как изменение объема спроса и изменение спроса. В первом случае объем спро16
са изменяется при фиксированных неценовых факторах и изменении цены, во втором – при фиксированной цене и изменении неценовых факторов.
P
D1
D0
D2
Q
Рис. 2.2. Смещение кривой спроса под воздействием неценовых факторов.
Изменение объема спроса в результате изменения цены при фиксированных
значениях неценовых факторов графически интерпретируется как движение по кривой спроса (рис. 2.3). Изменение же функции спроса в результате изменения неценовых факторов при фиксированной цене графически интерпретируется как сдвиг
самой кривой спроса (рис. 2.4).
Рис. 2.3. Изменение объема спроса. Рис. 2.4. Изменение функции спроса.
Спрос – это одна из сторон рыночных отношений. Второй стороной этих отношений является предложение.
2.2. Предложение
Предложение – это результат производства. Производители, производя товары
и услуги, естественно, стремятся реализовать их по более высокой цене с наибольшей для себя выгодой, т.е. с прибылью. Вообще-то, строго говоря, в этом и заключается цель производства в условиях рыночной экономики. Бесприбыльное производство, не возмещающее издержки, разорительно. В связи с этим производство и
реализация уже изначально предполагают рациональное соотношение объема производимой продукции с ее рыночной ценой.
17
Следовательно, предложение – это совокупность товаров и услуг, которые производители желают, могут производить и поставлять по определенным ценам на
рынок в данное время.
Как и для спроса, исходным, основным фактором, определяющим объем предложения, является цена товара или услуги. Это можно также записать в виде функции: Qs = F(P), где Qs – объем предложения, Р – цена товара или услуги.
Зависимость объема предложения от цены прямая: чем выше цена, тем больше
объем предложения, и наоборот, чем ниже цена, тем меньше объем предложения.
Эту прямую зависимость можно рассмотреть на примере тех же простейших
табличных данных, что были использованы в табл. 2.1 (табл. 2.2) и соответственно
проиллюстрировать графиком кривой предложения (рис. 2.5).
Таблица 2.2
Зависимость объема предложения от цены
Цена за единицу товара в ден. ед.
(Р)
2000
4000
7000
Объем предложения в ед. (Q)
1000
3000
6000
P
S
a
7000
b
4000
2000
c
1000
3000
6000
Q
Рис. 2.5. Кривая предложения.
Кривая предложения может иметь как выпуклую, так и вогнутую по отношению к оси X конфигурацию. Выпуклая иллюстрирует возрастание, вогнутая – убывание абсолютных приращений объема предложения товара или услуги по мере роста цены. Но как в первом, так и во втором случаях она всегда имеет положительный наклон, что отражает прямую зависимость объема предложения от цены.
Эта прямая зависимость в экономической теории получила название закона
предложения.
Суть этого закона заключается в том, что повышение цены на товар или услугу
делает производство более выгодным, а это стимулирует увеличение объема их
производства. И наоборот, снижение цены на товар или услугу, делает производство
менее выгодным, что ведет к сокращению объема их производства.
В связи с этим, если кривую предложения рассматривать относительно какойлибо отрасли с достаточно большим количеством потенциально возможных произ18
водителей, то ее можно интерпретировать как кривую издержек, так как каждая точка на этой кривой относительно оси Y (Р – цена за единицу продукции) является одновременно и точкой максимального уровня издержек на единицу этой продукции,
при котором любое новое предприятие может войти в отрасль и начать ее производство.
Следовательно, чем выше цена, тем не только больший объем данного вида
продукции будет производиться и реализовываться прежними производителями, но
и больше предприятий с более высокими издержками смогут также заняться производством данного товара.
На предложение оказывают влияние неценовые факторы. С учетом этих факторов функцию предложения также можно записать в развернутом виде:
Qs = F (Px, Pr, Ps, Pc, K, T, N, ...),
(2.3)
где Qs – объем предложения;
Px – цена данного товара или услуги;
Pr – цены на ресурсы;
Ps – цены товаров-субститутов;
Pc – цены комплементарных товаров;
К – уровень технологии;
Т – налоги и субсидии;
N – количество производителей;
… – другие факторы.
Рассмотрим влияние на объем предложения, скажем, такого неценового фактора, как цены на ресурсы.
Если цены на ресурсы – сырье, материалы, рабочую силу, энергоресурсы – будут снижаться, то уменьшатся и издержки производства данного товара. Следовательно, при прежних общих затратах этого товара будет произведено больше и, соответственно, предложение его увеличится. Если же цены на ресурсы повысятся, то
все произойдет в обратном направлении: увеличатся издержки производства, товара
будет произведено меньше и, соответственно, предложение его уменьшится.
Влияние неценовых факторов на предложение можно проиллюстрировать графически (рис. 2.6).
P
S2
S
S1
Q
Рис. 2.6. Смещение кривой предложения
под влиянием неценовых факторов.
19
Под воздействием неценовых факторов предложение увеличивается, кривая
предложения смещается вправо (S1), а при уменьшении – влево (S2).
Таким образом, предложение, как и спрос, – это функция многих переменных.
В связи с этим необходимо также различать понятия: изменение объема предложения и изменение функции предложения.
В первом случае объем предложения изменяется при фиксированных неценовых факторах и изменении цены, во втором – при фиксированной цене и изменении
неценовых факторов.
Изменение объема предложения в результате изменения цены при фиксированных значениях неценовых факторов графически интерпретируется как движение по
кривой предложения (рис. 2.7). Изменение же функции предложения в результате
изменения неценовых факторов при фиксированной цене графически интерпретируется как сдвиг самой кривой предложения (рис. 2.8).
Таким образом, спрос и предложение – это две стороны рыночных отношений,
которые, взаимодействуя между собой, порождают рыночную цену товара или услуги.
P
P
S
S2
S1
P1
P2
P1
Q1
Q2
Q
Q1
Рис. 2.7. Изменение объема предложения.
Q2
Q
Рис. 2.8. Изменение функции
предложения.
3. Рыночное равновесие
На рынке постоянно сталкиваются интересы продавцов и покупателей. Первые
– стремятся реализовать свой товар или услугу, вторые – приобрести их. И в этом их
интересы идут навстречу друг другу. Что же касается цены на товар или услугу, то
здесь интересы продавцов и покупателей абсолютно противоположны. Первые –
стремятся продать свой товар или услугу подороже, вторые – приобрести их подешевле.
Как же разрешается это противоречие на рынке?
Для того, чтобы понять, как это происходит, обратимся снова к нашим табличным данным зависимости объема спроса (табл. 2.1) и объема предложения (табл.
2.2) от цены и рассмотрим соотношение спроса и предложения в их взаимодействии
(табл. 2.3).
20
Таблица 2.3
Соотношение спроса и предложения
Цена за единицу
товара, ден. ед. (Р)
2000
4000
7000
Объем спроса
в ед. (Q)
6000
3000
1000
Объем предложения
в ед. (Q)
Дефицит (-),
избыток (+) товара
1000
3000
6000
- 5000
0
+5000
Если мы проанализируем данные табл. 2.3 по первой, верхней строке колонок,
то обнаружим, что при цене 2000 денежных единиц за единицу товара объем спроса
на данный товар составляет 6000 единиц, тогда как объем предложения – всего
1000 единиц, т.е. дефицит данного товара составляет (6000 – 1000) 5000 единиц.
По-видимому, 2000 денежных единиц – это очень низкая цена единицы товара
и многим производителям убыточно производить его, вследствие чего спрос на него
не может быть удовлетворен в полном объеме.
Если мы проанализируем данные табл. 2.3 по третьей, нижней строке колонок,
то обнаружим обратное, что при цене 7000 денежных единиц за единицу товара,
объем спроса на данный товар составляет всего 1000 единиц, тогда как объем предложения – 6000 единиц, т.е. избыток данного товара составляет (6000 – 1000) 5000
единиц.
По-видимому, 7000 денежных единиц – это достаточно высокая цена единицы
товара и многим покупателям она просто «не по карману», вследствие чего имеет
место избыток этого товара на рынке.
Но такое положение, как дефицит или избыток товара, долго на конкурентном
рынке сохраняться не может.
Дефицит товара порождает конкуренцию среди покупателей, которым он
крайне необходим, и многие из них согласны платить за него более высокую цену. В
соответствии с этим продавцы начнут повышать цену на свой товар до приемлемого
для покупателей уровня. Производство данного товара будет становиться все более
выгодным для тех, кто производит его, и все более привлекательным для многих новых производителей, с более высокими индивидуальными издержками производства. Все это приведет к росту объема производства данного товара и, соответственно, росту объема предложения на рынке.
Избыток же товара порождает конкуренцию среди продавцов, которые, стремясь сбыть свой товар, начнут снижать цену на него. Снижение же цены становится
невыгодным для многих производителей и они начнут покидать отрасль. Объем
производства и, соответственно, объем предложения данного товара на рынке
начнет сокращаться.
Так путем проб и ошибок на протяжении определенного периода времени идет
процесс становления на конкурентном рынке рыночного равновесия – равновесия
объемов спроса и предложения при приемлемом как для продавцов, так и для покупателей уровне цены. Это отражает вторая, средняя строка колонок таблицы.
21
Анализ данных этой строки показывает, что при цене 4000 денежных единиц за
единицу товара, покупатели готовы приобрести, а продавцы реализовать 3000 его
единиц. Здесь нет ни дефицита, ни избытка, а имеет место равновесие объемов
спроса и предложения, при приемлемой для обеих сторон цене этого равновесия,
или равновесной цене равной 4000 денежных единиц за единицу товара.
Данных табл. 2.3 можно проиллюстрировать графически (рис. 2.9).
P
D
избыток
S
4000
дефицит
Q
0
3000
Рис. 2.9. Рыночное равновесие.
Из анализа табл. 2.3 следует, что рыночная равновесная цена равна 4000 денежных единиц, а равновесный объем спроса и предложения – 3000 единиц товара.
При цене 7000 денежных единиц объем спроса превышал бы объем предложения на
5000 единиц, что означал бы избыток товара. При цене 2000 денежных единиц объем предложения составил бы всего 1000, а объем спроса – 6000 единиц товара, что
означало бы наличие дефицита.
В реальной жизни рыночная цена не всегда адекватна цене рыночного равновесия. Имеется немало факторов, которые могут изменять соотношения равновесных
объемов спроса и предложения на те или иные товары и услуги. Эти изменения могут иметь как временный, так и постоянный характер.
Например, в очень знойные летние дни люди покупают очень много прохладительных напитков, что временно нарушает равновесие между объемами их спроса и
предложения. Но это нисколько не отражается на их рыночной цене, которая в данном случае уже не является равновесной.
Или, скажем, изменились вкусы и предпочтения населения по отношению к
этим же прохладительным напиткам и покупатели в меньшем объеме стали покупать «Кока-колла» и в большем – традиционный квас. Это явление носит уже устойчивый характер и изменение соотношения между объемом спроса и предложения
различных напитков рано или поздно приведет и к изменению равновесных рыночных цен на эти напитки.
Изменение объемов спроса и предложения под воздействием различных факторов могут происходить в различных направлениях и пропорциях, как по отдельно22
сти, так и одновременно. И если они имеют постоянный характер, то, как следствие,
это обусловливает и изменение цены равновесия (рис. 2.10).
б)
P
a)
P
D2
D1
D
S
S1
S2
E2
P2
E1
E1
P1
E2
P1
P2
Q1
Q2
Q
Q1
Q
Q2
Рис. 2.10. Изменение цен и объемов реализации товаров при изменении
а – спроса, б – предложения.
При желании любые из предполагаемых комбинаций изменения соотношений
спроса и предложения можно проиллюстрировать графически.
Скажем на товар «Х» спрос снизился на величину «n». На эту же величину снизилось и предложение данного товара (рис. 2.11).
D1
P
S2
D2
S1
E2
E1
Q2
Q1
P
Q
Рис.2.11. Снижение спроса и предложения на одну и ту же
величину (D2 – D1 = S2 – S1).
В рассматриваемой ситуации равновесная цена единицы товара, как это отражено на графике перемещением кривых спроса – D1 и D2 и предложения S1 и S2 (рис
12), осталась неизменной.
Подобным образом можно рассмотреть любую другую ситуацию с изменением
соотношений спроса и предложения.
23
ВЫВОДЫ
1.В условиях рыночной экономики каждый товар или услуга имеют свою цену.
Рыночная цена формируется при взаимодействии спроса и предложения.
Спрос – это количество товаров и услуг, которое потребители готовы и в состоянии купить по каждой конкретной цене в течение определенного периода времени.
2.. Зависимость объема спроса от цены обратная: чем выше цена, тем меньше
объем спроса, и наоборот, чем ниже цена, тем больше объем спроса. Эта обратная
зависимость в экономической теории получила название закона спроса.
3.На спрос влияют неценовые факторы, такие, как доходы покупателей, вкусы
и предпочтения потребителей, цены товаров-субститутов и комплементарных товаров, ожидания потребителей относительно будущих доходов и цен, количество покупателей и др.
4.Предложение – это совокупность товаров и услуг с определенными ценами,
которые производители желают и могут производить в данное время для рынка. Зависимость объема предложения от цены прямая: чем выше цена, тем больше объем
предложения, и наоборот, чем ниже цена, тем меньше объем предложения. Эта прямая зависимость в экономической теории получила название закона предложения.
5.На предложение оказывают влияние неценовые факторы, такие, как цены на
ресурсы, уровень технологии, налоги и субсидии, количество продавцов, цены товаров-субститутов и др.
6.Взаимодействие спроса и предложения в результате конкурентной борьбы
производителей и потребителей рано или поздно приводит к их рыночному равновесию и соответствующей этому равновесию равновесной цене, которая носит достаточно устойчивый характер. Изменить эту равновесную цену в результате воздействия неценовых факторов может лишь новое соотношение равновесных объемов спроса и предложения.
ТОЛКОВЫЙ СЛОВАРЬ ОСНОВНЫХ ПОНЯТИЙ
Кривая предложения (supply curve) – линия на графике, отражающая прямую
зависимость объема предложения от уровня цены.
Кривая спроса (demand curve) – линия на графике, отражающая обратную зависимость объема спроса от уровня цены.
Предложение (supply) – совокупность товаров и услуг с определенными ценами, которые производители желают и могут производить в данное время для рынка.
Равновесная цена (equilibrium price) – цена, соответствующая рыночному равновесию объемов спроса и предложения товара.
Рыночное равновесие (market equilibrium) – равенство объемов спроса и предложения товара, при приемлемом как для продавцов, так и покупателей уровне цены.
Спрос (demand) – количество товаров и услуг, которое потребители готовы и в
состоянии купить по каждой конкретной цене в течение определенного периода
времени.
Глава 3
24
ЭЛАСТИЧНОСТЬ СПРОСА И ПРЕДЛОЖЕНИЯ
В предыдущей теме, рассмотрев кривые спроса и предложения, мы ответили на
вопрос: в каком направлении они изменяются. Кривая спроса имеет отрицательный
наклон, кривая предложения – положительный наклон. На динамику спроса, кроме
цены, действуют неценовые факторы, которые сдвигают кривую спроса вправо при
росте спроса или влево – при его уменьшении. Зависимость объема спроса от факторов, его определяющих, называется функцией спроса.
Однако нас интересует не только направления кривых, но и масштабы изменения объемов спроса и предложения при изменении цены данного товара. Поэтому
цель изучения данной темы состоит в том, чтобы выяснить:
 ценовую эластичность спроса и измерить влияние изменения цены продукта
на величину спроса, предъявляемого на данный продукт;
 рассмотреть концепцию перекрестной эластичности спроса и измерить чувствительность потребительского спроса на один продукт к изменению цены какогото другого продукта, т.е. взаимозаменяемость и взаимодополняемость товаров;
 точечную и дуговую эластичность;
 рассмотреть концепцию эластичности спроса по доходу, выделить его положительное и отрицательное значение;
 проанализировать эластичность предложения.
3.1.Эластичность спроса по цене.
Точечная и дуговая эластичность спроса
Производители сельскохозяйственной продукции в США столкнулись с таким
парадоксом: в урожайные годы выручка фермы была меньше, чем в неурожайные.
Для объяснения этого факта экономисты ввели такое понятие как эластичность.
Под эластичностью понимается мера реакции одной переменной на изменение другой переменной.
Эластичность спроса – это степень чуткости потребителей к изменению цены
продукции (мера реакции спроса на изменение цены).
Известно, что зависимость спроса от цены имеет обратный характер. Однако
степень реакции (изменения спроса) может значительно различаться в зависимости
от продукта. В связи с этим различают несколько видов эластичности спроса.
Наиболее распространенной характеристикой кривой спроса является ее эластичность по цене, т.е. эластичность спроса относительно цены (price elasticity of
demand) показывает относительное изменение объема спроса под влиянием изменения цены на один процент при прочих неизменных условиях, воздействующих на
спрос.
Для измерения эластичности существует показатель – коэффициент эластичности (elasticity):
Е = процент роста покупок / процент падения цены =
25

dQ / Q dQP

dP / P dPQ
(3.1)
Ценовая эластичность спроса всегда имеет отрицательное значение, что объясняется законом спроса и нисходящим характером кривой спроса (рис.3.1).
P
D
20
15
10
dP
5
dQ
5
10
D
15
20
Q
Рис. 3.1. Ценовая эластичность спроса.
При анализе используется абсолютная величина коэффициента эластичности,
так как с математической точки зрения нельзя утверждать, что 3 больше, чем 1, но
при сравнении эластичности различных товаров именно такой вывод мы должны
сделать.
Различают следующие характеристики ценовой эластичности спроса:
- эластичный спрос;
- неэластичный спрос;
- единичной эластичности.
Эластичный спрос – когда небольшие изменения в цене приводят к значительным изменениям в количестве покупаемой продукции (Е>1). Это приводит к такому
увеличению продажи продукции, в результате которого возрастает общая выручка,
(т.е. изменение цены вызовет изменение общей выручки в противоположном
направлении), рис. 3.2. К эластичным товарам относятся: золото, автомобили, меха
и т.п.
Даже при меньшей цене, уплачиваемой за единицу продукции, прирост продаж
оказывается больше, чем достаточным для компенсации потерь от снижения цены.
Заметим, что выручка (TR) равна произведению объема проданной продукции – Q
на цену продажи P, т.е. равна площади, заштрихованной на рисунке (TR = РQ). В
данном случае, если растут цены, тогда выручка падает, и наоборот, когда цены
снижаются, выручка растет.
26
P
D
15
E pd > 1
10
D
5
5
10
15
20
Q
Рис. 3.2. Эластичный спрос.
Совершенно эластичный спрос на графике выглядит как горизонтальная
прямая (рис. 3.3), т.е., когда самое малое снижение цены побуждает покупателей
увеличивать покупки от нуля до предела своих возможностей (например, фирма
продает продукцию на чисто конкурентном рынке).
Р
E pd = ∞
D
Q
Рис.3.3. Бесконечное расширение спроса.
Неэластичный спрос наблюдается, когда существенное изменение в цене ведет
к небольшому изменению в количестве покупок (E<1), рис. 3.4. В результате снижения цен происходит столь незначительный рост покупок, что общая выручка падает,
(т.е. изменение цены вызовет изменение общей выручки в том же направлении
(Е<1)).
Небольшое расширение продаж, которое произойдет при снижении цены, окажется недостаточным для компенсации уменьшения выручки, получаемой с единицы продукции, так как, в конечном счете, общая выручка уменьшится.
27
P
D
20
E pd < 1
15
10
D
5
5
10
15
20
Q
Рис. 3.4. Неэластичный спрос.
К товарам неэластичного спроса относятся: соль, инсулин и т.п. В данном случае, если растут цены, тогда выручка растет тоже растет, и наоборот, когда цены
снижаются, уменьшается и выручка.
Совершенно неэластичный спрос на графике выглядит как вертикальная прямая
(рис. 3.5), т.е. когда изменение цены не приводит ни к какому изменению количества спрашиваемой продукции.
P
E pd = 0
D
Q
Рис. 3.5. Крайний случай эластичности
Единичная эластичность заключается в том, что пропорционально изменению
цен изменяется и количество покупок (Е = 1), рис. 3.6. Это происходит, когда снижение цены в точности компенсируется соответствующим ростом покупок, так, что
общая выручка остается совершенно неизменной. Тогда ∆TR=∆Q  ∆P=const.
28
P
D
20
E pd = 1
15
10
D
5
5
10
15
20
Q
Рис. 3.6. Единичная эластичность.
Таким образом, простейшим способом проверки эластичности или неэластичности спроса является такой показатель, как изменение общей выручки в случае изменения цены товара (рис.3.7).
P
D
TR = PQ
Q
PQ
Q
Рис 3.7. Эластичность и общая выручка.
Если спрос по цене эластичный ( E pd >1), то стоимость цены вызывает рост совокупной выручки (TR). И наоборот, если спрос по цене эластичен, то рост цены при29
веден к снижению совокупной выручки. Противоположная ситуация складывается в
нижнем левом углу: процентное изменение количества продукции мало, а процентное изменение цены – велико.
Если спрос по цене неэластичен ( E pd <1) , то снижение цены приведет к падению
совокупной выручки. И наоборот, если спрос по цене неэластичен, то рост цены
приведет к росту общей выручки.
Ценовая эластичность имеет важное значение для фирм – ценоискателей, т.е.
фирм, пытающихся найти такую цену, которая обеспечит максимум прибыли (чистая монополия, монополистическая конкуренция, ценовая дискриминация и др.).
Прослеживаются следующие закономерности:
1. Если спрос эластичен, изменение цены вызовет изменение общей выручки в
противоположном направлении.
Даже при меньшей цене, уплачиваемой за единицу продукции, прирост продаж
оказывается более, чем достаточным для компенсации потерь от снижения цены.
Цена 1кг яблок
1500
1000
Количество продаж
120
200
Общая выручка
180000
200000
2. Если спрос неэластичен, изменение цены вызовет изменение общей выручки
в том же направлении.
Небольшое снижение продаж, которое произойдет в случае увеличения цены,
компенсируется ростом выручки.
Цена чашки кофе
300
400
Количество продаж
300
250
Общая выручка
90000
100000
3. В случае единичной эластичности увеличение или уменьшение цены оставит
общую выручку без всяких изменений.
Потеря выручки, связанная со снижением цены единицы продукции, будет в
точности компенсирована сопутствующим расширением продаж. И наоборот, прирост выручки, полученной благодаря росту цены единицы продукции, будет в точности компенсирован потерей выручки, вызванной сопутствующим сокращением
количества спрашиваемой продукции.
Цена 1 батона
450
500
Количество продажи
200
180
Общая выручка
90000
90000
Выделим основные факторы, влияющие на эластичность спроса по цене.
1. В качестве основного фактора, определяющего ценовую эластичность спроса, выделяют доступность взаимозаменяемых товаров.
30
Когда у товара есть близкий товар – субститут (заменитель), то спрос на товар
достаточно эластичен. Чем больше у товаров хороших заменителей, тем эластичнее
спрос на него.
Взаимозаменяемость товаров также важна при определении эластичности товара. Если какой-либо товар является комплиментом к другому товару (как, например,
бензин и автомобиль), то спрос на комплиментарный товар обычно является относительно неэластичным.
2. Временные рамки в пределах, которых принимается решение о покупке.
Спрос на коротких интервалах времени менее эластичен, чем на длинных.
Спрос на продукты тем эластичнее, чем длиннее период времени для принятия решений. Это объясняется привычками людей к потреблению определенного продукта
и требуется определенный временной интервал, чтобы изменить свои пристрастия.
3. Удельный вес в доходе потребителя.
Чем большее место занимает продукт в бюджете потребителя, тем выше будет
эластичность спроса на него. Если продукт занимает в бюджете 1%, то изменения
цен на него на 10% вызовет минимальное изменение количества покупаемого товара.
4. Отнесение товара к предметам роскоши или предметам первой необходимости.
Спрос на предметы роскоши эластичен, спрос на предметы первой необходимости неэластичен.
Точечная эластичность (point elasticity) называется точечной, так как за точку
отсчета принимается конкретная координата кривой спроса. Она может быть определена, если провести касательную к кривой спроса. Наклон кривой спроса в любой
своей точке, как известно, определяется значением тангенса угла касательной с
осью Х, (рис.3.8).
Р
M
EP
D
 Q P

P Q
Р0
T
N
Q0
Q
Рис. 3.8. Точечная эластичность.
Значение точечной эластичности обратно пропорционально тангенсу угла
наклона. Точечная эластичность спроса характеризует изменение спроса на бесконечно малое изменение цены.
31
Дуговая эластичность (arc elasticity) – показатель средней реакции спроса на
изменение цены товара, выраженной кривой спроса на отрезке D1 D2, (формула 3.3).
 Q P  (Q2  Q1 ) ( P2  P1 ) / 2  (Q2  Q1 ) ( P2  P1 )
 



(3.3)
P Q ( P2  P1 ) (Q2  Q1 ) / 2 ( P2  P1 ) (Q2  Q1 )
Кривая спроса имеет различные участки, обладающие неодинаковой эластичностью.
Е p
d
Р
E=∞
D
E>1
E=1
E<1
D
E=0
Q
Рис. 3.9. Свойства эластичности.
В области высоких цен спрос всегда более эластичен, нежели в области низких
цен.
3.2. Перекрестная эластичность. Эластичность спроса по доходу
Интересным случаем является перекрестная эластичность спроса (cross elasticity), когда можно измерить, насколько чувствителен потребительский спрос на один
продукт к изменению цены какого-то другого продукта.
Формула перекрестной эластичности спроса идентична формуле простой ценовой эластичности, с той разницей, что надо взять отношение процентного изменения объема потребления продукта Х к процентному изменению цены продукта Y.
Ex,у =
dQx Py
 ,
dP Px
(3.4)
где: Qx – величина спроса на товар Х,
dQx – изменение спроса на товар Х,
Py – цена товара Y,
dPy – изменение цены товара Y.
Для товаров-субститутов коэффициент перекрестной эластичности спроса имеет положительное значение, т.е. количество спрашиваемой продукции Х варьирует в
прямой зависимости от изменения цены продукта Y. Например, падение цены на
масло заставляет потребителей покупать меньше маргарина и наоборот. Чем больше
32
положительный коэффициент, тем больше степень заменяемости двух данных товаров.
Для взаимодополняемых товаров коэффициент перекрестной эластичности
имеет отрицательное значение. Так, рост цен на автомобили приведет к сокращению
количества покупаемого бензина. Чем больше величина отрицательного коэффициента, тем больше взаимозаменяемость двух данных товаров.
Нулевой или почти нулевой коэффициент свидетельствует о том, что два продукта не связаны между собой, т.е. являются независимыми товарами. Вряд ли рост
цен на автомобили приведет к падению цен на сливочное масло.
Эластичность спроса по доходу (income elasticity of demand) определяет степень
изменения величины спроса на товар при изменении доходов потребителей при
прочих равных условиях. Измерения эластичности по доходу подразумевает, что
цена данного товара в данный конкретный момент времени не меняется.
Коэффициент точечной эластичности по доходу считается по формуле:
E=
dQ I
 ,
dI Q
(3.5)
где I – доход потребителя,
Q – величина спроса на товар.
Коэффициент дуговой эластичности по доходу считается по формуле:
E=
dQ I1  I 2
;

dI Q1  Q2
(3.6)
где dQ – изменение спроса потребителя;
dI – изменение дохода потребителя.
К числу факторов, влияющих на эластичность по доходу, относятся:
– принадлежит ли данный товар к предметам первой необходимости;
– значимость данного товара для семьи;
– консерватизм спроса: чем он выше, тем эластичность ниже;
– временной интервал: для большинства товаров и услуг длительного пользования кратковременная эластичность спроса по доходу больше, чем долговременная
(например, приобретение телевизора). Для товаров и услуг кратковременного потребления эластичность спроса по доходу больше на долговременном отрезке
(например, продукты питания).
Эластичность спроса по доходу позволяет выделить три группы товаров:
1.С отрицательной эластичностью (от 0 до бесконечности). К ним относятся товары низкого качества. Чем выше доход потребителя, тем меньше он потребляет подобные товары, например, ливерную колбасу. Потребитель, став богаче, считает
возможным и необходимым заменить данный товар другим, более качественным.
Например, снизить потребление маргарина, заменив его маслом, отказаться от потребления части картофеля, заменив его другими овощами (фасолью, помидорами и
т.д.).
33
2.Качественные неэластичные товары. Потребление таких товаров обычно
мало зависит от размеров доходов потребителя, а чаще определяется степенью его
привычки к потреблению данного товара, например, кофе для отдельных категорий
граждан. Эластичность таких товаров находится в диапазоне от 0 до 1. Сюда же мы
можем отнести такие товары как зубная паста, соль. Их эластичность по доходу
равна 0.
3.Нормальные товары, характеризующиеся положительной эластичностью в
диапазоне от 1 до + бесконечности.
Положение, что для каждого бала с эластичностью спроса по доходу, меньше
единицы (0 < ЕI < 1), должно существовать благо с ЕI > 1 для конкретного потребителя, называется законом Энгеля. Коэффициент эластичности по доходу позволяет
судить о том, какая именно отрасль имеет шанс на процветание в будущем, а какую
ожидает сокращение производства.
Отрицательный коэффициент или коэффициент с очень небольшим положительным значением подсказывает, что отрасль ожидает сокращение производства в
будущем.
Положительный коэффициент говорит о том, что вклад данной отрасли в экономический рост будет больше, чем ее доля в структуре экономики, что очень благоприятно для отрасли.
3.3.Эластичность предложения по цене. Мгновенное, краткосрочное
и долгосрочное равновесие
Концепция ценовой эластичности применима также и к предложению. Эластичность предложения оценивает степень чувствительности производителей к изменениям цен на товары. Если производители чувствительны к изменениям цен,
предложение эластично, и наоборот.
Формула эластичности подходит и для определения степени эластичности или
неэластичности предложения. Единственное необходимое изменение заключается в
замене «процентного изменения количества спрашиваемой продукции» на «процентное изменение количества предлагаемой продукции».
Важнейшими факторами, влияющими на эластичность предложения, являются:
1) Количество времени, имеющееся в распоряжении производителя, чтобы отреагировать на данное изменение цены продукта. Чем продолжительнее отрезок
времени, тем эластичнее предложение. В связи с этим различают три временных периода:
- кратчайший (мгновенный) рыночный период;
- краткосрочный период;
- долгосрочный период.
Кратчайший рыночный период настолько мал, что производители товаров не
успевают отреагировать на изменение цен и изменение спроса на товар. Возросший
спрос не увеличивает предложение. Кривая предложения в таком случае будет вертикальна, т.е. абсолютно неэластична. Так, фермер на сельскохозяйственном рынке
не может предложить больше помидор, чем вырастил, несмотря на то, что спрос и
цены высоки. Издержки производства в этом случае не будут иметь значения для
принятия решений. Даже если цена томатов упадет гораздо ниже уровня издержек
34
производства, фермер, тем не менее, полностью реализует свой товар, чтобы избежать его потери.
P
S
P1
P2
D2
D1
Q0
Q
Рис. 3.10. Мгновенное равновесие.
Таким образом, в пределах очень короткого промежутка времени предложение
томатов со стороны нашего фермера является фиксированным.
Краткосрочный период предполагает, что производственные мощности отдельных производителей и всей отрасли остаются неизменными, однако предприятия
имеют достаточно времени, чтобы использовать свои мощности более или менее
интенсивно. Рост спроса будет вызывать рост предложения. Наш фермер использовал более интенсивные технологии и этим немного увеличил урожай. Такая реакция
со стороны производства будет означать более высокую эластичность предложения
продукции.
P
S
P’0
P0
D’
D
Q0
Q’0
Q
Рис. 3.11. Краткосрочное равновесие.
Рост спроса вызывает рост цены, однако он меньше, чем в предыдущем случае,
поскольку предложение успело увеличиться, хотя и незначительно.
Таким образом, для данного рыночного периода характерно изменение некоторых факторов производства, при нескольких неизменных постоянных.
Долгосрочный период достаточно продолжителен, чтобы фирмы успели принять меры по приспособлению своих ресурсов к требованиям изменившейся ситуации вплоть до входа или выхода из отрасли. Это такой отрезок времени, который
достаточен для создания новых производственных мощностей. Здесь предложение
будет наиболее эластично. При росте цен изменение предложения будет достаточно
большим.
35
Примерный фермер расширил площади под посадку помидор и докупил оборудование.
P
S1
D’
D
P’1
P0
Q0
Q1
Q’0
Q
Рис. 3.12. Долгосрочное равновесие.
В долгосрочном периоде изменение цен происходит плавно и в меньших масштабах, но объемы производства изменяются более существенно.
1) В данном периоде все факторы производства переменные.
2) Мобильность факторов производства способствует тому, что чем мобильнее
факторы, тем эластичнее предложение, т.е. чем легче мобильные факторы производства могут быть привлечены из других сфер.
3) Способность товара к длительному хранению и стоимость его хранения. Чем
дольше может храниться товар, тем выше эластичность у него. Чем меньше может
храниться товар, тем выше издержки на его хранение, и, следовательно, стоит быстрее реализовать его.
4) Возможность быстро вносить изменения в производственный процесс. В
случае, если особенности производственного процесса позволяют быстро расширить
производство в случае роста цен на производимую продукцию, или сократить его в
случае снижения цен, либо переключиться на выпуск другой продукции, предложение данного товара будет достаточно эластичным.
ВЫВОДЫ
1. Эластичность характеризует реакцию одной переменной величины на изменение другой.
2. Различают эластичность спроса по цене и эластичность спроса по доходу.
Эластичность спроса по цене бывает прямой и перекрестной.
3. Коэффициент ценовой эластичности рассчитывается по формуле:
d 
Q P

P Q
– это степень воздействия изменения цены на изменение количества продукции, на которую предъявлен спрос.
4. Если коэффициент эластичности больше единицы, то спрос считается эластичным, если меньше единицы – неэластичным. При Е=1, говорят о единичной
эластичности спроса.
36
5. Коэффициент эластичности спроса по цене почти для всех товаров является
отрицательной величиной, потому что при снижении цены объем спроса на товар
увеличивается. Коэффициент берется в абсолютном значении.
6. Перекрестная эластичность спроса характеризует относительное изменение
величины спроса на один товар Х при изменении цены другого товара У.
Еху > 0 для взаимозаменяемых товаров. Чем выше коэффициент перекрестной
эластичности, тем больше взаимозаменяемость двух товаров.
Для взаимодополняемых товаров Еху < 0, т.е. чем больше отрицательное значение коэффициента перекрестной эластичности, тем больше степень взаимодополняемости товаров.
При Еху = 0 изменение цены на один товар никак не отражается на спросе на
другой товар, - это независимые товары.
7. Эластичность спроса по доходу характеризует чувствительность спроса потребителей к изменению их дохода.
Чем выше эластичность спроса по доходу E I 
Q I
 , тем благоприятнее перI Q
спективы производства данного товара. Показатель положителен для товаров непроизводственного назначения и отрицателен для некачественных товаров, спрос на
которые падает по мере роста дохода потребителя.
8. Эластичность предложения – это степень изменения количества предлагаемых товаров и услуг на изменение в их цене. Или процентное изменение в количестве к процентному изменению в цене
Es 
Q P

P Q
Фактор время играет решающую роль в определении величины коэффициента
Еs. Предложение эластично, когда оно изменяется в большей степени, чем изменилась цена. Предложение неэластично, если оно изменилось меньше, чем изменение
цены. Эластичность предложения зависит от резервов производственных мощностей; от уровня товарных запасов; и количества времени у производителей, чтобы
отреагировать на изменение цен.
ТОЛКОВЫЙ СЛОВАРЬ ОСНОВНЫХ ПОНЯТИЙ
Перекрестная эластичность (cross elasticity) – это процентное изменение потребляемого количественного товара Х в ответ на каждый процент изменения потребления товара У.
Эластичность по цене (price elasticity) – показатель реакции объема предложения или спроса на товар на каждый % изменения его цены.
Эластичность предложения по цене (price elasticity of supply) – это процент
изменения предложения данного товара на рынке при изменении цены на 1%.
Эластичность спроса по доходу (income elasticity of demand) – это процент
изменения спроса на данный товар в ответ на изменения дохода на 1%.
Эластичность спроса по цене (price elasticity of demand) – это процент изменения спроса на данный товар при изменении цены на 1%.
37
Глава 4. ТЕОРИЯ ПОВЕДЕНИЯ ПОТРЕБИТЕЛЯ
Важнейшим субъектом экономических отношений является потребитель благ и
услуг. От поведения потребителя, от того, насколько производитель учитывает его
вкусы и предпочтения, зависит прибыль предприятия, укрепление его позиций на
рынке.
На поведение потребителя влияют такие факторы, как его предпочтения, уровень дохода, цены товаров. При этом покупатель благ и услуг делает такой выбор,
чтобы в результате минимальных затрат повысилось его благосостояние. В данной
главе исследуется то, как потребитель принимает решения о покупке благ, об использовании имеющихся у него бюджетных ресурсов. Все это, в конечном счете,
формирует индивидуальный и рыночный спрос.
Целью данной главы являются изучение:
 понятий общей и предельной полезности, закона убывающей предельной полезности;
 возможностей измерения полезности, количественного и порядкового подходов к анализу полезности;
 реакции потребителя на изменение дохода и цен;
 условий максимизации потребительской полезности;
 кривых безразличия, карт кривых безразличия;
 бюджетных ограничений и бюджетных множеств;
 понятия равновесия потребителя, его алгебраической и графической интерпретации;
 разделения реакции потребителя на эффект дохода и эффект замещения при
изменении цены товара;
 понятия рыночного спроса и факторов, его определяющих.
4.1. Проблема оценки потребителем общей полезности потребляемых благ
Рационально действующий потребитель выбирает набор благ, обеспечивающий
ему наибольшую полезность. Полезность означает то удовлетворение, которое получают покупатели от потребления товаров и услуг. Одной из самых сложных проблем в экономической теории является проблема измерения полезности.
Существенный вклад в развитие теории полезности внесли представители австрийской школы К. Менгер, Е. Бем-Баверк, Ф. Визер. Ими были разработаны
принципы анализа полезности, которые составляют основу теории поведения потребителя.
Прежде всего было показано, что материальные блага важны не сами по себе, а
потому, что с их помощью удовлетворяются различные потребности, т.е. они обладают полезностью. Различают общую, или валовую, полезность (U, TU) и приращение полезности, или предельную полезность (MU). Общая полезность – то удовлетворение, которое человек получает от потребления определенного количества блага. Взаимосвязь между уровнем полезности и количеством потребляемых товаров и
услуг называется функцией полезности. Ее можно записать в следующем виде:
38
ТU = f (QA, … QN),
(4.1)
где ТU – величина валовой полезности;
QA, … QN – объемы потребления благ А,…N.
Согласно данному уравнению, полезность, получаемая потребителем, зависит
от количества благ, потребляемых за определенный период.
Предельная полезность – та дополнительная полезность, которую получает
потребитель от дополнительной единицы блага:
MU = ∆TU/∆Q,
(4.2)
где MU – величина предельной полезности.
Более обобщенная математическая зависимость валовой и предельной полезности состоит в том, что функция предельной полезности – это первая производная от
функции валовой полезности:
MU = TU’ = f’ (QA, … QN),
(4.3)
Общая полезность с увеличением количества потребляемого блага возрастает.
Предельная полезность каждой дополнительной единицы блага неуклонно уменьшается. Максимум общей полезности достигается тогда, когда предельная полезность равна нулю. Дальнейшее приращение потребления товара приносит отрицательную предельную полезность, т.е. валовая полезность снижается.
При фиксированных объемах потребления всех прочих благ зависимость общей
и предельной полезности от потребления блага можно показать графически (рис.
4.1). Величина предельной полезности снижается на всем рассматриваемом промежутке, это приводит к тому, что валовая полезность растет замедляющимися темпами вплоть до точки QM. При объеме потребления QM общая полезность имеет максимальное значение, а предельная полезность становится нулевой. При увеличении
объема потребления сверх QM общая полезность снижается, а предельная становится
отрицательной.
Чем большим количеством благ обладает человек, тем меньшую полезность для
него приносит каждая дополнительная единица этого блага. Это означает, что потребность в товаре постепенно удовлетворяется, т.е. происходит насыщение потребителя. Так, в жаркий день потребитель с большим удовольствием съест первую
порцию мороженого; вторая порция принесет ему меньшую полезность, чем первая;
третья порция – меньше, чем вторая, и т.д. Предельная полезность может стать нулевой или отрицательной, когда потребитель мороженого откажется от очередной
порции.
Это снижение дополнительного удовлетворения от потребления очередной
единицы товара получило название закона убывающей предельной полезности.
39
TU
QM
Q
QM
Q
MU
Рис. 4.1. Взаимосвязь общей и предельной полезности.
Поскольку предельная полезность товара снижается, то потребитель увеличивает объем покупок лишь при снижении цены. Закон уменьшения предельной полезности был использован австрийскими экономистами для объяснения убывающего характера кривой спроса. Кроме того, этот закон играет ключевую роль в объяснении того, как потребителям следует распределять свой доход между различными
товарами, которые они могут купить.
Одной из самых сложных проблем в экономической теории является проблема
измерения полезности. Среди экономистов не было единого мнения о том, как следует измерять удовлетворение потребителя.
В XIX веке преобладал кардиналистский (количественный) подход, представители которого (У. Джевонс, К. Менгер, Л. Вальрас) пытались производить количественные оценки полезности. В качестве единицы измерения полезности было
введено понятие «ютиль». Согласно этому подходу, можно определить, на сколько
единиц полезность одного набора благ выше полезности другого набора. Количественной школе принадлежит открытие предельной полезности, закона ее убывания,
обоснование условия равновесия потребителя и др. Однако по причине абстрактности и субъективности количественных измерений полезности от данного подхода в
дальнейшем пришлось отказаться.
В ХХ веке полезность стали измерять ранжированием различных потребительских наборов в зависимости от удовлетворения, которое они дают потребителю.
Этот подход называется ординалистским (порядковым) и считается в настоящее
время основным в анализе потребительского поведения. Наибольший вклад в разработку ординалистского подхода внесли Ф. Эджуорт, В. Парето, Е. Слуцкий, Р. Ал40
лен и Дж. Хикс. Согласно этому подходу, если потребитель не может измерить полезность количественно, то он всегда может сравнить полезность, например, двух
наборов благ, и сказать, что какой-то из них является более предпочтительным, чем
другой.
4.2. Потребительский выбор и максимизация полезности
(кардиналистский подход)
Задача анализа потребительского выбора заключается в том, чтобы ответить на
вопрос о том, какие наборы благ приобретает потребитель с учетом своих предпочтений и ограниченных доходов.
Анализ поведения потребителя осуществляется на основе следующих предпосылок (аксиом) количественного подхода:
1) денежный доход потребителя ограничен;
2) потребитель так распоряжается доходами, чтобы получить наибольшую полезность;
3) потребитель может выразить свое желание приобрести благо путем количественной оценки его полезности;
4) предельная полезность блага убывает;
5) потребитель стремится иметь большее количество любых благ.
Итак, мы должны ответить на вопрос о том, какие наборы благ из числа доступных принесут потребителю максимальную полезность. Математически это
означает:
TU = f(QA, … QN)→max,
(4.4)
I = PAQA + … + PNQN,
(4.5)
при бюджетном ограничении:
где I – величина бюджета потребителя,
PA, … PN – цены товаров.
Предположим, что потребитель имеет ежедневный доход в 13 денежных единиц и пытается приобрести сочетание товаров А и В, максимизирующее его полезность. При осуществлении этого выбора прежде всего будут учитываться предпочтения потребителя, его доход и цены товаров. Допустим, что РА=1 ден. ед., РВ=3
ден. ед. Данные о предельной полезности приведены в таблице 4.1, там же представлены данные о величине предельной полезности в расчете на 1 ден. ед., которая
называется взвешенной предельной полезностью.
41
Таблица 4.1
Предельная полезность благ для потребителя
Единицы товаров
1
2
3
4
5
MUA
30
24
18
15
11
MUA/PA
30
24
18
15
11
MUB
60
54
45
36
30
MUB/PB
20
18
15
12
10
Взвешенная предельная полезность позволяет сравнивать между собой полезности товаров с различными ценами. Так, предельная полезность первой единицы
блага А равна 30, а блага В – 60 условных единиц. На первый взгляд, более предпочтительным будет товар В. Однако его цена больше, чем цена товара А, в 3 раза. На
сумму, необходимую для покупки единицы товара В, можно приобрести 3 единицы
товара А. Совокупная полезность трех единиц товара А (30+24+18 =72) будет выше,
чем полезность единицы товара В (60). Значит, потребитель потратит первую денежную единицу на приобретение единицы товара А, полезность которой составит
30 условных единиц. Далее сравним вторую единицу товара А и первую единицу
товара В. Предпочтение вновь будет оказано товару А. Затем будет выгоднее приобрести единицу товара В, так как предельная полезность 1 ден. ед., потраченной на
нее, принесет полезность 20 усл. ед., что выше взвешенной предельной полезности
третьей единицы товара А. Таким образом потребитель будет действовать и в дальнейшем, увеличивая свою валовую полезность. Далее он приобретет третью единицу товара А и вторую единицу товара В, так как их взвешенная предельная полезность будет одинакова. Набор благ, состоящий из 3 ед. А и 2 ед. В, будет стоить
всего 9 ден. ед., а доход потребителя равен 13 ден. ед. У потребителя есть возможность приобрести четвертую единицу товара А и третью единицу товара В. В результате он потратит весь свой бюджет и получит набор товаров А и В с общей величиной полезности 246 усл. ед.
Потребителю, имеющему доход в 13 ден. ед., будут доступны и другие сочетания благ А и В. Однако только одна комбинация из 4 ед. А и 3 ед. В будет максимизировать совокупную полезность.
На основе данного анализа можно сформулировать правило максимизации совокупной полезности: потребитель распределяет свой доход таким образом, чтобы
последняя денежная единица, затраченная на приобретение любого блага, приносила бы одинаковую предельную полезность. Условие максимизации полезности
можно формализовать в следующем виде:
MUA/PA = MUB/PB.
(4.6)
Другими словами, для максимизации полезности необходимо, чтобы соблюдалось равенство взвешенных предельных полезностей благ.
Если это условие не выполняется, то произойдет перераспределение потребителем своих расходов между товарами в пользу того товара, который имеет большую
42
взвешенную предельную полезность. Это приведет к увеличению совокупной полезности, получаемой потребителем.
4.3. Анализ поведения потребителя на основе порядкового
(ординалистского) подхода
Ординалистский подход предполагает, что потребитель может лишь ранжировать полезность и выбирать наборы благ по их индивидуальной предпочтительности. Потребителю нужно определить, дает данное сочетание товаров большую,
меньшую или такую же полезность по сравнению с каким-то другим сочетанием
этих же товаров. Не требуется уточнения, насколько больше удовлетворения получит потребитель.
Анализ поведения потребителя в ординалистской концепции основывается на
некоторых предположениях (аксиомах).
1. Предположение о полной упорядоченности означает, что потребитель способен сравнивать и ранжировать (упорядочивать) наборы благ. Результатом сравнения
может быть предпочтение одного набора благ другому или признание их равноценными.
2. Согласно аксиоме о транзитивности выбора, если набор С предпочтительнее набора В, а набор В предпочтительнее набора А, то набор С будет предпочтительнее набора А. Это предположение позволяет однозначно ранжировать различные наборы благ независимо от очередности их попарного сравнения.
3. Предположение о ненасыщаемости означает, что при прочих равных условиях потребитель всегда предпочтет бóльшее количество блага меньшему. Из гипотезы о ненасыщаемости следует (рис. 4.2), что для потребителя более предпочтительным по сравнению с набором F будет сочетание благ D, так как оно состоит из
большего количества обоих благ. Кроме того, потребитель предпочтет наборы С и Е
набору F, поскольку набор С превосходит набор F по количеству блага А и содержит то же количество блага В, а набор Е – по количеству блага В (при том же количестве блага А).
QA
C
D
E
F
QB
Рис. 4.2. Варианты наборов благ и предпочтения потребителя.
43
4. Предположение о рефлексивности – любой из двух одинаковых наборов благ
является для потребителя не хуже другого набора.
5. Предположение о независимости – удовлетворение потребителя зависит от
количества потребляемых им благ и не зависит от количества благ, потребляемых
другими потребителями.
Потребительское поведение в ординалистской концепции анализируется с помощью кривых безразличия и бюджетных ограничений (бюджетных линий). Кривые
безразличия позволяют описать предпочтения и вкусы потребителя путем ранжирования благ. Впервые они были использованы В. Парето в начале 20-х годов 19 века.
Кривая безразличия представляет собой совокупность потребительских наборов,
которые обеспечивают потребителю одинаковую полезность, т.е. ни один из них не
является предпочтительнее другого. Потребителю безразлично, какие выбрать сочетания товаров А и В. В таблице 4.2 показаны гипотетические варианты наборов благ
А и В с одинаковой совокупной полезностью для потребителя.
Дополнительное количество блага В в наборе D по сравнению с набором С
компенсирует то, что в нем на меньше блага А. В результате наборы имеют одинаковую полезность. Если изобразить на координатной сетке все варианты наборов
благ, представленных в таблице, и соединить их между собой (мы воспользуемся
некоторой плавной кривой), то получим кривую безразличия (рис. 4.3).
Таблица 4.2
Наборы товаров с одинаковыми валовыми полезностями
Наборы благ
С
D
E
F
Количество блага А
8
6
5
4
Количество блага В
3
4
5
7
QA
C
8
6
D
U1
5
E
4
F
3
4
5
7
QB
Рис. 4.3. Кривая безразличия с полезностью U1.
44
Кривые безразличия обладают следующими свойствами.
1. Кривые безразличия (для нормальных товаров) имеют отрицательный
наклон. Бóльшее количество блага В соответствует меньшему количеству блага А, в
результате чего полезность наборов остается неизменной. В некоторых случаях кривые безразличия имеют положительный наклон. Это значит, что один из продуктов
приносит потребителю отрицательную полезность, т.е. является антиблагом.
2. Тангенс угла наклона кривой безразличия будет отрицательной величиной,
так как уменьшению одного блага соответствует увеличение другого. Абсолютная
величина наклона кривой безразличия рассчитывается как отношение предельной
полезности блага, отмечаемого по горизонтальной оси и предельной полезности
блага, отмечаемого по вертикальной оси. Так, между точками С и D наклон кривой
безразличия равен 2, т.е. ради 1 ед. блага В потребитель готов отказаться от 2 ед.
блага А. Это значит, что предельная полезность единицы товара В в два раза больше
предельной полезности единицы товара А (MUB>MUA). Наклон кривой безразличия
называется предельной нормой замещения (MRS), так как показывает то максимальное количество одного блага, от которого потребитель готов отказаться ради
получения дополнительной единицы другого блага при неизменном уровне полезности:
MRSBA = MUB/MUA = – ∆A/∆B при U=const.
(4.7)
Предельная норма замещения в ординалистском подходе играет ту же роль, что
и предельная полезность в кардиналистской теории.
3. Кривые безразличия выпуклы к началу координат. Это значит, что предельная норма замещения блага В благом А уменьшается по мере роста потребления
блага В. Данное свойство объясняется действием закона убывающей предельной
полезности. Для абсолютно взаимозаменяемых товаров MRS=const, а для абсолютно
взаимодополняемых товаров MRS=0 (рис. 4.4).
QB
QB
MRS=0
MRS=const
U
U
QA
QA
Рис. 4.4. Кривые безразличия для товаров – абсолютных заменителей (субститутов)
и абсолютных дополнителей (комплементов).
В первом случае потребитель замещает один товар другим в постоянной пропорции. Кривые безразличия представляют собой прямые линии с наклоном,
45
например, –1, если товары замещаются в соотношении 1:1. В случае взаимодополняющих товаров кривые безразличия имеют форму буквы L. Увеличение количества
одного из благ при неизменности количества другого блага не приводит к росту полезности.
4. Ранжирование потребительских наборов обеспечивается множеством кривых
безразличия, которое называется картой кривых безразличия (рис. 4.5). Кривые безразличия, которые находятся правее и выше, содержат более предпочтительные
наборы, состоящие из большего количества благ.
QB
U4
U3
U2
U1
QA
Рис. 4.5. Карта кривых безразличия.
5. Кривые безразличия не пересекаются. Это означает, что через каждую точку
можно провести только одну кривую безразличия. В противном случае нарушится
предположение о транзитивности (рис. 4.6). На кривой безразличия U1 наборы X и Y
имеют одинаковую полезность. Равноценными для потребителя будут также наборы
X и Z, так как лежат также на одной кривой U2. Следовательно, одинаковой полезностью должны обладать и наборы Y и Z. Однако данные наборы лежат на разных
кривых безразличия, и набор Z включает большее количество обоих благ, чем набор
Y, а значит, должен обладать большей полезностью.
Кривые безразличия описывают потребительские предпочтения. Но на выбор
потребителя влияют также бюджетные ограничения. Предположим, что потребитель
имеет доход, равный 10 ден. ед., получаемых в течение рассматриваемого периода
времени. Он может быть потрачен на приобретение товаров А и В. Допустим, что
цена товара А равна 1 ден. ед., а цена товара В – 2 ден. ед. При условии, что весь доход будет потрачен на покупку только товара А, потребитель приобретет его в количестве 10 ед. Если весь доход направить на приобретение только товара В, то его
можно купить в количестве 5 ед. Возможны и промежуточные варианты, когда одновременно будут покупаться определенные количества товаров А и В.
Все наборы товаров, которые сможет приобрести покупатель с полным использованием своего бюджета, будут лежать на одной кривой бюджетного ограничения. При условии, что цены товаров неизменны, мы имеем дело с бюджетной линией (рис. 4.7). Все пространство между бюджетным ограничением и осями координат (площадь треугольника) представляет собой множество вариантов потреби46
тельского выбора, т.е. наборов товаров, которые потребитель может купить; оно
называется бюджетным множеством.
QB
X
Z
U2
Y
U1
QA
Рис. 4.6. Пересекающиеся кривые безразличия
и нарушение правила транзитивности.
QB
5
4
3
2
1
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
QA
Рис. 4.7. Бюджетное ограничение (бюджетная линия).
Уравнение бюджетного ограничения можно представить в общем виде как:
I = QAPA+…+QNPN,
(4.8)
где I – доход потребителя;
QA…QN – количества товаров;
PA, … PN – цены товаров.
Наклон бюджетной линии зависит от соотношения цен товаров (РА/РВ). На расположение бюджетной линии влияют изменение доходов потребителей или цен товаров. При росте денежного дохода или снижении цен обоих товаров бюджетная
линия сдвигается вправо, при снижении дохода или росте цен товаров бюджетная
47
линия сдвигается влево (рис. 4.8). Если изменяется цена на какой-то один товар, то
сдвинется конец бюджетной линии, вдоль которой откладывается количество данного товара (рис. 4.9).
1 – Рост дохода или снижение цен
QB
2 – Снижение дохода или рост цен
2
1
QA
Рис. 4.8. Сдвиг бюджетной линии под воздействием
изменения дохода или цен товаров.
Равновесие потребителя – это потребление такого набора товаров, который
дает потребителю максимальную валовую полезность при заданном бюджетном
ограничении. Очевидно, что точка равновесия потребителя должна лежать на бюджетной линии, что показывает полное использование бюджета потребителя. С другой стороны, точка равновесия потребителя должна лежать на кривой безразличия и,
по возможности, на самой высокой кривой, что отражает максимум потребительской полезности. Объединив два данных условия, получим, что равновесие потребителя должно находиться в точке касания бюджетной линии и самой высокой из доступных кривой безразличия (рис. 4.10).
QB
QB
(а)
(б)
QA
QA
Рис. 4.9. Сдвиг бюджетной линии под воздействием:
(а) снижения цены товара В; (б) роста цены товара А.
Точка Е на рисунке показывает оптимальную для потребителя комбинацию
благ, приносящую максимальную полезность. Точки Х и Y, лежащие на той же
бюджетной линии, что и точка Е, вместе с тем лежат на более низкой кривой безразличия, т.е. наборы благ Х и Y стоят столько же, сколько и набор Е, но при этом при48
носят меньше удовольствия. Набор Z лежит на более высокой кривой безразличия,
чем набор Е, т.е. имеет бóльшую полезность, однако набор Z лежит выше бюджетной линии, т.е. на его покупку у потребителя не хватит денег.
QB
U4
I/PB
U3
U2
X
Z
U1
E
QB1
Y
QA1
I/PA
QA
Рис. 4.10. Графическая интерпретация равновесия потребителя.
Как было сказано ранее, наклон бюджетной линии характеризуется соотношением цен товаров, а наклон кривой безразличия – предельной нормой замещения товаров. В точке касания кривой безразличия и бюджетной линии угол их наклона
одинаков, поэтому выполняется равенство:
MRSAB = PA/PB.
(4.9)
При отсутствии равновесия данное равенство не будет выполняться, и потребителю будет выгодно изменять количество потребляемых товаров до тех пор, пока
предельная норма замещения не станет равна соотношению цен, т.е. пока каждая
денежная единица, потраченная на покупку разных товаров, не станет приносить
одинаковую полезность. Так как предельная норма замещения – это соотношение
предельных полезностей, то формулу 4.9 можно представить в виде уравнения, аналогичного формуле 4.6:
MUA/MUB = PA/PB.
(4.10)
Данное равенство является также условием максимизации полезности потребителя в рамках кардиналистского анализа.
4.4. Кривые «цена–потребление». Кривые индивидуального спроса
Изучив правила максимизации полезности потребителя, можно объяснить нисходящий характер кривой спроса отдельного индивида. Как известно, изменения
цен товаров и доходов потребителя воздействуют на бюджетную линию, а тем самым и на оптимальный потребительский выбор. Учет этого воздействия позволяет
49
нам построить кривую спроса на благо со стороны потребителя, т.е. кривую индивидуального спроса.
Спрос на товары зависит от параметров, определяющих положение точки равновесия потребителя. Это положение зависит от функции полезности (определяющей форму и расположение кривой безразличия) и от положения бюджетной линии
(оно зависит от цен товаров и дохода потребителя). Вывести функцию спроса со
стороны отдельного потребителя, т.е. индивидуального спроса, можно, проследив
изменение спроса на благо А при изменении цен и дохода.
Предположим, что цена блага А снижается. В этом случае покупатель сможет
приобрести больше данного товара, если пожелает. Бюджетная линия изменит угол
наклона. В то же время равновесие потребителя переместится из точки Е1 в точку Е2
(рис. 4.11).
QB
E2
QB2
QB1
E1
QA1
QA2
QA
Рис. 4.11. Изменение равновесия потребителя при снижении цены товара А.
Если изобразить несколько вариантов смещения бюджетных линий в результате снижения цены товара А, и соответственно несколько точек равновесия потребителя (Е1, Е2, Е3, Е4 – рис. 4.12), то, соедини между собой точки равновесия, получим
кривую «цена–потребление», которая показывает все варианты потребительского
выбора, максимизирующие полезность, при различных уровнях цены товара А.
QB
E4
E3
E2
E1
QA
Рис. 4.12. Построение кривой «цена–потребление».
На основе кривой «цена–потребление» можно построить кривую индивидуального спроса (рис. 4.13). Кривая индивидуального спроса обладает двумя свойствами:
во-первых, по мере движения вдоль кривой спроса изменяется уровень полезности,
получаемой потребителем; во-вторых, в каждой точке кривой спроса потребитель
максимизирует получаемую им полезность.
50
QB
E2
QB2
QB1
E1
QA1
QA2
QA
Р
Р1
Р2
D
QA1
QA2
QA
Рис. 4.13. Построение кривой индивидуального спроса
для нормального товара.
Кривая спроса, построенная на основе кривой «цена–потребление», показывает
объем спроса отдельного потребителя при различных ценах товара (на рис. 4.13 –
товара А). Обе кривые являются двумя способами описания того, как изменяется
покупаемое количество блага при условии изменения его цены (при прочих равных
условиях).
Построенная кривая «цена–потребление» имеет положительный наклон, а кривая спроса – отрицательный, т.е. показывает обратную зависимость между ценой товара и величиной спроса на него со стороны покупателя. Такая зависимость характерна для большинства товаров, называемых нормальными. Исключение составляют товары Гиффена – товары, спрос на которые растет при увеличении их цен и
падает при снижении цен. Для них кривая «цена–потребление» имеет отрицательный, а кривая индивидуального спроса – положительный наклон (рис. 4.14).
Как видно на графике, спрос на товар А при снижении его цены уменьшается,
т.е. кривая спроса на него имеет положительный наклон, а сам товар является товаром Гиффена. Роберт Гиффен (1837–1910 гг.) обнаружил необычное изменение
спроса на картофель, который был основным продуктом питания для ирландских
бедняков, во время его неурожая. По мере роста цены на данный продукт спрос на
него тоже рос, т.е. изменялся в том же направлении, что и цена. Это объяснялось
тем, что при повышении цен на картофель бедным семьям приходилось отказываться от других, более качественных товаров (мясо, молоко, масло), цены на которые
зачастую росли в еще большей степени, и потреблять больше картофеля.
51
QB
E2
QB2
QB1
E1
QA2
QA1
QA
Р
D
Р1
Р2
QA2
QA1
QA
Рис. 4.14. Построение кривой индивидуального спроса
для товара Гиффена.
Кривая «цена–потребление» может иметь различный вид в зависимости от того,
являются блага А и В взаимозаменяемыми или взаимодополняемыми. Так, если блага являются заменителями друг друга, то при снижении цены одного товара величина потребления другого товара будет снижаться (рис. 4.15).
Если товары являются дополнителями друг друга в потреблении, то при снижении цены товара В количество потребляемого товара А будет увеличиваться. Поэтому кривая «цена–потребление» для дополняющих друг друга товаров будет
иметь положительный наклон (как для нормальных товаров на рис. 4.12 и 4.13). Если товары являются независимыми друг от друга в потреблении, то при уменьшении
цены товара А потребление товара В остается неизменным, т.е. кривая «цена–
потребление» будет горизонтальной (рис. 4.16).
52
QB
QB2
E1
E2
QB1
QA2
QA1
QA
Рис. 4.15. Кривая «цена–потребление» для взаимозаменяемых товаров.
QB
E1
E2
QB1
QA2
QA1
QA
Рис. 4.16. Кривая «цена–потребление» для независимых
в потреблении товаров.
4.5. Кривые «доход–потребление». Кривые Энгеля
Ранее мы строили кривые «цена–потребление», предполагая доход потребителя
неизменным. Рассмотрим далее, что происходит с потребительским выбором при
изменении дохода. Если денежный доход потребителя увеличивается, бюджетная
линия смещается вправо-вверх, точка равновесия потребителя перемещается на более высокую кривую безразличия. Аналогичные изменения происходят при снижении цен обоих товаров. Напротив, при снижении денежного дохода и росте цен
бюджетная линия смещается влево-вниз, и точка равновесия потребителя смещается
на более низкую кривую безразличия.
Предположим, что выбор потребителя, максимизирующий его полезность,
находится первоначально в точке Е1, при этом потребитель располагает доходом I1 и
приобретает товары в количествах QA1 и QB1 (рис. 4.17).
53
QB
U1
E2
QB2
U2
QB1
E1
QA1
QA2
QA
PA
D1
L
PA1
K
QA1
D2
QA
QA2
Рис. 4.17. Изменение потребительского равновесия при росте дохода.
Покупка товара в количестве QA1 соответствует точке К на кривой спроса D1.
Цена товара РА1 остается неизменной. Если доход потребителя возрастет с I1 до I2,
бюджетная линия сместится параллельно вправо, позволяя достичь более высокой
кривой безразличия U2. Оптимальный выбор потребителя будет находиться в точке
Е2, где будут приобретены блага в количествах QA2 и QB2. Возросшей величине потребления товара А соответствует точка L на кривой спроса D2.
Соединив точки Е1 и Е2, мы получим кривую, названную «доход–
потребление» (рис. 4.18). На ней располагаются все сочетания товаров А и В, максимизирующие полезность и связанные с определенным уровнем дохода. В данном
примере кривая «доход–потребление» имеет положительный наклон, т.е. потребление и товара А, и товара В увеличивается по мере роста дохода.
Кривые спроса D1 и D2 соответствует определенным уровням дохода, при увеличении дохода кривая спроса сдвигается вправо, при уменьшении дохода – влево.
При помощи кривой «доход–потребление» можно построить график зависимости величины потребления того или иного товара от дохода потребителя. Он получил название кривой Энгеля. Кривая Энгеля показывает соотношение между доходом и количеством получаемого товара при неизменных прочих факторах, влияющих на спрос.
Эрнст Энгель (1821–1896 гг.) – немецкий статистик, который занимался исследованием влияния дохода на структуру потребительских расходов. Он сформулировал закон потребления, который назван его именем. Согласно этому закону, при
неизменном уровне цен рост доходов семьи приводит к снижению доли расходов,
приходящихся на продукты питания. Это значит, что величина потребления продук54
тов питания слабо реагирует на изменения дохода, а кривая Энгеля в данном случае
имеет вид, близкий к вертикальному (рис. 4.19).
QB
E4
E3
E2
E1
QA
Рис. 4.18. Кривая «доход–потребление».
I
Кривая Энгеля
QA
Рис. 4.19. Кривая Энгеля для продовольственных товаров.
Для нормальных товаров кривая «доход–потребление» и кривая Энгеля имеют
положительный наклон. Это означает, что спрос на эти товары изменяется в направлении изменения дохода. Чем больше сдвиг кривой спроса, тем больше его реакция
на изменение дохода.
Нормальные товары, в свою очередь, подразделяются на товары первой необходимости и предметы роскоши. Спрос на первые растет медленнее, чем доход, а
спрос на вторые – быстрее, чем доход.
К товарам низшей категории относятся те блага, спрос на которые изменяется в направлении, противоположном направлению изменения дохода. Отнесение товара к той или иной категории зависит от уровня дохода. При невысоком доходе
благо может быть нормальным, а при высоком доходе – товаром низшей категории.
Другими словами, данное разграничение товаров не является абсолютным.
55
На рис. 4.20 изображены кривые «доход–потребление» и кривые Энгеля для товара низшей категории. При относительно невысоком доходе товары А и В являются нормальными. Однако по мере роста дохода кривая «доход–потребление» и кривая Энгеля поворачивают к вертикальной оси координат. Это означает, что после
достижения определенного уровня дохода товар В стал товаром низшей категории и
его потребление сократилось.
Чаще всего к товарам низшей категории относят низкокачественные, подержанные товары, картофель, дешевые вина и т.д.
QB
Кривая «доход–потребление»
QA
I
Кривая Энгеля
QA
Рис. 4.20. Кривая «доход–потребление» и кривая Энгеля
для А – товара низшей категории.
4.6. Эффект дохода и эффект замещения
При изменении цены товара имеют место два вида эффектов: эффект замещения и эффект дохода. Так, при снижении цены товара А спрос на него при прочих
равных условиях возрастет, потому что потребитель будет замещать им относительно дорогой товар В. Это явление получило название эффекта замещения. Кроме
того, снижение цены товара А означает, что покупатель то же количество данного
товара купит за меньшую сумму, и у него останется больше средств для дополнительных покупок. Другими словами, возрастет покупательная способность денежно56
го дохода потребителя. Это явление получило название эффекта дохода. Оба эффекта обычно действуют одновременно, но не всегда в одном направлении, поэтому
необходимо их разграничение с целью более точного определения степени влияния
каждого из них.
В зависимости от определения неизменного реального дохода различают два
подхода к разграничению эффектов дохода и замещения. Согласно одному из них
(подход Е. Слуцкого, русского математика и экономиста), реальный доход потребителя измеряется тем количеством благ, которое он может приобрести на свой денежный доход. Реальный доход считается неизменным, если потребитель, потратив
свой денежный доход, приобретает прежнее количество благ.
Согласно другому подходу (Дж. Хикса, английского экономиста), реальный доход измеряется полезностью благ, приобретаемых потребителем на свой денежный
доход. Реальный доход считается неизменным при условии, что потребитель за свой
денежный доход приобретает набор благ, полезность которого равна полезности
прежнего потребительского набора.
Лучше всего разграничение эффектов замещения и дохода осуществить графическим способом (рис. 4.21).
QB
U2
U1
U3
I1
E2
I3
E1
E3
I2
∆S
QA1
∆I
QA3
QA
QA2
Рис. 4.21. Эффекты дохода и замещения по Е. Слуцкому
для нормального товара.
Первоначальное равновесие потребителя находится в точке Е1. Предположим,
что цена товара А снижается, в результате чего бюджетная линия поворачивается из
положения I1 в положение I2. Потребитель увеличит объем покупок товара А с QA1
до QA2. Это общий эффект изменения цены, который нам следует разделить на эффект замещения (∆S) и эффект дохода (∆I).
Чтобы определить эффект замещения в чистом виде, нужно представить, что
цена блага А изменилась, а реальный доход остался прежним. Для этого проводится
вспомогательная бюджетная линия I3 (пунктирная линия на рисунке). Она имеет тот
же наклон, что и линия I2, но проходит через точку первоначального равновесия потребителя Е1. Это означает, что при таком бюджетном ограничении первоначальный
потребительский набор остается для потребителя доступным, а реальный доход –
57
неизменным. Кроме того, вспомогательная бюджетная линия касается более высокой кривой безразличия U3, чем первоначальная точка равновесия потребителя. Если бы эта линия характеризовала бюджетные ограничения реального потребителя,
то для него оптимальным был бы набор Е3. В таком случае потребление блага возросло бы с QA1 до QA3, на величину ∆S. Поскольку вспомогательная бюджетная линия построена с учетом изменения цены, но при сохранении постоянной покупательной способности, то изменение объема спроса ∆S – это и есть величина эффекта
замещения.
Оставшаяся часть прироста величины потребления товара от QA3 до QA2 представляет собой действие эффекта дохода (∆I). Он связан с переходом от одного
бюджетного ограничения к другому, что равносильно увеличению бюджета, или покупательной способности потребителя. Эффект дохода – это результат воздействия
на спрос потребителя изменения его реального дохода, вызванного изменением цены товара, без учета эффекта замещения.
Итак, общий эффект изменения цены (QA2–QA1) состоит из эффекта замещения
(QA3–QA1) и эффекта дохода (QA2–QA3). Запишем это уравнение в общем виде:
∆D = ∆S + ∆I,
(4.11)
где ∆D – общее изменение величины потребления (спроса);
∆S – эффект замещения;
∆I – эффект дохода.
Данное уравнение называется уравнением, или тождеством Слуцкого.
Эффект замещения действует в направлении, противоположном изменению цены товара, и в этом смысле всегда является отрицательным. Что касается эффекта
дохода, то он может действовать в обоих направлениях, а значит, может быть и отрицательным, и положительным.
В случае нормального товара и эффект замещения, и эффект дохода действуют
в одном направлении, противоположном направлению изменения цены. Так, снижение цены товара А означает, что спрос на него увеличивается, так как подешевевшим благом потребитель замещает аналогичные, но относительно дорогие блага.
Кроме того, снижение цены означает увеличение покупательной способности дохода и рост спроса на товар. Оба эффекта усиливают друг друга, и общий эффект изменения цены будет отрицательным:
∆D = ∆S + ∆I.
(–) (–) (–)
В случае товаров низшей категории эффект дохода будет положительным. При
снижении цены увеличивается реальный доход потребителя и снижается спрос на
товар. Однако для большинства товаров низшей категории отрицательный эффект
замещения превышает положительный эффект дохода, и общий эффект изменения
цены будет в таком случае отрицательным (рис. 4.22):
∆D = ∆S + ∆I, |∆S|>|∆I|.
(–) (–) (+)
58
QB
U1
U2
U3
I1
E2
I3
E1
E3
I2
∆S
∆D
QA1
QA2
∆I
QA
QA3
Рис. 4.22. Эффекты дохода и замещения для товара низшей категории.
Обычно эффект замещения бывает достаточно сильным для того, чтобы компенсировать эффект дохода для товаров низшей категории. Однако бывают случаи,
когда положительный эффект дохода превышает отрицательный эффект замещения,
в результате чего цена и величина спроса изменяются в одном направлении, т.е. общий эффект изменения цены будет положительным:
∆D = ∆S + ∆I, |∆S|<|∆I|.
(+) (–) (+)
Такие случаи известны как парадокс Гиффена (рис. 4.23).
QB
U1
U2
I1
E2
I3
E1
∆D
E3
∆S
∆I
QA2 QA1
U3
I2
QA
QA3
Рис. 4.23. Эффекты дохода и замещения для товара Гиффена.
В случае товара Гиффена рост цены сокращает покупательную способность
бюджета потребителя и он увеличивает спрос на данный товар, и наоборот, снижение цены сопровождается сокращением спроса на подобный товар.
Товар Гифена является одновременно товаром низшей категории. Но не всякий
товар низшей категории является товаром Гиффена. Для этого нужно, чтобы эффект
дохода был достаточно велик и превышал бы по абсолютной величине эффект замещения. Только в этом случае будет нарушен стандартный закон спроса. В реаль59
ной жизни такое бывает редко – при условии, что низкокачественный товар занимает значительную долю в бюджете потребителя.
Как отмечалось ранее, Слуцкий иначе трактует понятие реального дохода, чем
Хикс. По Хиксу, неизменным реальный доход считается тогда, когда после изменения цен потребитель приобретает набор товаров, обеспечивающий ту же полезность,
что и прежний потребительский набор. Данный подход изображен на рис. 4.24–4.26.
QB
U2
U1
I1
E2
I3
E1
E3
I2
∆S
∆I
QA3
QA1
QA
QA2
Рис. 4.24. Эффекты дохода и замещения по Хиксу
для нормального товара А.
QB
U2
U1
E2
I1
I3
E3
∆S
I2
E1
QA1
∆D
∆I
QA3
QA
QA2
Рис. 4.25. Эффекты дохода и замещения по Хиксу для товара низшей категории.
QB
U2
U1
I1
E2
I3
E1
I2
E3
∆D
∆S
QA2 QA1
∆I
QA
QA3
Рис. 4.26. Эффекты дохода и замещения по Хиксу для товара Гиффена.
60
Предположим, что первоначально равновесие потребителя было достигнуто в
точке Е1. При снижении цены товара А бюджетная линия смещается в положение I2,
равновесие перемещается в точку Е2. Общее изменение объема спроса товара (∆D)
следует разделить на эффект дохода и эффект замещения. Для этого проведем вспомогательную бюджетную линию I3. Она строится параллельно линии I2 и отражает
изменившийся уровень цен. Однако она касается прежней кривой безразличия U1 и,
следовательно, в точке касания Е3 потребитель будет иметь ту же величину валовой
полезности, что и в первоначальной точке Е1. Бюджетное ограничение I3 отражает
тот минимальный уровень номинального дохода, который необходим для того, чтобы при изменившихся ценах можно было бы получать прежний объем полезности.
Так как бюджетное ограничение I3 учитывает изменение цены товара и исключает
эффект дохода, можно сделать вывод, что оно характеризует влияние на величину
спроса только эффекта замещения. Действие эффекта замещения изменяет величину
спроса на ∆S.
Эффект дохода можно определить как разность между общим эффектом изменения цены и эффектом замещения. На графиках эффект дохода обозначен ∆I. Данное изменение величины спроса связано с переходом от одной бюджетной линии к
другой, т.е. с увеличением покупательной способности потребителя.
Таким образом, разграничение эффектов дохода и замещения позволяет определить изменения спроса в результате изменения цены товара и имеет важное значение для понимания принципов рыночного ценообразования.
4.7. Рыночный спрос и построение кривой рыночного спроса
Спрос со стороны отдельного потребителя называется индивидуальным спросом, а спрос со стороны всех потребителей на рынке данного товара называется рыночным спросом. Величина рыночного спроса, помимо прочего, зависит от количества потребителей на рынке. Очевидно, что для различных потребителей на рынке
кривые индивидуального спроса выглядят по-разному. Кривая рыночного спроса
является суммой кривых индивидуальных спросов всех покупателей на рынке.
Представим, что на рынке присутствуют два покупателя. На рис. 4.27 изображены кривые индивидуальных спросов данных людей (Di1, Di2) и кривая рыночного
спроса Dm. Допустим, по цене 20 рублей за единицу товара величина спроса обоих
потребителей окажется равной нулю. По цене 10 руб./ед. первый потребитель попрежнему не будет ничего покупать, а второй купит 4 единицы товара. Если цена
товара упадет до 1 руб./ед., первый потребитель купит 10 ед., а второй 8 ед. товара.
Вместе потребители купят 4 ед. товара по 10 руб., 18 ед. по цене 1 руб.
Если на рынке какого-либо товара существуют несколько потребителей, каждый из них по-разному оценивает данный товар, получает от него неодинаковую полезность. Существуют люди, согласные заплатить за единицу блага большую сумму,
и люди, которые не очень ценят данное благо. Тогда график рыночного спроса
можно представить как совокупность цен, которые потребители готовы заплатить
за то или иное количество товара (рис. 4.28).
61
Р
Р
Р
20
10
Dm
Di1
Di2
1
10
Q
4
8
Q
4
18
Q
Рис. 4.27. Кривые индивидуального и рыночного спроса.
Р
Р1
1
2
Р2
А
3
Р3
D
В
Q1
Q2
Q3
Q
Рис. 4.28. Кривая рыночного спроса.
За первую единицу товара Q1 потребитель, который ценит данный товар больше всех, готов заплатить цену Р1. Другой потребитель готов заплатить цену Р2, третий потребитель – цену Р3 и т.д. Если товар является дискретным (т.е. неделимым,
состоящим из отдельных единиц, которые нельзя разделить на более мелкие части),
то кривая рыночного спроса будет состоять из отдельных точек 1,2,3, и ее можно
условно представить в виде ломаной линии (пунктирная линия 1-А-2-В-3 на рисунке). Если же представить, что товар можно делить на более мелкие единицы, или если рассматривать большой рынок, на котором объемы продаж исчисляются тысячами и т.д. единиц, то кривую спроса можно представить в виде непрерывной кривой
1–2–3. Она на самом деле также будет состоять из множества точек, но они в силу
большого их количества будут сливаться в сплошную кривую.
Максимальные цены, которые потребители готовы заплатить за то или иное количество блага, называют также резервными ценами. Кривая рыночного спроса, таким образом, состоит из величин резервных цен для всех потребителей. Из разницы
между резервными ценами и фактической рыночной ценой выводится понятие излишка потребителя.
62
Рыночный спрос зависит от всех тех факторов, которые определяют индивидуальный спрос, включая цену товара, доход и вкусы потребителей, цены на другие
товары. Кроме того, на его величину влияет количество потребителей, которые желают приобретать товар по каждой данной цене. В результате изменения числа потребителей кривая рыночного спроса смещается вправо или влево. Рыночный спрос
в определенной степени зависит от дифференциации индивидуальных доходов в
обществе. В результате ее усиления кривая рыночного спроса становится выпуклой
к началу координат. Это объясняется тем, что при снижении цены спрос увеличивается как со стороны традиционных покупателей, так и за счет появления новых потребителей подешевевшего товара.
При отсутствии дифференциации доходов потребителей кривая рыночного
спроса по форме не отличается от кривых индивидуального спроса, которые имеют
вогнутый от начала координат вид. Эта форма кривых объясняется насыщением
спроса по мере роста покупок товара со стороны отдельного потребителя и снижением его ценовой эластичности.Мы уже говорили о том, что кривая рыночного
спроса образуется путем сложения индивидуальных кривых спроса всех покупателей. Однако процесс взаимодействия индивидуального и рыночного спроса этим не
ограничивается. Возможно обратное воздействие – со стороны рыночного спроса на
спрос отдельных покупателей, что находит свое отражение в так называемых эффекте подражания (моды) и эффекте «сноба».
Эффект подражания (моды) заключается в том, что отдельные потребители
увеличивают покупки товара в случае, если возрастает общий объем его продаж.
Если цена товара снижается с Р1 до Р2, то потребитель с учетом своих предпочтений
увеличивает количество покупаемого товара с Q1 до Q2. Если же и другие покупатели увеличивают спрос на данный товар и при этом имеет место эффект моды, то
наш потребитель решит купить товара еще больше, т.е. Q3. Увеличение объема покупок с Q1 до Q2 будет результатом эффекта изменения цены, а увеличение объема
покупок с Q2 до Q3 – результатом эффекта подражания (рис. 4.29).
Эффект «сноба» действует в направлении, противоположном эффекту подражания. Сущность его состоит в том, что спрос отдельных потребителей уменьшается по мере увеличения объема покупок данного товара со стороны других потребителей (рис. 4.30). При снижении цены товара с Р1 до Р2 «сноб» вначале увеличит
объем покупок с Q1 до Q2. Но если при снижении цены данного товара другие потребители начнут покупать его в бóльших количествах, то спрос на товар со стороны рассматриваемого «сноба» уменьшится, может быть станет меньше даже величины спроса при более высокой цене (Q3).
Р
D1
D2
Р1
Р2
Dm
Q1
Q2
Q3
Q
Рис. 4.29. Кривая индивидуального спроса и эффект подражания.
63
Р
D1
Ds
D2
Р1
Р2
Q3
Q1
Q2
Q
Рис. 4.30. Кривая индивидуального спроса и эффект «сноба».
Разновидностью эффекта «сноба» является эффект престижа. Он возникает при
покупке товаров, которые, по мнению покупателей, подчеркивают их социальное
положение.
Рассмотренные выше эффекты действуют в противоположном направлении, и
потому при анализе рыночного ценообразования ими зачастую можно пренебречь.
ВЫВОДЫ
1. Рационально действующий потребитель выбирает набор благ, обеспечивающий ему наибольшую полезность. Полезность означает то удовлетворение, которое
получают покупатели от потребления товаров и услуг.
2. Чем большим количеством благ обладает человек, тем меньшую полезность
для него приносит каждая дополнительная единица этого блага. Снижение дополнительного удовлетворения от потребления очередной единицы товара получило
название закона убывающей предельной полезности.
3. Согласно кардиналистскому подходу, можно определить, на сколько единиц
полезность одного набора благ выше полезности другого набора. Согласно ординалистскому подходу, потребитель не может измерить полезность количественно, но
он всегда может сравнить полезность, например, двух наборов благ, и сказать, что
какой-то из них является более предпочтительным, чем другой.
4. Правило максимизации совокупной полезности: потребитель распределяет
свой доход таким образом, чтобы последняя денежная единица, затраченная на приобретение любого блага, приносила бы одинаковую предельную полезность. Для
максимизации полезности необходимо, чтобы соблюдалось равенство взвешенных
предельных полезностей благ.
5. Анализ потребительского поведения в ординалистской концепции рассматривается с помощью кривых безразличия и бюджетных ограничений. Кривая безразличия представляет собой совокупность потребительских наборов, которые
обеспечивают потребителю одинаковую полезность, т.е. ни один из них не является
64
предпочтительнее другого. Бюджетное ограничение показывает все наборы товаров,
которые сможет приобрести покупатель с использованием всего своего бюджета.
6. Наклон кривой безразличия называется предельной нормой замещения, так
как показывает то максимальное количество одного блага, от которого потребитель
готов отказаться ради получения дополнительной единицы другого блага при неизменном уровне полезности. Наклон бюджетной линии зависит от соотношения цен
на товары.
7. Равновесие потребителя – это потребление такого набора товаров, который
дает потребителю максимальную валовую полезность при заданном бюджетном
ограничении. Геометрически равновесие потребителя находится в точке касания
бюджетной линии и самой высокой из доступных кривой безразличия.
8. Кривая «цена–потребление» показывает все варианты потребительского выбора, максимизирующие полезность, при различных уровнях цены товара. Кривая
спроса, построенная на основе кривой «цена–потребление», показывает объем спроса отдельного потребителя при различных ценах товара.
9. Кривая «доход–потребление» отражает все сочетания товаров, максимизирующие полезность и связанные с определенным уровнем дохода. Кривая Энгеля
показывает соотношение между доходом и количеством получаемого товара при
неизменных прочих факторах, влияющих на спрос.
10. Кривые «цена–потребление», «доход–потребление», кривые Энгеля и индивидуального спроса различаются по форме в зависимости от категории товара. Выделяют нормальные товары, товары низшей категории, товары Гиффена.
11. При изменении цены товара имеют место два вида эффектов: эффект замещения и эффект дохода. Эффект замещении – при снижении цены товара спрос на
него при прочих равных условиях возрастет, потому что потребитель будет замещать им другой, относительно дорогой товар. Эффект дохода – снижение цены товара означает, что покупатель то же количество данного товара купит за меньшую
сумму, и у него останется больше средств для дополнительных покупок, т.е. возрастет покупательная способность денежного дохода потребителя. Эффект замещения
всегда действует в сторону, противоположную изменению цены товара. Эффект дохода может действовать в обоих направлениях.
12. В зависимости от определения неизменного реального дохода различают
два подхода к разграничению эффектов дохода и замещения. Согласно подходу Е.
Слуцкого, реальный доход потребителя измеряется тем количеством благ, которое
он может приобрести на свой денежный доход. Согласно подходу Дж. Хикса, реальный доход измеряется полезностью благ, приобретаемых потребителем на свой денежный доход.
13. Спрос со стороны отдельного потребителя называется индивидуальным
спросом, а спрос со стороны всех потребителей на рынке данного товара называется рыночным спросом. Величина рыночного спроса, помимо прочего, зависит от количества потребителей на рынке. Кривая рыночного спроса является суммой кривых
индивидуальных спросов всех покупателей на рынке.
65
ТОЛКОВЫЙ СЛОВАРЬ ОСНОВНЫХ ПОНЯТИЙ
Бюджетное ограничение (budget constraint) – все комбинации товаров, которые потребитель может купить на свой бюджет при условии полного его расходования.
Взвешенная предельная полезность (weigh marginal utility) – предельная полезность единицы блага, деленная на цену данной единицы.
Закон убывающей предельной полезности (decreasing marginal utility law) –
принцип, согласно которому каждая следующая единица блага приносит потребителю все меньшее удовольствие.
Кривая безразличия (indifferent curve) – кривая постоянного уровня полезности от потребления различных наборов благ.
Кривая Энгеля (Engel curve) – кривая, отражающая зависимость объема потребления от величины дохода потребителя.
Нормальные товары (normal goods) – блага, спрос на которые изменяется в
том же направлении, что и доход потребителя, но в противоположном направлении
по отношению к изменению цены.
Общая полезность (total utility) – то удовлетворение, которое человек получает
от потребления определенного количества блага.
Предельная норма замещения (marginal rate of substitution) – количество одного товара, которое потребитель готов обменять на единицу другого товара с тем,
чтобы общий уровень полезности потребителя не изменился.
Предельная полезность (marginal utility) – та дополнительная полезность, которую получает потребитель от дополнительной единицы блага.
Равновесие потребителя (consumer equilibrium) – выбор потребителя, который дает ему максимальную валовую полезность при заданном бюджетном ограничении.
Товары Гиффена (Giffen goods) – блага, спрос на которые изменяется в том же
направлении, что и цена.
Товары низшей категории (low category goods) – блага, спрос на которые изменяется в направлении, противоположном направлению изменения дохода.
Товары первой необходимости (first necessary goods) – блага, спрос на которые растет медленнее, чем доход потребителя.
Товары роскоши (luxury goods) – блага, спрос на которые растет быстрее, чем
доход потребителя.
Эффект дохода (income effect) – изменение структуры потребления в результате изменения реального дохода потребителя.
Эффект замещения (substitution effect) – изменения структуры потребления в
результате изменения соотношения цен товаров при неизменном реальном доходе.
Эффект подражания, моды (imitation effect, mode effect) – увеличение спроса
со стороны отдельного потребителя на товар, объем покупок которого со стороны
других потребителей растет.
Эффект сноба (snob effect) – снижение спроса со стороны отдельного потребителя на товар, объем покупок которого со стороны других потребителей растет.
66
Глава 5
ИЗДЕРЖКИ И ДОХОДЫ ФИРМЫ.
ТЕОРИЯ ПРОИЗВОДСТВА И ПРЕДЛОЖЕНИЯ БЛАГ
Важной задачей микроэкономического анализа является ответ на вопросы: при
каких условиях достигается максимальный доход и минимальные издержки фирмы,
какой объем производства наиболее оптимален и как объем производства связан с
величиной издержек и доходов предприятия? Помочь в ответе на эти и некоторые
другие вопросы призвана данная глава.
Цель изучения настоящей темы состоит в том, чтобы:
 определить понятие издержек, рассмотреть их виды;
 определить понятие доходов, рассмотреть их виды;
 рассмотреть динамику объемов производства, издержек и доходов в соответствующих временных интервалах;
 понять экономический смысл средних и предельных показателей издержек и
доходов;
 определить понятие «эффекта масштаба» и рассмотреть его виды.
5.1. Понятие издержек и их виды. Понятия дохода и прибыли
Любое производство товаров и услуг связано с использованием ресурсов. Затраты экономических (ограниченных) производственных ресурсов, выраженные в
деньгах, называются издержками производства. Затраты неэкономических ресурсов,
не имеющих стоимостной оценки (воздух, солнечный свет и т.д.), в издержки производства напрямую не входят.
Вследствие ограниченности производственных ресурсов существует проблема
выбора наилучшего варианта их использования, так как при применении ресурсов в
производстве определенного товара человек тем самым отказывается от возможности производства альтернативных товаров на основе тех же ресурсов. Из понимания
данного обстоятельства вытекает определение альтернативных, или вмененных
издержек на привлечение в производство ресурса, под которыми понимается производительность данного ресурса (иногда употребляется термин «ценность ресурса»)
при наилучшем из всех возможных вариантов его использования. Соответственно,
альтернативные издержки производства какого-либо товара – это сумма альтернативных издержек на привлечение всех ресурсов, необходимых для производства
данного товара.
Приведем пример: как определить альтернативные издержки на использование
определенного количества работников в производстве, скажем, зерна? В случае, если альтернатив использования ресурса (труда) не существует (т.е. данные работники
могут производить только зерно), то альтернативные (вмененные) издержки его использования равны нулю. В случае же, если возможно, кроме как в производстве
зерна, также использование данного ресурса в производстве других видов продукции (скажем, картофеля), то продуктивность труда при производстве другого товара
(картофеля) и будет являться альтернативной оценкой использования данного ресурса.
67
Графически смысл альтернативных издержек можно изложить при помощи
кривой производственных возможностей (см. курс «Экономической теории»), из которой видно, как при увеличении объема производства одного товара необходимо
отказаться от определенного количества производства другого товара.
Иногда, кроме терминов «альтернативные», или «вмененные» издержки, используется термин экономические издержки, – в аспекте изучаемой темы это одно и
то же. Понятие экономических издержек (которые, как мы показали выше, отражают альтернативные варианты и упущенные возможности использования ресурсов)
обычно противопоставляют понятию бухгалтерских издержек (которые представляют собой фактическую сумму затрат на производство за определенный период).
Продолжим вышеизложенный пример. Допустим, для производства зерна и
картофеля необходим лишь один ресурс – труд. Заработная плата работников, занятых в производстве зерна, составит бухгалтерские издержки, а упущенная возможность получить доход от производства картофеля – экономические издержки производства зерна.
Кроме вышеназванных, в структуре издержек на производство можно выделить
внешние и внутренние издержки. Для фирмы внешними издержками являются платежи за ресурсы, поступающие извне, а не принадлежащие владельцам фирмы. К
таким относятся, например, затраты на заработную плату наемным работникам. К
внутренним издержкам относятся затраты ресурсов, принадлежащих владельцам
фирмы (например, личный труд предпринимателя, который не платит сам себе зарплаты). Таким образом, внутренние издержки фирмы обычно не имеют прямой денежной оценки и не включаются в бухгалтерские издержки.
Иногда как особую разновидность экономисты выделяют безвозвратные издержки – произведенные в прошлом фирмой расходы, которые нельзя возместить и
которые потому не влияют на текущие решения фирмы.
Доходы и прибыль. В общем виде под доходом понимается сумма денежной
выручки, полученной от реализации продукции, под прибылью – разница между величиной доходов от продажи товаров и величиной издержек на производство данных товаров. Учитывая различия между бухгалтерскими и экономическими, внешними и внутренними издержками, выделяют разные виды прибыли.
Бухгалтерская прибыль – это разница между фактической выручкой от реализации продукции и фактическими (бухгалтерскими) издержками ее производства.
Например, фермер, занимающийся производством зерна, получил от продажи своей
продукции 10 млн. руб., – это его доход. На производство этого зерна фермер потратил 6 млн. руб., – это его бухгалтерские издержки. Разница между доходом и бухгалтерскими издержками составит бухгалтерскую прибыль (в данном примере это 4
млн. руб.).
Под термином нормальная прибыль понимается минимальный доход на такой
ресурс, как предпринимательская способность, необходимый для того, чтобы удержать этот ресурс в данном предприятии (фирме, отрасли). Нормальная прибыль является неотъемлемой частью рассмотренных выше внутренних издержек. Продолжим начатый ранее пример. Фермер, занимающийся производством зерна, затрачивает свой труд, но также он является предпринимателем, а соответственно, использует свои предпринимательские способности (организует эффективное использование ресурсов, рискует, внедряет нововведения). В то же время фермер мог бы ис68
пользовать свои способности в другом бизнесе. Очевидно, что данный человек не
стал бы заниматься фермерством, если бы это занятие приносило бы ему менее некоторой определенной суммы годовой прибыли (неэкономические мотивы, такие,
как моральное удовлетворение от работы, нами не учитываются). С данной точки
зрения, нормальная прибыль представляет собой внутренние издержки фермера, так
как она является компенсацией за использование собственного ресурса (предпринимательской способности).
Под термином экономическая прибыль понимается разница между величиной
общей выручки и суммой всех издержек, – как внешних, так и внутренних. Соответственно, разница между величинами экономической и бухгалтерской прибыли будет
равна внутренним издержкам предприятия. В рассмотренном примере экономическая прибыль фермера будет составлять 1 млн. руб. в год (10 млн. руб. дохода минус
5 млн. руб. внешних (бухгалтерских) издержек и минус 3 млн. руб. внутренних издержек, или нормальной прибыли).
Всегда следует помнить, что при изучении экономической теории обычно под
термином «прибыль» понимается не бухгалтерская, а экономическая прибыль, под
термином «издержки» – не бухгалтерские, а экономические издержки (в которые
включается и нормальная прибыль). В этом отличие экономической теории от прикладных экономических наук, в которых под терминами прибыли и издержек понимаются обычно бухгалтерские величины.
5.2. Динамика объемов производства, издержек и доходов
Краткосрочный и долгосрочный периоды. В процессе хозяйственной деятельности получается так, что объем использования некоторых ресурсов в производстве можно изменить быстро, а объем других ресурсов – нельзя. Например, в
большинстве случаев можно быстро купить сырье или привлечь другие разновидности оборотного капитала (взяв, скажем, краткосрочный банковский кредит); несколько труднее вовлечь в производство дополнительную рабочую силу; быстрое же
наращивание объемов основного капитала (зданий и сооружений, земельных участков, дорогостоящего капитального оборудования) затруднительно. Вследствие различий в мобильности ресурсов в экономической науке различают краткосрочный и
долгосрочный производственные периоды (при более детальном анализе, кроме того, можно выделить мгновенный и среднесрочный периоды).
Краткосрочный период – это промежуток времени, достаточный для того,
чтобы изменить объемы использования некоторых видов ресурсов (к таким относят
прежде всего живой труд и оборотный капитал), но недостаточный для того, чтобы
изменить объемы использования основных производственных мощностей (прежде
всего недвижимости).
Долгосрочный период – это промежуток времени, достаточный для изменения
объема использования всех без исключения ресурсов, а также достаточный для
вступления фирм в данную отрасль или выхода из нее.
Мгновенный период – это такой короткий промежуток времени, в котором
фирма не может изменить объем использования ни одного ресурса. Таким образом,
предложение фирмы в мгновенном периоде абсолютно неэластично.
69
Среднесрочный период – это нечто промежуточное между краткосрочным и
долгосрочным периодами, – например, когда часть основного капитала (выраженная
в станках, машинах и т.д.) уже может изменяться в объемах, а другая часть (здания и
сооружения) – еще нет.
Рассмотрим пример аграрного предприятия, стремящегося увеличить объем
производства. В мгновенном периоде предприятие не сможет этого сделать. В краткосрочном периоде предприятие может нанять дополнительных (сезонных) работников и увеличить объемы работ, объемы внесения удобрений и т.д. В среднесрочном периоде сельскохозяйственное предприятие может купить дополнительные
трактора и сельхозмашины, построить некоторые несложные сооружения и увеличить количество постоянных работников. В долгосрочном периоде предприятие
сможет построить сложные капиталоемкие объекты недвижимости, увеличить земельные площади, вырастить многолетние насаждения.
Объемы производства и доходы. Валовые, средние и предельные величины. Закон убывающей отдачи в краткосрочном периоде. Валовой объем производства, или валовой продукт (total product, TP) – это общее количество произведенного товара за определенный период времени (в штуках, тоннах и т.д.).
Валовой доход (total revenue, TR)– это валовой объем производства в денежном
выражении. Не следует в экономической теории путать данное понятие с термином
«валовой доход», используемым в прикладных экономических науках (под которым
имеется в виду разница между денежной выручкой и материальными затратами).
Валовой доход, или валовой продукт в денежном выражении определяется
формулой
TR = TP  P,
(5.1)
где Р – цена товара.
Средний объем производства, или средний продукт (average product, AP) – это
количество произведенного товара в расчете на единицу какого-либо используемого
ресурса (тонн на гектар земли, работника и т.д.).
Средний продукт определяется формулой
AP = TP/Q,
(5.2)
где Q – объем использования ресурса.
Средний продукт в денежном выражении (average revenue product, ARP) – это
средний продукт, умноженный на цену данного товара (рублей на гектар земли, на
работника и т.д.). Средний продукт в натуральном и денежном выражении описывает производительность ресурса. Данный показатель описывается формулой
ARP = AP  P = (TP  P)/Q.
(5.3)
Средний доход (average revenue, AR) – это объем дохода на единицу произведенной продукции, т.е. по сути, средний доход равен цене товара. Данный показатель показывает доходность не ресурса, а продукта. Средний доход описывается
формулой
70
AR = TR/TP = P.
(5.4)
Предельный продукт, или предельная производительность ресурса, (marginal
product, MP) – это изменение общего объема производства, связанное с изменением
объема использования ресурса на единицу. Предельный продукт описывается формулой
MP = ΔTP/ΔQ,
(5.5)
где ΔTP – это изменение объема валового продукта,
ΔQ – изменение объема используемого ресурса (обычно единица ресурса).
Предельный продукт в денежном выражении (marginal revenue product, MRP)
– это объем предельного продукта, выраженного в единицах товара, умноженный на
цену данного товара. Предельный продукт в натуральном и денежном выражении
описывает производительность достаточно малого приращения объема использования ресурса. Данный показатель описывается формулой
MRP = ΔTR/ΔQ,
(5.6)
где ΔTR – это изменение объема валового дохода.
Предельный доход (marginal revenue, MR) – это объем дохода на дополнительную единицу произведенного товара. Данный показатель описывает доходность не
единицы добавочного ресурса (как это делает предыдущий показатель), а единицы
добавочного продукта. Он может быть отрицательным, если при росте объема продаж цена снижается более чем пропорционально. Предельный доход описывается
формулой
MR = ΔTR/ΔTP,
(5.7)
Из вышесказанного очевидна взаимосвязь предельного продукта в натуральном
и денежном выражении и предельного дохода
MRP = MR  MP.
(5.8)
Рассмотрим вышеизложенные понятия на конкретном примере. Фермер для
производства зерна арендует участок земли площадью 100 га, т.е. земля в данном
случае – это постоянный ресурс. Фермер использует минеральные удобрения, которые в данном случае являются переменным ресурсом. Внося больше или меньше
удобрений, фермер соответственно сможет произвести больше или меньше продукции. Цена 1 тонны зерна составляет 100 тыс. руб. Условная зависимость между объемом внесения удобрений и объемом производства зерна, а также рассчитанные показатели производительности и доходности показаны в табл. 5.1.
На рис. 5.1 и 5.2 показаны графики кривых валового, среднего и предельного
продуктов в денежном выражении.
71
Таблица 5.1
Зависимость объемов использования переменного ресурса (удобрений)
и производства зерна, производительность и доходность ресурса
Объем Общий объем Валовой продукт Средний продукт в Средний продукт в
внесения производства в денежном вы- натуральном выра- денежном выражеудобрений, зерна (вало- ражении, млн.
жении, тонн пронии, млн. руб. на
т
вой продукт)
руб.
дукции на тонну
тонну удобрений
т
удобрений
0
100
10
–
–
1
190
19
190
19
2
270
27
135
13,5
3
340
34
113
11,3
4
400
40
100
10
5
450
45
90
9
6
490
49
82
8,2
7
520
52
74
7,4
8
540
54
68
6,8
9
540
54
60
6
10
520
52
52
5,2
Продолжение табл. 5.1
Объем Средний до- Предельный про- Предельный про- Предельный доход,
внесения
ход, млн.
дукт в натураль- дукт в денежном млн. руб. на тонну
удобрений, руб. на тонну ном выражении, выражении, млн.
продукции
т
продукции тонн продукции на
руб. на тонну
тонну удобрений
удобрений
0
0,1
–
–
0,1
1
0,1
90
9
0,1
2
0,1
80
8
0,1
3
0,1
70
7
0,1
4
0,1
60
6
0,1
5
0,1
50
5
0,1
6
0,1
40
4
0,1
7
0,1
30
3
0,1
8
0,1
20
2
0,1
9
0,1
0
0
0,1
10
0,1
-30
-3
0,1
Предполагается, что, даже если вовсе не использовать удобрения, объем производства не будет равен нулю, так как определенная урожайность будет формироваться за счет естественного плодородия почв (в данном случае это 100 т зерна с
площади в 100 га). В принципе, при рассмотрении других производственных случаев ситуация может быть иной – так, если в качестве переменного ресурса взять не
72
удобрения, а труд, то очевидно, что при нулевых затратах труда на производство
зерна объем производства также будет равен нулю.
В рассмотренном случае по мере роста объема внесения удобрений объем производства растет, но замедляющимися темпами, т.е. первая тонна удобрений даст 90
т добавочного зерна, вторая – 80 т, третья – 70 т и т.д. (эти 90, 80, 70 т и есть предельные продукты переменного ресурса – удобрений – в натуральном выражении).
Наконец, в какой-то момент времени дальнейшее увеличение дозы удобрений не
даст никакого результата (в нашем примере это девятая тонна, предельный продукт
которой равен нулю), а затем валовой объем производства начнет даже сокращаться.
В данном случае все достаточно очевидно – слишком большие дозы удобрений
не стимулируют, а угнетают растения.
Подобная взаимосвязь валового продукта и объема применения ресурса носит
название закона убывающей отдачи, который гласит, что при последовательном
увеличении объема переменного ресурса (удобрения) и неизменном объеме постоянного ресурса (земли) добавочный, или предельный, продукт в расчете на единицу
переменного ресурса снижается, т.е. валовой продукт растет замедляющимися темпами.
Рассмотрим далее взаимосвязь между валовым и предельным продуктом. Математически, если объем валового продукта выразить некоторой функцией от величины переменного ресурса: TP = f(Q), то предельный продукт будет описываться
производной данной функции по величине ресурса: MP = f´(Q). Понимая данную зависимость, можно утверждать, что при положительных величинах предельного продукта валовой объем производства растет, а при отрицательных – снижается. Это
видно и на рисунках, где восходящий отрезок кривой валового продукта соответствует положительным значениям предельного продукта, пик (экстремум) кривой
валового продукта наблюдается при той величине переменного ресурса, где предельный продукт равен нулю, а нисходящий отрезок кривой валового продукта соответствует отрицательным значениям предельного. Далее, наклон самой кривой
предельного продукта описывается второй производной функции валового продукта, т.е. когда предельный продукт уменьшается по мере роста объема использования
ресурса, то валовой продукт растет замедляющимися темпами (как в рассматриваемом примере); когда предельный продукт увеличивается, валовой продукт растет
ускоряющимися темпами; когда предельный продукт постоянный, объем валового
производства графически описывается восходящей прямой.
Далее перейдем к изучению среднего продукта. В рассмотренном примере под
воздействием закона убывающей предельной производительности величина среднего продукта в натуральном и денежном выражении постоянно снижалась. Однако,
можно выделить производственные ситуации, когда на каком-то отрезке величины
как предельной, так и средней производительности ресурсов будут расти (иллюстрация на рис. 5.3). Зависимость между данными величинами отражается в том, что
кривая предельного продукта пересекает кривую среднего в точке максимума последней (точка А на рисунке). Пока величина предельного продукта больше величины среднего, средний продукт возрастает, когда величина предельного продукта
ниже величины среднего, средний продукт уменьшается.
73
60
Валовой продукт в денежном
выражении, млн. руб.
50
TRP
40
30
20
10
0
0
2
4
6
8
10
12
Объем внесения удобрений, т
Продукт в денежном выражении,
млн. руб.
Рис. 5.1. Кривая валового продукта в денежном выражении.
25
20
15
ARP
10
5
MRP
0
-5
0
2
4
6
8
10
12
Объем внесения удобрений, т
Средний продукт
Предельный продукт
Рис. 5.2. Кривые среднего и предельного продуктов в денежном выражении.
А
МР, АР
МР
АР
Q1
Объем переменного ресурса, Q
Рис. 5.3. Взаимосвязь кривых среднего и предельного продуктов.
74
Как видно из табл. 5.1, в рассматриваемом примере средний доход и предельный доход постоянны и равны между собой на всем отрезке изменения масштабов
производства. Это происходит вследствие принятого нами условия, что с ростом
объемов производства зерна его рыночная цена не изменяется. Предельный доход,
равный изменению валового дохода при изменении объема производства на единицу, в случае постоянной цены равен ей (подробнее об этом будет изложено в последующих разделах, описывающих рыночную ситуацию в условиях совершенной и
несовершенной конкуренции). Средний же доход равен цене по определению.
Итак, мы рассмотрели производство и доходы фирмы, изучим далее издержки.
Издержки производства в краткосрочном периоде. Постоянные, переменные, валовые, средние, предельные издержки. Кривые издержек.
Как указывалось выше, в краткосрочном периоде объемы использования одних
видов ресурсов можно изменить, а других – нельзя. Соответственно, выделяются
переменные и постоянные издержки на использование данных ресурсов.
Величина переменных издержек (variable costs) изменяется в связи с изменением объемов производства. Сюда относятся издержки на оплату труда основных
работников (но не управленческого персонала), затраты на топливо и электроэнергию, сырье, и т.д.
Величина постоянных издержек (fixed costs) не зависит от объема производства (арендная плата и рентные платежи за объекты капитального имущества и недвижимость, амортизационные отчисления, зарплата высшему управленческому
персоналу и т.д.).
Следует отметить, что постоянные и переменные издержки не всегда можно
достаточно четко разграничить, – многое зависит от продолжительности рассматриваемого периода времени, от конкретных характеристик изучаемого предприятия
(отрасли), и т.д. Поэтому зачастую употребляют термины условно-постоянные и
условно-переменные издержки, подчеркивая тем самым некоторую условность подобного деления.
По аналогии с изученными в предыдущем разделе валовым, средним и предельным продуктами выделяют валовые, средние и предельные издержки. Также с
учетом разделения на постоянные и переменные издержки можно сформулировать
понятия общих (валовых) постоянных, общих (валовых) переменных, средних постоянных, средних переменных издержек.
Общие, или валовые издержки производства (total costs, TC) – это совокупность затрат, связанных с приобретением производственных ресурсов (они равны
сумме постоянных и переменных издержек). Валовые издержки можно определить
формулой
TC = TFC + TVC,
(5.9)
где TFC – величина валовых постоянных издержек (total fixed costs),
TVC – величина валовых переменных издержек (total variable costs).
Иногда вместо обозначений TFC и TVC употребляются соответственно FC и
VС.
Средние издержки (average costs, AC) – это издержки производства в расчете
на единицу продукции, они определяются формулой
75
AC = TC/TP = (TFC + TVC)/TP = AFC + AVC,
(5.10)
где TP – объем производства продукции,
AFC – средние постоянные издержки (average fixed costs),
AVC – средние переменные издержки (average variable costs).
Предельные издержки (marginal costs, MC) связаны с приростом затрат при
увеличении объема производства на единицу, они описываются формулой
MC = ΔTC/ΔTP,
(5.11)
где ΔTC – изменение валового объема издержек при изменении объема производства,
ΔTP – изменение объема производства (обычно рассматривается изменение на
единицу).
Продолжим начатый ранее пример. В табл. 5.2 и на рис. 5.4 и 5.5 приведена динамика показателей издержек производства зерна фермером. Размер арендной платы
постоянен и составляет 10 млн. руб. в год – это величина валовых постоянных издержек, не зависящая от объема производства. Существует лишь один переменный
ресурс в нашем примере – это удобрения, 1 тонна которых стоит на рынке 5 млн.
руб. Чем больше фермер внесет удобрений, тем больший объем производства он получит и тем большие валовые переменные издержки он понесет (которые изменяются от нуля при производстве зерна без удобрений до 50 млн. руб. при внесении 10 т
удобрений). Общий объем издержек равен сумме постоянных и переменных издержек (изменяется в нашем примере от 10 до 60 млн. рублей).
Далее, средние постоянные издержки – это величина валовых постоянных издержек, деленная на объем производства зерна. Как видим, с ростом объема производства величина средних постоянных издержек снижается (кривая AFC на рис. 5
имеет отрицательный наклон на всем отрезке). Величина средних переменных издержек показывает иную динамику – она все время растет (это так в рассматриваемом примере, в принципе же наклон кривой AVC может быть различным, о чем расскажем далее). Общие средние издержки как сумма средних постоянных и средних
переменных или как частное от валовых издержек и объема производства в нашем
примере сначала снижаются (до внесения 3-й т удобрений), а затем начинают расти.
Предельные издержки показывают затраты на производство каждой следующей единицы продукции, в нашем примере они снижаются (до объема производства
190 т зерна), а затем начинают возрастать. В табл. 5.2 можно увидеть, что в строках,
где отражаются показатели издержек при внесении 9-й и 10-й т удобрений, в графе
предельных издержек стоят прочерки – когда объем производства начинает сокращаться с ростом использования ресурса, показатель предельных издержек теряет
смысл.
Из рис. 5.5 также видно, что кривые предельных и средних издержек пересекаются в точке, соответствующей объему производства в 340 т зерна (при внесении 3 т
удобрений). Несложно заметить, что в данной точке кривая АС достигает своего
минимума. На рис. 5.6 взаимосвязь кривых средних и предельных издержек показана более наглядно. Существует математическая зависимость: кривая предельных из76
держек пересекает кривые средних переменных и общих средних издержек в точках
их минимумов.
Таблица 5.2
Вычисление валовых, средних и предельных издержек
Объем внесения удобрений, т
0
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
Общий объем производства зерна, (валовой продукт) т
100
190
270
340
400
450
490
520
540
540
520
Валовые
издержки,
млн. руб.
10
15
20
25
30
35
40
45
50
55
60
Валовые постоянные Валовые перемениздержки, млн. руб. ные издержки, млн.
руб.
10
10
10
10
10
10
10
10
10
10
10
0
5
10
15
20
25
30
35
40
45
50
Продолжение табл. 5.2
Объем
внесения
удобрений, т
0
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
Средние издержки,
тыс. руб. на тонну
продукции
100,0
78,9
74,1
73,5
75,0
77,8
81,6
86,5
92,6
101,9
115,4
Средние постоян- Средние переменПредельные изные издержки, тыс. ные издержки, тыс. держки, тыс. руб./т
руб./т
руб./т
100,0
52,6
37,0
29,4
25,0
22,2
20,4
19,2
18,5
18,5
19,2
77
0
26,3
37,0
44,1
50,0
55,6
61,2
67,3
74,1
83,3
96,2
100,0
55,6
62,5
71,4
83,3
100,0
125,0
166,7
250,0
---
Величина издержек, млн. руб.
60
TC
45
TVC
30
15
0
TFC
100
190
270
340
400
450
490
520
540
540
520
Объем производства, т
Величина издержек, тыс. руб./т
Рис. 5.4. Кривые валовых издержек.
200,0
MC
AC
100,0
AVC
AFC
0,0
100 190 270 340 400 450 490 520 540 540 520
Объем производства. т
Рис. 5.5. Кривые средних и предельных издержек.
МС – это величина, добавляемая к общим издержкам при увеличении объема
производства на единицу. Если предельные величины больше средних, то последние
растут, если предельные величины меньше средних, то последние уменьшаются.
AC,
MC
AC
MC
AVC
B
A
q1
Объем производства
Рис. 5.6. Взаимосвязь кривых средних и предельных издержек.
78
Наглядный пример, иллюстрирующий данную ситуацию: возьмем группу людей с разным весом и подсчитаем средний вес одного человека в группе. Допустим,
у нас получилась величина в 70 кг. Если к данной группе добавить человека, весящего меньше 70 кг (т.е. меньше, чем в среднем по группе), то новая величина среднего веса снизится; если же мы добавим к группе человека, весящего более 70 кг, то
средний вес в группе возрастет. В данном случае вес каждого добавляемого человека – это предельная величина, а средний вес по группе – средняя величина.
Если сравнить между собой рисунки 5.3 и 5.6, можно увидеть взаимосвязь
между кривыми продуктивности ресурсов и кривыми издержек на производство (см.
рис. 5.7). Видим, что при объеме Q1 использования переменного ресурса (удобрений) кривая среднего продукта достигает своего максимума и пересекается с кривой
предельного продукта. При данном объеме использования ресурса можно произвести товар (зерно) в объеме q1, при котором кривая средних переменных издержек
достигает своего минимума и пересекается с кривой предельных издержек. Данный
эффект можно доказать математически. Так как MC = ΔTC/ΔTP (формула 5.11) и
MP = ΔTP/ΔQ (формула 5.5), то МС = (ΔTC/ ΔQ)/МР. Так как ΔTC/ ΔQ – это рыночная стоимость единицы переменного ресурса (цена 1 т удобрений), то предельные издержки (МС) – это цена единицы переменного ресурса, деленная на предельную производительность данной единицы. Значит, когда предельный продукт ресурса растет, предельные издержки уменьшаются, и наоборот. Аналогично доказывается и взаимосвязь средних величин производительности и издержек. Соответственно, когда средняя производительность переменного ресурса растет, средние
переменные издержки снижаются, и наоборот.
Экономический смысл показателей средних и предельных издержек. Как
уже было сказано, с ростом объема производства величина средних постоянных издержек снижается, величины же средних переменных и общих средних издержек
могут увеличиваться, уменьшаться или не изменяться. Величина валовых издержек
напрямую связана с объемом производства, однако не обязательно эти величины
должны изменяться пропорционально. Так, в рассмотренном нами примере (табл.
5.2) максимальный объем производства (520 т) в 5,2 раза больше минимального (100
т), однако соответствующие им величины валовых издержек различаются не в 5,2, а
в 6 раз. Хотя валовые издержки возрастают всегда с ростом объемов производства,
они могут расти быстрее или медленнее последнего.
В нашем примере валовые издержки растут медленнее объема производства
вплоть до внесения 3-й т удобрений. На данном отрезке величина средних издержек
снижается, что обуславливается так называемой «экономией на постоянных издержках». При небольших объемах производства постоянные мощности предприятия будут слабо загружены, постоянные затраты относительно велики, а объем использования переменных ресурсов незначителен. Соответственно, средние издержки на
производство будут большими, и их можно будет снизить, наращивая объемы производства и загружая постоянные мощности предприятия. Действительно, в нашем
примере средние переменные издержки растут, средние постоянные снижаются.
Вначале (до 3-й т удобрений и 340 т зерна) AFC снижаются быстрее, чем растут
AVC, т.е. общая величина АС уменьшается. Далее ситуация изменяется на противоположную. Экономический смысл данного эффекта очевиден: наращивание объема
производства до определенного момента позволяет снижать средние издержки за
79
счет экономии на постоянных затратах. Этот принцип применяется в экономических
расчетах при определении так называемой «точки безубыточности» предприятия.
AC, MC
AC
MC
B
AVC
A
q1
Объем производства
МР,
АР
МР
А
АР
Q1
Объем переменного ресурса
Рис. 5.7. Взаимосвязь показателей производительности ресурсов
и издержек на производство.
Если валовые издержки растут быстрее объема производства, говорят о действии закона убывающей отдачи: так как при наращивании использования удобрений объем производства растет замедляющимися темпами, а цены как 1 тонны
удобрения, так и 1 т зерна постоянны, это значит, что на каждый следующий рубль,
потраченный на удобрения, фермер будет получать все меньший доход от реализации зерна. Средние издержки на производство 1 тонны зерна будут расти. В рассматриваемом примере данный эффект начинается с внесением 4-й тонны удобрений. Также будет расти и предельные издержки, которые показывают величину
прироста затрат, которые понесет предприятие, если увеличит объем производства
на единицу товара (или наоборот, величину снижения затрат, если предприятие снизит объем производства на единицу товара).
Как видно из вышеизложенного, предельные издержки могут снижаться с ростом объема производства, а могут расти. Динамика данного показателя связана с
динамикой предельной продуктивности ресурсов (см. рис. 5.7). Когда предприниматели сталкиваются с вопросом, стоит ли увеличивать (уменьшать) объемы производства, они ориентируются на величины предельных показателей – предельного
дохода и предельных издержек. Очевидно, что если с увеличением объема производства издержки предпринимателя растут больше, чем его доход (т.е. МС>MR), то
80
такой рост производства невыгоден. Наоборот, если издержки возрастут на меньшую, чем доход, величину, (т.е. МС<MR), то увеличение объема производства выгодно. Сравнение МС и MR позволяет фирмам определять, целесообразно ли изменять существующие объемы производства и насколько их следует изменять. Более
подробно данный вопрос будет рассматриваться в следующих главах.
Рассмотрим далее взаимосвязь между кривыми спроса и предложения, и кривыми издержек и производительности ресурсов. Фирма закупает на рынке какойлибо ресурс, чтобы использовать его в производстве своих товаров. Например, фермер закупает минеральные удобрения (которые являются для него производственным ресурсом, но являются товаром для производителей удобрений), чтобы выращивать зерно. Очевидно, что спрос фермера на удобрения зависит от того, какой
объем производства, а соответственно, объем дохода он будет получать от применения того или иного количества удобрений. Таким образом, кривая предельного продукта ресурса (удобрений) в денежном выражении (MRP) будет являться кривой
спроса фермера на данный ресурс (начиная с точки своего максимума), так как будет показывать те уровни цен за единицу удобрений, больше которых фермер платить не станет, поскольку не окупит их доходом от производства зерна. Более подробно данная тема рассматривается в главе 11 («Спрос на факторы производства»).
В свою очередь, на объем предложения фермером зерна на рынке влияют издержки производства зерна. Кривая предельных издержек МС (начиная с точки своего пересечения с минимумом кривой средних издержек для длительного периода,
или средних переменных издержек для короткого периода) является кривой предложения производителем товара на рынке, поскольку показывает те уровни цен за
каждую последующую единицу продукта, меньше которых производитель получать
не согласен, так как не окупит своих издержек на производство.
На рис. 5.8 показана связь кривых спроса и предложения, и кривых производительности ресурсов и издержек производства. Напомним, что кривые издержек и
производительности не полностью совпадают с кривыми предложения и спроса, а
лишь начиная с точки перегиба на минимальном и максимальном экстремумах.
Данные кривые спроса и предложения являются индивидуальными, а не отраслевыми, т.е. не отражают ситуацию на рынке в целом (если на рынке существуют другие
аналогичные субъекты, кроме рассматриваемого), а лишь спрос и предложение со
стороны конкретного субъекта – потребителя ресурса и производителя товара.
MC,
MRP,
P
S
MRP
D
АС
MC
Q
Рис. 5.8. Связь кривых спроса и предельного продукта, кривых предложения
и предельных издержек.
81
Издержки в долгосрочном периоде. Особенностью долгосрочного периода
времени является то, что все производственные издержки в нем являются переменными. Таким образом, закон убывающей отдачи, связанный с увеличением объема
использования отдельных переменных ресурсов при неизменном объеме постоянных ресурсов, здесь неактуален, так как все ресурсы можно изменять в одинаковой
пропорции. Однако это вовсе не означает, что валовой объем производства обязательно будет изменяться в той же пропорции, что и объем использования ресурсов,
– здесь существуют различные возможности. Например, при росте применения ресурсов объем производства может расти с такой же скоростью, быстрее или медленнее, т.е. соответственно средние издержки производства могут не меняться, снижаться или увеличиваться. Зависимость динамики средних производственных издержек (или средней производительности ресурсов) и динамики валового производства называется эффектом масштаба.
Положительный эффект масштаба производства связан с тем, что объем
производства растет быстрее, чем величина производственных издержек. Таким образом, средние издержки снижаются. Почему такое может происходить?
Прежде всего, увеличение размеров фирмы дает возможность полнее использовать преимущества разделения труда и специализации. Чем больше на предприятии
работников, тем лучше можно разделить профессиональные обязанности, и каждому поручить именно то занятие, для которого он наиболее пригоден. Кроме того,
выполняя в течение достаточно длительного времени узкий круг обязанностей, работник может добиться более высокой степени производительности труда и профессионализма, чем если бы он трудился по более широкому профилю работ.
Помимо специализации труда, увеличение размеров предприятия может способствовать росту эффективности управления. С одной стороны, с ростом масштабов производства может увеличиваться количество работников на одного управляющего (специалиста), а с другой стороны, с ростом количества управленческого
персонала появляется возможность его специализации на различных функциях менеджмента. Например, если мелкий фермер, помимо занятий сельскохозяйственным
производством, должен выполнять еще и функции инженера, бухгалтера, юриста и
т.д., то на более крупном сельскохозяйственном предприятии можно иметь отдельных специалистов по данным направлениям деятельности, а с дальнейшим ростом
размеров предприятия можно разделять уже обязанности, скажем, экономиста по
труду и экономиста по сбыту, инженера-механика и инженера по технике безопасности, и т.д. Хотя все это и ведет к росту валовых издержек на управление, но зачастую в расчете на единицу объема производства эти издержки снижаются. Напомним, что обычно издержки на управление фирмой относят к так называемым
«условно-постоянным» издержкам, т.е. в данном случае налицо эффект «экономии
на постоянных издержках».
Кроме преимуществ специализации, т.е. более эффективного использования
трудовых ресурсов, рост масштабов производства позволяет более эффективно использовать капитальные ресурсы. Во-первых, это связано с тем, что многие производственные процессы требуют мощного и дорогого оборудования, которое имеет
высокую производительность и эффективность, но соответственно, рассчитана на
достаточно высокие объемы производства. Одним из типичных примеров в данном
случае является автомобиле- и тракторостроение: поточный конвейер по сборке ав82
томобилей будет окупать себя, если объем производства будет исчисляться не единицами, а тысячами машин в год. Во-вторых, более эффективное использование капитала на крупных фирмах связано с тем, что таким фирмам проще получить банковские кредиты (так как обычно банки охотнее работают с более крупными и стабильными предприятиями), причем получить данные кредиты под более низкий
процент.
Еще одним аспектом положительного масштаба производства является то, что
увеличение объемов производства зачастую не требует пропорционального увеличения объемов использования всех ресурсов. Например, если для производства 100
единиц товара используется 10 единиц труда и 10 единиц капитала, и существует
возможность увеличения объема использования труда с 10 до 20 единиц (т.е. в 2 раза), а капитала с 10 до 15 единиц (в 1,5 раза), в результате чего объем производства
товара возрастет со 100 до 200 единиц, то очевидно, что производство увеличится в
более высокой степени, чем объем использования ресурсов. Такой эффект обусловлен возможностями изменения объемов производства, т.е. изменения пропорций использования взаимодействующих факторов производства с целью увеличения эффективности. Так, если оборудование на предприятии используется в одну смену, то
можно удвоить (или даже утроить) количество основных работников, начав использовать оборудование в 2 (3) смены. Таким образом, объем использования основного
капитала не возрастет существенно (лишь пропорционально росту износа оборудования вследствие более интенсивного его использования), объем же трудовых ресурсов возрастет значительнее, а объем производства увеличится примерно пропорционально изменению объема применения труда.
Наконец, еще одним положительным моментом крупномасштабного производства является возможность организации сопутствующих и поддерживающих производств. С одной стороны, крупная фирма может иметь собственные службы, например, по ремонту техники, не прибегая к услугам сторонних организаций (правда, не
обязательно это будет более эффективным). С другой стороны, при больших объемах производства основной продукции можно налаживать производство сопутствующих товаров (например, из отходов основного производства).
Отрицательный эффект масштаба связан с тем, что объем производства
растет медленнее, чем объем валовых производственных издержек. Таким образом,
средние издержки увеличиваются.
Одной из причин роста средних издержек по мере роста объема производства
является снижение эффективности управления фирмой. Крупным предприятием
управлять сложнее, чем мелким. С одной стороны, рост числа управленческого персонала позволяет повышать уровень специализации сотрудников, с другой стороны
– осложняет взаимодействие между ними, приводит к проблеме множественных согласований и замедлению выработки и реализации управленческих решений. Кроме
того, если на мелких предприятиях менеджером обычно является сам собственник
предприятия, то крупными фирмами управляют обычно наемные менеджеры, заинтересованность которых в результатах труда ниже, чем у собственников.
Следующей причиной отрицательного эффекта масштаба является возникновение сложностей со сбытом продукции по мере роста объема ее производства. Фирме-производителю приходится осваивать новые рынки, зачастую все более географически удаленные от местоположения основных подразделений компании. Возрас83
тают маркетинговые затраты (т.е. затраты по продвижению продукции на рынки), в
том числе расходы на рекламу.
Постоянный эффект масштаба характеризуется тем, что рост объемов производства происходит пропорционально росту объема валовых издержек, т.е. средние долгосрочные издержки остаются постоянными. Для фирмы это означает, что
если увеличивать количество используемых в производстве ресурсов (не меняя технологии и организации производства) продукции, то в той же мере возрастет и объем производства.
Рассмотрим далее поведение кривых издержек. Так, если в нашем примере
(рис. 5.4 и 5.5) цена 1 т удобрений снизится с 5 млн. руб. до 2,5 млн. руб. (в 2 раза),
соответственно, на рис. 4 кривая валовых переменных издержек (TVC) приобретет
более пологий наклон (расстояние между всеми точками на кривой и горизонтальной осью координат уменьшится в 2 раза). Положение кривой валовых постоянных
издержек (TFC) не изменится, а кривая общих издержек (ТС) как сумма TVC и TFC
приобретет более пологий наклон. Если одновременно со снижением цены удобрений в 2 раза снизится и уровень арендной платы за землю, то кривая TFC сдвинется
вниз. Соответственно, при увеличении цен производственных ресурсов издержки
производства вырастут и кривые издержек сдвинутся вверх.
Аналогично кривых валовых издержек будут вести себя кривые средних и предельных издержек при изменении цен ресурсов. Если цены снизятся, кривые сдвинутся вниз, если цены возрастут, кривые сдвинутся вверх.
Кроме цен ресурсов, на издержки влияют технологии производства. Например,
если при разработке новой технологии выращивания зерна удастся увеличить производительность удобрений в 2 раза, то в 2 раза возрастет и объем производства при
неизменном объеме валовых издержек. Соответственно, изменений в положении
кривых валовых издержек не произойдет; в расчете же на единицу продукции издержки снизятся, а кривые средних и предельных издержек сдвинутся вниз.
Напомним, что пока мы рассматривали кривые издержек и кривые объемов
производства в краткосрочном периоде, при неизменном объеме использования такого ресурса, как земля. В долгосрочном же периоде земельные площади также являются переменным ресурсом. Таким образом, если увеличивается и объем использования удобрений, и земельные площади, что будет происходить с кривыми издержек?
Кривые средних издержек начнут смещаться вправо, одновременно сдвигаясь
вниз или вверх в зависимости от того, положительный или отрицательный эффект
масштаба имеет место. Допустим, что вначале какое-то время будет превалировать
положительный эффект масштаба – т.е. средние издержки будут снижаться, а соответственно, кривые средних издержек будут смещаться вправо-вниз (из положения
АС1 в положение АС2, как показано на рис. 5.9). Такая ситуация является обычной –
при небольшом первоначальном размере фирмы увеличение объемов производства,
скорее всего, будет сопровождаться снижением средних издержек.
Соединив кривыt краткосрочных средних издержек (жирная ломаная линия),
получим отрезок кривой долгосрочных средних издержек (АСd). Видим, что рост
объемов производства до точки Q1 позволит получить наименьшие средние издержки, только если увеличится масштаб производства (т.е. возрастет использование
условно-постоянных ресурсов) до положения, отраженного кривой АС2. Кривая
84
долгосрочных средних издержек получится на рисунке ломаной линией, если предполагается, что масштаб производства можно изменить лишь скачком из положения
1 в положение 2 (например, если фермер не может увеличить свои посевные площади на небольшую величину – один, два гектара и т.п., но может дополнительно взять
в аренду 50–100 га). Если же предположить, что объем использования условнопостоянных ресурсов (и масштаб производства) можно изменять плавно, непрерывно и понемногу, то краткосрочные кривые издержек будут плотно прилегать друг к
другу и кривая долгосрочных средних издержек будет плавно переходить из точки 1
в точку 2 (пунктирная линия на рисунке). Видим, что на данном этапе увеличения
размеров фирмы кривая долгосрочных издержек является нисходящей, что связано с
действием положительного эффекта масштаба.
АС
АС1
АС4
АС2
АС3
1
АСd
Q1
2
3
Q2
Q3
4
Объем производства, Q
Рис. 5.9. Долгосрочная кривая средних издержек.
По мере наращивания объемов производства предприятие может выйти на горизонтальный отрезок кривой долгосрочных средних издержек (кривая краткосрочных издержек сместится из положения АС2 в положение АС3). Другими словами,
какое-то время может существовать постоянный эффект масштаба – валовые издержки производства будут изменяться пропорционально изменению объема производства, т.е. средние издержки будут постоянными.
При дальнейшем увеличении размеров фирмы наступит момент, когда средние
производственные издержки начнут возрастать, т.е. темпы роста валовых издержек
обгонят темпы роста объемов производства (АС3–АС4). Для предприятия проявится
отрицательный эффект масштаба. Кривая долгосрочных средних издержек начнет
загибаться вверх (из точки 3 в точку 4).
Минимальный эффективный размер фирмы. Зададимся вопросом: если
фирма в долгосрочном периоде почти беспрепятственно и безгранично может изменять свои объемы производства, то какой объем продукции она все же будет выпускать? Общим ответом является следующий: оптимальный, или эффективный (иногда говорят минимальный эффективный) размер фирмы (масштаб производства) в
долгосрочном периоде тот, который позволяет минимизировать средние долгосрочные издержки производства. Ни рис. 5.9 оптимальным размером фирмы является
любой объем производства от точки Q2 до точки Q3, так как кривая издержек между
ними горизонтальна, т.е. равноэффективно могут работать и меньшие, и большие
предприятия, входящие в данный отрезок масштабов производства.
85
В принципе, кривые долгосрочных средних издержек могут иметь различную
форму. Например, в некоторых отраслях наращивание объемов производства является эффективным достаточно долго (положительный эффект масштаба действует
долго), в результате чего появляются предприятия-гиганты (автомобилестроение).
Кривая долгосрочных средних издержек является нисходящей на длительном отрезке, а иногда, в условиях естественных монополий (о чем будет рассказано в следующих главах), т.е. когда в отрасли эффективно существование лишь одной фирмы,
минимум кривой долгосрочных средних издержек может вообще не достигаться, и
размер фирмы ограничивается лишь общей емкостью рынка (рис. 5.10-а).
В других случаях кривая долгосрочных средних издержек является нисходящей
лишь на небольшом начальном отрезке, а затем начинает возрастать. Таким образом, в данной отрасли наиболее эффективными будут достаточно мелкие фирмы
(положительный эффект масштаба будет быстро исчерпываться). Сюда можно отнести, скажем, сельское хозяйство, где обычно размеры предприятий (не географические, по площади земли, а стоимостные, по объему производства) сравнительно невелики, и фирм-гигантов практически нет (рис. 5.10-б).
В некоторых отраслях может относительно долго наблюдаться постоянный эффект масштаба, т.е. кривая долгосрочных средних издержек будет горизонтальной
на длительном отрезке (рис. 5.10-в). В качестве примера можно привести, скажем,
розничную торговлю, где могут сосуществовать и мелкие магазинчики, и огромные
гипермаркеты.
Таким образом, ориентируясь на форму отраслевой кривой долгосрочных средних издержек, можно сделать предположения относительно наиболее эффективного
размера фирм в данной отрасли. Однако здесь существуют несколько «но».
АС
(а)
Отрицательный
эффект масштаба
Положительный эффект масштаба
Объем производства
АС
Положительный эффект масштаба
(б)
Отрицательный
эффект масштаба
Объем производства
АС
Положительный
эффект масштаба
Отрицательный
эффект масштаба
(в)
Постоянный эффект масштаба
Объем производства
Рис. 5.10. Варианты кривой долгосрочных средних издержек.
86
Прежде всего, хотя минимизация средних производственных издержек является
одним из важнейших факторов, на которые ориентируются производители, она не
является единственным и даже важнейшим фактором. Как было сказано ранее, производитель сравнивает между собой не средние, а предельные величины, т.е. предельный доход (получаемый от увеличения объема производства) и предельные издержки (затрачиваемые на увеличение объема производства). Как будет показано в
последующих главах, далеко не во всех рыночных ситуациях оптимальные средние
и предельные величины будут совпадать.
Далее, объем производства фирмы зависит от емкости рынка, т.е. фирма не
сможет продать больше, чем потребители захотят (и смогут) купить, даже если рост
объема продаж позволит снизить средние издержки. Кроме того, на размер фирм, их
стратегию, структуру отраслей влияют многие другие, трудноформализуемые факторы (государственная политика, научно-технический прогресс, случай и т.д.).
Итак, в данной главе мы рассмотрели общую теорию издержек и доходов фирмы. В следующих главах данная теория будет изложена применительно к различным рыночным ситуациям.
ВЫВОДЫ
1. Затраты экономических производственных ресурсов, выраженные в деньгах,
называются издержками производства. Альтернативные, или вмененные издержки
производства товара – это сумма альтернативных издержек на привлечение всех
производственных ресурсов, под которыми понимается производительность, или
доходность данных ресурсов при наилучшем из всех возможных вариантов их использования.
Экономические издержки включают в себя все платежи за используемые в производстве ресурсы, в том числе внешние издержки (платежи за ресурсы. Поступающие извне фирмы), и внутренние издержки (затраты ресурсов, принадлежащих собственникам фирмы). Бухгалтерские издержки – это фактическая сумма затрат на
производство за определенный период времени.
2. Доход – это сумма денежной выручки, полученной от реализации продукции.
Прибыль – это разница между величиной дохода от продажи товаров и величиной
издержек на их производство. Бухгалтерская прибыль – это разница между фактической выручкой от реализации продукции и фактическими (внешними, бухгалтерскими) издержками ее производства. Нормальная прибыль – это минимальный доход на такой ресурс, как предпринимательская способность, необходимый для того,
чтобы удержать этот ресурс в данном предприятии. Нормальная прибыль является
частью внутренних издержек. Экономическая прибыль – это разница между величиной общей выручки и суммой всех издержек (внешних и внутренних).
3. Вследствие различий в мобильности ресурсов в экономической науке различают краткосрочный и долгосрочный производственные периоды. Краткосрочный
период – это промежуток времени, достаточный для того, чтобы изменить объемы
использования некоторых видов ресурсов, но недостаточный для того, чтобы изменить объемы использования основных производственных мощностей. Долгосрочный период – это промежуток времени, достаточный для изменения объема исполь87
зования всех без исключения ресурсов, а также достаточный для вступления фирм в
данную отрасль или выхода из нее.
4. Величины, описывающие показатели доходов и издержек, могут быть валовыми, средними и предельными. Валовые (валовой доход, продукт, валовые издержки) выражают общие размеры соответственно производства, доходов и издержек. Средние (средний продукт, доход и средние издержки) выражают соответственно размеры: производства на единицу ресурса, величины дохода и издержек на
единицу продукта. Предельные (предельный продукт, доход и предельные издержки) выражают изменение общих объемов: производства при росте объемов использования ресурса на единицу, доходов и издержек – при росте объемов производства
товара на единицу.
5. Закон убывающей отдачи гласит, что при последовательном увеличении объема переменного ресурса и неизменном объеме постоянного ресурса предельный
продукт в расчете на единицу переменного ресурса уменьшается, т.е. валовой продукт растет замедляющимися темпами.
6. В краткосрочном периоде выделяют постоянные издержки, величина которых не зависит от объема производства, и переменные издержки, величина которых
изменяется в связи с изменением объемов производства. Соответственно выделяют
валовые постоянные, валовые переменные, средние постоянные и средние переменные издержки.
7. Кривая предельного продукта ресурса в денежном выражении представляет
собой кривую спроса фирмы на данный ресурс. Кривая предельных издержек производства товара представляет собой кривую предложения фирмой данного товара.
8. В долгосрочном периоде зависимость динамики средних производственных
издержек (или средней производительности ресурсов) и динамики валового производства называется эффектом масштаба. Положительный эффект масштаба производства связан с тем, что объем производства растет быстрее, чем величина производственных издержек, т.е. средние издержки снижаются. Постоянный эффект масштаба характеризуется тем, что рост объемов производства происходит пропорционально росту объема валовых издержек, т.е. средние долгосрочные издержки остаются постоянными. Отрицательный эффект масштаба связан с тем, что объем производства растет медленнее, чем объем валовых производственных издержек, т.е.
средние издержки увеличиваются.
9. Кривая долгосрочных средних издержек состоит из участков кривых краткосрочных издержек, соответствующих различным размерам предприятия, которые
могут изменяться в длительном периоде. Обычно долгосрочную кривую средних
издержек рисуют в виде дуги с тремя участками: нисходящим (характеризуется положительным эффектом масштаба), горизонтальным (постоянный эффект масштаба)
и восходящим (отрицательный эффект масштаба).
Размер фирмы, который позволяет минимизировать средние долгосрочные
производственные издержки, называют минимальным эффективным (оптимальным)
размером.
88
ТОЛКОВЫЙ СЛОВАРЬ ОСНОВНЫХ ПОНЯТИЙ
Доход (income) – это сумма денежной выручки, полученной от реализации продукции; это цена товара, умноженная на количество проданных единиц товара.
Доход валовой (gross income) – это валовой объем производства в денежном
выражении; равен произведению цены товара на количество произведенных (проданных) единиц товара.
Доход предельный (marginal income) – это объем дохода на дополнительную
единицу произведенного товара.
Доход средний (average income) – это объем дохода на единицу произведенной
продукции (т.е. средний доход обычно равен цене товара).
Закон убывающей отдачи, убывающей предельной производительности (law
of diminishing marginal returns) – при последовательном увеличении объема переменного ресурса и неизменном объеме постоянного ресурса предельный продукт в
расчете на единицу переменного ресурса снижается, т.е. валовой продукт растет замедляющимися темпами.
Издержки (costs) – это затраты ограниченных производственных ресурсов, выраженные в деньгах; это уменьшение суммы средств или увеличение суммы обязательств как результат приобретения товаров или оплаты за услуги.
Издержки альтернативные (opportunity costs) – это оценочная выгода
наилучшего из возможных вариантов использования экономического блага, или
ценность упущенной возможности (также издержки вмененные, издержки экономические).
Издержки безвозвратные (sunk costs) – это затраты ресурсов, не имеющие
альтернативных вариантов использования, вмененная ценность которых равна нулю; это произведенные фирмой в прошлом расходы, которые нельзя возместить.
Издержки бухгалтерские (account costs) – это фактическая сумма затрат на
производство за определенный истекший период (то же самое, что внешние издержки).
Издержки валовые (total costs) – это совокупность затрат, связанных с приобретением производственных ресурсов, равны сумме валовых постоянных и валовых
переменных издержек.
Издержки вмененные – см. издержки альтернативные.
Издержки внешние, явные (explicit costs) – это платежи фирмы за ресурсы, поступающие извне, а не принадлежащие владельцам фирмы (см. издержки бухгалтерские).
Издержки внутренние, неявные, имплицитные (implicit costs) – это затраты
ресурсов, принадлежащих владельцам фирмы. Обычно не имеют прямой оценки и
не включаются в бухгалтерские, но включаются в экономические издержки.
Издержки переменные, условно-переменные (variable costs) – это издержки,
которые могут изменяться в краткосрочном периоде времени с целью изменения
объемов производства; это издержки, величина которых пропорциональна объему
производства.
Издержки постоянные, условно-постоянные (fixed costs) – это издержки, которые не могут за относительно короткий промежуток времени быть изменены с це89
лью изменения объема производства; это издержки, величина которых прямо не связана с объемом производства товара.
Издержки предельные (marginal costs) – это изменение валовых издержек, необходимое для изменения объема производства товара на единицу.
Издержки средние (average costs) – это издержки в расчете на единицу продукции; равны отношению валовых издержек к валовому объему производства в
натуральном выражении.
Издержки экономические – см. издержки альтернативные.
Период долгосрочный (long-run) – это промежуток времени, достаточный для
изменения объема использования всех без исключения ресурсов, а также для вступления фирмы в отрасль или выхода из нее.
Период краткосрочный (short-run) – это промежуток времени, в рамках которого объем производства продукции может регулироваться только с помощью изменения объема переменных издержек при неизменности объема постоянных издержек.
Период мгновенный – это промежуток времени, недостаточный для изменения
объема использования ни одного ресурса. Предложение фирмы в мгновенном периоде абсолютно неэластично.
Прибыль (profit) – это разница между величиной доходов от реализации товаров и величиной издержек на производство данных товаров.
Прибыль бухгалтерская (account profit) – это разница между совокупным доходом (выручкой) и явными (внешними) издержками.
Прибыль нормальная (normal profit) – это минимальный доход на такой ресурс, как предпринимательская способность, необходимый для того, чтобы удержать этот ресурс в данном предприятии (фирме, отрасли).
Прибыль экономическая (economy profit) – это разница между величиной валовой выручки и суммой экономических издержек (внешних и внутренних).
Продукт валовой (total product) – это общее количество произведенного товара
за определенный период времени.
Продукт предельный (marginal product) – это изменение общего объема производства, связанное с изменением объема использования ресурса на единицу.
Продукт предельный в денежном выражении (marginal revenue product) –
это произведение величины предельного продукта, выраженного в единицах товара,
и цены данного товара.
Продукт средний (average product) – это количество произведенного товара в
расчете на единицу какого-либо используемого ресурса.
Продукт средний в денежном выражении (average revenue product) – это
произведение среднего продукта какого-либо ресурса, и цены товара.
Размер фирмы оптимальный, минимальный эффективный (minimum efficient scale) – это такой объем производства, который позволяет минимизировать
средние долгосрочные издержки производства.
Эффект масштаба (scale effect) – это зависимость динамики средних производственных издержек (ил средней производительности ресурсов) и динамики валового производства.
90
Эффект масштаба положительный (increasing returns to scale) – это ситуация, когда объем производства растет быстрее, чем величина производственных издержек.
Эффект масштаба отрицательный (decreasing returns to scale) – это ситуация, когда объем производства растет медленнее, чем объем валовых производственных издержек.
Эффект масштаба постоянный (constant returns to scale) – это ситуация, когда рост объема производства происходит пропорционально росту валовых производственных издержек.
Глава 6
РЫНОЧНОЕ ПРЕДЛОЖЕНИЕ В УСЛОВИЯХ
СОВЕРШЕННОЙ КОНКУРЕНЦИИ
В предыдущей главе мы рассмотрели общую теорию издержек и доходов фирмы. Специфические особенности поведения фирм зависят от конкретной структуры
рынка, т.е. организационных особенностей взаимодействия рыночных субъектов.
Теория выделяет два основных типа рыночной структуры: совершенную и несовершенную конкуренцию. В данной главе будет рассмотрено поведение фирм в условиях совершенной конкуренции.
Цель изучения настоящей темы состоит в том, чтобы:
 определить понятие совершенной конкуренции, особенности данного типа
рыночной структуры;
 исследовать поведение фирм, специфику рыночного спроса и предложения в
условиях совершенной конкуренции;
 определить эффективность с точки зрения общественного благосостояния
данного типа рыночной структуры.
6.1. Понятие и основные черты совершенной конкуренции
Под «совершенной конкуренцией» понимают такую структуру рынка, когда ни
один из экономических субъектов (ни фирмы, производители, продавцы, ни потребители, покупатели, домохозяйства) не может существенным образом повлиять на
рыночную конъюнктуру, т.е. цены и объемы продаж. Не следует здесь отождествлять понятие «конкуренция» как соперничество, соревнование субъектов, с понятием «совершенная конкуренция» как тип организации рынка какого-либо товара. Для
существования данной структуры рынка необходимо выполнение следующих условий.
Во-первых, наличие большого числа независимо действующих экономических субъектов – как продавцов, так и покупателей, при этом ни один из субъектов
не должен владеть сколь-нибудь значительной долей рынка. На рынке должно присутствовать множество мелких продавцов, в результате чего ни один из них не в состоянии с выгодой для себя повлиять на цену товара в сторону ее повышения. Если
число продавцов невелико, или если среди них присутствуют крупные субъекты
91
(фирмы, организации), поставляющие на рынок значительную долю от всего предлагаемого товара, то рыночная структура начинает склоняться в сторону несовершенной конкуренции, начинают проявляться тенденции монополизма. Если, напротив, число покупателей невелико, или среди них присутствуют субъекты, осуществляющие значительный объем покупок, значительную долю рыночного спроса, то на
рынке начинают проявляться тенденции монопсонизма (также относящегося к несовершенной конкуренции). Также является важным, чтобы субъекты действовали относительно независимо друг от друга, не было принуждения к заключению сделок,
что является одним из принципов функционирования рынка. Данное условие выполняется для многих отраслей, например, розничной торговли, производства продовольствия и т.д.
Во-вторых, фирмы – совершенные конкуренты – должны производить и продавать однородную, или стандартизированную продукцию. Цены на товар могут
быть сходными у различных продавцов, если товар является одинаковым. Продавец
может влиять на цену, если продает не такой товар, как другие. Кроме того, не
должно существовать различий в условиях продажи товара, различий, которые относятся к неценовой конкуренции – например, выгоды в местоположении рыночного субъекта, в условиях продажи и т.д. Скажем, если один продавец расположен гораздо удобнее в плане доступности для покупателей, чем другие продавцы, он может получать дополнительную прибыль, повышать цену на товар по сравнению с
конкурентами, если считает, что покупатели все равно не захотят добираться до менее удобно расположенных продавцов. Неоднородность продукции и условий продажи характерна для несовершенной конкуренции – олигополии и монополистической конкуренции. Конечно, абсолютно однородных товаров практически не существует, вместе с тем, можно привести достаточно близкие примеры – питьевая вода
в бутылках от различных производителей и т.д.
В-третьих, в условиях совершенной конкуренции не должно быть ограничений
для свободного входа субъектов на рынок и выхода с рынка. Если потенциальный
производитель и продавец какого-либо товара пожелает начать деятельность на
данном рынке, то он не должен сталкиваться с препятствиями при доступе на рынок. Таким препятствиями могут быть, прежде всего, высокие стартовые издержки –
например, чтобы организовать производство автомобилей, необходимо вложить
значительные средства в строительство завода и т.д. Также барьером для входа в отрасль может быть агрессивное поведение уже работающих в данной отрасли субъектов, которые не желают уступать новичку долю рынка, и предпринимают все меры для борьбы (снижают цены продаж, чтобы разорить конкурентов, организуют
картельные соглашения и т.д.). Еще одним барьером может быть деятельность государства, которое в некоторых случаях требует приобретения субъектами специальных лицензий для получения права деятельности на данном рынке. Важной также
является возможность для субъекта ухода с рынка, препятствием к чему могут быть,
например, осуществленные безвозвратные издержки по капитальным вложениям
(невозможность продать по выгодной цене построенные и приобретенные объекты
хозяйствования и т.д.).
Совокупность вышеперечисленных условий, необходимых для организации
рынка по типу совершенной конкуренции, должна приводить к тому, что ни один
экономический субъект не может существенно повлиять на цены и объемы продаж
92
на рынке. Условия существования совершенной конкуренции достаточно строги и
не выполняются в реальном мире, поэтому о данном типе организации рынка можно
говорить лишь в теории. Наиболее близкими к состоянию совершенной конкуренции являлись когда-то рынки сельскохозяйственной продукции, на которых производители были представлены множеством мелких фермеров, а сама продукция производилась по одинаковым технологиям и была практически однородной. Однако
изучение модели совершенной конкуренции полезно для понимания принципов
функционирования рынка и принципов оценки общественного благосостояния, понимания мероприятий государственной экономической политики, направленной на
регулирование рыночных процессов и рыночных структур.
Хотя совершенная конкуренция предполагает не только конкуренцию со стороны продавцов, но и со стороны покупателей, в дальнейшем мы сосредоточимся
лишь на поведении продавцов (производителей, фирм), формировании их рыночного предложения в условиях совершенной конкуренции.
6.2. Спрос на рынке в условиях совершенной конкуренции
Представим себе производителя (и продавца в одном лице) какого-либо товара
в отрасли, для которой характерно состояние совершенной конкуренции. Это означает, что конкурирующие фирмы производят и продают точно такой же товар, а поскольку товар одинаков, то и цена у всех продавцов одинакова. При попытке продавца повысить цену покупатель всегда может найти другого продавца, с более низкой ценой товара. Также совершенная конкуренция предполагает бессмысленность
понижения продавцом цены на товар – он все равно продает весь объем произведенного товара (а если бы это было не так, он просто уменьшил бы объемы производства), и понижать цену означает просто уменьшать сумму выручки от реализации товара, т.е. уменьшать валовой доход. В таких условиях для отдельного продавца рыночный спрос на его товар выглядит как абсолютно эластичный (рис. 6.1а), т.е.
представлен горизонтальной линией. Абсолютно эластичный спрос означает, что
малейшее изменение цены товара приведет к бесконечно большому изменению величины спроса, т.е. небольшой рост цены приведет к уменьшению величины спроса
до нуля, а небольшое снижение цены приведет к росту величины спроса до бесконечно больших (с точки зрения мелкого товаропроизводителя) величин.
P
(а)
P
(б)
Sm
Di
Pm
Pm
Dm
Q1
Q
Q
Рис. 6.1. Спрос в условиях совершенной конкуренции.
93
Следует понимать два момента. Во-первых, то, что спрос (Di) выглядит абсолютно эластичным с точки зрения одного продавца, не означает, что спрос в масштабах всей отрасли, всего рынка (Dm) является абсолютно эластичным. На рис.
6.1б показаны гипотетические кривые спроса и предложения для всего рынка – они
имеют наклонный вид и отражают законы спроса и предложения, утверждающие,
что с изменением цены товара величина предложения изменяется прямо пропорционально, а величина спроса – обратно пропорционально цене (для нормальных товаров). При взаимодействии спроса и предложения на рынке формируется равновесная цена товара Рm, которая является заданной для отдельных продавцов и покупателей, заданной в том смысле, что каждый субъект по отдельности не в силах ее изменить, так как субъектов много и они малы в масштабах рынка. Поэтому для отдельного продавца кривая спроса выглядит абсолютно эластичной (или имеющей
настолько малый наклон, что им можно пренебречь). Конечно, данное свойство
спроса характерно лишь для определенного участка кривой (например, до Q1), а за
этими пределами производитель выходит на такие объемы продаж, которые изменяют состояние совершенной конкуренции. Например, объем производства выше Q1
может превратить продавца в крупного субъекта на рынке, в результате чего структуру рынка можно уже будет охарактеризовать как несовершенную конкуренцию.
Абсолютная эластичность спроса означает, что при увеличении объема продаж
производитель от каждой следующей проданной единицы товара будет получать
одинаковую цену (Рm), причем величина данной цены будет составлять предельный
доход производителя:
MR = ΔTR/ΔTP = (Qi–Qi–1)  Рm/(Qi–Qi–1) = Рm.
(6.1)
Главной особенностью совершенной конкуренции, отличающей ее от других
типов рыночных структур, является равенство цены и предельного дохода для отдельного производителя (MR=Р). Соответственно, кривая спроса для фирмы совпадает с кривой предельного дохода. В примере, изложенном в предыдущей главе (о
фермере, производящем зерно, табл. 5.1), показан как раз подобный случай – когда
цена на рынке не изменяется при изменении поставщиком товара объемов производства и продаж. В этом случае предельный доход постоянен и равен цене.
Валовой доход, или сумма выручки от реализации товара, изменяется прямо
пропорционально величине продаж (рис. 6.2). Средний доход, или доход на единицу
продукции, также постоянен и равен предельному доходу и цене товара:
AR=MR=P.
(6.2)
6.3. Издержки и предложение для фирмы в условиях
совершенной конкуренции в краткосрочном периоде
Процессы производства и все принципы, связанные с ними (убывающей предельной производительности, взаимосвязи средних и предельных издержек, эффекта
масштаба и т.д.) являются внутренними для фирмы, имеют определенную специфику для различных отраслей и фирм, но общая теория производства и издержек неизменна для всех типов рыночных структур – будь то совершенная или несовершенная
94
конкуренция. Поэтому при рассмотрении издержек фирмы – совершенного конкурента – в рамках данной темы можно без изменений взять пример из предыдущей
главы (производство зерна фермером), и представить кривые издержек в том же виде (рис. 5.4, 5.5, 5.6, 5.7). Но в предыдущей главе мы не рассматривали проблемы
взаимодействия спроса и предложения, доходов и издержек фирмы, так как это взаимодействие имеет особенности для различных типов рыночных структур.
P
TR=Q  P
AR=MR=P
Q
Рис. 6.2. Кривые валового, среднего и предельного дохода для фирмы,
действующей в условиях совершенной конкуренции.
Как было показано на рис. 5.8, кривая предложения отдельной фирмы совпадает с кривой предельных издержек данной фирмы, начиная от некоторой точки – где
кривая предельных издержек пересечет кривую средних издержек (как будет показано далее, в краткосрочном периоде это точка средних переменных издержек). Как
мы помним, предложение – это желание производителя продать свой товар, величина предложения – это количество товара, которое готов продать производитель по
определенной цене, а эта готовность зависит от издержек производителя. Кривая
предложения показывает минимально возможные цены, по которым производитель
готов продать каждую следующую единицу товара, а минимум цены зависит от издержек на производство данной единицы товара, т.е. предельных издержек. Нисходящий отрезок кривой предельных издержек не имеет в рассматриваемой теории
большого смысла, так как производитель все равно будет пытаться увеличить объем
производства, достигнув восходящего отрезка кривой (это снижает средние издержки производства).
Кроме того, не следует отождествлять кривую предложения для отдельной
фирмы, зависящую от ее предельных издержек, с кривой предложения для целой
отрасли. Предложение фирмы и отрасли будут совпадать лишь в случае, если фирма
всего одна, но для случая совершенной конкуренции это не так. Если фирм несколько, то рыночное предложение зависит от поведения всех фирм, вместе взятых, и
95
правила суммирования предложений отдельных фирм не так просты. Анализ рыночного предложения будет изложен в следующих подразделах главы.
Валовые издержки и доходы фирмы. На рис. 6.3 представлены гипотетические кривые издержек для фирмы, учитывающие наличие постоянных и переменных
издержек. Наличие постоянных издержек (TFC) означает, что даже если фирма не
производит в данный период времени никакой продукции, она все равно несет определенные издержки (арендная плата, налог на недвижимость и т.д.). Переменные издержки (TVC) изменяются с изменением объема производства нелинейно, т.е. на
каком-то промежутке средние и предельные издержки растут, на каком-то снижаются, соответственно и кривая валовых переменных издержек меняет наклон с общей
тенденцией к росту. Кривая общих издержек (ТС) – это сумма кривых переменных и
постоянных издержек.
С
TC
TVC
TFC
Q
Рис. 6.3. Кривые постоянных, переменных и общих издержек для фирмы.
Объединим далее кривые издержек с кривыми доходов (рис. 6.4). При небольших объемах производства (до Q1) валовой доход фирмы будет меньше валовых издержек (кривая валового дохода лежит ниже кривой валовых издержек). Если фирма
попытается производить объем продукции от нуля до Q1, она будет получать убытки. На отрезке от Q1 до Q2 валовой доход превысит валовые издержки, и фирма
начнет получать прибыль. При попытке увеличить объем производства свыше Q2
издержки фирмы значительно возрастут, превысят доходы, и фирма вновь начнет
поучать убытки. Таким образом, для фирмы будет существовать определенный отрезок объемов выпуска продукции, в рамках которого она сможет работать, получая
прибыль (заштрихованная область на рисунке). Какой же конкретно объем производства фирма выберет? Для этого необходимо сформулировать главную цель
функционирования фирмы. В реальном мире таких целей может быть множество (и
даже необязательно экономических целей), но в рамках анализа экономической теории, исходя из постулатов рациональности экономических субъектов, фирма должна
стремиться к максимизации прибыли. Не максимизация валового дохода и не минимизация средних издержек играет важнейшую роль для фирмы, а максимизация
валовой прибыли как разницы между валовым доходом и валовыми издержками. На
рисунке оптимальный объем производства фирмы Qо будет при максимальном расстоянии между кривой валового дохода и валовых издержек.
96
Однако кривые доходов и издержек могут иметь и несколько другое расположение, нежели показанное на рис. 6.4. Допустим, издержки фирмы не изменяются, а
доходы падают вследствие снижения рыночной цены, вызванного снижением потребительского спроса. Кривая валового дохода будет опускаться вниз, меняя
наклон и становясь более пологой. До какой степени снижения цены фирма будет
оставаться на рынке? Ответ на данный вопрос зависит от рассматриваемого производственного периода.
С
TR
TC
TVC
TFC
Q1
Qо
Q2
Q
Рис. 6.4. Максимизация прибыли фирмой.
В данном разделе мы рассмотрим выбор оптимального объема производства
фирмой в краткосрочном периоде. К данному вопросу можно подойти с двух сторон
– анализируя валовые издержки и доходы, либо анализируя предельные и средние
издержки и доходы. Ранее (рис. 6.4) мы начали анализ валовых показателей. Продолжим его.
В краткосрочном периоде фирма может изменить объемы использования некоторых факторов (называемых переменными, например, количество работников), но
не в состоянии изменить количество других, постоянных ресурсов (например, построить новый завод). С точки зрения цен и доходов очевидно, что могут существовать колебания спроса (сезонные и по иным причинам), которые ведут к колебаниям
цен, объемов продаж и доходов фирмы. Очевидно, что один неудачный день в бизнесе – еще не обязательно крах, и малый объем продаж сегодня может быть компенсирован большим объемом продаж завтра. Поэтому в краткосрочном периоде фирмы могут иметь какое-то время убытки или сверхприбыли.
Так, если по сравнению со случаем, приведенным на рис. 6.4, цены на товар, а
значит и доходы продавцов, снизятся, как показано на рис. 6.5, то кривая валового
дохода коснется кривой валовых издержек лишь в одной точке Qо, при этом объеме
выпуска фирма не будет получать ни экономической прибыли, ни убытков. Если цена товара начнет опускаться еще ниже, фирма начнет нести убытки.
Если фирма несет убытки, но они не чрезмерно велики и производители оптимистично оценивают будущие возможности продаж, то фирма не станет закрываться. Общий критерий таков: если фирма в краткосрочном периоде будет получать
97
убытки, величина которых меньше валовых постоянных издержек, фирма будет
оставаться в отрасли, продолжать производство и продажи. Другими словами,
если кривая валового дохода (TR) не опустится ниже кривой валовых переменных
издержек (ТVС), то фирма будет считать целесообразным производство товара.
Когда валовой доход превышает валовые переменные издержки, фирма будет
осуществлять производство, потому что эти издержки будут полностью оплачены из
полученного валового дохода, и при этом еще останется какая-то часть дохода, что
позволит частично погасить убытки на постоянных издержках. При этом фирма будет производить столько, чтобы минимизировать свои убытки. На рис. 6.6 показан
крайний случай, когда величина убытков фирмы равна величине постоянных издержек, т.е. кривая валового дохода касается кривой переменных издержек. В этом случае для фирмы будет безразлично, оставаться ли в отрасли, или прекратить производство. Если доходы фирмы упадут еще ниже, так что перестанут покрывать даже
постоянные издержки, фирма предпочтет закрыться.
TC
С
TR
TVC
TFC
Qо
Q
Рис. 6.5. Случай бесприбыльной работы фирмы.
С
TVC
TC
TR
Убытки
TFC
Qо
Q
Рис. 6.6. Убытки фирмы в краткосрочном периоде.
Предельные и средние издержки и доходы фирмы. Рассмотрим далее подход
к поведению фирмы через предельные и средние величины доходов и издержек. На
рис. 6.7 показана взаимосвязь кривых валовых, средних и предельных показателей.
98
Можно увидеть, что точки пересечения кривых валового дохода и валовых издержек соответствуют точкам пересечения кривой средних издержек и линии цены,
или предельного дохода. Максимум прибыли (минимум убытков) фирма получает
при объеме производства Qo, где кривая предельных издержек пересекается с кривой предельных доходов.
Сформулируем основное правило максимизации прибыли фирмой, характерное
не только для рынков совершенной конкуренции, но и для всех фирм, стремящихся
к получению прибыли на всех рынках: максимальная валовая прибыль фирмы будет
наблюдаться при таком объеме производства, когда предельный доход фирмы равен предельным издержкам.
Докажем данную теорему математически. Прибыль фирмы – это разница между валовым доходом и валовыми издержками: π = TR – TC. Максимум функции
прибыли можно найти, взяв первую производную данной функции по аргументу
объема производства и приравняв ее к нулю: π’ = (TR – TC)’ = TR’ – TC’ = MR –
MC, что равно нулю при MR=MC.
Поясним теорию логически. Пока объем производства фирмы меньше Qo, величина предельных издержек меньше величины предельного дохода (за исключением
отрезка очень малых объемов производства, где кривые предельных издержек и доходов также могут пересекаться). В случае, если предельные издержки на производство дополнительной единицы продукции меньше предельных доходов, получаемых
от продажи данной единицы, то производство дополнительной продукции выгодно.
Каждая следующая единица товара приносит фирме доходов больше, чем издержек.
Когда фирма увеличит свой объем производства до Qo, дальнейшее наращивание
прибылей станет невозможным, так как растущие предельные издержки превысят
постоянный предельный доход, и каждая следующая единица продукции начнет
приносить больше издержек, чем доходов. При объеме производства Q1 фирма
начнет получать прибыль, величина которой будет расти до точки Qo, а затем начнет
уменьшаться вплоть до объема производства Q2, при котором экономическая прибыль станет равной нулю, а при дальнейших попытках увеличить объемы производства фирма столкнется с чистыми убытками.
С, P
TR
TC
Q
С, P
AC
P=MR=AR
Pm
MC
Q1
Qo
Q2
Q
Рис. 6.7. Взаимосвязь валовых, средних и предельных показателей
издержек и доходов.
99
Итак, условие максимизации прибыли для фирмы – совершенного конкурента:
предельные издержки равны предельному доходу и цене товара (MC=MR=P). Фирма будет максимизировать прибыль, увеличивая объем производства до тех пор, пока предельный доход больше или равен предельным издержкам.
Как уже говорилось, в краткосрочном периоде фирма может иметь экономические прибыли или убытки – все зависит от соотношения цены товара и средних издержек на его производство. Оптимальный объем производства фирмы определяется пересечением кривых MR и МС, но при этом цена может быть равна средним издержкам, быть выше или ниже их (рис. 6.8).
(а)
С, P
AC
P=MR=AR
Pm
Экономическая при-
быль
MC
Qo
С, P
Q
(б)
AC
P=MR=AR
Pm
MC
Qo
С, P
Q
(в)
AC
MC
P=MR=AR
Pm
Убыток
Qo
Q
Рис. 6.8. Случаи прибыли и убытка для фирм в краткосрочном периоде.
100
(а)
С, P
AC
AVC
ACо
Pm
P=MR
AVCо
MC
Qo
С, P
Q
(б)
AC
ACо
Pm=
AVCо
AVC
MC
Х
Qo
P=MR
Q
Рис. 6.9. Случай закрытия фирмы в краткосрочном периоде.
Как и в случае анализа валовых показателей, для определения максимально
возможных убытков, которые готова фирма терпеть в краткосрочном периоде, необходимо средние издержки разделить на средние постоянные и средние переменные
издержки (рис. 6.9). Фирма будет минимизировать свои убытки, если цена будет
превышать средние переменные издержки. При этом по-прежнему оптимальным
будет объем производства, при котором предельный доход равен предельным издержкам, так как при этом будет наблюдаться максимальная разница между ценой и
средними переменными издержками, т.е. убытки будут минимизированы. Если при
всех значениях объемов производства цена товара будет меньше средних переменных издержек, фирма в краткосрочном периоде уйдет из отрасли. Точку Х на рис.
6.9б можно назвать точкой бегства фирмы из отрасли.
Изобразим далее кривую предложения фирмы – совершенного конкурента в
краткосрочном периоде. Как уже говорилось ранее, кривая предложения фирмы
совпадает с кривой предельных издержек, начиная с точки минимально возможного
производства, которая определяется равенством цены и минимума средних переменных издержек (точка Х, точка бегства на рис. 6.10). При меньшем уровне цены
фирма не сможет покрывать даже переменных издержек, и уйдет из отрасли. На
участке кривой между средними переменными и общими средними издержками
фирма будет получать убытки, меньшие, чем величина постоянных издержек, и бу101
дет оставаться в отрасли какое-то время (если не сочтет, что прогнозы будущего не
оптимистичны). На участке кривой предложения выше средних издержек фирма будет получать прибыль.
С, P
S
AC
AVC
Pm=
AVCо
Х
MC
Qo
P=MR
Q
Рис. 6.10. Кривая предложения фирмы – совершенного конкурента
в краткосрочном периоде.
6.4. Равновесие фирмы в условиях
совершенной конкуренции в долгосрочном периоде
Для долгосрочного периода характерна возможность изменения объемов использования всех факторов производства; кроме того, возможен вход новых фирм в
отрасль и выход фирм из нее. Если потенциальные конкуренты видят, что фирмы в
данной отрасли получают экономическую прибыль, у них есть стимул вступить в
отрасль. Вступление новых фирм увеличит объемы рыночного предложения и снизит цены на товар, соответственно снизятся доходы фирм вплоть до исчезновения
экономической прибыли. Наоборот, если в краткосрочном периоде в отрасли
наблюдаются убытки, то часть фирм (скорее всего, наименее эффективные) прекратит производство товара, уйдет из отрасли. В результате объем рыночного предложения снизится, а цены товара и доходы продавцов возрастут вплоть до исчезновения убытков.
Таким образом, для долгосрочного периода в условиях совершенной конкуренции нехарактерно наличие ни прибылей, ни убытков для фирм. Равновесие фирм
(оптимальный объем производства Qо) установится в единственной точке, где пересекаются кривые предельных издержек, средних издержек и предельного дохода
(цены), т.е. при AC=MC=MR=P. В этом случае фирма не будет получать ни экономической прибыли, ни убытков (см. рис. 6.11).
102
AC
С, P
Pm
P=MR
MC
Qo
Q
Рис. 6.11. Равновесие фирмы – совершенного конкурента в долгосрочном периоде.
Далее, необходимо учитывать, что в долгосрочном периоде фирма может изменять технологии производства и объемы использования всех ресурсов. Вследствие
этого нужно оперировать кривыми не краткосрочных, а долгосрочных издержек (см.
рис. 5.9 в предыдущей главе). В длительном периоде, как и в коротком, фирма будет
выбирать равновесный объем производства, исходя из равенства предельных доходов (т.е. цены товара) и издержек, но при этом она может выбирать среди разных
вариантов кривых издержек. На рис. 6.12 представлена кривая долгосрочных средних издержек, сформированная из множества точек минимумов кривых краткосрочных средних издержек. Кривые краткосрочных предельных и средних издержек
SMC1…SMC4, SAC1…SAC4 иллюстрируют варианты издержек фирмы при наращивании производственных мощностей (например, маленький завод, средний завод,
крупный завод и т.д.). Фирме необходимо выбрать, до каких пор целесообразно
наращивать производственные мощности.
Р, С
SMC1
SAC1
SMC4
SMC2
SAC2
SMC3
SAC3
P1
SAC4
LAC
Pm
Qo
Q1
Q
Рис. 6.12. Кривая долгосрочных издержек фирмы и выбор оптимального объема
производства в долгосрочном периоде.
103
В приведенном на рисунке примере линия рыночной цены Рm коснулась точки
минимума долгосрочных средних издержек фирмы, это и есть точка оптимального
объема производства фирмы в долгосрочном периоде. Конечно, цена товара может
быть и выше, скажем Р1, пересекая кривые предельных издержек SMC2 и SMC4, в
этом случае оптимальная производственная мощность фирмы, на первый взгляд, будет больше – Q1. Однако в этом случае вступит в силу отраслевое взаимодействие
фирм – вместо того, чтобы в рамках одного крупного предприятия организовывать
производство товара в размере Q1, можно будет организовать два или более мелких
предприятий, имеющих мощности Qo, с более низкими средними издержками производства. Такие предприятия смогут назначать более низкую цену и успешнее конкурировать. Цена на рынке совершенной конкуренции упадет до Pm, что соответствует самой дешевой технологии производства для фирм. Далее об этом будет сказано в подразделе 6.5 данной главы.
Таким образом, оптимальный объем производства фирмы в долгосрочном периоде наблюдается при равенстве предельных издержек, долгосрочных средних издержек, предельных доходов и цены товара. В долгосрочном периоде фирма не получает ни убытков, ни экономической прибыли, получая лишь нормальную прибыль.
6.5. Рыночное предложение и равновесие в условиях совершенной конкуренции
в краткосрочном периоде
Перейдем от рассмотрения предложения фирмы к рассмотрению рыночного
предложения в масштабах всей отрасли. Самым простым решением в данном случае
было бы попытаться сложить все величины предложений отдельных фирм для каждой из возможных цен, т.е. сложить графики предложений отдельных фирм по горизонтали. Однако здесь следует учитывать принципы формирования кривых предложения отдельных фирм – они отражают лишь динамику издержек фирм в соответствии с принятыми технологиями и при неизменности прочих условий – например,
цен на производственные ресурсы. Неизменность цен на производственные ресурсы
для одной небольшой фирмы является приемлемым допущением, однако это не всегда приемлемо для целой отрасли. Если отрасль достаточно крупная, то при изменении объема производства в ней изменится спрос на ресурсы для данной отрасли, а
значит, изменится цена ресурсов. Это означает сдвиг кривых предложения отдельных фирм вверх (рост цен на ресурсы и рост производственных издержек) или вниз
(снижение цен на ресурсы и снижение производственных издержек). Изменение
объема отраслевого производства не влияет на цены ресурсов, только если данная
отрасль относительно невелика в масштабах экономики, и не использует значимую
долю ресурсов. Тогда предприятия в такой отрасли можно считать относительно независимыми друг от друга с точки зрения формирования производственных издержек. В этом случае отраслевое предложение есть простая сумма предложений отдельных фирм. На рис. 6.13 показан пример сложения графиков предложения по горизонтали. Например, пусть в отрасли всего две фирмы (для совершенной конкуренции, конечно, это не так). На части (а) рисунка показан кривая предложения
(часть кривой предельных издержек) для одной фирмы, на части (б) кривая предложения другой фирмы, на части (в) кривая совокупного предложения для отрасли из
104
двух данных фирм. Отметим, что даже если кривые предложения отдельных фирм
имеют очень схожую форму, кривая совокупного предложения отличается от них,
например, более пологим наклоном (однако не следует путать наклон кривой и ее
эластичность).
P
P
P
P3
S1
S2
Sm
P2
P1
5 10 15
Q
5 10 15 Q
10
20
30 Q
Рис. 6.13. Суммирование кривых предложения отдельных фирм
в случае независимости динамики производственных издержек.
В случае, если не выполняется условие независимости фирм, т.е. с изменением
объемов производства в масштабах отрасли происходит изменение цен на производственные ресурсы, это будет приводить к сдвигу кривых предложения фирм.
Например, если все фирмы в отрасли будут увеличивать объемы производства,
спрос на ресурсы будет расти (особенно если это какие-то специализированные ресурсы, наиболее используемые именно в данной отрасли), в результате чего цены
данных ресурсов будут увеличиваться. Вследствие увеличения цен на ресурсы издержки производства отдельных фирм будут расти, кривые предложения сдвигаться
вверх. На рис. 6.14 показан график отраслевого предложения S1, полученный методом сложения кривых предложений отдельных предприятий. Он будет таким, если
не допускать возможности одновременного изменения объема производства всеми
фирмами отрасли в одном направлении. При попытке увеличить объемы производства со стороны всех фирм, например при росте цены на выпускаемую ими продукцию с Р1 до Р2, кривая рыночного предложения сместится вверх вследствие роста
цен на ресурсы (до S2). Точки пересечения линий цены товара и кривых отраслевого
предложения в обоих случаях покажут эффективную кривую предложения отрасли (Se), которая учитывает взаимозависимость издержек предприятий.
105
Р
Se
S2
Р2
S1
Р1
Q
Рис. 6.14. Отраслевое предложение в случае зависимости динамики
производственных издержек фирм – кривая с положительным наклоном.
Р
S2
Se
Р2
S1
Р1
Q
Рис. 6.15. Отраслевое предложение в случае зависимости динамики
производственных издержек фирм – кривая с отрицательным наклоном.
Мы видим, что кривая эффективного предложения имеет более крутой наклон,
т.е. показывает меньшую возможность изменения отраслевого предложения в случае изменения цены товара, чем кривые S1 и S2. Если же цены на ресурсы возрастут
очень значительно, то кривые издержек отдельных фирм могут сместиться вверх
так, что оптимальный объем производства не вырастет, а снизится (рис. 6.15). В результате кривая эффективного отраслевого предложения будет иметь не привычный
положительный, а отрицательный наклон.
Равновесие для совершенно конкурентной отрасли в краткосрочном периоде
определяется равенством величины рыночного спроса и рыночного (отраслевого)
предложения. Следует понимать, что в отличие от спроса на продукцию отдельной
106
фирмы – совершенного конкурента – спрос на продукцию всей отрасли не является
абсолютно эластичным, он имеет отрицательный наклон (см. рис. 6.1). При изменении отраслевого объема производства величина спроса и цена товара изменяется.
Однако для каждой отдельной фирмы цена товара задана.
6.6. Рыночное предложение и равновесие в условиях совершенной конкуренции
в долгосрочном периоде
Как уже говорилось, в долгосрочном периоде возможен вход в отрасль новых
фирм и выход их из отрасли, в связи с чем возможность получения экономических
прибылей или убытков исчезает. Следует отметить, что совершенная конкуренция в
отрасли имеет тенденцию к выравниванию фирм, т.е. все фирмы в отрасли используют типичные, сходные технологии, нет явных аутсайдеров или лидеров. Неэффективные фирмы, издержки которых выше, чем в среднем по отрасли, разоряются (так
как цена устанавливается в длительном периоде на уровне средних издержек). Если
существуют эффективные предприятия, которые используют самые лучшие технологии производства и имеют самые низкие издержки, у прочих предприятий будет
стимул скопировать данные технологии, чтобы иметь такие же издержки и назначать по возможности самую низкую цену на свой товар. Как мы отметили в начале
главы, барьеров для такого поведения фирм не существует в условиях совершенной
конкуренции – ни лицензий, ни потребности в крупном стартовом капитале нет, и
потому никто не в силах воспрепятствовать фирмам копировать самые лучшие способы экономической деятельности. В результате все фирмы в идеале будут использовать аналогичные способы производства, иметь сходную динамику издержек и
продавать товар по одинаковой цене.
Кривая отраслевого предложения в условиях совершенной конкуренции иллюстрирует взаимосвязь рыночной цены и величины предложения товара с учетом
возможностей изменения производственных мощностей и количества фирм в отрасли. Вывести данную кривую путем сложения кривых предложения отдельных фирм
затруднительно, так как может изменяться само количество фирм. Кроме того, технологии производства и цены ресурсов (а значит, и издержки фирм) в длительном
периоде могу изменяться значительно. Для изучения отраслевого предложения в
длительном периоде целесообразно вспомнить действие эффекта масштаба производства, рассмотренное в предыдущей главе (рис. 5.10).
В длительном периоде отраслевые производственные издержки могут снижаться, расти или оставаться неизменными. В отраслях со снижающимися производственными издержками кривая рыночного предложения будет иметь отрицательный
наклон (снижение издержек с ростом величины предложения, что может быть связано с выгодами крупных производств, действие научно-технического прогресса,
снижающее издержки, либо дешевеющие ресурсы) – кривая S1 ни рис. 6.16.
Однако издержки производства в длительном периоде могут и расти, в первую
очередь вследствие возрастания конкуренции между фирмами за использование
ограниченных ресурсов и роста цен на ресурсы (кривая S2), тогда отраслевое предложение имеет вид кривой со стандартным положительным наклоном.
107
Р
S2
S3
S1
Q
Рис. 6.16. Кривые отраслевого предложения в долгосрочном периоде.
Постоянные издержки в отрасли наблюдаются, когда вступление или выход
фирм не влияет на затраты остальных предприятий в отрасли, поэтому изменяется
лишь величина предложения, а не издержки и цены (кривая S3).
В целом, чем длительнее рассматриваемый период времени, тем слабее всякие
ограничения для фирм в аспекте возможности наращивания производства и снижения производственных издержек. Действие научно-технического прогресса, столь
заметное в последние десятилетия, вовлечение в оборот все новых ресурсов и т.д. –
все это приводит к снижению производственных издержек и росту величины предложения, делая наклон кривой долгосрочного предложения все более пологим и даже отрицательным.
6.7. Эффективность совершенной конкуренции
с точки зрения общественного благосостояния
Традиционно ситуацию совершенной конкуренции характеризуют как самую
наилучшую с точки зрения эффективности для общества. Следует выделить два аспекта эффективности: производственную эффективность и эффективность распределения ресурсов.
Производственная эффективность связана с достижением фирмами в совершено конкурентной отрасли равенства цены и минимума средних издержек. Вопервых, производство осуществляется с помощью технологий, позволяющих иметь
самые низкие производственные издержки, т.е. выпускать товар самым эффективным способом. Во-вторых, конкуренция между продавцами и невозможность отдельных субъектов влиять на цену приводит к тому, что товар продается по минимально возможным ценам, т.е. ценам, лишь окупающим средние издержки продавцов, но не позволяющим получать никакой экономической прибыли сверх нормальной. Возможно, это не самый выгодный вариант для продавцов, желающих получать
как можно большую прибыль, но это самый благоприятный вариант для общества,
позволяющий иметь самые низкие из возможных цены на товар.
108
Эффективность распределения ресурсов связана с равенством цены товара и
предельных издержек на его производство. Фирмы всегда выбирают объем производства, позволяющий максимизировать прибыль, и математически максимум прибыли наблюдается при равенстве предельных издержек и предельных доходов. Особенность совершенной конкуренции как ситуации на рынке – это равенство цены
товара и предельных доходов для фирм, вытекающее из абсолютно эластичного
спроса на продукцию каждой отдельной фирмы. Следовательно, для фирмы – совершенного конкурента наблюдается и равенство цены товара и предельных издержек на его производства. Отсюда вытекает эффективность использования ресурсов в
отрасли: затраты на ресурсы, необходимые для производства дополнительной единицы продукции, не должны превышать цену данной единицы; производство не
должно осуществляться фирмами, имеющими издержки производства, превышающими цену; фирма должна наращивать объемы производства до тех пор, пока последняя (предельная) единица продукции не начнет приносить доход, равный издержкам на ее производство. В случае, если цена товара будет больше, чем величина
предельных издержек на его производство, у фирмы будут возможности наращивания объема производства; при неравенстве цен и издержек возникают прибыли и
убытки фирм. Предельные издержки характеризуют предложение фирм, цена –
спрос потребителей, т.е. равенство цены и предельных издержек соответствует равенству величины спроса и предложения на рынке. Другими словами, на рынке будет продаваться столько товара и по такой цене, которые оптимальным образом соотносят возможности производителей и желания потребителей.
При отсутствии в отрасли ситуации совершенной конкуренции, что будет рассмотрено в последующих главах, вышеприведенные условия эффективности не обязательно будут соблюдаться. Если спрос для отдельной фирмы не является абсолютно эластичным, то цена товара не будет совпадать с предельным доходом, и
фирма, максимизирующая свою прибыль, будет уравнивать предельные издержки с
предельным доходом, но не с ценой товара. Фирмы в таких условиях могут иметь
сверхприбыли, производство не обязательно будет осуществляться самым эффективным способом, объемы производства не обязательно будут оптимальными для
общества.
В заключение следует отметить, что идеальная ситуация совершенной конкуренции никогда в реальности не существовала, это лишь модель рынка. Кроме того,
все функции спроса, предложения, издержек и доходов лишь в теории выглядят четкими, однозначно определенными кривыми, в реальности они представлены достаточно размытыми множествами точек. Единых для всех субъектов рынка цен и издержек не существует, всегда наблюдаются определенные колебания, разброс показателей. Наконец, важнейшей проблемой теории является наличие несовершенной
рыночной информации. Каждый субъект на рынке, будь то производитель или потребитель, не полностью осведомлен о состоянии рынка, не всегда имеет полную
информацию о наборе цен, возможных технологиях производства и т.д. Достижение
идеального равновесия в долгосрочном периоде затруднено возможностями прогнозирования будущего со стороны отдельных субъектов. Поиск информации сам по
себе связан с издержками. Все это следует учитывать при анализе рыночных процессов.
109
ВЫВОДЫ
1. Совершенная конкуренция – это структура рынка, когда ни один из экономических субъектов (ни фирмы, производители, продавцы, ни потребители, покупатели, домохозяйства) не может существенным образом повлиять на рыночную конъюнктуру, т.е. цены и объемы продаж.
2. Условия существования совершенной конкуренции: наличие большого числа
независимо действующих экономических субъектов; однородная, или стандартизированная продукция; отсутствие ограничений для свободного входа субъектов на
рынок и выхода с рынка.
3. Для фирмы, действующей в условиях совершенной конкуренции, спрос на
продукцию является абсолютно эластичным, а цена продукции – заданной извне текущим состоянием рынка. В таких условиях цена товара совпадает с предельным
доходом продавца.
4. Целью экономически рациональной фирмы является максимизация прибыли
как разницы между валовым доходом и валовыми издержками производства.
5. При определении объема производства, максимизирующего прибыль или
минимизирующего убытки, фирма стремится к равенству предельного дохода и
предельных издержек. При определении фактической прибыли необходимо сопоставить цену и величину средних производственных издержек.
6. На вопрос, осуществлять ли фирме производство в краткосрочном периоде,
можно ответить, сравнивая цену (предельный доход) с размером минимума средних
переменных издержек. Если цена выше величины данных издержек, фирма будет
осуществлять производство, если ниже, фирма предпочтет уйти из отрасли.
7. В краткосрочном периоде фирма может терпеть убытки или получать экономическую прибыль. В долгосрочном периоде фирма в условиях совершенной конкуренции не имеет ни убытков, ни прибыли сверх нормального уровня.
8. В долгосрочном периоде равновесие фирмы и отрасли в условиях совершенной конкуренции установится при равенстве цены товара, предельных и минимальных средних издержек производства.
9. Кривая предложения фирмы совпадает с кривой предельных издержек, начиная от точки минимума средних переменных издержек производства.
10. Рыночное предложение в краткосрочном периоде формируется как сумма
предложений отдельных фирм (сложение кривых предложения по горизонтали) в
случае, если фирмы независимы друг от друга в плане динамики производственных
издержек. Если же изменение объемов производства всеми фирмами в отрасли приведет к сдвигу кривых издержек отдельных фирм, то отраслевая кривая предложения будет изменять наклон.
11. Рыночное предложение в долгосрочном периоде зависит от динамики издержек в данной отрасли. Под воздействием изменения цен на ресурсы, изменения
технологий производства и иных причин отраслевое предложение может иметь вид
восходящей, нисходящей или горизонтальной кривой.
110
ТОЛКОВЫЙ СЛОВАРЬ ОСНОВНЫХ ПОНЯТИЙ
Оптимальный размер фирмы (minimum efficient scale) – в условиях совершенной конкуренции в краткосрочном периоде это такой объем производства, при
котором цена товара равна предельным издержкам, в долгосрочном периоде – когда
цена равна предельным и минимальным средним долгосрочным издержкам производства.
Отраслевое предложение (branches supply, market supply) – предложение в
масштабах всей отрасли, всего рынка данного товара.
Производственная эффективность (production efficiency) – производство товара фирмой с минимально возможными средними издержками, в идеале равными
цене.
Равновесие фирмы (firm equilibrium) – соотношение объемов производства,
цен и издержек, при котором фирма максимизирует прибыль (минимизирует издержки).
Совершенная конкуренция (full competition) – это структура рынка, когда ни
один из экономических субъектов не может существенным образом повлиять на цены и объемы продаж.
Точка бегства фирмы (point of firm flight) – минимально возможная цена, при
которой фирма будет оставаться в отрасли; равна средним переменным издержкам в
краткосрочном периоде и общим средним издержкам в долгосрочном периоде.
Эффективность распределения ресурсов (efficiency of resource distribution) –
равенство цены товара и предельных издержек для фирмы – совершенного конкурента.
Глава 7
РЫНОЧНОЕ ПРЕДЛОЖЕНИЕ В УСЛОВИЯХ МОНОПОЛИИ
В предыдущей теме рассмотрено поведение фирмы, действующей в условиях
совершенной конкуренции. В реальных условиях чистая конкуренция встречается
редко. Обычно положение каждой фирмы на рынке в чем-то уникально, т. е. присутствует элемент монополизма в ее поведении. Этот элемент накладывает отпечаток
на поведение фирмы в отношении цены и объема выпуска продукции. В данной теме рассматривается монополизм абсолютный, другими словами, чистая монополия.
Это противоположный полюс спектра рыночной структуры. Такая ситуация тоже,
как и совершенная конкуренция, встречается редко. Но рассмотрение чистой монополии позволяет выяснить некоторые экономические закономерности функционирования рынка, которые ранее невозможно было обнаружить.
Цель изучения темы состоит в следующем:
 определить понятие и характерные черты чистой монополии;
 понять причины возникновения монополии и факторы, способствующие монополизации;
 разобраться в механизме функционирования чистой монополии, установлении
цены и объема выпуска продукции;
111
 оценить последствия для экономики и эффективность данной рыночной
структуры по сравнению с совершенной конкуренцией;
 выяснить причины ценовой дискриминации.
7.1. Факторы монополизации и основные черты чистой монополии
Монополия происходит от греческих слов: monos – один, единственный и pōleō
– продаю. В экономической теории абсолютная, или чистая, монополия представляет собой такую рыночную структуру, в которой одна фирма является поставщиком
товара, не имеющего на рынке близких заменителей. Этим термином обозначается и
сама фирма – единственная в отрасли. Чистая монополия как рыночная структура
имеет следующие основные черты:
1.Наличие на рынке единственного производителя (продавца). Термины «фирма» и «отрасль» в такой ситуации являются синонимами. Одна фирма производит
весь объем продукции отрасли. Следует иметь в виду, что монополия может иметь
географическое измерение. Например, в небольшом городе может быть только одна
фирма, оказывающая какую-либо услугу, скажем, нотариальная контора.
2.Выпускаемый фирмой товар (оказываемая услуга) не имеет близких заменителей и, таким образом, покупатель вынужден или покупать этот товар у монополиста, или обходиться без него. По предыдущему примеру, потребитель может поехать
в другой город для нотариального оформления документа, но такая альтернатива
может быть неприемлема в связи с большими издержками.
3.Фирма-монополист устанавливает цену, так как ею контролируется весь объем предложения данного товара. Эта структура принципиально отличается от рынка
совершенной конкуренции, в котором отдельная фирма не может влиять на цену
продукта, а принимает уже сложившуюся цену. Так как спрос на продукцию монополиста совпадает с отраслевым спросом, то он может устанавливать ту или иную
цену путем изменения количества предлагаемого товара.
4.Наличие барьеров для вступления новых фирм в отрасль. Фирма потому и является монополистом, что существуют ограничения экономического, юридического,
технического и природного характера, которые не дают возможности другим фирмам заняться этим видом деятельности.
5.Чистому монополисту, как правило, нет необходимости заниматься рекламой
своего товара (услуги), так как он и без этого известен и необходим потребителям.
Количество конкурентов во многом зависит от существования различных барьеров, препятствующих вступлению новых фирм в отрасль. Эти барьеры есть не что
иное, как факторы монополизации. К ним относятся:
1. Эффект масштаба. В некоторых отраслях (производство стали, алюминия,
автомобилестроение и др.) существующая технология такова, что достигнуть минимальных средних издержек в долгосрочном периоде возможно только при большом
объеме производства как в абсолютном значении, так и относительно доли рынка.
Мелкие фирмы, которые попытаются войти в такую отрасль, не смогут получать
прибыли и удержаться в отрасли в связи с тем, что не имеют возможности реализовать эффект масштаба и производить продукцию с меньшими или такими же средними издержками, как монополист. Возможно, что отрасль будет эффективна с точки зрения минимизации издержек в том случае, если весь объем производства будет
112
сосредоточен на одном предприятии. Наличие двух и более производителей обусловит более высокие средние издержки у каждого из них, так как не будет полностью
реализован эффект масштаба.
2. Финансовые барьеры. В некоторых отраслях, для того чтобы иметь эффективное производство, необходимы крупные капиталовложения. Для этих целей достаточно трудно изыскать финансовые средства, что и является барьером для вступления новых фирм в отрасль.
3. Патенты. В законодательстве многих стран, в том числе Беларуси, предоставляется правовая охрана изобретению в течение определенного времени, если
оно является новым, имеет изобретательский уровень и промышленно применимо.
Изобретение является новым, если оно неизвестно из уровня техники; имеет изобретательский уровень, если для специалиста явным образом не следует из уровня техники; является промышленно применимым, если может быть изготовлено и использовано в промышленности, сельском хозяйстве, здравоохранении и других отраслях народного хозяйства. Например, в США изобретателю предоставляется право контролировать рынок продукта в течение 17 лет, в Беларуси – 20 лет, что обеспечивает обладателю патента монопольное положение на рынке в течение времени
его действия.
Крупная фирма имеет возможность финансировать собственные научноисследовательские и опытно-конструкторские разработки или покупать патенты
других фирм, что позволяет ей усилить свои рыночные позиции, вытеснить конкурентов и стать монополистом. В мире известны такие фирмы, как General Motors,
Xerox, Polaroid и другие, которые стали монополистами в результате обладания патентами.
4. Лицензии. Государство может создавать барьеры для вхождения фирм в отрасль путем выдачи лицензий (разрешений) на занятие определенными видами деятельности. Таким образом, ограничение вследствие этого предложения товаров приводит к монополизации этой отрасли. Например, производство медицинских или ветеринарных препаратов.
5. Частная собственность на важнейшие виды невозобновляемых природных или редких ресурсов. Так, например, фирмы по производству алюминия
(Aluminum Company of America), никеля (Inco – Канада), бриллиантов (De Beers –
ЮАР) обеспечили себе монопольное положение вследствие контроля над сырьевыми ресурсами – они не допускали к ним конкурентов.
6. Нелегальные методы борьбы с конкурентами (нечестная конкуренция).
Истории известны случаи, когда против соперников применялись такие методы
борьбы, как лишение сырья, подвоза, сбыта, кредита, переманивание персонала, договоры с поставщиками ресурсов, банками, покупателями, объявление бойкота, использование демпинга, а также агрессивные действия против конкурентов. Эти методы обстоятельно описаны в работах Дж.А.Гобсона «Империализм» (1902 г.),
Р.Гильфердинга «Финансовый капитал» (1910 г.), Н.И.Бухарина «Мировое хозяйство и империализм» (1915 г.), В.И.Ленина «Империализм как высшая фаза капитализма» (1916 г.). В настоящее время такие методы законодательно запрещены,
однако в некоторых странах они все же встречаются.
Разнообразие видов монополий. В зависимости от характера барьеров выделяются следующие виды монополий: естественная, закрытая и открытая.
113
Естественная монополия имеет место в том случае, если масштаб производства настолько велик, что в отрасли минимум средних издержек в долгосрочном периоде достигается только при обслуживании всего рынка одной фирмой (отрасль
представлена одной фирмой). Существование двух и более фирм в такой отрасли
означает производство продукции с издержками большими, чем минимально возможные.
Свое преимущество в издержках производства монополии имеют возможность
реализовать не в виде низких цен для потребителей, а в высоком уровне рентабельности (за счет завышенных цен).
Примерами естественных монополий могут служить кабельное телевидение,
предприятия газо-, электро-, водоснабжения. Эти отрасли обычно находятся под
контролем государства.
К естественным монополиям относятся также фирмы, которые являются собственниками уникальных природных ресурсов.
Закрытая монополия возникает в том случае, когда государство создает юридические барьеры (с помощью лицензий и патентов) для вступления в отрасль других фирм.
Открытая монополия существует в том случае, если фирма выходит на рынок
с совершенно новым видом продукции или услуг и, таким образом, в течение некоторого времени фирма будет единственным продавцом. В этом случае у фирмы нет
специальной защиты от конкуренции.
Некоторые фирмы могут принадлежать сразу к двум видам монополий. Если
рассматривать достаточно продолжительный период времени, то многие монополии
становятся открытыми, так как возникают возможности замены уникальных природных ресурсов искусственными, истекают сроки действия патентов и лицензий,
достижения науки и техники становятся доступными другим фирмам.
7.2. Монопольная власть, ее источники и измерение
Монопольная (рыночная) власть заключается в том, что фирма может влиять
на цену (повышать) и получать экономическую прибыль путем ограничения объема
производства и сбыта. Однако следует иметь в виду, что фирма, обладающая монопольной властью, не может бесконечно повышать цену своей продукции.
Степень (сила) монопольной власти ограничивается ценовой эластичностью
спроса на продукцию фирмы, которая зависит от следующих факторов: ценовой
эластичности отраслевого спроса, количества фирм на рынке, характера взаимодействия между фирмами.
Ценовая эластичность отраслевого спроса – спрос на продукцию отдельной
фирмы не может быть менее эластичным, чем рыночный (отраслевой) спрос. Монопольная власть является величиной, обратной ценовой эластичности спроса.
Количество фирм на рынке – чем больше фирм, тем более эластичным будет
спрос на продукцию каждой из них и тем меньшая монопольная власть. Однако само по себе количество фирм еще не дает представления о степени монополизации
рынка. Для такой оценки используются определенные показатели: коэффициент
Лернера, коэффициент концентрации, индекс Херфиндаля-Хиршмана.
114
Характер взаимодействия между фирмами – при жесткой конкуренции цены
могут приблизиться к конкурентному уровню; при сговоре о ценах, ограничении
производства, разделе рынка цены будут близки к монопольным.
Монополист на рынке обладает наиболее сильной экономической властью, так
как он полностью контролирует весь объем выпуска товара и вследствие этого может повышать цену на свою продукцию. В связи с этим государство берет под контроль деятельность монополий, сдерживает их произвол.
Спрос на продукцию монополиста совпадает с рыночным (отраслевым), поэтому эластичность спроса является объективным фактором, ограничивающим рост
цен.
В реальной экономике преобладающими рыночными структурами являются
монополистическая конкуренция и олигополия. Фирмы, действующие в рамках этих
структур, в той или иной степени обладают монопольной властью и могут, изменяя
объем производства, влиять на рыночные цены. Однако степень (сила) этой власти
меньше, чем у чистых монополистов.
Степень монопольной власти можно измерить различными способами.
Коэффициент Лернера (L). В 1934 г. А.П.Лернер предложил измерять силу
монопольной власти с помощью следующего коэффициента:
p – МС
L = ————,
p
(7.1)
где p – цена продукции;
МС – предельные издержки.
Числовое значение коэффициента Лернера всегда находится между 0 и 1. Для
фирмы – совершенного конкурента p = МС, следовательно, L = 0. Чем больше L, тем
выше монопольная власть.
В связи с трудностями определения на практике реальных предельных издержек их заменяют средними издержками (АС). В этом случае формула может быть
записана следующим образом:
p – AС
L = ————.
(7.2)
p
Если умножить числитель и знаменатель на количество продукции (q), получим
в числителе прибыль (π), а в знаменателе валовой доход (TR):
(p – AС) x q
π
L = ——––––—— = –––––.
(7.3)
pxq
TR
Следовательно, чем выше удельный вес прибыли в валовом доходе, тем выше
степень монополизации.
Коэффициент концентрации показывает удельный вес (в процентах) выручки
определенного количества фирм к общеотраслевому объему продаж.
115
Фирма занимает доминирующее положение на рынке, если на одно предприятие приходится свыше 1/3 всего отраслевого оборота, или 3 и менее предприятий
производят свыше половины продукции отрасли, либо 5 и менее фирм имеют свыше
2
/3 всего отраслевого оборота.
Рынок считается немонополизированным, если в отрасли функционируют более 10 конкурирующих фирм, причем доля крупнейшей из них не должна быть более 31%, двух крупнейших – 44, трех – 54, четырех – 63%.
Чаще всего коэффициент концентрации рассчитывается для четырех или восьми крупнейших фирм отрасли (табл. 7.1).
Коэффициент имеет ряд недостатков:
во-первых, он характеризует позиции лишь крупнейших производителей, а не
всю совокупность фирм в отрасли и ее структуру;
во-вторых, коэффициент не показывает разницы между отраслями, где рынок
разделен относительно равномерно, и отраслями, в которых доминирует одна крупная фирма.
Например, если одну отрасль представляют пять фирм с одинаковым объемом
выпуска продукции (т. е. по 20 %), а другую – 44 фирмы, на четыре крупнейшие из
которых приходится 75 %, 2, 1,5 и 1,5 % объема производства отрасли, а на остальные 40 фирм – по 0,5 %, то коэффициент концентрации для четырех крупнейших
фирм в обоих случаях будет равен 80 %.
Индекс Херфиндаля-Хиршмана (Herfindahl-Hirshmfn) определяется по формуле
Iнн = Sl2 + S22 + S32 +...+ Sn2,
(7.4)
где S – доля фирмы в общеотраслевом объеме продаж, %;
n – общее число фирм в отрасли.
Таблица 7.1
Удельный вес продаж крупнейших промышленных компаний США
в отраслевом объеме продаж, % *
Отрасль
4 крупнейшие
Нефтепереработка
Производство двигателей и кузовов автомашин
Доменные печи и заводы по производству стали
Авиастроение
Мясокомбинаты
Молоко
Газеты
Лесопильная
Пластмассы и смолы
Мыло и моющие средства
*
30
93
45
59
19
18
19
17
22
59
Хейне П. Экономический образ мышления. – М.: «Дело», «Catallaxy», 1993. – С.245.
116
8 крупнейших
53
99
65
81
37
28
31
23
37
71
Его числовые значения могут изменяться от величины, близкой к 0 (при множестве мелких предприятий в отрасли), до 10000 (в случае чистой монополии). Безопасным с точки зрения монополизации считается рынок, где индекс ХерфиндаляХиршмана меньше 1000.
В приведенном выше примере с двумя отраслями, коэффициенты
концентрации которых для четырех крупнейших фирм совпали, индекс
Херфиндаля-Хиршмана для первой отрасли составит 2000:
Iнн = 202 + 202 + 202 + 202 + 202 = 2000,
а для второй – 5643,5:
Iнн = 752 + 22 + 1,52 + 1,52 + 40 x (0,5) 2 = 5643,5.
Во второй отрасли Iнн значительно больше. Сопоставление значений индекса
Херфиндаля-Хиршмана для этих двух отраслей позволяет сделать вывод, что наличие на рынке одной доминирующей фирмы делает этот рынок менее конкурентным.
7.3. Механизм функционирования чистой монополии
Спрос на продукт монополиста. Предельный доход монополиста. Принципиальное различие между рыночными моделями, в частности между совершенной
конкуренцией и чистой монополией, заключается в кривой спроса.
Для фирмы в условиях совершенной конкуренции кривая спроса совершенно
эластична и совпадает с кривой цены, предельного и среднего дохода (параллельна
оси абсцисс).
При совершенной конкуренции фирма не может влиять на рыночную цену, для
нее цена задана извне, она формируется под влиянием отраслевого предложения и
спроса. В этих условиях фирма может увеличить свои прибыли не путем изменения
цен, а поиском такого объема производства, который позволит максимизировать
прибыль.
Иное дело в условиях чистой монополии. Если монополист захватил весь рынок, то кривая спроса на его продукт совпадает с кривой рыночного (отраслевого)
спроса и имеет нисходящий характер, предельный доход (MR) при этом будет
меньше цены (p), поскольку для увеличения объема продаж фирма вынуждена будет
снижать цену на все единицы продаваемых товаров, а не только на последнюю. Поэтому MR каждой последующей проданной единицы будет меньше ее p на величину
потерь от снижения цены на все предыдущие единицы (табл. 7.2). Кривая предельного дохода проходит ниже и является более крутой (рис.7.1).
Следует обратить внимание, что кривая спроса и среднего дохода совпадают.
Монополист, обладая властью над рынком, сознательно выбирает комбинацию
цена-количество продукции в диапазоне эластичного отрезка спроса (когда Edp > 1),
т. е. когда валовой доход при снижении цены возрастает.
Максимизация прибыли фирмой-монополистом. Как было выяснено в
предыдущей теме, фирма будет максимизировать свою прибыль, производя объем
продукции, при котором MR = MC. Это правило относится и к чистой монополии.
Прибыль (π) есть функция от количества продукции (Q). Она есть разница между валовым доходом (TR) и валовыми общими издержками (TC), которые представляют собой тоже функции (разумеется, другие) от Q, что можно записать в виде
формулы общего вида:
117
π (Q) = TR(Q) – TC(Q).
(7.5)
Таблица 7.2
Взаимосвязь между количеством продукции, ценой,
средним, предельным и валовым доходами
Q
0
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
p
–
10
9
8
7
6
5
4
3
2
1
35
TR
0
10
18
24
28
30
30
28
24
18
10
AR
–
10
9
8
7
6
5
4
3
2
1
MR
–
10
8
6
4
2
0
-2
-4
-6
-8
P
А
30
25
20
15
Эластичный
TR
10
Неэластичный
5
D
0
0
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
Q
11
-5
MR
-10
Рис. 7.1. Спрос, кривые предельного и валового доходов.
По мере наращивания объема производства, начиная с нуля, прибыль будет
возрастать до достижения максимума, а затем снижаться. Прибыль будет возрастать
до тех пор, пока ее приращение (Δπ) от дополнительного увеличения объема производства (ΔQ) не станет равным нулю.
График функции прибыли – парабола. Максимальное значение функция прибыли достигает при объеме производства, при котором ее первая производная станет равной нулю:
π' (Q) = 0, или π' (Q) = TR'(Q) – TC'(Q) = 0.
118
(7.6)
Первая производная функции валового дохода есть предельный доход:
TR'(Q) = MR.
(7.7)
Первая производная функции валовых общих издержек есть предельные издержки:
TC'(Q) = MC.
(7.8)
Таким образом, максимум прибыли достигается, когда
π' (Q) = TR'(Q) – TC'(Q) = MR – MC = 0,
(7.9)
MR = MC.
(7.10)
или
Монополист будет производить каждую дополнительную единицу продукции
до тех пор, пока ее реализация обеспечивает получение дополнительного дохода,
который больше, чем затраченные издержки на эту дополнительную единицу. Обратимся к табл. 7.3.
Таблица 7.3
Доходы и издержки фирмы
Q
1
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
p
2
10
9
8
7
6
5
4
3
2
1
AR
3
10
9
8
7
6
5
4
3
2
1
MR
4
10
8
6
4
2
0
-2
-4
-6
-8
MC
5
5
1,0
1,2
1,7
2,0
3,3
4,8
6,0
7,8
9,2
AC
6
13
7,0
5,1
4,2
3,8
3,7
3,9
4,1
4,5
5,0
TR
7
10
18
24
28
30
30
28
24
18
10
Сравнение колонок 4 и 5, в которых представлены данные соответственно по
предельному доходу (MR) и предельным издержкам (MC), показывает, что оптимальный выпуск составляет 5 единиц. Предельный доход именно этой единицы равен ее предельным издержкам, т. е. MR = MC. При таком объеме продукции (5) монополист назначит цену, равную 6 единицам (см. табл. 3, колонка 2). Обратимся к
рис. 7.2.
119
Рис. 7.2. Максимизация прибыли монополистом.
В этом случае прибыль на единицу продукции составляет 2,2 единицы (отрезок
FA на рис. 7.2), а общая прибыль равна площади заштрихованного прямоугольника
FABC.
Если барьеры для вхождения в отрасль достаточно высоки, то получение монопольной прибыли будет носить устойчивый характер. В долгосрочном периоде, по
мере проникновения в отрасль других производителей, монопольная прибыль будет
исчезать. В этом случае на графике кривая АС будет лишь касаться кривой спроса.
7.4. Экономические последствия монополии
Монополия снижает экономическую эффективность, что наглядно можно проиллюстрировать на рис. 7.3. Равновесие (MR = MC) фирмы-монополиста достигается при объеме производства (Qm), при котором средние издержки (АСm) больше своего минимума, а цена (pm) выше минимума средних издержек (minАС), т. е. не соблюдаются следующие условия:
а) производственной эффективности p = minАС (производство максимально
возможного количества продукции с минимальными издержками). В случае монополии pm больше minАС и производство осуществляется с издержками выше минимально возможных при данном уровне технологии, т. е. отсутствие конкуренции не
стимулирует фирму-монополиста работать при оптимальной норме выработки, когда удельные издержки производства были бы минимальными. В случае совершенной конкуренции цена была бы ниже монопольной и равнялась минимальным средним издержкам (pe = min AC, см. рис. 7.3);
б) эффективности распределения ресурсов p = MC. В данном случае цена, которую устанавливает монополист (pm), больше предельных издержек (MCm), т. е. общество оценивает дополнительные единицы монополизированной продукции более
высоко, чем альтернативную продукцию. Таким образом, производственные ресурсы общества распределены нерационально. При этом часть продукции, необходимая
обществу, не производится (имеет место недораспределение ресурсов в монополи120
зированную отрасль). Напомним, в случае совершенной конкуренции цена совпадает с предельными издержками (pe = MC).
P14
12
10
MC
8
Pm
B
ACm
C
6
4
AC
Pe=minAC
D
2
E
MCm
0
-2
-4
0
1
2
3
4
Qm
5
Qe
6
Q
7
MR
8
9
10
Рис. 7.3. Монопольное и конкурентное равновесие.
Монополист будет продавать меньший объем продукции и назначать более высокую цену, чем в условиях совершенной конкуренции. Кроме того, монополист
тратит огромные средства на сохранение рыночной власти. Являясь единственным
продавцом на рынке, он может не стремиться к снижению производственных издержек и в некоторых случаях не заинтересован в использовании прогрессивных
технологий.
Таким образом, монополия способствует снижению экономической эффективности. Недостатком монополии является также усиление дифференциации доходов:
происходит перераспределение доходов от потребителей в пользу монополий.
Поэтому во всех странах с развитой рыночной экономикой действуют антимонопольные законодательства, контролирующие и ограничивающие монопольную
власть.
Кроме рассмотренных аргументов против монополии практика показывает, что
существует еще одно обстоятельство, отрицательно влияющее на эффективность, –
это возникновение в условиях монополизации отрасли X-неэффективности.
Х-неэффективность – это такое состояние производства, при котором фактические издержки фирмы при любом объеме производства больше, чем минимально
возможные. Х-неэффективность более свойственна монополистам, чем конкурентным фирмам.
На рис. 7.4 Х-неэффективность представлена пунктирной линией ACx, проходящей выше минимально возможных средних издержек для каждого объема производства (AC).
Причиной X-неэффективности является отсутствие конкуренции. Чем меньше
конкуренция, тем выше X-неэффективность. Когда фирма-монополист не испытывает давления со стороны конкурентов, она не стремится внедрять новшества, выявлять и реализовывать внутренние резервы снижения издержек производства. В этих
121
условиях менеджеры уклоняются от предпринимательского риска, увеличивают
штаты управленческого персонала, причем укомплектовывают их работниками не
по деловым качествам, а по другим обстоятельствам, что повышает удельные издержки. Кроме того, монополист несет значительные затраты на сохранение своего
монопольного положения.
ACx
p
AC
Рис. 7.4. X-неэффективность.
Q
Однако имеется и другая точка зрения на проблему монополии и эффективности. Некоторые экономисты (Дж. Гэлбрейт, Й. Шумпетер и др.), не отрицая негативные стороны монополии (высокие цены, заниженные объемы), обосновывают ее
преимущества в области использования достижений НТП и научноисследовательских разработок. В связи с этим приводятся следующие аргументы:
1) мелкие фирмы не имеют достаточно средств для финансирования НИОКР, а
монополизированные предприятия располагают достаточными финансовыми ресурсами для инвестиций в НТП;
2) высокие барьеры входа в отрасль дают монополии и олигополии возможность долговременного получения высоких экономических прибылей от использования в производстве научно-технических достижений, что является стимулом для
развития НИОКР;
3) получение монопольной прибыли за счет более высоких цен является стимулом инновационной деятельности. Если бы вслед за нововведением, снижающем издержки, цены падали, то не было бы и стимула для этой деятельности;
4) в случае естественной монополии минимум средних издержек достигается
тогда, когда в отрасли работает одна фирма. Наличие в отрасли нескольких конкурентных фирм в этом случае привело бы к росту удельных издержек и снижению
эффективности.
Таким образом, если рассматривать эффективность производства не в статике, а в динамике, т. е. во времени, то монополист оказывается в более выигрышном
положении, так как он может использовать достижения НТП, что является источником динамической эффективности.
Поэтому, если монопольная власть одновременно сопровождается уменьшением издержек производства продукции (экономия на масштабе производства), внедрением НТП, насыщением рынка стандартизированной продукцией по доступным
ценам в результате массового его выпуска, то оказывается, что монополист имеет
преимущества.
Таким образом, по мнению названных ученых, несовершенная конкуренция
может принести обществу определенный выигрыш.
122
7.5. Оценка эффективности монополистической структуры
с помощью излишков потребителя и производителя
Оценить последствия монополизации отрасли для общества можно с помощью
излишков потребителей и производителей. На рис. 7.5 представлена модель совершенной конкуренции для отрасли.
p
B
излишек потребителя
S=Σmc
E
pe
D
излишек производителя
A
Qe
Q
Рис. 7.5. Отрасль в условиях совершенной конкуренции.
Кривая отраслевого предложения (S) есть сумма кривых предельных издержек
всех фирм отрасли (S=Σmc). Кривая D есть отраслевой спрос. Рыночное равновесие
в условиях совершенной конкуренции достигается в точке E, при этом цена равна pe,
а равновесный объем производства – Qe. Излишек потребителя при этом составит
объем, равный площади треугольника peBE, а излишек производителя – Ape E.
В случае, когда отрасль представлена одной фирмой (чистая монополия), излишек потребителя и производителя иной (рис. 7.6).
p
B
излишек потребителя
Pm
S=MC
чистые потери
E
E
pe
D
A
излишек производителя
Qm
Qe
MR
Q
Рис. 7.6. Отрасль в условиях чистой монополии.
В условиях чистой монополии обнаруживаются следующие различия по сравнению с совершенной конкуренцией:
123
1) объем производства сократится. Монополист будет ограничивать объем
производства до уровня Qm (Qm < Qe), при котором MR=MC;
2) потребительский излишек (pmBC) окажется меньше, чем в условиях совершенной конкуренции (площадь peBE);
3) излишек производителя (площадь фигуры ApmCM) будет больше по сравнению с чистой конкуренцией за счет уменьшения излишка потребителя;
4) суммарные излишки потребителя и производителя становятся меньше на
величину, равную площади треугольника MCE, что и составляет чистые потери
для общества. Понятие «чистые потери» (или дедвейт-убытки) применяется для
обозначения ситуации, когда утраченное благо одной стороной не получено другой;
5) если бы монополист мог удержать цену pm для объема производства Qm, а
дополнительную продукцию QmQe продавал бы по цене pe, то чистых потерь не было бы. Такая ситуация может быть при ценовой дискриминации.
7.6. Ценовая дискриминация
Ценовая дискриминация (разделение) – это продажа одного товара (услуги)
разным потребителям по различным ценам.
Ценовая дискриминация применяется монополией для расширения рынка сбыта своей продукции.
Для ценовой дискриминации необходимы два условия:
1) наличие возможности выделения различных сегментов рынка в зависимости
от эластичности спроса покупателей;
2) невозможность перепродажи товара (услуги) первичным покупателем другому потребителю.
На дорогом рынке спрос низкоэластичен и повышение цен позволит увеличить
прибыль. На дешевом рынке спрос высокоэластичен и увеличить прибыль можно за
счет снижения цен и продажи большего количества продукции.
Примером ценовой дискриминации может быть установление различных цен на
железнодорожные билеты в зависимости от социальной группы пассажиров (взрослые, дети, студенты и др.), на авиабилеты – в зависимости от дня недели, тарифов на
междугородные телефонные разговоры – в зависимости от времени суток и др.
Графически это можно представить следующим образом (рис. 7.7):
p
руб
p
Рынок 1
Рынок 2
руб
MC
400
MC
200
D2
D1
MR2
MR1
100000
мин
Q
100000
мин
Q
Рис. 7.7. Ценовая дискриминация на рынке телефонных услуг.
124
На рис. 7.7 первый рынок представлен бизнесменами, для которых важна быстрота передачи деловой информации в течение рабочего дня, а не размер тарифа.
Спрос с их стороны неэластичен. Второй рынок – это небогатые люди, которые при
высоких тарифах на телефонные разговоры предпочтут воспользоваться почтой. Их
спрос высокоэластичен. В обоих случаях предельные издержки фирмы одинаковы,
но на различных рынках эластичность спроса неодинакова.
При тарифе 400 руб. за 1 минуту потребители первого рынка используют
100000 минут в месяц. Снижение тарифа в ночное время (с 21 00 до 900 ч) в 2 раза
привлечет потребителей и увеличит доход компании на 20 млн. рублей ежемесячно.
В результате ценовой дискриминации увеличиваются доходы монополиста, а с
другой стороны, расширяется доступ потребителей к товарам (услугам) данного вида. Такая политика в области ценообразования выгодна и производителям и потребителям. Однако в некоторых странах ценовая дискриминация рассматривается как
нарушение конкуренции, усиление монопольной власти и поэтому ее отдельные
проявления подпадают под антимонопольное законодательство.
ВЫВОДЫ
1.Чистая (абсолютная) монополия как рыночная структура имеет следующие
черты: а) в отрасли одна фирма; б) выпускаемый товар (услуга) не имеет близких
заменителей; в) фирма-монополист обладает значительным контролем над ценой на
продаваемый ею продукт в связи с возможностью изменения объема его предложения; г) наличие ограничений для вступления новых фирм в отрасль; д) производимый продукт не нуждается в рекламе.
2.Факторы монополизации: а) эффект масштаба; б) финансовые барьеры; в) патенты; г) лицензии; д) частная собственность на важнейшие виды невозобновляемых природных или редких ресурсов; ж) нелегальные методы борьбы с конкурентами.
3.В зависимости от характера барьеров вступления новых фирм в отрасль выделяются следующие виды монополий: естественная, закрытая и открытая.
4.Монопольная (рыночная, или экономическая) власть заключается в том, что
фирма может повышать цены и получать сверхприбыль за счет ограничения объема
производства (сбыта).
5.Степень (сила) монопольной власти ограничивается ценовой эластичностью
спроса на продукцию фирмы, которая, в свою очередь, зависит от ценовой эластичности отраслевого спроса, количества фирм на рынке, характера взаимосвязи между
фирмами.
6.Степень монопольной власти можно измерить с помощью коэффициента
Лернера, коэффициента концентрации, индекса Херфиндаля-Хиршмана.
7.Принципиальное отличие между различными рыночными структурами лежит
на стороне спроса. Кривая спроса фирмы-монополиста совпадает с отраслевым
спросом, имеет вид нисходящей кривой, в связи с чем кривая предельного дохода
проходит ниже и круче ее.
8.Фирма-монополист избегает неэластичного участка спроса, для получения
максимума массы прибыли руководствуется правилом MR=MC.
125
9.При чистой монополии не достигается производственная эффективность, так
как p > min AC; производственные ресурсы распределяются неэффективно, так как p
>MC.
10.Термин «динамическая эффективность» обозначает изменение средних издержек во времени. Издержки монополиста могут быть больше либо меньше издержек конкурентной фирмы, на что влияют следующие обстоятельства: а)эффект
масштаба; б)X-неэффективность; в) расходы на поддержание монополии; г) научнотехнический прогресс.
11.В условиях чистой монополии суммарные излишки потребителя и производителя становятся меньше по сравнению с совершенной конкуренцией. Эта разница
есть чистые потери для общества.
12.Монополист может увеличивать объемы реализации и свои прибыли за счет
ценовой дискриминации, для которой необходимы следующие обстоятельства: 1)
наличие возможности выделения сегментов рынка, где спрос на данный товар (услугу) имеет различную эластичность; 2) первоначальный покупатель товара (услуги)
не может его перепродать.
ТОЛКОВЫЙ СЛОВАРЬ ОСНОВНЫХ ПОНЯТИЙ
Чистая, или абсолютная, монополия (pure monopoly) – такая рыночная
структура, в которой одна фирма (монополист) олицетворяет отрасль, т. е. только
одна эта фирма производит (продает) товар (услугу), не имеющий близких заменителей.
Естественная монополия (natural monopoly) – отрасль, в которой эффект
масштаба столь велик, что минимальные средние издержки товара достигаются
только при производстве его одним предприятием.
X-неэффективность (X-inefflciency) – это такая ситуация, когда фактические
издержки фирмы для любого объема производства оказываются выше минимально
возможных, т. е. используются не самые лучшие технологии, методы и формы организации производства.
Динамическая эффективность (dynamic efficiency) – этот термин используется для оценки изменений средних издержек во времени.
Чистые потери, или дедвейт-убытки (deadweight loss) – ситуация, при которой утраченное благо одной стороной не получено другой.
Ценовая дискриминация (price discrimination) – представляет собой продажу
одного и того же товара (услуги) разным потребителям по различным ценам.
ТЕМА 8. АНТИМОНОПОЛЬНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ
В предыдущих темах рассмотрены различные рыночные структуры, относящиеся к несовершенной конкуренции. Как было выяснено, для всех этих структур
свойственна определенная степень монополизации, которая снижает производственную эффективность и эффективность распределения ресурсов, ухудшает благосостояние народа. В связи с этим на государство возлагается задача поддержания
конкуренции, ограничения рыночной власти монополизированных фирм. Поэтому
126
важно выяснить, какими способами государство может осуществлять антимонопольное регулирование и к каким последствиям это приводит.
Цель изучения темы состоит в следующем:
 определить понятие «антимонопольное законодательство»;
 ознакомиться с содержанием антимонопольного законодательства в странах с
развитой рыночной экономикой на примере США;
 выяснить основные положения антимонопольного законодательства Беларуси;
 выяснить возможности и способы государственного регулирования деятельности естественных монополий.
8.1. Антимонопольное законодательство и регулирование
в странах с развитой рыночной экономикой
Антимонопольное законодательство – совокупность законов и подзаконных
нормативно-правовых актов, направленных против монопольной власти и ее использования во вред обществу.
Антимонопольное законодательство может пониматься в узком и широком
смысле слова. В первом случае оно направлено против чистых монополий и крупных олигополий, обладающих монопольной властью и злоупотребляющих ею,
нарушающих общепринятые нормы делового общения. Широкая трактовка антимонопольного законодательства направлена против всех форм монопольной власти,
любых его проявлений.
Наличие у фирм монопольной власти приводит к отрицательным для общества
последствиям. В связи с этим возникает необходимость государственного антимонопольного регулирования, создания необходимых условий для развития конкуренции.
В условиях совершенной конкуренции фирма в долгосрочном периоде экономической прибыли не получает – она извлекает лишь нормальную прибыль.
Фирма-монополист имеет возможность и в длительном периоде присваивать
экономическую прибыль. Поэтому основной целью антимонопольного регулирования является создание условий, когда монополия вынуждена назначать такую цену, которая дает ей лишь нормальную прибыль.
Объектами антимонопольного регулирования являются предпринимательские
монополии – это не только чистые монополии, но и любые фирмы, контролирующие значительную долю производства какой-либо отрасли и создающие препятствия для конкуренции.
Совокупность мер государственного воздействия на фирмы, обладающие рыночной властью, составляет содержание антимонопольного законодательства, которое имеется во всех странах с развитой рыночной экономикой.
Необходимость в антимонопольном законодательстве появилась еще в конце
XIX в. В этот период усилился процесс концентрации производства, проявляющийся в сосредоточении на все более крупных предприятиях значительных объемов выпуска продукции, капитала и рабочей силы. Так, в 1909 г. в США крупнейших предприятий с объемом производства в 1 млн. долларов и выше насчитывалось 1,1% от
их общего числа, на них было занято 30,5% всех рабочих, которые производили
127
43,8% всей промышленной продукции страны.*
Возникшие монополии стали все чаще злоупотреблять своим рыночным положением, вызывая недовольство мелкого и среднего бизнеса, а также широких слоев
потребителей.
Классическим примером борьбы с монополиями является антитрестовское законодательство США, которое сформировалось еще в конце XIX века и существует
ныне в наиболее завершенном виде. В этой стране накоплен большой опыт регулирования монополий с помощью нормативно-правовых актов.
Основными антитрестовскими законами, действующими в США на федеральном уровне, являются: законы Шермана, Клейтона и о Федеральной комиссии по
торговле.
Закон Шермана, принятый в 1890 г., является тем фундаментом, на котором в
последующем выстраивалось антимонопольное (антитрестовское) законодательство
США.
Закон Шермана запрещал любые соглашения или тайные сговоры, объединения
в форме треста или иной форме, которые имели целью ограничение производства
или торговли.
В качестве мер наказания предусматривались штрафы (в настоящее время
должностные лица могут быть оштрафованы судом на сумму до 100 тыс. долларов),
возмещение пострадавшим ущерба (в троекратном размере), запрещение незаконных видов деятельности, ликвидация фирмы, тюремное заключение виновных лиц
(сроком до трех лет).
Закон Шермана был нацелен в большей степени на борьбу с существующими
монополиями. Недостатками закона были нечеткость основных определений, отсутствие специального органа, контролирующего соблюдение закона, и профилактических антимонопольных мер.
В законе Клейтона (принят в 1914 г.) уточнены и конкретизированы некоторые
положения закона Шермана, а также расширено понятие антимонопольной деятельности. Вне закона признавались ценовая дискриминация, продажа товаров с принудительным ассортиментом, приобретение акций конкурирующих корпораций, взаимное переплетение руководящих должностных лиц конкурирующих фирм.
Законом о Федеральной комиссии по торговле (1914 г.) на созданный одноименный орган возлагалась задача возбуждения и расследования дел о нечестных
конкурентных действиях по своей собственной инициативе или требованию потерпевшей фирмы. Закон Уилера-Ли (1938 г.) возложил на данную комиссию еще дополнительную обязанность – защиту потребителей от ложной или вводящей в заблуждение рекламы, искаженной информации о качестве продуктов.
Закон Селлера-Кефовера (1950 г.) запретил фирме приобретать у конкурентов
не только акции (как по закону Клейтона), но и вещественные элементы активов
другой фирмы, если это приведет к ослаблению конкуренции.
Совершенствование антитрестовского законодательства продолжалось и позднее.
Ленин В.И. Полн. собр. соч. – Т.27. – С.311.
*
128
Антитрестовское законодательство нацелено на развитие конкуренции. Под его
действие подпадает любая компания, которая теми или иными средствами препятствует вхождению новых фирм на рынок и вытесняет существующие. К таким действиям относятся: захват источников сырья и каналов сбыта, соглашения между несколькими компаниями о разделе рынка и установлении цен, слияние и поглощение
фирм. Монополизация в таких случаях основана на внеэкономических методах, захвате рынка путем ограничительной практики.
В случае, если компания добилась значительной доли на рынке путем снижения
удельных издержек производства, повышения качества продукции, создания уникального товара, то она под антитрестовские санкции не попадает.
Важнейшими признаками монополизации являются завышение цен и снижение
выпуска продукции.
Помимо оценки деятельности фирмы по эффективности на решение судов по
антимонопольным вопросам оказывают влияние и другие приоритеты:
 максимизация достатка потребителя;
 обеспечение свободы предпринимательства, равных возможнос-тей для деятельности различных компаний;
 создание условий для межотраслевого перелива капитала и вхождения новых фирм в отрасль;
 соблюдение корпорациями моральных норм ведения бизнеса;
 предотвращение усиления экономической и политической власти в руках
монополистической группировки;
 развитие мелкого и среднего бизнеса.
В антитрестовском законодательстве выделяются четыре объекта, которые
подлежат регулированию: монополизация рынка, антиконкурентные слияния фирм,
сговор о ценах, ценовая дискриминация, другие нарушения торговой практики.
Монополизация рынка. Прежде чем предъявить фирме обвинение в монополизации рынка, ее деятельность анализируется по многим позициям:
рыночная доля фирмы – этот показатель отражает возможность монополизации.
Большая доля фирмы на рынке может быть результатом крупномасштабного производства, но этого еще недостаточно для наложения на нее санкций. Кроме того, высокая концентрация производства может быть следствием отличного мастерства и
прогнозирования, что не может быть наказуемо;
антиконкурентное поведение. Наличие таких форм проявления антиконкурентного поведения, как захват источников сырья и каналов сбыта, заключение соглашений по разделу рынка, вытеснение с него уже имеющихся и препятствование
проникновению новых конкурентов, завышение цен и т.п. дает основание для возбуждения дела;
удельный вес прибыли в выручке фирмы – как выяснено в предыдущей теме,
чем выше удельный вес прибыли в валовом доходе, тем выше степень монополизации.
К фирме не предъявляется обвинение в монополизме, если она применяет новые технологии, т. е. является новатором; товар (услуга) является новым, необычным.
Прежде чем начать расследование дела о монополизации, изучаются последствия таких действий, чтобы они не привели к существенному снижению стоимо129
сти акций корпорации.
Антиконкурентные слияния фирм. Законодательством запрещаются слияния, которые могут существенно ослабить конкуренцию. Фирмы обязаны заранее
уведомлять Антитрестовское управление и Федеральную комиссию по торговле о
намеченном слиянии.
Различают три вида слияний фирм: горизонтальное, вертикальное и конгломеративное.
Горизонтальное слияние – это объединение фирм, производящих однотипную
продукцию или оказывающих одинаковые услуги, например, слияние нескольких
автомобильных компаний.
Вертикальное слияние – это объединение фирм, связанных между собой технологически, например нефтедобывающая и нефтеперерабатывающая компании.
При конгломеративном слиянии объединяются фирмы, производящие разнотипные товары или оказывающие различные виды услуг, например льнокомбинат и
мебельная фабрика.
Считается, что наибольшую опасность для конкуренции имеют горизонтальные
слияния. Предотвращение антиконкурентных слияний является мерой предупредительного характера. Осуществление этих мер более предпочтительно, чем проведение разукрупнения монополий, которые уже действуют на рынке.
Сговор о ценах. Законодательство запрещает фиксирование цен, а также сговор о ценах. Случаи сговора о ценах становятся объектами расследования и судебного разбирательства, и виновные несут юридическую ответственность.
Ценовая дискриминация и другие нарушения практики торговли. Антимонопольные законы запрещают дискриминацию в ценах различным группам покупателей, а также способы торговли, которые ограничивают свободу выбора покупателя и уменьшают конкуренцию: например, связанные контракты (т.е. куплюпродажу вместе с "довеском"); установление цен и территориальных границ торговцам-посредникам, занимающимся перепродажей; требования покупать продукцию только у данных фирм и т.п.
Проведение антимонопольной политики основывается на разделении властей:
законодательной, исполнительной и судебной. Названные институты координируют
свою деятельность и в то же время осуществляют взаимный контроль.
Законодательная власть вырабатывает стратегические направления антимонопольной политики, которые реализуются посредством принятия соответствующих
законов.
Исполнительная власть в лице Федеральной комиссии по торговле, антитрестовского отдела Министерства юстиции занимаются выявлением случаев злоупотреблений фирмами своим доминирующим положением на рынке, разрабатывают
рекомендации по их пресечению и недопущению в дальнейшем, выдвигают иски в
судебные инстанции.
Суды принимают решения о законности коммерческой деятельнос-ти теми или
иными фирмами, в случае необходимости возлагают ответственность за нарушение
антимонопольного законодательства на корпорацию и ее должностных лиц.
130
8.2. Антимонопольное законодательство в Беларуси
Проблема монополизма является актуальной не только для стран с развитой
рыночной экономикой, но и государств, которые переходят от централизованно
управляемой к рыночной экономике. Однако следует иметь в виду, что причины
существования этой проблемы у них разные.
В Беларуси, как и в других республиках бывшего СССР, монополизм имеет
глубокие исторические корни. Основы монопольной структуры производства и
распределения были заложены в России еще до октября 1917 г. (в то время Беларусь входила в ее состав) и прямиком проследовали в социалистическую плановую
экономику.
Между государственно-монополистическими структурами царской России и
новыми послереволюционными образованиями существуют прямые аналогии: централизованные хозяйственные органы дооктябрьской России, государственные министерства превратились в народные комиссариаты; монополистические организации капиталистов – синдикаты и государственно-капиталистические регулирующие
органы – превратились в главные управления промышленности (главки).
Таким образом, принцип монополии был заложен в новую хозяйственную систему, названную впоследствии административно-командной. Для нее характерны
максимальная централизация управления и жесткая иерархическая внутренняя
структура. Предприятиям сверху доводятся производственные планы, устанавливаются цены, выделяются капиталовложения. Каждое предприятие закрепляется за
определенными поставщиками, получает конкретных потребителей. Не имея никаких прав, предприятия не несут и экономической ответственности. Центр гарантирует им выплату заработной платы и покрытие материальных затрат независимо от
финансовых результатов хозяйственной деятельности. Это черты нового, специфического типа монополизма – монополизма административного. Он не тождественен
государственной монополии, которая существовала и раньше. Административный
монополизм охватывает экономику в целом.
Длительное время экономическая политика советского государства осуществлялась в направлении создания условий монопольного положения производителей.
Считалось, что ленинский вывод о том, что монополия ведет к отрицательным последствиям для общества, к социализму не относится.
Упрощенное понимание исторической тенденции к росту обоб-ществления
производства вело к тому, что преимущества общенародной собственности связывались только с крупным и сверхкрупным производством.
Политика гигантомании предприятий привела к тому, что на 1 – 2 предприятия
возлагалась ответственность за обеспечение страны определенным товаром.
В 1990 г. в СССР из 600 укрупненных товарных групп промышленной продукции по 219 видам доля одного крупнейшего производителя превышала 50% от общего объема производства данной продукции, а по 215 видам товарной продукции
на долю единственных производителей приходились все 100% от общего объема
производства. В промышленности Беларуси более 40% предприятий были единственными производителями продукции отрасли, например Оршанский льнокомбинат, Гомельский химический завод, Солигорский «Беларускалий», МТЗ, ПО «Атлант» и др.
131
В Беларуси в 1991 г. средний размер промышленного предприятия по числу занятых рабочих в 7 раз превышал западно-европейский, японский и южно-корейский
уровни. Так, на одно предприятие в Беларуси приходилось в среднем 573 человека,
в то время как в странах Западной Европы, Японии и Южной Корее – 80 – 90 человек.
По своей сути, административный монополизм – это искусственное создание
привилегированного положения отдельных субъектов, которое позволяет навязывать своим партнерам и обществу в целом собственные интересы и условия, игнорируя их реальные потребности.
Провозглашение перехода на рыночные отношения отнюдь не уничтожило монопольную структуру нашей экономики. Наоборот, первые шаги в сторону рыночной экономики обнажили ее порочность и сделали ее недостатки очевидными не
только для хозяйствующих субъектов, но и для всего населения.
Проведение эффективной антимонопольной политики невозможно без соответствующей правовой базы. В Республике Беларусь 10 декабря 1992 г. Верховным
Советом был принят закон "О противодействии монополистической деятельности и
развитии конкуренции", который введен в действие с 1 марта 1993 г.
Закон, с одной стороны, определяет организационные и правовые основы
ограничения, пресечения и предупреждения монополистичес-кой деятельности, а с
другой – направлен на создание условий для развития конкуренции в целях эффективного функционирования товарных рынков и защиты прав потребителей.
В законе определены цели, объекты и методы антимонопольного регулирования, а также задачи, функции и полномочия образованного с этой целью Государственного комитета Республики Беларусь по антимонопольной политике (Антимонопольный комитет Республики Беларусь) – в настоящее время он называется Департаментом антимонопольной и ценовой политики Министерства экономики.
В соответствии с подписанным в декабре 1993 г. в Ашгабаде Договором о проведении согласованной антимонопольной политики образован Межгосударственный
совет по антимонопольной политике (МСАП), участником которого является и Республика Беларусь.
В Законе дается определение понятий «доминирующее положение» и «государственная монополия».
Доминирующее положение на товарном рынке (доминирующее положение)
– исключительное положение хозяйствующего субъекта или нескольких хозяйствующих субъектов на рынке товара, не имеющего заменителей либо взаимозаменяемых товаров, дающее ему (им) возможность оказывать решающее влияние на общие
условия обращения товара на соответствующем товарном рынке или затруднять доступ на него другим хозяйствующим субъектам.
Государственная монополия – система общественных отношений, при которой исключительное право осуществлять отдельные виды деятельности имеет государство в лице определенных государственных органов.
Законом запрещается деятельность хозяйствующего субъекта, занимающего
доминирующее положение на товарном рынке, если она имеет или может иметь
своим результатом ограничение конкуренции либо причинение вреда правам, свободам и законным интересам других хозяйствующих субъектов или потребителей
посредством:
132
создания препятствий для доступа на товарный рынок другим хозяйствующим субъектам или ограничений свободы их конкуренции;
изъятия товаров из обращения, ограничения производства, имеющих целью
создание или поддержание дефицита на товарном рынке, необоснованного и преднамеренного повышения (снижения) цен, а также принятия иных мер, искусственно
вызывающих их рост или падение;
установления (поддержания) цены для получения монопольно высокой прибыли или устранения конкурентов;
заключения и (или) исполнения договора, в котором навязываются невыгодные, не относящиеся к предмету договора условия для контрагента;
заключения соглашений, которые ограничивают свободу участников этих соглашений определять цены и (или) условия предоставления (поставок) товаров в договорах с третьими лицами;
заключения соглашений, влекущих ограничение или установление контроля
над производством, рынками сбыта товаров или развитием технического прогресса;
включения в договоры дискриминирующих условий, которые ставят контрагента в неравное положение по сравнению с другими хозяйствующими субъектами
и др.
Законом запрещаются вступление в объединения или их создание, если это
имеет цель или может иметь своим результатом:
раздел товарного рынка по территориальному принципу; по видам, объемам
сделок; по видам, объемам товаров и их ценам; по кругу потребителей;
исключение или ограничение доступа на товарный рынок других хозяйствующих субъектов;
необоснованное (искусственное) повышение, снижение или поддержание цен;
необоснованное ограничение производства товаров;
осуществление операций с ценными бумагами, кредитными ресурсами, целью
которых является достижение доминирующего положения на товарных рынках и др.
Государство в лице уполномоченных органов осуществляет меры по предупреждению, ограничению и пресечению монополистической деятельности хозяйствующих субъектов, государственных органов, а также по финансовому, информационному и иному обеспечению условий для развития конкуренции и товарных рынков посредством:
осуществления контроля за деятельностью хозяйствующих субъектов, занимающих доминирующее положение на товарном рынке;
принятия в установленном порядке мер по реорганизации и ликвидации хозяйствующих субъектов, занимающих доминирующее положение на товарном рынке;
осуществления государственного контроля за реорганизацией и ликвидацией
хозяйствующих субъектов;
осуществления государственного контроля за сделками с акциями, имущественными паевыми взносами в имущество кооперативов (паями), долями уставных
фондов хозяйствующих субъектов;
оказания содействия осуществлению общественного контроля за соблюдением антимонопольного законодательства и др.
В случае, когда положение на товарном рынке хозяйствующего субъекта или
133
нескольких хозяйствующих субъектов признается доминирующим, устанавливается
специальный государственный контроль за объемом производства и качеством товаров, уровнем цен и тарифов, иными показателями деятельности данного хозяйствующего субъекта с целью установления факта злоупотребления таким положением.
Принятие мер для осуществления реорганизации хозяйствующих субъектов,
занимающих доминирующее положение на товарном рынке, осуществляется с учетом одного или нескольких условий:
возможности организационного обособления предприятий или их структурных единиц;
отсутствия тесной технологической взаимосвязи предприятий, структурных
единиц;
разграничения сфер деятельности предприятий, структурных единиц в рамках
узкой предметной специализации;
невозможности в силу причин экономического или политического характера
привлечения других контрагентов на соответствующие товарные рынки.
Государство осуществляет контроль за созданием, реорганизацией и ликвидацией хозяйствующих субъектов, в том числе дочерних, зависимых обществ, холдинговых компаний, союзов, ассоциаций и других объединений хозяйствующих субъектов, за преобразованием государственных органов и хозяйствующих субъектов в
объединения, если это может привести к возникновению или усилению доминирующего положения на товарных рынках.
Антимонопольный орган вправе дать согласие (или отказать) на создание, реорганизацию холдинговых компаний, союзов, ассоциаций и других объединений хозяйствующих субъектов, если это не приведет к возникновению или усилению их
доминирующего положения на товарном рынке и (или) ограничению конкуренции.
В целях содействия развитию товарных рынков и конкуренции антимонопольный орган может направлять соответствующим государственным органам и хозяйствующим субъектам предложения об (о):
 изменении сфер применения свободных или регулируемых цен, в том числе
об установлении предельных цен либо предельного норматива рентабельности товаров, производимых или реализуемых хозяйствующими субъектами, злоупотребляющими своим доминирующим положением на товарном рынке;
 создании параллельных структур в сферах производства и обращения, в том
числе за счет государственных инвестиций;
 привлечении иностранных инвестиций;
 финансировании мероприятий по расширению выпуска дефицитных товаров
в целях устранения доминирующего положения на товарном рынке отдельных хозяйствующих субъектов и других мер экономического протекционирования;
 лицензировании экспортно-импортных операций;
 внесении изменений в перечень видов деятельности, подлежащих лицензированию.
Осуществлять общественный контроль за соблюдением антимонопольного законодательства имеют право общественные организации потребителей, другие общественные объединения, уставы которых ставят своей целью защиту потребителей
от злоупотреблений хозяйствующих субъектов, занимающих доминирующее поло134
жение на товарном рынке.
Они вправе:
подавать в антимонопольный орган заявления о фактах нарушения антимонопольного законодательства и вносить предложения по их устранению;
обращаться в суд с исками в защиту прав, свобод и законных интересов своих
членов и других лиц от деяний, нарушающих антимонопольное законодательство;
проводить собственную экспертизу на соответствие действий фирм требованиям антимонопольного законодательства и информировать общественность о результатах экспертизы.
Запрещаются соглашения государственных органов с хозяйствующим субъектом, которые имеют своим результатом ограничение конкуренции и (или) причинение вреда правам, свободам и законным интересам хозяйствующих субъектов или
граждан, в том числе соглашения, направленные на:
раздел товарного рынка по территориальному принципу; по видам, объемам
сделок; по видам, объемам товаров и их ценам; по кругу потребителей;
исключение или ограничение доступа на товарный рынок других хозяйствующих субъектов;
незаконное повышение, снижение или поддержание цен.
Государственным органам запрещается принимать (издавать) акты, заключать
соглашения, совершать иные действия, которые ограничивают самостоятельность
хозяйствующих субъектов, создают дискриминационные условия деятельности для
отдельных хозяйствующих субъектов, если такие акты или действия имеют либо
могут иметь своим результатом ограничение конкуренции и (или) причинение вреда
правам, свободам и законным интересам хозяйствующих субъектов или граждан.
В случае совершения хозяйствующими субъектами, государственными органами, их должностными лицами противоправных деяний антимонопольный орган выносит предписания об устранении их вредных последствий, а также налагает на виновных административные штрафы.
За уклонение от исполнения или несвоевременное исполнение законных решений (предписаний) антимонопольного органа по решению суда с виновных хозяйствующих субъектов взыскивается штраф в размере до 10 % дохода за год, предшествующий совершению правонарушения.
Прибыль, незаконно полученная хозяйствующим субъектом, взыскивается судом и направляется в бюджет.
Таким образом, некоторые правовые нормы антимонопольного закона Беларуси
перекликаются с нормами антитрестовского законодательства США. Вместе с тем в
Законе нашли отражение особенности экономики Республики Беларусь, структуры
управления и специфика ее правовой системы.
8.3. Регулирование деятельности монополий
Монополист получает монополистическую сверхприбыль и покрывает свои Xнеэффективные издержки путем повышения цен и сокращения объема производства
за счет покупателей своей продукции. Сельскохозяйственные производители, покупая продукцию монополистов по завышенным ценам, увеличивают свои издержки,
что приводит к убыткам или сокращению прибылей.
135
В мировой практике в качестве меры регулирования естественной монополии
государство устанавливает максимальную или принудительную цену.
Вспомним, что на конкурентном рынке государственное регулирование цен
всегда приводит к безвозвратным потерям. Однако в условиях несовершенной конкуренции регулирование цен государством, напротив, может уменьшить или даже
устранить безвозвратные потери, связанные с монопольной властью. На рис. 8.1 иллюстрируется регулирование цены государством.
В условиях невмешательства государства монополия будет производить количество продукции Qm и назначать цену pm.
Предположим, что государство устанавливает максимальную цену p1. В связи с
тем, что монополист не имеет права продавать свою продукцию по цене выше p1, то
новая кривая среднего дохода фирмы до точки с объемом производства Q1 представляет собой отрезок p1N, а далее (сверх Q1) совпадает со старой кривой (AR=D).
Предельный доход в этих условиях представляет собой ломаную кривую (на
рис. 8.1 показана жирной линией): до объема производства Q1 предельный доход
совпадает со средним доходом (отрезок p1N), а сверх Q1 новая кривая предельного
дохода совпадает с прежней линией (от точки L вниз-вправо).
Фирма будет выпускать объем продукции Q1, так как именно при таком объеме
производства предельный доход совпадает с предельными издержками (точка K).
P
MC
Pm
P1
P2=MC
P3
N
AC
P4
D=AR
K
L
0
Q2 Q3
Q
Qm Q1
MR
Q3`
Рис. 8.1. Регулирование цены.
Таким образом, при установлении государством максимальной цены p1 увеличивается объем производства, продукция продается по более низкой цене, безвозвратные издержки от монопольной власти сокращаются.
Государство может снижать цену до уровня p2, которая равна предельным издержкам. В этом случае объем производства возрастет до Q2 – уровня конкурентного рынка (в краткосрочном периоде), а безвозвратные издержки, связанные с моно136
польной властью, исчезнут.
Если государство установит цену p3 (т.е. ниже p2 = MC), то возникает ситуация,
аналогичная установлению максимальной цены в конкурентных условиях: образуется дефицит (Q3 – Q́3) и безвозвратные потери от регулирования цен. Наконец, если
государство установит цену ниже p4, т. е. ниже минимальных средних издержек, то
фирма несет убытки и закрывается.
Особым случаем является регулирование государством цен на продукцию естественных монополий. На рис. 8.2 представлена модель естественной монополии,
особенность которой в том, что кривая спроса пересекает график средних издержек
выше, чем предельных издержек.
Цена может быть равна предельным издержкам (p=MC), которая называется
общественно оптимальной. Она позволяет достигать эффективного распределения
ресурсов.
Графически общественно оптимальная цена (pb) соответствует точке (B) пересечения кривой рыночного спроса (D) и кривой предельных издержек (MC), так как
кривая спроса обозначает комбинацию цены и количества продукции (рис.2). В этом
случае для монополиста кривая спроса становится совершенно эластичной до точки
B. Установление общественно оптимальной цены уничтожает стимул монополиста к
ограничению выпуска продукции. При данной законодательно установленной цене
монополист будет максимизировать прибыль, производя количество продукции,
равное qb.
p
M
Pm
Pa
Pb
AC
A
B
MC
D
0
MR
qa
qe
qb
q
Рис. 8.2. Регулирование естественной монополии.
Государством может быть установлена цена на уровне средних издержек
(p=AC), которая называется «обеспечивающая справедливую прибыль» (на рис. 8.2
– точка pa).
Выбор цены, которую должно установить государство, чтобы предотвратить
злоупотребление монопольной властью, зависит от конкретной отрасли. Мировой
137
опыт показывает, что при регулировании естественных монополий, которые располагают значительной избыточной мощностью в силу специфики предоставляемых
услуг (кривая спроса в этом случае пересекает график средних издержек выше, чем
предельных издержек), предпочтение отдается цене, «обеспечивающей справедливую прибыль» (p=AC). Такую цену целесообразно установить на оказываемые сельскому хозяйству транспортные услуги железной дороги, электроэнергию, коммунальные услуги. Если бы цена была установлена на уровне, равном предельным издержкам (p=MC), то предприятие (естественный монополист) имело бы убытки, которые государству пришлось бы покрывать за свой счет, что нежелательно со многих точек зрения.
ВЫВОДЫ
1.Антимонопольное законодательство в широком смысле направлено против
всех форм проявления монопольной власти, в узком – против чистых монополий и
крупных олигополий, обладающих монопольной властью и злоупотребляющих ею.
2.Необходимость в антимонопольном законодательстве возникла еще в конце
XIX века в связи с усилением концентрации производства и возникновением монополий.
3.Классическим примером борьбы с монополиями является антитрестовское законодательство США, которое включает такие важнейшие законы, как Шермана,
Клейтона, о Федеральной комиссии по торговле, Уиллера-Ли, Селлера-Кефовера.
4.Закон Шермана (1890 г.) запрещает любые соглашения (явные или тайные),
объединения, которые имеют целью ограничение производства или торговли.
5.Закон Клейтона (1914 г.) запрещает ценовую дискриминацию, продажу товаром с принудительным ассортиментом, межкорпорационное участие в капиталах
посредством владения акциями друг друга и личной унии.
6.Законом о Федеральной комиссии по торговле (1914 г.) возлагается на созданный одноименный орган задача возбуждения и расследования дел о нечестной
конкуренции.
7.Законом Уиллера-Ли (1938 г.) на Федеральную комиссию по торговле возложена обязанность защищать потребителей от ложной информации или вводящей в
заблуждение рекламы, искаженной информации о качестве продуктов.
8.Законом Селлера-Кефовера (1950 г.) запрещается фирме приобретать у конкурентов не только акции (как по закону Клейтона), но и вещественные элементы
активов другой фирмы, если это может ослабить конкуренцию.
9.Антитрестовское законодательство направлено на развитие конкуренции,
пресечение монополизации, основанной на внеэкономических методах, захвате
рынка путем ограничительной практики.
10.В Беларуси антимонопольное законодательство представлено прежде всего
законом «О противодействии монополистической деятельности и развитии конкуренции» (1992 г.), в котором, с одной стороны, определены организационные и правовые меры пресечения и предупреждения монополистической деятельности, а с
другой – меры по созданию условий для развития конкуренции и защиты прав потребителей.
138
11.В качестве меры регулирования монополии государство устанавливает максимальную или принудительную цену. В условиях несовершенной конкуренции (в
отличие от совершенной) регулирование цен государством уменьшает или даже
устраняет безвозвратные потери, обусловленные монопольной властью.
12.Государство регулирует цены с целью устранить стремление монополистов
недораспределить ресурсы в отрасль и получить за счет этого экономические прибыли. Общественно оптимальная цена соответствует точке пересечения кривой
спроса и предельных издержек. Цена, обеспечивающая справедливую прибыль, соответствует точке пересечения кривой спроса и средних издержек.
ТОЛКОВЫЙ СЛОВАРЬ ОСНОВНЫХ ПОНЯТИЙ
Антимонопольное законодательство (antitrust statutes) – совокупность законов, других нормативно-правовых актов, направленных против злоупотреблений
фирмами монопольной властью.
Доминирующее положение (domination position) – исключительное положение
одного или нескольких хозяйствующих субъектов, дающее ему (им) возможность
влиять на цену или затруднять доступ на рынок другим фирмам.
Предпринимательская монополия (entrepreneurial monopoly) – одна или небольшое число фирм, контролирующие основную долю производства отрасли.
Государственная монополия (public monopoly) – система общественных отношений, при которой исключительное право осуществлять отдельные виды деятельности имеет государство в лице определенных государственных органов.
Административный монополизм характерен для административнокомандной системы. Суть его заключается в искусственном создании привилегированного положения отдельным субъектам, что позволяет им навязывать своим партнерам и обществу в целом собственные интересы и условия.
Общественно оптимальная цена (socially optimal price) – цена товара, позволяющая достигнуть наиболее эффективного распределения ресурсов в экономике;
она равна предельным издержкам (p=MC).
Цена, обеспечивающая справедливую прибыль (fair-return price) – цена товара, позволяющая производителю получать нормальную прибыль; она равна средним
издержкам производства этого продукта (p=AC).
Дилемма регулирования (dilemma a/regulation) – проблема, с которой сталкивается государство, устанавливая монополисту цену: с одной стороны, общественно
оптимальная цена оказывается ниже себестоимости, а с другой – цена, обеспечивающая фирме справедливую прибыль, не позволяет полностью устранить дисбаланс
в распределении ресурсов.
ТЕМА 9. МОНОПОЛИСТИЧЕСКАЯ КОНКУРЕНЦИЯ
Совершенная конкуренция и монополия, рассмотренные в предыдущих темах,
относятся к крайним типам рыночных структур. В действительности они встречаются редко и скорее представляют собой идеальные модели, необходимые при изучении реальных рынков монополистической конкуренции и олигополии.
139
В данной теме мы познакомимся с монополистической конкуренцией. Занимая
промежуточное положение между крайними типами рынков, монополистическая
конкуренция имеет черты как совершенной конкуренции, так и монополии и наиболее близка к совершенной конкуренции. Она широко распространена в производстве
предметов потребления, легкой промышленности, сфере услуг (выпуск хлебобулочных и кондитерских изделий, нижнего белья и верхней одежды, моющих средств и
парфюмерии, меховых изделий и обуви и т. д.).
Цель изучения темы состоит в том, чтобы:
узнать условия возникновения и особенности функционирования рынков монополистической конкуренции;
исследовать процесс принятия решений отдельной фирмой в области цен и
объемов выпуска в краткосрочном и долгосрочном периодах;
сравнить равновесие при монополистической конкуренции с равновесием при
совершенной конкуренции и дать оценку результатов рынков монополистической
конкуренции;
выяснить значение и факторы неценовой конкуренции, оценить роль рекламы.
9.1. Характеристика рынка монополистической конкуренции
Монополистическая конкуренция впервые была исследована в 30-е гг. 20 столетия экономистами Эдвардом Чемберлином (1899–1967) и англичанкой Джоан Робинсон (1903–1983). Независимо друг от друга они разработали традиционную экономическую модель монополистической конкуренции и пришли к сходным выводам
об условиях возникновения и функционировании этого рынка.
Считается, что отрасль работает в условиях монополистической конкуренции,
если она состоит из большого числа фирм, каждая из которых производит изделия,
относящиеся к близким, но несовершенным заменителям продукции других конкурентов. В подобной ситуации перекрестная эластичность спроса по цене будет велика, но не бесконечна. Фирмы получают ограниченную монопольную власть за счет
дифференциации продукции (выпуска товара с разным набором потребительских
свойств) и могут в определенных пределах контролировать цену. Поэтому рынок
монополистической конкуренции получил название монополии по дифференциации
товара.
Отметим основные черты, характеризующие монополистическую конкуренцию.
• Дифференциация продукции. В основе дифференциации продукции лежат
различия во вкусах и желаниях потребителей. Дифференциация означает, что фирмы не производят одинаковые товары. Даже если изделия относятся к одному виду,
продукт каждой фирмы обладает исключительными характеристиками (особенностями), привлекающими определенных потребителей. При монополистической конкуренции каждая фирма ищет «своего» покупателя и предлагает особый тип или вариант товара, который отличается по качеству, внешнему виду (оформление, упаковка), репутации, условиям продажи (доступность и удобство размещения предприятий, «сервизация» сбыта), гарантиям послепродажного обслуживания. Фирмы
могут убеждать покупателей в уникальности и особом качестве своего товара по140
средством использования рекламы и иных форм стимулирования сбыта (торговых
марок, привлекательной упаковки и др.). Потребители, отдавая предпочтение продукции отдельных производителей, в определенных пределах готовы платить за нее
более высокую цену. Однако если разница в ценах окажется слишком значительной,
покупатель может легко найти на рынке более дешевую продукцию конкурентов и
переключить свой спрос на нее.
Таким образом, поставляя дифференцированный товар, фирма приобретает монопольную власть, величина которой зависит от степени дифференциации продукта
(отличия ее товара от аналогичных товаров других фирм) и от числа конкурентов.
• Большое количество производителей. При наличии большого числа конкурентов в отрасли каждая фирма владеет относительно небольшой долей рынка и
имеет весьма ограниченный контроль над рыночной ценой. На рынках с монополистической конкуренцией на четыре крупнейшие фирмы, как правило, приходится до
25% общих поставок, а на восемь крупнейших – до 50%. В таких условиях практически невозможны согласованные действия фирм с целью ограничения объема производства и искусственного завышения цен (тайный сговор), отсутствует взаимозависимость между фирмами и стратегическое планирование (планирование стратегии
с учетом возможной реакции конкурентов на любые действия фирмы в области цен,
объемов продаж, рекламы и т. д.). Например, если отдельный производитель для
увеличения объема продаж снижает цену на свой товар, то прирост в объеме его
продаж происходит за счет многих продавцов и не вызывает значительной потери
их доли на рынке и возможности получать прибыль. Поэтому у конкурентов нет
причин реагировать на изменение цены одной из фирм. Каждая фирма определяет
свою политику, не учитывая возможную реакцию конкурентов.
• Свобода входа и выхода. На рынках монополистической конкуренции работают небольшие по размеру фирмы, что обусловлено особенностями технологии.
Для вступления в отрасль не нужны значительные первоначальные капиталовложения и эффект масштаба не требует развития крупного производства. Новым фирмам
несложно войти на рынок со своими фирменными марками, а существующим –
выйти, если их товары перестали пользоваться спросом. По сравнению с рынком
совершенной конкуренции могут быть некоторые финансовые барьеры, связанные с
необходимостью получения дифференцированного продукта и его рекламой.
• Неценовая конкуренция. Для того, чтобы реализовать преимущества монополии по дифференцированному продукту, необходимо убедить покупателей в достоинствах своего товара. Поэтому для рынка дифференцированного продукта характерно активное использование рекламы и других форм стимулирования сбыта
(торговые марки, гарантийное обслуживание и т.д.).
9.2. Цена и объем производства в условиях
монополистической конкуренции
В условиях монополистической конкуренции объем производства и цена находятся под влиянием конкуренции – с одной стороны и монопольной власти, которой
обладает каждая фирма – с другой. Рыночную власть над ценой фирма получает за
счет дифференциации товара. Это обусловливает отрицательный наклон кривой
спроса на ее продукцию (в условиях совершенной конкуренции кривая спроса на
141
продукцию фирмы будет горизонтальной). Производя продукт, отличный от продукции конкурентов, фирма при повышении цены на свой товар лишается какой-то
части покупателей, предпочитающих более дешевую продукцию конкурентов (в
условиях совершенной конкуренции она потеряла бы всех покупателей). При снижении цены фирма может рассчитывать на некоторое увеличение объема продаж за
счет конкурентов. Таким образом, кривая спроса на продукцию фирмы имеет нисходящий характер. Фирма может продать большее количество продукции по низким
ценам и меньшее – по высоким.
Наличие товаров-заменителей придает взаимодействию фирм конкурентный
характер, ограничивая возможности монополистического поведения, и делает кривую спроса на продукт фирмы высоко эластичной (функция от числа конкурентов и
степени дифференциации продукта). Эластичность спроса будет уменьшаться по
мере сокращения конкурентов и усиления дифференциации товара.
Следуя правилу максимизации прибыли, фирмы будут выбирать объем производства и цену исходя из известного условия равенства предельного дохода и предельных издержек (MR = МС).
В течение краткосрочного периода производители могут получать прибыль,
если цена превышает средние общие (совокупные) издержки или нести убытки, если
цена ниже средних общих издержек.
На рис. 1 представлены кривые спроса (цены), издержек и предельного дохода
двух фирм, одна из которых максимизирует прибыль (рис. 9.1а), а другая – минимизирует убытки (рис. 9.1б).
В обоих случаях оптимальный объем выпуска и цена определяются пересечением кривых предельного дохода MR и предельных издержек МС. На рис. 9.1.а цена
товара превышает средние совокупные издержки АТС и фирма получает прибыль.
На рис. 9.1.б цена ниже средних совокупных издержек. В этом случае фирма не получит прибыли, ее оптимальная стратегия – минимизация убытков. Затененными
прямоугольниками показаны соответственно прибыль и убытки этих фирм. Как видим, в краткосрочном периоде фирма выбирает объем выпуска и цену так же, как
это делает монополия.
Ситуации, изображенные на рис. 9.1, кратковременны. В долгосрочном периоде
уровень прибыли фирм стремится к нулю. Отсутствие высоких входных барьеров
способствует усилению конкуренции, если производители в отрасли имеют экономическую прибыль. Потенциальная возможность получения прибыли привлечет на
рынок другие фирмы с новыми разновидностями продукции, что сократит рыночную долю ранее действовавших на рынке фирм и повысит эластичность спроса на
их продукцию. При прочих равных условиях (для упрощения анализа предположим,
что средние и предельные издержки фирм не меняются), это будет способствовать
смещению кривых спроса действовавших фирм влево. Такое смещение продолжится
до тех пор, пока кривая спроса не коснется кривой средних издержек АТС и экономическая прибыль фирм отрасли не станет равной нулю. И наоборот, убытки, подталкивающие фирмы к выходу с рынка, сократят число фирм и количество видов
предлагаемой продукции. Спрос на товары оставшихся на рынке производителей
увеличится (кривая спроса сместится вправо до касания с кривой средних издержек
АТС) и убытки исчезнут. Долгосрочное равновесие в условиях монополистической
конкуренции представлено на рис. 9.2.
142
а) фирма получает прибыль
P
МС
Прибыль
АС
P1
AC1
D
MR
Q
Qm
Рис. 9.1.а. Равновесие фирмы на рынке монополистической
конкуренции в краткосрочном периоде.
б) фирма несет убытки
P
Убыток
АС
МС
AC1
P1
MR
Qm
D
Q
Рис. 9.1.б. Равновесие фирмы на рынке монополистической
конкуренции в краткосрочном периоде.
В долгосрочном периоде под воздействием сил конкуренции кривая спроса на
товар любой фирмы в отрасли является касательной к кривой средних издержек
АТС. В точке касания цена равна средним издержкам, а экономическая прибыль
равна нулю. Поскольку в этом случае фирмы не имеют побудительных мотивов к
входу или выходу из отрасли, устанавливается долгосрочное равновесие.
Однако движение к установлению равновесия при нулевой прибыли в условиях
монополистической конкуренции следует рассматривать лишь как тенденцию. Отдельные фирмы могут получать устойчивую экономическую прибыль за счет выпуска уникального товара, достаточно сложно воспроизводимого для конкурентов,
или более выгодного размещения фирм. Существуют также финансовые барьеры
(инвестиции по разработке, маркетинговые издержки) и административные ограничения (патенты, лицензии), которые, несмотря на относительно невысокий уровень,
создают определенные препятствия для проникновения в отрасль и способствуют
сохранению монопольной власти. Кроме того, фактором, сдерживающим уход фирм
143
из отрасли, могут быть достаточно высокие безвозвратные издержки, возникающие
при прекращении производства.
МС
P
Р=АС
АС
D
MR
Qm
Q
Рис. 9.2. Равновесие фирмы на рынке монополистической
конкуренции в долгосрочном периоде.
9.3. Монополистическая конкуренция
и экономическая эффективность
Экономическая эффективность требует соблюдения равенства цены, предельных издержек и средних издержек в долгосрочном периоде. Сравним долгосрочное
равновесие при монополистической конкуренции с долгосрочным равновесием при
совершенной конкуренции (рис. 9.3).
Несмотря на схожесть механизмов совершенной и монополистической конкуренции, сводящих экономические прибыли фирм в долгосрочном периоде к нулю,
монополистическая конкуренция менее эффективна, чем совершенная.
В условиях совершенной конкуренции (рис.3.б) для каждой фирмы цена равняется предельным и минимальным средним издержкам (Р=МС=АСmin). Это означает,
что потребители получают товары по самым низким из возможных цен, которые одновременно отражают альтернативную стоимость последней единицы выпуска и
средние издержки на ее производство. В такой ситуации уже не существует неиспользованных возможностей получения дополнительных выгод от обмена.
а) монополистическая конкуренция
МС
P
АС
Р
Наценка
МС
MR
Произведенный
объем продукции
D
Эффективный
масштаб
Избыточная
мощность
144
Q
б) совершенная конкуренция
P
МС
АС
Р=МС
P=MR
(кривая спроса)
Произведенный объем продукции =
= Эффективный масштаб
Q
Рис. 9.3. Рынки монополистической и совершенной конкуренции.
При монополистической конкуренции (рис.3.а) цена выше предельных издержек (Р > МС), то есть цена, которую потребители платят за дополнительные единицы продукции, превышает издержки на их производство. В результате теряется
часть совокупных излишков потребителей и производителей (заштрихованная область на рис. 3.а) и снижается общественное благосостояние. Превышение цены над
предельными издержками обусловлено наличием у фирм монопольной власти, позволяющей им контролировать цены за счет дифференциации продукции. Поскольку
кривая спроса имеет отрицательный наклон, предельный доход оказывается ниже
цены при любом уровне выпуска. Фирма выбирает объем выпуска и цену, исходя из
равенства предельного дохода и предельных издержек (MR = МС). Если в равновесии цена всегда превышает предельный доход MR, то она также будет превышать и
предельные издержки МС. Наценка над предельными издержками является платой
за разнообразие и возможность выбора.
Соотношение цены и предельных издержек определяет различное поведение
фирм, работающих на рынках совершенной и монополистической конкуренции. При
совершенной конкуренции фирмы не заинтересованы в получении новых заказов по
текущим рыночным ценам, так как Р = МС и продажа дополнительных единиц продукции не увеличит прибыль. При монополистической конкуренции, напротив,
фирмы всегда стремятся привлечь дополнительных покупателей, поскольку Р > МС
и дополнительная единица продукции, проданная по установленной цене, увеличивает прибыль. Как заметил один исследователь, на рынках монополистической конкуренции «продавец никогда не забывает разослать рождественские открытки покупателям».
В условиях монополистической конкуренции фирмы производят продукцию с
издержками, превышающими минимальные, поскольку долгосрочное равновесие
устанавливается на убывающем участке кривой средних издержек. Цена также превышает минимум средних издержек (Р > АТС min). При таком положении объем выпуска фирм не достигает эффективного масштаба, позволяющего минимизировать
средние долгосрочные издержки и установить цену, равную этим издержкам. Это
указывает на наличие в отрасли избыточных производственных мощностей, что
приводит к потерям эффективности и снижению благосостояния. Тот же объем выпуска мог быть предложен меньшим числом фирм по более низким ценам. Однако,
145
сокращение числа фирм, обладающих некоторой рыночной властью в условиях монополистической конкуренции, может привести лишь к усилению этой власти. Поскольку власть фирм над ценой обусловлена дифференциацией продукции, наличие
избыточных производственных мощностей является своеобразной платой общества
за такую дифференциацию. Чем разнообразнее продукт, тем выше плата и ниже эффективность.
Учитывая, что фирмы не обладают существенной рыночной властью, потери
благосостояния при монополистической конкуренции будут невелики. К тому же,
неэффективность рынка в какой-то мере компенсируется ростом благосостояния потребителей, вызванным расширением ассортимента и возможностью более полного
удовлетворения индивидуальных потребностей. По мнению Шеферда и совершенная конкуренция и монополистическая конкуренция попадают в разряд «эффективно конкурентных», поскольку достаточно выгодны потребителям.
9.4. Неценовая конкуренция и реклама
Рынок монополистической конкуренции обладает свойствами как монополии,
так и совершенной конкуренции. Эта двойственность вынуждает фирмы конкурировать не только по цене, но и по неценовым параметрам (фирменная марка, особые
качества, условия продажи, реклама, возможность покупки товара в рассрочку,
наличие или отсутствие гарантийного ремонта и др.). Неценовая конкуренция позволяет фирме не только расширять свою долю на рынке за счет повышения спроса,
но и снижать его эластичность, усиливая тем самым монопольную власть фирмы.
Стратегия неценовой конкуренции может быть реализована за счет дифференциации продукта и его совершенствования с течением времени, что приводит к
охвату новых групп потребителей. Улучшение товара отдельной фирмой позволяет
ей извлекать прибыль до тех пор, пока эти улучшения не будут скопированы уже
имеющимися или новыми конкурентами. Достаточно часто улучшения товара бывают поверхностными, несущественными. Тем не менее, фирмы конкурируют подобным образом, поскольку многие потребители действительно откликаются на изменение характеристик товара. Результативной может оказаться политика предоставления льготных условий продажи (кредит, скидки) и гарантийного послепродажного обслуживания. Распространенным типом неценовой конкуренции является
нишевая специализация – нацеленность на определенный сегмент рынка (дешевый
товар, товар среднего качества, дорогой, стильный товар).
Фирмы могут убеждать покупателей в уникальности и особом качестве своего
товара посредством использования рекламы и иных форм стимулирования сбыта
(торговых марок, привлекательной упаковки и др.).
Реклама занимает важнейшее место среди неценовых факторов. Она объясняет
потребителю преимущества и отличия данного товара от других, способствует формированию новых потребностей и даже создает дифференциацию продуктов там,
где ее в действительности может не быть.
На рынке совершенной конкуренции производителю невыгодно рекламировать
свою продукцию, поскольку она является совершенным заменителем продукции
любой конкурирующей фирмы. На рынках монополистической конкуренции реклама для фирмы становится основным орудием в борьбе за существование. Фирмы,
146
производящие дифференцированные потребительские товары, могут направлять на
расходы, связанные с рекламной деятельностью, от 10 до 20 процентов общей выручки. Реклама позволяет повысить уровень спроса на товар фирмы и снизить его
ценовую эластичность. Реклама может также способствовать увеличению спроса на
продукцию всех производителей в отрасли.
Очевидно, что затраты фирмы на рекламу и другую деятельность по стимулированию сбыта, ведут к росту общего уровня издержек. Поэтому результативность
рекламы (изменение величины прибыли фирмы) будет зависеть от характера изменений спроса на продукцию фирмы и общих издержек после рекламы. Реклама будет эффективной, если положительные изменения в спросе окажутся существеннее
роста издержек и прибыль фирмы увеличится. Эффективность рекламы может быть
обусловлена не только увеличением объема продаж, но и снижением средних издержек производства за счет сокращения избыточных производственных мощностей.
Воздействие рекламы на прибыль зависит от того, рекламируют ли свой товар
другие конкурирующие фирмы. При монополистической конкуренции реклама может привести только к временному увеличению прибыли фирмы.
На рис. 9.4 представлена ситуация, когда фирма в краткосрочном периоде получает экономическую прибыль в результате проведения рекламной кампании.
P,C
MC2
P2
AC2
P1
K2
E
D1
K1
MR1
Q1
AC1
MC1
D2
MR2
Q2
Q
Рис. 9.4. Прибыль фирмы в краткосрочном периоде после рекламы.
Предположим, что первоначально рынок находится в равновесии без применения рекламы каким-либо производителем. В этом случае для фирмы цена товара Р 1 и
выпуск Q1 определяется точкой К1, в которой предельный доход MR1 равен предельным издержкам МС1. При отсутствии рекламы фирма получает нулевую экономическую прибыль (в точке Е цена Р1 равна средним издержкам на производство
АТС1). После осуществления рекламной кампании средние и предельные издержки
фирмы при любом выпуске возрастут, что приведет к соответствующему смещению
кривых издержек вверх в положение АТС2 и МС2. Если реклама будет успешной, то
кривые спроса и предельного дохода также сместятся вверх в положение D2 и MR2.
147
Теперь максимизирующий прибыль выпуск Q2 и цена Р2 определяется точкой К2.
При этом цена Р2 превышает средние издержки производства и прибыль фирмы возрастает с нуля до величины, представленной площадью заштрихованной области.
Таким образом, успешная реклама позволяет фирме извлекать экономическую прибыль в краткосрочном периоде, устанавливая более высокую цену на возросший
выпуск. Без рекламы при цене Р2 спрос упал бы до нуля.
В долгосрочной перспективе эффективная рекламная кампания фирмы может
увеличить спрос на продукцию всех конкурентов в отрасли и привлечь новых производителей, так как входные барьеры невысокие. Конкуренты станут подражать
программе маркетинга успешно рекламирующей фирмы. Поэтому она будет вынуждена увеличивать расходы на рекламу по мере появления новых производителей,
чтобы продать то же количество товара по той же цене. Кроме того, увеличение
числа производителей может вызвать падение спроса на продукцию данной фирмы.
В результате возросших издержек реализации (кривая средних издержек АТС 2 сместится вверх) и снизившегося спроса (кривые спроса D2 и предельного дохода MR2
сместятся вниз) экономическая прибыль рекламирующей фирмы в долгосрочном
периоде сократится до нуля.
На рис. 9.5 изображено равновесие в долгосрочном периоде, если фирмы в отрасли осуществляют рекламную деятельность. В равновесии максимизирующий
прибыль выпуск Q2 определяется точкой К2, где предельный доход MR2 равен предельным издержкам МС2. При цене P2 фирма получает нулевую экономическую
прибыль, поскольку кривая спроса каждой фирмы D2 является касательной к кривой
средних издержек АТС2.
Таким образом, в отрасли с монополистической конкуренцией в долгосрочном
периоде ни одна из фирм не выиграет от рекламы. И с рекламой и без нее экономическая прибыль равна нулю.
Поскольку реклама повышает спрос на продукцию всех продавцов и приводит
к увеличению общего объема реализации, избыточные производственные мощности
в отрасли сокращаются. Это способствует снижению средних издержек производства. Однако цена Р2 не падает вслед за снизившимися издержками производства,
так как в ней теперь отражаются возросшие издержки реализации (для того, чтобы
продать больший объем продукции Q2 издержки на рекламу и другую деятельность
по стимулированию сбыта необходимо увеличить).
P
MC2
P2
P1
AC2
E
K2
MR1
K1
Q1
MC1
AC1
D1
MR2
Q2
D2
Q
148
Рис. 9.5. Долгосрочное равновесие фирмы, осуществляющей рекламную кампанию
Общественная оценка роли рекламы неоднозначна. С одной стороны, реклама
расширяет информацию о товарах и ценах, позволяя потребителям осуществлять
осознанный выбор. Реклама также может способствовать повышению уровня конкуренции. Предоставляя потребителям информацию обо всех функционирующих на
рынке фирмах, реклама помогает найти производителей, устанавливающих более
низкие цены. Это ослабляет рыночную власть фирм за счет повышения эластичности спроса. Кроме того, реклама облегчает вход на рынок новым фирмам, привлекая
к ним потребителей, неудовлетворенных существующей продукцией и содействует
экономическому росту эффективно работающих фирм.
С другой стороны, противники рекламы видят в ней угрозу подрыва суверенитета потребителя (формирует вкусы), причину жестких цен и источник долгосрочной ценовой инфляции. Большая часть рекламы (например, телевизионной) носит
скорее психологический, чем информационный характер и направлена на инициацию желания, которого без рекламы могло и не быть. Реклама отвлекает людские и
материальные ресурсы и сдерживает конкуренцию. Если она формирует у потребителей приверженность к данной торговой марке, то эластичность спроса снижается
и продавцы получают возможность поднимать цены без потерь своей доли на рынке в пользу конкурентов.
Результаты исследований, проведенных с целью выяснения воздействия рекламы на уровень конкуренции и цены в различных отраслях, противоречивы. В конечном счете, проблема сводится к вопросу о влиянии рекламы на эффективность
размещения рынком ресурсов. Если исходить из так называемой «традиционной последовательности» взаимодействия потребителей и производителей, основанной на
концепции «невидимой руки» Адама Смита, когда производители являются основными агентами потребителей и стремятся удовлетворить их потребности, то следует
прийти к выводу о положительном воздействии рекламы. Напомним, что по убеждению А. Смита производители, руководствуясь только собственными интересами,
будут изготавливать продукцию, наиболее соответствующую чаяниям покупателей.
В противном случае они не смогут привлечь покупателей и обанкротятся. Один из
наиболее известных критиков этой концепции Джон Кеннет Гэлбрейт предлагает
рассматривать взаимодействие потребителей и производителей в обратной последовательности, когда производитель определяет наиболее выгодные для производства
продукты, а затем, используя рекламу и другие способы воздействия, формирует
спрос на них. Здесь отрицательная роль рекламы очевидна. Однако следует учесть
одно важное обстоятельство: легче продать хорошее изделие, чем плохое. Огромные затраты на рекламу окупятся, если потребитель будет приобретать товар в
дальнейшем и сможет порекомендовать его своим знакомым. Если фирма стремится
наладить выгодное, развивающееся производство, то рекламируемое изделие должно понравиться потребителю. В действительности в каждой конкретной ситуации
воздействие рекламы на эффективность размещения ресурсов может иметь как положительные, так и отрицательные последствия.
ВЫВОДЫ
149
1. Монополистическая конкуренция характеризуется большим числом фирм,
производящих дифференцированную продукцию и низкими барьерами проникновения в отрасль и выхода из нее, что предполагает ограниченную рыночную власть
продавцов в условиях интенсивной конкуренции.
2. В краткосрочном периоде фирмы, действующие на рынках монополистической конкуренции, могут максимизировать прибыль или минимизировать убытки,
выбирая объем производства и цену исходя из равенства предельного дохода и предельных издержек (MR = МС). В долгосрочном периоде невысокие барьеры входа в
отрасль и выхода из нее способствуют установлению равновесия фирм при нулевой
(нормальной) прибыли. Однако движение к безубыточности следует рассматривать
лишь как тенденцию.
3. Монополистическая конкуренция менее эффективна, чем совершенная конкуренция, поскольку долгосрочное равновесие фирм в отрасли достигается при объеме выпуска, для которого: 1) цена превышает предельные издержки (Р > МС), что
приводит к потере части совокупных излишков потребителей и производителей за
счет реализации рыночной власти, обусловленной дифференциацией продукции; 2)
цена превышает минимум средних издержек (Р > АТСmin), что вызывает потери эффективности за счет наличия избыточных производственных мощностей, т. е. неполного их использования. Учитывая, что рыночная власть фирм невелика, а многообразие товаров и услуг способствует более полному удовлетворению индивидуальных потребностей, потери эффективности при монополистической конкуренции
не будут значительными.
4. На рынках дифференцированного продукта фирмы конкурируют не только
по цене, но и по неценовым параметрам. Неценовая конкуренция позволяет повысить спрос на продукцию фирмы и снизить его эластичность, усиливая монопольную власть фирм. Важнейшее место среди неценовых факторов принадлежит рекламе. Оценка экономической пользы рекламы неоднозначна. Сторонники рекламы
считают, что она расширяет информацию о товарах и ценах, помогая потребителям
осуществлять осознанный выбор, повышает уровень конкуренции, облегчает вход
на рынок новым фирмам и содействует росту эффективно работающих фирм. Противники рекламы видят в ней угрозу подрыва суверенитета потребителя (формирует
приверженность к данной торговой марке), причину жестких цен и источник долгосрочной ценовой инфляции. Она отвлекает людские и материальные ресурсы и
сдерживает конкуренцию.
ТОЛКОВЫЙ СЛОВАРЬ ОСНОВНЫХ ПОНЯТИЙ
Дифференциация продукции (product differentiation) – физические или иные
различия (качество, внешний вид, условия продажи, гарантии и др.) между товарами
разных фирм, вызывающие у потребителей предпочтение товаров данной фирмы
перед товарами других фирм.
Монополистическая конкуренция (monopolistic competition) – рыночная
структура, характеризующаяся большим числом фирм, производящих дифференцированную продукцию, низкими входными барьерами и широким использованием
неценовой конкуренции.
150
Неценовая конкуренция (nonprice competition) – способы (кроме снижения
цен), с помощью которых фирмы пытаются увеличить объем продаж своей продукции на рынке. К ним относят дифференциацию продукции, рекламу, торговые марки, привлекательную упаковку и др.
ТЕМА 10. РЫНОЧНОЕ РАВНОВЕСИЕ В УСЛОВИЯХ ОЛИГОПОЛИИ.
ТЕОРИЯ ИГР
Рассмотренные в предыдущих темах типы рыночных структур анализируются с
помощью стандартных моделей, характеризующих поведение фирмы в отношении
цены и объёма выпуска продукции.
В случае с олигополией построение такой общей модели затруднено, так как
олигополистической фирме при определении цены и объёма выпуска, максимизирующих её прибыль, необходимо учитывать ответную реакцию конкурентов, которая не является однозначной.
В экономической теории разработано несколько частных моделей олигополии,
каждая из которых имеет место только при определённых условиях.
Цель изучения данной темы состоит в том, чтобы:
определить понятие и характерные черты олигополии;
выяснить причины возникновения и широкого распространения олигополии;
проанализировать на основе частных моделей механизмы установления цен и
объемов выпуска продукции олигополистическими фирмами;
рассмотреть применение теории игр при анализе состояния равновесия на
олигополистическом рынке;
оценить роль неценовой конкуренции и восприимчивости олигополии к НТП.
10.1. Основные признаки олигополии
Олигополия – это такой тип рыночной структуры, когда несколько фирм контролируют основной объем производства или реализации продукции в отрасли.
Модели олигополии охватывают большую область рынка, расположенную
между чистой монополией и монополистической конкуренцией, поэтому количество
фирм, образующих олигополию, не поддается точному определению.
Различают однородную и дифференцированную олигополию. Однородная олигополия существует в тех отраслях, в которых производится стандартизированная
продукция: сталь, цемент, технический спирт, сахар и т.п. Дифференцированная
олигополия предполагает производство дифференцированной продукции – автомобилей, телевизоров, холодильников, сигарет и многого другого.
Олигополия характеризуется следующим рядом черт.
1. Контроль над ценами ограничен всеобщей взаимозависимостью. Олигополистическая фирма, принимая решения в отношении цен и объемов выпуска, затрагивает интересы своих конкурентов. Поэтому она должна учитывать их ответную реакцию на свои действия.
151
2. Наличие высоких барьеров для вступления в отрасль, связанных с эффектом
масштаба, существующей системой патентов и лицензий, с большими расходами на
рекламу. Кроме этого, олигополистические фирмы могут преднамеренно возводить
так называемые «барьеры стратегического сдерживания» на пути вхождения новых
фирм в отрасль: создавать резервные мощности, увеличивать расходы на НИОКР,
резко снижать цены или изменять свою маркетинговую политику.
3. Преимущественное использование неценовой конкуренции, особенно при
дифференциации продукта.
Олигополия получила развитие во многих отраслях добывающей и обрабатывающей промышленности, а также в оптовой торговле. Причиной широкого распространения олигополистических структур является прежде всего положительный
эффект масштаба производства, который стимулирует создание крупных предприятий. В тех отраслях, где эффект масштаба значителен, рентабельное производство
возможно только при небольшом числе фирм. При данном рыночном спросе расширение предприятий может происходить только за счет конкурентов. Поэтому реализация эффекта масштаба отдельными фирмами неизбежно приводит к банкротствам
и слияниям в отрасли. Эффект масштаба может стать и труднопреодолимым барьером для вступления в отрасль, так как, чтобы добиться низких издержек на единицу
продукции, необходимы крупные инвестиции в основной капитал.
В отличие от других рыночных структур, не разработано общей модели олигополии, характеризующей поведение олигополистической фирмы в отношении цен и
объемов выпуска продукции. Во-первых, в зависимости от высоты барьеров существует множество видов олигополий – как «жестких», состоящих из трех четырех
фирм, так и олигополий с «расплывчатой» структурой, когда, например, шесть или
семь фирм делят между собой 70–80% рынка. Во-вторых, в условиях всеобщей взаимозависимости, существующей на олигополистическом рынке, отдельная фирма не
в состоянии предсказать действия конкурентов в ответ на изменение своего делового поведения. Поэтому трудно оценить спрос и издержки, без учета которых невозможно определить цену и объем производства, максимизирующие прибыль.
В то же время, четко проявляются две взаимосвязанные черты олигополистического ценообразования. С одной стороны, цены при олигополии изменяются редко,
а с другой, имеет место тенденция к согласованным действиям, или тайному сговору, при назначении и изменении цен. Наличие этих общих характеристик ценообразования позволяет формализовать поведение олигополистических фирм в отношении цены и объема выпуска продукции путем построения частных моделей, каждая
из которых имеет место только при определенных обстоятельствах. В данной главе
практически весь анализ будет проводиться для упрощенного варианта – дуополии –
т.е. олигополии всего с двумя фирмами.
10.2. Элементы теории игр
Теория игр занимается общим анализом стратегического взаимодействия субъектов, она используется как для анализа действий отдельных людей, так и действий
фирм. Изложим некоторые элементы теории игр на простых примерах – предположив существование лишь двух игроков (фирм), у каждой из которых есть лишь два
возможных варианта поведения.
152
Допустим, дуополисты имеют лишь два варианта поведения – установить высокие цены на свой товар, или установить низкие цены. Каждый из вариантов приведет к различным объемам прибыли обеих фирм. Построим платежную матрицу
игры (табл. 10.1).
Таблица 10.1
Платежная матрица игры с доминирующей стратегией
Низкая
Фирма цена
1
Высокая
цена
Фирма 2
Низкая цена
Высокая цена
2
1
2
3
3
2
1
2
В столбцах таблицы указаны исходы игры при двух возможных вариантах поведения фирмы 2, в строках – исходы при возможных вариантах поведения фирмы
1. соответственно, в четырех ячейках показаны объемы прибылей для каждой из
фирм (правые верхние углы – прибыли фирмы 2, левые нижние – прибыли фирмы 1)
в случаях разных вариантов поведения.
Поставим себя на место какого-нибудь игрока, например, фирмы 1. Если данная фирма решит установить высокую цену, а ее конкурент установит низкую цену,
то фирма 1 потеряет часть рынка (так как клиенты частично перейдут к конкурентам), и получит одну денежную единицу прибыли, а фирма 2 – три денежных единицы прибыли. Наоборот, если фирма 1 установит низкую цену, а ее конкурент высокую, то фирма 1 завоюет большую част рынка и получит больше прибыли. Если
обе фирмы установят высокие или низкие цены, то обе получат по две единицы
прибыли. Таким образом, что бы ни делала фирма 2, для фирмы 1 выгодно устанавливать низкую цену товара – это и называется «доминирующей стратегией». При
такой стратегии у каждого игрока есть один оптимальный выбор независимо от того, что делает другой игрок. В такой игре равновесный исход (т.е. состояние окончательного выбора игроков, которое не изменяется при неизменных правилах), будет
наблюдаться при установлении низких цен обеими фирмами.
Таблица 10.2
Платежная матрица игры без доминирующей стратегии
Низкая
Фирма цена
1
Высокая
цена
Фирма 2
Низкая цена
Высокая цена
0
-1
0
2
-1
1
2
1
Можно столкнуться с ситуациями, когда не существует доминирующей стратегии, т.е. оптимальный выбор каждого игрока зависит от действий другого игрока
153
(табл. 9.2). Если фирма 1 установит низкую цену, то фирме 2 также выгодно будет
установить низкую цену (обе фирмы получат нулевую прибыль); однако при низких
ценах фирмы 2 для фирмы 1 может быть выгодно повысить цены, мотивируя,
например, повышением качества товара (две денежных единицы прибыли для фирмы 1 и убыток для фирмы 2); тогда и фирме 2 будет выгодно повысить цены (по одной единице прибыли для каждого игрока); тогда фирма 1 примет решение снизить
цены, в ответ на что фирма 2 снизит цены, и т.д. Равновесного исхода при доминирующей стратегии в таком случае не будет, так как не существует самой доминирующей стратегии.
«Чистая стратегия» – линия поведения, когда игрок делает выбор и придерживается данного выбора. Кроме чистых, могут существовать и «смешанные стратегии» – когда игроки приписывают каждому возможному выбору противника
определенную вероятность, и выбирают свою стратегию в соответствии с вероятным выбором конкурента. Например, если для случая, описанного в таблице 2, какая-нибудь фирма решит, что противник будет повышать или понижать цены с вероятностью 50/50, то и ей будет целесообразно выбирать стратегию поведения
50/50.
«Равновесие по Нэшу» (от фамилии ученого, разработавшего данное понятие)
– такое поведение игроков, когда выбор одной фирмы оптимален для нее при всех
оптимальных выборах другой фирмы; это пара таких ожиданий в отношении выбора
игроков, что когда выбор каждого становится известным, ни один из игроков не пожелает изменить свое поведение. Равновесие по Нэшу при смешанных стратегиях –
каждая фирма выбирает оптимальную частоту разыгрывания своих стратегий при
заданной частоте разыгрывания стратегий другой фирмой.
При чистых стратегиях равновесие по Нэшу не всегда может существовать (ситуация в табл. 10.2). При смешанных стратегиях равновесие практически всегда существует. Однако игра может иметь более одного равновесия по Нэшу (табл. 10.3).
В такой ситуации устойчивое равновесие может существовать как при низких ценах
для обеих фирм (верхняя левая ячейка), так и при высоких ценах (правая нижняя
ячейка), и ни одна из фирм не пожелает предпринимать альтернативных действий,
когда узнает выбор конкурента.
Таблица 10.3
Платежная матрица игры с двумя равновесиями по Нэшу
Низкая
Фирма цена
1
Высокая
цена
Фирма 2
Низкая цена
Высокая цена
1
0
2
0
0
2
0
1
Еще один возможный вариант – когда равновесие будет существовать, но оно
будет «неэффективным», т.е. не будет нравиться ни одному из игроков, однако самостоятельно они не смогут ничего изменить, не сговариваясь друг с другом – так
154
называемая «дилемма заключенного». Название произошло от примера, которым
обычно иллюстрируют данную дилемму. Допустим, пойманы два преступника, которые посажены в разные камеры и не могут общаться между собой. Если оба они
признаются в совершении преступления, то получат по три года тюрьмы. Если один
из них станет отпираться, а второй будет сотрудничать со следствием, то первый
получит шесть лет тюрьмы, а второй выйдет на свободу. Если они оба не признаются, то у следствия не хватит доказательств их вины, и через полгода оба выйдут на
свободу (табл. 10.4).
Таблица 10.4
Платежная матрица игры «дилемма заключенного»
Игрок
1
Признаться
Не
признаваться
Игрок 2
Признаться Не признаваться
-3
-6
-3
0
0
-0,5
-6
-0,5
Очевидно, что для каждого из заключенных доминирующая стратегия – признание, так как он не уверен в выборе своего партнера и боится, что тот признается
первым. Равновесие установится в ситуации, когда признаются оба, и получат по
три года тюрьмы по сравнению с возможными шестью годами. Однако это равновесие неэффективно для данных субъектов, так как для них обоих было бы выгодным
не признаваться. Но если заключенные не могут сговориться, то «эффективное»
равновесие для них недостижимо.
Пример очевиден и для ситуации олигополии: если фирмам-конкурентам
удастся договориться между собой, разделить рынок и повысить цены, т.е. сократить уровень конкурентной борьбы, они получат выгоду. Такое взаимодействие
фирм мы рассмотрим далее в нашей главе, при анализе картелей.
В целом возможность сотрудничества игроков взамен конкуренции зависит от
продолжительности игры. Фирмы сотрудничают сейчас в надежде на то, что это послужит стимулом для сотрудничества в будущем. Однако для этого фирмы должны
надеяться, что это будущее «наступит», т.е. что возможность игры будет существовать достаточно долго. Если заключенные будут уверены, что они никогда больше в
жизни не встретятся, зачем им защищать друг друга сейчас?
Описанные выше основные понятия теории игр будут применяться нами в
дальнейшем анализе поведения фирм-олигополистов, где также будут введены некоторые другие элементы данной теории.
10.3. Стратегии взаимодействия олигополистов
Имеются несколько моделей, подходящих для описания олигополии, так как
существуют несколько способов поведения фирм в такой среде. Строить одну модель некорректно, так как в реальности могут наблюдаться различные варианты по155
ведения, и важно знать, какие факторы необходимо учитывать в каждом конкретном
случае.
Представим дуополию, производящую однородный товар (в некоторых случаях, например, при рассмотрении ломаной кривой спроса, мы будем отходить от
предположения однородности товара). На рис. 10.1 показана логика наших рассуждений. Прежде всего, очевидно, что фирмы могут между собой сотрудничать (назовем это кооперативной стратегией, или игрой), и тогда налицо будет сговор о разделе рынков. В другом варианте, фирмы могут между собой конкурировать (некооперативная игра).
Варианты взаимодействия фирм
в условиях олигополии
Кооперативная стратегия
(сговор фирм о разделе рынка,
картель)
Некооперативная стратегия
Последовательная игра
Одновременная игра
Лидерство
по объему продаж
Лидерство
по цене
Одновременное
установление
объемов продаж
Одновременное
установление цен
Рис. 10.1. Стратегии взаимодействия фирм-олигополистов.
Если фирмы не договариваются друг с другом, а принимают решения самостоятельно, то стратегия взаимодействия может быть представлена в виде либо последовательной игры (фирмы принимают решения поочередно, ориентируясь на
предыдущие действия друг друга), либо одновременной игры (фирмы принимают
решения, ориентируясь на ожидаемые, а не уже совершенные действия конкурента).
Для упрощения ситуации предположим, что фирмы принимают решения только относительно двух важнейших переменных – объемах или ценах продаж. Такие сопутствующие характеристики рынка, как величина расходов фирм на рекламу, совершенствование товаров, и прочие, в нашем анализе опустим. Если фирма устанавливает определенную цену, то она вынуждена мириться с соответствующим объемом
продаж; если фирма выбирает определенный объем продаж, она соглашается с ценой, устанавливаемой рынком. Цены и объемы продаж, таким образом, взаимосвязанные величины изменяющиеся одновременно в противоположных направлениях.
Рассмотрим далее все упомянутые варианты.
156
10.4. Лидерство по объему продаж (равновесие Штекельберга)
В данном варианте поведения одна фирма делает выбор раньше другой. Такая
модель поведения характерна для отраслей, где несколько более мелких фирм ожидают информации о решениях крупной фирмы-лидера относительно производства
новых товаров, а затем принимают решения об ответных действиях. Назовем фирму,
принимающую решения первой, лидером, а фирму, принимающую решения во вторую очередь – ведомым.
Ведомый желает максимизировать свою прибыль, но его выбор задан выбором
лидера. Общее правило максимизации прибыли – выбор сочетания цены и объема
производства при равенстве предельных издержек и предельных доходов фирмы.
Обозначим как Q1 объем продаж фирмы-лидера, Q2 – объем продаж фирмыведомого, Р – рыночную цену, R1, R2 – прибыль фирм. Рыночная цена зависит от
суммарного объема продаж обеих фирм в отрасли и, так как товары фирм стандартизированы, цена является одинаковой для всех фирм в отрасли. Так как выбор объема производства фирмы 2 зависит от предшествующего выбора объема производства фирмы 1, то можно обозначить Q2=f(Q1) – функция реакции фирмы-ведомого
на выбор фирмы-лидера. Логика рассуждений такова: чем больше объем продаж,
тем ниже рыночные цены. Чем больше выпустит товара на рынок фирма-лидер, тем
меньше возможности (и желания) продавать товар фирме-ведомому. Если фирма 1
принимает решение ничего не производить, то фирма 2 становится монополистом
получает максимальный объем прибыли. Соответственно, чем больше решит произвести и продать фирма 1, тем меньше останется на долю фирмы 2. Изобразим на
графике (рис. 10.2) функцию реакции фирмы 2 с использованием изопрофитных
кривых, т.е. кривых, показывающих все возможные комбинации объемов продаж
обеих фирм, обеспечивающих одинаковый уровень прибыли одной из фирм.
Q2
R2=const
Рост прибыли фирмы 2
А
В
С
D
Q2=f(Q1)
F
0
Q1
Рис. 10.2. Изопрофитные кривые и функция реакции фирмы 2 (ведомого).
157
В точке А объем продаж фирмы-лидера равен нулю, и объем прибыли фирмыведомого максимален; как больший, так и меньший объем продаж фирмы 2 уменьшит ее прибыль. Каждая из изображенных кривых отражает постоянный уровень
прибыли для фирмы-ведомого. Чем больше решает продавать фирма-лидер (движение из точки A к точке F), тем меньше имеет смысл продавать фирме-ведомому.
Объем прибыли фирма 2 может максимизировать, лишь уменьшив объем продаж;
конечно, уровень прибыли в точке F меньше, чем в точках D, C, B, A. Каждая точка
касания изопрофитных кривых и вертикальных линий, отражающих объем производства фирмы 1, дает точку на кривой реакции, показывая максимально возможную в данной ситуации прибыль фирмы 2. Если фирма-лидер решит продавать достаточно большое количество товара (где кривая функции реакции пересекается с
осью абсцисс), фирма 2 предпочтет уйти из отрасли.
Q2
Рост прибыли фирмы 1
Q1=f(Q2)
R1=const
0
Q1
Рис. 10.3. Изопрофитные кривые и функция реакции фирмы 1 (лидера).
Q2
Q2=f(Q1)
R1=const
X
0
Q1
158
Рис. 10.4. Равновесие в ситуации дуополии при последовательной игре с некооперативной стратегией установления объемов продаж (модель Штекельберга).
Фирма-лидер понимает, что ведомый будет реагировать на ее действия. Задача
лидера – выбрать такой объем производства и продаж, чтобы максимизировать собственную прибыль, но при этом необходимо учитывать реакцию ведомого. Аналогичные изопрофитные кривые можно нарисовать и для фирмы 1 (рис. 10.3). Данные
кривые будут отражать все возможные сочетания объемов продаж фирм 1 и 2 с одинаковым уровнем прибыли фирмы 1. Каждая точка касания изопрофитных кривых и
горизонтальных линий, отражающих объем производства фирмы 2, дает точку на
кривой реакции, показывая максимально возможную в данной ситуации прибыль
фирмы 1.
При выборе объема продаж Q1 общий отраслевой объем продаж составит
Q1+Q2, где Q2=f(Q1). Равновесие по Штекельбергу (в иной транскрипции – Стекельбергу) формулируется следующим образом: фирма 1 (лидер) выбирает такой
объем производства, чтобы кривая реакции фирмы 2 (ведомого) коснулась максимально низкой (т.е. отражающей максимально высокую прибыль) изопрофитной
кривой фирмы 1 (точка Х на рис. 10.4).
10.5. Лидерство в ценообразовании
Фирма может в первую очередь обращать внимание не на объем продаж, а на
установление цены. Так как фирмы в нашем анализе производят однородный товар,
то на рынке фирма-лидер и фирма-ведомый будут продавать товары по одинаковой
цене. Лидер устанавливает цену, и эта цена является заданной для ведомого, который оптимизирует свой объем продаж, стремясь максимизировать свою прибыль
(вновь напомним – уравнивая предельный доход и предельные издержки).
Лидер понимает, что при установлении цены Р фирма-ведомый поставит на
рынок количество товара Q2=f(P). В таком случае объем производства фирмылидера составит Q1=Q–Q2, где Q – общий объем продаж на рынке, или объем рыночного спроса, а Q2 – объем предложения фирмы-ведомого. Таким образом, спрос
на товар фирмы 1 является разницей между общим рыночным спросом и предложением фирмы 2 (рис. 10.5). Фирма-лидер выберет такое сочетание цены и объема
производства, чтобы уравнять предельные издержки и предельные доходы, максимизируя прибыль.
На рис. 10.5 D – рыночный спрос, S2 – предложение товаров фирмой 2, D1 –
спрос на товар фирмы 1 как разница между D и S2. Фирма 1 (лидер) установит цену
P0, при которой MR1 – предельный доход данной фирмы сравняется с MC1 – ее предельными издержками. Фирма-лидер будет продавать на рынке количество товара
Q1, фирма-ведомый – Q2, всего на рынке будет продаваться количество товара
Q=Q1+Q2.
10.6. Одновременное установление объемов продаж
(равновесие Курно)
Фирмы могут не действовать по принципу лидер-ведомый, а одновременно
принимать решения об установлении объемов продаж. В этом случае каждая фирма
159
должна предположить, сколько товара выставит на продажу другая фирма. Обозначим Q1o, Q2o – ожидаемые объемы продаж фирм. Если фирма 1 выпустит количество
товара Q1, она ожидает, что фирма 2 выпустит количество товара Q2o, и наоборот,
фирма 2 ожидает, что если она выпустит Q2, то фирма 1 выпустит Q1o. Таким образом, функции реакции обеих фирм можно представить как Q1=f(Q2o), Q2=f(Q1o), они
изображены на рис. 10.6. Выбор оптимального объема производства должен удовлетворять системе указанных двух уравнений реакции фирм. На рисунке это равновесие (равновесие Курно) показано в точке пересечения кривых функций реакции. В
точке равновесия объем прибыли каждой из фирм максимален при данном ожидаемом объеме продаж конкурирующей фирмы.
Р
D
S2
D1
MC1
P0
MR1
0
Q2
Q1
Q
Q
Рис. 10.5. Равновесие в ситуации дуополии при последовательной игре
с некооперативной стратегией установления цен (лидерство в ценообразовании).
Если первоначальное состояние рынка находится в точке 1, то фирма 1 считает
для себя выгодным снизить объемы продаж (движение из точки 1 в точку 2), так как
это передвинет фирму на более выгодную изопрофитную кривую. Далее, фирма 2
посчитает целесообразным увеличить объемы продаж (движение из точки 2 в точку
3), после чего фирма 1 сочтет выгодным снизить объемы продаж (из точки 3 в точку
4), и т.д., пока равновесие не установится в точке Х, после чего ни одна из фирм не
сочтет необходимым изменять далее ситуацию на рынке.
Q2
Q1=f(Q2o)
X
Q2
5
3
4
1
Q2=f(Q1o)
2
0
Q1
Q1
160
Рис. 10.6. Равновесие в ситуации дуополии при одновременной игре
с некооперативной стратегией установления объемов производства (модель Курно).
10.7. Модель ломаной кривой спроса
Модель дуополии Курно может быть дополнена моделью ломаной кривой
спроса, разработанной английским экономистами Р. Холлом, С. Хитчем и американцем П. Суизи. Эта модель исходит из предположения, что конкуренты поддержат
любое снижение цены одной из фирм, но будут игнорировать ее повышение. Такое
предположение отражает практику ценообразования в олигополистических отраслях.
Допустим, что на рынке присутствуют две фирмы – А и В, которые имеют приблизительно одинаковые доли производства дифференцированного продукта, и не
существует сговора между фирмами о разделе рынка (рис. 10.7). Возможны два варианта поведения фирм:
1) при изменении цены одной фирмой другая фирма в точности повторяет ее
стратегию – тогда график спроса для первой фирмы имеет достаточно крутой
наклон (D2ED2’). Доля рынка для обеих фирм практически не изменяется, общий
объем продаж изменяется лишь за счет других отраслей. Однако рост валового дохода, связанный с увеличением продаж, будет полностью перекрыт его снижением,
связанным с уменьшением цены;
2) при изменении цены одной фирмой другая не реагирует на ее действия – тогда график спроса для первой имеет более пологий наклон (D1ED1’). Если фирма
увеличивает цены, то она теряет часть рынка (так как некоторые клиенты перейдут к
конкурентам), но не весь рынок, так как товар дифференцирован. Отдельные покупатели, даже при определенном повышении цены, предпочтут продукцию фирмы 1
и она не будет полностью вытеснена с рынка. Если фирма снижает цены, то она отвоевывает часть рынка у конкурентов.
MR1FMR1’ и MR2GMR2’– графики предельного дохода исследуемой фирмы в
обоих случаях.
Р
D1
Р0
MR2
D2
MR1
E
F
D1’
MR1’
D2’
0
Q
G
MR2’
161
Рис. 10.7. Ломаная кривая спроса.
В реальности конкуренты не будут выбирать чистую стратегию поведения –
скорее всего, они будут снижать цены при снижении цен первой фирмой, чтобы не
потерять рынок, но не будут повышать цены при повышении цен рассматриваемой
фирмой.
Поэтому кривая спроса на продукцию фирмы будет ломаной, состоящей из эластичного отрезка D1Е и неэластичного ЕD2 (на рисунке отрезки объединены жирной
линией). Кривая предельного дохода фирмы также будет ломаной. Из-за резкого
различия в эластичности кривой спроса выше и ниже равновесной цены существует
разрыв между эластичным отрезком предельного дохода MR1 и его неэластичным
отрезком MR2. Этот разрыв FQ можно рассматривать в качестве вертикального отрезка кривой предельного дохода MR1FQMR2’ рассматриваемой фирмы. При любом
смещении кривой предельных издержек в рамках этого вертикального отрезка обеспечивается условие максимизации прибыли олигополистической фирмой: MR=MC.
Модель ломаной кривой спроса объясняет негибкость цен при олигополии. Если при исходной равновесной цене P0 прибыли олигополистических фирм достаточны, то ни для одной из них нет смысла изменять эту цену, даже при определенном
увеличении издержек. В противном случае или произойдет перераспределение рынка в пользу тех фирм, которые воздержались от повышения цен, или в отрасли
начнется ценовая конкуренция и все фирмы уменьшат свои прибыли. Таким образом, положение фирмы, которая изменила цену, только ухудшается.
10.8. Одновременное установление цен (равновесие по Бертрану).
Ценовые войны
Фирмы могут устанавливать цены своих товаров, оставляя установление объема продаж рынку. Так как фирмы не знают, а лишь предполагают действия конкурентов, то для победы на рынке они будут снижать цену до предельно низкой величины, в крайнем случае – до уровня предельных издержек. Примером такого взаимодействия фирм могут являться аукционы, тендеры. Например, организациипотребителю необходим какой-либо товар или услуга. Данная организация объявляет тендер, в ходе которого все заинтересованные предприятия-продавцы данного товара или услуги предлагают свои продажные условия (цены). Потребитель выбирает
поставщика с самыми выгодными условиями (самыми низкими ценами при равном
качестве). Разумно ожидать что, если фирмы-поставщики не сговариваются между
собой, и не знают условий, предложенных конкурентами, то для победы в борьбе за
потребителя они предложат максимально низкие продажные цены. Равновесии на
рынке установится на уровне, близком к конкурентному.
Рыночные цены, близкие издержкам, могут установиться в условиях олигополии не только при одновременной стратегии установления цен, но и при последовательной игре. «Ценовая война» – это цикл последовательных уменьшений цен конкурирующими фирмами. Каждый продавец желает увеличить свою долю на рынке,
или даже завоевать весь рынок, снижая цену. Однако его конкуренты зачастую думают так же. Война цен продолжается до тех пор, пока не упадет до уровня средних
162
издержек, или до уровня предельных издержек. В равновесии оба продавца назначат
примерно одинаковую цену Р=АС=МС, т.е. отрасль придет в состояние, близкое к
совершенной конкуренции. Ниже данного уровня фирмы не смогут установить цену, так как это приведет к разорению, а повысить цену они не смогут, так как будут
опасаться потери рынка.
Ситуация жесткой ценовой конкуренции между олигополистами выгодна потребителям, однако обычно недолговечна. Во-первых, фирмы стремятся вступить в
сотрудничество, чтобы увеличить свои прибыли; а во-вторых, если одна из воюющих фирм сильнее другой, она может выиграть борьбу и стать монополистом на
рынке.
10.9. Кооперативная игра (сговор)
Фирмам в условиях олигополии зачастую выгодно выбрать объем производства, максимизирующий общую прибыль отрасли, и затем разделить рынок межу
собой, учредив таким образом картель, или другую подобную монополистическую
структуру. Каждая фирма будет желать максимизировать собственную прибыль при
равенстве предельного дохода и предельных издержек, но цены на рынке одни для
всех, и поэтому предельные издержки также должны выровняться (см. рис. 10.8).
Если какая-то фирма (например фирма 2) имеет меньшие издержки, то она будет
увеличивать свой объем продаж на рынке до тех пор, пока ее предельные издержки
не возрастут и сравняются с предельными издержками конкурента (фирмы 1). Фирма 2 будут продавать на рынке больше товара, чем фирма 1, но обе они будут продавать товар по одинаковой цене, имея одинаковые предельные издержки.
Если фирмы-олигополисты объединяются в организацию картельного типа для
раздела рынка, то анализ их рыночного равновесия становится аналогичным анализу
равновесия фирмы-монополиста (см. главу о монополиях).
Р
D
MС1
MC2
P0
0
Q1
Q2
Q
Рис. 10.8. Рыночная цена и предельные издержки фирм-дуополистов.
163
Q2
А
В
С
D
0
Q1
Рис. 10.9. Возможные точки равновесия в ситуации дуополии при игре
с кооперативной стратегией установления объемов производства.
Так как фирмы должны иметь одинаковые предельные издержки, то возможные
точки равновесия будут лежать на точках касания изопрофитных кривых обеих
фирм (A, B, C, D на рис. 10.9). Предельная прибыль фирм должна быть одинакова,
так как иначе было бы выгодно, чтобы более прибыльная фирма продавала больше
товара. Комбинации объемов производства обеих фирм, лежащие на в точках касания изопрофитных кривых, показывают максимальную прибыль для всей отрасли.
Однако видим, что вариантов равновесия в ситуации с картелем может быть
несколько. Если одна из фирм будет полагать, что другая фирма поддержит свой
объем продаж постоянным, то она пожелает увеличить собственный объем продаж,
перейдя на более низкую изопрофитную кривую. Таким образом, у фирм есть стимул смошенничать и нарушить правила раздела рынков. Поскольку каждая из фирм
видит возможность мошенничества, она постарается первой нарушить договор, и
картель, чтобы существовать, должен иметь возможности наказывать подобное поведение своих участников.
Еще одним препятствием для сговора между олигополистами и раздела рынков
являются различия в спросе и издержках для различных фирм в отрасли. Оптимальные цены для разных участников отрасли могут быть разными, поэтому может не
возникнуть взаимопонимания между игроками.
Чем больше в рассматриваемой отрасли взаимодействует фирм, тем труднее им
договориться между собой, и тем меньше вероятность заключения картельных соглашений. Кроме того, хотя вступление новых фирм в олигополистическую отрасль
и затруднено, но возможно, и такое вступление в игру новых игроков нарушит достигнутое равновесие.
164
Наконец, антимонопольное законодательство различных стран так или иначе
пытается препятствовать монополизации рынков и сговору между фирмами. В
большинстве развитых стран открытое картельное соглашение почти невозможно
или, во всяком случае, затруднено. Тайный сговор между участниками отрасли государству конечно, труднее проконтролировать, однако в случае тайного сговора
меньше и надежность данных соглашений, у фирм есть больше возможностей смошенничать, меньше возможность наказать мошенничество других.
10.10. Ценообразование по принципу «издержки плюс».
Игра «угроза вхождению»
Рыночная экономика подвержена спадам деловой активности, в результате которых изменяются объемы выпуска продукции, уровень издержек и размеры прибыли, получаемой олигополистическими фирмами. Поэтому, чтобы компенсировать
потери, вызванные ухудшением конъюнктуры рынка, в олигополистических отраслях часто используется стандартная цена, построенная по принципу «издержки
плюс».
При расчете такой цены к средним общим издержкам, рассчитанным исходя из
типичной 75–80% загрузки производственных мощностей, добавляется определенная накидка, которая обеспечивает получение заданной прибыли, обычно в размере
средней нормы прибыли, сложившейся в отрасли за длительный период времени.
Используя стандартную цену как базовую для своей ценовой политики, фирма
может вносить в нее коррективы, чтобы учесть влияния технического прогресса на
изменения деловой конъюнктуры, ожидаемую конкуренцию, долгосрочные стратегические цели и другие факторы. Ценообразование по принципу «издержки плюс»
получило широкое распространение. Во-первых, оно имеет преимущества для фирм,
производящих большой ассортимент продукции, так как позволяет исключить дорогостоящий процесс определения условий спроса и издержек для сотен различных
видов продукции. Во-вторых, этот метод установления цен совместим с тайным сговором или лидерством в ценах. Использование олигополистическими фирмами одинаковых методов ценообразования, делает поведение конкурентов более предсказуемым, что позволяет им проводить согласованную ценовую политику, не вступая в
прямой сговор друг с другом.
Часто наблюдаемой особенностью олигополистической отрасли является неполная загрузка производственных мощностей олигополистов (обычно указанные
выше 75–80% загрузки). Среди прочих факторов, эта неполная загрузка служит в
качестве сдерживающего момента для фирм конкурентов. Подробнее поясним это
на примере последовательной игры двух фирм. Пусть одна фирма (назовем ее лидер,
но не потому, что она главная, а потому что она первой делает ход), принимает решение, начинать ли производить какой-то новый для себя продукт, или входить на
новый для себя рынок, тем самым вступая в конкуренцию с фирмой 2, уже производящей такой продукт или работающей на данном рынке (рис. 10.10). Если в ответ
фирма 2 начнет бороться с новым конкурентом (снижать цены, например), то обе
фирмы не получат прибыли. Если же фирма 2 уступит долю рынка, то лидер получит 2 единицы прибыли, вторая фирма получит одну единицу прибыли. Если фирма
1 решит не вступать на новый рынок, то она будет продолжать получать прибыль в
165
размере 1 денежной единицы, а фирма 2 будет пользоваться отсутствием конкуренции и получать 2 единицы прибыли. Входить фирме 1 на рынок или нет? Ответ на
этот вопрос зависит от ожидаемой реакции со стороны фирмы 2 – если она решит
активно бороться за свой рынок, то это не принесет пользы ни одной из фирм, и
первой фирме лучше не входить на рынок. Но если фирма 1 все же войдет на рынок,
фирме 2 выгоднее не бороться, а уступить долю рынка без боя. Таким образом, если
фирма 2 даст достаточно сильный сигнал фирме 1 о том, что она вступит в конкурентную борьбу, то первая фирма не пожелает входить на это рынок.
Фирма 1
(лидер)
Вступает на рынок
Фирма 2
борется
Не вступает на
рынок
Фирма 2
не борется
Прибыль обеих фирм
равна 0
Прибыль первой фирмы равна
2, второй фирмы равна 1
Прибыль первой фирмы
равна 1, второй фирмы равна 2
Рис. 10.10. Игра «угроза вхождению».
Сигналы такого рода могут быть различными, например, наличие избыточных
производственных мощностей. Фирма-олигополист показывает потенциальным
конкурентам, что у нее есть в запасе возможности значительно увеличить объемы
производства и продаж, снизить цены и тем самым дать отпор попыткам конкурентов завоевать данный рынок.
10.11. Роль неценовой конкуренции.
Экономическая эффективность олигополии
В долгосрочном периоде равновесие на олигополистическом рынке достигается
путем установления тайного сговора, или в результате использования олигополистическими фирмами методов неценовой конкуренции.
Опасность возникновения ценовой войны объясняет невосприимчивость олигополистических фирм к ценовой конкуренции. Типичной для олигополии становится
неценовая конкуренция, посредством которой и определяется рыночная доля каждой фирмы.
Преимущественное использование методов неценовой конкуренции объясняется следующими причинами.
166
1.Олигополии располагают значительными финансовыми ресурсами, которые
могут быть использованы для усовершенствования продукта, развития эффективных
технологий, реализации рекламных проектов.
2.Благодаря неценовой конкуренции могут быть получены долгосрочные преимущества перед конкурентами, так как ее приемы и методы не могут быть воспроизведены так же быстро, как снижение цен.
Проблема экономической эффективности олигополии сводится к вопросу её
динамической эффективности, т.е. восприимчивости олигополии к научнотехническому прогрессу.
Традиционная точка зрения полагает, что поскольку олигополия близка по своей структуре к чистой монополии, то она проводит аналогичную политику в области
цен, объемов производства и научно-технического прогресса.
Сторонники этого подхода считают, что олигополистические фирмы имеют
мощные стимулы для сдерживания НТП, так как инновации ведут к моральному износу оборудования и затрудняют прибыльное использование всего вложенного капитала.
Они утверждают, что олигополия даже менее желательна, чем чистая монополия, поскольку последняя подвержена государственному регулированию, способному нивелировать издержки монопольной власти (сторонники альтернативного подхода И. Шумпетер и Д. Гэлбрейт считают, что олигополии способны обеспечить
быстрые темпы реализации достижений НТП).
Наличие высоких барьеров для вступления в отрасль позволяет олигополистическим фирмам длительное время получать экономическую прибыль. Поэтому
именно они способны финансировать дорогостоящие исследования по разработке
новых продуктов и технологий.
Экономическая статистика не дает однозначного ответа на вопрос о динамической эффективности олигополий. В отдельных капиталоемких отраслях, таких,
например, как сталелитейная и алюминиевая, заметна тенденция к торможению
технического прогресса. В большинстве других отраслей, формирующих экономическую структуру современного постиндустриального общества, проявляется тенденция к развитию НТП.
ВЫВОДЫ
1. Олигополия, как тип рыночной структуры, имеет следующие черты: а) несколько крупных фирм производят основную массу продукции в отрасли; в) контроль над ценами ограничен всеобщей взаимозависимостью; с) существование высоких барьеров для вступления в отрасль; d) преимущественное использование методов неценовой конкуренции.
2. Наличие всеобщей взаимозависимости не позволяет построить стандартную
модель олигополии, характеризующую поведение олигополистических фирм в отношении цен и объемов выпуска продукции. Процесс принятия решений на олигополистическом рынке анализируется с помощью частных моделей, каждая из которых описывает конкретный случай олигополистической взаимосвязи между фирмами.
167
3. В модели лидерства по объему продаж (модель Штекельберга) одна из фирм
(лидер) устанавливает объем производства, а другая фирма (ведомый) реагирует на
действия лидера, который, в сою очередь, должен учитывать предполагаемую реакцию ведомого.
4. В модели лидерства в ценообразовании фирма-лидер устанавливает цену, а
ведомый – выбирает объем продаж, выгодный при данной цене.
5. В модели одновременного принятия решений об объемах продаж (модель
Курно) каждая из фирм выбирает такой объем производства, чтобы максимизировать свою прибыль при заданных ожиданиях в отношении выбора других фирм.
6. В модели одновременного установления цен (модель Бертрана) каждая из
фирм выбирает цену на свой товар при заданных ожиданиях в отношении цены, которую выберет другая фирма. Равновесной ценой будет цена, близкая к конкурентной.
7. Картель состоит из нескольких фирм, вступивших в сговор с целью ограничения продаж и максимизации прибыли отрасли в целом.
8. Ценообразование по принципу «издержки плюс» – к средним общим издержкам, рассчитанным исходя из типичной загрузки производственных мощностей, добавляется определенная накидка, которая обеспечивает получение заданной прибыли, обычно в размере средней нормы прибыли, сложившейся в отрасли за длительный период времени.
9. Модель ломаной кривой спроса исходит из предположения, что конкуренты
поддержат любое снижение цены одной из фирм, но будут игнорировать ее повышение. Тем самым график спроса олигополиста получает ломаный вид, неэластичный в сторону снижения цены и эластичный в сторону повышения цены.
10. Важным видом конкуренции, во многом определяющим рыночную долю
каждой олигополистической фирмы, является неценовая конкуренция.
11. Большинство олигополистических отраслей обеспечивает быстрое внедрение достижений научно-технического прогресса в производство. В ряде капиталоемких отраслей наблюдается тенденция к торможению НТП.
12. Равновесие при доминирующих стратегиях наблюдается, когда выбор каждой фирмы является оптимальным независимо от того, какой выбор делает другая
фирма.
13. Равновесие по Нэшу наблюдается, когда выбор фирмы является оптимальным при оптимальном выборе других фирм. Равновесие по Нэшу при смешанных
стратегиях – каждая фирма выбирает оптимальную частоту разыгрывания своих
стратегий при заданной частоте разыгрывания стратегий другой фирмой.
ТОЛКОВЫЙ СЛОВАРЬ ОСНОВНЫХ ПОНЯТИЙ
Барьеры, ограничения на вхождение в отрасль (barriers to entry, entry restriction) – затруднения, встающие перед фирмами при попытке организации производства и сбыта в определенной отрасли. Могут быть связаны с государственными
действиями (патенты, лицензии).
Ведомый (driven player) – игрок (фирма), отвечающий на предшествующий ход
лидера.
168
Дилемма заключенного (prisoner’s dilemma) – игра, в которой неэффективный
исход стратегически доминирует над Парето-эффективным исходом. Существует
возможность Парето-эффективного исхода, если игра повторяется неограниченное
число раз.
Дифференцированные товары (differentiated goods) – продукты и услуги,
имеющие специфические качества.
Дуополия (дуопсония) – частный случай олигополии (олигопсонии), когда в
отрасли взаимодействуют две фирмы.
Изопрофитная кривая (isoprofit curve) – линия, показывающая все возможные
комбинации объемов продаж обеих фирм, обеспечивающих одинаковый уровень
прибыли одной из фирм.
Картель (cartel) – письменное соглашение между фирмами о разделе рынка и
поддержании согласованной цены на выпускаемую продукцию.
Лидер (leader) – игрок (фирма), делающий первый ход в игре.
Олигополия, олигопсония (oligopoly, oligopsony) – тип рыночной структуры,
когда несколько фирм контролируют основной объем реализации (покупки) продукции в отрасли.
Олигополия доминирующей фирмы (dominant-firm oligopoly) – рыночная
структура, при которой господствует крупная фирма, цены которой являются ориентирами для прочих продавцов на рынке.
Платежная матрица (payoff matrix) – таблица, в которой отражаются возможные исходы взаимодействия стратегий нескольких игроков.
Равновесие по Нэшу (Nash equilibrium) – такое поведение игроков, когда выбор одной фирмы оптимален для нее при всех оптимальных выборах другой фирмы;
это пара таких ожиданий в отношении выбора игроков, что когда выбор каждого
становится известным, ни один из игроков не пожелает изменить свое поведение.
Смешанная стратегия (mixed strategy) – линия поведения, когда игроки приписывают каждому возможному выбору противника определенную вероятность, и
выбирают свою стратегию в соответствии с вероятным выбором конкурента.
Тайный сговор (secret collusion) – взаимодействие фирм-олигополистов с целью раздела рынка и установления согласованных цен; в большинстве стран преследуется законодательно и потому осуществляется тайно.
Теория игр (game theory) – теория поведения субъектов в условиях, когда решения одного из них влияют на решения всех остальных.
Теория ломаной кривой спроса (kinked demand curve theory) – теория поведения конкурентов-продавцов, каждый из которых сталкивается с наклонной кривой
спроса на свой товар и реагирует снижением своей цены на снижение цены конкурентом, тогда как повышение цены одним из продавцов не приводит к повышению
цен другими.
Теория олигополии Курно (Cournot theory of oligopoly) – теория рыночного поведения конкурирующих субъектов, когда каждый из них реагирует на фиксированную цену своего конкурента.
Угроза вхождению (threat of entry) – игра, в которой исход определяется временной последовательностью совершения выбора игроками. Некоторым игрокам
выгодно найти способ предварительно связать себя обязательствами придерживаться конкретной стратегии игры.
169
Функция реакции (reaction function) – зависимость поведения (объем продаж)
одной фирмы от поведения (объема продаж) другой фирмы. Изображается графически в виде кривой реакции.
Ценовое лидерство (price leadership) – ситуация на рынке, при которой одна
фирма выполняет сигнальную роль для других продавцов в формировании цены.
Ценообразование по принципу «издержки плюс надбавки» (markup pricing) –
ценообразование, предполагающее покрытие издержек и установление надбавки к
ним, которая в данный момент представляется наиболее рациональной.
Чистая стратегия (pure strategy) – линия поведения, когда игрок делает выбор и придерживается данного выбора.
Глава 11. СПРОС НА ФАКТОРЫ ПРОИЗВОДСТВА:
ОБЩИЙ ПОДХОД
Важной задачей микроэкономического анализа является ответ на вопросы: как
взаимосвязаны между собой объем производства товара и объем использования
производственных ресурсов; какое сочетание факторов наиболее оптимально для
производства того или иного объема продукции; как формируются цены на производственные ресурсы; как функционирует ресурсный рынок, чем он похож и чем
отличается от товарного рынка? Помочь в ответе на эти и другие вопросы призвана
данная глава.
Цель изучения настоящей темы состоит в том, чтобы:
рассмотреть особенности функционирования рынков факторов производства;
определить технологическую взаимосвязь ресурса и продукта, изучив производственные функции;
определить принципы минимизации издержек и максимизации прибыли при
выборе оптимальной технологии производства продукции;
рассмотреть принципы формирования спроса на производственные ресурсы и
факторы его изменения.
11.1. Особенности факторных рынков
В отличие от товарного рынка, на рынке ресурсов (факторов производства)
фирмы и домашние хозяйства меняются местами – фирмы становятся покупателями,
а домашние хозяйства продавцами. Объектами сделок на данных рынках становятся
производственные ресурсы: труд, капитал, природные ресурсы, предпринимательская способность.
На товарном рынке спрос на тот или иной товар находился в зависимости от
полезности товара для потребителя и соответствующей внутренней оценки, выражающейся в величине спроса. При этом полезность представляла собой субъективную величину и отличалась у каждого покупателя. На рынке ресурсов спрос фирм
на тот или иной ресурс вполне поддается объективной оценке и поэтому, если
учесть все закономерности, возникающие на данном рынке, то механизм формирования спроса представляется более простым для понимания.
170
Важным обстоятельством является то, что рынки товаров и ресурсов тесно
связаны между собой. Так, предложение товаров зависит от предложения ресурсов,
используемых для производства данных товаров. В свою очередь, спрос на ресурсы
зависит от спроса на товары, в производстве которых используются эти ресурсы.
Во-первых, изменение спроса на товарном рынке приводит к изменению цен на
товар, что в свою очередь влияет на прибыльность данного производства. Изменение размера прибыли приведет к росту или снижению заинтересованности производить данный товар. Это напрямую влияет на спрос на необходимые для производства факторы.
Во-вторых, спрос на ресурс зависит от изменения технологий при производстве
товаров. Изменения в производительности ставятся в зависимость от степени заинтересованности товаропроизводителя. На нее, в свою очередь, влияют ожидаемые
изменения на товарном рынке, которые стимулируют инновационную активность.
В-третьих, существует в определенной степени взаимозаменяемость между видами производственных ресурсов. Цена, устанавливаемая на рынке на данный ресурс, может зависеть от величины альтернативных издержек замещения, а фактически от цен на другие ресурсы.
Таким образом, спецификой спроса на факторы производства является зависимость от спроса на товары. То есть, например, величина спроса на землю сельскохозяйственного назначения будет зависеть не только от размера земельной ренты, но и
от спроса на сельскохозяйственную продукцию. Сложность процесса принятия решений состоит в ограниченности информации относительно будущих изменениях
на товарных рынках. В краткосрочном периоде характерна постоянная колеблемость показателей на факторных рынках. Поэтому, некоторые текущие действия в
отношении привлечения факторов производства могут порой являться ошибочными.
Фирма стоит перед выбором оптимальной для нее технологии производства, т.е. изменений в соотношениях факторов, позволяющих увеличить экономическую эффективность производства при изменениях на товарном и факторном рынках.
Решение о выпуске той или иной продукции (или расширении выпуска продукции) принимается в соотношении с задачами и возможностями фирмы. Весьма важной является возможность установления размеров фирмы и выбора той или иной
технологии. Технология представляет собой определенную комбинацию взаимоувязанных производственных ресурсов, при которой возможен выпуск продукции. Изменение пропорций задействованных в производстве ресурсов приводит к соответствующему изменению в объеме производства товаров. Направление изменений зависит от того, находится ли данный ресурс в избытке, в оптимальном количестве
или он находится в дефиците по отношению к другим ресурсам при установленной
оптимальной технологии. Соответственно привлечение дополнительных единиц ресурса может привести к изменениям производительности данного ресурса в разных
направлениях. В то же время, при неизменном количестве ресурса, но изменениях
количества других привлекаемых ресурсов, также будут наблюдаться изменения в
производительности рассматриваемого ресурса.
Примером служит использование земли в сельскохозяйственном производстве.
При относительно избыточном количестве труда и капитала привлечение дополнительных земель будет приводить к увеличению их отдачи. В какой-то момент будет
достигнут максимум этой отдачи, и если продолжить привлечение в производство
171
земли, возникнет ситуация, когда производительность земли будет сокращаться.
Аналогично можно рассмотреть зависимость изменения труда либо капитала при
зафиксированной величине других ресурсов. Характер изменения производительности будет оставаться прежним.
Такие закономерности связи ресурсов позволяют делать вывод, что рациональное поведение фирмы состоит в том, чтобы изменять количества задействованных
ресурсов, т.е. осуществлять переход к другой технологии, преследуя цель максимизации прибыли. Задачей фирмы в краткосрочный период является выбор наиболее
эффективной из возможных технологий. Процесс выбора целесообразно рассмотреть с помощью производственных функций.
Урожайность
11. 2. Производственная функция
Производственная функция – это зависимость объема производства товара от
объема использования производственных ресурсов:
Q = f (x1, …, xn),
(11.1)
где Q – объем производства продукции;
x1, …, xn – объемы использования производственных ресурсов по видам.
Обычно при построении производственной функции экономические ресурсы
делят на труд (L) и капитал (К), иногда также выделяют природные ресурсы R. Тогда производственная функция принимает соответственно вид: Q = f (L, K), или Q =
f (L, K, R).
На рис. 11.1-а представлен условный график зависимости объема производства
а
Точка технического оптимума
Кривая валового продукта
Величина предельного продукта удобрений
Базовый объем производства (без применения
удобрений)
Доза внесения удобрений
б
Кривая предельного продукта удобрений
(производная функции валового продукта)
172
Доза внесения удобрений
Рис. 11.1. График производственной функции (на примере
урожайности зерна в зависимости от дозы внесения удобрений).
зерна с единицы площади (урожайности) от объема внесения удобрений.
В приведенном примере график производственной функции не выходит из
начала координат, так как определенную урожайность можно получать и без применения удобрений. Иногда такая зависимость актуальна, но в большинстве случаев –
нет (так, когда объем использования труда или капитала равен нулю, то и объем
производства, скорее всего, будет равен нулю).
С увеличением дозы внесения удобрений урожайность также растет, но не пропорционально, а замедляющимися темпами, что объясняется действием закона убывающей предельной производительности переменного ресурса. Как видно из рисунка, в определенный момент функция зависимости урожайности от дозы внесения
удобрений достигает экстремума (максимума), после которого начинает снижаться.
Эта максимальная точка называется техническим оптимумом.
На рис. 11.1-б показан график предельного продукта удобрений, математически
функция предельного продукта представляется как первая производная функции валового продукта. Очевидно, что в той точке (при такой дозе удобрений), где величина валового продукта достигает максимума, величина предельного продукта становится равной нулю. При наращивании доз внесения удобрений выше точки технического оптимума величина предельного продукта становится отрицательной,
урожайность зерна начнет сокращаться.
Меру связи между ресурсом и продуктом можно выразить через показатель
эластичности функции, которая показывает, на сколько процентов увеличится
объем производства при увеличении объема применения переменного ресурса на 1%
(отношение величины предельного продукта ресурса к величине среднего продукта):
E = (dY/dX)  (X /Y),
(11.2)
где Е – эластичность функции;
dY/dX – величина предельного продукта переменного ресурса;
Y и X – соответственно объем производства и объем использования переменного ресурса, т.е. Y/X – величина среднего продукта переменного ресурса. (Более подробно математика производственных функций рассмотрена в приложении к данной
главе).
Один и тот же объем производства какого-либо товара можно получить при
различном сочетании производственных ресурсов. Приведем упрощенный числовой
пример. Допустим, для производства товара А необходимо использование труда и
капитала. На рис. 11.2 приведены различные комбинации объемов двух данных ресурсов, дающие различные объемы производства товара.
Так, с помощью единицы труда и единицы капитала можно произвести 8 единиц товара А. Удвоив использование обоих ресурсов, можно удвоить и объем производства (до 16 единиц товара). Однако в производстве можно использовать различные комбинации ресурсов. С помощью 2 ед. труда и 1 ед. капитала можно произвести 11 ед. товара (также, как и с использованием 2 ед. капитала и 1 ед. труда).
Различные комбинации ресурсов означают различные технологии производства.
Так, использование капитала и труда в пропорции 1:1 – это одна технология, в пропорции 2:1 – другая технология, в пропорции 1:2 – третья технология. Варианты
173
производства по различным технологиям показаны на рисунке прямыми линиями,
исходящими из начала координат.
Т
ё
6
17
24
31
37
43
48
16
23
29
35
40
43
15
21
27
32
35
37
13
19
24
27
29
31
11
16
19
21
23
24
8
11
13
15
16
17
5
4
3
2
1
0
1
2
3
4
5
6
К
Рис. 11.2. Комбинации ресурсов, объемы производства,
технологии производства и построение изоквант.
Из рис. 11.2 видно, что при использовании фиксированного количества одного
ресурса и наращивании использования другого ресурса объем производства растет,
но растет замедляющимися темпами. Так, при использовании 1 ед. труда и 1 ед. капитала можно произвести 8 ед. товара; увеличив использование труда с 1 до 2 ед.,
можно дополнительно получить 3 ед. товара, с 2 до 3 ед. труда – 2 ед. товара, с 4 до
5 ед. труда – 1 ед. товара, и т.д. Такая динамика объема производства обусловлена
действием закона убывающей предельной производительности, изученного в
предыдущих главах.
При различном сочетании ресурсов можно получить один и тот же объем товара. Так, 16 ед. товара можно произвести с помощью 5 ед. труда и 1 ед. капитала, или
с помощью 2 ед. труда и 2 ед. капитала, или с помощью 1 ед. труда и 5 ед. капитала.
Аналогично, 24 ед. товара можно произвести с помощью 6 ед. труда и 2 ед. капитала, или с помощью 3 ед. труда и 3 ед. капитала, или с помощью 2 ед. труда и 6 ед.
капитала. Соединив между собой точки на рисунке, показывающие один и тот же
объем производства при различных сочетаниях ресурсов, получим линию, называемую «изоквантой», т.е. «кривой равного продукта».
174
На рис. 11.2 мы соединили точки равного производства прямыми линиями, поэтому изокванта получилась ломаной. Такая форма изокванты предполагает неделимость единиц ресурсов, т.е. то, что в производстве можно использовать 1, или 2,
или 3 и т.д. единицы ресурса, но нельзя использовать 1,5 или, скажем, 2,7 единицы.
Если же предположить возможность разделения единиц ресурсов (и единиц товара)
на более мелкие части, или просто увеличить масштаб примера, т.е. брать не единицы, а тысячи и миллионы единиц, то изокванты можно изображать в виде плавных
кривых (рис. 11.3). Вогнутый к началу координат вид изоквант отражает действие
закона убывающей предельной производительности ресурсов.
Т
К
Рис. 11.3. Карта изоквант производства товара А.
Итак, мы увидели, какие объемы производства и с помощью каких комбинаций
ресурсов можно получить. Как же выбрать наилучший вариант? Для этого нам
необходимо знать цены производственных ресурсов. Функционирование рынков отдельных производственных ресурсов и формирование цен на них будет рассмотрено
в следующих главах, здесь же мы предположим, что рыночная цена единицы труда
составляет 4 денежных ед., а цена единицы капитала – 6 денежных ед. Зная цены на
ресурсы, мы можем определить комбинации ресурсов с одинаковой стоимостью
(рис. 11.4). Так, использование 4 ед. труда и 1 ед. капитала будет стоить 22 ден. ед.,
т.е. столько же, сколько использование 1 ед. труда и 3 ед. капитала; использование 5
ед. труда и 2 ед. капитала будет стоить 32 ден. ед., т.е. столько же, сколько 2 ед. труда и 4 ед. капитала. Прямые линии на рис. 4, показывающие комбинации ресурсов с
одинаковой стоимостью, называются «изокостами», т.е. линиями «равных издержек».
Итак, комбинация ресурсов 4 Т: 1 К (4 ед. труда и 1 ед. капитала) приносит
производителю столько же издержек, сколько и комбинация 1 Т: 3 К, однако в первом случае производитель моет получить 15 ед. товара, а во втором – 13 ед. Следовательно, при выборе между двумя данными сочетаниями ресурсов производитель
выберет первое (1 т: 3 К), так как оно позволит получить больше продукции на единицу издержек.
175
Т
6
30
36
42
48
54
60
26
32
38
44
50
56
22
28
34
40
46
52
18
24
30
36
42
48
14
20
26
32
38
44
10
16
22
28
34
40
5
4
3
2
1
0
1
2
3
4
5
6
К
Рис. 11.4. Комбинации ресурсов, их стоимость
и построение изокост.
В рассматриваемом примере мы вынуждены выбирать между ограниченным
числом комбинаций ресурсов; если же, как отмечалось выше, предположить делимость единиц ресурсов и товара или увеличить масштабы примера, то можно представить «карту изокост» как неограниченное количество параллельных линий, каждая из которых отражает комбинации ресурсов с одинаковыми общими издержками
(рис. 11.5).
Т
К
Рис. 11.5. Карта изокост производства товара А.
176
Использование изоквант позволяет нам представить все возможные комбинации ресурсов и объемов производства, а использование изокост позволяет выбрать
вариант с наименьшими издержками на единицу производства товара (или, что то
же самое, с наибольшим объемом производства на единицу издержек). Объединив
карты изокост и изоквант, мы можем получить точки оптимальных комбинаций (A1,
А2, А3) производственных ресурсов для различных масштабов производства (рис.
11.6); эти точки будут находиться в местах касания линий равных издержек (изокост) и кривых равных продуктов (изоквант). Объясним, почему это так.
На рис. 11.6 для самой нижней изокванты точкой оптимального сочетания ресурсов будет А1, так как в данной точке фирма будет получать заданный объем производства при минимальных издержках. В точках В1 и В2 фирма сможет получить
такой же объем производства, но издержки производства будут выше, так как эти
точки находятся на более высоких изокостах. В точке же В3 фирма при такой же величине издержек, как и в А1, сможет получить меньший объем производства, так как
В3 лежит на более низкой изокванте.
Т
B1
A3
A2
В3
A1
B2
К
Рис. 11.6. Определение оптимальных комбинаций ресурсов
для производства товара А.
11. 3. Минимизация издержек и максимизация прибыли
Формирование того или иного уровня спроса на производственный ресурс происходит в зависимости от следующих факторов:
редкости ресурса;
производительности ресурса;
цены товара, производимого с помощью данного ресурса.
Чем более редкий ресурс, тем более высокая цена будет установлена его владельцем. Следует отметить, что степень редкости ресурса может быть искусственно
повышена при существовании монополизма в ресурсодобывающей отрасли, когда
возникает искусственное ограничение предложения и более высокий уровень цен.
Производительность (или отдача) ресурса показывает, насколько эффективно
осуществляется его переработка и производство товаров. Более высокая производительность в отношении какого-либо ресурса делает экономически привлекательным
для фирмы покупать большее его количество.
177
Цена товара играет важную роль при формировании спроса на ресурс, поскольку ее изменение напрямую влияет на эффективность производства. Например, повышение цены товара позволит фирме получать больший объем дохода и приведет к
увеличению спроса на производственные ресурсы.
Принципы формирования спроса на любой производственный ресурс относительно просты. Фирма приобретает ресурс в случае, если его использование позволит получать прибыль (или, по крайней мере, не будет приносить убытки). При организации производства и выборе одной из множества технологий фирма определяет для себя валовые издержки на покупку производственных факторов, суммируя
данные по каждому ресурсу (в соответствии с установленными на рынке ценами).
Одновременно происходит поиск и выбор вариантов производства максимального
количества продукции и определяется возможный валовой доход от реализации.
В том случае, если на рынке наблюдаются изменения (в краткосрочном периоде) используется инструментарий предельного анализа. В его основу положен учет
закона изменяющейся отдачи.
Каким образом фирма определяет наиболее эффективную для себя технологию,
если ограничения в возможном количестве отдельных производственных ресурсов
(как это было при рассмотрении производственных функций) отсутствуют? Такая
ситуация возможна, если фирма достаточно мала для того, чтобы исчерпать все или
какой-либо ресурс.
Для объяснения стратегии фирмы в краткосрочном периоде необходимо ввести
новый термин – «взвешенный предельный продукт» – это отношение предельного
продукта переменного фактора производства (ресурса) к цене данного фактора.
Необходимость увеличения объема производства приведет к тому что для фирмы
более эффективным будет признаваться вариант приобретения ресурса, для которого имеется более высокое значение взвешенного предельного продукта. Необходимо
отметить, что значение данного показателя непостоянно вследствие действия закона
убывающей отдачи. Привлечение дополнительных единиц производственных ресурсов целесообразно, пока не будет достигнуто значение, равное единице. В этом
случае соблюдается принцип, схожий с принципом сопоставления предельного дохода (MR) и предельных издержек (MC) на товарном рынке.
Считается, что таким образом для фирмы возможно достижение условие минимизации издержек производства. Данное условие гласит, что фирма до тех пор
должна замещать один фактор производства другим, пока последняя денежная единица, затраченная на один фактор, не станет столь же производительной, как и последняя денежная единица, затраченная на другой фактор производства, т.е. пока
взвешенные предельные продукты используемых ресурсов не станут равными:
MPL / PL = MPK / PK ,
(11.3)
где MPL, MPK – взвешенные предельные продукты соответственно труда и капитала;
PL, PK – рыночные цены труда и капитала.
На рис. 11.6 именно в точках A1, А2, А3 соблюдается условие равенства взвешенных предельных продуктов обоих рассматриваемых ресурсов.
178
Условие минимизации производственных издержек можно сформулировать и
по-другому: обеспечить производство заданного объема товара с минимальными издержками можно в случае, если предельная норма технологического замещения
ресурсов (MRTS) равна соотношению их цен: MRTSLK = MPL / MPK = PL / PK.
Рассматривая принцип минимизации издержек, мы выяснили, как формируется
спрос фирмы на ресурсы при любом заданном объеме производства. Но из множества объемов производства фирма выбирает лишь один (тот объем, который дает
фирме максимальную прибыль), т.е. чтобы определить реальный спрос со стороны
каждой фирмы на факторы производства, мы должны объединить принцип минимизации издержек с принципом максимизации прибыли.
Фирма на конкурентном рынке будет предъявлять спрос на факторы производства до тех пор, пока предельный продукт фактора в денежном выражении не станет
равным цене этого фактора:
MRPL = PL, MRPK = PK,
(11.4)
где MRP – предельный продукт ресурса в денежном выражении;
Р – цена единицы ресурса.
Соответственно, если для производства товара используется труд (L) и капитал
(К), то для соблюдения принципа минимизации издержек и максимизации прибыли
должно выполняться требование, чтобы взвешенные предельные продукты ресурсов в денежном выражении были равны между собой:
MRPK/PK = MRPL/PL = 1.
(11.5)
Данной формулой и выражается сочетание принципов минимизации издержек
и максимизации прибыли при выборе технологии производства товара.
11. 4. Эластичность спроса на ресурсы
и факторы изменения спроса
Эластичность спроса на ресурсы зависит от ряда факторов, среди которых –
зависимость от степени конкурентности товарного рынка. В этом случае целесообразно рассмотреть ситуацию формирования спроса при совершенной и несовершенной конкуренции.
На товарном рынке спрос на товар для фирмы – совершенного конкурента характеризуется совершенной эластичностью. В этом случае фирма при приобретении
производственных ресурсов не подвержена влиянию товарного рынка. Однако, в отличие от товарного рынка, предельный продукт ресурсов при увеличении их вовлекаемого в производство количества сокращается. Поэтому фирме экономически нецелесообразно приобретать разное количество ресурса по одной и той же цене. Степень увеличения спроса при снижении цены на факторном рынке тесно зависит от
степени сокращения MRP (при условии, что фирма стремится к минимизации издержек). Учитывая масштабность современного производства, такое сокращение
осуществляется небольшими темпами, поэтому кривая спроса на ресурсы в услови179
ях совершенной конкуренции на рынке товаров обычно более эластичная (D1 на рис.
11.7).
Более сложным является формирование спроса на факторном рынке в условиях
несовершенной конкуренции. Это связано с тем, что фирма уже не приспосабливается к ценам товаров, а устанавливает их. Реализация большого количества продукции требует от нее снижения цены. Таким образом, в отличие от рынка совершенной конкуренции MRР для фирмы – несовершенного конкурента постоянно уменьшается. Исходя из того, что фирма покупает ресурсы пока MRP>MRC, найм дополнительной единицы ресурса возможен лишь при увеличении его производительности или снижении его цены. Однако из-за закона убывающей отдачи обычно наблюдается снижение производительности ресурса. Фирме для покупки дополнительной
единицы ресурса требуется более значительное снижение ее цены, чем в условиях
совершенной конкуренции. В связи с этим спрос на производственные факторы в
условиях несовершенной конкуренции на рынке товаров обычно менее эластичен
(D2 на рис. 11.7).
PR
D1=MRP1
D2=MRP2
QR
Рис. 11.7. Спрос на факторы производства фирм – совершенных и несовершенных
конкурентов на товарном рынке.
В то же время, независимо от типа рыночных структур в экономике, на эластичность спроса на рынке производственных ресурсов оказывают влияние следующие факторы.
1.Скорость изменения предельного продукта фактора в денежном выражении
(MRP). В ситуации, когда производительность (отдача) какого-либо ресурса при зафиксированном количестве других ресурсов снижается медленными темпами, фирмы при покупке дополнительных единиц, будут согласны на небольшое снижение
цены. Это фактически означает относительно эластичный наклон кривой спроса на
данный ресурс. В обратной ситуации, когда отдача каждой дополнительной единицы значительно ниже предыдущей, фирма готова покупать каждую последующую
единицу по ценам, снижающимся такими же быстрыми темпами. Поэтому во втором случае речь идет об относительно неэластичной кривой спроса.
2.Возможность и степень ресурсозамещения. Можно предположить, что существуют технологии, при которых ресурсозамещение невозможно. В этом случае, по
аналогии с товарным рынком, спрос на ресурсы неэластичен. При возникновении
180
новых возможностей замещения кривая спроса будет становиться все более эластичной. Возможность и степень ресурсозамещения зависят от вариантов технологий производства товара, на котором специализируется фирма (если речь идет о
краткосрочном периоде времени) и от возможности фирмы изменять технологию
производства под воздействием научно-технического прогресса (в долгосрочном
периоде).
3.Эластичности спроса на продукт. В зависимости от эластичности спроса на
товары фирмы более или менее ограничены в своих возможностях изменять величину спроса на ресурсы. Чем более эластичен спрос на товар фирмы, тем более эластичен спрос со стороны данной фирмы на ресурсы, необходимые для производства
данного товара.
4.Доля производственного фактора в общей сумме издержек. Более высокая доля расходов на покупку ресурса в общих издержках делает спрос на него более эластичным. Если же ресурс занимает малую долю в общих затратах фирмы, то спрос
на него будет менее эластичным, так как фирма в меньшей степени будет стараться
экономить на данном ресурсе.
Как и на товарных, на факторных рынках спрос может изменяться как при изменении цены, так и под воздействием неценовых факторов. К числу неценовых относят следующие факторы.
1. Изменения в спросе на товар. Можно утверждать о прямой зависимости таких изменений. Например, повышение спроса на товар приведет к увеличению равновесной цены и величины продаж товара. В свою очередь, это потребует большего
количества ресурсов, а значит, спрос на них увеличится.
2. Изменения в производительности. Изменение производительности ресурса
означает изменение его привлекательности для фирмы. Так, неизменность цены
производственного фактора (PR) при увеличении MRP увеличивает его взвешенный
предельный продукт. И наоборот, неизменность производительности фактора, при
увеличении производительности других факторов, делает его менее привлекательным и спрос на него со стороны фирмы сокращается.
3. Изменение цен на другие ресурсы. Аналогично товарному рынку, взаимосвязи рассматриваются в двух направлениях: для ресурсов-заменителей и ресурсовдополнителей. В первом случае зависимость изменения цен на другие ресурсы и
спроса на рассматриваемый ресурс прямая, во втором – обратная.
Итак, в данной главе мы рассмотрели общую теорию спроса на факторы производства. В следующих главах данная теория будет изложена применительно к рынкам конкретных ресурсов.
ВЫВОДЫ
1. Спрос на производственные ресурсы является производным от спроса на
продукты, производимые при помощи данных ресурсов. В свою очередь, предложение продуктов является производным от предложения ресурсов. Таким образом
проявляется взаимосвязь факторного и товарного рынков.
2. Технология производства – это определенная комбинация взаимоувязанных
производственных ресурсов, позволяющая производить определенное количество
продукции. Технологическую взаимосвязь ресурса и продукта можно описать при
181
помощи производственной функции. Производственной функцией называется зависимость объема производства товара от объема использования производственных
ресурсов.
3. Изокванта – кривая равного продукта – графически отражает различные сочетания ресурсов, позволяющие производить одинаковое количество товара. Изокоста – кривая равных издержек – графически отражает сочетания ресурсов, приносящие производителю равные издержки. Оптимальное сочетание ресурсов для производства определенного количества товара находится в точке касания изокванты для
заданного объема производства и изокосты для заданных рыночных цен на ресурсы.
4. Принцип минимизации издержек производства гласит, что фирма до тех пор
должна замещать один фактор производства другим, пока взвешенные предельные
продукты используемых ресурсов не станут равными. В сочетании с принципом
максимизации прибыли (необходимости равенства предельных продуктов ресурсов
в денежном выражении ценам данных ресурсов) это означает, что оптимальное сочетание ресурсов для производства товара достигается при равенстве предельных
взвешенных продуктов в денежном выражении всех ресурсов между собой.
5. Формирование спроса на ресурс зависит от редкости данного ресурса и его
производительности. Рыночная цена единицы ресурса не может быть выше, чем рыночная цена продукции, произведенной при помощи данной единицы ресурса.
6. Эластичность спроса на ресурсы зависит от ситуации на рынках ресурсов и
продуктов (степени монополизации рынков), а также от скорости изменения производительности ресурсов при изменении объема производства, возможности и степени ресурсозамещения, доли фактора в общем объеме издержек.
7. Изменения в спросе на ресурс могут происходить под воздействием следующих неценовых факторов: изменений спроса на товар; изменений производительности ресурса; изменений цен на другие ресурсы.
ТОЛКОВЫЙ СЛОВАРЬ ОСНОВНЫХ ПОНЯТИЙ
Изокванта (isoquant) – это кривая, показывающая все сочетания переменных
производственных ресурсов, которые могут быть применены для выпуска определенного объема продукции.
Изокоста (isocost) – это кривая, показывающая все сочетания переменных
производственных ресурсов с одинаковыми издержками на привлечение данных ресурсов в производство.
Производный спрос (derived demand) – спрос на производительный ресурс, зависящий от спроса на продукт, при производстве которого расходуется этот ресурс.
Производственная функция (production function) – это экономикоматематическая зависимость в форме связи между количеством производимой продукции и факторами производства.
Технологическая (техническая) эффективность (technical efficiency) – достигается при такой технологии производства, когда не существует другой технологии, при которой для производства данного объема продукции используется меньшее количество одного из ресурсов и не большее – других ресурсов.
Глава 12. РЫНОК ТРУДА И ЗАРАБОТНАЯ ПЛАТА
182
Рынок труда занимает особое место среди рынков других факторов производства. Большая часть населения выступает на рынке труда в качестве субъектов труда
и соответственно сталкивается с такими понятиями как заработная плата, спрос и
предложение труда, профсоюзы и т.д. В результате взаимоотношений субъектов
труда возникают трудовые отношения, регулируемые трудовыми договорами. Эти
категории будут подробно освещены в данной главе.
Цель изучения настоящей темы состоит в том, чтобы:
 дать понятие спроса на труд и выявить факторы, влияющие на его размер,
объяснить его взаимосвязь с предельным продуктом труда;
 рассмотреть предложение трудовых услуг с использованием анализа кривых безразличия и бюджетных ограничений;
 изучить влияние спроса и предложения труда на уровень заработной платы;
 охарактеризовать рынок труда в условиях совершенной и несовершенной
конкуренции;
 выявить сущность заработной платы, ее форм и систем;
 объяснить причины возникновения на рынке труда таких явлений, как
дифференциация заработной платы и дискриминация труда;
 определить содержание понятий трудовые и коллективные договоры.
12.1. Рынок труда и его особенности
Мировой опыт развития рыночной экономики показывает, что рынок труда является одной из важнейших составляющих общеэкономического рыночного механизма. В соответствии со стандартным определением рынок труда – это совокупность экономических отношений, возникающих по поводу спроса и предложения
рабочей силы.
Рабочая сила – это способность человека к труду, совокупность всех физических и умственных качеств, необходимых для процесса производства товаров и
услуг.
На рынке труда продается и покупается не сам труд, а услуги труда.
Рынок труда обладает рядом особенностей, отличающих его от рынков других
ресурсов:
1) спрос на рынке труда является производным от спроса на товары и услуги
производственного и личного потребления;
2) специфичностью реализуемого на нем товара, рабочей силы, связанной
непосредственно с личностью работника;
3) длительностью взаимоотношений продавца (работника) и покупателя (работодателя);
4) мобильностью рабочей силы;
5) работники значительно отличаются друг от друга своими качествами, а работы – требуемой квалификацией и условиями труда;
6) компенсация за труд представлена не только зарплатой, но и определенными
льготами (оплачиваемый отпуск, медицинское обслуживание, питание и т.д.);
183
7) большая роль неденежных факторов: условия труда, сложность, престижность и т. д.;
8) на рынке труда присутствует множество институциональных структур, представляющих интересы государства, бизнеса, профсоюзов.
Сущность рынка труда проявляется в его основных функциях:
-согласование экономических интересов субъектов трудовых отношений;
-обеспечение пропорциональности распределения рабочей силы в соответствии
со сложившимся общественным распределением труда;
-поддержание динамического равновесия между спросом и предложением рабочей силы;
-формирование кадрового резерва для обеспечения непрерывного процесса общественного воспроизводства;
-регулирование индивидуальных доходов работников.
Субъектами на рынке труда являются:
-работодатели и работники;
-посредники между работодателями и наемными работниками (органы власти и
представители государства);
-представители интересов работников и работодателей (профсоюзы, союзы
предпринимателей, потребителей и т.д.).
Инфраструктура рынка труда представлена биржами труда, центрами по переквалификации, фондами занятости и т.д.
В центре деятельности рынка труда стоят определение условий обмена труда на
деньги (количество продаваемого и покупаемого труда, его цена и т.д.) и сам процесс обмена, что делает его наиболее важным из всех рынков в современной экономике, как для отдельной личности, так и для общества в целом.
12.2. Спрос на труд. Предельный продукт труда. Предложение труда
Компонентами на рынке труда являются цена, конкуренция, спрос и предложение рабочей силы.
Спрос на труд зависит от уровня развития экономики и научно-технического
прогресса, наличия и состояния других факторов производства, качества рабочей
силы, размеров рынка сбыта продукции и является производным от величины спроса на товары и услуги, произведенные с помощью труда.
В качестве субъектов спроса на рынке труда выступают частные предприниматели и государство. Объем спроса на труд обратно пропорционален цене ресурса
(ставке заработной платы). При уменьшении ставки заработной платы величина
спроса на труд возрастает, при увеличении - снижается. Зависимость между величиной заработной платы и объемом спроса на труд выражается кривой спроса на труд
(рис. 12.1).
Кривая спроса на труд для отдельной фирмы представляет собой кривую предельного дохода от предельного продукта труда. Доход от предельного продукта
труда показывает дополнительный доход от найма каждой дополнительной единицы
труда и рассчитывается как:
MRPL=MPL×MR
184
(12.1)
P
DL=MRPL
0
L
Рис.12.1. Кривая спроса на труд.
Предельный продукт труда(MPL) – это дополнительная продукция, созданная
дополнительной единицей труда(∆Q/∆L).
Предельный доход (MR) – это дополнительный доход фирмы, который может
быть получен при реализации дополнительной единицы продукции(∆TR/∆Q).
Отсюда:
MRPL=(∆Q/∆L)×(∆TR/∆Q)=∆TR/∆L
(12.2)
Данная формула показывает, каким образом изменяется вклад услуг труда в зависимости от количества нанятых работников.
Ценность продукции, произведенной дополнительным работником, когда эта
продукция уже продана, показывает стоимость предельного продукта труда VMPL
VMPL=MPL×P
(12.3)
В условиях совершенной конкуренции на рынках готовой продукции стоимость
предельного продукта труда равна доходу от предельного продукта труда при любом объеме использованного ресурса. В условиях несовершенной конкуренции на
рынке готовой продукции стоимость предельного продукта труда выше дохода от
предельного продукта труда, т.к. для того, чтобы реализовать дополнительное количество продукции фирма вынуждена снижать цену.
Спрос на труд всех фирм в данной отрасли образует отраслевой спрос на труд.
Рыночный спрос на труд – это сумма объемов спроса на труд по всем отраслям.
Графически кривые отраслевого и рыночного спроса на труд получаем суммированием по горизонтали соответственно кривых индивидуального и отраслевого спроса. Наклон данных кривых определяется эластичностью спроса на труд по цене
(ставке заработной платы), которая характеризует изменение спроса на труд (∆L) в
зависимости от изменения ставки заработной платы (∆W).
Эластичность отраслевого спроса на труд рассчитывается по формуле:
EL=(∆L/L)/(∆W/W),
185
(12.4)
где L – количество человеко-часов,
W – ставка заработной платы в отрасли.
На эластичность спроса на труд влияют следующие факторы:
 эластичность спроса по цене для продукции отрасли. Чем более эластичен
спрос по цене на готовую продукцию, тем эластичнее спрос на труд по заработной
плате и наоборот;
 наличие ресурсов - заменителей. Чем больше возможность использовать
ресурсы - заменители там, где используется труд, тем более эластичен спрос на труд
и тем большее снижение занятости в отрасли в ответ на снижение ставки заработной
платы;
 эластичность предложения других ресурсов, используемых в отрасли. Чем
неэластичнее предложение ресурсов - заменителей, тем неэластичнее спрос на труд
при изменении ставки заработной платы;
 время. В долгосрочном плане спрос на труд более эластичен нежели в
краткосрочном.
Эластичность рыночного спроса на труд определяется соотношением объемов
спроса на труд отдельных отраслей в общем объеме спроса и эластичностью отраслевого спроса на труд и рассчитывается по формуле:
∑EDI=(Fi/F)×EL,
(12.5)
где EDI – эластичность рыночного спроса на труд;
Fi – количество труда, используемого в определенной отрасли;
F – общее количество, используемого труда;
EL– эластичность спроса на труд в отдельной отрасли.
Спрос на труд – лишь одна сторона рынка труда. Другая, не менее важная сторона, представлена предложением труда. Предложение труда проявляется в желании
и способности индивида работать определенное количество времени за заработную
плату, установленную рынком труда на уровне альтернативной цены труда.
Предложение труда определяется численностью населения, количеством рабочего времени в день, неделю, месяц, год, производительностью и квалификацией
работников, а также миграцией рабочей силы.
Для получения кривой предложения труда может быть применен анализ кривых безразличия, т.к. индивидуальное предложение труда тесно связано с поведением человека, которое детерминируется альтернативой "труд – досуг" (рис.12.2).
Любой человек индивидуально определяет, сколько часов в неделю он будет
работать в зависимости от своих предпочтений, которые могут определяться составом семьи, культурными традициями и т.п. Работник может продать больше своих
трудовых услуг, беря работу в сверхурочное время либо занимая второе рабочее место, однако, он также может работать на рабочем месте неполную смену либо зарабатывать меньше из-за долгого отпуска, прогулов. Чтобы полностью понять характер индивидуального предложения труда необходимо рассмотреть эффекты дохода
и замещения при изменениях заработной платы.
186
Доход
доп. в час
В
U2
U3
U1
E
I0
A
0
H0
Свободное время Рабочее
время
24 Совокупное время
час в день
Рис.12.2. Выбор между доходом и досугом.
Эффект замещения основывается на замещении работником свободного времени рабочим для получения дополнительного заработка, т.е. досуг замещается набором товаров и услуг, которые работник может приобрести на дополнительную зарплату. Следовательно, работник при повышении зарплаты стремится выполнить
больший объем работ. Однако при насыщении потребностей работника даже при
повышении зарплаты предложение труда будет сокращаться, при этом начинает
действовать эффект дохода, т.е. ценность свободного времени становится выше дополнительного дохода. Эффект дохода возникает потому, что в случае роста заработной платы, при любом данном количестве рабочих часов денежный доход человека становится больше. Известно, что с ростом дохода работник увеличивает потребление нормальных благ. Досуг - нормальное благо. Следовательно, при росте
заработной платы возникает эффект дохода, который заставляет человека отдавать
больше часов досугу. Это означает, что количество рабочих часов снижается в ответ
на рост оплаты труда. Таким образом при росте заработной платы эффект дохода
входит в противоречие с эффектом замещения.
Рассмотрим это графически. При увеличении ставки заработной платы с w1 до
w2 бюджетное ограничение смещается из АВ в АВ1 (рис. 12.3), при этом работник
стремится заместить свободное время рабочим, т.е. желает больше трудиться. Новое
равновесие находится уже в точке Е2. Для того, чтобы определить эффект дохода и
эффект замещения проведем бюджетное ограничение CD, касающееся кривой безразличия U1 и параллельное бюджетному ограничению АВ1. Эффект замещения равен отрезку Н1Н3 и означает сокращение свободного времени и рост заработной
платы. Эффект дохода равен отрезку Н3Н2 и направлен в противоположную сторону,
что означает повышение ценности свободного времени для работника несмотря на
рост заработной платы. Таким образом, очевидно, что в данном случае эффект замещения превышает эффект дохода.
187
Доход
доп. в час
B1
D
E2
E3
B
U2
E1
I1
U1
Эффект
замещения
Эффект дохода
H3
H2
C
A
H1
Совокупное время
час в день
Рис. 12.3. Рост зарплаты: эффект замещения превышает эффект дохода.
В этом случае кривая индивидуального предложения труда имеет положительный наклон, что означает увеличение рабочего времени с ростом зарплаты (рис.
12.4).
Зарплата,
дол. в час
S
W2
W1
0
(24-H1)
(24-H2)
Число рабочих
часов в день
Рис. 12.4. Положительный отрезок кривой
индивидуального предложения труда.
При дальнейшем увеличении ставки заработной платы увеличивается ценность
свободного времени, т.к. работник достигает достаточно высокого уровня дохода и
имеет больше возможностей для использования свободного времени, поэтому пропадает желание трудиться и работник начинает предпочитать свободное время рабочему (рис. 12.5.).
188
Доход
доп. в час
B
D
B1
E3
E2
I2
E1
U2
I1
Эффект замещения
Эффект дохода
0
H3
U1
A
C
H2 H1
Совокупное время
час в день
Рис. 12.5. Рост зарплаты: эффект дохода превышает эффект замещения.
На рис. 12.5 эффект замещения равен отрезку Н1Н3 , эффект дохода – Н3Н2.
Эффект дохода превышает эффект замещения, поэтому кривая индивидуального
предложения труда имеет отрицательный наклон (рис. 12.6), т.е. идет сокращение
рабочего времени при росте заработной платы: замена рабочего времени свободным.
Зарплата,
дол. в час
S
W2
W1
0
(24-H2)
(24-H1)
Число рабочих
часов в день
Рис. 12.6. Отрицательный наклон кривой индивидуального
предложения труда.
Обобщим вышесказанное: выделяют три отрезка кривой индивидуального
предложения труда (рис. 12.7). На первом отрезке действует эффект замещения:
при росте ставки заработной с w1 до w2 количество рабочего времени увеличивается
с Н1 до Н2. На втором отрезке эффект дохода равен эффекту замещения. Это выражается в росте заработной платы с w2 до w3 при неизменном количестве рабочего
времени H2. На третьем отрезке эффект дохода превышает эффект замещения: повышение заработной платы с w3 до w4 ведет к сокращению рабочего дня с Н2 до Н3.
Кривая отраслевого предложения труда имеет отличие от кривой индивидуального предложения труда и выглядит, как показано на рис. 12.8. Кривая отраслевого
предложения труда показывает рост желающих наниматься на работу при повышении заработной платы: не все достигли определенного благосостояния, при котором
ценность свободного времени выше, чем рабочего и поэтому на рынке труда всегда
есть желающие наняться на работу.
189
Зарплата,
дол. в час
W4
S
W3
W2
W1
H1
H3
Число рабочих
часов в день
H2
Рис. 12.7. Кривая индивидуального предложения труда.
W
SL
L
Рис. 12.8. Кривая отраслевого предложения труда.
Теперь рассмотрим кривую предложения труда в совокупности с кривой спроса
на труд (рис. 12.9).
W
SL
W2
E
We
W1
0
DL
S1
D2
Le
D1 S2
L
Рис. 12.9. Равновесие на рынке труда.
Точка Е – точка пересечения кривой спроса на труд и кривой предложения труда. В этой точке устанавливается равновесный уровень ставки заработной платы We
и определяется равновесный уровень занятости Le.
190
Если ставка заработной платы установится выше равновесного уровня, будет
наблюдаться безработица, поскольку количество желающих наняться на работу при
данной ставке заработной платы будет превышать количество рабочих мест.
Если же ставка заработной платы установится ниже равновесного уровня, спрос
на труд превысит предложение труда: количество рабочих мест будет превышать
количество работников, желающих наняться на работу при данной ставке заработной платы. Это явление называется дефицитом рабочей силы.
12.3. Рынок труда в условиях совершенной конкуренции
Рынок труда в условиях совершенной конкуренции – это упрощенная, абстрагированная от многих реальностей модель рынка труда. Простая модель построена
на ряде ограничений и предположений, учитывающих специфику совершенной конкуренции:
1.
Присутствие множества рабочих и большого количества нанимателей
не позволяет никому из них оказывать существенного влияния на рыночную цену
труда.
2.
Рабочие и наниматели в полном объеме владеют информацией о состоянии рынка труда. Рабочие знают об имеющихся свободных местах, наниматели
– о масштабах предложения труда и т.п.
3.
На рынке труда отсутствуют всякого рода организации, способные повышать или понижать уровень заработной платы.
4.
Рабочие и наниматели могут свободно входить на данный рынок труда
или покидать его. Рабочие могут свободно переходить от одного нанимателя к другому.
На конкурентном рынке труда равновесная ставка заработной платы (WE) и количество нанимаемых работников (LE) определяется рыночным предложением труда
S и спросом на труд D, как показано на рис. 12.10.
W
S
D
W
DL=MRPL
SL=MRCL=W
We
0
We
Le
L
0
L1
L
Рис. 12.10. Предложение труда и спрос на труд на отдельной
конкурентной фирме и на конкурентном рынке.
Отдельный наниматель на данном рынке воспринимает цены как нечто данное,
он может нанять любое количество рабочих по действующей рыночной цене, не вызывая изменений в ставке заработной платы.
191
Каждая отдельная фирма в условиях совершенной конкуренции может нанять
такое количество работников, какое она пожелает по равновесной ставке заработной
платы WE. Кривая предложения труда, с которой сталкивается отдельная фирма,
становится абсолютно эластичной. Она показывает, какую заработную плату должна будет заплатить фирма, чтобы нанять определенное количество работников, т.е.
кривая предложения представляет собой кривую средних факторных издержек.
Кривая предельных факторных издержек представляет собой расходы фирмы на
найм дополнительного работника. В условиях совершенной конкуренции найм дополнительной единицы труда не отражается на заработной плате работника, т.е. связанные с наймом дополнительного работника предельные затраты являются по существу заработной платой. На данном рынке труда кривые средних и предельных
факторных издержек совпадают (AFCL(W)=MFCL).
Решение о найме дополнительного работника определяется разницей между
предельным доходом продукта труда рабочего (MRPL) и предельными затратами по
найму дополнительной единицы труда (MFCL).
Если MRPL <W, то фирма будет сокращать рабочих.
Если MRPL >W, то фирма будет нанимать рабочих.
Если MRPL=W, то фирма максимизирует свой доход.
Графически процесс найма рабочей силы для отдельной фирмы представлен на
рис. 12.10. Предприятие наймет количество работников L1 по ставке заработной
платы WE.
12.4. Рынок труда в условиях несовершенной конкуренции
В предыдущем разделе рассматривались действия рыночных сил в условиях
совершенной конкуренции. Однако для большинства рынков труда характерна
несовершенная конкуренция. Несовершенство рынков труда может быть обусловлено деятельностью монопсонии, профсоюзов, государства.
Компания является монопсонистом, т.е. единственным покупателем на рынке
труда при следующих обстоятельствах:
1.Количество занятых на данной фирме составляет основную часть всех занятых данным видом труда.
2.Данный вид труда является относительно немобильным, т.е. если рабочие захотят устроиться на новую работу, им придется либо получить новую квалификацию, либо переехать в другую местность.
3.Фирма, изменяя количество нанимаемых работников, может влиять на ставку
заработной платы.
Наглядным примером фирмы-монопсониста является так называемый городкомпания. Рабочие не могут или не хотят оставлять город, а другие фирмы не могут
или не хотят войти в него.
Фирма-монопсонист нанимает значительную часть определенного вида труда,
поэтому кривая предложения рабочей силы одновременно является кривой рыночного предложения и имеет восходящий вид, т.к. чтобы привлечь большее количество труда фирма вынуждена платить более высокую ставку заработной платы.
192
Кривая предложения обозначает средние факторные издержки, применительно
к рынку труда – средний размер выплаты одному работнику, необходимый для найма определенного количества работников (SSL=AFCL=W).
Общие затраты на найм определенного числа работников называются общими
факторными затратами (TFCL) и являются произведением количества работников на
средние факторные издержки.
Например, чтобы нанять 10 работников, фирма должна платить каждому по 5
долл. в час, тогда общие факторные издержки составят 50 (10×5) долл. Но для того,
чтобы привлечь 11-го работника, фирма вынуждена будет поднять ставку заработной платы до 6 долл. в час, и общие факторные издержки при найме 11-го работника
составят 66 долл.
Предельные факторные издержки(MFCL) на найм 11-го работника являются величиной, на которую изменяются общие факторные издержки в результате найма
этого работника
MFC=∆TFC/∆L
(12.8)
В нашем случае предельные факторные издержки на найм 11-го работника составляют 66-50=16 долл. Из них 6 долл. в час получит непосредственно сам дополнительно нанятый работник, 10 долл. будут разделены между 10 работниками нанятыми ранее. Предельные факторные издержки на ресурс для монопсониста включают в себя две составляющие:
дневная заработная плата w2, которая начисляется 11-му работнику;
увеличение издержек на использование ранее нанятых работников L1 (10 человек).
Дополнительные издержки на использование ранее нанятых работников L1 равны L1(w2-w1), где w1 – начальная заработная плата.
Таким образом, предельные факторные издержки на труд монопсониста составят MFCL=w2+L1(w2-w1)=6+10(6-5)=16 долл.
Исходя из того, что при найме дополнительного работника заработная плата
увеличивается и всем ранее нанятым работникам, кривая предельных факторных
издержек всегда проходит выше кривой средних факторных издержек. Разница на
вертикальной оси между двумя этими кривыми отражает вторую составляющую
предельных факторных издержек. См. рис. 12.11.
W
MFC
16
SSL=AFCL
6
0
11
L
Рис. 12.11. Средние и предельные издержки на труд.
193
Как было отмечено выше, если фирма-монопсонист на рынке готовой продукции является монополистом, стоимость предельного продукта труда больше дохода
от предельного продукта труда VMPL>MRPL.
Равновесное количество нанимаемых работников L* устанавливается на пересечении кривых предельных факторных издержек MFCL и предельного продукта
труда в денежном выражении MRPL.
При данном количестве нанятых работников L* фирма-монопсонист устанавливает заработную плату на основе кривой предложения труда S на уровне W*.. При
ставке заработной платы W* фирма добавляет к своей прибыли сумму, равную площади ACDF,являющуюся результатом того, что фирма обладает властью и монопсониста, и монополиста. Площадь ABEF-результат того, что MRPL>W*, площадь
BCDE-прирост прибыли в результате того, что VMPL>MRPL. См. рис. 12.12.
W
MFCL
C
D
B
E
W* A
F
S=AFCL
D=MRPL
0
VMPL
L*
L
Рис. 12.12. Максимизирующие прибыль уровни заработной платы и найма
для монопсониста, который является монополистом на рынке готовой продукции.
С другой стороны, монополия на рынке труда может быть связана с деятельностью профсоюзов.
Профсоюзы в своей деятельности преследуют различные экономические (повышение ставки заработной платы, обеспечение более высоких пенсий и более длительных отпусков, сокращение рабочего дня, облегчение тяжести труда) и неэкономические (организуют собрания, участвуют в политической жизни и т.п.) цели. Однако их главной экономической задачей является повышение заработной платы, которой они могут добиваться различными путями:
1.Ограниченное предложение труда.
Профсоюзы могут ограничить предложение труда путем поддержки законодательства, которое способствует введению иммиграционных барьеров, сокращению
рабочей недели, устанавливает обязательный уход на пенсию, требует введения квалификационного лицензирования профессий. Кроме того, сокращение предложения
труда профсоюз может добиться через ограничение числа членов профсоюза. Это, в
основном, характерно для цеховых профсоюзов, которые объединяют в себя лиц
определенной профессии. Более высокая заработная плата в данном случае является
следствием исключения рабочих из союза и, соответственно, из предложения труда
путем введения высоких вступительных взносов, запрещения принятия новых чле-
194
нов в профсоюз и т.п. Такой метод повышения заработной платы называется замкнутым тред-юнионизмом.
Существуют и другие, более утонченные, способы сокращения предложения
труда. К ним относят установленное профсоюзом открытое ограничение трудовой
нагрузки (ограничение числа одновременно обслуживаемых ткацких станков, ширины малярной кисти и иные мероприятия, облегчающие тяжесть труда) и скрытые
мероприятия, направленные на ограничение интенсивности труда.
Графически повышение уровня заработной платы, вызванное сокращением
предложения труда показано на рис. 12.13.
W
S*L
SL
W2
W1
DL
O
L2
L1
L
Рис. 12.13. Цеховой профсоюз.
2. Повышение обусловленных договором ставок заработной платы.
В настоящее время широко распространены отраслевые профсоюзы, которые
объединяют в себя большую часть всех имеющихся работников. Подобные профсоюзы оказывают значительное давление на фирму при принятии решения о ставке
заработной платы при заключении коллективного договора, т.к. с помощью забастовки профсоюз может полностью лишить фирму предложения труда. Графически
это отражено на рис. 12.14. Профсоюз вынуждает фирму установить такую ставку
заработной платы, которая не уступает минимальной ставке заработной платы, отраженной горизонтальной линией Wma. Кривая предложения труда SSL преобразуется в кривую WmaSL. На отрезке Wma фирма вынуждена платить всем работникам
ставку заработной платы Wm. На данном отрезке предельные факторные издержки
совпадают с кривой предложения труда. Равновесие устанавливается в точке E при
равенстве MRPL(DL) и MFCL(Wma). Предприятие наймет Lm количество работников.
Как видим, ставка заработной платы Wm выше конкурентной Wk, однако найм работников сократился с Lk до Lm. При ставке заработной платы Wm будут согласны
работать L2 работника, однако если фирма пожелает нанять больше чем L2 работника, она вынуждена будет поднять ставку заработной платы выше уровня Wm, оговоренного в коллективном договоре.
195
W
Wm
SL
E
a
Wk
DL
0
Lm
Lk
L2
L
Рис. 12.14. Открытый профсоюз.
3. Повышение спроса на труд.
Отмеченные ранее два способа повышения ставки заработной платы выше конкурентного уровня приводят к сокращению рабочих мест. Наиболее предпочтительным для профсоюзов способом увеличения ставки заработной платы является повышение спроса на труд. Как показано на рис. 12.15 сдвиг кривой спроса DL1 вправо
до уровня DL2 приводит не только к увеличению ставки заработной платы с уровня
W1 до W2, но к найму дополнительных работников до L2 человек.
W
SL
W2
W1
DL2
DL1
O
L1
L2
L
Рис. 12.15. Профсоюзы и спрос на труд.
Чтобы увеличить спрос на труд профсоюз может принимать следующие меры:
 содействовать введению высоких таможенных пошлин на импортную продукцию, защищая отечественный рынок от иностранных конкурентов, тем самым,
увеличивая спрос на отечественную рабочую силу;
 за счет совершенствования организации производства профсоюз может добиться роста производительности труда;
 участвовать в рекламных компаниях готовой продукции;
 может помочь предпринимателям поддерживать монопольно высокие цены
на готовую продукцию, с тем условием, что часть сверх прибыли фирмы пойдет на
увеличение заработной платы;
 профсоюз обычно проводит активную политику, направленную на рост цен
на ресурсозаменители. Например, профсоюзы в отраслях, где труд и машины являются взаимозаменяемыми факторами производства, будут поддерживать увеличение
цен на машины, т.к. за счет сокращения числа машин произойдет увеличение числа
рабочих мест. Однако если машины и труд являются взаимодополняемыми факто196
рами производства, профсоюз будет пытаться противостоять увеличению цен на
машины, т.к. за сокращением числа машин последует сокращение рабочих мест.
На рынке труда может возникнуть ситуация двусторонней монополии, когда
единственный продавец (профсоюз) и единственный покупатель (монопсонист)
осуществляют куплю-продажу трудовых ресурсов. Графически эта ситуация представлена на рис. 12.16.
Фирма-монопсонист стремиться установить ставку заработной платы на уровне
Wm, профсоюз – на уровне Wn. Равновесная ставка заработной платы установиться
между Wm и Wn в результате ведения переговоров между профсоюзом и монопсонией.
W
SL
MFCL
Wn
Wk
Wm
D=MRPL
O
Lm
Lk
L
Рис. 12.16. Модель двусторонней монополии на рынке труда.
12.5. Трудовые отношения и коллективные договоры
Отношения по вопросам условий и оплаты труда между нанимателем и наемными работниками называются трудовыми отношениями.
Практически во всех странах существуют законодательные акты, регулирующие трудовые отношения. Одним из вариантов регулирования трудовых отношений
между работником и нанимателем на предприятиях и в учреждениях является заключение коллективных договоров.
Коллективный договор – нормативный акт, который регулирует трудовые и социально-экономические отношения между нанимателем и работником.
Коллективные договоры заключаются в организациях независимо от форм собственности и хозяйствования, в их обособленных подразделениях, а также у предпринимателей, осуществляющих свою деятельность без образования юридического
лица.
Заключение коллективного договора – это право, а не обязанность предприятия, учреждения, предпринимателя. Следовательно, некоторые из них могут воспользоваться правом заключения коллективного договора, а другие нет. Однако, на
предприятиях и в учреждениях, не заключивших договор, отсутствуют регламентированные отношения между работником и нанимателем, что в свою очередь может
привести в любой момент к трудовым конфликтам.
197
Кроме заключения коллективного договора, законодательством предусматривается заключение соглашений.
Трудовое соглашение – это нормативный акт, содержащий обязанности сторон
по регулированию отношений в социально-трудовой сфере на уровне определенной
профессии, отрасли, территории.
Соглашения заключаются на республиканском (генеральное соглашение), отраслевом (тарифное соглашение) и местном уровнях (местное соглашение). Поэтому
если сферой действия коллективного договора является отдельная организация либо
ее структурное подразделение, то действие соглашений распространяется соответственно на республику, отрасль или определенный регион. В связи с этим содержание коллективных договоров предельно наполнено конкретными обязательствами
сторон, тогда как содержание соглашений носит более общий, базовый характер.
Соглашения заключаются на основе законодательства, которое устанавливает только минимальный уровень социальных гарантий. Коллективные же договора направлены на повышение этого уровня.
Коллективный договор (соглашение) подписывают профсоюз или иной орган,
который представляет интересы работников и наниматель или уполномоченный им
представитель.
Коллективный договор (соглашение) заключается не менее чем на 1год и не более чем на 3 года.
Основные принципы заключения коллективного договора (соглашения): социальное партнерство; равноправие сторон; обязательность ведения коллективных договоров, если одна из сторон выступает с таким предложением; учет реальных возможностей материального, производственного и финансового обеспечения принимаемых обязательств; соблюдение пунктов договора обоими сторонами; коллективные договора не должны противоречить соглашению и законодательству; условия
договора распространяются на всех без исключения работников данного предприятия.
В процессе заключения коллективных договоров проводятся коллективные переговоры на всех уровнях (республиканском, отраслевом, местном). Это приводит к
гибкости принятия решений, реализуются принципы равенства и социальной справедливости, происходит стабилизация трудовых отношений.
Коллективный договор по сравнению с соглашениями, местное соглашение по
сравнению с тарифным и генеральным, тарифное соглашения - с генеральными могут содержать более льготные трудовые и социально-экономические условия для
работников.
Коллективный договор включает в себя взаимные обязательства сторон, которые формируются в разделы. В договоре содержатся основные положения по вопросам труда и заработной платы, положения касающиеся регулирования рабочего времени, времени отдыха, оплаты труда, охраны труда и другие положения, носящие
нормативный характер.
Значение коллективного договора заключается в том, что он является:
1)
одной из важнейших форм реализации полномочий трудового коллектива;
2)
эффективным средством комплексного и поэтапного решения производственных и социально-бытовых задач трудового коллектива;
198
3)
источником правового регулирования трудовых и связанных с ними отношений.
В соответствии с действующим законодательством, наниматель при приеме на
работу работника обязан ознакомить его с содержанием коллективного договора.
12.6. Сущность заработной платы
Одной из наиболее важных форм дохода, как для отдельного индивида, так и
для государства в целом, выступает заработная плата.
Существует несколько подходов к определению заработной платы. Наиболее
распространенным является определение заработной платы как цены труда за единицу рабочего времени труда (час, месяц, год), т.е. заработная плата является вознаграждением за количество и качество отработанного времени.
Заработная плата как цена труда формируется на рынке труда под воздействием
спроса и предложения. Заработная плата по профессиям формируется на рынках
труда для этих профессий.
Заработная плата выполняет следующие функции:
1.Воспроизводственную: восстановление способности к труду. Она включает
воспроизводство работником следующих затрат:
а) стоимости материальных благ и услуг, обеспечивающих физическое существование самого работника;
б) содержание членов семьи;
в) расходы на обучение, повышение профессионального уровня;
г) стоимости благ и услуг, обеспечивающих умственное, духовное и социальное
развитие, как самого работника, так и членов его семьи.
2.Стимулирующую: направлена на повышении заинтересованности работников
в результатах своего труда. Результат действия этой функции зависит от дифференциации заработной платы и от возможностей ее реализации на рынке товаров и
услуг.
3.Компенсирующую: представляет собой возмещение работнику вредных и непривлекательных условий труда (тяжесть, социальную непривлекательность и т.д.).
4.Социальную: определяет социально - экономический статус работника в обществе.
5.Регулирующую: перераспределяет работников между отраслями, и предприятиями в зависимости от уровня заработной платы.
6.Общественную: оказывает влияние на стабильность политической ситуации в
государстве, которая во многом зависит от уровня и динамики заработной платы.
В условиях рыночной экономики заработная плата должна быть основана на
следующих принципах:
1) выплата заработной платы из средств, заработанных самим предприятием;
2) зависимость уровня заработной платы от результатов деятельности предприятия;
3) самостоятельность предприятий в выборе способов стимулирования работников;
4) материальная ответственность, как отдельного работника, так и коллектива в
целом за результаты деятельности предприятия;
199
5) законодательное закрепление государством минимума заработной платы и
его пересмотр с учетом экономической обстановки в стране.
Различают заработную плату: номинальную и реальную.
Номинальная заработная плата представляет собой количество денег, выплаченное работнику за единицу рабочего времени. Реальная заработная плата - количество товаров и услуг, которые можно приобрести за номинальную заработную
плату. Реальная заработная плата может иметь колебания в своей величине, как в
сторону повышения, так и в сторону понижения.
К факторам, повышающим заработную плату относят:
 повышение потребностей работников;
 повышение профессионального уровня и, соответственно, рост цены рабочей силы;
 благоприятное соотношение спроса и предложения на рабочую силу;
 борьба работников за повышение жизненного уровня и более высокую заработную плату.
Факторами, понижающими заработную плату являются:

наличие и рост безработицы;

уменьшение спроса на рабочую силу;

рост цен, налогов, инфляция и др.
12.7. Формы и системы заработной платы
Существуют две формы заработной платы: повременная и сдельная. Повременная форма оплаты труда используется, когда:1) результаты труда не поддаются учету; 2)работник выполняет определенные обязанности; 3) количество выпущенной
продукции не зависит непосредственно от работника (например, контроль за работой оборудования). К категории работников, оплата за работу которым производится по повременной форме, относятся преподаватели, врачи, технический персонал.
При повременной форме оплаты труда зарплата начисляется за фактически отработанное время (час, неделю, месяц) с учетом квалификации, качества и условий труда.
Различают две системы повременной заработной платы:
1)простая повременная. При ней инженерно-техническим и служащим работникам начисляется заработная плата за фактически отработанное время в соответствии с установленным для них окладом, а рабочим – в соответствии с тарифной
ставкой (определенного размера оплаты труда за час или день) с учетом тарифных
разрядов по тарифно-квалификационному справочнику. Эта система почти не распространена.
2)повременно-премиальная. Она дополняет простую повременную оплату труда и предусматривает, кроме выплаты окладов или оплаты по тарифным ставкам,
выплату премий за достижение высоких количественных и качественных показателей.
Сдельная форма оплаты труда применяется тогда, когда результаты труда поддаются точному и полному учету. При этой форме заработной платы широко используются нормы выработки. В данном случае заработная плата начисляется за количество и качество выпущенной продукции в соответствии с установленными рас200
ценками (оплата за единицу выпущенной продукции). Сдельная заработная плата
является как бы разновидностью повременной: расценка за единицу продукции связана со ставкой оплаты труда. Расценка рассчитывается путем деления дневной
ставки заработной платы на дневную норму выработки.
Выделяют следующие системы сдельной заработной платы:
1)Прямая сдельная. При использовании данной системы заработная плата
начисляется по неизменной расценке за каждую единицу продукции.
2)Сдельно-премиальная. Она является дополнением прямой сдельной. При этой
форме заработной платы, кроме оплаты труда по неизменным расценкам, выплачиваются премии за высокие количественные и качественные показатели работы.
3)Сдельно-прогрессивная. Оплата труда производится в пределах нормы по
неизменным расценкам, а сверх нормы – по возрастающим расценкам.
4)Косвенно-сдельная. Применяется для некоторых категорий вспомогательных
работников. Их заработная плата зависит от сдельной заработной платы основных
работников, обслуживающих участок, автомат, линию.
5)Аккордная. Оплата труда устанавливается за весь объем работ согласно трудовому соглашению
6)Коллективная. Она зависит от выработки коллектива в целом (бригады,
участка, смены).
7)Сдельно-регрессивная. В этом случае каждому проценту увеличения выработки сверх нормы соответствует прирост заработной платы меньше 1%.
В экономически развитых странах применяются потогонные системы, системы
«участия в прибылях», системы Ипрошеар, Ракера, Скэнлона, Тейлора и др. Потогонная система отличается методами установления норм выработки и зависимостью
заработной платы от степени выполнения этих норм с целью повышения производительности труда. Для этого на предприятии широко внедряются современное оборудование и технологии. В целом эта система позволяет интенсивно расходовать рабочую силу, за счет чего происходит экономия рабочего времени на единицу продукции и соответственно экономия заработной платы без снижения расценок.
При использовании системы «участия в прибылях» кроме основной заработной
платы по тарифным ставкам выплачивается дополнительная заработная плата. Она
представляет собой поощрение за результаты деятельности, как отдельного работника, так и коллектива в целом. Размер премии (в виде дивидендов, акций предприятия) зависит от уровня прибыли предприятия в целом либо прибыли за счет экономии затрат.
При системе Ипрошеар результаты повышения производительности труда измеряются в затратах рабочего времени. Для этого определяется базовый норматив
(количество человеко-часов на производство единицы продукции), который сравнивается с фактическими затратами рабочего времени на производство единицы продукции. Если фактические показатели ниже базового норматива, то работникам выплачивается премия. При изменении в технике и технологии базовые нормативы пересматриваются.
Система Ракера использует систему премирования работников за увеличение
объема условно чистой продукции (УЧП) в расчете на единицу заработной платы.
УЧП равна объему реализованной продукции минус стоимость сырья и материалов,
минус изменение товарных запасов, минус стоимость оказанных предприятию услуг
201
и прочие выплаты сторонним организациям. Для расчетов используется «стандарт
Ракера», равный средней за несколько лет доле фонда заработной платы в объеме
УЧП. «Стандарт Ракера» колеблется в разных отраслях от 45% до 55% и снижается
в среднем на 1-2% за пять лет. При повышении производительности труда выплачивается премия, т.к. в этом случае доля фонда заработной платы в объеме УЧП ниже
«стандарта Ракера» и, соответственно, ниже затрат предприятия на заработную плату. Премиальный фонд рассчитывается путем умножения фактического объема УЧП
на «стандарт Ракера». Из полученной величины вычитается выплаченная работникам зарплата, оставшаяся часть - это та часть прибыли, которая получена за счет повышения эффективности производственной деятельности. Эта система применяется
в капиталоемких отраслях, т.к. там УЧП увеличивается не только за счет экономии
на зарплате, но и за счет экономии материальных затрат. При этом размер премии
может быть довольно существенным.
При системе Тейлора очень тщательно устанавливаются нормы выработки и
расценки. Для этого используются хронометраж и киносъемка трудовых операций
(наблюдение и измерение времени, которое затрачивает работник на выполнение
трудовых операций). Это необходимо для того, чтобы исключить лишние затраты
времени на выполнение трудовых операций.
Кроме вышеприведенных систем оплаты труда, существует множество других
систем, каждая из которых имеет свои положительные моменты.
12.8. Дифференциация заработной платы
В экономике наблюдается дифференциация заработной платы по отдельным
индивидуумам, видам деятельности, странам и регионам, которая объясняется рядом причин:
1) Неоднородностью работников (различия по полу и расе, возрасту и опыту,
способностям и квалификации, отношением к работе и риску).
2) Различие работ по привлекательности.
3) Несовершенной конкуренцией на рынках труда.
Неоднородность работников. Различия в оплате труда по полу и расе отражаются в более низкой оплате труда женщин и цветных работников. Одни это объясняют их более низкой производительностью, другие – дискриминацией этой категории работников на рынке труда.
Заработная плата работников зависит и от их возраста. У работников физического труда заработная плата является наивысшей в 30-40 лет, когда отмечается
наибольшая физическая производительность. У работников умственного труда заработная плата увеличивается с возрастом и растет до самой пенсии, что отражает
рост производительности в связи с накоплением опыта в работе.
Более высокие способности работника предполагают более высокий уровень
оплаты труда, также как и более высокая квалификация работника, полученная им в
процессе образования и обучения. Высокая заработная плата является компенсацией
за отказ от текущих заработков в пользу обучения.
Разные индивиды по-разному осуществляют выбор между работой и свободным временем. Одни предпочитают работать на двух работах, а другие – не желают
работать и живут на минимальное социальное пособие. Следовательно, каждый
202
имеет возможность сам определять количество рабочего времени и, соответственно,
регулировать уровень своих доходов.
Профессии отличаются по степени риска и соответственно различаются по
уровню дохода. Некоторые люди предпочитают безопасную работу и получают
ограниченный доход. Другие предпочитают работу, связанную с риском, для того
чтобы получать более высокий доход.
Таким образом, все рабочие неоднородны по своему составу и формируют ряд
неконкурирующих групп, с определенным уровнем заработка. При чем каждая из
этих групп может включать одну или несколько профессий, т.е. в этом случае происходит дифференциация заработной платы по видам работ, которые могут выполнять ограниченное число рабочих. Например, хирург не конкурирует с учителем, а
учитель не конкурирует с продавцом. Это объясняется ограниченным предложением
работников, имеющих способности стать хирургами, а также желающих и имеющих
возможность получить высшее образование, чтобы, например, стать учителем, т.е.
отказаться от текущих доходов в пользу будущих. Следовательно, спрос на более
способных работников будет намного выше, чем предложение этих работников. Это
можно отразить на графике (рис. 12.17).
Верхний график является отражением спроса и предложения труда высококвалифицированных работников или работников, обладающих уникальными способностями. Спрос на труд таких работников довольно высокий, а количество (предложение труда) - ограничено, что приводит к высокой оплате труда (звезды эстрады, модельного бизнеса, спорта). Обратная ситуация отражена на нижнем графике: спрос
на малоквалифицированный труд низок, а количество работников (предложение
труда), предлагающих такие услуги труда, довольно высоко, следовательно, ставка
заработной платы таких работников оказывается низкой (труд вспомогательных рабочих на заводе).
W
D1
S1
W1
S1
D2
W2
O
L1
L2
L
Рис. 12.17. Неконкурирующие группы.
Различие работ по привлекательности. Здесь немалую роль играют неденежные факторы (условия труда, безопасность работы, профессиональные заболевания
и др.). В этом случае возникает дифференциация заработной платы для определенных видов работ, на которых заняты работники одной и той же неконкурирующей
группы с одинаковой квалификацией. Например, выпускники школ могут выбрать
профессию служащего или пойти работать на стройку. Заработная плата строителя
будет выше, чем заработная плата служащего, т.к. здесь на ставку заработной платы
начинают влиять неденежные факторы. Работа служащего привлекательнее, чем ра203
бота строителя, поэтому, чтобы нанять рабочих на стройку необходимо платить более высокий уровень заработной платы, чем получают служащие, для компенсации
непривлекательных условий труда. Такие различия в оплате труда называются выравнивающими (компенсирующими) различиями в оплате труда.
Рассмотрим более подробно компенсирующие различия на примере такого
неденежного фактора как безопасность труда. Более высокому уровню безопасности
труда соответствует более высокий уровень оплаты труда при прочих равных условиях (уровне образования, умственного развития, опыта и предприимчивости).
Проиллюстрируем это на графике (рис. 12.18). Построим кривые U1 и U2 «заработная плата - безопасность». Выпуклость данных кривых свидетельствует о росте издержек при увеличении уровня безопасности. U1 – кривая безразличия Руслана и Марины, обладающих при прочих равных условиях одинаковым уровнем квалификации. U2 - кривая безразличия Владислава и Софьи, обладающих более высоким уровнем квалификации, чем у Руслана и Марины. Владислав и Руслан будут
предпочитать более высокий уровень зарплаты труда при высоком уровне риска, а
Марина и Софья - более низкий уровень зарплаты при более низком уровне риска.
При более высоком уровне квалификации зарплата Софьи будет ниже, чем у Руслана, т.к. Руслан очень склонен к риску, а Софья предпочитает безопасные условия
труда, однако зарплата Владислава будет иметь более высокий уровень, поскольку
он обладает более высокой квалификацией.
W
U2
Wv
Wr
Uv
Ur
U1
Uc
Wc
Um
Wm
O
Sr S v
Sm
Sc
1.0
S
Рис. 12.18. Выравнивающие (компенсирующие) различия в оплате труда.
Обеспечение безопасности требует соответствующих издержек на мероприятия
по технике безопасности (например, установка фильтров, очищающих воздух). Работодатели могут компенсировать эти издержки, вложив их цену продукции либо
уменьшив зарплату работникам. Покрывая дополнительные издержки за счет повышения цены продукции, производители потеряют часть своих покупателей. Поэтому
они предпочтут уменьшить зарплату работников. Но не все работники согласятся
на данные условия, только некоторые из них готовы отказаться от более безопасных
условий труда, но иметь тот же уровень зарплаты. Оптимальный уровень безопасности будет установлен путем сравнения выгод и издержек на данные мероприятия.
Работодатель, устанавливая более низкую зарплату, будет заинтересован в повыше204
нии уровня безопасности труда только в том случае, если работники оценивают его
выше, чем свои издержки (снижение зарплаты).
Несовершенная конкуренция на рынках труда. Отклонения от условий конкуренции в виде различных ограничений мобильности помогают объяснить различия в заработной плате на одних и тех же работах. Географическая мобильность работников достаточна ограничена. Это связано с нежеланием менять свою жизнь,
привычки, страх перед новым, потеря определенных гарантий (стаж, права на пенсию). Институциональные ограничения мобильности представляют собой ограничения найма работников без профсоюзного билета либо ученой степени. Социологическое ограничение мобильности проявляется в более низкой оплате труда для иностранных граждан, чем для граждан этой страны. Все эти факторы влияют на разницу в оплате труда на одной и той же работе в различных частях страны.
Дифференциация заработной платы по странам и регионам определяется различиями в производительности труда, обусловленными различиями в технологиях,
обеспеченности факторами производства, уровнем образования населения и уровнем развития науки и техники.
12.9. Дискриминация на рынке труда
Важной проблемой на рынке труда выступает проблема дискриминации. Дискриминация на рынках рабочей силы существует тогда, когда наниматели применяют такую практику найма, которая приводит к различию зарплаты у одинаково производительных работников. Если имеется дискриминация, зарплата определенных
групп работников становится ниже, чем у остальных групп, выполняющих ту же работу с той же квалификацией. Работодателей часто обвиняют в дискриминации по
расовым признакам, полу, возрасту, физическим недостаткам, этическому происхождению или религиозным предпочтениям. Часто за одну и ту же работу женщины
или работники с цветной кожей получают более низкую оплату труда, чем мужчины
и работники с белой кожей, им чаще отказывают в найме на работу, предоставлении
определенных рабочих мест и повышении в должности. Существование дискриминации отчасти объясняется объективными причинами, независящими от предпринимателей. Например, различия в оплате между мужчинами и женщинами частично
отражают исторический стереотип, в соответствии с которым участие женщин в
трудовом процессе всегда носило более прерывистый характер, в то время как заработная плата мужчин возрастает по мере методичного продвижения их по службе,
женщины часто вынуждены оставлять работу в связи с рождением детей, а после
начинать карьеру заново, с нижней ступеньки служебной лестницы.
Рассмотрим проблему дискриминации графически. Возьмем, две отрасли: машиностроения и легкую промышленность.
205
W
W
SЖ
SM
SM
W1М
WM
W0
WЖ
W0
0
S=SM+SЖ
D=MRPL
LЖ L0Ж
L0M LM
L
0
а)
L0M
L0
L
б)
Рис. 12.19. Дискриминация на рынках труда.
В отрасли машиностроения ((график б) рис. 12.19.) существует дискриминация
на труд женщин: на работу принимают только мужчин, ставка заработной платы при
этом у них составляет Wм. Если бы на работу принимали и мужчин, и женщин, равновесная ставка составила бы W0, и было нанято L0 работников, при этом общее
предложение труда равнялось бы сумме предложений труда мужчин и женщин. При
равновесной ставке заработной платы количество нанятых работников составило бы
L0=L0ж+L0м (график а) рис. 12.19.). Последствия дискриминации очевидны: мужчины
выигрывают, поскольку их заработная плата при дискриминации женщин выше, чем
при её отсутствии. Женщины же вынуждены искать работу, например, в отрасли
легкой промышленности, где их заработная плата ниже, кроме того, увеличение
предложения труда в отрасли легкой промышленности еще больше снижает заработную плату женщин. Для экономики в целом дискриминация в отрасли машиностроения выражается более высокими издержками на готовую продукцию в результате более высокой заработной платы, и, соответственно, в более высоких ценах на
продукцию этой отрасли. Это вызывает уменьшение спроса на продукцию машиностроения. С другой стороны в отрасли легкой промышленности низкие предельные
издержки производства вследствие низкой заработной платы увеличат предложение
продукции данной отрасли, что приведет к ёщё большему снижению рыночных цен.
Дискриминация может выражаться и в менее жесткой форме: женщин нанимают в отрасль машиностроения, но по более низкой ставке заработной плате Wж. При
ставке заработной платы Wж предложение женского труда составит Lж , поскольку
Lж<L0ж наниматель вынужден нанимать больше мужского труда по более высокой
ставке заработной платы W1м. И снова в результате дискриминации выигрывают
мужчины, т.к. ставка заработной платы у них увеличивается, хотя несколько в
меньшей степени, чем в случае, когда женщин не нанимают вообще (W1м<Wм).
Дискриминация на рынке труда несовместима с максимизацией прибыли и совершенной конкуренцией. Если фирма занимается дискриминацией женщин, нанимая больше мужчин, то мужчинам придется платить большую зарплату, т.е. фирма
расплачивается своей прибылью. С точки зрения максимизации прибыли это не выгодно, поэтому фирма для увеличения прибыли будет заменять мужчин женщинами;
зарплата женщин станет возрастать, а зарплата мужчин - снижаться, в результате чего произойдет уравнивание зарплаты мужчин и женщин.
206
Правительство может пытаться бороться с дискриминацией, применяя доктрину «эквивалентности труда»: равная оплата труда за равный труд (равный доход от
предельного продукта труда, приносимого этим трудом), однако поскольку разница
в оплате труда зависит не только от дохода от предельного продукта труда, но и от
предложения труда, возникают трудности в реализации данной доктрины.
Рассмотрим пример двух профессий, для которых совпадают кривые дохода от
предельного продукта труда: водители грузовых машин (рис.12.20а) и продавцы
(рис.12.20б). На графиках видно, что предложение труда водителей грузовых машин
ниже, чем продавцов, т.к. количество желающих получить рабочее место продавца
больше, в результате зарплата водителей грузовых машин выше. Если правительство поднимет зарплату продавцам до величины зарплаты водителей грузовых машин - предложение труда продавцов превысит спрос на их услуги, появится избыток
услуг продавцов, что приведет к потере работы некоторыми из них. Действие повышенной зарплаты будет компенсировано снижением объема спроса на труд, что
ведет к снижению зарплаты.
W
W
S
S
W
W
Wn
D
0
D
L
а)
0
Lp
LS
L
б)
Рис. 12.20. Влияние вмешательства правительства
с целью устранения различий в оплате труда.
12.10. Методы государственного регулирования заработной платы
Государство осуществляет регулирование заработной платы различными методами. Одним из методов является установление минимума заработной платы. Минимальная заработная плата служит ориентиром для установления уровней доходов
всех категорий занятых. Изменяя её величину, можно влиять на величину заработной платы во всем народном хозяйстве.
Минимальная заработная плата является социальной гарантией и определяет
низший уровень стоимости рабочей силы самого простого труда в нормальных
производственных условиях. Рассчитывается минимальная заработная плата на месяц, устанавливается законодательно и обеспечивается на всей территории государства.
Установление минимальной заработной платы преследует следующие цели:
207
1)устранить чрезмерную эксплуатацию работников, занятых на простых работах;
2)не допускать резкого занижения заработной платы в результате недобросовестной конкуренции;
3)увеличить низкий уровень заработной платы низкоквалифицированных работников для повышения общего уровня оплаты труда;
4)регулировать социальную политику в сфере перераспределения национального дохода, и в целом экономической политики.
Уровень минимальной заработной платы зависит от экономической ситуации и
финансовых возможностей в государстве на определенном этапе развития. Минимальная заработная плата должна быть достаточной хотя бы для физического воспроизводства рабочей силы. В развитых странах минимальная заработная плата составляет 68% от средней заработной платы, а в некоторых – выше этого уровня.
Минимальная заработная плата является базовым уровнем для расчета пособий,
штрафов, пошлин и т. д.
Определение минимума заработной платы преследует следующие цели:
1) защита групп населения, имеющих низкую заработную плату и неконкурентоспособных на рынке труда;
2) установление справедливой заработной платы;
3) использование минимальной заработной платы в качестве базы для исчисления заработной платы в народном хозяйстве;
4) установление минимальной заработной платы для проведения национальной
политики с целью стимулирования экономического роста, улучшения распределения доходов.
Минимум заработной платы вызывает противоречивые мнения. Противники
минимума заработной платы выставляют следующие аргументы:
1) Повышение числа уволенных работников, среди которых множество низкооплачиваемых работников, для которых и устанавливался минимум заработной
платы; т.к. увеличиваются издержки производства, что вызывает закрытие фирм или
сокращение работников действующими фирмами.
2) Минимум заработной платы не содействует снижению уровня бедности,
т.к. скорее действует на подростков из обеспеченных семей, чем на низкоквалифицированных рабочих.
Сторонники минимума заработной платы приводят следующие аргументы:
1)Увеличение количества рабочих мест. Это происходит вследствие того, что
на рынке труда существует монопсония и у крупных фирм исчезает стимул ограничивать количество занятых ради снижения издержек.
2)Повышение производительности труда в результате увеличения ставки заработной платы, что приводит к перемещению кривой спроса вправо и снижению количества безработных.
Однако многие исследования показывают, что минимум заработной платы все таки приводит к определенному уровню безработицы, особенно среди подростков.
ВЫВОДЫ
208
1.Рынок труда имеет ряд особенностей, отличающих его от рынков других факторов производства. Большую роль на этом рынке играют неденежные факторы.
2.Основными субъектами рынка труда являются работодатели, работники и
различные институциональные структуры. Основные компоненты рынка труда – заработная плата, спрос и предложение рабочей силы, конкуренция субъектов рынка
труда.
3.Спрос на труд определяется производительностью труда, которая в свою
очередь зависит от уровня развития экономики и научно-технического прогресса, а
также состояния других факторов производства, качества рабочей силы, размеров
рынка сбыта продукции и является производным от величины спроса на товары и
услуги, производимые с помощью труда.
4.На предложение труда также влияют многочисленные факторы. Индивидуальное предложение труда может иметь как прямую, так и обратную зависимость от
ставки заработной платы, что объясняется влиянием эффектов дохода и замещения.
Отраслевое предложение труда имеет только прямую зависимость от ставки заработной платы.
5.На конкурентном рынке труда уровень занятости и величина ставки заработной платы определяется взаимодействием спроса и предложения труда. Ни наниматель, ни работник в условиях совершенной конкуренции не может повлиять на цену
труда.
6.В условиях совершенной конкуренции кривая предложения труда отдельной
фирмы совершенно эластична по цене, поэтому отдельная фирма может нанять такое количество работников, которое она пожелает. Фирма будет максимизировать
прибыль при условии равенства дохода от предельного продукта и заработной платы.
7.На рынок труда оказывают влияние монополии, государство и профсоюзы,
тем самым, образуя условия несовершенной конкуренции. Фирмы-монопсонисты,
имея контроль над ценой услуг труда, будут нанимать меньше работников и по более низким ставкам заработной платы, чем на конкурентном рынке.
8.Профсоюзы могут увеличивать заработную плату работникам путем ограничения предложения труда; повышением, обусловленных договором, ставок заработной платы и повышением спроса на труд.
9.В случае, когда единственный продавец (профсоюз) и единственный покупатель (монопсонист) осуществляют куплю-продажу услуг труда, возникает двухсторонняя монополия. Сторона, обладающая большим контролем над заработной платой, и установит ставку оплаты труда более приемлемую для себя.
10.Наиболее распространенным определением заработной платы является понятие заработной платы как цены труда за единицу рабочего времени. Среди основных функций, выполняемых заработной платой, выделяют воспроизводственную,
стимулирующую, компенсирующую, социальную, регулирующую и общественную.
11.Номинальная заработная плата представляет собой количество денег, выплаченное работнику за единицу рабочего времени. Реальная заработная плата – количество товаров и услуг, которые можно приобрести за номинальную заработную
плату.
12.Выделяют две формы заработной платы: повременную и сдельную. Повременная форма оплаты труда включает простую повременную и повременно209
премиальную системы. Сдельная заработная плата включает прямую сдельную,
сдельно-премиальную, сдельно-прогрессивную, косвенно сдельную, аккордную,
коллективную, сдельно-регрессивную системы. В экономически развитых странах
выделяют потогонные системы, системы участия в прибылях, систему Ипрошеар,
Ракера, Скэнлона, Тейлора и др.
13.В экономике наблюдается дифференциация заработной платы по отдельным
индивидуумам, видам деятельности, странам и регионам. Причинами данных различий являются: неоднородность работников (различия по полу и расе, возрасту и
опыту, способностям и квалификации, отношением к работе и риску), различия работ по привлекательности, несовершенство рынка труда.
14.Дискриминация на рынке труда по полу для представителей других национальностей проявляется в различии в оплате труда, в сфере инвестиций в образование, профессиональной сфере. В результате дискриминации общество проигрывает
от неэффективного распределения рабочей силы, более низких объемов выпуска
продукции, что приводит экономику в точку, лежащую ниже кривой производственных возможностей.
15.Государство регулирует уровень заработной платы установлением минимума заработной платы и мерами в сфере политики доходов.
ТОЛКОВЫЙ СЛОВАРЬ ОСНОВНЫХ ПОНЯТИЙ
Внешний рынок труда (external labor market) – это рынок, основанный на
движении рабочей силы между предприятиями.
Внутренний рынок труда (internal labor market) – это рынок, основанный на
перемещении рабочей силы внутри предприятия.
Выравнивающие различия в оплате труда (compensation differences) – различия в размерах оплаты труда, которые устанавливаются работникам различных профессий, обусловленные влиянием на труд неденежных факторов.
Двусторонняя монополия (bilateral monopoly) – рынок, на котором единственному продавцу (профсоюзу) противостоит единственный покупатель (монопсония).
Дополнительная заработная плата (additional wage) – поощрение работника
или коллектива за высокие результаты работы.
Заработная плата (wage) – цена труда за единицу рабочего времени (час, месяц, год), т.е. вознаграждение за количество и качество отработанного времени.
Коллективный договор (collective agreement) – нормативный акт, который регулирует трудовые и социально-экономические отношения между нанимателем и
работником.
Минимальная заработная плата (minimum wage) – это низший уровень стоимости рабочей силы самого простого труда в нормальных производственных условиях, установленный законодательством.
Монопсония (monopsony) – рыночная структура, представленная всего лишь
одним покупателем товара, услуги или ресурса.
Неконкурирующие группы (non competing groups) – группы работников, не
конкурирующие друг с другом за место работы, т.к. квалификация и мастерство одной группы работников значительно отличается от квалификации и мастерства другой группы работников.
210
Номинальная заработная плата (nominal wage) – количество денег, выплаченное работнику за единицу рабочего времени.
Основная заработная плата (basic wage) – оплата труда по тарифным ставкам.
Повременная форма оплаты труда (time wage) – это форма оплаты труда, при
которой заработная плата начисляется за фактически отработанное время (час, неделю, месяц) с учетом квалификации качества и условий труда.
Профсоюз (labor union) – организация рабочих, объединившихся для защиты
своих интересов на рынке труда.
Работники (laborer) – физические лица, которые являются носителями труда,
обладают определенной способностью к труду и предлагают свои услуги на рынке
труда.
Работодатели (employer) – это физические и юридические лица, предлагающие рабочие места.
Рабочая сила (labor force) – это способность человека к труду, совокупность
всех физических и умственных качеств, необходимых для процесса производства
товаров и услуг.
Расценка (prices) – это оплата за единицу выпущенной продукции.
Реальная заработная плата (real wage) – количество товаров и услуг, которые
можно приобрести за номинальную заработную плату.
Рынок труда (labor market) – это совокупность экономических отношений,
возникающих по поводу спроса и предложения рабочей силы.
Сдельная форма оплаты труда (efficiency wage) – это форма оплаты труда,
при которой заработная плата начисляется за количество и качество выпущенной
продукции в соответствии с установленными расценками.
Трудовое соглашение (labor agreement) – это нормативный акт, содержащий
обязанности сторон по регулированию отношений в социально-трудовой сфере на
уровне определенной профессии, отрасли, территории.
Труд (labor) – это деятельность людей, направленная на приспособление продуктов природы для удовлетворения своих потребностей.
Трудовыми отношениями (labor relation) – отношения по вопросам условий и
оплаты труда между нанимателем и наемными работниками.
ГЛАВА 13. РЫНОК КАПИТАЛА
В предыдущей главе был рассмотрен рынок труда, в данной главе анализируется рынок капитала. Капитал, как фактор производства, созданный самой экономической системой для увеличения производства товаров и услуг, обладает рядом особенностей, которые накладывают отпечаток как на специфику спроса и предложения этого ресурса, так и на форму дохода, приносимого им.
Цель изучения темы состоит в том, чтобы:
 дать классификацию различных определений капитала;
 раскрыть структуру капитала;
 определить экономическую природу процента;
211
 рассмотреть особенности спроса на краткосрочные и долгосрочные инвестиции, охарактеризовать метод дисконтирования;
 проанализировать межвременнóй выбор домашнего хозяйства в модели «жизненного цикла».
13.1. Теория капитала. Основной и оборотный капитал
Понятие капитала претерпело значительную трансформацию со времени меркантилистов, физиократов и классиков английской политической экономики А.
Смита и Д. Риккардо и несмотря на это, теория капитала по-прежнему остается дискуссионной в экономической науке.
Современный анализ капитала и процента базируется на работах таких известных экономистов как Е. Бем-Баверк, К. Викселль, В. Парето, Дж. Кейнс, И. Фишер,
Дж. Хикс, П. Самуэльсон и многих других.
Под капиталом в широком смысле слова принято понимать любой ресурс, приносящий поток доходов. С этой точки зрения, капиталом можно считать и физические активы фирмы и землю и ценные бумаги и вклады в коммерческих банках, так
как все перечисленные блага приносят поток доходов в виде прибыли, земельной
ренты, дивидендов, выплаты процентов по депозитам.
Определение капитала в широком смысле слова служит основой для его различных трактовок.
В экономической теории выделяют следующие виды капитала:

физический (материально-вещественный) капитал, или капитальные блага, к которым относятся здания, сооружения, машины, оборудования, сырье,
материалы и т.п.;

человеческий капитал – это, принадлежащие людям общие и специальные знания, трудовые навыки, производственный опыт, используемые в процессе
производства;

финансовый (денежный) капитал, т.е. совокупность денежных средств
и стоимости ценных бумаг.

Иногда в качестве особой разновидности капитала называют юридический капитал – совокупность прав распоряжения некоторыми ценностями, если эти
права приносят их обладателям доход.
На рынке факторов производства капитал представлен запасом капитальных
благ, поэтому под капиталом в собственном смысле слова обычно понимается физический капитал.
Поток будущих доходов стимулирует создание сегодняшнего запаса капитала
на предприятиях, для чего фирмам необходимы вложения денежных средств, т.е.
инвестиции. Для осуществления инвестиций, фирмы выходят на рынок ссудного капитала, где предъявляют спрос на заемные средства, источником которых являются
доходы домашних хозяйств. Домашние хозяйства предоставляют бизнесу в долг
свои сбережения, т.е. ту часть дохода, которая остается у них сверх текущего потребления.
Следовательно, спрос и предложение на рынке физического капитала опосредуется спросом и предложением сбережений на рынке заемных средств. Используя
212
сбережения домашних хозяйств для осуществления инвестиций, фирмы уплачивают
им процент, представляющий собой цену капитала.
Экономическая природа процента будет рассматриваться в параграфе 13.2, а
сейчас проанализируем структуру капитала.
Капитал совместно с другими факторами производства совершает экономический оборот, результатом которого является возрастание доходов, получаемых фирмами.
В связи с оборотом различают основной и оборотный капитал. Основной капитал – это та часть физических активов фирмы, которые участвуют в производстве длительное время и не изменяют свою натурально – вещественную форму.
Стоимость основного капитала убывает постепенно и по частям включается в стоимость произведенной продукции. К основному капиталу относятся здания, сооружения, машины, оборудования. Затраты на приобретения основного каптала возвращаются фирмами в течение ряда лет.
Оборотный капитал представляет собой ту часть физических активов фирмы,
которые участвуют в одном производственном цикле и изменяют свою натуральновещественную форму. Стоимость оборотного капитала полностью включается в
стоимость готовой продукции. К оборотному капиталу относятся сырье, материалы,
незавершенное производство, топливо и т.п. Затраты в элементы оборотного капитала возвращаются фирмам после каждого производственного цикла.
Оборот основного капитала включает в себя следующие стадии: износ, амортизацию, восстановления по стоимости, воспроизводство в натуре.
Основной капитал по мере использования подвергается износу. Различают две
формы износа: физический и моральный. Физический износ заключается в потере
элементами основного капитала своих потребительских свойств, в результате чего
затруднено их дальнейшее нормальное функционирование.
Моральный износ бывает двух видов. Первый вид морального износа связан с
производством более дешевых машин, оборудования и других средств труда. В результате этого функционирующий основной капитал обесценивается, что является
потерей для предпринимателей.
Второй вид морального износа связан с производством более совершенных машин и оборудования. В этом случае предприниматели, использующие менее производительную технику, тоже несут убытки, так как недополучают часть производимой продукции. Поэтому при моральном износе второго вида устаревшую технику
необходимо заменять новой.
Амортизация – это процесс обесценения основного капитала в результате его
физического и морального износа. За счет амортизационных отчислений создается
фонд амортизации, который предназначен для возмещения израсходованного в процессе производства основного капитала.
Списание стоимости основного капитала на амортизацию производится по
нормам амортизации, которые рассчитываются как отношения годовой суммы
амортизации к стоимости основного капитала
А 
годовая  амортизации
стоимостьосновногока питала
213
 100%
(13.1)
Обычно списание на амортизацию осуществляется методом прямой амортизации по стабильным нормам, рассчитанным исходя из установленных государством
сроков службы различных элементов основного капитала.
В последнее время, в связи с НТП и быстрым моральным старением оборудования, правительствами многих стран проводится политика ускоренной амортизации. Метод ускоренной амортизации характеризуется повышением нормы амортизации с целью сокращения амортизационного периода. Предприятия могут, например, в первую половину срока службы оборудования производить списание на
амортизацию по более высоким нормам, а в последующем делать отчисления в
амортизационный фонд по принципу линейной амортизации. Это позволит им в более короткий период, чем нормативный срок службы, сформировать фонд амортизации для многих видов оборудования.
Ускоренная амортизация может стимулировать техническую модернизацию
производства за счет снижения налоговых платежей, так как амортизационные отчисления высчитываются из налогооблагаемого дохода.
13.2. Процент и его экономическая природа.
Равновесная ставка процента
Процент – это цена, уплачиваемая собственнику капитала за использование
его заемных средств в течение определенного периода времени.
Представители различных школ по-разному объясняют экономическую природу процента. Рассмотрим неоклассическую трактовку процента в рамках реальной
теории процента. Экономической основой процента, с точки зрения неоклассиков,
является более высокая оценка людьми сегодняшних благ по сравнению с будущими благами. При этом предполагается, что такая оценка потребления экономических
благ во времени, является универсальной закономерностью человеческого поведения в любых экономических системах. Она получила название временнóго предпочтения. Временнóе предпочтение – это склонность индивидов оценивать текущее
потребление или доход выше, чем потребление или доход в будущем.
Рассматривая рынок ссудного капитала, неоклассики абстрагируются от деятельности финансовых посредников, таких как коммерческие банки, инвестиционные фонды и т.п., поэтому в качестве инвесторов на рынке заемных средств выступают домашние хозяйства.
Для того чтобы побудить домашние хозяйства отказаться от сегодняшнего потребления дохода, их необходимо вознаградить за воздержание, предоставив больший объем потребления в будущем.
В свою очередь, фирмы, получая возможность использовать сегодня сбережения домашних хозяйств для осуществления инвестиционных проектов, должны им
за это заплатить. Следовательно, ссудный процент является ценой за отказ домашних хозяйств от текущего потребления части располагаемого дохода.
В неоклассической трактовке процент в своей основе не связан с деньгами, а
представляет собой разницу между ценностью сегодняшних и будущих благ.
Определение процента как цены за воздержание индивида от сегодняшнего потребления благ, впервые было дано виднейшим представителем маржинализма ав214
стрийским экономистом Е. Бем-Баверком. Сущность процента, по его мнению, объясняется рядом поведенческих мотивов:
- психологический мотив, согласно которому человек предпочитает удовлетворять потребности сегодня, так как будущее является неопределенным;
- экономический мотив, в соответствии с ним текущие потребности являются
более насущными, а ресурсы более редкими, чем будущие;
- технологический мотив, по которому сегодняшние блага ценятся больше, чем
будущие, поскольку они могут быть использованы в процессе текущего производства.
Временнóе предпочтение может быть выражено относительно в виде нормы
межвременнóго предпочтения. Она рассчитывается путем сопоставления натуральной величины прироста будущего потребления с натуральной величиной отказа от
текущего потребления.
Норма межвременнóго предпочтения может быть рассчитана и с помощью денежной оценки текущего и будущего потребления.
Так, если индивид отказывается от потребления 1 долл. дохода сегодня, ради
получения 1,1 долл. в будущем, то норма временнóго предпочтения составит:
1,1долл.  1долл.
 100%  10%
1долл.
(13.2)
В данном примере индивид имеет положительную норму временнóго предпочтения, так как ему требуется в будущем более 1 долл., чтобы компенсировать отказ от возможности потратить 1 долл. дохода в текущем периоде.
Домашние хозяйства, имея положительную норму временнóго предпочтения,
предлагают сбережения на рынке ссудного капитала, исходя из предельных издержек упущенных возможностей (МОС), т.е. издержек, связанных с отказом от сегодняшнего использования дополнительной единицы располагаемого дохода. Предельные издержки упущенных возможностей по мере увеличения сбережений растут, так как отказ от потребления каждой дополнительной единицы дохода потребует более высокого вознаграждения в будущем.
Кривая предложения сбережений домашними хозяйствами (Sk) совпадает с
кривой предельных издержек упущенных возможностей и имеет положительный
наклон.
МОС,
предельные издержки
упущенных возможностей
Sk = МОС
К, Заемные средства
215
Рис. 13.1. Предложение сбережений домашними хозяйствами
на рынке ссудного капитала.
Спрос на рынке заемных средств определяется потребностью бизнеса в приобретении капитальных благ для осуществления инвестиционных проектов. Каждая
фирма предъявляет спрос на сбережения домашних хозяйств в зависимости от предельной производительности капитала, измеряемой доходом от предельного продукта капитала ( MRPk).
Кривая спроса на сбережения совпадает с кривой дохода от предельного продукта капитала (MRPk) и имеет отрицательный наклон в связи с действием закона
убывающей доходности. Поэтому фирма приобретет дополнительную единицу сбережений только в том случае, если ее цена (процент) снизится.
MRPk
Предельная
производительность
капитала
Dk = MRPk
К, Заемные средства
Рис. 13.2. Спрос фирмы на сбережения домашних хозяйств
на рынке ссудного капитала.
Просуммировав кривые предложения сбереженные отдельными домашними
хозяйствами и кривые спроса на сбережения отдельных фирм, можно построить рыночные кривые спроса и предложения инвестиций.
Пересечение кривых спроса на инвестиции (Dк) и предложения инвестиций
(Sk) на рынке заемных средств определяют равновесную ставку процента (ie) и
равновесный объем инвестиций (ke) .
i,
Ставка
процента
Sk
E
ie
Dk
Ke
216
K, Инвестиции
Рис. 13.3. Равновесная ставка процента.
При равновесной ставке процента (ie) предельные издержки упущенных возможностей домашних хозяйств (МОС) совпадают с доходом от предельного продукта капитала (MRPk), полученного фирмами в результате осуществления инвестиционных проектов.
Для обеспечения сопоставимости доходности инвестиций под процентом
обычно понимается его относительная величина, т.е. ставка процента. Процентные
ставки варьируются в широком диапазоне под воздействием ряда факторов:
- риск – если существует вероятность, что заемщик не сможет своевременно
вернуть кредит, то устанавливается более высокий ссудный процент;
- срочность – чем продолжительнее срок, на который представляются заемные
средства, тем выше ставка процента;
- наличие или отсутствие конкуренции на рынке заемных средств – банк, монополизировавший какой-либо денежный рынок, может взимать более высокую ставку
процента за предоставленную ссуду.
Ставка процента рационализирует использование ограниченных капитальных
благ. Фирмы, берущие заемный капитал, должны заплатить за него, рыночную ставку ссудного процента. Поэтому они будут выбирать такие инвестиционные проекты,
которые обеспечат более высокую норму дохода на капитал, чем ставка процента.
В условиях инфляции при подсчете дохода от инвестиций необходимо учитывать не номинальную, а реальную ставку процента. Реальная ставка процента – это
номинальная ставка, за вычетом уровня инфляции. Если номинальная ставка процента равна, например, 15%, а ожидаемый темп инфляции 9%, тогда реальная ставка
процента составит 6%.
Американский экономист И.Фишер выдвинул гипотезу относительно взаимосвязи номинальной и реальной ставки процента, которая получила название эффекта
Фишера: номинальная ставка процента изменяется так, чтобы реальная ставка процента осталась неизменной. Эффект Фишера выражается формулой:
i = r + n,
(13.4)
где i – номинальная ставка процента;
r – реальная ставка процента,
n – ожидаемый уровень инфляции.
Сторонники реальной теории процента считают способность капитала приносить процент таким же естественным свойством, как способность фруктового дерева
приносить плоды. Поэтому они называют процентную ставку «естественной» нормой процента.
В экономической науке разработаны и другие теории процента. Денежные теории процента, к числу которых относится концепция процентной ставки, изложенная Дж. Кейнсом в книге «Общая теория занятости, процента и денег».
217
Дж. Кейнс считал ошибочной попытку неоклассиков увязать ставку процента с
оплатой за отказ от текущего потребления. Домашние хозяйства и другие субъекты
рыночной экономики предпочитают держать часть своих финансовых активов в
ликвидной форме, т.е. в виде наличных денег. Это дает им преимущества, так как
ликвидные средства в любое время могут быть израсходованы на покупку товаров
или ценных бумаг. Одновременно хранение денег в ликвидной форме связано с издержками, так как они не приносят дохода, как деньги, положенные в банк, или затраченные на покупку различных финансовых активов.
Именно соотношением этих издержек и преимуществ определяется то количество денег, которое домашние хозяйства и общество в целом желают иметь в ликвидной форме.
Согласно Дж. Кейнсу норма процента является той ценой, которая уравновешивает желания владельцев ликвидных средств сохранять непосредственный контроль над ними, по отношению к количеству денег, находящихся в обращении. Или,
говоря иными словами, процент есть плата за расставание с ликвидностью.
Общая теория процентной ставки. Она учитывает все факторы, влияющие на
формирование ставки процента:
– временнóе предпочтение, т.е. нежелание субъектов рынка откладывать на будущее те потребности, которые можно удовлетворить сегодня;
– предельная производительность (предельная доходность) капитала – дополнительный доход, получаемый от использования дополнительного капитала;
– предпочтение ликвидности, т.е. желание экономических субъектов сохранять
в своих руках ликвидные средства;
– предложение денег, связанное с денежно-кредитной политикой центрального
банка.
По мнению американского экономиста Д. Патинкина, первые два фактора
определяют норму процента на товарных рынках, а два других – на рынке заемных
средств и рынке ценных бумаг.
13.3. Краткосрочные и долгосрочные инвестиции.
Дисконтированная стоимость
Краткосрочные инвестиции – это вложения денежных средств в оборотный капитал. Обычно, под краткосрочными понимаются инвестиции со сроком окупаемости до 1 года. Рассмотрим спрос на краткосрочные инвестиции на примере складирования сыра, когда фирма для организации процесса его созревания использует заемные средства.
Таблица 13.1
Величина и отдача краткосрочных инвестиций
218
Количество складированного сыра, кг.
Общие инвестиции (общая
стоимость сыра заложенного на хранение), долл.
Предельные инвестиции
(предельная стоимость сыра), долл.
Предельный процент с капитала при норме процента
10%), долл.
Предельные издержки хранения, долл.
Предельные издержки
производства выдержанного сыра, долл.
Предельный доход с инвестиции, долл.
Предельная прибыль, долл.
200
400
600
800
1000
1000
2000
3000
4000
5000
1000
1000
1000
1000
1000
100
100
100
100
100
50
75
100
125
150
1150
1175
1200
1225
1250
1200
1200
1200
1200
1200
+ 50
+ 25
0
– 25
– 50
Допустим, что фирма, занимающаяся производством сыра, решила заложить
партию сыра на хранение, чтобы улучшить его качество и продать через год по более высокой цене: 6 долл. за 1 кг. Складирование сыра приведет к увеличению объема незавершенного производства и, следовательно, потребует дополнительных инвестиций в оборотный капитал.
Общие инвестиции на складирование сыра при увеличении масштабов хранения возрастают на 1000 долл. на каждых 200 кг, а предельные издержки хранения
при этом увеличиваются на 25 долл. Ставка ссудного процента равна 10%. Предположим, что предельный доход от инвестиций в каждую последующую партию складируемого сыра, равную 200 кг, не изменяется и составляет 1200 долл. Предельная
прибыль от инвестиций в первую партию складируемого сыра равна 50 долл. (1200
долл. –1150 долл.), во вторую партию – 25 долл. (1200 долл. – 1175 долл.). Общая
прибыль максимизируется при складировании 600 кг сыра, когда предельная прибыль равна 0. При складировании 600 кг сыра выдерживается правило максимизации прибыли на рынке переменных факторов производства: равенство предельного
дохода (MRP), приносимого ресурсом и предельных издержек на данный ресурс
(MRC). Именно этим объемом складирования сыра будет определяться спрос фирмы на краткосрочные инвестиции.
MRP, MRC
MRC
1200
MRP
219
600
Рис. 13.4. Определение оптимального объема оборотного капитала:
спрос на краткосрочные инвестиции.
При складировании 600 кг сыра спрос на краткосрочные инвестиции составит
3000 долл.
Долгосрочные инвестиции являются капитальными вложениями, т.е. вложениями денежных средств в основной капитал. При осуществлении долгосрочных инвестиций необходимо учитывать фактор времени, так как средства отвлекаются на
значительный срок и существуют альтернативные возможности их использования.
Поток доходов, получаемый от реализации долгосрочных инвестиционных
проектов, растянут во времени, поэтому фирмам необходимо сравнивать текущие
капитальные вложения с дополнительным доходом, который новый капитал принесет в будущем. Такое сравнение должно ответить на вопрос сколько будущие доходы или прибыли стоят сегодня. Операция по оценке сегодняшней стоимости будущих доходов называется дисконтированием. Дисконтирование стоимости учитывает
альтернативные издержки получения дохода и поэтому осуществляется на основе
ставки процента или дисконтной нормы. Дисконтирование обеспечивает временнýю
сопоставимость текущих расходов и будущих доходов.
Если ставка процента равна i, тогда 1 долл., положенный в банк, принесет через год (1+i) долл. дохода. Через 2 года он принесет (1+i)2 долл. дохода, а через n лет
соответственно - (1+i)n долл. дохода. Поэтому сегодняшняя стоимость 1 долл., полученного через год, или его текущая дисконтируемая стоимость, будет равна
1
(1  i )
долл. Текущая дисконтированная стоимость 1 долл., полученного через 2 года, со1
долл., а – 1 долл., полученного через n лет, соответственно, будут
(1  i ) 2
1
равна
долл.
(1  i) n
ставит
Например, если i = 5%, тогда сегодняшняя стоимость 1 долл., полученного через год, составит
1долл.
= 0,95 долл. Это значит, что положив сегодня в банк 95
(1  0,05)
центов под 5 % годовых, мы через год получим 1 долл.
. Текущая дисконтируемая стоимость будущих доходов определяется по формуле:
N
PDV = ∑ Rn /(1+i)n, (13.5)
n=1
где Rn – доход в n-ом году; i – текущая ставка процента;
N – количество лет, в течение которых получают доход.
220
Для облегчения операции дисконтирования существуют таблицы коэффициентов дисконтирования. Коэффициент дисконтирования
﴾
1
﴿ выражает сего(1  i) n
дняшнюю стоимость 1 денежной единицы, полученной через определенное число
лет при дисконтировании по данной ставке процента таблицы, которые помогают
быстро подсчитать сегодняшнюю ценность будущих доходов и принять правильное
решение.
Таблица 13.2
Дисконтированная стоимость 1 доллара (Коэффициенты дисконтирования)
Ставка процента,
Годы
%
1-й
2-й
5-й
10-й
20-й
1
0,99
0,98
0,951
0,905
0,82
2
0,98
0,961
0,906
0,82
0,673
5
0,952
0,907
0,784
0,614
0,377
10
0,909
0,826
0,621
0,386
0,149
20
0,833
0,694
0,402
0,162
0,026
Чем выше ставка процента, тем меньше текущая дисконтированная стоимость.
Так, например, при ставке процента 2%, текущая дисконтированная стоимость
дохода 10000 долл., полученного через 10 лет, будет равна 8200 долл. (0,82 · 10000),
а при ставке процента 20% она составит только 1620 долл. (0,162 · 10000 долл.).
При принятии решений по капитальным вложениям используется критерий чистой дисконтированной стоимости NPV:
N
NPV = - J0 + ∑ Rn /(1+i)n,
n=1
(13.6)
где J0 – объем текущих инвестиций.
Фирме выгодно осуществлять инвестиции, если чистая дисконтированная стоимость > 0, т.е. когда сегодняшняя стоимость ожидаемых доходов будет больше,
чем издержки, связанные с капитальными вложениями. При осуществлении долгосрочных инвестиций большое значение имеет показатель внутренней нормы дохода
(JRR). Он определяет ставку дисконтирования, при которой чистая дисконтированная стоимость равна 0. Внутренняя норма дохода представляет собой тот максимальный уровень ставки процента, при котором фирмы станут использовать заемные средства для осуществления инвестиций.
Если инвестиции не являются единовременными, а осуществляются в виде потока, то для расчета чистой дисконтированной стоимости применяется формула:
N
N
Rn
Jn


n
n
n 1 (1  i )
n 1 (1  i )
NPV  
(13.7)
где Jn – объем инвестиций n-го года.
Дисконтирование используется субъектами рыночной экономики при принятии
решений о размещении ценных бумаг, при получении выигрышей по лотерее на
221
разных временных условиях, а так же при решении многих других проблем, где
требуется осуществить рациональный экономический выбор.
13.4. Модель «жизненного цикла». Межвременнóй выбор
Теория поведения потребителя, исследующая функцию полезности, предполагает, что уровень совокупной полезности зависит только от количества благ, потребляемых в данном периоде. Американский экономист Ф. Модильяни разработал
модель «жизненного цикла», которая выражает более общий взгляд на проблему потребления домашнего хозяйства, как на проблему межвременнóго выбора, или
межвременнóй оптимизации. Согласно этой модели потребление зависит от дохода,
получаемого человеком в течение всей жизни, поэтому величина общей полезности
определяется количеством благ, потребляемых в каждом из периодов его жизненного цикла. Предположим, что жизненный цикл человека включает только настоящий
и будущий периоды. Доход и потребление в настоящем периоде оценивается как Yo
и Co , а в будущем периоде они составляют Y1 и C1 .
Модель «жизненного цикла» строится исходя из допущения, что как в настоящем, так и в будущем периодах потребляются нормальные товары, которые характеризуются положительной эластичностью спроса по доходу. При анализе межвременнóй оптимизации потребления используется инструментарий кривых безразличия и бюджетных линий.
Располагаемый доход домашних хозяйств (Y) в процессе использования распадается на потребляемую (C ) и сберегаемую (S ) части. Поэтому сбережения могут
быть выражены как (Y – C).
Сберегая часть текущего дохода (Yo), можно за счет сокращения текущего потребления (Co) увеличить потребление в будущем периоде (C1), которое возрастет на
сумму сбережений и начисленных на них процентов. Для увеличения потребления в
текущем периоде (Cо) сверх располагаемого дохода (Yo) домашнее хозяйство вынуждено будет занимать деньги, которые затем придется вернуть вместе с начисленными процентами из дохода будущего периода (Y1). Это приведет к сокращению
будущего потребления (C1).
При (Yо – Cо) >0, домашнее хозяйство кредитует будущее потребление за счет
сокращения потребления в настоящем периоде. Когда (Yо – Cо) < 0, оно заимствует
потребление в будущем периоде для расширения текущего потребления.
Следовательно, проблема межвременнóй оптимизации потребления является
задачей межвременнóго выбора.
Пусть ставка процента равна i , тогда потребление в будущем периоде может
быть представлено как:
C1 = Y1 + ( Yo –Co) + i (Yo – C o) → C1 =Y1+ (1+ i) (Yo – Co ), где второе слагаемое правой части уравнения выражает сбереженную в текущем периоде сумму вместе с начисленными на нее и выплаченными в будущем процентами.
С1
С1
Y1
E
K
222
C'1
L
наклон
-(1+i)
D
0
C0
Y
C΄0
С0
Рис. 13.5. Межвременнóе бюджетное ограничение.
После дальнейших преобразований получим уравнение межвременнóго бюджетного ограничения домашнего хозяйства:
C1 + Co (1+ i) =Y1 + Yo(1 + i), где Co (i +1) и Yo(1 + i) выражает будущую ценность потребления и дохода текущего периода .
Межвременнóе бюджетное ограничение показывает все возможные сочетания
текущего и будущего потребления, доступные домашнему хозяйству при данной величине текущего и будущего доходов.
Линия межвременнóго бюджетного ограничения пересечет ординату в точке А,
при C1 =Y1+ (1+ i) Yo, когда Co = 0, а весь доход текущего периода будет превращен в
сбережения, в результате чего потребление в будущем периоде, возрастет на величину будущей стоимости текущего дохода (Yo).
При C1 = 0, когда Co = Yo +Y1/ (1+ i), бюджетная линия пересечет абсциссу в
точке Д. В данной формуле учитывается дисконтированная стоимость будущего дохода (Y1), т.е. сегодняшняя ценность дохода, получаемого в будущем. Точка К отражает положение, когда доходы Yo и Y1полностью потребляются в текущем и будущих периодах. Точка Е расположенная левее точки К, характеризует ситуацию,
когда домашнее хозяйство, сокращая текущее потребление до С о, кредитует увеличение будущего потребления до С1. В точке L , расположенной правее точки К, показано заимствование домашним хозяйством будущего потребления для увеличения
потребления в текущем периоде.
Увеличивая потребление в текущем периоде до уровня C1 0, превышающего уровень текущего дохода (Yo), домашнее хозяйство должно взять ссуду. Возвращая
деньги вместе с начисленными процентами, оно сокращает потребление в будущем
периоде до C΄1.
Наклон линии межвременнóго бюджетного ограничения равный – (1+ i), показывает, что домашнему хозяйству, имеющему положительную норму временнóго
предпочтения, для отказа от 1 долл. текущего потребления потребуется увеличить
потребление на (1+ i) долл. в будущем периоде.
Кривая межвременнóго безразличия выражает все возможные комбинации текущего и будущего потребления, каждая из которых приносит домашнему хозяйству одинаковую общую полезность.
Отношение прироста потребления в будущем периоде к дополнительному объему текущего потребления, от которого необходимо отказаться, чтобы сохранить
общую полезность на том же уровне, называется предельной нормой временного
предпочтения (MRTP).Она рассчитывается как
223
С1
. Наклон кривой межвременС 0
нóго безразличия в каждой ее точке равен MRTP, умноженный на -1, т.е. определяется как –
С1
. При движении вниз вдоль кривой межвременнóго безразличия преС 0
дельная норма временного предпочтения уменьшается, так как, по мере увеличения
текущего потребления, предельная полезность дополнительной единицы потребляемой продукции убывает. Поэтому, для компенсации отказа от потребления дополнительной продукции текущего периода, потребуется меньшее увеличение потребления в будущем периоде.
По мере увеличения текущего потребления предельная норма временного
предпочтения (MRTP) уменьшается с
С1
С1
до
, так как для отказа от текущего
С 0
С 0
потребления в объеме ΔC΄0 потребуется меньшее увеличение потребления в будущем периоде – только до величины ΔС΄1.
Задача межвременнóй оптимизации потребления решается в модели «жизненного цикла» путем совмещения линии межвременнóго бюджетного ограничения с
картой безразличия.
C1
x
+ΔC1
у
z
+ΔC΄1
h
U
0
-ΔC0
-ΔC΄0
C0
Рис. 13.6. Кривая межвременнóго безразличия домашнего хозяйства.
Домашнее хозяйство максимизирует совокупную полезность, т.е. находится в
состоянии равновесия, когда бюджетная линия касается наивысшей из всех доступных кривых безразличия. В точке Е наклон межвременнóй кривой безразличия U2
совпадает с наклоном межвременнóй бюджетной линии и равен – (1+ i). Рисунок
13.7. характеризует межвременнóй выбор кредитора, так как домашнее хозяйство
достигает оптимизации потребления, замещая текущее потребление будущим.
Рассмотрим, какое влияние оказывает на межвременнóй выбор домашнего хозяйства, являющегося кредитором, повышение ставки процента.
C1
A
E
С1
Y1
С'1
U1
U3
U2
K
L
224
-(1+i)
Рис. 13.7. Межвременная оптимизация потребления домашним хозяйством.
Если ставка процента повысится с i до i', тогда угол наклона линии межвременнóго бюджетного ограничения увеличится и она займет положение ВD.
Теперь для решения задачи межвременнóй оптимизации текущего и будущего
потребления необходимо учитывать действия эффекта дохода и эффекта замещения.
Эффект замещения при росте процентной ставки проявляется в увеличении
альтернативной стоимости текущего потребления. Потому домашнее хозяйство будет увеличивать капитализацию сбережений, замещая текущее потребление будущим.
C0
B
E
С''1
U2
С1
K
U1
Y1
L
-(1+i)
С''0
С0
Y0
D
C1
Рис. 13.8. Влияние изменения ставки процента на межвременнóй выбор домашнего
хозяйства, когда эффект замещения действует сильнее эффекта дохода.
Одновременно рост процентной ставки увеличит доход. А это значит, что домашнее хозяйство, потребляющее нормальные товары, будет увеличивать потребление как в текущем, так и в будущем периодах. Поэтому эффект дохода побуждает
домашнее хозяйство сокращать сбережения, увеличивая текущее потребление.
C1
B
Е2
C''1
U2
Е1
C1
U1
K
Y1
225
Рис. 13.9. Влияние увеличения ставки процента на межвременнóй выбор домашнего
хозяйства, когда эффект дохода действует сильнее эффекта замещения.
Если эффект замещения воздействует на поведение домашнего хозяйства сильнее, чем эффект дохода, то рост процентной ставки увеличивает сбережения до (Yo –
C˝o). В результате домашнее хозяйство достигает межвременнóй оптимизации потребления в точке Е1, потребляя С˝0 в текущем и С˝1 в будущем периодах.
Если эффект дохода действует сильнее эффекта замещения, тогда увеличение
ставки процента приводит к уменьшению сбережений и изменению уровня межвременнóй оптимизации потребления домашнего хозяйства.
При сокращении сбережений до (Yo – C˝΄o) межвременнóй выбор домашнего хозяйства определяется точкой Е2, где оно потребляет С˝΄о в текущем и С˝΄1 в будущем
периодах.
Таким образом, домашнее хозяйство, в зависимости от изменения ставки процента, максимизирует свое благосостояние, изменяя объем капитализации сбережений, т.е. перераспределяя потребление между настоящим и будущим периодами.
13.5. Лизинг
Наличие связи рынков аренды и прав собственности на ресурсы позволяет некоторые элементы основного капитала взять в аренду.
Существует много разновидностей аренды, различающихся между собой по типам ресурсов, срочности и иным характеристикам. Далее речь пойдет о бурно развивающемся последние десятилетия рынке аренды капитальных благ – лизинге.
Термин лизинг происходит от английского глагола «to lease», означающего
«нанимать», «брать в аренду». В хозяйственной практике под лизингом обычно понимают долгосрочную аренду оборудования, машин, транспортных средств и сооружений производственного назначения.
Экономическая сущность лизинга состоит в определении его как комплекса организационно-экономических отношений, связанных с передачей лизингополучателю в пользование имущества, приобретенного лизингодателем у производителя
(продавца).
Здесь лизинг рассматривается в качестве альтернативной формы традиционному банковскому кредитованию. За пользование имуществом лизингополучатель
производит согласованные периодические платежи. При этом право собственности
на имущество сохранятся за лизингодателем и по своему содержанию лизинг, с одной стороны, порождает отношения подобные кредитным, сохраняя сущность кредитной сделки. С другой стороны, по форме лизинг сходен с инвестициями, так как
226
лизингодатель и лизингополучатель оперируют с капиталом не в денежной, а в производительной форме. Исходным отношением в лизинге является покупка объектов
лизинга и передача их во временное пользование на условиях аренды.
В зависимости от срока договора различают три вида аренды:
– краткосрочную – рентинг (renting) – на срок от одного дня до одного года;
– среднесрочную – хайринг (hiring) – на срок от одного года до трех лет;
– долгосрочную – лизинг – на срок от трех до 40 лет.
При коротких сроках аренды рентинге и хайринге объекты основных фондов
предоставляют без права их последующего приобретения арендатором. При лизинге
по истечении срока лизингового договора лизингополучатель может по договоренности сторон приобретать объект сделки по остаточной стоимости, либо продлить
лизинговый договор, либо вернуть оборудование владельцу.
Сущность лизинга проявляется в выполняемых им функциях. Выделяют финансовую, производственную, сбытовую и функцию получения значительных налоговых и амортизационных льгот.
Финансовая функция лизинга реализуется путем приобретения основных фондов лизинговой компанией. Лизингополучатель, обращаясь к лизингу по финансовым мотивам, получает возможность пользоваться имуществом, приобретенным за
счет средств лизингодателя.
Производственная ситуация лизинга заключается в оперативном и гибком решении лизингополучателем своих производственных задач посредством временного
использования, а не приобретения машин и оборудования в собственность. Лизинг
наиболее эффективно используется в отношении дорогостоящей, с наибольшим
риском морального старения техники.
Сбытовая функция лизинга проявляется в случае, если к нему прибегают в целях расширения круга потребителей и завоевания новых рынков сбыта.
Функция получения налоговых и амортизационных льгот реализуется при
представлении государством различных льгот участникам лизинговых сделок по
сокращению размера налогооблагаемой прибыли, применению ускоренной амортизации, снижению таможенных пошлин, стимулированию использования современных достижений науки и техники.
Лизингу присущи три основные черты. Первая – долгосрочность, обусловленная длительным сроком службы объектов лизинга. Вторая– высокая стоимость объектов лизинга. И третья – возможность выкупа объекта лизинга лизингополучателем
по остаточной стоимости в конце срока контракта.
Рассмотрим, что представляет собой лизинговая сделка. Классической считается трехсторонняя сделка, участниками которой выступают лизингодатель (фирма
А), лизингополучатель (фирма В) и поставщик имущества (фирма С). Предположим,
что некая фирма В, производящая какой-либо продукт, испытывает потребность в
новом оборудовании. Потребность может быть обусловлена рядом факторов,
например расширением рынка сбыта, необходимостью замены износившегося оборудования и т.д. Однако собственных средств фирмы недостаточно для покупки. В
этом случае фирма, зная поставщика необходимого оборудования, обращается в лизинговую компанию А с предложением о поставе оборудования на условиях лизинга
(1) (см. рис. 13.10).
Лизингополучатель
(фирма В)
227
4
Рис. 13.10. Классическая схема лизинговой операции.
Руководство лизинговой компании, проанализировав все необходимые данные,
решается на осуществление этого проекта и приобретает требуемое оборудование у
поставщика (2). Одновременно с покупкой компания А заключает с фирмой В лизинговый контракт, и поставщик передает фирме В оборудование (3). За пользованиие оборудованием фирма В производит периодические платежи лизинговой компании А (4).
Для расчета общей суммы лизинговых платежей применяется формула:
ЛП = АО + ПК + КВ + ДУ + НДС,
(13.8)
где ЛП – общая сумма лизинговых платежей;
АО – величина амортизационных отчислений, причитающихся лизингодателю
в текущем году. Она зависит от балансовой стоимости лизингового имущества и
нормы амортизационных отчислений.
ПК – плата за используемые лизингодателем кредитные ресурсы. Она зависит
от годовой ставки процента за кредит.
КВ – комиссионное вознаграждение лизингодателя. Оно начисляется в процентах от балансовой стоимости лизингового имущества и включает расходы и прибыль лизингодателя, а также рисковую премию.
ДУ – плата лизингодателю за дополнительные услуги по договору в расчетном
году. Она зависит от расходов лизингодателя на эти услуги и срока договора по годам.
НДС – сумма налога на добавленную стоимость, уплачиваемая лизингополучателем за услуги лизингодателя. Зависит от ставки НДС в процентах и величины всех
вышеуказанных расходов.
Лизинговые платежи могут выплачиваться в денежной или компенсационной
форме, то есть продукцией или услугами, или в смешанной форме. По способу
уплаты лизинговых платежей различают следующие схемы: по дегрессивной шкале
– равными долями, по прогрессивной шкале – размер платежа увеличивается в течении срока действия договора и по регрессивной шкале – размер платежа уменьшается. По взаимной договоренности сторон может устанавливаться льготный период
оплаты в начале срока действия договора, когда лизингополучатель освобождается
от уплаты платежей. При любом способе выплаты общая сумма платежей остается
неизменной.
228
При проектировании лизинговой сделки сложным является определение суммы
лизингового платежа. В экономической литературе рассматриваются разные подходы к определению лизинговых платежей. Но наиболее распространенным методом
расчета лизинговых платежей является так называемый метод аннуитетов. Он позволяет учесть одновременно влияние на размер платежей основных условий лизинговой сделки – суммы и срока лизинга, метода начисления и периодичности платежей.
В мировой практике лизинг реализуется в трех основных формах, в которых
отражаются экономико-технологические аспекты проведения лизинговых сделок.
Первая форма – операционный лизинг, при котором имущество сдается в аренду на сроки значительно меньше его полезной работы. В течении срока контракта
не происходит полной окупаемости имущества. Можно выделить две основные
причины выбора такой формы лизинга: лизингополучателю необходимо имущество
на определенный срок или лизингополучатель высоко оценивает риск устаревания
имущества.
Вторая форма – финансовый лизинг. В противоположность операционному финансовый лизинг предполагает аренду полностью на срок окупаемости имущества,
то есть, помимо причитающихся процентов, лизингодатель целиком восстанавливает затраты на покупку имущества в течение срока контракта, продав его лизингополучателю в конце срока по остаточной стоимости.
Третья форма – возвратный лизинг. Сущность этой формы состоит в том, что
фирма изначально продает лизинговой компании имеющееся у нее имущество, а затем использует его, но уже на условиях аренды (берет его обратно). Таким образом,
фирма единовременно получает требуемую ей денежную сумму, возвращаемую затем с процентами в форме арендных платежей.
Лизингополучатель имеет следующие выгоды:
- снижаются потребности в собственном стартовом капитале. Обычно лизинговые платежи начинают выплачиваться после поставки лизингополучателю объекта
лизинга, его монтажа и наладки или позднее. При этом затраты на приобретение
оборудования равномерно распределяются на весь срок договора, что позволяет
высвободить средства для других целей;
- сокращается риск морального износа оборудования вследствие ускоренной
его амортизации и создаются предпосылки для быстрой замены;
- большая доступность лизинга для малых и средних предприятий в сравнении
с банковским кредитом, поскольку последние не относятся к категории первоклассных заемщиков;
- возможность получения амортизационных и налоговых льгот. Увеличение
амортизационных отчислений, относимых на себестоимость продукции, вследствие
ускоренной амортизации позволяет существенно снизить налогооблагаемую прибыль. Лизинговые платежи по объектам основных фондов являются текущими затратами и включаются в себестоимость продукции, уменьшая налогооблагаемую
прибыль;
- лизингополучатель имеет право приобретения оборудования в собственность
по истечении срока договора лизинга по остаточной стоимости;
- лизингополучатель имеет возможность получения дополнительных информационных, консультационных и юридических услуг от лизингодателя.
229
Лизингодатель получает следующие преимущества:
- расширяется сфера приложения капитала, растет число клиентов;
- снижается риск потерь в связи с неплатежеспособностью лизингополучателя,
поскольку право собственности на объект лизинга остается и лизингодателя;
- имеет налоговые льготы в соответствии с законодательством;
- получает дополнительный доход в форме комиссионного вознаграждения по
лизингу;
- устанавливает более тесные контакты с производителями оборудования, создаются тем самым выгоды от делового сотрудничества.
Для поставщика оборудования преимущества лизинга заключаются в следующем:
- расширяется круг потребителей за счет тех, кто не нуждается в использовании
техники на правах собственности или не может приобрести оборудование в собственность;
- устанавливается обратная связь с потребителем и оперативное выявление конструктивных и технологических недостатков оборудования;
- ускоряются темпы обновления продукции, смены моделей и расширение на
этой основе рынков сбыта;
- снижается риск неплатежей, поскольку плату и гарантии берет на себя лизингодатель;
- повышается спрос на вспомогательное оборудование вследствие расширения
круга потребителей основного оборудования.
К недостаткам лизинга следует отнести:
- сложную организацию разработки проекта лизинговой операции;
- более высокую стоимость лизинга в сравнении с кредитом для лизингополучателя.
В итоге, выявленные выгоды для участников лизинга в целом перекрывают недостатки и стимулируют его развитие. Поэтому лизинг в настоящее время широко
распространен в мировой практике, опережая темпы роста объема инвестиций в их
традиционной форме.
13.6. Рынок ценных бумаг
В современной экономике рынок ценных бумаг представляет собой совокупность отношений по поводу купли-продажи ценных бумаг. Он неразрывно связан с
функционированием рынка капитала и в некоторой степени является его инструментом.
Функционирование данного рынка позволяет объединять между собой массу
участников других рынков по поводу привлечения финансовых средств, их перераспределения. В связи с этим можно выделить ряд специализированных дополнительных функций, которые реализуются в рыночной экономике:
– мобилизация финансовых активов в определенных, как правило, востребованных обществом производствах (отраслях);
– перераспределение и повышение эффективности использования финансовых
активов;
230
– привлечение инвестиционных средств от домашних хозяйств в фирмы и государству;
– создание дополнительных условий и способов активизации экономики, повышение стабильности и финансовой состоятельности фирм и государства;
– страхование рисков создания новых производств, применения новых технологий.
Объектом рынка являются ценные бумаги. Ценная бумага представляет собой
документ, удостоверяющий право собственности на капитал.
Ценные бумаги бывают двух основных типов:
– денежные (акции, облигации, векселя, депозитные сертификаты и т.д.);
– товарные (закладные, коносаменты и др.).
Определение ценной можно присвоить только той бумаге, которая отвечает
следующим требованиям:
– обращаемость – способность быть объектом купли-продажи на рынке;
– стандартность – наличие ряда обязательных реквизитов;
– серийность – иметь серию и номер для отличия от других бумаг;
– документальность – четко обозначаться как документ, имеющий соответствующее заверение;
– приемлемость – признание участниками рынка ценных бумаг и государством;
– ликвидность – способность быть обмененной на деньги с минимальными потерями;
– обязательность исполнения.
Ценная бумага кроме своего прямого предназначения - олицетворять капитал,
может активно использоваться в экономической деятельности. Например, выступать
как предмет залога, служить предметом расчета по выполнению каких-либо сделок,
быть объектом наследства и т.д.
Возникновение ценных бумаг связывают с несколькими причинами. С одной
стороны, укрупнение производств потребовало значительного увеличения капитала
фирм, создания акционерных обществ. С другой, расширение торговли сделало необходимым упростить расчеты и обезопасить перевозку ликвидного капитала.
Впервые акционерные общества в их современном понимании появились в Англии и Голландии в средние века. В дальнейшем их развитие связывается с укрупнением городов и развитием рынков ссудного капитала. В то же время повсеместно
на территории многих стран начали распространяться вексельные расчеты, стал
осуществляться выпуск облигаций государственного займа.
Рассмотрим основные ценные бумаги, которые служат объектом куплипродажи на рынке ценных бумаг.
Акция – ценная бумага, обозначающая долю владельца в имуществе фирмы.
Она не имеет срока действия и закрепляет за ее владельцем определенную ответственность за деятельность акционерного общества. В свою очередь она дает право
на получение части прибыли фирмы.
Документ, удостоверяющий владение акцией представляет собой акционерный
сертификат с указанием данных об эмитенте, тип, число акций, номинал (в некоторых случаях отсутствует), данные о держателе (в некоторых случаях отсутствует),
права на голосование.
231
В зависимости от принадлежности акции разделяют на именные и предъявительские. Именные акции предполагают указание на сертификате имени собственника и запись в книге собственников фирмы. Акции на предъявителя не содержат
таких данных и имена собственников учитываются только при выплате дивидендов.
В зависимости от наделенных прав акции делятся на простые и привилегированные. Держатели простых акций – наиболее распространенные акционеры. Они
активно участвуют в голосовании при принятии относительно деятельности фирмы.
Размер дивиденда зависит от эффективности деятельности акционерного общества и
может быть отрицательным (балансовая стоимость акций будет падать). Держатели
привилегированных акций по своей сути являются пассивными акционерами. Они
не могут принимать участие в управлении акционерным обществом. В то же время у
них есть преимущество, касающееся первоочередного получения дивидендов фиксированного или минимального размера. Более того, при ликвидации фирмы, они
имеют первоочередное право на долю в имуществе. По ряду свойств привилегированные акции схожи с облигациями. В некоторых акционерных обществах акции
могут делиться на классы. В этом случае оговаривается очередность и размеры выплачиваемых дивидендов и прав участия в управлении.
В зависимости от типа акционерного общества акции могут иметь открытую
либо закрытую подписку. В первом случае, владельцы акций могут свободно передавать либо продавать акции другим инвесторам. Во втором передача либо реализация может осуществиться только при согласии других акционеров, в ситуации, когда все существующие акционеры отказались от такой покупки.
В соответствии с Уставом акции могут подразделяться на размещенные и объявленные. Размещенные – акции, первоначально эмитированные акционерным обществом при его создании. Объявленные – дополнительное количество акций, выпускаемых в процессе функционирования акционерного общества.
Несомненно, желание приобретать акции зависит от их типов. В экономике
принято рассматривать несколько различных стоимостных оценок акций. Различают:
– нарицательную (номинальную) стоимость – стоимость установленную при
эмиссии и зачастую указываемую на сертификате;
– балансовую стоимость – стоимость собственных активов фирмы, приходящуюся на одну акцию;
– рыночную стоимость – текущую стоимость акции на рынке, зависимую от
сложившегося спроса и предложения.
Параметры спроса и предложения на акции зависят от ряда обстоятельств.
Ключевыми из них являются инвестиционная надежность акций и размер дивиденда. Инвестиционный статус присваивается агентствами по оценке деятельности
фирм и зависит от ряда экономических характеристик за ряд лет. Размер дивиденда
зависит от внешних и внутренних критериев. К внешним относятся критерии состояния отрасли, в которой функционирует акционерное общество и смежных отраслей. К внутренним – критерии, описывающие стратегию фирмы. Размер прибыли,
которая идет на выплату дивидендов, зависит от решения собрания акционеров (исключение составляют дивиденды владельцев привилегированных акций). В ряде
случаев размеры выплат намеренно занижают, когда необходимы дополнительные
средства для развития. В этом случае акционеры соглашаются на такой шаг, так как
232
балансовая стоимость акции возрастает. Дивиденды могут выплачиваться в различных формах – наличными деньгами, перечислением на счет, выдачей ценных бумаг
акционерного общества. Сроки выплат устанавливаются каждым акционерным обществом индивидуально. Могут иметь годовой либо промежуточный характер.
В конечном счете, учет указанных критериев, позволяет определить рыночную
цену акции по следующей формуле:
n
P
t 1
Div t
Pn

,
t
(1  r ) (1  r ) n
(
13.9)
где P - цена акции,
Div t – дивиденд, который будет выплачен в периоде t ,
r – ставка дисконтирования, которая отражает степень риска инвестирования,
Pn – планируемая цена акции на момент будущей продажи (период n ).
Зачастую стоимость акции определяется другим способом:
Div t
(1
,
P
rg
3.10)
где g – планируемый темп прироста дивиденда.
Облигация – ценная бумага, определяющая размер заимствования между заемщиком и кредитором. В отличие от акций, облигации имеют срок действия. Они могут выпускаться как государством, так и фирмами. В этом случае выплаты по облигациям (называемым процентом или купоном) имеют преимущества при распределении прибыли. Документ, обозначающий облигацию, называется облигационным
сертификатом. Он содержит реквизиты эмитента (заемщика), номинал (или цену погашения), ставку процента (в ряде случаев необязательный реквизит). Как и акции
облигации представлены на рынке в большом разнообразии.
В зависимости от эмитента облигации подразделяются на государственные,
муниципальные, корпоративные и иностранные. В зависимости от статуса кредитора различают именные (по аналогии с именными акциями на облигации нанесено
имя кредитора) и на предъявителя. В зависимости от способа выплат процента разделяют купонные и бескупонные облигации. В первом случае облигация реализуется по указанной на ней цене и при погашении выплачивается оговоренный процент
(купон). Во втором случае на облигации указывается лишь цена при погашении без
указания вознаграждения. Реализуется такая облигация по цене ниже номинала и ее
стоимость будет зависеть от конъюнктуры рынка.
Проводя сравнение между акциями и облигациями следует упомянуть особый
тип облигаций – конвертируемая. Такую облигацию по желанию кредитора можно
обменять на акции выпустившей ее компании. Такая облигация представляет собой
промежуточную форму. Естественно при выборе между акциями и облигациями
необходимо учитывать то, что предпочтение облигаций позволяет удержать имущественную собственность за акционерами. В то же время требует выплат постоянного, как правило, более высокого вознаграждения за пользования заемными средствами.
Следующей по распространению ценной бумагой является вексель. Вексель –
ценная бумага, представляющая, как правило, краткосрочное кредитное обязательство. Отличием векселей от облигаций является их целевой характер, так как он
233
представляет собой способ расчета за совершенную сделку имеющий временную
отсрочку.
Различают товарные и финансовые векселя. В первом случае он обеспечивает
конкретную сделку, во втором является формой краткосрочного кредитования. В зависимости от вида плательщика выделяют простые и переводные векселя. Простой
вексель выписывается должником кредитору. Переводной (тратта) выписывается
кредитором и является предложением должнику.
Чек – ценная бумага, представляющая собой обязательство оплаты определенной суммы средств. По своей сути – это вексель, выписываемый от имени банка
плательщика. Различают именные (указывается получатель), ордерные (указывается
получатель с оговоркой права передачи другому), предъявительские (без указания
получателя), расчетные (предусматривающие безналичный расчет) и денежные
(предусматривающие выплату наличных денег).
Коносамент – ценная бумага, удостоверяющая право владения перевозимым
грузом, товаром. Данная бумага используется чаще всего при перемещениях товаров
морским путем. Различают именной (указывается имя владельца груза), ордерный
(по аналогии с чеком с указанием права передачи другому лицу) и на предъявителя
(без указания имени – владелец предъявитель).
Как и любой другой, рынок ценных бумаг имеет свойственную ему структуру
и инфраструктуру. В мировой экономике чаще всего используется классификация
данного рынка в зависимости от географического охвата, видов ценных бумаг, способов функционирования.
В географическом плане можно рассматривать международный, региональный
и национальный. Международный рынок не получил развития в силу несогласованности национальных политик отдельных стран. Она проявляется в предъявлении
дополнительных условий для котировки иностранных ценных бумаг. Наоборот, по
этой причине наиболее распространены и более эффективно работают национальные рынки – правила, которые выполняют их участники всегда отвечают национальным интересам. Региональные рынки, как правило, создаются по континентальным и культурным признакам (например Европейский, Американский).
По способам функционирования рынок ценных бумаг можно разделить на первичный и вторичный, организованный и неорганизованный, биржевой и внебиржевой рынки.
На первичном рынке производится эмиссия (выпуск) ценных бумаг и распространение их между инвесторами. Дальнейшее хождение данные ценные бумаги
имеют на вторичном рынке и являются объектом спекуляций между его участниками. Несмотря на то, что на тех и других рынках реализуются одни и те же ценные
бумаги, и даже могут действовать одни и те же участники, следует различать механизм движения ценных бумаг. В первом случае взаимодействуют эмитенты и инвесторы, во втором только инвесторы.
Организованный рынок ценных бумаг отличается существованием одинаковых
для всех участников рынка правил, по которым осуществляется купля-продажа. Неорганизованный – функционированием по правилам, установленным его отдельными участниками между собой.
Внебиржевой рынок представляет собой рынок, на котором обращаются ценные бумаги не прошедшие котировки на биржевом. Биржевой рынок – это органи234
зованная торговля ценными бумагами в специальных учреждениях – фондовых
биржах.
Инфраструктура рынка ценных бумаг представлена совокупностью государственных и негосударственных организаций, обеспечивающих его функционирование. Основными участниками являются:
– эмитенты (организации, выпускающие ценные бумаги);
– инвесторы (организации осуществляющие покупку и продажу ценных бумаг);
– фондовые посредники (организации, сводящие между собой продавцов и покупателей);
– обслуживающие организации (депозитарии, регистраторы, клиринговые и
информационные агентства);
– государственные организации, осуществляющие контролирующую деятельность на рынке ценных бумаг.
Особое внимание заслуживает ключевой субъект рынка ценных бумаг – фондовая биржа.
Фондовая биржа – юридическое лицо, которое организовывает брокерскую, дилерскую, клиринговую, депозитарную, страховую [ценных бумаг] деятельность. В
физическом смысле она представляет собой место, где осуществляются торги ценными бумагами. Являясь некоммерческой организацией она ставит перед собой следующие задачи:
– соблюсти правила торговли и установить определенные требования к ее
участникам;
– обеспечить максимальную доступность информации для участников сделок;
– обеспечить открытость торговли;
– обеспечить гарантию исполнения заключаемых сделок с ценными бумагами.
Считается, что название биржа возникло от названия торговой площади бельгийского города Брюгге – Кошелек (в прямой транскрипции – биржа). Биржи создавались в крупнейших, как правило, портовых городах. Первой биржей в мире в ее
классическом понимании стала Амстердамская биржа (создана в 1611 г.). На ней активно велись торги облигациями государственных займов многих стран. Позднее
она одна из первых начала торговать акциями. Появление бирж в других городах
привело к большей организованности торговли ценными бумагами и ее оживлении.
Крупнейшие биржи возникали в каждой стране. Первоначально большую долю в
торговли занимали облигации. Индустриализация производств постепенно привела
к увеличению акцента на торговлю акциями компаний.
Роль биржевой торговли для развития экономики состоит в увеличении скорости привлечения инвестиционных средств и увеличении ликвидности капитала.
Многие исследователи истории экономики утверждают, что биржи сыграли ключевую роль в развитии экономик стран западной Европы и США.
Всего в мире около 150 фондовых бирж. В настоящее время крупнейшими
фондовыми биржами являются Нью-Йоркская (основана в 1792 г.), Токийская (1878
г.), Лондонская (1773 г.), Парижская (1724 г.).
Следует более подробно остановиться на видах деятельности, осуществляемых
на фондовой бирже.
Наиболее распространена брокерская деятельность. Она представляет собой
посредничество, действия по поручению в сделках с ценными бумагами. Брокеры
235
получают вознаграждение в зависимости от объема сделки. В зависимости от вида
деятельности различают операционных брокеров и специалистов-брокеров. Первые
получают заказ от клиента и если сразу не могут его выполнить, передают специалистам-брокерам. Торги проходят в виде аукционов и специалист-брокер следит за
изменяющимися курсами ценных бумаг для выполнения точного указания клиента
(например, может быть указана «цена не ниже», «цена равная» и так далее). Операционный брокер часть полученного вознаграждения передает брокерской конторе,
часть в виде комиссионных специалисту-брокеру. В своей деятельности брокеры
могут заниматься консультациями, в этом случае их называют брокерамикомиссионерами. Если брокер занимается только посредничеством, его называют
дисконтным брокером. В то же время на фондовой бирже работают специалисты,
которые занимаются только консультационной деятельностью – их называют джобберы. Кроме консультаций они занимаются прогнозами развития отраслей экономики, анализируют влияние экономической политики стран на рынок ценных бумаг.
Менее распространена дилерская деятельность. Она состоит в купле-продаже
ценных бумаг от своего имени и получении вознаграждения за счет разницы между
ценой покупки и ценой продажи. Данный вид деятельности имеет спекулятивную
составляющую и часто направлен на намеренное изменение цен на определенные
ценные бумаги. Так, например, известны две тактики биржевых спекулянтов – «быков» и «медведей». В обоих случаях используется свойство рынка изменяться при
проведении определенных действий. Тактика «быков» используется в периоды повышения курса акций. «Быки» активно скупают акции фирмы в течение короткого
промежутка времени в количестве (Q1-Q0) (рис. 13.11). Повышенный спрос приводит к росту цены акции на рынке (с Р0 до Р1)и вызывает ажиотаж со стороны других
участников. Это, в свою очередь, еще больше увеличивает спрос и цены (с Р1 до Р2)
на данные акции (рис. 1). Затем «быки» быстро продают свои акции по новым ценам
и получают вознаграждение в размере заштрихованной области.
P
S
P2
P1
P0
Q0
Q1
D + усилия
«быков» +
ажиотаж на
D +рынке
усилия
«быков»
D
Q
Рис. 13.11. Действие «быков» на рынке ценных бумаг
Тактика «медведей» представляет собой «игру на понижение». Основным мотивом является паника из-за резкого снижения цены акций вследствие искусственного увеличения предложения (с Q0 до Q1). «Медведи» скупают резко подешевевшие
акции и ожидают восстановления равновесия на рынке. Вознаграждение – заштрихованная область на рис. 13.12.
236
Необходимо отметить, что вознаграждение «медведей» выше, чем у «быков»,
но их действия несут в себе больший риск и требуют большего срока возврата капитала.
S + усилия «медведей»
P
S + усилия «медведей» +
паника на рынке
P2
P1
P0
D
Q0
Q
Q1
Рис. 13.12. Действие «медведей» на рынке ценных бумаг
Клиринговая деятельность проводится отдельной организацией или подразделением и состоит в сверке, оформлении и обеспечении обязательств по сделкам. В
большей степени она направлена на контроль за фьючерсными и опционными сделками.
Депозитарная деятельность состоит в хранении и учете сертификатов ценных
бумаг. Нахождение ценных бумаг в депозитарии позволяет вести электронную биржевую торговлю и увеличивать скорость осуществления сделок.
Страховая деятельность (хеджирование) представляет собой заключение фьючерсных и опционных контрактов. Фьючерс – договоренность о предоставлении
определенного количества ценных бумаг через оговоренный промежуток времени.
Опцион – оплата права приобретать ценные бумаги в течение какого-либо срока либо на определенную дату за оговоренную цену.
Регистрационная деятельность состоит в составлении реестра участников рынка ценных бумаг с целью увеличения информационности сделок.
В отличие от других рынков, участников рынка ценных бумаг всегда интересует состояние рынка в целом. Необходимость в такой информации вызвана существованием тесной зависимости состояния отдельных отраслей и экономики в целом
от изменения курса ценных бумаг, влиянии курса одних ценных бумаг от других.
Следует отметить, что не существует универсальных показателей оценки рынка
ценных бумаг и все они имеют относительный (сравнительный) характер.
В качестве показателей используются фондовые индексы. Они дают общую
оценку рынка ценных бумаг. В основе их расчета лежит сравнительная оценка изменения курса акций. Проводится среднеарифметическое (взвешенное) либо среднегеометрическое измерение изменения. В расчете принимают участие значения
определенного количества фирм. Количество зависит от решения агентств, осуществляющих оценку. Например, составной индекс Доу-Джонса – 65 ведущих фирм
различных отраслей (включает индустриальный индекс – 30 ведущих компаний всех
отраслей промышленности, транспортный индекс – 20 авиа-, железнодорожных
компаний и компаний по грузовым перевозкам, коммунальный индекс – 15 компаний, представляющих коммунальное хозяйство (электричество, газ и другие виды
энергии). Данный индекс характеризует изменения курса акций самых крупных и
237
преуспевающих фирм США - голубых фишек» (по названию самых дорогих фишек
в казино). Акции средних и мелких компаний оценивает индекс корпорации «Standard & Poor’s» (S&P). Он подразделяется на индекс для 400 промышленных предприятий, 20 транспортных компаний, 40 фирм коммунальной службы и 40 финансовых
фирм. Также известными являются составной индекс NYSE (включает все акции
компаний, зарегистрированных на Нью-Йоркской фондовой бирже), NASDAQ (характеризует курса акций системы телекоммуникаций). Каждая фондовая биржа
устанавливает собственные индексы оценки реализуемых на них акций
Сравнение изменения производится по отношению к базисному значению
(обычно на момент начала расчета), либо по отношению к значению предыдущего
измерения.
ВЫВОДЫ
1. Под капиталом принято понимать любой ресурс, приносящий поток доходов.
В экономической теории выделяют: физический капитал, или капитальные блага;
человеческий капитал, под которым понимают знания, трудовые навыки, производственный опыт, используемые в процессе производства; финансовый капитал, т.е.
совокупность денежных средств и стоимости ценных бумаг.
2. Различают основной и оборотный капитал. Стоимость оборотного капитала
полностью включается в стоимости готовой продукции, поэтому затраты в элементы
оборотного капитала возвращаются фирмам после каждого производственного цикла. Стоимость основного капитала убывает постепенно и по частям включаются в
стоимость готовой продукции в виде амортизационных отчислений. Затраты на
приобретение основного капитала возвращаются фирмами в течении ряда лет.
3. Спрос на рынке капитальных благ опосредуется спросом фирм на заемные
средства, предложения которых осуществляется домашними хозяйствами в форме
отказа от текущего потребления и капитализации сбережений. Процесс превращения сбережений в инвестиции регулируется рыночной ставкой процента.
4. Процент – это цена, уплачиваемая собственнику капитала за использование
его заемных средств в течение определенного периода времени. Экономической основой процента, с позиций неоклассиков, является более высокая оценка людьми сегодняшних благ по сравнению с будущими благами. Поэтому домашнему хозяйству
необходимо выплачивать вознаграждение в виде процента за воздержание от сегодняшнего потребления дохода.
5. Краткосрочные инвестиции – это вложение денежных средств в оборотный
капитал. Спрос фирмы на краткосрочные инвестиции определяется таким объемом
используемого переменного ресурса, при котором предельный доход, приносимый
ресурсом (MRP), равен предельным издержкам на данный ресурс (MRC).
6. Долгосрочные инвестиции являются капитальными вложениями, т.е. вложениями денежных средств в основной капитал. Поток доходов, получаемый от реализации долгосрочных инвестиций растянут во времени, поэтому фирмами необходимо сравнивать текущие капитальные вложения с дополнительным доходом, который
238
новый капитал принесет в будущем. Операция по оценке сегодняшней стоимости
будущих доходов называется дисконтированием. Дисконтирование обеспечивает
временнýю сопоставимость текущих расходов и будущих доходов.
7. Модель «жизненного цикла» считает, что домашнее хозяйство распределяет
имеющиеся у него доходы таким образом, чтобы максимизировать общую полезность, получаемую на протяжении всего жизненного цикла. Эта модель предполагает взгляд на проблему потребления как на задачу межвременнóго выбора, или
межвременнóй оптимизации.
8. Лизинг – комплекс организационно-экономических отношений, связанных с
передачей лизингополучателю в пользование имущества, приобретенного лизингодателем у производителя (продавца).
9. В зависимости от срока договора различают три вида аренды:
- краткосрочную – рентинг (renting) , на срок от одного дня до одного года;
- среднесрочную – хайринг (hiring), на срок от одного года до трех лет;
- долгосрочную – лизинг (leаsing), на срок от трех до сорока лет.
10. Сущность лизинга проявляется в выполняемых им функциях. Выделяют
финансовую, производственную, сбытовую и функцию получения значительных
налоговых и амортизационных льгот.
11. Лизингу присущи три основные черты. Первая – долгосрочность, обусловленная длительным сроком службы объектов лизинга. Вторая – высокая стоимость
объектов лизинга. И третья – возможность выкупа объектов лизинга лизингополучателем по остаточной стоимости в конце срока контракта.
12. Лизинг реализуется в одной из трех основных форм как операционный, финансовый и возвратный.
ТОЛКОВЫЙ СЛОВАРЬ ОСНОВНЫХ ПОНЯТИЙ
Внутренняя норма окупаемости инвестиций (внутренняя норма дохода)
(internal rate of return, IRR) – показатель, означающий такую ставку дисконтирования, при которой чистая дисконтированная стоимость равна нулю.
Дисконтирование (discounting) – приведение экономических показателей (выручки, издержек) будущих лет к сегодняшней ценности (present value).
Износ (обесценения) (depreciation) – уменьшение стоимости актива, которое
возникает в результате его использования или естественного старения.
Инвестирование (investment) – процесс пополнения и увеличения капитальных
фондов, приток нового капитала в фирму в данном году.
Капитал (capital) – ресурсы длительного пользования, используемые для производства товаров и услуг.
Лизинг (leаsing) – комплекс организационно-экономических отношений, связанных с передачей лизингополучателю в пользование имущества, приобретенного
лизингодателем у производителя (продавца).
Межвременнóе бюджетное ограничение (inter temporal budget constraint) –
показывает возможности переключения текущего потребления на будущее потребление.
Номинальная ставка процента (nominal rate of interest) – ставка процента,
выраженная в деньгах по их текущему курсу.
239
Норма амортизации (rate of depreciation) – доля основного капитала, подлежащая амортизации (списанную) в текущем году.
Предельная норма временного предпочтения (marginal rate of time preference,
MRTP) – стоимость дополнительного будущего потребления, достаточного для
компенсации отказа от единицы текущего потребления при условии, что общее благосостояние индивида не изменится.
Реальная ставка процента (real rate of interest) – ставка процента, скорректированная на инфляцию, т.е. выраженная в неизменных ценах.
Рентинг (renting) – краткосрочная аренда основного капитала на срок от одного дня до одного года.
Ссудный процент (interest) – цена, уплачиваемая собственником капитала за
использование заемных средств в течение определенного периода.
Текущая дисконтированная (приведенная) стоимость (present discount
value, PDV) – это нынешняя стоимость 1 доллара, выплаченного через определенный период времени.
Физический (вещественный) капитал (physical capital) – масса произведенных товаров (машины, оборудование, здания), участвующих в процессе производства товаров и услуг.
Хайринг (hiring) – среднесрочная аренда на срок от одного года до трех лет.
Человеческий капитал (human capital) – оценка воплощенной в индивидууме
потенциальной способности приносить доход.
Чистая дисконтированная (приведенная) стоимость (net present value,
NPV) – разница между дисконтированной стоимостью суммы ожидаемых в будущем размеров чистого дохода и дисконтированной стоимостью инвестиций.
Глава 14. РЫНОК ЗЕМЛИ И НЕВОЗОБНОВЛЯЕМЫХ ПРИРОДНЫХ
РЕСУРСОВ
Земля (в широком смысле слова) является естественным условием всей жизнедеятельности человека. В противоположность общественным факторам производства она не имеет альтернативной стоимости, вечна, не изнашивается, неперемещаема, многообразна, пространственно ограничена. В цивилизованной практике на отношения между человеком и природой постепенно распространились отношения
между самими людьми по поводу владения и пользования трудом и капиталом. Таким образом, отношения землевладения и землепользования исторически и логически следуют за производственными отношениями по поводу последних, чем и определяется место дано темы в курсе «Микроэкономика».
Цель изучения темы состоит в том, чтобы:
 уяснить особенности рынка земли;
 определить экономическую природу ренты и рентных отношений;
 дать классификацию различных видов ренты;
 рассмотреть особенности рынка невозобновляемых природных ресурсов и выяснить влияние различных факторов на их ценообразование;
 выяснить суть политики использования природных ресурсов.
240
14.1. Рынок земли и земельная рента
Важной особенностью земли является ее пространственная ограниченность.
Фиксированный характер предложения земли означает, что его кривая (QS) абсолютно неэластична (рис. 14.1). Правда, в силу многоцелевого назначения земли возможно перераспределение площади между сферами и отраслями общественного
производства. Но к настоящему времени в развитых странах уже сложилось оптимальное соотношение между землями сельскохозяйственного назначения, лесного
хозяйства, городов, добывающей промышленности и транспорта.
Спрос на землю является производным от спроса на услуги земли. Вследствие
роста народонаселения и улучшения качества жизни спрос на потребительские блага растет, следовательно, растет спрос на все категории земли, а потому возможно
лишь незначительное ее перераспределение между ними. Это означает, что для удовлетворения растущих потребностей общества необходимо все более интенсивное
хозяйствование на земле. За прошлое столетие производство сельскохозяйственной
продукции в странах Западной Европы выросло в 4,2 раза, а капиталовложение в
эту отрасль только за 50 последних лет увеличилось в 20 с лишним раз.
Динамика R
земельной ренты,
ден.ед. за ед.пл.
S – динамичный
спрос и предложение хлеба,
кат.ед.
Q – предельное
предложение
земли, ед. пл.
0
Рис. 14.1. Предложение земли, спрос и предложение хлеба, земельная рента.
За пользование чужой землей нужно платить. Эта плата называется земельной
рентой. В переводе с латинского рента означает отданная. Таким образом, земельная
рента – плата за ресурс, предложение которого ограничено и обременено монополией крупной частной земельной собственности. В силу многообразия естественных
свойств земли и различий хозяйствования на ней земельная рента многолика. В зависимости от источника различают ренту двоякого рода: нормальную и монопольную. Чтобы не нарушать закон «равная прибыль на равный капитал», первая распадается на два вида: абсолютную и дифференциальную. Последняя, в свою очередь,
вследствие разнокачественности земли имеет две разновидности: рента по плодородию и рента по местоположению. Земельная рента – категория динамичная. Динамизм ей придают многие факторы, но прежде всего – интенсивный путь развития
экономики. Поэтому следует различать ренту интенсификации, т.е. дифференциальную ренту II.
241
В экономической литературе принято трактовать земельную ренту как частный
случай более широкой категории – экономической ренты, которую получают выдающиеся спортсмены, знаменитые артисты и т.д. за ресурс, предложение которого,
как и земли, ограничено. Представляется, что такое отождествление уместно только
по отношению к монопольной земельной ренте.
Исходя из статуса нашего вуза, рассмотрим образование и функционирование
земельной ренты применительно к сельскохозяйственному производству, производству «хлеба» в широком смысле слова.
Абсолютная рента. В интересах наглядности обоснования закона этого вида
ренты предположим, что все возделываемые под хлеб земли равнокачественны и
что все арендаторы хозяйствуют однообразно в качественном и количественном отношении, а в обществе господствует совершенная конкуренция. Допустим, что
спрос и предложение хлеба уравновешены в точке Ео (рис. 14.2), то есть кривая
спроса на землю До пройдет через эту точку и обусловит денежную ренту за единицу площади Ro , величина которой равна произведению доли ренты в издержках
единицы хлеба на количество хлеба с единицы площади (урожайность). Отсюда и
два основания назвать эту ренту – абсолютной.
S2
S
Ra
E1
R1
D1
R0
E0
E2
R2
D0
S
D2
0
Q2
Q
Рис. 14.2. Варианты равновесия спроса и предложения хлеба, кривые спроса на
землю и динамика абсолютной ренты.
Rad
Sx
Sc
Sn
En
Ran
Dn
Ec
Rac
Рента
Dc
дифференциальная
Ex
Ra
xcn
0
Рента
а
Dx
Рента
абсолютная
Qc
Qx
242
Qn
Рис. 14.3. Абсолютная и дифференциальная рента в статике.
Может показаться, что динамика последней всецело зависит от изменения
спроса на хлеб. Предположим, что спрос на него повысился, изменилась и рыночная
цена, но предложение земли осталось на уровне Q , а потому предложение хлеба повысилось за счет интенсификации производства и роста абсолютной продуктивности земли. И если повышенный спрос и предложение хлеба уравновесится в точке
Е1, то и кривая спроса на землю Д1 пройдет через эту точку и обусловит денежную
ренту за единицу площади R1 , а всю землю R1 x Q1 или площадь четырехугольника OR1E1Q. Если же предположить обратное, то часть земли выпадет из сельскохозяйственного оборота, спрос и предложение хлеба уравновесятся на вертикали Q2 S2
в точке Е2 и далее все по аналогии с первым предложением: Д2; R2 x Q2 ; OR2 F2Q2.
Однако величина абсолютной ренты определяется не в отношениях между
арендатором земли и покупателем хлеба. Это форма, за которой скрывается конкурентная борьба за долю в совокупной прибыли общества между двумя собственниками: земли и капитала. Поэтому ее динамика предопределяется динамикой указанных выше двух сомножителей, которые не находятся в прямой зависимости от спроса на хлеб, они могут изменяться в различных и даже противоположных направлениях при стабильности последнего. Не исключено, что даже при падении спроса на
хлеб рента может возрастать. Практика тому доказательство.
Дифференциальная рента по плодородию. Снимем первое ограничение, принятое нами при рассмотрении абсолютной ренты, и примем во внимание факт, что в
действительности всегда используются земли различного плодородия. Для исследования этой разновидности дифференциальной ренты не имеет значение какие и
сколько новых разрядов земли мы добавим. В интересах простоты и наглядности
предположим, что это средние и лучшие земли и что площади всех трех разрядов
земли одинаковы.
Допустим также, что предложение хлеба с этих земель соответствует спросу, то
есть точки Ес и Ел являются точками пересечения кривых спроса на средние и лучшие земли, а Rdc и Rdл – соответственно рентами с единицы площади, величина которых равна произведении рыночной цены хлеба на дифференциальный продукт
средних и лучших земель.
Дифференциальная рента по плодородию не остается постоянной. С изменением указанных двух сомножителей она может увеличиваться или уменьшаться. Динамизм этому процессу придает интенсификация сельскохозяйственного производства. Но эти изменения нельзя рассматривать в отрыве от динамики абсолютной
ренты, так как интенсификация порождает подвижность границы между этими двумя видами нормальной земельной ренты, взаимное превращение одного вида в другой.
Дифференциальная рента по местоположению. В принципе эта разновидность дифференциальной ренты образуется также, как и рента по плодородию. Разница лишь в том, что более низкие издержки арендатора на единицу хлеба получаются не в сфере производства, а в сфере обращения, за счет экономии на транспортных расходах. Худшие по местоположению земли не приносят ренты. Ее величина
243
на средних и лучших землях находится в обратной зависимости от расстояния до
рынка сбыта и в прямой зависимости от абсолютного плодородия. Одинаковые по
местоположению более плодородные земли дают большую экономию на издержках
транспортировки, а потому и рента с них будет более высокой. С развитием общественного прогресса значение местоположения в рентных отношениях с одной стороны снижаются, а с другой – повышаются. Но в конечном итоге оно имеет тенденцию к повышению.
Рента интенсификации. По ряду причин объективного и субъективного характера интенсификация сельскохозяйственного производства протекает неравномерно. Это означает, что новые и новейшие прогрессивные технологии сначала
применяют отдельные арендаторы и получают избыточную прибыль. В земледелии
последняя в значительной мере обусловлена более полным использованием качества
земли. Но пока этот более высокий уровень хозяйствования не станет повсеместным, эта добавочная прибыль присваивается арендатором и по существу не является
земельной рентой. Когда же передовой опыт станет общественно нормальным, она
становится достоянием земельного собственника и превращается в ренту. При этом,
на худшем участке весь избыток модифицируется в абсолютную ренту и повышает
ее норму на землях всех трех разрядов. Оставшаяся часть избыточной прибыли на
средних и лучших землях увеличивает их бывшую дифференциальную ренту. Так
как интенсификация снижает краткость абсолютного плодородия лучших и худших
земель, то по темпам роста абсолютная рента опережает дифференциальную.
Не исключено, что в процессе указанного превращения избыточной прибыли в
земельную ренту часть ее пополнит фонд предпринимательской нормальной прибыли, чтобы замедлить темпы ее снижения вследствие общественного прогресса.
Монопольная рента. Ренту этого рода приносят редкие по качеству земли, на
которых производят в небольшом количестве оригинальные и дорогие продукты, не
становящиеся товарами массового спроса и потребления. Как справедливо заметил
А.Смит, покупатель-монополист платит за популярность и воображаемое качество
престижного продукта, то есть покупают товар потому, что он дорого и тем самым
поднимет еще выше его собственно монопольную цену. Предложение и спрос на эти
товары зависит от множества факторов, случайны и не предсказуемы. Можно лишь
полагать, что с ростом богатства и дифференциации его получателей монопольная
рента имеет тенденцию к расширению и повышению. Но в отличие от нормальной
земельной ренты оплачивать ее всегда будет не общество в целом, а индивидуальный покупатель престижных товаров из своего собственного кармана.
Арендная плата и цена земли. Конкретной формой проявления земельной
ренты является арендная плата. Но кроме земельной ренты последняя включает
также амортизацию и процент на капитал, если он имеет место на арендуемом
участке.
В рыночной экономике земля не только предоставляется в срочное пользование, но и продается как товар. Но поскольку она не имеет альтернативной стоимости, то возникает проблема установления ее рыночной цены. Требовать с покупателя земли сумму годовых рент за бесконечный ряд лет «нелепо» – заметил У. Петти
и определил цену земли примерно в 25 годовых рент. Это была произвольная догадка, хотя и близкая к действительности. Научное же решение проблемы дала сама
рыночная экономика. Развитие банковской системы и кредитных отношений пока244
зало, что доход, равный годовой земельной ренте, можно получить и с соответствующего денежного капитала, вложенного в банк. Отсюда и рыночная цена земли –
годовая земельная рента, капитализированная по ставке ссудного процента. Так как
земля приносит надежный и устойчивый ежегодный доход, то при капитализации
земельной ренты принимается несколько заниженная ставка последнего. В целом
динамика рыночной цены земли в прошлом столетии имела устойчивую тенденцию
к повышению.
14.2. Особенности формирования спроса и предложения на
невозобновляемые природные ресурсы
Невозобновляемость природных ресурсов является достаточно относительной
характеристикой. Принято считать, что невозобновляемые – это те ресурсы, запас
которых уменьшается во времени. Создание таких ресурсов связано с неологическими процессами протекающими в природе в течение длительного промежутка
времени. Однако наука достигла такого уровня, когда необходимый ресурс можно
возобновить, создав его искусственным образом, либо, например, освоив недра какой-нибудь планеты в космосе. В обоих случаях результатом может стать полное
возобновление количества потребляемого ресурса. Изменяться лишь издержки на
его восстановление – вероятнее всего они станут гораздо выше прежних издержек
добычи. Таким образом, с экономической точки зрения, невозобновляемые природные ресурсы – это ресурсы, количество которых постоянно сокращается из-за несопоставимо высоких издержек их возобновления.
Использование невозобновляемых ресурсов имеет свои особенности. Их количество постоянно сокращается во времени. В связи с этим можно полагать, что
предложение их на рынке постоянно уменьшается. При неизменном спросе на рынке наблюдается постоянное увеличение цен. Владельцы невозобновляемых ресурсов
понимают, что у них есть возможность получить больший доход (прибыль) в абсолютном отношении, если реализовать ресурсы в будущем, прекратив их добычу в
настоящим. В ряде случаев так и происходит. Такая ситуация в экономике называется консервацией ресурсов. Решение о консервировании может зависеть от массы параметров. Так, учитывается прогнозируемая инфляция, ставка банковского процента, тенденции изменения технологий производства и ряд других факторов.
Рассмотрим пример влияния ставки процента на решение о консервации. Если
прогнозируемая цена, например, за год должна вырасти на 20%, то при отсутствии
влияния других факторов, ставка банковского процента 25% приведет к тому, что
собственник ресурса предпочтет продать его сейчас и положит деньги в банк. При
ставке процента ниже 20% будет принято решение о консервации. Разумеется, банковский процент это не единственный показатель для сравнения доходности, поэтому предварительный анализ, влияющий на решение о консервации, может быть
весьма сложен.
Кроме влияния внешних параметров на цены ресурсов может повлиять сам
продавец. В этом случае его действия напоминают действия быков или медведей на
рынке ценных бумаг, когда цену можно изменить, воздействуя на объем предложения ресурса на рынке. Следует отметить, что предложение на рынке в мгновенный
промежуток времени совершенно неэластично. Чем больше промежуток времени,
245
тем больше находится заменителей ресурса. Наклон кривой становится более пологим.
Важным параметром, формирующим рынок невозобновляемых ресурсов является спрос. С одной стороны, он является производным спроса на товары, с другой,
имеет свои особенности.
При формировании спроса на невозобновляемые природные ресурсы существует максимальная цена, которая при ее достижении делает спрос нулевым (часто такую цену называют шоковой). Это, прежде всего, связано с альтернативными издержками замещения данного ресурса другими. Почему фирмами активно используется нефть или газ? Почему не используется, например, солнечная энергия или другие энергетические ресурсы? Ответ напрашивается сам по себе. Потому что нефть
гораздо дешевле этих ресурсов. Однако если бы мировая цена нефти выросла до
определенной величины, все фирмы оказались в ситуации, когда ее использование
было бы для них недоступным и невыгодным. Тогда, если бы спрос на товары благоприятствовал использованию ресурсов, полученных за большую цену, фирмы перешли на использование других ресурсов. Либо произошла бы перестройка технологий, сокращающих использование нефти. Такая ситуация наблюдалась в Западной
Европе при повышении цен на нефть ОПЕК в 70-х годах.
Другой особенностью спроса является то, что он всегда неэластичный. Обусловлено это тем, что потребление таких ресурсов имеет небольшое количество заменителей.
Рынок невозобновляемых ресурсов, как правило, находится под контролем государства, так как ресурсодобывающие отрасли занимают монопольное положение
на рынке. Наблюдается ситуация когда деятельность фирм-ресурсодобытчиков
ограничивается либо национализируется. Чем же руководствуются государство и
фирмы, выступая продавцами на рынке таких ресурсов? Какова динамика цен? Имея
неэластичный спрос на данный товар можно руководствоваться несколькими соображениями.
Первое – как получить максимальную прибыль от добычи и реализации. В
предыдущих главах отмечалось, что при неэластичном спросе лучшая тактика для
увеличения объема выручки – стремиться к увеличению цен. Причем, данная тактика для невозобновляемых ресурсов может оправдываться как в мгновенный период
времени – в статике, так и долгосрочный – в динамике.
Второе, как добиться для страны независимости от импортных невозобновляемых ресурсов при уменьшающемся запасе своих. Динамика цен в этом случае будет
совершенно различной. В отсутствии альтернатив цены будут расти гораздо быстрее.
Характер возможной динамики цен можно рассмотреть с помощью следующего
графика (рис. 14.4).
(1)
S1
P
(4)
S2
P(t)
D
246
Q
T
В первом квадранте рассмотрим спрос на ресурс и изменение предложения. Во
втором квадранте отобразим функцию изменения зависимости имеющегося запаса
ресурса от промежутка времени. Если предположить, что темпы добычи постоянны,
график во втором квадранте будет линейным. Чем больше данный промежуток, тем
меньше запас ресурса. Третий квадрант необходим для перенесения данных в четвертый.
Рассмотрим тенденцию изменения цен во времени в четвертом квадранте. Как
можно убедиться, графическая модель показывает, что в течение времени цена растет все более высокими темпами. Это усложняет альтернативную оценку их использования при заданной ставке процента в долгосрочном периоде.
Следует отметить, что рассмотренная выше динамика будет сохраняться лишь
при соблюдении ряда условий: процентные ставки неизменны во времени, запас ресурса полностью известен и не увеличивается во времени, спрос известен в каждый
промежуток времени, предельные издержки на добычу постоянны (линейны), отсутствует налогообложение добычи и ее субсидирование, технологии использования
ресурса не изменяются и добыча ресурса не создает внешних эффектов.
14.3. Влияние факторов на ценообразование невозобновляемых
природных ресурсов
Можно ли сохранять упомянутые параметры во времени? Конечно нет.
рынок будет игнорировать данные допущения. Рассмотрим, как будет изменяться цена
на ресурсы при изменении основных факторов.
1. Изменение процентных ставок на рынке. Если процентные ставки возрастут,
а цена на ресурс останется неизменной, то это приведет к тому, что темпы добычи
данных ресурсов будут увеличиваться. Сокращение запасов ресурса будет приводить к тому, что цена на ресурс тоже начнет расти. Таким образом, темпы роста цен
будут изменяться при изменении ставки процента (рис. 14.5).
P(t)’
P
D
Q
P(t)
247
T
2. Увеличение известных запасов невозобновляемых ресурсов. Увеличение запасов ресурса приведет к тому, что данный ресурс станет менее редким, а следовательно это приведет к замедлению роста цены на ресурс (рис. 14.6).
P(t) P(t)’
P
D
Q
R(t)
T
R(t)’
T
Рис. 14.6. Влияние изменение запаса ресурса.
3. Изменения спроса. Увеличение спроса на ресурс (c D до D’) приведет к тому,
что возможная добыча увеличится, и цены будут расти более быстрыми темпами,
чем ранее (сдвиг графика P(t) в положение P(t)’ (рис. 14.7).
P
P(t)’ P(t)
D’ D
Q
248
R(t)
T
4. Падения цены альтернативных ресурсов. В случае, когда цены на альтернативные ресурсы падают, шоковая цена рассматриваемого ресурса тоже падает. Часть
покупателей ресурсов предпочтут альтернативные ресурсы и спрос на наш ресурс
будет сокращаться. Это в свою очередь приведет к сдвигу кривой R(t) вправо. То
есть, будет наблюдаться ситуация, когда темпы роста цен на ресурс замедлятся.
5. Изменение в издержках на добычу ресурса. Цена ресурса при реализации его
на рынке складывается из нескольких составляющих. Одна из них стоимость добычи. Чем выше будет ее величина, тем меньше будет прибыль ресурсодобытчика и
меньшее желание реализовывать данный ресурс на рынке при заданных ценах.
14.4. Политика использования невозобновляемых природных ресурсов
Как уже отмечалось выше, использование невозобновляемых ресурсов, как
правило, находится под контролем государства. Экономическая политика при этом
базируется на теории общественного благосостояния. Выделяются несколько основных условий максимальной экономической эффективности использования таких ресурсов. Условие оптимального производства предполагает равенство предельных
норм замещения для каждой пары факторов производства для всех фирм в отрасли,
производящих однородный продукт. При ограниченности ресурсов это означает
одинаковую экономическую эффективность использования каждого ресурса и оптимальную интенсивность использования производственных ресурсов в целом.
Условие оптимального момента времени означает, что использование ресурсов в
экономике должно соответствовать равенству предельных предпочтений в настоящем и нормы дохода относительно издержек в будущем. Тогда складывается ситуация, когда производство товаров в будущем так же эффективно, как и в настоящем,
при автоматическом (через рыночные механизмы) регламентировании интенсивности использования конкретного ресурса.
Выбор степени интенсивности использования ресурса требует от государства
компромиссного решения относительно темпов интенсификации производства при
сравнительно невысоких темпах развития научно-технического прогресса. Исследования показали, что для решения этой проблемы предлагаются два основных подхода: оптимистический и пессимистический.
Концепция «абсолютного пессимизма» основывается на предположении о невозобновимости всех ресурсов и полной деградации природной среды во времени.
Данный подход впервые обосновал Д. Медоуз в концепции «нулевого роста». По
его мнению, дальнейшее мировое экономическое развитие приведет к необратимым
последствиям для окружающей среды. Это, в свою очередь, значительно ухудшит
249
качество жизни будущих поколений. Единственный выход из сложившейся ситуации Д. Медоуз видел в прекращении использования тех технологий, которые ухудшают качество окружающей среды, и поддержании постоянной численности населения. Однако ни то, ни другое не поддаются прямому и быстрому регулированию.
Критическое осмысление концепции «нулевого роста» привело к возникновению концепции устойчивого развития (устойчивого роста), в основе которой – оптимистический подход к проблеме. Утверждается, что сохранить природную среду
можно, но при этом технологии ресурсосбережения должны развиваться достаточно
высокими темпами. Под устойчивым ростом понимается поддержание экономического развития таким образом, чтобы оно благотворно сказывалось на состоянии
природной среды обитания или, по крайней мере, не причиняло ей вреда.
Более углубленное исследование проблемы показывает, что общее определение
устойчивого развития не раскрывает сути проблемы. Поэтому экономическая наука
идентифицирует критерии, позволяющие сформулировать понятие устойчивого развития.
Устойчивость существует, если: (1а) полезность потребления не снижается во
времени; (1б) величина потребления не снижается во времени; (2) управление ресурсами осуществляется так, чтобы сохранялись основные производственные возможности для будущего; (3) запасы природных ресурсов не снижаются во времени;
(4) управление ресурсами осуществляется так, чтобы сохранялась устойчивость получения ресурсных услуг; (5) удовлетворяются минимальные требования к состоянию экосистемы (сохранение устойчивости и эластичности во времени).
Критерий 1а требует соблюдения условия достижения постоянного уровня полезности на единицу потребления. Однако использование данного подхода на практике усложнено наличием этических проблем при нахождении «среднего» потребителя. Субъективность выбора «среднего» потребителя не позволяет изучать динамику вводимого показателя, а также осуществлять межстрановые сравнения.
Критерий 1б упрощает практическое изучение понятия устойчивости. Основой
при расчетах служит правило, согласно которому, если рента (превышение доходов
над производственными затратами), получаемая от невосстанавливаемых ресурсов,
сохраняется и затем инвестируется в средства производства, то при определенных
условиях уровни производства и потребления остаются постоянными во времени.
Критерий 2 решает проблему «разделения пирога»: какое количество ресурсов
необходимо использовать сейчас и какое надо оставить для будущих поколений? В
этом контексте все ресурсы рассматриваются как производственный капитал, который подразделяется на природный, физический, человеческий, интеллектуальный.
Если объединить последние три ресурса, то производственный капитал будет включать природный и созданный человеком капитал. Тогда функция производства =
включает в качестве ресурсов труд ( L ) и капитал ( K ), причем последний подразделяется на природный капитал ( KN ) и созданный человеком капитал ( KH ).
Q  F ( L, KN , KH )
250
(14.
1)
Если KN и KH рассматриваются как взаимонезаменяемые ресурсы, то для достижения устойчивости развития их совокупный объем не должен уменьшаться во
времени.
Критерий 3 (запасы природных ресурсов не снижаются во времени) основан на
предположении о взаимозаменяемости ресурсов и их восстанавливаемости. В то же
время, многие экономисты считают, что заменяемость ресурсов гораздо ниже, чем
кажется, поэтому реализовать данную концепцию очень сложно.
Критерий 4 (управление, сохраняющее устойчивость получения ресурсных
услуг) широко используется в биологических моделях. Основа концепции заложена
в принципах термодинамики и касается расчета восстанавливаемости используемых
ресурсов.
Критерий 5 (сохранение устойчивости и эластичности экосистемы) заключается в рассмотрении биосферы земли как совокупности экосистем. Регулирование
каждой экосистемы влияет на общий результат. По отношению к отдельной экосистеме целесообразно использовать следующие характеристики: стабильность (проявляющаяся в неизменности биоресурсов в условиях отсутствия экосистемы) и эластичность (проявляющаяся как неизменность биоресурса при изменении качества
экосистемы). На основе этих понятий строится концепция устойчивости. Так, система является устойчивой, если она эластична. Поведение, которое снижает эластичность, потенциально неустойчиво.
Достижение устойчивости развития, выражающееся в улучшении использования ресурсов, невозможно без государственного регулирования. Как правило, в основе выбора направлений регулирования находится принцип, называемый «правилом Хартвика». Оно состоит в том, что если соблюдается условие, когда рента (или
чистая прибыль), полученная от использования природного ресурса, направляется
на накопление капитала (физического или человеческого), то уровни выпуска и потребления товаров остаются постоянными во времени. Это означает экономическое
восстановление ресурса, то есть выполняется условие, поставленное Медоузом.
Правило Хартвика используется при нахождении коэффициента эластичности
 , определяющего взаимозаменяемость природного ресурса и капитала:
 
K : R QK : QR
:
,
K:R
QK : QR
(14.2)
где K – капитал;
R – природный ресурс;
Q K и QR – предельные продукты капитала и природного ресурса.
Исходя из определения устойчивого развития экономики, считается, что если   1,
то при отсутствии технического прогресса и роста населения в течение расчетного
года функционирование отрасли, использующей данный природный ресурс, будет
соответствовать принципам «устойчивого роста». В случае, если   1, без быстрого развития технического прогресса подобного результата достичь невозможно.
Использование природных ресурсов – процесс необратимый. Фактор сокращения во времени их запаса является причиной увеличения цен на эти ресурсы. Если
прибыль от использования природного ресурса направляется на развитие научнотехнического прогресса и производственного потенциала, то сама технология про251
изводства постоянно удешевляется. Таким образом, с течением времени реальные
цены товаров, производимых с использованием этого ресурса, не изменяются. Одновременно возрастает экономический (производственный) потенциал отрасли, использующей этот ресурс.
ВЫВОДЫ
1.
Земля – естественное условие всей жизнедеятельности человека и потому
существенно отлична от факторов производства общественного происхождения:
труда и капитала. Историческое развитие сложилось так, что по аналогии с последними она стала частой собственностью отдельных лиц и платным «агентом» для
арендатора-землепользователя.
2.
Пространственная ограниченность и разнокачественность используемых
земель обусловили необходимость положить в основу рыночной цены хлеба индивидуальные издержки на худших по плодородию и местоположению участках. В результате равная прибыль на равный капитал стала возможной только при разложении нормальной дани общества за пользование землей на два вида: абсолютную
ренту и дифференциальную. Разнокачественность земли явилась условием раздвоения последней на ренту по плодородию и ренту по местоположению.
3.
Неэластичность предложения земли означает, что удовлетворение растущего спроса на услуги земли возможно только при интенсификации производства, в
результате чего имеет место рост как абсолютной, так и дифференциальной ренты.
4.
Земли разного качества, на которых производятся оригинальные и дорогие блага, не имеющие массового спроса, приносят ренту особого рода – монопольную, источником которой являются доходы покупателей престижных товаров.
5.
Земля в рыночной экономике не только предоставляется в срочное пользование, но и продается как товар. При этом реализуется не что иное, как способность земли приносить ежегодный доход, то есть рыночная цена земли – земельная
рента, капитализированная по ставке ссудного процента.
6.
Рынок невозобновляемых природных ресурсов является специфическим
рынком и его развитие связано с особенностями спроса и предложения на данный
производственный ресурс. По сравнению с рынками других ресурсов на рынке невозобновляемых природных ресурсов в большей степени проявляется зависимость
от изменений других рынков производственных ресурсов (в частности капитала).
7.
Динамика изменения цен на невозобновляемые природные ресурсы зависит от процентных ставок, известного запаса ресурса, предельных издержек на добычу, изменений в налогообложении добычи и ее субсидировании, технологии использования ресурса и внешних эффектов сопровождающих добычу ресурсов.
8.
Политика использования невозобновляемых природных ресурсов базируется на теории благосостояния и в настоящее время строиться в соответствии с
принципами устойчивого развития.
ТОЛКОВЫЙ СЛОВАРЬ ОСНОВНЫХ ПОНЯТИЙ
Абсолютная рента (absolute rent) – плата за разрешение вложить капитал в
землю.
252
Арендатор земли (tenant farmer) – временный пользователь чужой земли.
Арендная плата (rent) – земельная рента плюс амортизация и ссудный процент
на капитал, имеющийся на арендуемом участке.
Дифференциальная рента (differential rent) – надбавка к абсолютной ренте за
дифференциальное качество лучших и средних земель.
Земельная рента (ground-rent) – плата арендатора землевладельцу за временное пользование его землей.
Землевладение (landed property) – присвоение земли в частных интересах.
Землепользование (land tenure) – использование земли в хозяйственных целях.
Земля (land) – естественное условие всякой жизнедеятельности человека вообще и производственной – в частности.
Консервация ресурса (resource conservation) – прекращение добычи и продажи
ресурса для реализации его в будущем.
Монопольная рента (monopoly rent) – плата за земли, используемые для производства предметов роскоши.
Невозобновляемые природные ресурсы (non-renewable resources) – это ресурсы, количество которых постоянно сокращается из-за несопоставимо высоких издержек их возобновления.
Нормальная рента (normal rent) – плата за земли, на которых производятся
продукты первой необходимости.
Рента интенсификации (intensification rent) – временная избыточная прибыль
передового арендатора; по мере ее присвоения землевладельцем увеличивает его абсолютную и дифференциальную ренту.
Устойчивый рост (sustainable development) – поддержание экономического
развития таким образом, чтобы оно благотворно сказывалось на состоянии природной среды обитания или, по крайней мере, не причиняло ей вреда.
Цена земли (land price) – капитализированная земельная рента.
Шоковая цена (choke price) – максимальная цена, которая при ее достижении
делает спрос на ресурс нулевым.
Глава 15. ЭКОНОМИЧЕСКАЯ ПРИБЫЛЬ И ЕЕ ИСТОЧНИКИ
Наряду с тремя категориями доходов – заработной платой, рентой и процентом
– экономисты выделяют еще четвертую категорию – прибыль. Прибыль принято
обычно называть разницу между доходами полученными предприятием и расходами
на производство и реализацию товара или услуги, поставляемыми на рынок. И если
заработная плата, процент и рента формируются договорными, заранее предусмотренными доходами, прибыль является остаточным доходом. Экономическая основа
трех первых вполне определена. С прибылью дело обстоит сложнее. Ни один из
терминов не вызывает столько споров в экономической науке, как понятие прибыли.
Его определение и объяснение подвергались критике, ставились под вопрос. Поэтому сначала следует обсудить некоторые аспекты проблемы, выявить роль предпринимателя, затем приступить к рассмотрению основных теорий, исследующих сущность прибыли, наконец, раскрыть функции прибыли, ее экономическую и социальную роль.
253
Цель главы:
 выявить сущность разграничения прибыли на экономическую и нормальную;
 на основе рассмотрения различных теорий прибыли определить источники
ее формирования;
 раскрыть функции прибыли и их роль в экономическом развитии.
15.1. Экономическая и нормальная прибыль
Прибыль обычно определяют как разность между валовым доходом и валовыми издержками. Определение валового дохода не составляет трудности. Однако
следует выяснить, что включается в валовые издержки.
С точки зрения бухгалтера в издержки включаются денежные расходы, которые
фирма несет на приобретение машин, оборудования, сырья, материалов, на выплату
заработной платы работникам и т.д. В этом случае фирма осуществляет внешние издержки, поскольку выплачивает эти деньги внешним по отношению к ней хозяйствующим субъектам. Внешние бухгалтерские издержки включают в себя только
денежные затраты. Если из полной выручки вычесть эти издержки в результате появляется бухгалтерская прибыль. При таком расчете игнорируются внутренние издержки, то есть платежи за аналогичные ресурсы, которыми владеет или которые
производит сама фирма. Такая трактовка прибыли исключает внутренние издержки
на заработную плату, ренту, проценты и нормальную прибыль.
Экономическая, или чистая прибыль – это то, что остается после вычитания
всех издержек как внешних так и внутренних на заработную плату, ренту и проценты, и нормальную прибыль – из общего дохода фирмы. Поэтому бухгалтерская прибыль всегда больше экономической на величину внутренних издержек. Специфика
внутренних издержек фирмы состоит в том, что в их состав входит и предпринимательский фактор, как плата за предпринимательский талант по управлению фирмой.
Эта плата, являясь частью внутренних издержек, называется нормальной прибылью.
Она указывает на то, что на предприятии внешние и внутренние издержки возмещаются, а предприниматель получает доход, равный минимальной величине возмещения предпринимательских усилий.
Когда предприниматель организует процесс производства, соединяя в нем различные ресурсы, управляет фирмой и принимает необходимые экономические решения, он выступает как разносторонний специалист, являясь одновременно менеджером, инженером, торговым агентом, юристом, начальником отдела кадров и т.д.
И только осуществляя все эти функции, предприниматель тем самым выполняет саму предпринимательскую функцию. В этом случае доход предпринимателя будет
складываться, по крайней мере, из двух частей. Одна часть дохода будет представлять плату за труд предпринимателя по организации и ведению дела. Вторая часть
дохода предпринимателя обусловлена тем, что он, как правило, является собственником капитала и вкладывает этот капитал в дело. Доход на капитал, принадлежащий предпринимателю, может быть выражен в виде годовой процентной ставки.
Эти две части дохода предпринимателя будут представлять собой прибыль с
точки зрения бухгалтера, но с точки зрения экономиста – все это элементы издержек. В совокупные издержки входит и нормальная прибыль предпринимателя, не254
обходимая для привлечения и удержания этого ресурса в данном производственном
процессе. Экономическая прибыль возникает только в том случае, если общая выручка превышает все издержки – и внешние и внутренние, включая и нормальную
прибыль. Следовательно, доход, превышающий сумму внутренних и внешних издержек, образует экономическую, или чистую прибыль.
15.2. Источники прибыли
Прибыль – важнейшая категория рыночной экономики, ее максимизация выступает в качестве непосредственной цели и движущего мотива производства. Исторически по мере изменения экономических условий менялись взгляды на сущность,
факторы и источники прибыли. Так, меркантилисты исходили из того, что прибыль
возникает в сфере обращения в результате разницы цен при купле-продаже товара,
особенно во внешней торговле.
А. Смит, Д. Риккардо, Дж. С. Милль, социалисты XIX века представляли предпринимателя и капиталиста в одном лице и пришли к выводу, что прибыль выступает как доход капиталиста, полученный им в соответствии с размером авансированного капитала. Это объясняется тем, что в ту эпоху подавляющая часть используемого капитала принадлежала предпринимателю. При этом смешивался вопрос об
оплате предпринимателю за капитал и о его прибылях. Находясь на позиции теории
трудовой стоимости эти ученые не смогли объяснить происхождение источника
прибыли.
К. Маркс, опираясь на положение трудовой теории Д. Рикардо, объясняет источник прибыли в двойственности характера труда наемного рабочего. Работник
конкретным трудом изготовляет товар и переносит на него стоимость потребленных
средств производства, а абстрактным трудом воспроизводит эквивалент стоимости
своей рабочей силы и создает прибавочную стоимость для капиталиста как собственника факторов производства. Прибавочная стоимость после реализации товара
превращается в прибыль, присваивается капиталистом и на поверхности явлений
представляется как порождение всего капитала. Созданная в процессе производства
прибавочная стоимость распределяется и среди других групп капиталистов, не
участвующих в производстве, в том числе торговых капиталистов, владельцев денежных капиталов. Одновременно происходит распределение прибавочной стоимости между отраслями в результате перелива капитала. Каждый стремится вложить
свой капитал в более прибыльную отрасль. В результате свободного перелива капитала происходит выравнивание нормы прибыли и формирование средней нормы
прибыли.
Pср' 
 Р 100%
К
(15.1)
а
где Рср'  - средняя норма прибыли;
 Р - масса прибыли, получаемая всеми отраслями в экономике;
 Ка - величина авансированного капитала во все отрасли экономики.
255
Средняя норма прибыли свидетельствует о том, что равновеликие капиталы
приносят равновеликую прибыль. Валовой доход фирмы выступает в теории марксизма как цена производства созданных благ и включает издержки производства и
среднюю прибыль. Средняя прибыль принадлежит собственнику средств производства и тождественна в некотором смысле нулевой экономической прибыли излагаемой в настоящее время в экономической теории в условиях совершенной конкуренции в долгосрочном периоде. Тем самым К. Маркс источник прибыли капиталиста видел в неоплаченном труде наемного рабочего, условием получения прибыли
являлся наличный капитал капиталиста.
К другим выводам в отношении прибыли пришел французский экономист Ж.-Б.
Сэй. Выделяя и развивая из теории А. Смита элементы, которые К. Маркс считал
ошибочными, Ж.-Б. Сэй обосновал теорию трех факторов производства. Согласно
этой теории земля, труд и капитал, участвуя в производстве в качестве его факторов
приносят своим владельцам соответствующий доходы – ренту, заработную плату,
прибыль и процент. При этом Ж.-Б. Сэю принадлежит авторство в плане введения в
научный оборот термина «предприниматель» как отличного от капиталиста участника экономического процесса. Ж.-Б. Сэй писал «о той части прибылей предпринимателя, которая поступает как бы в вознаграждение за его промышленные способности, за его таланты, деятельность, дух порядка и руководство» (Сэй Ж.- Б. Трактат
политической экономии. М. – 1896. – С. 58.). Однако трактовка предпринимательской прибыли у Ж.-Б. Сэя сводилась, скорее, лишь к плате за управление, не отличающейся принципиально от заработной платы рабочих. Размер предпринимательской прибыли, по Ж.-Б. Сэю, зависит от соотношения спроса и предложения на
рынке услуг предпринимателей. Высокая ценность данной услуги объясняется его
недостаточным предложением, чему способствуют три причины. Во-первых, предприниматель должен быть первоклассным заемщиком, то есть обладать соответствующей репутацией, позволяющей воспользоваться услугами владельца капитала.
Во-вторых, предприниматель должен обладать талантом управления, понимаемым
как редкое сочетание в одном лице самых разнообразных интеллектуальных и психологических качеств, позволяющих принимать верные решения и побуждать окружающих к их выполнению. И наконец, в-третьих, высокий риск в сфере деятельности предприятия может быть не связан с достоинствами предпринимателя как такового, но его последствия могут затронуть материальное благополучие и деловую репутацию последнего.
Развитие предприятия на протяжении ХХ в. привело к разделению владельцев
предприятий, с одной стороны, на пассивную массу акционеров, которые ограничиваются внесением капитала и получением дивидендов, природа которых ближе к
недоговорному проценту, нежели к собственно прибыли, а с другой стороны – на
«исполнительную группу», на реальных управляющих предприятия, которые берут
на себя ответственность за ход производства, получение прибыли и будущее крупной фирмы. Кроме того, функции управления предприятием рассредоточиваются на
различных уровнях управленческого персонала. Оплата членов этой исполнительной группы не является тем, что традиционно называется прибылью. Они получают
жалованье, дополняемое рядом доплат и привилегий. Их оплата зависит от успехов
в выполнении возложенных на них функций в управлении предприятием.
В современной экономике можно выделить три вида прибыли:
256
- прибыль мелкого предпринимателя, зачастую и владельца своего дела;
- прибыль крупной фирмы, которая является скорее прибылью компании, а не
отдельных личностей и принимает частично форму жалованья или прибавок к жалованью, когда речь идет об управленческом персонале;
- прибыль акционера, которая сближается с процентом.
Рассмотрение этих исходных проблем приводит к выводу, что прибыль является формой дохода, которая не может быть сведена, например, к зарплате, проценту,
ренте и структура которого в современной экономике чрезвычайно сложна. Поэтому
для объяснения прибыли рассмотрим различные теории, которые пытались ее проанализировать.
Первые объясняют происхождение прибыли внешними причинами связанными
с нарушениями конкурентного равновесия.
Конъюнктурные теории рассматривают прибыль как результат рыночного
неравновесия. В условиях рыночного равновесия весь доход фирмы распределяется
между различными факторами соответственно их предельному продукту. Здесь нет
места прибыли. Представим, что в результате внешних причин внезапно изменилась
рыночная конъюнктура, например, произошло повышение спроса на некий товар.
Это привело к росту его цены. Следовательно, выручка фирмы (TR = PQ) возросла.
Однако цены факторов производства (издержки фирмы) не изменились. Они, как
правило, закреплены долгосрочными контрактами. Их производительность также
осталась неизменной. Поэтому нет причины выплачивать владельцам факторов доход сверх прежнего. Следовательно, у фирмы остается некоторая часть дохода. Это
и есть прибыль фирмы. И, наоборот, при падении спроса возникает убыток (отрицательная прибыль).
Итак, можно дать достаточно простое объяснение появления прибыли (или
убытка) – это зависит от изменения рыночной конъюктуры. А конъюктура может
меняться из-за самых неожиданных причин (причиной может быть и вмешательство
государства).
Одно из известных объективных объяснений появления прибыли связано прежде всего с ссылками на несовершенство конкуренции. Прибыль получается фирмой
вследствие ее доминирования на рынке. Прибыль при тех или иных видах несовершенной конкуренции, монополии, монопсонии, монополистической конкуренции,
олигополии уже рассматривалась в главах.
Вторые – предполагают существование четвертого фактора производства –
предпринимательского таланта и соответственно получения дохода владельцем этого фактора (предпринимателя) – предпринимательской прибыли. Так, выдающийся
американский экономист Й.А. Шумпетер (1883–1950 гг.) в 1912 г. в своей знаменитой книге «Теория экономического развития» (русский перевод 1982 г.) впервые
разработал теорию прибыли как результата осуществления нововведений. Для этого
ему пришлось ввести в экономический анализ фигуру предпринимателя, новатора,
как его называл Й. Шумпетер. Роль новатора заключается в поиске и внедрении новых сочетаний различных факторов (ресурсов) производства. Эти новые сочетания и
есть нововведения (инновации), дающие возможность извлекать прибыль сверх
среднего дохода по данной отрасли. Что делают предприниматели в отличие от
обыкновенных управляющих? Как пишет Й. Шумпетер – «Они не накопили никаких
определенных благ, не создали никаких первичных средств производства, а только,
257
более целесообразно и выгодно применили уже существующие. Они осуществили
новые комбинации. Они предприниматели, и их прибыль, излишек над всеми обязательствами – это предпринимательская прибыль». При этом следует различать изобретения – открытие новых технологий или методов и собственно инновации – внедрение изобретений в хозяйственную практику.
Шумпетер выделяет 5 основных типов инноваций:
- производство нового вида товара или создание нового качества товара;
- освоение нового рынка или рыночного сегмента;
- внедрение новой технологии при производстве товара, а также новый способ
коммерческого использования товара либо замена одного товара на аналогичный, но
более дешевый;
- получение нового источника сырья или полуфабрикатов для производства товара;
- организационно-управленческие нововведения и реорганизация предприятия.
Й. Шумпетер отличает прибыль предпринимателя от платы за управление
предприятием и премии за риск ведения бизнеса, которые он прямо относит в затраты производства. По Й. Шумпетеру, предприниматель никогда не несет риска от
внедрения своих инноваций. Если его дело терпит крах, то убытки несет кредитор,
владелец капитала, предоставивший ему заем на организацию бизнеса. Если же
предприниматель приобретал факторы производства на собственные средства, то он
тоже терпит убытки как кредитор, но не как предприниматель. Единственное, чем
он рискует – это своей репутацией.
Погоня предпринимателей за прибылью влечет за собой постоянные нововведения в производстве и, следовательно, является «двигателем» экономического и
технического прогресса. «Без развития нет предпринимательской прибыли, а без последней не бывает развития». В статичном же мире нет места для прибыли: предпринимателя как такового нет, его заменяет обычный управляющий, получающий
плату за управление. Он не несет убытков и не получает соответственно никакой
прибыли.
Шумпетер выделяет три условия, при которых предприятия в результате внедрения нововведений получает положительную прибыль: во-первых, цена при увеличении предложения товара после внедрения нововведения не должны быть ниже цены до внедрения, по крайней мере, предельный продукт труда должен быть не ниже
первоначального; во-вторых, затраты на «эксплуатацию» нововведения (например
нового станка) не должны превышать затраты на производство того же количества
товара до внедрения, и, в-третьих, то же самое следует сказать и о возможном повышении цен факторов производства в результате внедрения инновации (например,
необходимо платить более высокую заработную плату рабочим более высокой квалификации).
Фактически Й. Шумпетер рассматривает прибыль как доход особого фактора
производства – предпринимательства, т.е. прибыль, по его словам, «стоимостное
выражение того, что создает предприниматель, подобно тому, как заработная плата
– стоимостное выражение того, что создает рабочий». Однако между прибылью и
другими видами доходов есть существенная разница: не существует предельной
производительности предпринимательской деятельности; предпринимательская
прибыль – это временное и уникальное по размерам в каждом конкретном случае
258
явление, не зависящее от прибылей других предпринимателей. К тому же предпринимательский талант ни в коей мере не является ни бесконечно делимым, ни однородным товаром.
Между прибылью от нововведений и монополией существует взаимосвязь:
сначала новатор может оказаться в положении монополиста. Фирма становится обладателем новых изобретений и технологических инноваций. Это в свою очередь
подстегивает конкуренцию, поскольку привлекает внимание других фирм, которые
начинают искать новые способы технических усовершенствований и открытий. Конечно, прибыль за счет новых изобретений и технических инноваций не может оставаться постоянной, поскольку такие усовершенствования со временем начинают
применяться другими предпринимателями. Кроме того, в дальнейщем появляются
другие изобретения и усовершенствования, и поэтому такая монопольная прибыль
носит временный характер.
В динамичной экономике будущее всегда неопределенно. Поэтому представления о риске как факторе формирования прибыли встречаются уже у основателей
экономической науки, например у А. Смита. Однако чаще концепцию риска и неопределенности как источника прибыли связывают с именем американского экономиста Ф. Найта (1885–1972 гг.), который в работе «Риск, неопределенность и прибыль» (1921 г.) провел классический анализ этой проблемы. Ф. Найт представляет
прибыль как компенсацию за риск, которому подвергается предприниматель, берущий на себя всю неопределенность перспектив своего дела. Предприниматель никогда не может быть уверен получит ли он прибыль или понесет убытки.
По Ф. Найту предприниматель постоянно сталкивается с риском, который
принимает две разновидности:
1. Есть виды риска, которые могут быть статистически просчитаны и от которых можно застраховаться, например риск пожара на складе готовой продукции или
риск стихийного бедствия. Страховые взносы предприниматель включает в свои
производственные затраты.
2. Другие виды риска неопределенны и не могут быть ни вычислены, ни застрахованы, они вытекают из условий спроса. Следует ли увеличивать или сокращать
производство? Нужно ли поднять или снизить цены? Такие решения выпадают на
долю предпринимателя и ответственность за которые он не может возложить на кого-либо другого. Он может собрать большое количество информации, опереться на
мнение других, но решение он принимает в конечном счете сам. Ф. Найт определяет
директора как человека, который отдает приказы, а предпринимателя – как того, кто
выбирает человека, отдающего приказы. Прибыль выступает, таким образом, как результат того уникального вида риска, который не поддается измерению
В 1942 году в статье «Прибыль и предпринимательские функции», вышедшей в
приложении к «Журналу экономической истории», Ф. Найт попытался в своей концепции учесть анализ прибыли, проведенной Й. Шумпетером. Он связал прибыль с
тремя функциями предпринимателя:
1. Функция лидерства, или экономического первопроходца, аналогичной функции новатора Й. Шумпетера;
2. Функция приспособления к переменам;
3. Функция взятия на себя риска.
259
Поэтому теории Й. Шумпетера и Ф. Найта представляют прибыль как вознаграждение за функции предпринимателя, которые появляются лишь в динамичной
экономике.
Перечисленные точки зрения на происхождение прибыли не исключают друг
друга, а частично совпадают. Так, прибыль за новаторство или усовершенствование
можно рассматривать как монопольную прибыль. В свою очередь и то, и другое
можно считать частными ступенями проявления неопределенности экономических
процессов и принятия решений в условиях такой неопределенности. Поэтому, риск
ошибиться в решении должен соответствующим образом вознаграждаться.
Возникает вопрос какая из перечисленных теорий лучше всего объясняет происхождение прибыли? Однозначного ответа на него дать нельзя, ибо каждая из них
раскрывает какую-то одну сторону этого сложного вопроса. Но необходимо знать,
каким образом современные предприятия и фирмы могут извлекать свои прибыли,
используя разные приемы и способы, начиная от связанных с уменьшением издержек производства, и заканчивая основанными на особых способностях предпринимателей и талантах новаторов.
15.3. Функции прибыли
Прибыль как цель предпринимательской деятельности реализуется в ее функциях. При этом прибыль фирмы выполняет три основные функции: учетную, стимулирующую и распределительную.
Сущность учетной функции состоит в том, что прибыль является формой учета
эффективности предпринимательской деятельности фирмы. Эта функция реализуется в целой системе показателей. Уже абсолютная величина прибыли свидетельствует о том, что предприятие ведет свое дело динамично и эффективно.
Рентабельность (нем. rentabel – доходный, прибыльный) – показатель эффективности единовременных и текущих затрат. Она определяется отношением прибыли к единовременным и текущим затратам. Различают рентабельность производства
и рентабельности продукции.
Рентабельность производства показывает, насколько результативно используется имущество предприятия и определяется отношением годовой прибыли к среднегодовой стоимости основных фондов и сумме оборотных средств:
P0 
Пб
 100%,
Ф0  Фоб
(15.2)
где Р0 – рентабельность производства, %;
Пб – балансовая прибыль, ден. единиц;
Фо – среднегодовая стоимость основных фондов, ден. единиц;
Фоб – величина оборотных средств, ден. единиц.
Рентабельность продукции показывает результативность текущих затрат и
определяется отношением прибыли от реализации товарной продукции к себестоимости продукции:
260
Пп
 100%,
Сп
Рп 
(15.3)
где Рп – рентабельность реализуемой продукции, %;
Пп – прибыль от реализации продукции, ден. единиц;
Сп – себестоимость реализуемой продукции, ден. единиц.
Рентабельность продукции можно определять как в целом по всей продукции,
так и по отдельным ее видам. В настоящее время для определения прибыльности
предприятия рекомендуется использование ряда новых показателей, применяемых в
странах с развитой рыночной экономикой:
ROE 
П
 100%,
Кс
(14.4)
где ROE – коэффициент рентабельности собственного капитала;
П – чистая прибыль (прибыль после уплаты налогов;
Кс – средний размер собственного капитала.
Этот коэффициент, выраженный в процентах показывает степень возмещения
собственного капитала и характеризует необходимое условие существования и развития предприятия. Знаменатель получен как среднее данное начала и конца периода.
Рентабельность инвестиций (англ.profito bility index) – показатель, принятый
для оценки эффективности инвестиций, представляющий собой отношение приведенных доходов к приведенным на ту же дату инвестиционным расходам. Этот показатель позволяет определить, в какой мере возрастают средства инвестора (фирмы) в расчете на одну денежную единицу инвестиций. Его расчет можно выполнить
по формуле:
T
R
 Р (1  r )
t
t
t н
,
to
K t  (1  r )
(15.5)
t
t 0
где Pt – денежное поступление в to –ом году, которые ожидается получить благодаря
инвестициям;
Kt – инвестиции в to -ом году;
tn и to – года начала производства продукции и окончания капитального строительства соответственно;
T– количество лет эксплуатации проекта.
В этой формуле сравниваются две части чистой текущей стоимости – доходная
и инвестиционная. Если при некоторой форме дисконта рентабельность проекта
равна единице (100%), это означает, что приведенные доходы равен приведенным
инвестиционным издержкам и чистый приведенный дисконтированный доход равен
нулю. Следовательно, норма дисконта является внутренней нормой прибыли (доходности). При норме дисконта меньше внутренней нормы окупаемости рентабельность составляет больше единицы. Таким образом, превышение единицы рента-
261
бельности инвестиций означает некоторую дополнительную доходность проекта
при данной процентной ставке.
Абсолютная величина прибыли является материальной основой возрастания
капитала фирмы, базой для накопления за счет собственных источников.
Стремление получить экономическую прибыль, обойти конкурентов, укрепить
свои позиции на рынке – постоянно действующий мотив предпринимательской деятельности.
Ожидание экономической прибыли стимулирует наиболее рациональное сочетание и эффективное использование ресурсов. Рассчитывая на получение экономической прибыли, предприниматель стремится так организовать производство и сбыт
продукции, чтобы добиться снижения затрат, повышения отдачи от использованных
факторов производства, и с этой целью осуществляет технические нововведения,
осваивает новые производства, идет на риск. В этом проявляется стимулирующая
функция прибыли.
Существование экономической прибыли способствует эффективному распределению ресурсов в экономике. Наличие в какой-либо отрасли прибыли, превышающий средний уровень подает сигнал о большей привлекательности данной сферы
использования ресурсов. В ответ на полученный сигнал в эту отрасль направляются
ресурсы из других отраслей, где их использование приносит меньший доход. Соответственно, в результате такого перелива ресурсов возрастает в целом эффективность функционирования экономики. При этом прибыль создает стимулы для расширения производства продукция, которого пользуется спросом, и выступает источником финансирования такого распределения. Предприятия, получающие более
высокую прибыль, имеют возможность часть этой прибыли направить обратно в
производство в качестве инвестиций. Получение фирмой экономической прибыли
сегодня создает не только стимулы для предпринимателя, но и реальные возможности для получения такой прибыли в будущем. Потери же прибыли сигнализируют о
желании общества свернуть убыточные отрасли, предприятиям которых не удается
приспособить свою производственную деятельность к выпуску товаров и оказанию
услуг, предпочитаемых потребителями, и обуславливают такое распределение ресурсов, которое ориентировано на предпочтения потребителей, хотя наличие монополии на рынке готовой продукции и на рынке ресурсов сдерживает мобильность
фирм и перемещение ресурсов.
ВЫВОДЫ
1. Экономическая или чистая прибыль – это разница между валовым доходом
фирмы и ее валовыми издержками; последние включают помимо внешних еще и
внутренние издержки, составной частью которых является нормальная прибыль.
2. Нормальная прибыль означает, что предприниматель получает доход, равный
минимальной величине возмещения предпринимательских способностей.
3. Бухгалтерская прибыль представляет разницу между валовым доходом и
внешними издержками; она включает внутренние издержки.
4. Различные экономические школы рассматривали сущность, факторы и источники прибыли по-разному. Меркантилисты считали, что прибыль создается в
сфере обращения в результате разницы цен купли-продажи товара во внешней тор262
говле. Классики А. Смит, Д. Рикардо прибыль объясняли как доход от авансированного капитала, К. Маркс видел источники прибыли в прибавочной стоимости – неоплаченном труде рабочего, Ж.- Б. Сэй – в оплате деятельности предпринимателя.
5. Одни теории объясняют происхождение прибыли внешними причинами, связанными с нарушениями конкурентного равновесия под влиянием изменений объемов спроса и предложения и в монополизме.
6. Другие теории предполагают наличие четвертого фактора - предпринимательского таланта как источника нововведений. Они вводят понятие нестрахуемого
риска, который реализуется в деятельности предпринимателя в качестве фактора
формирования прибыли или убытков.
7. Прибыль выполняет три функции: учетную, стимулирующую и распределительную.
ТОЛКОВЫЙ СЛОВАРЬ ОСНОВНЫХ ПОНЯТИЙ
Коэффициент рентабельности собственного капитала (net profit ratio of
owned capital) – показывает степень возмещения собственного капитала и характеризует необходимое условие существования и развития предприятия.
Бухгалтерская прибыль (accounting profit) – разница между полной выручкой
фирмы и внешними издержками.
Динамичная экономика (dynamic economic) – экономика, в которой все основные параметры – предложение ресурсов, технические знания и вкусы потребителей изменяются во времени.
Изобретение (invention) – новое и обладающее существенными отличиями
техническое решение задачи, открытие новых технологий или методов в любой области народного хозяйства и дающее положительный эффект.
Инновации (innovation) – внедрение изобретений в хозяйственную практику.
Нестрахуемый риск (insurable risk) – неконтролируемое и непредсказуемое
событие, которое может повлечь за собой убытки, которое нельзя предотвратить
приобретением страховки, и предприниматель должен взять его на себя; тогда такой
риск обозначают термином «неопределенность».
Нормальная прибыль (normal profit) – часть предпринимательского дохода:
платежи, которые должна осуществлять фирма, чтобы приобрести и удержать предпринимательскую способность; минимальная плата за предпринимательскую способность, стимулирующая ее применение в предпринимательской деятельности
фирмы.
Общая прибыль (total profit) – вся сумма прибыли предприятий до отчисления
и вычетов.
Предельная прибыль (marginal profit) – увеличение общей прибыли вызванное
реализацией дополнительной единицы товара.
Предпринимательская способность (entrepreneurial ability) – способность человека использовать определенное сочетание ресурсов для производства товара,
принимать последовательные решения, создавать новшества и идти на риск.
Прибавочная стоимость (surplus value) – марксистский термин; сумма, на которую стоимость дневной выработки рабочего превышает дневную заработную плату; выработка рабочих присваивается капиталистом в виде прибыли.
263
Рентабельность (profitability – доходный, прибыльный) – показатель эффективности единовременных и текущих затрат. Определяется отношением прибыли к
единовременным и текущим затратам.
Рентабельность инвестиций (profitability of investment) – показатель, принятый для оценки эффективности инвестиций, представляющий собой отношение
приведенных доходов к приведенным на ту же дату инвестиционным расходам.
Средняя прибыль (average profit) – результат деления общей прибыли на количество единиц товара.
Статичная экономика (static economy) – экономика, в которой все основные
параметры – предложение ресурсов, технические знания и вкусы потребителей – постоянны и неизменны.
Страхуемый риск (insurable risk) – явление (среднюю повторяемость которого
можно с достаточной точностью установить), способное привести к потерям, которых, в свою очередь, можно избежать путем покупки страхового полиса.
Трудовая теория стоимости (labor theory of value) – концепция классической
экономической теории согласно которой стоимость любого товара определяется исключительно количеством труда, затраченного на его производство.
Экономическая прибыль (economic profit) – общий доход фирмы за вычетом
всех ее экономических затрат; синоним терминов «чистая прибыль» и «сверхприбыль».
ГЛАВА 16. ДОХОДЫ И УРОВЕНЬ ЖИЗНИ НАСЕЛЕНИЯ
Показателями благосостояния общества в целом и отдельных его членов являются доходы и богатство. Рыночная экономика характеризуется значительным
неравенством в их распределении. С одной стороны, это создает стимулы для
инициативы и развития конкуренции, с другой – может создать значительные
препятствия для экономического развития страны. Поэтому государство
вмешивается в процесс распределения доходов, используя различные меры
социальной политики.
Цель изучения темы состоит в следующем:

дать определение богатства, функциональных и личных доходов, выделить факторы, влияющие на уровень и дифференциацию доходов;

выяснить способы измерения степени дифференциации доходов населения (децильный и квинтильный коэффициенты, кривая Лоренца, коэффициент Джини и др.), дать критический анализ проблемы равенства и неравенства доходов;

раскрыть суть понятий и привести основные показатели уровня жизни и
качества жизни, дать определение бедности, порога (черты) бедности и рассмотреть
способы их измерения;

обозначить основные направления современной социальной политики в
Республике Беларусь, раскрыть понятия стоимости жизни, потребительской корзины, минимального потребительского бюджета, прожиточного минимума и бюджета
прожиточного минимума, а также основные государственные социальные стандарты, выяснить сущность гуманистической парадигмы социального развития.
264
1. Доход и богатство
Богатство граждан – это запас имущества, денег, прочих финансовых активов,
имеющихся в их собственности. Доход – сумма денег, получаемых кем-либо в течение определенного периода времени.
Функциональное распределение дохода – это способ распределения национального дохода страны между теми, кто выполняет в экономике различные функции. Соответственно основным факторам производства (труд, земля, капитал, предпринимательская способность) выделяют следующие виды функциональных доходов: зарплата, рента, процент, прибыль. Например, в 2003 г. в структуре денежных
доходов населения Беларуси оплата труда занимала 46,9 %, доходы от собственности – 1,5.
Личное распределение дохода – это конкретные формы распределения получаемого в стране личного дохода или дохода после уплаты налогов между различными
категориями домохозяйств. Например, зарплата, пенсии, стипендии, дивиденды, пособия по безработице и др.
Различают номинальные и реальные доходы. Номинальные доходы – это сумма денежных поступлений. Реальные доходы – это совокупность товаров и услуг,
которые можно приобрести за номинальные доходы. Реальные доходы зависят от
номинальных доходов, уровня цен на товары и услуги, налогообложения.
Выделяют такие факторы уровня и дифференциации доходов, как:
1. различия в способностях. За неодинаковые физические и интеллектуальные
способности их владельцы получают разное вознаграждение. Как правило, чем выше способности людей, тем выше получаемый ими доход;
2. различия в образовании и обучении. Уровень квалификации человека прежде
всего зависит от его личностных качеств (трудолюбие, настойчивость, упорство, целеустремленность и т.д.), но получить образование могут помешать и объективные
причины (семейные обстоятельства, бытовые, денежные трудности и др.);
3. интенсивность работы. Трудоголики могут проводить по 70 часов в неделю
на работе, редко берут отпуск. Обычный человек работает столько, сколько нужно,
чтобы оплатить необходимое для жизни;
4. различия в профессиональных вкусах. Кому-то нравится работа, связанная с
риском, другие готовы заниматься изнурительной, неприятной или требующей
сильного напряжения работой и соответственно будут хорошо получать. Некоторые
люди станут заниматься любимым делом независимо от того, как это оплачивается;
5. степень профессионализма, способностей, риска, ответственности, требуемые от работника, влияют на дифференциацию доходов в рамках одной профессии.
Поэтому неравенство в оплате труда двух врачей или юристов больше, чем в оплате
труда двух грузчиков;
6. возраст. С возрастом доходы людей, занятых физическим трудом, почти не
увеличиваются. Наибольшие доходы на такой работе люди получают в молодости.
После этого доходы уменьшаются. У людей, занятых умственным высококвалифицированным трудом, доходы с возрастом растут (увеличивается опыт, знания, квалификация);
265
7. размеры собственности (земли, капитала, финансовых активов). Институт
наследования и принцип “богатство порождает богатство” увеличивают разрыв в
уровне доходов, т.е. размеры доходов зависят от предшествующего распределения
богатства;
8. степень господства на рынке (наличие монополизма). Работники фирммонополистов получают более высокие доходы;
9. мобильность домохозяйств и демографические особенности;
10. уровень развития системы социальной защиты;
11. случайные обстоятельства. Иногда достаточно оказаться “в нужном месте в
нужное время”, встретить нужного человека, чтобы дело принесло большой доход
(крупный выигрыш, находка и т.п.). Но случайности могут и лишить человека привычного дохода;
12. другие факторы. Научно-технический прогресс, иммиграция, международная торговля и увеличивающееся распространение рынков, работающих по принципу «победитель получает все», создают значительное неравенство в распределении
доходов. Так, размер премиальных талантливых спортсменов может достигать нескольких миллионов долларов. Подобные тенденции характерны также для доходов
людей, занятых в шоу-бизнесе, зарплат корпоративных чиновников.
К этим факторам в переходной экономике добавляют неравенство в оплате труда по отраслям и регионам, либерализацию цен, заработной платы, торговли и рынка, реформу системы социальной защиты, налоговую реформу, заработки в теневой
экономике, приватизацию собственности.
Экономический статус (уровень богатства или бедности) сохраняется за семьей во времени и передается по наследству. Экономическая мобильность – это
степень легкости, с которой человек или семья может передвигаться вверх или вниз
по экономической лестнице. Так, данные об экономической мобильности в разрезе
поколений США показывают, что, если семья была бедной, вероятность для детей
оказаться в числе бедных составляет 59 %, группе со средними доходами – 18, богатых – 22 %; для детей из семей со средними доходами – соответственно 34, 23 и 43;
для детей из богатых семей – 25, 20 и 55 % [Фишер С., Дорнбуш Р., Шмалензи Р.
Экономика: Пер. с англ. со 2-го изд. – М.: Дело, 1999. – С.366–367].
Факторами, определяющими степень социально-экономического преуспевания,
являются личностные качества, происхождение, удачливость.
На величину доходов, которыми люди могут располагать, оказывает воздействие государство, осуществляя их перераспределение посредством налогов и
трансфертных платежей (движение денежных средств, не являющееся результатом
движения товаров и услуг). При этом неравенство в распределении доходов в развивающихся странах гораздо больше, чем в развитых странах, так как в последних
лучше развита система социальной защиты.
В большинстве стран, в том числе в Беларуси, принято прогрессивное налогообложение доходов граждан: тот, кто получает больший доход, платит больший
налог как абсолютно, так и относительно – больший процент от дохода. Затем государство перераспределяет поступившие средства в пользу некоторых слоев населения. Трансфертные выплаты выступают в форме пособий по безработице, выплат по
социальному страхованию и обеспечению, пособий ветеранам войны, инвалидам,
многодетным, пособий матерям на детей, пострадавшим от стихийных бедствий,
266
аварий, катастроф и т.д. Кроме этого, доходы перераспределяются путем предоставления бесплатных услуг или услуг с частичной оплатой (медицинское обслуживание, образование, содержание детей в дошкольных учреждениях и т.д.). Перераспределение доходов в некоторой степени может осуществляться профсоюзами
(оплата лечения, отдыха) и предприятиями (материальная помощь).
2. Показатели дифференциации доходов населения
Различные социальные слои и группы людей имеют неодинаковый уровень доходов. В табл. 16.1 представлены данные, характеризующие фактическое распределение среднемесячного дохода населения в Беларуси.
Таблица 16.1
Расчет децильного коэффициента, среднего, медианного и модального дохода
Месячный
Частость (доля
среднедушевой населения в обдоход, тыс. руб. щей численности)
f
0 - 75,0
8,2
75,1 - 90,0
8,0
90,1 - 105,0
10,8
Месячный
Частость (доля
среднедушевой населения в обдоход, тыс. руб. щей численности)
105,1 - 130,0
18,0
130,1 - 160,0
18,5
160,1 - 190,0
13,2
190,1- 220,0
9,0
220,1 - 340,0
11,5
более 340,0
2,8
Итого
100,0
Середина
интервала
X
37,5
82,6
97,6
Середина
интервала
117,6
145,1
175,1
205,1
280,1
400,1
1540,4
Суммарный денежный доход,
тыс. руб.
Xf
307,5
660,4
1053,5
Накопленная
частость
S
8,2
16,2
27,0
Продолжение табл. 16.1
Суммарный деНакопленная
нежный доход,
частость
тыс. руб.
2115,9
45,0
2683,4
63,5
2310,7
76,7
1845,5
85,7
3220,6
97,2
1120,1
100,0
15317,6
x
Источник исходных данных: Статистический ежегодник Республики Беларусь: 2004 / М-во статистики и анализа Респ. Беларусь; Отв. за вып. Л.Л. Рыбчик. – Минск, 2004. – С.166.
Существуют различные способы измерения степени дифференциации доходов
населения.
1. Показатели центральной тенденции ряда:
1.1. Модальное (т.е. наиболее распространенное) значение дохода определяется
по формуле:
M o  X Mo  I Mo
f Mo  f Mo1
,
( f Mo  f Mo-1 )  ( f Mo  f Mo1 )
267
(16.1)
где XMo – минимальная граница модального интервала, т.е. интервала, имеющего
наибольшую частоту (или частость). Частота показывает, сколько раз встречается
значение признака в совокупности, а частость – это отношение частоты к сумме частот, выраженное в процентах или долях единицы (в данном случае равна 130,1),
IMo – величина модального интервала, в данном случае равна 29,9 (160,0-130,1),
fMo, f Mo-1, f Mo+1 – соответственно частоты (частости) модального интервала,
предшествующего и следующего за ним.
1.2. Медианное значение дохода (т.е. такое, выше и ниже которого получают
доход одинаковое количество работников или населения) определяется следующим
образом:
f
2
M e  X Me  I Me
 S Me1
f Me
,
(16.2)
где XMе – минимальная граница медианного интервала, т.е. интервала, накопленная
частота (частость) которого равна или превышает полусумму накопленных частот
(частостей) – (в данном случае 63,5 > 50,0),
IMе – величина медианного интервала – равна 29,9 (160,0-130,1) – в данном случае совпадает с модальным интервалом,
f
2
– полусумма частот (частостей) ряда, равна 50,
SMe-1 – накопленная частота (частость), предшествующая медианному интервалу, в данном случае равна 45,0,
fMe – частота (частость) медианного интервала, в данном случае – 18,5.
1.3. Средний доход (определяется путем деления суммарного объема доходов
на общую численность населения):
X
 Xf
f
,
(16.3)
где X – величина среднедушевого дохода,
f – численность населения (доля населения), получающего данный доход.
По данным табл.16.1 получим:
Mo = 30,1 +29,9 x (18,5–18,0) : ((18,5–18,0) + (18,5–13,2)) = 132,7 (тыс. руб.);
Me = 130,1 + 29,9 x (100 : 2 – 45) : 18,5 = 138,2 (тыс. руб.);
X = 15317,6 : 100 = 153,2 (тыс. руб.).
2. Коэффициенты дифференциации доходов населения, устанавливают размер превышения денежных доходов групп с высокими доходами по сравнению с
группами населения с низкими доходами:
2.1. Децильный коэффициент – это отношение суммы доходов 10% самых богатых семей к доходам 10% самых бедных. Децильный коэффициент составлял в Беларуси 5,8 (2000 г.), России 20,3 (2000 г.), Литве 7,9 (2000 г.), Латвии 8,9 (1998 г.),
Швеции 5,9 (1995 г.), Германии 14,2 (1998 г.), США 17,0 (1997 г.), Бразилии 65,8
(1998 г.).
2.2. Квинтильный коэффициент — это отношение доходов 20% самых богатых
семей к доходам 20% самых бедных. Квинтильный коэффициент составлял в Бела268
руси 4,0 (2000 г.), России 10,5 (2000 г.), Литве 5,1 (2000 г.), Латвии 5,3 (1998 г.),
Швеции 3,8 (1995 г.), Германии 7,9 (1998 г.), США 8,9 (1997 г.), Бразилии 29,7 (1998
г.).
2.3. Коэффициент фондов измеряет соотношение между средними значениями
располагаемого дохода или их долями в общем объеме располагаемых доходов
верхнего и нижнего децилей.
2.4. Коэффициент направленности стратификации населения (показатель социального расслоения) – это отношение доли населения со среднедушевым денежным
доходом ниже прожиточного минимума к доле населения со среднедушевым денежным доходом выше удвоенной величины прожиточного минимума. Если коэффициент выше 1, в обществе больше относительно бедных, чем относительно богатых; если он увеличивается, то относительная бедность растет. Но коэффициент не
дает представления о степени поляризации общества, так как он не изменится, если
число относительно бедных и относительно богатых растут одинаковыми темпами.
3. Степень неравенства доходов семей может быть проиллюстрирована графически с помощью кривой Лоренца (рис. 16.1). На вертикальной оси откладывается
доля дохода, на горизонтальной – доля семей. Если бы на каждую семью приходился одинаковый размер дохода, то. существовало бы абсолютное равенство, такую
ситуацию графически отображала бы биссектриса угла (линия 0е). Ситуация абсолютного неравенства наблюдалась бы, если бы 1% семей имел бы 100% дохода
(кривая 0fe). Кривая Лоренца (фактическое распределение дохода) расположена
ниже биссектрисы.
На рис. 16.1 кривая 0аbсdе показывает фактическое распределение доходов
населения (после вычета налогов и включая трансферты). Кривая распределения доходов до уплаты налогов и без учета трансфертных платежей (пунктирная линия)
будет круче. Область между кривой Лоренца и биссектрисой показывает степень
неравенства доходов: чем она больше, тем сильнее неравенство.
доля дохода, %
e
d
c
b
a
0
20
40
60
доля семей, %
f
80
100
Рис. 16.1. Кривая Лоренца по распределению доходов семей
Кривая Лоренца используется для сравнения распределения доходов в различных странах, в различные периоды времени в одной стране или между различными
группами населения.
4. Коэффициенты концентрации доходов:
269
4.1. Коэффициент Лоренца колеблется от 0 (полное равенство) до 1 (абсолютное неравенство) и рассчитывается по формуле:
L=
∑│ xi – fi │ ,
(16.5)
2
где xi – доля доходов (в долях единицы), сосредоточенная у i-ой социальной группы
населения;
fi – доля населения (в долях единицы), принадлежащая i-ой социальной группе
в общей численности населения.
4.2. Коэффициент Джини (коэффициент концентрации доходов) равен отношению площади сегмента, образуемого кривой Лоренца и линией равномерного распределения, к площади треугольника 0ef. Он рассчитывается с целью изучения характера изменений в распределении доходов общества, а также для определения
межрегиональных и международных сравнений в уровне концентрации доходов.
Коэффициент изменяется от 0 (полное равенство) до 1 (абсолютное неравенство) и
определяется как:
n
n
i 1
i 1
G  1  2 f i S x   f i xi ,
(16.6)
где Sx – накопленная частота денежного дохода.
По данным табл.2 коэффициенты Лоренца и Джини составят:
L = 0,366 : 2 = 0,183;
G = 1 – 2 x 0,479 + 0,200 = 0,242.
Таблица 16.2
Расчет коэффициентов Лоренца и Джини
Квинтильная
группа
населения
Первая группа (с
наименьшими
доходами)
Вторая группа
Третья группа
Четвертая группа
Пятая группа
Итого
Доля Доля
Отклонение Сумма накопленнасе- дохода к доли дохода от ных частостей деления итогу доли населения нежного дохода
fi
xi
│xi – fi│
Sx
fi Sx
fi xi
0,2
0,098
0,102
0,098
0,020
0,020
0,2
0,2
0,2
0,2
1,0
0,141
0,178
0,225
0,358
1,000
0,059
0,022
0,025
0,158
0,366
0,239
0,417
0,642
1,000
-
0,048
0,083
0,128
0,200
0,479
0,028
0,036
0,045
0,072
0,200
Источник исходных данных: Статистический ежегодник Республики Беларусь: 2004 / М-во статистики и анализа Респ. Беларусь; Отв. за вып. Л.Л. Рыбчик. – Минск, 2004. – С.167.
270
Неравенство распределения доходов существовало всегда и во всех странах.
Равенство, понимаемое как одинаковость доходов, находится в противоречии с идеей свободы и просто неосуществимо. Под равенством в настоящее время обычно
понимается “равенство возможностей”: никто не должен препятствовать людям использовать свои способности для достижения поставленных целей. Но равенство
возможностей не означает равные результаты.
Стремление уравнять доходы, характерное для централизованно управляемой
экономики, имело следствием снижение эффективности производства. Рыночная
экономика при большем неравенстве доходов оказалась более эффективной. В определенной степени уравнивание доходов может способствовать максимизации общей
полезности: 100 тыс. руб. для богатого менее ценны, чем для бедного, поэтому передача их от богатого к бедному незначительно уменьшит полезность имеющегося
дохода богатого и значительно увеличит полезность дохода для бедного. В то же
время чрезмерная дифференциация доходов (огромные состояния на одном полюсе
и нищета на другом) негуманна по отношению к бедным и может привести к крупным социальным конфликтам. Поэтому государство вмешивается в распределение
доходов, перераспределяя их в пользу менее имущих слоев населения, но так, чтобы
это не влекло значительного снижения эффективности производства. При этом потери средств в процессе перераспределения доходов в виде потери части выпуска и
дохода из-за пагубного влияния налогов и трансфертов на стимулы к трудовой деятельности, к сбережениям, инвестициям, к желанию нести предпринимательский
риск, в виде заработной платы лиц, занимающихся перераспределением, не должны
быть чрезмерными.
16.3. Уровень и качество жизни
Уровень жизни – это социально-экономическая характеристика степени обеспечения физических, духовных и социальных потребностей людей. Определяется, с
одной стороны, степенью развития самих потребностей людей, с другой – количеством и качеством жизненных благ и услуг, используемых для их удовлетворения.
Среди личных потребностей людей различают:
1) материальные. К ним относятся потребности в предметах питания, одежде,
жилье, в лечении, в транспорте и др.;
2) духовные. К ним относятся потребности, удовлетворяемые учреждениями
науки, культуры, искусства, образования, детского воспитания;
3) социальные. К ним относятся потребности в обеспечении старости, в увеличении свободного времени, в равенстве мужчин и женщин, в свободе и всеобщности
труда, в единстве коренных общественных интересов.
Уровень жизни можно оценивать в глобальном масштабе; в целом по стране (с
учетом величины ее национального богатства); в отношении определенных регионов, социальных и демографических групп и слоев населения, отдельных людей.
Уровень жизни в широком смысле характеризуется совокупностью условий
жизнедеятельности людей: реальными доходами населения, размерами потребления
продовольственных и непродовольственных товаров, уровнем заработной платы и
выплат из общественных фондов потребления, условиями труда, продолжительно271
стью рабочего и свободного времени, жилищными условиями, развитостью систем
образования, здравоохранения, культуры, состоянием окружающей среды и др.
Уровень жизни в узком смысле – это величина реальных доходов. Зная их размеры, можно судить о многих сторонах жизни человека. От величины реальных доходов зависит качество питания, условия жизни, полноценность отдыха и даже
убеждения. Уровень жизни семьи зависит от уровня доходов членов семьи и от ее
состава.
Различают четыре уровня жизни населения:
достаток – пользование благами, создающее возможности для всестороннего
развития человека;
нормальный уровень – рациональное потребление по научно обоснованным
нормам, обеспечивающее полное восстановление интеллектуальных и физических
сил человека;
бедность – потребление благ, лишь позволяющее сохранить работоспособность
(низшая граница воспроизводства трудовых ресурсов);
нищета – потребление минимально допустимого по биологическим критериям
набора благ и услуг для поддержания жизнеспособности человека.
Существуют различные определения бедности. Согласно концепции ООН, бедность – состояние длительного вынужденного отсутствия необходимых ресурсов
для обеспечения удовлетворительного образа жизни. В настоящее время под бедностью понимают не только нехватку денег, но и ограничение возможностей реализации потенциала человека из-за отсутствия достойной работы, удобного жилища, доступа к адекватному образованию и здравоохранению.
Бедным считается тот, кто имеет доход ниже черты бедности. Порог (черта)
бедности – это сумма денег, официально установленная в качестве минимального
дохода, на который индивид или семья способны приобрести продукты питания,
одежду и жилье. Порог бедности зависит от экономического уровня развития страны: в развитых странах он выше, в развивающихся – ниже. Чем ниже уровень требований, тем меньше людей оказывается за чертой бедности, и наоборот.
Выделяют абсолютную и относительную концепции бедности.
Под абсолютной бедностью понимается состояние, при котором человек на
свой доход не может удовлетворить даже основные потребности в пище, жилище,
одежде, тепле или может удовлетворить только минимальные потребности, обеспечивающие биологическую выживаемость. Количественным критерием является порог бедности. В странах Восточной Европы и СНГ в большинстве случаев используется абсолютная черта бедности, определенная на базе минимальной потребительской корзины, содержание которой варьируется в зависимости от страны. Всемирный Банк в качестве пороговых значений абсолютной бедности использует 1 (минимальный стандарт уровня жизни) или 2 (черта бедности в странах со средним
уровнем дохода на душу населения) доллара США в день по паритету покупательной способности (ППС). ППС – ценовой индекс, характеризующий соотношение
между двумя (или несколькими) валютами по их покупательной способности к
определенному набору товаров и услуг. В 2001 г. 1,1 млрд. чел. жили менее чем на
1$ в день, менее чем на 2$ в день – более половины населения развивающихся
стран (или 2,7 млрд. чел.).
272
Относительная бедность предполагает возможность удовлетворения физиологических потребностей, но наличие проблем в сфере социальных или политических отношений, проведении отдыха и т.п. В концепции относительной бедности за
границу бедности принимается определенное соотношение между наиболее низкими доходами и размером среднего (медианного) дохода. Лица, чьи доходы по отношению к среднему (медианному) уровню окажутся ниже установленного соотношения, относятся к бедным слоям. Так, в США семья считается бедной, если она тратит на питание более одной трети своих доходов.
Границы абсолютной и относительной бедности не совпадают. В стране может
быть ликвидирована абсолютная бедность, но останется относительная. Неравенство неизбежно присуще развитым обществам. Относительная бедность сохраняется
даже в том случае, если стандарты жизни всех слоев общества повышаются.
Для оценки бедности используются следующие показатели:
1. Дефицит дохода бедных домохозяйств – это сумма денежных средств, необходимых для повышения доходов бедных домохозяйств до границы бедности. Показатель используется для оценки стоимости мероприятий по социальной поддержке и
рассчитывается по домохозяйствам разных типов, так как для каждого домохозяйства существует своя граница бедности из-за неодинакового состава и сочетания половозрастных характеристик ее членов;
2. Промежуток низкого дохода – это отношение дефицита дохода к границе
бедности (прожиточному минимуму). Показатель рассчитывается в процентах и используется при хронологических и территориальных сопоставлениях. Произведение
промежутка низкого дохода на численность бедных показывает величину социальных трансфертов, необходимых для того, чтобы покончить с абсолютной бедностью;
3. Индекс FGT (Foster-Greer-Thorbecke) – один из синтетических индексов бедности, позволяющих дать ее многомерную оценку:
 Z  Yi 



Z 
,
FGT  i 1 
N
n
Q
(16.7)
где Yi – душевой доход;
Z – величина прожиточного минимума (черта бедности);
N – численность отдельной социально-демографической группы или населения
в целом;
n – численность бедных;
Q – степень индекса.
Рассчитываются три варианта индекса. Индекс нулевой степени (Q=0), или коэффициент бедности, определяет долю населения с доходами ниже прожиточного
минимума; показатель показывает только распространение бедности, но не позволяет определить, насколько доходы (расходы или потребление) бедных ниже границы
бедности. Индекс первой степени (Q=1) – это средняя величина недостающего дохода (в % к прожиточному минимуму), то есть дохода, который необходимо доплатить каждому бедному, чтобы преодолеть бедность, это показатель остроты бедности. Индекс второй степени (Q=2) отражает глубину бедности: этот индекс очень
273
чувствителен к доле самых малообеспеченных в общей совокупности бедных, так
как здесь величина индивидуального недостающего дохода возводится в квадрат.
Показатели глубины бедности (степени обеднения) и остроты бедности характеризуют не только распространение бедности, но и дефицитность материального состояния этой части населения;
4. Уровень бедности (коэффициент бедности, или масштаб бедности) – это
удельный вес бедных в общей численности населения;
5. Синтетический индикатор бедности (Sen-индекс):
y


S  L N  G p  ,
P


(16.8)
где S – Sen-индекс;
L – доля бедного населения;
N – промежуток низкого дохода;
y – средний доход бедных домохозяйств;
Р – граница бедности;
Gp – коэффициент Джини для бедных домохозяйств.
Sen-индекс представляет собой взвешенную сумму дефицитов доходов домохозяйств, отнесенных к бедным. Показатель оценивает воздействие на бедность таких
факторов, как уровень нехватки материальных средств бедных, степень расслоения
бедных по доходам и распространение данного явления, и варьирует от 0 до 1. При
S = 0 в группе бедных нет ни одного домохозяйства либо бедные имеют равные доли доходов. При S = 1 все домохозяйства включаются в группу бедных либо все доходы бедных семей принадлежат одному домохозяйству.
Для всех бедных или бедствующих стран характерен так называемый «порочный круг нищеты». Поскольку доход населения в этих странах очень низок, людям
хватает средств только на удовлетворение самых насущных потребностей. Поэтому
у них не остается денег на сбережения и накопление капиталов. Без сбережений нет
инвестиций. А там, где нет инвестиций в наукоемкие технологии, производительность труда будет оставаться крайне низкой. Низкая производительность общественного труда, в свою очередь, ведет к низкому уровню доходов населения и экономическому отставанию страны.
Показатели уровня жизни подразделяют на общие и частные, экономические и
социально-демографические, объективные и субъективные, стоимостные и натуральные, количественные и качественные.
Количественные показатели уровня жизни показывают объем потребления материальных благ и услуг. Качественные показатели отражают качественную сторону благосостояния населения (уровень образования, квалификация, структура потребления благ, услуг, питания, обеспеченность предметами длительного пользования).
К стоимостным показателям уровня жизни относятся все показатели в денежной форме (объем услуг, перевозок, товарооборот, денежные вклады и накопления и
т.п.). Натуральные показатели имеют натуральные единицы измерения (кг, шт.,
кв.м, куб.м и т.д.) – обеспеченность жильем, имуществом, товарами культурнобытового назначения, потребление продуктов питания, энергии.
274
Общие показатели отражают общие достижения социально-экономического
развития страны. Это размеры (на душу населения) национального дохода, фонда
потребления (продукция отраслей экономики, идущая непосредственно на потребительские цели) и др. Частные показатели определяются уровнем развития общества,
но имеют бóльшую детализацию и конкретизируются по отдельным группам населения, территориям и т.д. (уровень потребления продовольствия и других товаров и
услуг; обеспеченность жильем и благоустройство быта; уровень социальнокультурного обслуживания; условия труда; социальное обеспечение; условия воспитания детей).
Деление показателей уровня жизни на объективные и субъективные связано с
характеристикой изменений в жизнедеятельности людей: первые имеют объективную (техническую, экономическую и т.д.) базу, вторые – субъективное мнение,
субъективную оценку удовлетворенности доходами, работой, семейными отношениями, образом жизни отдельных лиц и групп населения. Субъективную оценку отражает концепция качества жизни.
Экономические показатели уровня жизни дают представление об уровне экономического развития общества и благосостоянии каждого человека (занятость, номинальные и реальные доходы) и проявляются в величине и дифференциации доходов
населения. Социально-демографические показатели характеризуют профессионально-квалификационный и половозрастной состав населения, физическое воспроизводство рабочей силы и связаны с развитием социальной сферы экономики (изменение численности населения, продолжительности жизни).
Для сравнения уровня жизни при международных сопоставлениях используются такие показатели, как:
1.Величина душевого потребления ВВП по паритету покупательной способности (ППС). За 2001 г. по данному показателю среди стран СНГ первое место занимает Республика Беларусь. По сравнению с ней душевой фонд личного потребления
России по ППС составлял 75,3 %, Украины – 50,8, Казахстана – 79,4, Узбекистана –
87,4, Кыргызстана – 37,0, Таджикистана – 21,1 %. Среди стран с развитой рыночной
экономикой первые три места занимают США, Швейцария и Великобритания. Душевой фонд личного потребления в этих странах превышает аналогичный показатель Республики Беларусь в 5,1, 4,2 и 3,4 раза соответственно.
2. Среднемесячная заработная плата с учетом ППС национальных валют. Так, в
2001 г. ее уровень по сравнению с Республикой Беларусь составлял в России 84,0 %,
Казахстане – 103,1, Украине – 66,0 %.
3. Индекс развития человеческого потенциала (ИРЧП), или индекс человеческого развития (ИЧР), – это средняя арифметическая из трех индексов (уровень
страны соотносится с наивысшими уровнями соответствующих показателей):
1) ВВП на душу населения по паритету покупательной способности (максимальный уровень – 40000 долларов США);
2) ожидаемая продолжительность предстоящей жизни при рождении (считается
равной 85 годам);
3) уровень образования (характеризуется грамотностью взрослого населения и
охватом образованием всех ступеней на уровне 100 %).
Величина индекса изменяется от 0 до 1. Если ИЧПР (ИЧР) меньше 0,5, страна
относится к группе стран с низким уровнем развития; от 0,5 до 0,8 – со средним; от
275
0,8 до 1,0 – с высоким уровнем развития. По оценкам ПРООН в 1997 г. первые три
места по данному показателю занимали Канада, Норвегия и США. Россия находилась на 71-ом месте, Литва – 62-ом, Беларусь – 60-ом, Эстония – на 54-ом месте.
Система показателей уровня жизни, разработанная ООН в 1978 г., включает 12
основных групп показателей: 1) рождаемость, смертность и другие демографические характеристики населения; 2) санитарно-гигиенические условия жизни; 3) потребление продовольственных товаров; 4) жилищные условия; 5) образование и
культура; 6) условия труда и занятость; 7) доходы и расходы населения; 8) стоимость жизни и потребительские цены; 9) транспортные средства; 10) организация
отдыха; 11) социальное обеспечение; 12) свобода личности.
В Беларуси основными социально-экономическими показателями уровня жизни служат номинальные и реальные доходы на душу населения, номинальная и реальная начисленная среднемесячная заработная плата, средний и реальный размер
назначенной месячной пенсии.
Наряду с понятием «уровень жизни», ключевыми для понимания путей развития любого общества является понятие «качество жизни». Качество жизни – это
оценка совокупности условий социального, умственного и физического благополучия, как они понимаются отдельным человеком или группой людей. Качество жизни
населения того или иного государства определяется экономическими, социальными,
демографическими, экологическими, географическими, политическими и моральными факторами.
К объективным факторам можно отнести: потребление продуктов питания,
обеспеченность товарами и услугами, жилищные условия, уровень занятости, образования, социального обеспечения и др.
Среди субъективных факторов выделяют: удовлетворенность человека работой и жизненными условиями, социальным статусом, финансовым положением и
др. Организация экономического сотрудничества и развития, характеризуя качество
жизни, выделяет восемь основных аспектов жизнедеятельности человека: здоровье,
развитие через образование, занятость и качество трудовой жизни, досуг и отдых,
состояние потребительского рынка товаров и услуг, окружающей среды, личная
безопасность, социальные возможности и социальная активность.
Качество жизни определяется также уровнем физического и психического здоровья, культурного и интеллектуального потенциала. Оно зависит от количества
свободного времени, расходов на услуги, отдых, культурный досуг, туризм и путешествия. Одним из индикаторов качества жизни является благополучие семьи, в
формировании которого важную роль играют психосоциальные и духовнонравственные аспекты. Важное влияние на качество жизни оказывают уровень информированности населения и доступности информации, степень гражданских и
политических свобод.
Уровень жизни выступает в неразрывном единстве с образом жизни людей.
Образ жизни – это социально-экономическая категория, выражающая вид, способ
жизнедеятельности людей (общества, социального слоя, личности) в национальном
и мировом сообществе. Образ жизни охватывает различные стороны жизнедеятельности человека:
 труд, формы его социальной организации;
 быт, формы использования свободного времени;
276
 участие в политической и общественной жизни;
 формы удовлетворения материальных и духовных потребностей;
 правила и нормы поведения людей, вошедшие в повседневную практику.
Поэтому на образе жизни сказываются не только экономические отношения, но
и общественно-политический строй, культура и мировоззрение людей в той или
иной формации, на той или иной стадии общественного роста. В свою очередь, образ жизни оказывает активное влияние на экономические и общественнополитические процессы в обществе.
Понятия образа жизни и уровня жизни взаимосвязаны, но не являются тождественными. Например, показатели уровня жизни могут характеризовать и образ
жизни. Однако уровень жизни представляет собой только одно из условий формирования образа жизни, активно воздействует на жизнедеятельность людей. Вместе с
тем при одном и том же уровне жизни образ жизни может существенно отличаться.
4. Социальная политика
Несмотря на значительный прогресс человечества в области повышении благосостояния, бедность остается глобальной проблемой. Поэтому государство вмешивается в распределение доходов, чтобы уменьшить масштабы распространения бедности в обществе.
Колебания уровня бедности во многом зависят от фазы экономического цикла.
Официально уровень бедности рассчитывается исходя из регистрируемых (цензовых) доходов семей, т.е. совокупных денежных доходов из всех источников, включая личные источники доходов и трансфертные выплаты государственных органов.
Но чтобы решать социальные проблемы, нужно знать число людей, попадающих в
категорию бедных только исходя из личных доходов, без учета трансфертных выплат государственных органов. Считают, что семьи, которые относились бы к категории бедных, если бы не получали помощи от государства, находятся в состоянии
предпороговой бедности.
Наряду с денежными выплатами и пособиями при определении предпороговой
бедности учитываются также трансферты в натуральной форме – бесплатное
предоставление товаров или услуг, не подразумевающее выплату какого-либо денежного эквивалента (талоны на питание, бесплатная медицинская помощь, жилье и
т.д.). Такие трансферты менее ценны для их адресатов, чем получение их денежного
эквивалента. Однако с помощью натуральных трансфертов правительство оказывает
помощь другим экономическим субъектам. Так, выдавая бедным талоны на питание,
правительство оказывает помощь сельскохозяйственным производителям, а помогая
бедным жильем, оно автоматически оказывает помощь строительным организациям.
При определении размера социальной помощи учитывается стоимость жизни
– количество денег, которое домохозяйство должно заплатить за товары и услуги,
необходимые для обеспечения определенного стандарта комфортности существования. В качестве последнего может использоваться стоимостная оценка благ, которые
нужны для сохранения здоровья и обеспечения жизнедеятельности человека.
Индекс стоимости жизни рассчитывается по формуле:
277
J
P g
P g
i1
i0
i0
i0
,
(16.9)
где gi0 – рациональный набор товаров и услуг в базисном году;
Pi0 и Pi1 – цены на товары и услуги соответственно в базисном и текущем году.
Здесь индекс стоимости жизни определяется как отношение стоимости «потребительской корзины» текущего года к стоимости «потребительской корзины» базисного года. Потребительская корзина – научно обоснованный сбалансированный набор товаров и услуг, удовлетворяющих конкретные функциональные потребности человека в определенные отрезки времени, исходя из конкретных условий и
особенностей, сложившихся в стране.
Индекс стоимости жизни может рассчитываться и как отношение общей стоимости товаров, необходимых в данной местности для обеспечения определенного
эквивалентного уровня жизни, к стоимости товаров, необходимых для обеспечения
определенного эквивалентного уровня жизни в другой местности. Индекс показывает, во сколько раз бюджет семьи в одной местности должен быть больше бюджета
семьи в другой местности, чтобы эти две семьи имели примерно одинаковый уровень жизни. Здесь наборы товаров будут различаться в сельской и городской местности, в небольшом и крупном городе. Стоимость жизни также изменяется с ростом
семьи, но не пропорционально, так как по мере роста числа детей возникает определенная экономия.
Помощь бедным и малоимущим, естественно нуждающимся в социальной защите, может состоять как в повышении их дохода (путем предоставления трансфертов), так и в том, чтобы предоставить возможности беднякам самим покончить с
бедностью. В соответствии с этим выделяют две группы программ социальной помощи.
К первым относятся программы государственной помощи и программы социального страхования. Программы государственной помощи предусматривают безвозмездные выплаты тем членам общества, чей доход не превышает определенного
уровня (помощь многодетным семьям, медицинская помощь, бесплатное питание,
дополнительный страховой доход престарелым, инвалидам), а программы социального страхования – выплаты всем членам общества независимо от их доходов по
наступлении определенного события в жизни (при выходе на пенсию, наступлении
инвалидности, потере работы и т.п.).
Вторая группа – это образовательные программы, программы, направленные на
поддержание статуса семьи (в полноценных семьях выше уровень благосостояния),
программы борьбы с дискриминацией, безработицей (выделение субсидий предпринимателям для создания новых рабочих мест, увеличение количества занятых в
государственном секторе), установление минимальной заработной платы и т.д.
Программы социальной помощи подвергаются критике, так как:
1. Система социального обеспечения способствует уменьшению сбережений в
экономике. Если бы не выплачивались налоги и отчисления от заработной платы,
люди бы сами осуществляли сбережения, которые могли быть использованы для
развития производства. Социальное обеспечение значительно уменьшает сумму, которую частные лица сберегают для себя;
278
2. Фирмы могут свободнее увольнять работников, так как возражения с их стороны будут меньше, когда есть пособия по безработице;
3. Установление минимальной заработной платы способствует росту безработицы, особенно в долгосрочном периоде, а суммарный доход бедных при этом возрастает незначительно (удельный вес заработной платы в таком доходе по сравнению с доходами из других источников мал);
4. Отдельные программы поощряют распад семьи: бóльшая помощь предоставляется детям, живущим с одним родителем, чем с двумя;
5. Программы перераспределения доходов ложатся дополнительным налоговым
бременем на заработанные доходы. Так, финансирование программ социального
страхования осуществляется за счет специального налога, 0,5 которого в США взимается с заработной платы работников, а 0,5 оплачивается работодателем (в Беларуси – 1 и 30 % от фонда заработной платы для сельскохозяйственных предприятий).
Совершенствование механизма регулирования уровня жизни и доходов населения, системы социальной защиты малообеспеченных граждан в Беларуси опирается
на развитую систему социальных нормативов.
Минимальный потребительский бюджет (МПБ) – это стоимость набора материальных благ и услуг, которые необходимы для удовлетворения минимальных
физиологических и социальных потребностей человека определенного пола и возраста.
Прожиточный минимум – минимальный набор материальных благ и услуг,
необходимых для обеспечения жизнедеятельности человека и сохранения его здоровья. В прожиточный минимум входят продукты питания, одежда, белье, предметы
общесемейного пользования; лекарства, предметы санитарии и гигиены; услуги детских дошкольных учреждений; транспортные, бытовые и жилищно-коммунальные
услуги.
Бюджет прожиточного минимума (БПМ) в среднем на душу населения и по
основным социально-демографическим группам (трудоспособное население, пенсионеры, дети .– это стоимостная величина прожиточного минимума, а также обязательные платежи и взносы.
В настоящее время функцию черты бедности (критерия отнесения к малообеспеченным) в Беларуси выполняет БМП.
В среднем на душу населения на один месяц БМП на 8.11.2004 г. составлял 129
тыс. руб., для трудоспособного населения – 139, пенсионеров – 113, студентов – 135,
детей в возрасте от 3 до 16 лет – 143, детей до 3-х лет – 113 тыс.руб.
Соотношение среднемесячной заработной платы и МПБ на одного члена семьи
из четырех человек в месяц в 1993 г. в Беларуси составляло 190,6 %, 1998 г. – 128,8,
2003 г. – 149,0 %.
В Республике Беларусь система социальной защиты включает разнообразные
государственные пособия, адресную социальную помощь, пенсионное обеспечение,
систему государственных минимальных стандартов, льготы и др.
Государственные пособия семьям, воспитывающим детей, назначаются и
выплачиваются в соответствии с Законом Республики Беларусь «О государственных
пособиях семьям, воспитывающим детей» от 19.03.2002 г. Виды пособий: пособие
по беременности и родам; единовременное пособие в связи с рождением ребенка (2
279
БПМ); пособие женщине, ставшей на учет до 12-недельного срока беременности
(БПМ); ежемесячное пособие по уходу за ребенком в возрасте до 3 лет (65% БПМ);
ежемесячное пособие на детей старше 3 лет (30% БПМ); пособие по уходу за больным ребенком; ежемесячное пособие по уходу за ребенком-инвалидом в возрасте до
18 лет (65% БПМ); пособие при санаторно-курортном лечении ребенка-инвалида;
ежемесячное пособие на детей, инфицированных вирусом иммунодефицита человека или больных СПИД (45% БПМ). Размер пособий (кроме пособий по беременности и родам, пособий по уходу за больным ребенком и при санаторно-курортном лечении детей-инвалидов) установлен исходя из величины БПМ и пересматривается 4
раза в год в связи с изменением БПМ. Пособия на детей старше трех лет назначаются с учетом совокупного дохода на члена семьи.
Адресная социальная помощь предоставляется отдельным категориям семей и
одиноких лиц, среднедушевой доход которых по объективным причинам не превышает 60% БМП. Размер ежемесячного социального пособия на одного получателя
представляет собой разницу между среднедушевым доходом гражданина и гарантированной частью БПМ. Единовременное социальное пособие составляет от 50 до
500% БМП в среднем на душу населения.
Пенсии – в соответствии с Законом Республики Беларусь «О пенсионном обеспечении» от 17.04.1992 г. (с изменениями и дополнениями) назначаются:
а) трудовые пенсии:
по возрасту – в размере 55% среднемесячного заработка, но не ниже минимального размера пенсии; минимальный размер пенсии по возрасту – 150% минимальной заработной платы;
по инвалидности: инвалидам I группы – 75%, II группы – 65, III группы – 40%
среднемесячного заработка; минимальные размеры пенсий по инвалидности по I и II
группам инвалидности равны 100%, III группе инвалидности – 50, матерямгероиням независимо от группы инвалидности – 100% минимального размера пенсии по возрасту;
по случаю потери кормильца – на каждого нетрудоспособного члена семьи в
размере 40% среднемесячного заработка кормильца, но не менее 100% минимального размера пенсии по возрасту;
за выслугу лет – в размере 55 % среднемесячного заработка, но не ниже 100 %
минимального размера пенсии;
за особые заслуги перед республикой – в размере пенсии по возрасту, по инвалидности или за выслугу лет и может повышаться до 200 % минимального размера
пенсии по возрасту;
б) социальные пенсии – назначаются гражданам, не имеющим права на установление пенсии по возрасту или иной трудовой пенсии в следующих размерах:
инвалидам I группы, инвалидам с детства I и II групп – 150% минимального
размера пенсии по возрасту;
инвалидам II группы (кроме инвалидов с детства); лицам, достигшим возраста:
мужчины – 60 лет, женщины – 55 лет; детям в случае потери кормильца на каждого
ребенка – 100% минимального размера пенсии по возрасту;
инвалидам III группы – 50% минимального размера пенсии по возрасту;
280
детям-инвалидам в возрасте до 18 лет при степени утраты здоровья: первой –
150%, второй – 175%, третьей – 200%, четвертой – 250% минимального размера
пенсии по возрасту.
Льготы – предусмотренные законодательством преимущества, полное или частичное освобождение от выполнения установленных обязанностей или облегчение
условий их выполнения в связи с особым социально-правовым статусом гражданина
или особенностями его профессиональной деятельности. Всего насчитывается более
сорока категорий льготников, которым предоставлено около 100 видов льгот и дотаций. Порядок и условия предоставления льгот регулируются более чем 900 различными нормативными правовыми актами. По данным выборочного обследования
в 2002 году 61,2% домашних хозяйств имели хотя бы один вид льгот или дотаций.
Размер социальных льгот в среднем на семью во II квартале 2003 года составлял 10
154 рубля. В рыночной экономике широкое применение льгот не позволяет принимать объективные решения, поэтому необходима их монетизация.
Руководством Республики Беларусь предпринимаются значительные усилия по
повышению уровня жизни населения. Так, в стране с 2003 г. внедряются государственные социальные стандарты по обслуживанию населения. В полном объеме
программа по введению в целом по стране минимальных социальных стандартов
будет закончена к концу 2005 г. Президент Республики Беларусь А.Г.Лукашенко в
связи с этим отметил: «В результате предлагаемых мер социальное положение планируется улучшить более чем у 7 миллионов белорусских граждан, в том числе: в
реальном секторе экономики – 2,5 миллиона; в бюджетной сфере – около миллиона;
пенсионеров – 2,5 миллиона; студентов и учащихся – 610 тысяч человек; семей –
224 тысячи человек» [А.Г.Лукашенко. Бедных и незащищенных у нас быть не должно. Выступление Президента А.Г.Лукашенко на совещании по социальным вопросам. Советская Белоруссия. 2004. 7 октября].
В рамках усилий, направленных на повышение уровня жизни населения Беларуси, Правительством Республики Беларусь в 2004 г. принята Концепция национальной продовольственной безопасности Республики Беларусь. Республика относится к государствам с достаточным уровнем питания. В энергетической оценке
ежесуточное потребление на душу населения соответствует третьему уровню (из
семи по классификации – от несбалансированного до научно обоснованного питания). По доступности продовольствия населения, имея самый низкий уровень голодающих (до 2,5%), с долей обеспечения их рациона на 53% к нормативному показателю, Беларусь находится в группе наиболее обеспеченных стран с переходной экономикой.
Поэтому методологически концепция продовольственной безопасности ориентирована на уровень, превышающий достигнутый, а стратегически – на научно
обоснованные нормы и повышение качества жизни, а не только на преодоление
недоедания, как это рекомендуется для стран с переходной экономикой.
В настоящее время требует переосмысления роль такого фактора повышения
уровня жизни, как производительные силы. Положение о решающей роли производительных сил в повышении уровня жизни выдвигалось в условиях, когда уровень
производства был невысок: первая промышленная революция конца XVIII – начала
XIX в. делала лишь первые шаги, к тому же лишь в отдельных странах (Англия,
Голландия и др.). Складывалась новая индустриальная цивилизация. Быстрое разви281
тие ее производительных сил рассматривалось не только как предпосылка дальнейшего экономического прогресса, но и как основное условие повышения уровня жизни. Капитализм XIX в. не давал оснований выдвигать человека в непосредственную
цель и самоцель исторического развития на всю обозримую эпоху своего господства.
Производительные силы сохраняют свое значение в качестве материальнопроизводственной основы исторического развития, важного условия повышения
уровня жизни. Однако опыт показал, что наращивание производительных сил в
условиях позднего индустриализма еще не свидетельствует о прогрессе всего общества, не всегда сопровождается повышением уровня жизни, поскольку сопровождается целым рядом деструктивных явлений: разрушением природы, резким ухудшением совокупности жизненных условий людей, особенно в урбанизированных мегаполисах. Прогресс индустриального общества оказался односторонним, технократическим, во многом антисоциальным, тупиковым.
В этих условиях стало очевидным, что общим или высшим показателем уровня
жизни должен быть человеческий потенциал, в котором аккумулируются все основные достижения производства, науки, просвещения и культуры. Социальный смысл
данного критерия состоит в том, что производство, политика, НТР должны развиваться не сами по себе и не сами для себя, а для человека, его блага.
В этой связи важную роль играют показатели, предназначенные для сопоставления между странами. В этих целях используется индекс человеческого развития
(ИЧР), который разработан специалистами ООН и введен в практику в 1991 г.
В соответствии с Конвенцией МОТ № 117 «Об основных целях и нормах социальной политики» государствам необходимо принимать все возможные меры для
содействия прогрессу в таких областях, как обеспечение продовольствием, здравоохранение, здоровье, жилищное строительство, условия труда, вознаграждение
наемных работников и независимых производителей, социальное обеспечение, с
тем, чтобы поддерживать приемлемый уровень жизни.
Понятие «человеческое развитие» ввела в широкое употребление международная организация United Nations Development Program (UNDP) – Программа развития ООН (ПРООН) в 1990 г. Члены Римского клуба, в своих последних работах
отмечают, что сложнейшей задачей в ситуации углубляющейся дисгармонии между
людьми, между человеком и природой предстает задача изменения системы ценностных ориентаций. Эта всемирная неправительственная организация вынуждена
была признать, что в начале III тысячелетия положение в мире не только не улучшилось, но и продолжает ухудшаться. Ответственные политики Запада приходят к
выводу, что необходимо изменить стратегию своих стран. Так, вице-президент
США Альберт Гор в книге “Земля на чаше веков. Экология и духовность” признает:
“Рыночно-потребительская цивилизация не только исчерпала себя, но более того,
завела американское общество в тупик, стала подводить нашу планету к черте гибели”.
Кризис развития традиционного типа, осознание пределов роста и угрозы экологической катастрофы побудили к поискам альтернативной модели. Переосмысление идеи развития привело к различению роста как количественных изменений и
развитию как изменений качественных. Начиная с 1990 г. ПРООН издает ежегодные
доклады, посвященные различным аспектам человеческого развития, разрабатывает
282
новые концепции и подходы. Концепция развития человека альтернативна точке
зрения, отождествляющей развитие с экономическим ростом. Положение о том, что
развитие не может быть сведено к росту денежного дохода или увеличению материального богатства, принципиально для концепции человеческого развития, рассматривающей развитие человека как собственно цель и критерий общественного прогресса. «Цель развития состоит в создании благоприятных условий для того, чтобы
жизнь людей была долгой, здоровой и наполненной творчеством. Эту простую, но
важную истину слишком часто забывают в погоне за материальными и финансовыми благами».
Все большее признание сегодня получает идея о том, что самое выгодное
вложение капитала – это вложение в человека. Не случайно международным валютным фондом предлагается новая методика оценки национальных богатств.
Основными показателями становятся развитие человеческого потенциала, результаты образовательной деятельности – знания, умения, уровень образованности населения, степень развития науки и техники и т.д.
В
настоящее
время
необходим
переход
от
мобилизационнотехнократической парадигмы развития страны к, условно говоря, гуманистической парадигме. Ключевая роль должна принадлежать идеям, ориентирующим людей не на мобилизационные рывки, а на стратегию обустройства своей жизни. Выражением такой позиции могли бы стать лозунги, например, «мой дом — самый
уютный», «моя улица и мой город — самые благоустроенные» и тогда «моя страна
— лучшая». Эта стратегия альтернативна привычной для нашей страны практике
мобилизации и прорыва, когда в отдельных областях неимоверными усилиями создавались передовые технологии, которые соседствовали с отсталыми, с устаревшим техническим оборудованием. Такой путь был характерен и для эпохи индустриализации, и для послевоенного развития страны.
Можно утверждать, что стратегия локального обустройства и «малых дел» соответствуют общим тенденциям постиндустриального развития. Их следует понимать не только как стремление к обустройству и содержанию в чистоте и порядке
подъезда, дома, улицы, рабочего места, хотя это, конечно же, важные составляющие
культуры быта, которая не всегда у нас была на высоте. В идею повсеместного обустройства надо включать и идеал профессионализма, качественного труда человека.
Ответственный и созидательный труд как условие реализации стратегии локального
обустройства должен характеризовать прежде всего руководителей всех уровней и
специалистов, которые подавали бы пример всем остальным.
Стратегия повсеместного локального обустройства ориентирует на обустройство жизни в малом и локальном, на оздоровление каждой клеточки общества. Она
предполагает ценность настоящего, ценность «бытия – здесь и теперь», и именно
это становится условием и предпосылкой реализации благоприятного для страны
сценария будущего.
Чернобыльский фактор, острые демографические проблемы (старение населения, сокращение его численности, невысокий уровень средней продолжительности
жизни и др.), делающие реальной опасность деградации человеческого потенциала
Беларуси, вынуждают по-новому оценивать работу органов власти, использовать новые критерии отбора и продвижения кадров. Работа всех властных структур, от президента до органов местного управления и самоуправления, должна оце283
ниваться по таким показателям, которые заставляли бы их работать на рядового
гражданина, удовлетворять его насущные потребности, были бы деидеологизированы, измеримы, сопоставимы, понятны и близки каждому. Всем этим требованиям
максимально отвечают показатели заболеваемости людей, средней продолжительности их жизни, соотношения рождаемости и смертности, уровни преступности, занятости. Понятно, что улучшить эти показатели можно, лишь внедряя здоровый образ жизни, развивая жилищное строительство, производство качественных товаров и
услуг, продуктов питания, социально-культурную сферу, охраняя природу.
На государственном уровне необходимо разработать и внедрить во все сферы
общества систему морального и материального поощрения здорового образа жизни.
Работу же всех властных структур следует оценивать с точки зрения достигнутых
показателей человеческого потенциала соответствующего территориального или
производственного коллектива – уровней средней продолжительности жизни, образования, морального и физического здоровья населения, его занятости. Основными нашими ценностями должны стать: здоровый образ жизни, качественное образование, эффективное здравоохранение, разумные потребности.
Основная же цель развития должна заключаться в развитии человеческого потенциала. Это полностью согласуется с буквой и духом нашего Основного закона. В
Конституции Беларуси, как известно, закреплен социальный характер государства.
Это означает, что деятельность всех органов власти должна быть подчинена интересам человека, провозглашенного высшей ценностью общества и государства. Таким
образом, понятие «уровень жизни» в его современной трактовке является весьма
емким, охватывающим все стороны деятельности человека, совокупность которых
дает представление о благосостоянии общества в целом и отдельных его членов в
частности. На динамику уровня жизни существенно влияют политика, идеология,
национальные и культурные традиции, демографические, экологические и иные
факторы. Уровень жизни можно оценивать в глобальном масштабе; в целом по
стране (с учетом величины ее национального богатства); в отношении определенных
регионов, социальных и демографических групп и слоев населения, отдельных людей. Уровень жизни определяется количественными и качественными показателями:
реальными доходами населения, уровнем потребления благ и услуг на душу населения; величиной оплаты и условиями труда, уровнем занятости населения и социального обеспечения, развитием охраны здоровья и образования, обеспеченностью жильем, коммунальными услугами, транспортом и связью, величиной личного имущества граждан, экологическими условиями их жизнедеятельности, продолжительностью жизни и свободного времени, доступностью культурных и духовных ценностей, степенью социальной свободы личности, гарантиями ее гражданских прав и
др.
ВЫВОДЫ
1. На уровень и дифференциацию доходов населения влияют различия в способностях, образовании, обучении, профессиональных вкусах, интенсивность работы, возраст, размеры собственности, степень господства на рынке, демографические
особенности и мобильность домохозяйств, уровень развития системы социальной
защиты и др.
284
2. Способы оценки дифференциации доходов населения включают показатели
центральной тенденции ряда, коэффициенты дифференциации доходов (децильный
и квинтильный коэффициенты, коэффициент фондов, коэффициент направленности
стратификации населения), коэффициенты концентрации доходов (коэффициенты
Лоренца и Джини), кривую Лоренца.
3. Показатели уровня жизни подразделяют на общие и частные, экономические
и социально-демографические, объективные и субъективные, стоимостные и натуральные, количественные и качественные. Для сравнения уровня жизни при международных сопоставлениях используются такие показатели, как величина душевого
потребления ВВП по ППС, среднемесячная заработная плата с учетом ППС, индекс
развития человеческого потенциала.
4. Различают четыре уровня жизни населения: достаток, нормальный уровень,
бедность и нищета.
5. Выделяют абсолютную и относительную концепции бедности. В абсолютной
концепции задается порог бедности. В концепции относительной бедности бедными
считаются лица, чьи доходы ниже в определенное число раз среднего (или медианного) дохода в обществе.
6. Для оценки бедности используются следующие показатели: дефицит дохода
бедных домохозяйств, промежуток низкого дохода, уровень бедности, индекс FGT и
Sen-индекс.
7. Равенство доходов влечет снижение эффективности производства, но может
способствовать максимизации общей полезности. Однако чрезмерная дифференциация доходов может привести к крупным социальным конфликтам, поэтому государство вмешивается в распределение доходов, чтобы уменьшить масштабы распространения бедности в обществе.
8. Программы социальной помощи могут быть предназначены для повышения
дохода естественно нуждающихся либо для того, чтобы предоставить беднякам возможность самим покончить с бедностью.
9. В Республике Беларусь система социальной защиты включает разнообразные
государственные пособия, адресную социальную помощь, пенсионное обеспечение,
систему государственных минимальных стандартов, льготы и др.
ТОЛКОВЫЙ СЛОВАРЬ ОСНОВНЫХ ПОНЯТИЙ
Богатство (wealth) – это запас имущества, денег, прочих финансовых активов,
имеющихся в собственности домашних хозяйств, фирм, других субъектов хозяйствования.
Доход (income) – сумма денег, получаемых кем-либо в течение определенного
периода времени.
Функциональное распределение дохода (functional distribution of income) –это
способ распределения национального дохода страны между теми, кто выполняет в
экономике различные функции.
Личное распределение дохода (personal distribution of income) – способ распределения получаемого в стране личного дохода или дохода после уплаты налогов
между различными категориями домохозяйств.
Номинальные доходы (nominal income) – это сумма денежных поступлений.
285
Реальные доходы (real income) – совокупность товаров и услуг, которые можно
приобрести за номинальные доходы.
Экономический статус (economic status) – это уровень богатства или бедности.
Экономическая мобильность (economic mobility) – степень легкости, с которой человек или семья может передвигаться вверх или вниз по экономической лестнице.
Уровень жизни (living standard) – в широком смысле характеризуется совокупностью условий жизнедеятельности людей: реальными доходами населения, размерами потребления продовольственных и непродовольственных товаров, уровнем заработной платы и выплат из общественных фондов потребления, условиями труда,
продолжительностью рабочего и свободного времени, жилищными условиями, развитостью систем образования, здравоохранения, культуры, состоянием окружающей
среды и др. Уровень жизни в узком смысле – это величина реальных доходов.
Качество жизни (quality of life) – это оценка совокупности условий социального, умственного и физического благополучия, как они понимаются отдельным человеком или группой людей.
Бедность (poverty) – состояние длительного вынужденного отсутствия необходимых ресурсов для обеспечения удовлетворительного образа жизни.
Порог (черта) бедности (poverty line) – это сумма денег, официально установленная в качестве минимального дохода, на который индивид или семья способны
приобрести продукты питания, одежду и жилье.
Стоимость жизни (cost of living) – количество денег, которое домохозяйство
должно заплатить за товары и услуги, необходимые для обеспечения определенного
стандарта комфортности существования.
Потребительская корзина (consumer goods basket) – научно обоснованный
сбалансированный набор товаров и услуг, удовлетворяющих конкретные функциональные потребности человека в определенные отрезки времени, исходя из конкретных условий и особенностей, сложившихся в стране.
Минимальный потребительский бюджет (minimum consumer`s budget) – это
стоимость набора материальных благ и услуг, которые необходимы для удовлетворения минимальных физиологических и социальных потребностей человека определенного пола и возраста.
Прожиточный минимум (subsistence minimum) – это минимальный набор материальных благ и услуг, необходимых для обеспечения жизнедеятельности человека и сохранения его здоровья.
Бюджет прожиточного минимума (budget of subsistence minimum) – это
стоимостная величина прожиточного минимума, а также обязательные платежи и
взносы.
Глава 17. ОБЩЕЕ РАВНОВЕСИЕ
И ЭКОНОМИЧЕСКАЯ ЭФФЕКТИВНОСТЬ
С данной темы начинается изучение завершающего раздела курса «Микроэкономика», посвящённого проблемам микроэкономической политики. В отличие от
макроэкономического регулирования, которое призвано обеспечить использование
286
всех производственных ресурсов и, как результат, достижение желаемых для общества макроэкономических целей – устойчивых темпов экономического роста, высокого уровня занятости, стабильного общего уровня цен, экспортно-импортной сбалансированности, микроэкономическое регулирование связано с вмешательством
государства в рыночные механизмы размещения (аллокации) уже используемых
ограниченных производственных ресурсов. Цели этого регулирования – создание
институционально-правовых условий для усиления действия рыночных сил, корректировка результатов действия рыночных сил, регулирование экономических процессов тогда, когда рыночные силы не способны к действию.
В рамках данной темы будут получены дополнительные доказательства того,
что рыночная экономика с совершенной конкуренцией обеспечивает эффективность
производства, обмена и структуры выпуска продукции. Но поскольку в реальной
жизни многие важные предпосылки совершенной конкуренции отсутствуют,
наблюдаются фиаско рынка, обусловленные, прежде всего, несоответствием между
общественными и частными издержками и выгодами.
При этом проблема эффективного размещения ресурсов (в том числе и внутриотраслевого) является проблемой общего экономического равновесия, поскольку
нет ни одного товара, оптимальный объем производства которого можно определить
изолированно от производства других товаров: если ресурсы перераспределяются в
одну отрасль, то в других отраслях их количество, соответственно, уменьшится.
Задачи, решаемые при изучении темы:
 определить понятие «общее экономическое равновесие» и сопоставить его с
понятием «частичное экономическое равновесие»;
 раскрыть условия (так называемые предельные условия) эффективного обмена, производства, структуры выпуска продукции;
 дать представление о критериях оценки изменений в общественном благосостоянии как результате государственного регулирования размещения производственных ресурсов. Это важно для анализа последствий той или иной экономической политики.
17.1. Понятия частичного и общего равновесия
В экономическом анализе часто используется предположение о постоянстве
всех прочих переменных, кроме рассматриваемых. Этот аналитический прием позволяет изучать отдельный рынок, абстрагируясь от связей его с другими рынками
(анализ частичного экономического равновесия). Но такой подход не позволяет
оценить влияние изменений, которые произошли на одном рынке, на все другие
рынки, и поэтому несовершенен. Раскроем проблему на примере. Предположим,
что в начальный момент времени рынки всех потребительских товаров и производственных ресурсов находятся в равновесии. Но происходят изменения в предпочтениях потребителей в пользу товара А. Возможно, что эти изменения повлекут за собой увеличение спроса на товар А (кривая спроса сдвинется в положение D2), что
обусловит повышение его рыночной цены и, скорее всего, в дальнейшем приведет к
росту предложения данного товара (кривая предложения займет положение S2) и
установлению нового рыночного равновесия (рис. 17.1а).
287
P
P
S1
S2
P3
S
P2
S3
P2
D4
P1
D1
Q1
D2
Q2
D2
P1
D3
D1
Q3
Q
Q1
Q2
Q
Рис. 17.1а. Рынок товара А. Рис. 17.1б. Рынок товара В.
P
P
S2
S1
S
P2
P1
P2
P1
D1
D
D2
Q2
Q1
Q
Q2
Q1
Q
Рис. 17.1в. Рынок товара С. Рис. 17.1г. Рынок товара D.
Новому равновесию будет соответствовать равновесная цена Р2 и равновесный
объем выпуска Q2. Более тщательное изучение рыночных последствий изменений
предпочтений потребителей товара А обязательно обнаружит множество корректировок цен на других рынках товаров и услуг, которые могут быть товарамисубститутами или товарами-комплементами для блага А. Равновесный объем производства товара-субститута В увеличиться при одновременном росте цен на этот товар (рис. 17.1б). Напротив, объем производства товара-комплемента товару А – товара С снизиться и цена на него упадет (рис. 17.1в). Существует также вероятность
некоторого снижения предложения товара, в производстве которого используются
значительные количества тех же производственных ресурсов, что и для производства товара А – в нашем примере это товар D (рис. 17.1г).
Таким образом, произойдут множественные корректировки цен и объемов
производства многих товаров. В конечном счете, некоторые из этих изменений повлияют на спрос или предложение товара А – другими словами, будет иметь место
эффект обратной связи. Так, рост цен на товар В приведет к росту спроса на товар
А (кривая спроса сдвинется в положение D3). Снижение цены на товар С приведет к
288
еще большему увеличению спроса на товар А (кривая спроса может сдвинутся в положение D4). Снижение объема производства товара D может снизит цены на ресурсы, используемые в производстве D и А, и соответственно, кривая предложения А
сдвинется вправо (S3). Эти эффекты обратной связи приведут к росту равновесных
объема выпуска А до Q3 и его цены до Р3. И все начнется сначала.
В принципе, нет ни одного товара, оптимальный уровень производства которого можно определить изолированно. Размещение производственных ресурсов является, безусловно, проблемой общего экономического равновесия. Общее равновесие – это ситуация, при которой ни потребители, ни производители не желают изменений количеств товаров и услуг, на которые они предъявляют спрос или которые
предлагают на разнообразных рынках. Анализ рыночного равновесия, когда исследование ценовых изменений ограничивается одним рынком, либо одной группой
тесно взаимосвязанных рынков, является анализом частичного экономического
равновесия. Эффект обратной связи отражает изменения частичного равновесия на
данном рынке в результате изменений, возникших на сопряженных рынках под влиянием первоначальных изменений на данном рынке. Общее равновесие характеризуется тем, что равновесные цены и объемы выпуска устанавливается на всех рынках одновременно с учетом эффекта обратной связи.
Возможно ли существование общего экономического равновесия в экономике с
множеством рынков благ и факторов? Для ответа на этот вопрос нужна модель, описывающая функционирование всего народного хозяйства. Первым экономистом, построившим такую модель для доказательства возможности существования общего
экономического равновесия, был Леон Вальрас (1834–1910), основатель математической школы в экономической теории. По мнению Вальраса, проблема общего
экономического равновесия поддается решению, и это можно доказать математически, если число уравнений, выражающих условия равновесия системы, и число неизвестных, содержащихся в этих уравнениях, равны, и существует единственное
решение для системы совместных уравнений. Путь к равновесию рассматривается
Вальрасом как постепенный процесс, «поиск на ощупь» верных пропорций обмена
через механизм относительных цен.
Рассмотрим систему общего равновесия математически. Спрос на товар является функцией от цены товара, цен товаров-заменителей и товаров-дополнителей (которыми, по глубокому рассмотрению, являются все прочие товары в экономике), а
также от дохода потребителей. Если спрос выражается в денежных величинах, он
также зависит от общего уровня цен, или денежной массы в стране. Таким образом,
можно записать принципиальную функцию спроса:
QDi = fDi(P1, … Pn, I, M),
(17.1)
где QDi – величина спроса на товар i;
P1, … Pn – цены на все товары в экономике;
I – совокупный доход, или совокупное богатство страны;
М – денежная масса в стране.
Величины предложения товара на рынке зависит от тех же переменных, что и
величина спроса, разница лишь в значениях коэффициентов уравнения:
289
QSi = fSi(P1, … Pn, I, M),
(17.2)
где QSi – величина предложения товара i.
Очевидно, что подобных уравнений спроса на товары и предложения товаров
будет столько же, сколько отраслей (видов товаров) существует в экономике. Общее
равновесие будет наблюдаться, если на всех рынках будут выравниваться величины
спроса и предложения товаров: QDi = QSi. Следовательно, для экономики, состоящей
из n отраслей, можно составить систему из n уравнений со столькими же неизвестными:
fD1(P1, … Pn, I, M) = fS1(P1, … Pn, I, M)
…….
fDn(P1, … Pn, I, M) = fSn(P1, … Pn, I, M)
Если удастся решить такую систему, можно найти оптимальные цены и объемы
производства всех товаров в экономике. Сам Л. Вальрас представлял решение подобной системы как процесс «нащупывания» рынком верных пропорций обмена.
17.2. Эффективность обмена. Эффективность и справедливость
Предположим, есть два потребителя X и Y, которые владеют товарами А и В и
могут обмениваться (торговать) ими друг с другом. Потребители имеют в сумме 10
ед. товара А и 6 ед. товара В. Исходное распределение товаров между ними представлено в табл. 17.1, и такое распределение товаров может быть экономически неэффективным. Трансакционные (операционные) издержки обмена равны нулю, т.е.
обмен товарами не требует затрат на поиск информации, ведение торговых переговоров, защиту прав собственности и т.п.
Чтобы определить, выгоден ли обмен между X и Y, необходимо знать их предпочтения в А и В. При заданном исходном распределении товаров предположим,
что для Х предельная норма замещения товара А товаром В (MRSABХ) – 3А:1В. Это
означает, что потребитель Х готов пожертвовать тремя единицами товара А, чтобы
получить еще одну единицу товара В, при неизменной суммарной полезности, которую он получит от нового набора товаров А и В. То есть суммарная полезность для
потребителя Х потребительского набора, состоящего из 7А и 1В, равна суммарной
полезности набора, включающего 4А и 2В.
Таблица 17.1
Распределение товаров между потребителями
Потребители
X
Y
Всего
Исходное распределение товаров
между потребителями X и Y
7А; 1В
3А; 5В
10А; 6В
Сделки
-1А; +1В
+1А; -1В
0А; 0В
Распределение товаров после сделки
6А; 2В
4А; 4В
10А; 6В
Вспомним, что предельная норма замещения товара А товаром В – это количество товара А, которым потребитель готов пожертвовать, чтобы получить еще одну
290
единицу товара В, оставаясь на той же кривой безразличия (т.е. получая от потребления двух благ ту же суммарную полезность).
Предположим также, что для Y предельная норма замещения (MRSABY) –
2В:1А. Поскольку для X и Y предельные нормы замещения не равны, существуют
возможности взаимовыгодных сделок. Например, для обоих выгоден обмен 1А на
1В. При такой пропорции обмена потребитель Х должен отдать только единицу А за
единицу В, хотя готов пожертвовать тремя единицами А, а потребитель Y – единицу
В за единицу А, хотя готов расстаться с двумя единицами В. Фактический же исход
сделки определяется в процессе торгов. Распределение товаров эффективно тогда,
когда предельные нормы замещения между любыми парами товаров для всех потребителей равны.
Проанализируем данную проблему, используя диаграмму, известную как
«ящик Эджуорта». Френсис Исидро Эджуорт (1845–1926) – английский экономист,
который является одним из первых, кто применил данный аналитический инструмент.
По горизонтальной оси откладывается количество товара А, по вертикальной
оси – товара В (рис. 17.2). Соответственно, длина ящика равна общему количеству
товара А, находящемуся в распоряжении потребителей X и Y (в нашем примере –
10), высота ящика – общему количеству товара В (6 ед.).
Каждая точка внутри ящика Эджуорта дает представление одновременно о рыночным корзинам обоих потребителей. При этом потребительские наборы индивида
Х отсчитываются от начала координат 0Х (от нижнего левого угла), а потребительские наборы индивида Y – от начала координат 0Y (верхнего правого угла). Полезность Х возрастает вправо вверх, полезность Y – влево вниз.
Является ли состояние N, которое соответствует исходному распределению потребительских благ между X и Y (см. табл. 17.1), эффективным распределением?
Это зависит от формы кривых безразличия потребителей X и Y (от предельных
норм замещения товаров А и В для потребителей X и Y) и от выбранного критерия
оценки эффективности распределения.
A
9
8
7
6
5
4
3
2
1
0Y
B
5
UY1
1
UY2
4
UY3
2
UY4
M
D
3
3
C
UX4
2
F
L
4
UX3
1
5
UX2
N
0X
1
2
3
4
5
291
6
7
UX1
8
B
9
A
Рис. 17.2. Обмен на диаграмме Эджуорта.
В соответствии с критерием эффективности обмена по Парето, при эффективном распределении товаров дальнейшее их перераспределение не сможет улучшить
положение хотя бы одного потребителя без ухудшения положения какого-то другого потребителя.
Поскольку потребители X и Y в результате сделки (см. табл. 17.1 и рис. 17.2) и
перехода из точки N в точку F повысят свою суммарную полезность, этот переход
является улучшением. Область улучшений у X и Y на рисунке показана заштрихованной площадью, ограниченной кривыми безразличия двух потребителей, проходящими через точку N. Заштрихованный участок диаграммы между данными кривыми безразличия соответствует всем возможным вариантам распределения продуктов А и В, которые обеспечивают потребителям более предпочтительное состояние, нежели в точке N. Другими словами, он описывает все возможные взаимовыгодные сделки.
Любой обмен, начавшийся из N и перемещающий распределение товаров за
пределы заштрихованного участка, ухудшит положение одного из потребителей, и
потому он не произойдет. Но новое состояние F также неэффективно, поскольку
кривые UX2 и UY2 пересекаются в этой точке. Это означает, что MRSАВ у X и Y
остаются неодинаковыми, и распределение товаров продолжает быть неэффективным. Как видим, если обмен при неэффективном начальном распределении улучшает состояние обоих потребителей, то новое распределение не обязательно эффективно.
Точка С, в которой MRSАВ для обоих потребителей равны (кривые безразличия
в этой точке касаются друг друга) и где состояние Y улучшается, а Х – остается
неизменным, является улучшением в сравнении с точкой F и одновременно соответствует максимально эффективному распределению товаров между потребителями.
Но точка С не является единственно возможным результатом обмена. Вероятен также переход из точки F в точку М.
Если найти множество возможных эффективных вариантов распределения двух
благ между потребителями, определив точки взаимного касания их кривых безразличия, и соединить их, получим кривую контрактов 0Х0Y. Кривая контрактов характеризует множество возможных вариантов распределения двух экономических благ
между двумя потребителями. Движение по кривой означает движение из одной точки максимальной эффективности в другую. Но поскольку такой переход ухудшает
положение одного потребителя, улучшая положение другого, эти распределения несравнимы. Движение к кривой означает движение от неэффективного распределения к эффективному. На линии контрактов выполняются условия:
MRSABX = MRSABY = PA/PB,
MUAX/MUBX=MUAY/MUBY= PA/PB
UY
L
0X
C
292
(17.3)
(17.4)
Рис. 17.3. Кривая потребительских возможностей.
Кривая контрактов может быть представлена и как кривая потребительских
возможностей (рис. 17.3). Обратите внимание на положение относительно одна другой точек N, L, D, F, C, M, OX, OY на рис. 17.2 и рис. 17.3.
Итак, мы имеем множество распределений, эффективных по Парето, но попрежнему неясно, где же закончат обмен его участники. По существу, можно лишь
предположить, что обе стороны будут двигаться к некоему распределению, при котором благосостояние обоих потребителей повысится.
Рассмотрим, как устанавливается конкурентное равновесие потребителей и какую роль в данном процессе играет механизм конкурентного ценообразования (рис.
17.4). Положим, наборы товаров А и В, которыми располагают потребители X и Y,
на графике соответствуют точке N. Поскольку начальный запас N доступен для обоих потребителей, бюджетная линия (1) для X и Y пройдет через точку N. Данной
бюджетной линии будут касаться кривые безразличия UX и UY в точках M и L. Как
видим, потребитель Х хочет иметь товары А и В в количествах ах* и bх*, а имеет ах и
bх, а потребитель Y обладает товарами А и В в количествах аy и by, а желает иметь
ау* и by*. Соответственно, Х обладает излишним количеством товара А – предложение А составит ах – ах*, Y предъявит спрос на товар А в количестве ау* – аy. Как
видим, на рынке товара А предложение товара превышает спрос, в результате чего
цена товара А снизится. С другой стороны, Y обладает излишним количеством товара В – предложение В составит by – by*, X предъявит спрос на товар B в количестве bx* – bx. Сравним эти количества и убедимся, что на рынке товара B спрос на
товар превышает его предложение, в результате чего цена товара В увеличится. Соотношение РА/РВ однозначно уменьшится и соответственно изменится наклон бюджетной линии (она станет более пологой). Новая бюджетная линия (2) должна обязательно вновь пройти через точку N, поскольку потребители уже обладают наборами товаров, соответствующими этой точке. Конкурентное равновесие потребителей
будет соответствовать точке F, в которой кривые безразличия UX1 и UY1 касаются
друг друга и которая находится на бюджетной линии.
A
ay *
ay
0Y
B
UY
b x*
M
UY1
293
by*
L
Точка
F
U
Рис. 17.4. Установление конкурентного равновесия потребителей.
В равновесии каждый индивид выбирает наиболее предпочитаемый набор с
учетом своих бюджетных ограничений и, что важно, спрос и предложение на обоих
рынках равны. И достижение этого равновесия обеспечивается механизмом конкурентных цен. Если изменятся предпочтения потребителей или их доходы, цены на
товары, ценовой механизм обеспечит поиск нового состояния равновесия.
Сформулируем первое условие эффективности (оптимального распределения
продукции): предельные нормы замещения для каждой пары потребительских товаров для всех индивидов, потребляющих эти товары, должны быть равными. Тем самым обеспечивается эффективность обмена. Это означает, что два продукта должны
быть распределены между двумя индивидами таким образом, чтобы невозможно
было, используя альтернативные распределения, улучшить положение одного, не
ухудшив положение другого. Важнейшее следствие этого условия: поскольку в рыночной экономике с совершенной конкуренцией предельная норма замещения для
любой пары благ равна для всех потребителей, именно такая экономика обеспечивает максимально эффективное распределение товаров.
Хотя достижение максимальной эффективности может сопровождаться и социально оптимальным распределением доходов, нет оснований считать, что конкурентная экономика способна самостоятельно достичь социально наилучшей Паретоэффективной точки из возможного множества состояний максимальной эффективности. Конкурентные рынки нередко приводят к очень неравномерному распределению доходов. Поэтому, по мнению многих экономистов и политиков, государство
должно обеспечить перераспределение доходов и благ для достижения социальной
справедливости, даже если это снизит эффективность. С позиций этического подхода максимальная эффективность не является самоцелью социально-экономического
развития.
Насколько справедливым является то или иное распределение благ, зависит
прежде всего от трактовки самого понятия «справедливость». Не существует общего
критерия справедливости.
Согласно эгалитарному (уравнительному) подходу, справедливое распределение доходов и благ означает, что все члены общества получают равные доходы и
равные количества благ.
Утилитарный подход к справедливости предполагает максимизацию суммарной полезности всех членов общества, даже если индивидуальная полезность от294
дельных индивидов снизится. Классическая утилитарная функция общественного
благосостояния (W), или бентамианская функция общественного благосостояния,
имеет вид суммы индивидуальных функций полезности (ui):
n
W(u1, …un) = Σui.
(17.5)
i=1
Роулсианский взгляд на справедливость предполагает обязательную максимизацию полезности каждого члена общества. Согласно роулсианской функции общественного благосостояния:
W(u1, …un) = min (u1, …un),
(17.6)
Общественное благосостояние зависит только от благосостояния индивида с
самым низким уровнем благосостояния – индивида с минимальной полезностью.
В соответствии с либеральным подходом, справедливое распределение доходов
и благ создается в результате действия рыночных механизмов без всякого государственного вмешательства. Но в рыночной системе проблема распределения не имеет
однозначного решения, поскольку распределение является результатом игры, который зависит от вклада, случая и удачи.
17.3. Эффективность производства
Рассмотрим эффективность вложений в производство, или эффективность размещения (аллокации) производственных ресурсов. Предположим, что имеются два
ресурса (труд L и капитал С), которые используются в производстве двух товаров (А
и В). Вместо двух потребителей мы рассмотрим многих потребителей, являющихся
собственниками производственных ресурсов и получающих доход от их продажи.
Этот доход, в свою очередь, распределяется между двумя товарами. В такой схеме
воедино связываются различные элементы спроса и предложения в экономике.
Вновь используем в анализе диаграмму (ящик) Эджуорта, но на ее осях вместо
потребительских товаров будем откладывать производственные ресурсы. Каждая
точка на диаграмме (рис. 17.5) представляет затраты труда и капитала для производства определенных количеств товаров А и В. Например, точка N соответствует затратам 35 ед. труда и 5 ед. капитала для производства товара А и 15 ед. труда и 25
ед. капитала для производства товара В. Как видно, общее количество ресурсов, которым общество обладает, – 30 ед. С и 50 ед. L.
Набор производственных изоквант (кривых равного продукта) показывает
уровни выпусков продукции при различных комбинациях затрат ресурсов. Напомним определение понятия изокванта – это кривая, показывающая все сочетания переменных производственных ресурсов, которые могут быть применены для выпуска
определенного объема продукции. Например, точка N соответствует производству
50 ед. А и 25 ед. В (цифры 50 и 25 взяты произвольно).
L
50
40
30
20
15
10
C
0B
30
25В
D
C
10
295
20
F
30В
Рис. 17.5. Производство на диаграмме Эджуорта.
Размещение ресурсов в производстве является технически эффективным (эффективным по Парето), если выпуск одного товара не может быть увеличен (через
перераспределение ресурсов между отраслями) без уменьшения выпуска другого
товара. Ресурсы размещены неэффективно, если их перераспределение даст прирост
одного блага (при неизменном выпуске другого) или увеличится производство обоих благ.
Так, размещение в точке N неэффективно. Любая комбинация ресурсов в области, ограниченной изоквантами 50А и 25В, дает больший объем производства как
блага А, так и блага В (или одного товара при неизменном выпуске другого). Можно
перейти в точку М, переведя часть труда с производства товара А на производство
товара В и часть капитала – с выпуска В на выпуск А. Будет производиться то же
количество А, равное 50 ед., но большее количество В – не 25, а 30 ед. Можно перейти в точку F. Точки M и F являются точками максимально эффективного размещения производственных ресурсов, поскольку каждая из них является точкой касания двух изоквант. Соединив множество точек касания изоквант товаров А и В, получим кривую производственных контрактов, которая графически иллюстрирует
все технически эффективные комбинации размещения труда и капитала. Каждая
точка, лежащая вне этой кривой, может быть охарактеризована как точка неэффективного размещения ресурсов, потому что в ней изокванты для товаров А и В взаимно пересекаются.
Точка касания двух изоквант – это точка, которой соответствует равенство предельных норм технологического (технического) замещения труда капиталом.
Напомним, что предельная норма технологического замещения труда капиталом –
это то количество труда, которое может заменить дополнительная единица капитала
без изменения объема выпуска продукции:
MRTSALC = MRTSBLC.
(17.7)
Кривая производственных контрактов (у нас это – 0А0В) иначе может быть
представлена как кривая производственных возможностей (рис. 17.6). Обратим внимание на то, что точки 0А, М, F, D, 0В, L, N, указанные на рис. 17.5, соответствующим образом должны быть расположены и на рис. 17.6. Стрелками указаны возможные направления движения к эффективному размещению ресурсов (эффектив296
ному производству). Переход из точки N в точку L не может быть оценен с точки
зрения критерия эффективности производства по Парето, поскольку соответствует
росту производства товара В и сокращению производства товара А.
Множество точек на кривой производственных возможностей так же, как и соответствующие точки на кривой производственных контрактов, отражают уровень
эффективного производства как товара А, так и товара В. Наклон кривой производственных возможностей в любой точке определяется величиной предельной нормы
трансформации. Предельная норма трансформации – это количество одного товара,
от которого надо отказаться, чтобы получить каждую дополнительную единицу альтернативного товара, оставаясь на кривой производственных возможностей.
B
L
0A
M
F
N
D
0B
A
Рис. 17.6. Кривая производственных возможностей.
Сформулируем второе предельное условие эффективности (условие эффективности производства): предельные нормы технологического замещения для каждой
пары факторов производства, участвующих в производстве любых двух товаров,
должны быть равны по обоим товарам. Это обеспечивает эффективность размещения производственных ресурсов. Данное условие означает, что два производственных ресурса должны быть таким образом размещены между производством двух товаров, чтобы было невозможно через альтернативное размещение увеличить выпуск
одного продукта без снижения выпуска другого. Поскольку в экономике с совершенной конкуренцией предельные нормы технологического замещения для каждой
пары факторов производства, участвующих в производстве любых двух товаров,
равны по обоим товарам, она обеспечивает эффективность производства.
17.4. Эффективность структуры выпуска продукции
Чтобы производство было эффективным, необходимо обеспечить не только
минимум затрат (достигнуть максимальной эффективности производства), но и выпуск товаров в таких количествах, которые соответствовали бы потребностям и воз297
можностям потребителей. Структура выпуска эффективна, если производители и
потребители одновременно находятся в состоянии равновесия, т. е. если:
MRTAB=MRSAB.
(17.8)
Чтобы понять, почему это условие является необходимым для достижения эффективной структуры выпуска продукции, предположим, что MRTАВ равна 1, а
MRSАВ для всех потребителей равна 4. В этом случае потребители захотят отдать 4
ед. товара В за 1 ед. товара А, но издержки получения дополнительной единицы товара А составят лишь 1 единицу товара В. Очевидно, производится слишком мало
товара А. Чтобы достичь эффективной структуры выпуска, производство товара А
необходимо увеличить. Это приведет к снижению MRSАВ, но повысит MRTАВ, и так
до их полного совпадения. Выпуск эффективен, только если MRSАВ и МRTАВ равны.
Рис. 17.7 иллюстрирует графически это важное условие. На рисунке равенство предельной нормы трансформации и предельной нормы замещения двух товаров для
совокупного потребителя соответствует точке касания кривых трансформации и
безразличия, в этом случае касательная к кривой трансформации в точке М будет и
касательной к кривой безразличия совокупного потребителя в точке М.
B
bs
L
N
bd
M
U1
PA/ PB
P’A/ P’B
as
aa
Рис. 17.7. Эффективность структуры выпуска.
U2
A
Но предположим, что первоначальное равновесие потребителей соответствует
точке N, а равновесие производителей – точке L. В этом случае спрос потребителей
на товар А составит аd, а предложение товара А со стороны производителей – аs. Как
видим, на рынке товара А спрос превысит предложение, и соответственно цена на
товар А будет расти. Напротив, на рынке товара В спрос (bd) меньше предложения
(bs), соответственно цена на товар В будет снижаться. Соотношение Р А/РВ измениться в сторону увеличения, соответственно, увеличится угол наклона касательной к
кривой трансформации. это означает, что будут производится иные объемы товаров
А и В. Но это приведет и к переходу совокупного потребителя на новую кривую
безразличия U2 и изменению спроса на товары. Предположим, что кривая транс298
формации будет касаться новой кривой безразличия в точке М, через которую пройдет и новая касательная к кривой трансформации. Точка М является единственной
точкой на границе производственных возможностей, максимизирующей суммарную
полезность совокупного потребителя.
Если решение проблемы определения эффективной структуры выпуска возложить на органы государственного управления, плановикам необходимо будет сравнить предельную норму трансформации с предельной нормой замещения по миллионам пар товаров и для миллионов потребителей. А если к тому же у разных потребителей различные предпочтения товаров, можно представить, как это сложно будет
сделать. Потребуются колоссальные информационные и материально-технические
затраты. Напротив, хорошо функционирующая система рыночных конкурентных
цен позволяет получить тот же эффективный результат при относительно низких
издержках.
Сформулируем третье предельное условие эффективности (условие эффективной структуры выпуска) – предельная норма трансформации MRT любых двух товаров должна равняться предельной норме замещения MRS этих товаров у потребителей. Это обеспечивает эффективность структуры выпуска продукта. Комбинация
выпуска двух товаров в эффективной экономике должна быть такой, чтобы невозможно было через поиски других комбинаций выпуска увеличить полезность для
одного индивида без снижения полезности для другого. Поскольку при совершенной конкуренции предельные нормы замещения для всех потребителей равны соответствующим предельным нормам трансформации, то такая экономика эффективна
по структуре выпуска продукта.
17.5. Общее равновесие и экономика благосостояния.
Критерии оценки благосостояния
Все три условия эффективности могут быть суммированы следующим образом:
субъективные и объективные предельные нормы замещения между любыми двумя
благами (продуктами и факторами) должны быть равны для всех потребителей и
всех производителей соответственно, и эти субъективные и объективные соотношения должны равняться друг другу. И именно рыночная экономика с совершенной
конкуренцией обеспечивает максимально эффективное размещение ресурсов, поскольку она соответствует всем перечисленным выше требованиям.
На основе предельных условий максимальной эффективности производства,
обмена и структуры выпуска в теории благосостояния формулируются две теоремы
экономики благосостояния. Первая теорема утверждает, что равновесное размещение производственных ресурсов, достигнутое в результате функционирования совокупности конкурентных рынков, обязательно будет эффективным по Парето.
Во второй теореме экономики благосостояния утверждается, что при определенных условиях (которые математически описываются выпуклостью кривых предпочтений индивидов) эффективное по Парето размещение производственных ресурсов является конкурентным равновесием для какого-либо начального распределения
ресурсов. Если общество не удовлетворено возникшим в результате функционирования конкурентных рынков распределением доходов, нет необходимости отказы299
ваться от использования рыночного механизма, необходимо лишь перераспределить
исходное богатство (ресурсы), а все остальное сделает рыночная конкуренция.
Общее экономическое равновесие, достигнутое в условиях существования совершенной конкуренции на всех рынках, является Парето-оптимальным состоянием,
при котором нельзя повысить благосостояние хотя бы одного участника рыночного
хозяйства без снижения благосостояния других. Следовательно, система равновесных цен обеспечивает оптимальное по Парето применение используемых в общественном хозяйстве средств.
Проблема оценки изменений в общественном благосостоянии, вызванных государственным регулированием экономики, разрабатывается в рамках экономической
теории благосостояния. Как отмечает У. Баумоль, эта проблема лежит в основе экономики благосостояния, ибо пока экономист не знает, как отличить изменения в
экономике, которые ведут к повышению благосостояния, от изменений, ведущих к
его ухудшению, он не в состоянии вообще что-либо изменить.
Первоначально экономисты количественно измеряли общественное благосостояние как сумму благосостояний всех индивидов (домашних хозяйств). При этом
оптимальным признавалось такое размещение производственных ресурсов, когда
максимизировалась аддитивная (суммарная) функция полезности. Такой подход соответствовал постулату Бентама: общество есть искусственное тело, состоящее из
индивидуальных лиц, которые рассматриваются как составляющие его члены. Что
же такое есть в этом случае интерес общества? Сумма интересов отдельных членов,
составляющих его. Данный подход основывался на предположении об идентичности функций полезности дохода всех индивидов. Поэтому оптимальное размещение
ресурсов достигается только при условии полного равенства в распределении доходов, в противном случае их перераспределение сможет увеличить совокупную общественную полезность. Таким образом, проблемы соотношения эффективности и
справедливости не возникает. Поскольку достигается наиболее эффективное размещение производственных ресурсов, постольку общество имеет и самое справедливое (равное) распределение доходов.
Впоследствии В. Парето отвергнул возможность количественно измерить полезность. Он убежден, что повышение благосостояния одних индивидов за счет
ухудшения положения других не может быть сопоставимо количественно в силу невозможности межличностных сравнений в единицах полезности. Концепция оптимального по Парето размещения ресурсов базируется на трех предпосылках: (1)
каждый человек лучше всех способен оценить свое собственное благосостояние; (2)
общественное благосостояние определяется только в единицах благосостояния отдельных людей; (3) благосостояние отдельных людей несопоставимо.
Критерий Парето обычно формулируется следующим образом: следует признать, что любое изменение, которое никому не приносит убытков и которое приносит отдельным индивидам пользу (естественно, по их собственной субъективной
оценке), является улучшением. Все другие изменения в общественном благосостоянии не могут быть оценены. Соответственно, оптимальным будет такое состояние
экономики, при котором благосостояние ни одного человека не может увеличиться
через перераспределение готовых продуктов и ресурсов без того, чтобы при этом не
уменьшилось благосостояние кого-либо другого. Экономика, не находящаяся в состоянии оптимума по Парето, по определению неэффективна. При этом существует
300
бесконечное множество несопоставимых между собою (но различающихся первоначальным распределением ресурсов и конечным распределением доходов) оптимумов. Критерий Парето мало пригоден для анализа конкретных проблем экономики
благосостояния. Он, во-первых, не позволяет осуществить выбор из множества потенциально возможных вариантов распределения доходов; и, во-вторых, имеет
весьма сомнительную эмпирическую значимость в связи с тем, что предполагает
возможность существования совершенно конкурентных рынков.
Критерий Н. Калдора и Дж. Хикса призван несколько расширить возможности
оценки различных вариантов микроэкономической политики благодаря использованию понятия «компенсационного платежа». Утверждается, что микроэкономическая
политика обеспечивает рост общественного благосостояния, если те, кто выигрывают от ее реализации, субъективно оценивают свои дополнительные выгоды выше
того, что потерпевшие субъективно считают своими убытками. При этом критерий
не предполагает реальной компенсации этих убытков. Просто необходимо, чтобы
индивиды, которые получают дополнительные выгоды, были потенциально способны пойти на такую компенсацию за свой счет.
Т. Ситовски обнаружил, что когда переход из одного экономического состояния к другому ведет к улучшению в соответствии с критерием Калдора – Хикса, обратные изменения также могут быть улучшением. В этой связи он предложил более
жесткий критерий: используйте критерий Калдора – Хикса, чтобы определить, повышает ли общественное благосостояние определенная мера микроэкономической
политики; используйте критерий Калдора – Хикса, чтобы удостовериться, что возвращение к первоначальному состоянию также не ведет к улучшению. И критерий
Калдора-Хикса, и критерий Ситовского предполагают возможность сопоставления
благосостояния отдельных индивидов (пусть даже в денежной форме), что существенно снижает их научную и практическую значимость.
Более широкий подход к определению критерия общественного оптимума
предложил в 1938 г. А. Бергсон. В дальнейшем этот подход был развит П. Самуэльсоном. Ключевым понятием у данных авторов являлась «общественная функция
благосостояния». А. Бергсон предложил оценивать благосостояние с помощью
функции общественного благосостояния, т. е. «системы общественных кривых безразличия, ранжирующей различные комбинации индивидуальных полезностей в соответствии с системой ценностных суждений о распределении дохода». А. Бергсон
разработал функцию всеобщего благосостояния, придерживаясь, в отличие от своих
предшественников, оценочных суждений, которые, по его мнению, могут формироваться высшим авторитетным государственным органом. С помощью этой функции,
по мнению ее авторов, можно оценивать предложения в области микроэкономической политики. Общественная функция благосостояния основывается на предположении, что существуют правила агрегирования функций индивидуальных предпочтений. Критерий Парето может быть определен через понятие общественной функции благосостояния: коллективная полезность – это некая функция индивидуальных
полезностей, и она возрастает, если возрастают все ее компоненты или если одни
возрастают, а остальные не изменяются. Все иные варианты не могут быть однозначно оценены с использованием критерия Бергсона – он не разрешает проблемы
сравнения благосостояний различных людей.
301
Как видим, попытки создать универсальный для любых ситуаций критерий,
позволяющий выявлять, какое изменение микроэкономической политики приведет к
росту общественного благосостояния, увенчались лишь относительным успехом,
поскольку уровни благосостояния отдельных индивидов количественно несоизмеримы, а проблема повышения благосостояния неотделима от проблемы справедливости. Тем не менее, экономическая теория благосостояния предложила ряд критериев и их модификаций (и прежде всего, критерий Парето), используемых с теми
или иными оговорками для оценки изменений в уровнях общественного благосостояния.
ВЫВОДЫ
1. Общее равновесие – это ситуация, при которой ни потребители, ни производители не желают изменений количеств товаров и услуг, на которые они предъявляют спрос или которые предлагают на разнообразных рынках. Общее равновесие
характеризуется тем, что равновесные цены и объемы выпуска устанавливается на
всех рынках одновременно с учетом эффекта обратной связи.
2. В ситуации общего равновесия должны соблюдаться «три оптимума»: оптимальность обмена, оптимальность производства, оптимальность структуры выпуска
продукции. В качестве критерия оптимальности подразумевается Паретооптимальность – оптимальным считается состояние, при котором нельзя улучшить
положение одного субъекта (увеличить производство одного товара), не ухудшив
положения другого субъекта (не снизив производства другого товара).
3. Первое условие эффективности (оптимального распределения продукции):
предельные нормы замещения для каждой пары потребительских товаров для всех
индивидов, потребляющих эти товары, должны быть равными. Тем самым обеспечивается эффективность обмена.
4. Второе предельное условие эффективности (условие оптимальности производства): предельные нормы технологического замещения для каждой пары факторов производства, участвующих в производстве любых двух товаров, должны быть
равны по обоим товарам. Это обеспечивает эффективность размещения производственных ресурсов.
5. Третье предельное условие эффективности (условие оптимальной структуры
выпуска) – предельная норма трансформации MRT любых двух товаров должна
равняться предельной норме замещения MRS этих товаров у потребителей. Это
обеспечивает эффективность структуры выпуска продукта.
6. Общее экономическое равновесие, достигнутое в условиях существования
совершенной конкуренции на всех рынках, является Парето-оптимальным состоянием, при котором нельзя повысить благосостояние хотя бы одного участника рыночного хозяйства без снижения благосостояния других. Следовательно, система
равновесных цен обеспечивает оптимальное по Парето применение используемых в
общественном хозяйстве средств.
7. Кроме понятия «эффективности» в оценке благосостояния общества выделяют и понятие «справедливости». Существует несколько подходов к справедливому
распределению благ и доходов в обществе, основными из которых являются: либе302
ральный, утилитаристский, эгалитаристский, роулзианский (как разновидность эгалитаристского).
8. При разработке мероприятий экономической политики и оценке ее результатов необходимо иметь критерии оценки общественного благосостояния, изменения
в котором являются целью экономической политики. Выделяют следующие критерии: критерий Парето-оптимальности, критерий Калдора–Хикса, критерий Ситовски, критерий Бергсона–Самуэльсона.
ТОЛКОВЫЙ СЛОВАРЬ ОСНОВНЫХ ПОНЯТИЙ
«Второе лучшее» решение (second best) – когда в одной отрасли искажения не
могут быть устранены, можно отказаться от достижения максимальной эффективности в другой отрасли (отраслях), с тем, чтобы сбалансировать экономику в целом.
Кривая контрактов (contract curve) – кривая, отражающая множество Паретооптимальных вариантов обмена (распределения) благ между потребителями.
Кривая производственных возможностей (production possibility curve) – кривая, показывающая все варианты производства максимальных количеств благ при
заданных ресурсах.
Кривая производственных контрактов (production contract curve) – кривая,
отражающая множество Парето-оптимальных вариантов производства благ, или Парето-оптимальных вариантов распределения ресурсов.
Либерализм, либертаризм (liberalism) – направление теории благосостояния,
полагающее, что справедливое распределение доходов и благ создается в результате
действия рыночных механизмов без всякого государственного вмешательства.
Общее равновесие (general equilibrium) – равновесие, возникающее на рынках
всех товаров в экономике, в системе всеобщих взаимосвязей.
Парето-оптимум (Pareto-optimality) – распределение благ, при котором нельзя предпринять никаких действий по перераспределению благ с тем, чтобы улучшить положение одного субъекта, при этом не ухудшив положение другого.
Предельная норма замещения (marginal rate of substitution) – количество одного блага, от которого потребитель готов отказаться взамен на единицу другого
блага.
Предельная норма трансформации (marginal rate of transformation) – количество одного товара, от производства которого необходимо отказаться, чтобы обеспечить производство единицы другого товара.
Роулзианство (Rawls’ view) – направление теории благосостояния, ставящее
общественное благосостояние в зависимость от полезности самых бедных членов
общества.
Утилитаризм (utilitarism) – направление теории благосостояния, предполагающее справедливой максимизацию суммарной полезности всех членов общества,
даже если индивидуальная полезность отдельных индивидов снизится.
Частичное равновесие (partial equilibrium) – равновесие, складывающееся на
отдельном рынке.
Эгалитаризм (egalitarism) – направление теории благосостояния, предполагающее, что справедливое распределение доходов и благ означает, что все члены общества получают равные доходы и равные количества благ
303
Эффект обратной связи (feedback effect) – эффект, отражающий изменения
ситуации на отдельном рынке под воздействием изменений на рынках других товаров, вызванных, в свою очередь, первоначальными изменениями на данном рынке.
Глава 18. ТЕОРИЯ ВНЕШНИХ ЭФФЕКТОВ
Несмотря на то, что рыночная экономика успешно решает основные экономические проблемы, существуют причины, обосновывающие необходимость вмешательства государства в деятельность фирм. Такое вмешательство называют микроэкономической политикой государства. Целью данного вмешательства является исправление недостатков, которые допускает рынок в силу особенностей своего функционирования. Эти недостатки рынка называют «рыночными несовершенствами»,
или «фиаско рынка». Первой составной их частью являются внешние эффекты
(«экстерналии»). Проблема внешних эффектов становится все более и более актуальной по мере увеличения масштабов производства и обострения экологических
проблем.
Цель изучения данной темы состоит в ответе на вопросы:
 Каковы причины и природа внешних эффектов?
 Почему рыночный механизм ценообразования не отражает дополнительные
издержки, связанные с внешними эффектами?
 В чем заключаются проблемы определения величины отрицательных и положительных внешних эффектов?
 Каковы основные способы регулирования внешних эффектов?
18.1. Понятие внешних эффектов
Внешние эффекты представляют собой такое воздействие одного субъекта на
другой (без согласия последнего), которое не сопровождается должной компенсацией. Воздействие может быть как отрицательным, так и положительным. Примером
отрицательных внешних эффектов может служить Ваш сосед с плохим слухом, который любит в вечернее время громко слушать радио. Скорее всего, это доставляет
ему удовольствие, в то же время это может приносить неудовольствие Вам. В этом
случае работающее радио является таким воздействием соседа на Вас (которое может выражаться как морально – снижение настроения, так и в материальной форме –
сокращение работоспособности из-за возрастающей усталости), которое Вам не
компенсируется.
Примером положительных внешних эффектов может служить ситуация, когда у
Вас сломалось радио, а Вам хотелось послушать какую-то передачу. В этом случае
громкий звук соседского радио Вас вполне устраивает, даже наоборот, Вы, не затратив никаких усилий и средств, получили то, что вам хотелось. Ваш сосед, возможно,
захотел бы потребовать вознаграждение за предоставленное благо, однако заставить
Вас выплатить его он не в силах.
Природа возникновения внешних эффектов заключена в объективных экономических и социальных законах. Чаще всего проблему внешних эффектов связывают с
304
неправильным определением или неправильным пониманием действия прав собственности на тот или иной объект. В нашем случае, если весь дом принадлежит
Вашему соседу, а Вы снимаете в нем квартиру, то въезжая в нее, Вы понимали, что
низкая арендная плата вызвана какой-либо причиной, например, вечерним шумом.
Тогда вправе ли вы требовать какую-либо компенсацию? Может быть, нет, так как
она уже была учтена в арендной плате. Если дом принадлежит Вам, а въехавший в
него недавно сосед является арендатором, то неудобства, которые Вы испытываете
и которые не оговаривались в договоре аренды, служат основанием для активных
действий с Вашей стороны и требований либо прекратить шум, либо получить дополнительную арендную плату. Третьим вариантом является ситуация, когда дом не
принадлежит ни Вам, ни Вашему соседу. При этом в договоре четко не оговорены
условия проживания (в частности, создание дополнительного шума). Становится
непонятным, должен ли сосед выплачивать Вам компенсацию (выключать радио,
когда Вы находитесь дома)? Законно ли такое его поведение? Если остальных
жильцов его радио устраивает, а Вас нет, должны ли получать компенсацию только
Вы?
Эти и ряд других вопросов не находят ответа в случае, когда нет четкого описания правил взаимоотношений субъектов, а точнее, определения прав собственности на тот или иной экономический ресурс. Как видно из примера, определение права собственности на дом одного из субъектов решает проблемы внешних эффектов
автоматически или не создает предпосылок для их возникновения. Однако, при кажущейся простоте решения проблем, связанных с возникновением внешних эффектов в рыночной экономике, существует ряд обстоятельств, не позволяющих добиться четкого разграничения прав собственности. В качестве таковых выступает факт
существования ресурсов, собственность на которые определить затруднительно
(например, воздух или океан). В этом случае рыночная экономика даже с самой
проработанной системой прав собственности будет допускать возникновение конфликтов, связанных с внешними эффектами.
18.2. Ценообразование и внешние эффекты
Воздействие внешних эффектов не отражается рыночными ценами, так как
представляет собой альтернативные издержки отношения субъектов. Для того, чтобы обосновать это утверждение, рассмотрим следующий пример. Предположим, что
в экономике всего две фирмы и эти фирмы производят два товара: первая – товар Х,
вторая – товар Y. Для производства товара X первая фирма приобретает ресурс N,
для производства товара Y вторая фирма приобретает ресурс M. Обе фирмы для
производства используют общий ресурс – атмосферный воздух. Однако результатом
использования воздуха второй фирмой является его загрязнение Z. Это загрязнение
атмосферы ухудшает качество и количество производимого первой фирмой товара X
и является для нее внешним эффектом. В такой ситуации производственные функции для обоих товаров будут представлены в следующем виде:
X  X (N, Z )
Y  Y (M )
305
(18.1)
(18.2)
где Z=Z(M).
Внешний эффект от загрязнения атмосферы снижает количество товара Х, тем
самым снижая прибыльность его производства для первой фирмы. В то же время,
для второй фирмы условия производства остаются прежними. Величины прибыли
для фирм от производства товаров Х и Y зависят от объема производства товаров,
цен товаров, затрат ресурсов и цен ресурсов, а также (для первой фирмы) от величины внешнего эффекта:
B X  PX X  PN N  PX X ( N , Z )  PN N
BY  PY Y  PM M  PY Y (M )  PM M
(18.3)
(18.4)
где РХ, РY, РМ, РN – цены соответствующих товаров и ресурсов;
ВХ, ВY – величины прибыли для фирм от производства товаров Х и Y.
Максимальная эффективность использования производственного ресурса будет
достигнута в случае минимизации издержек при оптимальном сочетании и использовании производственных ресурсов. В случае отсутствия внешних эффектов для
каждой фирмы условием максимизации прибыли фирм является:
B X
BY

N
M
(18.5)
PX X N  PM  PY YM  PM  0
(18.6)
где X N  X N , YM  Y M – предельные продукты ресурсов в денежном выражении.
Но как уже отмечалось ранее, фирма, производящая внешние эффекты, переносит их на товар другой фирмы. В этом случае общая прибыль от обоих производств
выражается следующим равенством:
B X Y  PX X ( N , Z )  PY Y (M )  PN N  PM M
(18.7)
Использование каждого из ресурсов для общества (для обеих фирм) в этом случае будет характеризоваться уравнениями (прирост совокупной прибыли при использовании дополнительной единицы ресурса в условиях совершенной конкуренции должен соответствовать разнице дохода от использования ресурса и ценой ресурса) :
B X  Y
N
B X  Y
M
 PX (
 PX X N  PN
X
Z
)(
Z
M
)  PY YM  PM
306
(18.8)
(18.9)
Возникает вопрос об эффективности использования ресурсов и адекватности
цены ресурсов, которая должна включать не только издержки на добычу ресурса, но
и издержки, рационализирующие его переработку для производства товаров. Как
видно из уравнений, цена ресурса РМ является неэффективной, а с учетом внешних
эффектов, создаваемых при его использовании, эффективная цена данного ресурса
должна составить должна составить:
PX (
X Z
)(
)  PY YM  PM
Z M
(18.10)
Но так как на практике это не осуществляется, то можно утверждать, что внешние эффекты не отражаются в ценах товаров субъекта, который их создает.
Кроме того, если пострадавшей стороной является не единичный субъект, а их
группа, из рассмотренных выше уравнений можно сделать вывод, что в случае возникновения внешних эффектов наблюдаются искажения между общественными и
частными издержками производства. Используя категории предельного анализа и
такие понятия, как издержки общества при производстве какого-либо товара (MSC)
и издержки фирмы (MC), создающей внешние эффекты (MEC), можно составить
следующие условия соотношения этих величин.
MSC  MC  MEC
MSC  MC  MEC
(18.11)
(18.12)
В первом случае рассматривается ситуация с отрицательными внешними эффектами, во втором – с положительными.
18.3. Отрицательные внешние эффекты
При осуществлении производства, сопровождающегося внешними эффектами,
общественные издержки такого производства (MSC) будут превышать предельные
издержки фирмы (МС) на величину внешних эффектов (МЕС). Графически эту ситуацию можно рассмотреть на рис 18.1. Превышение общественных издержек над
частными приводит к производству товаров Q1 вместо оптимального количества Q2.
Величина внешних эффектов составит заштрихованную область рисунка.
Таким образом, негативным моментом отрицательных внешних эффектов является перепроизводство товаров и услуг в экономике. Данное перепроизводство неэффективно для экономики из-за того, что общество получает дополнительные товары фактически с гораздо большими альтернативными издержками, чем это отражено в цене данных товаров. При этом потребители недополучают другие товары
из-за неадекватной оценки использования производственных ресурсов, так как существование внешних эффектов не позволяет выполняться условию эффективного
использования ресурсов в экономике (когда ресурсы должны получать фирмы с
наименьшими издержками производства, использующие более совершенные технологии). Оптимальным для общества объемом производства будет объем, при кото307
ром предельные общественные издержки равны предельным общественным доходам от производства товаров (Q2 на рис. 18.1).
P
MSC
MC
P2
MEC
P1
D
Q2
Q1
Q
Рис. 18.1. Избыточное производство товаров при существовании внешних эффектов.
18.4. Положительные внешние эффекты
Несмотря на то, что проблемам положительных внешних эффектов зачастую
уделяется меньшее внимание, чем отрицательных, в ряде случаев последствия
неучета роли первых являются весьма существенными для развития экономики. Положительные внешние эффекты оказывают обратный эффект на использование ресурсов и производство товаров в экономике. Он заключается в недопроизводстве
товаров из-за того, что частные предельные доходы ниже общественных предельных доходов. В этом случае наблюдается ситуация, когда производится объем продукции Q1, который меньше оптимального для общества объема Q2. Это происходит
из-за того, что фирма, которая производит данный товар, не получает выгоду, равную заштрихованной области на рис. 18.2 – данную выгоду получает общество.
Присвоение внешних выгод фирмой стимулировало бы ее увеличить объем производства до оптимального.
P
MSB
D
MC
P1
P2
MEB
Q1
Q
Q2
Рис. 18.2. Недопроизводство товаров при существовании
положительных внешних эффектов.
308
18.5. Теорема Коуза
Отрицательные и положительные экстерналии снижают эффективность экономики, поэтому существует необходимость решения данных проблем. Существуют
два варианта решения: с помощью саморегулируемых рыночных механизмов либо
путем вмешательства государства в производство и использование ресурсов в экономике.
В пользу действия рыночных механизмов направлено утверждение, что независимо от распределения прав собственности, субъекты, которые вольно или невольно
участвуют в сделке, всегда смогут договориться относительно решения проблемы
внешних эффектов. Главное при этом – чтобы права собственности были четко
определены. Такое утверждение принято называть теоремой Коуза. Необходимым
условием в этом случае является сама возможность проведения переговоров между
субъектами. Кроме этого, затраты на проведение переговоров между субъектами
(называемые также трансакционными издержками) должны быть меньше потерь заинтересованных сторон. При осуществлении этих условий, скорее всего, одна из
сторон предпримет попытки для урегулирования проблем, связанных с внешними
эффектами.
Существуют следующие варианты решения проблемы с шумным соседом. В
первом случае проблему шума попытаетесь урегулировать Вы. Просчитав издержки
(потерю в заработной плате), Вы сделаете попытку договориться о выключении радио на время, когда Вы находитесь дома. Компенсация соседу в размере, не превышающем данные издержки для Вас, экономически целесообразна. Если она устраивает Вашего соседа, то проблема данного внешнего эффекта к обоюдной выгоде будет решена.
Второй вариант представляет собой ситуацию, когда соседу могут надоесть
Ваши постоянные жалобы и он предложит Вам компенсацию, соотносимую с потерями Вашей заработной платы. Вполне вероятно, что прослушивание радио приносит ему эстетическое удовольствие, гораздо большее в стоимостной оценке, чем
размер компенсации. В этом случае такое решение также полностью удовлетворяет
и Вас и Вашего соседа.
Напомним еще раз, что подобные решения проблем, связанных с внешними
эффектами, возможны при отсутствии или незначительной величине трансакционных издержек, а также адекватной денежной оценке внешнего эффекта сторонами.
Если предположить, что конфликт разрешается, например, только с помощью суда,
то вполне вероятно, что издержки на решение этой проблемы превысят размер компенсации, что будет неприемлемо для пострадавшей (или обеих) сторон.
18.6. Регулирование внешних эффектов государством
В основе решения проблем, связанных с внешними эффектами, положен механизм перевода внешних издержек во внутренние. Он включает создание таких условий, когда издержки несет не общество, а сам субъект, создающий для общества
внешний эффект. В случае, когда проблема внешних эффектов в соответствии с теоремой Коуза автоматически не решается, необходимо вмешательство третьей сторо309
ны – государства. При этом государственное регулирование можно разделить на два
направления: экономическое и директивное (законодательное).
Основными экономическими инструментами являются корректирующие налоги
и субсидии. Действие корректирующих налогов основано на увеличении относительных цен продукции товаропроизводителей, практикующих нерациональные
способы производства и создающие внешние эффекты. В этом случае устанавливается величина налога, равная разнице между общественными и частными издержками производства. Результатом воздействия корректирующего налога является сокращение объемов производства данного товара и, соответственно, размера внешних эффектов, либо переход к другой технологии, позволяющей сохранить объем
производства, но сокращающей внешние эффекты. Директивные инструменты основаны на нормировании производства путем законодательного ограничения объемов производства или использования технологий, приводящих к возникновению
внешних эффектов. Обе группы инструментов ведут к одному результату (рис. 18.3).
На данном рисунке Q – это не объем производства, а величина внешних эффектов.
MSC
T
MCA
T0
Q0
Q1
Qex
Рис. 18.3. Установление оптимальной величины внешних
эффектов с помощью налогов и нормативов.
Оптимальный объем сокращения внешних эффектов (Q1–Q0) возможен, когда
предельные издержки общества (MSC) от существования внешних эффектов будут
равны предельному издержкам фирмы (MCA) от их уменьшения. Такого состояния
можно достигнуть либо с помощью установления налога T0, либо с помощью установления норматива Q0.
18.7. Использование экономических инструментов
В мировой практике используются несколько групп налогов, корректирующих
внешние эффекты: платежи за использование ресурса; «стимулирующие» платежи
(средства, поступающие от платежей, не возвращаются фирме); распределяемые
310
платежи (средства, поступающие от платежей, возвращаются в форме субсидий);
потребительские платежи (взимаются с целью компенсации затрат на государственный контроль); товарные платежи или дифференцированные налоги (взимаются в
форме надбавки к цене); административные платежи (разрешительные платежи).
Несмотря на множество разновидностей корректирующих налогов, главной
проблемой при их использовании является точное определение их размера. Ошибка
может привести к отклонению от оптимальной величины издержек производства.
Поэтому определение ставки налога требует выполнения следующих условий:
ставка налога для всех фирм в отрасли, создающих внешние эффекты, должна
быть одинаковой, так как убыток на единицу внешних эффектов одинаков;
величина экономически эффективной ставки налога будет равна величине предельного экстернального убытка фирмы при общественно-оптимальной величине
внешнего эффекта;
налог должен предусматривать возможность использования альтернативных
технологий производства.
Наибольшую сложность для государства представляет определение разницы
между частными и общественными издержками. Основными проблемами в этом
случае становятся недостоверность или нехватка информации. Многие фирмы, исходя из соблюдения коммерческой тайны, не желают предоставлять необходимую
информацию, либо намеренно ее искажают в свою пользу. Экономические последствия, выражающиеся в издержках общества, также являются величиной трудноизмеримой. Поэтому зачастую государственное регулирование осуществляется методом проб и ошибок.
Среди достоинств корректирующих налогов можно отметить следующие: налоги позволяют фирмам самим выбирать технологии использования ресурсов (в результате фирмы выбирают более дешевые (малоотходные) способы производства);
поступления от корректирующих налогов могут повысить эффективность экономики путем замещения традиционных налогов.
К недостаткам налогов можно отнести следующие: существует риск, что издержки на повышение эффективности использования ресурсов могут превысить оптимальные; эффект налогов ослабляется инфляцией; не всегда средства от налогов
возвращаются в отрасль с целью рационализации используемых ресурсов; в ситуациях неопределенности метод проб и ошибок может привести к необратимым изменениям производственных ресурсов (особенно природных ресурсов); велика вероятность того, что затраты на контроль могут превысить выгоды от введения налога.
Введение налогов не всегда позволяет использовать весь потенциал от экономического регулирования. В ряде случаев весьма эффективным является воздействие на товаропроизводителей с помощью субсидий.
Субсидии, как правило, осуществляются в следующих формах: дотации, или
безвозмездные ссуды; льготные займы (займы на приобретение новых технологий,
выдаваемые под пониженный процент); налоговые льготы (ускоренная амортизация,
освобождение от налогов или налоговые скидки, допускаемые в случае принятия
мер по сокращению внешних эффектов). Необходимо отметить, что использование
субсидий должно предполагать их высокую экономическую эффективность. В обратном случае такая мера приводит к увеличению уровня инфляции.
311
Величина субсидий устанавливается равной разнице между общественными и
частными выгодами от мер по улучшению производственных технологий. В случае
с отрицательными внешними эффектами субсидии выступают как мера, стимулирующая фирмы устанавливать новое малоотходное оборудование или совершенствовать старое. В этом случае происходит сокращение общественных издержек
производства до величины частных (с MSC до MSCS на рис 18.4). Однако, несмотря
на преимущества такого (желательного для фирм) инструмента, механизм субсидирования несет в себе ряд недостатков. Проблемой является то обстоятельство, что
фирма одновременно с получением субсидии получает возможность скомпенсировать часть издержек производства (с MPC до MPCS). При этом вновь возникает разрыв между общественными и частными издержками и эффект от введения субсидирования будет меньше, чем ожидалось (MSCS>MPCS). Поэтому действие субсидий
необходимо корректировать с помощью других инструментов регулирования.
MSC
P
MSCS=MPC
MPCS
QS
QP QPS
Q
Рис. 18.4. Последствия введения субсидий.
S
S
S2
S1
MSB2
312
MSB1
Рис. 18.5. Решение проблемы положительных внешних эффектов
с помощью субсидирования.
В случае с положительными внешними эффектами недостаток, который снижает эффективность субсидирования при отрицательных внешних эффектах, является
достоинством. Фирме выдаются субсидии, равные по величине разнице между общественными и частными выгодами от создания товаров и услуг (в размере, равном
заштрихованной площади на рис. 18.5), что позволяет производить большее их количество (Q2 вместо Q1).
18.8. Директивное регулирование
Директивное регулирование требует точного определения оптимальной величины внешних эффектов при использовании ресурсов. В этом случае государство
действует в двух направлениях – либо устанавливает максимальный уровень их использования (Q0 на рис. 18.2), либо ограничивает технологии и параметры оборудования.
В большинстве стран такое регулирование уровня использования ресурсов является преобладающим. В то же время применение данного инструмента несет в себе большое количество недостатков. Во-первых, для контроля за соблюдением квот
требуется развитая система мониторинга, в свою очередь, влекущая за собой высокие издержки. Во-вторых, для гибкого регулирования применительно к каждой
фирме необходимо знать функцию ее затрат на сокращение внешних эффектов (для
создания равных экономических условий для каждой фирмы), однако возникающие
при этом искажения информации (из-за конфиденциальности ее характера или из-за
преднамеренной ложной информации, выдаваемой самими фирмами) не позволяют
достичь поставленной цели.
В случае выбора второго направления регулирования каждой фирме выдвигаются требования установить определенное оборудование, которое характеризуется
определенным уровнем создания внешних эффектов, не превышающей оптимальный. Такой контроль требует гораздо меньших затрат и характеризуется самым коротким сроком достижения необходимого эффекта регулирования. Основным недостатком данной меры является ее негибкость в отношении инициативы самих фирм.
В долговременном периоде это приводит к развитию только отдельных направлений
технологий.
Отдельные разновидности директивных методов могут комбинироваться и оказывать комплексное воздействие на товаропроизводителей. Однако в целом командно-административному регулированию присущи такие недостатки, как искажение
313
информационных сигналов для собственников ресурсов, ведущие к их еще более
нерациональному использованию и резкое увеличение бюрократического аппарата,
который стремится еще более расширять сферу действия этого инструмента, замещая им экономическое регулирование.
18.9. Выбор между налогами и нормативами
Такой выбор всегда является затруднительным для государства, так как нельзя
достаточно точно подсчитать последствия введения корректирующих налогов или
нормативов. Главной проблемой при этом является время – принятие законодательных актов касательно внешних эффектов всегда требует времени на разработку и
утверждение. Последствия ошибки могут быть негативными для экономики. Рассмотрим ситуации, когда предпочтительнее тот или иной инструмент.
Корректирующие налоги могут оказаться эффективней нормативов, если дают
возможность уменьшать совокупные издержки фирм при достижении оптимальной
величины внешних эффектов и стимулируют развивать технологию, характеризующуюся более низкими внешними эффектами.
T
MCA1
MCA2
T1
T2
T3
Q1
Q2
Q3
Q4
Qex
Рис. 18.5. Случай предпочтения налогов нормативам.
Для пояснения необходимо сравнить, каким образом можно добиться определенного уровня внешних эффектов. Кривые MCA1 и MCA2 представляют собой
графии предельных издержек на уменьшение внешних издержек двух фирм (рис.
18.5.). Предположим, что каждой из фирм необходимо уменьшить объем внешних
эффектов с Q4 до Q2. При различных предельных издержках соблюдение норматива
для первой фирмы вынудит ее увеличить издержки до T1, второй фирмы до T3. В то
же время, установление налога в размере T2 приведет к тому, что первая фирма, добиваясь равенства предельных издержек на сокращение внешних эффектов и налога
на их производство, будет вынуждена сократить объем производства соответствующий объему внешних эффектов Q3. При этом вторая фирма, в связи с тем, что у
нее предельные издержки на сокращение внешних эффектов ниже, увеличит объем
производства соответствующий объему внешних эффектов Q2. Если Q3 – Q2 = Q2 –
314
Q1, то при сравнении издержек на сокращение внешних эффектов первой фирмой
(вертикальная штриховка) при введении норматива и издержек на сокращение
внешних эффектов второй фирмы (горизонтальная штриховка), становится очевидным, что в данном случае введение налога экономически более эффективно.
В то же время, существуют случаи, когда нормативы более предпочтительны
налогам. Такая ситуация возникает, когда кривая предельных общественных издержек относительно неэластична, а кривая предельных издержек уменьшения внешних эффектов относительно эластична (рис. 18.6.). В этом случае ошибка при установлении корректирующего налога (Т2 вместо Т1) приводит к величине внешнего
эффекта (площадь фигуры ABC) значительно большей, чем при схожей по величине
ошибке при установлении неправильной величины норматива (Q3 вместо Q1) – площадь фигуры ADE. В условиях недостаточности информации такая ситуация может
привести к необратимым для экономики последствиям.
T
MSC
B
D
T1
T2
A
E
C
MCA
Q1 Q3
Q2
Qex
Рис. 18.6. Предпочтение нормативов налогам в условиях
недостаточности информации.
18.10. Охрана окружающей среды
Наиболее ярким примером отрицательных внешних эффектов является загрязнение окружающей среды и ее охрана. Практически любой процесс производства
сопровождается отходами. Утилизация отходов требует от фирмы дополнительных
затрат, что само по себе сделает продукцию менее конкурентоспособной и сократит
прибыль. Более простым решением для фирмы является выброс отходов в окружающую среду. До двадцатого века такие выбросы были незаметны и не отражались в
целом на состоянии природы, так как их объемы соответствовали объемам, при которых окружающая среда способна их поглощать без существенного изменения ее
качества. Поэтому вопросы загрязнения окружающей среды получили активное
изучение именно в последние десятилетия. Почему же рынок не справился с этой
315
проблемой? Сложность ее решения обусловлена особенностями современного производства. С одной стороны, развитие технологий и повышение уровня потребления
практически не позволяет решать проблему безотходности производства. С другой
стороны, краеугольным является вопрос о возможном снижении уровня благосостояния (количества потребляемых товаров и услуг) из-за сокращения объемов производства, вызванного высоким уровнем загрязнения окружающей среды.
Принятие решения о закрытии наиболее «грязных» фирм осложнено определением важности производства какого-либо товара для общества. И даже если бы и в
этом случае не возникало никаких сомнений, точное влияние ухудшения окружающей среды зачастую определить практически невозможно. Среди причин можно отметить следующие. Во-первых, довольно сложно определить ущерб наносимому
здоровью из-за разной восприимчивости людей к тому или иному воздействию. Вовторых, часто практически невозможно определить размер (масштаб) загрязнения.
В-третьих, очень сложно определить влияние незначительного, но длительного воздействия загрязнения на окружающую среду (организм человека или животного).
Также существует ряд проблем, связанных с сопоставимостью затрат на проверку с
величиной наносимого ущерба, с коррупцией в процессе проведения оценки и принятия решений.
ВЫВОДЫ
1. Существование внешних эффектов связано с «провалами» (фиаско) рынка.
Состоит данное явление в расхождении между общественными и частными издержками или выгодами производства товаров. Основной причиной существования
внешних эффектов является несовершенство законодательного описания прав собственности на те или иные ресурсы. С экономической точки зрения данное явление
описывается более высоким (если речь идет об отрицательных внешних эффектах)
или более низким (если рассматриваются положительные внешние эффекты) размером прибыли фирмы, создающей внешние эффекты, чем это наблюдалось бы в отсутствие данных эффектов. Последствия отрицательных внешних эффектов – перепроизводство товаров в экономике, положительных – недопроизводство. Проблема
сокращения внешних эффектов трудноразрешима рынком и поэтому требует вмешательства государства в обеспечение страны теми или иными товарами или услугами.
2. В отдельных случаях (при ограниченном числе сторон) необходимость государственного вмешательства отсутствует. В этом случае проблема решается в рамках теоремы Коуза – когда стороны приходят к согласию в отношении компенсаций
при производстве товаров и услуг. Основным условием при этом является низкие
трансакционные издержки принятия таких соглашений и четкое определение прав
собственности.
3. В случае, если стороны не могут прийти к соглашению, третьей стороной,
которая разрешает проблемы внешних эффектов, является государство. В мировой
практике наиболее часто используются две группы инструментов регулирования:
экономические и директивные. Экономические инструменты представлены корректирующими налогами или субсидиями. Механизм их воздействия состоит во влиянии на издержки производства, что позволяет регулировать необходимое количество продукции и величину внешних эффектов. Директивные инструменты пред316
ставлены различными формами нормирования. Основными направлениями являются – ограничение размеров производства и регулирование производственных технологий.
4.Выбор метода регулирования сопряжен с рядом проблем, связанных с характером и информационной полнотой знаний относительно технологий, общественных и частных издержек производства. Более эффективными из-за низких издержек
и возможности выбора технологий для фирм являются экономические инструменты.
Нормативы характеризуются более быстрым действием и меньшими последствиями
в случае неправильной информации, используемой при регулировании.
5.Проблема отрицательных внешних эффектов получила наибольшую общественную огласку. Это связано с ухудшением состояния окружающей среды в последние несколько десятилетий. Опыт большинства стран позволяет делать выводы
о сложности охраны окружающей среды и характеризуется большим количеством
инструментов регулирования.
ТОЛКОВЫЙ СЛОВАРЬ ОСНОВНЫХ ПОНЯТИЙ
Внешние эффекты (externalities) – издержки или выгоды от рыночных сделок,
не получившие отражения в ценах.
Государственное регулирование проблем, связанных с внешними эффектами
(government externality policy) – деятельность правительства, направленная на ликвидацию несовершенного распределения ресурсов, в тех случаях, когда предельные
общественные издержки производства выше (или ниже) предельных издержек производства для отдельных фирм.
Корректирующая субсидия (corrective subsidy) – субсидия производителям или
потребителям экономических благ, характеризующихся положительными или отрицательными внешними эффектами, которая позволяет приблизить предельные частные выгоды к предельным общественным.
Корректирующий налог (corrective tax) – это налог на выпуск экономических
благ, характеризующихся отрицательными внешними эффектами, который повышает предельные частные издержки до уровня предельных общественных.
Нормативы (standards) – количественное ограничение производства товаров и
услуг для фирмы, создающей внешние эффекты.
Отрицательные внешние эффекты (negative externality) – возникают в случае, если деятельность одного экономического агента вызывает издержки для других.
Положительный внешний эффекты (positive externality) – возникают в случае, если деятельность одного экономического агента приносит выгоды другим.
Предельные общественные издержки (marginal social cost) – сумма дополнительных издержек, которые должны нести на себе все члены общества в результате
увеличения производства товара на единицу.
Теорема Коуза (Coase theorem) – предположение, что проблемы внешних эффектов могут быть решены эффективным образом на основании частных соглаше317
ний межу собственниками при условии, что отсутствуют трансакционные издержки
и нет информационной асимметрии.
Глава 19. ОБЩЕСТВЕНЫЕ ТОВАРЫ
Общественные товары являются одной из так называемых «рыночных неудач»
и необходимость обеспечения ими страны за счет государства не отрицается ни одной из экономических школ, по-разному относящихся к роли государства в экономике. Расширение возможностей государства в отношении финансирования и производства данных товаров требует четкого обоснования целей, объемов производства и перечня общественных товаров. Исследование общественных товаров как
экономического явления требует учета не только экономических, но и моральных
аспектов проблемы их производства и потребления для всех членов общества.
Целью данной главы является изучение вопросов:
 Что представляют собой общественные товары и какими свойствами они обладают?
 Почему существует необходимость производства общественных товаров?
 Как измерить эффективность производства общественных товаров?
 В чем заключаются сложности решения проблем определения необходимого
для общества количества данных товаров?
 В чем состоит проблема распределения общественных товаров между членами
общества?
19.1. Условия существования общественных товаров
Проблема, которую обсуждают, когда рассматривают общественные товары,
заключается в непроизводстве или недопроизводстве некоторых товаров (называемых общественными) частными фирмами. В то же время, причина возникновения
данной проблемы отличается от причины недопроизводства товара при положительных внешних эффектах. Для того, чтобы в этом разобраться, необходимо дать
определение общественным товарам.
Общественный товар – это товар, который обладает свойствами неконкурентности и неисключаемости.
Неконкурентность представляет собой свойство товара, которое позволяет
пользоваться им всем потребителям с нулевыми издержками. Также товар должен
быть доступен без существенного изменения его качества и количества по мере его
потребления, что означает неисключаемость в процессе потребления.
Неисключаемость – это свойство товара быть доступным любому потребителю
в любой момент времени. Ее можно описать, применив анализ изменения полезности потребления общественного товара ( U P ) путем исключения полезности при его
потреблении единичным потребителем ( U1 ).
U P  U1  U p
318
(19.1)
Такая ситуация возможна только в двух случаях. Либо при полезности U1 , равной нулю, либо при полезности U P стремящейся к бесконечности. Второй вариант
является более реалистичным, в тоже время показывая уникальность такого товара.
19.2. Примеры общественных товаров
Классическим примером общественных товаров принято рассматривать маяки
либо национальную оборону. Естественно, что данные товары не единственные, которые подходят под характеристику неисключаемости и неконкурентности. Проблема, возникающая при отнесении товара к общественному или частному, заключается в точном определении функций товара. Ряд товаров (например, система высших учебных заведений) вызывает жаркие споры со стороны получающих выгоды
от данных товаров и несущих издержки на их создание. Рассмотрим пример такого
спорного товара.
Товар, который необходимо классифицировать – мост через широкую реку. Такое сооружение не под силу частной фирме, хотя ее транспортные расходы значительно сократятся. В то же время расходы на сооружение моста значительно превышают выигрыш данной фирмы. Возникает вопрос, что если несколько фирм примут решение построить мост, сможет их общий выигрыш превысить издержки?
Здесь необходимо рассмотреть два варианта.
Во-первых, выигрыш может не превысить издержки всех фирм, которые пожелают участвовать в строительстве. В то же время, ситуация превышения выгод над
издержками возможна, так как мост улучшит экономические условия производства
не только фирм города, но и фирм, находящихся в других городах. Каким образом
привлечь к строительству и данные фирмы? Как быть с непостоянными, разовыми
перевозками? Опрос фирм в отношении того, какую сумму они готовы пожертвовать, или какую выгоду принесет создание моста, может привести к недостоверному
результату. Ряд фирм будут занижать свою необходимость в данном товаре (пытаясь сократить издержки), или вообще пытаться доказать отсутствие такой необходимости (предпочитая оставаться «зайцем»). Проблема «зайца» или безбилетника
имеет нарастающий характер в течение времени. Ситуация, когда сохраняется возможность не платить, приводит к сокращению желания участия в создании товаров
все большего и большего числа фирм. Конечным результатом может быть отказ от
создания ряда товаров, так как не найдется необходимого количества фирм, отличающихся альтруизмом.
Во-вторых, выигрыш фирмы (нескольких фирм) может быть выше издержек на
строительство моста. Может ли фирма разрешить бесплатно пользоваться другим
потребителям благом, при строительстве которого она понесла значительные издержки? Естественно, нет. В этом случае, эксплуатируя мост, фирма (фирмы) будет
стремиться к возмещению издержек на его строительство или, скорее всего, к получению дополнительного выигрыша. Таким образом, будет установлена плата за проезд. Возникает следующий вопрос: устроит ли плата всех потребителей и эффективно ли такое решение проблемы перевозок грузов в данном регионе? Фирмы, которые имеют небольшую прибыль, могут столкнуться с таким размером платы за проезд, который превышает размер прибыли. А если таких фирм очень много? Можно
319
ли утверждать, что достигнута максимальная экономическая эффективность использования данного моста? Скорее всего, нет, так как в случае, когда мост сооружает
государство и он является бесплатным, выгоду получают все, кто пользуется данным мостом.
В своих рассуждениях мы пришли к выводу, что мост должен быть общественным товаром. В то же время, противниками его строительства являются те, кто не
пользуется и никогда не предполагает пользоваться данным мостом. В случае определения моста в качестве общественного товара, данные члены общества будут
нести только издержки.
19.3. Эффективность производства общественных товаров
Проблема эффективности по отношению к общественным товарам многогранна. Как отмечалось ранее, необходимо четко определиться: считать ли, что данный
товар должно производить государство. Вопрос возникает не только относительно
того, подходит ли под определение общественного тот или иной товар – количество
неконкурентных и неисключаемых товаров невелико и государство зачастую производит (если граждане страны требуют этого) товары, у которых отсутствует одна из
данных характеристик. И если в отношении первых (характеризующихся неконкурентностью) не возникает особых возражений – все хотят получать бесплатные блага, то появляется вопрос, какое количество товаров второго вида (характеризующихся неисключаемостью) следует производить для того, чтобы это приводило к
максимизации эффективности использования ресурсов в экономике. Механизм создания общественных товаров предусматривает исключение «зайцев» через сбор
средств со всех членов общества. Это осуществляется через ту или иную систему
налогообложения. В каком случае можно считать отказ (принуждение к отказу) от
некоторого количества частных товаров в пользу общественных эффективным? Для
ответа необходимо рассмотреть такие два фактора, как существование трансакционных издержек в процессе использования товара и искажений, возникающих вследствие влияния величины налогов на потребности общества (и индивидов в частности).
Рассмотрим ситуацию выбора способа и последствий производства какого-либо
товара. Если товар будет производиться частным образом, то его производитель будет стремиться компенсировать свои издержки. Впрочем, можно предположить ситуацию, что государство косвенным образом также компенсирует свои издержки.
Единственное различие состоит в способе данной компенсации. Государство несет
меньшие издержки, состоящие в (зачастую автоматическом) сборе налога, по сравнению с частной фирмой, которой потребуется содержать специальный персонал,
осуществляющий сбор платы за пользование благом. В этом случае производство
товара государством позволит иметь более низкие издержки обеспечения общественным благом, при этом увеличится величина производства и потребления с QP
до QS, потребители получат дополнительный выигрыш (область А+B). Если издержки производства частных товаров выше общественных, то возникает вопрос относительно максимального увеличения общественного, а не частного производства. Это
было бы справедливо, если бы не ряд проблем, которые ограничивают осуществление такой экономической политики.
320
P
PP
A
B
PS
QP
QS
Q
Рис. 19.1. Сокращение издержек
при производстве общественных товаров.
Для некоторых потребителей, которые выплачивают значительную долю налогов, общественный товар может не быть необходимым. В этом случае для других
потребителей издержки на производство этого товара будут либо занижены, либо
равны нулю. А это может привести к потере благосостояния общества в целом от
чрезмерного потребления.
P
P
(а)
(б)
MВ
MВ
MC
MC
C
C
Q1
Q2
Q1
Q
Q2
Q
Рис. 19.2. Потери общества от производства обществнных товаров.
Такая ситуация проиллюстрирована на рис. 19.2. Область С является разницей
между предельными издержками и предельными выгодами определенных групп
общества. И если в части (а) такие потери невелики, то в части (б) они значительны.
Сравнение величины выигрыша общества (области A и B на рис. 19.1) и величины потерь от чрезмерного потребления (область C на рис. 19.2) позволяет определять эффективность производства какого-либо товара государством.
19.4. Формирование спроса на общественные товары
и равновесный уровень их производства
321
В целом, количество общественных товаров должно зависеть от совокупного
спроса всех членов общества и предложения общественных товаров. При этом
предложение зависит от желания отказаться от частных товаров в пользу общественных, то есть желательного для общества объема налогообложения.
Индивидуальный спрос на общественные товары зависит от вкусов и желаний
индивида. Выбор между частными и общественными товарами формирует массу вариантов, образующих кривые безразличия (U1 и U2). Оптимальный выбор для потребителя определяется точкой касания кривой безразличия и линии бюджетного
ограничения (I1) при заданном объеме налогообложения. При увеличении ставки
налогообложения линия бюджетного ограничения сдвигается (до I2), изменяя оптимальный объем потребления общественных товаров. Изменения ставок налогообложения и количества потребления общественных товаров позволяют составить кривую индивидуального спроса на общественные товары (рис. 19.3).
QP
U2
U1
I1
I2
QS1 QS2
QS
T
T1
T2
DP
QS1 QS2
QS
Рис. 19.3. Формирование кривой индивидуального спроса
на общественные товары
Учитывая, что общественные товары неисключаемы, совокупный спрос на общественный товар (DS) формируется путем суммирования налоговых поступлений
от каждого потребителя за данный товар, то есть сложения кривых индивидуального
спроса по вертикали (DP1+DP2 на рис. 19.4). В то же время, кривая совокупного
предложения общественных товаров представляет сочетание издержек общества
при отказе от частных товаров, то есть более высокая ставка налогообложения при322
водит к более высоким предельным издержкам на производство общественных товаров.
Оптимальное производство общественных товаров определяется в точке пересечения кривых SS и DS, что позволяет определить оптимальную ставку налогообложения при
T производстве общественных товаров.
SS
T0
DS
DP2
DP1
Q0
Q
Рис. 19.4. Формирование совокупного спроса на общественные товары
19. 5. Практический выбор объема производства
общественных товаров
Определение эффективности производства общественных товаров является
трудоемким и сложным процессом, основанным зачастую на субъективных оценках
людей, принимающих такие решения. В то же время существуют несколько методик
определения объема производства общественных товаров. Из них чаще всего используется анализ «издержки - выгоды» (“cost-benefit analysis”). Он применяется в
том случае, когда расчет экономической эффективности производства какого-либо
товара затруднен из-за того, что рыночная оценка последствий невозможна, так как
отдельные компоненты издержек или выгод не могут быть адекватно описаны с помощью ценовых показателей. Преимущество данного метода заключается в том, что
он позволяет с разных сторон оценить воздействие производства товара на уровень
общественного благосостояния на протяжении любого периода времени.
Впервые анализ “издержки – выгоды” был применен в США при оценке последствий наводнений и реализации ряда государственных ирригационных проектов. Предлагавшиеся проекты анализировались с точки зрения их влияния на общественное благосостояние, т.е. через соизмерение общественных издержек и общественных выгод от реализации проектов с учетом фактора времени.
Несмотря на широкое распространение данного метода, его противники подчеркивают два его основных недостатка: вероятность неправильной оценки социальных аспектов производства общественных товаров и наличие временного лага,
позволяющего говорить о переоценке необходимости товара с точки зрения общества.
323
Оценка общественных выгод и издержек производства общественных товаров
осуществляется путем суммирования индивидуальных издержек и выгод. Проведение индивидуальной оценки включает в себя шесть этапов.
1. Определение общественной необходимости производства товара. Для этого
проверяется наличие необходимого количества ресурсов и уточняются выгоды и
проигрыши для каждого члена общества или группы.
2. Определение целесообразности производства товара. Так как государство заинтересовано в увеличении полезности для всех членов общества, цель этапа анализа – выбрать проекты, которые содействуют большему росту общественного благосостояния. Необходимо оценить как положительное влияние, или выгоду (увеличение благосостояния), так и отрицательное его влияние, или издержки (любые
уменьшения в количестве или качестве товаров, увеличения цен на эти товары и
т.п.). На данном этапе определяются издержки и выгоды от производства товаров,
время их создания и сроки окупаемости. Расчеты, которые проводятся на втором
этапе, достаточно приблизительны.
3. Денежная оценка производства товара. Она проводится для того, чтобы сделать величины выгод и издержек сопоставимыми. Основную информацию на данном этапе предоставляет рынок (в виде рыночных цен). Для анализа делаются также
прогнозы цен в будущем, рассчитываются несуществующие («теневые») цены. Цены дисконтируются по отношению к году создания товара, как правило, с помощью
прогнозных ценовых индексов. Корректировка рыночных цен для оценки общественных издержек и общественных выгод необходима из-за существования несовершенной конкуренции, искажений из-за государственного вмешательства в ценообразование и отсутствия рынков некоторых товаров.
4. Дисконтирование потоков издержек и выгод. Все потоки издержек и выгод
должны быть сопоставимы независимо от времени существования общественного
товара. Дисконтирование производится через расчет чистой текущей стоимости
( PV ) будущих издержек или выгод дисконтированных будущих издержек и выгод
( X t ) с использованием реальной процентной ставки i в течении периода t :
PV ( X t )  X t [(1  i )  t ]
(19.3)
5. Оценка чистой текущей стоимости. Главная цель анализа “издержки – выгоды” – содействовать отбору товаров, которые позволяют наиболее эффективно использовать общественные ресурсы. Критерием эффективности того или иного товара является получаемая от его создания чистая текущая стоимость ( NPV ). Последняя представляет собой разность суммы дисконтированных выгод ( Bt ) и суммы дисконтированных издержек ( C t ):
NPV   Bt (1  i) t   Ct (1  i) t
(19.4)
Проект экономически оправдан, если NPV больше нуля.
6. Анализ чувствительности. Расчет чистой текущей стоимости позволяет определить относительную эффективность производства товара. Однако если данные,
использованные в первоначальных расчетах, изменятся, то предполагаемые и дей324
ствительные результаты производства товара будут существенно различаться. Поэтому на заключительной стадии анализа проводят оценку чувствительности к изменениям в будущем отдельных параметров, использованных в первоначальном
анализе. Для этого выполняется повторный расчет чистой текущей стоимости с измененными ключевыми параметрами (учетной ставки, количества и качества сырья,
цен «черного» рынка на ресурсы, жизненный период (срок службы) товара). Цель
этого этапа анализа – обнаружить, к каким параметрам конечный результат анализа
наиболее чувствителен. После того, как такие параметры будут установлены, производится новый расчет с учетом вероятности их изменения и определяются возможности контроля и управления ими.
Основной проблемой проведения анализа «издержек-выгод» является определение «теневых» цен. В мировой практике используется несколько методов оценки:
«метод оценки контингента», «ценово-векторный метод» и метод «стоимости
путешествия».
«Метод оценки контингента» является наиболее распространенным методом
оценки. Теоретической основой его является концепция готовности оплачивать
производство того или иного товара. На практике такое измерение проводится путем опросов на основе моделирования гипотетической ситуации и последующего
анализа мнений респондентов. Для получения достоверных результатов вводится
ряд дополнительных условий по отношению к исследованиям. Они позволяют избежать «стратегических» (основанных на неискренности ради корысти), расчетных
(возникающих из-за некорректности модели, незнания некоторых понятий анкетируемыми, предвзятости по отношению к цели опроса), «нравственных» (проявляющихся в особенном отношении к определенному товару самого респондента) искажений и гипотетической ошибки (связанной с абстрагированием от реальной ситуации). Агрегирование полученных результатов с учетом исключения неординарных
мнений, позволяет получить необходимую величину готовности платить за определенное количество общественного товара.
Основой «ценово-векторного метода» является предположение о существовании факторов (векторов), формирующих цену товара. Любой товар характеризуется
рядом потребительских качеств, каждое из которых можно определить как дифференциальную ренту. Суть исследований при применении данного метода заключается в определении ее размера, выражающейся в дополнительных преимуществах,
связанных с производством товара как общественного. Основная сложность заключается в том, что такая зависимость будет иметь нелинейный характер. Поэтому построенная ценовая функция корректируется в зависимости от спроса на частные товары. Практика показывает, что, как правило, при расчетах готовность платить за
общественный товар (см. предыдущий метод) будет меньшим в денежном выражении, чем величина дифференциальной ренты. В связи с этим, данный метод является
более корректным, чем метод «оценки контингента».
Объектом приложения метода «стоимости путешествия» служит определенная локальная местность, характеризующаяся каким-либо уникальным свойством.
Как правило, такая оценка требуется для земель, выводимых из сельскохозяйственного оборота под заповедники, парки отдыха. Для определения стоимости ресурса
учитывают количество посещений данной местности и затраты на ее посещение,
325
включающие издержки на проезд, пребывание, в том числе и затраты времени в денежном выражении.
19.6. Распределение общественных товаров
Проблемой является распределение товаров, произведенных государством. Из
предыдущих тем известно, что потребитель максимизирует полезность, когда предельные издержки (MC) потребления равны предельному выигрышу от потребления
(MB). А так, как величина выигрыша каждого индивидуума различна, то и количество общественного товара, который получает каждый потребитель, различно.
Субъективизм во вкусах потребителей создает предпосылки для возникновения
дифференциации в удовлетворении полезности потребления общественных товаров.
Потребность в разном количестве общественных благ для разных потребителей, как
правило, не удовлетворяется, так как такие свойства общественных товаров, как неконкурентность и неисключаемость, относительны и условны. Например, в ситуации, когда у всех или большинства членов общества возникнет желание одновременно удовлетворить свою потребность в общественном товаре, этот товар становится недоступным и исключаемым в своем потреблении. Так, желание воспользоваться мостом всех жителей города в течение короткого промежутка времени приведет к затору (автомобильной пробке), и тогда он становится недоступным для
всех. Такая ситуация в той или иной степени характерна для всех общественных товаров.
В большинстве случаев государство предполагает одинаково-равномерное, так
называемое «справедливое распределение». В то же время такое распределение
нельзя назвать справедливым. Как правило, налоговое бремя производства общественных товаров в основном несут более обеспеченные слои населения, в то же
время основными потребителями фактически являются слои населения с низким
уровнем дохода. При этом решение относительно количества общественных товаров
принимается на основе желания «медианного избирателя» (механизм описан в главе
«Теория общественного выбора»), что еще больше усложняет моральную сторону
выбора производства общественных товаров.
Другой вариант распределения – предоставление товара в необходимом потребителю количестве, но в порядке очереди. Такая система несет в себе недостаток –
потери времени на стояние в очередях. А, как известно, время – это потерянная заработная плата или прибыль предпринимателя. Такой вариант получения общественных товаров также не является идеальным для ряда потребителей.
Таким образом, производство общественных товаров не является легко решаемой проблемой в экономике и требует достаточно глубокого обоснования экономической эффективности государственной и частной формы обеспечения страны благами.
ВЫВОДЫ
1. Общественные товары – это товары с уникальными свойствами (неисключаемость и неконкурентность), которые не производятся частным образом либо несут
при этом высокие издержки для общества. Сокращение таких издержек – являю326
щихся по своей природе трансакционными – представляется задачей государства
при решении проблем увеличения благосостояния общества в целом. Решение данной задачи сопряжено с соотнесением выгод и потерь общества от производства ряда товаров не частным способом, а за счет совместных усилий общества.
2. Определение оптимального количества общественных товаров связано с сопоставлением совокупного спроса и предложения на общественные товары, которые, в свою очередь, зависят от полезности общественных товаров и системы налогообложения.
3. Необходимость и экономическая эффективность производства того или иного общественного товара обычно определяется с помощью метода «издержек–
выгод». Проблемы, связанные с неэкономической стороной оценки (с субъективизмом оценки общественных товаров) принято решать с помощью одного из методов
оценки: «метода оценки контингента», «ценово-векторного метода» и «метода стоимости путешествия».
4. Проблема распределения общественных товаров состоит в неравенстве соотношения выгод и издержек потребителей при предпочтении общественного способа
производства частному. Способы предоставления общественных товаров (одинаково-равномерное, в порядке очереди и др.) характеризуются массой недостатков и
требуют индивидуального решения для каждого конкретного общественного товара.
ТОЛКОВЫЙ СЛОВАРЬ ОСНОВНЫХ ПОНЯТИЙ
Общественные товары (public goods) – товары, обладающие свойствами неисключаемости и неконкурентности.
Неисключаемый товар (nonexclusive good) – товар, предотвратить потребление которого невозможно и за пользование которым трудно взимать плату.
Неконкурентный товар (noncompetitive good) – товар, предельные издержки
представления которого дополнительному потребителю равны нулю.
Анализ издержек и выгод общественных благ (public goods cost-benefit analysis) – анализ, позволяющий определить, достаточно ли выгоды получит общество от
правительственных программ обеспечения страны общественными благами, чтобы
покрыть издержки, связанные с осуществлением этих программ.
Проблема безбилетника, «зайца» (free-rider problem) – возможность получения выигрыша от пользования общественными благами без их оплаты вследствие
свойства неисключаемости; возможность получения благ за счет сокрытия информации о реальных выгодах от их потребления.
Индивидуальный спрос на общественные товары (individual demand on public goods) – спрос на общественные товары со стороны отдельного потребителя в соответствии с желанием жертвовать часть дохода в качестве налогов, используемых
для производства этих товаров.
Совокупный спрос на общественные товары (aggregate demand for public
goods) – сумма индивидуальных спросов на общественные товары.
327
Глава 20. АСИММЕТРИЧНОСТЬ РЫНОЧНОЙ ИНФОРМАЦИИ
Микроэкономическая теория утверждает, что если в экономике установилось
общее равновесие, то оно Парето-эффективно, т.е. никакие изменения в производстве и распределении не могут повысить благосостояние хотя бы одного субъекта
без снижения благосостояния других. Однако, нарушение предпосылки о существовании информационной симметрии (что очень реально) может существенно повлиять на характер экономического равновесия. Затрудняя рациональное поведение
экономических субъектов и порождая дополнительные транзакционные издержки,
асимметрия информации приводит к снижению общественного благосостояния и
неэффективному функционированию рынков.
В процессе изучения данной темы преследуются следующие цели:
 рассмотреть понятие асимметричной информации, ее источники;
 показать, каким образом устанавливается равновесие на рынках с асимметричной информацией;
 рассмотреть, каким образом выбор экономических субъектов в условиях
информационной асимметрии влияет на благосостояние экономических субъектов и
общественное благосостояние;
 определить пути преодоления эффектов асимметрии информации.
20.1. Асимметричная информация: понятие, источники.
Равновесие рынка с асимметричной информацией
Неполнота информации является широко распространенным признаком экономической жизни, оказывающим существенное влияние на условия и особенности
функционирования рынков. Наибольшее воздействие на поведение экономических
субъектов и функционирование рынков оказывает такой тип неполной информации,
как асимметричная информация. Именно полная информированность участников
рыночного процесса обеспечивает рациональный выбор каждого экономического
субъекта и способствует оптимальному распределению имеющихся ресурсов. Однако реальность далека от идеальных условий. В силу того, что получение информации всегда сопряжено с альтернативными издержками, сама информация из-за своей
недолговечности не всегда надежна и не всякий экономический субъект обладает
достаточными знаниями и навыками, позволяющими ему адекватно использовать
необходимую информацию, асимметричность информации практически всегда существует и создает для одних участников рыночных отношений возможность злоупотребления неинформированностью других.
Основы теории рынков с асимметричной информацией были изложены в статье
Дж. Акерлофа «Рынок лимонов: неопределенность качества и рыночный механизм»
(1970), показавшего значение этой теории для анализа различных рынков. Конструируя модель распределения информации на рынке, Акерлоф взял за пример рынок
подержанных автомобилей (на сленге плохие автомобили именуются «лимонами»).
328
Для рассмотрения особенностей формирования спроса и предложения, а также
установления равновесия на рынке с асимметричной информацией допускаются
следующие предпосылки анализа:
- существуют четкие градации качества товара (в нашем примере высокое и
низкое);
- полной информацией о качестве продаваемых единиц товара обладает только
продавец, покупатель оценивает качество товара с некоторой долей вероятности;
- структура предложения товара изначально фиксирована (на рынке продаются
50% «слив» (автомобили хорошего качества) и 50% «лимонов» (автомобили плохого
качества)).
Поскольку покупатель знает только доли товаров  каждого уровня, но не знает, к какой категории качества относится тот или иной экземпляр, цена спроса будет
формироваться как средняя из цен спроса товаров различного качества, взвешенная
по рыночным объемам предложения () товаров различного качества. В этом случае удобно использовать обратную функцию спроса – Pd(Q,µ), которая в условиях
асимметрии информации влияет на рыночную цену Рd(Q) следующим образом:
n
Pd (Q)     Pd (Q,  )
(20.1)
 1
Исходя из предположения о равных долях предложенных на рынке автомобилей хорошего и плохого качества, начальная цена спроса выглядит следующим образом Pd1=0,5Pсл+0,5Pлим. Графически кривая спроса Qd50%сл50%лим (для случая, когда
на рынке продаются равные количества автомобилей хорошего и плохого качества)
лежит строго между кривыми Qdсл и Qdлим (рис. 20.1).
Р
P
Рсл
Qd25%сл 75%лим
Qd50%сл 50%лим
Рd1
Рd2
Рлим
Qdлим
Qdcл
0
Q
Рис. 20.1. Формирование спроса на товар неизвестного качества.
Такая ситуация может не устроить часть продавцов «слив» и они откажутся их
продавать, но обладателей «лимонов» она наоборот, подтолкнет к продаже автомобилей. В результате доля хороших автомобилей на рынке сократится до 25%, а пло329
хих – возрастет до 75%. Покупатели оценят изменившуюся ситуацию, их спрос снизится. Цена спроса теперь будет равна средней из прежней цены спроса (Pd1) и цены
«лимонов» (Pлим): Pd2=0,5(0,5Pсл+0,5Pлим)+0,5 Pлим=0,25 Pсл +0,75 Pлим . Новая кривая
рыночного спроса Qd25%сл75%лим будет лежать строго между кривыми Qd50%сл50%лим и
Qdлим. Снизившаяся цена побудит еще какую-то часть владельцев «слив» отказаться
от продажи, рыночная доля хороших автомобилей еще снизится, снизится цена
спроса и т.д. В конце концов, хорошие автомобили могут оказаться полностью вытесненными с рынка. В этом случае кривая рыночного спроса совпадет с кривой
спроса на «лимоны»: Qdлим= Qd0%сл100%лим.
В отличие от покупателей, продавцы различают единицы товара с разными градациями качества, поэтому для каждой градации устанавливается своя функция
предложения (рис.19.2). Поскольку все единицы продаются по одной и той же цене,
общий рыночный объем предложения товара при каждом возможном уровне цены
представляет собой сумму объемов, предлагаемых по данной цене, по всем градациям:
n
Qs ( Р)   Qs ( Р,  )
,
 1
(20.2)
т.е. кривая рыночного предложения QS(P) будет представлять собой сумму кривых
предложения автомобилей соответствующих градаций качества QS(P,μ).
(а)
Р
Qsсл
Qsлим
(б)
Р
Qs
Qs
Р2
Р1
0
0
Q
Q
Рис. 20.2. Объем и структура предложения товара неизвестного качества.
Так как на рассматриваемом рынке структура предложения зависит от цены,
долю общего объема предложения, приходящегося на каждую градацию качества,
можно выразить следующим образом:
330
  ( p) 
Q S ( p,  )
,   1,2...n
Q S ( p)
(20.3)
Каждая отдельно взятая кривая спроса определяется фиксированной структурой предложения. В свою очередь, структура предложения зависит от цены. Таким
образом, равновесие на рассматриваемом рынке характеризуется тем, что при установившейся цене кривая спроса соответствует структуре предложения, а объем
спроса равен объему предложения. Равновесная цена, объем и структура продаж
должны удовлетворять системе уравнений:
n
P     Pd (Q,  ) ,
 1
n
Q   Q S ( p,  ) ,
(20.4)
 1
Q S ( p,  )
  ( p) 
,   1,2...n
Q S ( p)
Характер равновесия, устанавливающегося на рынке товара с асимметричной
информацией о качестве, зависит от степени различия между градациями качества.
Если дифференциация качества между градациями относительно невелика (рис.
20.3а), устанавливается равновесие, при котором на рынке будут продаваться обе
градации качества. Здесь кривая Qd показывает спрос при равновесной структуре
продаж. В точке равновесия E будет выполняться равенство Pe  Pсл
P
Qsсл
Qsлим
Qs
Е
Pe
Qdлим
Qdсл
Qd
0
Qсл Qлим
Qe
Q
(a)
Р
Qsсл
Qsлим
331
Ре
Qs
Qсл
Q
 Pлим лим
Qe
Qe
Р
Qs
Qdлим=Qd
Qdсл
0
Q
(в)
Рис. 20.3. Типы равновесия на рынках с асимметричной информацией.
При большой дифференциации (рис. 20.3б) хороший товар полностью вытесняется плохим – имеет место так называемый эффект «лимонов». Рыночное равновесие установится в точке пересечения кривой рыночного спроса (Qd=Qdлим) и рыночного предложения(Qs). Равновесное количество продаж будет представлено
только «лимонами» (Qe=Qлим). Наконец, низкокачественный товар может оказаться
настолько плохим, что при любой величине его предложения цена спроса на него
ниже цены предложения (рис. 20.3в), и сделки таком рынке не состоятся вовсе.
Асимметрия информации о качестве способна разрушить рынок. Если бы существовали отдельные рынки для товаров низкого и высокого качества, то потребители имели бы возможность сделать выбор между «сливами» и «лимонами»: одни
предпочли бы купить за меньшую цену более плохой автомобиль, другие – хороший
за более высокую цену. Это привело бы к общественно эффективному результату:
все выгоды торговли были бы реализованы. Однако, в условиях асимметрии информации, из-за невозможности определить качественные характеристики автомобилей,
под влиянием снижения рыночной цены продавцы высококачественных товаров
уходят с рынка, оставляя только неблагоприятный выбор низкокачественных товаров. Необходимо отметить, что если бы и у продавцов не было возможности точно
определить качественные характеристики продаваемых машин (качество они определяли лишь статистически), несмотря на несовершенство информации, рыночные
сделки состоялись бы и, более того, было бы достигнуто Парето-оптимальное рав332
новесие. Отсюда вывод: именно асимметричная информация (а не неполная) приводит к резкому снижению общественного благосостояния. Данное замечание подтверждает нижеприведенный цифровой пример.
Пусть максимальная готовность покупателей платить за плохой автомобиль составляет 120 руб., а за хороший – 400 руб. Продавцы, в свою очередь, готовы продать плохой автомобиль за 100 руб., а хороший – за 300 руб. На рынке представлено
по 50 автомобилей каждого вида.
В случае совершенной информации возникнут два отдельных рынка. На первом
равновесная цена установится в интервале от 100 руб. до 120 руб., на втором – в интервале от 300 руб. до 400. руб. На рынке будут проданы все 100 автомобилей.
В случае несовершенной, но симметричной информации (предположим, что вероятность, что выбранный наугад автомобиль хорошего качества равна 0,5) покупатель готов заплатить за автомобиль Pd=0,5×120+0,5×400=260 руб., продавец в свою
очередь готов продать свой автомобиль по цене Ps=0,5×100+0,5×300=200 руб. Цена
установится в интервале от 200 до 260 руб., объем продаж при этом составит 100 автомобилей.
В случае асимметричной информации (качество автомобилей известно лишь
продавцам) при готовности покупателя платить 260 руб., на рынке будут предложены лишь плохие автомобили, поскольку владельцы хороших машин не станут их
продавать менее, чем за 300 руб. Объем продаж составит 50 автомобилей.
20.2. Эффекты асимметричной информации
Поскольку асимметричность информации присуща всем рынкам, будет полезным рассмотрение эффектов асимметрии информации. В литературе чаще всего выделяют два эффекта, возникающих на рынках товаров и ресурсов из-за асимметричности информации: неблагоприятный отбор (проблема скрытой информации) и моральный риск (проблема скрытых действий).
Под неблагоприятным отбором принято понимать наличие возможности у
собственника информации использовать ее с целью личной выгоды до заключения
сделки и реализация этой возможности. Проблема неблагоприятного отбора оказывает воздействие на положение контрагентов в сделке до заключения контракта(ex
ante). Неинформированная сторона, зная, что существует некоторая вероятность того, что контрагент предоставит товар или услугу «низкого» качества, на основе
ожидаемого выигрыша определяет максимальную цену, которую она готова уплатить. Но именно это ее решение определяет неблагоприятный отбор среди потенциальных контрагентов: по максимально возможной цене с учетом потенциальных потерь совершить сделку согласятся только продавцы низкокачественного товара или
услуги.
Только что на примере рынка подержанных автомобилей мы рассмотрели один
из вариантов проявления неблагоприятного отбора. В примере с подержанными автомобилями причина появления неблагоприятного отбора состоит в существовании
внешнего эффекта, связанного с продавцами «слив» и «лимонов». В попытке продать свой автомобиль владелец «лимона» оказывает влияние на складывающееся у
покупателя впечатление относительно качества «среднего» автомобиля, продаваемого на рынке. Это приводит к понижению цены, которую покупатели готовы за333
платить за «средний» автомобиль, и, таким образом, приносит ущерб людям, пытающимся продать хорошие автомобили.
В рассмотренном примере полной информацией располагал продавец. Однако,
неблагоприятный отбор возможен и тогда, когда покупатель владеет более полной
информацией об объекте сделки. Типичный пример – ситуация при приеме на работу. Когда фирма нанимает рабочего, ее управляющий может знать гораздо меньше о
производительности и способностях рабочего, чем этот рабочий знает о себе. Каковы в действительности способности и навыки работника, фирма может определить
только по истечении некоторого периода трудовой деятельности. В момент заключения трудового соглашения «хорошие» и «плохие» работники с точки зрения фирмы не отличаются друг от друга. Объявляя определенный уровень оплаты за труд,
наниматель рассчитывает получить наиболее производительных и работоспособных
работников. Устанавливая верхнюю границу оплаты, наниматель по праву рассчитывает привлечь квалифицированных работников. Однако, чем менее производителен и талантлив индивид, тем он более охотно пойдет работать за установленную
заработную плату, в свою очередь, серьезные работники будут раздумывать при
принятии решения о трудоустройстве. Возникает нежелательный отбор.
Другой пример – ситуация на рынке страховых услуг. Как правило, совокупность людей, покупающих медицинскую страховку, не является случайной выборкой из населения. Люди, приобретающие страховку, знают состояние своего здоровья, иными словами, они достаточно точно определяют вероятность наступления
страхового случая (р). В свою очередь, страховой компании очень сложно разделить
потенциальных клиентов на группы риска, поэтому она вынуждена установить единый страховой взнос из расчета средней вероятности наступления страхового случая
(Р). Но люди с хорошим здоровьем, для которых pi<P, откажутся от страхования,
поскольку цена страхового полиса для них слишком высока. Согласятся только те,
для которых pi>P, то есть люди со слабым здоровьем. Таким образом, из-за отсутствия информации компания делает неблагоприятный выбор.
Еще один пример неблагоприятного отбора можно проследить на примере рынка кредитов. Предположим, фирма желает взять кредит в размере 5000 руб. на осуществление инвестиционного проекта длительностью один год, ожидаемая чистая
выручка от реализации проекта 7000 руб. В случае неудачного осуществления проекта величина чистых потерь фирмы (как явных, так и неявных) составляет 2000
руб. В случае удачного осуществления проекта величина чистой выручки (R) описывается формулой:
R=2000+5000/p,
где р – вероятность успешного осуществления инвестиционного проекта.
Варианты инвестиционных проектов представлены таблице 20.1. Конкретный
вариант осуществления проекта фирма выбирает только после предоставления кредита.
Таблица 20.1
Варианты осуществления инвестиционного проекта
Вариант
Вероятность Кредитный
удачного осуриск
Чистая выручка
инвестора, руб.
334
ществления
проекта
1
2
3
0,8
0,4
0,2
низкий
средний
высокий
в случае удачного в случае неудачного осуосуществления
ществления
проекта
проекта
8250
2000
14500
2000
27000
2000
Поскольку ожидаемая прибыль банка отрицательно зависит от уровня кредитного риска, в его интересах, чтобы фирма выбрала вариант с наибольшей вероятностью удачного осуществления проекта при данной ставке процента. При условии,
что фирма не склонна к риску, она тоже предпочтет вариант с наименьшим уровнем
кредитного риска.
Предположим, что банк является монополистом в отношении фирмы. Изучив
всю документацию, обосновывающую экономическую целесообразность кредитования проекта, банк, скорее всего, назначит ставку процента на уровне максимальной ставки процента, которую готова заплатить фирма. Эта ставка процента предполагает, что ожидаемая чистая выручка фирмы после выплаты банку кредита с процентами равна нулю. В случае успешного осуществления проекта чистая выручка
фирмы составит: общая выручка (2000+5000/р) за вычетом выплаты суммы кредита
с процентами (5000(1+i)), умножив на вероятность успеха р, получится
(2000+5000/р–5000(1+i))р. С учетом величины чистых потерь, связанных с банкротством фирмы (–1000)(1–р), величина процентной ставки (i) определяется из уравнения:
(2000+5000/р–5000(1+i))р+(–1000)(1–р) = 0,
i = –0,4+0,8/р.
Нетрудно заметить из вышеприведенного уравнения, что максимально приемлемая ставка процента для фирмы (i) обратно пропорциональна вероятности успешного осуществления проекта (p). В нашем примере для варианта с низким уровнем
кредитного риска эта ставка равна 60% (-0,4+0,8/0,8), для вариантов со средним и
высоким уровнем риска ставка составит 160% и 360% соответственно. Если бы банк
точно знал, что фирма выберет первый вариант осуществления проекта, он назначил
бы ставку процента на уровне 60%. Однако, банк не может с полной достоверность
знать, какой из вариантов проекта выберет фирма. Ожидаемую вероятность удачного осуществления проекта банк определяет, основываясь лишь на предположениях.
Предположим, что после изучения бизнес-плана банк предполагает, что вероятность
осуществления фирмой проекта по первому, второму и третьему вариантам соответственно составляет 0,82 , 0,17 и 0,01.Таким образом, ожидаемая вероятность удачного осуществления проекта с точки зрения банка составляет 0,726. Исходя из ожидаемой вероятности успешного осуществления проекта, банк назначит для фирмы
ставку процента на уровне 70,2% (i = –0,4+0,8/0,726 = 0,702). Однако данная ставка
процента является слишком высокой для варианта реализации проекта с низким
уровнем кредитного риска. Снижение ставки процента до 60% годовых не решит
проблему, поскольку по-прежнему фирма будет иметь стимул выбрать более рискованный вариант осуществления инвестиционного проекта. Можно ли решить проблему, назначив ставку процента выше 70,2%? Предположим, что банк пересмотрел
335
свои ожидания относительно вероятности выбора вариантов осуществления проекта
и теперь полагает, что фирма выберет либо второй (вероятность 0,9) либо третий
(вероятность 0,1) вариант. Ожидаемая вероятность удачного осуществления проекта
с точки зрения банка теперь составляет 0,38, следовательно, банк назначит ставку
процента на уровне 171%. Однако, при такой ставке фирме становится невыгодно
осуществлять даже вариант проекта со средним уровнем риска. Фирма выберет третий, самый рискованный, вариант осуществления проекта, однако, для банка возврат
кредита и в этом случае означает убытки (5000(1+i)р = 2710 руб.). Таким образом,
единственным правильным решением для банка будет назначение ставки процента
на уровне 360%. Фирмы, в свою очередь, будут осуществлять варианты инвестиционных проектов только с высоким уровнем кредитного риска. Следовательно, если
банк назначает ставку процента, не зная с полной достоверностью кредитного риска
инвестиционного проекта, проекты с более высоким уровнем кредитного риска вытеснят проекты с низким уровнем кредитного риска.
С проблемой неблагоприятного отбора тесно связан случай так называемого
морального риска. Проблема морального риска возникает уже после заключения
контракта (ex post) и имеет место тогда, когда заключаемый в результате рыночной
сделки контракт действует продолжительное время, на протяжении которого одна
из сторон может изменить свое поведение, а другая не в состоянии проконтролировать это изменение. Надо отметить, что ситуации грубого и непосредственного
нарушения контракта не рассматриваются. Напротив, рассматриваются ситуации,
когда агент действует в соответствии с условиями контракта, но имея определенную
свободу действий.
Обратимся вновь к рынку страхования. Покупка медицинского страхового полиса есть ничто иное, как страхование от оплаты за лечение. Как снижение цен на
товары влияет на рыночный спрос, точно так приобретенный страховой полис влияет на экономическое поведение людей. Рациональный индивид начнет чаще посещать врача, и у страховой компании, оплачивающей медицинские услуги, возрастут
расходы, что приведет к увеличению страхового взноса. Поскольку рост расходов
страховой компании приведет к увеличению страхового взноса для всех, возникает
проблема социальных издержек. Необходимо отметить, что ситуации морального
риска характеризуются расхождением между общественными и частными предельными затратами.
Проблема морального риска существует не только на страховых рынках. Давайте вспомним фирму, которая желала взять кредит в размере 5000 руб. Назначая
ставку банковского процента на уровне 70,2% годовых, банк рассчитывает на ожидаемую сумму возврата кредита в размере 6178 руб. (5000(1+0,702)×0,726). Однако,
при назначаемой им ставке процента в интересах заемщика выбрать вариант осуществления проекта с высоким уровнем кредитного риска. Если фирма выберет вариант осуществления проекта со средним или высоким кредитным риском, ожидаемая сумма возврата кредита соответственно составит 3404 руб. и 1702 руб., то есть
банк потерпит убытки.
Для товарного рынка тоже характерна проблема морального риска. Компания,
объявляя срок гарантии на товар, должна учитывать имеющиеся у покупателя стимулы к проявлению должной осторожности. Слишком малый срок гарантии означает, что покупатель несет слишком большой риск, а длительный гарантийный срок
336
означает, что покупатель не станет обременять себя аккуратной эксплуатацией товара, осознавая, что в случае поломки компания покроет его ущерб полностью.
С другой стороны, если покупатель рассчитывает, что с ненулевой вероятностью предлагаемый ему на рынке товар имеет высокое качество, продавец имеет
стимул продать товар низкого качества. Пусть издержки на производство товара хорошего и плохого качества равны АС1 и АС0, причем АС1>АС0. Хороший товар увеличивает полезность потребителя на θ (θ>АС1), а полезность от потребления плохого товара равна нулю. Продавец имеет стимул продавать низкокачественный товар,
поскольку всегда выполняется неравенство рθ–АС0>рθ–АС1, т.е. прибыль от реализации некачественного товара выше, чем от реализации качественного.
Особую сферу проявления морального риска составляют контрактные отношения между сторонами, одна из которых (принципал) поручает другой (агент) за вознаграждение выполнение каких-либо действий. Проблему «принципал-агент» демонстрируют взаимоотношения между собственником предприятия и работником.
Работники после заключения трудовых соглашений могут прилагать слишком малые усилия в процессе производства, то есть отлынивать от работы, что приведет к
снижению прибылей собственника, последний же не всегда в состоянии оценить реальные трудовые усилия работника, поскольку получение данной информации часто
либо просто невозможно вообще, либо сопряжено с проведением дорогостоящего
мониторинга.
Подобную ситуацию можно наблюдать и на примере отношений «промышленные производители продукции – дистрибьюторы», «граждане – правительство» и в
ряде других случаев.
20.3. Преодоление информационной асимметричности
В реальной жизни рынки с асимметричной информацией функционируют, а в
ряде случаев функционируют достаточно неплохо, поскольку существуют стимулы
и механизмы, позволяющие если не устранить, то уменьшить эффекты информационной асимметрии.
Одной из пионерных работ, в которой рассматриваются механизмы по устранению эффектов асимметричной информации, является статья Спенса «Сигналы на
рынке труда» (1984 г.) В своей работе Спенс показал, что у информированных экономических агентов на рынках с асимметричной информацией, для того, чтобы
улучшить результаты сделок, могут иметься стимулы для наблюдаемых и дорогостоящих действий по передаче вызывающей доверие информации неинформированным агентам. Более способные работники (менее склонные к риску индивиды,
фирмы, выпускающие качественную продукцию) смогут получать более высокую
заработную плату (будут платить более низкий страховой взнос, получат высокую
плату за свою продукцию), если смогут подтвердить, что они являются более производительными (менее склонными к риску, выпускающими более качественную продукцию).
В своей модели в качестве сигнала на рынке труда Спенс рассматривает уровень образования. По условию модели на рынке имеется два типа работников – спо337
собные (предельный продукт труда равен MP1) и неспособные (предельный продукт
труда равен MP2). Естественно, что МР1>МР2. Доля способных работников есть величина λ, тогда доля неспособных 1–λ.
Производственная функция линейная и имеет вид Q(L1,L2)=αL1+ßL2, где
α=МР1, ß=МР2, L1 – численность способных работников, L2 – численность неспособных работников.
Если бы способности рабочего были легко наблюдаемы, фирма назначила бы
каждой категории работников зарплату на уровне предельных продуктов, т.е.
W1=MP1, W2=MP2, причем W1>W2. Однако, чаще всего фирма не может наблюдать,
каковы предельные продукты каждой категории работников, но она может наблюдать их образовательный уровень. Пусть N1 – уровень образования, полученного
способным работником, и N2 – уровень образования, полученного неспособным работником. Допустим, что издержки получения образования для способных и неспособных работников различные, тогда общие издержки получения образования для
способных работников равны C1N1, для неспособных C2N2, где Сi – годовые издержки образования для i-го индивида, i=1,2. Функции издержек получения образования
способных и неспособных работников представлены на рис.19.4. Естественно, что
издержки получения образования у второй группы индивидов выше, чем у первой
C2>C1. Очевидно, что N1 будет превышать N2, поскольку реально предположение,
что в ВУЗы, скорее всего, пойдут учиться более способные индивиды.
C,W
C2(N)=C2N
C1(N)=C1N
B
W1
W(N)
A
W2=0
Nе
N
Рис.20.4. Разделяющее сигнализирующее равновесие на рынке труда.
Чтобы сосредоточится на аспекте передачи сигналов, Спенс предполагает, что
уровень образования не имеет никакой потребительской ценности для индивида и
не влияет на эффективность работы. При прочих равных условиях претендент на
работу, таким образом, выберет настолько малое образование, насколько это возможно. Но так как, фирмы рассматривают образование как сигнал, характеризующий способности работника, способные индивиды будут приобретать образование,
при этом работники для себя должны решить, какой уровень образования получать,
а фирмы – сколько платить работникам с разным уровнем образования.
При оптимальном количестве лет образования индивидов выигрыш от образования (W1–W2) должен превышать издержки, связанные с получением образования,
т.е. должно выполнятся условие:
(20.5)
W1  W2  C1 N1 ,
338
W1  W2  C2 N 2
(20.6)
или
W1  W2
 N1 ,
C1
W1  W2
 N2.
C2
(20.7)
(20.8)
Так как, C2>C1, оптимальный уровень образования Nе, должен удовлетворять
следующим неравенствам:
W1  W2
W  W2
 Ne  1
C2
C1
(20.9)
Уровень образования Nе=N1 выберут способные рабочие, так как W1–W2>
>C1Nе(на графике W1W2<ANе). Для неспособного индивида не имеет смысла учиться
Nе лет поскольку для него выгоды меньше издержек, т.е. W1–W2>C2Nе (на графике
W1W2<BNе).
Поскольку фирма рассматривает образование как сигнал о способностях рабочего, она назначит способным работникам с уровнем образования Nе лет зарплату
W1, а неспособным – W2. Поэтому функция дохода W(N) на рис.19.4 имеет разрыв.
Этот тип сигнализирующего равновесия называют разделяющим, поскольку
работник с более высокими способностями самостоятельно производит выбор по
приобретению сигнала (образование), позволяющего ему отделить себя от неспособных индивидов. Здесь необходимо отметить, что, принимая решение о получении высшего образования, способные индивиды получают частную выгоду в виде
более высокой зарплаты, однако если предполагается, что уровень образования не
повышает производительность, с общественной точки зрения приобретение данного
сигнала есть напрасная трата денег, поэтому это равновесие не является эффективным по Парето. Данная модель не описывает возможности положительных внешних
эффектов образования для общества в целом.
Другой возможный тип сигнализирующего равновесия – это объединяющее
равновесие, при котором способные и неспособные работники делают одинаковый
выбор, т.е. все получают один и тот же уровень образования. В этом случае фирма
не может рассматривать образование как достоверный сигнал о способностях работника и устанавливает всем работникам средний уровень заработной платы
W  MP1  MP2 (1   ) . Однако, подобное равновесие также не будет эффективным с
общественной точки зрения, поскольку в данной ситуации фирма переплачивает неспособным работникам и недоплачивает – способным.
Модель Спенса показывает не только роль сигналов на рынке с асимметричной
информацией, она также демонстрирует действие такого механизма как скрининг
(screening). Под скринингом понимается попытка неинформированной стороны
сделки отсортировать представителей информированной стороны по группам в соответствии с их скрытыми характеристиками.
Осуществляя скрининг, неинформированная сторона предлагает множество
альтернативных вариантов выбора для информированной стороны сделки, а выбор, сделанный информированной стороной, обнаруживает ее скрытые характеристики.
339
Принципиальная разница между скринингом и сигнализированием заключается
в том, что в случае сигнализирования инициатива по преодолению информационного разрыва принадлежит информированной стороне, а в случае скрининга эта инициатива принадлежит неиформированной стороне. В модели Спенса фирма сортировала работников на группы путем установления уровня образования Nе, который
был выгоден только способным работникам. Отказываясь от получения высшего
образования Nе, неспособные работники обнаруживали свою скрытую характеристику.
Сигнализирование и скрининг не являются универсальными средствами устранения информационной асимметрии на рынке труда. Моральный риск на рынке труда минимизируется посредством конструирования оптимальной системы материального стимулирования. На сегодняшний день существует целая теория эффективной заработной платы, базовая модель которой была в 1984 г. разработана К. Шапиро и Дж. Стиглицем и известна как модель уклонения наемных работников. Чтобы
понять, как на рынке труда работают механизмы, позволяющие устранить моральный риск, рассмотрим сначала модель Шапиро-Стиглица, а затем приведем математический пример стимулирующего контракта.
По определению эффективная заработная плата превышает пороговую (reservation) заработную плату (уровень заработной платы, который безразличен для работника при выборе между работой и увольнением) и таким образом дает стимулы для
хорошей работы (более эффективной), чтобы сохранить рабочее место.
Для рассмотрения упрощенного варианта модели Шапиро-Стиглица сформулируем ряд предпосылок анализа. Первая: на рынке труда имеет место моральный
ущерб. Вторая: угроза увольнения неспособна заставить работников трудиться эффективно, поскольку если работник будет уволен с одного предприятия, он сразу же
сможет найти место работы на другом. Третья: производительность труда зависит от
величины заработка опосредованно через устранение морального ущерба, т.е. если
работнику заплатить больше, он будет трудиться с характерной для него производительностью.
Пусть на рынке существует совершенная конкуренция, тогда равновесный уровень занятости Nf определяется условием W=MRPL (ставка заработной платы равна
предельному продукту труда в денежном выражении). Исходя из наших предпосылок, работники могут трудиться честно, либо отлынивать от работы. Пусть c – величина трудовых усилий работника выполняющего свои обязанности честно, тогда
ежедневно такой работник будет получать заработок W–c, в то время как величина
заработка нечестного работника составит W, так как для него с=0.
Пусть существует некоторая вероятность t быть уволенным для добросовестного работника, в свою очередь, для нечестного работника появляется дополнительная
вероятность q быть уволенным именно по причине отлынивания от своих обязанностей.
Тогда ожидаемая ценность работы для добросовестного работника равна
W c
, а ожидаемая ценность работы для недобросовестного работника
t
W
VS 
.
tq
VN 
340
Очевидно, работники предпочтут не отлынивать от работы тогда и только тогда,
когда
будет
выполняться
условие
неотлынивания
VN≥VS,
W c
W
t
.Отсюда, W  c  ( )c . Следовательно, минимальное значение ставки

t
tq
q
t
заработной платы, удовлетворяющей условию неотлынивания, равно W e  c  ( )c ,
q
т.е.
где We – эффективная заработная плата.
Поскольку с проблемой морального риска сталкиваются все фирмы, установленная эффективная заработная плата приведет к появлению вынужденной безработицы ( N f  N e ) , т.к. величина спроса на труд N e ниже естественного количества занятых N f . Пусть λ – вероятность найти работу после увольнения. Тогда поток работников пополняющих ряды безработных составит
вающихся в ряды занятых
N f  Ne

Ne
, а поток работников, влиt
. Исходя из условий модели, очевидно, что
N e
Ne N f  Ne
. Отсюда t 
.

N f  Ne
t

Следовательно, уравнение эффективной заработной платы можно записать как
N e
We c
q( N f  N e )
c.
(20.10)
Данный уровень оплаты выражен в форме кривой, соответствующей ограничению на отсутствие уклонений (NSC). Эта кривая показывает, какова минимальная
величина заработной платы, при которой работники перестают уклоняться от работы, для каждого уровня безработицы. Заметим, что, чем больше уровень безработицы, тем меньше разница между эффективной заработной платой (We) и W, поскольку
при таких условиях безработный индивид согласится и за небольшое вознаграждение за добросовестный труд.
E
NSC
NS
MRPL
Wе
Ee
E
W
с
0
Ne
Nf
N
Рис. 20.5. Модель уклонения наемных работников:
равновесие на рынке труда при эффективной заработной плате.
341
На рис. 20.5 равновесная заработная плата окажется на пересечении кривых
NSC и MRPL, с количеством работников Ne, получающих заработную плату We. Заметим, что кривая NSC никогда не пересекает кривую Nf, поскольку при Nf=Ne значение We→+∞. Это означает, что при равновесии всегда будет какой-то уровень вынужденной безработицы. С общественной точки зрения, данное равновесие не является Парето-оптимальным, поскольку из-за возросшей заработной платы работники
не повысили свою производительность, а лишь стали трудиться добросовестно. Повышение заработной платы выглядит как пустая трата средств, однако, риск недобросовестного поведения устранен.
Теперь рассмотрим математический пример стимулирующего контракта.
Пусть наниматель желает составить трудовой контракт таким образом, чтобы
работник максимально возможно способствовал реализации целей предприятия, т.е.
работал усердно, а не отлынивал от своих обязанностей.
Предположим, что доход предприятия есть функция от усилий работника (e) и
от случайного фактора ( ) , которая имеет вид y  y(e,  ) . Поведение работника на
предприятии описывается функцией полезности u  u (e, R) , где R – сумма оплаты
труда работника. Кроме того, у работника имеются другие доступные альтернативы,
приносящие ему полезность (u 0 ) .
Оптимальная схема оплаты труда для нанимателя представляет собой контракт (R ) , приносящий ему наибольшую чистую ожидаемую выручку и удовлетворяет совместно с оптимальным усилием e двум ограничениям:
1) ограничению участия (participation constraint)
(20.11)
EU ( R, e)  u0 ,
т.е. ожидаемая полезность работника от данной работы должна быть не ниже
той, которую он мог бы получать где-то еще;
2) ограничению совместимости стимулов (incentive compatibility)
EU ( R, e)  EU ( R, e) для всех e ,
(20.12)
т.е. уровень усилий e с точки зрения работника является оптимальным при
данной схеме оплаты R .
Существует несколько схем оплаты, позволяющих обеспечить оптимальный
контракт. Пусть полезность работника описывается функцией u( R, e)  R1 / 2  e . Работник может трудиться усердно e  1 либо отлынивать от работы e  0 . Для простоты примем u 0  1 . Вероятности возможных доходов предприятия для каждого уровня
усилий работника представлены в таблице 20.2.
Таблица 20.2
Вероятности возможных доходов предприятия
Уровень усилий
е0
е 1
30
2/3
1/3
342
Выручка предприятия
70
1/3
2/3
Если уровень усилий работника наблюдаем, наниматель может составить контракт так, чтобы при необходимом уровне усилий работник получал фиксированную оплату R . Полезность работника в данном случае не будет зависеть от случайного фактора, а весь риск возьмет на себя наниматель.
Чтобы работник трудился с усердием e  1 наниматель, исходя из ограничения
участия ( R1 / 2  1  1) , должен установить оплату R  4 . Если нанимателя устраивают
слабые усилия работника e  0 , оплату достаточно установить на уровне R  1 ,
( R1 / 2  0  1) . Поскольку чистая ожидаемая выручка нанимателя при усилиях работника
e 1
( ER 
1
2
 30   70  4  52,6)
3
3
больше,
чем
при
усилиях
e0,
2
1
 30   70  1  42,3) и издержки на увеличение оплаты 4  1  3 перекрываются
3
3
этой разницей (52,6  42,3  3) , нанимателю выгодно установить оплату R  4 , которая
( ER 
стимулирует работника прилагать больше усилий.
В случае ненаблюдаемых усилий работника наниматель для того, чтобы мотивировать работника должен выплачивать ему более высокую заработную плату (b)
при хорошем исходе и более низкую (а ) при плохом. В данной ситуации ожидаемая
полезность работника при больших и меньших усилиях соответственно составит
2 1/ 2
1 1/ 2
1
2
EU e 1  (a 1 / 2  1)  (b1 / 2  1) , EU e 0  (a  0)  (b  0) .
3
3
3
3
Ограничения участия и совместимости стимулов можно записать в виде неравенств
1 1/ 2
2
1
2
2
1
(a  1)  (b1 / 2  1)  1 , (a 1 / 2  1)  (b1 / 2  1)  (a 1 / 2  0)  (b1 / 2  0) .
3
3
3
3
3
3
На рис. 20.6 затемненная область показывает множество значений a и b , которые удовлетворяют одновременно двум условиям, при этом область горизонтальной
штриховки удовлетворяет ограничению участия, вертикальной – ограничению совместимости стимулов (мы принимаем во внимание только положительные значения).
Так как наниматель максимизирует ожидаемую чистую выручку, когда расходы
на оплату труда минимальны, в случае, когда усилия работника ненаблюдаемы, оптимальный с точки зрения нанимателя контракт будет при a  0 и b  9 . Ожидаемая
1
2
(30  0)  (70  9)  50,6 . Отметим, что она меньше ожидае3
3
мой чистой выручки в случае наблюдаемых действий (50,6  52,6) , так как, подвергая
чистая выручка составит
работника некоторому риску, наниматель вынужден увеличить оплату с 4 до 6.
Ограничение участия
1 1/ 2
1
b  1  a1 / 2
3
3
b1/2
6
5
4
3
2
1
343
Ограничение совместимости
стимулов
1 1/ 2
2
(a  1)  (b1 / 2  1)  1
3
3
Рис. 20.6. Ограничения участия и совместимости стимулов.
Если оплата не зависит от выручки и усилия работника ненаблюдаемы, работник предпочтет уровень усилий e  0 , что обеспечит ожидаемую чистую выручку
2
3
1
3
нанимателю 42,3 ( ER  (30  0)  (70  0)  42,3) . Поскольку, 50,6>42,3 нанимателю
выгодно и в случае ненаблюдаемых усилий использовать стимулирующую заработную плату. Данный пример сильно упрощен, в реальной жизни выбрать оптимальную схему стимулирования значительно сложнее, однако, он наглядно демонстрирует проблему «принципал-агент» и необходимость стимулов при возникновении
морального риска.
Наиболее распространенным механизмом, позволяющим преодолеть многие
проблемы, порожденные асимметричной информацией на товарных рынках являются сигналы. Сигналы о качестве товара могут быть результатом экономической политики государства, ассоциаций потребителей или производителей, кроме того, достаточно широко используются рыночные сигналы, исходящие непосредственно от
рыночных агентов.
В качестве инструментов проведения экономической политики, направленной
на поддержку производителей высококачественной продукции используется ценовая политика, контроль рекламной деятельности, стандартизация и сертификация. К
рыночным сигналам относят репутацию фирмы, предоставление гарантий, расточительные расходы, и т.д.
Ценовая политика реализуется через установление минимальных оптовых и
розничных цен на товары с целью ликвидации использования производителями низкокачественной продукции преимуществ в издержках для завоевания рынка путем
снижения цены.
Осуществляя контроль рекламной деятельности, государство препятствует распространению недостоверной информации относительно подлинных свойств продукции. Однако рекламное законодательство не может предотвратить производство
и продажу некачественных товаров.
Важным сигналом о качестве является соответствие продукции стандартам,
наличие соответствующих сертификатов. Сертификация часто осуществляется по
инициативе производителей, однако в ряде случаев (медикаменты, продукты питания) государство вводит обязательную сертификацию.
Репутация практически всегда гарантирует покупателю, что продавец не станет
продавать товар низкого качества. Производителю, обладающему высокой репутацией, продажа некачественного товара невыгодна, поскольку текущая дополнительная прибыль окажется ниже потерь от утраты репутации. Пусть издержки производ344
ства товара низкого и высокого качества соответственно составят АС0 и АС1,
АС1>АС0. Если фирма реализует низкокачественный товар по цене высококачественного, дополнительная прибыль в начальный период составит (θ–АС0) (в расчете на одного покупателя с единичным спросом). Однако, в последующих периодах
покупатель не станет приобретать товар по цене θ у данной фирмы, поскольку он
обманулся в своих ожиданиях в начальный период. Ценность потерь от утраты репутации фирмой описывается формулой (θ–АС1)рδ+(θ–АС1)р2δ2+…=(θ–АС1)рδ/(1–
рδ), где р – вероятность в период t того, что в период (t+1) фирма будет продавать
товар на рынке; δ – дисконтирующий множитель, δ=1/(1+i), i – ставка дисконтирования.
Фирме будет выгодно пожертвовать репутацией и реализовывать низкокачественный товар по цене высококачественного только в том случае, если выполняется условие р /(1  р ) 
  АС0
, то есть либо дисконтирующий множитель мал, либо
  АС1
риск хозяйственной деятельности велик (мала вероятность повторных продаж).
На рынках товаров длительного пользования весьма эффективным сигналом
служат гарантии, поскольку долгосрочные обязательства такого рода обходятся дороже производителю низкокачественного товара, чем высококачественного. Производитель низкокачественного товара не заинтересован в долгосрочных гарантиях,
т.к. некачественный товар часто требует обслуживания по гарантии, которое производитель должен оплачивать.
Расточительные расходы тоже могут быть оценены покупателем как сигнал хорошего качества товара. Они представляют собой разновидность инвестиционных
расходов: их можно считать инвестициями в репутацию. Чтобы расточительные
расходы расценивались покупателем как сигнал о качестве, он должен быть уверен в
том, что расточительные расходы велики настолько, что производитель не может их
покрыть из текущей выручки за малый отрезок времени. На рис.20.7 представлены
издержки производства товаров высокого и низкого качества.
P
MCh
ACh+a
P2
MCl
ACh
P1
ACl
P0
0
Q0
Q1
Q3
Q4
Q5
Q
Рис. 20.7. Расточительные расходы как сигнал качества товара.
Продавец не получит за высококачественный товар цену Р1, т.к. покупатель не
имеет информации о качестве товара, но ему известно, что продавец низкокачественного товара заинтересован в продаже по цене Р1 количества Q4. Если продавец
345
высококачественного товара осуществит расточительные расходы (например, расходы на рекламу) – невозвратные затраты, покрыть которые из текущей выручки
невозможно, причем АСh возрастут до АСh+а, покупатель будет готов заплатить цену
Р2. Разница между Р2 и Р1 составляет «премию за качество».
Текущая ценность потоков «премии за качество» позволяет производителю высококачественного товара в долгосрочном периоде покрыть сумму расточительных
расходов. Предподчительность политики расточительных расходов зависит от текущей прибыли, которую получит фирма, не осуществляя расточительных расходов,
от суммы прибыли, которую может получить фирма в будущем, осуществляя расточительные расходы, от величины дисконтирующего множителя и от риска хозяйственной деятельности.
Входная цена «доброй воли» еще один популярный метод заявить о хорошем
качестве при продвижении товара на рынок. Цена «доброй воли» состоит в том, что
товар продвигается на рынок по низким входным ценам или бесплатно. Подобные
акции требуют огромных денежных средств и фирмы надеются в будущем эти деньги вернуть посредством осуществления потребителем многократных повторяющихся покупок. Реально предположить, что производители низкокачественных товаров
в подобных акциях участвовать не будут, т.к. они не смогут компенсировать полученные убытки, поскольку потребитель, купив однажды товар низкого качества, в
последующие периоды не будет его приобретать.
Все вышеперечисленные нами сигналы позволяют получать информацию о качестве продукции, однако эффективность как отдельных сигналов, так и системы
сигналов в целом ограничена противоречивостью их действий, а также способностью покупателей адекватно воспринимать и анализировать полученные сигналы.
Одним из вариантов решения проблем информационной асимметрии на страховых рынках является предоставление неинформированной стороной (страховой
компанией) клиентам (информированной стороне) различных комбинаций страховых премий и скидок. Подобный механизм скрининга проиллюстрирован в моделе
Стиглица-Ротшильда. Предположим, что все индивиды на рынке страхования первоначально имеют доход y. Вероятность потерять доход d<y для индивидов с низким риском равна pL, для индивидов с высоким риском pН, 0<pL<pН<1. Изначально
страховая компания из-за асимметрии информации не может отнести конкретного
клиента к той или иной группе риска, поэтому она может предложить клиентам два
типа контрактов, которые определяют страховой взнос a и размер компенсации b в
случае потери дохода d. Первый контракт (аН, bН) обеспечивает полное покрытие
bН=d при высоком страховом взносе аН>аL, а второй контракт(аL, bL) – частичное
покрытие bL<d с более низким страховым взносом аL. Каждый клиент стоит перед
дилеммой: приобрести контракт (аH, bH) с полным покрытием и высоким страховым
взносом или контракт (аL, bL) с частичным покрытием и более низкой страховой
премией. Частичное покрытие отпугнет клиентов с высокой степенью риска (pH) и
они вероятнее всего приобретут контракт (аH ,bH). Клиенты с низким уровнем риска
приобретут контракт (аL, bL) с более низким страховым взносом. Таким образом, на
данном рынке будет достигнуто разделяющее равновесие и устранены эффекты
асимметрии информации.
На рынке кредитов в некоторой степени проблему асимметрии информации
банк решает посредством осуществления контроля над реализацией инвестиционно346
го проекта. Однако полный контроль сопряжен с высокими издержками мониторинга, что снижает эффективность функционирования рынка, поскольку издержки мониторинга являются разновидностью трансакционных издержек. Кредитная история
заемщика тоже является достаточно точным сигналом для банка об уровне кредитного риска. Банк, изучив имеющуюся у него информацию, может дать преимущество «хорошему» заемщику, что выгодно и банку, и заемщику.
ВЫВОДЫ
1.
Случаи несовершенства и асимметричности информации широко
распространены в жизни человека и общества. Информационная асимметрия, затрудняя рациональное поведение экономических субъектов и порождая дополнительные трансакционные издержки, приводит к снижению общественного благосостояния.
2.
Асимметричность информации вызвана следующими причинами:
получение информации сопряжено с альтернативными издержками; информация в
силу своей недолговечности не всегда надежна; не всякий индивид способен адекватно использовать имеющуюся информацию.
3.
Асимметричная информация на рынках товаров и ресурсов порождает неблагоприятный отбор и моральный ущерб.
4.
Неблагоприятный отбор является разновидностью доконтрактного
оппортунизма и подразумевает под собой наличие возможности у собственника информации использовать ее с целью личной выгоды до заключения сделки и реализация этой возможности.
5.
Моральный ущерб представляет собой постконтрактный оппортунизм и имеет место тогда, когда заключаемый в результате рыночной сделки контракт действует продолжительное время, на протяжении которого одна из сторон
может изменить свое поведение, а другая не в состоянии проконтролировать это изменение.
6.
Для преодоления эффектов, порожденных асимметричной информацией, информированная сторона рыночной сделки осуществляет сигнализирование,
неинформированная – скрининг.
7.
Инвестиции в сигналы могут быть выгодными для отдельных индивидов, но с общественной точки зрения это пустая трата денег. Однако сигналы способствуют решению проблем, вызванных информационной асимметрией.
8.
Особую сферу проявления морального риска составляют контрактные отношения между сторонами, одна из которых (принципал) поручает другой
(агент) за вознаграждение выполнение каких-либо действий. Проблему «принципалагент» демонстрируют взаимоотношения между собственником предприятия и работником. Работники после заключения трудовых соглашений могут прилагать
слишком малые усилия в процессе производства, то есть отлынивать от работы.
9.
Для устранения проблемы «принципал-агент» на рынке труда наниматель должен выбрать оптимальную схему стимулирования. Оптимальная схема
стимулирования труда для нанимателя представляет собой контракт, приносящий
ему наибольшую чистую ожидаемую выручку и удовлетворяет совместно с опти347
мальным усилием работника двум ограничениям: ограничению участия и ограничению совместимости стимулов.
ТОЛКОВЫЙ СЛОВАРЬ ОСНОВНЫХ ПОНЯТИЙ
Асимметричная информация (information asymmetric) – положение, при котором одна часть участников рыночной сделки располагает важной информацией, а
другая часть нет.
Моральный ущерб (moral hazard) – извлечение одной из сторон контракта выгоды в ущерб другой стороне благодаря сокрытию или скрытому использованию
имеющейся у нее информации.
Неблагоприятный отбор (adverse selection) – наличие возможности у собственника информации использовать ее с целью личной выгоды до заключения
сделки и реализация этой возможности.
Проблема «принципал-агент» (principal-agent problem) – ситуация проявления морального риска в сфере контрактных отношений, когда одна сторона (принципал) поручает другой стороне (агент) за вознаграждение выполнение каких-либо
действий. При этом агент, действуя от имени принципала, может преследовать свои
собственные цели, достижение которых не входит в интересы другой стороны.
Сигнализирование (signaling) – наблюдаемые и дорогостоящие действия информированной стороны по передаче вызывающей доверие информации неинформированной стороне.
Скрининг (screening) – попытка неинформированной стороны рыночной сделки рассортировать представителей информированной стороны по группам в соответствии с их скрытыми характеристиками.
Глава 21. ТЕОРИЯ ОБЩЕСТВЕННОГО ВЫБОРА
В отличие от частных благ, производство и распределение которых в рыночной
экономике осуществляется через ценовой механизм, производство и распределение
ресурсов в общественном секторе происходит посредством политического процесса.
Изучение материала данной главы поможет выяснить, каким образом люди в рамках
политической системы осуществляют распределение ресурсов, когда принимаемые
решения являются эффективными и что мешает достижению эффективности.
Целями изучения настоящей темы являются:
 рассмотрение исходных положений и концепций теории общественного выбора;
 анализ особенностей голосования в условиях прямой демократии по правилу
большинства и единогласия;
 рассмотрение особенностей голосования в условиях представительной демократии;
 определение роли бюрократии в теории общественного выбора;
 рассмотрение несовершенств (фиаско) государства.
348
21.1. Исходные положения теории общественного выбора
Зарождение теории общественного выбора можно связать с именами К. Уитселла, Д. Блэка, Ж. А. Н. Кондорсэ, Т. С. Лапласа и Ч. Доджсона, которые в своих исследованиях затрагивали отдельные проблемы процесса голосования. В 1950–60-х гг.
значительный методологический вклад в данную теорию внесли работы Э. Даунса,
Дж. Бьюкенена, Г. Таллока, М. Олсона и Г. Беккера, что позволило оформить ее в
самостоятельное направление экономической науки. Последовательно применяя методологические принципы классического либерализма и методы микроэкономического анализа в разработке проблем политического процесса принятия экономических решений, они, одновременно используя методологию неоинституционализма,
вторглись в область, традиционно считавшуюся сферой деятельности политологов,
юристов, социологов.
Э. Даунс выдвинул две гипотезы, которые в той или иной степени были использованы позднее многими авторами. Первая гипотеза: граждане ведут себя в политике
рационально, т.е. преследуют прежде всего личную выгоду. Они, выступая в роли
избирателей, делают выбор политической партии или кандидата после оценки всех
предложений участников предвыборной гонки, останавливаясь на самом выгодном
для себя варианте. Данная гипотеза основана на классической модели «экономического человека» как абстракции поведения людей в рыночном хозяйстве, которая
сформулирована в XVIII веке Адамом Смитом и является фундаментальным методологическим принципом неоклассической экономической доктрины.
Э. Даунс в своей работе «Экономическая теория демократии» поведение рационального избирателя объясняет следующей формулой:
E (U tA1 )  E (U tB1 ),
(21.1)
где t+1 – период времени между прошедшими и настоящими выборами;
А – кандидат или партия, находящаяся у власти;
В – оппозиция;
U – общая полезность от деятельности действующего кандидата или партии за
период t+1;
E – ожидаемая полезность.
Если разница двух величин составляет положительное число, то избиратель
выбирает партию А, если отрицательное – он голосует за оппозицию. При нулевом
итоге избиратель воздерживается от голосования. Кроме этого, рейтинг правительства, находящегося у власти за истекший период t, рациональный избиратель оценивает как:
U ti
,
(21.2)
U ta
где U ti – максимально возможная полезность, которую можно было бы получить за
истекший период t.
U ta – полезность, которая была реально получена за период t.
Вторая гипотеза Э. Даунса звучит следующим образом: политики и политические партии создают свои политические программы с целью максимизировать го349
лоса избирателей, видят в них только средство остаться у власти или прийти к власти. Предположение о преследовании личной выгоды в политике Э. Даунс не принимает в качестве постулата применительно к каждому конкретному человеку и случаю. Он допускает в какие-то периоды возможность появления альтруистских побуждений у некоторых политиков, администраторов или избирателей. При этом
если альтруистское поведение понимается как бескорыстное жертвование своими
частными интересами в пользу интересов других людей, то эгоистическое поведение
характеризуется превращением частных интересов индивида в единственный мотив
его деятельности. Хотя по форме проявления альтруизм противоположен эгоизму,
он, по существу, является разумным эгоизмом.
Важнейшим методологическим элементом в анализе Даунса является положение о том, что потребители и налогоплательщики «рационально неосведомлены» относительно правительственной политики, так как издержки на получение
полной информации относительно результатов политики обычно перевешивают потенциальные выгоды. Степень рационального неведения (невежества) индивидов
увеличивается по мере того, как они становятся более богатыми. На основе гипотезы о рациональности поведения в политическом процессе всех индивидов и положения о рациональном неведении Э. Даунс выдвигает ряд предположений о воздействии партий и индивидов на экономическую политику. Эти предположения сделали
возможным моделирование взаимодействия избирателей, политиков и политических
партий в политическом процессе принятия экономических решений.
В основе работ Дж. Бьюкенена и Г. Таллока по теории общественного выбора
лежат три важнейшие методологические положения.
Во-первых, ее авторы согласны с Э. Даунсом, что индивиды ведут себя рационально: все – от избирателей до политиков – действуют в рамках концепции «экономического человека», сравнивая при осуществлении выбора предельные выгоды с
предельными издержками.
Во-вторых, Дж. Бьюкенен и Г. Таллок отрицают существование коллективной
рациональности. Депутаты представительных органов власти и администраторы заинтересованы в общественном благополучии в той же степени, что и избиратели, и
не больше. То есть важнейшей посылкой анализа является «методологический индивидуализм», когда люди рассматриваются как единственные субъекты, принимающие окончательные решения по поводу как коллективных, так и индивидуальных действий. Коллективные действия рассматриваются как действия индивидов,
решивших достичь некоторых целей в составе коллектива, а не индивидуально, а
государство – как простой набор приемов, своеобразная «машина», которая делает
возможным осуществление таких действий. Поиск некоего «общественного интереса», независящего от конкретных интересов отдельных участников общественного
выбора и находящегося вне их, считается несбыточным.
В-третьих, процесс принятия политических решений необходимо рассматривать
как разновидность рыночного обмена. Если на рынке люди меняют деньги на товары, то в политике соглашаются платить налоги в обмен на предоставление общественных благ (от пожарной охраны до суда). Аналогично тому, как рыночные цены
отражают общественные спрос и предложение на рынках товаров, демократический
выбор отражает общественные предпочтения. Голосуя за свои интересы, люди не
подозревают о том, что они невольно участвуют в формировании общественных ин350
тересов. Модель коллективного выбора наиболее близка модели частного выбора в
теории рынков.
модель групп давления
модель голосования
Индивиды (избиратели)
Группы давления
Законодатели
Исполнители
Законодательно
оформленные
экономические
программы
Реализуемые экономические программы
модель бюрократии
Рис. 21.1. Процесс разработки экономической политики.
В соответствии с экономическим подходом политическая деятельность рассматривается как особая форма обмена. В идеальном случае результатом коллективных действий должно быть получение взаимных выгод всеми сторонами, подобно
тому, как это происходит на рынке. Сторонники теории общественного выбора считают свою идею аналогичной идее «невидимой руки» А. Смита – они доказывают,
что в политической жизни тоже возможна эффективная организация, основанная на
принципе защиты личных интересов.
Изложенные методологические подходы легли в основу различных теоретических моделей политического процесса принятия экономических решений, участниками которого являются индивиды (избиратели), законодатели, группы с особыми
интересами и исполнители (рис. 21.1).
21.2. Общественный выбор в условиях прямой демократии
Демократия (от греч. «демос» – народ и «кратос» – власть) буквально означает
«народовластие». Под демократией понимают такую форму правления, для которой
как минимум характерны следующие признаки:
• источником власти считается народ или значительная часть народа;
• основные государственные органы формируются на основе выборного принципа;
• граждане обладают равными правами и обязанностями;
• меньшинство подчиняется мнению большинства, а большинство учитывает
мнение меньшинства;
• в государстве соблюдаются все наиболее важные права и свободы человека.
В зависимости от того, каким путем – прямым или косвенным – выражается воля и интересы различных слоев общества и народа, различают две разновидности
форм демократии. Это – формы представительной демократии (выборные органы
351
государственной власти, выборные партийные и общественные органы) и формы
прямой демократии (референдум, плебисцит, собрание, сельские сходы и др.).
Голосование по правилу большинства. В демократической политической системе решающее значение имеет процесс голосования. От того, каков принцип голосования (единогласие, квалифицированное или простое большинство), зависит
итог голосования. Поэтому Дж. Бьюкенен особое внимание уделял конституционному выбору, т.е. правилам выбора регламента. В условиях прямой демократии институтом принятия решений выступает голосование по правилу большинства, когда выбор осуществляется на основе предпочтений большинства голосующих. Различают простое большинство (50% голосов плюс один голос), квалифицированное
большинство (2/3 или 3/5 голосов) и относительное большинство (наибольшее в
сравнении с остальными количество голосов).
Предположим, что в одной деревне, расположенной на некотором расстоянии
от шоссейной дороги, проживают всего трое жителей – Иван Иванович, Николай и
Владимир. Иван Иванович находится на пенсии, занимается сельским хозяйством,
все свое основное время проводит дома и редко бывает в городе. Николай работает
в сельскохозяйственной организации, расположенной в соседней деревне. Для того,
чтобы туда добраться на велосипеде или пешком, он вначале проделывает путь до
шоссейной дороги, и далее по ней до места работы. Владимир трудоустроен в городе, а живет в деревне по личным соображениям. У Владимира есть автомобиль, и
он на нем добирается до места работы, периодически испытывая неудобства при
подъезде к шоссе.
Предположим, что жители приняли решение о финансировании из общественных фондов строительства асфальтированной дороги, идущей от шоссе к деревне,
что является несомненным благом для всех. Однако их выигрыш от этого будет не
одинаков: Владимир получает 60% от общей пользы, Николай – 30%, а Иван
Иванович – 10%.
Размер общей пользы будет зависеть от ширины дороги, подходу ее к каждому из домов, колодцу, а также асфальтирования внутридворовой площади. Соответственно, чем больше площадь асфальти
жители деревни. Однако предельная общая выгода при этом будет снижаться.
Рассмотрим это на нашем примере. В таблице 21.1 представлена информация
о выгодах от строительства асфальтированной дороги для сообщества в целом и
для каждого его члена в отдельности. Так, из представленных данных видно, что
при увеличении площади асфальтированной дороги происходит рост общей выгоды
для сообщества, в то время как предельная полезность каждых дополнительных 50
м2 дороги снижается. Если увеличение площади дороги с 50 до 100 м2 приносит предельную выгоду в 1000 ден. ед., то при дополнительных 50 м2 дороги к уже проложенным 500 м2 принесет только 100 ден. ед. выгоды.
Таблица 21.1
Выгоды от строительства асфальтированной дороги, ден. ед.
Площадь
Общая
Предельная
352
Личная предельная выгода
асфальтиро- выгода для обще- выгода для
ванной дороги,
ства (TSR)
общества
2
м
(MSB)
50
1100
100
2100
1000
150
3000
900
200
3800
800
250
4500
700
300
5100
600
350
5600
500
400
6000
400
450
6300
300
500
6500
200
550
6600
100
Владимира,
60%
600
540
480
420
360
300
240
180
120
60
Николая,
30%
300
270
240
210
180
150
120
90
60
30
Ивана
Ивановича, 10%
100
90
80
70
60
50
40
30
20
10
Проиллюстрируем наш пример на графике (рис. 21.2). Наклонная прямая
МSВ представляет функцию предельной выгоды сообщества от размера площади
дороги. Горизонтальная прямая МSС отражает предельные затраты рассматриваемого мероприятия. В нашем случае стоимость каждых 50 м 2 асфальтирования составляет 300 ден. ед.
Предельные выгоды и
предельные издержки, ден. ед.
1000
900
800
700
600
500
MSC
400
300
200
MSB
100
0
100
200
300
400
500
600
700
Площадь дороги, м2
Рис. 21.2. Выгоды и издержки асфальтирования дороги.
Эффективный объем производства чисто общественного блага достигается,
когда предельные общественные выгоды от дополнительной единицы блага, как
сумма предельных выгод всех потребителей, равны предельным общественным
издержкам его производства (MSB=MSC). В данном случае это означает, что оптимальная площадь асфальтирования будет равна 450 м 2. На графике это отражено
пересечением прямых MSB и MSC. Владимир получит 180 ден. ед. выгоды от последних дополнительно проложенных 50 м2 дороги, Николай – 90 ден. ед., Иван
353
Иванович – 30 ден. ед., то есть их суммарная предельная выгода будет равна 300
ден. ед., что соответствует предельным общественным издержкам, т.е. ст оимости асфальтирования 50 м 2 дороги. Дальнейшее увеличение дороги на 50 м 2
принесет жителям лишь 200 ден. ед. выгоды.
Определение эффективного размера площади строительства дороги не означает, что асфальтирование будет осуществлено в данном объеме. Согласно теории
общественного выбора, суммы затрат зависят от личных интересов членов общества и
политической структуры, в рамках которой производится выбор.
Рассмотрим случай прямой демократии при разделении затрат пропорционально получаемой выгоде. В нашем случае это означает, что при строительстве дороги за каждые 50 м2 Владимир заплатит 180, Николай – 90, а Иван Иванович – 30
ден. ед. На общем голосовании предложения по увеличению площади дороги будут
поддерживаться до тех пор, пока предельная выгода каждого члена сообщества не
станет равна предельным затратам. В итоге мнения всех жителей сойдутся на общей
площади асфальтирования в 450 м2.
Этот случай представляет собой идеальный пример общественных выборов
при прямой демократии, когда происходит наиболее полное удовлетворение интересов каждого члена.
Иначе обстоит дело при разделении затрат поровну между всеми членами общества. Это означает, что Владимир, Николай и Иван Иванович независимо от
размера получаемой пользы за каждые 50 м2 дороги будут платить по 100 ден. ед
каждый.
На общем голосовании решение о строительстве 100 м2 дороги получит одобрение каждого участника. При дальнейшем увеличении площади до 150 м2, предельная
выгода Ивана Ивановича (90 ден. ед.) будет меньше предельных затрат на осуществление данного мероприятия (100 ден. ед.) и, как результат, он проголосует против
данного предложения. Однако два голоса «за», принадлежащих Владимиру и Николаю, приведут к его принятию. Несмотря на дальнейшее голосование Ивана Ивановича против всех поступающих предложений по увеличению объемов строительства,
они будут приниматься большинством голосов до тех пор, пока у Владимира или Николая предельная выгода не станет равна предельным издержкам. Данная ситуация
сложится у Николая при голосовании за строительство 450 м2 дороги.
Если при разделении затрат пропорционально получаемой выгоде по итогам голосовании было решено строительство 450 м2 дороги, то в данном случае Николай
проголосует против этого объема работ, так как его предельная выгода (90 ден. ед.)
будет меньше предельных затрат (100 ден. ед.). Голосование остановится на 400 м2
или при более точных расчетах на 433,3 м2 (при этой площади дороги предельные затраты Николая равны предельным выгодам в 100 ден. ед.).
Таким образом при прямой демократии, когда выгоды от общественных программ
неодинаковы для всех членов общества, а затраты распределяются поровну, размер расходов на проведение общественных мероприятий будет меньше оптимального.
Таблица 21.2
Предельные выгоды и затраты строительства
асфальтированной дороги, ден. ед.
354
Площадь
асфальтированной
дороги, м2
Предельная
выгода для
общества
(MSB)
50
100
150
200
250
300
350
400
450
500
550
1000
900
800
700
600
500
400
300
200
100
Личные предельные затраты
Предельная
выгода
Ивана
для каждого Владимира, Николая,
Ивановича,
члена общества
10%
20%
70%
333,3
30
60
210
300,0
30
60
210
266,7
30
60
210
233,3
30
60
210
200,0
30
60
210
166,7
30
60
210
133,3
30
60
210
100,0
30
60
210
66, 7
30
60
210
33,3
30
60
210
Теперь рассмотрим случай, когда все члены общества получают равную выгоду
при неравномерном распределении затрат (табл. 21.2). Допустим, что выгода от асфальтированной дороги для всех жителей деревни одинакова, а затраты по ее строительству распределяются неравномерно: Иван Иванович платит теперь 70% всей
суммы, а Николай и Владимир 20 и 10% соответственно.
В этом случае Иван Иванович будет голосовать «против» за строительство дороги,
площадью более 285 м2, а Владимир и Николай будут отдавать свои голоса за увеличение общей площади дороги, остановившись на площади 510,1 м2, так как в этом момент
предельная польза Николая станет равна предельным затратам и он перестанет голосовать «за».
Следовательно при прямой демократии, когда выгода от осуществления общественных программ распределяется равномерно, а затраты нет, существует стремление к
расходованию на общественные нужды сумм, превышающих оптимально необходимые.
Таким образом, когда решения принимаются большинством голосов, возможен
выбор в пользу экономически неэффективного результата – например, недопроизводства или перепроизводства общественных благ.
Еще одним недостатком при голосования по правилу большинства считают потенциальное возникновение ситуации, при которой предпочтения избирателей не
будут иметь единственного максимума. Данное обстоятельство Жан Антуан Кондорсе назвал парадоксом голосования. Парадокс голосования представляет собой
противоречие, возникающее при голосовании на основе принципа большинства,
когда невозможно выявить действительные предпочтения общества относительно
экономических благ.
Допустим, существуют три программы–альтернативы – А, В и С, за которые голосуют три равные по количеству группы. Ранжирование предпочтений голосующих представлены в табл. 21.3.
Таблица 21.3
355
Парадокс голосования
Ранжирование предпочтений
1-е место
2-е место
3-е место (голосование «против»)
1-я
A
B
C
Группы голосующих
2-я
B
C
A
3-я
C
A
B
Предположим, что вначале голосующим предлагается сделать выбор между
программами А и В. 1-я и 3-я группы поддержат программу А, и только 2-я предпочтет В. Следовательно, большинством голосов выбор будет сделан в пользу А. Аналогично при выборе между программами В и С, победит программа В, а между А и
С – программа С.
Таким образом, несмотря на демократический характер процедуры выборов голосование большинством может быть неэффективно. В нашем случае единственного
оптимального решения не существует, и лишь порядок голосования определяет результаты выборов. Проницательные политики используют данную особенность голосования по принципу большинства и манипулируют порядком голосования в целях получения желаемого исхода.
Существует ли иной политический механизм, правило принятия решений, которые помогли бы избежать описанной выше ситуации? В 1952 г. нобелевский лауреат Кеннет Эрроу в работе «Общественный выбор и индивидуальные ценности»
сформулировал теорему невозможности, которая гласит, что не существует разумного коллективного выбора, если число возможных альтернатив превышает две.
В другой формулировке теорема утверждает, что невозможно найти политический
механизм кроме диктатуры, который обеспечивал бы равновесие при голосовании
по принципу большинства голосов (агрегирование индивидуальных предпочтений в
одно общественное предпочтение) и одновременно удовлетворял некоторым условиям. К условиям, которым должен удовлетворять механизм принятия общественных решений, К. Эрроу относит следующие требования:
• при любом данном наборе совершенно упорядоченных, рефлексивных и транзитивных индивидуальных предпочтений механизм принятия общественных решений должен в результате давать общественные предпочтения, обладающие указанными свойствами. Упорядоченность, или сравнимость предполагает, что любые две
альтернативы можно сравнить между собой и что индивид из двух альтернатив способен выбрать одну. Рефлексивность характеризуется тем, что любая альтернатива
по крайней мере не хуже себя самой, столь же хороша, как и идентичная ей альтернатива. Транзитивность означает, что если индивид считает, что альтернатива X по
крайней мере не хуже альтернативы Y, а альтернатива Y по крайней мере не хуже
альтернативы Z, то, значит, он считает, что альтернатива X по крайней мере не
хуже альтернативы Z;
• если каждый предпочитает альтернативу X альтернативе Y, то и общественные
предпочтения должны приписывать альтернативе X более высокий ранг, чем альтернативе Y;
356
• предпочтения в отношении X и Y должны зависеть только от того, как люди
ранжируют X и Y, но не от того, как они ранжируют другие альтернативы.
По Эрроу, единственной моделью, которая может гарантировать достижения
равновесия при всех возможных формах выражения индивидуальных предпочтений (удовлетворяет всем условиям), является диктаторская. В дальнейшем некоторые экономисты опровергли категоричность выводов К. Эрроу, указывая на достаточную строгость выдвинутых требований, которым должен удовлетворять механизм принятия общественных решений. Парадоксальность выводов исчезает при
смягчении некоторых постулатов или отказа от условия транзитивности.
Голосование по правилу единогласия. В отличие от правила большинства голосование по правилу единогласия позволяет достичь Парето-оптимального решения.
Правило единогласия, предложенное шведским экономистом Кнутом Викселлем, представляет собой правило политического выбора, согласно которому любое
политическое решение (подобно решению о рыночной сделке) должно приниматься с единогласного одобрения всех участников. Есть две причины, почему Виксель, а
затем и Бьюкенен и Таллок настаивали на этом критерии. Во-первых, используя такую процедуру, можно избежать проведения сравнений предпочтений отдельных индивидов между собой. Во-вторых, если начинает обсуждаться выбор правил для
выбора правил, то исследователь попадает в бесконечный замкнутый круг. Кнут
Виксель был первым ученым, осознавшим, что выработка коллективных решений по
правилу единогласия представляет собой институциональный аналог двустороннего
обмена частными, или делимыми, благами.
Предположим, что общество условно разделено по уровню доходов на две
группы – слой богатых и бедных (рис. 21.3).
Ur
A
U2
Ur3
C
U1
D
Ur2
G
E
Ur1
F
Up1
Up2
Up3
Up
Рис. 21.3. Достижение Парето-оптимальных решений.
357
Отложим на оси абсцисс ординалистскую функцию полезности для бедных, а
на оси ординат – для богатых. Предположим, что общество в данный момент находится в точке G на кривой уровня полезности U1 и стремится к более высокому
уровню U2. На голосование ставится вопрос, какая из точек участка BE наиболее
предпочтительна. Достижение эффективности по Парето возможно в том случае, если по итогам голосования улучшение благосостояния хотя бы одного члена общества достигается без ухудшения положения остальных. Таким образом, достижение
Парето-эффективного состояния возможно на участке CD кривой U2, что характерно
для выборов, проходящих по правилу единогласия. Иначе обстоит дело при использовании правила простого большинства. В этом случае принятие решения происходит в пользу группы, имеющей наибольшую представительность, в результате чего
итоги выборов зачастую Парето-неэффективны.
Предположим, что большинство голосов принадлежит бедным. В результате
стремления к максимизации своей полезности будет достигнут односторонний выигрыш в пользу бедных в размере Up2Up3, а потери богатых составят Ur1Ur2. В ситуации, когда большинство голосов принадлежит богатым, произойдет перемещение
уровня полезности из точки G в точку B. Полезность богатых повысится до Ur3, а
потери бедных составят Up1Up2.
Безусловно, голосование по правилу единогласия делает выбор Паретоэффективным, но при этом существует опасность того, что в результате противостояния ни одно решение не будет принято до конца и общество останется без движения в
точке G.
Модель срединного избирателя. В нашем примере с укладкой асфальтированной дороги во втором и третьем случае, когда распределение затрат не было пропорционально получаемой выгоде, решающий голос имел Николай, получая всегда
желаемый результат. Выражая «средние» интересы всего сообщества, он постоянно
определял итог голосования. В теории общественного выбора такая ситуация получила название модели срединного избирателя (усредненного избирателя, медианного
избирателя, избирателя-центриста).
Модель медианного избирателя описывает складывающуюся при прямой демократии ситуацию, когда принятие решений осуществляется в соответствии с интересами срединного избирателя. Эта модель голосования широко применяется как
в теоретических, так и в эмпирических исследованиях. Медианный избиратель –
тот, который делит электорат на две половины, одна из которых предпочитает, чтобы государство тратило на реализацию определенной программы меньше, а другая
желает обратного. Равновесная величина государственных расходов по итогам голосования точно соответствует предпочтениям срединного избирателя. С одной
стороны, это ограждает сообщество от крайностей при принятии решений, с другой –
далеко не всегда гарантирует оптимальный исход голосования.
Рассмотрим пример голосования на партийных выборах (рис. 21.4.). Отметим
на горизонтальной прямой предпочтения избирателей в соответствии с их политическими взглядами. Предположим, что имеет место случай нормального распределения голосов избирателей (равномерного распределения голосов между партиями
крайних политических направлений). Обозначим в центре распределения в точке О
позицию срединного избирателя. Образовавшаяся площадь между кривой распреде358
ления голосов и горизонтальной прямой представляет собой 100% голосов, участвующих в выборах.
Избиратели А а О Избиратели
с крайне
с крайне
правыми
левыми
взглядами
взглядами
Избиратели А а О b В Избиратели
с крайне
с крайне
левыми
правыми
взглядами
взглядами
Рис.21.4a. Распределение голосов
избирателей при участии в выборах
двух кандидатов.
Рис.21.4b. Распределение голосов
избирателей при участии в выборах
трех кандидатов.
Допустим, в выборах участвуют только два кандидата, один из которых занимает позицию в точке А, второй – в точке О (20.4a). Голоса избирателей за первого
кандидата расположатся левее линии а, как средней позиции между точками А и О,
и в количественном выражении составят площадь незаштрихованной фигуры. Заштрихованной областью представлены голоса избирателей за второго кандидата.
Таким образом, принесет успех программа того кандидата, которая наиболее приближена к предпочтениям срединного избирателя.
В ситуации, когда в выборах участвуют три кандидата, результаты менее предсказуемы. Если кандидаты занимают позиции в точках А, О и В, то мы можем заметить положительный исход выборов для кандидата, ориентирующегося на срединного избирателя (20.4b). Иначе обстоит дело при смещении позиций двух кандидатов из точек А и В ближе к позиции срединного избирателя, что приведет к уменьшению площади заштрихованной области. В этом случае кандидат в точке О проигрывает.
При жестком противостояния двух и более кандидатов или партий кривая голосов избирателей может принять форму бимодального или полимодального распределения, которая на практике чаще имеет ассиметричный характер (рис. 21.5).
Рис.21.5a. Бимодальное
распределение голосов
избирателей.
Рис.21.5b. Полимодальное распределение голосов избирателей.
359
21.3. Общественный выбор в условиях представительной демократии
При большом числе избирателей и проблем общественного выбора использование модели прямой демократии на практике позволяет выявить некоторые
ее недостатки: сложность и противоречивость правотворческого и иных процессов
на национальном уровне, требующие от их участников специальных знаний и подготовки; высокая стоимость для налогоплательщиков референдумов и плебисцитов;
недостаточная компетентность и информированность рядовых граждан в политических и иных делах для активного участия в протекающих на национальном уровне
процессах и др.
Сложилось устойчивое мнение населения ряда западных стран о силе и приоритетах представительной демократии перед институтами прямой демократии. Высказывается опасение, что в условиях расширения прямой демократии и периодического проведения референдумов значительно возрастает роль денег и таким образом
влияние состоятельных индивидов или отдельных групп на избирательный процесс
и соответственно результаты голосования.
Поэтому в мировой практике наиболее широкое использование получила
представительная демократия – политическая система, в условиях которой граждане периодически избирают представителей в выборные органы власти. Но
настолько ли она безупречна и столь ли очевидны ее преимущества перед прямой
демократией?
Общественный выбор в условиях представительной демократии осуществляется
через определенные промежутки времени, ограничен кругом претендентов, каждый
из которых формирует свои предложения в пакет программ. Избиратель лишен возможности избирать несколько депутатов (для решения различных проблем). Он
вынужден избрать одного депутата, позиция которого по многим вопросам может
не совпадать с его предпочтениями. Усложняется и процедура голосования (избирательное право может быть обусловлено имущественным цензом, цензом оседлости
и т. д.).
В условиях представительной демократии на результатах голосования сказываются мотивы и поведение участников голосования, партий и законодателей. Среди
факторов, которые могут быть отмечены как особо важные, – издержки избирателей на получение информации и интересы политических партий в предоставлении
им информации. Суть проблемы в том, что для избирателей зачастую выгоднее не
получать информацию по многим пунктам (гипотеза Э. Даунса о неведении рациональных избирателей), так как затраты на ее сбор превышают выгоды от ее получения. С этим связан важный канал влияния политических партий на избирателей.
Представительная демократия позволяет использовать выгоды общественного
разделения труда, когда депутаты специализируются на принятии решений по определенным вопросам. Законодательные собрания организуют и направляют деятельность исполнительной власти, следят за претворением принятых решений в
жизнь. В то же время возможно принятие решений, не соответствующих интересам
большинства, далеких от модели срединного избирателя. Создаются предпосылки
для принятия решений в интересах узкой группы лиц.
Дж. Стиглер, С. Пельцман, Р. Познер, М. Олсон, Г. Беккер разработали модели групп со специальными интересами, или групп давления. Группы со специ360
альными интересами представляют собой совокупность индивидов, для которых одни и те же мероприятия вызывают однонаправленные изменения полезности. Политикам, политическим партиям и избирателям в этих моделях уделяется
мало внимания, поскольку они рассматриваются главным образом как звенья передачи давления активных групп, занимающихся лоббированием собственных интересов с целью повышения благосостояния своих членов. Таким образом, лоббирование рассматривается как составная часть демократических процессов.
Лоббизм – термин, обозначающий разветвленную систему контор, агентств,
монополий или организованных групп при законодательных органах, оказывающих
давление (вплоть до подкупа) на законодателей и чиновников в целях принятия решений (определенных законопроектов, получение правительственных заказов, субсидий) в интересах представляемых ими организаций.
В негативном смысле лоббирование рассматривается как незаконное давление
на представителей власти, взяточничество, коррупция, с помощью которых принимаются управленческие решения в интересах определенных групп или лиц в ущерб
общественным интересам.
В позитивном смысле лоббизм характеризуется как обычное, жизненно необходимое явление, выступающее в качестве института демократического процесса.
Лоббизм в этом значении представляет собой форму законного влияния групп давления на управленческие решения государственных органов в целях удовлетворения
интересов определенных социальных структур (организаций, ассоциаций, территориальных образований, слоев граждан и т.п.).
В США лоббирование приобрело статус профессионального рода деятельности.
Практически все крупные корпорации, предпринимательские союзы, профессиональные ассоциации, общественные и различные специализированные организации
имеют в своем составе особые, занимающиеся только лоббистской деятельностью
подразделения, в состав которых может входить до несколько сотен человек, как
правило, бывших советников, министров, сенаторов, чиновников, юристов и других
специалистов, имеющих «крепкие» связи в высокопоставленных кругах, соответствующие способности и качества. Кроме того, заинтересованные группы, особенно
монополии, активно пользуются услугами наемных лоббистов, в роли которых чаще
всего выступают влиятельные юридические, пропагандистские и консультативные
(профессионально-лоббистские) фирмы или их ведущие сотрудники. Нередко также
создаются организации типа предпринимательских, профессиональных или общественных по членству и другим признакам, но целиком или преимущественно лоббистские по назначению.
Существует, по крайней мере, четыре механизма, с помощью которых группы
давления могут реализовать свои интересы. Во-первых, люди имеют мало стимулов
голосовать или получать информацию о программах кандидатов или партий. Группы со специальными интересами могут снизить издержки на голосование и получение информации, особенно для тех избирателей, которые, вероятнее всего, их поддержат. Во-вторых, группы давления стремятся обеспечить информацией и политиков, так как имеют доступ к источникам информации. Именно благодаря предоставлению политикам информации они реализуют свое влияние. Третий механизм –
прямой или косвенный подкуп политиков. Группы давления обеспечивают финансовую и иную поддержку политиков, которые представляют их интересы. В361
четвертых, организованные группы могут достигать своих целей в рамках политического процесса с помощью логроллинга – уступок политиками своих голосов, т.е.
через взаимную поддержку различных групп и партий. При принятии решений простым большинством голосов маленькая группа избирателей имеет значительный
стимул для торговли своими голосами, чтобы реализовать собственные интересы.
Следуя теории М. Олсона о коллективном действии, модели групп давления
значительный акцент делают на организационных издержках и «эффекте безбилетников». Последний состоит в том, что некоторые члены группы давления не хотят
вкладывать средства в поддержку группы, но хотят пользоваться благами от ее лоббистской деятельности.
Одной из наиболее известных моделей групп давления является теория конкуренции групп давления Г. Беккера. Эта модель, как считает ее автор, позволяет
определить равновесную структуру налогов, субсидий и других форм государственного вмешательства в экономику. Эффективность группы давления определяется, по Г. Беккеру, в конкуренции с другими группами. Политическое влияние не
устанавливается раз и навсегда политическим процессом, оно может быть расширено затратами времени и денег на кампании содействия, политическую рекламу и
другими способами политического давления. Политическое равновесие зависит от
относительной эффективности (силы давления) каждой группы, эффективности дополнительного давления, проявляющегося в росте политического влияния групп,
числа их членов и чистых общественных издержек, которые вызваны искажениями
в размещении ресурсов из-за налогов и субсидий. Политическое равновесие имеет
свойство, что все группы максимизируют свои выгоды, расходуя оптимальное количество средств на политическое давление.
При неуклонном отстаивании группами своих интересов принятие в конечном итоге необходимого законопроекта может легко компенсировать затраты,
связанные с достижением намеченной цели. При этом выгоды от принятия закона
будут получать члены группы с особыми интересами, а издержки понесет все
общество в целом. В условиях прямой демократии, когда каждый избиратель
прямо и непосредственно выражает свою волю, невыгодные для большинства
предложения были бы отклонены.
Лоббирование может нести взаимную выгоду как избирателям, так и законодателям. Продвижение интересов влиятельных избирателей увеличивает шансы
переизбрания депутатов на следующий срок, а также помогает в нахождении
источников финансирования предвыборных кампаний и политической деятельности. В еще большей степени практика лоббирования присуща профессиональным
бюрократам, так как специфика их работы заключается не только в непосредственном участии в процессе принятия решений, но и в успешном претворении их в
жизнь. Поэтому в целях ограждения общества от результатов превышения должностных полномочий законодателями используется практика строгого ограничения
сферы деятельности выборных органов и исполнительной власти.
Каждый законодатель выбирает круг вопросов, наиболее важных для его избирателей, и стремится к их законодательному закреплению. Для достижения этой
цели он по предварительному сговору голосует за выдвигаемые вопросы своих
коллег, чтобы те в свою очередь поддержали его. Логроллинг, таким образом,
способствует принятию политических программ, которые бы не получили одоб362
рения при прямой демократии. Опыт некоторых развитых стран свидетельствует,
что с помощью логроллинга правительство способно добиться одобрения крупного дефицита государственного бюджета, увеличения военного финансирования и т.д. Тем самым общенациональные интересы могут приноситься в жертву
выгодам ограниченного круга лиц. Сторонники теории общественного выбора
не рассматривают «торговлю голосами» только как отрицательное явление. В
ряде случаев практика логроллинга позволяет повысить эффективность распределения в соответствии с принципом Парето-оптимальности. Для некоторых общественных объединений логроллинг является порой единственным способом отстаивания гражданских прав национальных и расовых меньшинств, обеспечения
свободы слова и совести, защиты животных.
Одной из форм логроллинга является так называемый «бочонок с салом» – законы, состоящие из пакета небольших локальных проектов. Каждый из этих проектов в отдельности при вынесении на голосование не получит необходимой поддержки законодателей и обречен на провал. Это связано с тем, что выгоды от принятия локального закона получает только население определенной местности, а затраты несут все налогоплательщики. Поэтому все законодатели стараются выдвигать
свои вопросы в едином пакете. Тем самым достигается уверенность в том, что выдвигаемый законопроект поддержат законодатели, чьи вопросы в него включены.
Когда набирается необходимое количество локальных проектов (достигается нужная «толщина сала в бочонке»), законопроект выносится на голосование.
21.4. Экономика бюрократии
Политические процессы не ограничиваются одним взаимодействием избирателей
и избранных ими представителей. Реальная деятельность правительства на всех уровнях выполняется множеством подчиненных ему органов: департаментов, агентств и
учреждений. Поэтому одним из направлений исследования теории общественного выбора является экономика бюрократии. Изучению проблем в данной области посвящены работы В. Нисканена, А. Бретона, Г. Таллока и других экономистов.
Экономика бюрократии представляет собой систему организаций, удовлетворяющую как минимум двум критериям: во-первых, она не производит экономические блага, имеющие ценностную оценку, и, во-вторых, часть своих доходов она извлекает из источников, не связанных с продажей результатов своей деятельности.
Бюрократия является неотъемлемой частью современного государства. Законодательные органы участвуют в формировании исполнительного аппарата с широким
кругом крупных и мелких ведомств и организаций, целью которых является выполнение функций государства и защита интересов избирателей. Избрание законодателей
осуществляется непосредственно гражданами, которые в свою очередь находятся в
прямом подчинении у бюрократического аппарата. Возникает круговое взаимодейЗаконодательные
ствие избирателей, законодательного
аппарата и бюрократии (рис. 21.6).
органы
Избиратели
Бюрократический
аппарат
363
Рис. 21.6. Место бюрократии в теории общественного выбора.
Однако в силу своего положения бюрократия не имеет прямой связи с интересами избирателей. В первую очередь она обслуживает интересы органов законодательной и исполнительной ветвей власти. Чиновники помимо реализации уже принятых
законов, при этом могут сами влиять на процесс их разработки. Поэтому группы с
особыми интересами частую используют их для воздействия на решения политиков,
представляют информацию с выгодного для них ракурса.
Бюрократы в первую очередь опасаются не порицания общества, а потока критики со стороны групп с особыми интересами, которые способны подключить для этого
средства массовой информации. И, наоборот, при необходимости группы давления
могут помочь выйти из затруднительного положения.
В бюрократических моделях особое значение придается ограниченному контролю избирателей над процессом принятия экономических решений, а также исследованию целей тех, кто реализует государственную политику.
В любой политической роли индивиды действуют в соответствии с собственными интересами. А в чем проявляются интересы бюрократии? Считается, например, что
бюрократы стремятся к увеличению размера своего ведомства. Они заинтересованы в
зарплате, привилегиях, благоприятном общественном мнении, покровительстве, которые, прежде всего, связаны с величиной ведомства. Бюрократы стремятся увеличить
деятельность своей организации теми же способами, что и частные фирмы. Они конкурируют между собою за выделяемые государством средства. Вместе с тем существует тенденция все большей централизации внутри бюрократии, которая является
следствием стремления государства «рационализировать» бюрократию, с тем, чтобы
два ведомства не дублировали друг друга. В результате сокращается «бюрократическая» конкуренция, и интересы бюрократии и общества расходятся более отчетливо.
Кроме того, в ходе своей деятельности бюрократы стремятся к принятию решений, открывающих для них возможность самостоятельного использования различных
ресурсов. Принятие дорогостоящих программ расширяет возможности для личного
обогащения, усиления своего влияния, укрепления связей с поддерживающими их
группами, а также поиска «запасного» места работы для возможного ухода с занимаемой должности. Многие в прошлом служащие корпораций, проработав в государственном аппарате, возвращаются в свои же корпорации с заметным повышением.
Практика таких передвижений получила название «системы вращающихся дверей».
Интересы бюрократии проявляются также в поиске политической ренты –
деятельности, связанной с использованием политических институтов для получения или сохранения каких-либо экономических выгод.
Правительственные чиновники стремятся использовать свое положение в корыстных целях. При принятии решений они руководствуются возможностью получения материальных выгод за счет общества в целом или отдельных лиц, стре364
мясь к максимальному размеру экономической ренты. Основным критерием в
выборе решения является получение явных и немедленных выгод и скрытый характер издержек. Подобные действия политиков способствуют повышению их
рейтинга, но являются обычно экономически неэффективными.
Таким образом, сторонники теории общественного выбора делают вывод о том,
что бюрократическая система неэффективна, так как она осуществляет выбор инструментов и мер экономической политики не с точки зрения экономических ценностей людей, а по иным критериям; порождает зависимые отношения между обладающими властью и подчиненными; борьба бюрократии за доступ к ресурсам ведет к
их расточительному использованию. Бороться с данным явлением, с их точки зрения, необходимо посредством минимизации правительственного аппарата, создавая конкурентные условия для работы правительственных учреждений и частично передавая их функции в руки частных учреждений. Поэтому большие надежды
они возлагают на приватизационные процессы – залог создания конституциональной экономики.
21.5. Фиаско государства
«Провалы» (фиаско) государства (правительства) – это случаи, когда государство (правительство) не в состоянии обеспечить эффективное распределение и
использование общественных ресурсов.
Перечислим основные проблемы, связанные с несовершенством государственного регулирования.
 Возникновение дефицита и излишков. Устанавливая цены на уровне, отличном от равновесного, правительственное вмешательство приводит к созданию дефицита или излишков товаров и услуг.
 Недостаток рыночных стимулов. Когда государственное вмешательство
нарушает рыночное равновесие или смягчает эффект рыночных отношений (используя субсидии, дотации на продукты питания, гарантированные цены и т.д.), это может
привести к разрушению рыночных стимулов. Субсидии и дотации позволяют убыточным предприятиям выжить и могут породить иждивенческое отношение, нежелание
повышать эффективность производства.
 Недостаток информации, необходимой для принятия эффективного решения. В ситуации, когда отсутствуют некоторые данные, а статистическая информация
не полностью достоверна, правительство может предпринять ошибочные меры. Кроме
этого, искажение информации происходит в результате воздействия групп с особыми
интересами, бюрократического аппарата, а также активного лоббирования. Данное
несовершенство схоже с асимметричностью информации на рынке товаров и услуг.
 Несовершенство политического процесса, проявляющееся в рациональном
неведении, использовании практики лоббизма и логроллинга, манипулировании порядком голосования, поиске политической ренты и т. д.
 Бюрократия и неэффективность. Правительственное вмешательство влечет
за собой определенные административные затраты. Чем шире и детальнее вмеша365
тельство, тем большее количество людских и материальных ресурсов оно потребует.
Использование этих ресурсов может иметь расточительный характер.
 Неспособность государства абсолютно точно предусматривать и соответственно контролировать ближайшие и отдаленные последствия принимаемых им
решений. Зачастую реакция экономических субъектов отличается от той, на которую
рассчитывало правительство. Дальнейшее стремление исправить сложившуюся ситуацию приводит к последствиям, отличным от первоначальных целей. В итоге желаемый результат не достигается или достигается с большими издержками. Например, повышение цен на ликероводочные изделия с целью снижения покупательского
спроса в рамках кампании борьбы с алкоголизмом способно привести к развитию
теневого производства и торговли продукцией ненадлежащего качества, контрабандному ввозу спиртного из-за рубежа и ряду других последствий.
 Изменения правительственной политики. Экономическая эффективность
функционирования отраслей может пострадать от частой смены направлений и приоритетов государственной политики. Это создаст определенные сложности для производителей в области планирования, если они не могут предсказать ставки налогов,
рост уровня цен, размер субсидий и т.д.
 Отсутствие свободы выбора. Государственное вмешательство влечет за
собой потерю свободы выбора рыночных субъектов в принятии экономических решений.
 Присутствие временных лагов в политических процессах. Иногда проходит
большой интервал времени, начиная с осознания проблемы, принятия соответствующих государственных решений, их законодательного закрепления и заканчивая
воплощением правительственной программы в жизнь. Выделяют внутренний и
внешний лаги. Внутренний лаг представляет собой промежуток времени между моментом возникновения какого-либо экономического явления и моментом принятия
ответных мер. Под внешним лагом понимается промежуток времени, который проходит между моментом принятия меры и моментом проявления ее результатов.
В качестве решения подобных проблем сторонники теории общественного выбора предлагают минимизацию вмешательства в развитие рыночных процессов, допуская при этом возможность корректировки, но в строго ограниченных пределах.
Под воздействием вышеописанных и некоторых других причин результаты
государственной деятельности, направленные на регулирование рыночных несовершенств, могут оказаться ни чуть не лучше итога деятельности стихийных рыночных сил. Выделяют следующие типы «провалов» государства:
1) неэффективное государство (в основе лежит несовершенство информированности политиков об общественных потребностях);
2) слабое государство (политики неспособны осуществлять контроль за обратной реакцией частного сектора);
3) неограниченное государство (связано с чрезмерно сильным вмешательством
государства в экономику, приводящему к ухудшению общественного благосостояния, особенно если при этом наблюдаются элементы коррупции или несовершенной
информированности политиков). Образно говоря, если политики могут принимать
любой закон, это означает, что они сами неподвластны закону.
366
Данные причины вызывают необходимость осторожного подхода к проблемам
государственного вмешательства в экономические процессы. Любое решение в
пользу усиления или ослабления степени государственного регулирования, а также
относительно форм такого регулирования должно быть тщательно обосновано.
ВЫВОДЫ
1. Согласно теории общественного выбора, человек в любой области деятельности, в том числе и в политике, ведет себя рационально, т.е. преследует прежде всего
личную выгоду. Политики и политические партии рассматривают свои программы как
средство остаться у власти или прийти к власти. Э. Даунс рассматривает потребителей
и налогоплательщиков «рационально неосведомленными» относительно правительственной политики, так как издержки на получение полной информации относительно
результатов политики обычно перевешивают потенциальные выгоды.
2. Дж. Бьюкенен и Г. Таллок придерживаются концепции «экономического человека», при этом отрицают существование коллективной рациональности. К процессу принятия политических решений они подходят как к разновидности рыночного обмена, который по аналогии с идеей «невидимой руки» должен приводить к эффективному распределению общественных благ.
3. Государственные решения призваны отражать интересы общества. Средством
выражения общественных предпочтений в современном обществе являются различные формы прямой и представительной демократии, институтом принятия решений в
которых выступает голосование по правилу большинства.
4. При голосовании по правилу большинства происходит ущемление интересов
меньшинства и возможен выбор в пользу экономически неэффективного результата
– недопроизводства или перепроизводства общественных благ. Голосование может
привести к «парадоксу голосования», если предпочтения избирателей относительно
экономических благ не имеют единственного максимума. Результаты выборов в
этом случае определяет порядок голосования.
5. Теорема невозможности Эрроу демонстрирует, что единственной моделью,
которая позволяет разрешить проблему голосования по принципу большинства, является диктаторская. Только она гарантирует достижение равновесия при всех возможных формах выражения индивидуальных предпочтений (удовлетворяет некоторым условиям, которые были бы желательны при любом политическом механизме).
6. Равновесие, возникающее при голосовании по правилу большинства, отражает предпочтения срединного избирателя – избирателя, который делит электорат на
две половины, одна из которых предпочитает, чтобы государство тратило на реализацию определенной программы меньше, а другая хочет обратного.
7. Голосование по правилу единогласия позволяет достичь Парето-оптимального
решения. Однако применение данного правила на практике может привести к ситуации, когда ни одно решение окончательно не будет принято.
8. В представительной демократии важную роль играют мотивы и поведение участников голосования, партий и законодателей. В рамках этой политической системы возможно принятие решений, не соответствующих интересам боль367
шинства, далеких от модели срединного избирателя. Особенности выборного механизма создают предпосылки для принятия решений в интересах узкой группы лиц.
9. Бюрократическая система не обеспечивает достижения эффективности, так как
она осуществляет выбор инструментов и мер экономической политики не с точки
зрения экономических ценностей людей, а по иным критериям; порождает зависимые
отношения между обладающими властью и подчиненными; борьба бюрократии за
доступ к ресурсам ведет к их расточительному использованию.
10. Государство не в состоянии создать эффективный механизм распределения
и использования общественных благ в силу свойственных ему «провалов», проявляющихся в неполноте информации для принятия эффективного решения, несовершенстве политического процесса, ограниченности контроля над бюрократией, неспособности точного предугадывания и контроля последствий принимаемых решений,
присутствии временных лагов в политических процессах.
ТОЛКОВЫЙ СЛОВАРЬ ОСНОВНЫХ ПОНЯТИЙ
«Бочонок с салом» («pork barrel») – законы, состоящие из пакета небольших
локальных проектов.
«Провалы» (фиаско) государства (правительства) (government failure) – случаи, когда государство (правительство) не в состоянии обеспечить эффективное
распределение и использование общественных ресурсов.
Группы со специальными интересами (groups with special interests) – совокупность индивидов, для которых одни и те же мероприятия вызывают однонаправленные изменения полезности.
Лоббизм (lobbying) – система контор, агентств, монополий или организованных
групп при законодательных органах, оказывающих давление (вплоть до подкупа) на
законодателей и чиновников в целях принятия решений (определенных законопроектов, получение правительственных заказов, субсидий) в интересах представляемых ими организаций.
Логроллинг (logrolling) – практика взаимной поддержки путем «торговли
голосами».
Модель медианного избирателя (median voter model) – модель, описывающая складывающуюся при прямой демократии ситуацию, когда принятие решений
осуществляется в соответствии с интересами срединного избирателя.
Парадокс голосования (paradox of voting) – противоречие, возникающее при
голосовании на основе принципа большинства, когда невозможно выявить действительные предпочтения общества относительно экономических благ.
Поиск политической ренты (political rent seeking) – деятельность, связанная с использованием политических институтов для получения или сохранения
каких-либо экономических выгод.
Правило большинства (majority rule) – правило политического выбора, согласно которому выбор осуществляется на основе предпочтений большинства голосующих.
Правило единогласия (unanimity rule) – правило политического выбора, согласно которому любое политическое решение (подобно решению о рыночной
сделке) должно приниматься с единогласного одобрения всех участников.
368
Представительная демократия (representative democracy) – политическая система, в условиях которой граждане периодически избирают представителей в выборные органы власти.
Прямая демократия (direct democracy) – политическая система, при которой
каждый гражданин имеет право лично высказать свою точку зрения и голосовать по
любому конкретному вопросу.
Рациональное неведенье (rational ignorance) – ситуация, когда избиратели не
видят пользы от участия в политическом процессе.
Теория общественного выбора (public choice theory) – теория, изучающая
различные способы и методы, посредством которых люди используют правительственные учреждения в своих целях.
Экономика бюрократии (economics of bureaucracy) – система организаций,
удовлетворяющая как минимум двум критериям: во-первых, она не производит
экономические блага, имеющие ценностную оценку, и, во-вторых, часть своих
доходов она извлекает из источников, не связанных с продажей результатов своей
деятельности.
369