Обеспечение конкурентных преимуществ Банка
реклама
АСУ «Банкомат» - программное решение для эффективного управления денежной наличностью Банка Заставьте деньги работать, упростите планирование инкассаций Цели внедрения системы 2 Обеспечение конкурентных преимуществ Банка за счёт оптимизации оборота наличных денежных средств в банкоматах, платёжных терминалах и дополнительных офисах Банка Снижение операционных расходов Банка на функционирование сети объектов оборота наличности за счёт оптимизации процесса управления инкассациями и фондированием наличных денежных средств Использование системы обеспечивает 3 Оптимальный график инкассаций, минимизирующий совокупные затраты Сокращение числа простоев, в т.ч., по причине заполнения депо модуля Оптимизацию покупюрной разбивки и сумм подкрепления загрузки Мониторинг состояния сети банкоматов и платёжных терминалов Автоматизацию формирования распоряжений на инкассацию и ТО Управление инкассациями в моменты резкого изменения спроса Математическая модель системы 4 • Основу математической модели составляет алгоритм, определяющем оптимальный момент и суммы загрузки/выгрузки банкоматов, терминалов и ДО • Он основан на обработке статистической информации о клиентском приходе/расходе и транзакциях за предыдущие периоды и учитывает: – динамику изменения клиентского расхода, – сезонные факторы – дни выплат заработной платы в рамках зарплатных проектов • Для наибольшей эффективности необходима информация о приходе/расходе за предыдущие 15 месяцев. Допускается работа с данными за последние 9 месяцев, но с понижением качества Особенности реализации бизнес–логики Оптимизация инкассаций территориально– удалённых объектов оборота наличности В системе используется понятие «маршрут инкассации» Оптимизация графиков инкассаций удаленных банкоматов выполняется с учетом маршрутов 5 Гибкая корректировка прогноза расхода/поступления наличности Функции, повышающие качество прогноза и удобство использования Автоматически при поступлении данных о начислениях по зарплатным проектам Качественный прогноз за счет регулярного получения данных о клиентском расходе/поступлении Возможность ручной корректировки аналитиком Настройка форматов распоряжений по требованиям Банка Учет макроэкономического коэффициента Учет возможностей службы инкассации 6 Другие функции Расчёт эффективных сумм страхования банкоматов, платёжных терминалов Мониторинг и визуализация состояния банкоматов, платёжных терминалов Выравнивание нагрузки на инкассаторов и сотрудников КУ Учёт особенностей логики работы кассиров (кратность корешков и пр.) Ручная корректировка сформированных распоряжений на инкассацию и ТО Поддержка нескольких часовых поясов Экономический эффект Явный экономический эффект обеспечивается за счёт: • Снижения расходов на фондирование и поддержание остатков наличности в объектах оборотах наличности на 10 – 20% • Снижения количества выездов к территориально–удалённым объектам оборота наличности за счёт совместной инкассации групп объектов • Снижения времени простоя банкоматов из–за отсутствия средств • Сокращения трудозатрат операционно–кассовых работников на мониторинг состояния сети банкоматов и платёжных терминалов Экономический эффект – от 2 тысяч рублей в месяц на один банкомат Дополнительный эффект обеспечивается за счёт: • Консолидации разрозненных данных из разных систем и формирования аналитики • Более равномерного распределения нагрузки на сотрудников КУ и инкассаторов 7 Системная архитектура 8 Многоуровневая архитектура: • СУБД • Сервер приложений • Серверная бизнес–логика • Презентационный уровень (веб–клиент) Независимость прикладной системы от используемой СУБД и сервера приложений Использование только открытых технологий и стандартов: • Java–технологии в основе системы • Серверная бизнес–логика использует Hibernate, Vaadin • Система отчетности: Jasper Reports Масштабируемость обеспечивается за счет следующих факторов: • Кэширование данных • Гарантированное использование всех предоставленных процессорных мощностей • Возможность использования нескольких экземпляров сервера приложений Информационная безопасность Использование механизмов аутентификации: • Поддержка AD • Поддержка механизма SSO Авторизация действий пользователя: • Единая система, где внешний вид интерфейса пользователя определяется набором ролей • Авторизация выполняется на уровне серверной бизнес–логики Управление видимостью объектов оборота наличности: • Управление видимостью объектов оборота наличности в разрезе КУ и ВСП • Использование механизмов ACL Аудит событий: • Фиксация всех действий пользователя, влияющих на результаты прогнозирования и формирования распоряжений на инкассацию • Возможность анализа результатов в разрезе объектов оборота наличности и системных событий 9 Внедрение и функционирование 10 Внедрение • Инсталляция системы на серверной платформе Банка • Загрузка исторических данных по транзакциям • Настройка параметров под бизнес–процессы Банка Загрузка и обработка ежедневных данных • Выгрузка данных по прошедшим транзакциям из процессинга или АБС Банка • Данные обрабатываются системой, которая прогнозирует приход/расход • Система оптимизирует текущие параметры и готовит рекомендуемый график и параметры подкрепления и инкассаций Формирование распоряжений • Аналитик банка, отвечающий за загрузку банкоматов, в системе формирует распоряжения на инкассацию. Распоряжения могут формироваться на текущий и последующие дни • Сотрудник, ответственный за техническое состояние банкоматов и платёжных терминалов, работающий в системе, при необходимости, формирует распоряжения на техническое обслуживание банкоматов и платёжных терминалов Где используется • Система введена в промышленную эксплуатацию в ПАО «КБ УБРиР»: – Всего в банке 1 200 банкоматов – В настоящий момент в системе обслуживается 760 банкоматов, 35 КУ, 50 пользователей – Плановое тиражирование на остальные банкоматы – до марта 2016 • Тестовая эксплуатация системы идет еще в 2–х банках РФ 11 Отзыв ПАО КБ «УБРиР» Спасибо за внимание! Руководитель направления по работе с банками Дмитрий Феклистов ООО «Сервис-модель» www.servicemodel.ru [email protected] +7 (343) 220–98–73 * 142
