Договор текущего счета

Рассмотрено на заседании
Правления Банкхаус Эрбе (ЗАО)
Одобрено и рекомендовано к утверждению
(Протокол № ___/2014 от ___.___.2014г.)
г. Москва
«УТВЕРЖДАЮ»
Председатель Правления Банкхаус Эрбе (ЗАО)
______________ Бурцева О.Г.
«___» января 2014 г.
ДОГОВОР текущего счета
№ ___________________________
“____”_____________20__ г.
Банкхаус Эрбе (закрытое акционерное общество), именуемый в дальнейшем “Банк”, в лице ______________,
действующего (-ей) на основании доверенности от __.__.____ г № ___, с одной стороны, и господин (госпожа)
______________________________________________________________________________________,
(фамилия, имя, отчество)
именуемый (-ая) в дальнейшем “Клиент”, с другой стороны, заключили настоящий Договор о
нижеследующем:
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. По настоящему Договору Банк принимает на себя обязанность открыть текущий счет Клиента в
[рублях Российской Федерации] [долларах США] [евро] № __________________________________________
(далее по тексту «счет») и осуществлять расчетные и кассовые операции на условиях и в порядке,
предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации и настоящим Договором.
1.2. Денежные средства, находящиеся на счете, застрахованы в порядке, размере и на условиях,
установленных Федеральным законом от 23.12.2003 г. № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в
банках Российской Федерации».
1.3. Банк не производит начисление и выплату процентов на остаток денежных средств на счете.
2. ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ СЧЕТОВ.
2.1. Счет Клиента в Банке открывается при заключении настоящего Договора. До подписания Договора
Клиент представляет в Банк документы, необходимые для открытия счета в соответствии с установленными
требованиями.
2.2. Для осуществления расчетных операций по счету оформляется карточка с образцами подписей,
содержащая образец подписи Клиента/Представителя Клиента. В случае открытия Клиенту нескольких счетов,
Банк вправе использовать одну карточку с образцами подписей для осуществления операций по всем счетам
Клиента, без необходимости подачи Клиентом отдельного заявления на это.
3. РЕЖИМ СЧЕТА, ПОРЯДОК И УСЛОВИЯ ПРОВЕДЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ ПО СЧЕТУ.
3.1. Совершение операций по счету определяется действующими законодательством Российской
Федерации и предусматривает совершение физическим лицом операций, не связанных с осуществлением
предпринимательской деятельности.
3.2. Операции проводятся в пределах имеющихся на счете денежных средств. Достаточность денежных
средств на счете Клиента определяется Банком. Очередь не исполненных в срок распоряжений к счету Клиента
не ведется.
3.3. Операции проводятся в пределах достаточности денежных средств на счете Клиента не позже
установленных Банком сроков. В выходные и праздничные дни Российской Федерации, стран банков
корреспондентов и бенефициаров операции не проводятся, а срок исполнения обязательства Банка
увеличивается на такие дни.
3.4. По поручению Клиента Банк осуществляет операции по счету на основании представленных
расчетных документов и/или иных распоряжений, составленных Клиентом по формам, согласованным с
Банком.
3.5. Расчетные документы, используемые при осуществлении безналичных расчетов, заполняются
Клиентом самостоятельно в соответствии с требованиями Банка России.
3.6. Клиент может предоставить Банку право на составление распоряжения/расчетного документа.
Заполнение Банком от имени Клиента расчетного документа, осуществляется на основании заявления Клиента,
составленного по форме, установленной Банком либо в произвольной форме содержащего все необходимые
для перечисления денежных средств реквизиты.
3.7.Банк выдает Клиенту по его требованию выписки по счету.
3.8. Перечисление Банком денежных средств со счета и/или исполнение распоряжений производится
Банком не позднее рабочего дня, следующего за днем приема Банком к исполнению соответствующих
От Банка ____________________
Клиент ____________________
1
документов, при условии их представления Клиентом в день приема Банком к исполнению в период с 9-30 до
13-00.
При поступлении документа в Банк после истечения установленного операционного времени датой
приема документа к исполнению считается следующий операционный день Банка. Указанные операции по
усмотрению Банка могут быть осуществлены в более ранний срок в порядке и на условиях, установленных
Банком, в т.ч. в Тарифах.
3.9. Расчетные документы предоставляются Клиентом Банку на бумажном носителе, оформленные в
соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации.
4. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ БАНКА
4.1. Банк обязуется:
4.1.1. Открыть счет Клиента при условии предоставления Клиентом всех требуемых действующим
законодательством документов, осуществлять операции по счету (совершать расчеты по поручению Клиента,
выдавать наличные денежные средства, зачислять поступающие в пользу Клиента денежные средства, в том
числе платежи третьих лиц, другие операции, предусмотренные действующим законодательством Российской
Федерации).
4.1.2. Гарантировать тайну банковского счета, операций по счету и сведений о Клиенте. Сведения,
составляющие банковскую тайну, предоставляются только самому Клиенту или его представителям,
действующим на основании доверенности, выданной Клиентом. Государственным органам и их должностным
лицам такие сведения предоставляются в случаях и в порядке, предусмотренных действующим
законодательством Российской Федерации.
4.2. Банк вправе:
4.2.1. Проверять правильность заполнения документов, оформленных Клиентом.
4.2.2. В одностороннем порядке вносить изменения в действующие Тарифы. Об изменении Тарифов
Банк уведомляет Клиента путем размещения информации на стенде в ОПЕРУ Банка, а также иными способами
по выбору Банка. Измененные Тарифы вступают в силу с указанной в них даты, которая не может быть ранее
даты размещения измененных Тарифов на информационном стенде в ОПЕРУ Банка.
4.2.3. Списывать на основании расчетных документов и иных распоряжений Банка без дополнительного
распоряжения (согласия) Клиента (включая банковские и платежные ордера, применяемые в случаях,
установленных нормативными актами Банка России) со счета Клиента плату за проводимые по счетам
Клиента в Банке операции, а также средства в оплату услуг Банка в соответствии с Тарифами, действующими в
Банке на момент осуществления операции/оказания услуг.
4.2.4. Списывать ошибочно зачисленные денежные средства на основании расчетных документов и
иных распоряжений Банка без дополнительного распоряжения (согласия) Клиента (включая банковские и
платежные ордера, применяемые в случаях, установленных нормативными актами Банка России) со счета
Клиента.
4.2.5. Списывать без распоряжения (согласия) Клиента со счета Клиента денежные средства в случаях,
установленных действующим законодательством Российской Федерации.
4.2.6. Отказывать Клиенту в совершении операций при наличии фактов, свидетельствующих о
нарушении Клиентом действующего законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка
России, правил оформления расчетных (платежных) документов и/или недостаточности реквизитов
распоряжений Клиента, сроков их предоставления в Банк, при отсутствии/недостаточности денежных средств
на счете Клиента, необходимых для проведения операции c учетом Тарифов Банка, непредоставления
надлежащим образом заверенных копий документов, являющихся основанием для проведения операций в
случаях, установленных законодательством Российской Федерации.
4.2.7. В течение 1 (Одного) рабочего дня проводить проверку предоставленной
Клиентом/представителем Клиента доверенности, удостоверенной нотариально или иным уполномоченным
законом должностным лицом (доверенности, оформленной не в Банке).
4.2.8. Проводить обработку персональных данных Клиента.
Клиент дает согласие на обработку (в том числе на сбор, систематизацию, накопление, хранение,
уточнение (обновление, изменение), использование, распространение (в случаях, установленных
законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России), обезличивание,
блокирование, уничтожение) персональных данных Клиента. Такое согласие дается:
а) для исполнения Банком требований Банка России, законодательства Российской Федерации,
внутренних правил Банка;
б) в отношении любой информации, относящейся к Клиенту, полученной как от самого Клиента, так и от
третьих лиц, включая: фамилию, имя, отчество, данные документа, удостоверяющего личность, гражданство,
дату и место рождения, адрес, семейное, социальное, имущественное положение, образование, профессию,
От Банка ____________________
Клиент ____________________
2
доходы, исполнение обязательств Клиента по Договору, равно как и по иным договорам, заключенным между
Клиентом и Банком или другими лицами;
в) на обработку персональных данных любым способом, в том числе как с использованием средств
автоматизации (включая программное обеспечение), так и без использования средств автоматизации (с
использованием различных материальных носителей, включая бумажные носители);
г) на срок с даты начала договорных отношений с Банком до истечения 5 лет после окончания всех
договорных отношений с Банком, при этом после расторжения всех договорных отношений с Банком, Клиент
может отозвать свое согласие посредством направления Банку письменного уведомления, подписанного
Клиентом;
Клиент подтверждает, что им получены согласия на сбор, обработку и передачу персональных данных всех
третьих лиц (получателей платежа, доверенных лиц и т.д.), персональные данные которых Клиент
представляет в Банк.
4.2.9. Клиент гарантирует, что им получено (будет получено до момента передачи персональных данных
в Банк) согласие на передачу в Банк персональных данных лиц, сведения о которых Клиент передает в Банк (в
том числе при оформлении и представлении доверенностей, и т.д.) для целей и по основаниям, указанным в
п.4.2.8.
4.2.10. Вести запись телефонных переговоров с Клиентом для подтверждения платежных инструкций.
4.2.11. [для долларов, евро] При отсутствии в кассе Банка монет иностранных валют выдавать Клиенту
дробную часть выдаваемой суммы в российских рублях. Пересчет дробной части суммы в российские рубли
производится по текущему курсу Банка.
5. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ КЛИЕНТА
5.1. Клиент обязуется:
5.1.1. Предоставлять Банку все документы, предусмотренные действующим законодательством
Российской Федерации, локальными актами Банка, необходимые для открытия счета и совершения операций
по этому счету, а также иные сведения и документы, необходимые Банку в рамках осуществления им функций
агента валютного контроля и мер, направленных на противодействие легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Все документы и сведения должны быть действительными на дату их предъявления.
5.1.2. Оплачивать услуги Банка в соответствии с Тарифами Банка.
5.1.3. Распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете в Банке, в соответствии с
действующим законодательством Российской Федерации, осуществлять по счету операции, не связанные с
предпринимательской деятельностью.
5.1.4. При осуществлении операций, подлежащих валютному контролю, предъявлять документы в
соответствии с валютным законодательством Российской Федерации. В иных случаях, предусмотренных
валютным законодательством, представлять документы по запросу Банку.
5.1.5. В случае изменения сведений, представленных в Банк при открытии счета и осуществлении
идентификации, представить в Банк необходимые документы (их копии), подтверждающие изменение данных
сведений, в течение 5 дней с даты таких изменений.
5.1.6. Сообщать Банку об ошибочно зачисленных на счет суммах, в том числе в течение 10 (Десяти)
дней со дня получения Выписки по счету, подтверждающей зачисление денежных средств на счет.
5.1.7. В случае открытия счета/осуществления операций по счету представителем Клиента на основании
доверенности, удостоверенной нотариально или иным уполномоченным законом должностным лицом
(доверенности, оформленной не в Банке), оставить в Банке оригинал доверенности или её нотариально
заверенную копию.
5.1.8. Знакомиться с информацией, касающейся операций и Тарифов Банка/Банковских правил
открытия/закрытия банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам) в Банке на информационном стенде в
ОПЕРУ и на сайте Банка, при этом Клиент считается уведомленным об этих вопросах, в том числе
ознакомленным с Банковскими правилами открытия/закрытия банковских счетов, счетов по вкладам
(депозитам) в Банке.
5.1.9. [для рублей] Уведомить Банк о намерении снять со счета наличные денежные средства в сумме от
200 000 (Двухсот тысяч) рублей не позднее, чем за 2 (Два) рабочих дня до даты предполагаемого снятия.
[для долларов ,евро] Уведомить Банк о намерении снять со счета наличные денежные средства в сумме,
эквивалентной 200 000 (Двумстам тысячам) рублей (по курсу Банка России на дату уведомления) не позднее,
чем за 2 (Два) рабочих дня до даты предполагаемого снятия.
5.2. Клиент заявляет и гарантирует, что он:
5.2.1. в соответствии со ст. 1 Федерального закона «О валютном регулировании и валютном контроле»
является: [оставить необходимое]
От Банка ____________________
Клиент ____________________
3
- резидентом Российской Федерации;
- нерезидентом Российской Федерации.
5.2.2. в соответствии со ст. 207 Налогового кодекса Российской Федерации : [оставить необходимое]
- является налоговым резидентом Российской Федерации;
- не является налоговым резидентом Российской Федерации.
5.3. Клиент сообщает, что он: [оставить необходимое]
- не является иностранным публичным должностным лицом (к категории иностранное публичное
должностное лицо относится любое назначаемое или избираемое лицо, занимающее какую-либо должность в
законодательном, исполнительном, административном или судебном органе иностранного государства, любое
лицо, выполняющее какую-либо публичную функцию для иностранного государства, в том числе для
публичного ведомства или публичного предприятия), а также супругом (-ой), близким родственником
(родственником по прямой восходящей и нисходящей линии (родителем, сыном (дочерью), дедушкой,
бабушкой, внуком), полнородным или неполнородным (имеющим общих отца или мать) братом или сестрой,
усыновителем или усыновленным) иностранного публичного должностного лица и не действует от имени
указанного должностного лица.
- является иностранным публичным должностным лицом (указать, по каким признакам)
_______________________________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________________________
5.4. В течение 5 дней Клиент обязуется сообщить Банку об изменении информации, указанной в п.5.2. и
п. 5.3.
5.5.
Клиент несет всю ответственность за достоверность предоставленной Банку информации.
5.6. Клиент обязан предоставлять Банку информацию, необходимую для исполнения Банком требований
Федерального закона от 07.08.2001г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма", включая информацию о своих
выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
5.6. Клиент вправе:
5.6.1. Самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, в порядке,
установленном действующим законодательством Российской Федерации.
5.6.2. Предоставить другим лицам право распоряжения денежными средствами, находящимися на
счете, на основании доверенности.
5.6.3. Требовать от Банка восстановления на счете ошибочно списанных Банком денежных средств.
6. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
6.1. Стороны несут ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение условий
настоящего Договора в порядке, размере и на условиях, предусмотренных действующим законодательством
Российской Федерации и настоящим Договором.
6.2. За несвоевременное или неправильное списание средств со счета Клиента, а также за
несвоевременное зачисление Банком сумм, причитающихся Клиенту, Банк несет ответственность, размер
которой составляет
[для
текущих
счетов,
открытых
в
валюте
Российской
Федерации]
1/365
(одну
трехсотшестидесятипятую) действующей на момент уплаты ставки рефинансирования Банка России от суммы
не исполненного в срок обязательства за каждый день просрочки;
[для текущих счетов, открытых в долларах США (евро)] 5 (Пять) процентов годовых от суммы не
исполненного в срок обязательства.
6.3. Банк не несет ответственности за невыполнение поручений Клиента в следующих случаях:
а) если в результате выполнения распоряжения Клиента будет иметь место дебетовое сальдо на счете;
б) если вид платежа, производимого со счета, относится к категории запрещенных законодательством
Российской Федерации, нормативными актами Банка России;
в) если указаны неправильно: реквизиты платежа или другие данные;
г) не предоставлены обосновывающие документы.
6.4. Стороны освобождаются от ответственности за частичное или полное неисполнение обязательств
по настоящему Договору, если оно явилось следствием обстоятельств непреодолимой силы, забастовок,
От Банка ____________________
Клиент ____________________
4
военных действий, решений государственных органов и т.п., если эти обстоятельства повлияли на исполнение
настоящего Договора.
6.5. Сторона, для которой создалась невозможность исполнения обязательств по Договору, должна
немедленно известить другую Сторону о наступлении и прекращении обстоятельств, препятствующих
исполнению обязательств.
6.6. При наступлении указанных в п. 6.4 настоящего Договора обстоятельств, срок исполнения
обязательств продлевается соразмерно времени, в течение которого
будут
действовать данные
обстоятельства.
Стороны
должны немедленно возобновить исполнение обязательств по настоящему
Договору после прекращения действия указанных обстоятельств.
6.7. Банк не несет ответственности за выполнение распоряжений лиц, лишенных права распоряжаться
счетом, и за невыполнение распоряжений лиц, получивших право распоряжаться счетом, если Банк не был
своевременно уведомлен об этом обстоятельстве.
6.8. В случае возникновения споров по настоящему Договору Банк и Клиент принимают все меры по
разрешению их путем переговоров. В случае не достижения соглашения спор разрешается в суде общей
юрисдикции по месту нахождения Банка.
7. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА, ПОРЯДОК ИЗМЕНЕНИЯ И РАСТОРЖЕНИЯ ДОГОВОРА,
ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ.
7.1. Настоящий Договор вступает в силу с даты подписания его Сторонами и заключается на
неопределенный срок.
7.2. Настоящий Договор расторгается по заявлению Клиента в любое время.
7.3. При расторжении настоящего Договора Клиент обязан снять всю сумму, хранящуюся на счете,
наличными денежными средствами или в письменном виде сообщить Банку реквизиты другого счета для
перечисления остатка средств. Банк осуществляет перечисление денежных средств после получения
соответствующего письменного заявления Клиента.
7.4. В соответствии с ч.1 ст.450 ГК Российской Федерации Стороны договорились, что в случае
неполучения Банком запрашиваемой от Клиента информации и документов (в том числе дополнительных) об
операциях с денежными средствами, а также информации и документов, необходимых для обновления
идентификационных данных Клиента, или позволяющих установить выгодоприобретателей, в установленный
Банком срок, и при отсутствия в течение 3 (Трех) месяцев денежных средств на счете Клиента и операций по
этому счету, настоящий Договор считается расторгнутым по соглашению Сторон с даты, указанной в
уведомлении, направляемом Банком Клиенту.
7.5. Изменение условий Договора производится по соглашению Сторон. При изменении Договора по
взаимному соглашению Сторон изменения к Договору будут действительны, если они совершены в
письменной форме и подписаны обеими Сторонами.
7.6. Настоящий Договор составлен в двух идентичных экземплярах, имеющих одинаковую юридическую
силу, один из которых выдается Клиенту, а другой хранится в Банке.
ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН.
Банк: Банкхаус Эрбе (закрытое акционерное общество)
Местонахождение: 123056 г. Москва, ул. Зоологическая, д.26, стр.1
ИНН 7744000888, ОКПО 17511213
Платежные реквизиты Банка для расчетов в рублях
Банкхаус Эрбе (ЗАО)
К/с 30101810800000000210 в Отделении № 1 Москва
БИК 044583210
Платежные реквизиты для расчетов в долларах США
BANKHAUS ERBE
MOSCOW, RUSSIA, SWIFT: WBCCRUMM
CORRESPONDENT ACCOUNT: 70-55.093.751
CORRESPONDENT BANK: RAIFFEISEN BANK INTERNATIONAL AG,
Vienna, Austria
SWIFT: RZBAATWW
Платежные реквизиты для расчетов в ЕВРО
BANKHAUS ERBE
MOSCOW, RUSSIA, SWIFT: WBCCRUMM
стр. 5
CORRESPONDENT ACCOUNT № 001-55.093.751
CORRESPONDENT BANK: RAIFFEISEN BANK INTERNATIONAL AG,
Vienna, Austria
SWIFT: RZBAATWW
Клиент:
Фамилия, имя, отчество:
ИНН:
адрес:
паспорт
код подразделения
телефон :
От Банка:
___________________
(при наличии);
выдан
,
.
"
"
20 г.
Клиент:
________________________
(подпись)
М.П.
(подпись)
стр. 6