Лукаш Дайнович

Сотрудничество
Комиссии по финансовому надзору
(КНФ) с банковским сектором
Лукаш Дайнович
Директор Департамента по связям с общественностью
Управление Комиссии по финансовому надзору
Варшава, 22 ноября 2012 г.
Slajd 2
Основная информация о КНФ
Ключевые задачи
Основные функции по надзору
Самые главные принципы
Организация надзора
Slajd 3
• Государственное учреждение, осуществляющее надзор за
финансовым рынком в Польше.
• Миссия – забота о стабильном функционировании и безопасном
развитии финансового рынка.
• Интегрированный надзор – помимо банковского сектора
включает сектор страхования, рынок капиталов, фондовую часть
пенсионной системы, а также с недавнего времени поставщиков
платежных услуг и кооперативные кредитно-сберегательные
кассы.
• Самая важная цель банковского надзора – безопасность вкладов,
накапливаемых в банках.
Slajd 4
• Ограничение чрезмерного риска в деятельности субъектов,
находящихся под надзором.
• Две составляющие:
• Определение правил для рынка в целом, в т.ч. выдача
рекомендаций и предостерегающих решений для банков.
• Индивидуальные действия по надзору в отношении
учреждений, предпринимающих чрезвычайно рискованные
действия, чтобы рынок „не равнялся на низкий уровень”.
• Предостерегающий надзор (основанный на анализе риска) и
рыночный надзор (за соответствием действий финансовых
учреждений законодательству).
Slajd 5
•
Лицензии – разрешения для новых банков и на слияние банков, возражения в отношении
значительных пакетов акций, согласия на назначение двух членов правления, в том числе
председателя, утверждение изменений в уставах.
•
Анализы – текущая оценка финансово-экономической ситуации (состоятельность, ликвидность,
качество активов, финансовые результаты), исследование качества управления, в том числе
управления риском, анализ соблюдения предостерегающих регуляционных действий,
потенциальные оздоровительные действия, системные анализы.
•
Инспекции – комплексные и проблемные, выдача рекомендаций после проведения контроля.
•
Нормы – рекомендации (добросовестная практика) и предостерегающие решения (при
консультациях с банками), выдача заключений и подготовка проектов законов и распоряжений.
•
Участие в Европейской службе банковского надзора– EBA (совет органов надзора,
наблюдательные коллегии, рабочие группы), влияние на форму европейских регулятивных норм
(например, CRD4, резолюция).
Slajd 6
• Верховенство права – действия на основании и в соответствии с
положениями законодательства, судебный контроль.
• Беспристрастность – аналогичные принципы в отношении всех банков с
соблюдением принципов пропорциональности (с учетом размера и
специфики банков).
• Профессионализм – предпосылки по существу, полная ответственность
руководства банка за управление.
• Прозрачность – понятные цели, обнародование решения КНФ,
„попечительские послания”.
• Диалог – встречи, консультации (Объединение банков Польши –
представитель банков в обсуждении рекомендаций и предостерегающих
решений).
Slajd 7
•
Самые важные решения принимаются Комиссией, состоящей из семи
членов – Председателя КНФ, двух заместителей и представителей:
Министра финансов, Министра труда и социальной политики, Председателя
Правления Национального банка Польши и Президента РП.
•
Председатель КНФ, назначаемый на 5-летний срок, представляет Комиссию
и руководит ее работой.
•
Комиссия принимает решения большинством голосов на заседаниях,
которые проводятся примерно каждые две недели (или чаще, в
зависимости от потребностей), и путем корреспонденции.
•
Комиссия и Председатель КНФ выполняют задачи с помощью Управления
КНФ, которым руководит Председатель КНФ и двое заместителей
(оставшиеся члены Комиссии не работают в Управлении).
Slajd 8
Кабинет Комиссии
Председатель КНФ
Aнджей Якубяк
Заместитель
Председателя КНФ
Войцех Квасняк
Заместитель
Председателя КНФ
Леслав Гаев
Департамент банковских лицензий,
платежных учреждений и
кооперативных кредитносберегательных касс
Департамент инвестиционных
фирм и инфраструктуры рынка
капиталов
Департамент коммерческого и
специализированного банковского
дела и платежных учреждений
Департамент кооперативных банков
и кооперативных кредитносберегательных касс
Департамент банковской инспекций,
платежных учреждений и кооперативных
кредитно-сберегательных касс
Юридический департамент
Департамент пенсионных и
страховых лицензий
Департамент инвестиционных
фондов
Департамент управления
персоналом
Департамент страхового
надзора
Департамент надзора за
оборотом
Департамент администрации,
бюджета и информатики
Департамент надзора
пенсионных инвестиций
Департамент государственных
предложений и финансовой
информации
Департамент анализов и
сотрудничества с заграницей
Департамент защиты клиентов
Департамент банковского
регулирования, платежных
учреждений и кредитносберегательных касс
Самостоятельная должность
по внутреннему контролю из
нескольких сотрудников
Департамент мониторинга
рисков
Департамент по связям с
общественностью
Уполномоченный по
защите тайной
информации
Департамент страховых и
пенсионных инспекций