Министерство экономического развития образования Российской и торговли Российской

Министерство
экономического развития
и торговли Российской
Федерации
Министерство
образования Российской
Федерации
Государственный университет Высшая школа экономики
Одобрена на заседании
кафедры банковского дела
Программа дисциплины «Банковская
система России» для направления 521600 Экономика (второй уровень высшего
профессионального образования)
Москва 2002 г.
I.
Обязательный минимум содержания дисциплины по ГОС
Возникновение и сущность банков, их функции и роль в развитии
экономики. Понятие банковской системы, ее элементы. Виды банков.
Центральные банки и основы их деятельности. Функции Центральных банков.
Основы денежно-кредитной политики. Коммерческие банки и их деятельность
(операции и услуги). Международные финансовые и кредитные институты.
II.
Пояснительная записка.
Автор программы: к.э.н., доцент Горелый Василий Иванович Требования к
студентам. Приступая к изучению данной дисциплины, студент должен
обладать общими знаниями об особенностях формирования и развития
финансово-кредитной системы и основ банковской деятельности в условиях
проведения в стране рыночной реформы.
Аннотация.
Предметом изучения данной дисциплины является процесс становления
и развития системы безналичных расчетов, кредитования и других
составляющих современной банковской системы; этапы формирования
двухуровневой банковской системы; характеристика ее структуры; основные
характеристики и принципы работы коммерческого банка как основного звена
банковской системы; роль и функции Центрального Банка России в
проведении
единой
денежно-кредитной
политики, регулирования
банковской деятельности и банковского надзора;
основы и методы управления банковской деятельностью в РФ.
Данная дисциплина входит в состав Федерального компонента ГОС по
специализации «Финансы и кредит» 060400, является
составной
частью
второй ступени высшего профессионального образования. Знание материалов
данной дисциплины обеспечивает необходимый теоретический и практический
уровень знаний, отражающих практическую деятельность бакалавра, магистра
или специалиста в сфере банковской и иной экономической деятельности.
Программа предусматривает проведение лекций, подготовку студентами
эссе (рефератов) по предлагаемой тематике и их защиту в виде участия в
дискуссии по важнейшим темам.
Отдельные темы дисциплины рекомендуются для написания студентами
курсовых работ, избравшими направление учебы по банковской деятельности.
В самостоятельную работу студентов входит ознакомление с работами
ведущих отечественных и зарубежных авторов по вопросам организации
банковского дела, развития банковских систем и требований международных
банковских стандартов и правил, а также изучения законодательных и
нормативных актов, регулирующих банковскую деятельность в РФ.
Учебная задача дисциплины. В результате изучения дисциплины студент
должен
знать
законодательные
и внутрисистемные требования
функционирования банковской системы в новых условиях экономического
развития, состав и функции основных элементов банковской системы,
взаимосвязь внутри системы и с другими системами народного хозяйства;
иметь четкое представление о сущности, принципах и методах банковской
деятельности, знать функции коммерческих банков и Центробанка по
обеспечению всех видов хозяйственной деятельности и физических лиц
банковскими услугами; уметь применить полученные теоретические знания в
практической деятельности.
Формы контроля. Знания студентов контролируются в ходе подготовки,
защиты и обсуждения курсовых работ, эссе (рефератов) и сдачи экзаменов,
которые оцениваются по бальной системе (с максимальным количеством - 70
баллов), в т.ч.:
а) оценка эссе (реферата):
- отлично - 20 баллов,
- хорошо - 15 баллов,
- удовлетворительно - 10 баллов.
б) оценка по контрольному тесту (экзамен) - максимально 50 баллов,
минимально 35 баллов.
III. СОДЕРЖАНИЕ ПРОГРАММЫ
Тема 1. Кредитно-денежная система в условиях перехода к рыночной
экономике
Основы организации безналичных расчетов в условиях перехода к
рыночной экономике. Требования к системе безналичных расчетов. Основные
принципы организации безналичных
расчетов.
Формы
безналичных
расчетов.
Организация межбанковских расчетов (централизованная и децентрализованная
система). Кредитная система и ее развитие в период перехода к рыночной
экономике. Особенности кредитования; классификация банковских кредитов;
принципы кредитования в условиях рыночной экономики. Методы
кредитования и формы ссудных расчетов. Оформление взаимоотношений
кредитора и заемщика (кредитный договор).
Тема 2. Коммерческие банки - основное звено банковской системы
рыночной экономики
Этапы формирования и становления банковской системы России, ее
структура и характеристика составных элементов. Виды кредитных организаций
второго уровня банковской системы. Порядок открытия, регистрации и
ликвидации коммерческих банков. Состав и содержание учредительных
документов. Коммерческий банк, его организационное устройство и принципы
деятельности. Функции коммерческих банков. Характеристика активных и
пассивных операций банка. Взаимоотношения коммерческих банков с
Центральным Банком России.
Тема 3. Центральный банк России и его роль в проведении единой денежнокредитной политики.
Организационно-правовые основы деятельности ЦБР. Функции ЦБР в
осуществлении
денежно-кредитного регулирования экономики страны.
Функции ЦБР как «банка государства». Функция ЦБР как «банка банков».
Функция ЦБР в деле регулирования деятельности кредитных организаций и
осуществления надзора за банковской деятельностью.
Тема 4. Управление банковской деятельностью в Российской Федерации
Законодательное регулирование банковской деятельностью. Конституция
РФ, Федеральные законы «О Центральном банке РФ» и «О банках и банковской
деятельности в РФ» - как основа функционирования и развития банковской
системы страны. Другие законодательные акты, указы президента РФ и
постановления правительства РФ - как акты текущего регулирования
банковской
деятельностью
в
стране. Внутрисистемное регулирование
банковской деятельностью. Организационно-методические основы управления
деятельностью кредитных организаций со стороны органов ЦБР. Собственные
органы управления деятельностью коммерческих банков и их функции:
собрание участников банка, советы (наблюдательные советы) банков,
исполнительные органы. Международные стандарты, практика и навыки
банковской деятельности.
IV. УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ 4.1.
Литература:
Базовый
учебник:
Банковское
дело.
Под
ред.
Л.П.Кроливецкой. М. «Финансы и статистика». 1998 г.
В.И.Колесникова,
Основная литература:
1. Банковская система России. Настольная книга банкира. В 3-х томах. М.ДеКА., 1995г.
2. Банки и банковские операции. Под ред. Е.Ф.Жукова. М., «Банки и биржи»,
Изд. Объединение «ЮНИТИ», 1997 г.
3. Банковское дело. Под ред. О.И.Лаврушина, М. Банки и биржевой научноконсультационный центр, 1998 г.
4. В.М. Усоскин. Современный коммерческий банк. Управление и операции. М.
«Антидор», 1998 г.
5. В.И.Горелый, П.К.Бондарчук. Банковская система России. Учебное пособие.
М. ГУ-ВШЭ, 1999 г. Дополнительная литература.
1. Э.Рид и др. Коммерческие банки. Москва. 1983 г. 1991 г.
2. Российская банковская энциклопедия. ЭТА. Москва. 1995 г.
3. Шенаев В.Н., Наумченко О.В. Центральный банк в процессе экономического
регулирования. М. Изд-во АО «Консалтбанкир», 1994г.
4. Вера Смит. Происхождение центральных банков. Институт национальной
модели экономики (русский перевод), 1996 г.
5. В.В.Попков. Банки на переходе. Москва, 000 ИКК «ДеКА», 2001 г.
6. Федеральный закон «О Центральном Банке России», принятый Госдумой
12.04.1995г.
7. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности в Российском
Федерации» ФЗ № 17-ФЗ от 03.02.1996г.
8. Инструкции ЦБ России «О порядке регулирования деятельности кредитных
организаций» № 1 от 30. января 1996 г.
9. Инструкции ЦБ России «О порядке регистрации кредитных организаций и
лицензирования банковской деятельности», № 49 от 27 сентября 1996 г.
Ю.Журналы: Банковское дело, Деньги и кредит, Финансы, Вопросы
экономики и др. (1991-2001).
4.2.Тематика курсовых, эссе, рефератов, контрольных работ
1. Система безналичных расчетов: современный отечественный и зарубежный
опыт.
2. Требования и принципы организации системы кредитования в условиях
рыночной экономики.
3. Коммерческий банк - основное звено банковской системы РФ:
организация и принципы деятельности КБ.
4. Роль и функции Центрального банка РФ в регулировании банковской
деятельности и банковского надзора.
5. Правовое регулирование банковской деятельностью в РФ.
6. Экономические нормативы ЦБ России и их роль в регулировании банковской
деятельности.
7. Основные этапы формирования современной банковской системы России.
8. Классификация коммерческих банков и основные характеристики их
деятельности.
9. Активные и пассивные операции коммерческого банка и задачи управления
ими.
10. Банковский кризис (август 1997г.): причины, результаты, пути преодоления.
4.3.Методические рекомендации преподавателю.
Проведение лекций с применением по отдельным темам соответствующих
статистических материалов о состоянии банковской системы и показателей
банковской деятельности, схем и графического материала с помощью
имеющихся информационных
технологий.
Проведение
обсуждения
(дискуссии) по важнейшим темам дисциплины, нашедшим отражение в эссе
(рефератах) студентов.
4.4.Методические указания студентам.
Закрепление
лекционных
материалов
путем самостоятельного
изучения методических, нормативных и литературных источников. Подготовка
на избранную тему эссе
(реферата), его защита и участие в дискуссии по важнейшим
темам.
V. ТЕМАТИЧЕСКИЙ РАСЧЕТ ЧАСОВ
Автор программы
В.И.Горелый