ПРОСТО О СЛОЖНОМ Основы коллективных инвестиций

ПРОСТО О СЛОЖНОМ
Основы коллективных инвестиций
Автор методических разработок
Таборская Е.Е.
Руководитель
Детского биржевого центра «Наследник»
(г.Москва)
"Просто о сложном". Тема 1. Введение в инвестиции. Урок 1 "Инвестиции или сбережения"
Тема I. «Введение в инвестиции»
Урок 1. Инвестиции или сбережения?
Цель урока: рассмотреть источники формирования
доходов семьи, закономерности изменения структуры
расходов, а также разъяснить учащимся различия между
сбережениями и инвестициями.
Понятия, которые должны быть усвоены учащимися:
- доходы;
- источники дохода;
- расходы и структура расходов;
- сбережения;
- инвестиции.
"Просто о сложном". Тема 1. Введение в инвестиции. Урок 1 "Инвестиции или сбережения"
Зачем нужны деньги?
- покупать продукты питания и одежду;
- оплачивать коммунальные платежи;
- тратить на увлечения, развлечения и отдых;
- покупать предметы длительного пользования.
"Просто о сложном". Тема 1. Введение в инвестиции. Урок 1 "Инвестиции или сбережения"
Доходы
- денежные средства или материальные ценности, полученные
экономическим агентом: государством, фирмой или
домохозяйством в результате какой-либо деятельности.
ВИДЫ ДОХОДОВ
Трудовые доходы
Имущественные
доходы
(доходы от владения
собственностью)
Трансферты
"Просто о сложном". Тема 1. Введение в инвестиции. Урок 1 "Инвестиции или сбережения"
Структура доходов
Трудовые
доходы
- заработная плата,
- премии,
- доходы от
предпринимательской
деятельности,
- другие формы
денежного
вознаграждения
Имущественные
доходы
- платежи от сдачи в
аренду личного
имущества
(квартиры),
- доходы от личного
подсобного
хозяйства,
- проценты по
депозитам,
- авторские гонорары
и т.д.
Трансферты
- пенсии,
- пособия,
- стипендии,
- помощь от
родственников
"Просто о сложном". Тема 1. Введение в инвестиции. Урок 1 "Инвестиции или сбережения"
Структура доходов домохозяйств в 2009 г.
12.6
0.6
1.0
оплата труда
2.5
доходы от предпринимательской
деятельности
социальные выплаты
доходы от собственности
83.3
другие доходы
Источник: Федеральная служба государственной
статистики (Росстат)
"Просто о сложном". Тема 1. Введение в инвестиции. Урок 1 "Инвестиции или сбережения"
ВИДЫ РАСХОДОВ
Покупка
товаров и услуг
Трансферты:
- налоги;
- выплаты процентов по
кредитам;
- страховые платежи и т.д.
Сборы:
- пошлины;
штрафы и т.д.
"Просто о сложном". Тема 1. Введение в инвестиции. Урок 1 "Инвестиции или сбережения"
Структура расходов россиян в 2008 г.
покупка товаров и оплата
услуг
5.5
0.2
обязательные платежи и
взносы (включая налоги)
14.5
сбережения
10.7
покупка валюты
69.1
прирост денег на руках у
населения
Источник: Федеральная служба государственной
статистики (Росстат)
"Просто о сложном". Тема 1. Введение в инвестиции. Урок 1 "Инвестиции или сбережения"
Структура потребительских расходов
россиян в 2008 г.
продукты питания
одежда и обувь
жилищные и коммунальные
услуги
предметы домашнего
обихода, бытовая техника
здравоохранение
1.6
3
5.9
7.7
31.4
3.7
транспорт
связь
15.5
отдых и культурные
мероприятия
образование
гостиницы, кафе и
рестораны
другие товары и услуги
10.4
2.9
7.5
10.4
Источник: Федеральная служба
государственной статистики (Росстат)
"Просто о сложном". Тема 1. Введение в инвестиции. Урок 1 "Инвестиции или сбережения"
Сбережения
накопление денег или неденежных активов
для использования в будущем.
Минимальный
уровень
сбережений
• 10% от всех видов
доходов
Достаточный
уровень
сбережений
• Сумма доходов за
шесть месяцев
"Просто о сложном". Тема 1. Введение в инвестиции. Урок 1 "Инвестиции или сбережения"
Инвестиции –
долгосрочные вложения в материальные и
нематериальные (финансовые) активы с целью
получения прибыли.
"Просто о сложном". Тема 1. Введение в инвестиции. Урок 1 "Инвестиции или сбережения"
Выводы
- Домохозяйства для удовлетворения потребностей получают средства,
именуемые доходами. Основные виды доходов: трудовые, имущественные
и трансферты.
-Основные расходы домохозяйств направлены на текущее потребление.
- Если доходы превышают необходимые расходы, появляется возможность
формирования сбережений.
-Инвестиции – это вложения свободных денежных средств в материальные
и нематериальные активы с целью получения дополнительного дохода.
- Инвестиции – это всегда долгосрочные вложения, поэтому инвестируйте
только те денежные средства, которые не понадобятся в ближайшее время,
так как существует риск краткосрочного снижения стоимости активов.
- Чем выше ожидаемая доходность инвестиций, тем большему риску вы
подвергаете свои денежные средства. И наоборот, гарантированный доход
никогда не бывает высоким.
"Просто о сложном". Тема 1. Введение в инвестиции. Урок 1 "Инвестиции или сбережения"