**** 1 - Фонд развития предпринимательства
реклама
V Астанинский Экономический Форум Эффективное Предпринимательство Эффективная Экономика Содержание Ⅰ Обзор Ⅱ Результаты Ⅲ Управление Рисками Ⅳ Меры по Развитию Инноваций Ⅴ Сотрудничество с Казахстаном Ⅰ Обзор К концу 2011 года Наименование Фонд Гарантирования Кредитов Кореи(KODIT) Основание Июнь 1976 Тип Организации некоммерческая Количество филиалов 99 отделений Сотрудники 2,125 В млн. долларов США Деятельность Выданные (A) Фонд Капитала В крат.числ. Гарантии (Страховка) (B) (A/B) Гарантирование кредитов 39,441 5,746 6.9 SOC гарантии 5,876 457 12.9 Страхование кредитов 1,128 92 12.3 3 Финансирование МСП Кредитная среда Формирование внушительной Стимулирование развития МСП кредитной среды посредством при помощи управления гарантирования по кредитам информацией по кредитам 4 Исключение кредитного риска Расширение кредитных займов банками Доступ к формальному финансированию Обеспечение займами МСП Банки Исключение Кредитного Риска Кредитная Оценка Институт Гарантирования 5 Достаточная Поддержка Стабильное Финансирова ние Управление • Обеспечение достаточных гарантий для стимулирования изменений в отношении займов малому и среднему бизнесу • Обеспечение устойчивого финансирования, способного отвечать на неизбежные колебания в экономике • Управление риском для предотвращения Рисками Успешное Функционирование массового банкротства МСП Добиться Цели Программы и Минимизировать Административную Нагрузку на МСП 6 Ⅱ Показатели 7 Рецессии Экономические Подъемы Хорошо функционирующий Слабый частный сектор: частный сектор: Плавное снижение Стимуляция восстановления обеспечения гарантиями предоставлением гарантий Тысяч компаний В миллиардах долларов США 40.7 45.0 41.0 39.4 40.0 35.0 30.0 25.0 20.0 28.2 268 28.4 271 29.1 253 15.0 10.0 5.0 3.0 2.9 2.8 27.0 223 2.8 25.7 25.1 203 3.2 190 3.1 27.5 194 3.2 400 300 219 230 5.6 5.5 234 5.7 200 100 - 2002 2003 2004 Capital Fund 2005 2006 2007 2008 Outstanding Guarantee 8 2009 2010 2011 No. of companies ▪ Около 15% кредитов МСП обеспечены гарантиями В миллиардах долл.США 20.0% 364.4 15.0% 10.0% 15.9% 221 382.6 380.5 392.4 318.3 13.9% 11.0% 400 350 260 13.4% 450 14.7% 14.2% 300 250 200 10.6% 150 5.0% 100 50 0.0% 2005 2006 2007 SME Loans 2008 2009 2010 Guarantee over SME Loans 9 2011 ▪ Расширение объемов гарантирования помогло восстановлению экономики во время недавнего экономического кризиса 1,200.0 1,000.0 Глобальный Финансовый Кризис Кризис Рынка Ценных Бумаг 800.0 600.0 Азиатский Валютный Кризис 40.00 35.00 30.00 25.00 20.00 15.00 400.0 10.00 200.0 - 45.00 5.00 76 78 80 82 84 86 88 90 92 94 96 98 00 02 04 06 08 10 GDP Outstanding CG 10 - Ⅲ Управление Рисками 1 Поддержка МСП с весомым потенциалом к росту путем «мониторинга компаний с высокими рисками» Система Риск 2 Менеджмента Обеспечение финансовой устойчивости институтов гарантирования для получения большего доверия со стороны финансовых институтов 3 Снижение финансового бремени государства и обеспечение большей финансовой поддержки для МСП 12 Управление Кредитными Менеджмент Портфеля Рисками Диверсификация Рисков Система Credit-VaR Управление Рисками Ликвидности Оценка Управление коэф.рычага Управление Операционными Интегрированное Управление Рисками Ранее предупреждение Рисками Анализ Сценария Мониторинг и Аудит Эффективное управление капитальным фондом и коэффициентом рычагами 13 Структура СРКР Денежный поток Общие CEO Финансовая Количественные Financial отчетность показатели Качественные показатели Класс индустрии Кач-вен.оценка Кол-вен.оценка 2009 Общая оценка фильтрация АСР Предварительная оценка 2007 Итоговая оценка СОСБ До 2001 2001 СРКР Финансовая аналитика специалистами Азиатский кризис высокий уровень дефолта Система оценки старт-ап бизнеса Система рейтинга корпоративного кредита 14 Автоматическая система рейтинга Фактором успеха для последовательно низкого уровня дефолта является… ▪ Управление рисками с надежными инструментами управления рисками Сохраняет уровень дефолта на целевом уровне < 5% > 8.0 7.2 7.0 6.2 6.4 6.7 6.0 5.0 4.6 4.2 4.0 6.2 5.1 5.2 4.0 4.9 4.7 5.0 4.7 4.1 2.8 3.0 4.8 3.6 2.3 2.0 0.3 1.0 0.0 2002 2003 2004 2005 Темпы роста ВВП 2006 2007 2008 2009 2010 Уровень дефолта KODIT (%) 15 2011 Ⅳ Меры по развитию инноваций Схема 2. Заявка на гарантию кредита Фонд гарантирования кредитов в инфраструктуре 1.Выделение средств Правительство 5. Гарантия кредита 3. Оценка кредита 4. Заявка на кредит Концессионер Банк 6. Кредит Результаты 2007 2008 2009 2010 2011 Сумма гарантий (US $ млн.) 5,331 6,437 8,120 9,854 11,223 Кол-во проектов 127 150 180 206 221 17 • Система реверсивного аукциона создана KODIT в 2011 • МСП и банки могут обмениваться информацией относительно условий кредитов Регистрация Регистрация МСП Онлайн рынок KODIT Банки Предложение кредита с различными опциями Предложение спроса на кредит в банке на основе бизнес-информа ции Наиболее качественный финансовый сервис для МСП Низкие процентные ставки 18 • Новая система улучшает удобство для гарантированных МСП при помощи использования мобильных устройств •Использование преимуществ новых разработок ИТ Процедуры на местах 1 шаг 2 шаг 3 шаг Интервью Предвари тельная оценка Система одобрения Визит филиала/ Запрос по телефону Оценка по чек-листу (список) Одобрение АСР 19 4 шаг Проверка на местах 5 шаг Контракт / Выдача Проверка Подписание основной контракта/ информации/ Входные данные Выдача гарантии Ⅴ Сотрудничество с Республикой Казахстан 2010 Участие наⅢ АЭФ 2011 Программа по обмену опытом в сфере гарантирования, Меморандум о взаимопонимании с АО «Фонд развития предпринимательства «Даму» 2012 Программа по обмену опытом для ГЧП, Старт-ап и Инновация Непрерывное сотрудничество в будущем 21 Спасибо Website : www.kodit.co.kr E-mail: [email protected] 22
