Д О Г О В О Р банковского счета №___

ДОГОВОР
банковского счета №___
г. Великие Луки
«____» ________ 20___ г.
Открытое акционерное общество коммерческий банк «ВАКОБАНК», именуемый в
дальнейшем БАНК, в лице _____________________________________________________,
действующего на основании ___________________________________, с одной стороны, и
__________________________________________________,
в
лице
_________________________________________,
действующей
на
основании
_______________________, именуемое в дальнейшем КЛИЕНТ, с другой стороны, заключили
настоящий договор о нижеследующем:
1.ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. БАНК открывает КЛИЕНТУ расчетный счет №________________________ и
осуществляет его расчетно-кассовое обслуживание на условиях, предусмотренных
действующим законодательством Российской Федерации и настоящим договором.
1.2. Предоставление других услуг, не относящихся непосредственно к расчетнокассовому обслуживанию (кредитование, факторинг, лизинг, траст, операции с ценными
бумагами и т.п.), осуществляется БАНКОМ на основе отдельных договоров.
1.3. БАНК не начисляет проценты на остатки денежных средств хранящиеся на
расчетном счете КЛИЕНТА.
2. БАНК ОБЯЗУЕТСЯ
2.1. Открыть КЛИЕНТУ счет в течение одного рабочего дня с даты принятия БАНКОМ
всех необходимых документов.
2.2. Предоставить КЛИЕНТУ следующий комплекс услуг по расчетно-кассовому
обслуживанию:
- выполнять поручения КЛИЕНТА о перечислении (списании) денежных сумм с
принадлежащего ему счета на счета других лиц;
- выполнять поручения КЛИЕНТА о получении (зачислении) причитающихся ему
денежных сумм от других лиц;
- принимать и выдавать КЛИЕНТУ наличные деньги в случаях, предусмотренных
законодательством РФ и настоящим Договором;
- обеспечивать сохранность вверенных БАНКУ денежных средств КЛИЕНТА;
- выдавать КЛИЕНТУ информацию о состоянии счета.
2.3. Гарантировать тайну счета и сведений о КЛИЕНТЕ. Предоставлять сведения о
состоянии счета и операциях по нему только самому КЛИЕНТУ или его представителю, за
исключением случаев, предусмотренных законом.
2.4. Своевременно проводить расчетно-кассовое обслуживание операции по поручению
КЛИЕНТА в соответствии с нормативными актами Банка России и банковскими правилами.
2.5. Не определять и не контролировать направления использования денежных средств
КЛИЕНТА, за исключением случаев кредитования БАНКОМ КЛИЕНТА и иных случаев,
предусмотренных настоящим Договором.
3. БАНК ИМЕЕТ ПРАВО
3.1. Использовать денежные средства КЛИЕНТА, хранящиеся на счете, гарантируя их
наличие при предъявлении требования о выдаче.
3.2. Мотивированно отказать КЛИЕНТУ в совершении расчетных и кассовых операций
в случае нарушения КЛИЕНТОМ действующего законодательства, правил ведения
документации и сроков представления документов.
1
4. КЛИЕНТ ОБЯЗУЕТСЯ
4.1. Хранить имеющиеся у него денежные средства на счете в БАНКЕ
4.2. Рассчитываться по своим обязательствам в безналичном порядке, за исключением
случаев, предусмотренных законодательством.
4.3. Вносить наличные деньги на счет, за исключением переходящих остатков в кассе и
сумм денежной выручки, расходование которой разрешено БАНКОМ.
4.4. Выполнять требования действующих нормативных актов Банка России и
банковских правил по вопросам совершения расчетно-кассовых операций.
4.5. Оплачивать стоимость услуг БАНКА по расчетно-кассовому обслуживанию в
порядке, установленном настоящим договором.
4.6. Незамедлительно извещать БАНК о всех изменениях, связанных с полномочиями по
распоряжению счетом, а так же об изменении сведений, предоставленных КЛИЕНТОМ при
заключении настоящего Договора, в т.ч. об изменениях вносимых в Учредительные документы,
при этом КЛИЕНТ обязан предоставить в БАНК необходимые документы (их копии),
подтверждающие изменения данных сведений.
4.7. Возвратить в течении 10 дней; после получения выписки со счета ошибочно
начисленные суммы в полном размере.
5 КЛИЕНТ ИМЕЕТ ПРАВО
5.1. Распоряжаться денежными средствами, находящимися на его счете, в порядке,
установленном действующим законодательством.
5.2. Давать БАНКУ поручения по расчетно-кассовому обслуживанию, делать запросы и
требовать отчета о выполнении поручений.
5.3. Получать наличные деньги в пределах кассового плана в случаях, установленных
правовыми актами РФ и настоящим Договором.
5.4. В случае разглашения БАНКОМ сведений, составляющих банковскую тайну,
КЛИЕНТ вправе потребовать от БАНКА возмещения причиненных убытков.
6. ВЕДЕНИЕ БАНКОВСКОГО СЧЕТА
6.1. Любое распоряжение КЛИЕНТА и заполнение им документов должно быть ясным,
не дающим возможности для сомнения в их содержании, а в случаях, когда это имеет особое
значение, необходимо специальное фиксирование указание КЛИЕНТА на срочное исполнение
отдельного документа.
6.2. Поступившие от КЛИЕНТА расчетно-денежные документы до 13 часов
(операционный день) БАНК принимает, оформляет и отражает по счетам бухгалтерского учета
в тот же день. Расчетно-денежные документы, поступившие в БАНК по истечении
операционного дня, проводятся по счетам КЛИЕНТА следующим рабочим днем.
6.3. БАНК выдает КЛИЕНТУ выписки на следующий рабочий день после проведения
операций по счету. Выписки выдаются под расписку в лицевом счете, лицам, имеющим право
первой или второй подписи по данному счету, или их представителям по доверенности,
оформленной в установленном порядке, или по заявлению КЛИЕНТА через абонентские
ящики.
Выписки со счетов не опротестованные КЛИЕНТОМ в течении 10 дней после их
получения, считаются подтвержденными и одобренными. Признание остатка на счетах
подразумевает одобрение любых сделок и оговорок к ним, сделанных БАНКОМ.
6.4. БАНК осуществляет прием денежной выручки и выдачу наличных денежных
средств в соответствии с Правилами кассовой работы Банка России и настоящим Договором.
Заявка на выдачу наличных денежных средств предоставляется КЛИЕНТОМ до 16 часов дня,
предшествующего дню получения.
6.5. При осуществлении расчетов БАНК оплачивает платежные документы только при
своевременном получении письменного распоряжения КЛИЕНТА, при наличии достаточного
обеспечения на начало операционного дня.
2
6.6. Очередность списания денежных средств со счета КЛИЕНТА устанавливается
действующим законодательством.
6.7. Ограничение прав КЛИЕНТА на распоряжение денежными средствами,
находящимися на счете, не допускается, за исключением случаев, предусмотренных настоящим
Договором, и (или) наложения на них ареста или приостановления операций по счету в случаях,
предусмотренных законом.
7. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
7.1. Претензии КЛИЕНТА о недостаче наличных денег БАНК не рассматривает и
ответственности не несет, если недостача выявлена при пересчете денежной наличности вне
помещения БАНКА или без его представителей.
7.2. БАНК несет ответственность перед КЛИЕНТОМ за неисполнение или
ненадлежащее исполнение обязательств по договору, а также за своевременность совершения
операций по счету в соответствии с действующим законодательством при наличии вины
БАНКА.
7.3. БАНК не несет ответственности за ущерб, причиненный вследствие ошибок при
сличении подписи (печати) уполномоченного лица с ее образцом, хранящимся в БАНКЕ, из-за
необнаруженных подделок, а также при передаче данных с использованием средств
предприятий связи или транспорта, за исключением наличия вины со стороны БАНКА.
7.4. БАНК не несет ответственности за неблагоприятные последствия в случае
неправоспособности КЛИЕНТА или его представителя.
7.5. За не уведомление БАНКА в течение 10 дней после получения выписки со счета об
ошибочно зачисленных на счет КЛИЕНТА суммах он уплачивает БАНКУ за каждый день
просрочки пени в размере 0,1 процента от неправильно зачисленной на счет не принадлежащей
ему суммы.
7.6. За неполучение КЛИЕНТОМ заказанных им наличных денег БАНК вправе удержать
с КЛИЕНТА комиссию в размере 0,5 процента от заказанной суммы в пользу БАНКА.
8. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА, ПОРЯДОК ЕГО РАСТОРЖЕНИЯ
8.1. Настоящий договор вступает в силу с момента его подписания и действует в течение
календарного года, при отсутствии заявления о расторжении договора он считается
пролонгированным на следующий календарный год. Пролонгация данного договора может
производится неограниченной количество раз.
8.2. Клиент может в любое время без предупреждения расторгнуть договор с БАНКОМ.
8.3. Настоящий договор может быть расторгнут в случаях и порядке предусмотренных
действующим законодательством.
8.4. Расторжение настоящего Договора банковского счета является основанием для
закрытия счета КЛИЕНТА.
9. ДРУГИЕ УСЛОВИЯ
9.1. Письменное сообщение БАНКА считается сделанным с момента его отправки по
последнему адресу, указанному КЛИЕНТОМ. Дата, указанная на копии или в журнале учета
исходящей корреспонденции, считается датой отправки. Дата следующая по истечении 10
(Десяти) дней от даты отправки, считается за дату доставки.
9.2. Письменное сообщение КЛИЕНТА считается сделанным с момента поступления его
в БАНК. Дата, регистрации в журнале учета входящей корреспонденции, считается за дату
доставки.
9.3. Во всем остальном, что прямо не предусмотрено договором, стороны
руководствуются действующим законодательством.
9.4. БАНК оставляет за собой право в любой момент изменить условия настоящего
договора. Эти изменения доводятся до сведения КЛИЕНТА путем опубликования их (оферта) в
3
местной периодической печати или любыми другими соответствующими способами, которыми
он может ознакомиться (в залах обслуживания БАНКА, на соответствующих стендах и др.).
При отсутствии возражений в течение месяца, они считаются принятыми.
9.5. Если какое-либо из положений настоящего договора становится недействительным,
это не затрагивает действительности остальных положений договора.
9.6. Оплата услуг БАНКА по настоящему Договору, а также по иным Договорам
банковского счета (при их наличии), заключенным между БАНКОМ и КЛИЕНТОМ,
производится КЛИЕНТОМ или списывается БАНКОМ без распоряжения КЛИЕНТА
банковским ордером с расчетного счета, открытого по настоящему Договору, в соответствии с
утвержденным тарифом до последнего рабочего дня каждого месяца.
В случае несвоевременной оплаты услуг БАНКА по настоящему Договору, а также по
иным Договорам банковского счета (при их наличии), заключенным между БАНКОМ и
КЛИЕНТОМ, БАНК вправе списать сумму задолженности со счета, открытого по настоящему
Договору, инкассовым поручением.
С тарифами БАНКА на расчетно-кассовое обслуживание счета КЛИЕНТ ознакомлен,
согласен.
ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА СТОРОН:
Банк
ОАО КБ «ВАКОБАНК»
Место нахождение и почтовый адрес:
182110, Псковская обл., г.Великие Луки
ул.К.Либкнехта, д.15
ИНН 6025001487, КПП 602501001
ОГРН 1026000002160
ОКПО 09243721, ОКВЭД 65.12
БИК 045853774
к/с 30101810200000000774
в РКЦ г.Великие Луки
Клиент
_____________________________________
Место нахождения:
_____________________________________
_____________________________________
ИНН _____________________
Руководитель:
_______________ _____________________
Главный бухгалтер:
_______________ _____________________
Руководитель:
_________________ ____________
Главный бухгалтер:
_______________ _______________
_________________________________________________________________________________
///////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////
Отметка Банка об открытии счета:
Счет открыт «_____» _________________ 20____г.
Главный бухгалтер ОАО КБ «ВАКОБАНК» ___________________ _____________________
(подпись)
(ФИО)
М.П.
Напоминаем о том, что в соответствии с требованиями действующего законодательства в течении
7 (семь) дней со дня открытия счета, Вы обязаны сообщить в налоговый орган, фонд социального
страхования и пенсионный фонд (по месту своего нахождения (жительства)) об открытии счета.
Уведомление об открытии счета получил «_____» ____________________ 20______г.:
______________________ ____________________________
(подпись)
(ФИО)
4