Положение об исполнительных органах банка от

УТВЕРЖДЕНО
Общим собранием акционеров
Протокол №
от
АКЦИОНЕРНО-КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК
ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО
ПОЛОЖЕНИЕ
Об исполнительных органах
Акционерно-коммерческого банка «АКЦИЯ»
Открытого акционерного общества
г. Иваново
2012г.
Оглавление
1. ТЕРМИНЫ ......................................................................................................... 3
2. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ .................................................................................... 3
3. ПОРЯДОК ИЗБРАНИЯ И ПРЕКРАЩЕНИЯ ПОЛНОМОЧИЙ
ПРЕДСЕДАТЕЛЯ ПРАВЛЕНИЯ И ЧЛЕНОВ ПРАВЛЕНИЯ............................ 3
4. ПОРЯДОК ПОДГОТОВКИ И ПРОВЕДЕНИЯ ЗАСЕДАНИЙ
ПРАВЛЕНИЯ ......................................................................................................... 10
5. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ПРЕДСЕДАТЕЛЯ ПРАВЛЕНИЯ И ЧЛЕНОВ
ПРАВЛЕНИЯ ......................................................................................................... 13
6. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ ......................................................... 14
2
1. ТЕРМИНЫ
1.1 Банк – Акционерно-коммерческий банк «Акция» открытое акционерное общество
1.2 Положение - Положение об исполнительных органах Акционерно-коммерческого
банка «Акция» открытого акционерного общества.
1.3 Председатель Правления – Председатель Правления Банка
1.4 Правление - Правление Банка
2. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
2.1 Положение определяет статус и порядок избрания единоличного исполнительного и
коллегиального исполнительного органов, права, обязанности и ответственность членов
исполнительных органов Банка; порядок созыва, проведения заседаний и оформления
решений коллегиального исполнительного органа Банка, а также другие вопросы
деятельности исполнительных органов Банка.
2.2 Руководство текущей деятельностью Банка осуществляется единоличным
исполнительным органом – Председателем Правления, осуществляющим функции
Председателя коллегиального исполнительного органа – Правления, которое состоит из
Председателя Правления и членов Правления.
2.3 Председатель Правления и члены Правления в своей деятельности руководствуются
Федеральными законами «О банках и банковской деятельности», «О Центральном банке
Российской Федерации (Банке России)», «Об акционерных обществах», другими
федеральными законами и иными нормативными правовыми актами Российской
Федерации, Уставом Банка, решениями Общего собрания акционеров, настоящим
Положением и внутренними документами Банка.
2.4 Компетенция исполнительных органов определяется Уставом Банка в соответствии с
действующим законодательством Российской Федерации.
2.5 Исполнительные органы ответственны за реализацию целей, стратегии и политики
Банка, определяемых Общим собранием акционеров и Советом Директоров Банка.
3. ПОРЯДОК ИЗБРАНИЯ И ПРЕКРАЩЕНИЯ ПОЛНОМОЧИЙ
ПРЕДСЕДАТЕЛЯ ПРАВЛЕНИЯ И ЧЛЕНОВ ПРАВЛЕНИЯ
3.1 Председатель Правления избирается Советом Директоров Банка сроком на десять
лет и может переизбираться неограниченное число раз.
3.2 Правом на выдвижение кандидатов на должность Председателя Правления Банка
обладают Председатель и члены Совета Директоров Банка.
3.3 Кандидат на должность Председателя Правления Банка должен отвечать
квалификационным требованиям, предъявляемым Банком России к руководителю
кредитной организации.
3.4 Кандидат на должность Председателя Правления, одобренный Советом Директоров,
согласовывается с территориальным учреждением Банка России.
3.5 На рассмотрение Советом Директоров Банка может быть представлено более одного
кандидата на должность Председателя Правления Банка. Совет Директоров Банка
принимает решения в отношении всех кандидатов на одном заседании.
3
3.6 Совет Директоров осуществляет голосование по вопросу об одобрении кандидата на
должность Председателя Правления отдельно по каждому кандидату, выдвинутому на
указанную должность в рамках проведения одного заседания.
3.7 Одобренным на должность Председателя Правления Банка считается кандидат,
набравший в результате проведения голосования наибольшее относительно других
кандидатов количество голосов, но не менее большинства голосов членов Совета
Директоров, присутствующих на заседании.
3.8 Если никто из кандидатов в ходе проведения голосования не набрал требуемого для
одобрения количества голосов членов Совета Директоров Банка, присутствующих на
заседании, то решение об одобрении кандидата на должность Председателя Правления
Банка считается несостоявшимся. В этом случае полномочия действующего Председателя
Правления Банка пролонгируются до момента одобрения Председателя Правления Банка
на следующем заседании Совета Директоров, а Совет Директоров обязан принять
решение о назначении нового заседания Совета Директоров с вопросом повестки дня об
одобрении кандидата на должность Председателя Правления Банка.
3.9 Совет Директоров Банка после принятия решения большинством голосов членов
Совета Директоров, присутствующих на заседании об одобрении кандидата на должность
Председателя Правления Банка направляет в территориальное учреждение Банка России
надлежащим образом заверенные копии протокола Совета директоров, содержащего
решение об одобрении кандидата на должность Председателя Правления Банка для
согласования.
3.10 После согласования с территориальным учреждением Банка России, кандидат на
должность Председателя Правления Банка избирается Советом Директоров Банка
большинством голосов членов Совета Директоров, присутствующих на заседании в
порядке, предусмотренном внутренними документами Банка.
3.11 Председатель Правления Банка представляет Совету Директоров на утверждение
кандидатуры членов Правления из числа работников Банка. Решение об одобрении
кандидатур членов Правления принимается большинством голосов членов Совета
Директоров, присутствующих на заседании. После одобрения Советом Директоров
кандидатуры лиц, избираемых в состав Правления Банка, должны быть предварительно
согласованы с территориальным учреждением Банка России.
3.12 После согласования кандидатов в Члены Правления с территориальным
учреждением Банка России, кандидаты избираются в состав Правления Советом
Директоров Банка, большинством голосов членов Совета Директоров, присутствующих на
заседании.
3.13 Количественный состав Правления Банка определяется на основании решения
Совета Директоров Банка и не может быть менее трех человек. Член Правления Банка
избирается Советом Директоров Банка сроком на пять лет, и может переизбираться
неограниченное число раз.
3.14 Председатель Правления, являясь единоличным исполнительным органом Банка,
осуществляет функции Председателя коллегиального исполнительного органа Банка –
Правления Банка.
3.15 Кандидат на должность Председателя Правления и члена Правления должен
соответствовать следующим требованиям:
4

иметь высшее юридическое или экономическое образование и опыт руководства
отделом или иным подразделением кредитной организации, деятельность которых связана
с осуществлением банковских операций, а при отсутствии специального высшего
образования (юридического или экономического) наличие двухлетнего опыта руководства
таким отделом, подразделением;

не иметь судимость за совершение преступлений в сфере экономики;

не совершать в течение одного года, предшествующего дню подачи в Банк России
документов для согласования его кандидатуры, административных правонарушений в
области торговли и финансов, установленных вступившими в законную силу
постановлениями органов, уполномоченных рассматривать дела об административных
правонарушениях;

отсутствие в течение трех лет, предшествующего дню подачи в территориальное
учреждение Банка России документов для согласования его кандидатуры, в трудовой
деятельности фактов расторжения с кандидатом трудового договора (контракта) по
инициативе администрации на основаниях, предусмотренных пунктом 7 статьи 81
Трудового Кодекса Российской Федерации;

отсутствие факта предъявления к кредитной организации, в которой кандидат
находился на должности руководителя кредитной организации, требования о замене его в
качестве руководителя кредитной организации в порядке, предусмотренном Федеральным
законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)";

деловая репутация кандидата соответствует требованиям, установленным
федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами
Банка России;

отсутствие просроченной задолженности по кредитным обязательствам кандидата
перед третьими лицами.
3.16. В состав Правления Банка не могут входить:
- лица, которые осуществляли функции единоличного исполнительного органа или
входили в состав коллегиального исполнительного органа управляющей компании
акционерных инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и
негосударственных пенсионных фондов, специализированного депозитария акционерных
инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных
пенсионных фондов, акционерного инвестиционного фонда, профессионального
участника рынка ценных бумаг, кредитной организации, страховой организации,
негосударственного пенсионного фонда в момент аннулирования (отзыва) у этих
организаций лицензий на осуществление соответствующих видов деятельности за
нарушение лицензионных требований или в момент вынесения решения о применении
процедур банкротства, если с момента такого аннулирования либо момента завершения
процедур банкротства прошло менее трех лет;
- лица, имеющие судимость за преступления в сфере экономической деятельности или
преступления против государственной власти.
3.17. Кандидат на должность Председателя Правления и члена Правления Банка должен
соответствовать иным квалификационным требованиям, устанавливаемым действующим
5
законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России к
кандидатам на должность руководителя кредитной организации.
3.18. Кандидат на должность Председателя Правления и члена Правления Банка должен
представить о себе всю исчерпывающую информацию Совету Директоров Банка, в т.ч.:
– Ф.И.О. кандидата;
– гражданство;
– документ удостоверяющий личность (наименование, номер, серия, кем и когда выдан);
– дата рождения;
– адрес места жительства;
– образование, какое учебное заведение окончил, дата окончания, специальность;
– занимаемые должности в органах управления юридических лиц в настоящее время;
– занимаемые должности в органах управления юридических лиц за последние пять лет;
– владение акциями (долями в уставных капиталах) юридических лиц (с указанием доли в
абсолютном и относительном выражении, наименования юридического лица, место
нахождения юридического лица), а также иные сведения, предусмотренные действующим
законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России и
сведения, являющиеся существенными по мнению кандидата.
3.19. Трудовой договор с согласованным территориальным учреждением Банка России и
избранным Советом Директоров Председателем Правления подписывает от имени Банка
Председатель Совета Директоров Банка или иное лицо, уполномоченное Советом
Директоров Банка.
3.20. Председатель Правления вправе назначать заместителей из числа сотрудников
Банка, в том числе, из числа членов Правления. Назначение кандидатов на должность
Заместителя Председателя Правления осуществляется после их согласования
территориальным учреждением Банка России. Функциональные обязанности
заместителей Председателя Правления определяются Председателем Правления в
соответствии с организационной структурой Банка и составом передаваемых
обязанностей.
3.21. Заместители Председателя Правления издают распорядительные акты, заключают
любые сделки, предусмотренные действующим законодательством Российской
Федерации, направленные на установление, изменение или прекращение гражданских
прав и обязанностей Банка от имени Банка на основании доверенности и внутреннего
документа Банка, определяющего функциональное распределение обязанностей.
Распределение обязанностей между заместителями производится Председателем Правления
Банка.
3.22. Совет Директоров Банка вправе в любое время принять решение о досрочном
прекращении полномочий единоличного исполнительного органа и одновременно об
образовании нового единоличного исполнительного органа, большинством голосов
членов Совета Директоров, присутствующих на заседании.
3.23. В случае предполагаемого увольнения (перевода на другую должность) Заместителя
Председателя Правления (члена Правления), Председатель Правления Банка инициирует
включение в повестку дня заседания Совета Директоров вопроса о досрочном
прекращении его полномочий как члена Правления Банка.
3.24. Совет Директоров Банка вправе в любое время принять решение о досрочном
прекращении полномочий любого из членов Правления большинством голосов членов
Совета Директоров, присутствующих на заседании.
6
3.25. В случае, если количество членов Правления становится менее количества,
установленного Уставом Банка, Председатель Правления представляет на одобрение
Совету Директоров кандидатуры членов Правления Банка и действует в соответствии с
п.3.11 и 3.12.
3.26. Об освобождении от должности Председателя Правления и члена Правления Банк
обязан известить Банк России не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия
такого решения.
4.
КОМПЕТЕНЦИЯ ПРЕДСЕДАТЕЛЯ ПРАВЛЕНИЯ И ПРАВЛЕНИЯ БАНКА
4.1 Компетенция Председателя Правления Банка:
4.1.1 Без доверенности действует от имени Банка, в том числе представляет его
интересы, совершает сделки и подписывает документы от имени Банка;
4.1.2 Представляет интересы Банка, как в Российской Федерации, так и за ее пределами,
в том числе в иностранных государствах;
4.1.3 Выдает доверенности, устанавливает порядок подписания договоров и соглашений,
порядок выдачи доверенностей, а также определяет круг лиц, которым предоставляются
полномочия для представительства перед третьими лицами;
4.1.4 Имеет право первой подписи расчетно-денежных документов;
4.1.5 Организует публикацию в средствах массовой информации и информационнотелекоммуникационной сети Интернет сведений, предусмотренных Федеральным законом
«Об акционерных обществах» и другими нормативно-правовыми актами Российской
Федерации;
4.1.6 Определяет организационную структуру Банка, утверждает правила, должностные
инструкции, процедуры и другие внутренние документы Банка, за исключением
документов, утверждаемых общим собранием акционеров, Советом директоров и
Правлением Банка;
4.1.7 Определяет и утверждает Правила внутреннего трудового распорядка Банка;
4.1.8 Утверждает штатное расписание Банка, в том числе штатное расписание филиала
Банка и его представительств, издает приказы, распоряжения и дает указания,
обязательные для исполнения всеми работниками Банка;
4.1.9 Осуществляет функции работодателя в сфере трудовых правоотношений в
соответствии с трудовым законодательством Российской Федерации, в том числе
назначает и увольняет работников Банка, поощряет работников, применяет
дисциплинарные взыскания;
4.1.10 Принимает на работу и увольняет с работы сотрудников, в том числе назначает и
увольняет главного бухгалтера, руководителей подразделений, филиалов и
представительств в соответствии с нормативными актами Банка России;
4.1.11 Решает вопросы текущей деятельности Банка;
4.1.12 Распределяет обязанности между членами Правления Банка, своими
заместителями, определяет их полномочия;
4.1.13 Организует реализацию решений Правления Банка, выполнение решений Совета
директоров Банка, общего собрания акционеров Банка;
4.1.14 Подписывает все документы, утверждаемые Правлением;
7
4.1.15 Представляет кандидатуры в члены Правления Банка для их утверждения Совету
директоров Банка;
4.1.16 Распоряжается имуществом Банка в пределах, установленных Уставом Банка и
действующим законодательством;
4.1.17 Организует бухгалтерский учет и отчетность;
4.1.18 Обеспечивает подготовку и проведение общих собраний акционеров Банка;
4.1.19 Утверждает внутренние правила по противодействию легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
4.1.20 Назначает ответственного сотрудника для осуществления внутреннего контроля в
целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма;
4.1.21 Определяет перечень информации, составляющей коммерческую тайну Банка,
порядок работы и ответственность за нарушение порядка работы с ней с учетом
действующего законодательства Российской Федерации;
4.1.22 Устанавливает ответственность за выполнение решений Совета директоров Банка,
реализацию стратегии и политики Банка в отношении организации и осуществления
внутреннего контроля;
4.1.23 Делегирует полномочия на разработку правил и процедур в сфере внутреннего
контроля руководителям соответствующих структурных подразделений и контроль за их
исполнением;
4.1.24 Производит распределение обязанностей между подразделениями и сотрудниками
Банка, отвечающих за конкретные направления (формы, способы осуществления)
внутреннего контроля;
4.1.25 Рассматривает материалы и результаты периодических оценок эффективности
внутреннего контроля;
4.1.26 Устанавливает порядок, при котором сотрудники Банка доводят до сведения
органов управления и руководителей структурных подразделений Банка (филиала)
информацию обо всех нарушениях законодательства Российской Федерации,
учредительных и внутренних документов, случаях злоупотреблений, несоблюдения норм
профессиональной этики;
4.1.27 Принимает документы по вопросам взаимодействия службы внутреннего контроля
с подразделениями и сотрудниками Банка и контролирует их соблюдение;
4.1.28 Обеспечивает участие во внутреннем контроле всех работников Банка в
соответствии с их должностными обязанностями;
4.1.29 Осуществляет анализ и обобщение работы отдельных служб и подразделений
Банка, дает рекомендации по совершенствованию работы служб и подразделений Банка;
4.1.30 Организует работу, связанную с ведением воинского учета военнообязанных среди
постоянных работников Банка, учетом и хранением документации по личному составу
работников Банка в порядке, установленном действующим законодательством Российской
Федерации;
4.1.31 Назначает контролера профессионального участника рынка ценных бумаг;
4.1.32 Исполняет другие функции, необходимые для достижения целей деятельности
Банка и обеспечения его нормальной работы в соответствии с действующим
законодательством Российской Федерации, положениями Устава Банка и локальных
нормативных актов Банка;
8
4.1.33 Председатель Правления принимает решения по вопросам деятельности Банка,
отнесенным к компетенции Общего собрания акционеров Банка, Совета директоров Банка
и Правления Банка, только после их утверждения соответствующим органом управления.
4.2
Компетенция Правление Банка:
К компетенции Правления относится решение вопросов оперативного руководства
деятельностью Банка, оказывающих значительное влияние на его текущую деятельность и
требующих коллегиального одобрения, в том числе:
4.2.1 Обеспечение и организация выполнения решений Общего собрания акционеров и
Совета директоров Банка;
4.2.2 Предварительное рассмотрение вопросов, подлежащих рассмотрению на общем
собрании акционеров и Совете Директоров Банка, подготовка соответствующих
материалов и проектов решений по указанным вопросам.
4.2.3 Организация разработки и утверждение внутренних документов Банка, за
исключением документов, утверждение которых относится к компетенции Общего
собрания акционеров Банка и Совета директоров Банка, в том числе: соответствующие
правила, инструкции и регламенты, положения о структурных подразделениях Банка, а
также иные внутренние документы Банка;
4.2.4 Осуществление организационно-технического обеспечения деятельности Общего
собрания акционеров, Совета директоров, Ревизионной комиссии Банка;
4.2.5 Организация разработки приоритетных направлений деятельности Банка,
утверждаемых Советом Директоров, в том числе организация разработки бизнес-плана.
4.2.6 Установление ответственности за выполнение решений Совета директоров,
реализацию стратегии и политики Банка в отношении организации и осуществления
внутреннего контроля, определение лиц, ответственных за исполнение решений Совета
директоров Банка.
4.2.7 Определение системы оплаты и нормирования труда работников Банка для
последующего утверждения Председателем Правления Банка.
4.2.8 Предварительное рассмотрение Положений о филиалах и представительствах
Банка, выносимых на утверждение Совета директоров, принятие решений об открытии
(закрытии) внутренних структурных подразделений – дополнительных офисов,
операционных офисов и т.д.
4.2.9 Образование постоянно действующих комитетов, комиссий и советов.
4.2.10 Принятие решения о списании с баланса Банка нереальных для взыскания ссуд,
ссудной и приравненной к ней задолженности, а также прочих потерь в порядке и
пределах, установленных внутренними документами Банка.
4.2.11 Рассмотрение и утверждение квартальных отчетов Банка по ценным бумагам.
4.2.12 Рассмотрение материалов и результатов периодических оценок эффективности
внутреннего контроля.
4.2.13 Применение процедур внутреннего контроля, создание системы контроля за
устранением выявленных нарушений и недостатков внутреннего контроля и мер,
принятых для их устранения, разработка процедур внутреннего контроля.
9
4.2.14 Принятие решений об участии и о прекращении участия Банка в других
юридических лицах (за исключением участия в финансово-промышленных группах и
ассоциациях и иных объединенных коммерческих организаций), если размер участия
Банка (сумма имущественного взноса) составит либо составляет 5 (пять) и более
процентов уставного или складочного капитала (имущества) юридического лица.
4.2.15 Рассмотрение вопросов текущей деятельности Банка, за исключением вопросов,
находящихся в компетенции Общего собрания акционеров или Совета директоров, в том
числе:
 о проведении банковских операций и других сделок (в том числе предоставление
кредитов и займов) на сумму, превышающую 5 и более процентов собственных средств
 по важнейшим вопросам, выходящим за рамки обычной хозяйственной
деятельности Банка, в том числе, о проведении нетиповых (нестандартных) для Банка
банковских операций и других сделок;
 о классификации (реклассификации) ссудной задолженности в случае
предоставления льготных переоформленных (в том числе пролонгированных), не
достаточно обеспеченных кредитов (займов), просроченных ссуд, а также классификации
(реклассификации) прочих финансовых активов и внебалансовых инструментов в целях
формирования резервов на возможные потери.
 определение уровня ставок по привлекаемым и размещаемым ресурсам в
соответствии с рыночной конъюнктурой;
 определение и утверждение общих условий осуществления банковских операций и
сделок, в том числе, размеров лимитов, тарифов, ставок и комиссий;
 одобрение сделок с недвижимостью;
 утверждение внутренних документов.
4.2.16 Обеспечение информационной открытости деятельности Банка перед клиентами,
вкладчиками, акционерами Банка и другими заинтересованными лицами.
4.2.17 Делегирование полномочий Правления Банка Председателю Правления и/или его
заместителям по отдельным вопросам, входящим в его/их компетенцию.
4.2.18 Установление и утверждение размера оплаты за изготовление копий документов,
предоставляемых акционерам Банка на основании и в порядке, установленном
внутренним документами Банка и действующим Российской Федерации.
5.
ПОРЯДОК ПОДГОТОВКИ И ПРОВЕДЕНИЯ ЗАСЕДАНИЙ ПРАВЛЕНИЯ
5.1. Организация проведения заседаний Правления должна обеспечивать эффективность
его деятельности.
5.2. Порядок и сроки созыва, проведения заседаний Правления, порядок принятия
решений по вопросам повестки дня заседаний определяются в соответствии с настоящим
Положением и внутренними документами Банка.
5.3. Заседания Правления проводятся для решения вопросов, входящих в компетенцию
Правления при осуществлении Банком текущей деятельности, и созываются по мере
необходимости, но не реже двух раз в месяц.
10
5.4. Заседания Правления проводятся в соответствии с квартальными планами работы
Правления (плановые заседания Правления), которые формируются секретарем
Правления, назначаемым Председателем Правления из числа сотрудников Банка, и
утверждаются Правлением Банка.
5.5. При подготовке плана работы члены Правления, а так же руководители структурных
подразделений Банка представляют предложения к проекту плана работы Правления.
5.6. Предложения по включению вопросов в план работы на следующий квартал
направляются посредством электронной почты и/или системы автоматизированного
документооборота Банка не позднее, чем за десять дней до окончания текущего квартала
секретарю Правления.
5.7. Секретарь Правления формирует проект сводного плана работы на следующий
квартал и представляет его на утверждение на последнем заседании Правления,
проводимом в текущем квартале.
5.8. Для оперативного принятия решений по текущим вопросам деятельности Банка
проводятся внеплановые заседания Правления по мере необходимости.
5.9. Вопросы, включаемые в повестку дня заседаний Правления, подразделяются на
плановые (включенные согласно утвержденному квартальному плану работы Правления)
и внеплановые (включенные в оперативном порядке, после согласования с Председателем
Правления или секретарем Правления, но не позже, чем за один рабочий день до даты
заседания).
5.10. Порядок согласования вопросов, включаемых в повестку дня заседаний Правления,
определен внутренними документами Банка.
5.11. На заседаниях Правления рассматриваются вопросы, выносимые на обсуждение по
инициативе Председателя Правления Банка, заместителей Председателя Правления,
членов Правления, Председателя Совета Директоров Банка, Ревизионной комиссии, а
также на основании решения коллегиальных совещательных органов (комитетов,
комиссий) в соответствии с внутренними документами Банка.
5.12. Порядок подготовки и направления материалов по вопросам повестки дня заседания
Правления.

Вопросы, выносимые на рассмотрение Правления Банка должны соответствовать
вопросам, входящим в компетенцию Правления, в соответствии с Уставом Банка.

Материалы, оформленные надлежащим образом, для проведения заседаний
Правления представляются секретарю Правления согласно внутренним документам
Банка.

Материалы для рассмотрения на заседаниях Правления, должны содержать
формулировку вопроса, выносимого на рассмотрение Правления, обоснование по данному
вопросу, а также проект решения.
5.13. Порядок проведения заседаний Правления.

Решение о проведении заседания, месте проведения, повестке дня и необходимости
приглашения на заседание лиц, не являющихся членами Правления, принимает
Председатель Правления, а в случае его отсутствия лицо, его замещающее – один из
назначенных им Заместителей Председателя Правления.

Председательствует на заседании Председатель Правления, а в случае его отсутствия
лицо, его замещающее - один из назначенных им Заместителей Председателя Правления
(далее – Председательствующий).
11

Председательствующий организует и ведет заседание Правления в соответствии с
повесткой дня.

На заседания Правления, кроме его членов, могут приглашаться руководители
структурных подразделений Банка при решении вопросов, относящихся к их
компетенции. На заседание Правления могут быть приглашены члены Ревизионной
комиссии, а так же иные лица.

Кандидаты в члены Правления Банка могут участвовать в заседаниях Правления
Банка только с правом совещательного голоса. В заседаниях Правления с правом
совещательного голоса также могут участвовать члены Совета Директоров Банка и
Председатель Ревизионной комиссии.
5.14. Порядок голосования и принятия решений.

Кворум для проведения заседания Правления составляет не менее половины числа
избранных членов Правления.

Голосование по вопросам, включенным в повестку дня заседания Правления,
проводится открыто. Принятие решений, внесение изменений в принятые решения и
отмена принятых решений осуществляется простым большинством голосов от общего
числа членов Правления, принимающих участие в заседании.

Член Правления, отсутствующий на заседании вправе представить в срок не позднее,
чем за один рабочий день до даты проведения заседания Председателю Правления свое
мнение по вопросам повестки дня заседания Правления, выносимым на обсуждение
Правления, изложенное в письменной форме в соответствии с внутренними документами
Банка. Представленное членом Правления письменное мнение приобщается к протоколу
заседания Правления и учитывается при подсчете голосов.

Каждый член Правления обладает одним голосом. Передача права голоса одним
членом Правления другому члену Правления или иному лицу не допускается.

При равенстве голосов «за» и «против» при голосовании на заседаниях Правления
Банка, голос Председателя Правления является решающим. В случае временного
отсутствия Председателя Правления при равенстве голосов членов Правления, решение
по вопросу повестки дня считается не принятым и требует повторного голосования на
очередном заседании Правления после дополнительной проработки данного вопроса.

Члены Правления, в случае несогласия с решением Правления, могут потребовать
зафиксировать в протоколе заседания Правления свое мнение по рассматриваемому
вопросу.
5.15. Порядок оформления решений, принятых Правлением.

Решения, принимаемые на заседаниях Правления, оформляются протоколами.
Ведение протоколов заседаний Правления осуществляет секретарь Правления.

Протокол заседания Правления составляется не позднее трех рабочих дней с даты
проведения заседания.

Протокол заседания Правления подписывается Председательствующим на заседании
и секретарем Правления, которые несут ответственность за правильность составления
протокола.

Решения Правления вступают в силу с даты, указанной в решении, или с даты
составления протокола. Датой составления протокола считается дата подписания
протокола Председательствующим на заседании.
12

Внутренние документы, утвержденные Правлением Банка, вступают в силу на
основании факта их утверждения после подписания протокола заседания Правления
Банка, что подтверждается выпиской из соответствующего протокола, либо вводятся в
действие соответствующим распорядительным актом.

Оригиналы протоколов заседаний Правления хранятся у секретаря Правления.

Решения Правления являются обязательными для исполнения всеми структурными и
обособленными подразделениями, а также работниками Банка.

Решения Правления доводятся до лиц, ответственных за их исполнение, в виде
выписок из протокола заседания Правления. Выписки из протоколов заседаний Правления
могут представляться в любое время по письменному запросу членам Правления, членам
Совета Директоров Банка, руководителям структурных подразделений Банка, а так же по
требованию уполномоченных государственных органов.

Копии протоколов и выписки из протоколов Правления Банка заверяются
секретарем Правления, Председателем Правления или лицом, исполняющим его
обязанности.
5.16. Контроль исполнения решений Правления осуществляет секретарь Правления.
ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ПРЕДСЕДАТЕЛЯ ПРАВЛЕНИЯ И ЧЛЕНОВ
ПРАВЛЕНИЯ
6.1. Контроль за деятельностью Председателя Правления и Правления Банка по
выполнению решений Общих собраний акционеров и Совета Директоров Банка,
осуществляет Совет Директоров Банка.
6.2. Председатель Правления и члены Правления несут ответственность за
неправомерное использование и разглашение ставшей им известной конфиденциальной и
инсайдерской информации о Банке, его сделках, операциях, клиентах, корреспондентах,
партнерах, а также иной информации, составляющей банковскую, коммерческую и
служебную тайну.
6.3. Председатель Правления и члены Правления Банка несут ответственность перед
Банком за убытки, причиненные Банку их виновными действиями (бездействием), если
иные основания ответственности не установлены действующим законодательством
Российской Федерации.
6.4. Председатель Правления и члены Правления несут ответственность перед Банком
или акционерами за убытки, причиненные их виновными действиями (бездействием),
нарушающими порядок приобретения акций Банка, предусмотренный главой XI.1
Федерального закона «Об акционерных обществах».
6.5. Председатель Правления и члены Правления несут ответственность за причинение
Банку убытков в результате неэффективного управления банковскими рисками в
соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
6.6. Председатель Правления и члены Правления Банка несут ответственность за
раскрытие информации о деятельности Банка. Выполняя обязанности по раскрытию
информации, исполнительные органы Банка должны действовать в соответствии с
правилами, установленными внутренними документами Банка.
6.7. Члены Правления, голосовавшие против решения, повлекшего причинение убытков
Банку и причинившее прямой или косвенный вред его репутации, или не принимавшие
участия в голосовании, не несут ответственность за указанное решение.
6.
13
6.8. При определении степени вины Председателя Правления и членов Правления и
привлечении их к ответственности учитывается, действовали ли они при исполнении
своих обязанностей разумно и добросовестно, проявляли ли осмотрительность,
принимали ли все необходимые меры для надлежащего исполнения своих обязанностей.
Председатель Правления и члены Правления считаются действующими разумно и
добросовестно, если не установлен их личный интерес в принятии конкретных решений,
вся необходимая информация для принятия решений была ими внимательно изучена, и
иные сопутствующие обстоятельства свидетельствуют, что они действовали
исключительно в интересах Банка.
6.9. Председатель Правления и члены Правления Банка не вправе занимать должности в
других организациях, являющихся кредитными или страховыми, профессиональными
участниками рынка ценных бумаг, а также в организациях, занимающихся лизинговой
деятельностью или являющихся аффилированными по отношению к Банку. Указанный
запрет не распространяется на случаи, когда Председатель Правления и члены Правления
являются членами совета директоров (наблюдательного совета) указанных выше
организаций.
6.10. Совмещение Председателем Правления и членами Правления Банка должностей в
органах управления других организаций допускается только с согласия Совета
Директоров Банка.
6.11. Банк или акционер (акционеры), владеющие в совокупности не менее чем одним
процентом размещенных обыкновенных акций Банка, вправе в установленном порядке
обратится в суд с иском к членам Правления и Председателю Правления Банка о
возмещении причиненных убытков в случае, предусмотренном пунктом 6.4. настоящего
Положения.
6.12. Банк или акционер вправе обратиться в суд с иском к членам Правления и
Председателю Правления Банка о возмещении причиненных ему убытков в случае,
предусмотренном пунктом 6.5. настоящего Положения.
6.13. Председатель Правления и члены Правления Банка не вправе разглашать и
использовать в своих интересах и в интересах третьих лиц конфиденциальную и
инсайдерскую информацию и предоставленные им права в целях, противоречащих Уставу
и интересам Банка.
6.14. Председатель Правления и члены Правления Банка обязаны в письменной форме,
заявлением на имя Председателя Совета Директоров Банка, уведомить Совет Директоров
Банка:
- о принадлежащих им ценных бумагах Банка с указанием их количества и категорий
(типов) не позднее пяти дней с даты покупки и (или) продажи таких ценных бумаг;
- об изменении представленных ранее сведений, перечисленных в п.5.9. настоящего
Положения, в течение десяти дней с момента возникновения таких изменений.
7. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
7.1. Настоящее Положение утверждается Общим собранием акционеров Банка по
предложению Совета Директоров Банка, большинством голосов акционеров,
принимающих участие в собрании.
14
7.2. Внесение изменений и дополнений в настоящее Положение или утверждение его в
новой редакции осуществляются Общим собранием акционеров Банка в порядке,
установленном Уставом и внутренними документами Банка.
7.3. Если в результате внесения изменений в действующее законодательство Российской
Федерации отдельные статьи настоящего Положения вступают с ними в противоречие, до
утверждения в установленном порядке изменений в настоящее Положение, приоритет
применения имеют законодательные и нормативные акты.
15