Презентация партнерской программы от Сбербанка

Электронный документооборот.
Удобство в работе с клиентами.
30.05.2013 Москва
Что важно при направлении
клиента в банк для
получения ипотечного
кредита?
2
Скорость сделки
Сервис клиенту.
Чтоб клиент не ушел
Простота подачи заявки на
ипотечный кредит
Скорость и быстрота факторы, играющие роль в
достижении победы!
Контроль статуса заявки
Увеличение потока клиентов
Знание – сила!
Знание ситуации –
путь к решению
возможных проблем
3
Есть ли способ
решить основные
вопросы?
4
ЭЛЕКТРОНННЫЙ
ДОКУМЕНТООБОРОТ
(ЗДО) С БАНКОМ!
Скорость
Сервис
Простота в использовании
Контроль
Отчетность
Поток клиентов
Рост бизнеса
5
А как ЭДО позволяет
решить
все
эти
вопросы
6
Скорость сделки
Оптимизация процесса – не
нужно ходить в Банк для
подачи заявки
Сервис клиенту
Сокращение времени
рассмотрения заявки до 40%
Простота подачи
заявки
Сокращение времени выхода
на сделку
Не требует особых навыков и
технических средств
Контроль статуса
заявки
Заявка принимается день
в день
Отчетность
Возможность мониторинга
поданных в банк заявок
Поток клиентов
Рост бизнеса
Информирование о статусе
рассмотрения заявки
Дополнительный сервис
клиентам
7
Из практики.
Бывало ли у Вас так?
Клиент интересовался
приобретением объекта
с использованием
ипотечного кредита.
Пакет документов
клиента был направлен
на рассмотрение в Банк
из офиса Агентства.
Его направили за
получением решения в
Банк и…….
клиент не вернулся и
не перезвонил!
8
Как выглядит Система электронного
документооборота?
Он-лайн сервис, позволяющий:
• Передавать
1
2
заявку с полным
комплектом документов
•Передавать предзаявку
(карточку с контактом клиента)
•
3
4
Получать автоматические
уведомления на e-mail об
изменении статуса заявки
• Он-лан подсказки при
заполнении полей
Какие преимущества по процессу взаимодействия с Банком?
Передача заявки на
бумажном носителе:

неудобство для клиента и партнера;

отсутствие оперативной информации о
статусе заявки;

отсутствие контроля со стороны
ответственного сотрудника в банке;

слабо прогнозируемые сроки принятия
решения;

невозможно осуществлять обратный
поток (из банка к партнеру) клиентов с
одобренными решениями.

невозможно оценить объем бизнеса;
Итог:
 недовольство клиентов;
 отрицательное влияние на репутацию
партнера и Банка.
Передача заявки по ЭДО:

Нет необходимости клиенту ходить в банк
и ждать приема, все документы могут
подаваться из офиса партнера;

Специально выделенный сотрудник в
банке, отвечающий за прием заявок по
ЭДО.

Оперативное принятие заявки в работу, в
течение 15 минут..

Возможность всегда видеть статус заявки
(получение уведомлений на e-mail об
изменении статуса заявки);

Можно проводить мониторинг
направленных заявок в банк;
Что необходимо для начала работы?
Иметь в наличии:
- сканер,
- Фотоаппарат*,
- доступ в Интернет.
Пакет документов для формирования заявки
ПАКЕТ ДОКУМЕНТОВ ДЛЯ ПРИНЯТИЯ БАНКОМ РЕШЕНИЯ О ВОЗМОЖНОСТИ
КРЕДИТОВАНИЯ
 Стандартный пакет документов*:
• Заявление-анкета
• Паспорт заемщика и каждого из созаемщиков / поручителей / залогодателей (при их наличии) с
отметкой о регистрации + документ о временной регистрации (при необходимости)
• Документы, подтверждающие финансовое состояние и трудовую занятость заемщика, а также
каждого из созаемщиков / поручителей (при их наличии)
• Документы по предоставляемому залогу ** (в случае предоставления залога, отличного от
кредитуемого объекта недвижимости)
 Документы по Кредитуемому ОН **
 Документы, подтверждающие наличие первоначального взноса, в т.ч., реализуемому ОН **/***
 Документы, предоставляемые дополнительно, для принятия решения о возможности
кредитования на особых условиях (например «Материнский капитал»
 Фото клиента
Может быть сокращен для определенных категорий клиентов в части документов, подтверждающих
финансовое состояние и трудовую занятость (для клиентов получающих зарплатную карту Сбербанка
необходимо всего 2 документа – заявление-анкета и паспорт)
** Могут быть предоставлены одновременно со Стандартным пакетом документов или в течение 120
календарных дней с даты принятия решения Банком о выдаче кредита
*** Требуются при выдаче кредита на приобретение ОН в рамках Связанных сделок купли-продажи ОН
*
Как работает Система?
Протестируем Систему
Ссылка во Front-систему : http://sberbank-partner.ru/
Логин: login@sberbank.ru
Пароль: ПарольТЕСТ
Дальнейшие шаги
Шаг 1.Пройти регистрацию
Шаг 2. Авторизация
Шаг 3. Начало работы (отправка заявки)
14
15