Привлечение средств финансовых организаций. Участие в

ПРАВИТЕЛЬСТВО РЕСПУБЛИКИ БУРЯТИЯ
МИНИСТЕРСТВО ЭКОНОМИКИ РБ
ФОНД РЕГИОНАЛЬНОГО РАЗВИТИЯ РБ
ПРИВЛЕЧЕНИЕ СРЕДСТВ
ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ
Агеева Наталья Васильевна,
специалист по корпоративному
управлению ФРР РБ
В ЦЕЛЯХ ПРИВЛЕЧЕНИЯ ФИНАНСОВЫХ РЕСУРСОВ,
НЕОБХОДИМЫХ ДЛЯ РЕАЛИЗАЦИИ ПРОЕКТОВ,
ФОНДОМ РР РБ ОСУЩЕСТВЛЯЕТСЯ ВЗАИМОДЕЙСТВИЕ
С ИНСТИТУТАМИ РАЗВИТИЯ:
1. ГК «Внешэкономбанк»,
2. ОАО «Фонд развития Дальнего Востока и Байкальского региона»,
3. Фондом развития промышленности,
4. ОАО «Федеральный центр проектного финансирования»,
5. АО «Российский банк поддержки малого и среднего
предпринимательства»,
6. Группой «ВТБ»,
7. Ежегодная общественная премия – Конкурс «Регионы устойчивое
развитие».
1. ГК «Внешэкономбанк»:
Внешэкономбанк финансирует крупные инвестиционные проекты,
направленные на развитие инфраструктуры и реализацию
инновационных проектов, в том числе в форме предоставления
кредитов или участия в капитале коммерческих организаций.
Основные требования к проектам:
1. общая стоимость проекта – не менее 2 млрд. рублей.
2. минимальный размер кредита Внешэкономбанка клиенту – 1 млрд.
рублей.
3. срок окупаемости проекта не менее 5 лет.
4. соответствие проекта отраслевым приоритетам Внешэкономбанка
(деревообрабатывающая промышленность; агропромышленный
комплекс; стратегические компьютерные технологии и программное
обеспечение; информационно-коммуникационные системы;
медицинская техника и фармацевтика и др.).
5. общие требования к оформлению документов на сайте
ГК «Внешэкономбанк»: http://www.veb.ru/strategy/invest
2. ОАО «Фонд развития Дальнего Востока
и Байкальского региона»
Фонд осуществляет инвестиции в создание новых предприятий и
объектов инфраструктуры, которые обладают значимым социальноэкономическим эффектом для развития экономики региона.
Критерии отбора проектов:
1. Отраслевые ограничения – нет;
2. Объем финансирования Проекта более 250 (двести пятьдесят) млн.
рублей;
3. Инициатор проекта – финансово-устойчивая компания с доказанным
опытом реализации подобных проектов;
Участие Фонда ДВиБр в проекте:
1. Целевой уровень участия Фонда в проекте – до 1/3 от общего объема
средств, требуемых для реализации проекта (остальное – собственные
средства инициатора, средства банков, финансовых и отраслевых
инвесторов. Фонд предоставляет средства в форме долгового либо
акционерного капитала;
2. Срок возврата инвестиций Фонда – до 10 лет
3. Возвратность инвестиций Фонда должна быть обеспечена
поручительствами и гарантиями инициатора и/или иных надежных
поручителей.
Форма обеспечения:
- залог имущества хозяйственного общества;
- уступка хозяйственным обществом права требования к третьим
лицам;
- поручительство иного третьего лица по возвратности привлекаемого
финансирования;
- государственные и (или) муниципальные гарантии, по обязательствам
хозяйственного общества;
- предоставление финансовых гарантий исполнения обязательств в виде
банковской гарантии кредитного учреждения Российской Федерации.
3. Фонд развития промышленности
Фонд предлагает льготные условия софинансирования проектов,
направленных на разработку новой высокотехнологичной продукции,
техническое перевооружение и создание конкурентоспособных
производств на базе наилучших доступных технологий.
Для реализации проектов Фонд на конкурсной основе предоставляет
целевые займы по ставке 5% годовых сроком до 7 лет в объеме от 50 до
700 млн рублей
Требования к претенденту на заем:
- Заявитель не находится в процедуре банкротства либо ликвидации;
- Заявитель не имеет задолженности по уплате налогов и обязательных сборов в
бюджет;
- Состав акционеров/участников компании заявителя открыт и прозрачен;
- Положительная кредитная история;
- Нет незавершенных работ, финансируемых за счет грантов, субсидий со стороны
институтов развития или федерального бюджета;
- Размер чистых активов превышает сумму займа или будет предоставлено
обеспечение на сумму займа.
Процесс получения займа:
1. Подача резюме проекта и экспресс оценка на сайте Фонда развития
промышленности http://frprf.ru/.
2. Комплексная экспертиза заявки.
В случае положительной оценки проект направляется на
рассмотрение Экспертного совета.
3. Рассмотрение заявки Экспертным советом Фонда.
Если финансирование проекта со стороны Фонда предполагает сумму свыше 368
миллионов рублей, проект должен быть одобрен Наблюдательным советом Фонда.
4. Структурирование сделки и финансирование проекта.
5. Завершение проекта (возврат займа, отчетные документы).
4. ОАО «Федеральный центр проектного
финансирования»
Цель деятельности ОАО «ФЦПФ»: подготовка проектов регионального и
городского развития для их последующей реализации с привлечением
внебюджетных инвестиций (проекты по развитию социальной,
транспортной, коммунальной и энергетической инфраструктуры и др.).
Основные требования к проектам:
1. Инициатор проекта: федеральный или региональный орган
исполнительной власти, орган МСУ или любое юридическое лицо,
инициирующее инвестиционный проект.
В случае, если проект инициирован частным партнером (инвестором),
то обязательным условием для предоставления финансирования
является наличие организационной или финансовой поддержки
проекта со стороны государства.
2. Финансовая поддержка предоставляется только инвестиционным
проектам городского и регионального развития, реализуемым на
принципах государственно-частного партнерства (ГЧП);
3. Объем финансирования - максимальный - 400 млн.
рублей, минимальный - 10 млн. рублей;
4. Срок финансирования – до 3-х лет.
5. АО «Российский банк поддержки малого и
среднего предпринимательства» (МСП Банк)
Основные требования к проектам:
Требования к участнику – предприятие относится к категории субъектов МСП, в
соответствии с Федеральным законом «О развитии малого и среднего
предпринимательства в Российской Федерации от 24.07.2007 г. № 209-ФЗ»:
- Средняя численность за предшествующий год (микропредприятия – до 15 чел.,
малые предприятия – до 100 чел., средние предприятия – до 250 чел.)
- Выручка от реализации без НДС за предшествующий год (микропредприятия –
до 120 млн. руб., малые предприятия – до 800 млн. руб., средние предприятия – до
2 млрд. руб.).
- Возможны дополнительные требования Банка.
Инструмент государственной поддержки «Корпорация МСП»:
Требования к проекту:
- бюджет Проекта в рамках Программы составляет не менее 50 млн. рублей и не
более 1 млрд. рублей.
- доля финансирования 80 % (заемные) на 20 % (собственные) ( для
инвестиционных кредитов в размере более 500 млн. руб. и инвестиционных
кредитов независимо от размера кредита, погашение основного долга по которым
предусматривается за счет денежного потока, производимого за счет реализации
цели кредитования без учета доходов от текущей деятельности заемщика.
- возможны дополнительные требования Банка.
Требования к Заемщику:
- наличие статуса юридического лица, зарегистрированного на территории РФ;
- отсутствие просроченной задолженности по налогам, сборам и иным
обязательным платежам в бюджеты РФ и в государственные внебюджетные
фонды;
- отсутствие возбужденного производства по делам о несостоятельности
(банкротстве);
- отсутствие регистрации юридического лица, являющегося контролирующим
лицом инициатора проекта и конечного заемщика, в государстве или на
территории, которые предоставляют льготный налоговый режим налогообложения
и (или) не предусматривает раскрытие и предоставление информации при
проведении финансовых операций (офшорные зоны), перечень которых
утверждается Министерством финансов РФ. Данное требование распространяется
на всю цепочку собственников.
- положительный финансовый результат по данным бухгалтерской отчетности за
предыдущий календарный год;
- положительные чистые активы;
показатель Общий долг / Операционная прибыль юридического лица не
превышает 5.Ox. При этом при расчете показателя Общий долг учитываются
кредиты и займы, в том числе привлекаемые для реализации инвестиционного
проекта, обязательства по договорам лизинга, поручительства и залога, а также
прочие долговые обязательства;
- операционная прибыль определяется по данным бухгалтерской отчетности за
последние 4 квартала как сумма прибыли до налогообложения, процентов к уплате
и амортизации.
-уполномоченные банки вправе установить дополнительные критерии
приемлемости инвестиционных проектов, в том числе дополнительные требования
к инициаторам проектов и конечным заемщикам.
6. Группа ВТБ
Кредитные программы для малого бизнеса:
1. Инвестиционный кредит
Направлен на реализацию нового проекта или долгосрочного вложения средств,
Программа предусматривает направление кредитных средств на приобретение
имущества (к примеру, автотранспорта или недвижимости), ремонт,
строительство, а также развитие нового направления деятельности или
расширение бизнеса.
В рамках программы можно рефинансировать кредит, полученный в другом
банке.
Условия кредитования:
1. Срок кредитования — до 120 месяцев.
2. Сумма кредита — от 850 000 рублей
3. Процентная ставка по кредиту – 14,5 % годовых
4. Залог — товары в обороте, оборудование, транспорт, недвижимость, залог
третьих лиц, поручительство фонда поддержки малого предпринимательства.
Основные преимущества:
Отсрочка погашения основного долга до 6 месяцев;
- возможность не обеспечивать залогом до 15 % суммы кредита.
2. Целевой кредит
Сфера деятельности — транспортные перевозки, производство, услуги
или торговля, под залог оборудования, транспорта или спецтехники,
приобретаемых у партнеров банка.
Условия кредитования:
1. Срок кредитования — до 60 месяцев.
2. Сумма кредита — от 850 000 рублей
3. Процентная ставка по кредиту – от 14,5 % годовых
4. Аванс — не менее 25% от стоимости приобретаемого имущества (для
автотранспорта/спецтехники), не менее 35% от стоимости
приобретаемого имущества (для оборудования).
7. Конкурс «Регионы – устойчивое развитие»
Конкурс проводится в соответствии с поручением Правительства
Российской Федерации .
Организатором конкурса является ОАО «Сбербанк России», «Банк
ВТБ», «Российский Союз промышленников и Предпринимателей».
Победителю конкурса предоставляется возвратное льготное
финансирование для реализации заявленных на конкурс проектов в
размере, определенном Попечительским советом Конкурса.
Участниками конкурса могут быть в т. ч. коммерческие
организации, зарегистрированные и осуществляющие свою
деятельность на территории России и представившие на конкурс
проекты.
Заявки на участие в Конкурсе принимаются в соответствии с
положением о Конкурсе в период с 01 марта по 30 мая
и 01 сентября по 30 октября.
Срок реализации проекта и возврата средств не должен превышать
15 лет с момента начала финансирования.
Требования к проектам:
1. Проект должен быть реализован на территории Российской Федерации и
способствовать достижению позитивных социальных и экологических
изменений в обществе;
2. Проект должен быть направлен на решение существующих
экономических, социальных и экологических проблем, улучшению
инвестиционного климата субъекта;
3. Проект должен содержать определенную степень новизны в подходе к
решению социальных и экологических проблем или инновационную
составляющую;
4. Проект должен иметь потенциал к тиражированию в других регионах РФ;
5. Проект должен быть направлен на создание финансово-устойчивых
бизнес-моделей, способных работать самостоятельно по завершению
финансирования;
6. Бюджет проекта должен быть обеспечен собственными денежными
средствами Заявителя не менее чем на 10 %.
Заявка и Финансовый план заполняются Заявителем/Участником по форме
установленного образца и направляются в Оргкомитет по электронной почте
[email protected]
Перечень документов, необходимых для рассмотрения Заявки на участие в
конкурсе размещен на сайте http://infra-konkurs.ru
Весь процесс прохождения проекта с момента подачи документов до
получения финансирования может занять от 4-х до 9 месяцев.
Структура финансирования реализации инвестиционного проекта:
ВАРИАНТ 1
- Доля участия Победителя конкурса – не менее 10%;
- Доля участия Инвестора (- юридическое лицо, член Попечительского Совета
Конкурса, осуществляющий свою деятельность на основании договорных
отношений с Оргкомитетом, обеспечивающий выделение денежных средств
на возвратной основе на разработку проектно-сметной документации и
выполнения работ капитального строительства) – не более 30 %;
- Доля участия Финансового института (кредитная организация,
обеспечивающая финансирование реализации проекта) – не более 60 %.
ВАРИАНТ 2
- Доля участия Победителя конкурса – не менее 30%;
- Доля участия Финансового института (кредитная организация,
обеспечивающая финансирование реализации проекта) – не более 70 %.
Условия выделения средств Финансовым институтом:
1. Сумма вложений в проект – от 50 млн. руб. и выше;
2. Срок предоставления долгового финансирования – от 0,5 года до 15 лет;
3. Погашение долга – равными долями в соответствии с графиком
погашения;
4. Стоимость заемных средств – от ключевая ставка Банка России
(на 15.02.2016 г. – 11%) + 1 % годовых до ключевая ставка Банка России + 3
% годовых
5. Залоговое обеспечение –
- Залог имущественных прав на строящиеся объекты (впоследствии готовые),
создаваемые в рамках инвестиционного проекта;
- Залог права собственности/аренды/субаренды на земельный участок;
- Залог векселей Финансового института;
- Залог акций/долей в уставном капитале Заемщика, Инициатора проекта,
Инвестора
6. Поручительства (юридических лиц) –
- Поручительства учредителей Заемщика, Инициатора проекта, Инвестора
проекта на весь срок реализации проекта на всю стоимость проекта;
- Поручительство технического заказчика на инвестиционной фазе проекта.
Спасибо
за внимание!