Учебно-методический центр Банка России

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКИЙ ЦЕНТР
АКТУАЛЬНЫЕ ВОПРОСЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
РАСЧЕТНО-КАССОВОГО ЦЕНТРА БАНКА РОССИИ
ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ ПРОГРАММА
ПОВЫШЕНИЯ КВАЛИФИКАЦИИ
Тверь
2015
Актуальные вопросы деятельности расчетно-кассового центра
Банка России [Текст] : дополнительная профессиональная программа повышения квалификации / подгот. к изд. С.В. Войлокова. – Тверь : УМЦ Банка
России, 2015. – 41 с.
Электронный ресурс аналога печатного издания размещен на Корпоративном портале Интранет Банка России на странице Учебно-методического
центра Банка России (г. Тверь) в разделе «Документы» (учетный номер –
89402, файл e-md-547.zip).
Программа разработана специалистами Учебно-методического центра Банка
России, рассмотрена Сводным экономическим департаментом Банка России
(исх. № 13-4-1/2585 от 25.06.2015), Департаментом денежно-кредитной политики Банка
России (исх. № 20-26/1890 от 21.07.2015), Департаментом статистики Банка России
(исх. № 15-1-13/468 от 18.06.2015, исх. № 15-4-2-11/537 от 08.07.2015) и утверждена
Департаментом кадровой политики и обеспечения работы с персоналом Банка России
12.08.2015.
 Учебно-методический центр
Банка России, 2015
Дополнительная профессиональная программа повышения квалификации «Актуальные вопросы деятельности расчетно-кассового центра Банка
России» (далее – Программа) направлена на совершенствование и получение новых компетенций, необходимых специалистам для профессиональной деятельности в Банке России, и повышение профессионального уровня
в рамках имеющейся квалификации.
Цель Программы:
повышение профессионального уровня, освоение современных методов решения задач, связанных с организацией эффективной работы расчетно-кассового центра Банка России (далее – РКЦ Банка России) в области
денежного обращения, денежно-кредитного регулирования и валютного
контроля, анализа и систематизации отчетности; развитие навыков, необходимых для проведения инспекционных проверок кредитных организаций; совершенствование компетенции, необходимой для эффективного
делового общения.
Основные задачи Программы:
формирование у работников структурных подразделений Банка России
целостного и глубокого понимания значения деятельности РКЦ Банка России для реализации задач денежно-кредитной политики в части осуществления рефинансирования кредитных организаций, контроля за формированием обязательных резервов кредитных организаций, депонируемых
в Банке России, проведения депозитных операций Банка России, а также
организации статистической, аналитической и иной работы;
развитие у работников структурных подразделений Банка России готовности (способности) к эффективным служебным отношениям, основанным на
соблюдении требований к служебному поведению служащих Банка России;
создание учебно-методической базы повышения квалификации персонала Банка России на основе современных образовательных технологий,
в том числе с использованием дистанционных образовательных технологий
и электронного обучения.
Категория слушателей:
руководители и экономисты РКЦ Банка России, руководители и специалисты других структурных подразделений Банка России, заинтересованные в освоении курса в целях совершенствования компетенций, необходимых для профессиональной деятельности.
3
Требования к слушателям
Для успешного освоения Программы слушатели должны:
иметь уровень образования не ниже уровня, требуемого для выполнения профессиональной деятельности в структурном подразделении Банка
России;
владеть понятийным аппаратом в области финансов и банковской деятельности, теоретическими основами формирования и реализации денежнокредитной политики, функционирования национальной платежной системы;
владеть навыками анализа и обобщения экономической информации,
бухгалтерской и статистической отчетности;
иметь представление об экономической ситуации в России на современном этапе;
ориентироваться в схемах взаимодействия структурных подразделений
Банка России при формировании и реализации денежно-кредитной политики;
знать основы экономического анализа, общей теории статистики;
владеть навыками подготовки справок и аналитических таблиц, ответов на запросы;
знать основы делопроизводства;
уметь работать с универсальными и специальными компьютерными
программами, используемыми в Банке России, базами данных, электронной
почтой.
Профессиональные компетенции, обеспечивающие эффективное
самостоятельное решение производственных задач по профилю деятельности слушателей в рамках имеющейся квалификации
В результате освоения Программы слушатели должны:
знать и применять на практике актуальные нормативные правовые акты, нормативные и иные акты Банка России, а также организационнораспорядительные и иные документы территориального учреждения Банка
России, регламентирующие деятельность РКЦ Банка России;
знать правовой статус и функции РКЦ Банка России;
ориентироваться в схемах взаимодействия РКЦ Банка России и территориального учреждения Банка России при выполнении РКЦ Банка России
своих функций;
ориентироваться в современной экономической и геополитической ситуации;
4
понимать особенности применения методов и инструментов денежнокредитной политики Банка России с учетом сложившейся экономической
ситуации;
понимать схемы взаимодействия структурных подразделений Банка
России при разработке и реализации денежно-кредитной политики;
знать принципы осуществления операций Банка России, связанных
с реализацией денежно-кредитной политики;
знать порядок организации экономической и статистической работы
в Банке России;
владеть методами сбора, систематизации и анализа показателей, характеризующих состояние экономики региона и направления деятельности
территориального учреждения Банка России;
владеть навыками планирования и координации сводной работы в территориальном учреждении Банка России;
знать порядок подготовки и публикации статистических и информационных бюллетеней и сборников, аналитической информации, ориентированной на решение задач, стоящих перед Банком России;
иметь представление о российских стандартах бухгалтерского учета
и отчетности и современных принципах и правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях;
знать основные положения по организации работы по ведению бухгалтерского учета и документооборота в кредитных организациях;
уметь применять данные бухгалтерской отчетности для информационного обеспечения анализа развития банковского сектора;
владеть основами финансовой математики в экономическом анализе
с использованием MS Office Excel;
владеть необходимыми знаниями по вопросам осуществления перевода
денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов;
знать основные положения Концепции развития платежной системы
Банка России на период до 2015 года;
знать порядок расчета и взимания платы за услуги Банка России в платежной системе Банка России;
владеть необходимыми знаниями в области эмиссионной и кассовой
работы в учреждениях Банка России;
5
знать методологию проведения анализа и прогнозирования наличного
денежного оборота;
владеть методами контроля за соответствием кредитных организаций
критериям и условиям, установленным нормативными и иными актами
Банка России;
знать порядок предоставления и использования обеспеченных кредитов
Банка России, в том числе в условиях функционирования системы БЭСП;
проведения депозитных операций Банка России; регулирования размера
обязательных резервов, депонируемых в Банке России;
владеть необходимыми знаниями в области валютного законодательства Российской Федерации, знать акты органов валютного регулирования
и акты органов валютного контроля;
владеть необходимыми знаниями в области проведения инспекционных проверок кредитных организаций;
владеть навыками работы по заключению договоров;
знать цели и задачи внутреннего контроля и порядок его осуществления РКЦ Банка России;
владеть методами управления рисками, возникающими в деятельности
РКЦ Банка России;
владеть навыками эффективного делового взаимодействия.
6
УЧЕБНЫЙ ПЛАН
Наименования раздела и темы
1. Анализ общеэкономической ситуации
и состояния банковского сектора в России на современном этапе
2. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики
Основные цели и задачи денежнокредитной политики. Режим таргетирования инфляции.
Текущая макроэкономическая ситуация:
анализ и прогноз. Использование макроэкономических и денежно-кредитных показателей и финансовой статистики для аналитической поддержки подготовки и принятия решений в области денежно-кредитной политики.
Процентная политика Банка России:
развитие системы процентных инструментов, дополнительные меры и нестандартные инструменты.
Курсовая политика Банка России
3. Деятельность РКЦ Банка России
в соответствии с Положением Банка
России от 14.03.2011 № 368-П «О расчетно-кассовом центре Банка России»
Правовой статус РКЦ Банка России.
Функции РКЦ Банка России.
Количество часов *
В том числе
практические
Всего
лекции и семинарские
занятия
1
1
3
3
3
2
1
*
Объем учебного времени здесь и далее по тексту указан в академических часах. Академический час составляет 45 мин.
7
Наименования раздела и темы
Взаимодействие РКЦ Банка России
и территориального учреждения Банка
России при выполнении РКЦ Банка России
своих функций. Организационно-распорядительные и иные документы территориального учреждения Банка России, регламентирующие деятельность РКЦ Банка
России
4. Работа территориальных учреждений
Банка России в области статистики
Организация статистической работы и ее
координация с органами государственной
статистики.
Подготовка и публикация статистических и информационных бюллетеней
и сборников, аналитической информации,
ориентированной на решение задач, стоящих перед Банком России
5. Деятельность территориальных учреждений Банка России в области экономического анализа
Работа по накоплению, систематизации
и анализу показателей, характеризующих
деятельность региона, кредитных организаций региона, включая филиалы кредитных организаций, корреспондентские счета / субсчета которых открыты в данном
территориальном учреждении Банка России, и направления деятельности территориального учреждения Банка России.
Мониторинг и анализ состояния финансовых рынков.
8
Количество часов
В том числе
практические
Всего
лекции и семинарские
занятия
2
2
6
4
2
Наименования раздела и темы
Планирование, организация и координация работ сводного характера в территориальном учреждении Банка России.
Участие РКЦ Банка России в информационно-аналитической деятельности территориальных учреждений Банка России
6. Применение данных бухгалтерской отчетности для информационного обеспечения анализа развития банковского сектора
6.1. Российские стандарты бухгалтерского
учета и отчетности. Современные принципы
и правила ведения бухгалтерского учета
в кредитных организациях. Сближение российских правил бухгалтерского учета в банковской системе с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО)
6.2. Основные положения по организации работы по ведению бухгалтерского
учета в кредитных организациях
Состав и содержание бухгалтерской отчетности кредитной организации.
Влияние основных банковских операций,
осуществляемых кредитной организацией, на
показатели бухгалтерского баланса
6.3. Актуальные вопросы организации
и ведения бухгалтерского учета и документооборота в кредитных организациях
Порядок бухгалтерского учета и отражения в отчетности отдельных видов операций кредитных организаций, оказывающих влияние на показатели их деятельности, подлежащие анализу.
Количество часов
В том числе
практические
Всего
лекции и семинарские
занятия
7
4
3
2
1
1
2
1
1
2
1
1
9
Наименования раздела и темы
Составление кредитными организациями финансовой отчетности в соответствии
с МСФО
6.4. Использование отчетности кредитных организаций в целях анализа развития
банковского сектора
7. Основы финансовой математики в экономическом анализе с использованием
MS Office Excel
Модели
и
методы
финансовоэкономических расчетов.
Технология использования средств MS
Office Excel для обработки и анализа экономической информации
8. Национальная платежная система
России
8.1. Правила осуществления перевода
денежных средств в Российской Федерации
Формы безналичных расчетов. Распоряжения в электронном виде и на бумажных носителях. Процедуры приема к исполнению, отзыва, возврата (аннулирования), исполнения распоряжений и порядок
их выполнения
8.2. Платежная система Банка России
Платежная система Банка России: современное состояние и пути ее совершенствования в соответствии с Концепцией
развития платежной системы Банка России
на период до 2015 года.
10
Количество часов
В том числе
практические
Всего
лекции и семинарские
занятия
1
1
6
3
3
5
3
2
2
1
1
3
2
1
Наименования раздела и темы
Перевод денежных средств через платежную систему Банка России.
Порядок расчета и взимания платы за
услуги Банка России в платежной системе
Банка России. Контроль со стороны РКЦ
Банка России за своевременностью и полнотой оплаты клиентами Банка России
предоставленных на платной основе услуг
9. Организация эмиссионной и кассовой
работы в учреждениях Банка России
Задачи и функции РКЦ Банка России
в области наличного денежного обращения.
Прогнозирование наличного денежного
оборота.
Контроль за состоянием эмиссионной
и кассовой работы в учреждениях Банка
России
10. Организация
резервных
фондов
банкнот и монеты. Распоряжение резервными фондами банкнот и монеты
11. Порядок учета резервных фондов
банкнот и монеты. Отчетность по резервным фондам банкнот и монеты
12. Порядок осуществления контроля за
соответствием кредитных организаций
критериям и условиям, установленным
нормативными и иными актами Банка
России
Количество часов
В том числе
практические
Всего
лекции и семинарские
занятия
4
3
2
2
3
2
2
2
1
1
11
Наименования раздела и темы
13. Задачи и функции РКЦ Банка России по
предоставлению кредитным организациям
обеспеченных кредитов Банка России
Обеспеченные кредиты Банка России. Законодательные и нормативные акты. Виды
кредитов, процентные ставки, обеспечение,
предоставляемое кредитными организациями. Задачи и функции РКЦ Банка России по
предоставлению обеспеченных кредитов
Банка России.
Предоставление и использование обеспеченных кредитов Банка России, в том числе
в условиях функционирования системы БЭСП.
Контроль со стороны РКЦ Банка России за
своевременным погашением кредитов Банка
России и процентов по ним. Организация
работы по погашению просроченных обязательств кредитных организаций по кредитам
Банка России и процентам по ним
14. Депозитные операции Банка России
Законодательные и нормативные акты.
Требования, предъявляемые к кредитным
организациям – контрагентам Банка России. Виды, способы и механизм проведения депозитных операций.
Контроль со стороны РКЦ Банка России
за своевременным возвратом депозитов
кредитным организациям.
Порядок начисления процентов по депозитным операциям Банка России, а также
контроль за их своевременной уплатой
12
Количество часов
В том числе
практические
Всего
лекции и семинарские
занятия
4
3
1
2
1
1
Наименования раздела и темы
15. Организация работы РКЦ Банка
России в области обязательных резервных требований
Обязательные резервы кредитных организаций. Законодательные и нормативные
акты. Состав резервируемых обязательств
кредитных организаций. Порядок составления и представления кредитными организациями Расчета размера обязательных
резервов, подлежащих депонированию
в Банке России.
Порядок регулирования размера обязательных резервов. Усреднение обязательных резервов: цели, предоставление кредитным организациям права на усреднение,
выполнение обязанности по усреднению.
Контроль со стороны РКЦ Банка России
за выполнением кредитными организациями обязательных резервных требований
16. Анализ практики применения резидентами и нерезидентами валютного
законодательства Российской Федерации, актов органов валютного регулирования и актов органов валютного
контроля. Участие РКЦ Банка России
в подготовке предложений о внесении
изменений в валютное законодательство
Российской Федерации, акты органов
валютного регулирования и акты органов валютного контроля
Количество часов
В том числе
практические
Всего
лекции и семинарские
занятия
3
2
2
2
1
13
Наименования раздела и темы
17. Участие специалистов РКЦ Банка
России в инспекционных проверках
кредитных организаций. Цели, задачи
и объекты проверок. Виды и методы инспекционных проверок
18. Организация мониторинга предприятий региона
19. Договорная работа и пути ее совершенствования. Порядок выбора контрагентов при заключении договоров Банка России
20. Организация и порядок осуществления внутреннего контроля в РКЦ Банка
России. Управление рисками, возникающими в деятельности РКЦ Банка России
21. Этика делового общения
Психология общения. Деловое общение
в рабочей группе (коллективе). Общение
и этика.
Основы делового этикета. Деловой этикет во взаимоотношениях с коллегами, руководителями, подчиненными.
Стили, стратегии и тактики делового
общения
Заключительное занятие
Резерв учебного времени *
ВСЕГО
*
Количество часов
В том числе
практические
Всего
лекции и семинарские
занятия
3
2
1
3
2
1
2
2
2
3
2
2
1
49
2
2
23
2
2
72
В том числе контроль знаний в зависимости от вида аттестационных испытаний: сдача экзамена – 0,5 ч; защита реферата – 0,5 ч; зачет – 0,35 ч на одного слушателя; компьютерное тестирование – 2 ч на учебную группу.
14
Организационно-педагогические условия
Программа реализуется на базе образовательных организаций – банковских школ (колледжей) Банка России (далее – банковские школы).
Банковские школы вправе при реализации Программы использовать
электронное обучение, а также дистанционные образовательные технологии (далее – ДОТ) по согласованию с заказчиком обучения. Банковские
школы могут использовать следующие модели:
– полное дистанционное обучение;
– частичное использование ДОТ (дистанционное обучение чередуется с очными занятиями).
Очное обучение осуществляется с отрывом от работы, дистанционное – без отрыва от работы. При организации дистанционного обучения
банковская школа обязана обеспечить опосредованное (на расстоянии) взаимодействие обучающихся и преподавателей, создать условия для функционирования электронной информационно-образовательной среды, включающей в себя электронные информационные ресурсы, электронные образовательные ресурсы, совокупность информационных технологий, телекоммуникационных технологий, соответствующих технологических средств
и обеспечивающей освоение обучающимися Программы в полном объеме
независимо от места нахождения обучающихся.
Объем учебного времени составляет 72 часа.
При организации очного обучения виды учебных занятий и учебных
работ определяются учебным планом.
В качестве основного вида организации теоретического обучения рекомендуются лекции с применением методов обучения, активизирующих
мыслительную деятельность слушателей. Теоретический материал необходимо иллюстрировать примерами из практики работы РКЦ Банка России.
В целях активизации интереса слушателей и повышения эффективности
восприятия изучаемого материала целесообразно использовать раздаточные и наглядные материалы.
На семинарских занятиях проводится обсуждение проблемных вопросов.
Форма и методика проведения практических занятий (круглые столы
с участием специалистов структурных подразделений Банка России, ролевые и деловые игры, тренинги, выездные занятия и т.д.) выбираются преподавателем исходя из дидактических целей и содержания материала. Совершенствованию профессиональных компетенций слушателей будут спо15
собствовать занятия по развитию навыков планирования и координации
работы сводного характера; встречи со специалистами Банка России, на
которых проводится разбор конкретных практических ситуаций. Практические занятия нацелены также на развитие у слушателей навыков систематизации, анализа и оценки материала по конкретным направлениям деятельности РКЦ Банка России и подготовку их к самостоятельному решению профессиональных задач.
На занятиях полезно организовать свободный обмен мнениями, итоги
которого подводит преподаватель.
Заключительное занятие проводится в форме круглого стола в целях
подведения итогов обучения и оценки его организации.
В процессе обучения рекомендуется применять компьютерные обучающие и прикладные банковские программы, видеофильмы. Учебные помещения должны иметь оснащение, обеспечивающее доступ слушателей
к техническим средствам обучения.
Общий объем учебной нагрузки слушателей должен быть не более
54 часов в неделю, включая все виды аудиторной и внеаудиторной (самостоятельной) работы.
Подготовку материалов для самостоятельного изучения осуществляет
банковская школа.
Распределение учебного времени на изучение отдельных разделов
и тем является примерным. Банковские школы вправе вносить изменения
в структуру учебного плана в объеме не более 15 % учебного времени.
Цикловым комиссиям (кафедрам) банковских школ предоставляется право
в зависимости от уровня квалификации слушателей изменять соотношение
учебных часов, отведенных на лекции, семинарские и практические занятия (преимущественно в сторону увеличения последних), в пределах объема времени, установленного Программой.
Резерв учебного времени рекомендуется использовать для рассмотрения наиболее сложных вопросов, возникших в процессе обучения, проведения консультаций, а также мероприятий по контролю знаний.
Для достижения наибольшей эффективности обучения целесообразно
формировать учебные группы численностью до 25 человек, которые при
проведении практических и семинарских занятий делятся на подгруппы
численностью не менее 8 человек.
16
Занятия проводят преподаватели банковских школ, руководители
и специалисты структурных подразделений территориальных учреждений
Банка России, преподаватели образовательных организаций высшего образования.
Тренинги и ролевые игры по отработке и закреплению умений и навыков психологического взаимодействия рекомендуется проводить с участием профессиональных психологов.
Преподавание необходимо вести на основе нормативных правовых актов, нормативных и иных актов Банка России, регламентирующих вопросы,
связанные с тематикой курса. При подготовке к занятиям преподавателям
следует использовать источники информации из приведенного библиографического списка, публикации в периодических изданиях по актуальным
вопросам развития банковского сектора Российской Федерации, материалы, опубликованные на Корпоративном портале Интранет Банка России
(http://www.portal.cbr.ru), а также материалы, размещенные на официальном
сайте Банка России в сети Интернет (http://www.cbr.ru) и других сайтах,
содержащих информацию, освещающую деятельность Банка России.
В процессе обучения преподаватели обязаны учитывать изменения
в нормативной правовой базе, имевшие место после утверждения Программы.
Текущий контроль знаний осуществляется на практических занятиях
с целью определения степени усвоения слушателями изучаемого материала, своевременного выявления недостатков в их подготовке и принятия
необходимых мер по улучшению методики преподавания, организации
работы слушателей и оказания им помощи, в том числе индивидуальной.
По форме и глубине проверки знаний текущий контроль организуется таким образом, чтобы подготовить слушателей к итоговой аттестации. Формы контроля могут быть разными: устный опрос, компьютерное тестирование, контрольная работа. Оценочные материалы для проведения текущего
контроля знаний готовит банковская школа.
Форма аттестации
По результатам освоения Программы проводится итоговая аттестация
путем защиты рефератов, экзамена, зачета или компьютерного тестирования. В случае реализации Программы исключительно с применением дистанционных образовательных технологий проводится дистанционная итоговая аттестация в форме компьютерного тестирования. При подготовке
17
к компьютерному тестированию слушатели должны быть ознакомлены
с процедурой его проведения.
Оценочные материалы для итоговой аттестации, в том числе критерии
оценки результатов, разрабатываются банковской школой.
Рефераты, подготовленные слушателями, подлежат рецензированию.
В целях тарификации объем работы по рецензированию определяется из
расчета до 3 академических часов на реферат.
Итоговая оценка уровня знаний слушателей проводится аттестационной комиссией, возглавляемой заместителем руководителя территориального учреждения Банка России по месту проведения обучения, курирующим кадровые вопросы либо соответствующее направление деятельности
Банка России, или руководителем профильного структурного подразделения территориального учреждения Банка России.
Объем времени для итоговой аттестации определяется банковской
школой исходя из вида аттестационного испытания и численности учебной
группы.
Слушателям, успешно освоившим Программу и прошедшим итоговую
аттестацию, выдается документ о квалификации – удостоверение о повышении квалификации установленного образца.
Слушателям, не прошедшим итоговую аттестацию (итоговое тестирование) или показавшим неудовлетворительные результаты, а также слушателям, освоившим часть Программы, выдается справка об обучении или
о периоде обучения по образцу, самостоятельно устанавливаемому банковской школой.
18
БИБЛИОГРАФИЧЕСКИЙ СПИСОК
1. Официальные правовые документы
Законодательные акты Российской Федерации
1.1. Бюджетный кодекс Российской Федерации от 31.07.1998 № 145-ФЗ
с изменениями (к разделу 1).
1.2. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая)
от 30.11.1994 № 51-ФЗ с изменениями (к разделам 1-6, 8-20).
1.3. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая)
от 26.01.1996 № 14-ФЗ с изменениями (к разделам 1-6, 8-20).
1.4. Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.2001 № 195-ФЗ с изменениями (к разделам 4-6, 9, 13-15,
17, 20, 21).
1.5. Налоговый кодекс Российской Федерации (часть первая)
от 31.07.1998 № 146-ФЗ с изменениями (к разделам 1, 6, 8-11, 13-15).
1.6. Налоговый кодекс Российской Федерации (часть вторая)
от 05.08.2000 № 117-ФЗ с изменениями (к разделам 2, 6, 8-11, 13-15).
1.7. Трудовой кодекс Российской Федерации от 30.12.2001 № 197-ФЗ
с изменениями (к разделу 21).
1.8. Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской
деятельности» с изменениями (к разделам 1, 2, 4-20).
1.9. Федеральный закон от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» с изменениями (к разделам 2, 5).
1.10. Федеральный закон от 05.03.1999 № 46-ФЗ «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг» с изменениями
(к разделам 2, 5).
1.11. Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке
Российской Федерации (Банке России)» с изменениями (к разделам 1-20).
1.12. Федеральный закон от 22.05.2003 № 54-ФЗ «О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием платежных карт» с изменениями
(к разделу 9).
1.13. Федеральный закон от 11.11.2003 № 152-ФЗ «Об ипотечных ценных бумагах» с изменениями (к разделу 5).
1.14. Федеральный закон от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» с изменениями (к разделу 16).
19
1.15. Федеральный закон от 27.07.2006 № 149-ФЗ «Об информации,
информационных технологиях и о защите информации» с изменениями
(к разделам 4-6).
1.16. Федеральный закон от 29.11.2007 № 282-ФЗ «Об официальном
статистическом учете и системе государственной статистики в Российской
Федерации» с изменениями (к разделу 4).
1.17. Федеральный закон от 13.10.2008 № 173-ФЗ «О дополнительных
мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации» с изменениями (к разделу 1).
1.18. Федеральный закон от 18.07.2009 № 181-ФЗ «Об использовании
государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения
капитализации банков» с изменениями (к разделу 1).
1.19. Федеральный закон от 06.04.2011 № 63-ФЗ «Об электронной подписи» с изменениями (к разделу 8).
1.20. Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной
платежной системе» с изменениями (к разделам 1-20).
1.21. Федеральный закон от 06.12.2011 № 402-ФЗ «О бухгалтерском
учете» с изменениями (к разделу 6).
1.22. Федеральный закон от 01.12.2014 № 384-ФЗ «О федеральном
бюджете на 2015 год и на плановый период 2016 и 2017 годов» с изменениями (к разделам 1, 2).
Нормативные правовые и иные акты
Президента Российской Федерации
1.23. Указ Президента Российской Федерации от 01.07.1996 № 1008
«Об утверждении Концепции развития рынка ценных бумаг в Российской
Федерации» с изменениями (к разделам 2, 5).
1.24. Стратегия национальной безопасности Российской Федерации до
2020 года (утв. Указом Президента Российской Федерации от 12.05.2009
№ 537) (к разделу 20).
Нормативные правовые и иные акты
Правительства Российской Федерации
1.25. Постановление Совета Министров – Правительства Российской
Федерации от 30.07.1993 № 745 «Об утверждении Положения по применению контрольно-кассовых машин при осуществлении денежных расчетов
20
с населением и Перечня отдельных категорий предприятий (в том числе
физических лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без
образования юридического лица, в случае осуществления ими торговых
операций или оказания услуг), организаций и учреждений, которые в силу
специфики своей деятельности либо особенностей местонахождения могут
осуществлять денежные расчеты с населением без применения контрольнокассовых машин» с изменениями (к разделу 9).
1.26. Постановление Правительства Российской Федерации от 28.12.2005
№ 819 «Об утверждении правил представления резидентами налоговым
органам отчетов о движении средств по счетам (вкладам) в банках за пределами территории Российской Федерации» с изменениями (к разделу 16).
1.27. Постановление Правительства Российской Федерации от 11.09.2006
№ 560 «Об утверждении Правил по обеспечению взаимодействия не являющихся уполномоченными банками профессиональных участников рынка
ценных бумаг, таможенных и налоговых органов как агентов валютного
контроля с Центральным банком Российской Федерации» с изменениями
(к разделу 16).
1.28. Постановление Правительства Российской Федерации от 17.02.2007
№ 98 «Об утверждении Правил представления резидентами и нерезидентами подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций агентам валютного контроля, за исключением уполномоченных банков» с изменениями (к разделу 16).
1.29. Постановление Правительства Российской Федерации от 23.07.2007
№ 470 «Об утверждении Положения о регистрации и применении контрольно-кассовой техники, используемой организациями и индивидуальными предпринимателями» с изменениями (к разделу 9).
1.30. Постановление Правительства Российской Федерации от 29.12.2007
№ 955 «О порядке управления средствами Резервного фонда» с изменениями (к разделам 1, 2).
1.31. Постановление Правительства Российской Федерации от 29.12.2007
№ 1010 «О порядке составления проекта федерального бюджета и проектов
бюджетов государственных внебюджетных фондов Российской Федерации
на очередной финансовый год и плановый период» с изменениями
(к разделам 1, 2).
21
1.32. Постановление Правительства Российской Федерации от 19.01.2008
№ 18 «О порядке управления средствами Фонда национального благосостояния» с изменениями (к разделам 1, 2).
1.33. Постановление Правительства Российской Федерации от 06.05.2008
№ 359 «О порядке осуществления наличных денежных расчетов и (или)
расчетов с использованием платежных карт без применения контрольнокассовой техники» с изменениями (к разделу 9).
1.34. Постановление Правительства Российской Федерации от 24.02.2009
№ 166 «О порядке представления органами и агентами валютного контроля
в орган валютного контроля, уполномоченный Правительством Российской
Федерации, необходимых для осуществления его функций документов
и информации» (к разделу 16).
1.35. Постановление Правительства Российской Федерации от 29.10.2009
№ 853 «Об утверждении Правил направления банками предложения об
участии в процедуре повышения капитализации и принятия решения об
удовлетворении (отказе в удовлетворении) предложения банка об участии
в процедуре повышения капитализации» с изменениями (к разделу 1).
1.36. Постановление Правительства Российской Федерации от 25.02.2011
№ 107 «Об утверждении Положения о признании Международных стандартов финансовой отчетности и Разъяснении международных стандартов
финансовой отчетности для применения на территории Российской Федерации» с изменениями (к разделу 6).
1.37. Постановление Правительства Российской Федерации от 28.12.2012
№ 1459 «О порядке передачи таможенными органами Центральному банку
Российской Федерации и уполномоченным банкам в электронном виде информации о зарегистрированных таможенными органами декларациях на
товары» (к разделу 16).
1.38. Постановление Правительства Российской Федерации от 14.08.2013
№ 699 «О проведении расчетов и перечислении средств в связи с формированием и использованием дополнительных нефтегазовых доходов федерального бюджета, средств Резервного фонда и Фонда национального благосостояния, а также о признании утратившими силу отдельных актов Правительства Российской Федерации» с изменениями (к разделам 1, 2).
1.39. Постановление Правительства Российской Федерации от 26.08.2013
№ 739 «Об отдельных вопросах государственного регулирования, контроля
22
и надзора в сфере финансового рынка Российской Федерации» с изменениями (к разделам 1, 2, 5).
1.40. Концепция долгосрочного социально-экономического развития
Российской Федерации на период до 2020 года (утв. Распоряжением Правительства Российской Федерации от 17.11.2008 № 1662-р) с изменениями
(к разделу 1).
1.41. Основные направления деятельности Правительства Российской
Федерации на период до 2018 года (новая редакция) (утв. Правительством
Российской Федерации 14.05.2015) (к разделу 1).
1.42. Стратегия развития финансового рынка Российской Федерации на
период до 2020 года (утв. Распоряжением Правительства Российской Федерации от 29.12.2008 № 2043-р) (к разделам 1, 2, 5).
Акты Министерства финансов Российской Федерации
(Минфина России)
1.43. Письмо Минфина России от 30.08.1993 № 104 «Типовые правила
эксплуатации контрольно-кассовых машин при осуществлении денежных
расчетов с населением» (к разделу 9).
1.44. Основные направления бюджетной политики на 2015 год и на
плановый период 2016 и 2017 годов (к разделу 2).
Нормативные правовые акты Министерства труда
и социального развития Российской Федерации
(Минтруда России)
1.45. Постановление Минтруда России от 31.12.2002 № 85 «Об утверждении перечней должностей и работ, замещаемых или выполняемых работниками, с которыми работодатель может заключать письменные договоры о полной индивидуальной или коллективной (бригадной) материальной ответственности, а также типовых форм договоров о полной материальной ответственности» (к разделу 9).
Нормативные правовые акты
Федеральной службы государственной статистики
(Росстата)
1.46. Приказ Росстата от 05.12.2012 № 628 «Об утверждении статистического инструментария для организации федерального статистического
23
наблюдения за производством и отгрузкой этилового спирта, спиртосодержащей, алкогольной продукции и розливе алкогольной продукции, учетом
объема розничной продажи алкогольной продукции, оптовой продажей
алкогольной продукции, продажей и запасами товаров малого предприятия
розничной торговли» (форма № 1-учет) с изменениями (к разделу 4).
1.47. Приказ Росстата от 15.08.2014 № 523 «Об утверждении статистического инструментария для организации федерального статистического
наблюдения за рыночными услугами, туризмом и административными правонарушениями в сфере экономики» (форма № 1-КСР) (к разделу 4).
1.48. Приказ Росстата от 29.08.2014 № 540 «Об утверждении статистического инструментария для организации федерального статистического
наблюдения за сельским хозяйством и окружающей природной средой»
(форма № 2-ТП (воздух), форма № 4-ОС) (к разделу 4).
1.49. Приказ Росстата от 04.09.2014 № 547 «Об утверждении статистического инструментария для организации федерального статистического
наблюдения за деятельностью предприятий» (форма № 4-ТЭР) с изменениями (к разделу 4).
1.50. Приказ Росстата от 24.09.2014 № 580 «Об утверждении статистического инструментария для организации федерального статистического
наблюдения за численностью, условиями и оплатой труда работников, деятельностью в сфере образования, науки, инноваций и информационных технологий» (форма № П-4, форма № 3-информ) с изменениями (к разделу 4).
1.51. Приказ Росстата от 22.01.2015 № 12 «Об утверждении статистического инструментария для организации федерального статистического
наблюдения за распределением численности работников по размерам заработной платы» (форма № 1) (к разделу 4).
Совместные акты федеральных органов
исполнительной власти и Банка России
1.52. Положение Минфина России № 8н, Банка России № 414-П
от 18.02.2014 «Об особенностях расчетного и кассового обслуживания территориальных органов Федерального казначейства, финансовых органов
субъектов Российской Федерации (муниципальных образований) и органов
управления государственными внебюджетными фондами Российской Федерации» с изменениями (к разделу 9).
24
Нормативные и иные акты Банка России
1.53. Инструкция Банка России от 31.03.1997 № 59 «О применении
к кредитным организациям мер воздействия» с изменениями (к разделам 13-15).
1.54. Инструкция Банка России от 04.12.2007 № 131-И «О порядке выявления, временного хранения, гашения и уничтожения денежных знаков
с радиоактивным загрязнением» с изменениями (к разделу 9).
1.55. Инструкция Банка России от 28.12.2007 № 132-И ДСП «О порядке ведения эмиссионных и кассовых операций в учреждениях Банка России» с изменениями (к разделам 9-11).
1.56. Инструкция Банка России от 16.09.2010 № 136-И «О порядке
осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов
банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц» (к разделу 16).
1.57. Инструкция Банка России от 04.06.2012 № 138-И «О порядке
представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации, связанных с проведением валютных операций,
порядке оформления паспортов сделок, а также порядке учета уполномоченными банками валютных операций и контроля за их проведением»
с изменениями (к разделу 16).
1.58. Инструкция Банка России от 05.12.2013 № 147-И «О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка
России)» с изменениями (к разделу 17).
1.59. Инструкция Банка России от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии
и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных
счетов» (к разделу 9).
1.60. Положение Банка России от 29.07.1998 № 46-П «О территориальных учреждениях Банка России» с изменениями (к разделам 1-15).
1.61. Положение Банка России от 19.03.2002 № 186-П «О проведении
мониторинга предприятий Банком России» с изменениями (к разделу 18).
1.62. Положение Банка России от 30.07.2002 № 191-П «О консолидированной отчетности» с изменениями (к разделам 4-6).
25
1.63. Положение Банка России от 06.05.2003 № 225-П «О Справочнике
банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих платежи через расчетную сеть Центрального банка Российской Федерации (Банка России), и расчетно-кассовых центров Банка России» с изменениями (к разделу 8).
1.64. Положение Банка России от 04.08.2003 № 236-П «О порядке
предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг» с изменениями (к разделам 2, 13).
1.65. Положение Банка России от 05.01.2004 № 246-П «О порядке составления головной кредитной организацией банковской (консолидированной)
группы консолидированной отчетности» с изменениями (к разделам 4-6).
1.66. Положение Банка России от 01.01.2006 № 66-П «О Правилах ведения бухгалтерского учета в Центральном банке Российской Федерации
(Банке России)» с изменениями (к разделам 6, 9).
1.67. Положение Банка России от 25.04.2007 № 303-П «О системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России» с изменениями
(к разделам 2, 8, 13).
1.68. Положение Банка России от 20.07.2007 № 308-П «О порядке передачи уполномоченными банками информации о нарушениях лицами,
осуществляющими валютные операции, актов валютного законодательства
Российской Федерации и актов органов валютного регулирования» с изменениями (к разделу 16).
1.69. Положение Банка России от 12.11.2007 № 312-П «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных
активами или поручительствами» с изменениями (к разделам 2, 13).
1.70. Положение Банка России от 11.01.2008 № 316-П «Об обеспечении
информационной безопасности автоматизированных систем Банка России,
предназначенных для обработки, хранения и (или) передачи информации
ограниченного доступа» с изменениями (к разделам 4-6, 8-11, 13-15).
1.71. Положение Банка России от 25.03.2008 № 317-П «О порядке выбора контрагентов при заключении договоров Центральным банком Российской Федерации» с изменениями (к разделу 19).
1.72. Положение Банка России от 20.01.2009 № 333-П «О внутреннем
контроле в Центральном банке Российской Федерации» (к разделу 20).
26
1.73. Положение Банка России от 07.08.2009 № 342-П «Об обязательных резервах кредитных организаций» с изменениями (к разделам 2, 15).
1.74. Положение Банка России от 30.11.2010 № 362-П «О порядке
предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных золотом» с изменениями (к разделам 2, 13).
1.75. Положение Банка России от 29.12.2010 № 364-П «О порядке передачи уполномоченными банками и территориальными учреждениями
Банка России в таможенные органы для выполнения ими функций агентов
валютного контроля информации по паспортам сделок по внешнеторговым
договорам (контрактам) в электронном виде» с изменениями (к разделу 16).
1.76. Положение Банка России от 14.03.2011 № 368-П «О расчетнокассовом центре Банка России» с изменениями (к разделам 3, 8-20).
1.77. Положение Банка России от 04.07.2011 № 372-П «О порядке ведения бухгалтерского учета производных финансовых инструментов»
с изменениями (к разделу 6).
1.78. Положение Банка России от 06.04.2012 № 376-П «О внутреннем
аудите в Центральном банке Российской Федерации» (к разделу 20).
1.79. Положение Банка России от 19.06.2012 № 383-П «О правилах
осуществления перевода денежных средств» с изменениями (к разделу 8).
1.80. Положение Банка России от 29.06.2012 № 384-П «О платежной
системе Банка России» с изменениями (к разделу 8).
1.81. Положение Банка России от 16.07.2012 № 385-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на
территории Российской Федерации» с изменениями (к разделам 6, 13-15).
1.82. Положение Банка России от 21.06.2013 № 402-П «О порядке передачи в налоговые органы для выполнения ими функций агентов валютного контроля паспортов сделок в электронном виде» (к разделу 16).
1.83. Положение Банка России от 09.08.2013 № 404-П «О проведении
Банком России депозитных операций с кредитными организациями» с изменениями (к разделам 2, 14).
1.84. Положение Банка России от 22.01.2014 № 412-П «Об Отделении
Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу г. Москва» (к разделам 4, 5).
1.85. Положение Банка России от 17.04.2014 № 419-П «О плате за
услуги Банка России в платежной системе Банка России» с изменениями
(к разделу 8).
27
1.86. Положение Банка России от 18.05.2015 № 468-П «Об обеспечении
сохранности информации ограниченного доступа в Банке России»
(к разделам 13-15).
1.87. Указание Банка России от 08.05.2002 № 1149-У «О порядке взаимодействия учреждений и подразделений Банка России при осуществлении
взыскания денежных средств с корреспондентского счета / субсчета(ов)
кредитной организации, открытого(ых) в подразделении(ях) расчетной сети
Банка России» с изменениями (к разделам 5, 13-15).
1.88. Указание Банка России от 21.06.2002 № 1167-У «О порядке взаимодействия учреждений и подразделений Банка России при установлении
лимита внутридневного кредита и кредита овернайт» с изменениями
(к разделам 2, 13).
1.89. Указание Банка России от 07.08.2003 № 1317-У «О порядке установления уполномоченными банками корреспондентских отношений
с банками-нерезидентами, зарегистрированными в государствах и на территориях, предоставляющих льготный налоговый режим и (или) не предусматривающих раскрытие и предоставление информации при проведении
финансовых операций (офшорных зонах)» с изменениями (к разделу 16).
1.90. Указание Банка России от 18.03.2004 № 1392-У «О порядке составления и представления отчета о соответствии кредитных организаций
отдельным критериям» с изменениями (к разделам 12-15).
1.91. Указание Банка России от 30.03.2004 № 1412-У «Об установлении
суммы перевода физическим лицом-резидентом из Российской Федерации
без открытия банковских счетов» (к разделу 16).
1.92. Указание Банка России от 28.04.2004 № 1425-У «О порядке осуществления валютных операций по сделкам между уполномоченными банками» (к разделу 16).
1.93. Указание Банка России от 22.06.2005 № 1584-У «О формировании
и размере резерва на возможные потери под операции кредитных организаций с резидентами офшорных зон» (к разделу 16).
1.94. Указание Банка России от 26.07.2006 № 1704-У «О порядке взаимодействия Сводного экономического департамента Банка России и территориальных учреждений Банка России при предоставлении и погашении
кредитов Банка России» с изменениями (к разделам 2, 13).
1.95. Указание Банка России от 26.07.2006 № 1706-У «О порядке обмена сведениями о сотрудниках территориальных учреждений Банка России
28
и Сводного экономического департамента Банка России, ответственных
за направление и получение информации» с изменениями (к разделу 5).
1.96. Указание Банка России от 26.12.2006 № 1778-У «О признаках
платежеспособности и правилах обмена банкнот и монеты Банка России»
с изменениями (к разделу 9).
1.97. Указание Банка России от 25.04.2007 № 1822-У «О порядке проведения платежей и осуществления расчетов в системе валовых расчетов в режиме
реального времени Банка России» с изменениями (к разделам 2, 8, 13).
1.98. Указание Банка России от 20.07.2007 № 1868-У «О представлении
физическими лицами-резидентами уполномоченным банкам документов,
связанных с проведением отдельных валютных операций» (к разделу 16).
1.99. Указание Банка России от 31.03.2008 № 1992-У «О Перечне информации ограниченного доступа Банка России» с изменениями (к разделам 4-6, 8-11, 13-15).
1.100. Указание Банка России от 30.04.2008 № 2005-У «Об оценке экономического положения банков» с изменениями (к разделу 15).
1.101. Указание Банка России от 14.08.2008 № 2054-У «О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории Российской Федерации» с изменениями
(к разделу 16).
1.102. Указание Банка России от 27.08.2008 № 2060-У «О кассовом обслуживании в учреждениях Банка России кредитных организаций и иных
юридических лиц» с изменениями (к разделу 9).
1.103. Указание Банка России от 12.11.2009 № 2332-У «О перечне,
формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации» с изменениями (к разделам 4-6, 13-15).
1.104. Указание Банка России от 30.07.2010 № 2483-У «О перечне,
формах, правилах и порядке составления и представления отчетности
структурными подразделениями Банка России в Центральный банк Российской Федерации» с изменениями (к разделам 4-6, 13-15).
1.105. Указание Банка России от 02.08.2010 № 2485-У «О Справочнике
соответствия банковских идентификационных кодов кредитных организаций (филиалов), осуществляющих перевод денежных средств в рамках платежной системы Банка России, и международных банковских идентификационных кодов SWIFT BIC» с изменениями (к разделу 8).
29
1.106. Указание Банка России от 29.09.2010 № 2502-У «О порядке бухгалтерского учета в Банке России обязательных резервов кредитных организаций» (к разделам 2, 6, 15).
1.107. Указание Банка России от 13.12.2010 № 2538-У «О порядке бухгалтерского учета уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций
с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц» с изменениями (к разделу 16).
1.108. Указание Банка России от 17.12.2010 № 2541-У «О требованиях
Банка России к показателям бухгалтерской отчетности и другой информации об организациях, обязанных по векселям (кредитным договорам), которые предоставляются кредитными организациями в обеспечение кредитов Банка России» с изменениями (к разделам 2, 13).
1.109. Указание Банка России от 26.08.2011 № 2677-У «О размере платы за право пользования внутридневными кредитами Банка России» (к разделам 2, 13).
1.110. Указание Банка России от 28.10.2011 № 2722-У «Об установлении коэффициента усреднения для небанковских кредитных организаций,
имеющих право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций»
(к разделу 15).
1.111. Указание Банка России от 16.07.2012 № 2851-У «О правилах составления и представления отчетности кредитными организациями
в Центральный банк Российской Федерации» (к разделам 4-6, 13-15).
1.112. Указание Банка России от 10.08.2012 № 2861-У «О перечне ценных бумаг, входящих в Ломбардный список Банка России» с изменениями
(к разделу 13).
1.113. Указание Банка России от 24.12.2012 № 2945-У «О порядке составления и применения банковского ордера» (к разделу 8).
1.114. Указание Банка России от 24.12.2012 № 2946-У «О работе
с распоряжениями о переводе денежных средств при изменении реквизитов
банков, их клиентов» (к разделу 8).
1.115. Указание Банка России от 29.12.2012 № 2961-У «О порядке приема распоряжений на бумажном носителе и отчуждаемых машинных носителях информации в Банке России» (к разделу 8).
30
1.116. Указание Банка России от 22.07.2013 № 3028-У «О порядке открытия (закрытия) и организации работы передвижного пункта кассовых
операций банка (филиала)» с изменениями (к разделу 16).
1.117. Указание Банка России от 04.09.2013 № 3054-У «О порядке составления кредитными организациями годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности» с изменениями (к разделу 6).
1.118. Указание Банка России от 25.10.2013 № 3081-У «О раскрытии кредитными организациями информации о своей деятельности» (к разделу 5).
1.119. Указание Банка России от 11.03.2014 № 3210-У «О порядке ведения кассовых операций юридическими лицами и упрощенном порядке
ведения кассовых операций индивидуальными предпринимателями и субъектами малого предпринимательства» с изменениями (к разделу 9).
1.120. Указание Банка России от 23.04.2014 № 3239-У «О предоставлении Банком России кредитов без обеспечения кредитным организациям»
(к разделу 13).
1.121. Указание Банка России от 16.06.2014 № 3282-У «О порядке определения расходов Банка России на функционирование платежной системы Банка
России для расчета стоимости услуги Банка России» (к разделу 8).
1.122. Указание Банка России от 30.06.2014 № 3305-У «О порядке работы
подразделений Банка России при расчете и взимании платы за услуги Банка
России в платежной системе Банка России» с изменениями (к разделу 8).
1.123. Указание Банка России от 28.12.2014 № 3519-У «Об утверждении порядка представления в Банк России первичных статистических данных о прямых инвестициях» (к разделу 4).
1.124. Указания Банка России от 30.12.2014 № 3525-У «О порядке составления и представления годового отчета территориальными учреждениями Банка России» (к разделу 4).
1.125. Указание Банка России от 02.03.2015 № 3580-У «О представлении кредитными организациями финансовой отчетности» (к разделам 4-6).
1.126. Указания Банка России от 04.06.2015 № 3663-У «Отраслевой
стандарт бухгалтерского учета в Банке России обязательных резервов кредитных организаций» (к разделам 2, 15).
1.127. Указание Банка России «Об установлении коэффициента усреднения» (к разделам 2, 15).
1.128. Указания Банка России «Об установлении нормативов обязательных резервов (резервных требований) Банка России» (к разделам 2, 15).
31
1.129. Указания Банка России «О размере ставки рефинансирования
Банка России» (к разделам 2, 13).
1.130. Указания Банка России «О размере процентной ставки по кредиту овернайт Банка России» (к разделам 2, 13).
1.131. Указания Банка России «О размере процентной ставки по кредитам, обеспеченным золотом» (к разделам 2, 13).
1.132. Указания Банка России «О размере процентных ставок по кредитам, обеспеченным активами или поручительствами» (к разделам 2, 13).
1.133. Указания Банка России «О размере процентных ставок по ломбардным кредитам Банка России» (к разделам 2, 13).
1.134. Указания Банка России «О размере процентных ставок по депозитным операциям Банка России» (к разделам 2, 14).
1.135. Приказ Банка России от 12.11.2003 № ОД-619 «Об организации
работы учреждений и подразделений Банка России по исполнению Указания Банка России от 8 мая 2002 года № 1149-У „О порядке взаимодействия
учреждений и подразделений Банка России при осуществлении взыскания
денежных средств с корреспондентского счета / субсчета(ов) кредитной
организации, открытого(ых) в подразделении(ях) расчетной сети Банка
России”» с изменениями (к разделам 5, 13-15).
1.136. Приказ Банка России от 16.02.2007 № ОД-113 «Об организации
проведения Банком России операций предоставления кредитов Банка России по сделкам, совершаемым на ММВБ с использованием Системы электронных торгов ЗАО ММВБ» (к разделам 2, 13).
1.137. Приказ Банка России от 08.02.2008 № ОД-88 «Об организации
в Банке России работы по применению Указания Банка России от 08.05.2002
№ 1149-У „О порядке взаимодействия учреждений и подразделений Банка
России при осуществлении взыскания денежных средств с корреспондентского счета / субсчета(ов) кредитной организации, открытого(ых) в подразделении(ях) расчетной сети Банка России” при осуществлении Банком России отдельных видов кредитных операций» (к разделам 5, 13-15).
1.138. Приказ Банка России от 14.02.2008 № ОД-101 «О предоставлении Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами или поручительствами» с изменениями (к разделам 2, 13).
1.139. Приказ Банка России от 15.02.2008 № ОД-103 «Об утверждении
Порядка организации в Банке России работы по предоставлению кредит-
32
ным организациям кредитов, обеспеченных активами или поручительствами, и по их погашению» с изменениями (к разделам 2, 13).
1.140. Приказ Банка России от 18.02.2008 № ОД-107 «О предоставлении Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами или поручительствами, в Московском регионе» (к разделам 2, 13).
1.141. Приказ Банка России от 29.12.2008 № ОД-1007 «Об утверждении порядка обращения взыскания на активы, находящиеся в залоге по
кредитам Банка России, предоставленным кредитным организациям в соответствии с Положением Банка России от 12.11.2007 № 312-П „О порядке
предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами или поручительствами”» (к разделам 2, 13).
1.142. Приказ Банка России от 23.03.2009 № ОД-251 «О предоставлении Банком России кредитов, обеспеченных активами или поручительствами, на корреспондентские субсчета кредитных организаций» с изменениями (к разделам 2, 13).
1.143. Приказ Банка России от 11.08.2009 № ОД-561 «О предоставлении Банком России Акционерному обществу „Российский Банк поддержки
малого и среднего предпринимательства” кредитов, обеспеченных залогом
прав требования по кредитным договорам, имеющим целевой характер,
связанный с кредитованием субъектов малого и среднего предпринимательства» с изменениями (к разделам 2, 13).
1.144. Приказ Банка России от 17.09.2009 № ОД-620 «О корректировочном коэффициенте» (к разделам 2, 15).
1.145. Приказ Банка России от 13.05.2011 № ОД-355 «О предоставлении Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных золотом» с изменениями (к разделам 2, 13).
1.146. Приказ Банка России от 19.07.2011 № ОД-532 «Об организации
взаимодействия структурных подразделений Банка России при предоставлении кредитным организациям кредитов, обеспеченных золотом» с изменениями (к разделам 2, 13).
1.147. Приказ Банка России от 21.12.2012 № ОД-850 «О проведении
Банком России операций предоставления кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг» с изменениями
(к разделам 2, 13).
1.148. Приказ Банка России от 15.01.2014 № ОД-17 «О размере штрафа за
нарушение условий генерального депозитного соглашения» (к разделу 14).
33
1.149. Приказ Банка России от 15.01.2014 № ОД-18 «Об организации
проведения Банком России депозитных операций с кредитными организациями» с изменениями (к разделу 14).
1.150. Приказ Банка России от 15.01.2014 № ОД-26 «Об организации
взаимодействия структурных подразделений Банка России при проведении
Банком России депозитных операций с кредитными организациями» с изменениями (к разделу 14).
1.151. Приказ Банка России от 26.08.2014 № ОД-2223 «О перечне организаций, упомянутом в подпункте 3.6.1 пункта 3.6 Положения Банка России от 12 ноября 2007 года № 312-П» с изменениями (к разделам 2, 13).
1.152. Приказ Банка России от 18.02.2015 № ОД-375 «О Соглашении об
информационном взаимодействии Федеральной службы государственной
статистики и Центрального банка Российской Федерации от 18 февраля
2015 года» (к разделу 4).
1.153. Распоряжение Банка России от 14.12.2009 № Р-1318 «О тарифах
на услуги Банка России» (к разделу 8).
1.154. Распоряжение Банка России от 05.09.2011 № Р-678 «О тарифах
Банка России» (к разделу 8).
1.155. Письмо Банка России от 04.07.2008 № 82-Т «О приеме на кассовое обслуживание подразделений кредитных организаций» (к разделу 9).
1.156. Письмо Банка России от 23.07.2008 № 87-Т «О порядке применения к кредитным организациям требований о соответствии отдельным
критериям» (к разделам 12-15).
1.157. Письмо Банка России от 07.07.2009 № 83-Т «О Методических
рекомендациях по проведению проверок работы уполномоченных банков
по соблюдению порядка передачи информации о нарушениях лицами,
осуществляющими валютные операции, актов валютного законодательства
Российской Федерации и актов органов валютного регулирования»
(к разделу 16).
1.158. Письмо Банка России от 14.12.2009 № 167-Т «О тарифах на
услуги Банка России» (к разделу 8).
1.159. Письмо Банка России от 11.08.2010 № 113-Т «Об отражении
в бухгалтерском учете кредитной организации операций по депонированию
обязательных резервов в Банке России (к разделам 2, 15).
1.160. Письмо Банка России от 14.06.2011 № 87-Т «О Методических
рекомендациях „О представлении и раскрытии информации о долгосроч34
ных активах (или выбывающих группах), предназначенных для продажи
или распределения, при составлении кредитными организациями финансовой отчетности в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности”» (к разделу 6).
1.161. Письмо Банка России от 01.11.2011 № 154-Т «О заключении Генеральных соглашений о предоставлении Банком России кредитным организациям кредитов без обеспечения» (к разделам 2, 13).
1.162. Письмо Банка России от 23.12.2011 № 189-Т «О Рекомендациях
по анализу применения инструментов денежно-кредитного регулирования
(на примере кредитных организаций региона) в экономических подразделениях территориальных учреждений Банка России» (к разделу 5).
1.163. Письмо Банка России от 14.02.2012 № 21-Т «О Генеральном соглашении „Об общих условиях заключения договоров РЕПО на рынке ценных бумаг”, утвержденном Саморегулируемой организацией „Национальная фондовая ассоциация”» (вместе с «Генеральным соглашением НФА
об общих условиях заключения договоров РЕПО на рынке ценных бумаг
(ГСР НФА)» (утв. Советом СРО НФА, протокол от 30.12.2011)) (к разделу 2).
1.164. Письмо Банка России от 02.03.2012 № 31-Т «О методических рекомендациях по проверке выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов» (к разделу 15).
1.165. Письмо Банка России от 24.07.2012 № 108-Т «О формах сводного поручения, заявлений, запроса на бумажном носителе» (к разделу 8).
1.166. Письмо Банка России от 16.11.2012 № 157-Т «Об осуществлении
уполномоченными банками валютного контроля за проведением резидентами валютных операций, связанных с оплатой товара, перемещаемого по
территории Таможенного союза» (к разделу 16).
1.167. Письмо Банка России от 27.02.2013 № 29-Т «О форме и порядке
заключения генеральных соглашений, устанавливающих общие условия
совершения Банком России и кредитной организацией сделок РЕПО на
организованных торгах» с изменениями (к разделу 2).
1.168. Письмо Банка России от 31.07.2013 № 143-Т «О примерной
форме Положения об экономическом подразделении территориального
учреждения Банка России» (к разделу 5).
1.169. Письмо Банка России от 06.12.2013 № 234-Т «О Методических
рекомендациях „О порядке составления кредитными организациями финансовой отчетности”» (к разделу 6).
35
1.170. Письмо Банка России от 15.01.2014 № 3-Т «О форме генерального депозитного соглашения об участии в депозитных операциях Банка России» (к разделам 2, 14).
1.171. Письмо Банка России от 29.01.2014 № 15-Т «О действиях территориальных учреждений Банка России в связи с вступлением в силу Положения Банка России от 09.08.2013 № 404-П» (к разделам 2, 14).
1.172. Письмо Банка России от 13.02.2014 № 23-Т «О заключении ГДС,
дополнительных соглашений к ГДС» (к разделам 2, 14).
1.173. Письмо Банка России от 31.03.2014 № 51-Т «О предоставлении
Банком России форм федерального статистического наблюдения» (к разделу 4).
1.174. Письмо Банка России от 20.01.2014 № 09-13-2/221 «Об особенностях обмена документами в соответствии с приказом Банка России
от 15.01.2014 № ОД-26» (к разделам 2, 14).
1.175. Письмо Банка России от 05.05.2014 № 18-1-1-12/898 «О порядке
отражения в бухгалтерском учете депозитных операций Банка России»
(к разделам 2, 14).
1.176. Письмо Банка России от 03.07.2014 № 09-13-1/5272 «О направлении информации в налоговый орган» (к разделам 2, 14).
1.177. Письмо Банка России от 12.08.2014 № 09-13-2/6476 «Об информировании налоговых органов о депозитных счетах кредитных организаций» (к разделам 2, 14).
1.178. Концепция развития платежной системы Банка России на период
до 2015 года (одобрена решением Совета директоров Банка России
от 16.07.2010, протокол № 16) (к разделу 8).
1.179. Информация Банка России «О ключевой ставке Банка России»
(к разделу 2).
1.180. Информация Банка России «О параметрах курсовой политики
Банка России» (к разделу 2).
1.181. Правила заключения Банком России сделок с кредитными организациями с использованием Системы электронных торгов ОАО Московская Биржа при проведении Банком России депозитных и кредитных операций (утверждены ОАО Московская Биржа 28 января 2014 года (протокол
№ 5), согласованы Банком России 31 января 2014 года) [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.mоex.com (к разделам 2, 13, 14).
36
1.182. Кодекс профессиональной этики и служебного поведения служащих Банка России (одобрен решением Совета директоров Банка России
от 21.06.2013, протокол № 13) (к разделам 3-5, 17, 20, 21).
1.183. Стратегия развития национальной платежной системы (одобрена
Советом директоров Банка России 15.03.2013, протокол № 4) (к разделу 8).
2. Материалы, размещаемые на Корпоративном портале
Интранет Банка России
2.1. Материалы Департамента статистики Банка России [Электронный
ресурс]. – Режим доступа: Интранет / Корпоративный портал Банка России
(http://www.portal.cbr.ru) / Департамент статистики (к разделу 4).
2.2. Материалы Сводного экономического департамента Банка России
[Электронный ресурс]. – Режим доступа: Интранет / Корпоративный портал Банка России (http://www.portal.cbr.ru) / Сводный экономический департамент (к разделам 2, 5, 13-15).
2.3. Функционирование Банка России [Электронный ресурс] : учеб. пособие / авт. коллектив ДИТ, ДФМиВК, Санкт-Петербургская БШ, Казанская БШ, Орловская БШ, Хабаровская БШ, УМЦ. – Тверь : УМЦ Банка
России, 2014. – Режим доступа: Интранет / Корпоративный портал Банка
России (http://www.portal.cbr.ru) / Ресурсы организаций Банка России /
Учебно-методический центр (г. Тверь) (к разделам 1-21).
3. Материалы, размещаемые на официальном сайте Банка
России
3.1. Выпуски специализированного издания Банка России «Платежные
и расчетные системы» [Электронный ресурс]. – Режим доступа:
http://www.cbr.ru / Издания Банка России / Платежные и расчетные системы
(к разделу 8).
3.2. Годовой отчет Центрального банка Российской Федерации [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.cbr.ru / Издания Банка России (к разделам 1-6, 8, 9, 12-17).
3.3. Доклад о денежно-кредитной политике [Электронный ресурс]. –
Режим доступа: http://www.cbr.ru / Издания Банка России (к разделу 2).
3.4. Материалы по Статистическому учету прямых инвестиций [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.cbr.ru / Статистика / Статистический учет прямых инвестиций (к разделу 4).
37
3.5. Основные направления единой государственной денежнокредитной политики на 2015 год и период 2016 и 2017 год [Электронный
ресурс]. – Режим доступа: http://www.cbr.ru / Издания Банка России (к разделам 1, 2, 4-6, 8, 13-15, 17).
3.6. Статистический бюллетень Банка России [Электронный ресурс]. –
Режим доступа: http://www.cbr.ru / Издания Банка России (к разделам 1-6, 8,
9, 12-16).
4. Основные учебные и справочные издания
4.1. Байков, И.Г. О содержании нового клиентского интерфейса платежной системы Банка России [Текст] / И.Г. Байков // Деньги и кредит. –
2012. – № 4 (к разделу 8).
4.2. Вдовин, В.М. Информационные технологии в финансовобанковской сфере [Текст] / В.М. Вдовин, Л.Е. Суркова. – М. : Дашков и К,
2010 (к разделу 7).
4.3. Гельман, В.Я. Решение математических задач средствами Excel
[Текст] / В.Я. Гельман. – СПб. : Питер, 2003 (к разделу 7).
4.4. Гобарева, Я.Л. Технология экономических расчетов средствами
MS Excel [Текст] / Я.Л. Гобарева, О.Ю. Городецкая, А.В. Золотарюк. – М. :
КНОРУС, 2006 (к разделу 7).
4.5. Голикова, Ю.С. Организация деятельности Центрального банка
[Текст] : учебник / Ю.С. Голикова, М.А. Хохленкова. – М. : ИНФРА-М,
2012 (к разделам 2, 5, 8-10, 13-15).
4.6. Громкова, М.Т. Психология и педагогика профессиональной деятельности [Текст] / М.Т. Громкова. – М. : ЮНИТИ-ДАНА, 2003 (к разделу 21).
4.7. Де Джордж, Р.Т. Деловая этика [Текст] / Р.Т. Де Джордж. – СПб. :
Питер, 2003 (к разделу 21).
4.8. Деньги. Кредит. Банки [Текст] : учебник / под ред. В.Ф. Жукова. –
М. : ЮНИТИ-ДАНА, 2011 (к разделам 2, 5, 8-10, 13-15).
4.9. Деньги. Кредит. Банки [Текст] : учебник / под ред. О.И. Лаврушина. – М. : КНОРУС, 2010 (к разделам 2, 5, 8-10, 13-15).
4.10. Замков, О.О. Математические методы в экономике [Текст] : учебник / О.О. Замков, А.В. Толстопятенко, Ю.Н. Черемных. – М. : МГУ : ДИС,
2009 (к разделу 7).
38
4.11. Звонова, Е.А. Организация деятельности центрального банка
[Текст] : учебник / Е.А. Звонова. – М. : ИНФРА-М, 2013 (к разделам 1-5, 8,
9, 13-16).
4.12. Карминский, А.М. Информационные системы в экономике
[Текст] : учеб. пособие в 2 ч. / А.М. Карминский, Б.В. Черников. – М. : Финансы и статистика, 2006 (к разделу 7).
4.13. Кибанов, А.Я. Этика деловых отношений [Текст] : учебник /
А.Я. Кибанов, Д.К. Захаров, В.Г. Коновалова. – М. : ИНФРА-М, 2010
(к разделу 21).
4.14. Коваленко, О.В. Особенности динамики ставок денежного рынка
в России [Текст] / О.В. Коваленко, А.В. Исаков // Деньги и кредит. – 2014. –
№ 7 (к разделу 2).
4.15. Козлов, А.Ю. Статистические функции MS Excel в экономикостатистических расчетах [Текст] / А.Ю. Козлов, В.С. Мхитарян, В.Ф. Шишов. – М. : ЮНИТИ-ДАНА, 2003 (к разделу 7).
4.16. Комментарий к Положению Банка России от 7 августа 2009 г.
№ 342-П «Об обязательных резервах кредитных организаций» [Текст] //
Деньги и кредит. – 2009. – № 11 (к разделу 15).
4.17. Лавриненко, В.Н. Психология и этика делового общения [Текст] :
учебник / В.Н. Лавриненко. – М. : ЮНИТИ-ДАНА, 2010 (к разделу 21).
4.18. Майерс, Д. Социальная психология [Текст] / Д. Майерс. – СПб. :
Питер, 2006 (к разделу 21).
4.19. Матовников, М.Ю. К вопросу об инструментах денежнокредитной политики [Текст] / М.Ю. Матовников // Деньги и кредит. –
2012. – № 1 (к разделам 2, 13-15).
4.20. Мелкумов, Я.С. Финансовые вычисления. Теория и практика
[Текст] : учеб.-справ. пособие / Я.С. Мелкумов. – М. : ИНФРА-М, 2010
(к разделу 7).
4.21. Моисеев, С.Р. Денежно-кредитная политика: теория и практика
[Текст] : учеб. пособие / С.Р. Моисеев. – М. : МФПА, 2011 (к разделам 2,
13-15).
4.22. Парыгин, Б.Д. Социальная психология. Истоки и перспективы
[Текст] / Б.Д. Парыгин. – СПб. : СПбГУП, 2010 (к разделу 21).
4.23. Рудько-Силиванов, В.В. Организация деятельности центрального
банка [Текст] : учеб. пособие / В.В. Рудько-Силиванов, Н.В. Кучина,
М.А. Жевлакова. – М. : КНОРУС, 2011 (к разделам 2, 5, 8-10, 13-15).
39
4.24. Таргетирование инфляции – цели и инструменты в условиях волатильности на международных рынках (сессия 2) [Текст] // Деньги и кредит. – 2014. – № 8 (к разделу 2).
4.25. Трунин, П.В. О чем говорит мировой опыт инфляционного таргетирования [Текст] / П.В. Трунин, А.В. Божечкова, А.М. Киюцевская //
Деньги и кредит. – 2015. – № 4 (к разделу 2).
4.26. Управление персоналом. Теория и практика. Этика деловых отношений [Текст] : учеб.-практ. пособие / под ред. А.Я. Кибанова. – М. :
Проспект, 2012 (к разделу 21).
4.27. Фетисов, Г.Г. Организация деятельности центрального банка
[Текст] : учебник / Г.Г. Фетисов, О.И. Лаврушин, И.Д. Мамонова ; под общ.
ред. Г.Г. Фетисова. – М. : КНОРУС, 2012 (к разделам 1, 2, 5, 8-10, 13-15).
4.28. Фопель, К. Психологические принципы обучения взрослых
[Текст] / К. Фопель. – М. : Генезис, 2010 (к разделу 21).
4.29. Черкасова, Е.А. Информационные технологии в банковском деле
[Текст] : учеб. пособие для студ. высш. учеб. заведений / Е.А. Черкасова,
Е.В. Кийкова. – М. : Академия, 2011 (к разделу 7).
4.30. Четыркин, Е.М. Финансовая математика [Текст] / Е.М. Четыркин. – М. : Дело, 2006 (к разделу 7).
4.31. Чугунова, Т.Н. Деятельность Банка России в условиях нового законодательства о национальной платежной системе [Текст] / Т.Н. Чугунова // Деньги и кредит. – 2012. – № 3 (к разделу 8).
4.32. Чугунова, Т.Н. Новое законодательство – ключевой фактор модернизации национальной платежной системы [Текст] / Т.Н. Чугунова //
Деньги и кредит. – 2011. – № 8 (к разделу 8).
5. Дополнительные учебные и справочные издания
5.1. Абрамова, Т.П. Защита конфиденциальной банковской информации [Электронный ресурс] : учеб. нагляд. пособие / Т.П. Абрамова. –
Тверь : УМЦ Банка России, 2004 (к разделам 4-6, 8-11, 13-15).
5.2. Валютные операции. Валютное регулирование и валютный контроль [Текст] : базовый (типовой) сб. раздат. материалов / сост. М.И. Власова. – М. : ЦПП Банка России. – 2013. – Вып. 1, 2; 2014. – Вып. 1, 2 (к разделу 16).
5.3. Варгатюк, Е.В. Учетно-операционная работа в расчетно-кассовых
центрах (практикум) [Текст] : материалы для провед. практ. занятий /
40
Е.В. Варгатюк, С.Н. Зайченко, И.А. Коленкович. – Тверь : УМЦ Банка России, 2007 (к разделам 6, 8-11, 13-15, 17).
5.4. Денежно-кредитная политика центрального банка [Текст] : базовый (типовой) сб. раздат. материалов / сост. М.Г. Худокормова. – М. : ЦПП
Банка России. – 2013. – Вып. 1, 2; 2014. – Вып. 1, 2 (к разделам 2, 13-15).
5.5. Дулькин, В.Н. Статистический анализ данных средствами MS Excel. Анализ временных рядов [Текст] : метод. пособие / В.Н. Дулькин,
В.Г. Толстоусова. – М. : ЦПП Банка России, 2005 (к разделу 7).
5.6. Дулькин, В.Н. Статистический анализ данных средствами MS
Excel. Корреляционно-регрессионный анализ [Текст] : метод. пособие /
В.Н. Дулькин, В.Г. Толстоусова. – М. : ЦПП Банка России, 2005 (к разделу 7).
5.7. Дулькин, В.Н. Статистический анализ данных средствами MS Excel. Параметрическая статистика и проверка гипотез [Текст] : метод. пособие / В.Н. Дулькин, В.Г. Толстоусова. – М. : ЦПП Банка России, 2005
(к разделу 7).
5.8. Козыренко, В.Н. Технология обработки и анализа данных средствами MS Office Excel 2007 [Текст] : метод. пособие / В.Н. Козыренко. –
М. : ЦПП Банка России, 2011 (к разделу 7).
5.9. Новый порядок ведения эмиссионных и кассовых операций
в учреждениях Банка России [Текст] : сб. тестовых заданий / сост.
Н.Н. Жукова. – Тверь : УМЦ Банка России, 2009 (к разделам 9-11).
5.10. Расчеты и налично-денежное обращение [Текст] : базовый (типовой) сб. раздат. материалов / сост. М.Г. Камынкина. – М. : ЦПП Банка России. – 2014. – Вып. 1, 2 (к разделам 8-11).
5.11. Рефинансирование кредитных организаций Банком России. Депозитные операции Банка России [Текст] : сб. тестовых заданий / сост.
Р.У. Тихонова, О.П. Тихонова. – Тверь : УМЦ Банка России, 2012 (к разделу 13).
5.12. Романчугова, Н.А. Защита конфиденциальной банковской информации [Текст] : учеб.-метод. пособие / Н.А. Романчугова, Е.А. Трушакова. – Тверь : УМЦ Банка России, 2006 (к разделам 4-6, 8-11, 13-15).
41
АКТУАЛЬНЫЕ ВОПРОСЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
РАСЧЕТНО-КАССОВОГО ЦЕНТРА БАНКА РОССИИ
дополнительная профессиональная программа
повышения квалификации
Подготовлено к изданию
С.В. Войлокова,
зав. сектором учебно-программного обеспечения
Учебно-методического центра Банка России
Литературное редактирование М.Н. Попова
Компьютерная верстка О.С. Вержбицкая
Ответственный за оригинал-макет Ж.Г. Цветкова
Подписано в печать 20.08.2015.
Формат 60х901/16. Объем 2,75 печ. л. Тираж 108 экз.
Учебно-методический центр Банка России
170100, г. Тверь, ул. Советская, 13
тел.: (4822) 32-16-49