Публичная Оферта о переводах денежных средств по

Приложение № 2
к Правилам Платежной системы «ANELIK»
Публичная Оферта
О переводах денежных средств по Системе «ANELIK»
1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1.1. Данный документ является официальным предложением (публичной офертой – далее
Оферта) Коммерческого банка «Анелик РУ» (Общества с ограниченной
ответственностью) (регистрационный номер 3443, присвоен Банком России 05 сентября
2003 года) далее – Банк, физическим лицам далее - Клиент заключить договор оказания
услуг безналичных переводов денежных средств без открытия счета по Системе
«ANELIK», далее - Договор.
Заключение Договора осуществляется в соответствии со ст. 428 ГК РФ путем
присоединения к условиям Договора, изложенным ниже.
Согласно п.3. статьи 438 ГК РФ, акцепт Оферты равносилен заключению Договора на
условиях, изложенных в Оферте.
Осуществление
Клиентом
действий, предусмотренных
настоящей
Офертой,
рассматривается как полное и безусловное принятие (Акцепт) условий настоящей
Оферты.
Оферта публикуется на сайте http://www.anelik.ru, размещается в Пунктах приема/выдачи
переводов.
1.2. Оферта распространяется на физических лиц.
1.3. В порядке, установленном законодательством РФ, Банк обязуется сохранять тайну
информации, полученной от Клиентов в связи с осуществлением переводов денежных
средств.
1.4. Клиент обязуется не осуществлять переводы денежных средств, связанных с
предпринимательской деятельностью, противоправными целями.
1.5. Присоединяясь к Публичной оферте в целях выполнения требований
законодательства, физическое лицо дает свое согласие на обработку своих персональных
данных Банку/ Участникам/Банковскому платежному агенту, привлеченным к
осуществлению перевода. При обслуживании Получателя, а также при выполнении
функций Оператора Системы Банк получает персональные данные от иных Участников
Системы «ANELIK». К персональным данным, на обработку которых дается согласие
физическое лицо, относятся данные Плательщика, содержащиеся в Заявлении на перевод,
введенные в электронные формы при совершении перевода посредством электронного
средства платежа. Под обработкой персональных данных понимается совершение Банком
операций с персональными данными, включая сбор, систематизацию, накопление,
хранение, уточнение, использование, передачу (в т.ч. трансграничную), блокирование,
уничтожение, в т.ч. в информационных системах Банка. Данное согласие действует с
момента заключения Публичной оферты и в течение пяти лет после совершения перевода.
Передача персональных данных возможна в случаях, когда это требуется для исполнения
Договора и допускается законодательством Российской Федерации. В отношении своих
персональных данных физическое лицо имеет право:
- получать сведения о Банке, Участниках Системы «ANELIK» (сведения размещены на
сайте www.anelik.ru), имеющих доступ к персональным данным;
- требовать уточнения своих персональных данных, их блокирования или уничтожения в
случае, если персональные данные являются неполными, устаревшими, недостоверными и
т.п.;
- принимать предусмотренные законом меры по защите своих прав;
- получать доступ к своим персональным данным;
- получать информацию, касающуюся обработки своих персональных данных.
1.6. Банк вправе приостановить обслуживание операций любого из Клиентов в
соответствии с требованиями Федерального Закона «О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от
07.08.2001 г. №115-ФЗ и другими нормативными актами.
1.7. Банк вправе в одностороннем порядке вносить изменения в настоящую Оферту,
информировав Клиентов путем опубликования указанных изменений на сайте Банка,
сайтах Участников Системы «ANELIK», а также в Пунктах приема/выдачи платежей.
В случае несогласия с каким - либо пунктом данной Оферты, просим отказаться от
использования услуг Банка.
2. ОПРЕДЕЛЕНИЕ ТЕРМИНОВ ОФЕРТЫ
Платежная система «АNELIK» (Система «ANELIK») - совокупность организаций,
взаимодействующих по правилам платежной системы в целях осуществления перевода
денежных средств, включающая ООО КБ «Анелик РУ», совмещающее деятельность
Оператора платежной системы с деятельностью Оператора по переводу денежных
средств, Оператора услуг платежной инфраструктуры, и Участников платежной системы.
Оператор платежной системы – ООО КБ «Анелик РУ», определяющий Правила
Платежной системы «ANELIK» далее - Правила, контролирующий их соблюдение
Участниками платежной системы и Операторами услуг платежной инфраструктуры,
организующий систему управления рисками в платежной системе, оценивающий риски в
платежной системе и управляющий ими, а также выполняющий иные обязанности,
предусмотренные Федеральными законами.
Оператор платежной системы осуществляет привлечение Участников, устанавливает
критерии участия, приостановления и прекращения участия в платежной системе,
контролирует соблюдение Участниками Правил, устанавливает ответственность за
несоблюдение Правил, организует систему управления рисками в платежной системе,
оценивает риски в платежной системе и управляет ими.
Участники платежной системы (Участники) - организации, присоединившиеся к
правилам платежной системы в целях оказания услуг по переводу денежных средств.
Банковский платежный агент - юридическое лицо, за исключением кредитной
организации, или индивидуальный предприниматель, которые привлекаются
Банком/Участником в целях оказания услуг по переводу денежных средств.
Банковский платежный субагент - юридическое лицо, за исключением кредитной
организации, или индивидуальный предприниматель, которые привлекаются Банковским
платежным агентом в целях оказания услуг по переводу денежных средств на основании
договоров, заключаемых соответственно с Банковскими платежными агентами.
Пункты - подразделения Участника/Банка/Банковского платежного агента/субагента
непосредственно осуществляющие приём и/или выдачу переводов денежных средств по
Системе «ANELIK», места предоставления электронных средств платежа.
Плательщик –лицо, осуществляющее перевод денежных средств без открытия
банковского счета, в том числе, с помощью электронных средств платежа.
Получатель – лицо, получающее денежные средства от плательщика.
Обязательные реквизиты перевода – наименование/Фамилия, имя, отчество (в случае
наличия)
полностью
Плательщика/Получателя,
Пункт
получателя/реквизиты
электронного средства платежа, уникальный номер перевода, сумма, валюта перевода.
Электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту
оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать
распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых
форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных
технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также
иных технических устройств.
3. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
3.1.Предметом Договора является осуществление Банком:
- перечисления денежных средств по поручению Плательщика указанному им лицу через
Систему «ANELIK»;
- выплаты денежных средств Получателю, перечисленных в его пользу через Систему
«ANELIK».
4. ОБЩИЕ УСЛОВИЯ И ПОРЯДОК ОКАЗАНИЯ УСЛУГ
4.1. Внесение Плательщиком денежных средств Банку, Банковскому платежному
агенту/субагенту для осуществления перевода денежных средств без открытия счета
осуществляется в наличной и безналичной форме. Резидент не имеет права в течение
одного операционного дня осуществить переводы из РФ иностранной валюты или валюты
РФ, в сумме превышающие эквивалент 5000 Долларов США, определяемый с
использованием официальных курсов иностранных валют к рублю, установленных
Банком России на дату поручения на осуществление указанного перевода. Отдельные
Участники в соответствии с законодательством страны своей юрисдикции могут
устанавливать ограничения на максимальную сумму перевода, на максимальную сумму
перевода за период и другие ограничения. Данные ограничения отражены на сайте по
адресу www.anelik.ru.
4.2. Наличные денежные средства принимаются Банком от Плательщика:
- в структурных подразделениях Банка и/или Банковского платежного агента/субагента
(список подразделений с адресами приведен на сайте www.anelik.ru);
- через терминал Банка и/или Банковского платежного агента/субагента позволяющий
Плательщику самостоятельно (без участия сотрудников Банка, Банковского платежного
агента/субагента) инициировать перевод денежных средств в соответствии с Договором
(адреса терминалов Банка, Банковских платежных агентов/субагентов приведены на сайте
www.anelik.ru).
4.3. Для осуществления перевода денежных средств через терминал Плательщик следуя
инструкциям, указанным в электронных формах на дисплее терминала производит
заполнение электронных форм, представленных на терминале, вносит наличные денежные
средства в купюроприемник терминала. Сумма наличных денежных средств, внесенных
по одной операции через терминал, не должна быть более 15 тыс.рублей.
4.4. Для осуществления перевода денежных средств с банковского счета, электронного
средства платежа Плательщик предоставляет в Банк распоряжение о переводе.
4.5. Банк, Банковский платежный агент/субагент при обслуживании Плательщика имеет
право требовать предъявления физическим лицом документа, удостоверяющего личность,
для нерезидентов, дополнительно, миграционную карту и документ, подтверждающий
законность нахождения физического лица на территории РФ. В случае непредставления
физическим лицом указанных документов Банк, Банковский платежный агент/субагент
имеют право отказать Плательщику.
4.6. Банк, Банковский платежный агент производит идентификацию Плательщика в целях
противодействия
легализации
доходов,
полученных
преступным
путем
и
финансированию терроризма, в соответствии с требованиями действующего
законодательства Российской Федерации при осуществлении перевода денежных средств
на сумму свыше 15 000 рублей (в т.ч. на сумму соответствующего эквивалента в
иностранной валюте по курсу Банка России).
4.7. Выплата денежных средств Получателю осуществляется в Пунктах приема/выдачи
переводов.
4.8. Банк производит идентификацию Получателя в целях противодействия легализации
доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, в соответствии с
требованиями
действующего
законодательства
Российской
Федерации
при
осуществлении выплаты перевода на любую сумму.
4.9. Идентификация Клиента, как при приеме денежных средств/распоряжения, так и при
выдаче наличных денежных средств, осуществляется при предоставлении Клиентом
документа, удостоверяющего личность. В соответствии с законодательством Российской
Федерации документами, удостоверяющими личность, являются:













паспорт гражданина Российской Федерации — для граждан Российской Федерации;
общегражданский заграничный паспорт — для граждан Российской Федерации;
паспорт моряка — для граждан Российской Федерации;
удостоверение личности военнослужащего или военный билет — для
военнослужащих РФ;
иные документы, признаваемые в соответствии с законодательством Российской
Федерации документами, удостоверяющими личность, — для граждан Российской
Федерации;
паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный
федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным
договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего
личность, — для иностранных граждан;
вид на жительство в РФ — для лиц без гражданства, если они постоянно проживают
на территории РФ;
документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с
международным договором РФ в качестве документа, удостоверяющего личность
лица без гражданства, — для лиц без гражданства;
разрешение на временное проживание — для лиц без гражданства;
вид на жительство — для лиц без гражданства;
иные документы, предусмотренные федеральными законами или признаваемые в
соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве
документов, удостоверяющих личность лица без гражданства, — для лиц без
гражданства;
свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании лица беженцем, выданное
дипломатическим или консульским учреждением Российской Федерации либо
постом иммиграционного контроля или территориальным органом федеральной
исполнительной власти по миграционной службе, — для беженцев;
удостоверение беженца — для беженцев.
4.10. В случае если перевод денежных средств осуществляется представителем
Плательщика, то представляется доверенность, оформленная в надлежащем порядке:
 доверенность должна быть заверена нотариально;
 общая доверенность на распоряжение имуществом не принимается, если в ней не
оговорено право получения/отправки денег в банках;

доверенность, выданная на территории иностранного государства, должна быть
удостоверена посольством (консульством) иностранного государства в Российской
Федерации либо посольством (консульством) Российской Федерации за границей
если
иное
не
оговорено
межгосударственными/межправительственными
соглашениями;

доверенность на иностранном языке предоставляется в Банк вместе с заверенным
переводом на русский язык.
4.11. Основанием для операции по приему перевода наличными через кассу является
Заявление на перевод, составленное сотрудником Банка/Банковского платежного агента/
субагента в ПО Системы «ANELIK» или электронная форма, заполненная Клиентом
самостоятельно в терминале.
4.12. Основанием для списания средств с банковского счета, электронного средства
платежа является распоряжение на перевод Клиента. Перед подписанием Заявления/
распоряжения на перевод или перед подтверждением операции в терминале Плательщик
обязан проверить правильность указанных сведений, обязательных реквизитов перевода.
Клиент подтверждает свое согласие с условиями осуществления перевода денежных
средств в соответствии с настоящей офертой и безошибочность указанных в
Заявлении/распоряжении на перевод сведений проставлением подписи на
Заявлении/распоряжении на перевод или подтверждением проведения операции в
терминале.
4.13. Комиссия за перевод наличных денежных средств вносится Плательщиком сверх
суммы перевода в кассу/терминал Банка/Банковского платежного агента/субагента. При
переводе безналичных денежных средств комиссия списывается с банковского счета или
электронного средства платежа Клиента одновременно с суммой перевода.
4.14. Размер комиссии устанавливается Банком и доводится до сведения Клиентов в
Пунктах приема/выдачи переводов, на дисплее Терминалов, на сайте Банка www.anelik.ru,
информационно-сетевых
ресурсах
Участников
системы.
выплата
перевода
осуществляется бесплатно.
4.15. В качестве подтверждения принятия от Плательщика средств на перевод Банк
выдает второй экземпляр Заявления/распоряжения на перевод и Приходный кассовый
ордер (при оплате перевода наличными), Банковский платежный агент/ субагент - второй
экземпляр Заявления и кассовый чек. В качестве подтверждения перевода и его
безотзывности в случае осуществления перевода денежных средств через терминал
выдается квитанция.
4.16. Кассовый чек и квитанция содержат следующие реквизиты:
-
номер перевода;
Пункт выдачи перевода;
наименование документа – кассовый чек/квитанция;
наименование операции Банка/Банковского платежного агента/субагента;
общую сумму принятых (выданных) денежных средств;
сумму перевода;
размер вознаграждения, уплачиваемого физическим лицом;
дату, время приема денежных средств;
номер кассового чека/квитанции и контрольно-кассовой техники/терминала;
адрес места приема денежных средств;
наименование
и
место
нахождения
Банка/Банковского
платежного
агента/субагента, а также их идентификационные номера налогоплательщика;
номера телефонов Банка/Банковского платежного агента/субагента;
наименование/Ф.И.О. Получателя средств.
4.17. Плательщик должен самостоятельно проинформировать Получателя о том, что для
получения перевода денежных средств Получателю необходимо предъявить документ,
удостоверяющий личность, назвать номер и сумму перевода. Пункт Получателя не обязан
связываться с Получателем по телефону, указанному в Заявлении/распоряжении на
перевод.
4.18. Перевод денежных средств осуществляется в течение 24 банковских часов по РФ
(рубли РФ) и в страны СНГ, в течение 48 банковских часов за пределы стран СНГ.
Минимальный срок доставки перевода – 3 банковских часа.
4.19. Выплата перевода денежных средств производится при совпадении полного имени фамилии, имени, отчества (при наличии) Получателя в предъявленном удостоверении
личности и данных, указанных в переводе денежных средств, а также хотя бы одного из
дополнительных идентификаторов:
номер перевода денежных средств;
сумма перевода денежных средств;
полное имя Плательщика;
телефон Получателя.
Допускается выдача Переводов в случае расхождений в написании данных Получателя в
переводе и предъявленном документе в следующих случаях:
1-2 ошибки в написании данных, вызванные возможностью разновариантного
написания или опечаткой;
если данные Получателя в переводе указаны латинскими буквами, а в
предъявленном
документе, удостоверяющем личность, русскими, и наоборот;
если национальный гражданский паспорт не предполагает указание отчества, но
отчество указано в переводе (в этом случае отчество используется в качестве
дополнительного идентификатора);
если национальный гражданский паспорт предполагает указание отчества, но
отчество не указано в переводе.
Банк Плательщика не несет ответственности за отказ в выплате перевода денежных
средств при несоответствии сведений о Получателе, указанных Плательщиком,
документам, предъявленным Получателем.
4.20. В качестве подтверждения выплаты денежных средств Получателю Банк выдает
Получателю второй экземпляр Заявления на получение перевода и Расходного кассового
ордера, Банковский платежный агент/субагент - второй экземпляр Заявления и кассовый
чек.
4.21. Возможна выплата перевода в национальной валюте Участника.
4.22. Плательщик обязан хранить документы, подтверждающие перевод денежных
средств (второй экземпляр Заявления/распоряжения, Приходный кассовый ордер,
кассовый чек или квитанцию), до окончания операции – до выплаты средств Получателю.
Данные документы также необходимы при внесении изменения в перевод или возврате
перевода.
-
5. ПОРЯДОК
ПРЕТЕНЗИЙ.
ИЗМЕНЕНИЯ,
ВОЗВРАТА
ПЕРЕВОДОВ,
РАССМОТРЕНИЯ
5.1. В случае возникновения у Клиента претензий, связанных с его обслуживанием
Банком, Банковским платежным агентом/субагентом или проведением операции по
переводу/выдаче денежных средств по Системе «ANELIK», он может обратиться как в
обслуживавший его Пункт приема/выдачи переводов, так и в Банк, имея при себе
документ, удостоверяющий личность. Полученная претензия рассматривается в срок не
более 10 банковских дней со дня получения претензии, ответ предоставляется клиенту, в
том числе в письменной форме по требованию клиента, в срок не более 30 дней со дня
получения претензии. По согласованию с клиентом ответ о результатах рассмотрения
претензии может быть передан в любой удобный для клиента Пункт приема/выдачи
переводов для дальнейшего предоставления клиенту.
5.2. В случае если перевод был осуществлен через терминалы, прием претензий, внесение
изменений и отзыв переводов осуществляются в Пунктах приема/выдачи переводов
Банка. (Информация на сайте www.anelik.ru).
5.3. Для внесения изменений в перевод Плательщик обращается с документами,
подтверждающими факт отправки перевода и с заявлением на внесение изменений в
перевод (в произвольной форме) в Банк, Пункт приема/выдачи переводов, в котором
осуществлялся перевод. Изменения могут вноситься при условии, что Получателем
является физическое лицо, и денежные средства не выплачены Получателю. Изменения
вносятся только в данные Получателя, Пункт Получателя может быть изменен только в
том случае, если новый Пункт Получателя является структурным подразделениями того
же Участника. В заявлении должны быть указаны дата, сумма и номер платежа, реквизиты
Получателя до внесения изменений, а также уточненные реквизиты. Сотрудник Банка,
Банковского платежного агента/субагента сверяет данные Получателя в документе,
удостоверяющем личность, с данными, указанными в заявлении на внесение изменений в
перевод, сверяет подпись заявителя в документе, удостоверяющем личность, и заявлении.
5.4. В случае необходимости возврата перевода денежных средств Плательщик с
документами, подтверждающими факт отправки перевода и с заявлением на возврат
перевода, составленным в свободной форме, в котором указывает дату, сумму и номер
перевода, а также реквизиты Получателя обращается в Банк, Пункт приема/выдачи
переводов, в котором осуществлялся перевод. Сотрудник Банка, Банковского платежного
агента/субагента сверяет данные Плательщика в документе, удостоверяющем личность, с
данными, указанными в заявлении на отмену перевода и Заявлении/распоряжении на
перевод, сверяет подпись заявителя в документе, удостоверяющем личность, и заявлении
на отмену перевода. В случае, если на данный момент времени перевод не выплачен,
Клиринговый центр совместно с Банком Получателя осуществляет возврат перевода
денежных средств. В случае, если перевод уже выплачен - Клиринговый центр отказывает
в возврате перевода.
5.5. Если в течение 30 календарных дней перевод денежных средств не востребован
Получателем, сумма перевода возвращается в Пункт Плательщика.
5.6. Выплата Клиенту перевода, возвращенного по сроку, а также по результатам
рассмотрения претензии или заявления на возврат перевода производится наличными
денежными средствами в том же Пункте приема/выдачи переводов, где он был принят,
либо зачисляется Банком на банковский счет Клиента.
5.7. При возврате перевода денежных средств уплаченные Плательщиком комиссии не
возвращаются.
5.8. Внесение изменений или возврат перевода в случае утери документов,
подтверждающих факт отправки перевода, осуществляется при условии указания
Плательщиком реквизитов и суммы перевода. При этом Плательщик предупреждается об
уголовной ответственности (вплоть до лишения свободы на срок до двух лет) за
предоставление недостоверных или заведомо ложных сведений в соответствии со ст. 159
Уголовного кодекса Российской Федерации: мошенничество, то есть хищение чужого
имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или
злоупотреблением доверием.
6. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
6.1. Ответственность Сторон за исполнение условий Договора определяется в
соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
6.2. Банк не несет ответственности за невыплату перевода денежных средств по причине
отзыва лицензии у Участника Системы, который был указан Плательщиком в качестве
Пункта Получателя в переводе. В данном случае Получателю необходимо предъявлять
требования к временной администрации или конкурсному управляющему о включении
своих требований в реестр требований кредиторов, т.к. данные средства не подлежат
страхованию в соответствии с Федеральным законом №177-ФЗ от 23.12.2003 года «О
страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».
6.3. Стороны признают, что при разрешении споров, которые могут возникнуть при
исполнении Договора, документами, подтверждающими факт заключения Договора и
действия Сторон по его исполнению, будут являться документы, предусмотренные
настоящим Договором, а также, при осуществлении перевода через терминал - протокол
действий Плательщика, зарегистрированный техническими устройствами и программным
обеспечением.
6.4. Споры сторон рассматриваются в досудебном претензионном порядке. Если спор не
был разрешен в претензионном порядке, то он переносится на рассмотрение суда.
7. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ.
7.1. При осуществлении переводов денежных средств по поручению физических лиц без
открытия банковских счетов данные средства не подлежат страхованию в соответствии с
Федеральным законом №177-ФЗ от 23.12.2003 года «О страховании вкладов физических
лиц в банках Российской Федерации».
7.2. Отношения по Договору регулируются законодательством Российской Федерации.
7.3. Настоящий Договор разработан на основании Правил Платежной Системы «ANELIK»
и содержит общие и обязательные для всех Участников Системы условия и порядок
оказания услуг, в т.ч. приема, отправки, внесения изменений, возврата переводов. При
этом Участники имеют право в соответствии с законодательством страны своей
юрисдикции и в соответствии с внутренними нормативными актами:
- установить дополнительные требования по объему предоставляемых физическим лицом
сведений и документов;
- отказать в осуществлении перевода при непредставлении дополнительных документов и
сведений;
- установить индивидуальные суммовые ограничения при осуществлении переводов,
информация о данных ограничениях доводится до сведения Плательщика при отправке
перевода.
7.4. При осуществлении перевода через других Участников правовые отношения
возникают у Клиентов с данными Участниками, Банк в данном случае выступает в
качестве Оператора Платежной Системы и Клирингового центра.
7.5. Настоящая оферта действует в течение неопределенного периода времени. Договоры,
заключенные на условиях настоящей оферты до публикации сообщения о ее отмене или
изменении, исполняются Банком на условиях, изложенных в настоящей оферте.
8. СВЕДЕНИЯ О БАНКЕ
Основной государственный регистрационный номер:1037711007773 .
Лицензия на осуществление банковских операций № 3443.
Адрес местонахождения: Россия, 125124, г. Москва, 1-я ул. Ямского Поля, дом 19, стр.1
к/с 30101810200000000616 в Отделении №1 Московского ГТУ Банка России
БИК 044583616
ИНН 7744003247 КПП 774401001
Телефон круглосуточной информационной службы:
+7(495) 980-19-19,
8-800-100-19-19. Звонок по России бесплатный,
Факс: +7(495) 785-54-27,
Адрес электронной почты: anelik@anelik.ru