Доклад Львова А.Л.

Основные риски розничного фонда на рынке ОПС
и методы их минимизации
Львов Александр Львович,
Заместитель Исполнительного директора –
руководитель службы внутреннего контроля
Москва
июнь 2011
Слайд 1
Перечень специфичных рисков розничного фонда
1. Правовые – неопределенность с регулированием процесса
выплат накопительной частим трудовой пенсии.
2. Технологические – неподготовленность к осуществлению
обслуживания действующих договоров об обязательном
пенсионном страховании на территории проживания
застрахованных лиц.
3. Информационные – необходимость обеспечения сохранности
персональной информации в процессе обслуживания
застрахованных лиц на этапе осуществления выплат.
Слайд 2
Минимизация правовых рисков
Учитывая отсутствие до настоящего времени отдельного федерального
закона или подзаконного акта регулирующего процесс назначения и выплат
накопительной части трудовой пенсии мы считаем возможным обратиться к
нормам 173-ФЗ «О трудовых пенсиях в РФ» и «Правилам обращения за
пенсией, назначения пенсии и перерасчета размера пенсии…»,
утвержденным совместными постановлениями Минтруда РФ №17 и ПФР
№19пб от 27.02.2002 г.
Исходя из заложенных правовых норм в указанных документах необходимо
принять следующие базовые параметры:
• Принятие заявления о назначении пенсионной выплаты по месту
жительства застрахованного лица.
• Выдача застрахованному лицу расписки о принятии заявления с актуальной
датой.
• Обработка заявления о назначении пенсионной выплаты в течение 10 дней
с даты принятия.
Слайд 3
Минимизация технологических рисков
Учитывая входящие базовые параметры изложенные на слайде №2 должна
быть реализована следующая технология работы с застрахованными
лицами:
• Доступ к услуге по назначению пенсионной выплаты должен быть обеспечен
во всех субъектах Федерации, где проживают застрахованные лица Фонда.
• Прием заявлений должен осуществляться работниками Фонда (по
основному месту работы или совместителями) из за необходимости
заверения заявлений с актуальной датой.
• Из за необходимости верификации застрахованного лица должна быть
обеспечена возможность онлайн запроса – ответа между информационной
средой фронт-линии и базой данных Фонда.
• Учитывая установленный 10-дневный срок для принятия решения по
принятому заявлению, технология контроля за вводом информации на фронт
- линии должна обеспечивать возможность акцептирования в базе данных
Фонда электронных заявлений о назначении пенсионной выплаты до
поступления бумажных носителей.
Слайд 4
Минимизация информационных рисков
Учитывая, что информация обрабатываемая в процессе принятия решения
по заявлению застрахованного лица о назначении пенсионной выплаты
является персональной (конфиденциальной) Фонд должен обеспечить:
• Наличие согласия на передачу персональных данных застрахованного лица
при работе с партнером (розничной сетью).
• Шифрование данных при передаче данных между фронт-линией и базой
данных Фонда.
• Наличие бесперебойной связи, резервных каналов и достаточной мощности
серверов для онлайн обработки поступающих запросов с фронт – линии.
• Постоянное резервирование информации.
Слайд 5
Выводы
Неисполнение одного из перечисленных пунктов влечет за собой риски:
• Вмешательства государственных органов по результатам жалоб застрахованных лиц.
• Искажения информации в базе данных Фонда в результате асинхронности оборота
бумажных и электронных документов.
• Потери информации в результате отсутствия её адекватной защиты и резервирования
данных.
• Счетных ошибок при назначении пенсионных выплат.
Слайд 6
Технология процедуры назначения пенсионной
выплаты
Уведомление заявителя о назначении или об отказе в назначении пенсии
Обращение
Фронт – линия
№1
Верификация клиента и
подтверждение заявки
Заявители –
застрахован
ные лица
Обращение
Фронт – линия
№2
Верификация клиента и
подтверждение заявки
Обращение
Фронт – линия
№3
Слайд 7
Верификация клиента и
подтверждение заявки
База данных пенсионных счетов
накопительной части трудовой
пенсии