Договор залога прав требования по Договору участия в долевом

В редакции, утвержденной
приказом ОАО «АИЖК»
от 18.10.2011 № 229-од
ДОГОВОР №_____
ЗАЛОГА ПРАВ ТРЕБОВАНИЯ
по Договору участия в долевом строительстве
город наименование города
«число» месяц 20год г.
Полное наименование организации,
(в случае если денежные средства были предоставлены кредитной организацией,
добавляется следующий текст:
являющееся кредитной организацией по законодательству Российской Федерации
(лицензия на осуществление банковской деятельности от «число» месяц год года
№ номер),
именуемое в дальнейшем «ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЬ», в лице наименование должности,
Фамилия Имя Отчество представителя организации, действующего на основании
Устава/Доверенности от «число» месяц 20год г. № номер, с одной стороны
и гражданин Фамилия Имя Отчество (паспорт: серия серия, номер номер, выдан
наименование органа, выдавшего паспорт «число» месяц год года), проживающий по
адресу: адрес проживания, Свидетельство о праве участника накопительно-ипотечной
системы жилищного обеспечения военнослужащих на получение целевого жилищного
займа серия серия № номер от «число» месяц 20год г., именуемый в дальнейшем
«ЗАЛОГОДАТЕЛЬ», с другой стороны, совместно именуемые «Стороны», заключили
настоящий Договор о нижеследующем:
1.
ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. ЗАЛОГОДАТЕЛЬ, выступающий Заемщиком по Кредитному договору (вариант –
Договору займа) № номер от «число» месяц год года (далее – Кредитный договор
(вариант – Договор займа)), заключенному в городе наименование города между
ЗАЛОГОДАТЕЛЕМ и ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЕМ, в обеспечение принятых на себя по
Кредитному договору (вариант – Договору займа) обязательств передает в залог
ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЮ права требования участника долевого строительства (далее –
Заложенное право), вытекающие из договора участия в долевом строительстве № номер
от «число» месяц год года (далее – Договор участия в долевом строительстве),
заключенного между ЗАЛОГОДАТЕЛЕМ и наименование застройщика (далее –
Застройщик).
1.2. Государственная регистрация Договора участия в долевом строительстве
осуществлена наименование территориального подразделения Федеральной
регистрационной службы «число» месяц год года, номер государственной регистрации
номер.
1.3. В соответствии с Договором участия в долевом строительстве ЗАЛОГОДАТЕЛЬ
уплатил Застройщику сумма цифрами (сумма прописью) рублей, в том числе за счет
заемных средств по Кредитному договору (вариант – Договору займа) сумма цифрами
(сумма прописью) рублей, и приобрел право требовать передачи ему в собственность
жилого помещения, являющегося объектом долевого строительства и находящегося по
адресу строительный адрес, состоящего из количество комнат комнат, общей
проектной площадью общая проектная площадь цифрами кв. м, расположенного на
этаж этаже количество этажей в доме -этажного жилого дома, под условным номером
условный номер в соответствии с проектно-сметной документацией (далее – Жилое
2
помещение).
1.4. Стороны договорились, что права ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЯ по настоящему Договору
удостоверяются закладной, составляемой ЗАЛОГОДАТЕЛЕМ и выдаваемой
ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЮ органом, осуществляющим государственную регистрацию прав
на недвижимое имущество и сделок с ним наименование органа. В случае перехода прав
ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЯ по настоящему Договору к другому лицу вследствие передачи
ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЕМ прав на закладную другому лицу ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЕМ будет
являться законный владелец закладной.
1.4.1. ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЬ, выступающий Кредитором по Кредитному договору
(вариант – Договору займа), предоставляет ЗАЛОГОДАТЕЛЮ кредит (вариант – заем)
на следующих существенных условиях:
1.4.2. Размер кредита (вариант – займа) – ___ (_________) рублей;
1.4.3. Цель предоставления кредита (вариант – займа) – оплата ЗАЛОГОДАТЕЛЕМ
части стоимости Жилого помещения по Договору участия в долевом строительстве с
целью приобретения в собственность ЗАЛОГОДАТЕЛЯ Жилого помещения после
завершения строительства объекта долевого строительства.
1.4.4. Срок возврата кредита (вариант – займа) – ___ (_________) месяца (-ев), считая
от даты фактического предоставления кредита (вариант – займа).
1.4.5. Процентная ставка по кредиту (вариант – займу) – ___ (___) процентов годовых
со дня, следующего за днем предоставления кредита (вариант – займа), по 31 декабря
20год г.
С 01 января календарного года, следующего за годом предоставления кредита
(вариант – займа), (далее – Дата планового пересчета) до полного исполнения Заемщиком
обязательств по Кредитному договору (вариант – Договору займа) процентная ставка (r)
ежегодно изменяется и рассчитывается следующим образом:
r = g + m,
где:
g – ставка рефинансирования Центрального Банка Российской Федерации
на 01 декабря года, предшествующего расчетному календарному году.
Утверждается Центральным Банком Российской Федерации и
публикуется на сайте http://www.cbr.ru;
m – маржа, равная 2 (двум) процентным пунктам.
1.5. Размер ежемесячного платежа с даты предоставления кредита (вариант – займа) по
31 декабря 20год года составляет ___ (___) рублей.
С 01 января календарного года, следующего за годом предоставления кредита
(вариант – займа) (Даты планового пересчета), до даты полного исполнения обязательств
по Кредитному договору (вариант – Договору займа) ежемесячный платеж ежегодно
изменяется и определяется как 1/12 размера ежегодного накопительного взноса
военнослужащего, являющегося
участником накопительно-ипотечной
системы
жилищного обеспечения военнослужащих в соответствии с Федеральным законом от
20.08.2004 № 117-ФЗ «О накопительно-ипотечной системе жилищного обеспечения
военнослужащих» (далее – Участник НИС), утвержденного Федеральным законом о
федеральном бюджете на соответствующий финансовый год (далее – 1/12 размера
накопительного взноса Участника НИС). Округление производится с точностью до рубля,
в меньшую сторону.
Если в последний календарный год срока пользования кредитом (вариант –
займом) размера ежемесячного платежа (1/12 размера накопительного взноса Участника
НИС) недостаточно для полного исполнения ЗАЕМЩИКОМ своих обязательств по
возврату суммы кредита (вариант – займа) и уплате начисленных процентов в срок
возврата кредита (вариант – займа), установленный Кредитным договором (вариант –
Договором займа), то размер ежемесячного платежа пересчитывается по следующей
формуле:
3
Размер ежемесячного платежа = ТЗ 
ПС
,
1  (1  ПС) ПП
где:
ТЗ – размер Текущей задолженности1 на последнюю Дату планового
пересчета;
ПС – величина, равная 1/12 от годовой процентной ставки;
ПП – количество месяцев, оставшихся до наступления даты возврата кредита
(вариант – Займа), установленной Кредитным договором (вариант –
Договором займа).
1.6. На момент подписания настоящего Договора Заложенное право оценивается
сторонами в сумме _____ (__________) рублей.
1.7. ЗАЛОГОДАТЕЛЬ подтверждает, что на день подписания настоящего Договора
Заложенное право никому не уступлено, не подарено, не заложено, в споре, под арестом
не состоит, какими-либо иными обязательствами не обременено.
2.
ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН
2.1. ЗАЛОГОДАТЕЛЬ обязуется:
2.1.1. Не отчуждать (уступать) Заложенное право, не осуществлять последующий залог
и не распоряжаться Заложенным правом каким-либо иным образом без
предварительного письменного согласия ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЯ.
2.1.2. В день подписания настоящего Договора под контролем и при участии
ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЯ
составить
закладную,
удостоверяющую
права
ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЯ по Кредитному договору (вариант – Договору займа) и по
настоящему Договору, совершить все необходимые с его стороны действия по
передаче закладной и настоящего Договора в орган, осуществляющий
государственную регистрацию прав.
2.1.3. Совершать действия, которые необходимы для обеспечения действительности
Заложенного права.
2.1.4. Не совершать действий, влекущих прекращение Заложенного права или
уменьшение его стоимости.
2.1.5. Принимать меры, необходимые для защиты Заложенного права от посягательств
со стороны третьих лиц.
2.1.6. Сообщать ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЮ сведения об изменениях, произошедших в
Заложенном праве, о его нарушениях третьими лицами и о притязаниях третьих
лиц на это право.
2.1.7. В срок не позднее ___ (________) календарных дней от даты подписания
Передаточного
акта
или
иного
предусмотренного
действующим
законодательством документа о передаче ЗАЛОГОДАТЕЛЮ Застройщиком
завершенного
строительством
Жилого
помещения
ЗАЛОГОДАТЕЛЬ
(предварительно уведомив об этом ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЯ) обязан произвести
оценку Жилого помещения у независимого оценщика, удовлетворяющего
требованиям
ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЯ,
а
также
передать
в
органы,
осуществляющие государственную регистрацию прав, договор участия в долевом
строительстве для проведения государственной регистрации права собственности
ЗАЛОГОДАТЕЛЯ на Жилое помещение, а также обеспечить получение
ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЕМ закладной, составленной по форме, согласованной с
ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЕМ, и удостоверяющей права ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЯ на
получение исполнения по обеспеченному ипотекой Жилого помещения
обязательству, а также право залога завершенного строительством Жилого
Здесь и далее термины используются в соответствии с их значениями, указанными в Кредитном договоре
(вариант – Договоре займа) или закладной.
1
4
помещения.
2.1.8. Заблаговременно письменно уведомить ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЯ в случае
временного отсутствия ЗАЛОГОДАТЕЛЯ по месту жительства сроком более
одного месяца либо возникновения иных обстоятельств, действующих более
одного месяца, вследствие которых ЗАЛОГОДАТЕЛЬ не сможет самостоятельно
исполнять свои обязанности по настоящему Договору.
2.2. ЗАЛОГОДАТЕЛЬ имеет право:
2.2.1. Требовать
от
ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЯ
предоставления
документов,
подтверждающих исполнение денежного обязательства, удостоверенного
закладной и обеспеченного залогом, после его окончательного и надлежащего
исполнения и передачи ему закладной.
2.3. ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЬ обязуется:
2.3.1. В случае прекращения настоящего Договора в связи с исполнением
ЗАЛОГОДАТЕЛЕМ обеспеченного залогом обязательства в порядке и в сроки,
установленные нормами действующего законодательства РФ, передать
ЗАЛОГОДАТЕЛЮ документы, подтверждающие исполнение обязательства,
обеспеченного залогом, а также передать ЗАЛОГОДАТЕЛЮ закладную.
2.3.2. В случае передачи прав на закладную и самой закладной новому
ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЮ сообщить об этом ЗАЛОГОДАТЕЛЮ в течение
10 (десяти) календарных дней, считая от даты передачи прав на закладную.
2.4. ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЬ имеет право:
2.4.1. Проверять документально наличие (действительность прав) Заложенного права.
2.4.2. Осуществлять права ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЯ в соответствии с действующим
законодательством, в том числе предусмотренные Федеральным законом
«Об ипотеке (залоге недвижимости)».
2.4.3. Независимо от наступления срока исполнения обеспеченного залогом
обязательства требовать в суде перевода на себя Заложенного права, если
ЗАЛОГОДАТЕЛЬ не исполнил обязанности, предусмотренные пп. 2.1.2 – 2.1.5
настоящего Договора.
2.4.4. Вступать в качестве третьего лица в дело, в котором рассматривается иск о
заложенном праве.
2.4.5. В случае неисполнения ЗАЛОГОДАТЕЛЕМ обязанностей, предусмотренных
п. 2.1.4 настоящего Договора, самостоятельно предпринимать меры, необходимые
для защиты Заложенного права от нарушений со стороны третьих лиц.
2.4.6. Передать права на закладную другому лицу путем совершения сделки и
совершения на закладной отметки о новом владельце закладной и передать саму
закладную.
2.4.7. Потребовать досрочного исполнения Заемщиком (ЗАЛОГОДАТЕЛЕМ)
обеспеченного залогом обязательства:
а) по основаниям, предусмотренным в Кредитном договоре (вариант –
Договоре займа);
б) по основаниям, предусмотренным действующим законодательством;
в) при обнаружении незаявленных ЗАЛОГОДАТЕЛЕМ обременений на
Заложенное право;
г) в случае утраты, уступки или прекращения Заложенного права.
2.4.8. На удовлетворение своих требований из стоимости заложенного имущества
преимущественно перед другими кредиторами ЗАЛОГОДАТЕЛЯ.
3.
ОБРАЩЕНИЕ ВЗЫСКАНИЯ НА ЗАЛОЖЕННОЕ ИМУЩЕСТВО
3.1. ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЬ вправе обратить взыскание на Заложенное право по
5
следующим основаниям:
а) при просрочке ежемесячного платежа по исполнению денежного
обязательства, предусмотренного Кредитным договором (вариант – Договором
займа), и (или) уплате начисленных процентов более чем на 45 (сорок пять)
календарных дней;
б) при допущении просрочек по внесению ежемесячных платежей по исполнению
денежного обязательства, предусмотренного Кредитным договором (вариант –
Договором займа), и (или) уплате начисленных процентов более трех раз в течение
12 (двенадцати) месяцев, даже если каждая просрочка незначительна;
в) в случае если требование ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЯ о досрочном исполнении
обеспеченного залогом денежного обязательства и (или) уплате процентов за
пользование им не будет удовлетворено ЗАЛОГОДАТЕЛЕМ в течение
30 (тридцати) календарных дней, считая от даты получения письменного
уведомления о таком требовании;
г) в иных случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.
3.2. Обращение взыскания на Заложенное право и его реализация осуществляется в
порядке, предусмотренном действующим законодательством Российской Федерации.
3.3. Требования ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЯ из стоимости заложенного имущества
удовлетворяются в полном объеме, определяемом к дате фактического удовлетворения,
включая основной долг, начисленные проценты за пользование кредитом (вариант –
займом), пеню, начисленную за просрочку исполнения обязательств, расходы по
взысканию, оценке и реализации заложенного имущества, судебные издержки и прочие
расходы, вызванные неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств
ЗАЛОГОДАТЕЛЕМ по настоящему Договору и вышеуказанному Кредитному договору
(вариант – Договору займа), процедурой обращения взыскания на Заложенное право и его
реализации.
3.4. В случае если сумма, вырученная при реализации заложенного имущества,
недостаточна для полного удовлетворения требований ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЯ,
определенных в п. 3.3 настоящего Договора, ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЬ имеет право получить
недостающую сумму из прочего имущества ЗАЛОГОДАТЕЛЯ (Заемщика), не пользуясь
преимуществом, основанным на залоге.
4.
СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА И ИНЫЕ УСЛОВИЯ
4.1. Настоящий Договор подлежит государственной регистрации и считается
заключенным и вступает в силу с момента его государственной регистрации.
4.2. Заложенное право считается находящимся в залоге у ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЯ с
момента внесения записи о залоге в Единый государственный реестр прав на недвижимое
имущество и сделок с ним. Указанное обстоятельство не освобождает Стороны
настоящего Договора от обязанности совершения всех необходимых действий по
регистрации настоящего Договора.
4.3. В соответствии со ст. 352 Гражданского кодекса Российской Федерации залог
Заложенного права прекращается одновременно с прекращением Заложенного права в
связи с завершением строительства объекта долевого строительства. В отношении Жилого
помещения, право собственности на которое будет принадлежать ЗАЛОГОДАТЕЛЮ по
завершении строительства объекта долевого строительства, возникает ипотека в силу
закона в соответствии со ст. 77 Федерального закона «Об ипотеке (залоге
недвижимости)».
4.4. Замена Заложенного права по настоящему Договору допускается только с
письменного согласия ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЯ на основании дополнительного соглашения
к настоящему Договору, прошедшего государственную регистрацию в органе,
осуществляющем государственную регистрацию прав.
4.5. Процедура подачи документов, необходимых для государственной регистрации
6
настоящего Договора и государственной регистрации залога Заложенного права и выдачи
ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЮ закладной, производится под контролем ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЯ.
4.6. ЗАЛОГОДАТЕЛЬ оплачивает все расходы, связанные с государственной
регистрацией
настоящего
Договора,
залога
Заложенного
права,
выдачей
ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЮ закладной.
4.7. В случае частичного исполнения обеспеченного залогом обязательства залог
сохраняется в первоначальном объеме до полного исполнения ЗАЛОГОДАТЕЛЕМ своих
обязательств по вышеуказанному Кредитному договору (вариант – Договору займа).
4.8. Настоящий Договор составлен и подписан в трех экземплярах, имеющих равную
юридическую силу, по одному экземпляру для каждой из Сторон, один экземпляр – для
органа, осуществляющего государственную регистрацию прав.
4.9. Во всем остальном, что прямо не предусмотрено настоящим Договором, Стороны
руководствуются действующим законодательством Российской Федерации.
ПОДПИСИ СТОРОН:
ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЬ:
____________________________________________________________
ЗАЛОГОДАТЕЛЬ:
____________________________________________________________