Обеспечение конкурентных преимуществ Банка

АСУ «Банкомат» - программное решение
для эффективного управления
денежной наличностью Банка
Заставьте деньги работать,
упростите планирование инкассаций
Цели внедрения системы
2
Обеспечение конкурентных преимуществ
Банка за счёт оптимизации оборота
наличных
денежных
средств
в
банкоматах, платёжных терминалах и
дополнительных офисах Банка
Снижение операционных расходов
Банка на функционирование сети
объектов оборота наличности за счёт
оптимизации процесса управления
инкассациями
и
фондированием
наличных денежных средств
Использование системы обеспечивает
3
Оптимальный график инкассаций, минимизирующий совокупные затраты
Сокращение числа простоев, в т.ч., по причине заполнения депо модуля
Оптимизацию покупюрной разбивки и сумм подкрепления загрузки
Мониторинг состояния сети банкоматов и платёжных терминалов
Автоматизацию формирования распоряжений на инкассацию и ТО
Управление инкассациями в моменты резкого изменения спроса
Математическая модель системы
4
• Основу математической модели составляет алгоритм,
определяющем оптимальный момент и суммы
загрузки/выгрузки банкоматов, терминалов и ДО
• Он основан на обработке статистической информации о
клиентском приходе/расходе и транзакциях за предыдущие
периоды и учитывает:
– динамику изменения клиентского расхода,
– сезонные факторы
– дни выплат заработной платы в рамках зарплатных проектов
• Для наибольшей эффективности необходима информация о
приходе/расходе за предыдущие 15 месяцев. Допускается
работа с данными за последние 9 месяцев, но с понижением
качества
Особенности реализации бизнес–логики
Оптимизация инкассаций
территориально–
удалённых объектов
оборота наличности
В системе используется
понятие «маршрут
инкассации»
Оптимизация графиков
инкассаций удаленных
банкоматов выполняется с
учетом маршрутов
5
Гибкая корректировка
прогноза
расхода/поступления
наличности
Функции, повышающие
качество прогноза и
удобство использования
Автоматически при
поступлении данных о
начислениях по зарплатным
проектам
Качественный прогноз за
счет регулярного получения
данных о клиентском
расходе/поступлении
Возможность ручной
корректировки аналитиком
Настройка форматов
распоряжений по
требованиям Банка
Учет макроэкономического
коэффициента
Учет возможностей службы
инкассации
6
Другие функции
Расчёт эффективных
сумм страхования
банкоматов,
платёжных терминалов
Мониторинг и
визуализация
состояния банкоматов,
платёжных терминалов
Выравнивание
нагрузки на
инкассаторов и
сотрудников КУ
Учёт особенностей
логики работы
кассиров (кратность
корешков и пр.)
Ручная корректировка
сформированных
распоряжений на
инкассацию и ТО
Поддержка нескольких
часовых поясов
Экономический эффект
Явный экономический эффект обеспечивается за счёт:
• Снижения расходов на фондирование и поддержание остатков наличности в
объектах оборотах наличности на 10 – 20%
• Снижения количества выездов к территориально–удалённым объектам
оборота наличности за счёт совместной инкассации групп объектов
• Снижения времени простоя банкоматов из–за отсутствия средств
• Сокращения трудозатрат операционно–кассовых работников на мониторинг
состояния сети банкоматов и платёжных терминалов
Экономический эффект – от 2 тысяч рублей в месяц на один банкомат
Дополнительный эффект обеспечивается за счёт:
• Консолидации разрозненных данных из разных систем и формирования
аналитики
• Более равномерного распределения нагрузки на сотрудников КУ и
инкассаторов
7
Системная архитектура
8
Многоуровневая архитектура:
• СУБД
• Сервер приложений
• Серверная бизнес–логика
• Презентационный уровень (веб–клиент)
Независимость прикладной системы от используемой СУБД и сервера приложений
Использование только открытых технологий и стандартов:
• Java–технологии в основе системы
• Серверная бизнес–логика использует Hibernate, Vaadin
• Система отчетности: Jasper Reports
Масштабируемость обеспечивается за счет следующих факторов:
• Кэширование данных
• Гарантированное использование всех предоставленных процессорных мощностей
• Возможность использования нескольких экземпляров сервера приложений
Информационная безопасность
Использование механизмов аутентификации:
• Поддержка AD
• Поддержка механизма SSO
Авторизация действий пользователя:
• Единая система, где внешний вид интерфейса пользователя определяется набором ролей
• Авторизация выполняется на уровне серверной бизнес–логики
Управление видимостью объектов оборота наличности:
• Управление видимостью объектов оборота наличности в разрезе КУ и ВСП
• Использование механизмов ACL
Аудит событий:
• Фиксация всех действий пользователя, влияющих на результаты прогнозирования и
формирования распоряжений на инкассацию
• Возможность анализа результатов в разрезе объектов оборота наличности и системных
событий
9
Внедрение и функционирование
10
Внедрение
• Инсталляция системы на серверной платформе Банка
• Загрузка исторических данных по транзакциям
• Настройка параметров под бизнес–процессы Банка
Загрузка и обработка ежедневных данных
• Выгрузка данных по прошедшим транзакциям из процессинга или АБС Банка
• Данные обрабатываются системой, которая прогнозирует приход/расход
• Система оптимизирует текущие параметры и готовит рекомендуемый график и параметры
подкрепления и инкассаций
Формирование распоряжений
• Аналитик банка, отвечающий за загрузку банкоматов, в системе формирует распоряжения на
инкассацию. Распоряжения могут формироваться на текущий и последующие дни
• Сотрудник, ответственный за техническое состояние банкоматов и платёжных терминалов,
работающий в системе, при необходимости, формирует распоряжения на техническое
обслуживание банкоматов и платёжных терминалов
Где используется
• Система введена в
промышленную эксплуатацию
в ПАО «КБ УБРиР»:
– Всего в банке 1 200 банкоматов
– В настоящий момент в системе
обслуживается 760 банкоматов,
35 КУ, 50 пользователей
– Плановое тиражирование на
остальные банкоматы – до марта
2016
• Тестовая эксплуатация системы
идет еще в 2–х банках РФ
11
Отзыв ПАО КБ «УБРиР»
Спасибо за внимание!
Руководитель направления по работе с банками
Дмитрий Феклистов
ООО «Сервис-модель»
www.servicemodel.ru
d.feklistov@servicemodel.ru
+7 (343) 220–98–73 * 142